N O R M A C O M P L E M E N T AR I A MERCADO DE NUMERARIO SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS [ T I P O L I B R O ] [NOMBRE SERVICIO] Público SERIE DE NORMAS Y PR OCEDIMIENTOS NC-MEN Norma complementaria - Mercado de Numerario NORMA COMPLEMENTARIA MERCADO DE NUMERARIO SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS ¡ERROR! NOMBRE DESCONOCIDO DE PROPIEDAD DE DOCUMENTO. Público ¡ERROR! NOMBRE DESCONOCIDO DE PROPIEDAD DE DOCUMENTO. SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS [TIPO LIBRO] [NOMBRE SERVICIO] SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS ¡ERROR! NOMBRE DESCONOCIDO DE PROPIEDAD DE DOCUMENTO. NC-MEN ¡ERROR! NOMBRE DESCONOCIDO DE PROPIEDAD DE DOCUMENTO. SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS Norma complementaria - Mercado de Numerario Tabla de contenido 1. Introducción ........................................................................................................................................ 1 2. Alcance ................................................................................................................................................. 1 3. Términos empleados ........................................................................................................................ 1 4. Documentos aplicables y anexos .................................................................................................. 4 5. Normas operativas ............................................................................................................................ 4 5.1. Definición del servicio ....................................................................................................................... 4 5.2. Del ciclo de operación ....................................................................................................................... 4 5.3. Esquema de operación ..................................................................................................................... 4 5.3.1. Activación de operaciones ........................................................................................................................... 4 5.3.2. Respuesta a operaciones ............................................................................................................................. 4 5.3.3. Calce de operaciones ................................................................................................................................... 4 5.3.4. Aviso ................................................................................................................................................................ 5 5.3.5. Confirmación de entrega y liquidación ....................................................................................................... 5 5.3.6. Entrega del numerario .................................................................................................................................. 5 5.4. Situaciones contingentes .................................................................................................................. 5 6. Particularidades del servicio .......................................................................................................... 6 6.1. Entidades participantes..................................................................................................................... 6 6.1.1. Entidades ........................................................................................................................................................ 6 6.1.2. Banco Central de Costa Rica....................................................................................................................... 6 6.2. Características del numerario en el MEN ...................................................................................... 6 6.2.1. Numerario nuevo ........................................................................................................................................... 6 6.2.2. Numerario nuevo emitido ............................................................................................................................. 6 6.3. Definición de responsabilidades y roles operativos ...................................................................... 7 6.3.1. Administrador de oficinas ............................................................................................................................. 7 6.3.2. Digitador de ofertas ....................................................................................................................................... 7 6.3.3. Comprador ...................................................................................................................................................... 7 6.3.4. Delegado......................................................................................................................................................... 7 6.3.5. Gestor de servicio al cliente ......................................................................................................................... 7 6.3.6. Dispensador de numerario ........................................................................................................................... 7 6.4. Registro de responsables de operación del MEN ........................................................................ 7 6.5. Requerimientos operativos ............................................................................................................... 8 6.5.1. Oficinas oferentes.......................................................................................................................................... 8 6.5.2. Oficinas demandantes .................................................................................................................................. 8 6.5.3. Banco Central de Costa Rica....................................................................................................................... 8 6.6. Administración del catálogo de sucursales .................................................................................... 8 6.7. Procesamiento del numerario .......................................................................................................... 8 6.7.1. Espacio físico ................................................................................................................................................. 8 6.7.1.1. Espacio para recepción y entrega de numerario ...................................................................................... 8 6.7.1.2. Recinto de procesamiento............................................................................................................................ 9 6.7.2. Circuito Cerrado de Televisión (CCTV) ...................................................................................................... 9 Norma complementaria - Mercado de Numerario 6.7.3. Criterios para el procesamiento................................................................................................................. 10 6.7.4. Responsabilidad en el procesamiento...................................................................................................... 11 6.7.5. Tratamiento de diferencias ......................................................................................................................... 11 6.7.6. Numerario presuntamente falso ................................................................................................................ 11 6.7.7. Plazos............................................................................................................................................................ 11 7. Anexos ................................................................................................................................................ 13 7.1. Anexo No. 1: Manual de procedimientos del usuario ................................................................. 13 7.1.1. Procedimiento para la administración de oficinas en el MEN ............................................................... 13 7.1.2. Procedimiento para la publicación de ofertas.......................................................................................... 16 7.1.3. Procedimiento para la actualización de ofertas publicadas .................................................................. 18 7.1.4. Procedimiento para la compra de numerario .......................................................................................... 19 7.1.5. Procedimiento para la entrega de numerario .......................................................................................... 21 7.1.6. Procedimiento para el procesamiento de numerario .............................................................................. 25 7.1.7. Procedimiento para la gestión de diferencias en las remesas interbancarias de numerario ........... 30 7.2. Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias............................................................................ 33 7.2.1. Pérdida de comunicación con MEN por parte de una oficina ubicada fuera de su casa matriz ...... 33 7.2.2. Pérdida de comunicación con MEN por parte de la totalidad de oficinas de una entidad ................ 34 7.2.3. El SINPE fuera de servicio ......................................................................................................................... 34 Norma complementaria - Mercado de Numerario Sistema Nacional de Pagos Electrónicos Sistemas de Pago - BCCR Año 2016 1. Introducción Este documento establece las normas de operación bajo las cuales se rige el servicio Mercado de Numerario (MEN), por medio del cual las entidades financieras podrán negociar numerario nacional (billetes y monedas) o extranjero (billetes en dólares y euros). Al inicio del documento se presenta el alcance del servicio y un glosario con la definición de los principales términos empleados. Posteriormente, se detalla el modelo de operación del MEN, donde se regulan temas como la negociación, el numerario, horario del servicio, requisitos para el procesamiento, tratamiento de diferencias, entre otros aspectos. 2. Alcance El servicio mercado de numerario está concebido para que opere en la casa matriz, sucursales y agencias de las entidades participantes, las cuales definirán el esquema de operación interno que mejor se ajuste a sus necesidades. 3. Términos empleados Para los fines del presente documento debe entenderse por: AES: Administración de Esquemas de Seguridad, servicio asociado al SINPE mediante el cual se administran los elementos definidos en la seguridad del sistema y sus relaciones. Agrupamiento: diferentes unidades de medida en que se empaca el numerario (monedas y billetes) y que son aceptadas y aplicadas por las diferentes entidades. BCCR: Banco Central de Costa Rica. Boleta: documento impreso que debe aparecer inserto en el interior de cada bolsa de billete o moneda que conforman una remesa. La boleta contiene la información necesaria para identificar el numerario contenido en la bolsa así como el nombre de la entidad y de la persona quién la procesó. Bolsa: agrupación de 10.000 billetes de una misma denominación, separados en 10 paquetones. Caja: agrupación de 40.000 billetes de una misma denominación, separados en 4 bolsas. Caja moneda: agrupación de monedas por denominación. La cantidad de unidades que contiene cada caja varía dependiendo de la denominación que se trate. CAN: custodia auxiliar de numerario Casa matriz: oficina central o principal de una entidad participante en el MEN. Categoría: conjunto de propiedades físicas inherentes al numerario. En el MEN se utilizan las siguientes categorías: Nuevo, Circulable y Por Clasificar. CCN: Centro Control de Numerario. Oficina adscrita a la Tesorería del BCCR, responsable de emitir, revisar y actualizar el marco reglamentario y normativo del servicio MEN. CCTV: circuito cerrado de televisión que le permite a las entidades grabar el procesamiento, clasificación y verificación de las remesas que serán negociadas. Edición No. 3 Público Página No. 1 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Ciclo de operación del MEN: serie ordenada de actividades mediante la cual se cumplen las fases de publicación de ofertas, compra, traslado del numerario y liquidación de fondos. Clasificador: funcionario encargado de llevar a cabo la labor de procesamiento de numerario. Compra: acción que realiza una entidad demandante, mediante la cual adquiere electrónicamente una remesa de numerario de acuerdo con la escogencia que realizó en cuanto a oferente, denominación, calidad, agrupamiento, cantidad y precio. Comprador: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que faculta para realizar compras de numerario y otras funcionalidades relacionadas, propias del servicio. Comprobante de entrega: documento emitido por medio del servicio MEN, que se utiliza para que el delegado de la entidad demandante firme, a la entidad oferente, el recibido conforme por la remesa vendida. Delegado: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN facultado para apersonarse a la oficina oferente a retirar la remesa comprada. Demandante: organización participante que requiere adquirir numerario en el MEN. Puede ser una agencia, sucursal o la misma casa matriz. Denominación: valor facial que distingue a los billetes y monedas metálicas. Diferencia: importe faltante o sobrante, que detecta la entidad demandante en la remesa recibida de la oferente. Digitador de ofertas: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que faculta para publicar ofertas de numerario y otras funcionalidades relacionadas, propias del servicio. Dispensador de numerario: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que lo faculta para hacer entrega de la remesa a la entidad demandante. Encargado bóveda: funcionario asignado por la entidad financiera, responsable del numerario en la bóveda de su institución. Fajo: agrupación de 100 billetes de una misma denominación. Gestor de servicio al cliente: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que lo faculta para recibir notificaciones de ventas efectuadas y coordinar la entrega de la remesa a la entidad demandante. Liquidación de fondos: proceso que el servicio MEN realiza en forma automática, para debitar, de la cuenta de reserva del demandante y acreditar en la del oferente, el monto correspondiente al importe de la remesa más el precio total del numerario comprado. Marchamo: dispositivo de seguridad, plástico o metálico, que se coloca en las bolsas y tulas de numerario, como prueba de que no han sido abiertas, garantizando su contenido. MEN: Mercado de Numerario. Moneda: unidad monetaria de un país o grupo de países. Moneda metálica: pieza de metal acuñado, utilizada como medio de pago y que representa diferentes denominaciones del cono monetario nacional. Numerario: billete o moneda metálica de curso legal. En el MEN se podrán transar colones (billetes y monedas metálicas). En otras monedas como US dólares o euros, sólo billetes. Numerario circulable: es el numerario que por mantener su tamaño y seguridades originales, así como un adecuado nivel de limpieza y rigidez, se considera apto para realizar pagos en la economía. Pueden ser dispensados vía ATM´s o por ventanilla. Edición No. 3 Público Página No. 2 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Numerario deteriorado: es el que debido a su uso o daño intencional, muestra signos de deterioro como: ilegibilidad, suciedad, decoloración, rasgaduras, mutilaciones o flacidez, entre otros. Por lo tanto, no se considera apto para realizar transacciones, debiendo, en el caso del numerario en colones, ser remitido al BCCR para su posterior destrucción, en razón de lo cual no puede ser transado en el MEN. Numerario nuevo: corresponde al numerario adquirido por el BCCR de acuerdo con su potestad como Ente Emisor, el cual no ha salido de sus bóvedas, por lo que no ha sido emitido aún. Por lo tanto, mantiene intactas las características de empaque original de la empresa que lo fabricó. Numerario nuevo emitido: numerario debidamente emitido por el BCCR y entregado a las entidades financieras, pero que éstas no lo han puesto a circular y que mantiene intactas las características de empaque del fabricante del numerario. Por su condición de empaque, para este numerario no podrán negociarse fajos. Numerario por clasificar: se refiere a la categoría que puede contener indistintamente numerario circulable y deteriorado, dado que no ha sido objeto del proceso de clasificación por parte de una entidad, que permita ubicarlo en una de esas categorías. Oferente: entidad participante en el MEN que publica ofertas de numerario, las cuales está dispuesta a transar a un precio determinado por ella misma. Puede ser una agencia, sucursal o casa matriz. Paquetón: agrupación de 1.000 billetes de una misma denominación, separados en 10 fajos. Planilla de conducción de valores: documento control de la transportadora de valores que muestra el detalle de la remesa transportada. Precio por el servicio de entrega de numerario: importe definido por cada entidad financiera y por el BCCR, para cobrar por cada una de las diferentes combinaciones de agrupamiento y calidad del numerario que ofrezca negociar en el MEN. Procesamiento de numerario: labor que permite verificar la cantidad, la autenticidad y la calidad del numerario. Puede realizarse manualmente o mediante equipo especializado, en la casa matriz de la entidad o en sus sucursales o agencias, siempre y cuando se cumpla con las rutinas y normas que describe este documento. El Servicio MEN permite negociar numerario de la categoría por clasificar, la cual por definición corresponde a numerario parcialmente procesado, pues se ha verificado la cantidad y autenticidad, no así la calidad. Recinto de procesamiento: espacio físico en el cual se realiza el procesamiento del numerario negociado, el cual debe disponer de equipo de CCTV, para gestionar eventuales diferencias. Retención de fondos: congelamiento en la cuenta de reserva del demandante, producto de una operación efectuada en el MEN. Saco: agrupamiento de 1.000 monedas metálicas de una misma denominación. Servicio MEN: sistema integrado a la plataforma del SINPE, mediante el cual las entidades financieras pueden negociar numerario. SINPE: Sistema Nacional de Pagos Electrónicos. Supervisor: funcionario encargado de supervisar la labor de los clasificadores. Valor nominal: corresponde al importe total de una remesa adquirida por una entidad en el MEN, como resultado de la combinación de agrupamiento, denominación y cantidad comprada. Edición No. 3 Público Página No. 3 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 4. Documentos aplicables y anexos Siglas RSP EF-NUM NC-NUM V-MEN Nombre del documento Reglamento del Sistema de Pagos Estándar físico - Numerario Norma Complementaria – Numerario Visión - Mercado de Numerario 5. Normas operativas 5.1. Definición del servicio Se define el servicio MEN como el mecanismo que permite a las entidades participantes negociar numerario entre sí, de acuerdo con las condiciones establecidas por las partes, de tal modo que puedan satisfacer sus requerimientos de oferta y demanda en colones, dólares y euros. 5.2. Del ciclo de operación La negociación de numerario a través del MEN, cumple con las etapas descritas en el Reglamento del Sistema de Pagos, según el siguiente detalle: Etapa Activación de operaciones Respuesta a operaciones Calce de operaciones Aviso Confirmación de entrega y liquidación Entrega del numerario Horario El servicio MEN estará activo bajo un esquema 7 x 24, por lo que los participantes pueden en cualquier momento publicar ofertas o adquirir numerario 5.3. Esquema de operación 5.3.1. Activación de operaciones En este servicio las oficinas oferentes podrán registrar operaciones de oferta, detallando moneda, tipo, denominación, agrupamiento, categoría, cantidad disponible y precio unitario. 5.3.2. Respuesta a operaciones Las oficinas demandantes son las que ejecutan esta etapa, al comparar las ofertas publicadas y adquirir la cantidad deseada de la oferta que a su juicio, mejor satisfaga sus requerimientos. La oficina demandante debe seleccionar la fecha y hora para la liquidación de la negociación y el retiro de la remesa, de la lista de fechas y horas disponibles que tenga establecida la oficina oferente a la que le está adquiriendo el numerario. La oficina demandante tiene la posibilidad de indicar el nombre del delegado que se apersonará a las instalaciones de la entidad oferente para retirar la remesa. En el caso de compras al BCCR, la inclusión del delegado es obligatoria. 5.3.3. Calce de operaciones El calce de las operaciones es ejecutado al momento de adquirir el numerario, por parte de la oficina demandante. Edición No. 3 Público Página No. 4 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 5.3.4. Aviso Al momento de efectuar la compra el servicio remite una notificación a cada uno de los usuarios con rol de gestor de servicio al cliente de la oficina oferente, para informarles sobre la venta formalizada y la fecha y hora en que se realizará la liquidación y traslado de fondos correspondiente, la cual corresponde a las seleccionadas por la entidad demandante. Además, los usuarios con rol de gestor de servicio al cliente notificados, deben proceder a coordinar la entrega de la remesa vendida, en la fecha y hora seleccionada por la oficina demandante. 5.3.5. Confirmación de entrega y liquidación En la fecha y hora seleccionada por la oficina demandante para retirar la remesa, el servicio MEN efectuará la liquidación de la operación, debitando de la cuenta SINPE de la entidad demandante y acreditando la cuenta SINPE de la entidad oferente, por el importe, tanto de la remesa adquirida, como del precio por el servicio de entrega de numerario. De esta acción, se notificará tanto a la oficina demandante como a la oferente, en forma automática. En caso de que se presente algún inconveniente que no permita efectuar la liquidación, el servicio ejecutará automáticamente tres reintentos de liquidación. De mantenerse la situación, el BCCR informará a la oficina que presenta el problema, con la finalidad de conocer las acciones emprendidas para la solución del mismo a efecto de ejecutar la liquidación de la operación. Una vez solventado el problema, se ejecutará la liquidación y se notificará a las entidades involucradas. 5.3.6. Entrega del numerario Se materializan las condiciones pactadas en las fases anteriores según las cuales, la oficina oferente suministra el numerario para ser trasladado a la oficina demandante. Para tales efectos, el dispensador de numerario de la oficina oferente emite, a través del servicio MEN, el comprobante de entrega y recoge la firma del delegado o encargado del transporte, como recibido conforme de la remesa, modificando entonces el estado de la operación a “Entregada”. Para el caso de las negociaciones entre entidades, la participación del delegado es opcional. Cuando las entidades adquieran numerario del BCCR, es obligatorio que el delegado de la entidad compradora se apersone a retirar la remesa en las bóvedas del BCCR. 5.4. Situaciones contingentes Cuando por circunstancias imprevistas, tales como caídas o fallas de la red interna de la entidad, falta de fluido eléctrico o cualquier otra eventualidad que interrumpa la comunicación electrónica entre una o varias oficinas con el servicio MEN, la entidad deberá cumplir con lo que se establece en el " Edición No. 3 Público Página No. 5 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias" En el apartado 7.1 se presenta el Manual de procedimientos del usuario, en el cual se detalla ampliamente la operativa a seguir para cumplir con cada una de las fases antes descritas. Edición No. 3 Público Página No. 6 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 6. Particularidades del servicio 6.1. Entidades participantes 6.1.1. Entidades En el MEN podrán participar todas las entidades asociadas al SINPE que deseen ofrecer y/o demandar numerario a través de sus diferentes oficinas. En la operativa de este servicio las oficinas autorizadas pueden desempeñar dos roles específicos: Oficina oferente: corresponde a la que activa el ciclo de negociación mediante el registro de ofertas que desea negociar. Oficina demandante: corresponde a la que compra numerario mediante la adquisición de aquellas ofertas que mejor satisfagan sus necesidades. 6.1.2. Banco Central de Costa Rica El BCCR participa como un actor más en el MEN, publicando ofertas de numerario exclusivamente en colones, según sean las necesidades reales, las cuales pueden ser visualizadas por todos los demandantes. Como ente rector, vela porque todos los participantes cumplan la normativa del servicio. 6.2. Características del numerario en el MEN Las diferentes denominaciones, agrupamientos y condiciones de calidad del numerario que podrá ser transado en el MEN, tanto para billete como para moneda metálica, corresponden a las establecidas en la norma complementaria “Estándar Físico de Numerario”, con excepción del numerario deteriorado, que en el caso de colones, sólo podrá ser remitido al BCCR para su destrucción mediante el Servicio CAN y siguiendo los mecanismos establecidos por el Ente Emisor, por lo que no es permitida su negociación en el MEN. En el caso del numerario nuevo, sólo para efectos de negociación en el MEN, se subdivide en dos: 6.2.1. Numerario nuevo Corresponde al numerario adquirido por el BCCR con base en su potestad de Ente Emisor, el cual no ha abandonado sus bóvedas, por lo que no ha sido emitido aún, por lo tanto mantiene intactas las características de empaque del fabricante del numerario. 6.2.2. Numerario nuevo emitido Corresponde al numerario debidamente emitido por el BCCR y entregado a las entidades financieras, sin que éstas lo hayan puesto en circulación, por ello mantiene intactas las características de empaque del fabricante del numerario. Por su condición de empaque, en esta calidad no podrán negociarse fajos. El BCCR podrá ofrecer en el MEN numerario de las categorías nuevo o circulable, de acuerdo con las existencias que mantenga en su poder, debiendo ofrecer en primera instancia el circulable. En el caso de dólares y euros, en el servicio MEN se podrá negociar billete nuevo y billete circulable. En estas monedas no participa el BCCR. Edición No. 3 Público Página No. 7 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 6.3. Definición de responsabilidades y roles operativos Para efectos de la operación del MEN, se definen los siguientes roles asociados a responsabilidades específicas 6.3.1. Administrador de oficinas Este rol debe desempeñarlo un funcionario designado por la casa matriz de la entidad y es el responsable de autorizar la participación de las diferentes oficinas de su entidad en el MEN, así como asignar los funcionarios que desempeñarán los diferentes roles requeridos para su operativa. En el caso del BCCR, este rol será ejecutado en el Proceso Custodia General en coordinación con la Dirección de la Tesorería. 6.3.2. Digitador de ofertas Es el funcionario de la entidad participante o del BCCR, que por cuenta de sus oficinas está autorizado a negociar en el MEN. Puede por lo tanto, publicar y modificar ofertas de numerario. A criterio de cada entidad, un mismo funcionario puede tener la representación de una, de varias o de todas sus oficinas. En el caso del BCCR, este rol será ejecutado en el Centro Control de Numerario en coordinación con la Dirección de la Tesorería 6.3.3. Comprador Es el funcionario de la entidad participante que por cuenta de sus oficinas está autorizado a negociar en el MEN. Puede por lo tanto consultar ofertas y adquirir numerario. A criterio de cada entidad, un mismo funcionario puede tener la representación de una, de varias o de todas sus oficinas. Por la naturaleza de su operativa, el BCCR no cuenta con este rol en sus oficinas. 6.3.4. Delegado Es el funcionario de la entidad participante que por cuenta de sus oficinas está autorizado para apersonarse a las instalaciones de las oficinas oferentes y firmar el recibido conforme por el retiro de la remesa de numerario comprada. Un mismo funcionario puede tener la representación de varias oficinas de su entidad. 6.3.5. Gestor de servicio al cliente Es el funcionario de la entidad participante, que por cuenta de sus oficinas está autorizado para recibir notificaciones de ventas efectuadas y controlar y coordinar la entrega del numerario con la oficina compradora. 6.3.6. Dispensador de numerario Es el funcionario encargado de entregar la remesa de numerario vendida al delegado de la oficina compradora o al transportista del numerario; por lo tanto, es quien debe generar el comprobante de entrega y recoger el recibido conforme del delegado o encargado del transporte. En el caso del BCCR, este rol estará a cargo del funcionario responsable de la custodia de numerario (custodio), en donde se mantienen los recursos negociados. 6.4. Registro de responsables de operación del MEN Previo a la entrada en operación del MEN o durante su operación, las entidades financieras deberán registrar en el AES, a los funcionarios que desempeñarán los roles detallados, para cada una de las oficinas autorizadas, quienes deberán estar debidamente certificados en este servicio. Edición No. 3 Público Página No. 8 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 6.5. Requerimientos operativos Para el correcto desempeño del servicio MEN, las oficinas de las entidades participantes, deberán cumplir los siguientes aspectos: 6.5.1. Oficinas oferentes Mantener actualizadas sus ofertas en el MEN. Cumplir con los requerimientos del circuito cerrado de televisión, establecidos en esta norma. Establecer el horario para entregas de numerario. Cumplir fielmente con las horas de entrega de numerario acordadas. Establecer precios de mercado para el numerario ofrecido. Cumplir en todos sus aspectos con lo establecido en las normas complementarias del servicio. 6.5.2. Oficinas demandantes Coordinar el transporte de numerario comprado, asumiendo los costos inherentes. Cumplir con los requerimientos del circuito cerrado de televisión, establecidos en esta norma. Cumplir en todos sus aspectos con lo establecido en las normas complementarias del servicio. 6.5.3. Banco Central de Costa Rica Incentivar la compra/venta de numerario entre entidades financieras, mediante el manejo oportuno de precios y cantidades ofrecidas, de tal forma que siempre sea el proveedor de última instancia en el MEN. Cuando identifique prácticas que atenten contra el adecuado desempeño del mercado, monitoreará precios e inventarios disponibles en el mercado, en las entidades y en las CAN, con la finalidad de tomar medidas que contrarresten dichas prácticas. 6.6. Administración del catálogo de sucursales El catálogo de sucursales tiene como objetivo recopilar información de todas las oficinas de las entidades participantes en el servicio MEN. La administración de este catálogo estará a cargo de la casa matriz de cada entidad participante. Por lo tanto, tiene facultad para autorizar la participación de sus oficinas en el MEN, de acuerdo con sus políticas internas. Además, es responsable de autorizar a los funcionarios de la entidad, para que por cuenta de sus oficinas desempeñen los diferentes roles necesarios para operar en el MEN. 6.7. Procesamiento del numerario 6.7.1. Espacio físico 6.7.1.1. Espacio para recepción y entrega de numerario Las entidades financieras que negocien numerario entre sí, deberán disponer en cada una de las oficinas que reciban o entreguen remesas de numerario, de espacios físicos con medidas de seguridad adecuadas para la recepción y entrega de las remesas a los responsables de su transporte, según sean las políticas y protocolos de seguridad bajo los cuales se rija cada entidad. Estos espacios podrán operar mediante el sistema de esclusas, a los cuales tendrán acceso directo los camiones remeseros o en espacios dispuestos para este fin dentro de las oficinas de la entidad, a los cuales tendrán acceso los funcionarios autorizados para retirar o entregar la remesa, una vez que cumplan con el protocolo de seguridad establecido por cada entidad. Edición No. 3 Público Página No. 9 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario En ambos casos, estos espacios deberán contar con cámaras de video que formen parte del circuito cerrado de televisión (CCTV) y que permitan captar toda la operativa de recepción o entrega de la remesa y medidas de seguridad que limiten el acceso exclusivamente a los funcionarios encargados y al personal de la entidad responsable de la entrega o recepción del numerario. 6.7.1.2. Recinto de procesamiento Las entidades demandantes deberán contar en cada una de las oficinas que realizarán el procesamiento del numerario, con un espacio físico que permita ejecutar esta labor bajo medidas de seguridad apropiadas, ya sea que el procesamiento sea realizado de forma manual o mediante máquinas procesadoras. Para tales efectos, durante la ejecución del procesamiento, el acceso a dicho espacio deberá ser restringido, permitiéndose el ingreso únicamente a los funcionarios que tienen injerencia en este proceso. Cada cubículo o espacio donde se ubique cada máquina clasificadora o funcionario que realiza el procesamiento, deberá contar con al menos una cámara de video y un micrófono que formen parte del CCTV y que permitan la grabación de todos los movimientos de numerario que se realicen dentro del recinto de procesamiento. 6.7.2. Circuito Cerrado de Televisión (CCTV) El CCTV es una herramienta electrónica que coadyuva a lograr que las entidades satisfagan entre sí sus requerimientos de numerario de manera segura y confiable. Para el reclamo de diferencias, las entidades que negocien numerario, necesariamente deben contar en sus instalaciones con un sistema de CCTV, el cual debe monitorear de manera completa y precisa todas las operaciones que se lleven a cabo en los procedimientos de movilización y procesamiento de remesas interbancarias. Las grabaciones realizadas por medio del CCTV tendrán como objetivo servir de prueba fehaciente en la demostración de diferencias determinadas en las remesas, de tal forma que una entidad oferente, podrá negarse a asumir diferencias reportadas por aquella entidad demandante que no cumpla con lo establecido en este punto. El CCTV deberá reunir como mínimo, las siguientes características: Cámaras IP a color, en sistema digital, que permitan grabar aún en condiciones de oscuridad (diurno/nocturno o infrarrojo) y con una resolución tal que permita, durante el procesamiento, la identificación de la denominación de la remesa que se está procesando. Las cámaras deben estar ubicadas a una distancia tal que permitan la identificación de la denominación. El sistema de compresión utilizado debe ser el que genere la menor pérdida en cuanto a resolución y a cuadros por segundo. Sistema de audio, en línea con la grabación del video. Sistema auxiliar de soporte (UPS). Equipo necesario para mantener las grabaciones por un periodo no menor a dos meses. Lámparas de emergencia que mantengan la luminosidad en situaciones de falta de fluido eléctrico. Ya sea que el procesamiento se realice manualmente o con equipo, cada entidad financiera debe instalar las cámaras necesarias para eliminar puntos muertos en los recintos de procesamiento, de Edición No. 3 Público Página No. 10 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario manera que se pueda grabar toda la operativa de forma ininterrumpida y se pueda observar el área completa de trabajo y al funcionario o funcionarios que estén desarrollando la labor de procesamiento. El CCTV deberá permitir que siempre se observe, en forma clara, la denominación de la remesa que se está procesando. La entidad debe garantizar la luminosidad artificial del área y validar que las condiciones externas no la afecten (por ejemplo si es de mañana o tarde, o bien, las condiciones ambientales según la época del año). Además, se debe evitar decoraciones del cubículo que afecten la visibilidad de la cámara, lo cual significa que no debe haber obstáculos entre la cámara y los objetivos a grabar. El micrófono para el audio debe estar al alcance del funcionario que realiza la labor de procesamiento, para que en caso necesario lo pueda accionar fácilmente e informe lo que requiera, sin que interfiera el ruido ambiente. La grabación del audio deberá ser clara y entendible. 6.7.3. Criterios para el procesamiento A efecto de realizar el procesamiento bajo normas estandarizadas, se debe respetar los siguientes criterios dentro del recinto de procesamiento: 1. Realizar la manipulación y procesamiento del numerario en áreas cubiertas totalmente por el sistema de CCTV. 2. Utilizar el sistema de audio para dejar constancia de todos los aspectos relevantes durante el proceso, tales como: horas de inicio y finalización, identificación de cada remesa de numerario, diferencias detectadas, entre otros. 3. Procesar una bolsa a la vez por parte de cada clasificador. 4. Cortar la bolsa por su parte inferior, sin desprender partes de la misma, de tal forma que el marchamo se mantenga inviolable y la bolsa completa. 5. Retirar uno por uno los paquetones de billetes de la bolsa. 6. Ejecutar el procesamiento, manual o por medio de máquinas clasificadoras, de acuerdo con lo que al respecto se establece en el Reglamento del Sistema de Pagos y en las Normas Complementarias que le sean atinentes. 7. Mantenerse en su cubículo de trabajo, mientras se realice la labor de procesamiento del numerario, pudiendo abandonarlo únicamente en situaciones debidamente justificadas. En caso de que por alguno de estos motivos se requiera el abandono del clasificador, previamente debe rembolsar el numerario que mantenga sobre su escritorio o cubículo de trabajo, anotando por el reverso de la boleta, la siguiente información: La fecha y hora del rembolsado. La cantidad pendiente de procesar. El número de marchamo que coloca en la bolsa. El sello y firma. La bolsa que utilice para rembolsar debe ser debidamente marchamada. Además, toda esta información incluyendo el motivo por el cual debe retirarse, deben ser indicados verbalmente por medio del audio del CCTV. Si la situación por la que deba abandonar el cubículo de trabajo justifica la imposibilidad de cumplir con lo establecido, en razón de que es urgente el retiro (por ejemplo una evacuación), deberá asegurarse al menos de dejar el cubículo o área de trabajo bajo llave. Una vez que pase la emergencia y siempre bajo el área cubierta por el CCTV, en compañía del supervisor Edición No. 3 Público Página No. 11 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario procederán a ingresar al recinto de procesamiento para reiniciar las labores de procesamiento o clasificación. Cualquier reclamo por faltantes que se determinen en la bolsa que se estaba procesando durante la emergencia, será respaldado por el video recogido por medio del CCTV. 6.7.4. Responsabilidad en el procesamiento La entidad que realice el procesamiento del numerario recibido de otra entidad sin la operación del CCTV, debe asumir los faltantes que se puedan presentar, no estando bajo tal caso, facultada para realizar el reclamo a la entidad oferente, salvo que bajo su entera responsabilidad ésta última decida asumir las diferencias detectadas por la entidad demandante. En los casos en que circunstancialmente el BCCR deba recibir billete circulable y luego redistribuirlo entre las entidades financieras, no debe abrir las bolsas utilizadas por la entidad que realizó el depósito, ni retirarles su marchamo. Esto con el fin de que si al entregarlo a otra entidad financiera, ésta detecta alguna diferencia, pueda plantear el reclamo dentro del plazo establecido en esta norma a la entidad que en su momento lo había depositado en el BCCR. 6.7.5. Tratamiento de diferencias Las diferencias físicas de numerario que resulten de las negociaciones entre entidades, deben ser resueltas bilateralmente entre las entidades involucradas, de conformidad con lo que al respecto se establece en el procedimiento incluido en esta norma. En el caso de las diferencias detectadas por el BCCR, éste debitará o acreditará de oficio la cuenta de reserva de la entidad correspondiente, comunicando a la entidad el origen de tales diferencias y remitiéndole la documentación correspondiente. Por acuerdo de la Comisión de Normas y Procedimientos del Sistema de Pagos del 5 de setiembre del 2006, las diferencias menores a ¢2,000.00 se pagan de oficio, sin necesidad de presentar la documentación correspondiente. El reintegro de las diferencias determinadas se realizará mediante el uso del servicio TFI del SINPE, a través de la cuenta de reserva de la entidad correspondiente. 6.7.6. Numerario presuntamente falso En la negociación de numerario entre entidades financieras, cualquier billete identificado como presuntamente falso es considerado una diferencia faltante. Una vez que la entidad demandante lo reporte como tal a través del CCTV, en el caso del numerario nacional, debe remitirlo al BCCR para su valoración, siguiendo el procedimiento establecido en la Norma Complementaria de Numerario, debiendo remitir a la entidad oferente, copia del formulario respectivo, con el sello de recibido por parte del BCCR. 6.7.7. Plazos Para efectos de la gestión de cobro de diferencias detectadas en remesas interbancarias, de acuerdo con los procedimientos anexos a esta Norma, regirán los siguientes plazos: Edición No. 3 Público Página No. 12 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Diferencias Faltantes Plazo Hasta treinta días hábiles después de que la entidad Remisión de oficio para reportar diferencia faltante oferente entregó la remesa o desde que se recibió detectada en remesas recibidas de otra entidad. del BCCR (en caso de que éste haya redistribuido remesas). Remisión de oficio para reportar diferencia faltante Hasta diez días hábiles después de que el BCCR detectada en remesas de numerario nuevo, entregó la remesa de numerario nuevo. recibidas del BCCR. Pago de diferencias faltantes reportadas y Hasta cinco días hábiles posteriores a la recepción confirmadas por el oferente. del oficio de reporte de la diferencia1. Hasta diez días hábiles después de detectada la Devolución de diferencias sobrantes. diferencia. Queda a criterio de cada entidad, atender los reclamos por diferencias faltantes que reciba fuera de los plazos indicados. Exclusivamente para la Tesorería del BCCR, regirán los siguientes plazos: Reclamos diferencias faltantes Plazo Revisión, previa a destrucción de numerario Hasta un año calendario a partir del día en que deteriorado. recibió la remesa. En caso de desmonetizaciones este plazo se extenderá a 18 meses. Redistribución de numerario. Rebajo de diferencias faltantes detectadas. Hasta diez días hábiles después de detectada la diferencia. Reintegro de diferencias sobrantes detectadas. 1 En los casos en que la entidad oferente considere que la diferencia reportada no está debidamente justificada, este plazo se extenderá hasta que ambas entidades (demandante y oferente) logren un acuerdo, de conformidad con lo establecido en el procedimiento que aparece en los anexos1 de esta Norma. Edición No. 3 Público Página No. 13 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 7. Anexos 7.1. Anexo No. 1: Manual de procedimientos del usuario 7.1.1. Procedimiento para la administración de oficinas en el MEN Objetivo o propósito Describir las actividades que deben seguir las entidades que desean autorizar, modificar, eliminar o reactivar oficinas para operar en el MEN, así como crear o modificar su calendario de entregas. Alcance Este procedimiento aplica a cada una de las entidades que tienen interés en participar en el MEN. Se aplica cada vez que una entidad desea autorizar o modificar una oficina en el MEN. Responsabilidad y autoridad Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los Administradores de Oficinas en las entidades que desean participar en el MEN Descripción del procedimiento Flujo principal Responsable RST Entidad Administrador de oficinas Administrador de oficinas Edición No. 3 N° Observaciones Registro Asignan en el servicio AES del SINPE los perfiles de administrador de oficinas, digitador de ofertas, comprador, delegado, gestor de 1 servicio al cliente y dispensador de numerario a los usuarios que desempeñarán estos roles en la oficina que se desea registrar. Se requiere la participación de dos RST. Ingresa en el servicio MEN, a la opción 2 “Oficinas” y pulsa sobre el botón “Agregar”. Registra la siguiente información: Oficina: Selecciona la oficina que desea autorizar en el MEN. Digitador de ofertas: Selecciona al usuario que 3 designará como digitador de ofertas de la oficina. Comprador: Selecciona al usuario que designará como comprador de la oficina. Pulsa el botón “Siguiente”. Público Página No. 14 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable N° Administrador de oficinas 4 Administrador de oficinas 5 Administrador de oficinas 6 Administrador de oficinas 7 Observaciones Registro Registra la siguiente información: Contactos: Selecciona el nombre de los funcionarios que desempeñarán el rol de Gestor de Servicio al Cliente, el cual los faculta para recibir las notificaciones de numerario vendido. Cada oficina puede tener hasta tres funcionarios con este rol asignado, el primero es obligatorio los otros dos opcionales. Pulsa el botón “Siguiente” y se despliega la información total de la oficina a registrar, para su verificación. Pulsa el botón “Finalizar”, si la información es correcta. Pulsa el botón “Atrás”, si la información no es correcta, para volver al primer paso del asistente y efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar” con lo cual aborta el registro de la oficina. Fin del procedimiento Flujos alternos Creación o modificación del calendario de entregas de numerario Responsable N° Administrador de oficinas 1 Administrador de oficinas 2 Administrador de oficinas 3 Administrador de oficinas 4 Administrador de oficinas 5 Edición No. 3 Observaciones Registro Es obligatorio que toda oficina oferente cuente con un calendario para entregas de numerario, que permita a las oficinas demandantes seleccionar la fecha y hora de retiro de las remesas adquiridas. Ingresa en el servicio MEN a la opción “Oficinas”. Selecciona la oficina a la que desea incluir o modificar el calendario de entregas. Pulsa el botón “Configurar” y se despliega el asistente para crear o modificar el calendario de entregas. Selecciona los días y las horas que, a su entera conveniencia, tendrá disponibles para la entrega de numerario Pulsa el botón “Finalizar” una vez que esté seguro de que los datos son correctos Fin del procedimiento Público Página No. 15 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Modificación datos de una oficina Responsable N° Administrador de oficinas 1 Administrador de oficinas 2 Administrador de oficinas 3 Administrador de oficinas 4 Administrador de oficinas 5 Administrador de oficinas 6 Administrador de oficinas 7 Observaciones Registro Es posible cambiar los funcionarios que desempeñarán cada uno de los roles asociados a una oficina registrada. Ingresa en el servicio MEN a la opción “Oficinas”. Selecciona la oficina que desea modificar. Pulsa el botón “Editar” y se despliega el asistente para modificaciones. Efectúa los cambios requeridos, en ambos pasos del asistente. Pulsa el botón “Siguiente” y se despliega la información actualizada, para su verificación. Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son correctos. Pulsa el botón “Atrás”, si los datos no son correctos, para volver al primer paso del asistente y efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la edición del registro de la oficina. Fin del procedimiento Eliminación de una oficina Responsable Administrador de oficinas N° Observaciones Registro Es posible eliminar una oficina registrada. Ingresa en el servicio MEN a la opción 1 “Oficinas”. Administrador de oficinas 2 Selecciona la oficina que desea eliminar. Administrador de oficinas 3 Administrador de oficinas Administrador de oficinas Edición No. 3 Pulsa el botón “Eliminar” y se despliega el asistente para eliminaciones. Pulsa el botón “Si”, si está seguro de la eliminación. La oficina queda eliminada y si existieran ofertas publicadas al momento de la 4 eliminación, el servicio modifica el disponible a 0 y por lo tanto no podrán ser visualizadas por otras oficinas. Pulsa el botón “No”, si no está seguro de la 5 eliminación, con lo cual aborta el asistente de eliminación. Fin del procedimiento Público Página No. 16 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Reactivación de una oficina Responsable N° Administrador de oficinas 1 Administrador de oficinas 2 Administrador de oficinas 3 Administrador de oficinas 4 Administrador de oficinas 5 7.1.2. Observaciones Registro Es posible reactivar una oficina eliminada. Ingresa en el servicio MEN a la opción “Oficinas”. Selecciona la oficina que desea reactivar, la cual muestra en la columna estado: “Eliminada”. Pulsa el botón “Habilitar” y se despliega el asistente para activaciones. Pulsa el botón “Si”, si está seguro de la reactivación. La oficina cambia el estado a “Activa”. Pulsa el botón “No”, si no está seguro de la reactivación, con lo cual aborta el asistente de activaciones. Fin del procedimiento. Procedimiento para la publicación de ofertas Objetivo o propósito Describir las actividades que deben seguir las entidades que desean publicar ofertas en el servicio MEN Alcance Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN. Se aplica cada vez que una entidad desea publicar una oferta Responsabilidad y autoridad Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de digitador de ofertas en las oficinas de las entidades financieras autorizadas a participar en el MEN Edición No. 3 Público Página No. 17 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Descripción del procedimiento Flujo principal Responsable N° Digitador de ofertas 1 Digitador de ofertas 2 Digitador de ofertas 3 Digitador de ofertas 4 Digitador de ofertas 5 Digitador de ofertas 6 Digitador de ofertas 7 Edición No. 3 Observaciones Registro Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas” y pulsa sobre la acción “Agregar”. Selecciona los siguientes datos, en el primer paso del asistente de publicación: Oficina a nombre de la cual realizará la publicación Custodia (exclusivamente para el BCCR) Moneda (colones, dólares o euros) Tipo: billete o moneda metálica para el caso de colones y únicamente billete para el caso de dólares o euros Denominación Calidad Agrupamiento Digita la cantidad de unidades a publicar (Disponible) y el precio unitario del numerario que desea ofrecer (en las ofertas del BCCR no se requiere digitar precio unitario). Pulsa el botón “Siguiente” para pasar al segundo paso del asistente de publicación. Verifica la información de la oferta a publicar. Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son correctos. La oferta queda publicada. Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren modificarse, para volver al primer paso del asistente y efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la publicación de la oferta. Fin del procedimiento Público Página No. 18 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 7.1.3. Procedimiento para la actualización de ofertas publicadas Objetivo o propósito Describir las actividades que deben seguir las entidades para actualizar las ofertas publicadas en el servicio MEN Alcance Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN que cuenten con ofertas publicadas. Se aplica cada vez que una entidad desea actualizar una oferta, lo que puede incluir la eliminación de la oferta Responsabilidad y autoridad Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de digitador de ofertas en las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN Descripción del procedimiento Flujo principal Responsable Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Edición No. 3 N° Observaciones Registro 1 Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas”. 2 Selecciona la oferta que desea modificar. Pulsa la acción “Editar”, desplegándose el 3 asistente para modificación de ofertas. Digita los datos que desea mostrar en la oferta, para las casillas “Disponible” o “Precio 4 Unitario” (En forma exclusiva para sus ofertas, el BCCR tiene la opción de modificar el nombre de la custodia asociada). Pulsa el botón “Siguiente”, para pasar al 5 segundo paso del asistente de modificación. 6 Verifica la información digitada. Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son 7 correctos, con lo cual se actualiza la oferta. Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren modificarse. Esto vuelve al primer paso del 8 asistente para efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la modificación de la oferta. Fin del procedimiento Público Página No. 19 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Flujos alternos Eliminación de una oferta Responsable N° Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas Digitador de ofertas 1 2 3 4 Digitador de ofertas 5 Digitador de ofertas 6 Digitador de ofertas 7 Digitador de ofertas 8 7.1.4. Observaciones Registro Para eliminar una oferta publicada en el MEN, lo que corresponde es poner el disponible en cero. Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas”. Selecciona la oferta que desea eliminar. Pulsa la acción “Editar”. Digita 0 en la casilla de “Disponible”. Pulsa el botón “Siguiente”, para pasar al segundo paso del asistente de modificación. Verifica la información de la oferta. Pulsa el botón “Finalizar”, con lo cual se actualiza la oferta y queda automáticamente eliminada por tener un disponible 0. Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren modificarse. Esto vuelve al primer paso del asistente para efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la modificación de la oferta. Fin del procedimiento Procedimiento para la compra de numerario Objetivo o propósito Describir las actividades que deben seguir las entidades para comprar numerario en el servicio MEN Alcance Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN que deseen adquirir numerario de las ofertas publicadas. Se aplica cada vez que una entidad desea comprar numerario. Responsabilidad y autoridad Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de comprador en las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN. Por la naturaleza de sus funciones, este procedimiento no aplica para el BCCR. Edición No. 3 Público Página No. 20 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Descripción del procedimiento Responsable Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Comprador Edición No. 3 N° Observaciones Registro Ingresa al servicio MEN a la opción 1 “Mercado”, desplegándose el asistente “Parámetros de Consulta”. Selecciona en el asistente “Parámetros de Consulta”, la oficina de su entidad a nombre de 2 la cual efectuará la compra; la moneda y el tipo de numerario de las ofertas que desea visualizar y pulsa sobre el botón “Aceptar” Filtra a su conveniencia las ofertas publicadas, para facilitar la escogencia, utilizando alguno o varios de los siguientes criterios: Entidad (vendedora) Oficina (vendedora) 3 Provincia Cantón Denominación Calidad Agrupamiento Precio unitario Compara y analiza las ofertas publicadas. En el caso de las ofertas del BCCR, el usuario puede pulsar sobre el botón “Precios BCCR” con lo cual se despliega el detalle de precios superior e 4 inferior para cada denominación y agrupamiento, con la finalidad de que pueda conocer estos precios y comparar con las ofertas de otras entidades. 5 Selecciona la oferta a su conveniencia. Pulsa sobre la acción “Comprar”, con lo cual se 6 despliega el primer paso del asistente de compras. 7 Digita la cantidad que desea comprar. Selecciona el nombre del delegado que se presentará en la oficina oferente, para efectuar 8 el retiro físico del numerario (en el caso de compras al BCCR el delegado es obligatorio, en el resto de entidades es opcional). Selecciona, a su conveniencia, de la lista 9 disponible en la oficina vendedora, la fecha y hora de retiro de numerario. Pulsa sobre el botón “Siguiente” para pasar al 10 segundo paso del asistente de compras. 11 Verifica la información completa de la compra. Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son 12 correctos. La compra queda efectuada. Público Página No. 21 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable N° Observaciones Registro Pulsa el botón “Atrás”, si requiere modificar la cantidad a comprar el delegado o la fecha y hora de retiro. El asistente retorna al primer Comprador 13 paso para efectuar las correcciones requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la compra. Recibe notificación, mediante correo Gestor de Servicio al Cliente 14 electrónico, de la venta efectuada y la fecha y (Oficina oferente hora para la liquidación y retiro de la remesa. Comunica al tesorero y/o dispensador de Gestor de Servicio al Cliente 15 numerario, la venta efectuada y la fecha y hora (Oficina oferente para el retiro. Fin del procedimiento 7.1.5. Procedimiento para la entrega de numerario Objetivo o propósito Describir las actividades que deben realizar las entidades en relación con la movilización del numerario negociado entre ellas. Alcance Aplica a todas las entidades que negocien entre sí remesas de numerario. Incluye a la Custodia Principal del Banco Central de Costa Rica (BCCR), cada vez que tales entidades realicen movimientos con el BCCR. La totalidad de este procedimiento debe efectuarse bajo la cobertura del CCTV Responsabilidad y autoridad Recae en los tesoreros de las entidades participantes o en los funcionarios asignados por éstas, para realizar esta labor. Así mismo, involucra a los funcionarios encargados de las labores de transporte de numerario, sean o no empleados de la entidad correspondiente Descripción del procedimiento Responsable No. Observaciones Registro Cada uno de los pasos que conforman este procedimiento deberá ser ejecutado bajo la cobertura total del CCTV. Prepara la remesa de acuerdo con la Tesorero oficina oferente o 1 negociación previamente convenida entre las dispensador de numerario partes. Edición No. 3 Público Página No. 22 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Delegado demandante transportadora No. oficina y 2 Seguridad entidad oferente 3 Gestor de Servicio al Cliente 4 (Oficina oferente) Gestor de Servicio al Cliente 5 (Oficina oferente) Gestor de Servicio al Cliente 6 (Oficina oferente) Tesorero oficina oferente o 7 dispensador de numerario Edición No. 3 Observaciones Registro Se presentan a la oficina oferente y se someten al protocolo de seguridad establecido por ésta. La participación del delegado demandante queda a opción de cada entidad financiera demandante, salvo cuando el retiro es en la Custodia Principal del BCCR, donde su presencia es obligatoria. Identifica el vehículo y los custodios mediante el padrón correspondiente. En el caso del delegado demandante lo identifica contra la información del documento de entrega del numerario que se obtiene del servicio MEN. En caso de que alguno de los tripulantes de la unidad no se encuentre registrado en el padrón, deberá permanecer fuera de las instalaciones de la entidad hasta que se retire la unidad blindada. Si todo está correcto, permite el ingreso del vehículo y la tripulación al área de recepción de la remesa. Recibe notificación mediante correo electrónico, informando el resultado de la liquidación. Si ésta es exitosa, continúa con el paso 6, si no continúa con el siguiente paso. Comunica al tesorero y/o custodio de numerario, que la liquidación no ha sido exitosa, indicándole que no debe proceder con la entrega de la remesa hasta nuevo aviso. Una vez recibida la notificación de liquidación exitosa, continúa con el paso 6. Comunica al tesorero y/o custodio del numerario, para que proceda con la entrega de la remesa. Ingresa a la opción “Ventas por entregar” del servicio MEN y mediante la acción “Comprobante” imprime en dos tantos, el documento de entrega de numerario correspondiente a la(s) remesa(s) que debe entregar y prepara la “Planilla de conducción de valores”. Público Página No. 23 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable No. Delegado y/o transportadora 8 Delegado y/o transportadora 9 Tesorero oficina oferente o 10 dispensador de numerario Delegado y transportadora 11 Seguridad demandante 12 entidad Delegado y transportadora Edición No. 3 13 Observaciones Registro Recibe la remesa y verifica: Que la cantidad de unidades (caja, bolsa, paquetón o saco), el detalle por denominación y el monto total (a bulto) sean coincidentes con la información documental que trae o la que el tesorero de la oficina oferente le entregue El estado y coincidencia de los marchamos de las bolsas y las boletas insertas en cada bolsa Que la calidad del numerario recibido se ajuste a las características definidas para la categoría negociada Si alguno de los anteriores aspectos es incorrecto lo informa al tesorero de la oficina oferente para que revise y corrija lo que corresponda. Firma el documento de entrega de numerario y la planilla de conducción de valores. Ingresa a la opción “Ventas por Entregar” del servicio MEN y cambia el estado de la remesa a “Entregada”, mediante el botón “Confirmar”. Se trasladan hacia la oficina demandante. Identifica el vehículo y los custodios mediante el padrón correspondiente. En caso de que alguno de los tripulantes de la unidad no se encuentre registrado en el padrón, deberá permanecer fuera de las instalaciones de la entidad demandante hasta que se retire la unidad blindada. Si todo está correcto, permite el ingreso del vehículo y la tripulación. Entrega la copia del documento de entrega de numerario y la planilla de conducción de valores, así como la remesa transportada al encargado bóveda de la entidad demandante. Público Página No. 24 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable No. Observaciones Registro Recibe la planilla de conducción de valores y el numerario y verifica bajo la cobertura total del CCTV, que los siguientes datos coincidan con los anotados en la planilla: La cantidad de unidades (cajas, bolsas, paquetones o sacos) El número de marchamo de cada bolsa Encargado demandante bóveda 14 Verifica además: El estado de los marchamos El estado general de las cajas, bolsas o sacos En caso de que algún marchamo, caja, bolsa o saco, presente indicios de haber sido violentado, procede según la siguiente actividad. Si todo está correcto, pasa a la actividad 15. Notifica la situación anómala a la transportadora y al delegado demandante, para que revisen el problema. Hasta tanto no se Encargado bóveda 15 aclare la situación no deberá firmar la planilla demandante de conducción. Puede notificar la situación presentada al Tesorero oferente, para que esté enterado del problema. Proceden de manera conjunta con el representante de la transportadora y el delegado, a abrir la(s) unidad(s) violentada(s) para realizar el conteo del numerario y levantar el acta “Constancia de violación de remesas” Encargado bóveda dejando evidencia documental del hecho demandante , transportadora 16 anómalo, describiendo detalladamente lo o delegado sucedido. Firman el acta indicada, anotando la fecha y el número de cédula de cada participante. Si el numerario está acorde con lo que indica la boleta de la caja, bolsa o saco pasa a la actividad 15. Repone las diferencias por faltante que se reporten una vez realizado el conteo del contenido de las cajas, bolsas o sacos alterados, de acuerdo con los términos establecidas en el contrato existente entre la entidad y la Transportadora 17 transportadora. Esto para que no se vean lesionados los intereses de las entidades financieras. Solventada la situación pasa a la siguiente actividad. Edición No. 3 Público Página No. 25 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Encargado demandante Encargado demandante Transportadora 7.1.6. No. Observaciones Registro Firma la planilla de conducción de valores como señal de que recibió conforme el numerario y de que verificó lo que se detalla en bóveda 18 la actividad 11, entregando a la transportadora una copia de la planilla y una del acta en la que se registró la anomalía, si se hubiera presentado. Traslada al área de bóvedas la remesa recibida, bóveda 19 para posteriormente realizar el procesamiento de la remesa. Recibe una copia de la planilla de conducción 20 del encargado bóveda de la entidad demandante y retira el vehículo remesero. Fin del procedimiento Procedimiento para el procesamiento de numerario Objetivo o propósito Describir las actividades bajo las cuales se rige el procesamiento del numerario negociado entre las entidades participantes, con el fin de identificar y posteriormente gestionar el cobro de eventuales diferencias Alcance Aplica a todas las entidades que negocien numerario entre sí, incluido el BCCR. La totalidad de este procedimiento debe efectuarse bajo la cobertura del CCTV Responsabilidad y autoridad Recae en los tesoreros o en los funcionarios asignados de cada entidad o de una empresa privada subcontratada por ésta, para realizar el procesamiento del numerario negociado. Edición No. 3 Público Página No. 26 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Descripción del procedimiento Responsable Encargado demandante bóveda No. 1 Supervisor 2 Supervisor 3 Supervisor 4 Clasificador 5 Edición No. 3 Observaciones Registro Entrega al Supervisor la remesa recibida de la entidad oferente, por medio del reporte “Operaciones interbancarias” (FORMULARIO 1) debidamente firmado, en el cual se detalla el desglose por denominación del numerario. Este formulario puede ser sustituido a criterio de la entidad, por una copia de la planilla de conducción. Verifica el físico del numerario recibido contra lo anotado en el reporte “Operaciones interbancarias”. Si todo está correcto, firma ese reporte, anota la hora de recibo y le devuelve el original al encargado bóveda. Si contiene algún error o diferencia, le devuelve todo para su corrección. Anota en la hoja “Control de efectivo entregado para procesar” (FORMULARIO 2 anexo a este documento), la siguiente información: La fecha y hora de inicio del proceso La entidad oferente del numerario El nombre del clasificador El número de máquina clasificadora (si hubiere) Para cada grupo de numerario que se entregue al clasificador durante la jornada, debe detallar: la hora de entrega, denominación, cantidad de unidades (cajas, bolsas, paquetones, fajos, sacos), número de marchamos, monto y firma de entregado. Entrega el numerario a procesar o clasificar a cada clasificador junto con el original y dos copias del FORMULARIO 2. Recibe el numerario y verifica que la cantidad, monto por denominación y demás datos sea congruente con la información anotada en el FORMULARIO 2. Esta verificación es a bulto (por cajas, bolsas, paquetones o sacos). Si todo está correcto, firma el formulario y le devuelve el original y una copia al Supervisor y procede con la siguiente actividad. Si hubiera alguna diferencia, devuelve todo al supervisor para su corrección. Público Página No. 27 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Clasificador Clasificador Edición No. 3 No. Observaciones Registro Ejecuta el procesamiento de acuerdo con las normas establecidas en este documento. Además debe considerar los siguientes aspectos: Presenta ante el CCTV la bolsa de numerario, de tal modo que se pueda identificar la denominación y la boleta inserta en cada bolsa Indica verbalmente en el audio del CCTV: la hora de inicio del proceso, el nombre de la entidad oferente, la denominación, el número de marchamo y el monto a procesar o clasificar Una vez abierta la bolsa como se indica en este documento, saca la boleta de control y la presenta ante el CCTV, indicando por el micrófono las características contenidas en esa 6 boleta Saca uno a uno los paquetones de billetes Cuenta los fajos frente al CCTV mencionando en voz alta, cuantos fajos hay en el paquetón Acomoda los paquetones según los grupos de revisores u oficinas. Acomoda en torres de cinco paquetones cada una. Además, cada vez que cierre o finalice una torre de billetes, lo reporta por el audio, indicando la hora en que se terminó e inmediatamente anuncia el próximo grupo a revisar En caso de que determine algún faltante al hacer la revisión ante el CCTV, le avisa inmediatamente al supervisor para que lo verifique y procede como se indica a partir del punto 9 de este procedimiento. Realiza el procesamiento o clasificación en forma manual o por medio de máquinas clasificadoras, según lo que disponga la entidad, de acuerdo con lo establecido en este documento para cada tipo de proceso (manual o por medio de máquina). Si durante el proceso 7 se presenta un corte de fluido eléctrico, por seguridad, los billetes que se encuentren tanto dentro del recorrido interno de la máquina como en los dispositivos de salida (pocket), se deberá reprocesar una vez que se restablezca el fluido eléctrico. Público Página No. 28 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable No. Clasificador 8 Clasificador 9 Clasificador 10 Clasificador 11 Supervisor 12 Edición No. 3 Observaciones Registro Concilia las cifras de la remesa procesada contra el monto total que recibió en la actividad 5. Para esto, suma y anota en el FORMULARIO 2 la siguiente información: El monto de numerario circulable El monto de numerario deteriorado El monto del billete pendiente de procesar (en caso de que no hubiera concluido el total recibido) Si identifica cualquier diferencia procede con el siguiente paso. Reporta ante el micrófono y cámaras del CCTV: Monto y naturaleza de la diferencia detectada Fecha y hora en que identificó la diferencia Nombre de la entidad oferente que embolsó la remesa Nombre del cajero, revisor o de la oficina de la entidad oferente que aparece anotado en el fajillo correspondiente. Solicita la presencia del supervisor en el recinto de procesamiento y le informa verbalmente el detalle de la diferencia. Registra en el FORMULARIO 2 (original y copia) la siguiente información: El tipo de diferencia (faltante o sobrante) El número de marchamo que cerraba la bolsa La hora de la detección El detalle de la diferencia Todas las anteriores acciones debe realizarlas sin apartarse de su cubículo. Verifica ante el CCTV la diferencia detectada por el clasificador, para lo cual debe contar el (los) fajillo (s) en el cual se determinó. Si la diferencia es faltante, verifica si quedaron billetes dentro del equipo clasificador u otro lugar del cubículo. Si ratifica la diferencia, procede como sigue: Diferencias faltantes: recibe del clasificador una copia del reporte “Control de efectivo entregado para procesar”, lo firma y continúa con la siguiente actividad. Diferencias sobrantes: recibe del clasificador el físico del numerario sobrante junto con una copia del reporte “Control de efectivo entregado para procesar”, lo firma y continúa con la actividad 17. Público Página No. 29 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable No. Supervisor 13 Supervisor 14 Encargado de Bóveda 15 Clasificador 16 Supervisor 17 Edición No. 3 Observaciones Registro Reporta y confirma la existencia de la diferencia ante el micrófono y cámaras del CCTV; acción que requiere mencionar al menos: El monto y naturaleza de la diferencia La fecha y hora en que se identificó El nombre de la entidad oferente que había embolsado la remesa El nombre del clasificador de la entidad oferente que aparece anotado en el fajillo correspondiente. Entrega al encargado de bóveda, como evidencia de la diferencia: Una copia del reporte “Control de efectivo entregado para procesar” Las fajillas del grupo en el cual se detectó la diferencia La bolsa que contenía el numerario donde se detectó la diferencia y en la cual se mantiene el marchamo La Boleta de Control de la bolsa procesada. Recibe del supervisor lo indicado en la actividad anterior y le entrega al clasificador el monto correspondiente a la diferencia, en las denominaciones respectivas, para que el fajillo en el cual fue detectada quede completo. Esta entrega se materializa mediante recibido conforme por parte del clasificador, en el documento que para tales efectos mantenga la entidad financiera, como respaldo de la salida del numerario de la bóveda a su cargo. Recibe del encargado de bóveda el monto de la diferencia faltante contra firma en el documento respectivo. Completa el fajillo o grupo y confirma la reposición mediante el audio y video del CCTV. Continúa con el procesamiento. Entrega el numerario sobrante que había recibido en la actividad 12 al encargado de bóveda contra firma en una copia del reporte “Control de efectivo entregado para procesar”. Público Página No. 30 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Encargado de Bóveda Encargado de Bóveda 7.1.7. No. Observaciones Registro Recibe el numerario sobrante junto con una copia del FORMULARIO 2 y lo ingresa a la bóveda, según el procedimiento aplicado por cada institución. En caso de que el sobrante detectado se originara por billetes de una denominación distinta a la que se estaba procesando, le 18 entrega al supervisor el monto en las denominaciones que corresponda para que se complete el fajillo o grupo en que se detectó la diferencia. Realiza el ingreso del numerario de la denominación distinta a la que se estaba procesando. Todos los movimientos indicados, de conformidad con los procedimientos que al respecto mantenga cada entidad financiera. Inicia la tramitación interna necesaria para la gestión del cobro de la diferencia faltante o la devolución de la diferencia sobrante, según sea 19 el caso. Para tal efecto, se rige por lo establecido en el procedimiento “Gestión de diferencias en remesas interbancarias.”. Fin del procedimiento Procedimiento para la gestión de diferencias en las remesas interbancarias de numerario Objetivo o propósito Explicar el trámite que deben seguir las entidades financieras para gestionar el pago de las diferencias, faltantes o sobrantes, que sean identificadas en las remesas de numerario que negocien entre sí. Alcance Aplica a todas las entidades financieras que negocien remesas de numerario entre sí. Incluye a la Custodia Principal del Banco Central de Costa Rica (BCCR), cada vez que tales entidades realicen movimientos con el BCCR. Responsabilidad y autoridad Recae en los tesoreros de cada entidad financiera o en los funcionarios que éstos designen para tal efecto. Edición No. 3 Público Página No. 31 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Descripción del procedimiento Responsable Encargado bóveda demandante Encargado demandante No. 1 bóveda 2 Encargado bóveda demandante 3 Tesorero entidad demandante 4 Edición No. 3 Observaciones Registro Prepara, con base en los resultados obtenidos al realizar el procesamiento del numerario, un oficio para gestionar ante la entidad oferente, el cobro o la devolución de la diferencia determinada. El oficio debe contener adjunto al menos los siguientes elementos: Las colillas de los fajos en los cuales se detectó la diferencia La boleta que tenía inserta la bolsa en la cual se detectó la diferencia La bolsa en la cual se detectó la diferencia y que mantiene el marchamo correspondiente Una copia digital de la grabación realizada en el CCTV al realizar el procesamiento del numerario, en el cual se demuestra la diferencia identificada. Esta copia debe contener video y audio. Informa al encargado de bóveda de la entidad oferente, vía correo electrónico, las diferencias detectadas durante el día. Esta comunicación tiene como fin que la entidad oferente tenga una información preliminar de lo que recibirá formalmente mediante oficio. Remite, en original y copia, el oficio junto con los elementos detallados, al tesorero de la entidad demandante. Recibe el oficio del encargado de bóveda, lo revisa y si todo está correcto lo firma y lo envía junto con los anexos descritos en la actividad 1. Si se trata de una diferencia sobrante le remite copia del oficio a la dependencia que internamente se encarga de tramitar la devolución, para que proceda a realizar el reintegro a la entidad oferente de la remesa. Público Página No. 32 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Tesorero entidad oferente No. 5 Tesorero / Encargado bóveda 6 entidad oferente Tesorero entidad oferente 7 Tesorero entidad oferente 8 Edición No. 3 Observaciones Registro Recibe el oficio remitido por el tesorero de la entidad demandante, anota en la copia la fecha y hora en que la recibió, firma la copia y la remite a la entidad demandante, como recibido conforme. Si se trata de una diferencia sobrante (a favor de la entidad oferente), remite una copia del oficio a la dependencia interna responsable del control de la cuenta SINPE en el BCCR, con el fin de que identifique el crédito que realizará la entidad demandante por concepto de la devolución y proceda con el registro contable de conformidad con los procedimientos internos de cada entidad. Si se trata de una diferencia faltante (a favor de la entidad demandante) procede con la siguiente actividad. Revisan los elementos anexos al oficio recibido e inician la investigación respectiva a efecto de determinar si las evidencias ofrecidas por la entidad demandante son suficientes para asumir la diferencia reportada. Si se confirma la diferencia, prosiguen con la siguiente actividad. Si considera que la diferencia no está justificada, contactan vía email al tesorero de la entidad demandante y programan una reunión en la cual analizarán de manera conjunta lo relativo a la diferencia. Esta actividad debe concluirse en un plazo no mayor a dos días hábiles, contados a partir de la fecha en que recibió el oficio por parte de la entidad demandante, según se explicó en la actividad 5. Gestiona ante la dependencia interna que corresponda, el pago de la diferencia a la entidad demandante. Este pago deberá realizarse dentro del plazo establecido para tal fin en esta norma. Mantiene un reporte de las diferencias interbancarias con el fin de monitorear la recurrencia de diferencias por cajero, oficina, agencia o sucursal. Fin del procedimiento. Público Página No. 33 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario 7.2. Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias 7.2.1. Pérdida de comunicación con MEN por parte de una oficina ubicada fuera de su casa matriz El servicio MEN está diseñado para que los usuarios (digitador de ofertas y comprador) no requieran estar ubicados en la oficina que representan, sino que las acciones en el servicio pueden ser ejecutadas desde una localidad diferente a la que negocia el numerario. En caso de que el usuario se encuentre en la oficina que presenta la contingencia, el procedimiento a seguir es el siguiente: Responsable de activación del procedimiento Usuario de la oficina con la contingencia. Responsable de aplicación del procedimiento Administrador de oficinas en la Casa Matriz de la entidad Momento de aplicación del procedimiento Se activa una vez que el administrador de oficinas en la casa matriz de la entidad, confirma la interrupción de la comunicación con el Servicio MEN. Responsable Usuario comprador digitador de ofertas No. o 1 Administrador oficinas 2 COS 3 Administrador oficinas 4 Usuario sustituto 5 Administrador oficinas 6 Edición No. 3 Observaciones Registro Comunica la contingencia al administrador de oficinas en la casa matriz de su entidad, una vez que se haya confirmado que el problema es ajeno a su oficina. Comunica al COS la situación presentada. Informa a quien corresponda en el BCCR, para que se realicen las gestiones para lograr la comunicación entre la oficina con problemas y el servicio MEN. Activa como usuario digitador de ofertas o comprador de la oficina que sufre la contingencia, a un usuario con el rol correspondiente, ubicado en otra oficina que sí tenga comunicación con el Servicio MEN, de manera que mientras se mantenga la contingencia, asuma temporalmente el rol sustituto, en lugar del usuario ubicado en la oficina en contingencia. Coordina lo necesario con el usuario a quien sustituyó, con el fin de realizar los movimientos de oferta o demanda en el Servicio MEN. Reactiva al usuario que había sido sustituido temporalmente y desactiva al usuario sustituto. Esta acción se realiza una vez superada la contingencia. Público Página No. 34 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Responsable Usuario comprador digitador de ofertas 7.2.2. No. o Observaciones Registro Verifica en el Servicio MEN que haya sido 7 activado nuevamente como negociador responsable de su oficina. Fin del procedimiento Pérdida de comunicación con MEN por parte de la totalidad de oficinas de una entidad Responsable de activación del procedimiento Administrador de oficinas. Responsable de aplicación del procedimiento Administrador de oficinas. Momento de aplicación del procedimiento Se activa una vez que el Administrador de oficinas confirma la interrupción de la comunicación con el servicio MEN. Pasos Previa coordinación con el COS, el (los) usuario (s) autorizado (s) de la oficina que desea operar en el MEN se traslada a la Sala Alterna de Operación (SAO) ubicada en el BCCR, lugar desde el cual ejecutará las acciones necesarias para realizar los movimientos que requiera en el servicio MEN. 7.2.3. El SINPE fuera de servicio En este caso, el MEN queda fuera de servicio, imposibilitando efectuar transacciones de compra/venta por este medio. Edición No. 3 Público Página No. 35 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario FORMULARIO 1 BANCO: _________________________________________ OFICINA: ________________________________________ OPERACIONES INTERBANCARIAS FECHA Y HORA: __________________________ ENTIDAD OFERENTE: ___________________ IMPORTE TOTAL: ________________________ ENTREGADO A: ________________________ DENOMINACIÓN CALIDAD UNIDAD ____________________________ FUNCIONARIO QUE ENTREGA Edición No. 3 CANTIDAD IMPORTE _________________________ FUNCIONARIO QUE RECIBE Público Página No. 36 Vigencia: 11/07/2016 Norma complementaria - Mercado de Numerario Edición No. 3 Público Página No. 37 Vigencia: 11/07/2016