Procesos sancionadores: aspectos generales y garantías de los

ASPECTOS GENERALES Y GARANTÍAS DE LOS PROCEDIMIENTOS
SANCIONADORES EN ESPAÑA. SU APLICACIÓN AL RÉGIMEN
DISCIPLINARIO ESPECÍFICO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Marisa Boronat Velert
IV REUNIÓN SOBRE INSPECCIÓN Y VIGILANCIA DE MERCADOS Y ENTIDADES
Antigua. Septiembre de 2008
DEPARTAMENTO JURIDICO. ASESORIA JURIDICA INTERNA
Sumario
1. La potestad sancionadora de las Administraciones Públicas.
2. El procedimiento sancionador como garantía del ejercicio de la
potestad sancionadora.
3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito.
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas

Reconocimiento constitucional

Principios de la potestad sancionadora
1. Principio de legalidad
– No puede darse infracción ni castigo que no estén previstos
en la ley.
– Consagrado en nuestra Constitución: Art. 25 CE y declarado
por el TC en su Sentencia 18/1981, de 8 de junio.
– Art. 127 LRJAP
– Doble vertiente: material y formal.
– La potestad sancionadora de la Administración debe quedar
atribuida por medio de Ley y ejercerse de acuerdo con un
procedimiento y bajo los principios prefijados en las norma
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (II)
– Doctrina del TS:
• Prueba inequívoca de la comisión de los hechos.
• Hechos definidos como infracción.
• Adecuación a las circunstancias personales.
• Individualización y determinación.
• Sanción legalmente prevista.
– Órgano administrativo competente para ejercer la potestad:
se admite su determinación vía reglamento.
– ¿Es posible que las infracciones y sanciones se tipifiquen en
un reglamento? El problema de las Leyes en blanco.
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (IV)
2 . Principio de irretroactividad
– Nuestra Constitución consagra en su art. 9.3 la
irretroactividad de las disposiciones sancionadoras no
favorables.
– A sensu contrario, serán retroactivas las normas
sancionadoras favorables al infractor, tal y como han
reconocido nuestros tribunales.
– Art. 128 LRJAP
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (V)
3 . Principio de prescripción
– Tanto de infracciones como de sanciones.
– Art. 132 LRJAP: los plazos previstos son de aplicación
subsidiaria en caso de que los procedimientos sancionadores
específicos no contemplen otros plazos.
– ¿Cómo se computa el plazo?
– Supuestos de caducidad del procedimiento.
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (VI)
4. Principio de responsabilidad
– No cabe responsabilidad objetiva por el resultado.
– Art. 130 LRJAP.
– La LRJAP adolece de cierta imprecisión, el Tribunal
Constitucional (STC 76/1990) ha rechazado rotundamente la
posibilidad de aplicar un sistema de responsabilidad objetiva
o sin culpa.
– ¿Cómo determinar la culpa en una persona jurídica? Se les
reconoce capacidad infractora y por ende, reprochabilidad
directa que deriva del bien jurídico protegido.
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (VII)
5. Principio de tipicidad
– La Ley debe delimitar de forma precisa cual es la conducta
antijurídica y la exacta reacción punitiva que entraña su
comisión.
– Exigencia medular del Estado de Derecho: artículos 25 y 9.3
C.E.
– Art. 129 LRJAP.
– Los destinatarios de la norma deben conocer con exactitud el
ámbito de lo licito y de lo sancionable.
– Colaboración reglamentaria (art. 129.3 LRJAP).
– Prohibición de utilizar la analogía (art. 129.4 LRJAP).
– Clasificación en función de la gravedad (art. 129.1 LRJAP).
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (VIII)
6. Principio de proporcionalidad
– Adecuación razonable entre la gravedad de la infracción
cometida y la sanción efectivamente impuesta.
– A nivel constitucional, entronca con el articulo 103 C.E.
– Art. 131 LRJAP.
– Opera como límite a la discrecionalidad de la Administración
a la hora de fijar una sanción.
• Prohibición de imponer sanciones restrictivas de libertad.
• Principio del no beneficio.
• Criterios de graduación: (i) intencionalidad o reiteración; (ii)
naturaleza de los perjuicios causados; (III) reincidencia.
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1. La potestad sancionadora de las
Administraciones Públicas (IX)
7. Principio non bis in idem
– Prohíbe imponer dos sanciones sobre unos mismos hechos
cuando concurre identidad de sujetos y fundamento.
– Reconocido por el TC en su Sentencia 2/1981.
– Art. 133 LRJAP.
– Procedimiento administrativo sancionador vs procedimiento
¿Vulneración del principio “non bis in idem”?. Solución: : los
bienes jurídicos protegidos en el orden penal y en el
administrativo son diferentes.
– Efectos sobre el procedimiento administrativo de hechos
objeto que han sido objeto de conocimiento en un
procedimiento penal.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (I)

El ejercicio de la potestad sancionadora inexcusablemente queda
sujeto a la existencia previa de un procedimiento: El Real Decreto
1398/1993, de 4 de agosto, establece el procedimiento
sancionador tipo sin perjuicio de que en otras normas se
establezcan procedimientos sancionadores específicos.

Y así tenemos el Real Decreto 2119/1993, de 3 de diciembre , por
el que se aprueba el procedimiento sancionador aplicable a los
sujetos que actúan en los mercados financieros y normativa
específica de entidades supervisadas.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (II)

Principios inspiradores del procedimiento sancionador:
Necesidad de un procedimiento (art. 134 LRJAP).
-
Aplicación de las garantías del procedimiento penal.
-
Podrá establecerse por Ley o Reglamento.
-
STC 18/1981: los valores constitucionales no podrían
quedar salvaguardados si se admitiera que la
Administración por razones de orden público pudiera
imponer una sanción sin el correspondiente procedimiento.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (III)
Derechos del presunto responsable (art. 135 LRJAP)
-
Doctrina constitucional sobre la aplicación del art. 24 CE.
-
Del art. 135 LRJAP, otros artículos de la Ley y la doctrina
constitucional pueden extractarse los siguientes derechos
se extraen los siguientes derechos:
-
A ser notificado de los hechos que se le imputan.
A ser notificado de la infraccióon derivada de esos hechos.
A ser notificado de la sanción que se le puede imponer.
A ser notificado de la identidad del instructor.
A ser notificado de la autoridad competente para imponer la sanción.
A utilizar los medios de defensa admitidos en Derecho.
A conocer el estado de la tramitación del expediente.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (IV)
-
A identificar a las autoridades y personal encargado de la tramitación
del expediente.
-
A obtener copia sellada.
-
A ser tratados con respeto y deferencia.
A utilizar lenguas oficiales.
A formular alegaciones y aportar documentos.
A no presentar documentos no exigidos o que obren ya en poder de
la Administración.
A acudir con asistencia letrada.
A no declarar contra si mismos.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (V)
Medidas de carácter provisional (art. 136 LRJAP).
Presunción de inocencia (art. 137 LRJAP).
Resolución (art. 138 LRJAP).Aplicación al procedimiento
sancionador de las garantías del proceso penal.
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2. El procedimiento sancionador como garantía del
ejercicio de la potestad sancionadora (VI)

Características generales del procedimiento sancionador tipo:
 Imposición de las sanciones (art. 2 REPS).
Transparencia del procedimiento (art. 3 REPS).
 Régimen, aplicación y eficacia de las sanciones
administrativas (art. 4 REPS).
 Concurrencia de sanciones (art. 5 REPS).
 Prescripción y archivo de las actuaciones (art. 6 REPS).
 Vinculación con el orden jurisdiccional penal (art. 7 REPS).
 Comunicación de indicios de infracción (art. 9 REPS).
 Separación orgánica entre la fase instructora y la fase
sancionadora (art. 10 REPS).
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito

Ley 26/1988 de Disciplina e Intervención de las entidades de
crédito.

Objetivos:
 Establecer una normativa común para todas las entidades de
crédito.
 Determinar con claridad los sujetos pasivos de la potestad
sancionadora.
 Tipificar las infracciones: concreción vs supervivencia en el futuro.
 Fijar una gama de sanciones acomodada a la gravedad de la
infracción.
 Determinar la competencia sancionadora del Estado, sin perjuicio
de las CCAA.
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito
(II)

Características de la Ley:
 Importantes mecanismos de intervención y corrección (arts.
31 a 38 LDIEC).
 Procedimiento único (art. 21 LDIEC).
 Suspensión si existe causa penal (art. 2 LDIEC).
 Regula cuestiones que exceden de lo que propiamente es
materia sancionadora.
 Régimen de responsabilidad expansivo (arts. 13, 13 bis, 15 y
16 LDIEC)..
 Respeto pleno a los principios informadores de la potestad
sancionadora y procedimiento sancionador.
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito
(III)

Infracciones:
• Sistema enumerativo de actuaciones punibles (arts. 4 y 5
LDIEC): pormenorizado y descriptivo que responde a los
principios de legalidad y tipicidad: verdadero código de
conducta.
• No obstante también recoge formulaciones genéricas y
abiertas.
• Para las leves una formula residual (art. 6 LDIEC).
• Clasificación prevista en la Ley:
– Muy graves: el art. 4 enumera las infracciones muy graves.
– Graves: el art. 5 enumera las infracciones graves, existiendo,
cierta correspondencia con las descritas en el art. 4.
– Leves (art. 6): cláusula de cierre o subsidiariedad.
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito
(IV)
•
Otra clasificación en función de su naturaleza:
– Infracciones sobre autorizaciones y régimen de comunicaciones
administrativas.
– Infracciones relativas a recursos propios y otros mecanismos de
evitación de riesgos
– Infracciones relativas a la legalidad general sobre disciplina
crediticia.
– Incumplimientos relativos a la exclusividad de actividades.
– Infracciones del deber de información y claridad.
– Infracciones relativas a la contabilidad/auditoria.
– Infracciones con reincidencia o autoría mediata
• Prescripción (art. 7 LDIEC).
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito (V)

Sanciones (arts. 8 a 16 LDIEC)
• En función de su naturaleza:
– De orden económico (multa), con cuantías variables.
– De tipo personal (revocación de la autorización para las entidades,
inhabilitación, separación y suspensión, para los cargos de
administración).
– De orden moral, orientadas hacia la advertencia (amonestación pública
o privada).
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito (VI)
• En función del destinatario:
SANCIONES
ENTIDAD
PERSONAS
VINCULADAS
INFR. MUY GRAVE
•Multa hasta 1% RP o
300.000 €
•Revocación autorización
•Amonestación Pública
•Multa hasta 150.000€ (*)
•Inhabilitación (separación
como administrador de
cualquier EC o EF hasta 10
años
•Inhabilitación (separación)
como administrador de esa
EC hasta 5 años
•Suspensión cargo hasta 3
años
INFR. GRAVE
INFR. LEVE
•Multa hasta 0,5% RP o
150.000 €
•Amonestación Pública
•Multa hasta 60.000€
•Amonestación Privada
•Multa hasta 90.000 € (*)
•Inhabilitación cargo en EC
o EF hasta 1 año
•Amonestación
pública/privada
(*) compatible con
inhabilitación
(*) compatible con
inhabilitación
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3. Régimen disciplinario de las entidades de crédito (VII)

Conclusiones sobre el régimen disciplinario aplicable a las
entidades de crédito:
 Estabilidad del sistema financiero.
 Respeto de los principios básicos del procedimiento sancionador.
 Atribución de responsabilidades.
 Labor instructora.
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GRACIAS POR SU ATENCIÓN
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