CIMPRA 302 29/12/2006 Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN CÓDIGOS NACHA CAUSALES CÓDIGO DOCUMENTOS SIN CON IMAGEN IMAGEN TRANSACCIONES UTILIZADO POR CONCURRENCIA SEGUNDA ENTIDAD / CENTRAL DE CHEQUES ENVIA IMAGEN SELLO CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS ENTIDAD NACHA CÁMARAS R01 R01 R02 R03 R04 GIRADA GIRADA GIRADA GIRADA GIRADA SI SI NO NO NO NO NO NO NO NO (5) (5) NO NO NO SI SI SI NO NO SI NO NO NO NO X X R06 R06 GIRADA GIRADA SI SI NO NO SI SI SI SI NO NO X R06 GIRADA SI NO SI SI NO X R06 GIRADA SI NO SI SI NO X R06 GIRADA SI NO SI SI NO X R06 GIRADA SI NO SI SI NO R08 GIRADA NO NO (1) SI SI OBSERVACIONES DEPOSITARIA Orden Judicial ( medidas cautelares, cierre de la cuenta, etc. ). -Cuenta embargada -Cuenta cerrada por orden judicial Cuenta inexistente Número de cuenta inválido Difiere en forma manifiesta la firma del librador con la asentada en los registros de la entidad girada. X X X X X X Firmante sin poder válido o vigente al momento de la emisión del cheque - Mandato firmante extinguido Contrato social vencido al momento de la emisión del cheque Falta de firmas adicionales a la o las existentes, cuando se requiera la firma de más de una persona. Firmante inhabilitado por decisión judicial o por otros motivos legales al momento de la emisión del cheque Giro sobre el librador, salvo que se tratara de un cheque girado entre distintos establecimientos de un mismo librador. Denuncia de extravío, sustracción de la fórmula en la cúal está extendido. X X Feriado Local aplicado por las CEC Sin fondos suficientes disponibles Contener endosos que excedan el límite establecido Sucursal / entidad destino inexistente Falta la denominación " cheque" o "cheque de pago diferido" inserta en su texto. Falta el número de orden impreso en el cuerpo del cheque. Falta la fecha de creación - Incompleta - Inexistente Falta la fecha de pago, que no puede exceder un plazo de 360 días, en los cheques de pago diferido. Falta el nombre del banco girado y el domicilio de pago Falta la orden pura y simple de pagar una suma determinada de dinero en los cheques comunes o la suma que se ordena pagar al vencimiento en los cheques de pago diferido, expresada en letras y números, especificando la clase de moneda - Importe no expresado en letras y/o nros. - Texto deficiente X X X X X X X X X X X X X X X X X X R09 CÁMARAS R10 R10 R11 R11 R13 R16 R16 R16 R16 R16 R16 GIRADA GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO SI SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI SI SI SI NO SI SI SI SI SI SI NO SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO R16 R16 R16 R16 DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI SI SI SI NO NO NO NO R16 DEPOSITARIA R16 DEP / GIRADA NO NO NO NO NO NO SI SI NO NO Entidad depositaria entrega original a entidad girada CIMPRA 302 29/12/2006 Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN CÓDIGOS NACHA CAUSALES CÓDIGO DOCUMENTOS SIN CON IMAGEN IMAGEN TRANSACCIONES UTILIZADO POR CONCURRENCIA SEGUNDA ENTIDAD / CENTRAL DE CHEQUES ENVIA IMAGEN SELLO CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS ENTIDAD NACHA CÁMARAS R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R16 R17 R18 R19 R21 DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA CÁMARAS CÁMARAS GIRADA GIRADA NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI SI NO NO NO SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI R21 GIRADA NO NO NO SI NO R24 R25 R26 R27 R29 R31 GIRADA CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO R33 DEPOSITARIA NO NO NO SI SI X R34 R35 R35 GIRADA GIRADA GIRADA NO SI SI SI NO NO NO SI SI NO SI SI NO SI NO X R36 DEPOSITARIA SI NO (6) SI SI X R37 R37 DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO NO NO NO NO NO SI SI NO NO R38 DEPOSITARIA NO NO NO SI NO OBSERVACIONES DEPOSITARIA - Orden agregada / incompleta / ilegible Falta la firma del librador. X X Falta el nombre del librador, domicilio, identificación tributaria o laboral o de identidad. X Fecha de emisión posterior al día de su presentación al cobro o depósito. X Existencia de tachaduras o enmiendas no salvadas por el librador. X Que no estén redactados en el idioma nacional Que contengan inscripciones de propaganda Fecha de vencimiento de un cheque de pago diferido- no registrado- anterior o igual a la fecha de libramiento. X X X X X X X X X Error de formato Fecha de compensación errónea Importe erróneo Concurso preventivo del librador, declarado judicialmente, únicamente respecto de cheques de pago diferido que reúnan las condiciones mencionadas en el punto 6.4.6.5 Transacción duplicada Error en registro adicional Error por campo mandatario Error en contador de registro Reversión ya efectuada Vuelta atrás de cámara (unwinding) Fórmula de cheques distintas de las entregadas por el girado (Falsificación del cheque) Situaciones de emergencia Falta de conformidad en la recepción de cuadernos de cheques Adulteración del cheque Plazo de validez legal vencido X X X X X X X X X X X X X X X X X Entidad depositaria entrega original a entidad girada Entidad depositaria entrega original a entidad girada - Fecha vencida No coincide la firma del librador con la de quien salva al dorso X X R38 DEP / GIRADA NO NO NO SI NO R39 GIRADA NO SI NO NO NO X R44 GIRADA NO NO NO SI SI X R46 R46 DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO NO NO NO NO NO SI SI NO NO Importe no coincide con el registrado por el banco girado Valores sustraídos o extraviados de chequeras no entregadas a los clientes Diseño no compensable (pagadero por caja Com "A" 3842) / Documento no compensable X X X No corresponde segunda presentación X R47 DEP / GIRADA NO NO NO NO NO Imagen ilegible, deficiente o incompleta X R48 GIRADA NO SI NO NO NO La entidad depositaria sólo controlará la coincidencia de ambas firmas (firmas del frente y salvado al dorso) Entidad depositaria entrega original a entidad girada CIMPRA 302 29/12/2006 Anexo 1: Tabla de códigos de rechazo NACHA MOTIVOS DE RECHAZOS A SER UTILIZADOS POR LAS ENTIDADES Y LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN CÓDIGOS NACHA CAUSALES Falta firma recibo para depósito CÓDIGO DOCUMENTOS SIN CON IMAGEN IMAGEN TRANSACCIONES Error en campo 3 Registro Adicional (1º motivo de rechazo) Causas de fuerza mayor al momento de la presentación del cheque que impidan su pago. X Fecha de presentación al cobro o depósito de un cheque de pago diferido anterior a la fecha de pago. X ENVIA IMAGEN SELLO CON SIN FONDOS PRESENTACION RECHAZADOS ENTIDAD DEPOSITARIA SI SI (2) SI NO DEP / GIRADA SI SI (2) SI X X X R75 R76 R77 CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO X R78 CÁMARAS NO NO NO NO NO X R79 GIRADA / CÁMARAS NO NO NO NO NO X R80 CÁMARAS NO NO NO NO NO R81 GIRADA NO SI NO NO NO X R82 R83 R83 GIRADA DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO SI SI SI NO NO NO (2) (2) NO SI SI NO NO NO X X X X X X X R87 R88 R90 R91 R92 R93 R94 CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS CÁMARAS GIRADA GIRADA NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO SI NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO NO X R96 DEPOSITARIA / GIRADA NO SI NO NO NO R97 R97 DEPOSITARIA DEP / GIRADA NO NO SI SI NO NO NO NO NO NO X X CHEQUES R49 X - Cheque no a la orden con más de un endoso - No se sucedan los endosos - Falta primer endoso Moneda inválida Error campo 2 Registro Individual (código trx) TRX no corresponde por no existir TRX original Código banco incompatible con moneda de TRX Número máximo de órdenes de diferimiento excedido Feriado Local aplicado por las Entidades Código postal erróneo Errores entidad depositaria (omisión del sello bancario y/o de la firma de responsabilidad bancaria o errores en la carga electrónica transmitida) CENTRAL DE R49 X Imagen faltante Irregularidades en la cadena de endosos SEGUNDA CÁMARAS X Error en campo 7 Registro Individual (tipo de documento / número de cheque) CONCURRENCIA ENTIDAD / NACHA X Error de fecha Error en campo 11 cabecera de lote (código de origen) Erro en campo 4 Registro Individual (reservado) Error en campo 5 Registro Individual (el nº de cuenta a debitar no es un valor numérico distinto de cero) UTILIZADO POR OBSERVACIONES DEPOSITARIA (4) Aclaraciones: (1) Corresponde dar de alta en la CCHR por los motivos R06 o R10 según corresponda, cuando el cuentacorrentista no acredite la formulación de la denuncia judicial. Si con posterioridad se presenta la denuncia se modificará en la CCHR por código ¨B22¨. (2) Cuando no existan fondos suficientes de no haberse incurrido en la irregularidad, corresponde informar (R10) a la Central de Rechazos del BCRA. (3) En el caso de falta firma recibo para depósito, la entidad depositaria podrá asumir la responsabilidad de efectuar una segunda presentación del documento. (4) La entidad girada podrá rechazar los cheques recibidos sin imagen, en el caso de contar con la información de la fecha de pago del documento en sus registros de CPD. (5) Corresponde informar a la Central de Rechazos del BCRA en los casos en que no hubiera sido posible atender los cheques con el saldo existente en la cuenta de no haberse dispuesto la medida cautelar. (6) Existirá concurrencia con falta de fondos (R10) y envío de la información a la CCHR si la entidad girada verifica, de no haberse producido la adulteración del cheque original, la insuficiencia de fondos.