miembros del consejo de administracin

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Nombre
Don Pablo de la Cruz Villarreal
Garza
Cargo
Vicepresidente
Perfil Profesional
Empresario
Experiencia Laboral
Vicepresidente del Consejo de
Administración de Afirme Grupo
Financiero desde Octubre de 1993 a
la fecha.
C.P. Julio César Villarreal
Guajardo
Presidente
Contador Público y Auditor
Presidente y Director General
Ejecutivo del Grupo Villacero
Consejero de Afirme Grupo
Financiero y sus Subsidiarias desde
Octubre de 1993 a la fecha.
Lic. Policarpo Elizondo
Gutiérrez
Propietario
Lic. Administración de
Empresas ITESM
Director General de Consorcio
Agroindustrial Regiomontano, S.A. de
C.V. de Enero de 1970 a 2003
Miembro del Consejo de la
Universidad Autónoma de Nuevo
León desde Junio de 2001.
Ing. Juan Manuel Villarreal
Montemayor
Propietario
Ingeniero Mecánico
Electricista
Director General de Inmobiliaria
Monyor, S.A. de C.V. desde 1998 a la
fecha.
C.P. Jesús Antonio Ramírez
Garza
Propietario
Contador Público y Auditor
ITESM
Director General Grupo Villacero
División Viga Inversiones de
Noviembre de 1996 a Julio de 1998
Director General Adjunto de Afirme
Grupo Financiero, S.A. de C.V. de
Agosto de 1998 a Octubre de 2001
Director General Afirme Grupo
Financiero, S.A. de C.V. y sus
Subsidiarias de Enero de 2004 a la
fecha.
Ing. Armando Martín Lozano
Ruiz
Propietario
Ingeniero Mecánico UANL
Director General Grupo Villacero
desde el año 2000 a la fecha.
Sr. Pablo J. Chapa Villarreal
Propietario
Administración de Empresas
Director General de Afirme Grupo
Financiero y Subsidiarias desde 1993
a Octubre de 2001.
C.P. Miguel C. Barragán
Villarreal
Propietario
Independiente
Contador Público y Auditor
UANL.
Diversos hasta llegar a la Dirección
General de Bebidas Mundiales, S.A.
desde Septiembre de 1948 hasta
Marzo de 1980.
Alta Dirección de Empresas
IPADE
Ganadero desde Septiembre de 1989
a la fecha.
C.P. Manuel Camacho Tellez
Propietario
Independiente
Contador Público y Auditor
UNAM
Director General de Fideicomiso en
Banco de México de Mayo de 1992
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INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
Estudios de Postgrado en
Finanzas en UNITEC
hasta Abril de 1997.
Asesor de Grupo Afimex, S.A. de C.V.
desde Noviembre de 2000.
Dr. Rogelio Gasca Neri
Propietario
Independiente
Doctorado y Maestría en
Ciencias Stanford University
Maestría en Administración
de Empresas Stanford
University
Ing. Químico Industrial
Instituto Politécnico
Director General de la Comisión
Federal de Electricidad desde
Diciembre de 1994 a Enero de 1999.
Asesor Proyectos de Infraestructura
de la Presidencia de la República de
Enero de 1999 hasta Abril de 1999.
Cónsul General de México de Abril de
1999 a Marzo de 2001.
Presidente de RGN Consulting desde
Marzo de 2001.
Lic. Francisco González
Martínez
Propietario
Independiente
Maestría en Administración
de Empresas
Director General de Banorte, S.A. de
Junio de 1973 a Septiembre de 1997.
Postgrado en Administración
de Empresas IPADE
Director General y Administrador
Cautelar de Bancrecer de Septiembre
de 1997 a Marzo de 2000.
Vicepresidente de Ofin de Enero de
2002 a Junio de 2002
Sr. Pablo Villarreal Guajardo
Suplente
Empresario
Director General de Perfiles y
Materiales, S.A. de C.V. desde Enero
de 1979 a la fecha.
Director General de Inmuebles
Industriales de Monterrey, S.A. de
C.V. desde Junio de 1985 a la fecha.
Director General de Perfiles y Planos
de Monterrey, S.A. de C.V. desde
Marzo de 1990 a la fecha.
Lic. María Teresa Villarreal
Treviño de Madero
Suplente
Lic. en Economía
Coordinadora de Afirme Grupo
Financiero, S.A. de C.V. y
Subsidiarias, desde Julio de 1999 a la
fecha.
Lic. Policarpo Elizondo
González
Suplente
Maestría en Administración
Empresas Northwestern
University
Director de Planeación Conagro de
1992 a 1997
Director de Planeación y Finanzas de
Conagro de 1997 a 2003.
Director General de Conagro desde
Noviembre de 2003.
Lic. Gilberto Federico Allen de
León
Suplente
Lic. en Derecho
Director General de la Notaria N° 33
desde 1976 a la fecha.
Lic. Guillermo Garay Espinosa
Suplente
Lic. en Derecho
Socio de Kuri Breña, Sánchez Ugarte,
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INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
Estudios de Doctorado
Universidad Complutense de
España
Corcuera y Aznar, S.C. de Agosto de
2001 a la fecha.
Socio de Laffan, Mues y Garay, S.C.
desde Agosto de 2001.
Lic. Antonio O’Farril González
Suplente
Lic. en Derecho UANL
Director General y Socio de O’Farril,
O’Farril y Dingler Asociados, S.C.
desde Enero de 1977.
Apoderado y Consultor de Grupo
Financiero Associates, S.A. de C.V.
desde Enero de 1999.
Apoderado y Consultor de Tecnología
de Metales, S.A., de C.V., desde
Enero de 1999.
Apoderado y Consultor de Plastank,
S.A. de C.V. desde Enero de 1999.
Apoderado y Consultor de Tecnofon,
S.A. de C.V. desde Enero de 1999.
Lic. Gustavo Cortés Fuentes
Suplente
Lic. en Economía
Director de Cospac desde 1992.
C.P. Roberto Garza Velázquez
Suplente
Independiente
Contador Público y Auditor
Universidad Regiomontana
Consejero de Procor de Abril de 1997
a Noviembre de 2001.
Director General de Industria
Carrocería San Roberto de Febrero
desde 1979.
Consejero de Embotelladora Arca
desde Noviembre de 2001.
Consejero de Grupo Index desde
diciembre de 2001.
Lic. Luis Raúl Seyffert Velarde
Suplente
Independiente
Maestría en Economía
Michigan State University
Maestría en Administración
Michigan State University
Lic. en Economía ITESM.
Director-Gerente de Crédito
Comercial del Banobras de Enero de
1983 a Enero de 1984.
Director de Crédito de Banorte de
Febrero de 1984 a Diciembre de
1986.
Director General de Finanzas y
Operación de Banorte y Grupo
Financiero Banorte de Enero de 1987
a Febrero de 1999.
Director General de Administración
Integral de Riesgos de Grupo
Financiero Banorte de Febrero de
1999 a Julio de 2002.
Miembro del Consejo de Grupo
Financiero Banorte de Enero de 1995
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INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
Lic. Luis Santos Theriot
Suplente
Independiente
Lic. Eugenio López Macías
Suplente
Independiente
a Julio de 2002.
Maestría en Derecho Harvard Socio de Santos-Elizondo-CantúUniversity
Rivera-González de la GarzaMendoza, S.C.
Maestría en Administración
Asesor de Dirección General de
de Negocios ITESM
Banorte de 1982 a 1992.
Director de Banca de Inversión de
Banorte de 1992 a 1996.
Miembro de diferentes comités de
Banorte de 1996 a 2004.
Director de Proyectos Especiales de
Banorte de 1996 a 2004.
Compensaciones y prestaciones
Durante el ejercicio 2006 los miembros del consejo de administración y los principales funcionarios
de Afirme Grupo Financiero y sus subsidiarias, percibieron compensaciones y prestaciones que
ascendieron aproximadamente a $ 63.7 millones de pesos.
Las prestaciones otorgadas por la institución son pagadas en efectivo y están compuestas por:
Sueldo, Cuotas al Seguro Social, Cuota al SAR, Infonvit, Vacaciones, Prima Vacacional, Aguinaldo,
Bono de Desempeño (Index).
Bono de Desempeño (Index)
A partir de 2001, se implementó un Sistema de Premiación Económica para todo el personal del
Grupo Financiero, el cual permite evaluar y premiar objetivamente el desempeño del mismo, de
acuerdo con el cumplimiento de objetivos anuales previamente establecidos, contribuyendo a
incrementar la productividad en cada uno de los centros de trabajo, para con esto formar
funcionarios bancarios de alta disciplina, fidelidad, constancia y vocación de negocios. Su objetivo
es INCENTIVAR económicamente a todo el personal que califique un desempeño excepcional en su
funciones.
Operaciones Intragrupo
Principales transacciones intragrupo con cifras al cierre de diciembre de 2006.
Cartera de Crédito
Valores Afirme tienen contratados préstamos con el Banco por un monto de 1 millon de pesos.
El 17 de octubre de 2006, el Banco como factorado y Arrendadora Afirme, S. A. de C. V. (la
Arrendadora) como factorante, firmaron un contrato privado de factoraje financiero sin recurso y con
cobranza delegada, en el cual el Banco acepta que la Arrendadora le ceda los derechos de cobro
sobre cartera de arrendamiento financiero automotriz que se encuentre vigente, pendiente de pago,
debidamente documentada a nombre de la Arrendadora, que este libre de gravamen y con una fecha
de pago y vencimiento superior a diez días hábiles desde la fecha de la transmisión específica de
derechos. El límite de adquisición de derechos será hasta por un monto de $300 millones de pesos y
la duración del contrato será por un año. En esa misma fecha ambas partes firmaron la primera
transmisión específica de derechos por un monto de $103 millones de pesos.
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INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
Avales otorgados
Banca Afirme tiene avales otorgados por $ 2,138 millones de pesos como se señala a continuación:
Arrendadora Afirme por $ 847 millones, Factoraje Afirme por $ 860 millones y Almacenadora Afirme
por $ 431 millones de pesos. De la misma forma Afirme Grupo Financiero, como empresa
controladora, tiene otorgados avales por $ 103 millones de pesos a Almacenadora Afirme.
Servicios y Comisiones
Banca Afirme realiza cobros por diversos servicios administrativos, de acuerdo con el contrato
específico para cada una de las siguientes empresas subsidiarias del Grupo Financiero:
Arrendadora, Factoraje, Almacenadora, Seguros y Valores Afirme por un monto total en el ejercicio
2006 de $ 157.28 millones de pesos.
Categoría de la Institución otorgada por la CNBV
De acuerdo a las reglas de acciones correctivas tempranas a que se refiere el artículo 134bis de la
Ley de Instituciones de Crédito emitidas por la CNBV en junio de 2004, Banca Afirme se ubica
actualmente en la Categoría I, ya que el Índice de Capitalización de la Institución se ubica en 12.84%
superior al 10% que marca la autoridad como mínimo necesario para la aplicación de medidas
correctivas a las Instituciones.
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