Diciembre, 2015 - Cooperativa Pinalejo Ltda.

COOPERATIVA
PINALEJO LIMITADA
FUNDADA EL14 DE FEBRERO DE I97O
1. ACTTVO
IOlI.MONEDA NACIONAL
r0110r. cA.tA
101101.01 CAJA FONDO DE CAMBIO
IO1101.O2 CAJA DE RESERVA
101101.03 CAJA CHICA
IOl IO2. BANCOS
330,000.00
1000,000.00
22,000.00
101 102.0201 CUENTA EN CHEQUES
7820,t24.49
IOITO2.O2O2 CUENTA EN AHORROS FACACH
IO1102,O2O1O3 CUENTA EN DOI.ARES
IOI 1O2O2O104 CUENTA EN AHORROS ESPECIAL
101 1O2O2O 105 CUENTA COMPENSATORIA
1347,19 1.53
1538,605.4 r
2024,675.59
890,539.54
4378,318.83
2512,260.97
1866,057.86
l03.PRESTAMOS
1O3
78694r,s14.32
IOI.PRTSTAMOS VIGENTES¡
103 101.05 PRESTAMOS FIDUCIARIOS
103101.
I8 PRESTAMOS AUTOMATICOS
103 102. 1O PRESTAMOS HIPOTECAzuOS
17742r,517 .35
1.8210,O49.57
2t426,201.65
137745,266,13
t3240,384.94
TO3IO2.PRF,STAMOS ATRASADOS
I03 102.05 PRESTAMOS FIDUCIARIOS
103 101. I8 PRESTAMOS AUTOMATICOS
103 102. 1O PRESTAMOS HIPOTECAzuOS
103103.PRES¡TAMOS VENCTDOS
103 102.05 PRESTAMOS FIDUCIARIOS
103 10T.
I8 PRESTAMOS AUTOMATICOS
1858,437.51
2796,725.72
4545,227.7 r
644,228.98
477,538,44
232,690.54
103 105. ESTIMACION PARA PRESTAMOS INCOBRABLES
14364,616.9s\
lo4. oTRos AcTwos
1O4IO1. CUENTAS POR COBRAR
IO4106.02 INVENTAzuO DE CELULARES
3559,308.69
3s56,308.69
3,000.00
106 ACTIVOS EVENTUALES
1262,260.68
106101.0201 TERRENOS
622,268.r8
106101.0202 VIVIENDA
106r01.0203 VEHICULOS
t223,832.12
10699901 AMORTIZACION DE TERRENO
10699902 AMORTIZACION DE EDIFICIO
10699903 AMORTIZACION DE VEH]CULOS
(sr2,839.62]|
20,
i39.65
(71,000.00)
(20,139.6s)
lo7 AcTwos FrJos
107101.01 TERRENOS
107101.02
107102,01
107].04.01
107105.01
I07999.01
107999.03
EDIFICIOS
MOBILIARIO Y EQUIPO DE OFICINA
SISTEMA DE INFORMATICA
EQUIPO DE COMPUTO
DEPRECIACION ACUMULADA EDIFICIOS
DEPRECIACION ACUMULADA MOBILIARIO Y EQUIPO
TO7999.04 DEPREC]ACION ACUMULADA SISTEMA DE INFORMAT]CA
107999.05 DEPRECIACION ACUMULADA EOUIPO DE COMPUTO
1O8. CARGOS DIFERIDOS
108101. PAGOS ANTICIPADOS
108104 INVENTARIO DE MATERIALES
108105 TIMBRES Y ESPECIES FISCALES
352,000
1362 1, 1 36.56
l02.INVERSIONESI
102101.01 INVERSIONES A CORTO PLAZO
IO2101.O2 INVERSIONES A LARGO PLAZO
I
18069,366.57
8394,980.48
8420,436.43
676r,344.45
1685,533.s4
2374,24r.48
12233,O9t.76\
(471s,300.83)
(794,s 16 88)
11824,264.74]'
665,7+8.73
817.50
640,626.23
24,305.00
Le ofrecemos: *Ahorro a laVista * Depósitos aPlazo *Préstamos * Seguro * Materiales Ferretería * Educación
cooPERATTvADE AHoRRo Y cnÉurr
PINALEJO LIMITADA
FUNDADA EL
I 101. AHORROS A LA
201103. DEPOSITO A PLAZO FIJO
I109, CUENTAS POR PACAR
112. INTERESES POR PAGAR
201I11. PRESTAMOS POR PAGAR
2OI 106. CREDITOS DIFERIDOS
2061OI.]NTERESES Y COMISIONES RECIBIDAS POR ANTICIPADO
2O8. PROVISIONF.S EVENTUALES
I4DE FEBRERO DE 1970
68990,880.92
73388,sO2.46
5 17,1
58.02
9,094.53
9904,836.49
t78,674.94
208102 PARA PRESTACIONES LABORAL
4a7,877.82
2O81O2,OI TRECEAVO MES
2O8IO2,O4 DECIMO CUARTO MES
343,r77.98
20alo2,o8 vAcActoNES
208103 PROVISIONES ESPECIALES
208104 PROVISION FONDO DE PROTECCION PARA AFILIADOS
RE{¡ERVA PARA VALUACION DE ACTNOS
RESERVA PARA VALUACION DE ACTIVOS
48,050.20
105,069.45
t657,7rO.49
800,000.00
TOTAL PASTVO
73419.22L.O4
61769,r29.48
IO1. RESERVA LEGAL
IO1. RESERVA PATRIMONIAL
10358,78 1. 12
189 1,3 10.48
AL PASÍVO MAS PATRIMONIO
0.00
Le
cemos: *Ahorro a la Vista * Depósitos aPlazo " Préstamos " Seguro * Materiales Fenetería * Educación
,;. .'
,
COOPERATIVADE AHORRO Y CREDI
PINALEJO
LI
ITADA
FUNDADA EL14 DE FEBRERO DE 1970
Oficinas en: Pinalejo, Tel.: 2653-$186, 2659-94f { . Quimistán: 2659-8410.Azacualpa:
. San Marcos: 2684-l¡[59 .Ventanilla Municipalidad de Quimistán: 26594146. La Flecha,
325,390 65
40I IOI,OI SOBRE CUEN]AS DE AHORROS
1193,932 44
40I IOI.O2 SOBRE INVERSIONES
34672,520 71
40I ]OI. 03 SOBRE CARTERA DE PRES]AMOS
439,967 67
40I ]OI. 03 INTERESES MORATORIOS
401
I02 O]02
402111,
402112.
2544,857.74
INTERESES ADMINISTRATIVOS
29,115 00
CUOTA DE INGRESO
OTROS INGRESOS
1
146,006 25
1889,492 45
7',14,37120
4021]|2.01 VENTAS NETAS
4r066,16r.66
TOTAT INGRESOS
IOI.
39176,669 21
INTERESES
I I OI 02 PAGADOS SOBRE DEPOSITOS DE AHORRO
] IO] O2OI SOBRE AHORROS RETIRABLES
21
15,510 58
20,543 53
] I O] .0202 SOERE AHORROS NAVIDENOS
119,37177
IOI.O2O3 SOBRE AHORROS PARA MENORES DE EDAD
4,337.92
]OI.O2O4 SOBRE EN DOLARES
IOI,03 PAGADOS SOBRE DEPOSITOS A PLA¿O
8933,874 96
3,804 89
IOI.O4 SOBRE INVERSIONES
269,473.39
IOI,O5 SOBRE PRESTAMOS
1
IOI,] 50I PAGADOS SOBRE APOR]ACIONES
1918,384 65
14385,30r.69
639,747 45
639,747.45
102. COSTOS POR SERVICIOS
IO2.OICOSIO DE VEN]AS
126,807 25
IOI O1 JUNTA DIRECTIVA
]OI 02 JUNlA DE VIGILANCIA
502101 .03 coM|TES
IO].030] COMITE DE EDUCACION
502r0r.030r coMrrE DE qREDrro
1OI.O4 COMIIE DE CUMPLIMIENTO
79,200 00
?70 laq AE
20,797.92
1,896 00
326,40227
]OI.O5 GAS]OS DE ASAMBLEA
5O2I02. FUNCIONARIOS Y EMPLEADOS
15166,795 33
5O2IO2,OI GASTOS DE PERSONAI
42,366.17
Y CONIRIBUCIONES
750,560 92
502103 HONORARTOS PROtESIONAtES
502r 10.0r DEPRECIACIONES
5021t0.0t0t EDtFtctos
429,621 48
502110.0102 MoBrLrARlo Y EQUIPo
466,973 67
5O2I IO.OI03 EQUIPO DE COMPUTO
197,023.36
173,673 3'l
5O2I IO,O]03 SISTEMA DE INFORMATICA
5021 t0 0104
vEHtcuLos
6,000_00
5021 10.02 EST|MACTONES
5O2I IO O2OI PARA PRESTAMOS INCOBRABLES
1432,15278
60,000,00
5O2I IO,O3OI PERDIDA AC]IVOS EVENTUALES
800,000 00
CUENTAS Y DOCUMENTOS POR COBRAR
1
525,1 95.1
I
806,752.53
865,297 61
678,364 09
1
168,066 59
3r3,r50.99
IONES DE RESERVAS
258ró,233,',I',I
4
TOTAT DE GASTOS
I09
EXCEDENTE DET PERIODO
Leofrecemos: "AhorroalaVista*DepósitosaPlazo"Préstamos*Seguro*MaterialesFenetería*Educación
ffiiue
a
nuesfia Cooperativa y osegwe sufutwo y el de su luttiüu
FEDERAGION DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CREDITO, FACACH
RANKING DE COOPERATIVAS
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO:
31-Dic-15
puntos
PINALEJO
1
Eficiencía
pond.
RIESGO A
P1
Estimaciones / Morosidad > 12 meses
E8
Capital institucional / Activo total
L1
100%
100.00%
12
mÍnimo 10%
5.25%
11
Liquidez
mínimo25oA
11.92%
7
A1
Morosidad
máximo 5%
4.09Vo
12
A2
Activos improductivos / Activo total
máximo 5%
10.97%
10
521
62.4
sobre
72.0
87.0%
|
RIESGO B
P2
Estimaciones netasi Mora 1-12 m.
E6
Crédito externo / Activo total
R9
Gastos operativos / Promedio activos
R12 Excedente neto i Promedio activos
mínimo 100%
152.13%
12
máximo 5%
4.31%
12
máximo 10%
10.16%
11
mínimo 3%
0.09%
8
puntaje:
43
38.7
soDre
43.2
I
90.0%
RIESGO C
E1
Préstamos netos / Activo total
de 70o/o a
80o/o
81.33%
12
E5
Caotaciones / Activo tota
de70% a80%
61.94%
11
>= a lnflación
632%
5
s1r Crecimiento del activo total
puntaje:l 281
sobre
INF= lnflación anual
31 1
anualizado
estimada 5.79%
año base: 31 -Dic-14
22.4
78.0Y¿
|
28.8
6.32%
máximo por alcanzar: 144.00
Puntaje Perlas alcanzado
123.50
Eficiencia global en Perlas
85.76%
A
Calificación PERLAS
ESCALA DE CALIFICACIONES
toeal
Excelente
Optimo
Muy bueno
Bueno
Saludable
Regular Moderado
Regular Med¡o
Regular Bajo
Malo
En Alto Riesqo
ñññ
AAA
AA
BBB
BB
B
D
E
PUNTOS
hasta
00
00
00
30
70
100.00
93 30
86.70
80 00
60.00
138
132
120
1 13
106
144 00
137.99
131 99
1 19.99
11329
106,69
99 99
93.29
86 69
79.99
5999
PORCENTAJES
hasta
de
95.83%
91.67%
'100 00%
OOóJ'/o
YIOO'/o
78.71%
74 08%
69.44%
64820/o
60 19%
55 56%
41.670/o
0 00%
83 32Vo
78700k
74 07lo
95 82%
6943%
64
81o/o
60.18%
55 55%
41
660/o