banca de desarrollo - Plataforma Rueda de Negocios

PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
SECTOR EXPORTADOR
2009
Temas del día...
1. Naturaleza de Bancóldex… Un banco de desarrollo.
2. Servicios Financieros de Bancóldex
3. Aspectos relevantes para determinar la forma de pago de
las exportaciones
4. Servicios no financieros de Bancóldex
Naturaleza de Bancóldex
Naturaleza jurídica
•Sociedad anónima.
•Sociedad de economía mixta.
•Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.
•Establecimiento de crédito bancario.
•Intermediario del mercado cambiario.
•Emisor e intermediario de valores.
Agencia de desarrollo empresarial del gobierno colombiano
Banco de segundo piso
Cartera directa
BANCÓLDE
Bancóldex
Intermediario
X
Cartera de 2 piso
Cliente final
Empresari
o
Banco de segundo piso
Cartera de 2 piso
Intermediarios
Beneficiarios
Intermediarios financieros
Colombianos (46)
Exportadores directos e
indirectos
ONG’s, fundaciones, cooperativas,
fondos de empleados y
cajas de compensación (104)
Empresas vinculadas al
mercado nacional
Importadores de bienes
de capital e insumos
Intermediarios financieros
del exterior – corresponsales (158)
Compradores de productos y
servicios
colombianos en el exterior
Otros – cías de seguros de crédito
Gobiernos del exterior
Actividades
Como banco de desarrollo empresarial y promotor del
comercio exterior Bancóldex:
•Se enfoca al segmento MIPYME .
•Promover la modernización empresarial y la reconversión del
aparato productivo colombiano, para mejorar la productividad y
competitividad de la oferta del país.
•Transformación de plazos para cubrir desequilibrios de mercado
(Incentivar la utilización de recursos de mediano y largo plazo).
Actividades
Como banco de desarrollo empresarial y promotor del
comercio exterior Bancóldex:
•Realiza convenios para la promoción del desarrollo regional, local
y/o sectorial.
•Realiza programas de formación empresarial.
•Amplía la cobertura de países atendidos en el exterior.
•Apoya al sector exportador.
Crédito de redescuento
¿Quiénes pueden acceder a nuestros recursos?
Por tamaño:
•MIPYMES (según ley 590 del 2000 y sus modificaciones).
•Grandes empresas.
Por sector económico:
•Todos los sectores de la economía.
Por actividad:
•Exportadores directos e indirectos.
•Empresas dedicadas al mercado nacional.
•Accionistas o socios de empresas colombianas.
•Personas naturales con actividad empresarial permanente.
Ejemplos de situaciones en las que Bancoldex me pueden ayudar
•
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•
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•
•
•
•
Necesito adquirir o modernizar mis equipos y/o planta física
Requiero financiación a mediano y largo plazo
Voy a iniciar exportaciones, o voy a negociar con un nuevo país
Mis clientes del exterior me piden plazos para el pago de
exportaciones, que mi flujo de caja no me permite soportar
El no pago de una posible exportación afectaría seriamente el
desempeño de mi empresa.
Requiero estructurar una oferta comercial competitiva para
compradores internacionales (ferias, ruedas de negocios, misiones
comerciales, etc.)
Tengo un seguro de crédito sobre mi cartera y necesito liquidez.
Quiero conocer que apoyos financieros ha dispuesto el gobierno
nacional para las empresas colombianas.
Quiero actualizar mis conocimientos gerenciales
SERVICIOS FINANCIEROS
Productos y servicios para el desarrollo empresarial
Productos y Servicios Financieros
Modalidades tradicionales

COP / USD
Inversión fija


Liquidez corto plazo
LIQUIDEX
Capital de trabajo


Cupos Especiales
Leasing
LIQUIDEX
cadenas productivas
Consolidación de pasivos
Creación, adquisición y
Líneas Convenio
capitalización de empresas
Apoyo al comercio
exterior
Apoyo capitalización de PYMEs
Crédito Comprador
Crédito Proveedor
Descuento Documentos
O.B.I.
SIGUIENTE
Líneas de crédito tradicionales
Nombre
CARACTERÍSTICAS
Capital de trabajo
Inversión fija
Leasing
Consolidación de pasivos
Creación, adquisición,
capitalización de empresa
• Sin límite en su
vigencia.
• Para cualquier necesidad
de crédito
• Sin límite en monto a
desembolsar por
empresa.
Cupos especiales de crédito
REGRESAR
Nombre
Por región:
•Bogotá: Banca Capital.
•Barranquilla.
•Pereira: Megabus.
•Cundinamarca.
•Meta.
•Arauca.
•Putumayo
Por tamaño de empresa:
•(AECID)
Por destino de los recursos:
•Colciencias: Apoyo a la productividad
• aProgresar.
•Empresas exportadoras a Venezuela. Ver
mas
Condiciones particulares
•Línea desplazados.
CARACTERÍSTICAS
Mejores condiciones que las de
modalidades
de
crédito
tradicionales.
Delimitados por:
•Monto total y tiempo de vigencia
del cupo.
•Beneficiarios que pueden acceder a
los recursos.
•Destinos que se pueden financiar.
•Regiones que pueden acceder a los
recursos.
•Monto disponible por empresa.
Aspectos relevantes para
determinar las formas de pago
de exportaciones
Formas de Pago.
La legislación venezolana
no contempla anticipos.
Anticipo
Contado
Embarque
Crédito
Riesgos Inherentes al flujo de pagos
Fluctuaciones
cambiarias
Moneda
de Pago
Distancias
Tiempos
Riesgo
Comercial.
Cambios
del Mercado
Riesgos
Políticos
Económico,
Fraude
Cambiario.
Covertibilidad.
Transferibilidad.
¿Qué instrumentos de pago existen?
Cuenta Abierta
Cheque.
Transferencia Giro Directo.
Carta de Crédito.
Instrumentos Bancarios
(Sujetos a Entrega de
Documentos)
Cobranza
Documentaría.
Letra Avalada.
Promissory Note.
Garantías Stand By.
Ahora quienes intervienen:
 Exportador
 Importador
 Banco en el Exterior.
 Banco en Colombia.
“Los riesgos son asumidos por los
bancos y se generan otras alternativas
de negocio”.
Esquema - Negocio
FRONTERA
EXPORTADOR
COLOMBIA
IMPORTADOR
PAIS DEL
IMPORTADOR
BCO. DEL IMPORTADOR
Descuento, (Compra de documentos)
¡Ofrecemos el descuento de
los instrumentos de pago!
0 días
Tasa descuento
180 días
Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el Exportador
¿Cuanto me cuesta el descuento de un documento?
Libor + 3.5 % S.V.
Libor = 1.65% Anual S.V.
1.65%+3.5% =5.15% Anual
USD10.000
USD9.710,oo
USD 258,oo
Libor + 3.5 % S.V. =
5.15% E.A.
Tasa descuento
Dia 0
180 días de plazo proveedor
Dia 180
SERVICIOS NO FINANCIEROS
Productos y servicios para el desarrollo empresarial
Servicios no financieros “Agencia de desarrollo”
Formación
empresarial
Microseguros
Centros de
Información
Empresarial
Bancóldex
6 497100
018000915300
INTEMEDIARIOS
FINANCIEROS
Y EMPRESAS
ACCESO A
CRÈDITO
CIEB
NEGOCIOS
INTERNACIONALES
SIGUIENTE
Ejemplos de situaciones en las que Bancoldex me pueden ayudar
•
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•
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•
Necesito adquirir o modernizar mis equipos y/o planta física
Requiero financiación a mediano y largo plazo
Voy a iniciar exportaciones, o voy a negociar con un nuevo país
Mis clientes del exterior me piden plazos para el pago de
exportaciones, que mi flujo de caja no me permite soportar
El no pago de una posible exportación afectaría seriamente el
desempeño de mi empresa.
Requiero estructurar una oferta comercial competitiva para
compradores internacionales (ferias, ruedas de negocios, misiones
comerciales, etc.)
Tengo un seguro de crédito sobre mi cartera y necesito liquidez.
Quiero conocer que apoyos financieros ha dispuesto el gobierno
nacional para las empresas colombianas.
Quiero actualizar mis conocimientos gerenciales
¿Qué es el asesor gerencial?
El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una
herramienta interactiva en multimedia, compuesta
por cinco módulos donde el usuario de forma
autodidacta podrá de una manera practica conocer en
una negociación internacional los puntos más relevantes
del flujo de pagos.
Objetivos del Curso
•Reconocer e identificar los riesgos inherentes del flujo
de pagos en una operación internacional.
•Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigación
de riesgo en el flujo de pagos, con un enfoque hacia el
mercado.
•Describir y utilizar los diferentes productos y servicios de
Bancóldex, relacionados con los instrumentos de pago
internacional y la financiación que el exportador pueda
otorgar.
•Adoptar criterios para definir las alternativas de pago
internacional e indicar sus costos aproximados y
beneficios.
Contenido del curso
El curso consta de cinco módulos
1. Autoevaluación:
¿Cuánto conoce acerca de instrumentos de pago
internacional?
En esta unidad el usuario se enfrenta a un test de preguntas que
ubicaran su nivel de conocimiento acerca del tema y dependiendo del
resultado el asesor le sugerirá tomar secuencialmente el curso o ir
directamente a los casos prácticos.
2. Identificación de Riesgos:
Es probable que la emoción de cerrar un negocio o el temor de
perderlo lo lleve a analizar ligeramente los riesgos.
Esta unidad busca sensibilizar al usuario en los riesgos inherentes en
el flujo de pagos haciendo un recorrido por los riesgos más relevantes
desde el comercial hasta el político.
Contenido del curso
3. Mitigación de Riesgo:
Se explican la diferentes formas y estrategias de mitigar los
riesgos con un enfoque hacia el mercado con el objetivo de
presentarle al cliente comprador una oferta comercial con una
propuesta de pago adecuada.
4. Formas de pago:
Se explican la diferentes formas de pago haciendo énfasis en
aquellas con respaldo bancario, de cada una de ellas se
conocerá: ¿Que son? ¿Como funciona? Partes que intervienen,
su procedimiento para el cobro y las ventajas y desventajas de
utilizarlas.
5. Perfeccionamiento Cambiario:
Encontrara orientación básica sobre el régimen cambiario en
Colombia y la manera de perfeccionar las operaciones que se
realicen con empresas o entidades del exterior.
Casos de Ejemplo y practica.
En esta unidad
Mediante dos casos prácticos llevamos al usuario a lo que un
exportador
se
ve
enfrentado
cuando
hace
operaciones
internacionales y esta negociando el pago.
En el primer caso el asesor lo guiara, pero en el segundo
usted será el responsables de las decisiones que se tomen.
Simulador de costos
Esta herramienta le permitirá conocer los costos aproximados
esta unidad
que asumirá con En
Bancoldex
en Colombia para el manejo de
instrumentos de pago e incluso la negociación de los títulos
valores.
REGRESAR
Nos vemos en la siguiente
dirección.
IR AL ASESOR GERENCIAL
REGRESAR
Asesor virtual I.F. y empresas
Bancoldex pone a disposición un medio de consulta sencillo,
rápido, amigable dirigido a los intermediarios financieros y
empresas el cual, ofrece una guía paso a paso a través de
preguntas filtro, acerca de la mejor alternativa para las necesidades
de financiación de una empresa, con la oportunidad de contar con
una ó varias opciones en diferentes condiciones.
Adicionalmente, se muestra el diligenciamiento de los diferentes
formatos requeridos con un ejemplo sencillo para diligenciarlos.
INTEMEDIARIOS
FINANCIEROS
Y EMPRESAS
Incluye:
• Información General de Bancóldex.
•Información sobre Mipymes.
• Modalidades de Crédito.
•Desembolsos de Bancóldex por Regiones.
•Circulares Reglamentarias vigentes.
•Formatos vigentes.
•Contactos.
Servicios no financieros
Programa de formación y actualización empresarial que
busca mejorar el desempeño y la competitividad de las
empresas
colombianas a través de la gestión del
conocimiento.
Actividades desarrolladas:
Programas de capacitación en temas gerenciales: Planeación,
Gerencia y Estrategia; Protocolo de Familia; Gestión Financiera;
Mercadeo y Comercio Exterior, Administración de Recursos
Humanos, Legislación Laboral y Tributaria; Producción y Calidad;
Ventas y servicio al cliente.
REGRESAR
Servicios no financieros
•Talleres prácticos (Coberturas cambiarias).
•Conferencias y cursos cortos sobre temas de actualidad.
•Charlas sobre mitigación de riesgo y negociación internacional.
•Gobierno Corporativo.
•Publicaciones:
•cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito”
•cartilla “Coberturas Cambiarias”,
•Coleccionables “A mejorar la competitividad de las mipymes”
•Cursos virtuales:
•Aspectos gerenciales para acceder a crédito.
•Asesor gerencial en negocios internacionales
CIFRAS DEL SECTOR EXPORTADOR
Desembolsos según tamaño
Fuente: DELFOS
Desembolsos según plazo
Fuente: DELFOS
Desembolsos por modalidad
Fuente: DELFOS
Información institucional
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