2012 1er. Trimestre Grupo Financiero
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Estados Financieros 1T12 Información a que se refieren las “Disposiciones de Carácter General aplicables a la Información Financiera de las Sociedades Controladoras de Grupos Financieros al 31 de Marzo de 2012. Contenido Balance General Consolidado …………………………………… Pág. 3 Estado de Resultados Consolidado……………………………… Pág. 4 Estado de Variaciones en el Capital Contable………………….. Pág. 5 Estado de Flujos de Efectivo Consolidado…...…………..……… Pág. 6 Calificación de Cartera…………………………….………..……… Pág. 7 Contenido 2 GRUPO FINANCIERO MULTIVA, SOCIEDAD ANÓNIMA BURSÁTIL DE C.V. CERRADA DE TECAMACHALCO No. 45 COL. REFORMA SOCIAL C.P. 11650 MÉXICO D.F. BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 31 DE MARZO DE 2012 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) ACTIVO PASIVO Y CAPITAL $ 1,378 DISPONIBILIDADES 0 CUENTAS DE MARGEN 6,519 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta Títulos conservados a vencimiento 6,345 0 174 CAPTACIÓN Depósitos de exigibilidad inmediata Depósitos a plazo Del público en general Mercado de dinero PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De exigibilidad inmediata De corto plazo De largo plazo $ 16,180 2,042 14,138 6,992 7,146 2,324 1 424 1,899 151 DEUDORES POR REPORTOS (SALDO DEUDOR) 407 RESERVAS TÉCNICAS 0 DERIVADOS Con fines de negociación Con fines de cobertura 0 0 CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Entidades financieras Entidades gubernamentales Créditos de consumo Créditos a la vivienda TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial Créditos de consumo TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 2,530 ACREEDORES POR REPORTO 0 15,173 COLATERALES VENDIDOS O DADOS EN GARANTÍA Reportos (saldo acreedor) Préstamos de valores Derivados Otros colaterales vendidos 0 0 0 0 261 13 15,447 DERIVADOS Con fines de negociación Con fines de cobertura 0 0 7,959 466 6,748 165 CUENTAS POR PAGAR A REASEGURADORES Y REAFIANZADORES (NETO) 165 9 174 CARTERA DE CRÉDITO (-) MENOS ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 15,621 CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 15,154 0 18 928 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuesto a la utilidad por pagar Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su organo de gobierno Acreedores por liquidación de operaciones Acreedores diversos y otras cuentas por pagar -467 3 18 50 213 644 IMPUESTOS y PTU DIFERIDOS (NETO) DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS ( - ) MENOS: ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 0 0 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 38 0 15,154 CUENTAS POR COBRAR DERIVADAS DE PRÉSTAMOS, DESCUENTOS Y CRÉDITOS OTORGADOS POR LAS COMPAÑÍAS DE SEGUROS Y FIANZAS (NETO) TOTAL PASIVO 22,425 CAPITAL CONTABLE 2 132 DEUDORES POR PRIMA (NETO) CUENTAS POR COBRAR A REASEGURADORES Y REAFIANZADORES (NETO) 47 CAPITAL CONTRIBUIDO Capital Social Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno Prima en Venta en Acciones 3,457 0 703 4,160 16 -1,704 0 6 106 -1,576 636 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) CAPITAL GANADO 94 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 372 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 14 INVERSIONES PERMANENTES IMPUESTOS y PTU DIFERIDOS (NETO) Reservas de Capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado neto 268 TOTAL CAPITAL CONTABLE OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles Otros activos a corto y largo plazo 2,584 242 204 38 TOTAL ACTIVO $ 25,009 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 25,009 CUENTAS DE ORDEN OPERACIONES POR CUENTA PROPIA OPERACIONES POR CUENTA DE TERCEROS CLIENTES CUENTAS CORRIENTES Bancos de clientes Liquidación de operaciones de clientes $1 -1 0 OPERACIONES EN CUSTODIA Valores de clientes recibidos en custodia Valores de clientes en el extranjero $ 8,040 BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO Fideicomisos Mandatos $ 8,040 0 64,569 BIENES EN CUSTODIA O ADMINISTRACIÓN 25,178 0 25,178 OPERACIONES POR CUENTA DE CLIENTES Operaciones de reportos por cuenta de clientes Colaterales recibidos en garantía por cuenta de clientes Colaterales entregados en garantía por cuenta de clientes Fideicomisos administrados 6,845 4,656 2,218 10,985 24,704 COMPROMISOS CREDITICIOS 6,292 COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD Deuda Gubernamental Deuda Bancaria Otros Títulos de Deuda 2,550 2,437 104 9 COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS O ENTREGADOS EN GARANTÍA POR LA ENTIDAD Deuda Gubernamental Deuda Bancaria Otros Títulos de Deuda 2,285 104 9 2,398 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA TOTAL POR CUENTA DE TERCEROS $ 49,882 8 10,319 $ 94,176 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO TOTALES POR CUENTA PROPIA "El saldo histórico del capital social al 31 de marzo de 2012 es de $2,092 millones de pesos" " El presente balance general consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los criterios de Contabilidad para las Sociedades Controladoras de Grupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general consolidado, fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben" DIRECTOR GENERAL JAVIER VALADEZ BENÍTEZ DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS GUSTAVO A. ROSAS PRADO DIRECTORA DE AUDITORÍA SOCORRO P. GONZÁLEZ ZARAGOZA CONTADOR GENERAL IRMA GÓMEZ HERNÁNDEZ http://www.bancomultiva.com.mx http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/GrupoFinanciero/Grupo+Financiero/Estados+Financieros/ http:// www.cnbv.gob.mx/estadistica 3 GRUPO FINANCIERO MULTIVA, SOCIEDAD ANÓNIMA BURSÁTIL DE C.V. CERRADA DE TECAMACHALCO No. 45 COL. REFORMA SOCIAL C.P. 11650 MEXICO D.F. ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO POR EL PERIODO DEL 1° DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2012 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) Ingresos por intereses Ingresos por primas (Neto) Gastos por intereses Incremento neto de reservas técnicas Siniestralidad, reclamaciones y otras obligaciones contractuales (Neto) Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) MARGEN FINANCIERO $ 474 97 -314 -7 -38 0 212 Estimación preventiva para riesgo crediticios 99 113 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Otros ingresos (egresos) de la operación Gastos de administración y promoción RESULTADO DE LA OPERACIÓN 121 -50 175 101 -288 172 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 1 173 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD Impuestos a la utilidad causados Impuestos a la utilidad diferidos (netos) -34 -33 106 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS Operaciones discontinuadas 0 106 RESULTADO NETO "El presente estado de resultados consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los criterios de Contabilidad para las Sociedades Controladoras de Grupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones El presente estado de resultados consolidado, fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben" DIRECTOR GENERAL JAVIER VALADEZ BENÍTEZ DIRECTORA DE AUDITORIA SOCORRO P. GONZÁLEZ ZARAGOZA DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS GUSTAVO A. ROSAS PRADO CONTADOR GENERAL IRMA GÓMEZ HERNÁNDEZ http://www.bancomultiva.com.mx http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/GrupoFinanciero/Grupo+Financiero/Estados+Financieros/ http:// www.cnbv.gob.mx/estadistica 4 GRUPO FINANCIERO MULTIVA, SOCIEDAD ANÓNIMA BURSÁTIL DE C.V. CERRADA DE TECAMACHALCO No. 45 COL. REFORMA SOCIAL C.P. 11650 MEXICO D.F. ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2012 (Cifras en millones de pesos) Capital contribuido Concepto Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno Capital social $ Saldo al 31 de diciembre de 2010 3,426 $ 0 Capital ganado Prima en venta de acciones $ Reservas de capital 684 $ 16 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado de ejercicios anteriores $ (1,803) $0 Resultado por tenencia de activos no monetarios $ 6 Resultado neto $ Total Capital Contable 104 $ 2,433 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS PROPIETARIOS Suscripción de acciones 31 19 50 Capitalización de utilidades Constitución de reservas 0 Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores 104 -104 0 -104 50 106 106 Pago de dividendos 0 31 Total 0 19 0 104 0 0 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad integral Resultado neto Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 Efecto acumulado por conversión Resultado por tenencia de activos no monetarios Otros -5 0 Total $ Saldo al 31 de diciembre de 2011 3,457 0 $ 0 0 $ 703 0 $ 16 -5 -5 $ (1,704) 0 $ 0 0 $ 6 106 $ 106 101 $ 2,584 " El presente estado de variaciones en el capital contable consolidado con los de las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse, se formuló de conformidad con los criterios de Contabilidad para las Sociedades Controladoras de Grupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivado de las operaciones efectuadas por la sociedad controladora y las entidades financieras y demás sociedades que forman parte del grupo financiero que son susceptibles de consolidarse hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de variaciones en capital contable consolidado, fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben" DIRECTOR GENERAL JAVIER VALADEZ BENÍTEZ DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS GUSTAVO A. ROSAS PRADO DIRECTORA DE AUDITORIA SOCORRO P. GONZÁLEZ ZARAGOZA CONTADOR GENERAL IRMA GÓMEZ HERNÁNDEZ http://www.bancomultiva.com.mx http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/GrupoFinanciero/Grupo+Financiero/Estados+Financieros/ http:// www.cnbv.gob.mx/estadistica 5 GRUPO FINANCIERO MULTIVA, SOCIEDAD ANÓNIMA BURSÁTIL DE C.V. CERRADA DE TECAMACHALCO No. 45 COL. REFORMA SOCIAL DELEG. MIGUEL HIDALGO C.P. 11650 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2012 (Cifras en Millones de Pesos) Resultado neto $ Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Depreciaciones de inmubles,mobiliario y equipo Amortizaciones de activos intangibles Reservas tecnicas Provisiones Impuestos a la utilidad causados y diferidos Participacion en el resultado de subsidiarias no consolidadas Otros 105 9 10 8 33 67 (1) 38 164 Actividades de operación Cambio en cuentas de margen Cambio en inversiones en valores Cambio en deudores por reporto Cambio en préstamo de valores (activo) Cambio en cartera de crédito Cambios en cuentas por cobrar de instituciones de seguros y fianzas (neto) Cambio en deudores por primas (neto) Cambio en reaseguradores y reafianzadores (neto) Cambio en bienes adjudicados Cambio en otros activos operativos Cambio en captación Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos Cambio en acreedores por reporto Cambio en colaterales vendidos o dados en garantia Cambio en derivados (pasivo) Cambio en reaseguradores y reafianzadores (neto) (pasivo) Cambio en otros pasivos operativos Pago de impuestos a la utilidad 0 495 (150) 0 (86) 0 (17) 7 4 (148) 2,633 (502) (1,915) 0 0 14 247 (26) Flujos netos de efectivo de actividades de operación 556 Actividades de inversión Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas Pagos por adquisición de activos intangibles Otros 0 (5) 0 (13) 0 Flujos netos de efectivo de actividades de inversión (18) Actividades de financiamiento Cobros por emisión de acciones Otros 50 0 Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento 50 Incremento o disminución neta de efectivo 857 521 Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo Disminución o aumento de efectivo y equivalentes $ 1,378 " El presente estado de flujo de efectivo , se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para entidades Controladoras de Grupos Financieros, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto en el artículo 30 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados las entradas de efectivo y salidas de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la sociedad durante el periodo arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de flujo de efectivo , fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben" DIRECTOR GENERAL JAVIER VALADEZ BENÍTEZ DIRECTORA DE AUDITORIA SOCORRO P. GONZÁLEZ ZARAGOZA DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN Y FINANZAS GUSTAVO A. ROSAS PRADO CONTADOR GENERAL IRMA GÓMEZ HERNÁNDEZ http://www.bancomultiva.com.mx http://www.bancomultiva.com.mx/wps/wcm/connect/GrupoFinanciero/Grupo+Financiero/Estados+Financieros/ http:// www.cnbv.gob.mx/estadistica 6 GRUPO FINANCIERO MULTIVA, SOCIEDAD ANÓNIMA BURSÁTIL DE C.V. CERRADA DE TECAMACHALCO No. 45 COL. REFORMA SOCIAL C.P. 11650 MEXICO D.F. CALIFICACION DE LA CARTERA CREDITICIA AL 31 DE MARZO DE 2012 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) RESERVAS PREVENTIVAS NECESARIAS IMPORTE CARTERA CREDITICIA EXCEPTUADA CALIFICADA Riesgo A Riesgo B Riesgo C Riesgo D Riesgo E TOTAL 8,864 6,277 370 32 77 15,620 CARTERA COMERCIAL CARTERA DE CONSUMO 52 191 104 19 72 438 0 16 3 1 5 25 CARTERA HIPOTECARIA DE VIVIENDA TOTAL DE RESERVAS PREVENTIVAS 0 0 0 0 0 0 52 207 107 20 77 463 Reservas constituidas Exceso 467 4 Notas: 1.- Las cifras para la calificación y constitución de reservas preventivas son las correspondientes al día último del mes a que se refiere el balance general al 31 de marzo de 2012. 2.- La cartera crediticia se califica conforme a las reglas para la calificación de la cartera crediticia emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y a la metodología establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). 3.- El exceso en las reservas preventivas constituidas se explica por lo siguiente: Constitución de reservas preventivas para los descuentos a nuestro cargo por los programas de apoyo a deudores. 7
