plan de renta fija corto plazo

GCC DINERO, Plan de Pensiones
PLAN DE RENTA FIJA CORTO PLAZO
Informe a 30/09/2016
Información del Plan
Evolución del mercado
GCC DINERO, Plan de Pensiones (N4339) adscrito a
FONDOCAJAMAR I, FONDO DE PENSIONES (F1198) constituido
el 20 de noviembre del 2009, se rige por el Real Decreto Ley 1/2002, de
29 de Noviembre, por el que se aprueba el Texto Refundido de la Ley de
Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones.
El tercer trimestre del año ha sido algo más tranquilo que los dos
precedentes, aunque los protagonistas siguieron siendo los mismos, los
Bancos Centrales.
Su vocación inversora es muy conservadora con el objetivo de obtener
una rentabilidad estable.
Invierte todo su patrimonio en renta fija, combinando activos monetarios
y valores de renta fija de gobiernos, organismos oficiales y sociedades
de la OCDE denominados en Euros, de calidad y liquidez, con duración
media inferior a 2 años.
Está especialmente indicado para personas que desean una inversión de
muy bajo riesgo y que tienen un horizonte de jubilación a corto plazo.
La comisión de gestión anual es de 1,30% y la comisión anual de
depósito de 0,05% y no se aplica comisión por suscripción o traspaso. El
recibo mínimo es de 30 euros.
Datos del Plan
Fecha de inicio del Plan
Patrimonio al 30/09/2016 (euros)
Número de partícipes y beneficiarios
Valor liquidativo a 30/09/2016
Rentabilidad último ejercicio 2015
Rentabilidad 3er trimestre 2016
Rentabilidad acumulada en el 2016
Rentabilidad media anual a 3 años
Rentabilidad media anual a 5 años
Rentabilidad media anual a 10 años
Rentabilidad media anual a 15 años
15/02/2010
3.448.538,21
340
10,530402
-0,52%
-0,10%
-0,43%
0,26%
1,18%
-------
GCC DINERO, Plan de Pensiones
Evolución Rentabilidad A cumulada
8,00%
6,00%
5,30%
4,00%
2,00%
0,00%
-2,00%
dic-09 jun-10 dic-10 jun-11 dic-11 jun-12
dic-12 jun-13
Estructura de la cartera a 30/09/2016:
Activos monetarios
Renta fija
Renta variable
Duración media de la cartera
dic-13 jun-14 dic-14 jun-15 dic-15 jun-16
7,19%
92,81%
0,00%
0,52 años
Principales títulos
Valor de Mercado 30/09/2016
Banco de Sabadell SA
7.985.287,67
FADE-Fondo Amortización Déficit Eléctrico
6.042.519,45
Banco Popular Español SA
5.208.847,60
Intesa Sanpaolo SpA
5.091.550,00
Telefónica Emisiones SAU
4.713.573,34
Kingdom of Spain
4.601.262,33
BPCE SA
4.033.127,33
UniCredit SpA
4.013.756,00
Los tipos de interés de las curvas soberanas en la zona euro continuaron
con una tendencia claramente bajista alimentados por la expansión
monetaria del BCE. Así, el tipo de interés español se situó en el 0,88%,
mínimo histórico, lo que representó una bajada de 28 pb durante el
trimestre. Para el caso alemán, el tipo a 10 años cerró septiembre en el 0,12%, manteniéndose en niveles similares al cierre del segundo
trimestre.
En la renta variable, se produjo una recuperación en los mercados
después de las fuertes caídas de finales de junio tras la victoria del
“Brexit”. El EuroStoxx y el Ibex subieron durante el trimestre hasta
dejar la caída anual en el -8,12% y -8,01%, respectivamente.
El mercado siguió digiriendo el Brexit, provocando que los principales
bancos centrales reaccionaran a la noticia, especialmente el Banco de
Inglaterra que anunció un importante paquete de medidas (compra de
bonos, tanto soberanos como corporativos, y rebaja de sus tipos de
interés). Por otro lado, la FED finalmente no subió los tipos de interés,
retrasando una vez más dicho movimiento (previsiblemente hasta
diciembre) cuando meses atrás se daba casi por seguro que en verano los
subiría. El BCE tampoco hizo movimientos reseñables y se espera que
en diciembre pueda anunciar nuevas medidas.
Los datos macroeconómicos fueron mixtos: En EEUU, el empleo siguió
mostrando fortaleza mientras que sus datos de inflación y de
productividad siguen sin mejorar significativamente. En el caso europeo,
los datos macro no dieron ninguna señal aún de verse afectados por el
“Brexit” y tanto el crecimiento como la inflación y la producción
siguieron estables, pero en niveles relativamente bajos; lo que hace
pensar que el BCE revisará a la baja sus objetivos de crecimiento e
inflación nuevamente.
Finalmente, en España sigue sin formarse un gobierno, por la dificultad
de llegar a pactos aunque, con los últimos acontecimientos, todo parece
indicar que se evitarían unas terceras elecciones. No obstante,
finalmente podría darse una prórroga de los actuales presupuestos y
cierta paralización de proyectos, afectando a la economía y al empleo.
Aún así, los datos publicados en septiembre fueron positivos y con un
crecimiento previsto de la economía para este año del 3,1%, por encima
de la media de la UE (1,5%).
El precio del crudo se comportó positivamente a la espera de un pacto
entre los productores que pueda reducir la producción actual, septiembre
cerró ligeramente por encima de los $50 el barril.
Indicadores financieros
Tipo de intervención Euro
Tipo Deuda Esp. 10 años
Diferencial Deuda Española
Ibex 35
Euro Stoxx 50
Dólar / Euro
(*) Datos a 30-septiembre-2016
(cifras en euros)
Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A04465555 (G0214)
Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F04743175 (D0195)
2014
0,05%
1,61%
107 pb
+3,66%
+1,20%
1,21
2015
0,05%
1,77%
114 pb
-7,10%
+3,80%
1,08
2016*
0,00%
0,88%
100 pb
-8,01%
-8,12%
1,12
GCC DINERO, Plan de Pensiones
PLAN DE RENTA FIJA CORTO PLAZO
Informe a 30/09/2016
Cartera Fondo de Pensiones FONDOCAJAMAR I, FONDO DE PENSIONES (F1198), en el que se encuentra adscrito el Plan de pensiones GCC
DINERO, Plan de Pensiones (N4339):
Datos a 30/09/2016
TIPO DE ACTIVO
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
RENTA FIJA
EM PRESA EMISORA
DESCRIPCION DEL VALOR
Banco de Sabadell SA
SABADELL 0,75 1216
FADE - Fondo de Amortizacion del
FADE
Deficit
4,125
Electrico
0317
Banco Popular Espanol SA
POPULAR CH 4,125 031
Intesa Sanpaolo SpA
INTESA SP 2,25 1117
Telefonica Emisiones SAU
TELEFONICA VAR 0417
Kingdom of Spain
DA 2,10 0417
BPCE SA
BPCE VAR 0518
UniCredit SpA
UNICREDIT VAR 0220
Republic of Italy
ITALIA VAR CCTS 1017
Kutxabank SA
KUTXABANK VAR 0417
Instituto de Credito Oficial
ICO 4,625 0117
Banca Monte dei Paschi di SienaMONTEPAS
SpA
3,5 0317
Morgan Stanley
MORGAN VAR 1119
Goldman Sachs Group Inc/The GOLDMAN VAR 0722
Repsol International Finance BV REPSOL VAR 0718
Cajamar Caja Rural SCC
CRURUN CED 1,25 0122
FADE - Fondo de Amortizacion del
FADE
Deficit
2,25
Electrico
1216
Archer-Daniels-Midland Co
ADM VAR 0619
Sanofi
SANOFI VAR 0918
Santander Consumer Finance SA
SANTCF PAGARE 0518
Santander Consumer Finance SA
SANTAN 0,75 0419
Bank of America Corp
BOA VAR 0719
National Grid PLC
NATL GRID 5,00 07/18
Volvo Treasury AB
VOLVO VAR 0618
RCI Banque SA
RENAULT 4,25 0417
Amadeus Finance BV
AMADEUS 0,625 1217
BMW Finance NV
BMW 1,00 1016
General Electric Co
GE VAR 0520
3M Co
3M VAR 0520
Ferrovial Emisiones SA
FERROVIAL 3,375 0118
RCI Banque SA
RENAULT 0,375 0719
CODIGO ISIN
ES03138621Y3
ES0378641130
ES0413790173
XS0788138906
XS1053304991
ES00000124I2
FR0011496447
XS1169707087
IT0004652175
ES0343307007
XS0736467159
IT0004804362
XS1139320151
XS1173867323
XS1442286008
ES0422714032
ES0378641189
XS1249494086
FR0012146751
ES0513495QU6
XS1385935769
XS1458405112
XS0170798325
XS1435165045
XS0775870982
XS1146627473
XS0877622380
XS1238900515
XS1234366448
XS0879082914
FR0013181989
Entidad Gestora: Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros, CIF A04465555 (G0214)
Entidad Depositaria: Cajamar Caja Rural, Sociedad Cooperativa de Crédito, CIF F04743175 (D0195)
FECHA
AM ORTIZACIÓN
29/12/2016
17/03/2017
30/03/2017
22/11/2017
10/04/2017
30/04/2017
28/05/2018
19/02/2020
15/10/2017
24/04/2017
31/01/2017
20/03/2017
19/11/2019
26/07/2022
06/07/2018
26/01/2022
17/12/2016
24/09/2019
10/09/2018
11/05/2018
03/04/2019
26/07/2019
02/07/2018
20/06/2018
27/04/2017
02/12/2017
24/10/2016
28/05/2020
15/05/2020
30/01/2018
10/07/2019
VALOR EFECTIVO
7.985.287,67
6.042.519,45
5.208.847,60
5.091.550,00
4.713.573,34
4.601.262,33
4.033.127,33
4.013.756,00
3.538.847,66
3.299.945,37
3.137.390,90
3.043.010,55
3.033.297,00
2.534.197,08
2.212.130,92
2.122.399,89
2.045.909,84
2.009.824,33
2.002.121,11
1.888.556,26
1.829.957,55
1.808.944,00
1.649.923,15
1.301.308,02
1.041.804,38
1.012.004,18
1.009.774,26
1.000.523,83
999.546,28
533.290,00
252.211,62