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AGENDA DE LA PRESENTACIÓN
 EXPLICACION DEL SERVICIO “PDI”
 ESQUEMA OPERATIVO
 REGLAS OPERATIVAS
 TARIFAS DEL SERVICIO
 IMPACTO LEGAL
 UTILIZACION DEL MISMO
PDI- SERVICIO
CONCEPTO
Servicio extensivo a la administración de valores.
Consiste en realizar el pago electrónico directo de los derechos
patrimoniales (capital, intereses y dividendos) a los depositantes
indirectos, cuando así lo indique el depositante directo que los
representa ante el Depósito.
PDI- SERVICIO
OBJETIVOS
1. Fortalecer el servicio de administración valores, permitiendo eliminar
procesos intermedios en la entrega de los recursos a los inversionistas
finales.
2. Hacer el pago de derechos patrimoniales más económico, eficiente y
seguro tanto para el depositante directo como para el indirecto. Impacto
directo en el proceso operativo interno de los Depositantes, con la
eliminación de giros de cheque y consignaciones en entidades
financieras.
ESQUEMA OPERATIVO
CENIT
EAO
DECEVAL
Establecimientos de
Crédito
EAR
Depositantes
Indirectos
EMISORES
Cuenta habientes de
los establecimientos
de crédito
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS





Administración de cuentas: Los depositantes directos son los únicos
autorizados para la administración de las cuentas de sus clientes, en
consecuencia podrán inscribir, eliminar, activar y desactivar cuentas de
abonos de ellos.
Las cuentas a registrar se realizarán bajo el concepto Depositante Directo Inversionista.
Inscripción: Se podrán inscribir hasta 5 cuentas por inversionista.
De estas cuentas de abono solamente podrá tener activas máximo dos (2),
una para cada tipo renta, fija o variable.
Si el inversionista elige que los recursos provenientes de renta fija y variable
se acrediten a una misma cuenta de abono, solo podrá tener una cuenta
activa.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
OPCIONES DE PAGO
El depositante directo podrá registrar la forma en que desea que el pago de
los derechos patrimoniales sea realizado, es decir, cuáles de ellos Deceval
abonará directamente al inversionista, los demás serán cancelados al
depositante directo.
Para permitir esa distribución se crearon las siguientes modalidades:
Por emisor
Por Valor nominal / Por porcentaje
Por tipo de renta
Por tipo de derecho patrimonial: Intereses – Capital – Dividendos, ver
campo fruto.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
PAGOS PARCIALES
 El
depositante directo al inscribir el servicio para un depositante
indirecto podrá autorizar pagos parciales.
 Es decir, que a medida que Deceval, recibe derechos patrimoniales, al
cierre de cada ciclo operativo del servicio, abona al depositante
indirecto los recursos hasta el momento recaudados.
 El valor restante
se abona al Depositante Directo o al inversionista en
T+1 de acuerdo con el procedimiento descrito en el siguiente
numeral.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
PAGOS EN T+1
El depositante directo al inscribir el servicio para un depositante
indirecto, podrá autorizar pagos en T+1.
Es decir, que si al cierre del último ciclo de CENIT el Depósito no ha
recibido la totalidad de los recursos a favor del inversionista, el
Depositante Directo autoriza por cuenta de este a que se realice el
abono en el primer ciclo del día siguiente, sin reconocer ningún costo
financiero.
Si no existe autorización expresa en el sistema para pago en T+1,
Deceval abonará en la cuenta de administración valores del
Depositante Directo.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
CUENTAS MANCUMADAS
Para el caso de las cuentas mancomunadas y de representación legal,
una de las identificaciones de la cuenta en Deceval del inversionista,
deberá coincidir con una de las identificaciones de la cuenta registrada en
la entidad bancaria.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
MANTENIMIENTO DE CUENTAS
El proceso de modificación de datos sobre una cuenta creada en forma
interactiva solo se podrá hacer para los siguientes casos:
Activar / Inactivar / Eliminar las cuentas
Activar / Desactivar PDI.
El mantenimiento puede hacerse en Bach, sólo eliminación e inclusión de
cuentas.
Se podrán grabar cuentas como activas, hasta la hora límite definida por
Deceval, hoy 11:00 a.m., para la fecha de pago, T0.
Las actualizaciones realizadas después de la hora límite, aplicarán para
pagos a partir de T+1 de la fecha de actualización.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
PROCESODE PRENOTIFICACIÓN DE CUENTAS
Con el fin de validar las cuentas registradas por los Depositantes
Directos para el servicio de PDI, con las existentes en las diferentes
entidades financieras, Deceval a través de CENIT enviará un archivo
de prenotificación con la relación de todas las cuentas activas
próximas a recibir pagos en T+3.
El pago se realizará sobre las cuentas que no hayan sido reportadas
con inconsistencias por parte de la entidad financiera. Si Deceval es
notificado de algún inconveniente con la cuenta, procederá a su pago
al Depositante directo y le notificará mediante un reporte o archivo.
CARACTERISTICAS OPERATIVAS
PROCESO DE PRENOTIFICACIÓN DE CUENTAS
 En el caso de registrar o actualizar las cuentas en un periodo inferior de
los 3 días anteriores al pago, se realizará el proceso de prenotificación,
pero la entidad financiera en la mayoría tiene hasta 4 días para la
validación de las mimas. Esta situación genera una mayor posibilidad de
devoluciones.
 Las cuentas registradas o actualizadas entre el mismo día del pago
antes de la hora límite autorizada por Deceval, hoy 11 a.m., no serán
incluidas en este proceso de prenotificación.
 Es importante resaltar que la responsabilidad en el registro de la cuenta
y la veracidad de la misma es del Depositante Directo.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
COMPENSACIÓN
El Banco de la República como Operador del CENIT compensará y liquidará
el efecto monetario de las instrucciones de pago realizadas por Deceval,
siempre y cuando el Depósito tenga la disponibilidad de los recursos en su
Cuenta.
Esta condición determina que solamente se podrá prestar el servicio sobre
emisores que cancelen sus obligaciones a través de transferencia electrónica
de fondos.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
OPERACIÓN DIARIA
El CENIT cuenta con 5 ciclos de operación, que permiten realizar los
diferentes créditos a las cuentas de los inversionistas, así:
CICLOS DEL SISTEMA CENIT
CICLOS
HORARIO
1
09:30 AM A LAS 10:30 AM
2
11:00 AM A LAS 13:00 PM
3
13:30 PM A LAS 15:00 PM
4
15:30 PM A LAS 17:00 PM
5
17:30 PM A LAS 09:30 AM
OBSERVACION
Horas para el envío de transacciones débito, crédito y
prenotificaciones.
Horas para el envío de todo tipo de transacciones y de las
devoluciones del primer ciclo.
Horas para el envío de todo tipo de transacciones y de las
devoluciones del segundo ciclo.
Horas para el envío de todo tipo de transacciones y de las
devoluciones del tercer ciclo.
Horas del dia hábil siguiente, únicamente para envío de las
devoluciones del cuarto ciclo.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
HORA LÍMITE DE ABONO
 De acuerdo con lo reglamentado por CENIT, las Entidades
Autorizadas Receptoras tendrán plazo para el abono de los
recursos en las Cuentas de los Depositantes Indirectos a mas
tardar a las 6 a.m. del siguiente al día bancario de recibida la orden
de crédito, realizando la operación con la fecha del día del pago.
 No obstante el Banco de la República comunicará el caso de
aquellas oficinas, sucursales o agencias de una determinada EAR
que operarán con un plazo especial para la aplicación o devolución
de recursos
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
CONTINGENCIA
Cuando ocurra una contingencia, todos los derechos patrimoniales
se pagarán al Depositante Directo, utilizando los medios que se
encuentren disponibles.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
COSTOS DE OPORTUNIDAD
Deceval únicamente reconocerá interés de sobregiro y de
oportunidad si se llegaran a generar, cuando el pago no se
efectué por un error operativo del depósito.
CARACTERÍSTICAS OPERATIVAS
DATOS REQUERIDOS EN EL SISTEMA
El archivo y la pantalla de registro interactivo les solicitarán la siguiente
información:
 Indicador de activación/in activación de pago PDI. Número de cuenta
inversionista.
 Identificación de cruce:
 Tipo de cuenta: Corriente, ahorros, de fondos de valores.
 Indicador de autorización para pagos en T+1 Indicador de autorización
para pagos parciales
 Campo para marcar hasta 2 cuentas activas a registrar en la
operación de pago PDI.
 Entidad bancaria autorizada para recibir ordenes.
 Número de la cuenta bancaria.
 Opciones de pago condicional para cada cuenta inversionista.
PANTALLA DE INCLUSIÓN DE CUENTAS
PANTALLA DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN DE
CUENTAS
PANTALLA DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN DE
CUENTAS
CONSULTAS Y REPORTES PDI - REPORTE DE CUENTAS
INSCRITAS PARA PAGO PDI EXCEL
Genera un archivo plano para Excel donde se relacionan todas las cuentas
inversionistas registradas por un Depositante Directo, y el estado en que estas se
encuentran.
Este reporte se puede filtrar por Entidad Receptora, Cuenta Inversionista y/o por
estado de la cuenta para pago PDI.
CONSULTAS Y REPORTES PDI
REPORTE DE CUENTAS INSCRITAS PARA PAGO PDI EXCEL
Genera un archivo plano para Excel donde se relacionan todas las cuentas
inversionistas registradas por un Depositante Directo, y el estado en que estas
se encuentran.
Este reporte se puede filtrar por Entidad Receptora, Cuenta Inversionista y/o
por estado de la cuenta para pago PDI.
CONSULTAS Y REPORTES PDI
REPORTE DE LAS ENTIDADES RECEPTORAS ADSCRITAS A CENIT
EXCEL
Genera un archivo plano para Excel donde se relacionan todas las entidades
adscritas al servicio CENIT, con su respectiva identificación y fecha de
actualización.
PANTALLA DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN DE CUENTAS
 REPORTE DE CAUSALES DE DEVOLUCIÓN EN CENIT
EXCEL
Genera un archivo plano para Excel donde se listan todas las causales de
error y devolución que genera el CENIT
 FORMAS DE PAG O AL INVERSIONISTA
Esta pantalla permite consultar la distribución de los pagos discriminado
por Inversionista y por forma de pago, para un Emisor determinado.
Adicionalmente permite ver en que estado se encuentra el proceso de
Recaudo.
PANTALLA DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN DE CUENTAS
FORMA DE PAGO AL DEPOSITANTE
Esta pantalla permite al Depositante Directo consultar la forma en que le
van a ser transferidos los recursos por parte de Deceval, totalizados por
Emisor.
TARIFAS
 Deceval
cobrará a los depositantes directos adicional al servicio
actual de administración de valores, una tarifa fija por cada orden
de abono a cuentas de los depositantes indirectos.
 Las tarifas interbancarias por plaza, por cada registro de entrada,
se causará independientemente de que dicho registro sea o no
devuelto.
 Las
tarifas serán de acuerdo a la plaza de la entidad financiera
receptora. (Instructivo publicado en el portal web de Deceval).
 Se facturará el servicio mes vencido.
TARIFAS
 GRUPO 1 ENTIDADES RECEPTORAS CON TARIFA ÚNICA
Se cobrará una tarifa fija por cada orden de transferencia para el
abono en las siguientes entidades autorizadas receptoras
relacionadas en la Tabla No. 8 sin importar la localización geográfica
de la oficina o sucursal, destinataria final del abono.
 TABLA No. 8 - TARIFAS POR GRUPOS DE PLAZA
1008
1009
1010
1012
1014
ENTIDAD
ABN AMRO BANK
CITIBANK COLOMBIA
HSBC
BANCO GNB SUDAMERIS
BANCO DE CREDITO
TARIFA FIJA
TARIFAS
 GRUPO 2, 3, 4 y 5 ENTIDADES RECEPTORAS CON TARIFA
VARIABLE
Se cobrará una tarifa fija por cada orden de transferencia para el abono en
las siguientes entidades autorizadas receptoras relacionadas en la Tabla No.
8, 9 y 10, conforme a la localización geográfica de la oficina o sucursal,
destinataria final del abono.
 TABLA No. 8 - TARIFAS POR GRUPOS DE PLAZA
ENTIDAD
1001
1002
1013
1019
1023
1007
1051
1006
1052
1040
1032
BANCO DE BOGOTA
BANCO POPULAR
BBVA
RED MULTIBANCA COLPATRIA
BANCO DE OCCIDENTE
BANCOLOMBIA
BANCO DAVIVIENDA
BANCO SANTANDER
AV. VILLAS
BANCO AGRARIO DE COLOMBIA
BANCO CAJA SOCIAL
GRUPO 2
Bog-Med-Cal
TARIFA POR PLAZAS
GRUPO 3
GRUPO 4
44 Plazas
27 Plazas
GRUPO 5
Otras Plazas