diciembre - Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Boletín Estadístico de
Banca Múltiple
diciembre del 2000
tomo XLVI, número 592, ISSN 0185-6456
Junta de Gobierno
Presidente
Lic. Jonathan Davis Arzac
Secretario
Lic. Héctor Tinoco Jaramillo
Vocales Propietarios
Vocales Suplentes
Lic. Francisco Gil Díaz
Act. Alonso García Tamés
Dr. Agustín Cartens Cartens
Lic. Alfredo Gómez Aguirre
Lic. Gabriel Reyes Orona
Lic. Evelyn Rodríguez Ortega
Dr. José Antonio Meade
Dr. Andrés Conesa Labastida
Dr. Guillermo Babatz Torres
Lic. Manuel Gutiérrez Levy
Dr. Guillermo Ortiz Martínez
Lic. Angel Palomino Hasbach
Lic. Everardo Elizondo Almaguer
Dr. Jesús Marcos Yacamán
Lic. Manuel Aguilera Verduzco
Lic. Manuel Agustín Calderón de las Heras
Lic. Guillermo Prieto Treviño
Lic. Hugo Contreras Pliego
Vicepresidentes
Dr. Mauricio Naranjo González
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Lic. Pablo Santiago Escalante Tattersfield
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
C.P.José Ángel Escobar Arvizu
5
Funcionarios
Presidente
Lic. Jonathan Davis Arzac
Vicepresidentes
Dr. Mauricio Naranjo González
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Lic. Pablo Santiago Escalante Tattersfield
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
C.P.José Ángel Escobar Arvizu
Coordinador Técnico de la Presidencia
Lic. Federico Eugenio Nuñez González
Coordinador General de Normatividad
Lic. Héctor Tinoco Jaramillo
Contralor Interno
C.P. Mario Andrés Hernández Reyes
Secretario Particular de la Presidencia
Lic. Pablo Gómez del Campo Gurza
Elaboración y Publicación
Dirección de Estadística
Insurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 6, Méx. D. F. tel. 57-24-64-37
Distribución
Departamento de Ediciones y Publicaciones
Insurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 4, Méx. D. F. tel. 57-24-62-67
7
Presentación
L
a Comisión Nacional Bancaria y de Valores emite el presente Boletín para cumplir
con lo dispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores.
Mediante la difusión pública de la información financiera de la Banca Múltiple se persigue
dar mayor transparencia a los mercados en que estas instituciones operan.
La información contenida en este Boletín, se presenta bajo los Nuevos Criterios
Contables y en pesos constantes, se compone de dos apartados. En la primera parte se
pretende dar una visión particular y de conjunto del Sistema de Banca Múltiple y en ella
se incluye:
❒ Una nota ejecutiva que describe de manera general el comportamiento de la Banca
Múltiple durante el periodo.
❒ Penetración de Mercado. El activo, pasivo y capital de cada uno de los bancos y su
participación en el mercado.
❒ Los principales indicadores, el Indice de Morosidad, las Estimaciones Preventivas
a Cartera Vencida, el ROA, el ROE, para los dos periodos más recientes y el Indice
de Capitalización para el último periodo de cada uno de los bancos.
❒ Indice de Morosidad. El indicador de Morosidad por tipo de Cartera de Crédito y cada
uno de los bancos.
❒ Capitalización. Información detallada de los componentes de la capitalización por
cada uno de los bancos, para el periodo.
❒ Costo promedio de captación total.
❒ Operaciones con FOBAPROA. Los principales componentes del Esquema de
Transmisión de Flujos con el FOBAPROA, por cada uno de los bancos con estas
operaciones, por el periodo.
❒ Cartera de Crédito. Un resumen de la cartera por tipo de crédito por banco así como
el índice de morosidad de la cartera total por entidad federativa y municipio.
❒ Captación. Resumen de los principales instrumentos de captación por banco y por
entidad federativa.
❒ Sucursales, Personal y Cuentas por Banco. El número de sucursales, personal y
cuentas tanto por banco como por entidad federativa.
❒ Finalmente se presenta un agregado para el Total del Sistema del Balance, el detalle
de las Inversiones en Valores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros
Derivados, la Cartera de Crédito por instrumento, además de su calificación, la
Captación de Recursos y el Estado de Resultados, para los últimos cinco trimestres.
En la segunda parte se incluye información por cada uno de los bancos que componen
el Sistema: Balance consolidado con Fideicomisos Udis, el detalle de las Inversiones en
Valores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados, la Cartera
de Crédito por instrumento, además de su calificación, la Captación de Recursos, el
Estado de Resultados consolidado con Fideicomisos Udis. Se presenta también, para
los bancos que cuentas con ellas, El Balance, el Estado de Resultados, el Estado de
Variaciones en el Capital Contable y el Estado de Cambios en la Situación Financiera
consolidados con Subsidiarias.
9
Por otra parte, y considerando que para los usuarios es relevante conocer las
modificaciones a la normatividad aplicable a las instituciones de Banca Múltiple, se
anexa una relación de las Circulares emitidas por la CNBV durante el periodo a que se
refiere este Boletín, para que aquellas que sean de su interés puedan adquirirlas en las
oficinas de este Organismo.
Finalmente, recordamos a los usuarios que en los datos del Total del Sistema, no se
eliminan las operaciones interbancarias, por lo que pueden presentarse diferencias
entre estas cifras y las de otras publicaciones, en especial las del Banco de México. En
este sentido el Total del Sistema representa el agregado de la Banca Múltiple.
EL BOLETIN ESTADISTICO DE BANCA MULTIPLE EN INTERNET
www.cnbv.gob.mx
Con objeto de ofrecer a los usuarios mayor facilidad para el acceso y análisis de la
información financiera de la banca mexicana, el Boletín Estadístico de Banca Múltiple,
está disponible en Internet de manera gratuita.
En el Boletín Estadístico de Banca Múltiple en Internet, se puede consultar a través de
diferentes opciones:
❒ Información Histórica Trimestral de diciembre de 1995 a diciembre de 1996.
❒ A partir del trimestre correspondiente a marzo de 1997, se puede acceder a la
información, bajo los nuevos Criterios Contables y mediante las siguientes alternativas
de consulta:
TOTAL
Información que presenta de manera resumida las principales variables del Sistema
Bancario al periodo de estudio.
INFORMACIÓN POR PERIODO
Información de cada uno de los bancos que integran el Sistema, (serie trimestral a
partir de diciembre de 1997).
PERIODO POR INSTITUCIONES
Información del trimestre de estudio (todos los bancos que integran el Total).
En caso de que el usuario requiera de mayor información histórica, la puede solicitar a
la Dirección de Estadística de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Insurgentes
Sur 1971, Torre Norte 6º. Piso, Col. Guadalupe Inn. C. P. 01020, México, D. F. Tel. 5724-64-37, Fax. 57-24-68-73.
10
Indice
Presentación ............................................................................................................................................................................................. 9
Índice ............................................................................................................................................................................................................ 11
Evolución de la Banca Múltiple .......................................................................................................................................... 15
Estadísticas para el total del sistema .......................................................................................................................... 17
TOTAL
Participación en el Mercado ................................................................................................................................. 19
Principales Indicadores ............................................................................................................................................. 20
Indice de Morosidad ..................................................................................................................................................... 21
Costo Promedio de Captación Total ............................................................................................................ 22
Capitalización ...................................................................................................................................................................... 23
Operaciones con FOBAPROA o el IPAB ............................................................................................... 29
Cartera de Crédito Total por Banco ............................................................................................................. 30
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio ........................................................... 31
Captación por Banco ................................................................................................................................................. 38
Captación por Entidad Federativa ................................................................................................................. 39
Sucursales, Personal y Cuentas por Banco ........................................................................................ 40
Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad Federativa ...................................................... 41
Balance ...................................................................................................................................................................................... 42
Inversiones en Valores .............................................................................................................................................. 43
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados ................................. 43
Cartera de Crédito .......................................................................................................................................................... 44
Calificación de la Cartera Crediticia ............................................................................................................. 45
Captación de Recursos ............................................................................................................................................. 46
Estado de Resultados ................................................................................................................................................ 47
BBVA Bancomer ............................................................................................................................................................................... 50
Banamex ................................................................................................................................................................................................... 60
Serfín ............................................................................................................................................................................................................ 70
Bital ............................................................................................................................................................................................................ 80
Santander Mexicano ..................................................................................................................................................................... 90
Mercantil del Norte ....................................................................................................................................................................... 100
Citibank .................................................................................................................................................................................................... 110
Scotiabank Inverlat ...................................................................................................................................................................... 120
Inbursa ...................................................................................................................................................................................................... 130
J.P.Morgan ........................................................................................................................................................................................... 140
Interacciones ...................................................................................................................................................................................... 148
BBVA Bancomer Servicios .................................................................................................................................................. 158
Bank of America ............................................................................................................................................................................ 168
Afirme ........................................................................................................................................................................................................ 176
11
IXE ......................................................................................................................................................................................................... 184
Del Bajío ................................................................................................................................................................................................. 192
BankBoston ......................................................................................................................................................................................... 202
Mifel ......................................................................................................................................................................................................... 210
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.) ................................................................................................................................................ 218
Quadrum ................................................................................................................................................................................................. 228
I.N.G. Bank .......................................................................................................................................................................................... 238
Banregio .................................................................................................................................................................................................. 246
Invex ......................................................................................................................................................................................................... 256
Centro ........................................................................................................................................................................................................ 264
Deutsche Bank ................................................................................................................................................................................. 274
Comerica Bank ................................................................................................................................................................................ 282
Chase Manhattan .......................................................................................................................................................................... 290
Dresdner Bank ................................................................................................................................................................................. 298
Tokyo-Mitsubishi ............................................................................................................................................................................ 308
Bansi ......................................................................................................................................................................................................... 316
G.E. Capital ......................................................................................................................................................................................... 324
American Express ........................................................................................................................................................................ 332
A.B.N. Ambro Bank ..................................................................................................................................................................... 340
Bank One ............................................................................................................................................................................................... 348
B.N.P. ........................................................................................................................................................................................................ 356
Circulares para Banca Múltiple ....................................................................................................................................... 364
12
Boletín Estadístico
Evolución de
Banca Múltiple
Evolución de la Banca Múltiple
Diciembre del 2000
D
urante el cuarto trimestre del año 2000 la cartera de crédito total de la banca
múltiple1 aumentó 2.1% en términos reales. Este comportamiento obedece a la
incorporación de las cifras de Scotia-Inverlat al sistema a partir del mes de diciembre.
Sin considerar a este banco, los créditos totales del sistema se reducen en 2.7% durante
el trimestre como resultado principalmente de los castigos de créditos llevados a cabo
por varias instituciones durante el periodo.
Los castigos y recuperaciones realizados por los bancos entre septiembre y diciembre,
llevaron a una reducción de la cartera vencida de 7.5%, excluyendo las cifras de ScotiaInverlat, con lo cual la reducción anual se ubica en 44.4%. Si se incluye al citado banco,
la cartera vencida de la banca múltiple se incrementa en 3.3% durante el cuarto trimestre
alcanzando un monto de 54,697.5 millones de pesos al cierre del año.
A diciembre el índice de morosidad de la banca se ubicó en 5.8%, con lo cual este
indicador se mantiene casi al mismo nivel que el registrado en septiembre (5.7%) y 4.6
puntos porcentuales abajo del nivel observado en diciembre del año pasado (10.4%).
El monto de provisiones preventivas del sistema de banca múltiple al cierre del año fue
de 63,070.7 millones de pesos, monto que cubre en 115.3% a la cartera vencida. Este
nivel de cobertura se compara favorablemente con el 104.3% registrado en el cuarto
trimestre de 1999.
Como resultado de los créditos otorgados por algunas instituciones durante el trimestre,
una mejor mezcla de fondeo, mayores ingresos por comisiones y un resultado por
intermediación positivo, el sistema de banca múltiple generó utilidades por 2,368
millones de pesos durante el cuarto trimestre del año. Así, la utilidad generada durante
el año 2000 fue de 13,474 millones de pesos, lo que representa un crecimiento real de
31.6% con respecto al año pasado.
Finalmente, la banca registró un índice de capitalización para riesgo de crédito de 16.9%
al cierre del año, mientras que el índice que incluye tanto a los riesgos de crédito como
1 No se consideran las cifras de Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Anáhuac y Promotor del Norte.
15
a los de mercado fue de 13.2%. Estos indicadores se ubican en niveles inferiores a los
registrados en septiembre (18.3% para riesgos de crédito y 14.3% para crédito y
mercado), debido principalmente al otorgamiento de crédito que tuvo lugar durante el
trimestre.
* Escisión - Fusión Bancomer y BBV
El 1 de noviembre de 2000, se concretó la operación de escisión-fusión entre Bancomer
y BBV México.
Como resultado de esta operación, surgieron dos Instituciones Financieras con recursos
independientes y actividades distintas pero complementarias.
•
BBVA Bancomer (antes Bancomer), se encarga ahora de todas las operaciones de
banca tradicional tales como captación de recursos y otorgamiento de préstamos, y
contará con la mayor parte de los recursos para hacerlo ($384,935 en activos).
•
BBVA Bancomer Servicios (antes BBV), con un volumen de activos del orden de
$5,722 (principalmente de impuestos diferidos) mantiene a su cargo únicamente
actividades especializadas como fideicomisos, banca de inversión, avalúos,
administración de sociedades de inversión de deuda y operación de la red de cajeros
automáticos.
16
Estadísticas para el
Total del Sistema
Banca Múltiple
Participación en el Mercado
Diciembre del 2000
(Millones de pesos y porcentajes)
Activo
Cartera Total
Pasivo
Capital Contable
Bancos
Monto
Total
(1)
%
Monto
%
Monto
%
Monto
%
1,478,321.39
100.00
941,170.48
100.00
1,336,939.97
100.00
141,381.46
100.00
384,935.5
26.04
264,121.6
28.06
357,076.5
26.71
27,859.0
19.70
Banamex
301,859.5
20.42
210,094.5
22.32
260,437.9
19.48
41,421.6
29.30
Serfin
125,463.8
8.49
83,145.5
8.83
116,631.4
8.72
8,832.4
6.25
Bital
BBVA Bancomer
117,777.7
7.97
60,913.2
6.47
110,489.1
8.26
7,288.6
5.16
Santander Mexicano
99,684.5
6.74
56,546.2
6.01
92,939.7
6.95
6,744.8
4.77
Mercantil del Norte
99,183.6
6.71
79,684.6
8.47
93,621.6
7.00
5,562.0
3.93
Citibank
88,471.3
5.98
24,713.9
2.63
83,658.8
6.26
4,812.5
3.40
Scotiabank Inverlat
61,507.9
4.16
43,785.3
4.65
58,371.9
4.37
3,136.1
2.22
Inbursa
44,649.0
3.02
27,702.3
2.94
25,748.6
1.93
18,900.4
13.37
J.P.Morgan
21,506.0
1.45
335.2
0.04
20,249.5
1.51
1,256.5
0.89
Interacciones
6,582.3
0.45
1,744.5
0.19
6,048.7
0.45
533.6
0.38
BBVA Bancomer Servicios
5,721.5
0.39
219.9
0.02
2,026.1
0.15
3,695.4
2.61
Bank of America
5,543.0
0.37
680.0
0.07
4,857.6
0.36
685.4
0.48
Afirme
5,198.5
0.35
3,855.1
0.41
4,623.6
0.35
574.9
0.41
IXE
4,795.0
0.32
1,585.7
0.17
4,268.7
0.32
526.3
0.37
Del Bajio
4,460.9
0.30
2,922.8
0.31
3,858.2
0.29
602.7
0.43
BankBoston
4,229.7
0.29
1,658.8
0.18
3,474.7
0.26
755.0
0.53
Mifel
4,224.1
0.29
3,514.5
0.37
3,835.0
0.29
389.2
0.28
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
3,696.7
0.25
1,059.2
0.11
2,911.4
0.22
785.3
0.56
Quadrum
3,404.6
0.23
2,556.2
0.27
3,124.3
0.23
280.3
0.20
I.N.G. Bank
3,378.0
0.23
1,302.0
0.14
2,670.9
0.20
707.1
0.50
Banregio
3,373.4
0.23
2,976.5
0.32
2,537.6
0.19
835.9
0.59
Invex
3,073.3
0.21
2,763.6
0.29
2,430.0
0.18
643.3
0.46
Centro
2,659.1
0.18
565.4
0.06
1,356.4
0.10
1,302.6
0.92
Deutsche Bank
2,299.4
0.16
0.0
0.00
1,557.9
0.12
741.5
0.52
Comerica Bank
2,174.9
0.15
2,006.7
0.21
1,900.6
0.14
274.3
0.19
Chase Manhattan
2,006.3
0.14
279.8
0.03
1,245.8
0.09
760.5
0.54
Dresdner Bank
1,866.4
0.13
1,089.3
0.12
1,579.6
0.12
286.8
0.20
Tokyo-Mitsubishi
1,616.8
0.11
1,304.6
0.14
1,230.5
0.09
386.3
0.27
Bansi
1,524.1
0.10
1,134.6
0.12
1,109.4
0.08
414.8
0.29
G.E. Capital
1,328.2
0.09
1,027.6
0.11
789.3
0.06
538.9
0.38
American Express
833.7
0.06
664.4
0.07
685.4
0.05
148.3
0.10
A.B.N. Ambro Bank
611.8
0.04
114.2
0.01
531.9
0.04
79.9
0.06
Bank One
391.7
0.03
118.6
0.01
240.8
0.02
150.9
0.11
B.N.P.
323.3
0.02
95.2
0.01
67.8
0.01
255.5
0.18
(1)
Para el total se incluye Atlántico. Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
19
Banca Múltiple
Principales Indicadores
(Porcentajes)
Capitalización (5)
Indice de
Morosidad (1)
Bancos
Estim. Prev. /
Cart. Vencida (2)
ROA (3)
Riesgo de
Crédito
ROE (4)
Riesgo
Total
III - 2000
IV - 2000
III - 2000
IV - 2000
III - 2000
IV - 2000
III - 2000
IV - 2000
IV - 2000
Total (6)
5.74
5.81
117.15
115.39
0.80
0.94
8.81
9.69
17.70
13.81
BBVA Bancomer
9.64
7.83
113.51
111.82
2.09
0.43
16.67
5.53
14.56
12.28
Banamex
4.00
3.66
100.01
106.40
0.48
2.85
5.63
21.39
14.30
11.57
Serfin
2.92
0.71
243.33
765.68
0.38
0.74
5.96
10.99
22.80
15.38
Bital
8.03
7.11
101.00
102.48
0.44
0.62
7.47
9.94
14.27
12.31
Santander Mexicano
0.97
0.93
187.47
185.84
0.87
1.09
11.81
15.81
20.94
17.05
Mercantil del Norte
5.91
4.92
99.72
96.48
0.46
0.72
8.71
13.58
12.83
11.22
Citibank
3.77
5.60
83.39
63.07
(0.12)
(0.55)
(1.54)
(8.40)
11.19
8.77
n.d
13.16
n.d
102.23
n.d
0.92
n.d
18.04
14.70
10.70
Scotiabank Inverlat
Inbursa
0.89
1.25
848.36
643.61
3.74
2.24
7.29
4.84
46.19
25.05
J.P.Morgan
0.00
0.00
0.00
0.00
0.20
0.26
3.28
3.73
67.10
11.37
Interacciones
7.71
5.58
54.67
56.25
(0.49)
(2.21)
(5.23)
(23.65)
18.37
12.31
BBVA Bancomer Servicios
2.17
0.00
98.28
0.00
0.05
0.23
0.75
2.22
60.63
49.69
Bank of America
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.30)
(2.42)
(7.65)
(13.09)
41.44
15.76
Afirme
0.30
0.36
296.22
342.81
0.21
0.45
1.95
4.10
28.34
25.38
IXE
3.66
14.74
139.16
100.00
0.01
(2.70)
0.12
(24.73)
22.37
19.95
Del Bajio
5.78
5.01
74.65
105.78
0.40
0.11
3.60
0.88
18.10
17.28
BankBoston
0.00
0.00
0.00
0.00
0.22
0.78
3.34
5.05
39.00
22.42
Mifel
4.46
3.40
58.67
73.97
0.05
0.14
0.46
1.52
9.76
9.09
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
1.70
2.89
80.65
46.14
0.27
0.33
1.41
1.77
41.82
32.76
Quadrum
9.33
9.51
85.34
88.64
(1.50)
(2.47)
(14.62)
(27.68)
10.05
9.24
I.N.G. Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
1.09
0.81
5.07
3.79
43.61
14.52
Banregio
0.75
0.81
874.02
777.59
2.02
2.28
7.23
8.78
25.41
23.19
Invex
1.86
1.79
109.10
111.26
0.95
1.13
4.02
5.47
20.30
16.77
Centro
1.32
34.99
153.33
193.26
2.96
7.40
41.41
69.19
24.90
21.09
Deutsche Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
387.73
79.81
Comerica Bank
0.83
0.75
63.27
57.00
0.07
0.01
0.62
0.11
16.53
11.11
Chase Manhattan
0.00
0.00
0.00
0.00
(4.18)
(4.96)
(11.09)
(12.86)
25.79
14.65
Dresdner Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.10)
(0.30)
(0.86)
(2.18)
16.32
15.07
Tokyo-Mitsubishi
0.00
0.00
0.00
0.00
1.42
0.72
4.48
2.64
25.96
20.90
Bansi
1.03
1.60
599.88
511.01
2.76
3.59
10.80
13.59
34.10
30.06
G.E. Capital
1.03
0.00
599.88
0.00
(1.24)
(0.86)
(2.74)
(1.98)
54.04
28.13
American Express
1.18
1.20
260.07
245.37
2.21
1.65
10.91
9.28
20.69
16.43
A.B.N. Ambro Bank
0.00
36.29
0.00
64.76
(8.56)
(16.35)
(52.06)
(109.15)
34.23
23.69
Bank One
B.N.P.
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
n. d.
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.56)
(6.10)
(16.53)
(20.66)
60.44
52.83
15.61
34.1
138.37
126.0
0.26
1.4
0.78
2.6
114.68
107.34
Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.
Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida bruta.
Utilidad neta / Activo total
Utilidad neta / Capital contable
Capital neto / Activos sujetos a riesgo. Determinado por Banco de México.
Para el total se incluye Banco del Atlántico. Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
no disponible
20
Banca Múltiple
Indice de Morosidad (1)
(Porcentajes)
Cartera de Crédito Total
Cartera Comercial
Cartera de Consumo
Cartera de Vivienda
IV - 1999
IV - 2000
IV - 1999
IV - 2000
IV - 1999
IV - 2000
IV - 1999
IV - 2000
8.91
5.81
15.40
10.26
18.36
10.83
22.29
13.67
BBVA Bancomer
10.22
7.83
21.56
14.97
12.47
7.50
15.01
14.65
Banamex
11.49
3.66
12.89
6.32
17.84
6.40
22.99
4.90
6.40
0.71
35.34
3.73
6.02
3.36
12.74
2.27
11.49
7.11
14.33
11.50
25.12
16.87
27.18
10.01
Santander Mexicano
1.33
0.93
2.86
2.51
10.37
4.61
11.37
5.21
Mercantil del Norte
8.75
4.92
12.42
7.95
16.88
48.83
38.29
30.90
Citibank
3.90
5.60
4.62
5.62
17.48
18.28
16.07
12.10
n.d
13.16
n.d
26.44
n.d
4.40
n.d
31.08
Total del Sistema
Serfin
Bital
Scotiabank Inverlat
Inbursa
3.11
1.25
3.21
1.28
0.00
0.00
0.92
0.47
J.P.Morgan
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Interacciones
3.12
5.58
15.36
5.81
0.00
42.41
0.26
9.34
BBVA Bancomer Servicios
1.89
0.00
3.14
0.00
10.54
0.00
4.75
0.00
Bank of America
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Afirme
0.26
0.36
0.61
0.65
9.31
8.68
0.00
0.00
IXE
6.09
14.74
15.68
32.74
11.60
9.54
0.00
0.00
Del Bajio
7.24
5.00
7.47
5.12
0.00
0.00
0.00
0.00
BankBoston
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Mifel
0.64
3.40
0.75
4.14
0.00
0.00
0.00
0.00
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
0.06
2.89
0.06
3.43
0.00
0.00
0.00
0.00
Quadrum
9.31
9.51
12.05
11.00
0.00
0.00
0.00
0.00
I.N.G. Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Banregio
1.05
0.81
1.17
0.90
0.00
0.00
0.00
0.00
Invex
7.20
1.79
7.20
2.22
0.00
0.00
0.00
12.94
Centro
4.80
34.99
41.05
70.55
98.18
0.00
25.99
28.59
Deutsche Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comerica Bank
0.75
0.75
1.09
1.12
0.00
0.00
0.00
0.00
Chase Manhattan
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Dresdner Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Tokyo-Mitsubishi
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bansi
1.50
1.60
1.52
1.63
0.00
0.00
0.00
0.00
G.E. Capital
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
American Express
2.40
1.20
0.00
0.00
2.51
1.25
0.00
0.00
A.B.N. Ambro Bank
15.03
36.29
15.03
36.29
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10.02
34.10
11.45
54.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bank One
B.N.P.
(1)
Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.
21
Banca Múltiple
Costo Promedio de Captación Total *
(Porcentajes)
Moneda Nacional
Bancos
BBVA Bancomer
Moneda Extranjera (Dólares)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
10.86
10.24
10.25
10.18
10.83
6.00
6.11
6.10
6.07
5.88
Banamex
10.35
8.91
10.15
9.49
9.44
6.34
6.40
6.39
6.08
6.09
Serfin
15.35
13.03
12.08
11.79
12.54
6.32
6.31
6.25
5.93
5.61
Bital
10.16
9.24
8.91
8.08
7.36
4.94
4.96
4.77
4.74
4.67
Santander Mexicano
13.55
11.88
12.65
12.24
13.91
5.74
5.84
5.67
5.67
5.67
Mercantil del Norte
11.86
12.06
12.32
11.80
12.11
6.44
6.77
7.37
7.13
6.79
Citibank
15.84
13.82
13.17
13.48
14.56
5.68
6.23
6.49
6.34
6.16
17.50
16.07
15.04
15.52
17.47
5.99
6.76
7.21
7.49
6.97
8.33
Scotiabank Inverlat
Inbursa
10.72
5.13
J.P.Morgan
19.45
17.70
16.90
16.77
17.88
Interacciones
18.23
15.87
16.03
15.58
17.83
7.23
7.30
7.30
7.40
BBVA Bancomer Servicios
13.25
11.33
11.49
11.31
17.76
5.81
5.93
5.97
5.81
Bank of America
17.89
14.39
13.66
15.10
16.84
Afirme
15.07
13.51
13.37
13.38
14.19
5.24
9.03
11.52
13.69
8.50
IXE
13.87
12.18
11.49
11.43
12.83
7.52
7.29
7.87
7.53
6.64
6.23
Del Bajio
15.39
14.39
14.88
13.24
14.85
6.91
7.12
6.51
6.81
6.89
BankBoston
20.26
19.30
16.50
15.95
17.48
4.58
5.19
5.67
5.42
22.88
Mifel
18.14
15.76
15.31
15.37
17.06
6.59
6.87
6.78
6.85
6.98
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
19.59
16.36
16.25
16.45
17.99
5.42
5.58
5.83
5.47
5.86
8.73
8.68
9.95
10.02
9.80
Quadrum
17.99
16.02
15.82
15.70
17.54
I.N.G. Bank
20.37
17.39
16.75
16.67
18.20
Banregio
12.71
11.43
11.64
11.55
13.76
5.95
6.00
5.82
5.22
5.62
Invex
17.78
15.72
15.89
16.05
17.95
8.47
8.48
8.66
8.21
8.29
Centro
14.06
12.86
13.28
14.07
18.74
7.41
7.47
7.87
8.00
8.83
5.35
5.41
Deutsche Bank
18.49
Comerica Bank
22.14
19.76
18.35
18.02
18.64
5.70
5.52
5.46
Chase Manhattan
17.36
15.74
17.75
16.78
18.20
5.58
6.11
6.57
Dresdner Bank
17.99
15.19
16.09
15.93
17.71
5.89
5.75
6.52
6.48
6.66
Tokyo-Mitsubishi
17.97
14.40
14.07
14.70
16.23
4.84
4.19
5.07
3.81
3.57
Bansi
14.77
15.77
15.83
14.99
14.97
3.38
3.28
3.34
3.07
3.45
G.E. Capital
21.34
14.32
17.42
16.90
16.92
7.53
6.89
7.30
7.56
7.64
American Express
16.84
13.37
12.59
11.98
14.30
A.B.N. Ambro Bank
14.73
18.16
24.88
14.71
13.89
3.74
1.46
3.38
3.20
3.05
Bank One
20.33
17.34
19.28
15.30
15.14
2.99
2.39
4.86
7.51
5.76
B.N.P.
19.48
13.33
16.43
16.22
19.50
5.58
5.42
6.01
5.68
7.34
* Incluye: Depósitos de exigibilidad inmediata, depósitos a plazo, bonos bancarios, obligaciones subordinadas y préstamos interbancarios y de otros organismos.
Fuente:Banxico
22
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Banca
Múltiple
BBVA
Bancomer
Banamex
Serfin
Bital
Santander
Mexicano
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
123,857.92
28,834.96
28,693.12
6,948.66
8,192.80
5,793.24
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
104,565.70
68,388.32
137,036.83
19,004.00
385.76
27,127.40
23,628.96
17,854.39
41,421.62
6,649.21
4,833.91
8,832.42
6,045.03
1,194.06
4,770.05
5,483.77
4,699.28
4,676.58
0.00
14,215.99
1,075.69
309.78
6,670.50
1,470.86
4,639.92
49.23
6,907.57
57.25
332.74
0.00
3,552.62
17.17
241.65
2,842.89
3.72
430.79
16.40
780.82
0.00
18.04
0.00
5,714.16
92.84
0.00
480.47
1,354.44
3,786.41
0.00
4,119.33
41.80
0.00
0.00
400.33
13.62
0.00
0.00
0.00
386.71
0.00
372.75
0.00
0.00
0.00
109.01
22.45
45.83
9.31
0.58
30.85
0.00
705.71
0.00
36.18
0.00
1,045.06
4.04
2.17
961.10
75.40
2.35
0.00
0.00
0.00
0.00
221.40
111.35
18.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
36.18
0.00
0.00
0.00
169.71
766.67
610.61
156.51
5,581.19
5,581.19
0.00
19.89
1,537.26
46,880.35
6,281.39
0.00
163.02
17.20
17.06
0.14
582.56
582.56
0.00
19.89
0.00
22,887.04
232.87
0.00
0.00
114.41
114.41
0.00
3,963.13
3,963.13
0.00
0.00
1,421.58
11,018.45
3,040.16
0.00
0.00
0.09
0.09
0.00
372.67
372.67
0.00
0.00
0.00
1,815.31
1,410.12
0.00
6.69
0.00
0.00
0.00
662.85
662.85
0.00
0.00
115.69
4,869.65
294.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
784.49
216.00
5,391.92
36,177.38
0.00
731.60
18,618.24
0.00
0.00
5,774.57
0.00
0.00
1,815.31
0.00
2,518.54
4,850.97
0.00
2,068.25
784.49
0.00
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
19,292.22
13,030.71
9,830.96
7,817.87
5,064.16
3,587.94
299.44
0.00
2,147.77
1,528.80
309.47
0.00
0.00
6,267.62
0.00
2,013.09
0.00
1,476.22
0.00
299.44
0.00
625.08
0.00
309.47
6.11
0.00
0.00
0.00
6.11
0.00
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
71,423.56
18,785.35
19,498.96
3,614.97
5,322.37
2,717.66
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
48,242.02
339.20
3,720.31
44,182.50
12,883.78
29.53
726.17
12,128.08
13,888.10
70.94
1,017.05
12,800.11
1,916.43
9.46
392.23
1,514.74
4,000.49
4.79
298.39
3,697.31
1,980.63
13.16
254.36
1,713.11
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
15,777.07
6,014.30
933.55
2,103.15
25.62
940.51
5,759.94
2,936.77
770.64
341.28
287.66
12.38
87.47
1,437.34
3,782.56
753.70
175.59
858.92
3.83
66.74
1,923.78
1,177.05
1,070.54
7.53
77.93
0.08
11.26
9.70
728.10
255.79
152.55
95.59
3.77
41.09
179.31
505.02
336.22
107.33
19.83
2.03
10.90
28.71
7,404.47
2,964.81
1,828.30
521.49
593.79
232.01
Concepto
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
896,881.96
234,816.94
247,915.07
45,187.13
66,529.74
33,970.82
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
699,653.68
197,228.27
198,107.34
36,709.60
200,633.11
47,281.97
30,474.03
14,713.10
57,428.49
9,101.25
27,658.07
6,312.75
17.70
13.81
14.56
12.28
14.30
11.57
22.80
15.38
14.27
12.31
20.94
17.05
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
23
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Mercantil
del Norte
Citibank
Scotiabank
Inverlat
Inbursa
J.P.
Morgan
Interacciones
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
4,983.46
3,940.06
3,270.03
17,235.55
1,254.45
455.85
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
4,541.27
3,533.24
5,561.98
3,830.54
3,742.13
5,035.66
3,017.05
3,017.05
3,161.63
16,784.75
16,784.75
18,900.44
1,254.45
1,254.45
1,256.54
446.01
265.94
533.84
0.00
35.80
35.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9.58
9.58
0.00
0.00
998.28
0.19
15.03
982.95
0.00
0.00
0.11
16.81
0.00
0.01
0.00
41.12
6.41
0.00
0.00
0.00
2.82
31.89
81.99
0.00
75.16
0.00
1,367.73
662.72
0.00
705.01
0.00
0.00
0.00
594.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
86.63
81.53
5.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.01
0.00
75.16
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,506.92
476.44
0.00
0.00
16.79
16.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
88.41
190.04
0.00
0.00
6.84
6.84
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.47
0.00
0.00
594.56
455.42
139.14
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
153.40
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.08
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
180.06
1.19
0.00
1,008.03
0.00
0.00
88.41
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
180.06
0.00
442.18
0.00
109.52
0.00
252.98
0.00
450.80
0.00
0.00
0.00
9.84
0.00
0.00
442.18
0.00
109.52
0.00
252.98
0.00
450.80
0.00
0.00
0.00
9.84
Concepto
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
3,553.22
3,593.75
2,444.95
5,504.39
882.54
296.11
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2,829.97
6.58
288.43
2,534.97
2,583.54
18.83
75.40
2,489.30
1,619.07
7.04
57.75
1,554.28
2,885.13
0.28
249.91
2,634.94
133.51
84.70
1.83
46.98
173.67
0.03
52.62
121.02
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
446.94
288.97
6.86
146.60
0.36
4.15
0.00
776.02
490.19
0.23
215.02
0.01
20.18
50.39
664.91
346.04
11.71
36.06
0.32
148.56
122.23
2,519.59
309.32
64.53
54.26
1.24
181.45
1,908.80
732.97
577.18
8.37
138.95
0.42
8.04
0.00
97.62
36.35
51.36
3.25
0.83
0.26
5.57
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
276.30
234.19
160.97
99.67
16.06
24.82
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
44,415.31
44,921.97
30,561.91
68,804.98
11,031.81
3,701.43
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
38,828.48
5,586.82
35,221.62
9,700.35
22,250.54
8,311.36
37,310.06
31,494.92
1,869.60
9,162.21
2,481.12
1,220.31
12.83
11.22
11.19
8.77
14.70
10.70
46.19
25.05
67.10
11.37
18.37
12.31
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
24
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
BBV
Bancomer
Servicios
Bank of
America
Afirme
IXE
Del
Bajio
Bank
Boston
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
2,681.87
685.12
548.78
354.94
615.84
768.51
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2,681.87
(1.80)
3,695.36
684.87
684.87
685.72
530.89
530.89
574.18
337.61
337.61
526.31
576.12
576.12
602.61
757.67
757.67
767.67
0.00
137.41
132.26
0.00
0.00
5.15
0.00
0.00
203.36
0.00
203.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
186.65
0.00
0.00
186.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
203.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,356.40
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
58.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10.88
0.00
0.00
0.00
0.01
0.45
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,683.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25
0.00
17.89
0.00
17.33
0.00
39.72
0.00
10.83
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25
0.00
17.89
0.00
17.33
0.00
39.72
0.00
10.83
Concepto
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
431.73
347.74
172.97
142.32
285.09
274.25
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
60.58
0.00
0.00
60.58
130.12
2.54
5.71
121.87
144.35
0.16
0.14
144.05
110.91
0.46
22.70
87.75
254.21
1.02
18.74
234.46
150.48
0.18
0.00
150.30
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
77.88
6.61
0.00
0.00
0.00
0.00
71.27
215.49
110.42
0.00
19.84
0.00
85.23
0.00
18.09
16.43
0.00
1.54
0.00
0.11
0.00
15.39
14.83
0.00
0.13
0.00
0.43
0.00
12.94
6.31
0.02
1.20
0.00
5.41
0.00
116.63
36.48
0.00
4.85
0.00
75.29
0.00
293.27
2.14
10.54
16.02
17.94
7.14
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
5,396.59
4,346.80
2,162.16
1,778.98
3,563.67
3,428.19
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
4,423.13
973.46
1,653.22
2,693.59
1,936.08
226.08
1,586.60
192.39
3,401.91
161.77
1,970.29
1,457.90
60.63
49.69
41.44
15.76
28.34
25.38
22.37
19.95
18.10
17.28
39.00
22.42
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
25
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Mifel
HSBC
(R. N. B. N. Y.)
Quadrum
I.N.G.
Bank
Banregio
Invex
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
392.50
791.93
305.11
707.90
842.10
647.40
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
380.15
380.15
389.17
777.80
777.80
785.29
271.07
88.63
281.15
705.76
705.76
707.11
803.03
803.03
835.86
626.17
626.17
643.30
0.00
5.60
5.60
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.47
0.00
0.00
0.00
1.47
0.00
0.00
5.87
5.87
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.17
1.07
0.00
0.00
30.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
16.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.42
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.49
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
182.44
2.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.35
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.66
0.00
0.00
16.79
0.00
16.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.35
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
182.44
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.35
0.00
14.13
0.00
34.04
0.00
2.14
0.00
39.07
0.00
21.23
0.00
0.00
12.35
0.00
14.13
0.00
34.04
0.00
2.14
0.00
39.07
0.00
21.23
Concepto
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
345.32
193.39
264.24
390.06
288.66
308.82
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
316.63
2.71
45.15
268.77
137.14
18.51
8.58
110.05
217.87
0.03
0.00
217.83
116.35
10.42
2.48
103.45
258.53
0.14
7.26
251.13
250.53
0.00
51.09
199.44
23.47
13.37
0.19
7.88
0.04
0.05
1.94
41.89
24.36
0.83
16.11
0.13
0.46
0.00
21.28
6.44
0.89
4.04
0.01
3.02
6.89
260.19
239.93
3.54
16.33
0.13
0.27
0.00
25.14
22.58
0.00
0.86
0.00
0.07
1.63
53.75
36.44
0.41
2.84
0.04
1.63
12.39
5.21
14.36
25.09
13.52
4.99
4.55
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
4,316.52
2,417.38
3,303.01
4,875.83
3,526.71
3,860.37
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
4,023.09
293.43
1,893.77
523.61
3,036.95
266.06
1,623.37
3,252.46
3,198.82
327.89
3,188.49
671.88
9.76
9.09
41.82
32.76
10.05
9.24
43.61
14.52
25.41
23.19
20.30
16.77
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
26
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Centro
Deutsche
Bank
Comerica
Bank
Chase
Manhattan
Dresdner
Bank
TokyoMitsubishi
799.51
739.72
379.00
753.60
283.60
395.06
799.51
799.51
1,302.65
739.72
739.72
739.72
274.31
269.31
274.31
750.94
652.95
760.48
274.66
212.90
286.75
385.31
385.31
312.73
0.00
502.11
0.00
0.00
502.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.84
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.84
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
97.99
36.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
61.75
11.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.00
0.00
0.00
97.99
0.00
0.00
61.75
0.00
73.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
104.69
96.10
2.66
0.00
8.95
0.00
9.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.60
0.00
2.66
0.00
8.95
0.00
9.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
303.23
74.15
272.97
411.52
150.57
151.24
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
256.87
1.08
111.61
144.18
15.21
0.27
4.73
10.21
181.36
0.43
0.00
180.93
226.39
54.83
7.34
164.22
126.35
0.00
3.79
122.56
121.27
0.17
0.00
121.11
46.32
44.96
0.00
1.36
0.00
0.00
0.00
58.89
54.19
0.00
3.31
0.00
1.39
0.00
89.52
28.28
0.00
30.71
0.00
30.53
0.00
177.77
59.01
0.33
29.11
0.01
89.31
0.00
11.52
4.89
0.00
6.60
0.00
0.03
0.00
29.48
13.29
0.00
1.92
0.00
14.27
0.00
0.04
0.06
2.09
7.37
12.69
0.48
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
3,790.40
926.86
3,412.22
5,144.07
1,882.14
1,890.51
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
3,211.40
579.00
190.78
736.08
2,293.17
1,119.05
2,921.92
2,222.15
1,738.10
144.04
1,521.99
368.53
24.90
21.09
387.73
79.81
16.53
11.11
25.79
14.65
16.32
15.07
25.96
20.90
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
27
Banca Múltiple
Capitalización
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Bansi
G.E.
Capital
American
Express
A. B. N.
Ambro Bank
Bank
One
B.N.P.
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
389.27
551.39
157.70
63.71
151.25
249.94
1.- Capital Básico ( I + II + III )
I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de Capitalización
Menos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos Subordinados
I.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijo
I.3.2. Controladoras de grupos financieros
I.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiro
I.3.4. Otras entidades financieras del país
I.3.5. Inversiones en entidades financieras del exterior
I.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:
I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantes
I.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personas
relacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/
I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 años
I.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/
I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/
I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:
I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 años
I.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultados
I.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupo
I.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)
I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:
I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/
III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
375.74
375.74
414.75
538.74
538.74
538.91
148.34
136.96
148.34
62.09
62.09
79.88
150.58
135.53
150.91
247.71
247.71
255.49
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39.01
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
41.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
17.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.06
0.32
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.78
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.06
0.00
0.00
0.00
0.00
13.53
0.00
12.66
0.00
9.36
0.00
1.63
0.00
0.67
0.00
2.22
0.00
0.00
13.53
0.00
12.66
0.00
9.36
0.00
1.63
0.00
0.67
0.00
2.22
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )
IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:
V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Complementario
VI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:
VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
103.59
156.79
76.76
22.34
22.90
18.63
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )
I.- De la contraparte en operaciones derivadas
II.- Del emisor, por posiciones en títulos de deuda
III.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
86.57
0.26
16.18
70.13
81.00
0.66
0.00
80.34
59.90
0.00
0.00
59.90
14.22
0.00
0.37
13.85
16.65
0.00
0.32
16.33
14.23
0.00
0.00
14.23
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )
IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominal
V.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés real
VI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominal
VII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPC
VIII.- Por posiciones en divisas
IX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
12.28
11.02
0.00
0.07
0.00
1.20
0.00
75.16
20.63
0.00
19.97
0.00
34.57
0.00
15.79
1.90
0.00
0.00
0.00
13.89
0.00
6.57
3.59
0.00
0.21
0.00
2.78
0.00
2.88
2.68
0.00
0.19
0.00
0.02
0.00
1.19
0.73
0.00
0.01
0.00
0.45
0.00
4.74
0.63
1.07
1.55
3.37
3.20
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 5_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1,294.94
1,959.88
959.51
268.97
286.28
232.85
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito
2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado
1,141.37
153.58
1,020.32
939.56
762.15
197.36
186.13
82.84
250.27
36.01
217.93
14.91
34.10
30.06
54.04
28.13
20.69
16.43
34.23
23.69
60.44
52.83
114.68
107.34
6_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de Crédito
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.
1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.
2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.
3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.
4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.
5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.
6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
28
Banca Múltiple
OPERACIONES CON FOBAPROA O EL IPAB
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
ESQUEMA DE TRANSMISIÓN DE FLUJOS
Pagaré
Bruto
Chequera del
FOBAPROA
Reserva por
baja de valor
ADJUDICADOS
Pagaré
Neto
Pagaré
Reservas
BBVA Bancomer
77,110.00
10,394.00
24,118.00
42,598.00
5,999.00
4,379.00
Banamex
63,409.17
16,296.72
11,255.00
35,857.45
2,639.60
1,147.41
Serfin
57,715.60
241.80
0.00
57,473.80
0.00
0.00
Bital
23,926.29
4,067.31
1,953.65
17,905.33
516.51
0.00
Santander Mexicano
28,657.00
1,447.00
0.00
27,210.00
0.00
0.00
Mercantil del Norte
16,403.60
2,727.72
2,233.88
11,442.00
872.79
437.94
Citibank
17,049.77
9,292.83
2,365.99
5,390.95
0.00
0.00
29
Banca Múltiple
Cartera de Crédito Total por Banco
Consolidado con fideicomisos UDIS
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Bancos
Comercial
Total (1)
Créditos a
Créditos a
Intermediarios
Entidades
Financieros Gubernamentales
Créditos al
FOBAPROA
Consumo
Vivienda
Total
283,749.83
13,718.32
152,301.81
288,216.05
35,958.30
112,526.20
886,470.50
BBVA Bancomer
70,429.80
9.93
35,619.84
83,252.51
11,213.86
42,918.96
243,444.91
Banamex
75,282.38
0.00
46,675.69
34,395.97
13,774.31
32,279.86
202,408.20
Serfin
8,795.87
293.42
6,052.81
58,049.97
1,647.96
7,716.50
82,556.54
Bital
21,159.70
759.32
5,379.74
18,259.50
3,788.22
7,233.01
56,579.49
Santander Mexicano
13,854.31
187.51
11,621.29
27,210.24
671.09
2,476.19
56,020.64
Mercantil del Norte
19,194.91
2,586.46
37,749.42
11,876.89
623.08
3,732.11
75,762.88
Citibank
14,449.67
1,105.02
0.00
5,413.49
2,293.80
68.43
23,330.41
8,187.60
1,403.18
6,720.62
14,635.30
1,039.88
6,036.69
38,023.26
26,379.44
134.46
60.79
0.00
0.00
782.12
27,356.82
0.00
335.24
0.00
0.00
0.00
0.00
335.24
826.65
72.92
636.52
0.00
43.03
68.08
1,647.20
0.00
0.00
0.00
219.85
0.00
0.00
219.85
Scotiabank Inverlat
Inbursa
J.P.Morgan
Interacciones
BBVA Bancomer Servicios
Bank of America
Afirme
IXE
662.74
17.24
0.00
0.00
0.00
0.00
679.98
1,793.05
2,007.50
19.04
0.00
20.85
0.87
3,841.31
474.80
688.00
143.13
0.00
25.62
20.36
1,351.90
Del Bajio
2,688.68
21.85
65.73
0.00
0.28
0.00
2,776.54
BankBoston
1,656.84
0.00
0.00
0.00
0.00
1.92
1,658.77
Mifel
2,767.25
622.56
5.17
0.00
0.00
0.00
3,394.98
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Quadrum
I.N.G. Bank
861.51
166.56
0.50
0.00
0.00
0.00
1,028.56
1,965.24
36.77
34.65
0.00
0.00
276.54
2,313.20
104.21
1,197.81
0.00
0.00
0.00
0.00
1,302.02
Banregio
2,648.82
223.45
45.97
0.00
33.66
0.58
2,952.48
Invex
1,949.04
729.96
0.00
0.00
0.00
35.10
2,714.10
26.59
0.00
6.02
0.00
0.00
334.96
367.57
Centro
Deutsche Bank
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comerica Bank
1,326.20
664.78
0.00
0.00
0.62
0.00
1,991.59
Chase Manhattan
0.00
279.82
0.00
0.00
0.00
0.00
279.82
945.46
104.11
39.77
0.00
0.00
0.00
1,089.34
Tokyo-Mitsubishi
1,304.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,304.64
Bansi
1,098.47
0.00
1.32
0.00
16.62
0.00
1,116.42
G.E. Capital
Dresdner Bank
1,008.52
9.88
0.00
0.00
9.16
0.00
1,027.56
American Express
30.00
0.00
0.00
0.00
626.41
0.00
656.41
A.B.N. Ambro Bank
72.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
72.77
Bank One
93.17
25.47
0.00
0.00
0.00
0.00
118.64
B.N.P.
27.66
35.10
0.00
0.00
0.00
0.00
62.76
(1)
Para el total se incluye Atlántico . Dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
30
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
Total (2)
AGUASCALIENTES
Participación %
Indice de
Morosidad
Vigente (1)
Vencida
Total
por Estado
845,122.8
47,961.8
893,084.6
100.00
5.37
4,889.8
430.3
5,320.0
100.00
8.09
4,842.7
428.6
5,271.3
99.08
8.13
PABELLON DE ARTEAGA
17.3
0.0
17.3
0.32
0.01
RINCON DE ROMOS
13.9
1.0
14.9
0.28
6.62
JESUS MARIA
8.8
0.2
9.1
0.17
2.63
OTROS
7.1
0.4
7.5
0.14
5.15
7.86
AGUASCALIENTES
BAJA CALIFORNIA
11,893.2
1,015.0
12,908.2
100.00
TIJUANA
6,451.9
651.6
7,103.5
55.03
9.17
MEXICALI
3,907.3
259.8
4,167.1
32.28
6.23
ENSENADA
1,430.0
85.5
1,515.5
11.74
5.64
104.0
18.2
122.2
0.95
14.87
TECATE
BAJA CALIFORNIA SUR
946.2
221.2
1,167.4
100.00
18.94
562.2
70.1
632.3
54.17
11.09
LOS CABOS
204.4
137.4
341.8
29.28
40.20
COMONDU
168.7
8.8
177.5
15.21
4.96
10.9
4.9
15.8
1.35
30.86
LA PAZ
MULEGE
CAMPECHE
1,129.6
132.3
1,261.9
100.00
10.49
CAMPECHE
806.4
109.7
916.1
72.59
11.98
CARMEN
303.2
19.9
323.0
25.60
6.16
20.1
2.8
22.8
1.81
12.10
CHAMPOTON
COAHUILA
11,084.4
943.5
12,028.0
100.00
7.84
TORREON
5,010.9
455.1
5,466.0
45.44
8.33
SALTILLO
3,624.8
183.2
3,807.9
31.66
4.81
HIDALGO
809.0
0.0
809.0
6.73
0.00
MONCLOVA
422.5
80.8
503.3
4.18
16.06
PARRAS DE LA FUENTE
297.0
0.6
297.6
2.47
0.21
PIEDRAS NEGRAS
120.0
177.1
297.1
2.47
59.61
RAMOS ARIZPE
249.6
1.8
251.4
2.09
0.72
SABINAS
217.9
20.9
238.8
1.99
8.75
FRONTERA
156.3
0.1
156.4
1.30
0.05
OTROS
176.5
23.9
200.4
1.67
11.92
COLIMA
COLIMA
MANZANILLO
TECOMAN
CUAUHTEMOC
VILLA DE ALVAREZ
OTROS
1,463.2
151.2
1,614.4
100.00
9.36
1,087.0
109.3
1,196.3
74.10
9.13
170.9
21.4
192.3
11.91
11.15
84.7
19.3
104.0
6.44
18.57
103.1
0.4
103.5
6.41
0.35
13.5
0.7
14.2
0.88
4.67
4.1
0.1
4.2
0.26
2.89
31
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
Vigente (1)
Vencida
3,540.6
121.4
3,662.0
100.00
3.32
2,498.8
38.3
2,537.1
69.28
1.51
TAPACHULA
670.4
49.1
719.6
19.65
6.83
TERAN
141.7
0.8
142.4
3.89
0.53
61.6
7.9
69.5
1.90
11.34
9.69
CHIAPAS
TUXTLA GUTIERREZ
SIMOJOVEL DE ALLENDE
Total
HUIXTLA
30.8
3.3
34.1
0.93
SAN CRISTOBAL DE LAS CASAS
30.0
1.8
31.8
0.87
5.71
107.2
20.2
127.5
3.48
15.87
CHIHUAHUA
12,411.6
972.4
13,384.1
100.00
7.27
JUAREZ
5,946.3
413.1
6,359.4
47.52
6.50
CHIHUAHUA
4,987.5
347.0
5,334.5
39.86
6.51
OTROS
CUAUHTEMOC
446.4
43.9
490.3
3.66
8.95
DELICIAS
293.9
42.2
336.1
2.51
12.54
NUEVO CASAS GRANDES
261.8
40.3
302.0
2.26
13.33
CAMARGO
108.0
25.3
133.3
1.00
18.97
HIDALGO DEL PARRAL
109.2
18.0
127.2
0.95
14.16
OTROS
258.6
42.7
301.3
2.25
14.16
529,825.1
27,753.9
557,579.0
100.00
4.98
DISTRITO FEDERAL
DURANGO
DURANGO
GOMEZ PALACIOS
3,021.6
174.6
3,196.3
100.00
5.46
2,020.4
132.2
2,152.6
67.35
6.14
880.9
36.1
917.0
28.69
3.93
SANTIAGO PAPASQUIARO
24.8
0.1
24.9
0.78
0.41
GUADALUPE VICTORIA
16.9
0.3
17.2
0.54
1.93
OTROS
78.6
5.9
84.5
2.64
6.98
GUANAJUATO
10,824.1
1,455.6
12,279.7
100.00
11.85
LEON
5,533.4
598.4
6,131.8
49.93
9.76
CELAYA
1,988.0
372.5
2,360.5
19.22
15.78
IRAPUATO
1,634.9
337.6
1,972.6
16.06
17.12
SALAMANCA
267.1
10.4
277.5
2.26
3.74
GUANAJUATO
245.5
6.4
251.9
2.05
2.53
SAN FRANCISCO DEL RINCON
175.6
50.0
225.5
1.84
22.15
ALLENDE
126.6
2.3
128.9
1.05
1.78
CORTAZAR
107.0
5.7
112.7
0.92
5.03
77.6
27.0
104.6
0.85
25.85
OTROS
668.5
45.3
713.8
5.81
6.35
GUERRERO
2,182.3
132.9
2,315.2
100.00
5.74
1,864.2
85.9
1,950.0
84.23
4.40
JOSE AZUETA
76.6
13.3
89.9
3.88
14.78
CHILPANCINGO
79.2
8.5
87.7
3.79
9.71
IGUALA
67.3
8.8
76.1
3.29
11.54
CUAJIMICUILAPA
25.3
0.0
25.3
1.09
0.00
TAXCO
18.9
2.7
21.6
0.93
12.33
OTROS
50.9
13.8
64.7
2.79
21.37
SAN LUIS DE LA PAZ
ACAPULCO DE JUAREZ
32
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
HIDALGO
PACHUCA
ZACUALTIPAN
Vigente (1)
Vencida
Total
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
1,573.2
151.9
1,725.1
100.00
1,081.9
55.9
1,137.8
65.96
8.80
4.91
60.7
70.6
131.3
7.61
53.77
TULANCINGO
87.7
5.9
93.6
5.43
6.33
TIZAYUCA
68.7
2.6
71.3
4.13
3.61
TULA DE ALLENDE
53.5
3.4
56.9
3.30
6.01
TEPEAPULCO
43.8
4.3
48.1
2.79
8.89
IXMIQUILPAN
36.4
0.4
36.7
2.13
1.03
TEPEJI DEL RIO
29.6
0.4
30.1
1.74
1.49
METZTITLAN
22.0
1.0
23.0
1.33
4.27
ACTOPAN
16.5
1.6
18.1
1.05
9.01
HUEJUTLA DE REYES
12.2
3.2
15.4
0.89
21.05
OTROS
60.2
2.5
62.7
3.63
4.04
5.19
JALISCO
46,010.3
2,518.8
48,529.1
100.00
40,212.4
2,177.0
42,389.3
87.35
5.14
2,762.7
113.5
2,876.1
5.93
3.95
PUERTO VALLARTA
438.4
40.1
478.6
0.99
8.38
EL SALTO
406.3
0.7
407.0
0.84
0.18
2,190.6
187.4
2,378.1
4.90
7.88
GUADALAJARA
ZAPOPAN
OTROS
MEXICO
32,358.5
975.3
33,333.8
100.00
2.93
15,161.2
292.8
15,454.0
46.36
1.89
NAUCALPAN
6,590.6
320.2
6,910.8
20.73
4.63
TLALNEPANTLA
3,199.9
95.7
3,295.6
9.89
2.90
4.52
TOLUCA
ECATEPEC
1,302.3
61.6
1,363.9
4.09
ATIZAPAN
1,093.0
18.2
1,111.2
3.33
1.64
CUAUTITLAN IZCALLI
871.6
7.7
879.2
2.64
0.87
CUAUTITLAN DE ROMERO RUBIO
820.5
30.4
850.9
2.55
3.58
METEPEC
441.1
12.7
453.8
1.36
2.79
ATIZAPAN DE ZARAGOZA
404.3
11.3
415.7
1.25
2.73
TULTITLAN
333.8
4.5
338.3
1.01
1.32
NETZAHUALCOYOTL
326.3
7.8
334.2
1.00
2.35
COACALCO
OTROS
266.3
11.4
277.7
0.83
4.11
1,547.6
101.0
1,648.7
4.95
6.13
MICHOACAN
6,754.3
572.9
7,327.2
100.00
7.82
MORELIA
2,521.2
192.8
2,714.0
37.04
7.10
LAZARO CARDENAS
1,742.3
6.4
1,748.7
23.87
0.37
790.5
93.7
884.2
12.07
10.59
ZAMORA
623.0
104.9
727.8
9.93
14.41
LA PIEDAD
403.4
41.2
444.6
6.07
9.27
SAHUAYO
88.8
23.2
111.9
1.53
20.69
ZITACUARO
82.0
10.6
92.6
1.26
11.44
APATZINGAN
54.3
10.5
64.8
0.88
16.15
JACONA
50.2
8.9
59.1
0.81
15.10
OTROS
398.7
80.8
479.4
6.54
16.84
URUAPAN
33
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
Vigente (1)
MORELOS
CUERNAVACA
CUAUTLA
Vencida
Total
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
3,723.8
174.6
3,898.3
100.00
3,443.9
154.4
3,598.3
92.30
4.48
4.29
177.8
7.8
185.6
4.76
4.18
JOJUTLA
40.8
5.1
45.8
1.18
11.04
JIUTEPEC
23.5
4.0
27.5
0.71
14.44
OTROS
37.8
3.4
41.1
1.06
8.16
9.27
NAYARIT
854.2
87.2
941.5
100.00
TEPIC
632.4
63.6
696.0
73.92
9.13
JALISCO
106.9
3.5
110.4
11.72
3.17
SANTIAGO IXCUINTLA
49.0
2.7
51.8
5.50
5.31
TUXPAN
19.1
7.9
27.0
2.87
29.25
30.40
ACAPONETA
9.4
4.1
13.5
1.43
IXTLAN
11.9
0.7
12.6
1.34
5.86
COMPOSTELA
10.1
2.3
12.5
1.33
18.78
AMATLAN DE CAÑAS
8.7
0.0
8.8
0.93
0.27
OTROS
6.7
2.3
9.1
0.96
25.73
NUEVO LEON
MONTERREY
72,052.8
3,451.1
75,503.9
100.00
4.57
56,394.1
2,966.7
59,360.9
78.62
5.00
GARZA GARCIA
8,694.1
176.6
8,870.6
11.75
1.99
SAN NICOLAS DE LOS GARZA
3,622.6
140.0
3,762.7
4.98
3.72
GUADALUPE
945.6
89.4
1,035.0
1.37
8.64
SANTA CATARINA
720.5
13.6
734.1
0.97
1.85
APODACA
726.2
5.6
731.9
0.97
0.77
OTROS
949.6
59.1
1,008.7
1.34
5.86
11.08
OAXACA
933.8
116.3
1,050.1
100.00
721.0
54.4
775.4
73.84
7.01
SANTA MARIA HUATULCO
59.2
0.4
59.6
5.67
0.60
SAN PEDRO MIXTEPEC
15.3
23.6
38.9
3.70
60.57
HUAJUAPAN DE LEON
19.5
13.9
33.4
3.18
41.65
S.JUAN BAUTISTA TUXTEPEC
27.1
4.1
31.2
2.97
13.10
OAXACA DE JUAREZ
SALINA CRUZ
27.9
2.1
30.0
2.86
6.96
JUCHITAN DE ZARAGOZA
22.4
1.1
23.5
2.24
4.79
SANTIAGO PINOTEPA NACIONAL
10.7
3.1
13.8
1.32
22.27
3.8
5.1
9.0
0.86
57.28
26.7
8.6
35.3
3.36
24.33
4.38
MATIAS ROMERO
OTROS
PUEBLA
PUEBLA
TEHUACAN
13,629.1
623.9
14,253.0
1357.32
12,416.5
555.9
12,972.4
1235.37
4.29
455.1
15.8
470.9
44.85
3.35
LA FRAGUA
163.4
1.1
164.5
15.67
0.70
SAN MARTIN TEXMELUCAN
143.5
5.3
148.8
14.17
3.55
SN PEDRO CHOLULA
117.3
11.8
129.1
12.29
9.11
TEZIUTLAN
100.3
6.4
106.7
10.16
5.96
OTROS
233.0
27.7
260.6
24.82
10.62
34
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
Vigente (1)
QUERETARO
QUERETARO
SAN JUAN DEL RIO
OTROS
QUINTANA ROO
Vencida
Total
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
5,441.8
295.4
5,737.2
546.36
5.15
5,030.6
252.9
5,283.5
503.15
4.79
338.9
28.5
367.4
34.99
7.77
72.3
13.9
86.3
8.22
16.16
5,620.0
279.2
5,899.1
100.00
4.73
4,442.5
223.1
4,665.6
79.09
4.78
OTHON P BLANCO
648.8
45.1
693.9
11.76
6.50
COZUMEL
450.4
10.6
461.0
7.81
2.30
78.3
0.3
78.7
1.33
0.42
4.59
ISLA MUJERES
BENITO JUAREZ
SAN LUIS POTOSI
4,981.6
239.9
5,221.5
100.00
4,422.6
177.5
4,600.1
88.10
3.86
CIUDAD VALLES
284.2
38.1
322.3
6.17
11.82
RIO VERDE
103.1
6.8
109.9
2.10
6.16
OTROS
171.7
17.6
189.3
3.63
9.28
9,407.5
888.8
10,296.3
100.00
8.63
5,706.9
471.0
6,177.9
60.00
7.62
SAN LUIS POTOSI
SINALOA
CULIACAN
AHOME
1,657.8
108.5
1,766.3
17.15
6.14
MAZATLAN
1,573.7
237.0
1,810.7
17.59
13.09
GUASAVE
214.9
30.6
245.5
2.38
12.48
SALVADOR ALVARADO
197.2
27.9
225.1
2.19
12.41
57.0
13.7
70.8
0.69
19.40
19,702.0
1,728.3
21,430.3
100.00
8.06
13,666.6
943.8
14,610.4
68.18
6.46
OTROS
SONORA
HERMOSILLO
CAJEME
2,209.7
340.8
2,550.5
11.90
13.36
GUAYMAS
786.8
186.9
973.8
4.54
19.20
CABORCA
654.7
50.3
705.0
3.29
7.13
NAVOJOA
504.1
28.6
532.7
2.49
5.38
NOGALES
427.2
68.9
496.1
2.31
13.88
SAN LUIS RIO COLORADO
419.3
34.8
454.0
2.12
7.66
HUATABAMPO
327.7
14.7
342.4
1.60
4.28
MAGDALENA DE QUINO
189.9
13.2
203.1
0.95
6.50
AGUA PRIETA
167.7
7.0
174.7
0.82
4.01
OTROS
348.3
39.3
387.6
1.81
10.15
TABASCO
3,936.9
346.1
4,283.0
100.00
8.08
3,102.5
181.6
3,284.1
76.68
5.53
CARDENAS
242.0
11.7
253.6
5.92
4.59
JALAPA
231.0
9.1
240.0
5.60
3.78
87.5
74.2
161.7
3.77
45.88
CENTRO
MACUSPANA
COMALCALCO
80.8
17.0
97.8
2.28
17.41
EMILIANO ZAPATA
53.5
15.3
68.8
1.61
22.29
PARAISO
44.3
6.8
51.1
1.19
13.38
TEAPA
37.6
11.1
48.7
1.14
22.80
OTROS
57.9
19.3
77.2
1.80
25.01
35
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
Vigente (1)
Vencida
Total
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
TAMAULIPAS
7,707.0
736.0
8,443.0
100.00
8.72
TAMPICO
2,761.2
202.7
2,963.9
35.10
6.84
CIUDAD VICTORIA
974.5
173.2
1,147.7
13.59
15.09
MATAMOROS
950.3
139.4
1,089.7
12.91
12.79
REYNOSA
995.7
45.5
1,041.2
12.33
4.37
NUEVO LAREDO
588.7
59.0
647.7
7.67
9.10
CIUDAD MADERO
628.5
13.8
642.2
7.61
2.14
MANTE
385.9
15.9
401.9
4.76
3.96
VALLE HERMOSO
153.0
19.8
172.9
2.05
11.48
RIO BRAVO
113.3
27.3
140.5
1.66
19.39
OTROS
155.8
39.5
195.3
2.31
20.22
809.8
57.5
867.2
100.00
6.63
294.3
7.5
301.8
34.81
2.49
TLAXCALA
SANTA ANA CHIAUTEMPAN
APIZACO
162.3
14.5
176.9
20.39
8.22
TLAXCALA
133.1
11.0
144.0
16.61
7.63
IXTACUISTLA
88.9
0.0
89.0
10.26
0.05
CALPULALPAN
28.6
4.3
32.9
3.79
13.01
HUAMANTLA
27.0
4.9
31.9
3.68
15.29
ZACATELCO
23.6
3.0
26.6
3.07
11.21
XICOHTENCATL
17.7
4.4
22.1
2.55
19.94
TLAXCO
7.9
2.8
10.7
1.24
26.33
SAN PABLO DEL MONTE
4.0
3.5
7.6
0.87
46.63
22.2
1.5
23.7
2.73
6.24
OTROS
VERACRUZ
8,479.4
709.9
9,189.3
100.00
7.73
VERACRUZ
3,531.0
155.9
3,686.9
40.12
4.23
JALAPA
1,541.4
111.6
1,653.0
17.99
6.75
COATZACOALCOS
771.8
201.6
973.4
10.59
20.71
POZA RICA DE HIDALGO
450.3
31.0
481.3
5.24
6.43
CORDOBA
463.6
16.2
479.8
5.22
3.38
ORIZABA
274.4
19.1
293.5
3.19
6.51
TUXPAN
230.9
56.4
287.4
3.13
19.64
BOCA DEL RIO
221.8
14.2
235.9
2.57
6.00
ACAYUCAN
194.7
6.7
201.4
2.19
3.32
MARTINEZ DE LA TORRE
174.7
21.9
196.7
2.14
11.16
MINATITLAN
134.4
12.7
147.0
1.60
8.62
PAPANTLA
108.6
4.5
113.1
1.23
3.97
COATEPEC
OTROS
36
70.9
1.5
72.4
0.79
2.07
310.9
56.6
367.6
4.00
15.41
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *
Septiembre del 2000
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Cartera de Crédito
YUCATAN
MERIDA
UMAN
Participación %
Indice de
por Estado
Morosidad
Vigente (1)
Vencida
6,356.9
376.1
6,733.0
100.00
6,112.2
356.7
6,468.9
96.08
5.51
167.6
1.6
169.2
2.51
0.94
Total
5.59
PROGRESO
35.3
1.3
36.6
0.54
3.53
OTROS
41.8
16.5
58.3
0.87
28.31
ZACATECAS
ZACATECAS
FRESNILLO
1,578.2
128.3
1,706.5
100.00
7.52
1,208.1
95.7
1,303.8
76.40
7.34
6.49
133.0
9.2
142.2
8.33
RIO GRANDE
78.4
2.6
81.1
4.75
3.26
JEREZ DE GARCIA SALINAS
36.5
4.2
40.6
2.38
10.22
CALERA
37.7
1.2
38.9
2.28
3.03
GUADALUPE
23.9
1.0
24.8
1.45
3.83
LORETO
14.5
0.8
15.3
0.90
5.45
OTROS
46.2
13.6
59.8
3.50
22.78
*
Las cifras pueden no coincidir con la información presentada en otros cuadros por razones metodológicas y de fuentes de información.
Incluye redescuento.
No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anahuac.
Fuente:Relación de Responsabilidades de Usuarios del Crédito Bancario. Banxico.
(1)
(2)
37
Banca Múltiple
Captación por Banco
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Bancos
Depósitos
de
exigibilidad
inmediata
Plazo
Bonos
Bancarios
en
Circulación
Préstamos
Interbancarios
y de otros
organismos
Obligaciones
Subordinadas
en
circulación
Reportos 1/
Total
Total (2)
380,406.4
583,582.6
13,947.9
249,636.5
15,509.6
911.4
1,243,994.4
BBVA Bancomer
114,946.7
185,565.3
1,215.4
36,597.0
9,496.8
63.7
347,884.9
Banamex
98,058.2
103,977.3
0.0
42,379.8
3,692.7
0.0
248,108.0
Serfin
28,691.7
49,174.5
4,742.7
29,558.6
0.0
100.9
112,268.5
Bital
57,704.0
36,156.9
0.0
11,402.0
1,550.4
241.6
107,054.9
Santander Mexicano
16,041.4
47,379.0
3,016.3
19,766.7
0.0
341.9
86,545.2
Mercantil del Norte
25,956.3
40,565.1
1,308.7
23,060.9
0.0
0.0
90,891.0
Citibank
11,434.5
36,478.9
1,009.3
19,381.5
0.0
0.0
68,304.2
Scotiabank Inverlat
19,800.5
28,951.9
0.0
4,436.3
0.0
30.3
53,219.0
367.7
10,218.3
1,822.5
7,563.6
0.0
13.7
19,985.8
J. P. Morgan
0.0
2,112.2
0.0
0.0
0.0
2.8
2,115.0
Interacciones
55.0
4,209.3
253.2
1,286.3
0.0
21.8
5,825.6
Inbursa
BBVA Bancomer Servicios
Bank of America
Afirme
IXE
0.0
0.0
0.0
1,987.2
0.0
0.0
1,987.2
241.3
1,958.4
0.0
205.6
0.0
0.1
2,405.4
1,074.0
3,107.9
0.0
375.9
0.0
4.7
4,562.4
960.9
2,827.7
0.0
384.8
0.0
0.0
4,173.4
Del Bajío
920.8
981.9
0.0
1,870.7
0.0
20.5
3,793.8
BankBoston
512.6
1,091.9
0.0
215.9
0.0
1.3
1,821.7
Mifel
806.5
2,014.6
130.4
676.5
0.0
0.0
3,628.0
HSBC (Rep. Nat. Bank N. Y.)
209.7
1,370.9
0.0
302.7
0.0
7.3
1,890.6
Quadrum
I.N.G. Bank
Banregio
Invex
Centro
54.3
2,224.0
0.0
763.4
0.0
1.7
3,043.3
0.0
1,307.5
0.0
0.0
0.0
19.6
1,327.1
632.1
1,137.5
0.0
706.1
0.0
0.0
2,475.7
3.9
1,318.9
449.4
610.7
0.0
0.0
2,382.9
57.9
905.3
0.0
333.3
0.0
34.1
1,330.7
Deutsche Bank
0.0
656.8
0.0
0.0
0.0
0.6
657.4
Comerica Bank
5.7
882.3
0.0
903.2
104.0
0.0
1,895.3
Chase Manhattan
0.0
763.1
0.0
24.7
0.0
0.2
788.0
Dresdner Bank
7.3
1,216.0
0.0
332.7
0.0
0.5
1,556.4
Tokyo-Mitsubishi
195.1
802.5
0.0
19.4
0.0
0.8
1,017.8
Bansi
338.8
521.0
0.0
187.7
0.0
0.0
1,047.5
1.2
98.9
0.0
668.4
0.0
0.0
768.4
American Express
47.7
344.6
0.0
6.0
0.0
0.0
398.4
A.B.N. Amro Bank
192.2
50.6
0.0
86.5
0.0
3.2
332.5
20.7
44.4
0.0
5.0
0.0
0.0
70.1
0.2
35.0
0.0
27.5
0.0
0.0
62.7
G. E. Capital
Bank One
B. N. P.
1/
(2)
No incluye los títulos a entregar por reporto.
Incluye a Atlantico, dicho banco no se presenta de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
38
Banca Múltiple
Captación por Entidad Federativa (1)
Diciembre del 2000
(Millones de pesos)
Captación por Entidad Federativa
Exigibilidad inmediata
Plazo
379,283.7
585,244.5
964,528.3
República Mexicana
372,430.50
531,377.59
903,808.1
Aguascalientes
Baja California Norte
Baja California Sur
Campeche
Chiapas
Chihuahua
Coahuila
Colima
Distrito Federal
Durango
Estado de México
Guanajuato
Guerrero
Hidalgo
Jalisco
Michoacán
Morelos
Nayarit
Nuevo León
Oaxaca
Puebla
Querétaro
Quintana Roo
San Luis Potosí
Sinaloa
Sonora
Tabasco
Tamaulipas
Tlaxcala
Veracruz
Yucatán
Zacatecas
3,168.3
13,938.0
2,454.9
1,525.4
3,633.5
11,196.5
8,128.6
1,557.5
141,006.2
2,578.6
23,524.0
11,105.6
3,419.3
3,306.5
28,778.2
7,906.7
3,993.0
1,697.0
22,272.2
3,974.3
9,654.1
5,024.3
2,928.6
4,544.0
6,322.2
7,324.3
4,368.6
11,293.8
1,423.3
12,187.4
3,979.5
1,988.8
3,383.7
6,327.1
971.6
1,184.4
4,379.2
7,930.8
6,814.9
1,722.1
271,013.1
2,946.9
21,826.4
14,514.0
5,841.7
5,048.2
31,549.5
15,402.4
5,320.5
2,900.7
38,728.4
6,088.2
11,374.7
5,100.4
1,019.5
7,574.7
6,475.0
5,464.8
3,038.8
9,222.4
1,506.1
12,587.7
4,312.3
3,129.4
6,552.0
20,265.0
3,426.6
2,709.9
8,012.7
19,127.3
14,943.5
3,279.6
412,019.3
5,525.4
45,350.4
25,619.6
9,261.0
8,354.8
60,327.8
23,309.0
9,313.5
4,597.7
61,000.6
10,062.5
21,028.9
10,124.7
3,948.1
12,118.7
12,797.2
12,789.1
7,407.3
20,516.1
2,929.4
24,775.1
8,291.8
5,118.2
Sucursales en el Extranjero
6,853.2
53,867.0
60,720.2
América del Norte
1,393.2
8,950.2
10,343.4
América Central
4,807.6
18,152.8
22,960.4
América del Sur
610.1
23,328.1
23,938.2
Europa
42.31
3,435.84
3,478.15
Total (2)
(1)
(2)
Total
Los datos pueden no coincidir con los presentados con otros cuadros por razones metodológicas
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial y Promotor del Norte.
39
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por Banco
Diciembre del 2000
Bancos
Sucursales
Personal
Total de
contratos de
Tarjetas de
Crédito
Total
Cuentas de captación
Cheques
Inversiones
a Plazo (1)
Ahorro
Total
7,039
109,568
6,636,449
22,782,798
14,169,308
3,823,259
4,790,231
BBVA Bancomer
2,236
30,921
2,554,553
4,137,627
1,725,113
1,201,072
1,211,442
Banamex
1,353
27,630
2,761,730
4,402,738
3,005,010
33,548
1,364,180
566
7,204
88,069
3,792,626
1,390,885
1,909,237
492,504
1,387
15,697
309,728
5,561,873
4,610,714
244,575
706,584
Serfin
Bital
Santander Mexicano
358
4,596
57,315
989,865
740,139
48,827
200,899
Mercantil del Norte
452
9,069
175,707
1,792,717
1,470,196
15,027
307,494
Citibank
196
3,774
393,329
581,604
252,909
172,428
156,267
Scotiabank Inverlat
358
6,391
131,795
1,238,775
787,600
188,751
262,424
Inbursa
5
515
0
46,095
41,859
0
4,236
J.P.Morgan
1
99
0
17
0
0
17
Interacciones
5
212
0
8,438
6,699
0
1,739
0
BBVA Bancomer Servicios
0
0
0
0
0
0
Bank of America
1
105
0
191
184
0
7
40
702
3,514
92,446
52,212
9,673
30,561
Afirme
IXE
17
587
3,283
57,966
39,156
121
18,689
Del Bajio
24
383
0
24,035
13,015
0
11,020
BankBoston
0
96
0
449
105
0
344
Mifel
7
406
0
11,737
10,116
0
1,621
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
1
83
0
2,881
1,866
0
1,015
Quadrum
1
206
0
2,703
626
0
2,077
I.N.G. Bank
1
56
0
1
0
0
1
15
314
0
21,636
11,007
0
10,629
Invex
1
16
0
245
243
0
2
Centro
0
0
0
1
0
0
1
Deutsche Bank
1
20
0
2
0
0
2
Comerica Bank
3
38
0
785
665
0
120
Chase Manhattan
2
79
0
2
0
0
2
Dresdner Bank
1
51
0
173
158
0
15
Banregio
Tokyo-Mitsubishi
1
33
0
407
368
0
39
Bansi
1
112
0
6,914
4,464
0
2,450
G.E. Capital
1
50
0
115
85
0
30
American Express
1
9
157,426
6,869
3,454
0
3,415
A.B.N. Ambro Bank
1
66
0
644
285
0
359
Bank One
1
26
0
48
35
0
13
B.N.P.
1
22
0
173
140
0
33
(1)
Incluye cedes y pagarés.
40
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad Federativa
Diciembre del 2000
Sucursales
Personal
Total de
contratos de
Tarjetas de
Crédito
Total (2)
7,039
109,568
6,636,449
22,782,798
14,169,308
3,823,259
4,790,231
República Mexicana
7,026
109,422
6,636,449
22,759,705
14,166,457
3,823,259
4,769,989
Bancos
Aguascalientes
Cuentas de captación
Total
Cheques
Ahorro
Inversiones
a Plazo (1)
70
789
59,216
253,962
151,153
57,071
45,738
245
2,646
113,240
786,773
635,612
50,167
100,994
Baja California Sur
39
369
17,975
94,950
72,145
5,423
17,382
Campeche
36
315
18,236
76,523
53,875
7,886
14,762
107
1,195
46,170
229,355
158,613
13,880
56,862
Baja California Norte
Chiapas
Chihuahua
274
2,283
128,452
556,640
393,942
57,839
104,859
Coahuila
209
2,135
132,322
560,392
424,755
38,458
97,179
50
494
23,055
114,051
77,769
8,293
27,989
1,412
35,339
3,378,245
8,127,584
4,170,018
2,629,579
1,327,987
Colima
Distrito Federal
Durango
70
632
39,924
185,573
121,027
13,540
51,006
Estado de México
461
3,733
232,136
1,465,854
964,172
42,225
459,457
Guanajuato
292
4,700
156,617
677,206
403,457
81,446
192,303
Guerrero
115
1,251
50,292
332,888
203,673
22,837
106,378
Hidalgo
77
1,163
41,305
222,391
116,093
9,122
97,176
Jalisco
666
8,411
489,323
2,042,363
1,452,314
201,120
388,929
Michoacán
237,083
266
11,099
110,369
611,477
308,806
65,588
Morelos
96
949
53,016
287,496
191,747
13,714
82,035
Nayarit
54
443
19,462
127,411
77,896
11,384
38,131
207,879
Nuevo León
517
9,238
408,270
1,496,750
1,167,484
121,387
Oaxaca
95
1,139
28,468
264,921
144,813
14,358
105,750
Puebla
244
2,795
186,284
665,618
457,383
50,575
157,660
Querétaro
109
1,138
80,478
226,379
154,207
15,683
56,489
66
616
24,490
110,393
82,950
10,779
16,664
San Luis Potosí
138
1,470
67,328
336,563
227,499
25,080
83,984
Sinaloa
177
1,788
106,385
336,672
253,448
17,760
65,464
Sonora
198
2,810
95,130
352,802
257,542
22,845
72,415
93
1,056
67,192
200,194
155,622
9,409
35,163
259
2,771
145,263
575,884
380,638
55,660
139,586
Quintana Roo
Tabasco
Tamaulipas
Tlaxcala
39
277
12,161
83,967
47,465
8,529
27,973
Veracruz
305
3,177
209,617
667,171
462,986
36,282
167,903
Yucatán
104
1,156
68,832
296,784
236,642
12,165
47,977
Zacatecas
83
648
20,399
241,487
68,918
83,381
89,188
Sucursales en el Extranjero
13
146
0
23,093
2,851
0
20,242
América del Norte
5
82
0
2,876
1,485
0
1,391
América Central
2
11
0
89
3
0
86
América del Sur
6
0
0
20,064
1,342
0
18,722
Europa
0
53
0
64
21
0
43
(1)
(2)
Incluye cedes y pagarés.
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac.
41
Banca Múltiple
1/
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
1,499,872.50
1,425,068.00
1,440,151.42
1,410,342.50
1,478,321.39
215,857.46
231,151.53
4,028.56
n. a.
0.00
3,438.97
899,292.52
87,942.16
(94,778.17)
27,165.79
12,007.14
26,809.11
45,401.40
36,902.86
3,660.33
178,866.49
204,058.41
2,519.65
0.00
0.00
3,760.99
872,869.71
72,493.85
(79,186.11)
50,046.69
11,245.59
26,281.33
42,399.46
34,608.64
4,128.35
191,468.55
209,952.79
575.50
0.00
0.14
2,691.45
876,072.72
60,017.55
(66,487.22)
45,681.62
10,241.15
25,656.47
41,876.05
38,269.10
3,244.14
173,551.93
204,273.41
304.12
0.00
0.00
3,013.71
866,186.53
52,753.33
(61,801.29)
47,403.69
10,302.92
26,995.88
38,534.84
44,639.06
3,343.19
216,128.49
199,305.97
716.11
0.00
0.00
3,394.95
886,470.49
54,699.99
(63,117.03)
50,637.88
10,758.05
27,290.27
40,523.70
44,365.82
6,773.07
992.85
974.93
891.43
841.19
373.63
1,380,369.46
1,308,725.02
1,319,434.26
1,271,043.69
1,336,939.97
328,736.63
684,552.90
37,604.57
262,324.13
1,576.18
n. a.
0.48
828.09
2,077.17
39,305.58
21,561.96
0.00
1,801.76
313,439.95
676,062.21
28,646.01
190,565.70
1,342.09
0.00
2.84
518.72
2,134.42
74,028.46
20,129.95
0.00
1,854.67
329,646.69
644,615.03
30,446.25
215,898.90
1,263.48
0.00
0.60
628.77
3,716.96
70,874.87
20,372.69
0.00
1,970.00
321,971.16
644,736.65
20,043.53
201,340.52
990.38
0.00
9.75
802.03
1,996.13
57,644.57
15,927.30
3,312.69
2,268.99
380,406.45
583,582.56
13,947.86
249,636.46
911.39
74.32
597.70
891.48
3,319.32
83,417.28
15,509.63
2,004.34
2,641.21
Capital Contable
119,503.13
116,343.07
120,717.29
139,298.85
141,381.46
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
103,175.83
77,698.89
15,967.28
9,509.66
16,327.29
32,132.11
(2,246.36)
102,823.30
78,597.62
16,825.86
7,399.82
13,519.77
43,385.98
(9,593.89)
105,678.18
81,514.54
17,030.16
7,133.48
15,039.11
48,544.61
(17,903.55)
109,473.83
82,668.81
20,671.06
6,133.95
29,825.02
45,741.08
(1,492.57)
112,234.85
82,503.38
24,339.55
5,391.92
29,146.61
45,333.19
(4,331.56)
(2,357.02)
10.55
1,313.35
(22,759.93)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
10,234.60
(2,869.12)
14.64
(187.25)
(24,479.78)
2,169.72
1,376.22
793.50
0.00
5,079.46
(2,893.60)
7.74
(96.20)
(26,430.25)
2,433.08
1,144.62
1,288.47
0.00
11,377.28
(3,429.91)
11.63
0.00
(25,239.74)
1,661.79
2,537.07
(875.28)
(0.14)
11,362.04
(3,554.60)
7.73
0.00
(21,952.90)
192.10
1,256.98
(1,064.90)
(0.27)
13,452.93
Avales otorgados
5,546.05
Otras obligaciones contingentes
48,366.53
Apertura de créditos irrevocables
21,817.71
Bienes en fideicomiso o mandato
1,195,390.31
Bienes en custodia o administración
2,039,178.80
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
431,092.25
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
155,188.05
Montos contratados en instrumentos derivados
323,934.87
5,781.98
46,178.65
22,561.01
1,243,738.34
1,993,552.01
478,617.19
148,160.17
452,540.85
3,366.34
44,354.60
22,504.25
1,276,121.91
1,886,692.62
459,704.77
135,897.32
487,471.18
2,594.11
37,272.38
24,357.20
1,160,168.99
1,469,731.32
471,846.85
130,302.90
56,571.79
2,600.23
47,734.56
20,658.36
1,316,353.38
1,674,377.88
307,811.86
118,753.50
42,247.92
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
1/
2/
n. a.
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
No aplica
42
Banca Múltiple
1/
Inversiones en Valores
Consolidados con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
231,151.97
204,059.41
209,952.79
204,273.38
199,305.98
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
81,692.08
63,101.61
11,509.63
48,223.69
3,368.30
18,590.47
83,384.03
63,272.57
5,609.56
54,137.77
3,525.24
20,111.46
116,740.90
89,780.71
13,711.41
71,522.40
4,546.91
26,960.19
107,300.67
81,528.86
7,224.36
69,857.07
4,447.43
25,739.26
73,124.58
52,957.47
15,293.48
34,403.00
3,260.99
20,167.11
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
17,074.21
12,190.30
4,858.87
426.81
6,904.62
4,883.92
26,428.34
17,927.39
5,213.54
966.17
11,747.68
8,500.95
23,959.40
15,462.60
3,551.88
1,072.98
10,837.74
8,496.80
28,284.00
20,914.18
5,422.95
4,354.40
11,136.83
7,331.15
55,822.21
47,969.00
4,342.08
4,122.03
39,504.89
7,853.22
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
115,081.30
114,955.39
29,951.79
6,130.36
78,873.24
125.91
94,247.04
94,100.91
27,250.55
29,603.66
37,246.70
146.13
69,252.49
68,413.92
28,880.20
2,595.35
36,938.37
838.58
68,688.71
68,688.71
35,298.22
6,762.55
26,627.94
0.00
70,359.18
70,359.18
44,552.98
8,579.11
17,227.10
0.00
17,304.38
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
4,027.77
338,651.02
336,721.70
2,519.66
400,540.08
400,203.75
575.44
455,202.14
455,172.51
6.94
463,730.40
464,258.34
378.72
470,360.58
470,511.99
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
1,576.47
55,808.82
56,330.76
1,342.09
76,643.61
77,484.85
1,263.42
100,639.84
99,922.23
527.93
83,287.73
83,294.67
494.52
81,184.86
81,220.47
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
333.85
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
9.75
338.17
3,439.01
3,761.04
2,691.48
2,916.21
3,236.44
3,438.97
0.00
0.00
0.00
0.00
3,761.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,691.45
0.00
0.00
0.00
0.00
1,373.90
0.00
66.36
0.00
1,475.95
1,174.27
0.00
742.01
0.00
1,320.17
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
828.14
518.72
628.77
787.63
767.20
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
828.14
0.00
0.00
0.00
0.00
518.72
0.00
0.00
0.00
0.00
628.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.14
73.98
157.85
0.00
555.66
94.65
0.00
149.92
0.00
522.63
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
1/
2/
n. a.
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
No aplica
43
Banca Múltiple
1/
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
987,234.62
945,363.55
936,090.26
918,939.54
941,170.33
Cartera vigente
899,292.52
872,869.70
876,072.71
866,186.21
886,470.50
Comercial
265,842.17
246,943.78
261,805.26
261,474.19
283,749.83
Créditos a entidades financieras
17,824.80
15,161.74
16,460.79
15,809.58
13,718.32
Consumo
28,906.33
28,279.01
29,924.48
31,433.04
35,958.30
Vivienda
115,225.75
115,426.43
111,968.55
106,777.21
112,526.20
92,140.94
94,853.82
126,942.09
130,831.92
152,301.81
379,352.53
372,204.92
328,971.54
319,860.26
288,216.05
87,942.10
72,493.85
60,017.55
52,753.33
54,699.84
48,327.79
40,168.30
35,925.76
32,235.28
32,435.88
56.81
46.52
46.93
30.06
78.26
Consumo
6,499.28
6,073.47
5,054.86
4,527.33
4,365.97
Vivienda
33,057.14
26,205.43
18,989.51
15,959.45
17,818.44
Créditos a entidades gubernamentales
1.08
0.12
0.47
1.21
1.29
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
1/
2/
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
44
Banca Múltiple
1/
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
1,032,548.69
1,021,937.01
920,637.12
994,146.64
1,135,039.32
369,810.21
384,146.20
375,703.31
340,032.27
465,744.44
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
55,035.21
48,002.94
58,272.50
83,502.86
86,083.67
C
Medio
42,249.73
34,244.68
38,377.30
42,950.53
41,143.95
D
Alto
46,457.62
37,137.67
42,568.80
37,736.17
34,461.94
E
Irrecuperable
27,702.35
27,358.27
24,220.62
9,955.60
13,466.29
No calificada
8,039.82
7,190.01
5,794.74
6,131.59
7,324.17
483,253.75
483,857.25
375,699.85
473,837.63
486,814.85
94,777.74
79,186.10
66,487.22
61,801.03
57,223.97
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
1/
2/
B
Bajo
5,832.49
4,597.19
5,289.28
4,503.48
4,358.98
C
Medio
7,919.93
6,705.48
8,262.35
10,507.67
10,511.99
D
Alto
19,904.35
16,726.16
18,117.30
23,932.11
24,134.21
E
Irrecuperable
20,687.71
18,419.14
14,469.59
10,860.43
11,799.42
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
10,493.66
11,026.43
6,221.69
3,505.33
5,959.11
Provisiones adicionales
29,939.60
21,711.70
14,127.01
8,492.01
460.27
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
45
Banca Múltiple
1/
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 2/
1,335,028.54
1,229,212.79
1,241,441.17
1,204,018.89
1,243,083.71
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
328,736.84
255,693.77
73,043.07
684,552.98
9,394.49
201,571.66
454,798.11
18,788.72
37,604.57
313,441.14
249,485.91
63,955.23
676,061.47
8,319.48
162,776.05
490,182.82
14,783.12
28,646.01
329,646.69
264,647.75
64,998.94
644,614.72
8,282.24
161,769.72
440,517.08
34,045.69
30,446.25
321,970.89
256,603.22
65,352.26
644,736.65
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
20,043.53
380,409.05
306,016.19
74,392.86
583,581.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
13,947.92
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
262,546.64
167,429.21
36,005.73
39,001.86
17,885.40
236.99
1,987.45
190,565.98
115,452.62
22,134.38
34,781.20
16,214.35
56.61
1,926.82
215,899.09
129,329.14
32,277.70
35,844.21
16,305.16
52.95
2,089.93
201,340.52
120,771.46
34,836.21
8,163.80
31,729.06
5,839.85
0.00
249,635.42
163,993.66
39,176.11
6,858.76
39,606.89
0.00
0.00
21,561.96
20,129.94
20,372.69
15,927.30
15,509.63
21,561.96
20,129.94
20,372.69
15,927.30
15,509.63
25.56
368.24
461.72
2,147.38
911.39
25.56
368.24
461.72
2,147.38
911.39
276,556.39
251,626.51
255,810.68
213,894.16
234,680.94
53,938.34
49,875.07
4,063.28
84,940.81
3,646.79
77,284.04
4,009.98
0.00
654.40
55,063.69
50,337.32
4,726.38
71,591.47
2,968.53
64,736.81
3,886.13
0.00
649.52
61,814.21
56,855.22
4,958.99
71,148.67
3,294.08
65,550.21
2,304.39
0.00
1,262.18
50,683.87
43,008.48
7,481.49
62,159.95
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,338.56
55,315.62
46,632.60
8,683.02
71,290.25
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
253.17
125,082.90
102,661.54
5,138.21
15,841.08
32.56
54.77
1,354.72
111,337.30
92,106.72
3,263.36
14,951.65
133.48
(42.08)
924.17
108,059.35
89,952.66
1,803.53
14,373.11
53.58
47.92
1,828.54
92,311.81
51,969.64
1,441.39
4,028.00
5,363.17
29,509.61
0.00
88,958.57
48,600.44
425.19
4,852.79
5,698.70
29,381.45
0.00
11,939.94
12,879.66
13,526.27
7,399.97
19,116.50
11,939.94
12,879.66
13,526.27
7,399.97
19,116.50
0.00
104.86
0.00
0.00
0.00
0.00
104.86
0.00
0.00
0.00
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos
3/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos
3/
Acreedores por reporto
1/
2/
3/
n. a.
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
No aplica.
46
Banca Múltiple
1/
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000 2/
81,875.89
351,555.08
73,772.23
65,692.24
66,214.80
90,623.10
296,302.40
43,469.85
14,090.31
871.79
2,145.15
4,288.72
2,015.07
20,058.81
33,985.60
5,060.70
849.57
(5,351.02)
182.62
3,631.54
47.03
n. d.
190,885.07
57,970.31
4,667.13
8,797.92
19,414.44
7,960.58
92,074.68
106,683.79
20,204.99
2,998.98
20,308.96
2,425.13
7,823.78
224.38
n. d.
38,630.63
12,115.06
808.92
2,169.97
5,179.72
1,543.16
16,813.79
23,333.70
4,781.63
810.95
3,772.51
423.63
1,825.01
189.12
n. d.
34,689.02
11,452.09
594.22
2,133.71
4,262.13
1,448.50
14,798.35
21,412.23
4,297.32
849.15
3,187.05
319.99
901.33
41.18
n. d.
29,633.29
10,090.44
(496.43)
2,123.00
1,253.29
4,774.18
11,888.81
(7,910.09)
3,645.60
633.53
34,653.48
(677.66)
2,314.66
0.58
n. d.
39,023.57
13,666.92
735.32
2,796.88
2,508.96
5,337.99
13,977.96
8,926.75
7,390.53
(227.17)
27,829.00
3.65
1,168.87
1,504.85
n. d.
141,976.51
47,324.51
1,642.04
9,223.56
13,204.10
13,103.85
57,478.92
45,762.60
20,115.08
2,066.47
69,442.04
69.60
6,209.88
1,735.74
8,923.99
61,943.48
274,136.59
55,089.81
49,876.22
48,768.92
67,937.07
221,672.02
41,120.48
4,736.39
26,326.17
1,759.24
7,689.81
608.86
653.15
17,918.02
178.95
2,072.88
n. d.
191,335.02
21,486.12
122,578.15
11,880.08
32,296.94
3,093.73
2,521.55
76,285.13
648.16
3,346.73
n. d.
37,219.88
3,848.93
23,827.25
1,425.79
7,533.67
584.23
449.93
16,132.99
283.40
1,000.54
n. d.
32,310.34
3,598.41
20,685.86
1,115.32
6,276.23
634.52
509.32
15,924.16
195.50
939.97
n. d.
26,207.43
4,708.63
14,983.91
666.92
4,587.61
1,260.36
(364.02)
17,039.16
224.74
916.18
n. d.
37,820.02
5,334.57
24,005.05
717.12
7,006.24
757.04
260.48
24,622.10
61.29
704.95
n. d.
133,557.67
17,490.54
83,502.08
3,925.15
25,403.75
3,236.15
855.71
73,718.42
764.92
3,561.64
9,213.66
6.80
5,831.25
1,802.35
587.80
(510.39)
346.21
2,225.97
19,939.20
83,249.74
20,484.77
16,403.82
16,935.49
23,030.91
76,854.99
8,702.38
35,916.34
4,259.56
1,914.96
2,177.58
5,502.20
13,854.30
11,236.82
47,333.39
16,225.21
14,488.86
14,757.91
17,528.71
63,000.69
5,327.73
n. a.
n. a.
8,305.45
19,312.25
n. a.
n. a.
18,327.46
4,659.22
5,513.06
853.85
3,802.69
4,911.91
5,798.12
886.20
422.67
4,763.94
3,262.67
750.82
(38.90)
6,266.60
9,999.45
1,480.76
1,267.98
20,601.68
24,573.31
3,971.63
5,454.44
Ingresos (egresos) totales de la operación
24,870.00
84,973.10
24,687.12
19,823.44
19,482.95
25,063.29
89,056.80
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
20,567.38
7,558.65
11,367.58
1,641.15
75,238.39
29,342.58
40,239.17
5,656.64
17,966.73
7,320.92
9,425.88
1,218.18
18,136.70
7,341.84
9,642.60
1,154.01
16,447.29
9,534.31
6,034.07
669.34
21,499.63
9,759.24
11,203.98
747.95
74,050.35
33,956.32
36,306.53
3,789.49
Resultado de operación
4,302.62
9,734.71
6,720.39
1,686.73
3,035.67
7,007.33
18,450.12
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(336.79)
n. a.
n. a.
(8,273.17)
n. a.
n. a.
(1,385.25)
1,607.04
2,992.31
2,544.51
4,080.87
1,536.34
(2,591.78)
(261.65)
(817.43)
3,335.45
4,450.12
4,262.22
1,902.92
9,876.38
7,973.45
Resultado antes de ISR y PTU
3,965.83
1,461.54
5,335.13
4,231.24
(136.99)
3,674.14
13,103.52
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
478.01
(851.48)
1,598.47
(1,742.38)
569.41
(360.36)
661.27
671.86
814.86
488.19
1,112.91
(457.51)
3,158.45
342.18
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
2,636.34
(1,879.31)
4,405.36
4,241.83
(463.65)
2,103.72
10,287.26
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(312.69)
909.55
681.38
42.17
327.97
(101.20)
950.31
Resultado por operaciones continuas
2,323.65
(969.75)
5,086.74
4,284.00
(135.68)
2,002.52
11,237.57
767.01
11,204.37
(7.27)
2,013.82
120.48
87.75
2,214.77
3,090.66
10,234.61
5,079.46
6,297.82
(15.21)
2,090.27
13,452.34
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
1/
2/
n. a.
n. d.
No incluye cifras de: Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Atlántico, dicho banco no se presenta de manera
individual por encontrarse en proceso de fusión.
Incluye cifras de Scotiabank Inverlat.
no aplica.
no disponible.
47
Estadísticas por
Institución
BBVA Bancomer (Bancomer)
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
283,870.44
275,116.94
283,208.10
305,145.75
384,935.47
25,298.06
33,315.22
118.00
n. a.
0.00
31.17
181,664.09
20,670.49
(16,536.56)
4,579.02
3,210.45
4,315.43
11,997.45
14,983.28
224.35
27,273.74
31,696.33
0.00
0.00
0.00
343.02
174,102.69
18,607.98
(14,886.39)
3,151.46
3,952.84
4,204.23
11,731.59
14,784.51
154.92
25,309.49
37,741.43
3.03
0.00
0.14
287.42
178,937.41
17,878.85
(15,068.00)
3,202.36
3,801.50
4,074.19
11,863.17
15,027.63
149.48
24,222.69
40,203.12
4.94
0.00
0.00
484.79
195,766.22
20,879.34
(23,699.98)
4,200.35
4,310.32
4,281.49
12,930.55
21,437.69
124.22
49,050.60
39,456.26
0.00
0.00
0.00
292.52
243,444.91
20,676.69
(23,120.86)
5,273.72
4,270.03
6,655.55
13,441.23
23,423.79
2,032.19
0.00
0.00
0.00
0.00
38.85
257,753.77
250,478.32
258,560.98
279,313.50
357,076.47
72,446.56
131,058.77
546.69
40,532.63
3.05
n. a.
0.00
0.01
22.14
4,493.09
7,849.96
0.00
800.86
69,907.57
130,450.85
528.12
36,285.69
31.58
0.00
2.24
0.00
29.85
4,838.26
7,549.30
0.00
854.87
73,586.71
130,564.91
520.45
41,102.12
16.26
0.00
0.14
31.19
28.76
4,128.72
7,664.19
0.00
917.52
79,273.28
150,360.18
1,237.44
33,999.90
0.00
0.00
0.00
14.42
30.63
5,508.27
7,894.58
0.00
994.81
114,946.72
185,565.31
1,215.39
36,597.04
63.70
0.00
0.00
26.44
11.98
8,087.97
9,496.79
0.00
1,065.13
Capital Contable
26,116.67
24,638.63
24,647.13
25,832.24
27,859.00
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
14,471.52
6,103.38
7,147.18
1,220.96
11,645.15
5,761.50
6,313.34
14,434.29
6,103.39
7,147.19
1,183.72
10,204.34
6,035.26
7,295.39
14,417.94
6,125.79
7,350.95
941.21
10,229.18
6,035.27
7,274.12
19,306.49
7,341.68
11,052.98
911.83
6,525.75
6,395.05
2,692.65
22,900.10
7,618.37
14,550.12
731.60
4,958.91
6,563.33
1,263.61
(945.50)
0.00
411.70
(2,719.63)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
2,823.74
(1,286.88)
0.00
0.00
(2,312.20)
(87.55)
0.00
(87.55)
0.00
560.32
(1,095.07)
0.00
0.00
(2,592.15)
0.00
0.00
0.00
0.00
607.01
(1,239.76)
0.00
0.00
(2,521.87)
(209.54)
(153.93)
(55.61)
0.00
1,409.23
(1,311.40)
0.00
0.00
(2,778.62)
(246.48)
(177.10)
(69.39)
0.00
1,468.49
298.74
Avales otorgados
1,310.14
Otras obligaciones contingentes
4,163.00
Apertura de créditos irrevocables
313,708.60
Bienes en fideicomiso o mandato
164,459.83
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) 157,069.10
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB 46,711.92
30,681.48
Montos contratados en instrumentos derivados
242.72
2,642.76
4,574.77
371,648.24
144,465.67
216,930.99
44,333.35
45,176.00
365.86
3,020.29
5,220.26
350,677.05
125,060.04
198,259.18
43,808.23
40,589.04
206.51
3,527.47
5,186.75
384,374.20
136,939.73
218,097.89
46,445.86
0.00
1,008.11
3,162.79
4,491.38
193,698.11
141,185.84
8,621.72
49,402.05
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
50
BBVA Bancomer (Bancomer)
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
33,315.22
31,696.33
37,741.43
40,203.12
39,456.26
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1,498.98
194.71
0.00
194.71
0.00
1,304.27
4,512.81
3,255.69
(14.97)
3,270.66
0.00
1,257.12
10,156.41
7,457.05
4,658.27
2,798.78
0.00
2,699.36
11,545.39
8,567.08
1,510.71
6,342.72
713.66
2,978.31
9,306.80
7,561.42
620.03
6,214.99
726.39
1,745.38
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
5,023.43
211.62
217.57
(5.95)
0.00
4,811.81
7,582.19
338.07
127.44
210.64
0.00
7,244.12
7,206.32
4.03
134.92
(130.89)
0.00
7,202.28
7,097.22
1,106.36
300.91
277.83
527.62
5,990.86
6,490.88
391.42
225.34
153.88
12.20
6,099.46
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
21,699.17
21,699.17
7,218.08
1,095.52
13,385.58
0.00
19,601.33
19,601.33
7,064.73
1,059.30
11,477.29
0.00
20,378.70
20,378.70
7,378.19
1,061.07
11,939.44
0.00
21,560.51
21,560.51
15,403.05
1,085.65
5,071.81
0.00
23,658.58
23,658.58
17,594.81
1,053.51
5,010.26
0.00
5,093.64
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
118.00
72,758.12
72,640.12
0.00
94,734.75
94,750.43
3.03
102,788.37
102,804.63
4.95
103,624.60
103,621.04
0.00
96,674.32
96,733.64
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
3.05
2,034.60
2,031.55
31.57
7,010.10
6,994.21
16.26
7,116.58
7,119.61
0.00
5,494.94
5,496.32
62.06
6,859.61
6,856.87
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.17
343.02
287.42
484.79
292.52
31.17
0.00
0.00
0.00
0.00
343.02
0.00
0.00
0.00
0.00
287.42
0.00
0.00
0.00
0.00
183.23
0.00
13.99
0.00
287.56
214.29
0.00
47.19
0.00
31.04
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.01
0.00
31.19
14.42
26.44
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.01
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.19
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.42
0.00
0.00
0.00
0.00
26.44
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
51
BBVA Bancomer (Bancomer)
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
202,334.58
192,710.68
196,816.26
216,645.56
264,121.60
Cartera vigente
181,664.09
174,102.69
178,937.41
195,766.22
243,444.91
Comercial
47,929.59
42,106.56
45,031.54
45,948.32
70,429.80
345.58
333.10
358.99
10.36
9.93
Consumo
8,437.65
8,299.67
8,991.06
9,778.61
11,213.86
Vivienda
35,651.91
36,641.16
36,009.42
37,563.47
42,918.96
Créditos a entidades gubernamentales
38,856.48
36,702.19
37,642.95
42,580.80
35,619.84
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
50,442.87
50,020.02
50,903.46
59,884.66
83,252.51
20,670.49
18,607.98
17,878.85
20,879.34
20,676.69
13,173.58
12,433.45
11,583.21
11,691.59
12,403.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
1,202.05
918.06
896.87
771.68
909.24
Vivienda
6,294.86
5,256.48
5,398.77
8,416.08
7,364.39
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
*
no disponible
Ver nota página 16
52
BBVA Bancomer (Bancomer)
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
214,408.01
212,749.74
216,338.65
253,747.60
458,068.04
87,342.04
89,199.59
91,659.17
63,619.87
245,769.00
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
8,855.65
7,428.04
13,127.07
22,393.91
25,143.00
C
Medio
11,720.33
8,032.69
10,839.47
11,948.00
13,490.00
D
Alto
13,283.75
13,409.57
15,319.22
19,506.10
17,414.00
E
Irrecuperable
1,846.44
2,084.54
1,298.40
2,760.81
4,149.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
91,359.80
92,595.33
84,095.33
133,518.91
152,103.04
16,536.56
14,886.39
15,068.00
23,699.98
23,120.86
85.67
73.52
832.52
1,088.53
1,280.00
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
*
B
Bajo
C
Medio
2,211.91
1,511.54
2,684.57
3,071.12
3,679.00
D
Alto
6,646.77
6,932.86
8,865.51
10,005.92
11,258.00
E
Irrecuperable
1,543.12
1,737.99
462.77
3,556.09
3,974.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
3,075.96
2,545.26
1,923.31
2,170.72
2,929.86
Provisiones adicionales
2,973.13
2,085.21
299.32
3,807.60
0.00
Ver nota página 16
53
BBVA Bancomer (Bancomer)
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
252,437.88
244,736.96
253,454.63
272,765.37
347,822.05
72,446.75
61,811.87
10,634.88
131,058.94
2,340.54
44,363.56
84,354.84
0.00
546.69
69,907.57
58,592.27
11,315.31
130,450.65
2,111.96
34,696.22
93,642.47
0.00
528.12
73,586.71
62,355.15
11,231.56
130,564.91
1,997.41
30,331.68
98,235.82
0.00
520.45
79,273.28
66,858.42
12,414.86
150,360.18
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,237.44
114,948.39
97,204.58
17,743.81
185,564.44
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,215.39
40,532.49
26,309.23
520.40
8,114.56
5,437.76
11.19
139.36
36,285.69
22,579.64
1,560.55
6,587.10
5,311.96
9.70
236.73
41,102.12
25,376.64
3,781.03
6,476.47
5,217.00
5.19
245.79
33,999.90
19,611.41
1,816.12
1,988.46
10,583.91
0.00
0.00
36,597.04
22,273.62
107.97
3,440.15
10,775.29
0.00
0.00
7,849.95
7,549.30
7,664.19
7,894.58
9,496.79
7,849.95
7,549.30
7,664.19
7,894.58
9,496.79
3.05
15.63
16.26
0.00
63.70
3.05
15.63
16.26
0.00
63.70
49,376.14
48,980.22
49,267.34
43,429.25
67,327.20
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
8,709.26
8,128.33
580.93
13,880.60
0.03
13,880.57
0.00
0.00
0.00
10,227.38
9,557.72
669.65
13,456.42
0.03
13,456.39
0.00
0.00
0.00
12,268.77
11,487.77
781.00
13,291.33
0.03
13,291.30
0.00
0.00
0.00
11,251.85
10,490.18
761.67
11,472.22
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
16,620.38
14,250.69
2,369.70
19,642.84
n.a
n.a
n.a
n.a
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
23,143.38
20,655.41
0.00
2,389.26
0.00
(0.00)
98.71
21,850.26
17,884.57
1,560.55
2,251.81
0.00
(0.00)
153.32
20,113.53
17,687.49
88.75
2,113.94
0.00
0.00
223.34
20,705.18
17,692.05
738.19
1,101.52
1,173.42
0.00
0.00
25,715.12
22,783.74
107.97
1,882.51
940.90
0.00
0.00
3,642.91
3,446.17
3,593.71
0.00
5,348.85
3,642.91
3,446.17
3,593.71
0.00
5,348.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
*
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
Ver nota página 16
54
BBVA Bancomer (Bancomer)
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
2000
14,329.48
61,748.02
13,315.51
12,326.47
13,333.97
18,340.92
57,316.87
6,830.07
1,541.06
292.52
813.73
906.36
514.35
2,762.05
4,122.57
925.61
236.75
2,023.46
191.00
0.00
(0.00)
n. d.
34,049.51
8,601.95
1,530.14
3,291.76
4,997.11
2,425.93
13,202.62
17,847.54
2,611.10
658.04
4,405.83
2,072.51
0.00
103.50
n. d.
7,126.76
1,918.85
274.25
846.95
1,285.24
381.84
2,419.62
4,719.23
577.31
210.17
270.46
411.59
0.00
0.00
n. d.
6,603.32
1,811.55
236.23
875.82
996.75
350.91
2,332.07
4,749.78
612.15
250.41
(102.94)
213.75
0.00
0.00
n. d.
4,803.12
3,837.57
(510.47)
953.20
(606.05)
467.94
660.92
(4,141.86)
(45.73)
(185.40)
12,604.74
(550.25)
(1.11)
0.00
n. d.
8,545.68
3,527.39
0.00
1,088.45
489.37
349.29
3,091.19
3,044.39
740.03
(24.12)
4,998.27
15.15
49.19
0.00
n.d
27,078.88
11,095.36
0.00
3,764.42
2,165.32
1,549.97
8,503.80
8,371.54
1,883.76
251.06
17,770.52
90.24
48.08
0.00
1,822.78
10,106.77
45,600.71
9,794.19
9,367.96
10,226.36
13,160.53
42,549.03
5,845.48
523.06
4,184.51
17.95
855.18
264.79
254.80
4,006.49
0.00
0.00
n. d.
29,454.15
2,342.32
21,134.56
344.68
4,329.00
1,303.59
992.78
15,153.78
0.00
0.00
n. d.
6,212.17
495.28
4,201.11
22.39
1,233.33
260.06
263.78
3,318.23
0.00
0.00
n. d.
5,661.81
490.30
3,874.24
19.46
1,033.49
244.32
283.23
3,422.91
0.00
0.00
n. d.
4,791.99
512.10
3,874.28
(12.10)
(1.73)
419.43
(535.26)
5,045.33
225.06
54.58
n. d.
7,492.43
1,111.50
5,357.66
53.40
632.63
337.24
7.58
4,900.08
(38.76)
55.60
n.d
24,158.40
2,609.19
17,307.29
83.15
2,897.72
1,261.05
19.33
16,686.54
186.30
110.18
1,388.28
429.69
2,039.47
600.16
302.05
389.88
705.41
1,997.49
Margen financiero
4,652.39
18,186.79
4,121.48
3,260.56
3,497.49
5,885.80
16,765.33
Estimación preventiva para riesgos crediticios
3,999.65
8,027.07
1,683.92
639.77
552.01
518.24
3,393.93
652.74
10,159.71
2,437.56
2,620.80
2,945.48
5,367.56
13,371.40
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
1,184.46
n. a.
n. a.
655.72
4,483.93
n. a.
n. a.
1,429.30
1,390.74
1,589.85
199.11
249.16
1,497.38
1,716.52
219.14
(674.32)
1,186.38
1,412.78
226.39
309.90
1,512.18
1,813.44
301.26
138.61
5,586.68
6,532.58
945.90
23.36
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,492.93
16,072.95
4,077.47
3,443.86
4,441.77
7,018.35
18,981.44
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
4,001.71
1,342.87
2,410.46
248.37
15,202.92
5,672.47
8,431.27
1,099.17
3,853.74
1,508.71
2,094.81
250.23
3,745.55
1,526.68
2,030.02
188.85
3,574.61
2,286.19
1,100.65
187.76
4,649.12
3,079.20
1,347.16
222.77
15,823.02
8,400.78
6,572.64
849.61
(1,508.78)
870.03
223.73
(301.69)
867.16
2,369.22
3,158.42
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(182.43)
n. a.
n. a.
(622.29)
n. a.
n. a.
(271.82)
386.88
115.05
(87.71)
(6.61)
(94.32)
(193.21)
218.79
25.59
2,029.54
1,415.43
491.37
1,476.80
2,014.49
537.69
Resultado antes de ISR y PTU
(1,691.21)
247.74
(48.10)
(389.40)
673.95
1,445.16
1,681.62
0.00
900.80
0.00
1,101.95
0.00
380.98
0.00
270.98
0.00
13.93
183.07
(311.95)
183.07
353.93
(790.41)
1,349.69
332.89
(118.42)
687.88
950.14
1,852.49
92.65
597.77
227.43
165.12
227.49
108.68
728.72
(697.76)
1,947.46
560.32
46.70
915.37
1,058.82
2,581.20
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
876.28
876.28
0.00
0.00
(113.15)
(999.57)
(1,112.72)
Resultado Neto
178.52
2,823.74
560.32
46.70
802.22
59.26
1,468.49
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Resultado de operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
n. d.
n. a.
*
no disponible
no aplica
Ver nota página 16
55
BBVA Bancomer (Bancomer)
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
283,883.09
275,035.40
282,681.03
305,674.30
385,000.93
25,358.32
33,576.56
118.00
n. a.
0.00
31.17
181,186.03
20,696.66
(16,559.69)
4,660.64
3,266.01
13,169.45
1,763.57
15,222.20
1,394.17
27,303.78
31,977.16
0.00
0.00
0.00
343.02
173,660.67
18,632.33
(14,907.83)
3,206.06
4,006.67
13,000.91
2,614.21
13,925.56
1,272.87
25,358.83
38,055.57
3.03
0.00
0.14
287.42
178,522.69
17,905.58
(15,090.36)
3,318.88
3,859.16
12,832.25
2,321.01
14,076.11
1,230.73
24,343.76
41,531.07
4.94
0.00
0.00
484.79
195,379.27
20,903.34
(23,721.13)
4,327.78
4,310.32
13,692.20
2,746.18
20,503.73
1,168.05
49,216.08
40,840.60
161.10
0.00
0.00
292.52
243,086.69
20,680.24
(23,124.41)
5,410.43
4,270.03
16,156.12
2,524.80
22,412.49
3,074.23
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
256,904.63
249,750.70
257,401.99
279,078.61
356,737.02
72,758.23
129,715.70
546.69
40,529.87
3.05
n. a.
0.00
0.01
100.47
4,599.80
7,849.96
0.00
800.86
70,179.49
128,992.46
528.12
36,285.69
24.19
0.00
2.24
0.00
369.70
4,964.64
7,549.30
0.00
854.87
73,846.72
128,946.21
520.45
41,102.12
16.26
0.00
0.14
31.19
106.24
4,250.95
7,664.19
0.00
917.52
79,507.51
149,625.53
1,237.44
33,999.90
0.00
0.00
0.00
14.42
191.92
5,612.52
7,894.58
0.00
994.81
115,156.37
184,801.36
1,215.39
36,597.04
63.70
0.00
0.00
26.44
69.84
8,244.95
9,496.80
0.00
1,065.14
Capital Contable
26,978.45
25,284.70
25,279.04
26,595.69
28,263.90
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
14,471.52
6,103.38
7,147.18
1,220.96
12,506.93
5,761.50
6,302.17
14,434.29
6,103.39
7,147.19
1,183.72
10,850.41
6,035.26
7,288.53
14,417.94
6,125.79
7,350.95
941.21
10,861.10
6,035.27
7,257.94
19,306.49
7,341.68
11,052.98
911.83
7,289.20
6,395.05
2,683.25
22,900.10
7,618.37
14,550.13
731.60
5,363.81
6,563.34
1,250.63
(945.50)
11.16
411.70
(2,719.63)
861.78
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
2,823.74
(1,286.88)
6.86
0.00
(2,312.20)
646.07
(87.55)
0.00
(87.55)
0.00
560.32
(1,095.07)
16.18
0.00
(2,514.97)
631.92
(77.19)
(37.85)
(39.34)
0.00
607.01
(1,239.76)
9.40
0.00
(2,521.87)
763.44
(209.54)
(153.93)
(55.61)
0.00
1,409.23
(1,311.43)
12.98
0.00
(2,778.62)
404.90
(246.48)
(177.10)
(69.39)
0.00
1,468.49
298.74
1,310.14
4,163.00
313,708.60
164,459.83
157,069.10
46,711.92
30,681.48
242.72
2,642.76
4,574.77
371,648.24
144,465.67
216,930.99
44,333.35
45,176.00
365.86
3,020.29
5,220.26
350,677.05
125,060.04
198,259.18
43,808.23
40,589.04
206.51
3,527.47
5,186.75
384,374.20
136,939.73
218,097.89
46,445.86
0.00
201.85
2,903.00
5,060.04
368,893.84
121,234.08
213,100.26
42,898.74
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
56
BBVA Bancomer (Bancomer)
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000 *
Ingresos por intereses
14,287.42
61,625.03
13,295.38
12,309.88
13,317.74
18,332.84
57,255.85
Gastos por intereses
10,032.77
45,365.29
9,739.23
9,308.70
10,145.07
13,100.79
42,293.79
417.20
1,988.95
580.96
290.27
454.85
596.81
1,922.89
Margen financiero
4,671.86
18,248.69
4,137.12
3,291.45
3,627.53
5,828.86
16,884.95
Estimación preventiva para riesgos crediticios
3,999.51
8,027.13
1,683.93
639.78
552.02
518.25
3,393.99
672.34
10,221.55
2,453.19
2,651.66
3,075.50
5,310.61
13,490.96
1,523.41
n. a.
n. a.
6,344.92
n. a.
n. a.
1,997.84
2,197.32
199.47
1,844.73
2,064.08
219.35
1,804.45
2,031.12
226.68
1,898.43
2,200.22
301.79
7,545.45
8,492.74
947.28
693.45
1,500.85
276.96
(669.03)
363.66
167.37
138.96
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,889.20
18,067.32
4,727.99
3,827.37
5,243.61
7,376.40
21,175.38
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
4,087.78
1,342.87
2,496.53
248.37
15,671.76
5,672.47
8,900.12
1,099.17
3,944.59
1,508.71
2,185.66
250.23
3,871.89
1,526.68
2,156.37
188.85
3,655.55
n.a.
n.a.
n.a.
4,842.40
n.a.
n.a.
n.a.
16,314.44
n.a.
n.a.
n.a.
(1,198.58)
2,395.56
783.40
(44.52)
1,588.06
2,534.00
4,860.94
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(167.23)
n. a.
n. a.
(583.15)
n. a.
n. a.
(272.94)
399.28
126.34
0.50
188.58
189.08
(248.68)
477.06
228.38
1,810.68
(377.98)
1,432.70
1,289.57
686.94
1,976.51
Resultado antes de ISR y PTU
(1,365.81)
1,812.41
510.46
(44.02)
1,339.38
1,765.54
3,571.37
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
2.54
777.28
25.18
558.26
175.97
372.96
106.29
331.85
216.39
(5.54)
284.91
(345.88)
783.57
353.39
(591.07)
2,345.49
707.45
181.53
1,117.45
1,134.75
3,141.18
(64.65)
(124.25)
(21.78)
(103.18)
(69.84)
(40.41)
(235.21)
(655.72)
2,221.25
685.68
78.35
1,047.61
1,094.34
2,905.98
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
876.28
876.28
0.00
0.00
(113.15)
(999.57)
(1,112.72)
Utilidad o pérdida minoritaria
(42.04)
(273.79)
(125.36)
(31.65)
(132.24)
(35.52)
(324.77)
Resultado Neto
178.52
2,823.74
560.32
46.69
802.22
59.26
1,468.49
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Resultado de operación
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
57
BBVA Bancomer (Bancomer)
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
7,324.35
7,147.18
769.64
3,553.61
Capitalización de utilidades
0.00
Constitución de reservas
Fusión con Banca Promex
Capital Ganado
Reservas
de
capital
5,761.51
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
6,302.18
(945.50)
11.16 (2,307.93)
359.78 (4,682.81)
0.00
0.00
0.00
273.76
2,549.98
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
89.95
490.90
0.00
Escisión con Bancomer Servicios
(62.08)
(93.45)
(54.07)
Fusión con BBV
317.03
3,451.88
0.00
0.00
1,114.54
7,402.94
Resultado neto
(88.92)
0.00
0.00
Total
(88.92)
0.00
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
0.00
0.00
0.00
2,823.74
861.78
26,978.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(399.17)
(398.95)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (2,823.74)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.70
(10.46)
0.00
0.00
0.00
(59.68)
0.00
0.00
0.00
511.42
(23.77)
13.69
0.00
21.30
0.00
(1.68)
0.00
0.00
0.00
(200.05)
222.36 (1,406.83)
0.00
0.00
(280.95)
0.00
(8.03)
0.00
0.00
0.00
2,295.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(283.87)
(283.87)
801.83 (3,562.72)
3.23
0.00
(259.65)
0.00
(69.39)
0.00 (2,823.74)
(683.03)
1,924.01
(30.90)
(369.16)
1.82
1.51
(177.10)
0.00
0.00
1,468.49
319.72
1,125.47
0.00
(30.90)
(369.16)
1.82
1.51
(177.10)
0.00
0.00
1,468.49
319.72
1,125.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00 (1,457.93)
0.00
0.00
(212.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00 (1,457.93)
0.00
0.00
(212.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
8,349.97
14,550.13
12.98 (2,778.62)
(177.10)
(69.39)
0.00
1,468.49
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Pago de dividendos
Total
0.00
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000*
*
Ver nota página 16
58
6,563.34
1,250.63 (1,311.43)
(93.56) (1,764.04)
(93.56) (1,764.04)
404.90
28,263.91
BBVA Bancomer (Bancomer)
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
685.68
764.02
1,698.49
1,793.26
35.83
1,683.93
376.11
(361.88)
634.08
257.74
2,323.72
690.95
(704.81)
(343.07)
335.42
2,875.74
1,068.89
(699.27)
212.71
368.70
3,393.99
1,376.88
(353.39)
343.86
(7,564.68)
6,253.86
292.78
1,661.35
(5,155.38)
(204.47)
(5,469.06)
3,825.69
(198.89)
(6,314.72)
(5,433.30)
984.05
0.00
0.00
0.00
8.14
572.25
0.00
(217.34)
(9,345.69)
0.00
4,473.87
44.83
(10,375.27)
0.00
20,755.48
1,544.05
(791.65)
(10,390.35)
16,689.04
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
(337.89)
0.00
0.00
(402.22)
(465.52)
0.00
(283.87)
(18.79)
(701.18)
0.00
(283.87)
11,579.33
(1,648.98)
0.00
(283.87)
11,631.03
5,177.27
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(740.11)
(768.17)
11,710.33
14,875.45
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Efectos de fusión y/o escisión
(219.52)
1,361.05
96.38
1,463.96
(2,053.91)
468.52
(2,152.03)
(3,373.24)
(2,181.45)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
1,141.53
1,560.34
(2,334.65)
(7,706.73)
1,945.47
0.52
(1,014.67)
23,857.76
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
25,358.32
25,358.32
25,358.32
25,358.32
Efectivo y equivalentes al final del periodo
27,303.78
25,358.84
24,343.65
49,216.08
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Efectos de fusión y/o escisión
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
*
Ver nota página 16
59
Banamex
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
301,964.69
275,814.28
309,270.96
300,881.18
301,859.54
36,289.36
51,751.59
2,691.85
n. a.
0.00
1,142.79
172,513.62
22,393.39
(23,774.02)
5,046.58
1,537.22
5,435.32
14,997.33
11,148.16
791.48
31,890.09
39,831.44
2,040.28
0.00
0.00
1,187.51
163,763.55
19,696.43
(19,696.44)
5,752.77
1,466.99
5,400.78
14,253.36
9,477.00
750.50
36,408.18
37,569.39
9.04
0.00
0.00
910.29
195,778.68
9,642.39
(9,643.88)
4,906.12
1,357.46
5,429.21
13,615.62
12,555.76
732.71
23,738.26
36,507.31
1.50
0.00
0.00
860.06
200,844.98
8,373.44
(8,374.37)
5,636.16
1,455.41
5,384.65
13,189.85
12,607.76
656.16
25,111.10
35,569.18
109.38
0.00
0.00
978.76
202,408.20
7,686.34
(8,177.97)
5,565.30
1,401.37
5,386.64
13,459.07
11,710.37
651.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
261,932.69
236,009.14
271,731.72
261,978.97
260,437.91
85,949.07
115,543.47
0.00
40,597.48
0.00
n. a.
0.00
417.09
0.00
11,198.88
7,784.26
0.00
442.44
80,562.88
100,365.46
0.00
35,609.35
0.00
0.00
0.00
213.49
150.98
11,347.28
7,362.31
0.00
397.39
84,766.61
118,163.04
0.00
51,406.41
8.95
0.00
0.00
23.78
106.77
9,124.61
7,714.87
0.00
416.67
85,498.74
125,976.70
0.00
35,560.82
110.39
0.00
0.00
139.04
718.49
9,825.51
3,698.45
0.00
450.82
98,058.24
103,977.33
0.00
42,379.78
0.00
0.00
259.53
140.44
1,699.93
9,765.01
3,692.66
0.00
465.01
Capital Contable
40,032.00
39,805.14
37,539.25
38,902.21
41,421.63
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
8,818.63
6,943.51
1,875.12
0.00
31,213.37
24,476.98
(533.76)
8,818.63
6,943.51
1,875.12
0.00
30,986.51
23,584.74
7,360.15
8,818.62
6,943.50
1,875.12
0.00
28,720.63
27,173.04
(1,259.60)
8,818.62
6,943.50
1,875.12
0.00
30,083.59
27,173.02
(1,259.60)
8,818.61
6,943.49
1,875.12
0.00
32,603.02
27,474.51
(1,259.60)
(509.61)
0.00
0.00
(433.78)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
8,213.53
(841.30)
0.00
0.00
(1,013.65)
281.38
0.00
281.38
0.00
1,615.20
(1,007.74)
0.00
0.00
(1,757.30)
914.27
0.00
914.27
0.00
4,657.96
(1,210.84)
0.00
0.00
(2,259.73)
1,321.63
0.00
1,321.63
0.00
6,319.11
(1,472.70)
0.00
0.00
564.67
(1,199.87)
0.00
(1,199.87)
0.00
8,496.01
258.86
Avales otorgados
2,722.64
Otras obligaciones contingentes
6,932.44
Apertura de créditos irrevocables
289,202.26
Bienes en fideicomiso o mandato
376,390.39
Bienes en custodia o administración
36,732.33
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB 45,465.15
76,830.54
Montos contratados en instrumentos derivados
243.60
2,639.59
6,698.61
290,137.41
329,479.57
33,871.39
43,537.71
187,872.92
231.14
3,017.17
6,090.67
348,862.75
300,599.94
28,741.63
32,617.68
143,667.96
208.16
2,967.02
5,988.24
315,304.43
284,632.26
0.00
32,135.87
0.00
192.99
2,903.71
5,553.07
312,378.03
271,604.25
30,818.08
32,221.11
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
60
Banamex
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
51,751.60
39,831.44
37,569.39
36,507.30
35,569.18
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
10,372.89
13.94
0.00
13.94
0.00
10,358.95
9,588.11
13.93
0.00
13.93
0.00
9,574.18
9,483.36
13.93
0.00
13.93
0.00
9,469.42
8,740.02
13.94
0.00
13.94
0.00
8,726.08
9,781.00
919.53
905.56
13.96
0.00
8,861.48
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
5,904.67
5,904.67
178.20
142.11
5,584.36
0.00
11,105.94
11,105.94
268.83
22.64
10,814.47
0.00
10,222.47
10,222.47
325.56
30.62
9,866.29
0.00
10,864.98
10,864.98
791.53
92.27
9,981.18
0.00
9,384.68
9,384.68
458.51
786.73
8,139.45
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
29,307.52
29,307.52
10,226.74
0.00
19,080.78
0.00
19,137.39
19,137.39
9,904.45
0.00
9,232.94
0.00
17,863.56
17,863.56
8,769.97
0.00
9,093.59
0.00
16,902.30
16,902.30
5,792.38
0.00
11,109.92
0.00
16,403.50
16,403.50
10,032.76
0.00
6,370.74
0.00
6,166.52
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
2,691.56
81,442.85
80,809.76
2,040.28
89,997.28
89,783.82
9.05
97,639.83
97,630.78
1.50
94,832.00
94,942.38
109.38
102,401.01
102,296.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
1,314.31
3,372.78
0.00
4,606.06
6,432.87
8.95
7,367.65
7,358.71
110.39
5,732.92
5,734.42
0.00
3,411.58
3,415.96
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
259.53
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,142.79
1,187.51
910.29
860.05
978.76
1,142.79
0.00
0.00
0.00
0.00
1,187.51
0.00
0.00
0.00
0.00
910.29
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
860.05
11.96
0.00
0.00
0.00
966.80
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
417.09
213.49
23.78
139.04
140.45
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
417.09
0.00
0.00
0.00
0.00
213.49
0.00
0.00
0.00
0.00
23.78
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.95
136.09
0.00
0.00
0.00
0.00
140.45
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
61
Banamex
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
194,907.01
183,459.98
205,421.07
209,218.42
210,094.54
Cartera vigente
172,513.62
163,763.55
195,778.68
200,844.98
202,408.20
Comercial
60,447.31
55,674.73
64,189.56
68,176.20
75,282.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
12,022.97
11,464.59
11,842.70
12,451.52
13,774.31
Vivienda
36,307.94
35,044.77
34,100.44
33,160.07
32,279.86
Créditos a entidades gubernamentales
19,990.23
21,073.47
52,705.89
53,698.21
46,675.69
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
43,745.17
40,506.00
32,940.10
33,358.98
34,395.97
22,393.39
19,696.43
9,642.39
8,373.44
7,686.34
8,946.36
7,613.42
5,343.92
5,079.37
5,079.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
2,609.92
2,609.91
1,562.79
1,351.06
942.09
Vivienda
10,837.10
9,473.09
2,735.67
1,943.01
1,664.52
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
no disponible
62
Banamex
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
223,910.07
215,352.87
214,266.67
260,711.82
260,986.00
105,257.88
106,102.57
94,612.89
121,196.13
99,276.04
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
16,353.62
11,817.10
17,820.16
24,444.38
22,374.92
C
Medio
4,914.76
4,695.99
4,523.21
8,508.78
7,528.83
D
Alto
10,064.57
6,616.77
8,316.92
3,389.75
4,022.75
E
Irrecuperable
8,824.19
9,391.96
9,179.18
2,060.29
2,080.17
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
78,495.05
76,728.48
79,814.32
101,112.49
125,703.30
23,774.02
19,696.44
9,643.88
8,374.37
8,177.97
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
196.71
83.35
150.97
975.43
888.69
C
Medio
890.11
846.65
707.64
2,425.14
2,120.30
D
Alto
4,193.55
2,725.14
2,609.59
2,087.45
2,651.57
E
Irrecuperable
3,050.00
2,353.38
1,511.27
2,060.29
2,080.17
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
6,158.05
7,152.01
2,673.26
826.06
437.25
Provisiones adicionales
9,285.59
6,535.91
1,991.15
0.00
0.00
63
Banamex
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
249,874.27
223,900.00
262,050.93
250,734.72
248,107.99
85,949.07
64,101.77
21,847.31
115,543.47
3,586.62
63,529.77
48,427.09
0.00
0.00
80,562.88
67,263.08
13,299.79
100,365.47
2,920.88
40,090.34
57,354.25
0.00
0.00
84,766.61
72,157.76
12,608.85
118,163.04
3,252.19
53,315.43
61,075.21
520.20
0.00
85,498.74
70,543.73
14,955.01
125,976.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
98,058.23
80,323.96
17,734.28
103,977.33
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
40,597.47
27,645.05
2,509.21
6,397.66
2,456.75
0.00
1,588.81
35,609.35
24,865.36
1,346.19
5,344.26
2,376.41
0.00
1,677.12
51,406.41
24,724.75
17,423.92
5,120.87
2,322.39
0.00
1,814.48
35,560.82
24,917.82
3,654.75
0.00
6,988.25
0.00
0.00
42,379.78
25,552.83
10,155.11
0.00
6,671.84
0.00
0.00
7,784.26
7,362.31
7,714.87
3,698.45
3,692.66
7,784.26
7,362.31
7,714.87
3,698.45
3,692.66
0.00
0.00
0.00
110.39
0.00
0.00
0.00
0.00
110.39
0.00
74,259.45
66,139.01
64,942.02
60,752.85
63,509.44
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
14,464.93
13,421.69
1,043.24
21,027.47
3,586.62
14,094.73
3,346.12
0.00
0.00
12,953.77
11,864.62
1,089.14
18,290.34
2,920.88
12,057.21
3,312.25
0.00
0.00
13,448.38
12,407.43
1,040.95
15,654.11
3,252.19
10,653.39
1,748.53
0.00
0.00
11,606.83
7,817.36
3,789.48
15,455.75
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
13,396.35
9,335.26
4,061.09
14,346.20
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
30,982.80
27,576.33
0.00
2,183.55
2.29
(0.00)
1,220.63
27,532.60
24,805.63
0.00
1,966.32
2.38
(0.00)
758.27
28,124.67
24,626.22
0.00
1,919.23
2.26
(0.00)
1,576.95
26,293.36
2,135.09
0.00
0.00
1,691.52
22,466.75
0.00
28,381.58
2,319.59
0.00
0.00
1,604.59
24,457.40
0.00
7,784.26
7,362.31
7,714.87
7,396.90
7,385.32
7,784.26
7,362.31
7,714.87
7,396.90
7,385.32
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
64
Banamex
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
16,116.74
70,889.64
15,472.41
14,345.71
15,485.34
17,213.06
62,516.53
8,681.65
3,076.36
0.00
689.11
1,966.15
0.00
2,950.03
17,923.02
964.39
68.97
(11,521.29)
0.00
0.00
0.00
n. d.
36,482.00
13,633.43
0.00
2,783.27
7,051.76
0.00
13,013.54
28,396.12
3,964.31
346.62
1,700.59
0.00
0.00
0.00
n. d.
8,113.11
2,823.00
0.00
679.67
2,043.39
182.51
2,384.54
6,025.38
991.71
92.49
249.72
0.00
0.00
0.00
n. d.
8,095.01
3,397.41
0.00
659.26
1,529.69
151.87
2,356.77
4,931.10
955.33
88.72
275.55
0.00
0.00
0.00
n. d.
9,136.75
1,711.97
0.00
670.23
1,197.57
3,287.78
2,269.20
(6,168.37)
767.30
69.54
10,681.49
0.00
0.00
0.00
n. d.
9,342.68
3,103.64
0.00
746.70
1,276.96
1,601.41
2,613.96
2,129.24
757.92
98.08
3,736.79
0.00
0.00
0.00
n.d
34,687.55
11,036.03
0.00
2,755.87
6,047.62
5,223.58
9,624.46
6,917.36
3,472.26
348.82
14,943.55
0.00
0.00
0.00
2,146.98
10,421.57
46,901.93
9,808.66
9,622.84
10,178.61
11,198.63
40,808.75
7,168.76
867.05
4,587.56
19.90
1,472.76
221.49
0.00
3,251.23
1.58
0.00
n. d.
31,479.43
4,188.40
20,032.46
64.97
6,249.73
943.88
0.00
15,200.94
221.56
0.00
n. d.
6,313.53
876.31
3,592.34
1.57
1,666.40
176.91
0.00
3,390.82
104.31
0.00
n. d.
6,473.56
775.68
3,523.32
3.42
1,977.05
194.09
0.00
3,057.51
91.77
0.00
n. d.
6,258.92
2,242.38
2,308.43
(5.00)
1,558.69
154.42
0.00
3,226.38
44.39
(0.01)
n. d.
6,692.14
1,458.30
3,352.85
0.00
1,803.20
77.79
0.00
3,712.86
42.97
0.01
n.d
25,738.15
5,352.67
12,776.94
0.00
7,005.33
603.20
0.00
13,387.57
283.44
(0.00)
1,399.60
295.13
1,232.70
539.40
161.09
278.16
354.13
1,332.77
Margen financiero
5,990.30
25,220.41
6,203.14
4,883.96
5,584.89
6,368.56
23,040.54
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1,105.95
12,783.72
1,027.83
549.99
700.51
586.92
2,865.25
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
4,884.35
12,436.69
5,175.31
4,333.97
4,884.38
5,781.63
20,175.29
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
1,477.96
n. a.
n. a.
2,050.42
5,411.26
n. a.
n. a.
4,495.67
1,219.20
1,499.79
280.58
290.44
1,304.23
1,575.37
271.14
100.07
1,439.49
1,698.13
258.64
(343.66)
1,540.74
1,835.92
295.18
(23.76)
5,503.65
6,609.21
1,105.55
23.09
Ingresos (egresos) totales de la operación
8,412.73
22,343.62
6,684.96
5,738.26
5,980.20
7,298.61
25,702.03
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
3,852.83
1,601.00
2,024.63
227.19
14,329.33
6,487.44
6,951.59
890.30
3,606.82
1,631.10
1,755.10
220.62
3,740.46
1,641.95
1,866.10
232.41
4,175.27
2,413.77
1,773.65
(12.15)
3,813.60
1,694.21
1,982.79
137.50
15,336.15
7,381.04
7,377.64
578.38
Resultado de operación
4,559.90
8,014.29
3,078.14
1,997.80
1,804.94
3,485.01
10,365.88
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(1,228.31)
n. a.
n. a.
1.20
n. a.
n. a.
(935.66)
1,256.18
320.52
(588.84)
711.51
122.67
549.79
111.13
660.93
1,559.76
1,053.36
1,443.01
585.06
3,132.18
2,547.12
Resultado antes de ISR y PTU
3,331.60
8,015.49
2,142.48
1,408.96
2,354.73
3,874.66
9,780.83
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
90.35
(587.79)
141.28
762.17
62.80
(467.61)
112.69
(26.10)
609.46
103.81
803.62
(805.44)
1,588.57
(1,195.35)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
2,653.46
8,636.39
1,612.06
1,270.17
1,849.07
2,265.60
6,996.91
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(399.76)
(422.86)
3.13
(220.55)
(188.20)
(88.42)
(494.04)
Resultado por operaciones continuas
2,253.69
8,213.53
1,615.19
1,049.62
1,660.87
2,177.19
6,502.87
0.00
0.00
0.00
1,993.14
(0.00)
(0.00)
1,993.14
2,253.69
8,213.53
1,615.19
3,042.76
1,660.87
2,177.18
8,496.01
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
65
Banamex
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
335,517.19
307,671.51
343,034.89
333,660.85
334,089.89
37,767.72
62,101.22
1,051.08
n. a.
0.00
695.33
194,871.81
25,858.56
(25,640.92)
6,546.21
1,585.45
12,721.20
6,288.44
10,521.42
1,149.67
33,629.27
50,039.91
440.78
0.00
98.03
1,218.87
184,248.81
23,202.18
(21,526.12)
6,709.09
1,512.54
12,590.59
6,044.49
8,328.73
1,134.35
34,987.90
48,032.22
84.78
0.00
1,493.93
982.33
217,893.38
13,422.27
(11,509.06)
5,796.94
1,404.91
12,598.42
5,323.41
11,472.20
1,051.27
24,829.79
44,769.32
18.16
0.00
1,565.60
936.52
221,227.26
12,102.80
(10,274.48)
6,577.24
1,486.10
12,476.95
5,394.06
11,667.35
884.20
26,305.32
43,429.87
161.54
0.00
1,527.96
1,067.56
221,669.78
8,798.56
(9,094.02)
8,665.52
1,431.89
12,434.83
5,605.10
11,242.33
843.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
293,692.95
266,542.28
304,135.33
293,540.34
291,446.55
95,649.33
131,617.75
0.00
44,566.54
683.49
n. a.
0.00
425.48
292.94
11,683.14
8,307.72
0.00
466.56
89,466.38
116,209.59
0.00
39,295.00
0.00
0.00
479.34
583.44
266.71
11,956.05
7,866.20
0.00
419.57
95,162.42
135,294.53
0.00
54,383.93
8.95
0.00
793.49
23.78
256.10
9,684.65
8,088.49
0.00
438.99
95,317.01
143,340.76
0.00
37,693.05
110.39
0.00
831.19
146.64
971.79
10,595.74
4,058.16
0.00
475.61
107,809.53
121,959.78
0.00
43,987.46
0.00
259.53
473.53
148.81
1,986.84
10,275.92
4,056.77
0.00
488.37
Capital Contable
41,824.24
41,129.23
38,899.56
40,120.51
42,643.34
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
8,818.63
6,943.51
1,875.12
0.00
33,005.61
24,476.98
(773.31)
8,818.63
6,943.51
1,875.12
0.00
32,310.61
23,584.74
7,127.40
8,818.62
6,943.50
1,875.12
0.00
30,080.93
27,173.04
(1,491.20)
8,818.62
6,943.50
1,875.12
0.00
31,301.89
27,173.02
(1,485.97)
8,818.61
6,943.49
1,875.12
0.00
33,824.73
27,474.51
(1,483.68)
(509.61)
239.56
0.00
(433.78)
1,792.24
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
8,213.53
(841.30)
0.00
0.00
(732.27)
1,324.09
232.75
0.00
232.75
0.00
1,615.20
(1,007.74)
231.61
0.00
(1,757.30)
1,360.31
914.27
0.00
914.27
0.00
4,657.96
(1,210.84)
226.37
0.00
(2,259.73)
1,218.30
1,321.63
0.00
1,321.63
0.00
6,319.11
(1,472.70)
224.08
0.00
564.67
1,221.71
(1,199.87)
0.00
(1,199.87)
0.00
8,496.01
258.86
2,722.64
6,932.44
289,202.26
376,407.86
36,732.33
45,465.15
77,095.30
243.60
2,639.59
6,706.61
290,137.41
346,090.23
33,871.39
43,537.71
187,872.92
231.14
3,017.17
6,097.70
348,862.75
318,933.89
28,741.63
32,617.68
144,963.24
208.16
2,967.02
5,992.29
315,304.43
301,106.97
31,515.13
32,135.87
0.00
192.99
2,903.71
5,557.08
312,378.03
283,617.56
30,818.08
32,017.19
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
66
Banamex
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
16,922.02
74,802.11
16,239.77
15,309.01
16,178.91
17,981.33
65,709.02
Gastos por intereses
10,982.88
49,316.41
10,319.21
10,159.68
10,631.57
11,701.91
42,812.38
263.25
1,175.90
530.24
169.26
282.60
358.48
1,340.58
Margen financiero
6,202.39
26,661.60
6,450.80
5,318.58
5,829.94
6,637.90
24,237.23
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1,404.79
14,075.60
1,284.10
777.97
1,181.80
1,206.28
4,450.15
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
4,797.60
12,586.00
5,166.70
4,540.62
4,648.14
5,431.62
19,787.08
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
1,882.80
n. a.
n. a.
7,481.27
n. a.
n. a.
1,810.01
2,092.12
282.11
1,718.23
1,986.32
268.09
1,983.13
2,356.41
373.28
1,948.41
2,266.53
318.12
7,459.78
8,701.39
1,241.60
Resultado por intermediación
2,254.27
5,473.60
513.32
128.26
(244.25)
178.90
576.23
Ingresos (egresos) totales de la operación
8,934.67
25,540.87
7,490.02
6,387.11
6,387.03
7,558.93
27,823.09
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
4,421.02
1,824.79
2,361.72
234.50
16,999.46
7,465.26
8,456.52
1,077.69
4,206.19
1,862.75
2,070.12
273.32
4,280.96
1,827.17
2,150.37
303.43
4,630.67
n. a.
n. a.
n. a.
4,369.92
n. a.
n. a.
n. a.
17,487.74
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
4,513.65
8,541.40
3,283.83
2,106.15
1,756.36
3,189.01
10,335.35
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(1,257.95)
n. a.
n. a.
5.07
n. a.
n. a.
(905.85)
1,278.06
372.22
(598.00)
728.84
130.85
485.43
182.42
667.85
1,696.53
391.76
2,088.28
678.12
2,581.08
3,259.20
Resultado antes de ISR y PTU
3,255.70
8,546.47
2,377.99
1,508.16
2,241.79
3,529.30
9,657.23
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
206.99
(782.07)
718.36
540.12
267.90
(495.74)
245.43
11.45
811.61
193.73
928.70
(634.47)
2,253.64
(925.03)
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
2,266.63
8,368.23
1,614.34
1,274.18
1,623.91
1,966.13
6,478.56
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(145.57)
(198.13)
14.19
(229.54)
(40.87)
97.77
(158.46)
Resultado por operaciones continuas
2,121.06
8,170.09
1,628.53
1,044.64
1,583.04
2,063.90
6,320.10
0.00
0.00
0.00
1,993.14
(0.00)
(0.00)
1,993.14
132.63
43.43
(13.34)
4.99
78.11
113.01
182.77
2,253.69
8,213.53
1,615.20
3,042.76
1,661.15
2,176.90
8,496.01
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
67
Banamex
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
6,943.50
1,875.12
24,476.97
(773.31)
(509.61)
239.56
(433.78)
0.00
0.00
0.00
8,213.53
1,792.24
41,824.21
Suscripción de acciones
0.00
0.00
301.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
301.50
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
8,505.58
(725.84)
0.00
0.00
433.78
0.00
0.00
0.00 (8,213.52)
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00 (5,703.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (5,703.59)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
3,103.50
(725.84)
0.00
0.00
433.78
0.00
0.00
0.00 (8,213.52)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8,496.01
(570.53)
7,925.48
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8,496.01
(570.53)
7,925.48
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
18.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
18.26
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
15.48
0.00
(15.48)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
(105.96)
0.00
(981.36)
0.00
564.67
0.00 (1,199.87)
0.00
0.00
0.00 (1,722.53)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
(105.96)
15.48
(963.10)
(15.48)
564.67
0.00 (1,199.87)
0.00
0.00
0.00 (1,704.26)
6,943.49
1,875.12
27,474.51 (1,483.68) (1,472.70)
224.08
564.67
0.00 (1,199.87)
0.00
8,496.01
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
0.00
0.00 (5,402.09)
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
68
1,221.71
42,643.34
Banamex
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
1,615.20
4,657.96
6,319.11
8,496.01
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(455.14)
1,284.10
272.11
495.74
0.00
(252.03)
2,062.07
571.13
484.29
656.13
(140.73)
3,243.87
913.28
290.56
589.18
118.29
4,450.15
1,195.42
925.03
(662.79)
(21,591.10)
20,490.31
3,196.62
(27,303.79)
11,390.70
(31,210.00)
2,502.24
(30,735.02)
0.00
12,225.41
15,963.48
19,557.74
0.00
(5,271.54)
0.00
0.00
9,818.71
0.00
0.00
(6,873.49)
0.00
0.00
(3,685.94)
0.00
(3,160.32)
6,116.50
485.97
2,161.13
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
(441.53)
0.00
0.00
0.00
(218.99)
0.00
(5,703.59)
0.00
(4,249.56)
0.00
(5,703.59)
0.00
(4,251)
0.00
(5,703.59)
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(441.53)
(5,922.58)
(9,953.15)
(9,954.54)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(136.49)
(400.11)
269.75
(3,242.37)
22.94
(3,493.67)
(220.04)
(3,448.95)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(536.60)
(2,972.61)
(3,470.74)
(3,668.99)
Aumento de efectivo y equivalente
(4,138.44)
(2,778.70)
(12,937.92)
(11,462.40)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
37,767.72
37,766.60
37,767.72
37,767.72
Efectivo y equivalentes al final del periodo
33,629.28
34,987.90
24,829.79
26,305.32
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
69
Serfin
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
196,502.27
160,515.53
122,529.93
132,380.57
125,463.84
31,992.27
13,444.54
48.27
n. a.
0.00
1,039.54
143,361.32
9,796.57
(15,387.68)
3,858.86
176.34
1,031.65
4,861.35
1,976.97
302.27
14,900.45
4,395.41
4.77
0.00
0.00
491.58
134,624.71
3,413.33
(7,339.28)
1,181.64
174.48
960.50
4,637.66
1,916.67
1,153.61
12,270.98
5,296.85
80.40
0.00
0.00
23.35
99,097.74
2,970.28
(7,058.67)
1,016.53
171.73
981.57
4,668.57
1,888.65
1,121.95
18,746.24
18,155.52
12.98
0.00
0.00
76.86
90,224.78
2,715.31
(6,607.25)
1,077.28
231.43
3,413.99
1,343.54
1,656.62
1,333.24
17,352.43
19,568.45
37.22
0.00
0.00
39.54
82,556.54
588.95
(4,509.50)
1,044.01
318.85
3,389.69
1,323.70
1,619.20
2,134.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
186,428.57
152,528.03
114,499.74
123,963.61
116,631.42
30,843.16
75,342.79
18,214.62
56,302.54
358.64
n. a.
0.00
16.24
0.00
4,114.76
1,235.47
0.00
0.34
28,586.41
83,739.82
14,747.74
21,754.44
14.46
0.00
0.00
18.15
0.00
3,666.99
0.00
0.00
0.02
28,244.15
51,079.13
14,569.52
17,012.27
77.72
0.00
0.00
40.33
0.00
3,476.59
0.00
0.00
0.02
26,121.60
52,406.28
7,933.71
33,542.76
43.47
0.00
9.30
26.17
23.98
3,856.31
0.00
0.00
0.02
28,691.74
49,174.47
4,742.69
29,558.64
100.91
74.32
1.49
24.03
46.71
4,216.41
0.00
0.00
0.02
Capital Contable
10,073.70
7,987.50
8,030.19
8,416.96
8,832.42
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
14,746.47
10,334.41
4,412.06
0.00
(4,672.77)
0.00
0.00
14,746.49
10,334.44
4,412.06
0.00
(6,758.99)
0.00
(6,497.97)
14,746.51
10,334.45
4,412.06
0.00
(6,716.32)
0.00
(6,497.97)
14,746.52
10,334.46
4,412.06
0.00
(6,329.56)
0.00
(6,497.97)
14,746.53
10,334.48
4,412.05
0.00
(5,914.11)
0.00
(6,497.97)
(42.95)
(2.00)
39.28
(161.76)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(4,505.35)
(16.73)
1.92
(187.25)
(118.74)
0.00
0.00
0.00
0.00
59.77
(50.30)
(3.66)
(135.98)
(128.65)
0.00
0.00
0.00
0.00
100.24
(68.89)
(0.34)
0.00
(284.07)
35.80
(2.83)
38.63
0.00
485.90
(63.90)
(3.66)
0.00
(274.05)
(12.22)
3.93
(16.14)
0.00
937.68
150.24
Avales otorgados
1,977.47
Otras obligaciones contingentes
464.44
Apertura de créditos irrevocables
41,991.02
Bienes en fideicomiso o mandato
125,404.99
Bienes en custodia o administración
9,378.71
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
7,531.76
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
8,973.94
Montos contratados en instrumentos derivados
148.88
1,917.15
466.80
45,824.29
113,136.24
13,259.59
7,298.35
8,873.50
65.18
1,889.13
507.34
44,077.68
112,497.83
15,222.13
6,766.88
10,642.89
61.63
1,857.69
425.57
42,192.59
14,713.75
13,904.86
6,645.87
0.00
61.28
1,815.74
211.27
39,995.37
25,722.54
13,161.44
6,709.20
42,198.91
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
70
Serfin
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
13,444.54
4,395.41
5,296.85
18,155.52
19,568.45
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
4,018.20
3,977.50
1.77
3,975.73
0.00
40.69
267.44
1.66
0.00
1.66
0.00
265.78
1,258.73
1,034.77
730.52
304.25
0.00
223.97
7,289.13
7,180.07
0.53
7,179.54
0.00
109.06
6,176.56
6,127.95
0.00
6,127.95
0.00
48.62
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
475.53
475.53
405.75
0.00
69.78
0.00
433.62
433.62
383.69
0.00
49.93
0.00
517.28
517.28
406.39
0.00
110.89
0.00
1,354.35
1,324.76
787.01
376.95
160.80
29.59
1,498.48
1,469.56
1,002.19
382.43
84.94
28.92
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
8,067.20
8,067.20
3,545.65
3,579.82
941.73
0.00
3,694.35
3,694.35
1,487.48
361.73
1,845.15
0.00
3,520.83
2,682.25
1,619.47
101.19
961.59
838.58
9,512.04
9,512.04
3,533.79
4,259.72
1,718.53
0.00
11,893.40
11,893.40
4,469.86
5,726.47
1,697.07
0.00
883.61
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
48.27
10,383.02
10,334.75
4.77
7,358.46
7,353.68
80.40
23,389.97
23,309.57
3.68
25,492.09
25,526.26
2.18
21,020.91
21,086.78
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
358.64
6,589.95
6,231.30
14.46
2,200.25
2,185.79
77.72
5,207.29
5,129.57
34.17
9,332.35
9,336.04
65.87
6,116.75
6,118.93
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
74.32
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
9.30
1.49
1,039.54
491.58
23.35
76.86
39.54
1,039.54
0.00
0.00
0.00
0.00
491.58
0.00
0.00
0.00
0.00
23.35
0.00
0.00
0.00
0.00
62.28
0.00
0.00
0.00
14.58
27.21
0.00
0.00
0.00
12.33
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
16.24
18.15
40.33
26.17
24.03
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
16.24
0.00
0.00
0.00
0.00
18.15
0.00
0.00
0.00
0.00
40.33
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.81
0.00
22.35
0.00
0.00
5.29
0.00
18.74
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
71
Serfin
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
153,157.89
138,038.04
102,068.02
92,940.10
83,145.48
Cartera vigente
143,361.32
134,624.71
99,097.74
90,224.78
82,556.54
Comercial
14,526.60
12,513.07
12,197.89
10,027.55
8,795.87
692.10
3.20
2.96
100.51
293.42
Consumo
1,628.81
1,535.50
1,568.32
1,610.43
1,647.96
Vivienda
11,656.26
8,451.38
8,266.81
7,927.65
7,716.50
6,930.51
6,930.32
7,406.48
7,389.50
6,052.81
107,927.04
105,191.24
69,655.29
63,169.15
58,049.97
9,796.57
3,413.33
2,970.28
2,715.31
588.95
7,938.99
2,798.67
2,430.45
2,198.61
340.40
51.07
40.76
26.71
11.84
10.79
104.34
93.34
71.94
56.95
57.24
1,702.17
480.56
441.18
446.86
179.48
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
1.06
1.04
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
n. d.
no disponible
72
Serfin
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
159,194.11
158,799.66
116,770.12
95,629.09
91,339.74
24,787.37
37,893.85
32,023.98
15,391.87
13,421.56
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
6,581.45
5,950.54
3,209.07
6,987.73
6,382.78
C
Medio
6,000.12
3,815.59
5,044.98
5,310.34
4,489.32
D
Alto
6,970.81
2,330.65
2,256.86
2,165.28
633.33
E
Irrecuperable
2,025.74
669.95
582.22
361.48
2,281.00
No calificada
332.76
310.72
134.55
79.15
122.64
112,495.86
107,828.34
73,518.46
65,333.24
64,009.12
15,387.68
7,339.28
7,058.67
6,607.24
4,509.50
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
2,119.40
2,135.52
2,039.24
492.02
469.52
C
Medio
1,179.43
659.88
1,257.36
1,550.90
1,371.98
D
Alto
2,829.67
894.03
1,029.92
1,568.63
0.00
E
Irrecuperable
426.83
14.51
201.19
361.48
465.72
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
899.74
286.39
289.44
0.00
0.00
7,932.60
3,348.95
2,241.52
2,634.22
2,202.28
Provisiones adicionales
73
Serfin
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
181,938.59
148,828.41
110,905.08
120,004.36
112,167.54
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
30,843.16
23,099.12
7,744.04
75,342.79
0.01
12,842.49
62,500.29
0.00
18,214.62
28,586.41
22,159.60
6,426.81
83,739.82
0.01
10,849.84
72,889.98
0.00
14,747.74
28,244.15
20,539.68
7,704.48
51,079.13
0.01
3,675.94
47,403.19
0.00
14,569.52
26,121.60
19,309.91
6,811.69
52,406.28
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
7,933.71
28,691.74
21,357.61
7,334.13
49,174.47
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
4,742.69
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
56,302.54
47,938.71
0.00
3,538.70
4,825.13
0.00
0.00
21,754.44
16,429.46
26.40
1,832.55
3,466.03
0.00
0.00
17,012.27
11,112.38
748.05
1,751.09
3,400.74
0.00
0.00
33,542.76
21,890.21
7,934.20
0.00
3,718.35
0.00
0.00
29,558.64
22,759.97
3,600.00
0.00
3,198.67
0.00
0.00
1,235.47
0.00
0.00
0.00
0.00
1,235.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
43.47
100.91
0.00
0.00
0.00
43.47
100.91
23,245.49
15,473.10
13,453.42
11,206.29
10,137.31
3,837.94
3,811.71
26.23
8,130.25
0.00
8,130.25
0.00
0.00
0.00
3,994.52
3,993.82
0.70
4,018.95
0.00
4,018.95
0.00
0.00
0.00
4,251.22
4,251.11
0.11
3,273.70
0.00
3,273.70
0.00
0.00
0.00
3,897.36
3,897.32
0.04
1,764.56
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
3,755.09
3,754.71
0.37
719.93
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
11,277.30
10,119.96
0.00
1,157.34
0.00
(0.00)
0.00
7,459.63
6,866.96
0.00
592.67
0.00
0.00
0.00
5,928.50
5,357.85
0.00
570.65
0.00
(0.00)
0.00
5,544.38
2,396.15
0.00
0.00
14.41
3,133.83
0.00
5,662.29
2,040.36
0.00
0.00
38.45
3,583.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
74
Serfin
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
10,671.74
41,158.85
8,521.26
6,155.73
6,321.24
6,091.16
27,089.40
6,936.11
1,731.05
(63.34)
147.66
454.27
83.79
4,582.69
1,338.59
58.86
31.56
232.08
0.00
2,074.54
0.00
n. d.
29,021.28
5,309.12
218.58
687.88
2,147.37
352.49
20,305.84
7,883.28
217.10
127.74
675.97
0.00
3,233.47
0.00
n. d.
5,997.02
1,146.04
0.04
157.16
383.04
87.65
4,223.09
1,008.84
292.27
24.41
224.65
0.63
973.45
0.00
n. d.
4,243.58
459.80
(0.00)
131.32
287.00
86.27
3,279.19
721.43
242.44
22.73
221.49
0.42
703.63
0.00
n. d.
3,374.88
(553.16)
1.16
132.29
95.40
397.31
3,301.88
551.03
588.92
17.47
243.26
0.87
1,054.49
0.00
n. d.
3,288.92
298.11
11.40
135.80
198.14
192.30
2,453.17
1,154.85
386.80
17.24
295.96
4.17
444.70
0.00
n.d
16,904.41
1,350.79
12.60
556.57
963.58
763.53
13,257.34
3,436.14
1,510.43
81.86
985.37
6.09
3,176.26
0.00
988.84
9,590.78
38,167.52
7,205.60
5,148.27
5,018.52
4,875.36
22,247.75
6,738.44
647.45
3,629.71
817.01
1,644.27
0.00
30.00
630.92
99.46
2,091.96
n. d.
32,483.43
3,755.52
17,741.15
5,335.33
5,651.43
0.00
51.39
2,111.82
217.23
3,303.64
n. d.
5,695.87
397.58
3,194.34
705.29
1,398.65
0.00
9.16
485.70
85.69
929.18
n. d.
3,671.83
402.69
2,114.28
542.66
612.20
0.00
10.03
631.79
(0.86)
835.48
n. d.
2,844.17
233.22
1,782.62
420.33
404.41
3.59
7.95
785.89
(5.42)
968.84
n. d.
3,012.31
295.47
1,719.59
214.69
782.64
(0.08)
4.68
995.29
(0.36)
447.55
n.d
15,224.17
1,328.95
8,810.84
1,882.97
3,197.91
3.50
31.83
2,898.67
79.05
3,181.06
832.97
58.58
1,542.86
(6.61)
(15.87)
(37.38)
(13.72)
(73.59)
Margen financiero
1,139.54
4,534.19
1,309.04
991.59
1,265.34
1,202.08
4,768.05
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1,276.74
8,319.46
0.00
0.00
0.00
6.05
6.05
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
(137.19)
(3,785.27)
1,309.04
991.59
1,265.34
1,196.03
4,762.00
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
624.01
n. a.
n. a.
1,938.90
1,732.73
n. a.
n. a.
3,023.17
335.78
416.50
80.72
273.90
305.16
382.78
77.63
526.69
308.33
407.81
99.48
371.96
88.12
375.75
287.63
421.30
1,037.39
1,582.84
545.45
1,593.85
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,425.72
970.64
1,918.73
1,823.43
1,945.63
1,705.46
7,393.25
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
2,339.52
993.19
1,267.94
78.39
7,875.18
2,961.97
4,459.81
453.39
1,843.30
709.32
1,047.45
86.53
1,823.87
630.36
1,102.48
91.02
1,554.16
934.77
534.05
85.34
1,173.18
69.31
934.32
169.60
6,394.51
2,343.76
3,618.30
432.49
86.20
(6,904.54)
75.43
(0.44)
391.47
532.27
998.74
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
210.27
n. a.
n. a.
(6,540.48)
n. a.
n. a.
(39.60)
200.08
160.48
31.26
156.85
188.10
37.40
59.48
96.88
40.34
585.84
487.40
69.39
1,002.25
932.86
Resultado antes de ISR y PTU
296.47
(13,445.02)
35.83
30.82
428.87
433.83
929.35
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
130.46
10.28
166.84
(1,709.33)
11.18
0.00
7.39
0.00
40.25
0.00
(10.67)
0.00
48.15
0.00
Resultado de operación
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
176.29
(15,321.19)
24.65
23.43
388.62
444.50
881.20
(235.50)
34.54
35.12
17.04
(2.96)
7.28
56.48
Resultado por operaciones continuas
(59.21)
(15,286.65)
59.77
40.47
385.65
451.78
937.68
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
142.34
10,781.30
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
83.13
(4,505.35)
59.77
40.47
385.65
451.78
937.68
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
75
Serfin
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
196,732.27
162,417.46
122,398.60
133,585.32
125,175.74
32,152.40
14,646.40
213.02
n. a.
0.00
1,039.54
143,478.86
9,888.91
(15,464.83)
3,988.49
427.42
3,591.44
518.68
1,946.21
305.72
16,728.78
5,939.89
4.77
0.00
0.00
491.58
134,734.16
3,497.46
(7,412.79)
1,259.79
245.46
3,509.15
554.05
1,710.73
1,154.42
13,437.90
5,574.12
80.40
0.00
0.00
23.35
99,118.10
3,124.16
(7,129.66)
1,059.39
240.43
3,502.40
556.81
1,689.36
1,121.83
20,397.36
18,357.17
12.98
0.00
0.00
76.86
90,237.16
2,861.70
(6,693.19)
1,081.82
264.65
3,419.29
579.62
1,656.62
1,333.29
17,445.10
19,849.26
37.23
0.00
0.00
39.53
82,565.36
729.06
(4,590.69)
1,049.16
352.89
3,389.80
554.99
1,619.20
2,134.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
186,657.75
154,429.22
114,367.75
125,167.95
116,342.94
31,305.67
74,657.62
18,214.62
56,769.45
358.64
n. a.
0.00
16.24
0.00
4,099.69
1,235.47
0.00
0.34
28,261.08
85,439.72
14,747.74
22,204.06
14.46
0.00
0.00
18.15
0.00
3,744.00
0.00
0.00
0.02
25,873.02
52,764.81
14,569.52
17,493.16
76.56
0.00
0.00
40.33
0.00
3,550.33
0.00
0.00
0.02
25,521.89
54,062.44
7,582.66
34,047.71
42.29
0.00
9.30
26.17
24.04
3,851.43
0.00
0.00
0.02
26,749.36
50,783.83
4,742.69
29,608.02
99.65
74.32
1.49
24.03
47.95
4,211.58
0.00
0.00
0.02
Capital Contable
10,074.52
7,988.24
8,030.85
8,417.37
8,832.80
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
14,746.47
10,334.41
4,412.06
0.00
(4,671.95)
0.00
0.00
14,746.49
10,334.44
4,412.06
0.00
(6,758.26)
0.00
(6,497.97)
14,746.51
10,334.45
4,412.06
0.00
(6,715.66)
0.00
(6,497.97)
14,746.52
10,334.46
4,412.06
0.00
(6,329.15)
0.00
(6,497.97)
14,746.53
10,334.48
4,412.05
0.00
(5,913.73)
0.00
(6,497.97)
(42.95)
(2.00)
39.28
(161.76)
0.82
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(4,505.35)
(16.73)
1.92
0.00
(118.74)
0.73
(187.25)
(188.23)
0.99
0.00
59.77
(50.30)
(3.66)
0.00
(128.65)
0.66
(135.98)
0.00
(135.98)
0.00
100.24
(68.89)
(0.34)
0.00
(284.07)
0.41
35.80
(2.83)
38.63
0.00
485.90
(63.89)
(3.65)
0.00
(274.05)
0.38
(12.22)
3.93
(16.14)
0.00
937.68
168.79
1,977.47
464.44
42,344.36
125,404.99
9,378.71
7,531.76
8,973.94
166.42
1,917.15
466.80
45,824.29
113,136.24
13,259.59
7,298.35
8,873.50
3,044.92
1,889.13
507.34
44,077.68
112,497.83
15,222.13
6,766.88
10,646.33
76.30
1,857.69
425.57
42,192.59
14,756.76
13,904.86
6,645.87
0.00
61.28
1,815.74
211.27
39,995.37
25,722.54
13,161.44
6,709.20
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
76
Serfin
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
10,614.08
41,220.89
8,529.25
6,246.03
6,345.50
6,120.34
27,241.12
9,524.50
38,175.99
7,210.85
5,133.14
5,009.96
4,887.75
22,241.71
58.58
1,542.92
(9.92)
(18.99)
(39.90)
(17.86)
(86.67)
Margen financiero
1,148.16
4,587.82
1,308.48
1,093.89
1,295.64
1,214.73
4,912.75
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1,301.79
8,377.59
0.51
3.11
19.65
6.76
30.02
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
(153.63)
(3,789.77)
1,307.97
1,090.78
1,276.00
1,207.97
4,882.72
9.61
n. a.
n. a.
1,587.20
n. a.
n. a.
342.08
422.81
80.72
312.41
390.03
77.63
301.32
402.53
101.21
89.59
377.86
288.27
1,045.40
1,593.23
547.83
Resultado por intermediación
1,863.25
3,180.24
284.64
561.92
383.16
443.51
1,673.22
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,719.23
977.67
1,934.70
1,965.11
1,960.48
1,741.06
7,601.35
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,960.92
839.16
1,063.47
58.29
7,955.21
3,026.02
4,356.49
572.70
1,824.95
727.07
997.49
100.40
1,878.01
631.14
1,143.52
103.35
1,541.43
n. a.
n. a.
n. a.
1,196.62
n. a.
n. a.
n. a.
6,441.01
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
(241.69)
(6,977.54)
109.75
87.10
419.05
544.44
1,160.34
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
226.99
n. a.
n. a.
(6,371.77)
n. a.
n. a.
(20.07)
231.23
211.16
(28.44)
180.06
151.62
38.03
70.05
108.08
127.29
571.01
698.30
116.80
1,052.35
1,169.15
Resultado antes de ISR y PTU
(14.70)
(13,349.31)
89.68
58.66
457.08
438.12
1,043.53
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
152.59
(2.77)
232.07
(1,726.72)
25.41
(29.57)
26.51
5.56
46.72
(4.88)
(8.43)
0.65
90.21
(28.23)
(170.06)
(15,308.09)
34.70
37.72
405.47
447.20
925.09
(2.87)
21.19
25.02
2.68
(19.72)
4.54
12.52
(172.94)
(15,286.91)
59.71
40.39
385.76
451.74
937.61
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
142.34
10,781.30
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
113.72
0.26
0.05
0.08
(0.10)
0.03
0.07
83.13
(4,505.35)
59.77
40.47
385.66
451.77
937.68
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
77
Serfin
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
10,334.48
4,412.05
0.00
0.00
(42.95)
(2.00)
(122.48)
0.00
0.00
0.00 (4,505.35)
0.82
10,074.58
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00 (4,505.35)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4,505.35
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00 (1,992.62)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (1,992.62)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00 (6,497.97)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4,505.35
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
937.68
(0.44)
937.24
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
937.68
(0.44)
937.24
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
21.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.66
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.66)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.66)
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(151.57)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(151.57)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
(42.60)
0.00
0.00
3.93
(16.14)
0.00
0.00
0.00
(54.82)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
(20.95)
(1.66)
(151.57)
3.93
(16.14)
0.00
0.00
0.00
(186.40)
10,334.48
4,412.05
0.00 (6,497.97)
(63.89)
(3.65)
(274.05)
3.93
(16.14)
0.00
937.68
0.38
8,832.80
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
0.00
0.00 (1,992.62)
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
78
Serfin
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
59.77
100.24
485.90
937.68
250.75
0.00
100.39
29.57
0.00
500.45
0.00
203.74
24.00
0.00
536.82
23.27
304.41
28.88
0.00
628.78
30.02
423.95
28.23
0.00
(30,283.85)
9,112.73
(30,970.58)
45,170.10
(37,010.89)
53,820.12
(41,901.97)
59,939.36
6,899.27
8,569.52
(6,228.23)
(5,811.64)
0.00
0.00
0.00
890.81
1,836.59
(43,105.51)
865.17
1,467.83
(24,189.57)
1,000.40
2,608.82
(29,770.23)
(13,831.36)
(16,780.63)
(9,896.28)
(11,886.60)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
(1,235.40)
0.00
0.00
0.00
(1,235.47)
0.00
0.00
0.00
(1,235.47)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(1,235.40)
(1,235.47)
(1,235.47)
(1,235.47)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(47.98)
(306.95)
(138.81)
(559.59)
(192.43)
(430.86)
(392.19)
(1,194.36)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(354.93)
(698.40)
(623.29)
(1,586.54)
(15,421.69)
(18,714.50)
(11,755.04)
(14,708.62)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
32,150.46
32,152.41
32,152.40
32,153.72
Efectivo y equivalentes al final del periodo
16,728.78
13,437.90
20,397.36
17,445.10
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
79
Bital
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
136,827.13
125,973.69
130,093.67
124,387.53
117,777.73
38,522.37
27,068.99
108.14
n. a.
0.00
3.79
57,684.41
7,489.77
(6,359.18)
3,580.26
580.80
3,636.03
1,072.27
2,469.68
29.83
30,330.12
25,142.97
87.48
0.00
0.00
2.60
57,845.26
6,693.26
(5,774.14)
3,425.45
531.80
3,461.84
973.32
2,332.15
28.61
22,203.21
36,303.25
0.00
0.00
0.00
0.00
58,602.51
6,530.81
(5,226.61)
3,554.93
548.08
3,329.93
976.72
2,399.29
25.59
25,712.10
28,112.63
21.15
0.00
0.00
2.34
57,152.93
4,987.95
(5,037.97)
5,497.60
590.57
3,161.60
982.03
2,376.94
28.70
43,156.69
7,238.76
308.23
0.00
0.00
1.93
56,579.49
4,333.68
(4,441.08)
2,680.69
561.15
3,056.56
966.63
2,559.80
440.42
939.96
892.96
845.96
798.96
334.79
129,212.02
118,560.57
122,739.54
116,618.78
110,489.14
52,172.04
44,886.63
63.98
26,365.13
202.28
n. a.
0.00
0.00
0.00
3,858.10
1,662.78
0.00
1.08
49,089.24
49,703.52
62.03
14,572.10
215.76
0.00
0.00
0.00
0.00
3,313.52
1,603.38
0.00
1.02
51,740.39
42,786.12
0.00
23,088.35
246.69
0.00
0.00
0.66
0.00
3,230.03
1,646.30
0.00
0.99
51,154.31
42,193.70
0.00
18,155.84
151.73
0.00
0.00
0.00
282.99
3,110.27
1,557.34
0.00
12.60
57,704.01
36,156.86
0.00
11,401.98
241.63
0.00
0.00
(0.00)
342.73
3,079.09
1,550.42
(0.00)
12.42
Capital Contable
7,615.11
7,413.12
7,354.13
7,768.76
7,288.58
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
5,404.47
1,391.11
1,272.44
2,740.93
2,210.64
3,051.29
0.00
5,314.01
1,391.10
1,272.44
2,650.47
2,099.11
3,051.23
504.70
5,279.82
1,391.10
1,272.43
2,616.29
2,074.31
3,555.92
(23.42)
5,240.25
1,391.10
1,272.43
2,576.72
2,528.50
3,555.92
(23.42)
5,217.32
1,394.84
1,303.94
2,518.54
2,071.27
2,920.70
(23.42)
(7.00)
12.54
7.05
(1,360.52)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
507.28
51.02
12.72
0.00
(1,862.28)
273.14
174.19
98.95
0.00
68.59
(33.41)
11.40
0.00
(1,994.76)
401.64
306.09
95.55
0.00
156.94
31.98
11.98
0.00
(2,188.64)
580.09
474.42
105.66
0.00
560.61
41.30
11.39
0.00
(2,303.37)
685.09
579.45
105.63
0.00
739.59
29.68
Avales otorgados
7,136.58
Otras obligaciones contingentes
805.96
Apertura de créditos irrevocables
170,441.64
Bienes en fideicomiso o mandato
401,367.42
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto) 122,383.34
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB 13,348.56
14,758.11
Montos contratados en instrumentos derivados
28.08
7,017.09
817.30
165,077.60
394,733.56
121,194.91
12,481.00
13,668.29
60.17
7,400.39
1,081.02
162,628.15
388,302.40
124,350.62
12,366.92
16,548.11
56.89
8,017.54
1,002.49
160,022.81
389,921.20
124,032.44
12,059.97
4,964.05
49.11
7,639.48
836.53
163,151.29
361,770.91
103,799.03
11,685.46
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
80
Bital
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
27,068.99
25,142.97
36,303.25
28,112.63
7,238.76
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
17,083.88
15,657.66
0.00
14,989.74
667.93
1,426.22
15,723.41
14,433.79
0.00
13,153.50
1,280.29
1,289.62
26,885.79
25,568.95
0.00
24,327.67
1,241.28
1,316.85
20,088.14
19,006.29
2.76
17,803.50
1,200.03
1,081.84
1,955.19
962.54
56.31
887.12
19.11
992.65
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1,820.75
1,819.53
1,232.95
0.00
586.57
1.23
2,740.12
2,299.58
1,738.57
561.00
0.00
440.55
2,806.50
2,366.66
1,781.14
585.52
0.00
439.84
1,619.31
1,181.74
698.66
426.35
56.73
437.57
2,180.92
1,840.58
28.14
425.15
1,387.28
340.34
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
7,666.32
7,619.01
1,606.22
0.00
6,012.78
47.32
6,679.44
6,679.44
1,613.55
0.00
5,065.88
0.00
6,610.96
6,610.96
1,651.41
0.00
4,959.55
0.00
6,405.18
6,405.18
1,681.74
0.00
4,723.44
0.00
3,102.66
3,102.66
2,542.85
2.31
557.50
0.00
498.03
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
108.14
50,906.91
50,798.77
87.48
55,514.95
55,427.47
0.00
58,282.06
58,354.57
21.15
61,329.54
61,308.38
66.60
53,510.94
53,444.85
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
202.28
4,231.79
4,029.50
215.76
5,429.48
5,213.72
246.69
4,368.65
4,194.47
151.73
6,081.04
5,929.32
0.00
2,078.74
2,079.25
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
3.79
2.60
0.00
2.05
1.93
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
3.79
0.00
0.00
0.00
0.00
2.60
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.05
0.00
0.00
0.00
0.00
1.93
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.66
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
81
Bital
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
65,174.18
64,538.53
65,133.32
62,140.88
60,913.17
Cartera vigente
57,684.41
57,845.26
58,602.51
57,152.93
56,579.49
Comercial
21,504.94
21,525.20
21,895.51
20,748.79
21,159.70
Créditos a entidades financieras
1,112.72
1,068.08
1,101.75
790.39
759.32
Consumo
2,074.17
2,246.64
2,531.76
3,052.89
3,788.22
Vivienda
8,544.08
8,569.79
8,246.62
7,631.05
7,233.01
Créditos a entidades gubernamentales
5,923.70
6,176.38
6,542.81
6,664.42
5,379.74
18,524.80
18,259.17
18,284.06
18,265.39
18,259.50
7,489.77
6,693.26
6,530.81
4,987.95
4,333.68
3,598.56
3,547.40
3,696.51
3,498.80
2,749.25
5.74
5.69
5.72
8.13
10.74
695.87
716.20
775.22
808.60
768.58
3,189.47
2,423.84
2,052.88
672.27
804.97
Créditos a entidades gubernamentales
0.13
0.12
0.47
0.15
0.14
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
n. d.
no disponible
82
Bital
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
61,953.45
63,996.35
64,428.18
63,441.26
61,747.51
22,795.14
25,156.58
27,022.46
20,134.33
16,530.49
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
6,212.14
5,503.99
4,996.08
11,038.48
13,583.57
C
Medio
5,735.10
4,620.49
3,828.85
4,893.48
4,087.18
D
Alto
5,009.03
4,662.19
3,503.75
2,409.74
2,188.10
E
Irrecuperable
1,471.27
1,858.28
1,948.67
1,149.42
1,240.64
No calificada
3,086.20
2,603.28
3,290.89
3,690.26
3,987.18
Exceptuada
17,644.56
19,591.55
19,837.47
20,125.55
20,130.34
6,359.18
5,774.14
5,226.61
5,037.97
4,441.08
2,136.40
1,080.83
1,134.90
1,261.81
1,291.44
646.29
697.15
608.65
743.85
684.67
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
1,997.85
2,226.69
1,495.75
1,327.67
1,405.42
E
Irrecuperable
1,467.07
924.48
1,110.63
1,196.08
693.08
111.57
844.99
876.68
508.55
366.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
83
Bital
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
125,150.57
115,030.26
119,333.69
113,061.18
106,813.05
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
52,172.05
40,129.46
12,042.58
44,886.63
60.10
12,437.18
30,752.42
1,636.94
63.98
49,089.23
37,769.69
11,319.54
49,703.52
49.54
12,461.85
33,941.41
3,250.71
62.03
51,740.39
39,654.04
12,086.35
42,786.12
43.54
13,179.65
25,340.58
4,222.35
0.00
51,154.31
38,751.41
12,402.90
42,193.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
57,704.01
42,645.88
15,058.13
36,156.86
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
26,365.13
19,906.75
777.20
4,986.11
695.15
(0.07)
0.00
14,572.10
8,186.61
327.31
5,380.65
677.53
(0.00)
0.00
23,088.35
15,775.66
362.17
6,284.14
666.39
0.00
0.00
18,155.84
10,679.01
1,636.97
0.00
0.00
5,839.85
0.00
11,401.76
7,356.73
0.00
0.00
4,045.03
0.00
0.00
1,662.78
1,603.38
1,646.30
1,557.34
1,550.42
1,662.78
1,603.38
1,646.30
1,557.34
1,550.42
0.00
0.00
72.53
151.73
241.63
0.00
0.00
72.53
151.73
241.63
21,241.11
20,814.04
21,165.97
18,322.38
19,558.34
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
6,598.06
6,496.84
101.22
8,821.89
56.98
8,764.91
0.00
0.00
0.00
6,324.17
6,233.76
90.41
8,842.30
47.35
8,794.95
0.00
0.00
0.00
6,806.92
6,806.89
0.03
9,265.68
41.70
9,223.98
0.00
0.00
0.00
6,132.46
6,038.15
94.31
8,229.20
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
6,134.45
5,430.14
704.32
9,692.67
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
5,806.33
3,652.59
0.00
2,153.54
0.00
0.19
0.00
5,647.56
3,137.36
0.00
2,510.03
0.18
0.00
0.00
5,027.91
2,988.36
0.00
2,039.55
0.00
0.00
0.00
3,957.65
2,304.03
0.00
0.00
0.00
1,653.62
0.00
3,731.22
3,025.25
0.00
0.00
705.97
0.00
0.00
14.82
0.00
65.47
3.07
0.00
14.82
0.00
65.47
3.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
84
Bital
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
8,101.95
37,072.33
7,348.51
7,048.92
6,497.88
7,053.88
27,949.19
3,767.79
2,200.43
21.79
70.66
29.33
469.35
976.24
2,790.76
933.41
127.09
407.22
14.33
61.37
0.00
n. d.
13,703.29
6,434.88
230.03
241.77
1,225.69
1,112.38
4,458.54
14,517.97
5,811.82
417.66
1,996.88
162.26
462.46
0.00
n. d.
2,646.36
1,117.50
20.52
75.42
442.25
174.74
815.93
3,139.66
984.07
118.12
396.14
16.80
47.35
0.00
n. d.
2,848.46
1,198.35
2.07
81.39
444.72
314.83
807.10
3,012.12
750.43
140.36
225.23
25.22
47.09
0.00
n. d.
2,105.80
701.84
9.77
85.99
261.54
219.56
827.09
2,911.09
608.17
584.85
290.79
(9.29)
6.47
0.00
n. d.
2,071.24
1,339.97
18.70
92.06
(240.23)
17.59
843.15
(4,304.09)
855.99
(288.02)
7,792.29
(30.25)
6.87
0.00
n.d
9,671.85
4,357.66
51.07
334.87
908.28
726.72
3,293.26
4,758.79
3,198.65
555.32
8,704.45
2.48
107.79
0.00
949.86
5,842.06
27,860.49
5,298.03
4,655.54
4,477.92
4,758.01
19,189.50
3,112.78
563.06
1,636.54
(2.49)
874.40
41.27
50.62
2,619.17
59.50
0.00
n. d.
13,941.70
2,755.66
7,745.58
243.52
2,844.67
352.27
203.19
13,597.71
117.88
0.00
n. d.
2,860.23
533.03
1,730.66
3.16
553.68
39.70
0.00
2,385.34
53.25
0.00
n. d.
2,499.84
483.22
1,391.79
2.66
533.73
88.44
0.00
2,198.78
(43.86)
0.00
n. d.
2,489.09
472.58
966.99
(0.10)
703.34
346.27
0.00
1,996.06
(7.23)
0.00
n. d.
1,936.13
605.24
945.51
(0.13)
239.97
145.53
0.00
2,106.99
19.51
0.00
n.d
9,785.28
2,094.07
5,034.95
5.59
2,030.72
619.95
0.00
8,687.18
21.66
0.00
695.38
51.63
221.05
101.67
48.65
55.56
63.91
269.79
2,311.52
9,432.89
2,152.15
2,442.02
2,075.53
2,359.79
9,029.48
634.21
2,639.62
542.12
690.37
500.47
576.38
2,309.34
1,677.31
6,793.26
1,610.03
1,751.65
1,575.06
1,783.41
6,720.15
791.76
n. a.
n. a.
661.85
2,920.38
n. a.
n. a.
1,709.81
690.45
743.50
53.05
437.24
775.24
827.01
51.78
(119.54)
786.40
841.64
55.24
366.00
866.08
919.28
53.20
147.52
3,118.17
3,331.44
213.27
831.21
Ingresos (egresos) totales de la operación
3,130.92
11,423.45
2,737.72
2,407.35
2,727.46
2,797.01
10,669.53
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
2,554.93
991.28
1,358.10
205.54
9,915.24
3,776.93
5,300.65
837.67
2,517.62
970.29
1,345.46
201.77
2,467.23
962.84
1,306.61
197.89
2,508.67
938.86
1,373.96
195.85
2,482.03
971.75
1,673.27
(163.01)
9,975.55
3,843.73
5,699.30
432.49
575.99
1,508.21
220.10
(59.89)
218.79
314.98
693.98
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(126.58)
n. a.
n. a.
(472.09)
n. a.
n. a.
(147.29)
149.79
2.49
0.51
25.62
26.13
444.43
235.09
84.20
(11.19)
143.15
154.34
286.46
553.64
267.17
Resultado antes de ISR y PTU
449.41
1,036.12
72.81
(59.37)
67.91
326.17
407.51
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
(12.86)
(43.17)
135.57
23.72
40.95
24.92
20.90
164.82
31.15
78.56
49.64
(203.11)
142.63
65.20
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Resultado de operación
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
419.11
924.28
56.79
84.55
115.32
73.42
330.08
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(77.28)
(184.32)
11.81
3.80
4.44
(8.42)
11.63
Resultado por operaciones continuas
341.82
739.95
68.60
88.35
119.76
65.01
341.71
(181.05)
(232.67)
0.00
0.00
283.79
114.10
397.89
160.78
507.28
68.60
88.35
403.55
179.10
739.59
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
85
Bital
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
136,779.99
125,948.32
130,029.49
124,312.81
118,431.62
38,523.08
27,432.07
108.14
n. a.
0.00
3.79
57,392.05
7,489.77
(6,359.18)
3,590.03
580.80
4,445.28
134.36
2,469.68
30.15
30,348.82
25,142.98
87.48
0.00
0.00
2.60
57,823.42
6,693.26
(5,774.14)
3,433.05
531.80
4,256.11
132.10
2,348.96
28.92
22,203.94
36,303.25
0.00
0.00
0.00
0.00
58,582.42
6,530.81
(5,226.61)
3,564.98
548.08
4,115.19
135.69
2,399.88
25.90
25,712.80
28,112.63
21.15
0.00
0.00
2.34
57,134.09
4,987.95
(5,037.97)
5,511.20
590.57
3,924.96
147.49
2,377.63
29.01
43,157.38
7,238.77
308.23
0.00
0.00
1.93
56,673.21
4,333.68
(4,441.08)
3,855.89
561.15
3,785.72
140.41
2,040.83
23.54
939.96
892.96
845.96
798.96
751.97
129,164.83
118,535.15
122,675.31
116,544.02
110,507.78
52,127.64
44,886.63
63.98
26,360.62
202.28
n. a.
0.00
0.00
0.00
3,859.82
1,662.78
0.00
1.08
49,044.24
49,703.52
62.03
14,571.88
215.76
0.00
0.00
0.00
16.93
3,316.39
1,603.38
0.00
1.02
51,674.76
42,786.12
0.00
23,088.35
246.69
0.00
0.00
0.66
0.00
3,231.44
1,646.30
0.00
0.99
51,078.05
42,193.70
0.00
18,155.84
151.73
0.00
0.00
0.00
282.99
3,111.77
1,557.34
0.00
12.60
57,604.62
36,156.86
0.00
11,513.24
241.63
0.00
0.00
0.00
342.73
3,085.85
1,550.42
0.00
12.42
Capital Contable
7,615.16
7,413.16
7,354.17
7,768.80
7,923.84
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
5,404.47
1,391.11
1,272.44
2,740.93
2,210.68
3,051.29
0.00
5,314.01
1,391.10
1,272.44
2,650.47
2,099.16
3,051.23
504.70
5,279.82
1,391.10
1,272.43
2,616.29
2,074.35
3,555.92
(23.42)
5,240.25
1,391.10
1,272.43
2,576.72
2,528.55
3,555.92
(23.42)
5,217.32
1,394.84
1,303.94
2,518.53
2,706.52
3,555.91
(23.42)
(7.00)
12.54
7.05
(1,360.52)
0.04
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
507.28
51.02
12.72
0.00
(1,862.28)
0.04
273.14
174.19
98.95
0.00
68.59
(33.41)
11.40
0.00
(1,994.76)
0.04
401.64
306.09
95.55
0.00
156.94
31.98
11.98
0.00
(2,188.64)
0.04
580.09
474.42
105.66
0.00
560.61
41.29
11.39
0.00
(2,303.37)
0.04
685.09
579.45
105.63
0.00
739.59
29.68
7,136.58
805.96
170,441.64
401,367.42
122,383.34
13,348.56
14,758.11
28.08
7,017.09
817.30
165,077.60
394,733.56
121,194.91
12,481.00
13,668.29
60.17
7,400.39
1,081.02
162,628.15
388,302.40
124,350.62
12,366.92
16,548.11
56.89
8,017.54
1,002.49
160,022.81
389,921.20
124,032.44
12,059.97
4,964.05
49.11
7,639.48
836.53
156,645.20
361,770.91
103,799.02
11,685.46
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
86
Bital
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
8,103.10
37,075.10
7,348.50
7,047.88
6,495.66
7,052.40
27,944.44
Gastos por intereses
5,841.59
27,860.03
5,298.03
4,654.45
4,477.61
4,757.59
19,187.69
51.63
221.05
101.67
48.65
55.57
63.91
269.79
2,313.14
9,436.12
2,152.14
2,442.08
2,073.61
2,358.71
9,026.54
634.21
2,639.62
542.12
690.37
500.47
576.38
2,309.34
1,678.93
6,796.49
1,610.03
1,751.70
1,573.14
1,782.34
6,717.21
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
791.76
n. a.
n. a.
2,920.38
n. a.
n. a.
690.66
743.61
52.95
775.03
826.91
51.88
786.40
841.64
55.24
866.08
919.28
53.20
3,118.17
3,331.44
213.27
Resultado por intermediación
568.80
1,500.39
443.86
(120.01)
367.20
147.76
838.81
Ingresos (egresos) totales de la operación
3,039.48
11,217.26
2,744.55
2,406.72
2,726.74
2,832.46
10,710.48
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
2,557.48
991.29
1,351.08
215.10
9,929.76
3,776.95
5,276.74
876.07
2,520.83
970.30
1,339.33
211.21
2,471.36
962.85
1,301.21
207.30
2,512.44
n. a.
n. a.
n. a.
2,486.76
n. a.
n. a.
n. a.
9,991.39
n. a.
n. a.
n. a.
482.01
1,287.50
223.71
(64.64)
214.30
345.70
719.08
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(118.48)
n. a.
n. a.
(460.11)
n. a.
n. a.
(147.29)
149.79
2.49
2.99
25.62
28.62
(151.87)
238.35
86.48
610.64
(133.53)
440.82
314.46
280.23
558.41
Resultado antes de ISR y PTU
363.53
827.39
76.42
(61.64)
62.43
327.41
404.62
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
(10.75)
(43.17)
144.89
23.72
40.94
32.07
20.92
165.53
31.15
78.67
59.45
(203.04)
152.45
73.22
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
331.11
706.22
67.55
82.97
109.95
64.92
325.39
10.71
33.73
1.04
5.38
9.93
(0.03)
16.32
341.82
739.95
68.59
88.35
119.88
64.89
341.70
(181.05)
(232.67)
0.00
0.00
283.79
114.10
397.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.00)
0.00
160.77
507.28
68.59
88.35
403.67
178.98
739.59
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Resultado de operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
87
Bital
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
4,132.01
1,272.43
3,051.27
0.00
(7.00)
12.54 (1,371.69)
Suscripción de acciones
3.75
31.51
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
(635.21)
504.70
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
504.70
(504.70)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
Total
3.75
31.51
Resultado neto
0.00
Total
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
0.00
18.18
0.00
504.70
0.04
7,612.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
35.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(504.70)
0.00
(635.21)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(130.51)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(504.70)
0.00
(599.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
739.59
0.00
739.59
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
739.59
0.00
739.59
(222.38)
0.00
0.00
0.00
48.29
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(174.09)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.15)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.15)
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
(0.06)
(23.42)
0.00
0.00
(931.68)
579.45
87.45
0.00
0.00
(0.00)
(288.26)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(222.38)
0.00
(0.06)
(23.42)
48.29
(1.15)
(931.68)
579.45
87.45
0.00
0.00
(0.00)
(463.49)
3,913.38
1,303.94
2,920.70
(23.42)
41.29
11.39 (2,303.37)
579.45
105.63
0.00
739.59
0.04
7,288.63
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
88
Bital
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
68.59
156.94
560.61
739.59
58.07
542.12
211.21
(32.07)
17.87
205.23
1,232.49
418.50
(197.59)
34.65
146.47
1,732.96
623.66
(276.26)
51.95
180.88
2,309.34
827.48
(73.22)
67.70
1,731.80
(903.01)
(2,990.02)
(2,451.78)
(5,878.31)
(186.89)
(3,316.21)
(322.48)
(9,462.83)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8,897.15)
(2,301.45)
(975.25)
(750.62)
(6,229.11)
(1,980.07)
19,901.45
(11,826.63)
(3,136.38)
(7,768.25)
(15,765.43)
(12,185.62)
5,351.53
(59.39)
(90.46)
0.00
0.00
(16.48)
(125.77)
0.00
0.00
(105.43)
(164.20)
0.00
(0.57)
(112.35)
(222.38)
0.00
34.10
(149.85)
(142.25)
(270.19)
(300.62)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(257.31)
1.18
(332.29)
4.17
(366.98)
12.67
(434.34)
17.96
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(256.13)
(328.12)
(354.32)
(416.38)
Aumento de efectivo y equivalente
(8,174.23)
(16,235.80)
(12,810.12)
4,634.52
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
38,523.05
38,439.74
38,522.92
38,522.86
Efectivo y equivalentes al final del periodo
30,348.82
22,203.94
25,712.80
43,157.39
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
89
Santander Mexicano
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
76,634.30
72,473.39
82,133.67
93,077.80
99,684.55
12,164.66
5,621.00
180.17
n. a.
0.00
152.97
53,831.16
722.87
(1,343.72)
803.31
243.30
1,148.24
2,611.24
381.45
117.65
8,517.09
7,285.21
0.00
0.00
0.00
217.04
52,329.76
612.66
(1,200.33)
519.41
187.19
1,303.72
2,138.34
319.58
243.72
12,631.45
9,580.48
0.00
0.00
0.00
87.52
55,735.09
461.08
(1,038.22)
556.35
163.98
1,257.88
2,178.52
309.70
209.86
15,361.76
17,157.22
0.00
0.00
0.00
216.65
56,115.23
549.20
(1,029.59)
557.83
147.26
1,197.91
2,288.94
299.44
215.95
20,391.06
18,046.62
0.00
0.00
0.00
370.55
56,020.64
525.56
(976.71)
1,174.93
130.25
1,143.59
2,340.63
294.19
223.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70,458.61
66,308.62
75,815.98
86,549.78
92,939.72
16,161.25
39,500.79
5,202.93
6,643.00
602.44
n. a.
0.00
51.03
3.34
2,085.93
0.00
0.00
207.91
15,007.54
40,290.56
2,640.63
5,547.97
653.62
0.00
0.00
39.60
5.48
1,905.31
0.00
0.00
217.91
16,078.64
44,349.22
4,705.78
7,407.17
327.41
0.00
0.00
31.52
39.38
2,683.33
0.00
0.00
193.53
15,297.57
48,050.61
4,759.44
13,665.74
372.41
0.00
0.00
266.56
18.36
3,837.87
0.00
0.00
281.22
16,041.43
47,378.96
3,016.29
19,766.70
341.86
0.00
336.25
266.29
0.13
5,438.44
0.00
0.00
353.36
6,175.69
6,164.77
6,317.69
6,528.02
6,744.83
12,307.33
9,904.57
171.46
2,231.31
(6,131.65)
389.39
(7,854.08)
12,241.01
9,904.57
171.46
2,164.99
(6,076.24)
698.27
(7,519.70)
12,276.48
9,904.56
171.46
2,200.47
(5,958.79)
698.83
(7,925.05)
12,210.37
9,904.56
171.46
2,134.35
(5,682.34)
701.12
(7,836.01)
12,144.26
9,904.55
171.46
2,068.25
(5,399.43)
701.38
(7,843.81)
(298.15)
0.00
106.88
756.76
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
767.55
(243.16)
0.00
0.00
704.25
(31.22)
0.00
(31.22)
0.00
315.32
(0.00)
0.00
0.00
840.91
(45.73)
0.00
(45.73)
0.00
472.25
0.84
0.00
0.00
761.62
(61.98)
0.00
(61.98)
0.00
752.07
1.10
0.00
0.00
704.32
0.00
0.00
0.00
0.00
1,037.60
0.00
Avales otorgados
1,373.51
Otras obligaciones contingentes
1,159.18
Apertura de créditos irrevocables
54,693.60
Bienes en fideicomiso o mandato
109,564.84
Bienes en custodia o administración
0.00
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
2,952.96
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
35,587.61
Montos contratados en instrumentos derivados
4.63
1,331.62
1,270.39
50,846.38
136,144.40
0.00
2,371.06
54,586.69
4.93
1,312.15
1,471.51
51,631.37
155,015.96
0.00
2,462.28
89,558.89
3.90
1,290.34
1,516.87
51,222.08
165,630.35
0.00
2,690.75
0.00
4.13
1,326.95
2,242.59
51,598.44
162,805.11
0.00
2,770.43
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
90
Santander Mexicano
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
5,621.00
7,285.21
9,580.48
17,157.23
18,046.62
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
2,154.59
2,112.32
8.97
2,103.35
0.00
42.27
4,052.64
3,885.76
719.46
3,166.30
0.00
166.88
6,808.37
6,682.18
810.41
5,871.77
0.00
126.18
9,943.31
9,572.86
2,583.27
6,989.60
0.00
370.45
9,064.53
8,792.00
660.51
8,131.49
0.00
272.53
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1.37
1.37
1.37
0.00
0.00
0.00
1.29
1.29
1.29
0.00
0.00
0.00
1.31
1.31
1.31
0.00
0.00
0.00
2,917.11
2,917.11
604.32
2,312.80
0.00
0.00
3,937.10
3,937.10
1,974.31
1,962.79
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
3,465.04
3,465.04
1,934.01
1,349.31
181.73
0.00
3,231.28
3,231.28
1,679.01
1,308.15
244.12
0.00
2,770.80
2,770.80
1,859.64
761.18
149.97
0.00
4,296.80
4,296.80
2,662.89
1,417.04
216.87
0.00
5,044.99
5,044.99
3,373.05
1,496.36
175.58
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
180.17
36,573.92
36,393.75
0.00
48,383.37
48,586.64
0.00
39,663.72
39,774.97
2.38
41,911.54
42,121.07
4.91
42,010.26
42,279.18
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
602.43
2,893.93
2,291.50
653.62
4,929.55
4,479.19
327.41
9,495.44
9,279.28
209.53
9,093.64
9,096.01
268.93
8,512.91
8,517.82
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
336.25
152.97
217.04
87.52
216.65
370.55
152.97
0.00
0.00
0.00
0.00
217.04
0.00
0.00
0.00
0.00
87.52
0.00
0.00
0.00
0.00
144.66
0.00
0.00
0.00
71.99
267.87
0.00
0.00
0.00
102.67
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
51.03
39.60
31.52
266.56
266.29
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
51.03
0.00
0.00
0.00
0.00
39.60
0.00
0.00
0.00
0.00
31.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.71
0.00
265.86
0.00
0.00
0.02
0.00
266.27
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
91
Santander Mexicano
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
54,554.03
52,942.42
56,196.17
56,664.43
56,546.20
Cartera vigente
53,831.16
52,329.76
55,735.09
56,115.23
56,020.64
Comercial
11,145.29
10,383.89
12,890.34
13,766.37
13,854.31
Créditos a entidades financieras
284.47
230.67
210.52
239.72
187.51
Consumo
444.95
421.13
437.73
485.96
671.09
Vivienda
2,672.16
2,556.19
2,490.60
2,439.09
2,476.19
Créditos a entidades gubernamentales
9,857.97
9,691.29
10,897.96
11,449.78
11,621.29
29,426.34
29,046.59
28,807.96
27,734.32
27,210.24
722.87
612.66
461.08
549.19
525.56
328.49
280.27
252.80
322.26
357.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
51.49
40.36
41.77
47.45
32.40
Vivienda
342.88
292.02
166.51
179.49
136.06
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
no disponible
92
Santander Mexicano
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
52,469.29
52,070.79
51,843.80
45,197.33
45,596.64
10,289.14
10,897.04
10,924.95
14,885.34
15,412.31
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
456.35
520.77
323.78
776.96
835.93
C
Medio
828.91
810.48
872.60
1,496.22
1,135.82
D
Alto
162.10
151.11
155.76
206.91
798.78
E
Irrecuperable
459.71
132.12
108.44
95.73
196.90
No calificada
8.37
2.42
1.11
1.86
6.66
40,264.72
39,556.87
39,457.15
27,734.32
27,210.24
1,343.72
1,200.33
1,038.22
1,029.59
976.71
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
605.31
563.95
444.78
454.83
139.98
C
Medio
165.63
171.06
182.49
320.64
245.58
D
Alto
97.26
93.83
96.53
133.41
369.73
E
Irrecuperable
116.17
135.56
91.09
120.71
221.42
7.99
4.07
5.61
0.00
0.00
351.37
231.87
217.73
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
93
Santander Mexicano
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
67,507.92
63,690.00
72,652.33
81,773.35
86,203.41
16,161.25
14,264.52
1,896.72
39,500.77
0.00
4,004.69
35,496.08
0.00
5,202.93
15,007.54
12,930.39
2,077.16
40,290.59
0.00
3,496.83
36,793.76
0.00
2,640.63
16,071.36
14,201.61
1,869.75
44,356.78
0.00
4,354.95
40,001.82
0.00
4,705.78
15,297.57
13,451.32
1,846.25
48,050.61
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
4,759.44
16,041.43
14,180.64
1,860.80
47,378.96
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
3,016.29
6,642.97
2,486.31
1,879.75
1,375.80
849.42
51.69
0.00
5,547.97
2,267.65
1,181.81
1,165.74
886.11
46.67
0.00
7,407.17
5,181.55
232.36
653.21
1,292.54
47.52
0.00
13,665.74
321.59
9,964.00
2,079.53
1,300.62
0.00
0.00
19,766.73
18,132.96
175.98
110.36
1,347.43
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
203.27
111.24
372.41
341.86
0.00
203.27
111.24
372.41
341.86
12,472.65
10,637.79
11,808.78
10,605.35
16,471.60
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
5,217.76
5,217.76
0.00
4,003.60
0.00
4,003.60
0.00
0.00
0.00
4,657.56
4,657.56
0.00
3,367.97
0.00
3,367.97
0.00
0.00
0.00
5,605.80
5,605.73
0.06
3,918.51
0.00
3,918.51
0.00
0.00
0.00
5,030.26
5,030.24
0.02
3,280.06
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
5,085.99
5,085.97
0.02
3,785.18
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
3,251.29
2,474.12
0.04
695.18
30.27
51.68
0.00
2,612.26
1,941.10
0.04
582.68
41.77
46.67
0.00
2,284.47
1,626.02
0.04
559.57
51.32
47.52
0.00
2,295.03
1,579.63
0.04
703.85
11.52
0.00
0.00
1,395.67
730.37
0.04
658.29
6.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
6,204.76
0.00
0.00
0.00
0.00
6,204.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
94
Santander Mexicano
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
4,908.57
21,755.12
4,558.55
4,061.29
4,666.20
5,278.59
18,564.62
2,558.30
340.62
112.35
23.29
43.71
493.31
1,545.01
1,749.86
151.49
96.53
296.26
1.10
54.97
0.06
n. d.
11,626.76
1,325.16
423.29
100.76
216.40
2,126.95
7,434.20
8,109.08
688.09
418.97
846.73
3.63
61.72
0.13
n. d.
2,104.17
331.68
35.88
18.54
28.41
410.26
1,279.39
1,925.53
203.36
98.94
225.25
1.28
0.00
0.03
n. d.
1,937.25
379.78
(25.94)
18.41
24.97
337.06
1,202.97
1,510.85
313.32
70.24
229.01
0.59
0.00
0.01
n. d.
2,226.21
554.83
5.25
21.08
137.65
399.61
1,107.79
(556.36)
240.73
(134.73)
2,542.88
(1.87)
60.04
0.00
n. d.
2,180.96
511.92
3.17
32.82
57.14
371.04
1,205.21
1,239.37
279.20
12.65
1,214.69
0.00
16.75
0.03
n.d
8,448.59
1,778.21
18.36
90.86
248.17
1,517.97
4,795.36
4,119.39
1,036.61
47.10
4,211.83
0.00
76.79
0.07
623.90
3,838.91
17,672.63
3,645.58
3,549.36
3,487.73
4,390.56
15,073.24
2,259.08
256.77
1,452.21
299.55
250.91
(0.36)
8.01
1,571.74
0.08
0.00
n. d.
11,097.92
952.47
7,134.54
1,845.55
1,128.25
37.11
20.81
6,552.43
1.47
0.00
n. d.
1,958.85
196.87
1,237.71
199.62
324.65
0.00
0.66
1,655.07
0.08
30.92
n. d.
1,900.53
141.30
1,353.39
127.54
278.29
0.00
(0.07)
1,576.35
0.03
72.51
n. d.
1,973.50
149.55
1,291.13
182.21
189.65
160.95
0.10
1,379.91
(0.12)
(103.25)
n. d.
2,285.03
143.03
1,608.09
183.11
301.79
49.01
0.19
1,833.72
0.00
0.17
n.d
8,117.92
630.75
5,490.32
692.49
1,094.39
209.96
0.88
6,445.06
0.00
0.36
509.04
(17.02)
(7.55)
(21.19)
(15.00)
(19.28)
(30.79)
(86.26)
1,052.65
4,074.95
891.77
496.92
1,159.19
856.89
3,404.78
32.59
505.06
63.59
21.77
35.62
41.32
162.30
1,020.05
3,569.89
828.18
475.15
1,123.57
815.58
3,242.48
140.21
n. a.
n. a.
61.08
628.05
n. a.
n. a.
371.92
150.01
189.86
39.85
157.34
163.04
217.07
54.03
298.99
235.31
285.38
50.06
(240.15)
238.90
292.84
53.94
9.59
787.28
985.15
197.87
225.77
1,221.35
4,569.87
1,135.53
937.19
1,118.73
1,064.07
4,255.53
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
971.27
379.40
508.70
83.17
3,737.45
1,529.54
1,870.85
337.06
883.42
369.70
431.32
82.39
864.38
353.19
429.50
81.69
836.59
419.26
415.07
2.26
852.42
350.16
443.48
58.75
3,436.81
1,492.31
1,719.37
225.10
Resultado de operación
250.08
832.42
252.11
72.81
282.14
211.66
818.70
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
64.06
n. a.
n. a.
327.77
n. a.
n. a.
64.77
41.53
106.30
77.20
36.28
113.48
(106.31)
38.02
(68.29)
(131.05)
23.73
83.47
(95.39)
139.56
234.95
Resultado antes de ISR y PTU
314.14
1,160.19
316.88
150.00
175.83
271.40
914.11
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
19.34
(40.73)
35.71
(178.39)
11.78
(58.98)
40.84
(5.25)
(13.86)
(5.40)
(11.20)
1.52
27.56
(68.12)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
254.08
946.09
246.12
103.91
184.29
284.12
818.43
20.80
60.44
81.51
44.56
113.41
46.12
285.61
Resultado por operaciones continuas
274.88
1,006.53
327.63
148.47
297.70
330.24
1,104.04
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
(69.89)
(238.97)
(12.30)
8.45
(17.63)
(44.96)
(66.45)
Resultado Neto
204.99
767.55
315.32
156.93
280.07
285.28
1,037.59
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
95
Santander Mexicano
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
76,590.65
72,394.21
81,959.68
92,642.29
98,967.38
12,164.83
5,959.53
180.17
n. a.
0.00
152.97
53,831.16
722.87
(1,343.72)
877.03
243.34
3,053.04
299.12
305.06
145.24
8,517.28
7,591.04
0.00
0.00
0.00
217.04
52,329.76
612.66
(1,200.33)
558.57
187.23
2,725.25
416.16
169.15
270.40
12,631.64
9,890.67
0.00
0.00
0.00
87.52
55,735.09
461.08
(1,038.22)
596.26
164.01
2,622.43
424.20
150.62
234.36
15,361.96
17,474.98
0.00
0.00
0.00
216.65
56,115.23
549.19
(1,029.59)
602.46
147.29
2,490.32
328.32
143.07
242.41
20,391.25
18,131.92
0.00
0.00
0.00
370.55
56,020.64
525.56
(976.71)
1,233.03
130.28
2,383.14
350.26
160.47
246.99
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70,178.90
65,969.35
75,370.68
85,803.76
91,900.19
16,126.65
39,085.20
5,202.93
6,643.00
602.44
n. a.
0.00
51.03
18.93
2,240.82
0.00
0.00
207.91
14,981.92
39,840.39
2,640.63
5,547.97
653.62
0.00
0.00
39.60
13.27
2,034.03
0.00
0.00
217.91
16,040.90
43,808.54
4,705.78
7,407.17
327.41
0.00
0.00
31.52
48.54
2,807.30
0.00
0.00
193.53
15,260.18
47,174.41
4,759.44
13,665.74
372.41
0.00
0.00
266.56
31.81
3,992.00
0.00
0.00
281.22
16,013.88
46,169.26
3,016.29
19,766.70
341.86
0.00
336.25
266.29
30.06
5,606.24
0.00
0.00
353.36
6,411.76
6,424.87
6,588.99
6,838.53
7,067.19
12,307.33
9,904.57
171.46
2,231.31
(5,895.58)
389.39
(7,854.08)
12,241.01
9,904.57
171.46
2,164.99
(5,816.14)
698.27
(7,519.70)
12,276.48
9,904.56
171.46
2,200.47
(5,687.49)
698.83
(7,925.05)
12,210.37
9,904.56
171.46
2,134.35
(5,371.84)
701.12
(7,836.01)
12,144.26
9,904.55
171.46
2,068.25
(5,077.07)
701.38
(7,843.81)
(298.15)
0.00
106.88
756.76
236.07
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
767.55
(243.16)
0.00
0.00
704.25
260.10
(31.22)
0.00
(31.22)
0.00
315.32
(0.00)
0.00
0.00
840.91
271.30
(45.73)
0.00
(45.73)
0.00
472.25
0.84
0.00
0.00
761.62
310.51
(61.98)
0.00
(61.98)
0.00
752.07
1.08
0.00
0.00
704.32
322.35
0.00
0.00
0.00
0.00
1,037.60
0.00
1,373.51
1,159.18
54,693.60
119,582.70
0.00
2,952.96
35,587.61
4.63
1,331.62
1,270.39
50,846.38
147,294.80
0.00
2,371.06
54,586.69
4.93
1,312.15
1,471.51
51,631.37
171,583.70
0.00
2,462.28
89,558.89
3.90
1,290.34
1,516.87
51,222.08
178,844.04
0.00
2,690.75
0.00
4.13
1,326.95
2,242.59
51,598.44
176,941.81
0.00
2,770.43
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
96
Santander Mexicano
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
4,927.70
21,804.53
4,571.31
4,066.63
4,669.45
5,280.32
18,587.71
Gastos por intereses
3,830.34
17,647.10
3,630.70
3,528.39
3,454.31
4,340.14
14,953.55
(19.94)
(11.28)
(21.29)
(15.03)
(19.28)
(30.82)
(86.43)
1,077.42
4,146.15
919.32
523.20
1,195.85
909.36
3,547.73
32.59
505.06
63.59
21.77
35.62
41.32
162.30
1,044.82
3,641.10
855.72
501.43
1,160.23
868.04
3,385.43
324.99
n. a.
n. a.
812.83
n. a.
n. a.
419.91
459.83
39.92
335.05
390.54
55.49
538.35
589.26
50.91
444.36
496.30
51.94
1,737.67
1,935.93
198.26
60.88
371.72
157.34
298.99
(240.15)
9.59
225.77
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,430.69
4,825.65
1,432.97
1,135.48
1,458.43
1,321.99
5,348.87
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,100.98
425.83
532.39
142.76
3,841.92
1,576.59
1,856.40
408.93
1,029.48
422.03
467.82
139.63
991.40
405.36
446.97
139.07
1,001.47
n. a.
n. a.
n. a.
1,044.91
n. a.
n. a.
n. a.
4,067.27
n. a.
n. a.
n. a.
329.71
983.73
403.49
144.07
456.95
277.08
1,281.60
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
60.57
n. a.
n. a.
303.78
n. a.
n. a.
52.49
57.55
110.04
69.04
47.61
116.65
(116.01)
51.31
(64.70)
(52.52)
123.75
396.42
(47.00)
280.23
558.41
Resultado antes de ISR y PTU
390.28
1,287.51
455.98
213.11
340.94
318.56
1,328.60
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
25.43
(88.87)
64.97
(226.53)
16.23
(94.92)
45.67
(14.53)
(9.39)
(30.78)
6.31
23.94
58.83
(116.28)
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
275.99
996.01
344.84
152.91
319.56
336.19
1,153.49
(1.34)
10.52
8.02
6.93
12.76
6.18
33.89
Resultado por operaciones continuas
274.64
1,006.53
352.86
159.84
332.32
342.37
1,187.38
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
(69.89)
(238.97)
(12.30)
8.45
(18.13)
(44.47)
(66.45)
(4.42)
(4.65)
(25.23)
(11.37)
(34.37)
(12.37)
(83.34)
204.76
767.55
315.32
156.93
279.82
285.52
1,037.60
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Resultado de operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
97
Santander Mexicano
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
11,953.40
171.46
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
Pago de dividendos
Total
Resultado
de
ejercicios
anteriores
389.39 (7,862.66)
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
(293.19)
0.00
753.55
0.00
0.00
0.00
767.55
216.76
6,096.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
71.11
691.83
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(767.55)
0.00
(4.61)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
71.11
691.83
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(767.55)
0.00
(4.61)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,037.60
105.59
1,143.18
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,037.60
105.59
1,143.18
0.00
0.00
240.88
(672.97)
294.27
0.00
(49.23)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(187.05)
19.40
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
19.40
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
19.40
0.00
240.88
(672.97)
294.27
0.00
(49.23)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(167.64)
11,972.80
171.46
701.38 (7,843.81)
1.08
0.00
704.32
0.00
0.00
0.00
1,037.60
322.35
7,067.19
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
98
Santander Mexicano
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
315.32
472.25
752.07
1,037.60
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(55.72)
64.93
140.00
94.92
0.00
(128.94)
90.82
279.29
109.44
0.00
(46.29)
130.17
409.39
140.22
0.00
(30.82)
174.11
552.67
116.28
0.00
(4,046.86)
1,352.47
4,729.79
(1,823.17)
(2,770.25)
(2,340.28)
6,945.04
(2,944.93)
(1,384.58)
0.00
0.00
377.70
0.00
0.00
0.00
(3,863.13)
763.32
0.00
0.00
7,021.88
0.00
(12,227.07)
13,123.65
0.00
(3,519.51)
629.67
3,296.91
7,124.23
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(167.96)
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
(167.96)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(138.04)
10.00
(148.47)
(14.39)
(173.09)
73.30
(105.23)
145.45
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(128.04)
(162.85)
(99.79)
40.22
Aumento de efectivo y equivalente
(3,647.55)
466.81
3,197.12
6,996.49
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
12,164.83
12,164.83
12,164.83
13,394.76
8,517.28
12,631.64
15,361.96
20,391.25
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Efectivo y equivalentes al final del periodo
99
Mercantil del Norte
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
66,241.72
105,062.60
97,402.32
104,588.97
99,183.62
10,046.24
20,459.36
32.27
n. a.
0.00
2.14
26,655.85
2,554.45
(1,918.93)
2,554.95
693.78
1,843.55
2,110.07
570.53
637.46
10,206.84
27,524.76
29.45
0.00
0.00
10.16
60,492.52
3,629.81
(3,250.53)
1,242.30
656.61
2,145.24
1,438.15
328.29
575.73
9,947.73
19,859.30
63.46
0.00
0.00
9.24
61,775.42
3,439.26
(3,160.04)
1,041.04
644.60
2,100.17
1,358.47
16.31
307.35
10,107.84
26,351.40
69.22
0.00
0.00
0.00
61,732.94
3,879.03
(3,868.08)
1,018.34
1,367.59
2,514.92
894.54
178.07
343.18
8,307.47
7,663.83
18.58
0.00
0.00
6.22
75,762.88
3,921.73
(3,783.73)
1,136.91
1,419.61
2,540.78
936.80
776.29
476.24
0.00
33.26
0.00
0.00
0.00
61,119.96
99,552.24
92,036.98
99,380.56
93,621.64
17,897.99
31,440.60
0.00
9,324.33
16.57
n. a.
0.00
0.06
0.00
1,489.27
875.58
0.00
75.55
20,201.25
61,668.96
1,059.49
14,525.87
3.95
0.00
0.00
0.02
0.00
1,794.93
199.93
0.00
97.84
21,002.49
51,704.49
1,085.46
16,229.12
63.59
0.00
0.00
66.74
0.00
1,789.53
0.00
0.00
95.55
23,880.07
53,395.37
1,287.72
18,808.97
24.17
0.00
0.00
2.03
10.78
1,867.84
0.00
0.00
103.61
25,956.34
40,565.10
1,308.70
23,060.86
0.00
0.00
0.00
32.47
158.46
2,423.41
0.00
0.00
116.30
Capital Contable
5,121.76
5,510.35
5,365.34
5,208.41
5,561.98
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
3,596.66
3,095.98
31.92
468.76
1,525.10
2,245.73
1,103.26
3,930.77
3,191.06
290.53
449.18
1,579.59
2,245.73
1,900.67
3,926.38
3,191.06
291.07
444.25
1,438.95
2,322.78
1,674.62
4,362.95
3,633.33
291.07
438.55
845.46
1,606.29
1,650.41
4,349.40
3,808.85
540.55
0.00
1,212.57
1,434.76
1,712.03
(463.46)
0.00
79.27
(2,238.74)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
799.03
(459.21)
0.00
0.00
(2,159.46)
(73.76)
(118.17)
44.41
0.00
125.62
(480.49)
0.00
0.00
(2,327.24)
(39.53)
(39.53)
0.00
0.00
288.81
(737.17)
0.00
0.00
(2,058.22)
(72.66)
0.00
(72.66)
(0.00)
456.81
(534.20)
0.00
0.00
(2,058.22)
(65.06)
0.00
(65.06)
(0.00)
723.28
3.37
6,210.26
519.43
11,801.03
35,474.72
29,443.14
2,417.54
2,473.08
3.19
5,961.01
535.76
18,984.32
73,509.26
24,936.36
8,423.28
2,203.45
3.32
6,498.12
423.67
17,645.53
60,876.20
28,442.51
9,081.20
2,510.33
3.14
10,199.41
652.62
17,175.01
84,210.70
46,579.25
7,185.18
0.00
3.12
6,687.84
496.41
17,830.22
67,787.11
69,334.67
3,543.05
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
100
Mercantil del Norte
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
20,459.36
27,524.76
19,859.30
26,351.40
7,663.83
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
16,124.75
16,124.75
4,573.74
11,551.01
0.00
0.00
23,131.61
23,009.73
95.26
22,914.47
0.00
121.88
15,455.39
15,282.04
556.52
14,725.53
0.00
173.35
23,384.17
23,217.36
0.99
22,528.62
687.76
166.82
4,951.21
4,951.21
0.00
4,659.81
291.40
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
311.88
311.88
49.97
0.49
261.42
0.00
49.72
49.72
48.53
0.70
0.49
0.00
47.97
47.97
47.92
0.05
0.00
0.00
47.44
47.44
47.44
0.00
0.00
0.00
46.68
46.68
46.68
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
3,911.86
3,911.86
1,279.55
0.00
2,632.31
0.00
4,343.43
4,343.43
1,783.70
0.00
2,559.74
0.00
4,355.93
4,355.93
2,057.51
0.00
2,298.43
0.00
2,919.78
2,919.78
895.50
0.00
2,024.28
0.00
2,665.94
2,665.94
870.19
0.00
1,795.76
0.00
110.88
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
32.27
14,065.97
14,033.71
29.44
12,867.66
12,838.22
63.46
13,740.03
13,803.62
69.22
24,437.30
24,461.47
18.58
37,136.59
37,127.41
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
16.57
2,864.44
2,847.87
3.95
2,805.10
2,801.15
63.59
3,434.93
3,498.39
24.17
7,756.40
7,825.62
0.00
17,226.58
17,235.99
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
2.14
10.16
9.24
0.00
6.22
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
2.14
0.00
0.00
0.00
0.00
10.16
0.00
0.00
0.00
0.00
9.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
6.22
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.06
0.02
66.75
(4.75)
0.53
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.02
0.00
0.00
0.00
0.00
66.75
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.69)
(3.40)
0.00
0.00
0.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.53
Concepto
n. a.
no aplica
101
Mercantil del Norte
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
29,210.30
64,122.34
65,214.68
65,611.97
79,684.61
Cartera vigente
26,655.85
60,492.52
61,775.42
61,732.94
75,762.88
Comercial
12,054.66
15,739.78
15,281.73
16,426.51
19,194.91
3,117.80
2,724.15
4,605.36
3,749.86
2,586.46
449.12
579.80
585.66
607.41
623.08
Vivienda
1,214.78
2,914.17
2,932.23
3,784.70
3,732.11
Créditos a entidades gubernamentales
2,726.60
2,877.03
2,874.93
2,701.00
37,749.42
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
7,092.90
35,657.59
35,495.52
34,463.46
11,876.89
2,554.45
3,629.81
3,439.26
3,879.03
3,921.73
1,709.58
1,707.87
1,590.65
1,642.79
1,658.34
0.00
0.07
0.07
1.32
0.00
Consumo
91.18
499.96
496.51
594.46
594.66
Vivienda
753.69
1,421.91
1,352.03
1,640.46
1,668.73
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Consumo
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
no disponible
102
Mercantil del Norte
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
28,820.50
62,298.92
64,093.78
59,573.22
58,612.93
14,364.56
16,744.57
17,990.57
18,057.07
18,011.12
3,022.88
3,879.95
4,692.68
2,758.10
2,728.25
928.96
1,743.68
1,611.71
599.80
979.27
2,031.28
2,073.05
2,335.96
1,153.85
1,131.22
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
259.17
1,073.10
628.87
297.33
371.26
No calificada
61.44
404.79
191.57
273.63
330.89
8,152.21
36,379.78
36,642.41
36,433.45
35,060.92
1,918.93
3,250.53
3,160.04
3,868.08
3,783.73
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
30.13
36.34
81.95
27.58
27.28
C
Medio
185.08
189.49
281.04
119.96
195.85
D
Alto
1,212.42
913.61
1,174.60
3,423.21
3,189.33
E
Irrecuperable
257.92
923.19
558.20
297.33
371.26
98.92
150.58
131.92
0.00
0.00
134.45
1,037.32
932.33
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
103
Mercantil del Norte
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
59,538.50
97,655.50
90,085.15
97,372.12
90,890.96
17,897.99
12,103.32
5,794.67
31,440.60
35.29
8,821.99
22,583.32
0.00
0.00
20,201.25
13,194.48
7,006.77
61,668.96
49.00
8,906.98
52,712.97
0.00
1,059.49
21,002.49
14,112.31
6,890.18
51,704.49
0.00
10,487.69
41,216.80
0.00
1,085.46
23,880.07
16,100.60
7,779.47
53,395.37
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,287.72
25,957.06
17,181.71
8,775.35
40,565.10
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,308.70
9,324.33
5,389.50
0.00
3,667.23
267.60
(0.00)
0.00
14,525.87
8,808.15
79.19
4,556.86
1,081.68
0.00
0.00
16,229.12
9,906.53
0.00
5,283.74
1,038.85
(0.00)
0.00
18,808.97
14,389.26
26.34
807.27
3,586.10
0.00
0.00
23,060.10
15,506.08
1,864.00
742.22
4,947.80
0.00
0.00
875.58
199.93
0.00
0.00
0.00
875.58
199.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
63.59
24.17
0.00
0.00
0.00
63.59
24.17
0.00
15,709.67
20,515.10
19,714.81
19,486.87
17,775.28
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
2,559.71
2,559.66
0.05
7,375.04
0.00
7,375.04
0.00
0.00
0.00
3,200.40
3,199.91
0.49
7,247.48
0.00
7,247.48
0.00
0.00
0.00
3,412.50
3,412.50
0.00
7,775.82
0.00
7,775.82
0.00
0.00
0.00
3,253.41
3,253.41
0.00
8,925.66
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
3,214.12
3,214.12
0.00
8,335.32
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
5,774.92
4,300.45
0.00
1,474.47
0.00
(0.00)
0.00
10,067.22
8,258.78
0.00
1,808.44
0.00
(0.00)
0.00
8,526.48
6,443.53
0.00
2,082.96
0.00
(0.00)
0.00
7,307.79
5,953.18
0.00
0.00
1,354.62
0.00
0.00
6,225.83
5,034.27
0.00
0.00
1,191.57
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
104
Mercantil del Norte
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
3,112.49
12,674.67
4,401.83
4,669.92
4,930.90
6,652.33
20,654.98
1,139.89
588.19
0.00
37.97
63.72
10.03
439.99
1,274.82
227.37
99.07
286.85
0.00
45.23
39.26
n. d.
5,348.29
2,834.86
0.00
159.08
230.63
43.48
2,080.24
4,932.83
839.47
343.27
1,116.12
0.00
55.42
39.26
n. d.
2,146.05
694.39
0.00
45.98
119.23
10.67
1,275.79
1,736.16
257.08
108.16
138.04
0.00
16.35
0.00
n. d.
2,522.06
763.46
0.00
51.46
146.23
11.49
1,549.41
1,592.18
252.49
120.29
179.61
0.00
3.29
0.00
n. d.
2,413.75
714.05
0.00
50.81
117.89
27.82
1,503.17
(133.03)
230.55
159.61
2,010.92
0.00
(4.66)
0.00
n. d.
3,047.55
898.13
(0.00)
53.49
154.70
925.96
1,015.27
721.58
204.22
(120.31)
2,433.51
0.00
(1.77)
21.36
n.d
10,129.41
3,070.03
0.00
201.75
538.05
975.95
5,343.64
3,916.89
944.34
267.75
4,762.07
0.00
13.22
21.36
599.94
2,293.13
9,609.43
3,313.50
3,447.61
3,847.12
5,389.39
15,997.62
1,261.13
263.86
775.82
0.00
222.05
(0.60)
105.91
914.61
11.47
0.00
n. d.
5,104.21
1,179.48
2,883.80
0.00
1,017.23
23.71
344.53
4,135.66
25.03
0.00
n. d.
2,693.89
399.32
1,844.89
3.66
446.02
0.00
2.60
586.20
30.81
0.00
n. d.
2,893.18
469.56
1,934.89
41.40
447.33
0.00
4.77
542.48
7.17
0.00
n. d.
2,476.77
461.61
1,319.69
47.52
555.06
92.90
1.26
1,140.97
7.15
0.00
n. d.
2,683.65
383.14
1,577.85
47.97
661.43
13.26
4.86
2,414.49
11.12
0.00
n.d
10,747.48
1,713.63
6,677.31
140.54
2,109.84
106.16
13.50
4,684.14
56.26
0.00
496.24
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
155.01
854.84
59.17
5.04
(5.47)
13.53
72.28
Margen financiero
974.38
3,920.07
1,147.50
1,227.35
1,078.30
1,276.47
4,729.63
Estimación preventiva para riesgos crediticios
148.30
848.15
69.14
152.67
78.29
214.55
514.65
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
826.08
3,071.92
1,078.36
1,074.69
1,000.01
1,061.92
4,214.98
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
194.28
n. a.
n. a.
20.73
916.61
n. a.
n. a.
221.02
127.46
200.51
73.05
56.10
269.80
340.76
70.96
22.36
188.64
266.10
77.46
185.77
441.67
520.52
78.85
110.45
1,027.56
1,327.89
300.32
374.67
1,041.10
4,209.55
1,261.92
1,366.84
1,374.42
1,614.04
5,617.22
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
793.68
455.08
270.50
68.10
3,072.22
1,658.69
1,183.76
229.78
1,047.31
480.20
511.78
55.32
1,168.92
535.41
573.03
60.48
1,304.32
690.27
485.96
128.08
1,468.12
683.05
792.57
(7.51)
4,988.66
2,388.94
2,363.34
236.38
Resultado de operación
247.41
1,137.33
214.61
197.92
70.10
145.92
628.56
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(111.20)
n. a.
n. a.
(571.31)
n. a.
n. a.
(94.34)
138.17
43.84
(2.83)
66.70
63.87
102.58
180.16
282.73
(36.37)
185.65
211.19
(30.95)
570.68
601.63
Resultado antes de ISR y PTU
136.22
566.02
120.28
195.09
172.68
171.46
659.51
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
6.69
(20.84)
16.23
(25.77)
1.34
(44.18)
(0.79)
(39.46)
6.14
(22.83)
7.04
106.47
13.73
0.00
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
108.69
524.02
74.76
156.42
143.72
270.89
645.78
64.86
275.01
50.87
6.76
24.29
(4.42)
77.50
173.55
799.03
125.62
163.18
168.01
266.46
723.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
173.55
799.03
125.62
163.18
168.01
266.46
723.28
Ingresos (egresos) totales de la operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
105
Mercantil del Norte
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
66,724.61
105,587.79
97,933.22
104,530.53
99,124.73
10,049.12
20,459.36
32.27
n. a.
0.00
2.14
26,655.85
2,554.45
(1,918.93)
2,559.50
693.78
1,870.85
1,915.04
570.53
1,280.65
10,219.22
27,524.76
29.45
0.00
0.00
10.16
60,492.52
3,629.81
(3,250.53)
1,254.28
656.61
2,773.72
607.33
402.63
1,204.57
9,947.74
19,859.30
63.46
0.00
0.00
9.24
61,775.42
3,439.26
(3,160.04)
1,052.15
644.60
2,724.81
641.94
16.31
919.02
10,107.85
26,351.40
69.22
0.00
0.00
0.00
61,732.94
3,879.03
(3,868.08)
1,019.57
1,367.59
3,111.16
285.00
128.09
346.77
8,307.01
7,663.83
18.58
0.00
0.00
6.22
75,762.88
3,921.73
(3,783.73)
1,137.69
1,419.61
3,136.63
327.84
730.20
476.24
0.00
33.26
0.00
0.00
0.00
61,151.75
99,559.99
92,110.98
99,322.11
93,562.75
17,886.73
31,440.60
0.00
9,324.33
16.57
n. a.
0.00
0.06
0.91
1,531.41
875.58
0.00
75.55
20,173.00
61,643.54
1,059.49
14,525.87
3.95
0.00
0.00
0.02
4.80
1,851.54
199.93
0.00
97.84
20,973.59
51,678.69
1,085.46
16,229.12
63.59
0.00
0.00
66.74
0.64
1,899.00
0.00
18.60
95.55
23,845.18
53,369.22
1,287.72
18,808.97
24.17
0.00
0.00
2.03
12.32
1,868.89
0.00
0.00
103.61
25,920.11
40,538.67
1,308.70
23,060.86
0.00
0.00
0.00
32.48
158.46
2,427.19
0.00
0.00
116.30
Capital Contable
5,572.85
6,027.81
5,822.23
5,208.41
5,561.98
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
3,596.66
3,095.98
31.92
468.76
1,976.19
2,245.73
1,103.26
3,930.77
3,191.06
290.53
449.18
2,097.04
2,245.73
1,900.67
3,926.38
3,191.06
291.07
444.25
1,895.85
2,322.78
1,674.62
4,362.95
3,633.33
291.07
438.55
845.46
1,606.29
1,650.41
4,349.40
3,808.85
540.55
0.00
1,212.57
1,434.76
1,712.03
(463.46)
0.00
79.27
(2,238.74)
451.10
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
799.03
(459.21)
0.00
0.00
(2,277.63)
517.45
44.41
0.00
44.41
0.00
125.62
(480.49)
0.00
0.00
(2,327.24)
456.90
(39.53)
0.00
(39.53)
0.00
288.81
(737.17)
0.00
0.00
(2,058.22)
0.00
(72.66)
0.00
(72.66)
(0.00)
456.81
(534.23)
0.00
0.00
(2,058.22)
0.00
(65.06)
0.00
(65.06)
0.00
723.28
3.37
6,210.26
519.43
11,801.03
35,474.72
29,443.14
2,417.54
2,473.08
3.19
5,961.01
535.76
18,984.32
73,509.26
24,936.36
8,423.28
2,203.45
3.32
6,498.12
423.67
17,645.53
60,876.20
28,442.51
9,081.20
2,510.33
3.14
10,199.41
652.62
17,175.01
84,210.70
46,579.25
7,185.18
0.00
3.12
6,687.84
496.41
17,830.22
67,787.11
69,334.67
3,543.05
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
106
Mercantil del Norte
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
3,113.61
12,675.54
4,402.36
4,670.21
4,930.09
6,652.32
20,654.98
Gastos por intereses
2,295.33
9,609.06
3,312.19
3,446.40
3,845.82
5,387.89
15,992.30
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
157.41
856.56
58.81
4.33
(7.31)
12.39
68.22
Margen financiero
975.69
3,923.04
1,148.98
1,228.14
1,076.96
1,276.82
4,730.90
Estimación preventiva para riesgos crediticios
148.30
848.15
69.14
152.67
78.29
214.55
514.65
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
827.40
3,074.89
1,079.84
1,075.47
998.67
1,062.27
4,216.25
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
274.04
n. a.
n. a.
1,308.68
n. a.
n. a.
273.31
349.58
76.27
355.63
437.07
81.44
(38.52)
25.24
63.76
442.09
520.94
78.85
1,032.51
1,332.84
300.32
22.81
234.25
64.37
27.22
172.65
110.45
374.67
1,124.25
4,617.83
1,417.52
1,458.32
1,132.80
1,614.80
5,623.43
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
875.09
504.49
296.39
74.21
3,388.68
1,779.81
1,312.92
295.95
1,134.18
524.89
535.57
73.71
1,254.07
581.16
594.04
78.87
1,126.95
n. a.
n. a.
n. a.
1,464.78
n. a.
n. a.
n. a.
4,979.98
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
249.15
1,229.15
283.33
204.25
5.85
150.03
643.45
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(118.91)
n. a.
n. a.
(572.89)
n. a.
n. a.
(94.36)
138.17
43.81
(1.20)
66.70
65.49
111.34
181.42
292.76
(51.41)
225.16
173.75
(35.64)
611.46
575.82
Resultado antes de ISR y PTU
130.24
656.26
188.97
203.04
117.19
169.89
679.09
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
(0.07)
(20.84)
17.26
(25.77)
4.21
(44.18)
2.68
(39.46)
9.65
(23.00)
8.44
106.36
24.97
(0.28)
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
109.48
613.23
140.58
160.91
84.54
267.82
653.85
72.11
242.93
19.41
4.32
47.06
(1.35)
69.43
181.59
856.16
159.99
165.23
131.60
266.46
723.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.04)
(57.13)
(34.36)
(2.05)
36.41
(0.00)
0.00
173.55
799.03
125.62
163.18
168.01
266.46
723.28
Concepto
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
107
Mercantil del Norte
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
3,564.74
31.93
2,245.73
1,103.26
(463.46)
287.87
508.63
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
0.00 (2,137.49)
0.00
79.28
(101.24)
799.03
451.10
5,572.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
796.50
721.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(799.03)
0.00
(77.05)
1,188.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,188.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
287.87
508.63
1,188.68
721.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(799.03)
0.00
1,908.12
Resultado neto
(5.36)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
79.28
0.00
(79.28)
0.00
723.28
0.00
717.92
Total
(5.36)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
79.28
0.00
(79.28)
0.00
723.28
0.00
717.92
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(12.37)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(12.37)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00 (1,999.65)
(113.20)
(58.40)
0.00
0.00
0.00
(65.06)
0.00
0.00
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
108
(451.09) (2,687.39)
(38.40)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(38.40)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
101.24
0.00
0.00
101.24
0.00 (1,999.65)
(113.20)
(70.77)
0.00
0.00
0.00
(65.06)
101.24
0.00
1,712.03
(534.23)
0.00 (2,058.22)
0.00
(65.06)
0.00
723.28
(38.40)
3,808.85
540.55
1,434.76
(451.09) (2,636.92)
0.00
5,561.98
Mercantil del Norte
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
125.62
288.81
456.81
723.28
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
28.29
69.14
73.71
(44.18)
767.20
19.12
221.81
152.59
0.00
270.76
5.74
215.87
176.64
0.00
499.88
(89.68)
514.65
252.65
(0.28)
599.78
38,750.25
(33,649.59)
24,410.41
(34,985.08)
29,174.80
(34,752.63)
21,560.01
(47,248.83)
(7,111.54)
580.95
(5,897.78)
12,767.41
0.00
0.00
0.00
75.39
6,904.79
0.00
(25.24)
9,484.64
0.00
25.44
10,616.68
0.00
(991.10)
(2,060.45)
(661.26)
(278.88)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
(675.65)
(19.58)
0.00
353.69
(875.58)
(24.50)
0.00
354.23
(875.58)
(30.21)
0.00
80.00
(875.58)
(43.78)
0.00
(1,999.65)
1,908.12
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(341.55)
(545.86)
(825.79)
(1,010.86)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
363.53
1,139.22
1,718.26
786.68
1,122.20
423.59
(1,366.33)
913.97
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
1,502.74
2,504.94
1,545.79
(452.37)
170.10
(101.37)
58.74
(1,742.10)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
10,049.12
10,049.12
10,049.12
10,049.11
Efectivo y equivalentes al final del periodo
10,219.22
9,947.74
10,107.85
8,307.01
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
109
Citibank
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
78,413.25
81,717.49
71,456.79
60,975.54
88,471.30
6,067.61
39,096.55
14.70
n. a.
0.00
706.40
26,761.08
1,086.28
(926.37)
1,461.58
879.43
1,762.60
1,405.91
0.00
97.47
6,082.10
32,006.62
0.20
0.00
0.00
507.30
26,288.47
1,018.06
(917.09)
12,266.36
836.20
1,708.42
1,627.64
0.00
293.20
13,440.13
16,718.47
4.12
0.00
0.00
863.99
25,328.23
1,001.08
(948.45)
10,742.10
786.51
1,606.88
1,581.12
0.00
332.61
10,190.87
10,587.41
0.65
0.00
0.00
243.85
25,842.49
1,012.60
(844.36)
9,679.67
743.32
1,556.54
1,638.52
0.00
323.98
7,733.20
37,711.50
100.74
0.00
0.00
858.90
23,330.41
1,383.53
(872.62)
14,180.75
545.90
1,479.50
1,575.48
0.00
444.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
73,262.92
75,939.68
66,218.05
55,899.91
83,658.80
11,258.92
45,566.94
1,649.25
12,012.91
0.00
n. a.
0.00
279.00
606.20
1,769.34
0.00
0.00
120.37
9,902.23
40,558.97
1,067.64
10,039.40
11.60
0.00
0.00
197.59
574.01
13,451.74
0.00
0.00
136.50
10,969.09
31,077.39
1,041.42
14,583.47
11.50
0.00
0.00
316.10
546.37
7,514.34
0.00
0.00
158.36
11,122.59
24,011.48
1,027.84
11,705.15
3.67
0.00
0.00
302.99
3.03
6,974.38
0.00
504.94
243.84
11,434.54
36,478.85
1,009.31
19,381.52
0.00
0.00
0.00
210.64
26.57
14,747.32
0.00
160.01
210.04
Capital Contable
5,150.34
5,777.82
5,238.74
5,075.63
4,812.50
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
4,588.41
4,588.41
0.00
0.00
561.93
299.63
589.67
5,179.90
5,179.90
0.00
0.00
597.91
299.62
740.01
5,172.96
5,172.96
0.00
0.00
65.78
373.81
672.53
5,172.94
5,172.94
0.00
0.00
(97.31)
373.81
672.53
5,172.95
5,172.95
0.00
0.00
(360.45)
373.81
672.53
(17.70)
0.00
119.34
(1,171.03)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
742.02
(20.86)
0.00
0.00
(1,007.37)
5.44
0.00
5.44
0.00
581.08
(53.27)
0.00
0.00
(1,018.08)
6.65
0.00
6.65
0.00
84.15
(55.31)
0.00
0.00
(1,017.60)
8.09
0.00
8.09
0.00
(78.83)
(26.20)
0.00
0.00
(979.44)
9.31
0.00
9.31
0.00
(410.49)
17.83
Avales otorgados
0.00
Otras obligaciones contingentes
4,294.92
Apertura de créditos irrevocables
18,722.06
Bienes en fideicomiso o mandato
297,011.82
Bienes en custodia o administración
20,015.00
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
0.00
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
55,405.67
Montos contratados en instrumentos derivados
17.28
0.00
4,305.28
16,377.88
255,828.65
17,394.22
0.00
47,600.19
17.03
(3,121.21)
4,087.37
19,100.08
225,312.48
15,123.84
0.00
82,237.21
16.75
(3,069.32)
3,918.21
19,021.57
239,536.41
19,751.12
0.00
0.00
0.00
0.00
3,561.29
18,248.48
225,180.99
16,776.73
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
110
Citibank
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
39,096.55
32,006.62
16,718.47
10,587.41
37,711.50
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
9,092.10
9,092.10
2,017.82
7,074.28
0.00
0.00
3,762.93
3,762.93
1,315.98
2,446.96
0.00
0.00
15,180.46
15,180.46
841.29
14,339.17
0.00
0.00
7,227.47
7,227.47
914.74
6,312.73
0.00
0.00
7,329.95
7,329.95
4,160.12
2,207.21
962.62
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
2,243.05
2,220.67
2,220.67
0.00
0.00
22.38
2,019.65
1,910.60
1,906.66
3.93
0.00
109.05
1,335.87
1,228.04
814.12
413.92
0.00
107.82
3,155.05
3,079.08
2,190.93
831.52
56.63
75.97
30,353.93
30,254.47
544.51
399.67
29,310.29
99.46
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
27,667.28
27,667.28
103.02
28.15
27,536.11
0.00
26,224.04
26,224.04
(426.60)
26,217.20
433.43
0.00
202.14
202.14
173.97
0.00
28.18
0.00
204.89
204.89
176.88
0.00
28.01
0.00
27.62
27.62
0.00
0.00
27.62
0.00
94.12
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
14.70
3,831.64
3,819.93
0.20
7,922.13
7,933.73
4.12
8,373.14
8,384.65
0.65
5,900.09
5,903.76
100.74
7,180.19
7,079.45
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
3,155.27
3,158.26
11.60
633.31
633.50
11.50
4,933.89
4,938.02
3.67
1,454.77
1,455.42
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
706.40
507.30
863.99
243.85
858.90
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
706.40
0.00
0.00
0.00
0.00
507.30
0.00
0.00
0.00
0.00
863.99
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
243.85
0.00
0.00
651.42
0.00
207.48
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
279.00
197.59
316.10
302.99
210.64
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
279.00
0.00
0.00
0.00
0.00
197.59
0.00
0.00
0.00
0.00
316.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
50.30
0.00
0.00
252.69
0.00
0.00
0.00
0.00
210.64
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
n. a.
no aplica
111
Citibank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
27,847.36
27,306.53
26,329.31
26,855.09
24,713.94
Cartera vigente
26,761.08
26,288.47
25,328.23
25,842.49
23,330.41
Comercial
13,420.71
13,070.01
13,410.84
14,700.79
14,449.67
Créditos a entidades financieras
1,175.06
1,055.58
934.56
906.49
1,105.02
Consumo
2,032.39
1,984.71
2,136.76
2,155.29
2,293.80
28.18
27.66
26.23
57.80
68.43
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10,104.74
10,150.51
8,819.84
8,022.12
5,413.49
1,086.28
1,018.06
1,001.08
1,012.60
1,383.53
650.48
619.23
598.50
698.83
861.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
430.41
394.51
398.33
305.84
513.05
Vivienda
5.40
4.32
4.26
7.92
9.42
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
Consumo
n. d.
no disponible
112
Citibank
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
29,194.98
31,179.15
31,166.77
29,927.79
30,094.62
12,320.96
15,097.50
15,735.69
15,823.52
15,948.20
3,174.32
3,235.60
2,802.82
2,539.48
2,581.59
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
139.52
296.43
875.79
393.15
425.14
D
Alto
553.66
666.02
529.18
528.04
392.35
E
Irrecuperable
399.62
307.64
358.43
384.33
476.37
No calificada
2,324.83
1,779.44
862.72
1,586.05
2,430.04
Exceptuada
10,282.06
9,796.52
10,002.14
8,673.22
7,840.93
926.37
917.09
948.45
844.36
872.62
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
54.35
53.02
55.20
25.39
25.82
C
Medio
45.86
132.45
187.16
119.05
136.86
D
Alto
377.95
414.24
336.47
316.83
235.41
E
Irrecuperable
438.16
307.64
360.45
383.08
474.53
10.05
9.74
9.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
113
Citibank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
70,488.01
61,581.04
57,682.88
47,867.06
68,304.22
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
11,258.92
7,514.74
3,744.17
45,566.94
0.00
20,317.54
25,249.40
0.00
1,649.25
9,903.43
8,033.13
1,870.30
40,558.97
0.00
19,926.75
20,632.22
0.00
1,067.64
10,969.09
8,016.53
2,952.55
31,077.39
0.00
17,218.24
13,859.16
0.00
1,041.42
11,122.59
7,684.60
3,437.99
24,011.48
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,027.84
11,434.54
7,915.12
3,519.42
36,478.85
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,009.31
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
12,012.91
5,798.00
3,533.99
2,155.33
525.60
0.00
0.00
10,039.39
6,535.13
1,009.38
1,990.54
504.35
0.00
0.00
14,583.47
11,036.74
873.94
2,176.13
496.66
(0.00)
0.00
11,705.15
10,727.32
0.00
413.15
564.68
0.00
0.00
19,381.52
17,810.41
0.00
1,212.84
358.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.60
11.51
3.67
0.00
0.00
11.60
11.51
3.67
0.00
11,729.43
10,240.97
16,136.10
9,302.66
7,582.61
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
1,918.97
1,420.69
498.29
2,994.96
0.00
2,994.96
0.00
0.00
0.00
1,751.85
1,356.01
395.83
2,018.61
0.00
2,018.61
0.00
0.00
0.00
2,909.32
1,953.72
955.60
2,428.46
0.00
2,428.46
0.00
0.00
0.00
1,515.51
793.18
722.33
1,732.29
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
2,021.92
788.14
1,233.77
797.19
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
6,815.49
5,327.34
0.00
1,487.74
0.00
0.41
0.00
6,470.51
5,087.42
0.00
1,382.69
0.00
0.40
0.00
10,798.32
9,499.05
0.00
1,298.87
0.00
0.40
0.00
6,054.86
4,866.46
0.00
1,045.49
142.91
0.00
0.00
4,763.50
3,749.14
0.00
900.31
114.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
114
Citibank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
4,672.85
18,695.93
4,048.12
2,175.58
3,013.64
2,444.36
11,681.70
1,675.31
908.03
0.00
190.56
0.99
0.00
575.73
1,610.72
440.60
77.91
59.98
0.00
808.33
0.00
n. d.
6,930.44
3,490.36
0.00
860.50
5.00
0.00
2,574.59
8,756.81
1,071.87
276.52
154.48
0.00
1,505.81
0.00
n. d.
1,402.24
652.03
0.00
201.75
1.15
0.00
547.31
1,527.12
445.80
74.60
67.96
0.00
530.40
0.00
n. d.
891.52
708.35
0.00
169.70
0.93
0.00
12.54
1,162.72
18.01
90.03
107.45
0.00
(94.16)
0.00
n. d.
814.35
648.49
5.39
200.77
1.15
0.00
(41.45)
415.15
385.09
85.19
176.79
(59.83)
957.58
0.00
n. d.
393.57
789.17
29.96
219.89
1.35
0.00
(646.80)
1,247.35
198.39
75.26
166.39
1.41
197.25
0.00
n.d
3,501.68
2,798.04
35.35
792.11
4.58
0.00
(128.40)
4,352.34
1,047.29
325.09
518.58
(58.42)
1,591.07
0.00
404.07
2,922.42
13,488.52
2,501.09
1,958.29
1,841.52
2,220.44
8,521.34
2,727.88
402.36
1,909.70
79.23
336.60
(0.01)
9.50
186.72
(1.68)
0.00
n. d.
12,446.49
1,337.67
9,514.18
214.39
1,379.71
0.54
49.60
991.24
1.19
0.00
n. d.
2,339.00
143.51
1,685.48
65.49
444.52
0.00
11.27
149.26
1.56
0.00
n. d.
1,596.62
238.33
1,122.85
39.13
196.31
0.00
24.52
235.41
60.67
41.07
n. d.
1,549.28
218.10
1,053.70
40.71
236.77
0.00
26.24
216.80
(62.23)
(41.07)
n. d.
1,614.53
103.38
1,250.86
41.18
219.11
0.00
28.76
421.94
0.00
0.00
n.d
7,099.43
703.31
5,112.89
186.50
1,096.72
0.00
90.79
1,023.41
0.00
0.00
307.72
(62.42)
(152.08)
(50.71)
(24.14)
(40.13)
190.39
75.42
1,688.00
5,055.32
1,496.33
193.15
1,131.99
414.30
3,235.77
469.33
807.03
20.59
42.36
(59.78)
85.80
88.97
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
1,218.67
4,248.29
1,475.73
150.79
1,191.78
328.50
3,146.80
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
155.57
n. a.
n. a.
(279.34)
574.20
n. a.
n. a.
619.67
133.22
134.55
1.33
(53.28)
160.50
174.84
14.34
241.05
177.14
161.47
(15.67)
(540.82)
239.53
239.53
0.00
223.36
710.39
710.39
0.00
(129.68)
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,094.90
5,442.17
1,555.68
552.34
828.10
791.39
3,727.51
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,319.02
486.52
708.42
124.08
4,393.53
1,839.71
2,328.29
225.53
1,060.41
441.09
563.60
55.72
1,089.55
420.46
613.76
55.34
1,101.68
751.43
295.11
55.15
1,197.18
569.33
570.86
57.18
4,448.82
2,182.30
2,043.32
223.39
Resultado de operación
(224.12)
1,048.63
495.27
(537.21)
(273.58)
(405.79)
(721.31)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
81.34
n. a.
n. a.
175.56
n. a.
n. a.
28.90
90.25
119.15
61.05
273.97
335.02
33.28
(148.98)
(115.70)
(82.49)
89.25
(74.71)
40.74
304.49
263.75
Resultado antes de ISR y PTU
(142.78)
1,224.20
524.17
(476.16)
(240.30)
(569.76)
(762.05)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
(101.37)
(219.45)
0.00
(619.63)
5.19
14.00
(3.97)
26.65
(0.00)
29.60
25.35
330.09
26.57
400.34
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
(260.86)
604.56
532.98
(445.54)
(210.70)
(265.02)
(388.28)
19.90
137.46
48.10
(51.38)
47.56
(66.48)
(22.21)
(240.96)
742.02
581.08
(496.93)
(163.14)
(331.50)
(410.49)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(240.96)
742.02
581.08
(496.93)
(163.14)
(331.50)
(410.49)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
115
Citibank
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
78,174.83
82,000.16
71,806.03
61,434.55
89,185.44
6,069.11
39,096.55
14.70
n. a.
0.00
706.40
26,761.08
1,086.28
(926.37)
1,488.84
879.43
2,401.63
499.87
0.00
97.29
6,413.05
32,006.62
0.20
0.00
0.00
507.30
26,288.47
1,018.06
(917.09)
12,330.39
836.20
2,383.51
257.72
0.00
875.72
13,887.34
16,858.92
3.41
0.00
0.00
863.99
25,328.23
1,001.08
(948.45)
10,786.40
786.51
2,217.61
121.93
0.00
899.05
10,790.02
10,752.50
0.65
0.00
0.00
243.85
25,842.49
1,012.60
(844.36)
9,725.14
518.00
2,164.20
346.96
0.00
882.51
8,360.39
38,083.56
100.74
0.00
0.00
858.90
23,330.41
1,383.53
(872.62)
14,243.88
545.90
2,067.93
117.16
0.00
965.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
73,024.49
75,648.11
65,988.14
55,726.35
83,746.76
11,258.63
45,309.32
1,649.25
12,012.91
0.00
n. a.
0.00
279.00
605.73
1,789.29
0.00
0.00
120.37
9,895.91
40,299.64
1,067.64
10,039.40
11.60
0.00
0.00
197.59
466.85
13,532.97
0.00
0.00
136.50
10,957.31
31,025.19
1,041.42
14,368.43
11.50
0.00
0.00
316.10
491.93
7,617.89
0.00
0.00
158.36
11,103.01
23,961.76
1,027.84
11,489.86
3.67
0.00
0.00
302.99
22.79
7,074.93
0.00
495.66
243.84
11,427.75
36,415.27
1,009.31
19,381.52
0.00
0.00
0.00
210.64
57.90
14,838.64
0.00
195.70
210.04
Capital Contable
5,150.34
6,352.05
5,817.89
5,708.20
5,438.68
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
4,588.41
4,588.41
0.00
0.00
561.93
299.63
589.67
5,179.90
5,179.90
0.00
0.00
1,172.15
299.62
740.01
5,172.96
5,172.96
0.00
0.00
644.94
373.81
672.53
5,172.94
5,172.94
0.00
0.00
535.26
373.81
672.53
5,172.95
5,172.95
0.00
0.00
265.73
373.81
672.53
(17.70)
0.00
119.34
(1,171.03)
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
742.02
(20.86)
0.00
0.00
(1,007.37)
574.24
5.44
0.00
5.44
0.00
581.08
(53.27)
0.00
0.00
(1,018.08)
579.16
6.65
0.00
6.65
0.00
84.15
(55.31)
0.00
0.00
(1,017.60)
632.57
8.09
0.00
8.09
0.00
(78.83)
(26.16)
0.00
0.00
(979.44)
626.18
9.31
0.00
9.31
0.00
(410.49)
17.83
0.00
4,294.92
18,722.06
297,011.82
20,015.00
0.00
55,405.67
17.28
0.00
4,305.28
16,377.88
255,828.65
17,394.22
0.00
47,600.19
17.03
(3,121.21)
4,087.37
19,100.08
225,312.48
15,123.84
0.00
82,237.21
16.75
(3,069.32)
3,918.21
19,021.57
239,536.41
19,751.12
0.00
0.00
0.00
0.00
3,561.29
18,248.48
225,180.99
16,776.73
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
116
Citibank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
4,523.78
18,704.32
4,322.98
1,930.67
3,705.64
2,621.01
12,580.29
Gastos por intereses
2,689.57
13,281.18
2,519.28
1,920.12
1,926.24
2,235.67
8,601.30
(69.42)
(177.97)
(63.50)
(32.74)
(51.24)
158.79
11.31
1,764.78
5,245.17
1,740.20
(22.19)
1,728.15
544.13
3,990.30
469.33
807.03
20.59
42.36
(59.78)
85.80
88.97
1,295.46
4,438.14
1,719.61
(64.55)
1,787.93
458.33
3,901.32
155.57
n. a.
n. a.
574.20
n. a.
n. a.
133.22
134.55
1.33
160.50
174.84
14.34
177.14
161.47
(15.67)
239.53
239.53
0.00
710.39
710.39
0.00
Resultado por intermediación
(283.40)
635.46
(53.28)
241.07
(540.83)
256.19
(96.85)
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,167.63
5,647.80
1,799.56
337.02
1,424.24
954.05
4,514.86
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,363.28
497.19
756.07
110.02
4,540.46
1,850.38
2,430.98
259.10
1,198.05
507.57
608.84
81.65
1,183.22
491.13
630.67
61.42
1,348.15
n. a.
n. a.
n. a.
1,158.69
n. a.
n. a.
n. a.
4,888.11
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
(195.65)
1,107.34
601.50
(846.20)
76.09
(204.64)
(373.25)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
73.92
n. a.
n. a.
168.08
n. a.
n. a.
48.90
90.25
139.15
387.23
273.97
661.20
(157.80)
(148.98)
(306.78)
(173.07)
(16.00)
(189.07)
105.25
199.24
304.49
Resultado antes de ISR y PTU
(121.73)
1,275.42
650.40
(458.97)
(81.71)
(588.22)
(478.50)
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
(91.16)
(223.10)
9.87
(628.69)
5.19
(19.21)
83.43
59.86
(84.66)
(97.72)
33.73
285.35
37.70
228.28
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
(253.67)
636.87
626.00
(482.55)
(94.77)
(336.60)
(287.92)
12.71
105.15
0.00
(7.56)
(12.51)
(4.63)
(24.69)
(240.96)
742.02
626.00
(490.10)
(107.28)
(341.23)
(312.61)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
0.00
(44.92)
(6.82)
(55.70)
9.56
(97.88)
(240.96)
742.02
581.08
(496.93)
(162.98)
(331.66)
(410.49)
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
117
Citibank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
4,588.08
0.00
299.61
589.63
(17.70)
0.00
0.00
0.00
0.00
584.87
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
0.00 (1,051.61)
0.00
0.00
0.00
741.97
0.00
5,149.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(584.87)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
74.20
(74.20)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
584.87
0.00
74.20
(659.07)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
741.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (1,152.46)
0.00
(410.49)
Total
0.00
0.00
0.00
741.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (1,152.46)
0.00
(410.49)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.46)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.46)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
72.18
0.00
0.00
0.00
0.00
626.18
698.35
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9.31
0.00
0.00
0.00
9.31
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.46)
0.00
72.18
0.00
9.31
0.00
0.00
626.18
699.20
5,172.95
0.00
373.81
672.53
(26.16)
0.00
(979.44)
0.00
9.31
0.00
(410.49)
626.18
5,438.68
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
118
Citibank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
581.08
84.15
28.62
(312.61)
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
142.96
20.59
81.65
(19.21)
(11.77)
(57.73)
62.95
118.62
(40.65)
1.19
601.97
(6.13)
238.69
(79.53)
82.79
519.65
(88.97)
387.49
(217.16)
141.42
(8,925.47)
1,394.18
(18,634.98)
1,475.30
(25,025.59)
914.51
(9,360.77)
3,518.20
7,089.62
22,251.48
28,315.54
977.01
0.00
0.00
0.00
(4.83)
2,356.36
0.00
(67.48)
(522.21)
0.00
(695.62)
7,369.45
0.00
353.64
7,611.85
4,481.18
2,238.09
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
752.77
(762.29)
970.55
(763.76)
901.90
(661.75)
832.33
(778.72)
(9.52)
206.79
240.16
53.62
344.12
7,818.65
4,721.34
2,291.70
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
6,068.94
6,068.69
6,068.69
6,068.69
Efectivo y equivalentes al final del periodo
6,413.05
13,887.34
10,790.03
8,360.39
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
119
Scotiabank Inverlat
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
61,507.93
12,499.80
4,947.86
30.33
0.00
0.00
0.00
38,023.26
5,762.01
(5,890.72)
3,443.92
521.22
572.02
1,394.63
186.78
16.83
0.00
58,371.88
19,800.46
28,951.92
0.00
4,436.25
30.35
0.00
0.00
12.63
0.00
4,904.85
0.00
0.00
235.42
Capital Contable
3,136.05
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
2,515.12
2,515.12
0.00
0.00
620.94
0.00
0.00
(71.40)
0.00
0.00
488.52
(79.06)
0.00
(79.06)
0.00
282.91
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
120
44.48
980.96
275.34
22,797.78
61,686.85
12,812.75
0.00
0.00
Scotiabank Inverlat
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
4,947.86
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
3,380.32
3,380.32
1,587.84
1,792.06
0.42
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
814.89
257.53
0.09
0.00
257.44
557.37
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
752.65
752.65
558.80
0.00
193.85
0.00
Valores no cotizados
n.a.
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.30
16,829.66
16,829.97
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.31
12,160.70
12,161.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
12.63
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
10.27
0.00
2.36
0.00
0.00
no aplica
121
Scotiabank Inverlat
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
43,785.27
Cartera vigente
38,023.26
Comercial
8,187.60
Créditos a entidades financieras
1,403.18
Consumo
1,039.88
Vivienda
6,036.69
Créditos a entidades gubernamentales
6,720.62
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
14,635.30
5,762.01
2,943.44
Créditos a entidades financieras
48.15
Consumo
47.88
Vivienda
2,722.44
Créditos a entidades gubernamentales
0.10
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
122
Scotiabank Inverlat
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
Concepto
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
DI
SP N
O
O
N
IB
LE
Total
Provisiones adicionales
123
Scotiabank Inverlat
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
53,188.62
19,800.46
18,299.57
1,500.89
28,951.92
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
4,436.25
719.11
0.00
45.10
3,672.05
0.00
0.00
0.00
0.00
30.35
30.35
7,400.28
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
2,533.64
2,526.06
7.58
4,448.81
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
417.84
(331.23)
0.00
362.58
30.66
355.82
0.00
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
IV-1999
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
124
0.00
0.00
0.00
0.00
Scotiabank Inverlat
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
14,201.68
5,180.46
1,093.61
188.77
207.41
752.98
1,665.84
1,271.85
1,818.31
3,221.42
(52.72)
2,101.95
0.00
0.00
1,472.54
459.71
9,784.14
6,992.06
910.32
4,940.47
80.23
979.18
81.86
0.00
2,401.52
0.00
1.16
389.40
(8.72)
Margen financiero
4,408.82
Estimación preventiva para riesgos crediticios
2,873.86
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
1,534.96
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
698.85
825.76
126.92
591.79
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,825.59
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
3,984.43
1,578.02
2,286.44
119.94
Resultado de operación
(1,158.84)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(212.70)
93.09
305.79
Resultado antes de ISR y PTU
(946.14)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
0.62
186.78
(759.98)
(5.84)
Resultado por operaciones continuas
(765.82)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
1,048.73
Resultado Neto
282.91
125
Scotiabank Inverlat
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
61,362.67
12,499.80
4,951.27
30.34
0.00
0.00
0.00
37,842.24
5,762.01
(5,890.72)
3,457.36
521.22
1,820.46
331.14
20.74
16.83
0.00
58,226.62
19,796.20
28,951.92
0.00
4,436.25
30.35
0.00
0.00
12.63
0.00
4,762.29
0.00
0.00
236.99
Capital Contable
3,136.05
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
2,515.12
2,515.12
0.00
0.00
620.94
0.00
0.00
(71.42)
0.00
0.00
488.52
0.00
(79.06)
0.00
(79.06)
0.00
282.91
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
126
44.48
980.96
275.34
22,797.78
61,686.85
0.00
0.00
0.00
Scotiabank Inverlat
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
3,177.26
Gastos por intereses
1,408.17
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(24.58)
Margen financiero
1,744.51
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1,254.50
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
490.01
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
698.84
825.76
126.92
Resultado por intermediación
170.56
Ingresos (egresos) totales de la operación
793.94
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
729.17
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
64.77
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(35.71)
381.08
102.23
Resultado antes de ISR y PTU
100.48
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
58.35
41.37
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
83.51
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(2.88)
Resultado por operaciones continuas
80.62
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
202.29
0.00
282.91
no aplica
127
Scotiabank Inverlat
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Total de
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
128
DI
SP N
O
O
N
IB
LE
Constitución de reservas
Contable
Scotiabank Inverlat
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
282.91
53.07
2,873.86
175.87
(41.37)
0.00
(28,140.98)
(16,933.81)
(72.95)
(2,221.85)
(4,701.90)
0.00
(48,727.14)
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
(14.99)
0.00
(285.68)
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(300.68)
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(346.53)
99.69
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(246.84)
Aumento de efectivo y equivalente
(50,121.10)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
62,620.90
Efectivo y equivalentes al final del periodo
12,499.80
129
Inbursa
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
42,493.52
44,621.98
42,906.89
44,106.77
44,649.03
8,989.82
8,282.89
373.81
n. a.
0.00
12.11
21,564.17
693.06
(1,684.16)
497.90
1,856.46
48.18
1,798.55
0.00
60.73
9,823.70
9,244.74
0.00
0.00
0.00
111.27
22,967.68
692.91
(1,773.16)
705.75
761.60
43.34
1,986.45
0.00
57.70
4,293.81
14,074.06
25.94
0.00
0.00
5.90
22,955.96
269.13
(1,350.10)
516.54
39.01
39.11
1,969.26
0.00
68.28
2,766.09
13,062.54
0.00
0.00
0.00
0.00
24,485.47
219.91
(1,865.63)
3,273.89
38.26
38.02
2,015.93
0.00
72.29
4,301.32
11,053.75
0.83
0.00
0.00
0.00
27,356.82
345.48
(2,223.55)
1,697.79
37.44
79.76
1,911.54
0.00
87.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26,455.73
27,307.64
20,463.34
21,968.37
25,748.59
330.81
16,020.85
1,982.67
5,523.24
0.00
n. a.
0.00
0.00
1,172.95
1,424.93
0.00
0.00
0.27
676.45
9,197.09
1,902.00
10,302.01
0.07
0.00
0.00
0.00
1,397.74
3,832.09
0.00
0.00
0.20
260.26
2,044.32
1,880.70
10,161.98
0.00
0.00
0.00
0.00
3,002.29
3,113.64
0.00
0.00
0.16
314.97
4,073.42
1,855.57
8,299.46
23.43
0.00
0.00
22.11
882.10
3,849.32
0.00
2,647.95
0.05
367.71
10,218.29
1,822.48
7,563.61
13.70
0.00
0.00
73.90
907.74
3,031.08
0.00
1,748.32
1.76
Capital Contable
16,037.79
17,314.34
22,443.55
22,138.40
18,900.44
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
10,365.79
10,365.79
0.00
0.00
5,672.00
2,709.97
5,917.98
10,365.89
10,365.89
0.00
0.00
6,948.45
2,709.97
9,151.23
11,409.35
11,409.35
0.00
0.00
11,034.20
3,195.29
13,655.76
11,409.35
11,409.35
0.00
0.00
10,729.04
3,195.29
13,655.76
11,409.07
11,409.07
0.00
0.00
7,491.37
3,195.29
11,051.65
0.01
0.00
0.00
(6,194.01)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
3,238.05
(0.00)
0.00
0.00
(6,197.31)
6.49
0.00
6.49
0.00
1,278.08
(0.00)
0.00
0.00
(7,741.40)
6.33
0.00
6.33
0.00
1,918.23
(0.00)
0.00
0.00
(7,741.40)
6.97
0.00
6.97
0.00
1,612.42
0.00
0.00
0.00
(7,741.40)
4.26
0.00
4.26
0.00
981.57
803.24
Avales otorgados
9,707.31
Otras obligaciones contingentes
576.91
Apertura de créditos irrevocables
101,157.71
Bienes en fideicomiso o mandato
276,187.15
Bienes en custodia o administración
624.77
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
0.00
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
18,501.93
Montos contratados en instrumentos derivados
729.74
9,766.99
488.67
104,835.82
324,715.24
630.53
0.00
10,218.00
297.02
9,565.96
475.33
99,493.73
305,539.75
655.51
0.00
4,237.09
241.03
9,194.25
379.87
91,893.88
264,210.70
644.88
0.00
5,556.23
211.16
8,612.39
414.69
88,968.76
209,670.65
2,644.49
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
n. a.
no aplica
130
Inbursa
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
8,282.89
9,244.74
14,074.06
13,062.54
11,053.75
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
6,130.04
1,038.30
350.92
89.91
597.46
5,091.74
9,035.28
1,839.71
351.63
857.06
631.02
7,195.57
14,048.59
1,310.34
334.45
119.77
856.11
12,738.25
13,045.73
928.82
324.49
0.00
604.33
12,116.91
11,039.39
2,958.20
2,274.40
0.00
683.80
8,081.19
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
2.16
2.16
2.16
0.00
0.00
0.00
1.94
1.94
1.94
0.00
0.00
0.00
1.94
1.94
1.94
0.00
0.00
0.00
1.94
1.94
1.94
0.00
0.00
0.00
1.89
1.89
1.89
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
69.43
69.43
0.00
0.00
69.43
0.00
207.51
207.51
0.00
3.45
204.07
0.00
23.53
23.53
0.00
0.00
23.53
0.00
14.87
14.87
0.00
0.00
14.87
0.00
12.47
12.47
0.00
0.00
12.47
0.00
2,081.26
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
373.81
14,331.75
13,959.07
0.00
10,773.24
10,773.24
25.94
24,783.82
24,783.70
26.31
27,011.92
27,061.66
0.83
11,829.53
11,843.23
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
2,179.03
2,180.15
0.07
10,773.24
10,773.18
0.00
6,247.01
6,272.83
49.73
1,615.84
1,642.14
13.70
443.03
443.86
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.11
111.27
5.90
0.00
0.00
12.11
0.00
0.00
0.00
0.00
111.27
0.00
0.00
0.00
0.00
5.90
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
22.11
73.90
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22.11
0.00
0.00
0.00
73.90
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
131
Inbursa
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
22,257.24
23,660.59
23,225.09
24,705.38
27,702.30
Cartera vigente
21,564.17
22,967.68
22,955.96
24,485.47
27,356.82
Comercial
20,754.51
22,037.69
21,951.68
23,612.57
26,379.44
225.43
149.65
147.33
56.14
134.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
520.98
718.81
796.08
755.47
782.12
63.26
61.54
60.87
61.29
60.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
693.06
692.91
269.13
219.91
345.48
688.23
688.52
265.00
215.99
341.80
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
4.83
4.39
4.13
3.92
3.68
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
132
Inbursa
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
21,062.15
23,068.77
24,649.39
23,733.97
24,882.95
14,228.20
15,940.46
16,756.95
16,475.39
13,769.41
353.57
537.18
779.24
868.11
3,670.53
5,518.16
5,681.67
6,261.80
5,152.42
5,567.50
811.49
761.12
731.50
1,119.53
1,768.86
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
88.39
87.01
59.26
58.66
46.75
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
62.35
61.33
60.64
59.86
59.91
1,684.16
1,773.16
1,350.10
1,865.63
2,223.55
5.16
7.06
9.11
8.68
36.70
1,098.60
1,228.44
1,050.49
1,126.56
1,113.50
482.73
445.31
227.15
671.74
1,026.60
89.73
85.08
57.97
58.66
46.75
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
7.28
7.26
5.38
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.67
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
133
Inbursa
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
23,858.08
22,077.56
14,347.11
14,543.42
19,972.09
331.32
330.81
0.50
16,020.85
0.00
5,490.27
10,530.58
0.00
1,982.67
676.39
292.56
383.83
9,197.09
0.00
2,143.88
7,053.21
0.00
1,902.00
260.12
253.94
6.18
2,044.32
0.00
1,314.28
730.03
0.00
1,880.70
314.97
296.00
18.97
4,073.42
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,855.57
367.71
353.44
14.28
10,218.29
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,822.48
5,523.24
5,145.66
194.34
0.00
0.00
183.24
0.00
10,302.01
10,006.41
0.00
295.60
0.00
(0.00)
0.00
10,161.98
9,871.63
0.00
290.34
0.00
0.00
0.00
8,299.46
7,455.31
0.00
671.35
172.81
0.00
0.00
7,563.61
7,048.73
150.23
0.00
364.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.07
0.00
23.43
13.70
0.00
0.07
0.00
23.43
13.70
10,098.37
11,590.29
10,859.02
9,328.32
7,585.97
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
53.37
53.37
0.00
4,899.54
0.00
4,899.54
0.00
0.00
0.00
48.83
48.83
0.00
1,535.26
0.00
1,535.26
0.00
0.00
0.00
33.20
33.20
0.00
954.19
0.00
954.19
0.00
0.00
0.00
39.44
39.44
0.00
1,162.22
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
36.11
36.10
0.00
948.69
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
5,145.46
5,145.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10,006.20
10,006.20
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9,871.63
9,871.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8,126.66
8,126.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
6,601.17
6,601.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
134
Inbursa
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
3,021.61
11,948.56
2,196.34
2,168.15
2,055.18
2,176.83
8,596.50
633.15
601.23
5.71
0.00
23.88
2.34
0.00
104.22
320.14
22.55
1,422.44
5.09
514.02
0.00
n. d.
3,501.09
3,367.18
18.41
0.00
102.89
12.61
0.00
828.21
1,222.12
94.46
4,224.75
54.98
2,022.95
0.00
n. d.
835.78
797.21
5.67
0.00
30.52
2.37
0.00
82.53
259.09
16.16
873.46
4.46
124.87
0.00
n. d.
809.06
763.18
5.91
0.00
38.08
1.88
0.00
438.79
206.53
15.35
529.80
3.95
164.67
0.00
n. d.
786.51
745.87
2.56
0.00
35.45
2.63
0.00
36.54
82.61
18.87
1,022.73
11.67
0.23
0.00
n. d.
876.57
826.82
4.26
0.00
43.55
1.94
0.00
219.12
109.25
20.97
720.63
22.38
107.86
0.00
n.d
3,307.92
3,133.08
18.40
0.00
147.60
8.83
0.00
776.96
657.47
71.35
3,146.63
42.45
397.63
0.00
196.09
2,066.84
9,230.91
1,638.94
1,185.76
1,395.58
1,546.59
5,766.86
885.74
5.21
615.10
84.34
181.09
0.00
80.18
1,100.92
0.00
0.00
n. d.
4,977.31
25.79
3,696.67
473.46
781.40
0.00
330.39
3,923.21
0.00
0.00
n. d.
738.00
5.79
458.33
85.83
188.04
0.00
93.47
807.47
0.00
0.00
n. d.
482.23
4.51
239.59
70.00
168.13
0.00
114.88
588.65
0.00
0.00
n. d.
279.20
4.96
121.35
71.64
81.26
0.00
92.02
923.17
0.00
0.00
n. d.
616.09
6.79
410.71
73.38
125.21
0.00
80.81
743.30
0.00
0.00
n.d
2,115.52
22.06
1,229.98
300.84
562.63
0.00
381.18
3,062.59
0.00
0.00
207.58
(225.58)
(1,012.91)
(259.90)
(161.95)
(194.96)
(273.82)
(890.63)
Margen financiero
729.19
1,704.75
297.50
820.44
464.64
356.42
1,939.00
Estimación preventiva para riesgos crediticios
482.15
660.84
177.94
(458.95)
574.55
379.07
672.61
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
247.03
1,043.90
119.56
1,279.39
(109.91)
(22.65)
1,266.40
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
90.89
n. a.
n. a.
2,406.62
197.30
n. a.
n. a.
3,934.86
18.75
18.75
0.00
1,762.18
28.38
28.38
0.00
(291.00)
41.04
41.04
0.00
(307.77)
72.97
72.97
0.00
(537.34)
161.14
161.14
0.00
626.06
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,744.54
5,176.06
1,900.49
1,016.77
(376.64)
(487.02)
2,053.60
185.09
0.74
177.92
6.43
439.51
3.11
410.85
25.56
95.27
0.78
87.78
6.70
94.71
0.80
87.21
6.69
96.03
3.59
85.90
6.54
157.55
6.26
144.44
6.85
443.55
11.43
405.34
26.78
2,559.45
4,736.55
1,805.22
922.06
(472.67)
(644.57)
1,610.05
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(73.22)
n. a.
n. a.
(170.75)
n. a.
n. a.
(160.60)
204.70
44.10
(35.33)
(8.76)
(44.10)
(113.32)
234.10
120.78
661.13
170.98
128.37
351.87
601.02
249.15
Resultado antes de ISR y PTU
2,486.23
4,565.80
1,644.62
886.73
(585.99)
(687.18)
1,258.18
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
186.83
(710.66)
670.87
(993.34)
314.75
(260.28)
466.62
156.07
81.11
306.51
46.98
193.30
909.46
395.59
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
1,588.75
2,901.59
1,069.58
576.18
(360.59)
(540.86)
744.31
207.45
336.46
208.49
63.97
54.79
(89.99)
237.26
1,796.19
3,238.05
1,278.07
640.15
(305.80)
(630.85)
981.57
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,796.19
3,238.05
1,278.07
640.15
(305.80)
(630.85)
981.57
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
135
Inbursa
Balance
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
Consolidado con SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
42,422.87
44,533.12
42,796.54
43,936.03
44,426.24
8,990.45
8,904.37
373.81
n. a.
0.00
12.11
21,564.17
693.06
(1,684.16)
540.50
1,856.46
166.49
899.82
0.00
105.80
9,823.97
9,904.45
0.00
0.00
0.00
111.27
22,967.68
692.91
(1,773.16)
737.29
761.60
159.38
1,037.27
0.00
110.45
4,292.28
14,706.70
25.94
0.00
0.00
5.90
22,955.96
269.13
(1,350.10)
551.28
39.01
153.38
1,028.23
0.00
118.82
2,765.19
13,624.50
0.00
0.00
0.00
0.00
24,485.47
219.91
(1,865.63)
3,301.52
38.26
205.35
1,038.09
0.00
123.36
4,295.77
11,563.56
0.83
0.00
0.00
0.00
27,356.81
345.48
(2,223.55)
1,771.23
37.44
245.08
945.72
0.00
87.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26,350.10
27,181.70
20,314.93
21,756.22
25,483.18
330.67
15,721.26
1,982.67
5,523.24
0.00
n. a.
0.00
0.00
1,323.72
1,468.27
0.00
0.00
0.27
675.92
8,882.18
1,902.00
10,302.01
0.07
0.00
0.00
0.00
1,557.71
3,861.63
0.00
0.00
0.20
257.40
1,736.90
1,880.70
10,161.98
0.00
0.00
0.00
0.00
3,146.90
3,130.89
0.00
0.00
0.16
313.03
3,696.85
1,855.57
8,299.46
23.43
0.00
0.00
22.11
896.33
3,866.20
0.00
2,783.18
0.05
360.68
9,816.53
1,822.48
7,563.61
13.70
0.00
0.00
73.90
927.17
3,035.79
0.00
1,867.56
1.76
Capital Contable
16,072.78
17,351.41
22,481.60
22,179.82
18,943.06
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
10,365.79
10,365.79
0.00
0.00
5,706.98
2,709.97
5,917.98
10,365.89
10,365.89
0.00
0.00
6,985.52
2,709.97
9,151.23
11,409.35
11,409.35
0.00
0.00
11,072.25
3,195.29
13,655.76
11,409.35
11,409.35
0.00
0.00
10,770.46
2,601.67
14,249.38
11,409.07
11,409.07
0.00
0.00
7,533.99
3,195.29
11,051.65
0.01
0.00
0.00
(6,194.01)
34.98
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
3,238.05
(0.00)
0.00
0.00
(6,197.31)
37.07
6.49
0.00
6.49
0.00
1,278.08
(0.00)
0.00
0.00
(7,741.40)
38.05
6.33
0.00
6.33
0.00
1,918.23
(0.00)
0.00
0.00
(7,741.40)
41.42
6.97
0.00
6.97
0.00
1,612.42
(0.00)
0.00
0.00
(7,741.40)
42.62
4.26
0.00
4.26
0.00
981.57
803.24
9,707.31
576.91
101,157.71
276,187.15
624.77
0.00
18,501.93
729.74
9,766.99
488.67
104,835.82
324,715.24
630.53
0.00
10,218.00
297.02
9,565.96
475.33
99,493.73
305,539.75
655.51
0.00
4,237.09
241.03
9,194.25
379.87
91,893.88
264,210.70
644.88
0.00
5,556.23
211.16
8,612.39
414.69
88,968.76
209,670.65
2,644.49
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
136
Inbursa
Estado de Resultados
Consolidado con SUBSIDIARIAS
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
3,011.99
11,911.54
2,187.08
2,158.30
2,048.49
2,162.89
8,556.76
Gastos por intereses
2,055.71
9,197.32
1,625.02
1,171.40
1,384.24
1,530.16
5,710.83
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(243.76)
(1,086.06)
(295.61)
(179.94)
(217.00)
(302.96)
(995.51)
Margen financiero
712.51
1,628.16
266.44
806.97
447.24
329.77
1,850.43
Estimación preventiva para riesgos crediticios
482.15
660.84
177.94
(458.95)
574.55
379.07
672.61
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
230.35
967.32
88.50
1,265.92
(127.30)
(49.30)
1,177.82
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
225.55
n. a.
n. a.
530.51
n. a.
n. a.
80.53
80.53
0.00
83.01
83.01
0.00
154.62
154.62
0.00
156.31
156.31
0.00
474.47
474.47
0.00
Resultado por intermediación
2,520.45
4,126.59
1,805.22
(326.68)
(325.23)
(572.67)
580.63
Ingresos (egresos) totales de la operación
2,976.35
5,624.41
1,974.25
1,022.24
(297.91)
(465.65)
2,232.92
287.46
25.67
251.72
10.06
690.22
93.88
554.23
42.11
130.29
2.05
118.00
10.24
140.62
3.31
127.46
9.85
163.87
n. a.
n. a.
n. a.
228.98
n. a.
n. a.
n. a.
663.76
n. a.
n. a.
n. a.
2,688.90
4,934.19
1,843.96
881.62
(461.78)
(694.64)
1,569.16
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(56.75)
n. a.
n. a.
(115.55)
n. a.
n. a.
(139.65)
160.60
20.95
(19.15)
35.33
16.18
(95.96)
234.10
138.15
530.36
(104.58)
425.78
275.60
325.46
601.06
Resultado antes de ISR y PTU
2,632.15
4,818.64
1,704.31
862.47
(557.74)
(715.47)
1,293.57
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
186.83
(749.38)
670.87
(1,058.30)
314.75
(274.76)
466.62
168.30
82.70
315.16
45.46
206.35
909.54
415.05
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
1,695.95
3,089.48
1,114.79
564.15
(325.28)
(554.58)
799.08
103.14
156.92
165.46
76.99
22.81
(74.91)
190.35
1,799.09
3,246.39
1,280.25
641.14
(302.47)
(629.49)
989.43
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.90)
(8.34)
(2.18)
(0.99)
(3.33)
(1.36)
(7.86)
1,796.19
3,238.05
1,278.08
640.15
(305.80)
(630.85)
981.57
Concepto
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
137
Inbursa
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
10,365.80
0.00
2,709.97
5,917.98
0.01
0.00 (6,194.01)
0.00
0.00
0.00
3,238.05
34.98
16,072.78
1,043.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,043.28
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
5,457.48
0.00
0.00 (1,544.08)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,913.39
Constitución de reservas
0.00
0.00
485.32
(323.81)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (3,238.05)
(34.98)
(3,111.52)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,043.28
0.00
485.32
5,133.67
0.00
0.00 (1,544.08)
0.00
0.00
0.00 (3,238.05)
(34.98)
1,845.15
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
981.57
0.00
981.57
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
981.57
0.00
981.57
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.01)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.30)
0.00
0.00
0.00
0.00
42.62
39.32
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4.26
0.00
0.00
0.00
4.26
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.01)
0.00
(3.30)
0.00
4.26
0.00
0.00
42.62
43.57
11,409.07
0.00
3,195.29
11,051.65
(0.00)
0.00 (7,741.40)
0.00
4.26
0.00
981.57
42.62
18,943.06
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
138
Inbursa
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,278.08
1,918.23
1,612.42
981.57
(1,027.01)
177.94
6.88
274.76
0.00
(1,653.12)
(281.01)
20.10
109.76
0.00
(2,597.77)
293.54
31.05
(208.69)
0.00
(2,733.59)
672.61
35.77
(415.05)
0.00
(1,795.73)
1,883.34
(12,342.15)
(978.64)
(8,892.44)
(3,097.66)
(3,538.72)
(4,838.84)
(725.37)
(4,139.82)
(4,720.13)
(2,659.19)
0.00
0.00
0.00
354.08
4,625.72
0.00
431.45
2,776.22
0.00
297.50
2,040.37
0.00
72.89
(12,366.86)
(14,372.01)
(10,157.58)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
3,094.86
0.00
(125.93)
7,794.62
(76.35)
8,223.10
(156.08)
5,618.98
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
3,094.86
7,668.69
8,146.75
5,462.90
Aumento de efectivo y equivalente
3,167.76
(4,698.18)
(6,225.26)
(4,694.69)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
6,656.21
8,990.45
8,990.45
8,990.45
Efectivo y equivalentes al final del periodo
9,823.97
4,292.28
2,765.19
4,295.77
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
139
J.P.Morgan
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
6,757.81
21,164.78
25,757.86
14,292.97
21,506.03
2,429.56
3,559.57
0.49
n. a.
0.00
47.35
647.90
0.00
0.00
10.56
0.00
53.15
0.00
9.23
0.00
7,020.32
1,398.80
0.03
0.00
0.00
470.13
461.20
0.00
0.00
11,756.36
0.00
50.90
0.00
7.03
0.00
14,005.58
6,582.99
0.00
0.00
0.00
130.60
342.20
0.00
0.00
4,648.99
0.00
47.50
0.00
0.00
0.00
8,367.67
107.64
0.01
0.00
0.00
672.28
329.38
0.00
0.00
4,772.12
0.00
43.86
0.00
0.00
0.00
11,396.60
1,773.08
0.04
0.00
0.00
388.53
335.24
0.00
0.00
7,566.95
0.00
45.58
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5,179.88
19,493.07
24,513.14
13,042.28
20,249.49
0.00
4,657.92
219.16
0.00
0.00
n. a.
0.00
23.67
0.00
279.13
0.00
0.00
0.00
0.00
1,045.95
212.25
0.00
0.00
0.00
0.00
22.46
0.00
18,212.41
0.00
0.00
0.00
0.00
6,084.24
0.00
80.86
3.65
0.00
0.00
12.65
26.59
18,305.16
0.00
0.00
0.00
0.00
3,346.28
0.00
0.00
6.33
0.00
0.00
14.35
(80.33)
9,727.24
0.00
28.42
0.00
0.00
2,112.22
(0.00)
0.00
2.79
0.00
0.00
1.77
0.00
18,128.10
0.00
4.60
0.00
Capital Contable
1,577.93
1,671.71
1,244.72
1,250.68
1,256.54
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
1,108.85
1,108.85
0.00
0.00
469.09
148.44
874.48
1,108.80
1,108.80
0.00
0.00
562.92
148.44
1,135.61
1,108.73
1,108.73
0.00
0.00
135.99
173.62
741.58
1,108.79
1,108.79
0.00
0.00
141.90
173.62
742.73
1,108.79
1,108.79
0.00
0.00
147.75
174.55
741.96
0.00
0.00
0.00
(815.02)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
261.18
0.00
0.00
0.00
(814.99)
0.00
0.00
0.00
0.00
93.85
0.00
0.00
0.00
(814.93)
0.00
0.00
0.00
0.00
35.73
0.00
0.00
0.00
(814.98)
0.00
0.00
0.00
0.00
40.53
0.00
0.00
0.00
(814.98)
0.00
0.00
0.00
0.00
46.22
0.00
413.84
0.00
0.00
783.08
0.00
0.00
52,293.81
0.00
401.22
0.00
0.00
252.26
0.00
0.00
0.00
0.00
374.55
0.00
0.00
1,917.53
0.00
0.00
0.00
0.00
358.09
0.00
0.00
366.32
0.00
0.00
0.00
0.00
360.00
0.00
0.00
261.42
0.00
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
140
J.P.Morgan
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
3,559.57
1,398.81
6,582.99
107.64
1,773.08
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
3,559.57
3,559.57
2,443.65
1,115.92
0.00
0.00
1,398.81
1,398.81
1,059.99
338.81
0.00
0.00
6,582.99
6,582.99
4,385.76
2,197.24
0.00
0.00
107.64
107.64
59.33
48.31
0.00
0.00
1,773.08
1,773.08
1,652.13
120.96
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.49
254.23
254.00
0.03
1,381.47
1,381.45
0.00
203.47
203.77
0.01
1,905.60
1,911.93
0.04
5,669.57
5,672.36
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
593.23
593.49
0.00
105.57
105.58
3.65
1,772.11
1,768.76
6.33
169.97
169.98
2.79
125.15
125.19
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
47.35
470.13
130.60
672.28
388.53
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
47.35
0.00
0.00
0.00
0.00
470.13
0.00
0.00
0.00
0.00
130.60
0.00
0.00
0.00
0.00
672.28
0.00
0.00
0.00
0.00
388.53
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
23.67
22.46
12.65
14.35
1.77
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
23.67
0.00
0.00
0.00
0.00
22.46
0.00
0.00
0.00
0.00
12.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.35
0.00
0.00
0.00
0.00
1.77
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
n. a.
no aplica
141
J.P.Morgan
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
647.90
461.20
342.20
329.38
335.24
Cartera vigente
647.90
461.20
342.20
329.38
335.24
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
647.90
461.20
342.20
329.38
335.24
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
142
J.P.Morgan
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
855.68
628.14
454.45
336.51
321.94
855.68
628.14
454.45
336.51
321.94
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
143
J.P.Morgan
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,877.07
1,258.20
6,165.10
3,346.28
2,112.22
0.00
0.00
0.00
4,657.92
0.00
115.80
4,542.12
0.00
219.16
0.00
0.00
0.00
1,045.95
0.00
117.98
927.98
0.00
212.25
0.00
0.00
0.00
6,084.24
0.00
115.80
5,968.44
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,346.28
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
(0.00)
0.00
0.00
0.00
2,112.22
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
80.86
80.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(26.80)
0.00
26.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.79
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
2.79
Captación en Moneda Extranjera
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
144
J.P.Morgan
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
210.87
971.25
151.73
146.50
189.23
211.05
698.51
45.65
0.00
45.64
0.00
0.00
0.00
0.00
121.84
43.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
314.12
0.00
314.12
0.00
0.00
0.00
0.00
494.71
162.42
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
32.79
0.00
32.79
0.00
0.00
0.00
0.00
88.63
30.32
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
20.46
0.00
20.46
0.00
0.00
0.00
0.00
96.96
29.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
15.95
0.00
15.95
0.00
0.00
0.00
0.00
(4.30)
18.85
0.00
161.15
(13.11)
0.00
0.00
n. d.
16.08
0.00
16.08
0.00
0.00
0.00
0.00
52.18
38.76
0.00
99.33
(7.78)
0.00
0.00
n.d
85.28
0.00
85.28
0.00
0.00
0.00
0.00
233.46
117.02
0.00
260.48
(20.88)
0.00
0.00
23.16
200.20
902.00
131.09
147.66
190.96
237.15
706.86
153.00
0.28
142.81
9.84
0.06
0.00
0.00
41.84
5.36
0.00
n. d.
689.86
0.28
542.10
146.22
1.25
0.00
0.00
158.67
53.48
0.00
n. d.
92.35
0.00
83.02
9.28
0.05
0.00
0.00
33.99
4.75
0.00
n. d.
112.20
0.00
107.01
4.05
1.15
0.00
0.00
32.65
2.80
0.00
n. d.
101.95
0.00
100.87
(0.40)
1.47
0.00
0.00
86.65
(7.55)
0.00
n. d.
97.24
0.00
95.88
(0.29)
1.65
0.00
0.00
127.48
0.00
0.00
n.d
403.75
0.00
386.78
12.64
4.33
0.00
0.00
280.76
(0.00)
0.00
22.35
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(38.50)
(203.53)
(47.38)
(21.76)
(32.03)
(571.77)
(672.95)
Margen financiero
(27.83)
(134.28)
(26.74)
(22.92)
(33.77)
(597.87)
(681.30)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
(27.83)
(134.28)
(26.74)
(22.92)
(33.77)
(597.87)
(681.30)
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
14.13
n. a.
n. a.
212.55
14.25
n. a.
n. a.
752.77
11.50
11.51
0.00
219.91
(9.09)
(9.09)
(0.00)
48.30
(14.08)
(0.80)
13.28
167.54
(4.41)
0.00
4.41
44.82
(16.07)
1.62
17.69
480.58
Ingresos (egresos) totales de la operación
198.84
632.73
204.68
16.29
119.69
(557.46)
(216.80)
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
118.22
(16.32)
132.25
2.29
450.46
72.28
368.32
9.85
115.43
38.11
75.37
1.96
79.26
41.90
37.00
0.36
96.36
118.77
(23.27)
0.86
92.39
49.37
42.22
0.79
383.44
248.15
131.32
3.97
80.62
182.28
89.24
(62.97)
23.33
(649.85)
(600.24)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
1.50
n. a.
n. a.
233.56
n. a.
n. a.
43.20
1.33
44.53
22.69
6.77
29.46
(17.46)
51.28
33.82
(709.39)
(39.36)
573.15
(660.95)
20.02
680.96
Resultado antes de ISR y PTU
82.12
415.84
132.44
(40.27)
5.87
(37.34)
60.71
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
134.79
17.53
196.76
42.11
36.68
(1.91)
(15.67)
(33.52)
(1.27)
(2.34)
(19.93)
23.09
(0.20)
(14.68)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
(35.14)
261.18
93.85
(58.12)
4.80
5.69
46.22
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(35.14)
261.18
93.85
(58.12)
4.80
5.69
46.22
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(35.14)
261.18
93.85
(58.12)
4.80
5.69
46.22
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Resultado de operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
145
J.P.Morgan
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
1,018.17
0.00
136.31
802.97
0.00
0.00
(748.38)
0.00
0.00
0.00
239.83
0.00
1,448.90
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
261.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(261.17)
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
26.12
(26.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
(367.54)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(367.54)
Total
0.00
0.00
26.12
(132.48)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(261.17)
0.00
(367.54)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.22
0.00
46.22
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.22
0.00
46.22
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
90.62
0.00
12.13
71.46
0.00
0.00
(66.61)
0.00
0.00
0.00
21.34
0.00
128.95
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
90.62
0.00
12.13
71.46
0.00
0.00
(66.61)
0.00
0.00
0.00
21.34
0.00
128.95
1,108.79
0.00
174.55
741.96
0.00
0.00
(814.98)
0.00
0.00
0.00
46.22
0.00
1,256.54
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
146
J.P.Morgan
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
93.85
35.73
40.53
46.22
(416.44)
0.00
1.96
38.60
0.00
(114.35)
0.00
2.31
56.44
0.00
(642.69)
0.00
3.20
57.52
0.00
(404.53)
0.00
4.00
14.49
0.00
(3,618.58)
186.67
1,207.46
305.67
(1,530.53)
318.49
(2,764.61)
312.63
8,303.91
10,460.11
8,686.78
12,086.84
0.00
0.00
0.00
0.00
(94.28)
0.00
0.00
0.00
(634.26)
0.00
0.00
0.00
35.24
0.00
0.00
0.00
4,589.97
11,859.09
6,299.04
9,330.28
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(286.71)
0.00
0.00
0.00
(367.54)
0.00
0.00
0.00
(367.54)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
(286.71)
(367.54)
(367.54)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.93
0.00
3.78
0.00
6.73
0.00
4.42
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
0.93
3.78
6.73
4.42
Aumento de efectivo y equivalente
4,590.90
11,576.16
5,938.23
8,967.16
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
2,429.42
2,429.42
2,429.43
2,429.44
Efectivo y equivalentes al final del periodo
7,020.32
14,005.58
8,367.67
11,396.60
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
147
Interacciones
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
11,423.92
8,892.33
7,053.82
5,302.58
6,582.33
439.88
6,563.41
0.00
n. a.
0.00
0.19
3,952.58
106.93
(59.30)
66.75
20.74
56.46
82.02
194.25
0.00
606.66
4,036.65
0.00
0.00
0.00
0.00
3,759.70
104.31
(57.61)
98.36
20.49
55.21
80.22
188.32
0.00
400.75
4,909.51
0.00
0.00
0.00
0.00
1,224.84
105.65
(56.82)
131.01
20.31
54.56
78.44
185.57
0.00
472.54
3,117.37
0.00
0.00
0.00
0.07
1,225.42
102.34
(55.95)
105.36
22.75
53.50
76.71
182.49
0.00
521.74
3,873.31
0.07
0.00
0.00
91.22
1,647.20
97.26
(54.71)
52.85
24.33
52.48
98.21
178.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10,734.99
8,210.30
6,482.03
4,725.71
6,048.73
57.48
9,237.71
547.97
832.07
0.04
n. a.
0.00
0.00
0.00
59.72
0.00
0.00
0.00
50.19
6,810.15
529.10
799.93
2.14
0.00
0.00
0.00
0.00
18.79
0.00
0.00
0.00
272.75
4,881.95
261.20
765.56
121.19
0.00
0.00
4.86
0.00
174.51
0.00
0.00
0.00
62.40
3,240.02
257.70
1,066.70
53.83
0.00
0.00
0.00
0.05
45.01
0.00
0.00
0.00
55.00
4,209.33
253.17
1,286.31
21.84
0.00
0.00
92.33
0.04
129.74
0.00
0.00
0.98
688.92
682.04
571.79
576.87
533.60
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(362.20)
15.72
94.56
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(369.09)
15.74
144.28
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(479.34)
15.72
145.87
1,051.12
1,051.12
0.00
0.00
(474.25)
15.72
145.87
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(517.52)
18.29
143.30
(58.20)
0.00
0.00
(465.60)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
51.31
(71.09)
0.00
0.00
(535.63)
62.43
35.66
26.77
0.00
15.19
(162.37)
0.00
0.00
(542.39)
63.44
36.03
27.41
0.00
0.39
(123.19)
0.00
0.00
(548.76)
65.91
36.39
29.51
0.00
(29.80)
(61.10)
0.00
0.00
(465.60)
(22.69)
(6.80)
(15.88)
0.00
(129.77)
0.00
163.36
218.66
6,452.53
5,866.99
0.47
0.00
189.10
0.00
136.04
921.02
6,709.34
6,003.66
0.50
0.00
55.88
0.00
134.05
965.27
7,075.44
2,377.93
(0.00)
0.00
783.42
0.00
147.06
1,026.25
7,508.64
2,103.74
0.00
0.00
8.47
0.00
143.74
940.32
7,692.45
1,874.55
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
148
Interacciones
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
6,563.41
4,036.65
4,909.51
3,117.37
3,873.31
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
298.20
133.72
12.64
14.41
106.66
164.48
259.02
103.95
(10.64)
4.23
110.36
155.07
246.43
112.30
1.21
3.64
107.45
134.12
250.06
125.86
0.13
15.67
110.07
124.20
734.27
642.90
315.27
202.00
125.63
91.37
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
247.60
247.60
0.00
0.00
247.60
0.00
931.67
931.67
695.97
0.00
235.69
0.00
205.36
205.36
0.00
0.00
205.36
0.00
179.22
179.22
0.00
0.00
179.22
0.00
214.52
214.52
0.00
0.00
214.52
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
6,017.60
6,017.60
0.00
0.13
6,017.46
0.00
2,845.97
2,845.97
0.00
0.13
2,845.83
0.00
4,457.73
4,457.73
0.00
0.14
4,457.59
0.00
2,688.09
2,688.09
2,554.73
0.14
133.22
0.00
2,924.52
2,924.52
2,493.76
300.45
130.31
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
III-2000
III-2000
III-2000
III-2000
III-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
104.39
106.53
0.00
1,087.80
1,208.93
0.00
1,344.19
1,396.71
0.07
466.64
488.48
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
24.41
24.37
2.14
4.23
4.23
121.19
77.55
77.49
53.83
162.39
161.08
21.84
272.51
272.59
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.19
0.00
0.00
0.07
99.30
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.19
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.07
0.00
0.00
0.00
0.00
99.30
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
4.86
0.00
100.41
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
100.41
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
149
Interacciones
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,059.51
3,864.01
1,330.49
1,327.76
1,744.47
Cartera vigente
3,952.58
3,759.70
1,224.84
1,225.42
1,647.20
Comercial
994.27
764.67
606.99
550.56
826.65
21.95
21.13
20.04
72.02
72.92
Consumo
4.30
40.31
96.56
76.55
43.03
Vivienda
71.91
70.89
70.27
70.01
68.08
2,860.15
2,862.71
430.97
456.28
636.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
106.93
104.31
105.65
102.34
97.26
103.12
101.46
58.10
55.05
51.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
7.86
7.73
7.56
Consumo
0.00
0.00
33.92
33.10
31.69
Vivienda
2.86
2.85
5.76
6.46
7.01
Créditos a entidades gubernamentales
0.95
(0.00)
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
150
Interacciones
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,958.62
4,164.73
4,724.19
2,265.53
2,303.20
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
978.77
895.09
1,578.92
1,452.39
1,471.13
B
Bajo
128.19
409.49
240.70
303.60
322.28
C
Medio
51.38
51.44
21.23
26.74
27.77
D
Alto
45.91
42.09
70.14
72.70
69.44
E
Irrecuperable
5.04
6.09
6.47
1.28
1.25
No calificada
13.87
14.16
12.98
12.97
12.62
2,735.46
2,746.36
2,793.74
395.85
398.71
59.30
57.61
56.82
55.95
54.71
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
1.23
4.04
2.41
2.86
4.65
C
Medio
10.28
10.29
4.25
3.91
6.57
D
Alto
27.55
25.25
42.08
40.68
42.13
E
Irrecuperable
4.98
5.92
6.47
8.50
1.36
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.26
12.10
1.61
0.00
0.00
Provisiones adicionales
151
Interacciones
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
10,675.15
8,191.52
6,302.52
4,626.83
5,804.08
57.33
13.88
43.45
9,237.71
0.00
658.81
8,578.90
0.00
547.97
50.17
27.34
22.83
6,810.15
0.00
694.76
6,115.39
0.00
529.10
272.61
39.29
233.32
4,881.95
0.00
617.92
4,264.03
0.00
261.20
62.40
29.12
33.28
3,240.02
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
257.70
55.28
32.49
22.80
4,209.33
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
253.17
832.10
562.92
208.27
0.00
59.90
0.98
0.04
799.96
690.64
49.01
0.00
60.27
0.00
0.04
765.56
612.37
76.66
0.00
76.53
(0.00)
0.00
1,066.70
832.66
173.04
0.00
60.86
0.00
0.00
1,286.30
851.47
378.32
0.00
56.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.04
2.14
121.19
53.83
21.84
0.04
2.14
121.19
53.83
21.84
912.79
852.77
903.44
863.43
4,887.03
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
2.81
2.81
0.00
441.82
0.00
441.82
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
401.51
0.00
401.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
377.72
0.00
377.72
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
218.25
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
55.28
32.49
22.80
3,960.65
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
253.17
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
468.17
369.78
98.39
0.00
0.00
0.00
0.00
451.27
402.25
49.01
0.00
0.00
0.00
0.00
525.72
449.07
76.66
0.00
0.00
0.00
0.00
645.17
0.00
645.17
0.00
0.00
0.00
0.00
871.11
801.65
12.94
0.00
56.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
152
Interacciones
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
554.75
2,690.14
462.61
288.22
244.67
240.36
1,235.86
239.98
36.73
0.70
0.27
2.70
199.58
0.00
287.87
15.66
4.74
4.14
2.36
0.00
(0.00)
n. d.
1,070.06
158.25
1.62
1.01
13.32
895.86
0.00
1,488.13
83.35
8.19
26.47
12.88
0.00
1.05
n. d.
215.60
46.91
1.25
0.23
3.04
164.18
0.00
226.99
15.39
1.20
0.51
2.91
0.00
0.00
n. d.
62.81
33.90
1.15
0.21
2.07
25.47
0.00
198.28
13.59
1.27
6.61
1.25
(0.00)
4.42
n. d.
38.49
18.87
2.17
6.24
1.48
9.73
0.00
153.35
13.75
1.78
3.69
0.57
0.00
6.43
n. d.
58.72
29.24
4.01
2.50
2.07
20.90
0.00
135.40
14.68
2.08
5.81
(1.26)
2.09
(0.25)
n.d
375.63
128.93
8.58
9.18
8.65
220.29
0.00
714.02
57.42
6.32
16.61
3.47
2.09
10.61
49.70
515.36
2,525.05
410.09
275.51
238.25
229.17
1,153.02
505.83
0.58
449.72
27.47
28.07
0.00
12.57
(3.27)
0.24
(0.01)
n. d.
2,202.61
2.60
1,899.50
152.78
147.73
0.00
13.46
306.02
2.03
0.94
n. d.
404.84
0.62
350.45
24.04
29.73
0.00
0.09
5.03
0.13
0.00
n. d.
226.96
0.63
183.94
17.86
24.53
0.00
0.34
48.01
0.08
0.12
n. d.
171.37
1.73
138.94
9.01
21.69
0.00
(0.43)
43.25
0.16
(0.12)
n. d.
168.85
0.49
140.93
9.82
17.61
0.00
0.00
38.21
(0.04)
0.00
n.d
972.02
3.47
814.26
60.73
93.55
0.00
0.00
134.51
0.31
0.00
46.18
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(0.07)
9.35
4.16
1.58
(0.15)
3.29
8.89
Margen financiero
39.32
174.43
56.68
14.30
6.27
13.62
90.87
0.70
4.53
0.74
4.93
3.45
(0.06)
9.05
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
38.62
169.90
55.94
9.37
2.82
13.69
81.82
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
14.81
n. a.
n. a.
13.76
57.81
n. a.
n. a.
(46.49)
3.38
7.34
3.96
(9.75)
7.26
8.80
1.54
(14.22)
4.05
4.86
0.81
4.08
1.37
3.80
2.43
(89.53)
16.06
24.80
8.74
(109.42)
Ingresos (egresos) totales de la operación
67.19
181.22
49.57
2.42
10.94
(74.47)
(11.54)
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
47.69
21.02
24.90
1.77
164.77
76.52
81.52
6.74
44.45
19.66
23.09
1.70
45.20
22.01
21.41
1.78
38.14
26.82
11.57
(0.25)
48.41
29.00
22.67
(3.23)
176.20
97.50
78.74
0.00
Resultado de operación
19.50
16.45
5.13
(42.79)
(27.20)
(122.89)
(187.75)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
14.60
n. a.
n. a.
40.46
n. a.
n. a.
11.07
8.48
19.55
30.41
1.93
32.34
(0.37)
14.62
14.25
(106.57)
18.78
43.13
(65.46)
43.81
109.27
Resultado antes de ISR y PTU
34.11
56.90
16.19
(12.37)
(27.56)
(98.54)
(122.28)
0.27
0.00
1.10
0.00
0.30
0.00
0.27
0.00
0.21
0.00
0.22
0.00
1.00
0.00
Estimación preventiva para riesgos crediticios
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
33.83
55.80
15.89
(12.64)
(27.78)
(98.76)
(123.29)
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(1.96)
(4.49)
(0.70)
(2.15)
(2.43)
(1.20)
(6.49)
Resultado por operaciones continuas
31.88
51.31
15.19
(14.80)
(30.20)
(99.96)
(129.77)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.88
51.31
15.19
(14.80)
(30.20)
(99.96)
(129.77)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
153
Interacciones
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
11,424.53
8,892.92
7,054.72
5,303.72
6,582.33
439.88
6,565.04
0.00
n. a.
0.00
0.19
3,952.58
106.93
(59.30)
68.44
20.74
135.31
0.46
194.25
0.00
606.66
4,038.88
0.00
0.00
0.00
0.00
3,759.70
104.31
(57.61)
99.98
20.49
131.73
0.45
188.32
0.00
400.75
4,911.55
0.00
0.00
0.00
0.00
1,224.84
105.65
(56.82)
132.69
20.31
129.74
0.44
185.57
0.00
472.54
3,119.72
0.00
0.00
0.00
0.07
1,225.42
102.34
(55.95)
106.09
22.75
127.83
0.43
182.49
0.00
521.74
3,873.31
0.07
0.00
0.00
91.22
1,647.20
97.26
(54.71)
52.85
24.33
52.48
98.21
178.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10,735.60
8,210.88
6,482.92
4,726.84
6,047.76
57.47
9,237.71
547.97
832.07
0.04
n. a.
0.00
0.00
0.00
60.34
0.00
0.00
0.00
50.18
6,810.15
529.10
799.93
2.14
0.00
0.00
0.00
0.00
19.38
0.00
0.00
0.00
272.74
4,881.95
261.20
765.56
121.19
0.00
0.00
4.86
0.00
175.41
0.00
0.00
0.00
62.39
3,240.02
257.70
1,066.70
53.83
0.00
0.00
0.00
0.05
46.15
0.00
0.00
0.00
55.00
4,209.33
253.17
1,286.31
21.84
0.00
0.00
92.33
0.04
129.74
0.00
0.00
0.00
688.93
682.04
571.80
576.87
533.60
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(362.20)
15.72
94.56
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(369.08)
15.74
144.28
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(479.33)
15.72
145.87
1,051.12
1,051.12
0.00
0.00
(474.25)
15.72
145.87
1,051.13
1,051.13
0.00
0.00
(517.52)
18.29
143.30
(58.20)
0.00
0.00
(465.60)
0.01
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
51.31
(71.09)
0.00
0.00
(535.63)
0.01
62.43
35.66
26.77
0.00
15.19
(162.37)
0.00
0.00
(542.39)
0.01
63.44
36.03
27.41
0.00
0.39
(123.19)
0.00
0.00
(548.76)
0.00
65.91
36.39
29.51
0.00
(29.80)
(61.06)
0.00
0.00
(465.60)
0.00
(22.69)
(6.80)
(15.88)
0.00
(129.77)
0.00
163.36
218.66
6,452.53
5,866.99
0.47
0.00
189.10
0.00
136.04
921.02
6,709.34
6,003.66
0.50
0.00
55.88
0.00
134.05
965.27
7,075.44
2,377.93
(0.00)
0.00
783.42
0.00
147.06
1,026.25
7,508.64
2,103.74
0.00
0.00
8.47
0.00
143.74
940.32
7,692.45
1,874.55
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
154
Interacciones
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
554.72
2,690.30
462.67
288.29
244.72
240.18
1,235.86
Gastos por intereses
515.36
2,525.05
410.09
275.51
238.25
230.03
1,153.88
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(0.07)
9.35
4.16
1.58
(0.15)
3.29
8.89
Margen financiero
39.30
174.59
56.74
14.36
6.33
13.44
90.87
0.70
4.53
0.74
4.93
3.45
(0.06)
9.05
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
38.59
170.06
56.00
9.43
2.87
13.50
81.81
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
14.81
n. a.
n. a.
57.81
n. a.
n. a.
3.38
7.34
3.96
7.26
8.80
1.54
4.05
4.86
0.81
1.37
3.80
2.43
16.06
24.80
8.74
Resultado por intermediación
13.76
(46.49)
(9.75)
(14.22)
4.08
(89.53)
(109.42)
Ingresos (egresos) totales de la operación
67.16
181.38
49.63
2.48
11.00
(74.66)
(11.54)
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
50.90
21.02
26.52
3.37
171.94
76.52
84.35
11.08
46.60
19.66
22.82
4.13
48.82
22.01
23.14
3.67
41.44
n. a.
n. a.
n. a.
39.34
n. a.
n. a.
n. a.
176.20
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
16.26
9.44
3.03
(46.34)
(30.44)
(114.00)
(187.75)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
15.89
n. a.
n. a.
42.96
n. a.
n. a.
12.46
8.48
20.94
31.81
1.93
33.74
0.46
14.62
15.08
(110.19)
89.90
(25.94)
(65.46)
114.93
43.81
Resultado antes de ISR y PTU
32.15
52.41
15.49
(14.53)
(29.98)
(93.27)
(122.29)
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
0.27
0.00
1.10
0.00
0.30
0.00
0.27
0.00
0.21
0.00
0.21
0.00
1.00
0.00
31.88
51.31
15.19
(14.80)
(30.19)
(93.48)
(123.29)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.49)
(6.49)
31.88
51.31
15.19
(14.80)
(30.19)
(99.97)
(129.77)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
0.00
0.00
0.07
(0.07)
0.00
0.00
31.88
51.31
15.19
(14.72)
(30.27)
(99.97)
(129.77)
Concepto
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
155
Interacciones
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
1,051.13
0.00
15.72
94.56
(58.20)
0.00
(465.60)
0.00
0.00
0.00
51.31
0.01
688.93
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
2.56
48.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(181.08)
0.00
(129.77)
Total
0.00
0.00
2.56
48.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(181.08)
0.00
(129.77)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.86)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.86)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.80)
(15.88)
0.00
0.00
0.00
(22.69)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.86)
0.00
0.00
(6.80)
(15.88)
0.00
0.00
0.00
(25.55)
1,051.13
0.00
18.29
143.30
(61.06)
0.00
(465.60)
(6.80)
(15.88)
0.00
(129.77)
0.01
533.61
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
156
Interacciones
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
15.19
0.39
(29.80)
(129.77)
1.97
0.74
1.07
0.00
1.11
13.61
1.25
2.22
0.00
2.77
12.67
6.94
3.23
0.00
2.64
61.21
9.05
12.78
0.00
0.47
(2,485.86)
193.81
(4,642.53)
2,940.58
(6,283.05)
2,728.42
(5,325.67)
2,301.41
2,528.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,643.50
(66.51)
0.00
3,401.25
234.64
0.00
2,562.93
454.24
0.00
256.49
(104.72)
76.93
(53.35)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.26
(89.96)
(11.18)
76.78
7.53
(51.80)
78.16
57.05
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(89.70)
65.59
(44.27)
135.21
Aumento de efectivo y equivalente
166.78
(39.13)
32.66
81.86
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
439.88
439.88
439.88
439.88
Efectivo y equivalentes al final del periodo
606.66
400.75
472.54
521.74
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
157
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
89,879.07
89,877.05
97,125.09
87,354.26
5,721.51
11,797.75
6,614.08
352.34
n. a.
0.00
18.47
59,245.62
1,144.07
(971.01)
1,239.01
556.91
2,927.32
1,018.89
4,835.84
1,046.87
10,883.97
5,951.71
271.83
0.00
0.00
29.16
59,145.89
1,123.25
(1,094.66)
3,674.34
513.26
2,734.23
1,052.02
4,958.21
585.13
18,895.58
6,526.31
338.54
0.00
0.00
49.28
57,620.85
1,113.86
(1,135.84)
3,828.42
515.85
2,659.89
1,059.06
5,574.96
32.85
18,554.31
2,463.30
100.33
0.00
0.00
43.75
52,938.92
1,174.24
(1,154.10)
3,465.46
490.08
2,558.65
1,065.28
5,581.15
30.65
151.21
469.84
0.00
0.00
0.00
0.00
219.85
0.00
0.00
19.59
443.22
116.26
1,015.93
3,285.60
0.00
52.89
48.71
45.47
42.23
0.00
83,751.21
83,784.40
91,155.15
81,558.97
2,026.15
19,605.27
51,556.53
608.43
9,502.95
320.49
n. a.
0.00
7.40
8.53
1,791.89
345.72
0.00
3.98
21,653.31
45,442.44
586.20
11,049.38
243.58
0.00
0.00
25.51
4.63
2,771.32
2,000.83
0.00
7.19
24,857.12
50,065.16
1,151.17
7,931.55
316.37
0.00
0.00
82.09
3.43
4,689.48
2,045.21
0.00
13.57
22,846.93
46,169.99
1,108.73
5,975.65
98.71
0.00
0.00
7.59
3.46
3,339.77
1,986.23
0.00
21.92
0.00
0.00
0.00
1,987.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
38.02
0.00
0.00
0.89
6,127.86
6,092.66
5,969.94
5,795.28
3,695.36
7,667.52
5,800.79
0.48
1,866.25
(1,539.66)
504.61
(1,845.60)
7,547.52
6,999.86
547.66
0.00
(1,454.86)
504.61
(1,403.50)
9,403.60
8,855.94
547.66
0.00
(3,433.66)
553.05
(3,542.45)
9,403.60
8,855.94
547.66
0.00
(3,608.31)
553.05
(3,542.46)
5,790.22
5,506.35
283.87
0.00
(2,094.86)
386.51
(2,113.62)
0.00
0.00
483.58
(1,184.57)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
502.32
0.00
0.00
0.00
(701.00)
36.31
0.00
36.31
0.00
108.71
0.00
0.00
39.78
(701.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
216.96
0.00
0.00
0.00
(701.00)
38.05
0.00
38.05
0.00
44.03
(13.70)
0.00
0.00
(422.88)
(35.20)
(2.25)
(32.95)
0.00
104.02
1,187.07
272.52
639.70
57,323.96
15,376.77
26,928.22
13,556.74
4,750.98
1,515.61
264.21
389.57
51,373.62
15,321.53
24,042.90
12,921.01
42,058.49
930.92
260.35
329.34
51,655.26
16,644.01
23,761.88
12,489.34
19,632.03
911.85
255.78
393.27
57,237.14
8,334.62
24,217.87
11,900.78
0.00
0.00
0.00
0.00
273,253.72
4,542.77
25,411.88
1,616.77
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
158
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
Inversiones en valores
6,614.08
5,951.71
6,526.31
2,463.30
469.84
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
5,189.61
5,099.64
96.98
4,589.64
413.01
89.97
4,708.21
4,710.01
1,093.61
3,464.30
152.10
(1.80)
4,809.32
4,804.45
56.96
3,810.73
936.75
4.87
739.43
734.87
5.69
209.37
519.81
4.55
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
534.73
0.00
0.00
0.00
0.00
534.73
545.39
0.00
0.00
0.00
0.00
545.39
539.33
0.00
0.00
0.00
0.00
539.33
469.84
0.00
0.00
0.00
0.00
469.84
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
768.20
768.20
0.00
0.00
768.20
0.00
708.77
708.77
0.00
0.00
708.77
0.00
1,171.60
1,171.60
690.14
0.00
481.46
0.00
1,184.55
1,184.55
709.44
0.00
475.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
656.27
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
352.34
18,605.41
18,253.07
271.83
25,731.85
25,460.02
338.54
39,196.27
38,857.73
6.10
12,442.22
12,446.69
0.00
0.00
0.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
320.49
16,904.95
16,584.46
243.58
22,833.50
22,589.92
316.37
35,137.41
34,821.04
4.47
12,168.73
12,174.83
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
18.47
29.16
49.28
36.15
0.00
18.47
0.00
0.00
0.00
0.00
29.16
0.00
0.00
0.00
0.00
49.28
0.00
0.00
0.00
0.00
28.63
0.00
9.40
0.00
(1.87)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
7.40
25.51
82.09
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
7.40
0.00
0.00
0.00
0.00
25.51
0.00
0.00
0.00
0.00
82.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
159
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
60,389.69
60,269.13
58,734.71
54,113.17
219.85
Cartera vigente
59,245.62
59,145.89
57,620.85
52,938.92
219.85
Comercial
26,756.76
27,492.40
28,146.72
24,079.70
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
976.75
1,022.01
1,034.10
1,032.13
0.00
Vivienda
3,267.62
3,184.62
3,131.28
3,094.97
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
2,127.08
2,156.52
2,185.58
2,202.09
0.00
26,117.41
25,290.34
23,123.17
22,530.04
219.85
1,144.07
1,123.25
1,113.86
1,174.24
0.00
866.04
764.60
804.40
872.33
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
115.07
99.57
102.28
80.25
0.00
Vivienda
162.97
259.07
207.18
221.67
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Consumo
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
*
no disponible
Ver nota página 16
160
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
60,258.00
60,333.89
61,283.47
56,472.21
0.00
27,627.56
29,379.22
31,496.74
26,961.48
0.00
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
2,123.31
2,053.04
2,108.01
2,116.46
0.00
C
Medio
1,389.31
1,109.21
706.92
1,135.61
0.00
D
Alto
728.76
765.85
1,018.40
1,057.53
0.00
E
Irrecuperable
112.00
102.30
111.83
130.20
0.00
No calificada
470.61
745.12
8.83
142.61
0.00
27,806.45
26,179.15
25,832.76
24,928.32
0.00
971.01
1,094.66
1,135.84
1,154.21
0.00
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
*
B
Bajo
23.09
29.11
91.86
59.50
0.00
C
Medio
305.13
287.73
295.67
291.03
0.00
D
Alto
495.56
572.68
627.03
653.31
0.00
E
Irrecuperable
142.32
157.59
121.28
150.36
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
4.91
47.56
0.00
0.00
0.00
Ver nota página 16
161
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
81,618.40
80,732.17
86,050.21
78,087.52
1,987.24
19,604.76
15,899.79
3,704.97
51,556.53
0.00
11,679.62
39,876.92
0.00
608.43
21,653.31
16,264.59
5,388.72
45,442.45
0.00
10,627.31
34,815.14
0.00
586.20
24,857.12
20,087.33
4,769.79
50,065.16
0.00
8,178.27
41,886.88
0.00
1,151.17
22,846.92
18,155.01
4,691.92
46,169.99
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,108.73
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
9,502.95
7,830.28
80.03
1,565.83
26.81
(0.00)
0.00
11,049.38
7,006.38
2,234.89
1,782.33
25.78
(0.00)
0.00
7,931.55
5,652.47
511.06
1,742.94
25.08
0.00
0.00
5,975.65
4,709.56
0.00
0.00
1,266.09
0.00
0.00
1,987.24
1,987.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
345.72
2,000.83
2,045.21
1,986.23
0.00
345.72
2,000.83
2,045.21
1,986.23
0.00
0.00
0.00
0.00
98.71
0.00
0.00
0.00
0.00
98.71
0.00
21,246.73
21,839.87
25,406.82
17,399.67
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
5,361.14
4,195.47
1,165.67
6,426.51
0.00
6,426.46
0.05
0.00
608.43
6,237.94
4,686.14
1,551.80
4,583.85
0.00
4,583.85
0.00
0.00
586.20
8,809.82
6,889.48
1,920.34
6,347.69
0.00
6,347.68
0.01
0.00
1,151.17
5,906.11
4,006.46
1,899.65
5,257.61
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
1,108.73
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
8,539.04
7,829.91
0.00
709.61
0.00
(0.49)
0.00
8,465.04
7,005.19
490.15
969.70
0.00
0.00
0.00
7,052.93
5,652.47
511.06
889.40
0.00
(0.00)
0.00
5,127.23
4,296.41
0.00
355.35
475.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
311.62
1,966.84
2,045.21
0.00
0.00
311.62
1,966.84
2,045.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
*
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
Ver nota página 16
162
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000 *
4,474.23
19,048.15
4,140.44
4,263.12
4,113.34
1,216.35
13,733.24
2,663.79
1,046.50
25.40
81.18
101.73
62.49
1,346.49
695.95
330.41
15.17
725.30
0.33
35.58
7.71
n. d.
12,220.02
4,452.31
218.29
309.33
477.56
186.66
6,575.87
2,427.15
1,197.33
80.59
2,657.20
0.99
384.43
80.44
n. d.
2,369.90
975.32
33.13
75.82
108.63
35.20
1,141.79
699.77
270.24
25.92
748.91
0.00
25.69
0.00
n. d.
2,006.27
890.43
38.14
75.49
98.39
30.31
873.52
741.58
386.86
15.46
993.52
0.11
82.57
36.76
n. d.
1,922.86
902.61
(71.27)
76.21
98.95
30.28
886.09
230.02
496.42
13.54
1,364.95
(0.00)
85.55
(0.00)
n. d.
586.97
272.62
0.00
24.69
(30.56)
(4.25)
324.47
257.95
136.66
6.74
197.14
(0.11)
31.00
0.00
n.d
6,886.00
3,040.98
0.00
252.21
275.41
91.53
3,225.88
1,929.32
1,290.18
61.66
3,304.52
0.00
224.81
36.76
0.00
3,693.75
15,922.62
3,440.96
3,382.33
3,334.00
1,040.54
11,197.83
2,794.70
519.52
2,190.29
9.06
69.42
6.42
17.39
881.65
0.00
0.00
n. d.
12,617.85
1,704.47
10,472.34
9.06
403.54
28.44
63.78
3,240.99
0.00
0.00
n. d.
2,456.16
527.42
1,801.69
10.80
78.72
37.53
5.64
979.10
0.06
0.00
n. d.
2,159.75
368.27
1,643.11
18.96
78.05
51.37
14.83
1,207.81
(0.06)
0.00
n. d.
2,254.28
480.73
1,254.28
20.21
396.85
102.20
2.01
1,077.69
0.01
0.00
n. d.
838.42
157.39
549.95
2.64
110.56
17.88
7.28
194.52
0.31
0.00
n.d
7,708.62
1,533.81
5,249.02
52.61
664.18
208.99
29.76
3,459.13
0.32
0.00
0.00
407.13
1,810.46
428.00
94.18
101.46
70.16
693.81
1,187.61
4,935.98
1,127.48
974.97
880.80
245.97
3,229.23
Estimación preventiva para riesgos crediticios
317.15
660.17
167.49
17.72
10.89
(30.90)
165.20
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
870.46
4,275.81
960.00
957.25
869.91
276.87
3,064.03
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
295.83
n. a.
n. a.
86.07
991.58
n. a.
n. a.
251.92
190.96
292.87
101.91
108.73
209.81
304.92
95.11
(34.69)
198.54
291.82
93.28
34.82
266.41
331.24
64.82
(37.00)
865.73
1,220.84
355.12
71.86
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,252.35
5,519.31
1,259.69
1,132.37
1,103.26
506.29
4,001.62
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,305.13
571.68
599.12
134.33
4,844.08
2,240.81
2,159.94
443.33
1,189.30
571.61
487.95
129.73
1,193.77
583.75
484.92
125.09
1,203.22
657.03
510.56
35.64
383.04
129.44
230.59
36.41
3,969.33
1,941.84
1,714.02
326.88
Resultado de operación
(52.78)
675.22
70.39
(61.39)
(99.96)
123.25
32.29
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
171.88
n. a.
n. a.
(304.80)
n. a.
n. a.
(28.91)
314.85
285.92
40.41
73.62
114.06
(51.34)
58.49
7.16
85.00
89.85
84.51
45.17
536.81
491.65
Resultado antes de ISR y PTU
119.10
370.42
41.49
(20.98)
(151.30)
117.91
(12.88)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.04
(13.47)
0.04
46.13
0.03
60.47
0.00
113.94
0.01
(3.85)
0.00
(58.36)
0.04
112.20
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
105.59
416.51
101.93
92.95
(155.15)
59.55
99.28
9.03
67.40
1.76
3.86
3.96
(2.82)
6.76
114.61
483.91
103.69
96.81
(151.19)
56.73
106.04
(0.69)
18.41
5.02
11.44
(21.74)
3.26
(2.02)
113.92
502.32
108.71
108.25
(172.93)
59.99
104.02
Margen financiero
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
*
no disponible
no aplica
Ver nota página 16
163
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
89,626.44
89,620.07
96,859.62
87,082.10
5,727.82
11,797.75
6,614.22
352.34
n. a.
0.00
18.47
59,245.62
1,144.07
(971.01)
1,257.02
556.91
3,614.67
88.87
4,807.73
1,046.87
10,883.97
5,951.85
271.83
0.00
0.00
29.16
59,145.89
1,123.25
(1,094.66)
3,694.01
513.26
3,448.78
87.66
4,931.24
585.13
18,895.58
6,526.45
338.54
0.00
0.00
49.28
57,620.85
1,113.86
(1,135.84)
3,849.07
515.85
3,369.78
89.36
5,548.51
32.85
18,554.31
2,463.44
100.33
0.00
0.00
43.75
52,938.92
1,174.24
(1,154.10)
3,487.71
490.08
3,263.98
91.27
5,555.30
30.65
384.44
469.84
0.00
0.00
0.00
0.00
219.85
0.00
0.00
42.79
443.22
790.91
158.13
3,218.63
0.00
52.89
48.71
45.47
42.23
0.00
83,498.58
83,527.42
90,889.68
81,286.81
2,032.45
19,391.47
51,514.38
608.43
9,502.95
320.49
n. a.
0.00
7.40
8.53
1,795.21
345.72
0.00
3.98
21,436.29
45,399.39
586.20
11,049.38
243.58
0.00
0.00
25.51
4.63
2,774.40
2,000.83
0.00
7.19
24,634.19
50,020.69
1,151.17
7,931.55
316.37
0.00
0.00
82.09
3.43
4,691.42
2,045.21
0.00
13.57
22,618.04
46,124.00
1,108.73
5,975.65
98.71
0.00
0.00
7.59
3.46
3,342.50
1,986.23
0.00
21.92
0.00
0.00
0.00
1,987.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
44.33
0.00
0.00
0.89
6,127.86
6,092.65
5,969.94
5,795.28
3,695.36
7,667.52
5,800.79
0.48
1,866.25
(1,539.66)
504.61
(1,845.60)
7,547.52
6,999.86
547.66
0.00
(1,454.86)
504.61
(1,403.50)
9,403.60
8,855.94
547.66
0.00
(3,433.66)
553.05
(3,542.45)
9,403.60
8,855.94
547.66
0.00
(3,608.32)
553.05
(3,542.46)
5,790.22
5,506.35
283.87
0.00
(2,094.86)
386.51
(2,113.62)
0.00
0.00
483.58
(1,184.57)
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
502.32
0.00
0.00
0.00
(701.00)
0.00
36.31
0.00
36.31
0.00
108.71
0.00
0.00
0.00
(701.00)
0.00
39.78
0.00
39.78
0.00
216.96
0.00
0.00
0.00
(701.00)
0.00
38.05
0.00
38.05
0.00
44.03
(13.69)
0.00
0.00
(422.88)
0.00
(35.20)
(2.25)
(32.95)
0.00
104.02
1,187.07
272.52
639.70
57,323.96
15,376.77
26,928.22
13,556.74
4,750.98
1,515.61
264.21
389.57
51,373.62
15,321.53
24,042.90
12,921.01
42,058.49
930.92
260.35
329.34
51,655.26
16,644.01
23,761.88
12,489.34
19,632.03
911.85
255.78
393.27
57,237.14
8,334.62
24,217.87
11,900.78
7,804.89
0.00
0.00
0.00
273,253.72
4,542.77
25,411.88
1,616.77
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
*
no aplica
Ver nota página 16
164
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000 *
Ingresos por intereses
4,474.84
19,049.60
4,140.49
4,263.21
4,113.53
1,213.67
13,730.90
Gastos por intereses
3,688.94
15,895.38
3,436.10
3,377.85
3,329.30
1,038.81
11,182.06
401.49
1,784.95
419.90
91.46
97.21
71.38
679.94
1,187.39
4,939.18
1,124.29
976.82
881.44
246.24
3,228.79
Estimación preventiva para riesgos crediticios
317.15
660.17
167.49
17.72
10.89
(30.90)
165.20
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
870.24
4,279.00
956.80
959.10
870.55
277.14
3,063.59
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
295.83
n. a.
n. a.
991.58
n. a.
n. a.
190.97
292.87
101.91
209.81
304.91
95.11
198.54
291.82
93.28
266.41
331.24
64.82
865.72
1,220.84
355.12
86.07
251.92
108.73
(34.69)
34.82
(37.00)
71.86
Ingresos (egresos) totales de la operación
1,252.14
5,522.50
1,256.50
1,134.22
1,103.90
506.55
4,001.17
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
1,304.34
571.68
593.27
139.39
4,839.55
2,240.81
2,133.98
464.76
1,187.85
571.61
481.79
134.44
1,192.53
583.75
479.03
129.75
1,202.82
n. a.
n. a.
n. a.
387.33
n. a.
n. a.
n. a.
3,970.52
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
(52.20)
682.95
68.65
(58.31)
(98.92)
119.23
30.66
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
176.15
n. a.
n. a.
(288.77)
n. a.
n. a.
(25.59)
310.24
284.65
43.52
78.24
121.75
(48.06)
58.49
10.43
59.99
60.27
120.26
29.86
507.23
537.09
Resultado antes de ISR y PTU
123.94
394.18
43.07
(14.79)
(146.98)
119.50
0.80
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
0.04
(17.69)
0.04
41.92
0.03
60.47
0.00
113.94
0.01
(3.85)
0.00
(65.56)
0.04
105.00
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
106.21
436.05
103.51
99.15
(150.83)
53.94
105.76
8.41
47.86
0.18
(2.34)
(0.35)
2.79
0.28
114.61
483.91
103.69
96.81
(151.19)
56.73
106.04
(0.69)
18.41
5.02
11.44
(21.74)
3.25
(2.02)
0.00
0.00
0.00
(0.00)
0.00
0.00
0.00
113.92
502.32
108.71
108.25
(172.93)
59.98
104.02
Concepto
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Resultado por intermediación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. d.
n. a.
*
no disponible
no aplica
Ver nota página 16
165
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
7,667.04
0.48
Suscripción de acciones
(547.17)
547.17
Capitalización de utilidades
1,856.08
0.00
0.00
0.00
50.15
(3,349.59)
(263.79)
0.00
Resultado
de
ejercicios
anteriores
504.61 (1,845.61)
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
0.00
0.00
(701.00)
0.00
0.00
0.00
502.32
0.00
6,127.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (1,856.08)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
452.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(502.32)
0.00
0.00
(168.26)
1,430.56
(13.69)
0.00
278.11
0.00
(9.57)
0.00
0.00
0.00 (2,096.22)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(2,040.68)
283.38
(118.10)
26.64
(13.69)
0.00
278.11
0.00
(9.57)
0.00
(502.32)
Resultado neto
(120.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
104.02
0.00
(15.99)
Total
(120.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
104.02
0.00
(15.99)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
(234.44)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(234.44)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
(60.21)
0.00
0.00
0.00
(2.25)
(23.38)
0.00
0.00
0.00
(85.84)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
(294.65)
0.00
0.00
0.00
(2.25)
(23.38)
0.00
0.00
0.00
(320.28)
5,506.35
283.87
386.51 (2,113.62)
(13.69)
0.00
(422.88)
(2.25)
(32.95)
0.00
104.02
0.00
3,695.36
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Constitución de reservas
Efecto de fusión y escisión
Pago de dividendos
Total
0.00
0.00
0.00 (2,096.22)
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000 *
*
Ver nota página 16
166
BBVA Bancomer Servicios (Bilbao Vizcaya)
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000 *
108.71
216.96
44.03
104.02
(117.66)
121.67
134.56
(270.29)
137.39
(68.27)
129.30
264.27
(173.84)
75.39
(10.94)
134.36
396.70
(277.57)
91.90
(156.19)
100.00
456.47
(129.74)
82.53
(2,545.96)
(1,483.25)
2,720.36
1,690.51
(5,190.72)
6,325.26
(80,911.93)
59,457.84
670.86
(41.85)
4,168.88
6,223.20
0.00
0.00
0.00
386.47
0.00
0.00
0.00
(832.32)
0.00
0.00
0.00
0.00
(3,243.97)
5,199.29
4,849.57
(14,773.81)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
1,655.11
0.00
0.00
0.00
1,699.49
(2,150.73)
0.00
1,856.08
1,640.51
(2,150.74)
0.00
1,856.08
(345.73)
0.00
0.00
(39.80)
(2,351.08)
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
1,655.11
1,404.84
1,345.85
(2,736.60)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Efectos de fusión y/o escisión
8.81
666.27
17.76
475.95
(13.69)
574.83
551.80
2,815.51
2,272.69
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
675.08
493.71
561.14
5,640.00
(913.78)
7,097.83
6,756.56
(11,413.33)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
11,797.75
11,797.75
11,797.75
11,797.75
Efectivo y equivalentes al final del periodo
10,883.97
18,895.59
18,554.32
384.42
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
*
Ver nota página 16
167
Bank of America
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,410.63
2,480.11
2,945.55
2,007.40
5,543.03
924.20
511.27
1.10
n. a.
0.00
60.65
822.70
0.00
(0.94)
56.54
0.00
35.06
0.00
0.00
0.05
1,049.22
418.43
1.85
0.00
0.00
68.10
848.07
0.00
(0.80)
61.25
0.00
32.99
0.95
0.00
0.05
449.48
344.91
0.13
0.00
0.00
55.52
845.25
0.00
(0.75)
1,218.19
0.00
31.84
0.94
0.00
0.04
481.37
215.52
1.09
0.00
0.00
82.13
836.11
0.00
(0.53)
357.54
0.00
30.72
0.92
0.00
2.54
2,781.34
923.95
0.17
0.00
0.00
4.71
679.98
0.00
(0.25)
1,118.88
0.00
30.73
0.90
0.00
2.61
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,633.99
1,725.69
2,180.35
1,286.86
4,857.59
84.22
1,507.16
0.00
0.00
0.53
n. a.
0.00
0.00
0.00
42.08
0.00
0.00
0.00
301.24
663.56
0.00
0.00
0.36
0.00
0.00
0.00
0.00
759.98
0.00
0.00
0.54
64.16
586.79
0.00
15.18
0.13
0.00
0.00
0.00
0.00
1,514.09
0.00
0.00
0.00
107.64
819.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.72
347.25
0.00
0.00
0.00
241.26
1,958.38
0.00
205.64
0.10
0.00
0.00
0.00
0.00
2,452.20
0.00
0.00
0.00
776.64
754.42
765.19
720.54
685.44
1,541.80
1,541.80
0.00
0.00
(765.16)
41.49
(207.96)
1,541.73
1,541.73
0.00
0.00
(787.31)
41.49
(362.25)
1,541.63
1,541.63
0.00
0.00
(776.44)
41.48
(362.23)
1,541.52
1,541.52
0.00
0.00
(820.98)
41.48
(362.20)
1,541.86
1,541.86
0.00
0.00
(856.42)
41.49
(362.28)
0.00
0.00
0.00
(444.38)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(154.31)
0.00
0.00
0.00
(444.24)
0.00
0.00
0.00
0.00
(22.31)
0.00
0.00
0.00
(444.03)
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.67)
0.00
0.00
0.00
(443.92)
0.00
0.00
0.00
0.00
(56.34)
0.00
0.00
0.00
(444.40)
0.00
0.00
0.00
(0.27)
(90.96)
0.00
0.00
629.52
0.00
1,155.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
649.63
0.00
2,270.42
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
515.16
0.00
340.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
390.71
0.00
1,048.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
304.05
0.00
592.39
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
168
Bank of America
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
511.27
418.43
344.91
215.52
923.95
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
510.29
510.29
69.00
441.29
0.00
0.00
418.43
418.43
32.62
385.82
0.00
0.00
344.91
344.91
256.42
88.49
0.00
0.00
215.52
215.52
215.52
0.00
0.00
0.00
923.95
923.95
302.96
620.99
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.98
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
1.10
686.64
687.17
1.85
662.79
660.94
0.13
364.77
364.64
1.09
362.18
361.91
0.17
78.48
78.59
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.53
1,010.80
1,011.90
0.36
589.36
588.99
0.13
598.67
598.54
0.00
378.07
378.89
0.10
320.33
320.50
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
60.65
68.10
55.52
0.00
4.71
60.65
0.00
0.00
0.00
0.00
68.10
0.00
0.00
0.00
0.00
55.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4.71
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
169
Bank of America
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
822.70
848.07
845.25
836.11
679.98
Cartera vigente
822.70
848.07
845.25
836.11
679.98
Comercial
486.81
590.37
820.45
804.30
662.74
Créditos a entidades financieras
335.90
257.70
24.80
31.80
17.24
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
170
Bank of America
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,618.11
1,407.92
1,475.81
1,337.79
1,199.12
1,268.50
1,316.63
1,475.81
1,263.79
1,147.24
349.61
91.29
0.00
74.01
51.88
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.94
0.80
0.75
0.74
0.25
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.94
0.80
0.75
0.74
0.25
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
171
Bank of America
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,591.91
965.17
666.27
926.42
2,405.28
84.22
83.01
1.21
1,507.16
0.00
0.01
1,507.14
0.00
0.00
301.24
297.73
3.51
663.56
0.00
0.00
663.56
0.00
0.00
64.16
62.17
1.99
586.79
0.00
0.00
586.79
0.00
0.00
107.17
107.17
0.00
819.25
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
241.26
240.74
0.52
1,958.38
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.18
15.18
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
205.64
205.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.53
0.36
0.13
0.00
0.10
Acreedores por reporto
0.53
0.36
0.13
0.00
0.10
Captación en Moneda Extranjera
0.00
0.00
2.42
0.00
494.67
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
289.03
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.42
2.42
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
205.64
205.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
172
Bank of America
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
231.85
735.01
201.02
165.48
148.04
262.61
777.16
54.49
51.17
3.33
0.00
0.00
0.00
0.00
96.26
6.83
0.00
73.18
0.00
1.09
0.00
n. d.
247.01
226.52
20.49
0.00
0.00
0.00
0.00
286.34
40.45
0.00
160.12
0.00
1.09
0.00
n. d.
42.37
41.95
0.43
0.00
0.00
0.00
0.00
79.95
7.27
0.00
46.93
0.00
24.50
0.00
n. d.
34.38
34.12
0.26
0.00
0.00
0.00
0.00
73.80
4.84
0.00
52.20
0.00
0.26
0.00
n. d.
34.72
33.50
0.21
1.01
0.00
0.00
0.00
10.49
11.78
0.00
52.88
0.00
25.48
0.00
n. d.
27.09
26.66
0.04
0.40
0.00
0.00
0.00
27.99
25.99
0.00
24.79
0.00
143.29
0.00
n.d
138.56
136.22
0.93
1.41
0.00
0.00
0.00
192.23
49.88
0.00
176.80
0.00
193.53
0.00
26.16
194.72
554.80
167.96
129.49
127.34
310.63
735.42
72.41
1.49
70.72
0.00
0.19
0.00
0.00
120.61
0.00
1.71
n. d.
228.65
4.97
220.46
0.00
3.22
0.00
0.00
324.45
0.00
1.71
n. d.
40.15
0.77
39.28
0.00
0.11
0.00
0.00
97.40
0.00
30.40
n. d.
35.15
1.31
33.17
0.00
0.66
0.00
0.00
93.99
0.00
0.35
n. d.
31.45
5.08
25.39
0.00
0.98
0.00
0.00
50.10
0.00
35.18
n. d.
82.32
2.58
78.55
0.00
1.19
0.00
0.00
24.12
0.00
191.82
n.d
189.07
9.74
176.40
0.00
2.94
0.00
0.00
265.61
0.00
257.76
22.97
(18.00)
(100.00)
(22.67)
(10.91)
(11.43)
(15.49)
(60.49)
Margen financiero
19.13
80.21
10.40
25.08
9.27
(63.51)
(18.75)
Estimación preventiva para riesgos crediticios
(2.60)
1.08
0.80
(0.03)
(0.21)
(0.27)
0.28
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
21.73
79.13
9.61
25.11
9.48
(63.23)
(19.03)
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
3.35
n. a.
n. a.
(1.10)
8.12
n. a.
n. a.
(22.35)
1.45
1.45
0.00
(1.14)
1.07
1.07
0.00
20.65
(2.64)
1.96
4.60
(30.18)
(0.00)
3.00
3.00
40.60
(0.11)
7.49
7.60
29.94
Ingresos (egresos) totales de la operación
23.98
64.90
9.92
46.84
(23.34)
(22.63)
10.79
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
81.56
48.61
30.53
2.42
248.23
136.91
98.56
12.76
39.13
21.05
16.93
1.15
41.83
24.82
15.85
1.15
42.99
31.97
11.01
0.01
63.95
47.46
16.08
0.40
187.90
125.31
59.88
2.71
(57.58)
(183.32)
(29.21)
5.01
(66.33)
(86.58)
(177.11)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(4.64)
n. a.
n. a.
46.97
n. a.
n. a.
6.96
0.01
6.97
5.58
0.04
5.62
21.66
0.06
21.71
(120.34)
0.02
51.96
(86.15)
0.12
86.26
Resultado antes de ISR y PTU
(62.22)
(136.36)
(22.25)
10.59
(44.67)
(34.63)
(90.96)
(0.51)
(6.66)
0.00
(17.95)
0.05
0.00
(0.05)
0.00
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.37)
(154.31)
(22.31)
10.64
(44.67)
(34.63)
(90.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.37)
(154.31)
(22.31)
10.64
(44.67)
(34.63)
(90.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.37)
(154.31)
(22.31)
10.64
(44.67)
(34.63)
(90.96)
Resultado de operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
173
Bank of America
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
1,415.72
0.00
38.09
(190.96)
0.00
0.00
(408.04)
0.00
0.00
0.00
(141.69)
0.00
713.13
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
(141.69)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
112.84
0.00
(28.85)
Total
0.00
0.00
0.00
(141.69)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
112.84
0.00
(28.85)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
126.14
0.00
3.39
(29.64)
0.00
0.00
(36.36)
0.00
0.00
(0.27)
(62.11)
0.00
1.16
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
126.14
0.00
3.39
(29.64)
0.00
0.00
(36.36)
0.00
0.00
(0.27)
(62.11)
0.00
1.16
1,541.86
0.00
41.49
(362.28)
0.00
0.00
(444.40)
0.00
0.00
(0.27)
(90.96)
0.00
685.44
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
174
Bank of America
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
(22.31)
(11.67)
(56.34)
(90.96)
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(62.94)
(0.15)
6.23
0.00
(15.43)
(48.79)
(0.19)
7.92
0.00
(9.93)
25.32
0.55
3.45
0.00
11.22
53.07
(0.66)
3.71
0.00
31.82
(626.57)
(25.37)
(925.24)
(22.55)
(693.65)
(13.40)
813.84
142.72
875.68
219.87
272.78
898.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
320.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
129.15
(470.06)
(450.08)
1,852.34
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(4.12)
0.00
(4.65)
0.00
3.11
0.00
0.63
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(4.12)
(4.65)
3.11
0.63
Aumento de efectivo y equivalente
125.03
(474.72)
(446.97)
1,852.96
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
924.20
924.20
928.34
928.38
1,049.22
449.48
481.37
2,781.34
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Efectivo y equivalentes al final del periodo
175
Afirme
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
6,214.44
6,284.34
5,297.32
5,062.69
5,198.48
765.86
965.92
23.60
n. a.
0.00
0.00
4,277.31
11.14
(36.60)
65.70
0.84
122.32
0.00
0.00
18.35
1,289.63
104.16
2.69
0.00
0.00
0.00
4,733.16
11.16
(35.12)
46.61
0.68
115.41
0.00
0.00
15.95
759.86
150.47
1.98
0.00
0.00
0.00
4,211.55
14.46
(37.96)
63.39
0.67
109.14
0.00
5.33
18.43
608.58
84.36
0.00
0.00
0.00
0.00
4,223.48
12.72
(37.69)
45.42
0.26
108.03
0.00
1.13
16.40
1,165.83
47.77
0.13
0.00
0.00
0.00
3,841.31
13.79
(47.26)
55.80
0.00
101.30
0.00
5.43
14.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5,647.04
5,715.69
4,748.77
4,501.05
4,623.61
1,049.88
4,127.56
0.00
351.00
23.97
n. a.
0.00
0.00
0.00
94.51
0.00
0.00
0.12
1,456.95
3,737.43
0.00
335.17
0.40
0.00
0.00
0.00
2.37
183.34
0.00
0.00
0.04
1,027.19
3,317.53
0.00
283.89
20.57
0.00
0.00
0.00
0.00
99.58
0.00
0.00
0.00
1,075.05
3,080.86
0.00
272.16
9.59
0.00
0.00
0.00
0.00
63.40
0.00
0.00
0.00
1,073.97
3,107.90
0.00
375.85
4.71
0.00
0.00
0.00
14.02
47.16
0.00
0.00
0.00
Capital Contable
567.49
568.74
548.69
561.64
574.93
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
579.56
579.56
0.00
0.00
(12.07)
178.07
0.00
579.56
579.56
0.00
0.00
(10.82)
178.07
25.74
579.56
579.56
0.00
0.00
(30.87)
198.02
(4.69)
579.56
579.56
0.00
0.00
(17.91)
193.33
0.00
579.56
579.56
0.00
0.00
(4.62)
193.44
0.00
0.00
0.00
0.00
(221.12)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
30.98
0.00
0.00
0.00
(221.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
6.50
0.00
0.00
0.00
(220.90)
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.30)
0.00
0.00
0.00
(221.82)
0.00
0.00
0.00
(0.14)
10.72
0.00
0.00
0.00
(221.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
23.06
0.00
1,173.98
85.05
6,091.23
5,770.45
1,219.13
0.00
0.00
0.00
1,119.12
19.71
3,198.20
5,389.18
1,181.94
0.00
0.00
0.00
1,086.53
6.90
4,736.12
5,042.48
1,164.67
0.00
0.00
0.00
1,153.91
23.22
3,722.33
4,779.99
1,145.30
0.00
0.00
0.00
1,190.01
87.71
4,178.19
4,836.47
1,792.40
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
176
Afirme
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
965.92
104.16
150.47
84.36
47.77
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
965.79
965.79
742.44
223.34
0.00
0.00
104.16
104.03
104.03
0.00
0.00
0.13
150.47
149.66
54.24
95.42
0.00
0.82
84.36
83.55
52.73
30.82
0.00
0.80
47.77
46.98
37.90
9.08
0.00
0.79
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.14
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
23.60
2,182.52
2,158.92
2.69
4,363.76
4,361.08
1.84
5,310.40
5,330.83
0.00
5,468.01
5,477.58
0.13
5,282.21
5,286.93
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
23.92
459.55
435.62
0.40
140.45
140.05
20.44
388.73
390.57
9.59
511.80
511.78
4.71
466.20
466.33
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.04
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
177
Afirme
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,288.45
4,744.32
4,226.01
4,236.21
3,855.10
Cartera vigente
4,277.31
4,733.16
4,211.55
4,223.48
3,841.31
Comercial
1,594.39
1,389.41
1,722.01
1,475.73
1,793.05
Créditos a entidades financieras
2,648.77
3,308.84
2,452.85
2,708.87
2,007.50
Consumo
13.65
14.47
16.70
19.06
20.85
Vivienda
1.69
1.42
1.33
1.11
0.87
18.81
19.01
18.67
18.70
19.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.14
11.16
14.46
12.72
13.79
Comercial
9.74
9.82
12.96
11.01
11.81
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
1.40
1.35
1.49
1.72
1.98
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
178
Afirme
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
5,084.85
4,685.48
4,017.76
4,164.21
4,168.43
1,945.99
1,780.48
1,666.96
1,527.01
1,595.16
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
272.16
264.44
237.37
306.11
204.89
C
Medio
25.01
24.94
26.04
28.30
25.85
D
Alto
44.77
43.93
45.15
46.14
44.39
E
Irrecuperable
0.45
1.04
1.26
1.27
1.65
No calificada
0.04
0.04
0.06
0.04
0.17
2,796.43
2,570.61
2,040.93
2,255.34
2,296.31
36.60
35.11
37.96
37.67
47.26
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
2.81
2.72
2.50
3.06
2.05
C
Medio
5.04
5.14
5.28
5.66
5.17
D
Alto
27.58
26.04
28.33
27.69
38.39
E
Irrecuperable
0.88
1.03
1.25
1.27
1.65
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.06
0.06
0.44
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.22
0.11
0.16
0.00
0.00
179
Afirme
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
5,528.44
5,529.95
4,649.19
4,428.06
4,557.72
1,049.88
883.58
166.30
4,127.56
0.00
346.96
3,780.60
0.00
0.00
1,456.95
1,225.33
231.62
3,737.43
0.00
322.46
3,414.97
0.00
0.00
1,027.19
824.69
202.51
3,317.53
0.00
564.76
2,752.77
0.00
0.00
1,075.05
885.93
189.12
3,080.86
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
1,073.97
829.72
244.24
3,107.90
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
351.00
91.13
3.81
256.05
0.00
(0.00)
0.00
335.17
161.55
0.00
173.62
0.00
0.00
0.00
283.89
79.23
0.00
204.66
0.00
0.00
0.00
272.16
272.16
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
375.85
0.00
0.00
0.00
375.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.40
20.57
0.00
4.71
0.00
0.40
20.57
0.00
4.71
637.36
983.73
692.90
607.40
962.58
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
355.07
336.70
18.37
87.83
0.00
87.83
0.00
0.00
0.00
702.41
688.59
13.82
91.94
0.00
91.94
0.00
0.00
0.00
244.93
223.46
21.48
337.23
0.00
337.23
0.00
0.00
0.00
288.65
265.35
23.30
185.56
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
343.96
162.13
181.83
416.54
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
194.45
8.15
0.00
186.30
0.00
(0.00)
0.00
189.37
81.09
0.00
108.28
0.00
0.00
0.00
110.74
0.00
0.00
110.74
0.00
(0.00)
0.00
133.19
0.00
0.00
133.19
0.00
0.00
0.00
202.08
0.00
0.00
202.08
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
180
Afirme
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
IV-2000
2000
438.33
1,828.37
412.51
400.68
352.30
213.86
144.50
0.84
0.12
(7.02)
0.00
16.31
0.00
5.38
64.35
0.00
0.00
0.00
n. d.
1,635.33
753.18
567.83
3.74
0.38
310.21
0.00
63.58
0.00
13.31
116.14
0.00
0.00
0.00
n. d.
393.63
259.12
132.44
1.04
0.10
0.93
0.00
2.08
0.00
5.14
11.66
0.00
0.00
0.00
n. d.
(9.39)
(111.76)
97.10
4.24
0.13
0.90
0.00
346.74
40.84
5.07
17.43
0.00
0.00
0.00
n. d.
423.84
460.01
1,697.03
171.60
77.21
95.14
(1.72)
0.09
0.88
0.00
(313.57)
15.08
5.19
518.01
0.00
0.00
0.00
n. d.
162.80
73.16
87.26
1.48
0.08
0.83
0.00
9.57
27.43
8.48
219.90
0.00
0.00
0.00
n.d
718.64
297.73
411.93
5.04
0.40
3.54
0.00
44.81
83.34
23.88
767.00
0.00
0.00
0.00
59.35
336.05
1,414.84
321.85
309.06
319.11
348.14
1,298.16
216.23
42.06
158.12
0.00
16.05
0.00
0.00
119.82
0.00
0.00
n. d.
1,163.11
141.97
968.89
0.00
52.25
0.00
0.00
251.73
0.00
0.00
n. d.
173.71
19.66
148.38
0.00
5.67
0.00
0.00
148.13
0.00
0.00
n. d.
138.66
8.46
114.95
0.00
15.25
0.00
0.00
170.40
0.00
0.00
n. d.
124.73
15.71
98.18
0.00
10.83
0.00
0.00
173.29
0.00
0.00
n. d.
132.35
17.98
103.85
0.00
10.53
0.00
0.00
191.69
0.00
0.00
n.d
569.46
61.82
465.36
0.00
42.28
0.00
0.00
683.51
0.00
0.00
45.19
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(7.49)
(51.43)
Margen financiero
94.80
362.09
(13.65)
(6.61)
(6.64)
(11.14)
(38.04)
77.01
85.01
98.08
100.73
360.83
2.29
25.32
0.42
1.33
2.58
10.25
14.58
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
92.50
336.78
76.59
83.68
95.50
90.48
346.25
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
18.79
n. a.
n. a.
12.88
32.25
n. a.
n. a.
40.90
3.14
5.98
2.84
12.18
5.63
6.38
0.75
(20.54)
6.82
9.06
2.24
12.18
7.59
9.60
2.00
15.04
23.18
31.01
7.83
18.86
124.17
409.92
91.90
68.77
114.51
113.11
388.29
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
99.24
39.78
55.06
4.40
366.30
145.11
184.76
36.43
80.79
38.14
32.39
10.25
87.96
46.73
31.18
10.06
87.76
39.36
45.36
3.04
91.37
41.20
43.67
6.50
347.88
165.43
152.61
29.84
Resultado de operación
24.93
43.62
11.11
(19.19)
26.75
21.74
40.41
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.32
n. a.
n. a.
17.88
n. a.
n. a.
0.75
0.82
0.07
2.45
2.46
0.01
0.55
(3.19)
3.75
(7.86)
1.28
1.65
(4.11)
1.37
5.48
Resultado antes de ISR y PTU
28.25
61.49
11.87
(16.75)
27.30
22.11
44.53
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
19.55
4.65
36.72
6.21
2.65
(2.72)
0.65
7.60
9.01
(4.27)
14.23
4.46
26.53
5.07
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
13.35
30.98
6.50
(9.80)
14.02
12.34
23.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.35
30.98
6.50
(9.80)
14.02
12.34
23.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.35
30.98
6.50
(9.80)
14.02
12.34
23.06
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Ingresos (egresos) totales de la operación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
III-2000
no disponible
no aplica
181
Afirme
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
532.17
0.00
163.51
0.00
0.00
0.00
(203.04)
0.00
0.00
(0.09)
28.06
0.00
520.61
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
18.06
(18.06)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
(10.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(10.00)
Total
0.00
0.00
18.06
(28.06)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(10.00)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
28.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(5.00)
0.00
23.06
Total
0.00
0.00
0.00
28.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(5.00)
0.00
23.06
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
47.39
0.00
11.87
0.00
0.00
0.00
(18.08)
0.00
0.00
(0.01)
0.00
0.00
41.17
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
0.00
0.00
0.03
47.39
0.00
11.87
0.00
0.00
0.00
(18.08)
0.00
0.00
0.02
0.00
0.00
41.20
579.56
0.00
193.44
0.00
0.00
0.00
(221.12)
0.00
0.00
(0.06)
23.06
0.00
574.87
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
182
Afirme
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
6.50
(3.30)
10.72
23.06
0.00
0.42
10.25
2.72
0.00
0.00
1.75
20.31
(4.88)
0.00
0.00
4.33
30.05
0.61
0.00
(2.28)
14.58
38.91
(4.94)
0.00
16.94
(349.85)
(836.49)
74.08
(1,058.59)
72.25
(1,044.25)
454.92
858.17
828.01
889.85
924.40
0.00
(15.83)
0.00
0.00
0.00
0.00
(67.11)
0.00
0.00
0.00
(78.84)
0.00
0.00
24.86
0.00
0.00
529.33
12.36
(129.63)
429.26
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(10.45)
0.00
0.00
0.00
(10.45)
0.00
0.00
0.00
(10.33)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
(10.45)
(10.45)
(10.33)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(5.06)
(0.50)
(7.04)
(0.88)
(10.90)
(6.30)
(14.85)
(4.07)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(5.56)
(7.92)
(17.20)
(18.92)
Aumento de efectivo y equivalente
523.77
(6.00)
(157.28)
400.01
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
765.86
765.86
765.86
765.82
1,289.63
759.86
608.58
1,165.83
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Efectivo y equivalentes al final del periodo
183
IXE
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
5,269.76
5,165.42
4,873.74
4,620.87
4,795.02
945.29
76.33
4.74
n. a.
0.00
0.00
3,503.62
227.34
(146.64)
66.31
29.41
209.92
269.09
41.23
43.11
663.32
502.85
0.00
0.00
0.00
0.59
3,320.30
200.82
(171.47)
97.51
20.96
213.96
286.85
0.00
29.71
794.41
617.57
0.00
0.00
0.00
0.00
2,941.21
195.67
(189.96)
72.46
29.36
218.22
155.90
13.60
25.29
821.57
196.40
0.42
0.00
0.00
0.00
3,113.60
118.13
(164.39)
63.26
28.69
216.63
184.35
21.31
20.91
1,447.58
1,518.86
6.13
0.00
0.00
0.00
1,351.90
233.80
(233.80)
56.66
23.16
200.63
187.46
2.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4,736.85
4,636.64
4,381.58
4,120.12
4,268.71
928.56
2,718.74
49.23
947.93
4.21
n. a.
0.00
0.10
0.00
87.89
0.00
0.00
0.17
724.63
2,959.75
47.83
749.36
19.71
0.00
0.00
0.00
0.00
112.58
0.00
22.62
0.17
774.49
2,712.60
0.00
711.03
23.77
0.00
0.00
0.00
8.38
151.14
0.00
0.00
0.17
740.36
2,821.79
0.00
427.61
0.00
0.00
0.00
0.00
8.24
121.96
0.00
0.00
0.16
960.86
2,827.70
0.00
384.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
95.18
0.00
0.00
0.16
532.91
528.78
492.16
500.74
526.31
813.17
675.22
137.96
0.00
(280.26)
4.92
87.27
876.50
685.76
190.74
0.00
(347.72)
6.91
(75.62)
876.51
685.76
190.74
0.00
(384.34)
6.88
(101.38)
876.51
685.77
190.74
0.00
(375.77)
6.97
(71.26)
1,030.28
695.34
334.94
0.00
(503.97)
17.86
(86.45)
0.18
0.00
34.98
(324.11)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(83.51)
0.23
0.00
0.00
(289.53)
0.00
0.00
0.00
0.00
10.30
(3.68)
0.00
0.00
(311.66)
0.00
0.00
0.00
0.00
25.51
(2.58)
0.00
0.00
(309.51)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.61
(1.30)
0.00
0.00
(308.49)
0.00
0.00
0.00
0.00
(125.59)
0.00
136.13
44.21
6,117.48
8,458.88
1,076.55
0.00
0.00
0.00
88.16
40.79
5,781.36
8,215.94
858.20
0.00
0.00
0.00
76.44
31.28
5,746.05
8,156.60
935.03
0.00
0.00
0.00
97.19
28.92
5,744.77
7,476.84
1,032.01
0.00
0.00
0.00
84.63
23.24
5,822.94
7,291.59
1,052.67
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
184
IXE
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
76.33
502.85
617.57
196.40
1,518.86
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
37.03
37.03
37.03
0.00
0.00
0.00
464.70
464.70
54.14
410.57
0.00
0.00
580.10
580.10
48.56
531.54
0.00
0.00
159.51
159.51
34.37
125.13
0.00
0.00
1,482.80
1,482.80
33.68
1,449.12
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
39.30
39.30
0.23
39.07
0.00
0.00
38.15
38.15
0.22
37.92
0.00
0.00
37.47
37.47
0.22
37.25
0.00
0.00
36.90
36.90
0.21
36.68
0.00
0.00
36.06
36.06
0.21
0.00
35.85
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
4.74
1,064.32
1,059.58
0.00
5,509.43
5,518.00
0.00
4,671.85
4,688.88
1.31
4,721.68
4,722.57
6.13
6,275.82
6,273.37
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
4.22
1,064.46
1,060.24
19.71
1,426.20
1,415.07
23.77
335.71
328.97
0.90
1,965.48
1,966.80
0.00
629.85
633.53
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.59
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.59
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.10
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
185
IXE
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,730.97
3,521.13
3,136.88
3,231.72
1,585.70
Cartera vigente
3,503.62
3,320.30
2,941.21
3,113.60
1,351.90
Comercial
1,204.64
981.11
1,013.12
792.82
474.80
Créditos a entidades financieras
2,030.15
2,088.03
1,708.33
2,109.15
688.00
Consumo
25.36
21.03
22.48
25.79
25.62
Vivienda
26.33
21.64
20.32
18.79
20.36
217.14
208.50
176.95
167.05
143.13
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
227.34
200.82
195.67
118.13
233.80
224.02
190.20
192.77
115.34
231.09
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
3.33
2.91
2.90
2.79
2.70
Vivienda
0.00
7.72
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
186
IXE
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,527.32
3,645.70
3,537.94
3,104.34
3,160.20
2,624.04
2,781.28
2,559.90
2,257.26
2,396.49
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
354.24
254.09
407.94
373.21
342.39
C
Medio
206.03
278.16
193.64
127.49
78.80
D
Alto
115.26
107.42
154.04
147.57
155.00
E
Irrecuperable
8.29
13.94
15.34
24.51
24.01
No calificada
1.13
0.30
1.64
0.29
0.23
218.33
210.52
205.45
174.01
163.28
146.64
171.47
189.96
164.39
233.80
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
3.54
2.67
4.19
4.00
5.23
C
Medio
50.21
55.71
41.93
45.46
79.73
D
Alto
42.15
64.48
94.56
90.42
124.83
E
Irrecuperable
8.29
13.94
15.34
24.51
24.01
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
2.14
0.00
0.00
42.45
34.67
31.81
0.00
0.00
Provisiones adicionales
187
IXE
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,644.47
4,490.14
4,221.88
3,989.76
4,173.37
928.63
859.98
68.65
2,718.68
2,562.71
0.59
155.38
0.00
49.23
724.69
622.66
102.03
2,959.69
2,642.39
186.04
131.25
0.00
47.83
774.55
704.86
69.69
2,712.54
2,458.72
144.08
109.73
0.00
0.00
740.36
671.34
69.02
2,821.79
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
960.86
898.91
61.96
2,827.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
947.93
239.45
0.00
708.48
0.00
(0.00)
0.00
749.36
146.34
0.00
603.01
0.00
(0.00)
0.00
711.03
150.67
0.00
560.36
0.00
(0.00)
0.00
427.61
53.68
0.00
0.00
373.93
0.00
0.00
384.80
53.46
0.00
0.00
331.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.57
23.77
0.00
0.00
0.00
8.57
23.77
0.00
0.00
707.32
624.57
683.62
527.64
837.51
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
140.62
140.62
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
61.73
61.73
0.00
185.47
0.00
185.47
0.00
0.00
0.00
149.80
149.80
0.00
143.52
0.00
143.52
0.00
0.00
0.00
161.13
161.13
0.00
126.79
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
336.04
336.04
0.00
115.86
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
566.71
239.45
0.00
327.25
0.00
0.00
0.00
377.37
146.34
0.00
231.02
0.00
0.00
0.00
390.31
150.67
0.00
239.63
0.00
(0.00)
0.00
239.73
53.68
0.00
0.00
186.05
0.00
0.00
385.60
219.53
0.00
0.00
166.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
188
IXE
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
262.23
1,205.68
334.06
319.93
324.13
426.05
1,404.17
117.31
84.94
29.49
1.45
1.43
0.00
0.00
38.95
58.80
16.40
30.78
0.00
0.00
0.00
n. d.
649.87
474.03
161.86
7.40
6.58
0.00
0.00
177.03
177.39
22.11
179.28
0.00
0.00
0.00
n. d.
93.98
62.93
28.77
1.20
1.08
0.00
0.00
73.41
85.98
2.32
74.38
0.00
0.00
0.00
n. d.
79.14
53.27
23.79
1.05
1.04
0.00
0.00
148.21
67.85
(0.80)
29.53
0.00
0.00
0.00
n. d.
62.23
107.51
(52.56)
0.92
0.91
5.46
0.00
126.20
85.90
0.67
49.13
0.00
0.00
0.00
n. d.
48.80
(31.53)
83.00
1.86
0.93
(5.46)
0.00
213.90
67.41
0.48
44.13
0.00
0.00
0.00
n.d
284.16
192.18
83.00
5.01
3.96
0.00
0.00
561.71
307.13
2.67
197.18
0.00
0.00
0.00
51.32
199.12
963.70
269.57
265.06
265.02
362.22
1,161.86
106.67
11.39
97.01
(5.69)
3.96
0.00
31.34
61.12
0.00
0.00
n. d.
508.62
58.58
431.10
0.00
18.94
0.00
193.56
261.52
0.00
0.00
n. d.
106.64
10.38
92.88
0.00
3.38
0.00
24.31
135.38
0.00
0.00
n. d.
88.22
8.34
77.57
0.00
2.31
0.00
18.17
161.91
0.00
0.00
n. d.
148.40
9.03
81.07
2.76
55.54
0.00
(42.48)
159.10
0.00
0.00
n. d.
42.08
11.40
86.16
(2.76)
(52.72)
0.00
66.96
211.26
0.00
0.00
n.d
385.34
39.15
337.68
0.00
8.52
0.00
66.96
667.64
0.00
0.00
41.91
3.16
1.72
(1.30)
(2.67)
(3.61)
(4.33)
(11.91)
Margen financiero
66.26
243.70
63.19
52.21
55.50
59.50
230.40
Estimación preventiva para riesgos crediticios
71.66
93.88
18.58
20.61
9.31
73.53
122.02
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
(5.40)
149.82
44.61
31.60
46.19
(14.03)
108.38
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
5.27
n. a.
n. a.
32.92
24.75
n. a.
n. a.
29.49
7.14
7.14
0.00
22.92
6.02
6.02
0.00
18.02
0.92
6.63
5.71
35.75
2.93
5.64
2.71
27.39
17.00
25.42
8.42
104.07
Ingresos (egresos) totales de la operación
32.79
204.06
74.67
55.64
82.86
16.28
229.45
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
114.02
36.39
55.87
21.76
325.75
145.73
144.44
35.58
80.43
38.93
32.99
7.66
83.76
44.18
33.40
7.04
84.34
56.56
20.19
7.59
134.27
58.83
23.07
40.51
382.80
198.49
109.64
62.80
Resultado de operación
(81.22)
(121.69)
(5.76)
(28.12)
(1.48)
(117.99)
(153.35)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(18.06)
n. a.
n. a.
5.00
n. a.
n. a.
3.05
1.35
4.40
5.59
4.28
9.87
(28.38)
55.04
26.66
54.84
20.67
5.32
35.10
81.34
46.24
Resultado antes de ISR y PTU
(99.29)
(116.69)
(2.71)
(22.54)
(29.86)
(133.34)
(188.44)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.01
(28.49)
0.02
(28.17)
0.04
(3.97)
8.43
31.65
(0.08)
(23.31)
(7.83)
(3.89)
0.55
0.48
(127.79)
(144.87)
(6.72)
0.68
(53.08)
(129.40)
(188.52)
(1.85)
61.37
17.01
14.53
28.18
3.20
62.93
(129.64)
(83.51)
10.30
15.21
(24.90)
(126.20)
(125.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(129.64)
(83.51)
10.30
15.21
(24.90)
(126.20)
(125.59)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
189
IXE
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
619.40
126.68
6.40
80.14
32.29
0.00
(295.11)
0.00
0.00
0.00
(86.81)
0.00
482.98
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
(86.81)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
86.81
0.00
0.00
20.00
0.00
10.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
30.00
0.00
193.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
193.00
20.00
193.00
10.00
(86.81)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
86.81
0.00
223.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(188.52)
0.00
(188.52)
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(188.52)
0.00
(188.52)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(33.59)
0.00
22.07
0.00
0.00
0.00
62.93
0.00
51.41
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
55.94
15.27
1.46
(79.78)
0.00
0.00
(35.45)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(42.56)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
55.94
15.27
1.46
(79.78)
(33.59)
0.00
(13.38)
0.00
0.00
0.00
62.93
0.00
8.85
695.34
334.94
17.86
(86.45)
(1.30)
0.00
(308.49)
0.00
0.00
0.00
(125.59)
0.00
526.31
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
190
IXE
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
10.30
25.51
0.61
(125.59)
(15.37)
0.00
27.46
3.94
0.00
(25.39)
39.18
14.70
(19.21)
0.00
(59.25)
55.33
22.29
4.01
0.00
(66.26)
129.64
62.80
0.28
0.00
35.67
176.29
(209.45)
584.70
(134.39)
457.34
92.03
2,105.06
(408.59)
24.19
0.01
(1,446.39)
0.00
(198.57)
0.00
0.00
(551.26)
(236.90)
0.00
0.00
(123.31)
(520.32)
0.00
0.00
0.00
(563.13)
0.00
0.00
(368.87)
(353.93)
(297.68)
188.45
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
(7.56)
0.00
0.00
(228.70)
0.00
0.00
0.00
0.00
(23.10)
0.00
0.00
0.00
127.39
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(7.56)
(228.70)
(23.10)
127.39
(5.64)
100.10
194.85
0.00
197.07
(0.01)
186.47
(0.01)
94.46
194.85
197.06
186.46
(281.97)
(387.78)
(123.72)
502.29
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
945.29
1,182.19
945.29
945.29
Efectivo y equivalentes al final del periodo
663.32
794.41
821.57
1,447.58
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
191
Del Bajio
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,409.83
3,893.48
4,667.38
5,358.49
4,460.92
750.26
1,093.69
19.48
n. a.
0.00
0.00
2,217.13
173.02
(114.29)
41.87
48.74
139.83
12.71
0.00
27.39
935.71
478.22
20.46
0.00
0.00
0.02
2,136.66
163.41
(110.37)
40.80
47.25
143.44
12.32
0.00
25.56
962.73
820.28
16.19
0.00
0.00
8.47
2,531.97
154.76
(110.93)
43.11
60.42
142.84
12.14
0.00
25.39
1,864.32
743.89
17.26
0.00
0.00
0.00
2,405.66
147.50
(110.11)
41.81
58.89
152.28
12.40
0.00
24.59
795.31
582.94
27.30
0.00
0.00
0.00
2,776.54
146.30
(154.75)
38.53
57.79
154.91
12.12
0.00
23.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,915.04
3,393.55
4,158.82
4,756.09
3,858.25
744.51
1,485.46
0.00
1,597.63
14.47
n. a.
0.48
2.67
10.54
59.29
0.00
0.00
0.00
704.09
832.00
0.00
1,770.93
15.49
0.00
0.60
0.00
9.10
61.34
0.00
0.00
0.00
816.89
1,336.18
0.00
1,912.93
10.02
0.00
0.46
0.00
11.94
70.41
0.00
0.00
0.00
912.38
1,599.44
0.00
2,127.95
11.92
0.00
0.45
1.83
10.65
80.29
0.00
11.18
0.00
920.82
981.85
0.00
1,870.68
20.48
0.00
0.44
0.16
3.54
47.06
0.00
8.81
4.41
Capital Contable
494.78
499.93
508.56
602.40
602.67
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
486.95
444.84
42.11
0.00
7.84
208.35
0.00
486.95
444.84
42.11
0.00
12.98
208.35
21.45
486.95
444.84
42.11
0.00
21.61
208.58
20.44
574.17
473.44
100.73
0.00
28.23
208.59
20.83
588.92
478.25
110.66
0.00
13.76
208.59
20.82
(0.01)
0.00
0.00
(221.95)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
21.45
(0.01)
0.00
0.00
(221.61)
0.00
0.00
0.00
0.00
4.80
0.00
0.00
0.00
(220.64)
0.00
0.00
0.00
0.00
13.23
0.00
0.00
0.00
(221.02)
0.00
0.00
0.00
0.00
19.83
0.00
0.00
0.00
(220.87)
0.00
0.00
0.00
0.00
5.22
0.00
92.57
161.86
724.41
421.20
123.40
0.00
0.00
0.00
89.75
106.16
707.71
306.89
220.95
0.00
0.00
0.00
88.43
104.02
698.55
295.94
369.15
0.00
0.00
0.00
97.20
110.16
686.12
301.74
364.17
0.00
0.00
0.00
95.00
139.89
922.62
302.30
357.26
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
192
Del Bajio
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
1,093.69
478.22
820.29
743.89
582.94
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1,078.82
1,078.82
0.65
1,078.16
0.00
0.00
461.91
461.91
0.93
460.98
0.00
0.00
802.67
802.67
1.59
801.09
0.00
0.00
741.78
741.78
40.95
700.83
0.00
0.00
580.22
580.22
40.19
540.03
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
14.87
14.87
14.87
0.00
0.00
0.00
16.32
16.32
16.32
0.00
0.00
0.00
17.62
17.62
17.62
0.00
0.00
0.00
2.11
2.11
2.11
0.00
0.00
0.00
2.72
2.72
2.72
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
19.48
3,111.02
3,091.54
20.46
2,809.87
2,789.41
16.19
2,795.22
2,779.03
6.39
6.39
0.00
7.80
7.80
0.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
14.47
2,154.47
2,139.99
15.49
1,588.69
1,573.20
10.02
1,491.55
1,481.53
1.06
11.92
10.87
0.97
20.48
19.50
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.45
0.44
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.02
8.47
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.02
0.00
0.00
0.00
0.00
8.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
2.67
0.00
0.00
1.83
0.16
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
2.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.83
0.00
0.00
0.00
0.00
0.16
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
193
Del Bajio
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,390.15
2,300.07
2,686.74
2,553.16
2,922.69
Cartera vigente
2,217.13
2,136.66
2,531.97
2,405.66
2,776.54
Comercial
2,143.05
2,057.20
2,457.78
2,327.12
2,688.68
Créditos a entidades financieras
4.99
11.99
7.54
12.11
21.85
Consumo
0.09
0.19
0.22
0.35
0.28
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
69.00
67.28
66.43
66.09
65.73
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
173.02
163.41
154.76
147.50
146.15
173.02
163.41
154.76
146.46
145.12
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
1.03
1.03
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
194
Del Bajio
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,472.93
2,474.17
2,371.06
2,744.36
2,603.17
1,716.01
1,834.67
1,807.86
2,185.74
2,023.67
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
452.14
315.13
310.53
272.74
303.91
C
Medio
171.63
170.85
168.35
107.58
104.00
D
Alto
103.26
101.36
32.94
147.53
137.23
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
2.83
No calificada
29.88
52.15
51.39
30.78
31.52
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
114.29
110.37
110.93
110.11
154.75
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
4.96
4.80
4.73
2.73
3.04
C
Medio
20.28
19.23
16.26
21.51
20.80
D
Alto
61.96
60.07
60.70
84.32
84.57
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.10
26.27
29.23
1.56
46.35
Provisiones adicionales
195
Del Bajio
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,827.60
3,322.51
4,076.01
4,639.77
3,773.35
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
744.51
687.07
57.43
1,485.46
0.00
95.36
1,390.10
0.00
0.00
704.09
642.52
61.56
832.00
0.00
96.13
735.87
0.00
0.00
816.89
751.74
65.14
1,336.18
0.00
102.82
1,233.36
0.00
0.00
912.38
786.68
125.70
1,599.44
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
920.82
845.85
74.97
981.85
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
1,597.63
299.53
147.02
1,150.29
0.00
0.78
0.00
1,770.93
361.53
279.40
1,130.00
0.00
0.00
0.00
1,912.93
365.32
126.18
1,421.43
0.00
(0.00)
0.00
2,127.95
367.04
485.75
0.00
1,275.16
0.00
0.00
1,870.68
116.85
0.00
246.88
1,506.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.49
10.02
1.06
20.48
0.00
15.49
10.02
1.06
20.48
793.98
702.27
762.59
806.04
824.64
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
126.17
125.62
0.54
69.79
0.00
69.79
0.00
0.00
0.00
111.87
111.35
0.51
72.58
0.00
72.58
0.00
0.00
0.00
162.32
161.78
0.54
78.10
0.00
78.10
0.00
0.00
0.00
246.97
246.46
0.51
73.09
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
166.13
165.63
0.50
114.98
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
598.03
145.45
0.00
449.60
0.00
2.98
0.00
517.82
139.42
0.00
378.40
0.00
0.00
0.00
522.17
145.98
0.00
376.19
0.00
0.00
0.00
485.98
170.99
0.00
314.99
0.00
0.00
0.00
543.52
116.85
0.00
0.00
426.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
196
Del Bajio
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
280.25
1,336.33
276.62
245.88
324.84
341.03
1,188.36
104.99
102.25
1.12
0.82
0.00
0.81
0.00
161.41
13.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
647.97
626.45
15.14
3.12
0.00
3.26
0.00
636.90
51.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
99.10
93.47
4.12
0.71
0.00
0.80
0.00
163.18
14.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
103.83
91.80
10.60
0.63
0.00
0.79
0.00
125.66
16.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
83.73
97.14
(14.72)
0.52
0.00
0.79
0.00
(191.63)
36.77
0.00
325.47
0.00
51.64
0.00
n. d.
104.31
102.78
0.00
0.75
0.00
0.78
0.00
46.92
21.63
0.00
128.96
0.00
17.71
0.00
n.d
390.97
385.19
0.00
2.61
0.00
3.16
0.00
144.13
89.12
0.00
454.53
0.00
69.35
0.00
40.36
230.07
1,093.42
234.87
203.34
225.42
268.04
931.66
61.20
19.21
1.74
31.01
9.24
0.00
36.70
132.17
0.00
0.00
n. d.
259.95
67.00
9.22
117.87
65.87
0.00
203.01
630.45
0.00
0.00
n. d.
81.79
18.23
2.09
41.27
20.20
0.00
35.88
117.19
0.00
0.00
n. d.
73.71
20.59
1.75
27.30
24.06
0.00
34.76
94.87
0.00
0.00
n. d.
74.34
16.60
106.19
(68.57)
20.11
0.00
37.51
98.66
0.00
0.00
n. d.
74.33
21.76
36.77
0.00
15.80
0.00
39.56
137.32
0.00
0.00
n.d
304.16
77.19
146.80
0.00
80.18
0.00
147.72
448.04
0.00
0.00
31.73
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(8.64)
(42.89)
(9.85)
(3.89)
(5.67)
(10.23)
(29.63)
Margen financiero
41.54
200.03
31.90
38.64
93.75
62.76
227.06
Estimación preventiva para riesgos crediticios
20.33
83.85
0.50
3.47
3.60
45.96
53.53
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
21.21
116.18
31.40
35.17
90.16
16.80
173.53
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
2.72
n. a.
n. a.
20.99
9.86
n. a.
n. a.
70.60
3.53
3.53
0.00
16.03
3.61
3.61
0.00
20.38
3.94
4.83
0.89
(35.76)
5.46
5.51
0.05
1.24
16.54
17.48
0.94
1.88
Ingresos (egresos) totales de la operación
44.91
196.64
50.97
59.16
58.33
23.50
191.95
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
52.75
21.87
26.44
4.43
204.03
88.58
95.69
19.76
56.74
26.51
24.57
5.66
60.53
27.75
26.91
5.87
62.39
36.48
24.45
1.45
60.04
27.60
27.61
4.83
239.70
118.35
103.54
17.81
Resultado de operación
(7.83)
(7.39)
(5.77)
(1.37)
(4.06)
(36.54)
(47.74)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
16.70
n. a.
n. a.
47.09
n. a.
n. a.
14.96
0.00
14.96
17.64
0.00
17.64
17.45
2.64
20.09
(111.34)
0.82
12.07
(61.30)
3.45
64.75
Resultado antes de ISR y PTU
8.86
39.69
9.19
16.27
13.39
(25.29)
13.55
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.27
0.05
18.92
0.67
5.50
1.11
4.86
(2.98)
7.38
0.59
(8.51)
2.14
9.22
0.86
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
8.64
21.44
4.80
8.43
6.60
(14.64)
5.19
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
0.03
Resultado por operaciones continuas
8.64
21.44
4.80
8.43
6.60
(14.61)
5.22
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
8.64
21.44
4.80
8.43
6.60
(14.61)
5.22
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
197
Del Bajio
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,408.91
3,892.63
4,666.55
5,357.67
4,463.48
750.26
1,093.69
19.48
n. a.
0.00
0.00
2,217.13
173.02
(114.29)
41.87
48.74
151.59
0.03
0.00
27.39
935.71
478.22
20.46
0.00
0.00
0.02
2,136.66
163.41
(110.37)
40.87
47.25
154.80
0.03
0.00
25.56
962.73
820.28
16.19
0.00
0.00
8.47
2,531.97
154.76
(110.93)
43.22
60.42
154.01
0.03
0.00
25.39
1,864.32
743.89
17.26
0.00
0.00
0.00
2,405.66
147.50
(110.11)
41.95
58.89
163.24
0.49
0.00
24.59
795.31
586.36
27.30
0.00
0.00
0.72
2,776.54
146.30
(154.75)
36.81
57.79
165.89
0.48
0.00
24.71
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,911.10
3,389.38
4,154.47
4,751.69
3,839.23
744.51
1,481.46
0.00
1,597.63
14.47
n. a.
0.48
2.67
10.54
59.35
0.00
0.00
0.00
704.08
827.80
0.00
1,770.93
15.49
0.00
0.60
0.00
9.10
61.37
0.00
0.00
0.00
734.66
1,414.06
0.00
1,912.93
10.02
0.00
0.46
0.00
11.94
70.41
0.00
0.00
0.00
912.38
1,595.05
0.00
2,127.95
11.92
0.00
0.45
1.83
10.64
80.29
0.00
11.18
0.00
920.80
977.39
0.00
1,855.68
20.48
0.00
0.44
0.16
4.25
46.76
0.00
8.86
4.41
Capital Contable
497.81
503.25
512.08
605.98
606.40
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
487.57
445.46
42.11
0.00
10.24
208.35
0.00
488.67
446.56
42.11
0.00
14.58
208.35
21.45
488.64
446.53
42.11
0.00
23.44
208.58
20.44
575.83
475.10
100.73
0.00
30.15
208.59
20.83
590.54
479.88
110.66
0.00
15.81
208.59
20.82
(0.01)
0.00
0.00
(221.95)
1.27
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
22.57
(0.01)
0.00
0.00
(221.61)
1.26
0.00
0.00
0.00
0.00
5.13
0.00
0.00
0.00
(220.64)
1.27
0.00
0.00
0.00
0.00
13.79
0.00
0.00
0.00
(221.02)
1.26
0.00
0.00
0.00
0.00
20.49
0.00
0.00
0.00
(220.87)
1.20
0.00
0.00
0.00
0.00
6.00
0.00
92.57
161.86
724.41
421.20
123.40
0.00
0.00
0.00
89.75
106.16
707.71
306.89
220.95
0.00
0.00
0.00
88.43
104.02
698.55
295.94
369.15
0.00
0.00
0.00
97.20
110.16
0.00
301.74
0.00
0.00
0.00
0.00
95.00
106.45
726.82
652.57
0.00
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
198
Del Bajio
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
280.25
1,336.33
276.62
245.88
324.83
341.03
1,188.36
Gastos por intereses
229.92
1,092.73
234.71
203.19
225.27
267.87
931.05
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(8.64)
(42.89)
(9.85)
(3.89)
(5.66)
(10.23)
(29.63)
Margen financiero
41.69
200.71
32.06
38.79
93.90
62.93
227.68
Estimación preventiva para riesgos crediticios
20.33
83.85
0.50
3.47
3.60
45.96
53.53
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
21.36
116.86
31.55
35.32
90.31
16.97
174.15
2.72
n. a.
n. a.
9.86
n. a.
n. a.
3.53
3.53
0.00
3.61
3.61
0.00
3.94
4.83
0.89
5.46
5.51
0.05
16.54
17.48
0.94
Resultado por intermediación
20.99
70.60
16.03
20.38
(35.76)
1.24
1.88
Ingresos (egresos) totales de la operación
45.06
197.32
51.12
59.30
58.48
23.67
192.57
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
52.53
21.87
26.13
4.52
203.16
88.58
94.62
19.95
56.53
26.51
24.33
5.69
60.42
27.75
26.77
5.90
62.43
n. a.
n. a.
n. a.
60.05
n. a.
n. a.
n. a.
239.43
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
(7.47)
(5.84)
(5.41)
(1.12)
(3.95)
(36.38)
(46.86)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
16.70
n. a.
n. a.
47.08
n. a.
n. a.
14.96
0.00
14.96
17.64
0.00
17.64
17.45
2.64
20.09
(111.34)
62.11
(49.23)
(61.30)
64.75
3.45
Resultado antes de ISR y PTU
9.23
41.25
9.54
16.52
13.50
(25.13)
14.44
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
0.27
(0.28)
18.92
0.35
5.50
1.11
4.86
(2.98)
7.38
0.59
(8.51)
2.14
9.22
0.86
8.69
22.67
5.16
8.68
6.71
(14.48)
6.07
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
0.03
Resultado por operaciones continuas
8.69
22.67
5.16
8.68
6.71
(14.45)
6.10
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.00)
(0.10)
(0.03)
(0.02)
(0.01)
0.13
0.07
8.68
22.57
5.13
8.66
6.70
(14.32)
6.17
Concepto
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
n. a.
no aplica
199
Del Bajio
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
409.03
38.67
191.31
0.00
0.00
0.00
(203.80)
0.00
0.00
0.00
20.73
1.17
457.10
Suscripción de acciones
0.00
8.16
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.16
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
20.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(20.73)
(1.17)
(1.73)
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.00)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
8.16
0.00
20.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(20.73)
(1.17)
6.43
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.24
1.24
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.24
1.24
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.85
63.84
17.28
0.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
6.03
0.00
158.65
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.07)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.07)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.85
63.84
17.28
0.65
0.00
0.00
(17.07)
0.00
0.00
0.00
6.03
0.00
141.58
479.88
110.66
208.59
20.82
0.00
0.00
(220.87)
0.00
0.00
0.00
6.03
1.24
606.35
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
200
Del Bajio
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
5.13
13.79
20.49
6.03
0.00
0.50
5.69
(1.11)
(0.25)
0.00
3.98
11.59
0.00
4.42
0.00
7.57
17.52
0.00
8.11
0.00
53.53
24.05
0.00
(9.12)
(696.61)
88.60
(78.60)
(295.88)
305.58
(154.35)
(329.12)
(542.59)
617.08
273.40
349.80
510.75
0.00
173.30
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.20)
530.32
0.00
(4.37)
273.05
0.00
192.33
(67.31)
1,063.36
(17.80)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
(1.30)
0.00
0.00
0.00
303.47
0.00
0.00
0.00
87.69
0.00
0.00
0.00
102.52
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(1.30)
303.47
87.69
102.52
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(7.41)
1.83
(25.69)
2.00
(39.78)
2.80
(44.08)
4.41
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(5.58)
(23.69)
(36.98)
(39.67)
Aumento de efectivo y equivalente
185.45
212.47
1,114.06
45.05
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
750.26
750.26
750.26
750.26
Efectivo y equivalentes al final del periodo
935.71
962.73
1,864.32
795.31
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
201
BankBoston
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
5,121.28
3,736.31
9,289.31
5,436.63
4,229.67
3,071.40
1,066.95
0.47
n. a.
0.00
29.44
863.13
0.00
(2.40)
7.80
0.00
80.02
0.85
0.00
3.61
570.52
602.33
0.25
0.00
0.00
70.09
946.27
0.00
(2.32)
1,465.71
0.00
79.52
0.82
0.00
3.12
837.70
955.24
0.55
0.00
0.00
0.00
833.66
0.00
(11.27)
6,591.86
0.00
77.26
0.81
0.00
3.50
1,449.26
119.07
0.00
0.00
0.00
7.48
962.85
0.00
(11.08)
2,826.28
0.00
78.55
0.80
0.00
3.42
541.51
421.28
0.74
0.00
0.00
6.43
1,658.77
0.00
(10.96)
1,522.42
0.00
77.34
0.83
0.00
11.32
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4,878.52
3,494.59
9,041.50
4,702.47
3,474.67
95.96
4,625.56
0.00
144.30
0.88
n. a.
0.00
0.00
0.00
11.70
0.00
0.00
0.11
96.02
1,570.14
0.00
376.36
0.27
0.00
0.00
0.00
0.00
1,451.69
0.00
0.00
0.10
81.09
2,208.45
0.00
164.10
0.15
0.00
0.00
11.05
0.00
6,576.09
0.00
0.00
0.58
186.47
2,253.85
0.00
315.32
0.86
0.00
0.00
(0.00)
0.00
1,945.96
0.00
0.00
(0.00)
512.57
1,091.94
0.00
215.86
1.33
0.00
0.00
0.00
0.00
1,640.29
0.00
0.00
12.68
242.77
241.72
247.81
734.16
755.00
346.18
346.18
0.00
0.00
(103.41)
3.78
(100.37)
346.41
346.41
0.00
0.00
(104.69)
3.78
(108.31)
346.30
346.30
0.00
0.00
(98.49)
3.78
(108.28)
821.24
821.24
0.00
0.00
(87.08)
3.78
(108.28)
821.24
821.24
0.00
0.00
(66.24)
3.78
(108.28)
0.00
0.00
0.00
1.09
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(7.91)
0.00
0.00
0.00
1.09
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.24)
0.00
0.00
0.00
1.09
0.00
0.00
0.00
0.00
4.92
0.00
0.00
0.00
1.09
0.00
0.00
0.00
0.00
16.33
0.00
0.00
0.00
1.09
0.00
0.00
0.00
0.00
37.17
0.00
501.34
1.70
0.00
523.82
0.00
0.00
101.88
0.00
486.05
11.20
938.29
535.88
0.00
0.00
(992.44)
0.00
478.94
93.76
1,396.34
627.65
0.00
0.00
(1,124.65)
0.00
470.98
101.07
1,556.66
424.80
0.00
0.00
0.00
0.00
420.34
226.61
3,346.53
874.49
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
202
BankBoston
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,066.95
602.33
955.24
119.07
421.28
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
343.90
343.90
82.40
261.50
0.00
0.00
24.68
24.68
24.64
0.04
0.00
0.00
358.42
358.42
22.27
336.15
0.00
0.00
22.73
22.73
22.73
0.00
0.00
0.00
148.29
148.29
58.16
90.13
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
577.65
577.65
0.00
577.65
0.00
0.00
596.82
596.82
0.00
596.82
0.00
0.00
96.34
96.34
0.00
0.00
96.34
0.00
272.99
272.99
0.00
0.00
272.99
0.00
723.05
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.47
349.13
350.01
0.25
451.97
451.72
0.55
634.63
634.08
0.00
353.30
354.16
0.74
493.33
492.59
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.88
270.17
270.65
0.27
222.76
222.48
0.14
492.26
492.11
0.86
0.00
0.00
1.33
101.33
100.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.44
70.09
0.00
0.00
0.00
29.44
0.00
0.00
0.00
0.00
70.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
11.05
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
203
BankBoston
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
863.13
946.27
833.66
962.85
1,658.77
Cartera vigente
863.13
946.27
833.66
962.85
1,658.77
Comercial
860.93
944.24
831.55
960.90
1,656.84
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
2.20
2.03
2.10
1.95
1.92
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
204
BankBoston
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
687.74
840.04
946.18
912.24
1,039.89
528.00
664.57
704.96
694.41
820.00
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
52.86
50.76
100.11
125.30
94.07
C
Medio
0.00
0.00
0.00
49.14
48.08
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
106.88
124.71
141.10
43.38
77.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.40
2.32
11.27
11.08
10.96
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
2.40
2.32
1.27
1.25
1.35
C
Medio
0.00
0.00
10.00
9.83
9.62
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
205
BankBoston
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
206
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,866.70
2,042.80
2,453.78
2,755.64
1,820.37
95.96
82.62
13.34
4,625.57
0.00
289.42
4,336.14
0.00
0.00
96.02
72.77
23.25
1,570.14
0.00
163.14
1,407.01
0.00
0.00
81.09
68.71
12.37
2,208.45
0.00
267.07
1,941.38
0.00
0.00
186.47
170.81
15.66
2,253.85
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
512.57
482.73
29.85
1,091.94
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
144.30
131.23
13.07
0.00
0.00
0.00
0.00
376.36
254.93
121.42
0.00
0.00
0.00
0.00
164.10
164.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
315.32
121.08
0.00
194.25
0.00
0.00
0.00
215.86
215.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.88
0.27
0.14
0.00
1.33
0.88
0.27
0.14
0.00
1.33
391.96
424.93
443.09
471.63
735.89
84.57
75.16
9.42
209.89
0.00
209.89
0.00
0.00
0.00
70.83
61.70
9.13
100.15
0.00
100.15
0.00
0.00
0.00
66.01
57.53
8.47
212.99
0.00
212.99
0.00
0.00
0.00
139.27
130.59
8.69
200.25
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
467.71
443.06
24.65
152.42
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
97.50
97.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
253.95
253.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
164.10
164.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
132.11
0.00
0.00
0.00
0.00
132.11
0.00
115.76
0.00
0.00
0.00
0.00
115.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
BankBoston
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
106.87
321.22
145.93
60.10
115.45
213.58
535.05
32.60
32.55
0.00
0.00
0.04
0.00
0.00
23.51
48.84
(0.00)
1.91
0.00
0.00
0.00
n. d.
123.13
122.96
0.00
0.00
0.17
0.00
0.00
77.51
104.80
0.59
15.19
0.00
0.00
0.00
n. d.
39.92
39.88
0.00
0.00
0.04
0.00
0.00
24.35
17.64
0.00
5.61
0.00
58.41
0.00
n. d.
34.21
34.17
0.00
0.00
0.04
0.00
0.00
38.96
24.91
0.00
6.33
0.00
(44.32)
0.00
n. d.
30.64
30.60
0.00
0.00
0.04
0.00
0.00
34.05
16.12
0.00
12.01
0.00
15.83
0.00
n. d.
39.71
39.67
0.00
0.00
0.04
0.00
0.00
41.48
28.32
0.00
11.41
0.00
84.16
0.00
n.d
144.49
144.32
0.00
0.00
0.16
0.00
0.00
138.84
86.99
0.00
35.36
0.00
114.08
0.00
15.29
218.33
458.06
131.67
140.54
104.39
142.67
519.27
221.84
0.96
217.84
0.00
3.05
0.00
0.00
12.36
0.00
(15.88)
n. d.
390.24
3.01
344.70
0.00
42.53
0.00
0.00
57.84
0.00
9.98
n. d.
114.32
0.92
108.15
0.00
5.25
0.00
0.00
17.34
0.00
0.00
n. d.
112.88
0.35
105.61
0.00
6.93
0.00
0.00
27.66
0.00
0.00
n. d.
59.33
0.82
53.80
0.00
4.71
0.00
0.00
36.16
0.00
0.00
n. d.
85.97
2.83
79.38
0.00
3.75
0.00
0.00
47.24
0.00
0.00
n.d
372.50
4.92
346.94
0.00
20.64
0.00
0.00
128.40
0.00
0.00
18.37
(3.55)
(20.09)
(5.00)
0.42
2.11
(10.63)
(13.11)
(115.01)
(156.94)
9.26
(80.03)
13.16
60.28
2.68
(0.00)
0.13
0.00
9.17
(0.16)
0.13
9.14
(115.00)
(157.07)
9.26
(89.20)
13.32
60.16
(6.46)
12.25
n. a.
n. a.
134.21
47.11
n. a.
n. a.
207.46
12.70
12.69
0.00
9.89
21.47
21.47
0.00
113.19
23.80
28.05
4.25
14.21
29.45
30.75
1.30
(31.60)
87.41
92.96
5.55
105.69
Ingresos (egresos) totales de la operación
31.46
97.50
31.85
45.45
51.33
58.01
186.64
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
41.14
24.93
11.92
4.29
112.86
63.88
41.81
7.18
33.46
19.09
12.28
2.09
36.42
24.56
10.17
1.69
36.36
22.12
14.68
(0.44)
38.86
21.24
14.98
2.64
145.11
87.02
52.10
5.98
Resultado de operación
(9.69)
(15.36)
(1.61)
9.03
14.97
19.15
41.53
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
4.15
n. a.
n. a.
8.81
n. a.
n. a.
0.61
0.00
0.60
(2.40)
1.79
(0.60)
(3.22)
6.38
3.16
8.05
4.72
6.70
3.04
12.90
9.86
Resultado antes de ISR y PTU
(5.54)
(6.55)
(1.01)
6.63
11.75
21.12
38.50
1.36
0.00
1.36
0.00
0.24
0.00
0.47
0.00
0.34
0.00
0.28
0.00
1.33
0.00
(6.90)
(7.91)
(1.24)
6.16
11.41
20.84
37.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.90)
(7.91)
(1.24)
6.16
11.41
20.84
37.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.90)
(7.91)
(1.24)
6.16
11.41
20.84
37.17
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
207
BankBoston
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
317.87
0.00
3.47
(92.17)
0.00
0.00
1.00
0.00
0.00
0.00
(7.26)
0.00
222.92
464.30
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
464.30
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.26
0.00
7.26
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
(7.26)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.23)
0.00
(7.49)
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
464.30
0.00
0.00
(7.26)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.03
0.00
464.07
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
37.40
0.00
37.40
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
37.40
0.00
37.40
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39.07
0.00
0.31
(8.85)
0.00
0.00
0.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
30.61
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39.07
0.00
0.31
(8.85)
0.00
0.00
0.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
30.61
821.24
0.00
3.78
(108.28)
0.00
0.00
1.09
0.00
0.00
0.00
37.17
0.00
755.00
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
208
BankBoston
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
(1.24)
4.92
16.33
37.17
0.00
0.00
2.09
0.00
0.00
0.00
9.17
3.78
0.00
0.00
0.00
9.01
5.61
0.00
0.00
(0.04)
9.14
5.98
0.00
0.00
0.00
(82.86)
(2,431.88)
29.18
(114.35)
0.00
0.00
(834.32)
423.94
9.77
951.62
626.11
0.00
232.01
0.00
0.00
141.62
19.81
0.00
0.00
(0.47)
(2,203.55)
173.43
0.00
0.77
(2,933.66)
77.17
0.00
573.94
(2,213.63)
(1,162.37)
(3,011.68)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
1,439.99
0.00
(4,514.77)
0.00
6,564.39
0.00
(6,583.59)
0.00
1,934.46
0.00
(2,337.67)
0.00
0.00
0.00
602.77
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(3,074.78)
(19.20)
(403.21)
602.77
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(1.52)
0.00
(1.02)
0.15
(5.49)
0.00
(6.41)
4.71
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(1.01)
(0.87)
(5.49)
(1.70)
(2,501.85)
(2,233.70)
(1,571.08)
(2,410.61)
3,072.37
3,071.40
3,020.34
2,952.12
570.52
837.70
1,449.26
541.51
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
209
Mifel
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,840.65
3,409.19
3,830.11
4,025.00
4,224.13
527.11
90.59
14.38
n. a.
0.00
11.10
3,104.41
20.06
(112.84)
25.62
100.68
59.47
0.08
0.00
0.00
449.00
48.69
12.84
0.00
0.00
13.39
2,745.11
24.70
(71.87)
27.24
100.63
57.95
0.07
0.00
1.43
660.14
47.50
8.79
0.00
0.00
21.53
2,964.74
20.85
(81.13)
26.98
102.95
56.85
0.07
0.00
0.84
803.28
45.43
8.13
0.00
0.00
7.87
2,911.58
136.07
(79.83)
35.70
101.24
55.08
0.07
0.00
0.38
522.92
33.97
22.50
0.00
0.00
6.22
3,394.98
119.48
(88.38)
34.04
123.46
54.16
0.07
0.00
0.71
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,435.21
3,002.80
3,432.52
3,626.47
3,834.95
668.92
1,738.94
45.97
784.24
0.00
n. a.
0.00
1.34
0.00
189.21
0.00
0.00
6.58
737.17
1,029.15
63.32
995.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
172.55
0.00
0.00
5.52
789.70
1,480.97
111.01
855.75
0.13
0.00
0.00
0.00
3.90
162.81
0.00
0.00
28.26
834.69
1,816.26
114.91
691.55
(0.00)
0.00
0.00
0.00
6.96
145.77
0.00
4.03
12.29
806.48
2,014.57
130.45
676.47
0.00
0.00
0.00
0.05
8.01
188.68
0.00
6.55
3.71
Capital Contable
405.43
406.39
397.59
398.53
389.17
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
479.70
479.70
0.00
0.00
(74.27)
11.72
158.17
479.70
479.70
0.00
0.00
(73.31)
11.72
166.91
479.70
479.70
0.00
0.00
(82.12)
11.72
158.09
479.70
479.70
0.00
0.00
(81.18)
11.72
158.09
560.21
560.21
0.00
0.00
(171.04)
17.86
37.31
1.40
0.00
0.00
(252.49)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
6.93
1.43
0.00
0.00
(253.74)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.38
0.87
0.00
0.00
(253.74)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.95
0.94
0.00
0.00
(253.74)
0.00
0.00
0.00
0.00
1.82
1.00
0.00
0.00
(233.11)
0.00
0.00
0.00
0.00
5.91
0.00
80.59
177.91
436.05
1,885.83
879.03
0.00
220.45
0.00
78.13
196.89
705.11
1,122.96
451.39
0.00
150.32
0.00
71.64
198.33
1,521.10
1,496.58
433.22
0.00
(48.33)
0.00
70.45
173.71
990.42
1,719.14
299.64
0.00
0.00
0.00
68.86
155.95
1,484.60
1,794.65
468.20
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
210
Mifel
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
90.59
48.69
47.51
45.43
33.97
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
16.52
16.52
10.76
5.77
0.00
0.00
33.54
17.43
12.55
4.88
0.00
16.11
35.29
19.42
14.32
5.10
0.00
15.87
34.79
34.79
21.25
13.54
0.00
0.00
23.22
21.71
21.71
0.00
0.00
1.51
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
5.76
0.00
0.00
0.00
0.00
5.76
5.65
0.00
0.00
0.00
0.00
5.65
5.65
0.00
0.00
0.00
0.00
5.65
5.65
0.00
0.00
0.00
0.00
5.65
5.60
0.00
0.00
0.00
0.00
5.60
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
68.31
11.87
8.93
0.00
2.94
56.43
9.50
9.50
7.08
0.00
2.41
0.00
6.56
6.56
5.70
0.00
0.86
0.00
4.99
4.99
4.98
0.00
0.00
0.00
5.15
5.15
5.15
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
14.38
4,933.30
4,918.91
12.84
6,391.65
6,378.81
8.79
5,551.85
5,543.06
8.13
7,298.05
7,290.93
22.50
6,251.53
6,229.03
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
384.56
384.56
0.00
2,088.44
2,088.44
0.13
2,016.84
2,016.71
0.00
2,255.97
2,256.98
0.00
1,031.94
1,031.94
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.10
13.39
21.53
7.87
6.22
11.10
0.00
0.00
0.00
0.00
13.39
0.00
0.00
0.00
0.00
21.53
0.00
0.00
0.00
0.00
7.34
0.00
0.53
0.00
0.00
6.22
0.00
(0.00)
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
1.34
0.00
0.00
0.00
0.05
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
1.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
211
Mifel
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,124.47
2,769.81
2,985.59
3,047.66
3,514.46
Cartera vigente
3,104.41
2,745.11
2,964.74
2,911.58
3,394.98
Comercial
2,651.24
2,313.05
2,537.36
2,421.03
2,767.25
447.60
426.64
422.01
485.27
622.56
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
5.57
5.41
5.37
5.28
5.17
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20.06
24.70
20.85
136.07
119.48
20.06
24.70
20.85
136.07
119.48
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
212
Mifel
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,060.11
3,196.08
2,920.51
3,126.80
3,143.79
2,928.17
2,985.19
2,722.81
2,915.03
2,940.53
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
18.27
83.42
74.53
82.11
59.19
C
Medio
96.26
18.15
15.44
9.61
17.24
D
Alto
17.40
109.32
107.74
120.05
126.83
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
112.84
71.87
81.13
79.83
88.38
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.68
1.33
1.28
0.82
0.59
C
Medio
19.25
3.63
2.83
1.92
3.45
D
Alto
10.44
65.59
64.65
72.03
84.34
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
5.06
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
82.47
1.31
12.38
0.00
0.00
Provisiones adicionales
213
Mifel
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,238.08
2,824.73
3,237.51
3,457.41
3,628.02
668.93
615.09
53.84
1,738.94
0.00
93.15
1,645.79
0.00
45.97
737.17
706.94
30.23
1,029.15
0.00
60.28
968.87
0.00
63.32
789.70
715.85
73.85
1,480.97
0.00
115.13
1,365.85
0.00
111.01
834.69
773.87
60.82
1,816.26
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
114.91
806.48
806.48
0.00
2,014.57
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
130.50
784.24
114.27
47.83
617.78
0.00
0.00
4.36
995.09
172.63
145.48
676.99
0.00
(0.00)
0.00
855.70
210.95
50.79
593.95
0.00
0.00
0.00
691.55
385.65
63.44
242.46
0.00
0.00
0.00
676.47
92.82
36.19
547.45
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.13
963.50
0.00
0.00
0.00
0.13
963.50
0.00
872.06
982.08
1,243.48
1,434.45
770.09
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
288.36
234.66
53.70
90.64
0.00
90.64
0.00
0.00
45.97
296.06
265.99
30.07
58.57
0.00
58.57
0.00
0.00
63.32
390.38
316.69
73.70
113.38
0.00
113.38
0.00
0.00
111.01
307.94
247.37
60.57
283.09
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
229.82
236.60
200.30
36.31
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
447.09
114.20
0.00
328.52
0.00
0.00
4.36
564.13
170.02
0.00
394.11
0.00
0.00
0.00
628.71
209.87
0.00
418.84
0.00
(0.00)
0.00
613.59
613.59
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
533.49
92.82
0.00
440.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
214
Mifel
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
395.21
1,708.58
429.21
364.03
408.81
452.21
1,654.27
131.38
101.09
29.20
0.00
0.00
1.10
0.00
201.34
14.30
1.11
46.26
0.81
0.00
0.00
n. d.
567.54
447.18
111.99
0.00
0.00
8.37
0.00
876.02
65.53
6.74
190.84
1.91
0.00
0.00
n. d.
126.53
99.10
27.16
0.00
0.00
0.26
0.00
239.20
16.13
2.21
44.15
1.00
0.00
0.00
n. d.
119.31
95.46
23.64
0.00
0.00
0.21
0.00
168.00
15.15
1.90
59.20
0.48
0.00
0.00
n. d.
112.20
90.55
21.48
0.00
0.00
0.17
0.00
(403.55)
19.35
2.33
678.04
0.45
0.00
0.00
n. d.
141.13
111.36
29.68
0.00
0.00
0.08
0.00
1.17
15.08
2.36
291.61
0.86
0.00
0.00
n.d
499.16
396.48
101.96
0.00
0.00
0.72
0.00
4.82
65.71
8.79
1,073.00
2.78
0.00
0.00
0.00
347.75
1,561.56
390.58
322.46
382.20
408.13
1,503.36
108.85
16.77
67.83
0.00
24.24
0.00
0.07
238.83
0.00
0.00
n. d.
504.57
78.04
311.88
0.00
114.64
0.00
0.40
1,056.59
0.00
0.00
n. d.
106.97
18.93
62.65
0.00
25.40
0.00
0.39
283.21
0.00
0.00
n. d.
91.39
16.30
50.93
0.00
24.16
0.00
0.11
230.95
0.00
0.00
n. d.
97.22
18.07
57.66
5.22
16.27
0.00
31.41
253.56
0.00
0.00
n. d.
111.54
20.33
71.94
2.71
16.57
0.00
10.52
286.07
0.00
0.00
n.d
407.13
73.63
243.18
7.93
82.40
0.00
42.44
1,053.79
0.00
0.00
0.00
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(8.00)
(37.10)
(10.25)
(4.51)
(5.05)
(7.83)
(27.65)
Margen financiero
39.46
109.92
28.38
37.06
21.56
36.25
123.26
Estimación preventiva para riesgos crediticios
44.72
62.71
1.06
10.39
0.29
10.24
21.98
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
(5.26)
47.21
27.33
26.66
21.28
26.01
101.27
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
29.67
n. a.
n. a.
12.06
81.57
n. a.
n. a.
69.51
11.18
11.18
0.00
14.34
15.58
15.58
0.00
5.01
24.18
24.18
0.00
6.09
15.83
15.83
0.00
13.60
66.76
66.76
0.00
39.03
Ingresos (egresos) totales de la operación
36.47
198.29
52.84
47.25
51.55
55.43
207.07
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
46.83
24.34
19.75
2.75
184.89
103.31
71.65
9.93
49.58
27.49
19.42
2.66
49.65
29.89
17.10
2.66
50.46
32.82
18.60
(0.96)
50.32
29.56
19.38
1.38
200.01
119.75
74.51
5.75
(10.37)
13.40
3.26
(2.40)
1.08
5.11
7.05
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.76
n. a.
n. a.
10.57
n. a.
n. a.
3.83
0.00
3.83
3.09
0.00
3.09
4.46
0.00
4.46
(28.25)
0.00
5.50
(16.88)
0.00
16.88
Resultado antes de ISR y PTU
(6.60)
23.97
7.09
0.68
5.54
10.61
23.93
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
(7.25)
0.00
17.05
0.00
6.71
0.00
5.58
5.47
4.38
(0.29)
3.80
(2.72)
20.47
2.45
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado de operación
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
0.65
6.92
0.38
0.57
0.87
4.09
5.91
(0.00)
0.01
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por operaciones continuas
0.65
6.93
0.38
0.57
0.87
4.09
5.91
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
0.65
6.93
0.38
0.57
0.87
4.09
5.91
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
215
Mifel
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
440.48
0.00
10.76
145.24
1.29
0.00
(232.99)
0.00
0.00
0.00
8.02
0.00
372.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32.00
0.00
0.00
(23.98)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.02)
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
1.28
(1.28)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
(13.50)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(13.50)
472.48
0.00
12.04
106.48
1.29
0.00
(232.99)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
359.29
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.91
0.00
5.91
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.91
0.00
5.91
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.29)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.29)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
87.74
0.00
5.83
(60.78)
0.00
0.00
(0.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32.66
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
(8.40)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.40)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
87.74
0.00
5.83
(69.18)
(0.29)
0.00
(0.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
23.97
560.21
0.00
17.86
37.31
1.00
0.00
(233.11)
0.00
0.00
0.00
5.91
0.00
389.17
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
216
Mifel
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
0.38
0.95
1.82
5.91
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
1.10
1.07
2.67
0.00
5.71
5.59
8.11
5.33
3.90
4.63
6.25
6.81
8.01
4.03
2.55
(8.12)
15.36
9.63
6.55
3.60
(318.51)
258.94
(12.29)
138.05
221.22
67.26
393.47
(397.88)
(0.94)
0.00
0.00
16.81
0.00
0.00
0.00
0.00
3.27
0.00
0.00
0.00
5.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(49.58)
157.52
323.29
45.31
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
(4.17)
0.00
0.00
0.00
(40.35)
0.00
0.00
0.00
(48.28)
0.00
0.00
0.00
(18.82)
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(4.17)
(40.35)
(48.28)
(18.82)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(2.96)
(5.31)
(2.70)
18.56
(3.61)
4.77
(27.81)
(2.87)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(8.27)
15.86
1.16
(30.68)
Aumento de efectivo y equivalente
(62.02)
133.03
276.17
(4.18)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
511.03
527.11
527.11
527.11
Efectivo y equivalentes al final del periodo
449.00
660.14
803.28
522.92
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
217
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,077.06
2,127.94
3,291.06
4,799.37
3,696.70
2,603.45
270.93
8.36
n. a.
0.00
0.00
1,018.62
0.61
(9.93)
11.97
0.00
12.41
147.30
4.27
9.06
469.73
526.28
6.07
0.00
0.00
0.51
952.63
3.75
(10.26)
9.04
0.00
12.32
148.80
0.70
8.37
1,868.31
272.08
1.44
0.00
0.00
0.00
962.71
17.33
(12.01)
12.99
0.00
11.66
148.13
0.69
7.73
2,523.43
350.04
4.72
0.00
0.00
0.00
894.84
15.49
(12.49)
851.79
2.15
11.18
148.52
2.63
7.08
1,789.83
661.77
4.99
0.00
0.00
0.00
1,028.56
30.63
(14.13)
13.93
0.00
10.77
150.22
9.47
10.69
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,300.76
1,357.61
2,516.23
4,014.55
2,911.41
210.46
2,674.30
0.00
322.91
1.02
n. a.
0.00
16.57
0.00
75.39
0.00
0.00
0.10
191.08
399.85
0.00
570.80
105.17
0.00
0.00
0.00
0.00
90.41
0.00
0.00
0.30
177.53
1,648.05
0.00
589.68
0.00
0.00
0.00
5.59
0.00
94.76
0.00
0.00
0.61
132.76
2,804.67
0.00
144.71
3.51
0.00
0.00
0.40
5.55
921.82
0.00
0.00
1.13
209.65
1,370.87
0.00
302.69
7.34
0.00
0.00
10.32
11.45
998.70
0.00
0.00
0.39
Capital Contable
776.30
770.33
774.84
784.82
785.29
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
804.73
804.73
0.00
0.00
(28.43)
190.69
(4.68)
802.07
802.07
0.00
0.00
(31.74)
222.11
(2.50)
804.73
804.73
0.00
0.00
(29.89)
222.63
(4.25)
804.73
804.73
0.00
0.00
(19.90)
222.51
(4.21)
804.73
804.73
0.00
0.00
(19.44)
224.00
(8.05)
0.29
0.00
0.00
(249.14)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
34.41
0.00
0.00
3.94
(252.29)
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.00)
0.00
0.00
0.00
(256.57)
7.43
0.85
6.58
0.00
0.86
0.00
0.00
0.00
(259.09)
9.95
1.03
8.92
0.00
10.94
0.00
0.00
0.00
(262.22)
13.08
1.50
11.59
0.00
13.75
18.42
912.31
80.24
5,205.31
1,180.46
683.42
0.00
2,577.43
505.55
948.89
49.75
5,225.95
1,598.07
838.49
0.00
7.94
14.58
926.81
24.78
4,391.76
1,267.50
456.18
0.00
2,213.04
21.55
957.08
22.26
3,883.81
1,115.84
598.17
0.00
0.00
24.02
876.71
44.15
3,487.00
1,147.80
904.49
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
218
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
270.93
526.28
272.08
350.04
661.77
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
99.28
99.28
0.00
99.28
0.00
0.00
526.28
526.28
151.49
374.79
0.00
0.00
272.08
272.08
268.05
4.03
0.00
0.00
350.04
350.04
211.72
138.32
0.00
0.00
661.77
661.77
610.84
50.92
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
171.66
171.66
56.98
114.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
8.36
2,093.59
2,085.23
6.07
1,378.74
1,483.91
1.44
1,513.87
1,512.49
1.21
2,139.19
2,138.92
0.00
2,156.72
2,159.04
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
1.02
98.97
97.95
105.17
792.60
798.67
0.00
83.20
83.26
0.00
502.40
503.34
2.36
261.19
261.16
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
16.57
0.00
5.59
0.40
10.32
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
16.57
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.59
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.40
0.00
0.00
0.00
10.32
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
219
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,019.24
956.38
980.04
910.33
1,059.19
Cartera vigente
1,018.62
952.63
962.71
894.84
1,028.56
Comercial
1,018.10
952.12
850.75
787.66
861.51
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
111.47
106.69
166.56
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.52
0.51
0.50
0.49
0.50
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.61
3.75
17.33
15.49
30.63
Comercial
0.61
3.75
17.33
15.49
30.63
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
220
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
931.80
1,083.80
1,489.58
1,002.47
931.96
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
708.06
870.49
1,295.56
794.06
753.81
B
Bajo
214.75
208.09
189.09
204.22
177.19
C
Medio
0.00
3.23
3.08
3.20
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
8.47
1.48
1.36
0.49
0.48
Exceptuada
0.52
0.51
0.50
0.49
0.48
9.93
10.26
12.01
12.49
14.13
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
2.17
2.05
1.91
2.04
14.13
C
Medio
0.00
0.63
0.65
0.64
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
7.76
7.58
9.45
9.81
0.00
221
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,207.67
1,266.90
2,415.26
3,082.14
1,883.22
210.46
205.97
4.49
2,674.30
0.00
363.78
2,310.52
0.00
0.00
191.08
172.66
18.42
399.85
0.00
376.47
23.38
0.00
0.00
177.53
157.69
19.84
1,648.05
0.00
330.22
1,317.83
0.00
0.00
132.76
114.06
18.70
2,804.67
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
209.65
183.66
25.99
1,370.87
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
322.91
182.86
140.05
0.00
0.00
0.00
0.00
570.80
443.36
127.44
0.00
0.00
0.00
0.00
589.68
51.47
537.32
0.00
0.00
0.00
0.90
144.71
72.14
72.57
0.00
0.00
0.00
0.00
302.69
190.74
111.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
105.17
0.00
238.75
7.34
0.00
105.17
0.00
238.75
7.34
642.38
1,149.09
685.38
377.74
862.72
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
96.18
94.09
2.08
363.35
0.00
363.34
0.01
0.00
0.00
97.38
84.56
12.81
376.05
0.00
376.04
0.01
0.00
0.00
101.13
85.88
15.25
330.01
0.00
330.01
0.00
0.00
0.00
86.02
72.64
13.38
291.72
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
164.90
144.30
20.60
527.28
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
182.86
182.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
570.80
443.36
127.44
0.00
0.00
0.00
0.00
254.24
51.47
201.87
0.00
0.00
0.00
0.90
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
170.54
58.59
111.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
104.86
0.00
0.00
0.00
0.00
104.86
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
222
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
175.10
620.65
135.53
121.36
172.41
177.34
606.64
33.36
33.34
0.00
0.00
0.00
0.02
0.00
89.58
34.33
(0.00)
17.83
0.00
0.00
0.00
n. d.
112.35
112.16
0.00
0.00
0.00
0.19
0.00
347.82
62.86
0.88
96.75
0.00
0.00
0.00
n. d.
29.86
29.84
0.00
0.00
0.00
0.02
0.00
70.62
15.50
0.05
19.50
0.00
0.00
0.00
n. d.
27.89
17.13
10.74
0.00
0.00
0.02
0.00
54.77
33.29
0.03
5.39
0.00
0.00
0.00
n. d.
26.69
22.12
4.56
0.00
0.00
0.02
0.00
(92.70)
26.34
0.24
202.20
0.00
0.00
0.00
n. d.
32.53
26.52
5.99
0.00
0.00
0.02
0.13
10.55
27.26
0.50
95.43
0.00
0.00
0.00
n.d
116.97
95.61
21.29
0.00
0.00
0.07
0.13
43.24
102.38
0.81
322.53
0.00
0.00
0.00
20.58
194.55
550.54
120.57
132.24
181.28
183.00
617.09
108.46
5.66
90.62
0.00
12.17
0.00
0.00
86.10
0.00
0.00
n. d.
244.66
27.84
184.17
0.00
32.65
0.00
0.00
305.88
0.00
0.00
n. d.
39.97
4.86
26.35
0.00
8.76
0.00
0.00
80.60
0.00
0.00
n. d.
81.70
3.93
63.57
0.00
14.20
0.00
0.00
50.54
0.00
0.00
n. d.
74.55
2.16
52.06
0.00
20.34
0.00
1.17
96.14
0.00
0.00
n. d.
76.20
1.98
63.85
0.00
10.36
0.00
0.23
95.36
0.00
0.00
n.d
272.42
12.94
205.82
0.00
53.66
0.00
1.41
322.65
0.00
0.00
20.61
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(14.13)
(62.06)
(18.44)
(16.16)
(10.91)
(16.62)
(62.12)
Margen financiero
(33.58)
8.05
(3.48)
(27.04)
(19.78)
(22.41)
(72.71)
0.26
4.41
0.85
1.36
1.68
1.73
5.62
(33.84)
3.64
(4.33)
(28.39)
(21.46)
(24.14)
(78.33)
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
4.61
n. a.
n. a.
81.35
12.43
n. a.
n. a.
140.84
2.95
2.95
0.00
21.31
3.36
3.36
0.00
50.56
3.41
3.93
0.52
61.43
2.47
2.77
0.30
45.48
12.19
13.00
0.81
178.78
Ingresos (egresos) totales de la operación
52.13
156.90
19.92
25.52
43.38
23.81
112.64
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
22.21
6.64
14.29
1.29
100.98
51.57
44.16
5.25
26.43
11.98
13.11
1.34
27.38
12.11
13.84
1.42
28.10
17.30
10.75
0.06
27.96
13.45
13.65
0.87
109.87
54.84
51.35
3.68
Resultado de operación
29.91
55.92
(6.51)
(1.86)
15.28
(4.15)
2.77
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(0.50)
n. a.
n. a.
3.00
n. a.
n. a.
4.89
0.00
4.89
6.94
1.20
8.14
3.60
(0.89)
2.71
(31.11)
(0.00)
0.23
(15.67)
0.31
15.98
Resultado antes de ISR y PTU
29.41
58.92
(1.61)
5.08
18.88
(3.92)
18.44
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
17.81
(2.75)
22.86
(2.75)
0.00
(3.44)
0.00
(0.00)
11.08
1.89
6.53
11.55
17.61
10.00
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
8.85
33.31
(5.05)
5.08
9.69
1.11
10.83
(1.13)
1.10
2.05
(1.22)
0.39
1.70
2.91
Resultado por operaciones continuas
7.72
34.41
(3.00)
3.86
10.08
2.81
13.75
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
7.72
34.41
(3.00)
3.86
10.08
2.81
13.75
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
223
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Balance
Consolidado con SUBSIDIARIAS
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
4,078.25
2,129.69
3,293.13
4,801.73
3,698.65
2,603.45
270.93
8.36
n. a.
0.00
0.00
1,005.36
0.61
(9.93)
10.78
0.00
163.98
0.00
15.65
9.06
469.73
526.28
6.07
0.00
0.00
0.51
941.75
3.75
(10.26)
8.25
0.00
163.51
0.00
11.73
8.37
1,868.31
272.08
1.44
0.00
0.00
0.00
950.72
17.33
(12.01)
13.16
0.00
162.81
0.00
11.56
7.73
2,523.44
350.04
5.17
0.00
0.00
0.00
886.59
15.49
(12.49)
849.13
2.15
161.82
0.00
13.31
7.08
1,789.83
661.77
4.99
0.00
0.00
0.00
1,019.75
30.63
(14.13)
14.81
0.00
161.71
0.00
20.86
8.45
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,301.80
1,359.21
2,518.14
4,016.75
2,913.21
209.95
2,674.30
0.00
322.91
1.02
n. a.
0.00
16.57
0.00
76.94
0.00
0.00
0.10
190.73
399.85
0.00
570.80
105.17
0.00
0.00
0.00
0.00
92.36
0.00
0.00
0.30
177.54
1,648.05
0.00
589.68
0.00
0.00
0.00
5.59
0.00
96.66
0.00
0.00
0.61
132.75
2,804.67
0.00
144.71
3.51
0.00
0.00
0.40
5.55
924.03
0.00
0.00
1.13
209.49
1,370.87
0.00
302.69
7.34
0.00
0.00
10.32
11.45
1,000.66
0.00
0.00
0.39
Capital Contable
776.45
770.48
774.98
784.97
785.44
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
804.73
804.73
0.00
0.00
(28.28)
190.69
(4.68)
802.07
802.07
0.00
0.00
(31.59)
222.11
(2.50)
804.73
804.73
0.00
0.00
(29.74)
222.63
(4.25)
804.73
804.73
0.00
0.00
(19.75)
222.51
(4.21)
804.73
804.73
0.00
0.00
(19.29)
224.00
(5.72)
0.29
0.00
0.00
(249.14)
0.15
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
34.41
0.00
0.00
3.94
(252.29)
0.15
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.00)
0.00
0.00
0.00
(256.57)
0.15
7.43
0.85
6.58
0.00
0.86
0.00
0.00
0.00
(259.09)
0.15
9.95
1.03
8.92
0.00
10.94
0.00
0.00
0.00
(262.22)
0.15
13.08
1.50
11.59
0.00
11.41
18.42
912.31
80.24
5,205.31
1,180.46
683.42
0.00
2,577.43
505.55
948.89
49.75
5,225.95
1,598.07
838.49
0.00
7.94
14.58
926.81
24.78
4,391.76
1,267.50
456.18
0.00
2,213.04
21.55
957.08
22.26
3,883.81
1,115.84
598.17
0.00
0.00
24.02
876.71
44.15
3,487.00
1,147.80
904.49
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
224
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Estado de Resultados
Consolidado con SUBSIDIARIAS
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
174.66
619.02
135.21
121.06
172.13
176.99
605.39
Gastos por intereses
194.48
550.42
120.53
132.23
181.34
182.98
617.08
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(13.75)
(59.88)
(18.05)
(16.45)
(10.92)
(15.69)
(61.12)
Margen financiero
(33.56)
8.72
(3.38)
(27.62)
(20.13)
(21.68)
(72.81)
0.26
4.41
0.85
1.36
1.68
1.73
5.62
(33.82)
4.31
(4.23)
(28.97)
(21.81)
(23.41)
(78.42)
4.59
n. a.
n. a.
12.40
n. a.
n. a.
2.95
2.95
0.00
3.36
3.36
0.00
3.41
3.93
0.52
2.47
2.76
0.30
12.19
13.00
0.82
Resultado por intermediación
81.09
141.42
21.58
49.92
61.88
45.35
178.72
Ingresos (egresos) totales de la operación
51.86
158.13
20.30
24.30
43.48
24.41
112.49
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
22.95
6.64
14.67
1.64
105.59
51.57
47.49
6.52
26.78
11.98
13.14
1.66
27.71
12.11
13.88
1.72
28.51
n. a.
n. a.
n. a.
28.51
n. a.
n. a.
n. a.
111.51
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
28.91
52.54
(6.48)
(3.41)
14.97
(4.10)
0.98
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
1.41
n. a.
n. a.
11.94
n. a.
n. a.
7.69
0.00
7.69
8.11
1.20
9.31
5.09
(0.89)
4.20
(43.54)
22.65
(20.89)
(22.66)
22.97
0.31
Resultado antes de ISR y PTU
30.32
64.48
1.20
4.70
20.05
(2.33)
23.63
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
18.48
(4.12)
25.96
(4.12)
0.77
(3.44)
0.84
(0.00)
11.87
1.89
7.32
10.13
20.80
8.58
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
7.72
34.41
(3.00)
3.86
10.08
0.48
11.41
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por operaciones continuas
7.72
34.41
(3.00)
3.86
10.08
0.48
11.41
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
(0.00)
(0.00)
0.00
0.00
(0.00)
0.00
Resultado Neto
7.72
34.41
(3.00)
3.86
10.08
0.47
11.41
Concepto
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
n. a.
no aplica
225
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
804.73
0.00
189.02
29.16
0.27
0.00
(249.14)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.15
774.18
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
33.31
(33.31)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
33.31
(33.31)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.63
0.00
15.63
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
15.63
0.00
15.63
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.27)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.27)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
(4.10)
0.00
0.00
(15.68)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(19.79)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.50
14.19
0.00
0.00
0.00
15.68
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
(4.10)
(0.27)
0.00
(15.68)
1.50
14.19
0.00
0.00
0.00
(4.37)
804.73
0.00
222.33
(8.26)
0.00
0.00
(264.82)
1.50
14.19
0.00
15.63
0.15
785.44
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
226
HSBC (Rep.Nat.Bank N.Y.)
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
(3.00)
0.86
10.94
11.41
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(6.44)
0.85
1.66
3.44
0.77
(3.85)
2.21
3.37
3.44
1.61
6.34
3.89
4.12
1.55
11.08
18.81
5.62
6.84
(8.58)
20.80
(166.18)
(230.27)
(1,040.75)
34.62
52.67
105.45
(1,192.93)
746.04
182.94
4.75
(72.98)
(381.14)
0.00
565.58
0.00
(7.13)
266.77
0.00
(23.73)
(178.20)
0.00
(25.06)
(20.23)
0.00
349.34
(734.11)
(78.88)
(818.42)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(9.74)
0.00
(2.20)
1.16
(2.88)
1.74
(4.57)
9.36
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(9.74)
(1.04)
(1.14)
4.79
Aumento de efectivo y equivalente
339.60
(735.14)
(80.02)
(813.63)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
130.13
2,603.45
2,603.45
2,603.45
Efectivo y equivalentes al final del periodo
469.73
1,868.31
2,523.43
1,789.82
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
227
Quadrum
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,119.08
3,036.82
3,150.40
3,217.83
3,404.63
239.96
129.93
0.00
n. a.
0.00
0.00
2,051.47
210.69
(121.88)
192.66
178.81
50.20
33.75
152.36
1.12
229.44
98.07
0.00
0.00
0.00
0.00
2,134.42
199.99
(152.99)
120.38
138.45
50.64
50.63
167.21
0.56
107.71
100.38
0.00
0.00
0.00
0.00
2,264.08
201.70
(152.20)
200.27
127.04
57.63
68.22
175.06
0.51
106.44
87.43
0.56
0.00
0.00
0.00
2,341.21
240.89
(205.57)
246.53
145.06
72.44
1.43
180.90
0.50
150.51
94.26
3.63
0.00
0.00
0.00
2,313.20
242.99
(215.39)
248.18
253.26
128.47
2.40
182.44
0.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,782.19
2,672.60
2,811.23
2,905.46
3,124.32
0.00
1,959.18
0.00
726.70
0.00
n. a.
0.00
0.00
0.00
96.12
0.00
0.00
0.18
0.00
1,940.48
0.00
693.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
38.78
0.00
0.00
0.17
0.00
1,911.71
0.00
852.91
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.44
0.00
0.00
0.17
3.40
1,676.40
0.00
1,172.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.02
47.01
0.00
0.00
6.57
54.34
2,223.95
0.00
763.39
1.66
0.00
0.00
0.00
0.00
76.02
0.00
0.00
4.96
336.89
364.22
339.18
312.37
280.31
720.66
720.66
0.00
0.00
(383.77)
9.15
(41.88)
720.66
720.66
0.00
0.00
(356.44)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(381.48)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(408.29)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(440.35)
18.08
(154.18)
0.00
0.00
0.00
(234.80)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(116.24)
0.00
0.00
0.00
(224.26)
0.00
0.00
0.00
0.00
3.92
0.00
0.00
0.00
(225.66)
0.00
0.00
0.00
0.00
(19.72)
0.00
0.00
0.00
(224.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
(47.23)
0.00
0.00
0.00
(223.21)
0.00
0.00
0.00
0.00
(81.04)
204.51
0.00
0.00
339.97
955.72
13.07
0.00
0.00
162.80
0.00
0.00
338.89
1,075.41
22.72
0.00
0.00
170.69
0.00
0.00
333.93
1,060.97
22.39
0.00
0.00
161.39
0.00
0.00
328.38
1,532.97
22.02
0.00
0.00
160.48
0.00
0.00
323.66
1,864.81
27.80
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
228
Quadrum
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
129.93
98.07
100.38
87.43
94.26
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1.63
1.63
0.00
1.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.49
2.49
2.49
0.00
0.00
0.00
94.26
70.73
12.24
0.00
58.49
23.53
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
38.17
0.00
0.00
0.00
0.00
38.17
84.94
58.82
0.00
0.00
58.82
26.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
65.23
43.07
43.07
0.00
0.00
22.16
98.07
92.26
0.00
0.00
92.26
5.81
62.21
62.21
0.00
0.00
62.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
63.07
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
52.22
52.22
7.61
1,653.69
1,646.08
3.63
391.07
387.44
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
52.02
52.02
7.05
1,454.19
1,447.14
1.65
91.92
90.27
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
229
Quadrum
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,262.16
2,334.42
2,465.79
2,582.10
2,556.20
Cartera vigente
2,051.47
2,134.42
2,264.08
2,341.21
2,313.20
Comercial
1,537.69
1,502.38
1,603.27
1,900.92
1,965.24
294.17
327.44
338.06
49.88
36.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
183.84
268.07
287.44
354.72
276.54
35.77
36.53
35.31
35.69
34.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
210.69
199.99
201.70
240.89
242.99
210.69
199.99
201.70
240.89
242.99
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
230
Quadrum
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,952.58
2,469.08
2,466.59
2,593.45
2,682.69
1,133.52
1,629.44
1,639.31
1,722.67
1,798.75
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
389.31
389.89
400.32
415.42
371.45
C
Medio
255.32
241.51
223.21
240.67
276.03
D
Alto
44.57
40.74
52.69
44.22
48.17
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
12.41
No calificada
129.86
167.51
151.06
170.47
175.88
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
121.88
152.99
152.20
205.57
215.39
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
6.63
6.64
7.45
5.79
4.66
C
Medio
51.06
48.30
44.72
50.51
69.27
D
Alto
22.56
20.29
27.39
26.53
30.34
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
12.41
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
41.63
77.77
72.64
122.74
98.70
Provisiones adicionales
231
Quadrum
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,686.14
2,633.89
2,764.86
2,851.86
3,041.69
0.00
0.00
0.00
1,959.18
0.00
319.73
1,639.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,940.48
0.00
279.74
1,660.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,911.71
0.00
128.03
1,783.67
0.00
0.00
3.41
3.40
0.01
1,676.40
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
54.34
54.33
0.01
2,223.95
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
726.96
405.67
0.00
237.80
83.23
0.25
0.00
693.42
329.73
52.79
231.26
79.40
0.24
0.00
853.15
470.21
88.43
241.24
53.03
0.24
0.00
1,172.05
827.63
168.94
0.00
175.48
0.00
0.00
763.39
343.04
30.05
156.94
233.37
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.66
0.00
0.00
0.00
0.00
1.66
370.80
509.31
511.41
470.31
203.10
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
150.85
0.00
150.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
140.48
0.00
140.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
63.56
0.00
63.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.53
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
3.53
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
219.95
186.83
0.00
33.13
0.00
0.00
0.00
368.82
329.71
0.00
39.12
0.00
(0.00)
0.00
447.85
408.46
0.00
39.39
0.00
(0.00)
0.00
466.78
417.12
0.00
35.79
0.00
13.87
0.00
199.56
76.23
0.00
40.47
72.71
10.15
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
232
Quadrum
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
118.04
486.54
122.74
113.77
156.80
155.70
549.01
102.94
81.31
14.42
0.00
5.72
1.49
0.00
25.52
7.73
0.25
(20.43)
0.00
2.02
0.00
n. d.
401.00
322.52
58.58
0.00
12.62
7.29
0.00
27.04
23.31
0.78
6.81
0.00
27.60
0.00
n. d.
108.86
83.65
13.72
0.00
9.41
2.08
0.00
4.62
6.03
0.18
0.79
0.00
2.26
0.00
n. d.
100.19
75.23
11.81
0.00
11.88
1.27
0.00
3.46
3.14
0.10
1.35
0.00
5.53
0.00
n. d.
106.66
91.27
0.59
0.00
13.72
1.08
0.00
5.83
2.63
1.18
40.65
0.00
(7.79)
0.00
n. d.
96.38
78.35
1.84
0.00
15.03
1.16
0.00
2.85
3.02
2.81
34.37
0.00
5.60
0.00
n.d
412.09
328.50
27.96
0.00
50.04
5.60
0.00
16.75
14.83
4.27
77.16
0.00
5.60
0.00
18.32
102.99
429.12
105.60
95.52
144.30
155.70
501.12
101.75
0.00
76.47
0.00
25.28
0.00
0.18
1.06
0.00
0.00
n. d.
425.56
0.00
342.53
0.00
83.03
0.00
0.85
2.71
0.00
0.00
n. d.
103.65
0.00
75.28
0.00
28.37
0.00
0.22
1.73
0.00
0.00
n. d.
93.14
0.00
66.60
0.00
26.53
0.00
0.12
2.27
0.00
0.00
n. d.
93.74
0.02
63.28
0.00
30.44
0.00
6.31
37.76
0.00
0.00
n. d.
109.38
1.47
77.22
0.00
30.70
0.00
2.16
34.97
0.00
0.00
n.d
399.90
1.49
282.37
0.00
116.04
0.00
8.81
76.73
0.00
0.00
15.68
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(0.28)
(3.08)
(0.84)
1.95
2.34
4.67
8.13
Margen financiero
14.77
54.34
16.31
20.20
14.84
4.67
56.02
Estimación preventiva para riesgos crediticios
31.20
33.55
3.41
2.42
9.10
13.68
28.61
(16.43)
20.79
12.89
17.78
5.74
(9.01)
27.40
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
11.21
n. a.
n. a.
(0.07)
29.50
n. a.
n. a.
(0.04)
10.13
10.13
0.00
0.00
6.73
6.73
0.00
(0.56)
6.49
6.49
0.00
4.06
18.01
18.01
(0.00)
6.00
41.37
41.37
(0.00)
9.50
Ingresos (egresos) totales de la operación
(5.29)
50.25
23.03
23.95
16.29
15.00
78.27
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
49.20
26.25
20.55
2.40
154.71
81.55
65.17
7.99
37.94
20.09
15.20
2.65
44.71
20.37
21.90
2.44
47.96
38.93
6.74
2.29
46.08
23.58
20.93
1.57
176.69
102.97
64.77
8.95
(54.49)
(104.46)
(14.91)
(20.76)
(31.67)
(31.08)
(98.42)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
6.45
n. a.
n. a.
6.29
n. a.
n. a.
(1.71)
3.78
2.07
3.21
0.13
3.34
1.50
13.52
15.02
14.24
39.59
19.33
17.25
57.01
39.76
Resultado antes de ISR y PTU
(48.03)
(98.17)
(16.62)
(17.54)
(30.17)
(51.34)
(115.67)
0.03
14.27
0.11
40.24
0.03
15.55
0.04
7.76
0.04
7.17
0.02
14.06
0.14
44.54
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
(33.79)
(58.05)
(1.11)
(9.82)
(23.03)
(37.31)
(71.27)
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(20.64)
(58.19)
5.03
(13.82)
6.78
3.24
1.22
Resultado por operaciones continuas
(54.44)
(116.24)
3.92
(23.64)
(16.25)
(34.07)
(70.05)
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.25)
0.25
(11.00)
(54.44)
(116.24)
3.92
(23.64)
(27.51)
(33.82)
(81.04)
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Resultado de operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
233
Quadrum
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,338.29
3,249.22
3,352.65
3,413.28
3,583.74
241.86
320.72
0.00
n. a.
0.00
0.00
1,776.94
376.53
(196.16)
118.16
236.79
180.26
1.01
280.54
1.64
230.56
277.57
0.00
0.00
0.00
0.00
1,812.84
341.86
(163.63)
43.76
191.68
204.78
0.98
307.92
0.91
108.94
288.58
0.00
0.00
0.00
0.00
1,928.14
329.18
(158.54)
185.64
145.53
206.53
0.97
316.94
0.74
106.95
265.37
7.61
0.00
0.00
0.00
2,280.93
292.23
(157.99)
259.74
102.65
73.13
1.26
180.90
0.50
151.65
271.20
3.63
0.00
0.00
0.00
2,240.41
293.18
(161.32)
260.05
211.81
129.10
0.93
182.44
0.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,000.87
2,884.50
3,013.02
3,100.53
3,303.07
0.00
1,958.20
0.00
967.62
0.00
n. a.
0.00
0.00
0.00
61.07
2.18
0.00
11.80
0.00
1,931.71
0.00
890.44
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
50.35
2.11
0.00
9.89
0.00
1,899.32
0.00
1,048.73
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
56.74
0.00
0.00
8.22
3.40
1,676.40
0.00
1,361.36
7.05
0.00
0.00
0.00
0.32
45.41
0.00
0.00
6.59
54.34
2,218.18
0.00
952.78
1.66
0.00
0.00
0.00
0.29
70.85
0.00
0.00
4.97
337.42
364.72
339.63
312.75
280.67
720.66
720.66
0.00
0.00
(383.24)
9.15
(41.88)
720.66
720.66
0.00
0.00
(355.94)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(381.03)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(407.91)
18.08
(154.18)
720.66
720.66
0.00
0.00
(439.99)
18.08
(154.18)
0.00
0.00
0.00
(234.80)
0.52
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(116.24)
0.00
0.00
0.00
(226.01)
0.50
1.75
1.48
0.27
0.00
3.92
0.00
0.00
0.00
(225.66)
0.45
0.00
0.00
0.00
0.00
(19.72)
0.00
0.00
0.00
(224.96)
0.38
0.00
0.00
0.00
0.00
(47.23)
0.00
0.00
0.00
(223.21)
0.36
0.00
0.00
0.00
0.00
(81.04)
0.00
0.00
0.00
339.97
978.65
13.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
338.89
1,097.11
22.72
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
333.93
1,079.89
22.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
328.38
1,532.97
22.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
323.66
1,864.81
27.80
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
234
Quadrum
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
108.94
457.88
115.68
102.86
152.59
155.72
526.85
Gastos por intereses
110.18
463.09
110.59
101.98
146.40
160.04
519.02
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
4.28
10.15
5.66
5.25
3.40
5.85
20.16
Margen financiero
3.04
4.94
10.74
6.13
9.59
1.52
27.98
33.46
40.67
4.73
0.79
0.80
10.44
16.77
(30.42)
(35.73)
6.01
5.33
8.78
(8.91)
11.21
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
11.21
n. a.
n. a.
29.50
n. a.
n. a.
10.13
10.13
0.00
6.73
6.73
0.00
6.49
6.49
0.00
18.01
18.01
0.00
41.37
41.37
0.00
Resultado por intermediación
(0.07)
(0.04)
0.00
(0.56)
4.06
6.00
9.50
(19.28)
(6.28)
16.14
11.51
19.33
15.10
62.08
58.76
26.25
24.06
8.45
179.96
81.55
71.76
26.65
46.85
20.09
18.01
8.75
53.69
20.37
24.71
8.61
47.83
n. a.
n. a.
n. a.
44.67
n. a.
n. a.
n. a.
193.05
n. a.
n. a.
n. a.
(78.04)
(186.23)
(30.71)
(42.18)
(28.50)
(29.58)
(130.97)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
10.10
n. a.
n. a.
32.54
n. a.
n. a.
6.13
5.13
11.25
10.03
(1.19)
8.83
(43.84)
35.42
(8.42)
20.50
21.44
41.94
(7.18)
60.79
53.60
Resultado antes de ISR y PTU
(67.94)
(153.70)
(24.58)
(32.15)
(16.97)
(50.08)
(123.78)
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
0.96
14.27
3.30
40.24
0.94
29.47
0.85
9.27
0.01
6.92
(0.02)
13.71
1.79
59.37
(54.63)
(116.76)
3.96
(23.73)
(10.07)
(36.35)
(66.19)
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.15)
2.27
(3.88)
(54.63)
(116.76)
3.96
(23.73)
(16.22)
(34.08)
(70.08)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.25)
0.26
(11.00)
Utilidad o pérdida minoritaria
0.19
0.51
(0.04)
(0.02)
0.08
0.01
0.03
(54.44)
(116.24)
3.92
(23.75)
(27.39)
(33.82)
(81.04)
Concepto
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
235
Quadrum
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
661.73
0.00
16.60
(46.65)
0.00
0.00
(204.96)
0.00
0.00
0.00
(94.92)
0.00
331.80
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
(94.92)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
94.92
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
(94.92)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
94.92
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(81.04)
0.00
(81.04)
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(81.04)
0.00
(81.04)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
58.93
0.00
1.48
(12.61)
0.00
0.00
(18.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.55
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
58.93
0.00
1.48
(12.61)
0.00
0.00
(18.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.55
720.66
0.00
18.08
(154.18)
0.00
0.00
(223.21)
0.00
0.00
0.00
(81.04)
0.00
280.31
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
236
Quadrum
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3.92
(19.72)
(47.23)
(81.04)
0.00
39.43
8.75
29.47
0.00
0.00
5.53
17.36
(38.75)
0.00
0.00
6.36
23.84
(45.66)
0.00
0.00
31.35
10.77
(34.76)
0.00
(103.67)
20.26
(55.29)
(193.89)
(290.60)
(261.73)
529.73
(337.39)
61.52
50.51
73.16
10.98
0.00
0.00
0.00
0.00
81.12
0.00
0.00
393.75
0.00
(1.98)
(112.30)
0.00
59.69
(153.13)
(148.12)
15.37
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
(0.07)
0.00
0.00
0.00
(2.18)
0.00
0.00
0.00
(2.18)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(0.07)
(2.18)
(2.18)
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(13.70)
(57.17)
(24.47)
46.90
11.56
4.35
(161.99)
14.14
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(70.87)
22.43
15.91
(147.85)
Aumento de efectivo y equivalente
(11.25)
(132.88)
(134.39)
(132.49)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
241.82
241.82
241.82
283.00
Efectivo y equivalentes al final del periodo
230.57
108.94
107.43
150.51
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
237
I.N.G. Bank
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,726.13
2,667.22
3,404.82
3,257.63
3,377.99
85.93
46.54
1.36
n. a.
0.00
41.89
2,420.66
0.00
(2.33)
20.88
0.00
52.75
0.09
0.00
58.36
121.19
1,270.89
2.23
0.00
0.00
50.18
1,107.56
0.00
(2.26)
12.94
0.00
50.45
0.08
0.00
53.95
1,461.95
63.61
0.00
0.00
0.00
42.25
1,503.34
0.00
(2.22)
237.07
0.00
48.17
0.08
0.00
50.57
61.43
961.41
3.20
0.00
0.00
23.58
1,461.90
0.00
(2.19)
652.50
0.00
47.72
0.08
0.00
48.00
94.68
577.52
11.44
0.00
0.00
35.44
1,302.02
0.00
(2.14)
1,235.43
0.00
50.32
0.00
0.00
73.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,042.70
1,954.49
2,685.85
2,539.37
2,670.87
0.11
1,867.87
0.00
55.34
0.00
n. a.
0.00
0.00
39.13
80.24
0.00
0.00
0.00
112.66
1,391.89
0.00
159.93
0.45
0.00
0.00
0.00
35.45
254.12
0.00
0.00
0.00
0.00
2,177.03
0.00
209.26
0.14
0.00
0.00
0.00
29.77
269.65
0.00
0.00
0.00
0.00
1,794.11
0.00
0.00
11.75
0.00
0.00
0.00
5.02
704.77
0.00
23.68
0.05
0.00
1,307.52
0.00
0.00
19.61
0.00
0.00
0.00
9.06
1,296.90
0.00
37.63
0.16
Capital Contable
683.43
712.73
718.97
718.26
707.11
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
581.74
581.74
0.00
0.00
101.69
20.31
107.57
581.20
581.20
0.00
0.00
131.53
20.29
218.57
579.54
579.54
0.00
0.00
139.43
31.31
206.87
580.62
580.62
0.00
0.00
137.64
31.37
207.25
581.71
581.71
0.00
0.00
125.40
31.43
204.62
0.00
0.00
0.00
(137.39)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
111.20
0.00
0.00
0.00
(137.27)
0.00
0.00
0.00
0.00
29.94
0.00
0.00
0.00
(136.87)
0.00
0.00
0.00
0.00
38.12
0.00
0.00
0.00
(137.13)
0.00
0.00
0.00
0.00
36.14
0.00
0.00
0.00
(137.39)
0.00
0.00
0.00
0.00
26.74
0.00
921.59
0.00
8,530.98
0.00
207.41
0.00
5,912.21
0.00
893.48
0.00
8,614.99
0.00
1,355.53
0.00
15,581.15
0.00
880.42
0.00
6,717.94
0.00
955.68
0.00
52,265.53
0.00
865.78
0.00
6,819.65
0.00
1,170.60
0.00
51,599.27
0.00
911.23
0.00
7,260.98
0.00
770.47
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
238
I.N.G. Bank
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
46.54
1,270.89
63.61
961.41
577.52
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
46.54
46.54
11.91
34.63
0.00
0.00
1,270.89
1,270.89
290.49
980.40
0.00
0.00
63.61
63.61
11.49
52.12
0.00
0.00
961.41
961.41
958.09
3.31
0.00
0.00
577.52
577.52
422.20
155.32
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
1.37
2,064.99
2,063.66
2.23
2,292.66
2,290.43
0.07
3,423.68
3,423.60
0.06
3,049.72
3,058.33
0.00
4,365.08
4,373.25
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
(0.03)
0.00
0.45
1,074.23
1,073.79
0.21
3.62
3.41
8.61
2.10
2.16
8.17
0.72
0.73
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
41.89
50.18
42.25
23.58
0.00
41.89
0.00
0.00
0.00
0.00
50.18
0.00
0.00
0.00
0.00
42.25
0.00
0.00
0.00
0.00
18.07
0.00
5.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
239
I.N.G. Bank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,420.66
1,107.56
1,503.34
1,461.90
1,302.02
Cartera vigente
2,420.66
1,107.56
1,503.34
1,461.90
1,302.02
Comercial
340.83
124.79
145.62
106.62
104.21
2,079.82
982.77
1,357.72
1,355.28
1,197.81
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
240
I.N.G. Bank
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,708.01
2,346.82
1,091.37
1,461.90
1,428.88
1,708.01
2,346.82
1,091.37
1,461.90
1,428.88
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.33
2.26
2.22
2.19
2.14
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
2.33
2.26
2.22
2.19
2.14
241
I.N.G. Bank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,923.32
1,664.92
2,386.44
1,794.11
1,307.52
0.11
0.00
0.11
1,867.87
0.00
0.00
1,867.87
0.00
0.00
112.66
0.00
112.66
1,391.89
0.00
0.00
1,391.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,177.03
0.00
0.00
2,177.03
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,794.11
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
1,307.52
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
55.34
55.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
159.93
159.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
209.26
209.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(139.11)
0.00
139.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.45
0.14
0.00
19.61
Acreedores por reporto
0.00
0.45
0.14
0.00
19.61
Captación en Moneda Extranjera
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
242
I.N.G. Bank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
226.54
1,090.69
250.32
225.93
303.83
248.39
1,028.47
103.14
24.52
78.62
0.00
0.00
0.00
0.00
106.80
8.91
0.00
7.30
0.39
0.00
0.00
n. d.
408.10
129.69
278.41
0.00
0.00
0.00
0.00
556.67
41.15
0.00
79.08
5.70
0.00
0.00
n. d.
81.29
12.35
68.94
0.00
0.00
0.00
0.00
117.46
18.25
0.00
32.79
0.53
0.00
0.00
n. d.
58.82
7.65
51.18
0.00
0.00
0.00
0.00
126.93
23.34
0.00
16.66
0.18
0.00
0.00
n. d.
72.27
7.31
64.96
0.00
0.00
0.00
0.00
170.08
8.30
0.00
41.44
0.23
0.00
0.00
n. d.
65.82
5.63
60.18
0.00
0.00
0.00
0.00
144.94
6.67
0.00
17.08
(0.95)
0.95
0.00
n.d
278.19
32.94
245.26
0.00
0.00
0.00
0.00
559.40
56.56
0.00
107.96
0.00
0.95
0.00
25.41
170.59
898.64
207.03
186.41
270.27
250.76
914.48
88.96
0.00
86.73
0.00
2.23
0.00
0.00
81.63
0.00
0.00
n. d.
358.80
0.00
348.01
0.00
10.80
0.00
0.00
539.84
0.00
0.00
n. d.
80.77
0.00
77.27
0.00
3.50
0.00
0.00
126.26
0.00
0.00
n. d.
61.13
0.00
59.08
0.00
2.05
0.00
0.00
125.29
0.00
0.00
n. d.
88.67
17.00
65.35
0.00
6.32
0.00
9.78
158.40
0.00
0.00
n. d.
63.13
3.39
59.52
0.00
0.21
0.00
4.30
166.67
0.00
0.00
n.d
293.69
20.39
261.22
0.00
12.08
0.00
14.08
576.62
0.00
0.00
30.10
(18.22)
(64.91)
(18.84)
(7.78)
(12.65)
(15.53)
(54.80)
37.72
127.14
24.44
31.74
20.91
(17.90)
59.19
0.01
1.81
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
37.71
125.32
24.44
31.74
20.91
(17.90)
59.19
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
4.05
n. a.
n. a.
37.35
34.86
n. a.
n. a.
163.65
0.30
0.30
0.00
51.00
0.30
0.30
0.00
(5.59)
0.29
0.29
0.00
15.79
5.62
5.62
0.00
49.32
6.51
6.51
0.00
110.52
Ingresos (egresos) totales de la operación
79.11
323.84
75.75
26.44
36.99
37.04
176.22
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
51.10
10.11
31.48
9.51
171.20
80.93
80.76
9.51
32.17
16.10
13.38
2.69
31.61
16.92
12.04
2.65
41.00
26.32
11.95
2.72
51.39
35.99
12.88
2.52
156.17
95.32
50.26
10.58
Resultado de operación
28.01
152.64
43.58
(5.17)
(4.00)
(14.36)
20.05
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
11.67
n. a.
n. a.
18.73
n. a.
n. a.
4.49
0.07
4.56
2.18
0.34
2.52
3.17
0.01
3.18
(23.85)
(0.00)
4.17
(14.01)
0.42
14.42
Resultado antes de ISR y PTU
39.68
171.37
48.07
(2.99)
(0.83)
(10.19)
34.06
(11.17)
(20.95)
6.81
(53.36)
20.58
2.45
(5.90)
5.28
6.84
5.69
(15.27)
(14.48)
6.26
(1.07)
29.91
111.20
29.94
8.19
(1.98)
(9.40)
26.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.91
111.20
29.94
8.19
(1.98)
(9.40)
26.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.91
111.20
29.94
8.19
(1.98)
(9.40)
26.74
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
243
I.N.G. Bank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
581.71
0.00
20.58
218.47
0.00
0.00
(126.16)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
694.60
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
10.85
(10.85)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
(3.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.00)
Total
0.00
0.00
10.85
(13.85)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(3.00)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.74
0.00
26.74
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.74
0.00
26.74
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.23)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.23)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.23)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.23)
581.71
0.00
31.43
204.62
0.00
0.00
(137.39)
0.00
0.00
0.00
26.74
0.00
707.11
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
244
I.N.G. Bank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
29.94
38.12
36.14
26.74
(11.23)
0.00
2.69
(3.64)
181.87
(2.99)
0.00
5.34
(7.73)
23.64
24.83
0.00
8.06
(13.42)
50.91
(6.95)
0.00
10.58
1.07
41.38
(257.06)
1,310.77
316.12
858.06
(123.09)
953.94
(557.24)
1,082.11
(1,221.92)
(20.24)
(939.79)
(524.02)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.77
154.14
0.00
0.00
28.14
(55.23)
0.00
0.00
15.97
(55.34)
0.00
0.00
31.42
1,365.23
(29.50)
34.31
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.43)
4.36
9.72
1.39
(3.13)
8.29
(8.06)
(17.48)
3.93
11.11
5.16
(25.55)
Aumento de efectivo y equivalente
35.35
1,376.34
(24.33)
8.76
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
85.85
85.60
85.76
85.92
121.19
1,461.95
61.43
94.68
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Efectivo y equivalentes al final del periodo
245
Banregio
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,471.21
2,594.16
2,811.86
3,004.78
3,373.45
419.66
102.58
13.22
n. a.
0.00
0.00
1,978.05
20.96
(138.58)
15.25
0.00
28.18
31.58
0.00
0.31
345.00
377.70
20.29
0.00
0.00
0.06
1,887.34
19.74
(142.08)
28.26
0.00
28.42
26.49
0.00
2.94
379.16
39.01
3.66
0.00
0.00
0.03
2,436.63
20.02
(157.96)
24.65
0.09
29.14
34.64
0.00
2.77
472.21
64.95
5.40
0.00
0.00
0.00
2,497.90
19.00
(166.08)
15.08
0.00
32.04
61.61
0.00
2.65
422.92
40.29
15.19
0.00
0.00
0.00
2,952.48
23.97
(186.39)
1.24
0.00
33.69
66.16
0.00
3.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,709.04
1,814.95
2,012.71
2,182.66
2,537.60
363.59
732.69
0.00
530.10
13.63
n. a.
0.00
0.00
18.83
50.20
0.00
0.00
0.00
430.95
677.33
0.00
609.71
18.67
0.00
0.00
0.00
9.35
68.94
0.00
0.00
0.00
445.94
935.75
0.00
558.11
5.57
0.00
0.00
0.00
13.56
53.78
0.00
0.00
0.00
576.66
941.22
0.00
600.71
0.93
0.00
0.00
0.01
19.28
30.98
0.00
12.87
0.00
632.06
1,137.55
0.00
706.08
0.00
0.00
0.00
0.00
21.46
24.20
0.00
16.23
0.00
Capital Contable
762.17
779.21
799.14
822.12
835.87
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
624.71
620.38
4.33
0.00
137.45
496.28
5.52
624.74
620.40
4.33
0.00
154.48
504.25
73.52
624.73
620.40
4.33
0.00
174.41
580.82
0.00
624.74
620.41
4.33
0.00
197.38
580.77
0.00
624.74
620.41
4.33
0.00
211.13
580.70
0.00
0.00
0.00
0.00
(432.34)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
68.00
0.00
0.00
0.00
(437.91)
0.00
0.00
0.00
0.00
14.61
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
35.13
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
58.16
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
71.97
94.97
397.51
80.86
1,045.50
1,292.34
17.73
0.00
0.00
91.60
385.38
97.73
1,331.08
1,291.56
51.21
0.00
0.00
91.62
379.75
38.75
1,325.20
1,571.81
50.56
0.00
0.00
86.06
373.43
42.63
1,163.30
1,414.62
73.62
0.00
0.00
4.98
373.00
53.26
1,188.53
1,773.10
305.14
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
246
Banregio
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
102.58
378.71
39.01
64.94
40.29
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
87.01
87.01
16.59
70.43
0.00
0.00
364.96
364.96
25.94
339.02
0.00
0.00
26.46
26.46
14.85
11.61
0.00
0.00
52.67
43.98
0.00
43.98
0.00
8.69
28.92
20.81
20.00
0.81
0.00
8.11
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
14.55
14.55
0.00
0.00
14.55
0.00
13.75
13.75
0.00
0.00
13.75
0.00
12.55
12.55
0.00
0.00
12.55
0.00
12.27
12.27
0.00
0.00
12.27
0.00
11.37
11.37
0.00
11.37
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
1.01
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
13.22
6,009.98
6,023.61
20.29
6,729.36
6,709.07
3.66
7,334.34
7,339.91
5.40
7,676.65
7,677.58
15.19
7,786.94
7,773.86
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
13.63
3,997.03
4,010.25
18.67
4,275.28
4,256.61
5.57
3,243.34
3,247.00
0.93
3,185.32
3,190.72
0.00
3,285.48
3,287.60
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.06
0.03
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
247
Banregio
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,999.00
1,907.09
2,456.65
2,516.90
2,976.45
Cartera vigente
1,978.05
1,887.34
2,436.63
2,497.90
2,952.48
Comercial
1,770.01
1,843.80
2,164.33
2,220.01
2,648.82
163.36
0.00
229.22
235.05
223.45
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
33.66
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.27
0.58
44.68
43.54
43.08
42.57
45.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20.96
19.74
20.02
19.00
23.97
20.96
19.74
20.02
19.00
23.97
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
248
Banregio
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,771.76
2,059.84
2,066.84
2,510.49
2,555.21
26.88
200.47
22.59
175.65
49.51
1,244.47
1,345.83
1,552.37
1,807.19
1,872.65
410.96
428.10
375.30
410.88
531.29
36.84
34.74
65.79
69.11
54.99
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
C
Medio
D
Alto
E
Irrecuperable
8.12
7.37
7.88
5.31
5.15
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
44.48
43.32
42.91
42.36
41.61
138.58
142.08
157.96
166.08
186.39
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
12.44
14.48
15.54
18.07
18.73
C
Medio
91.31
94.77
84.21
82.18
106.26
D
Alto
22.20
20.82
39.48
41.47
32.99
E
Irrecuperable
8.12
7.38
7.88
5.31
5.15
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
23.25
Provisiones adicionales
4.51
4.64
10.84
19.05
0.00
249
Banregio
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,640.01
1,717.99
1,945.37
2,118.59
2,475.69
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
363.59
218.36
145.23
732.69
0.00
17.67
715.02
0.00
0.00
430.95
272.84
158.11
677.33
0.00
7.19
670.14
0.00
0.00
445.94
259.13
186.81
935.75
0.00
104.71
831.04
0.00
0.00
576.66
374.40
202.27
941.22
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
632.06
397.29
234.77
1,137.55
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
530.10
330.84
0.00
199.25
0.00
(0.00)
0.00
609.71
389.75
0.00
219.96
0.00
0.00
0.00
558.11
238.41
0.00
319.70
0.00
0.00
0.00
600.71
230.54
0.00
192.61
177.55
0.00
0.00
706.08
252.94
0.00
205.17
247.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.63
0.00
5.57
0.93
0.00
Acreedores por reporto
13.63
0.00
5.57
0.93
0.00
Captación en Moneda Extranjera
460.49
543.99
478.02
524.13
566.57
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
143.44
141.45
1.99
16.04
0.00
16.04
0.00
0.00
0.00
179.19
178.27
0.92
5.61
0.00
5.61
0.00
0.00
0.00
166.49
165.94
0.55
103.15
0.00
103.15
0.00
0.00
0.00
258.15
251.94
6.21
82.07
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
273.47
270.53
2.94
78.01
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
301.01
253.03
0.00
47.98
0.00
0.00
0.00
359.19
316.46
0.00
42.73
0.00
(0.00)
0.00
208.39
167.95
0.00
40.43
0.00
(0.00)
0.00
183.91
137.94
0.00
45.96
0.00
0.00
0.00
215.09
170.06
0.00
20.65
24.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
250
Banregio
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
379.93
1,641.89
381.07
382.13
401.77
487.33
1,652.30
88.26
84.79
0.00
0.00
0.00
3.47
0.00
109.69
8.04
1.05
172.88
0.00
0.00
0.00
n. d.
425.95
403.67
0.00
0.00
0.00
22.28
0.00
601.55
35.47
3.96
574.96
0.00
0.00
0.00
n. d.
92.92
89.93
0.00
0.00
0.00
2.99
0.00
114.90
7.36
1.40
164.49
0.00
0.00
0.00
n. d.
110.25
99.42
0.00
0.00
13.82
(2.99)
0.00
127.28
7.28
1.06
136.26
0.00
0.00
0.00
n. d.
102.23
93.05
6.05
0.00
(13.81)
16.94
0.00
186.41
8.52
1.85
102.76
0.00
0.00
0.00
n. d.
122.05
117.99
0.90
1.47
0.02
1.67
0.00
183.01
8.14
2.20
136.06
0.00
0.00
0.00
n.d
427.45
400.39
6.95
1.47
0.02
18.62
0.00
611.61
31.31
6.51
539.56
0.00
0.00
0.00
35.87
291.41
1,273.34
293.26
292.77
313.72
405.27
1,305.02
41.20
2.69
26.24
0.00
12.27
0.00
0.38
249.82
0.00
0.00
n. d.
185.93
9.84
122.59
0.00
53.51
0.00
1.42
1,085.98
0.00
0.00
n. d.
42.53
2.66
27.16
0.00
12.71
0.00
0.00
250.73
0.00
0.00
n. d.
38.58
2.60
22.30
0.00
13.68
0.00
1.03
253.15
0.00
0.00
n. d.
47.41
3.12
16.61
0.00
27.68
0.00
(1.03)
267.34
0.00
0.00
n. d.
54.14
4.05
27.56
0.00
22.53
0.00
0.00
307.73
0.00
0.00
n.d
182.66
12.43
93.63
0.00
76.60
0.00
0.00
1,078.95
0.00
0.00
43.41
(15.75)
(78.46)
(21.46)
(10.25)
(11.74)
(17.96)
(61.41)
Margen financiero
72.77
290.10
66.35
79.10
76.32
64.09
285.87
Estimación preventiva para riesgos crediticios
14.92
52.71
8.07
12.75
11.71
23.15
55.67
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
57.86
237.39
58.28
66.35
64.61
40.95
230.19
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
2.76
n. a.
n. a.
(2.61)
10.06
n. a.
n. a.
(10.17)
3.00
3.51
0.50
1.61
4.20
5.15
0.95
0.27
1.52
1.84
0.32
7.84
22.98
23.68
0.70
11.19
31.71
34.18
2.48
20.90
Ingresos (egresos) totales de la operación
58.00
237.28
62.90
70.82
73.97
75.12
282.80
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
29.12
8.33
19.21
1.58
118.87
51.33
61.56
5.98
35.85
16.88
17.37
1.60
36.00
16.02
18.32
1.66
39.08
29.06
8.27
1.75
46.00
22.53
21.56
1.92
156.93
84.49
65.52
6.92
Resultado de operación
28.89
118.41
27.04
34.83
34.88
29.11
125.87
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
1.29
n. a.
n. a.
13.47
n. a.
n. a.
0.19
0.00
0.19
0.18
(0.00)
0.18
1.69
0.56
2.25
(5.17)
0.01
1.04
(3.10)
0.56
3.66
Resultado antes de ISR y PTU
30.17
131.87
27.24
35.01
36.57
30.15
128.96
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
9.58
(9.31)
55.86
(9.31)
13.01
0.94
11.87
(3.23)
15.36
0.50
14.76
(3.67)
55.00
(5.46)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
11.29
66.70
15.17
19.91
21.72
11.71
68.50
0.97
1.29
(0.56)
(0.17)
0.84
1.65
1.74
12.26
67.99
14.61
19.73
22.55
13.35
70.25
0.01
0.02
0.01
0.78
0.47
0.47
1.73
12.27
68.01
14.61
20.52
23.02
13.82
71.97
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
251
Banregio
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,470.43
2,593.24
2,818.61
3,013.63
3,384.15
419.66
102.58
13.22
n. a.
0.00
0.00
1,978.05
20.96
(138.58)
16.48
0.00
57.68
0.07
0.00
0.31
345.00
377.70
20.29
0.00
0.00
0.06
1,887.34
19.74
(142.08)
21.18
0.00
59.98
1.08
0.00
2.94
379.16
39.01
3.66
0.00
0.00
0.03
2,432.31
20.02
(157.96)
21.54
0.09
66.49
11.48
0.00
2.77
472.21
64.95
31.70
0.00
0.00
0.00
2,486.49
19.00
(166.08)
16.10
0.00
75.29
11.31
0.00
2.65
422.92
40.29
40.92
0.00
0.00
0.00
2,940.25
23.97
(186.39)
6.26
0.00
80.26
11.78
0.00
3.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,708.26
1,814.03
2,019.47
2,191.51
2,548.28
349.27
732.69
0.00
530.10
13.63
n. a.
0.00
0.00
18.83
63.74
0.00
0.00
0.00
423.24
677.33
0.00
609.71
18.67
0.00
0.00
0.00
16.11
68.97
0.00
0.00
0.00
444.74
935.75
0.00
558.11
5.57
0.00
0.00
0.00
21.30
54.00
0.00
0.00
0.00
576.29
941.22
0.00
600.71
0.92
0.00
0.00
0.01
19.28
31.51
0.00
21.56
0.00
631.94
1,137.55
0.00
706.08
0.00
0.00
0.00
0.00
21.65
25.22
0.00
25.85
0.00
Capital Contable
762.17
779.21
799.15
822.12
835.86
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
624.71
620.38
4.33
0.00
137.46
496.28
5.52
624.74
620.40
4.33
0.00
154.48
504.25
73.52
624.73
620.40
4.33
0.00
174.41
580.82
0.00
624.74
620.41
4.33
0.00
197.38
580.77
0.00
624.74
620.41
4.33
0.00
211.12
580.70
0.00
0.00
0.00
0.00
(432.34)
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
68.00
0.00
0.00
0.00
(437.91)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.61
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
35.13
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
58.16
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
71.97
94.97
397.51
80.86
1,045.50
1,292.34
17.73
0.00
0.00
91.60
385.38
97.73
1,331.08
1,291.56
51.21
0.00
0.00
91.62
379.75
38.75
1,325.20
1,571.81
50.56
0.00
0.00
86.06
373.43
42.63
1,163.30
1,414.62
73.62
0.00
0.00
4.97
373.00
53.26
1,233.81
1,773.10
73.28
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
252
Banregio
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
379.87
1,641.70
380.66
381.64
402.21
487.96
1,652.47
Gastos por intereses
291.35
1,273.15
292.85
292.73
313.70
405.24
1,304.53
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(15.75)
(78.46)
(21.46)
(10.25)
(11.73)
(17.80)
(61.25)
Margen financiero
72.77
290.09
66.35
78.65
76.77
64.92
286.69
Estimación preventiva para riesgos crediticios
14.92
52.71
8.07
12.75
11.71
23.15
55.67
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
57.85
237.38
58.28
65.90
65.06
41.77
231.02
2.76
n. a.
n. a.
10.06
n. a.
n. a.
3.00
3.51
0.50
4.20
5.15
0.95
1.52
1.84
0.32
22.98
23.68
0.69
31.71
34.18
2.48
Resultado por intermediación
(2.61)
(10.17)
1.61
0.27
7.84
11.19
20.90
Ingresos (egresos) totales de la operación
58.00
237.26
62.90
70.37
74.42
75.95
283.63
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
29.12
8.33
19.21
1.58
118.87
51.33
61.56
5.98
35.85
16.88
17.37
1.60
36.00
16.02
18.32
1.66
39.08
n. a.
n. a.
n. a.
41.17
n. a.
n. a.
n. a.
152.10
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
28.89
118.40
27.04
34.38
35.33
34.78
131.53
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
1.30
n. a.
n. a.
13.48
n. a.
n. a.
0.19
0.00
0.19
0.18
(0.00)
0.18
1.69
0.56
2.25
(5.18)
3.12
(2.06)
(3.11)
3.67
0.56
Resultado antes de ISR y PTU
30.18
131.87
27.24
34.56
37.02
35.82
134.64
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
9.58
(9.31)
55.86
(9.31)
13.01
0.94
11.87
(3.23)
15.36
0.50
24.88
1.78
65.12
0.00
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
11.29
66.70
15.17
19.46
22.17
12.72
69.52
0.97
1.29
(0.56)
(0.17)
0.84
0.63
0.73
12.27
67.99
14.61
19.28
23.00
13.35
70.25
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.01
0.02
0.01
0.78
0.47
0.46
1.72
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.28
68.01
14.61
20.07
23.47
13.81
71.97
Concepto
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
253
Banregio
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
620.41
4.33
501.82
0.00
0.00
0.00
(432.36)
0.00
0.00
0.00
68.00
0.00
762.20
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
68.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.00)
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
68.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.00)
0.00
0.00
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
10.88
0.00
0.00
0.00
(9.19)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.69
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
71.97
0.00
71.97
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
10.88
0.00
0.00
0.00
(9.19)
0.00
0.00
0.00
71.97
0.00
73.66
620.41
4.33
580.70
0.00
0.00
0.00
(441.55)
0.00
0.00
0.00
71.97
0.00
835.86
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
254
Banregio
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
14.61
35.13
58.15
71.97
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
1.21
8.07
0.75
(9.47)
5.10
2.43
7.95
2.71
2.48
(17.29)
(3.69)
32.53
4.10
2.74
(9.41)
(13.30)
55.67
7.13
9.93
0.00
105.88
89.92
298.49
(432.47)
435.50
(511.45)
687.48
(971.68)
(278.43)
62.60
10.15
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.99
0.00
0.00
68.81
0.00
32.53
175.97
0.00
(62.37)
(9.98)
87.44
55.68
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
28.52
(40.83)
(27.99)
(2.55)
(32.56)
(2.34)
(52.44)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(12.30)
(30.54)
(34.91)
(52.44)
Aumento de efectivo y equivalente
(74.67)
(40.51)
52.53
3.24
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
419.68
419.68
419.68
419.68
Efectivo y equivalentes al final del periodo
345.00
379.16
472.21
422.92
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
255
Invex
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,675.62
2,337.72
2,216.00
3,106.19
3,073.31
139.05
164.75
0.00
n. a.
0.00
0.00
2,188.37
169.80
(111.64)
43.40
27.46
52.71
1.73
0.00
0.00
679.44
255.09
0.00
0.00
0.00
0.25
1,315.03
153.98
(153.98)
12.26
26.62
46.04
1.72
0.00
1.27
269.94
258.48
0.00
0.00
0.00
0.36
1,570.15
46.31
(48.58)
44.95
26.23
44.93
1.72
0.00
1.51
160.90
141.03
0.18
0.00
0.00
0.05
2,635.39
50.02
(54.57)
99.53
25.79
44.20
1.64
0.00
2.04
133.55
153.65
0.04
0.00
0.00
0.13
2,714.10
49.52
(55.09)
3.95
25.21
46.06
1.90
0.00
0.30
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,196.28
1,853.49
1,590.06
2,473.05
2,430.01
1.68
1,549.17
287.15
282.39
0.00
n. a.
0.00
2.17
6.47
14.53
52.72
0.00
0.00
2.63
979.67
490.09
309.04
0.00
0.00
0.00
0.00
10.04
17.14
44.88
0.00
0.00
0.63
749.02
467.31
331.17
0.88
0.00
0.00
0.00
12.83
28.22
0.00
0.00
0.00
1.27
1,490.70
460.46
375.61
0.00
0.00
0.00
0.00
5.28
124.78
0.00
14.94
0.00
3.85
1,318.93
449.39
610.74
0.00
0.00
0.00
0.00
7.05
18.12
0.00
21.93
0.00
Capital Contable
479.35
484.24
625.94
633.15
643.30
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
574.30
574.30
0.00
0.00
(94.95)
22.58
147.10
574.30
574.30
0.00
0.00
(90.06)
22.58
147.86
574.30
574.30
0.00
0.00
51.64
23.29
144.92
574.30
574.30
0.00
0.00
58.85
23.29
144.92
574.30
574.30
0.00
0.00
69.00
23.29
144.92
1.03
0.00
0.00
(272.71)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
7.05
2.20
0.00
0.00
(272.71)
0.00
0.00
0.00
0.00
10.01
(12.96)
0.00
0.00
(115.99)
0.00
0.00
0.00
0.00
12.38
(18.46)
0.00
0.00
(124.69)
8.70
8.70
0.00
0.00
25.10
17.70
0.00
0.00
(105.58)
(10.41)
(10.41)
0.00
0.00
34.50
0.00
1,174.04
50.16
7,703.56
3.93
0.00
0.00
7,730.31
0.00
1,157.56
53.07
7,877.98
3.92
0.00
0.00
13,425.58
0.00
1,134.94
44.40
7,618.69
1.50
0.00
0.00
11,145.44
0.00
1,290.61
44.29
5,757.19
0.95
0.00
0.00
0.00
0.00
1,252.69
27.78
22,293.78
0.42
0.00
0.00
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
256
Invex
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
164.74
255.09
258.48
141.03
153.65
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
28.70
28.70
19.48
9.22
0.00
0.00
115.04
115.04
102.03
13.01
0.00
0.00
134.63
134.63
94.52
40.11
0.00
0.00
46.91
46.91
1.78
16.20
28.93
0.00
105.14
105.14
32.25
26.08
46.81
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
48.79
9.64
0.00
0.00
9.64
39.15
67.09
9.21
0.00
0.00
9.21
57.88
49.84
8.19
0.00
0.00
8.19
41.65
47.75
40.27
0.00
0.00
40.27
7.49
48.50
0.00
0.00
0.00
0.00
48.50
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
(0.00)
(0.00)
(0.00)
0.00
0.00
0.00
72.96
72.96
0.00
0.00
72.96
0.00
74.02
74.02
(0.00)
0.00
74.02
0.00
46.37
46.37
0.00
0.00
46.37
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
87.26
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,409.34
2,410.22
0.18
30.13
29.94
0.72
3,936.79
3,937.48
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.88
40.78
40.79
0.00
16.20
16.20
0.68
999.38
1,000.10
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.25
0.36
0.05
0.13
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.25
0.00
0.00
0.00
0.00
0.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.26
0.00
0.00
0.00
(0.21)
0.28
0.00
0.00
0.00
(0.15)
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
2.17
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
2.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
257
Invex
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,358.17
1,469.01
1,616.46
2,685.41
2,763.61
Cartera vigente
2,188.37
1,315.03
1,570.15
2,635.39
2,714.10
Comercial
2,188.37
1,160.09
1,410.34
1,874.29
1,949.04
Créditos a entidades financieras
0.00
154.94
159.81
719.95
729.96
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
41.14
35.10
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
169.80
153.98
46.31
50.02
49.52
169.80
153.98
46.31
45.22
44.30
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
4.80
5.22
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
258
Invex
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,991.14
2,334.87
1,394.40
1,680.45
2,665.20
1,664.08
2,059.51
1,107.44
1,276.17
2,268.35
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
97.16
102.05
164.38
274.34
243.88
C
Medio
57.38
8.58
67.29
72.78
95.01
D
Alto
163.36
41.91
41.18
42.61
43.41
E
Irrecuperable
0.00
113.57
4.58
4.76
4.48
No calificada
6.07
6.24
6.56
6.88
7.20
Exceptuada
3.08
3.02
2.97
2.92
2.87
111.64
153.98
48.58
54.57
55.10
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.97
1.02
1.67
4.23
3.47
C
Medio
11.51
1.72
13.46
15.37
19.59
D
Alto
98.79
25.07
24.88
25.75
26.42
E
Irrecuperable
0.00
112.20
4.85
4.76
4.48
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
1.96
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.37
12.01
3.74
4.47
1.13
259
Invex
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,173.11
1,826.30
1,549.02
2,328.04
2,382.91
1.68
0.00
1.68
1,549.17
0.00
420.43
1,128.74
0.00
287.15
2.63
0.00
2.63
979.67
0.00
441.19
538.48
0.00
490.09
0.63
0.00
0.63
749.02
0.00
437.37
311.65
0.00
467.31
1.27
0.00
1.27
1,490.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
460.46
3.85
0.00
3.85
1,318.93
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
449.39
282.39
0.00
0.00
282.39
0.00
(0.00)
0.00
309.04
0.00
0.00
309.04
0.00
0.00
0.00
331.17
0.00
0.00
331.17
0.00
0.00
0.00
375.61
237.54
0.00
0.00
138.07
0.00
0.00
610.74
463.75
0.00
14.80
132.19
0.00
0.00
52.72
44.88
0.00
0.00
0.00
52.72
44.88
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.88
0.00
0.00
0.00
0.00
0.88
0.00
0.00
486.86
502.06
595.73
519.56
492.34
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
1.94
0.97
0.97
300.11
0.00
300.11
0.00
0.00
0.00
0.44
0.22
0.22
324.32
0.00
324.32
0.00
0.00
0.00
0.47
0.23
0.23
405.93
0.00
405.93
0.00
0.00
0.00
0.26
0.00
0.26
297.14
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.24
0.00
0.24
348.70
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
184.81
0.00
0.00
184.81
0.00
0.00
0.00
177.30
0.00
0.00
177.30
0.00
(0.00)
0.00
189.33
0.00
0.00
189.33
0.00
(0.00)
0.00
222.16
0.00
0.00
222.16
0.00
0.00
0.00
143.40
0.00
0.00
65.28
0.00
78.13
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
260
Invex
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
100.36
554.71
160.41
97.00
110.08
134.86
502.35
77.70
77.70
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.05
6.97
0.00
8.64
0.01
0.00
0.00
n. d.
437.94
437.94
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
37.68
26.15
0.00
52.64
0.30
0.00
0.00
n. d.
140.93
129.56
11.37
0.00
0.00
0.00
0.00
4.58
7.96
0.00
6.79
0.15
0.00
0.00
n. d.
61.02
59.47
1.55
0.00
0.00
0.00
0.00
5.03
12.44
0.00
17.46
1.06
0.00
0.00
n. d.
81.18
60.47
17.50
0.00
3.21
0.00
0.00
11.43
7.98
0.00
0.65
0.16
0.00
0.00
n. d.
117.27
86.55
29.46
0.00
1.25
0.00
0.00
2.68
3.93
0.00
1.91
0.01
0.00
0.00
n.d
400.39
336.06
59.88
0.00
4.46
0.00
0.00
23.72
32.31
0.00
26.81
1.39
0.00
0.00
17.74
74.95
430.75
73.68
86.96
73.94
137.83
372.42
65.94
0.00
32.66
19.23
11.05
3.00
0.00
9.00
0.00
0.00
n. d.
382.53
0.00
169.78
156.87
38.49
17.39
0.00
48.22
0.00
0.00
n. d.
67.04
0.00
40.69
13.83
9.85
2.66
0.00
6.65
0.00
0.00
n. d.
67.24
0.00
39.90
16.59
9.41
1.33
1.71
18.02
0.00
0.00
n. d.
60.27
0.00
33.41
18.06
8.92
(0.12)
0.29
8.28
0.00
0.00
n. d.
90.54
0.00
58.52
19.28
12.83
(0.09)
0.34
40.92
0.00
0.00
n.d
285.08
0.00
172.53
67.77
41.00
3.78
2.34
73.86
0.00
0.00
11.14
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(8.16)
(37.37)
(8.98)
(5.84)
(8.65)
(11.84)
(35.31)
Margen financiero
17.25
86.59
77.74
4.21
27.49
(14.82)
94.62
Estimación preventiva para riesgos crediticios
16.55
38.23
46.45
2.26
7.17
1.58
57.46
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
0.70
48.37
31.29
1.94
20.32
(16.40)
37.16
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
3.88
n. a.
n. a.
5.45
17.24
n. a.
n. a.
31.30
4.97
4.97
0.00
1.38
5.62
5.62
0.00
12.78
4.63
4.63
0.00
(8.80)
11.17
11.17
0.00
40.21
26.38
26.38
0.00
45.57
Ingresos (egresos) totales de la operación
10.03
96.91
37.64
20.35
16.14
34.98
109.11
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
18.02
8.65
8.60
0.78
75.60
41.87
30.74
3.00
19.97
9.02
10.63
0.32
21.79
9.40
11.30
1.09
18.29
19.61
(2.01)
0.69
10.66
6.71
2.57
0.72
70.71
44.74
22.49
2.82
Resultado de operación
(7.99)
21.30
17.67
(1.45)
(2.15)
24.32
38.40
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
(0.19)
n. a.
n. a.
(6.37)
n. a.
n. a.
(0.75)
0.75
0.00
4.05
(0.75)
3.30
22.57
0.00
22.57
(45.84)
0.00
(5.91)
(19.97)
0.00
19.97
Resultado antes de ISR y PTU
(8.18)
14.93
16.92
2.61
20.43
18.41
58.36
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
(0.39)
(3.54)
1.27
(6.60)
5.31
(1.60)
(4.97)
(5.21)
5.36
(2.35)
3.27
(5.73)
8.97
(14.89)
(11.33)
7.05
10.01
2.37
12.72
9.41
34.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.33)
7.05
10.01
2.37
12.72
9.41
34.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.33)
7.05
10.01
2.37
12.72
9.41
34.50
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
261
Invex
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
527.34
0.00
20.73
135.07
0.94
0.00
(250.41)
0.00
0.00
0.00
6.48
0.01
440.15
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
6.48
0.00
0.00
150.00
0.00
0.00
0.00
(6.48)
0.00
150.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.68
(0.68)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.68
5.80
0.00
0.00
150.00
0.00
0.00
0.00
(6.48)
0.00
150.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
69.68
0.00
69.68
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
69.68
0.00
69.68
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
(5.95)
(14.02)
0.00
3.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(16.17)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.96
0.00
1.88
10.00
0.00
0.00
(61.69)
0.00
0.00
0.00
2.50
(0.01)
(0.36)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
(4.64)
0.00
52.72
(10.41)
0.00
0.00
(37.67)
0.00
(0.01)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.96
0.00
1.88
4.05
(18.66)
0.00
(5.18)
(10.41)
0.00
0.00
(35.18)
(0.01)
(16.54)
574.30
0.00
23.29
144.92
(17.72)
0.00
(105.59)
(10.41)
0.00
0.00
34.50
0.00
643.29
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
262
Invex
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
10.01
12.38
25.10
34.50
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(0.96)
46.45
0.32
1.60
0.00
(18.30)
48.71
1.40
6.81
0.00
(4.87)
55.89
2.10
9.16
0.00
(46.00)
57.46
2.84
16.54
0.00
(346.81)
920.35
(630.03)
640.30
162.63
(440.19)
(67.44)
(478.06)
(90.56)
(88.66)
9.29
38.34
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.65)
48.78
0.00
0.00
(2.40)
93.22
0.00
0.00
(2.33)
328.35
0.00
0.00
540.39
19.73
(90.07)
(115.80)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
0.00
0.00
0.00
0.00
156.72
(45.56)
0.00
0.00
0.00
(44.80)
0.00
156.72
0.00
(43.79)
0.00
156.72
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
111.16
111.92
112.93
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.63)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
0.00
0.00
0.00
(2.63)
Aumento de efectivo y equivalente
540.39
130.89
21.84
(5.51)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
139.05
139.05
139.05
139.05
Efectivo y equivalentes al final del periodo
679.44
269.95
160.90
133.55
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
263
Centro
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
24,269.87
24,714.94
24,889.90
20,491.98
2,659.05
2,647.18
533.90
0.16
n. a.
0.00
0.00
20,109.82
1,014.90
(1,468.83)
156.63
764.46
232.81
254.07
0.00
24.76
2,294.30
597.11
0.60
0.00
0.00
0.00
20,736.06
892.05
(1,377.71)
354.69
750.82
430.55
17.86
0.00
18.62
2,022.99
465.34
0.20
0.00
0.00
0.00
21,333.32
833.72
(1,352.17)
369.22
757.08
428.14
15.91
0.00
16.15
687.92
402.11
34.09
0.00
0.00
0.00
18,576.05
248.49
(381.00)
424.22
0.00
0.00
500.11
0.00
0.00
950.81
387.78
9.19
0.00
0.00
0.00
367.57
197.83
(382.34)
540.20
82.51
2.36
502.11
0.00
1.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,533.23
22,681.75
22,786.19
19,342.40
1,356.41
2,765.43
12,164.36
3,292.71
3,637.35
0.14
n. a.
0.00
0.00
0.00
661.64
0.00
0.00
11.61
2,349.53
16,199.96
0.00
3,799.34
0.59
0.00
0.00
0.00
0.00
322.26
0.00
0.00
10.07
2,425.19
16,149.56
0.00
3,952.02
0.18
0.00
0.00
0.00
0.00
248.39
0.00
0.00
10.85
0.00
17,039.67
0.00
2,247.69
53.09
0.00
0.00
0.00
1.94
0.01
0.00
0.00
0.00
57.92
905.28
0.00
333.31
34.15
0.00
0.00
0.00
14.37
11.12
0.00
0.00
0.25
Capital Contable
1,736.65
2,033.19
2,103.71
1,149.59
1,302.64
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
616.15
275.99
0.00
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
912.68
277.60
325.16
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
983.21
512.05
90.93
480.23
480.23
0.00
0.00
669.36
0.00
0.00
480.23
480.23
0.00
0.00
822.42
0.00
0.00
0.00
0.00
3.17
83.91
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
253.07
0.00
0.00
0.00
13.16
2.79
0.00
2.79
0.00
293.96
0.00
0.00
0.00
13.19
0.88
0.00
0.88
0.00
366.16
(7.48)
0.00
0.00
0.00
10.55
0.00
10.55
0.00
666.29
24.40
0.00
0.00
0.00
7.44
0.00
7.44
0.00
839.34
0.00
2,337.58
25.88
17,886.02
24,223.60
64.63
3,508.36
0.00
0.00
2,310.40
21.62
16,932.54
27,251.30
252.76
567.58
0.00
0.00
2,432.91
20.41
19,134.60
30,593.38
231.30
310.92
0.00
0.00
0.00
0.00
19,038.05
0.00
0.00
314.54
0.00
0.00
2,597.98
0.00
18,370.71
900.00
7.34
61.76
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
264
Centro
Inversiones en Valores
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
533.90
597.10
465.34
402.11
387.78
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.05
0.05
0.00
0.05
0.00
0.00
0.32
0.32
(0.00)
0.32
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
116.81
0.00
0.00
0.00
0.00
116.81
122.89
0.00
0.00
0.00
0.00
122.89
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
533.90
533.90
533.90
0.00
0.00
0.00
597.10
597.10
597.10
0.00
0.00
0.00
465.34
465.34
465.34
0.00
0.00
0.00
285.24
285.24
285.24
0.00
0.00
0.00
264.58
264.58
264.58
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.16
44.30
44.14
0.60
128.22
127.62
0.20
116.14
115.94
34.09
23,307.94
23,361.04
9.19
29,879.75
29,913.90
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.14
44.28
44.14
0.59
128.21
127.63
0.18
116.13
115.95
53.09
10,876.06
10,910.16
34.15
13,279.03
13,288.22
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.04
0.04
0.04
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
265
Centro
Cartera de Crédito
Consolidado con fideicomisos UDIS
Consolidada
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
21,124.73
21,628.11
22,167.04
18,824.54
565.40
Cartera vigente
20,109.82
20,736.06
21,333.32
18,576.05
367.57
Comercial
665.60
532.26
583.61
27.07
26.59
Créditos a entidades financieras
2.49
19.81
440.48
0.00
0.00
Consumo
2.15
8.39
13.58
0.00
0.00
1,238.97
1,352.17
1,321.71
358.35
334.96
331.30
351.89
368.26
0.00
6.02
17,869.32
18,471.54
18,605.69
18,190.63
0.00
1,014.90
892.05
833.72
248.49
197.83
463.56
429.23
368.17
127.73
63.71
0.00
0.00
6.56
0.00
0.00
Consumo
116.28
111.73
109.99
0.00
0.00
Vivienda
435.06
351.10
349.00
120.76
134.12
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
Comercial
Créditos a entidades financieras
n. d.
no disponible
266
Centro
Calificación de la Cartera Crediticia
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
22,008.35
20,525.32
21,335.23
19,012.45
17,870.08
1,473.40
1,545.75
843.71
82.12
0.00
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
52.49
52.92
697.46
227.04
1.32
C
Medio
40.72
26.03
220.33
73.28
0.12
D
Alto
236.01
576.10
849.13
322.39
46.28
E
Irrecuperable
713.74
671.80
171.67
11.23
42.57
No calificada
5.51
7.27
4.65
0.00
0.00
19,486.49
17,645.45
18,548.28
18,296.39
17,779.77
1,468.83
1,377.71
1,352.17
381.00
382.34
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.48
0.50
30.32
9.29
0.01
C
Medio
6.75
4.31
36.45
23.40
0.02
D
Alto
54.29
257.88
334.98
203.40
27.77
E
Irrecuperable
473.25
486.67
160.25
11.23
42.57
0.00
7.32
24.19
0.00
0.00
934.05
621.04
765.99
133.68
311.95
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
267
Centro
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
268
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
21,859.98
22,349.42
22,526.94
19,287.36
1,296.50
2,765.43
1,845.34
920.09
12,164.36
3.49
1,325.76
10,835.10
0.00
3,292.71
2,349.53
1,497.21
852.32
16,199.96
4.44
1,648.67
14,546.86
0.00
0.00
2,425.19
1,574.17
851.02
16,149.56
0.00
1,136.08
15,013.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
17,039.67
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
57.90
57.90
0.00
905.28
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
3,637.35
1,966.04
0.00
840.81
830.49
(0.00)
0.00
3,799.34
2,228.30
0.00
762.50
808.54
0.00
0.00
3,952.02
2,384.77
0.00
773.44
793.82
0.00
0.00
2,247.69
1,927.24
0.00
0.00
320.45
0.00
0.00
333.31
0.00
0.00
0.00
333.31
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.14
0.59
0.18
53.09
34.15
0.14
0.59
0.18
53.09
34.15
3,384.02
3,595.38
3,841.99
2,247.69
666.63
50.25
50.25
0.00
921.32
0.00
921.32
0.00
0.00
0.00
48.89
48.89
0.00
904.24
0.00
904.24
0.00
0.00
0.00
57.17
57.17
0.00
983.31
0.00
983.31
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
2,412.45
1,966.01
0.00
446.44
0.00
(0.00)
0.00
2,642.25
2,228.30
0.00
413.95
0.00
(0.00)
0.00
2,801.51
2,384.77
0.00
416.74
0.00
0.00
0.00
2,247.69
13.27
0.00
26.80
320.45
1,887.17
0.00
666.63
333.31
0.00
0.00
333.31
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Centro
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
1,241.94
6,270.41
1,272.04
1,025.39
2,053.38
3,327.59
7,678.40
1,125.92
17.00
0.00
0.84
88.71
7.06
1,012.31
22.82
59.78
9.33
23.59
0.00
0.50
0.00
n. d.
5,698.80
65.79
0.00
2.92
313.72
35.13
5,281.26
207.29
261.45
32.27
69.44
0.00
1.15
0.00
n. d.
977.70
43.74
0.00
1.28
72.95
4.55
855.17
30.24
58.79
9.08
6.06
1.07
0.00
189.10
n. d.
888.28
24.88
0.00
1.94
75.33
2.06
784.07
58.86
62.95
7.73
8.64
(1.07)
0.00
(0.01)
n. d.
798.70
26.69
0.00
1.53
27.29
0.54
742.64
98.14
53.88
9.20
1,024.41
0.00
0.00
(5.86)
n. d.
407.92
35.95
0.00
(0.11)
9.73
1.62
360.73
78.47
37.09
0.24
2,675.96
0.00
0.00
11.17
n.d
3,072.59
131.27
0.00
4.64
185.29
8.77
2,742.62
265.71
212.71
26.26
3,715.08
0.00
0.00
194.40
191.65
906.99
4,838.11
766.84
685.90
1,822.53
3,232.96
6,508.24
810.94
158.10
445.03
134.57
73.23
0.00
2.84
92.13
1.08
0.00
n. d.
4,611.26
811.00
2,351.53
1,084.44
364.28
0.00
4.38
217.75
4.73
0.00
n. d.
754.37
76.82
577.68
18.57
81.30
0.00
1.18
10.75
0.00
0.54
n. d.
666.71
33.59
549.34
(0.27)
84.05
0.00
0.72
18.10
0.43
(0.06)
n. d.
673.27
19.55
575.25
(0.30)
78.77
0.00
(0.04)
1,094.48
0.02
(0.10)
n. d.
394.54
4.52
352.61
(0.41)
37.82
0.00
(0.04)
2,741.54
2.18
0.04
n.d
2,488.90
134.49
2,054.88
17.59
281.94
0.00
1.83
3,864.87
2.63
0.42
149.59
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(11.19)
(28.68)
(10.20)
(9.53)
(7.11)
(5.24)
(32.07)
Margen financiero
323.76
1,403.61
495.00
329.96
223.73
89.40
1,138.09
19.97
53.33
206.14
60.61
2.15
32.31
301.21
303.79
1,350.28
288.87
269.34
221.58
57.08
836.87
22.57
n. a.
n. a.
5.50
107.78
n. a.
n. a.
28.73
214.03
227.26
13.23
7.84
20.19
36.32
16.13
6.81
213.59
222.73
9.14
(14.04)
112.70
117.49
4.79
4.71
560.51
603.79
43.29
5.31
Ingresos (egresos) totales de la operación
331.87
1,486.80
510.73
296.34
421.13
174.49
1,402.69
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
316.65
81.13
225.35
10.16
1,213.56
307.50
871.92
34.14
253.66
78.88
163.54
11.24
295.61
89.36
201.20
5.06
178.54
72.06
103.16
3.32
64.28
0.78
63.94
(0.44)
792.10
241.07
531.84
19.19
Resultado de operación
15.23
273.24
257.06
0.72
242.59
110.21
610.59
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
51.94
n. a.
n. a.
(18.12)
n. a.
n. a.
38.36
39.23
77.59
72.83
12.45
85.28
48.20
9.46
57.66
(387.75)
(2.32)
66.66
(228.37)
58.82
287.19
Resultado antes de ISR y PTU
67.17
255.12
295.42
73.55
290.79
179.19
838.96
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.56
(0.07)
4.51
(0.07)
1.41
0.00
1.85
0.00
2.17
0.00
13.19
0.00
18.61
0.00
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
66.54
250.54
294.01
71.71
288.62
166.00
820.34
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
(3.22)
2.52
(0.05)
0.49
11.52
7.04
18.99
Resultado por operaciones continuas
63.32
253.07
293.96
72.19
300.14
173.04
839.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
63.32
253.07
293.96
72.19
300.14
173.04
839.34
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
269
Centro
Balance
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
24,284.42
24,715.07
24,890.00
21,108.70
3,266.49
2,687.38
533.90
0.16
n. a.
0.00
0.00
20,109.82
1,014.90
(1,468.83)
157.49
764.46
438.45
14.37
0.00
32.32
2,295.16
597.11
0.60
0.00
0.00
0.00
20,736.06
892.05
(1,377.71)
354.82
750.82
430.55
17.01
0.00
18.62
2,023.79
465.34
0.20
0.00
0.00
0.00
21,333.32
833.72
(1,352.17)
369.33
757.08
428.14
15.09
0.00
16.15
813.52
402.11
34.09
0.00
0.00
0.00
18,576.05
248.49
(381.00)
428.96
0.00
24.88
363.65
0.00
597.95
1,108.39
387.78
9.19
0.00
0.00
0.00
367.57
197.83
(382.34)
544.34
82.51
27.06
331.54
0.00
592.62
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,547.78
22,681.88
22,786.28
19,478.63
1,481.42
2,765.23
12,164.36
3,292.71
3,637.35
0.14
n. a.
0.00
0.00
0.00
676.38
0.00
0.00
11.61
2,349.53
16,199.96
0.00
3,799.34
0.59
0.00
0.00
0.00
0.00
322.39
0.00
0.00
10.07
2,425.18
16,149.56
0.00
3,952.02
0.18
0.00
0.00
0.00
0.00
248.49
0.00
0.00
10.85
0.00
17,039.67
0.00
2,247.69
53.09
0.00
0.00
0.00
1.94
136.23
0.00
0.00
0.00
57.92
905.28
0.00
333.32
34.15
0.00
0.00
0.00
14.37
25.02
0.00
111.12
0.25
Capital Contable
1,736.65
2,033.19
2,103.71
1,630.08
1,785.07
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
616.15
275.99
0.00
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
912.68
277.60
325.16
1,120.50
1,120.50
0.00
0.00
983.21
512.05
90.93
480.23
480.23
0.00
0.00
1,149.85
0.00
0.00
480.23
480.23
0.00
0.00
1,304.84
0.00
0.00
0.00
0.00
3.17
83.91
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
253.07
0.00
0.00
0.00
13.16
0.00
2.79
0.00
2.79
0.00
293.96
0.00
0.00
0.00
13.19
0.00
0.88
0.00
0.88
0.00
366.16
(7.48)
0.00
0.00
0.00
480.49
10.55
0.00
10.55
0.00
666.29
(24.36)
0.00
0.00
0.00
482.42
7.44
7.44
0.00
0.00
839.34
0.00
2,337.58
25.88
17,886.02
24,223.60
64.63
3,508.36
0.00
0.00
2,310.40
21.62
16,932.54
27,251.30
252.76
567.58
0.00
0.00
2,432.91
20.41
19,134.60
30,593.38
231.30
310.92
0.00
0.00
0.00
0.00
19,038.05
0.00
0.00
314.54
0.00
0.00
2,597.98
0.00
18,370.71
900.00
7.34
61.76
0.00
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
270
Centro
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
1,242.91
6,274.27
1,272.04
1,025.39
2,054.23
3,334.45
7,686.12
Gastos por intereses
907.31
4,839.85
766.84
685.90
1,822.53
3,232.96
6,508.24
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(11.93)
(31.60)
(10.24)
(9.54)
(6.86)
(3.16)
(29.81)
Margen financiero
323.67
1,402.81
494.95
329.95
224.84
98.33
1,148.07
19.97
53.33
206.14
60.61
2.15
32.31
301.21
303.70
1,349.49
288.82
269.33
222.69
66.02
846.86
23.76
n. a.
n. a.
113.09
n. a.
n. a.
214.03
227.26
13.23
20.19
36.32
16.13
290.92
301.28
10.36
230.48
240.18
9.70
755.61
805.03
49.42
5.50
28.73
7.84
6.81
(10.97)
11.49
15.16
Ingresos (egresos) totales de la operación
332.97
1,491.31
510.68
296.32
502.64
307.98
1,617.63
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
318.60
81.13
226.38
11.09
1,214.84
307.50
870.03
37.31
253.68
78.88
163.56
11.24
295.63
89.36
201.21
5.06
238.78
n. a.
n. a.
n. a.
122.66
n. a.
n. a.
n. a.
910.75
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
14.37
276.46
257.00
0.70
263.86
185.32
706.87
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
50.93
n. a.
n. a.
(17.83)
n. a.
n. a.
38.37
39.23
77.60
72.82
12.45
85.27
48.18
9.46
57.64
(387.72)
226.03
(161.69)
(228.35)
287.17
58.82
Resultado antes de ISR y PTU
65.30
258.63
295.37
73.52
312.04
254.30
935.22
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
2.06
(0.07)
7.44
(0.07)
1.41
0.00
1.85
0.00
2.17
0.00
13.19
(68.58)
18.61
(68.58)
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
63.17
251.12
293.96
71.67
309.87
172.52
848.02
0.15
1.94
0.00
0.53
0.94
7.69
9.16
63.32
253.06
293.96
72.19
310.81
180.21
857.18
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
0.00
0.00
0.00
(10.67)
(7.17)
(17.84)
63.32
253.06
293.96
72.19
300.14
173.04
839.34
Concepto
Ingresos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Resultado Neto
n. a.
no aplica
271
Centro
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
1,120.50
0.00
275.99
0.00
0.00
0.00
83.92
0.00
3.17
0.00
253.07
0.00
1,736.65
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
243.12
7.57
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(253.07)
0.00
(2.38)
Constitución de reservas
0.00
0.00
1.61
72.31
0.00
0.00
(73.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.91
(640.28)
0.00
(520.72)
(79.88)
0.00
0.00
(14.07)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00 (1,254.95)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(640.27)
0.00
(275.99)
0.00
0.00
0.00
(87.09)
0.00
0.00
0.00
(253.07)
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
839.34
0.00
839.34
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
839.34
0.00
839.34
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
(24.36)
0.00
3.17
0.00
(3.17)
0.00
0.00
0.00
(24.36)
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
482.42
482.42
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.44
0.00
0.00
0.00
0.00
7.44
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
(24.36)
0.00
3.17
7.44
(3.17)
0.00
0.00
482.42
465.50
480.23
0.00
0.00
0.00
(24.36)
0.00
0.00
7.44
0.00
0.00
839.34
482.42
1,785.07
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Efecto de fusión y escisión
Pago de dividendos
Total
0.00
0.00 (1,256.42)
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
272
Centro
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
293.96
366.16
666.29
839.34
17.04
11.24
(395.72)
0.00
0.00
0.00
266.75
16.30
0.00
(26.19)
20.61
268.90
20.27
0.00
1.94
36.08
301.21
82.18
68.58
0.00
(51.45)
(125.39)
352.25
(1,425.72)
(1,182.63)
943.47
(18,282.93)
19,171.62
(50.00)
68.56
103.70
94.36
0.00
0.00
0.00
(0.01)
314.67
0.00
19.01
(1,389.66)
0.00
24.97
(3,304.03)
0.00
(300.32)
(67.23)
(528.10)
(968.62)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.00)
(1,254.04)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1,254.14)
0.90
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
(0.00)
(1,254.04)
(1,253.25)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(2.61)
(155.76)
34.83
(591.79)
(104.87)
13.15
1,171.99
(529.12)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(158.37)
(556.96)
(91.72)
642.87
Aumento de efectivo y equivalente
(458.69)
(624.19)
(1,873.86)
(1,578.99)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
2,753.85
2,647.18
2,687.38
2,687.38
Efectivo y equivalentes al final del periodo
2,295.16
2,022.98
813.52
1,108.39
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
273
Deutsche Bank
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
n. a.
n. a.
n. a.
785.26
2,299.39
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
1.23
782.94
0.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.87
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,052.09
1,204.35
1.00
0.00
0.00
7.38
0.00
0.00
0.00
32.77
0.00
0.00
0.00
1.80
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
38.55
1,557.87
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
30.93
0.00
0.00
0.01
0.00
0.00
0.00
0.00
7.61
0.00
0.00
0.00
0.00
656.79
0.00
0.00
0.65
0.00
0.00
0.00
0.00
900.43
0.00
0.00
0.00
Capital Contable
n. a.
n. a.
n. a.
746.72
741.52
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
741.49
741.49
0.00
0.00
5.23
0.00
0.00
741.49
741.49
0.00
0.00
0.03
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.23
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
204.62
0.00
0.00
205.15
0.00
0.00
0.00
0.00
200.00
0.00
0.00
389.05
0.00
0.00
0.00
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
274
Deutsche Bank
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
n. a.
n. a.
n. a.
782.94
1,204.35
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
782.94
782.94
0.00
782.94
0.00
0.00
1,204.35
1,204.35
908.58
295.77
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.20
216.36
216.16
0.70
223.93
224.28
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
10.95
10.95
0.35
7.01
7.71
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
7.38
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
7.38
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
275
Deutsche Bank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Cartera vigente
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Comercial
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Consumo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Vivienda
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Comercial
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Consumo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Vivienda
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. a.
n. d.
no aplica
no disponible
276
Deutsche Bank
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
B
Bajo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
C
Medio
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
D
Alto
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
E
Irrecuperable
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
No calificada
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Exceptuada
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Provisiones Preventivas
Total
n. a.
B
Bajo
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
C
Medio
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
D
Alto
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
E
Irrecuperable
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Provisiones adicionales
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
no aplica
277
Deutsche Bank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
n. a.
n. a.
n. a.
30.93
656.79
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
30.93
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
656.79
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.65
Acreedores por reporto
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.65
Captación en Moneda Extranjera
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
278
Deutsche Bank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
79.13
128.46
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
56.49
10.24
0.00
10.77
0.00
0.00
0.00
n.d
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
100.31
10.62
0.00
15.46
0.00
0.00
0.00
2.08
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
75.54
87.77
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. d.
32.15
0.00
31.98
0.00
0.17
0.00
0.00
33.12
0.00
9.62
n.d
32.67
0.00
32.50
0.00
0.17
0.00
0.00
44.58
0.00
9.82
0.70
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(17.57)
(33.47)
Margen financiero
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(13.98)
7.22
Estimación preventiva para riesgos crediticios
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(13.98)
7.22
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
21.83
31.80
9.97
42.39
21.51
31.80
10.28
48.77
Ingresos (egresos) totales de la operación
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
50.24
77.51
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
58.46
51.83
6.62
0.00
81.20
68.84
12.35
0.00
Resultado de operación
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(8.22)
(3.69)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(2.52)
(0.06)
1.27
(1.92)
0.00
1.92
Resultado antes de ISR y PTU
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(6.90)
(1.77)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
1.80
0.00
1.80
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(5.10)
0.03
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Resultado por operaciones continuas
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(5.10)
0.03
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Resultado Neto
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
(5.10)
0.03
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
279
Deutsche Bank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
708.83
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.11
0.00
713.94
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.11
0.00
5.11
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.11
0.00
5.11
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.35
0.00
12.35
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.35
0.00
12.35
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.43)
0.00
15.23
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.43)
0.00
15.23
741.49
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.14
0.00
746.63
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
280
Deutsche Bank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
n. a.
n. a.
5.23
0.03
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
16.53
0.00
0.00
0.00
0.62
5.43
0.00
0.00
(1.80)
0.08
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
2,655.59
(2,618.10)
(1,037.93)
0.00
n. a.
n. a.
(782.83)
2,085.08
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
(722.96)
1,050.88
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
488.67
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
n. a.
n. a.
488.67
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
n. a.
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
n. a.
n. a.
0.00
0.00
Aumento de efectivo y equivalente
n. a.
n. a.
(234.29)
1,050.88
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
n. a.
n. a.
235.52
1.21
Efectivo y equivalentes al final del periodo
n. a.
n. a.
1.23
1,052.09
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
n. a.
no aplica
281
Comerica Bank
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,631.97
2,070.89
2,435.60
2,177.58
2,174.94
370.34
28.10
2.82
n. a.
0.00
21.07
2,164.46
16.26
(16.56)
22.31
0.00
12.74
1.64
1.56
7.22
99.29
29.89
0.04
0.00
0.00
33.14
1,855.76
15.38
(15.70)
30.77
0.00
13.37
1.64
3.17
4.12
69.83
300.57
0.13
0.00
0.00
33.33
1,997.55
16.04
(16.30)
14.31
0.00
13.45
1.97
3.49
1.23
216.05
78.63
1.34
0.00
0.00
20.58
1,816.93
15.17
(9.59)
18.81
0.00
12.82
1.97
4.87
0.00
88.25
28.10
0.81
0.00
0.00
25.41
1,991.59
15.08
(8.60)
20.04
0.00
12.29
1.97
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,372.22
1,803.18
2,163.01
1,916.18
1,900.63
4.78
1,051.01
0.00
1,192.39
2.81
n. a.
0.00
0.00
0.00
12.78
108.45
0.00
0.00
20.40
782.70
0.00
891.71
0.91
0.00
0.00
0.00
0.00
3.12
104.34
0.00
0.00
14.79
1,167.83
0.00
864.20
1.94
0.00
0.00
0.88
0.00
6.37
107.00
0.00
0.00
16.41
1,307.48
0.00
482.78
0.82
0.00
0.00
2.89
0.00
2.90
102.90
0.00
0.00
5.68
882.34
0.00
903.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.11
104.04
0.26
0.00
Capital Contable
259.75
267.71
272.58
261.39
274.31
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
246.12
246.12
0.00
0.00
13.63
1.32
11.91
246.12
246.12
0.00
0.00
21.59
1.33
12.25
246.12
246.12
0.00
0.00
26.46
1.33
12.25
246.12
246.12
0.00
0.00
15.27
1.36
12.22
272.07
272.07
0.00
0.00
2.24
1.36
0.55
0.00
0.00
0.00
0.05
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
0.34
0.00
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.00
7.96
0.00
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.00
12.84
0.00
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.00
1.65
0.00
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.00
0.28
0.00
439.98
0.00
0.00
38.20
437.80
0.00
619.50
0.00
448.73
0.00
0.00
35.52
521.08
0.00
374.45
0.00
390.15
0.00
0.00
225.71
762.65
0.00
1,086.12
0.00
531.11
0.00
0.00
153.20
644.99
0.00
0.00
0.00
539.11
0.00
0.00
568.62
0.00
0.00
0.00
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
282
Comerica Bank
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
28.10
29.89
300.57
78.63
28.10
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
28.10
28.10
28.10
0.00
0.00
0.00
29.89
29.89
27.68
2.21
0.00
0.00
300.57
300.57
33.26
267.31
0.00
0.00
78.63
78.63
27.59
51.04
0.00
0.00
28.10
28.10
28.10
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
2.82
416.72
413.90
0.04
299.01
299.92
0.13
433.96
435.90
1.34
266.35
267.17
0.81
913.99
913.26
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
2.81
199.83
197.02
0.91
3.66
3.70
1.94
72.70
72.83
0.82
195.92
197.27
0.00
353.32
353.41
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.07
33.14
33.33
20.58
25.41
21.07
0.00
0.00
0.00
0.00
33.14
0.00
0.00
0.00
0.00
33.33
0.00
0.00
0.00
0.00
20.58
0.00
0.00
0.00
0.00
25.41
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.88
2.89
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.88
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
283
Comerica Bank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,180.72
1,871.14
2,013.59
1,832.09
2,006.67
Cartera vigente
2,164.46
1,855.76
1,997.55
1,816.93
1,991.59
Comercial
1,479.80
1,209.89
1,198.10
1,375.11
1,326.20
684.66
645.88
799.45
441.81
664.78
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.62
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
16.26
15.38
16.04
15.17
15.08
16.26
15.38
16.04
15.17
15.08
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
284
Comerica Bank
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,354.33
2,114.20
1,843.79
1,980.12
1,789.27
1,803.90
1,669.40
1,551.81
1,769.94
1,642.84
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
372.52
402.15
250.12
168.73
109.70
C
Medio
49.76
42.65
41.69
39.63
36.72
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.18
1.82
0.00
128.16
0.00
0.00
0.00
0.00
16.56
15.70
16.30
9.61
8.60
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
5.17
4.90
5.08
1.69
1.10
C
Medio
11.39
10.79
11.22
7.93
7.50
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
285
Comerica Bank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,356.63
1,799.55
2,155.49
1,909.57
1,895.25
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
4.78
0.13
4.66
1,051.01
0.00
41.97
1,009.04
0.00
0.00
20.40
0.31
20.09
782.19
0.00
30.89
751.31
0.00
0.00
14.79
0.06
14.73
1,167.56
0.00
30.11
1,137.45
0.00
0.00
16.41
0.07
16.34
1,307.48
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
5.67
0.09
5.58
882.34
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
1,192.39
1,183.67
8.71
0.00
0.00
0.00
0.00
891.71
891.71
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
864.20
864.20
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
482.78
482.78
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
903.21
903.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
108.45
104.34
107.00
102.90
104.04
108.45
104.34
107.00
102.90
104.04
0.00
0.91
1.94
0.82
0.00
0.00
0.91
1.94
0.82
0.00
722.98
657.58
463.00
218.23
782.92
4.18
2.10
2.08
14.73
0.00
14.73
0.00
0.00
0.00
25.10
12.63
12.47
4.34
0.00
4.34
0.00
0.00
0.00
11.30
5.66
5.64
3.83
0.00
3.83
0.00
0.00
0.00
12.65
0.02
12.64
20.22
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
2.46
0.02
2.44
16.10
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
595.62
595.62
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
523.80
523.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
340.87
340.87
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
185.36
0.00
0.00
0.00
0.00
185.36
0.00
660.33
0.00
192.30
0.00
0.00
468.03
0.00
108.45
104.34
107.00
0.00
104.04
108.45
104.34
107.00
0.00
104.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
286
Comerica Bank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
138.69
525.77
119.93
124.18
114.22
117.61
475.93
90.29
77.36
12.39
0.00
0.00
0.54
0.00
20.36
6.25
1.02
7.62
0.00
13.14
0.00
n. d.
401.85
341.24
58.22
0.00
0.00
2.39
0.00
55.14
27.59
10.36
17.68
0.00
13.14
0.00
n. d.
79.37
63.72
15.65
0.00
0.00
0.00
0.00
22.33
4.73
0.49
5.31
0.00
7.71
0.00
n. d.
75.49
60.30
15.19
0.00
0.00
0.00
0.00
18.21
7.59
0.26
13.11
0.00
9.53
0.00
n. d.
70.00
88.61
(18.61)
0.00
0.00
0.00
0.00
17.64
4.90
0.96
1.35
0.00
11.97
0.00
n. d.
72.59
(45.45)
117.96
0.09
0.00
0.00
0.00
19.58
5.35
1.18
5.92
0.00
4.86
0.00
n.d
297.45
167.17
130.19
0.09
0.00
0.00
0.00
77.76
22.56
2.89
25.69
0.00
34.06
0.00
15.52
127.06
447.01
109.08
108.84
90.05
105.58
413.56
103.11
0.00
59.12
0.00
42.02
1.96
0.00
23.95
0.00
0.00
n. d.
400.51
0.01
210.47
0.00
182.34
7.69
0.00
46.50
0.00
0.00
n. d.
83.04
0.02
38.46
0.00
42.81
1.75
0.00
26.04
0.00
0.00
n. d.
73.89
0.05
42.85
0.00
29.08
1.92
0.00
34.95
0.00
0.00
n. d.
73.87
0.01
49.67
0.00
22.71
1.48
0.00
9.29
0.00
0.00
n. d.
73.66
0.08
54.23
0.00
17.66
1.69
0.00
23.24
0.00
0.89
n.d
304.47
0.16
185.21
0.00
112.26
6.84
0.00
93.52
0.00
0.89
14.67
(2.81)
(24.73)
(7.27)
(3.48)
(3.98)
(5.37)
(20.10)
8.82
54.03
3.57
11.86
20.18
6.65
42.27
(0.01)
6.66
0.00
0.00
0.00
(6.75)
(6.75)
8.83
47.36
3.57
11.86
20.18
13.41
49.03
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
0.05
n. a.
n. a.
29.17
3.04
n. a.
n. a.
22.82
0.00
0.00
0.00
13.88
0.00
0.00
0.00
16.81
0.01
0.01
0.00
(23.65)
2.53
2.53
0.00
11.55
2.54
2.54
0.00
18.59
Ingresos (egresos) totales de la operación
38.04
73.22
17.46
28.67
(3.46)
27.49
70.15
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
30.75
9.84
15.40
5.51
87.14
33.19
46.66
7.29
19.74
7.33
11.75
0.66
23.78
10.31
12.72
0.75
15.70
8.69
6.81
0.21
18.57
9.63
8.44
0.51
77.78
35.96
39.71
2.12
Resultado de operación
7.30
(13.91)
(2.28)
4.89
(19.15)
15.78
(0.76)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
0.90
n. a.
n. a.
11.06
n. a.
n. a.
8.56
0.00
8.56
(0.38)
0.00
(0.38)
6.51
0.00
6.51
(24.12)
0.00
(5.26)
(9.43)
0.00
9.43
Resultado antes de ISR y PTU
8.19
(2.86)
6.27
4.52
(12.64)
3.65
1.80
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.00
3.52
0.00
3.20
0.00
1.69
0.00
0.36
0.00
1.45
0.00
(5.02)
0.00
(1.52)
11.72
0.34
7.96
4.88
(11.19)
(1.37)
0.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.72
0.34
7.96
4.88
(11.19)
(1.37)
0.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.72
0.34
7.96
4.88
(11.19)
(1.37)
0.28
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
287
Comerica Bank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
225.99
0.00
1.22
10.94
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.31
0.00
238.51
14.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.28
Capitalización de utilidades
9.91
0.00
0.00
(9.91)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.03
(0.03)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.19
0.00
0.03
(9.94)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.28
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.30)
0.00
0.28
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.30)
0.00
0.28
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.88
0.00
0.11
(0.45)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.55
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.88
0.00
0.11
(0.45)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.55
272.07
0.00
1.36
0.55
0.00
0.00
0.05
0.00
0.00
0.00
0.28
0.00
274.30
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
288
Comerica Bank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
7.96
12.84
1.65
0.28
(2.91)
0.00
3.42
(1.69)
0.00
(7.13)
0.00
5.51
(2.05)
0.00
(1.47)
0.00
8.21
(3.50)
0.00
(17.21)
(6.75)
9.95
1.52
0.00
(546.01)
301.62
126.82
166.88
268.10
341.66
(167.78)
172.84
(13.14)
(282.03)
(48.56)
(5.14)
0.00
(15.05)
0.00
0.00
0.00
(328.19)
0.00
0.00
0.00
(709.61)
0.00
0.00
0.00
(289.18)
0.00
0.00
(265.79)
(307.35)
(143.52)
(301.47)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
(3.76)
0.00
0.00
0.00
(1.45)
0.00
0.00
3.66
0.00
0.00
0.00
(15.88)
0.00
(4.41)
0.00
14.62
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(3.76)
2.21
(15.88)
10.21
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
2.40
(2.69)
4.96
(0.33)
5.12
0.00
9.17
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(0.29)
4.63
5.12
9.17
(269.83)
(300.51)
(154.29)
(282.09)
369.12
370.34
370.34
370.34
99.29
69.83
216.05
88.25
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
289
Chase Manhattan
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,344.09
2,470.75
2,305.20
1,964.47
2,006.26
192.09
378.76
0.00
n. a.
0.00
112.28
606.11
0.00
(2.90)
25.42
0.00
31.84
0.49
0.00
0.00
782.63
559.91
1.85
0.00
0.00
133.95
535.82
0.00
(2.81)
421.09
0.00
30.78
7.53
0.00
0.00
1,116.48
577.08
1.41
0.00
0.00
161.89
359.79
0.00
(2.77)
52.63
0.00
31.17
7.52
0.00
0.00
612.48
404.88
10.30
0.00
0.00
271.01
369.11
0.00
(2.72)
263.36
0.00
28.90
7.06
0.00
0.10
837.55
559.46
0.12
0.00
0.00
279.81
279.82
0.00
0.00
28.09
0.00
11.17
7.06
2.80
0.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
486.33
1,606.23
1,464.74
1,195.21
1,245.77
0.00
356.63
0.00
17.07
3.35
n. a.
0.00
10.46
41.23
57.59
0.00
0.00
0.00
0.00
798.92
0.00
736.47
0.36
0.00
0.00
1.39
53.48
15.62
0.00
0.00
0.00
0.00
79.43
0.00
571.66
0.15
0.00
0.00
0.00
57.44
756.07
0.00
0.00
0.00
0.00
1,022.50
0.00
0.00
7.35
0.00
0.00
0.00
0.03
108.85
0.00
56.48
0.00
0.00
763.06
0.00
24.74
0.19
0.00
0.00
0.00
0.02
457.76
0.00
0.00
0.00
Capital Contable
857.76
864.52
840.46
769.26
760.48
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
785.50
785.50
0.00
0.00
72.26
485.84
0.00
785.50
785.50
0.00
0.00
79.02
485.84
68.52
785.50
785.50
0.00
0.00
54.96
485.84
68.53
785.50
785.50
0.00
0.00
(16.25)
485.83
68.53
785.50
785.50
0.00
0.00
(25.02)
554.36
0.00
0.00
0.00
0.00
(482.10)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
68.53
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
0.00
6.76
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.30)
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
0.00
(88.50)
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
0.00
(97.28)
0.00
1,062.51
269.93
4,995.58
72,529.63
0.00
0.00
2,964.82
0.00
1,020.75
265.71
5,415.20
68,625.73
0.00
0.00
6,777.77
0.00
1,005.83
255.53
5,337.49
56,513.07
0.00
0.00
8,997.85
0.00
1,091.42
241.60
5,248.19
52,239.89
0.00
0.00
0.00
0.00
1,161.77
240.25
5,129.10
48,513.42
0.00
0.00
0.00
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
290
Chase Manhattan
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
378.76
559.91
577.08
404.88
559.46
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
371.70
371.70
31.41
25.18
315.11
0.00
559.91
559.91
(236.78)
492.27
304.42
0.00
577.08
577.08
206.06
56.97
314.05
0.00
404.88
404.88
62.53
203.51
138.85
0.00
559.46
559.46
250.16
270.27
39.02
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
7.06
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
2,642.93
2,645.76
1.85
3,574.27
3,572.42
1.41
2,042.28
2,040.87
10.29
1,987.65
1,994.99
0.12
3,511.49
3,511.68
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
3.35
516.11
515.60
0.36
318.19
317.83
0.15
1,448.18
1,448.04
7.35
1,131.84
1,142.13
0.19
1,672.16
1,672.28
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
112.28
133.95
161.89
271.01
279.81
112.28
0.00
0.00
0.00
0.00
133.95
0.00
0.00
0.00
0.00
161.89
0.00
0.00
0.00
0.00
234.07
0.00
36.94
0.00
0.00
236.41
0.00
43.40
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
10.46
1.39
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
10.46
0.00
0.00
0.00
0.00
1.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
n. a.
no aplica
291
Chase Manhattan
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
606.11
535.82
359.79
369.11
279.82
Cartera vigente
606.11
535.82
359.79
369.11
279.82
Comercial
52.74
24.67
0.00
0.00
0.00
553.38
511.15
359.79
369.11
279.82
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
292
Chase Manhattan
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
919.90
849.32
789.82
605.09
520.07
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
630.27
631.37
673.86
530.05
520.07
B
Bajo
289.64
217.96
115.95
75.03
0.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.90
2.81
2.77
2.72
5.20
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
2.90
2.81
2.77
2.72
5.20
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
293
Chase Manhattan
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
377.04
1,535.75
651.23
1,022.50
787.76
0.00
0.00
0.00
356.63
0.00
0.00
356.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
798.92
0.00
0.00
798.92
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
79.43
0.00
0.00
79.43
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,022.50
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
763.06
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
17.07
0.00
17.06
0.00
0.00
0.00
0.00
736.47
736.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
571.66
271.03
300.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(130.70)
0.00
130.70
0.00
0.00
0.00
24.70
24.70
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.35
0.36
0.15
7.35
0.19
Acreedores por reporto
3.35
0.36
0.15
7.35
0.19
Captación en Moneda Extranjera
0.00
736.47
347.46
0.00
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
736.47
736.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
347.46
209.14
138.32
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
294
Chase Manhattan
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
187.87
900.73
178.88
207.29
86.67
125.69
598.53
40.60
3.17
37.43
(0.00)
0.00
0.00
0.00
43.63
11.56
0.00
91.74
0.34
0.00
0.00
n. d.
172.76
18.91
153.75
0.10
0.00
0.00
0.00
314.75
54.14
0.00
355.61
3.46
0.00
0.00
n. d.
35.23
3.14
32.09
0.00
0.00
0.00
0.00
89.99
7.39
0.00
44.42
1.84
0.00
0.00
n. d.
21.24
0.77
20.47
0.00
0.00
0.00
0.00
113.61
11.14
0.00
58.39
2.90
0.00
0.00
n. d.
12.79
1.12
11.68
0.00
0.00
0.00
0.00
(139.98)
16.64
0.00
191.95
(4.74)
0.00
0.00
n. d.
15.17
(0.11)
15.28
0.00
0.00
0.00
0.00
10.49
9.30
0.00
81.74
0.00
0.00
0.00
n.d
84.44
4.92
79.52
0.00
0.00
0.00
0.00
74.12
44.47
0.00
376.51
0.00
0.00
0.00
18.99
147.56
783.63
140.50
155.67
74.08
113.23
483.48
32.43
(0.12)
27.83
0.00
4.72
0.00
6.01
109.12
0.00
0.00
n. d.
216.29
4.64
186.74
0.00
24.91
0.00
15.29
552.06
0.00
0.00
n. d.
27.06
0.00
22.55
0.00
4.51
0.00
0.00
113.43
0.00
0.00
n. d.
25.54
0.00
17.96
0.00
7.58
0.00
0.00
130.14
0.00
0.00
n. d.
19.56
0.00
16.70
0.00
2.86
0.00
0.00
51.79
0.00
0.00
n. d.
26.82
0.00
23.80
0.00
3.02
0.00
0.00
83.56
0.00
0.00
n.d
98.98
0.00
81.01
0.00
17.97
0.00
0.00
378.92
0.00
0.00
5.58
(35.48)
(103.12)
(32.96)
(12.70)
11.31
(69.44)
(103.79)
Margen financiero
4.82
13.97
5.43
38.91
23.90
(56.98)
11.25
Estimación preventiva para riesgos crediticios
0.37
2.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
4.45
11.01
5.43
38.91
23.90
(56.98)
11.25
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
4.27
n. a.
n. a.
9.27
19.60
n. a.
n. a.
200.41
4.30
6.16
1.87
40.84
(6.10)
4.38
10.48
(9.21)
4.13
14.51
10.38
(40.06)
(5.98)
9.62
15.60
9.09
(3.66)
34.67
38.32
0.67
Ingresos (egresos) totales de la operación
18.00
231.03
50.57
23.60
(12.04)
(53.87)
8.27
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
30.84
12.84
15.64
2.37
157.71
87.67
60.33
9.71
39.95
23.05
14.59
2.31
43.16
25.17
15.69
2.30
37.98
24.24
14.62
(0.89)
38.00
(2.45)
23.99
16.47
159.09
70.02
68.90
20.19
(12.85)
73.32
10.62
(19.56)
(50.01)
(91.86)
(150.82)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
40.56
n. a.
n. a.
36.01
n. a.
n. a.
9.65
0.13
9.77
0.17
0.82
0.99
(21.26)
15.69
(5.57)
(35.14)
(8.99)
49.05
(46.59)
7.65
54.24
Resultado antes de ISR y PTU
27.72
109.33
20.26
(19.40)
(71.27)
(33.83)
(104.23)
(7.20)
(35.98)
7.96
(34.58)
0.00
(13.50)
0.56
(4.63)
(0.00)
0.07
(0.56)
59.02
0.00
40.96
(1.06)
66.80
6.76
(24.58)
(71.21)
25.75
(63.28)
0.00
1.73
0.00
0.52
0.00
(0.00)
0.52
(1.06)
68.53
6.76
(24.06)
(71.21)
25.75
(62.75)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(34.52)
(34.52)
(1.06)
68.53
6.76
(24.06)
(71.21)
(8.77)
(97.28)
Resultado de operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
295
Chase Manhattan
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
785.50
0.00
485.84
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
68.53
0.00
857.76
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
68.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.53)
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
68.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(68.53)
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(97.28)
0.00
(97.28)
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(97.28)
0.00
(97.28)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
785.50
0.00
554.36
0.00
0.00
0.00
(482.10)
0.00
0.00
0.00
(97.28)
0.00
760.48
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
296
Chase Manhattan
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
6.76
(17.30)
(88.50)
(97.28)
(25.60)
0.00
0.87
13.50
0.00
(40.11)
0.00
4.61
18.13
0.00
(154.01)
0.00
6.94
17.83
0.00
(192.13)
0.00
24.51
64.82
0.00
442.29
70.29
(483.77)
246.33
476.86
52.74
431.17
612.19
(637.17)
669.24
(37.15)
(188.37)
0.00
719.40
0.00
0.00
(23.40)
554.59
0.00
0.00
(17.51)
167.20
0.00
0.00
11.47
(17.07)
0.00
0.00
590.34
928.32
424.40
649.31
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.19
0.00
(3.94)
0.00
(4.00)
0.00
(3.84)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
0.19
(3.94)
(4.00)
(3.84)
Aumento de efectivo y equivalente
590.54
924.39
420.40
645.47
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
192.09
192.09
192.09
192.09
Efectivo y equivalentes al final del periodo
782.62
1,116.48
612.48
837.55
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
297
Dresdner Bank
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,919.97
3,403.62
2,860.86
2,459.97
1,866.40
253.90
255.19
0.01
n. a.
0.00
0.01
2,223.57
0.00
(0.43)
8.12
0.00
94.66
8.97
63.18
12.78
501.58
817.51
0.00
0.00
0.00
5.53
1,900.72
0.00
(0.40)
3.61
0.00
92.81
8.41
59.72
14.14
918.28
427.75
2.42
0.00
0.00
0.00
1,347.31
0.00
(0.44)
3.98
0.00
91.67
7.11
49.56
13.23
333.31
280.06
1.57
0.00
0.00
0.00
1,683.22
0.00
(1.19)
8.22
0.00
90.58
6.49
44.74
12.97
106.00
540.63
0.25
0.00
0.00
0.15
1,089.34
0.00
(8.95)
6.88
0.00
63.94
0.84
55.14
12.18
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,590.38
3,072.96
2,544.34
2,151.03
1,579.60
36.20
2,533.72
0.00
0.12
0.10
n. a.
0.00
0.00
0.00
16.19
0.00
0.00
4.05
20.61
3,027.72
0.00
0.00
0.34
0.00
0.00
0.00
0.00
24.29
0.00
0.00
0.00
18.81
2,452.56
0.00
39.02
2.72
0.00
0.00
0.68
0.00
30.54
0.00
0.00
0.00
15.99
2,072.01
0.00
36.91
2.06
0.00
0.00
1.63
0.00
22.43
0.00
0.00
0.00
7.26
1,215.95
0.00
332.72
0.46
0.00
0.00
0.00
0.00
23.25
0.00
0.00
0.00
329.59
330.66
316.52
308.94
286.75
453.88
453.88
0.00
0.00
(124.29)
0.00
(121.02)
453.88
453.88
0.00
0.00
(123.23)
0.00
(86.99)
453.88
453.88
0.00
0.00
(137.36)
0.00
(99.75)
453.89
453.89
0.00
0.00
(144.95)
0.00
(102.40)
453.89
453.89
0.00
0.00
(167.14)
0.00
(122.04)
0.00
0.00
1.81
(25.50)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
20.42
0.00
0.00
0.00
(41.31)
1.73
0.00
1.73
0.00
3.35
0.00
0.00
0.00
(38.28)
(0.05)
0.00
(0.05)
0.00
0.72
0.00
0.00
0.00
(39.88)
0.02
0.00
0.02
0.00
(2.68)
0.00
0.00
0.00
(39.18)
0.49
0.00
0.49
0.00
(6.42)
975.99
698.57
52.32
0.00
454.46
163.12
0.00
0.00
795.00
677.37
118.00
0.00
440.49
171.18
0.00
551.47
781.85
708.70
101.60
0.00
434.05
294.08
0.00
723.40
803.29
763.42
174.57
0.00
426.83
234.07
0.00
0.00
802.82
746.18
129.49
0.00
417.19
182.04
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
298
Dresdner Bank
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
255.19
817.51
427.75
280.06
540.63
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
76.83
76.83
65.69
11.15
0.00
0.00
648.86
648.86
69.16
579.70
0.00
0.00
251.80
251.80
72.83
178.97
0.00
0.00
113.56
113.56
70.15
43.42
0.00
0.00
375.19
375.19
138.87
236.32
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
178.35
178.35
0.00
0.00
178.35
0.00
168.65
168.65
0.00
0.00
168.65
0.00
175.95
175.95
0.00
0.00
175.95
0.00
166.49
166.49
166.49
0.00
0.00
0.00
165.44
165.44
165.44
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Inversiones en valores
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.01
37.55
37.65
0.00
338.51
338.76
2.42
2,142.49
2,140.08
1.57
1,159.16
1,161.23
0.25
523.55
524.01
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.10
3.26
3.27
0.34
196.48
196.38
2.72
2,229.23
2,226.51
2.06
816.92
818.49
0.46
720.93
721.18
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.01
5.53
0.00
0.00
0.15
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.01
0.00
0.00
0.00
0.00
5.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.15
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.68
1.63
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
299
Dresdner Bank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,223.57
1,900.72
1,347.31
1,683.22
1,089.34
Cartera vigente
2,223.57
1,900.72
1,347.31
1,683.22
1,089.34
Comercial
1,540.76
1,558.69
1,092.68
1,333.99
945.46
597.08
260.92
191.19
289.26
104.11
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
85.73
81.11
63.44
59.98
39.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
300
Dresdner Bank
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3,068.73
3,152.69
2,772.59
2,193.67
2,599.99
2,230.99
2,069.21
2,174.07
1,563.17
1,944.15
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
41.71
40.32
38.75
121.11
109.95
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
796.04
1,043.16
559.77
509.39
545.89
0.43
0.40
0.44
1.21
1.10
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.43
0.40
0.44
1.21
1.10
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
301
Dresdner Bank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
302
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,570.02
3,048.67
2,510.39
2,124.91
1,555.93
36.20
0.00
36.20
2,533.72
0.00
1,673.06
860.67
0.00
0.00
20.61
0.00
20.61
3,027.72
0.00
2,118.93
908.79
0.00
0.00
18.81
0.00
18.81
2,452.56
0.00
1,557.73
894.83
0.00
0.00
15.99
0.00
15.99
2,072.01
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
7.26
0.00
7.26
1,215.95
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39.02
39.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
36.91
(1,023.99)
0.00
1,060.89
0.00
0.00
0.00
332.72
312.68
20.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.10
0.34
0.00
0.00
0.46
0.10
0.34
0.00
0.00
0.46
1,705.81
2,132.09
1,609.73
712.57
857.13
32.63
16.32
16.32
1,673.06
0.00
1,673.06
0.00
0.00
0.00
13.15
6.58
6.58
2,118.93
0.00
2,118.93
0.00
0.00
0.00
12.98
6.49
6.49
1,557.73
0.00
1,557.73
0.00
0.00
0.00
8.50
0.00
8.50
667.16
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
4.84
0.00
4.84
539.61
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
39.02
39.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
36.91
0.00
0.00
0.00
0.00
36.91
0.00
312.68
0.00
0.00
0.00
0.00
312.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Dresdner Bank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
144.83
609.87
135.27
120.26
84.75
115.76
456.03
76.37
48.75
24.62
0.00
0.00
3.00
0.00
13.32
16.15
0.18
20.39
0.00
18.43
0.00
n. d.
409.87
315.52
35.03
0.00
0.00
59.33
0.00
53.05
43.91
2.01
54.43
0.00
46.59
0.00
n. d.
72.07
52.97
14.91
0.00
0.00
4.20
0.00
17.37
21.44
0.00
9.32
0.00
14.00
0.00
n. d.
54.58
51.36
3.78
0.00
0.00
(0.57)
0.00
16.51
23.84
0.01
16.54
0.00
9.85
0.00
n. d.
46.99
38.80
6.91
0.00
0.00
1.28
0.00
18.08
21.77
0.05
13.97
0.00
(23.85)
0.00
n. d.
54.99
40.76
13.05
0.00
0.00
1.18
0.00
23.28
4.36
(0.00)
24.35
0.00
0.16
0.00
n.d
228.63
183.89
38.65
0.00
0.00
6.09
0.00
75.23
71.41
0.06
64.18
0.00
0.16
0.00
16.36
108.19
484.46
110.26
99.67
104.24
92.79
406.95
95.67
0.00
94.43
0.00
1.25
0.00
0.00
12.52
0.00
0.00
n. d.
428.69
0.00
375.94
0.00
52.75
0.00
0.00
55.77
0.00
0.00
n. d.
95.98
0.00
95.05
0.00
0.93
0.00
0.00
13.67
0.00
0.00
n. d.
81.16
0.00
79.60
0.00
1.56
0.00
0.00
19.12
0.00
0.00
n. d.
74.34
0.00
72.20
0.00
2.14
0.00
0.00
21.20
0.00
1.65
n. d.
58.41
0.00
50.17
0.00
8.24
0.00
0.00
28.30
0.00
(1.65)
n.d
309.89
0.00
297.01
0.00
12.88
0.00
0.00
82.29
0.00
0.00
14.78
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(3.57)
(14.71)
(4.56)
(2.69)
(2.78)
16.92
6.88
Margen financiero
33.07
110.71
20.44
17.91
(22.27)
39.89
55.96
0.01
0.44
0.00
0.02
0.77
7.76
8.56
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
33.06
110.27
20.44
17.89
(23.05)
32.13
47.41
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
0.75
n. a.
n. a.
(0.80)
14.08
n. a.
n. a.
(0.33)
7.64
7.64
0.00
(0.23)
4.17
4.17
0.00
(1.04)
3.53
3.53
0.00
41.32
4.42
4.42
0.00
8.70
19.76
19.76
0.00
48.75
Ingresos (egresos) totales de la operación
33.01
124.03
27.85
21.01
21.80
45.24
115.92
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
22.05
7.31
12.69
2.05
91.67
39.01
43.15
9.51
29.34
16.26
10.25
2.03
22.53
10.91
10.43
1.98
26.21
20.86
5.72
(0.38)
27.67
17.01
9.57
1.10
105.75
65.05
35.97
4.73
Resultado de operación
10.97
32.36
(1.48)
(1.52)
(4.40)
17.57
10.17
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.33
n. a.
n. a.
7.70
n. a.
n. a.
6.39
0.00
6.39
(3.03)
0.00
(3.03)
2.95
1.03
3.98
12.13
0.97
(23.78)
18.44
2.00
(16.44)
Resultado antes de ISR y PTU
14.30
40.06
4.91
(4.55)
(1.45)
(7.18)
(8.27)
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
4.39
(7.20)
5.36
(12.15)
0.00
(1.56)
0.00
1.71
0.00
(1.50)
1.37
5.15
1.37
3.81
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
2.71
22.56
3.35
(2.84)
(2.95)
(3.39)
(5.83)
(0.56)
(2.13)
0.00
0.21
(0.45)
(0.35)
(0.58)
Resultado por operaciones continuas
2.15
20.42
3.35
(2.62)
(3.40)
(3.74)
(6.42)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
2.15
20.42
3.35
(2.62)
(3.40)
(3.74)
(6.42)
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
303
Dresdner Bank
Balance
Consolidado con SUBSIDIARIAS
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventivas para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Operaciones con instrumentos derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado minoritario
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,920.46
3,404.15
2,861.64
2,460.46
1,866.40
253.90
255.19
0.01
n. a.
0.00
0.01
2,223.57
0.00
(0.43)
7.98
0.00
95.69
8.06
63.18
13.30
501.60
817.51
0.00
0.00
0.00
5.53
1,900.72
0.00
(0.40)
3.42
0.00
92.81
7.60
59.72
15.64
918.31
427.75
2.42
0.00
0.00
0.00
1,347.31
0.00
(0.44)
2.97
0.00
91.67
7.42
49.56
14.68
333.31
280.06
1.57
0.00
0.00
0.00
1,683.22
0.00
(1.19)
8.45
0.00
90.58
5.36
44.74
14.36
106.00
540.63
0.25
0.00
0.00
0.15
1,089.34
0.00
(8.95)
6.88
0.00
63.94
0.84
55.14
12.18
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,590.87
3,073.49
2,545.11
2,151.52
1,579.65
36.20
2,533.72
0.00
0.12
0.10
n. a.
0.00
0.00
0.00
16.68
0.00
0.00
4.05
20.61
3,027.72
0.00
0.00
0.34
0.00
0.00
0.00
0.00
24.81
0.00
0.00
0.00
18.81
2,452.56
0.00
39.02
2.72
0.00
0.00
0.68
0.00
31.31
0.00
0.00
0.00
15.99
2,072.01
0.00
36.91
2.06
0.00
0.00
1.63
0.00
22.92
0.00
0.00
0.00
7.26
1,215.95
0.00
332.72
0.46
0.00
0.00
0.00
0.00
23.25
0.00
0.00
0.00
329.59
330.66
316.52
308.94
287.25
453.88
453.88
0.00
0.00
(124.29)
0.00
(121.02)
453.88
453.88
0.00
0.00
(123.23)
0.00
(86.99)
453.88
453.88
0.00
0.00
(137.36)
0.00
(99.75)
453.89
453.89
0.00
0.00
(144.95)
0.00
(102.40)
453.89
453.89
0.00
0.00
(166.64)
0.00
(122.04)
0.00
0.00
1.81
(25.50)
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
20.42
0.00
0.00
1.73
(41.31)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.35
0.00
0.00
0.00
(38.28)
0.00
(0.05)
0.00
(0.05)
0.00
0.72
0.00
0.00
0.00
(39.88)
0.00
0.02
0.00
0.02
0.00
(2.68)
0.00
0.00
0.00
(45.04)
0.00
0.99
0.49
0.49
0.00
(0.55)
975.99
698.57
52.32
0.00
454.46
163.12
0.00
0.00
795.00
677.37
118.00
0.00
440.49
171.18
0.00
551.47
781.85
708.70
101.60
0.00
434.05
294.08
0.00
723.40
803.29
763.42
174.57
0.00
426.83
234.07
0.00
0.00
802.82
746.18
129.49
0.00
417.19
182.04
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
304
Dresdner Bank
Estado de Resultados
Consolidado con SUBSIDIARIAS
fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
Ingresos por intereses
147.74
615.39
135.27
121.01
84.80
114.96
456.03
Gastos por intereses
110.59
488.32
110.26
99.67
104.24
92.79
406.95
Resultado por posición
monetaria neto (márgen financiero)
(3.62)
(14.71)
(4.56)
(2.67)
(2.83)
16.95
6.88
Margen financiero
33.53
112.37
20.44
18.67
(22.27)
39.12
55.96
0.01
0.44
0.00
0.02
0.77
7.76
8.56
33.52
111.93
20.44
18.65
(23.05)
31.36
47.41
0.75
n. a.
n. a.
14.08
n. a.
n. a.
7.64
7.64
0.00
4.17
4.17
0.00
3.53
3.53
0.00
4.42
4.42
0.00
19.76
19.76
0.00
Resultado por intermediación
(0.80)
(0.33)
(0.23)
(1.04)
41.32
8.70
48.75
Ingresos (egresos) totales de la operación
33.48
125.69
27.85
21.78
21.81
44.48
115.92
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
23.07
7.82
13.15
2.10
95.46
40.91
44.83
9.72
29.34
16.64
10.61
2.09
24.56
11.59
10.94
2.03
26.72
n. a.
n. a.
n. a.
25.13
n. a.
n. a.
n. a.
105.75
n. a.
n. a.
n. a.
Resultado de operación
10.40
30.23
(1.48)
(2.78)
(4.91)
19.34
10.17
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.33
n. a.
n. a.
7.70
n. a.
n. a.
6.39
0.00
6.39
(1.56)
0.00
(1.56)
3.01
1.16
4.17
4.73
(11.74)
(7.00)
12.58
(10.57)
2.00
Resultado antes de ISR y PTU
13.74
37.93
4.91
(4.34)
(1.90)
(1.08)
(2.41)
I. S. R. y P. T. U. causados
I. S. R. y P. T. U. diferidos
4.39
(7.20)
5.36
(12.15)
0.00
(1.56)
0.00
1.71
0.00
(1.50)
1.37
5.15
1.37
3.81
Resultado antes de participación en
subsidiarias y asociadas
2.15
20.42
3.35
(2.62)
(3.40)
2.70
0.03
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.58)
(0.58)
Resultado por operaciones continuas
2.15
20.42
3.35
(2.62)
(3.40)
2.12
(0.55)
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad o pérdida minoritaria
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
2.15
20.42
3.35
(2.62)
(3.40)
2.12
(0.55)
Concepto
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
305
Dresdner Bank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
416.76
0.00
0.00
(111.12)
0.00
0.00
(23.41)
0.00
1.66
0.00
18.75
0.00
302.64
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
18.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(25.17)
0.00
(6.42)
Total
0.00
0.00
0.00
18.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(25.17)
0.00
(6.42)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
37.13
0.00
0.00
(29.66)
0.00
0.00
(15.77)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(8.30)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.17)
0.00
0.00
0.00
(1.17)
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
37.13
0.00
0.00
(29.66)
0.00
0.00
(15.77)
0.00
(1.17)
0.00
0.00
0.00
(9.47)
453.89
0.00
0.00
(122.04)
0.00
0.00
(39.18)
0.00
0.49
0.00
(6.42)
0.00
286.75
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
306
Dresdner Bank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
3.35
0.72
(2.68)
(0.55)
0.00
(1.80)
2.03
1.56
2.54
(0.21)
0.00
4.01
(0.15)
0.02
0.00
0.00
6.19
1.35
0.00
0.58
0.00
7.24
(3.81)
0.00
486.39
322.85
(98.55)
876.27
(481.91)
541.11
(1,339.64)
1,142.75
(562.09)
(172.56)
(24.87)
(285.44)
0.00
0.00
0.00
3.30
38.90
0.00
2.03
36.79
0.00
(0.03)
332.60
0.00
254.84
651.74
78.00
(146.31)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.35
0.00
0.00
0.00
6.24
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
14.35
6.24
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(0.03)
(0.92)
2.33
(4.04)
(0.79)
(4.04)
2.44
(4.05)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(0.94)
(1.71)
(4.84)
(1.60)
Aumento de efectivo y equivalente
253.90
664.38
79.40
(147.91)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
247.70
253.90
253.91
253.91
Efectivo y equivalentes al final del periodo
501.60
918.28
333.31
106.00
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
307
Tokyo-Mitsubishi
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,612.41
1,313.49
1,268.96
1,221.67
1,616.79
449.90
138.29
0.00
n. a.
0.00
0.56
1,021.76
0.00
(5.64)
0.41
0.00
6.92
0.26
0.00
(0.04)
340.26
70.04
0.77
0.00
0.00
0.34
883.53
0.00
(3.50)
15.43
0.00
6.41
0.26
0.00
(0.04)
345.30
87.90
0.10
0.00
0.00
0.47
812.37
0.00
(5.56)
21.61
0.00
6.55
0.26
0.00
(0.03)
100.10
50.75
0.11
0.00
0.00
0.38
1,045.06
0.00
(5.17)
24.21
0.00
6.01
0.26
0.00
(0.03)
156.23
21.33
0.00
0.00
0.00
1.10
1,304.64
0.00
(9.75)
136.46
0.00
5.41
0.26
0.00
1.10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,230.70
936.35
873.98
829.08
1,230.50
160.63
717.09
0.00
331.69
0.04
n. a.
0.00
0.00
0.00
21.23
0.00
0.00
0.02
207.74
573.23
0.00
137.29
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
18.08
0.00
0.00
0.01
185.16
333.21
0.00
308.48
0.65
0.00
0.00
0.00
0.00
46.46
0.00
0.00
0.01
223.28
487.21
0.00
22.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.43
96.00
0.00
0.00
0.04
195.11
802.55
0.00
19.37
0.75
0.00
0.00
0.00
0.00
212.69
0.00
0.00
0.03
Capital Contable
381.71
377.14
394.98
392.59
386.29
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
458.46
379.34
0.00
79.12
(76.75)
3.29
7.89
452.88
379.34
0.00
73.54
(75.74)
3.29
50.55
457.48
379.34
0.00
78.13
(62.49)
3.29
50.55
451.86
379.34
0.00
72.51
(59.27)
3.29
50.55
491.27
417.74
0.00
73.53
(104.98)
7.56
7.89
0.00
0.00
0.00
(130.59)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
42.66
0.00
0.00
0.00
(130.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
1.01
0.00
0.00
0.00
(130.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
14.26
0.00
0.00
0.00
(130.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
17.48
0.00
0.00
0.00
(130.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
10.16
0.00
476.65
116.65
0.00
26.84
0.00
0.00
229.99
0.00
462.11
24.28
0.00
24.71
0.00
0.00
250.40
0.00
463.16
60.40
0.00
20.81
0.00
0.00
351.51
0.00
455.46
36.35
0.00
12.28
0.00
0.00
0.00
0.00
507.67
23.94
0.00
12.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
308
Tokyo-Mitsubishi
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
138.29
70.04
87.90
50.75
21.33
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
138.29
138.29
86.99
0.00
51.30
0.00
70.04
70.04
21.12
0.00
48.91
0.00
87.90
87.90
37.02
0.00
50.88
0.00
50.75
50.75
50.75
0.00
0.00
0.00
21.33
21.33
21.33
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
27.00
27.04
0.77
32.47
31.70
0.10
134.89
134.79
0.11
0.70
0.70
0.00
253.17
253.26
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.04
0.00
0.00
0.00
52.79
52.79
0.65
172.36
171.71
0.00
51.42
51.54
0.75
51.26
50.60
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.56
0.34
0.47
0.38
1.10
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.38
0.00
0.00
0.00
0.00
1.10
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
309
Tokyo-Mitsubishi
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,021.76
883.53
812.37
1,045.06
1,304.64
Cartera vigente
1,021.76
883.53
812.37
1,045.06
1,304.64
Comercial
1,021.76
883.53
812.37
1,045.06
1,304.64
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
310
Tokyo-Mitsubishi
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,050.24
1,103.70
894.54
858.26
1,056.98
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
832.30
757.29
741.92
511.92
739.71
B
Bajo
207.12
335.87
142.49
335.79
307.36
C
Medio
10.82
10.53
10.13
10.55
9.91
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.64
3.50
5.56
5.47
10.06
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
3.46
1.45
3.42
3.36
8.07
C
Medio
2.17
2.06
2.15
2.11
1.98
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
311
Tokyo-Mitsubishi
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,209.46
918.26
827.51
732.61
1,017.03
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
160.63
144.45
16.18
717.09
0.00
360.00
357.09
0.00
0.00
207.74
142.83
64.91
573.23
0.00
419.33
153.90
0.00
0.00
185.16
169.66
15.51
333.21
0.00
300.78
32.43
0.00
0.00
223.28
209.78
13.51
487.21
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
195.11
170.28
24.83
802.55
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
331.69
331.69
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
137.29
134.12
3.17
0.00
0.00
0.00
0.00
308.48
283.88
24.60
0.00
0.00
0.00
0.00
22.11
11.87
10.24
0.00
0.00
0.00
0.00
19.37
13.36
6.01
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.04
0.00
0.65
0.00
0.75
0.04
0.00
0.65
0.00
0.75
692.39
589.21
675.92
431.91
486.56
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
134.17
125.61
8.56
226.53
0.00
226.53
0.00
0.00
0.00
137.85
128.39
9.46
317.24
0.00
317.24
0.00
0.00
0.00
176.29
164.69
11.60
195.31
0.00
195.31
0.00
0.00
0.00
204.07
196.65
7.42
215.97
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
157.92
149.91
8.00
241.75
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
331.69
331.69
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
134.12
134.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
304.32
283.88
20.44
0.00
0.00
0.00
0.00
11.87
11.87
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.36
13.36
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
73.53
0.00
0.00
0.00
0.00
73.53
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
312
Tokyo-Mitsubishi
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
49.12
226.14
42.37
39.56
43.11
53.92
178.97
44.00
36.82
7.19
0.00
0.00
0.00
0.00
2.73
0.00
0.00
2.38
0.00
0.00
0.00
n. d.
207.40
177.58
29.82
0.00
0.00
0.00
0.00
11.61
0.00
0.00
7.14
0.00
0.00
0.00
n. d.
37.40
31.04
6.36
0.00
0.00
0.00
0.00
2.19
0.00
0.00
2.78
0.00
0.00
0.00
n. d.
36.46
29.31
7.15
0.00
0.00
0.00
0.00
0.27
0.00
0.00
2.84
0.00
0.00
0.00
n. d.
18.00
31.52
(13.51)
0.00
0.00
0.00
0.00
2.34
17.29
1.40
1.31
0.00
0.00
0.00
n. d.
41.40
41.40
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.55
3.05
0.30
3.05
0.00
0.00
0.00
n.d
133.26
133.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
8.34
20.34
1.70
9.98
0.00
0.00
0.00
5.35
31.46
150.30
26.42
23.29
24.92
33.74
108.37
23.03
1.28
20.90
0.00
0.86
0.00
0.00
8.43
0.00
0.00
n. d.
134.08
4.87
102.09
0.00
27.13
0.00
0.00
16.22
0.00
0.00
n. d.
22.86
1.31
17.31
0.00
4.24
0.00
0.00
3.56
0.00
0.00
n. d.
20.37
1.21
12.60
0.00
6.57
0.00
0.00
2.91
0.00
0.00
n. d.
24.74
1.14
15.75
0.00
3.35
4.50
0.00
(1.52)
0.00
0.00
n. d.
26.33
1.31
21.49
0.00
2.02
1.51
0.00
5.52
0.00
0.00
n.d
94.31
4.97
67.15
0.00
16.18
6.01
0.00
10.46
0.00
0.00
3.60
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(7.24)
(28.24)
(9.21)
(4.45)
(5.07)
(7.20)
(25.93)
Margen financiero
10.42
47.59
6.74
11.83
13.12
12.98
44.67
Estimación preventiva para riesgos crediticios
1.90
2.71
0.00
0.18
(0.17)
4.62
4.62
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
8.52
44.88
6.74
11.66
13.29
8.37
40.05
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
1.25
n. a.
n. a.
10.41
4.59
n. a.
n. a.
27.53
1.04
1.10
0.06
5.46
1.03
1.33
0.30
14.81
1.67
1.81
0.14
2.55
1.99
2.25
0.25
8.10
5.72
6.48
0.76
30.92
Ingresos (egresos) totales de la operación
20.17
77.00
13.23
27.49
17.51
18.46
76.69
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
14.21
6.85
6.23
1.13
58.11
28.83
24.86
4.41
14.49
7.25
6.32
0.92
13.12
7.37
5.11
0.63
16.09
9.91
6.22
(0.04)
26.86
5.88
20.54
0.45
70.56
30.41
38.19
1.96
Resultado de operación
5.97
18.89
(1.26)
14.37
1.42
(8.40)
6.13
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
0.47
n. a.
n. a.
23.77
n. a.
n. a.
2.55
0.00
2.55
(1.13)
0.00
(1.13)
1.81
0.00
1.81
(7.54)
(0.00)
1.08
(4.31)
0.00
4.31
Resultado antes de ISR y PTU
6.43
42.66
1.29
13.24
3.23
(7.32)
10.44
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.28
0.00
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.28
0.00
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
6.43
42.66
1.01
13.25
3.22
(7.32)
10.16
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por operaciones continuas
6.43
42.66
1.01
13.25
3.22
(7.32)
10.16
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
6.43
42.66
1.01
13.25
3.22
(7.32)
10.16
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
313
Tokyo-Mitsubishi
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
420.97
0.00
3.02
7.25
0.00
0.00
(119.91)
0.00
0.00
0.00
39.17
0.00
350.50
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
39.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(39.17)
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
39.17
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(39.17)
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10.16
0.00
10.16
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10.16
0.00
10.16
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.89
69.41
0.00
4.54
(38.52)
0.00
0.00
(35.42)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.00)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.63
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.11
70.30
0.00
4.54
(38.52)
0.00
0.00
(10.68)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
25.63
491.27
0.00
7.56
7.89
0.00
0.00
(130.59)
0.00
0.00
0.00
10.16
0.00
386.29
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
314
Tokyo-Mitsubishi
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1.01
14.26
17.48
10.16
0.00
(2.14)
0.32
0.00
(0.80)
0.00
(0.08)
0.81
0.00
(0.46)
0.00
(0.47)
1.93
0.00
1.26
0.00
4.12
2.58
0.00
10.47
(291.16)
138.23
(359.35)
209.40
(167.22)
(23.29)
119.94
(282.88)
67.66
50.38
87.42
116.95
0.00
(17.36)
0.00
0.00
0.60
(23.21)
0.00
0.00
0.13
(309.58)
0.00
0.00
0.16
(312.32)
0.00
0.00
(104.23)
(107.65)
(392.34)
(330.82)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
(5.58)
0.00
0.00
0.00
(0.99)
0.00
0.00
4.49
(6.60)
0.00
0.00
50.15
(5.58)
0.00
0.00
43.79
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
(5.58)
3.50
43.55
38.21
(0.02)
0.19
(0.75)
0.29
(1.01)
0.00
(1.05)
0.01
0.18
(0.46)
(1.01)
(1.05)
(109.64)
(104.60)
(349.80)
(293.67)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
449.90
449.90
449.90
449.90
Efectivo y equivalentes al final del periodo
340.26
345.30
100.10
156.23
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
315
Bansi
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,685.02
1,633.20
1,552.13
1,570.68
1,524.12
238.82
517.43
6.06
n. a.
0.00
0.00
874.00
13.35
(32.48)
16.35
0.00
9.99
0.00
0.00
41.50
286.76
285.71
5.30
0.00
0.00
0.00
1,001.32
18.07
(37.14)
21.05
0.69
9.61
0.00
0.00
41.82
252.45
274.31
1.79
0.00
0.00
0.00
986.67
10.55
(47.46)
24.47
0.68
9.61
0.00
0.00
39.08
222.83
243.48
4.62
0.00
0.00
0.00
1,075.10
11.17
(67.03)
33.10
0.00
13.37
0.00
0.00
34.04
176.98
216.92
3.76
0.00
0.00
0.00
1,116.42
18.20
(92.99)
36.65
0.00
14.06
0.00
3.03
31.09
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,338.12
1,263.17
1,156.11
1,168.10
1,109.37
315.37
756.54
0.00
198.34
0.00
n. a.
0.00
0.00
21.22
46.66
0.00
0.00
0.00
341.01
657.85
0.00
180.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20.25
64.05
0.00
0.00
0.00
353.51
568.32
0.00
175.73
0.00
0.00
0.00
0.00
12.29
46.26
0.00
0.00
0.00
362.73
549.71
0.00
190.19
0.00
0.00
0.00
0.00
26.47
30.79
0.00
8.21
0.00
338.80
520.97
0.00
187.74
0.00
0.00
0.00
0.00
36.05
25.81
0.00
0.00
0.00
Capital Contable
346.90
370.17
396.02
402.59
414.75
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
304.83
304.83
0.00
0.00
42.07
5.56
42.66
304.81
304.81
0.00
0.00
65.36
5.56
139.54
304.84
304.84
0.00
0.00
91.18
17.03
148.70
304.72
304.72
0.00
0.00
97.86
17.03
148.65
304.73
304.73
0.00
0.00
110.02
17.03
148.65
0.00
0.00
0.00
(107.24)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
101.09
0.00
0.00
0.00
(105.48)
0.00
0.00
0.00
0.00
25.74
0.00
0.00
0.00
(110.63)
0.00
0.00
0.00
0.00
36.08
0.00
0.00
0.00
(110.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
42.77
0.00
0.00
0.00
(110.59)
0.00
0.00
0.00
0.00
54.93
0.00
0.00
21.47
166.10
1,146.25
62.73
0.00
0.00
0.00
0.00
26.55
157.27
1,026.01
203.14
0.00
0.00
0.00
0.00
33.43
124.27
1,183.69
32.87
0.00
0.00
0.00
0.00
44.13
532.29
1,344.01
33.45
0.00
0.00
0.00
0.00
43.09
640.21
1,441.71
69.37
0.00
0.00
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
316
Bansi
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
517.43
285.71
274.31
243.48
216.92
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
517.41
517.41
517.41
0.00
0.00
0.00
285.71
285.71
0.00
285.71
0.00
0.00
274.31
274.31
0.00
274.31
0.00
0.00
243.48
243.46
32.22
211.23
0.00
0.02
216.92
216.87
51.72
165.15
0.00
0.04
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.02
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
6.06
4,676.90
4,672.50
5.30
5,411.62
5,406.32
1.79
2,266.20
2,264.41
4.67
2,889.77
2,885.10
3.76
2,664.95
2,661.18
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
852.71
854.36
0.00
517.36
517.36
0.00
0.00
0.00
0.05
99.38
99.33
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
317
Bansi
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
887.35
1,019.39
997.22
1,086.28
1,134.61
Cartera vigente
874.00
1,001.32
986.67
1,075.10
1,116.42
Comercial
864.24
990.62
976.40
1,062.09
1,098.47
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
8.21
9.23
8.85
11.65
16.62
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
1.56
1.47
1.41
1.36
1.32
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.35
18.07
10.55
11.17
18.20
13.35
18.07
10.55
11.17
18.20
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
318
Bansi
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
750.30
959.79
1,124.41
1,104.52
1,200.38
578.09
719.30
749.31
221.92
325.55
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
26.00
73.85
152.32
581.70
519.30
C
Medio
50.45
56.99
114.91
119.91
112.55
D
Alto
31.55
29.34
27.87
89.68
101.67
E
Irrecuperable
0.46
0.42
0.96
0.41
0.40
No calificada
63.75
79.88
79.04
90.91
140.91
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32.48
37.14
47.46
88.25
92.99
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.28
0.81
1.64
5.82
5.19
C
Medio
11.03
12.43
24.72
28.22
26.39
D
Alto
20.69
19.20
17.99
53.81
61.00
E
Irrecuperable
0.48
0.46
1.04
0.41
0.40
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
4.23
2.08
0.00
0.00
319
Bansi
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,270.24
1,178.87
1,097.56
1,102.63
1,047.51
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
315.37
235.14
80.23
756.54
0.00
150.34
606.19
0.00
0.00
341.01
264.24
76.77
657.85
0.00
185.12
472.73
0.00
0.00
353.51
253.79
99.72
568.32
0.00
183.29
385.03
0.00
0.00
362.73
229.36
133.37
549.71
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
338.80
238.85
99.95
520.97
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
198.34
0.00
0.00
198.34
0.00
(0.00)
0.00
180.00
0.00
0.00
180.00
0.00
(0.00)
0.00
175.73
0.00
0.00
0.00
0.00
175.73
0.00
190.19
(86.51)
20.48
217.22
39.00
0.00
0.00
187.74
7.54
0.00
121.44
58.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Captación en Moneda Extranjera
90.38
137.77
114.49
70.17
43.11
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
74.56
74.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
128.62
128.62
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
99.75
99.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
61.14
61.14
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
37.27
37.27
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
15.82
0.00
0.00
15.82
0.00
(0.00)
0.00
9.15
0.00
0.00
9.16
0.00
(0.00)
0.00
14.74
0.00
0.00
0.00
0.00
14.74
0.00
9.02
0.00
0.00
5.81
3.21
0.00
0.00
5.84
(4.62)
0.00
7.54
2.92
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
320
Bansi
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
341.56
1,419.90
291.94
192.33
200.89
219.10
904.26
65.48
46.11
6.82
12.51
0.00
0.00
0.04
244.66
26.98
4.43
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
288.76
217.61
43.78
27.13
0.00
0.00
0.23
1,076.30
41.11
13.73
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
95.10
85.83
8.20
1.04
0.00
0.00
0.03
183.44
8.20
5.20
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
20.00
28.87
(8.20)
(0.67)
0.00
0.00
(0.00)
162.88
6.23
3.22
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
55.03
54.80
0.00
0.21
0.00
0.05
(0.03)
(317.32)
6.50
4.23
437.04
0.00
0.00
0.00
n. d.
64.03
63.78
0.00
0.25
(0.00)
(0.00)
0.00
6.41
5.97
4.31
122.62
0.00
0.00
0.00
n.d
234.16
233.28
0.00
0.83
(0.00)
0.05
0.00
35.41
26.89
16.96
559.66
0.00
0.00
0.00
31.18
288.34
1,197.87
236.57
144.96
147.54
166.51
695.58
47.56
5.84
26.49
0.56
14.67
0.00
0.00
240.78
0.00
0.00
n. d.
195.37
23.37
93.50
13.15
65.35
0.00
0.00
1,002.50
0.00
0.00
n. d.
40.44
4.33
20.29
0.30
15.52
0.00
0.00
196.13
0.00
0.00
n. d.
34.89
4.90
16.46
(0.30)
13.83
0.00
0.00
110.07
0.00
0.00
n. d.
33.35
3.89
29.92
0.00
(0.45)
0.00
0.00
100.56
0.00
0.00
n. d.
33.76
5.17
20.35
0.00
8.24
0.00
0.00
119.70
0.00
0.00
n.d
142.44
18.29
87.00
0.00
37.15
0.00
0.00
526.45
0.00
0.00
26.68
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(8.12)
(29.31)
(8.01)
(9.06)
(6.54)
(9.03)
(32.64)
Margen financiero
45.09
192.72
47.37
38.31
46.80
43.57
176.04
Estimación preventiva para riesgos crediticios
(0.78)
22.65
5.70
10.92
20.47
27.74
64.83
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
45.87
170.06
41.67
27.39
26.33
15.82
111.21
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
3.94
n. a.
n. a.
38.48
13.34
n. a.
n. a.
132.48
1.19
2.97
1.78
39.33
0.99
2.91
1.93
10.62
3.79
5.85
2.06
3.60
5.84
7.67
1.82
5.66
11.80
19.39
7.59
59.21
Ingresos (egresos) totales de la operación
88.29
315.88
82.19
39.00
33.72
27.33
182.23
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
70.49
9.99
60.63
(0.14)
185.34
40.24
142.87
2.23
44.03
13.45
30.00
0.59
32.00
16.39
15.08
0.52
24.20
31.94
(7.75)
0.00
31.53
11.99
19.21
0.33
131.76
73.77
56.54
1.45
Resultado de operación
17.81
130.54
38.16
7.00
9.52
(4.20)
50.47
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
9.14
n. a.
n. a.
16.76
n. a.
n. a.
2.42
0.00
2.42
2.96
0.00
2.96
2.31
0.00
2.31
(30.25)
0.00
14.87
(22.56)
0.00
22.56
Resultado antes de ISR y PTU
26.94
147.30
40.58
9.96
11.83
10.66
73.02
(16.10)
(17.43)
8.07
(38.13)
15.15
0.32
1.37
1.75
8.98
3.84
9.42
10.92
34.92
16.83
25.61
101.09
25.74
10.34
6.70
12.16
54.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
25.61
101.09
25.74
10.34
6.70
12.16
54.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
25.61
101.09
25.74
10.34
6.70
12.16
54.93
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
321
Bansi
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
279.90
0.00
5.10
39.17
0.00
0.00
(98.47)
0.00
0.00
0.00
92.83
0.00
318.53
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
107.91
0.00
0.00
(3.11)
0.00
0.00
0.00
(92.83)
0.00
11.97
Constitución de reservas
0.00
0.00
10.54
(10.54)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
10.54
97.37
0.00
0.00
(3.11)
0.00
0.00
0.00
(92.83)
0.00
11.97
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
54.93
0.00
54.93
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
54.93
0.00
54.93
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.83
0.00
1.39
12.11
0.00
0.00
(9.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.31
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.83
0.00
1.39
12.11
0.00
0.00
(9.01)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
29.31
304.73
0.00
17.03
148.65
0.00
0.00
(110.59)
0.00
0.00
0.00
54.93
0.00
414.75
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
322
Bansi
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
25.74
36.08
42.77
54.93
0.00
5.70
0.59
0.32
0.00
0.00
16.61
1.11
(2.07)
0.19
0.00
37.09
1.76
(5.91)
0.19
0.00
64.83
2.31
(16.83)
0.17
(52.63)
(153.46)
(150.11)
(109.84)
(159.50)
(198.89)
(187.41)
(257.36)
223.89
243.14
273.98
300.54
0.00
0.00
0.00
0.00
3.37
(22.61)
0.00
0.00
5.65
(8.16)
0.00
0.00
2.30
(10.61)
0.00
0.00
50.14
15.87
(11.03)
(47.13)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(2.21)
0.00
(2.25)
0.00
(4.97)
0.00
(14.72)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(2.21)
(2.25)
(4.97)
(14.72)
47.93
13.62
(16.00)
(61.85)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
238.83
238.83
238.83
238.83
Efectivo y equivalentes al final del periodo
286.76
252.45
222.83
176.98
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
323
G.E. Capital
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,299.69
1,338.65
1,230.90
1,153.34
1,328.19
186.58
3.26
0.08
n. a.
0.00
0.00
1,067.88
0.00
(14.27)
2.99
0.00
7.14
0.00
45.48
0.56
381.27
53.37
1.54
0.00
0.00
0.00
856.40
0.00
(15.84)
8.90
0.00
6.91
1.55
44.09
0.46
329.46
64.72
0.12
0.00
0.00
0.00
793.02
0.00
(17.13)
8.55
0.00
6.95
1.53
43.44
0.25
321.78
49.81
0.04
0.00
0.00
0.00
744.07
3.37
(24.79)
7.90
0.00
6.58
1.50
42.72
0.35
224.46
43.50
0.04
0.00
0.00
0.00
1,027.56
0.00
(24.66)
7.28
0.00
6.61
1.51
41.76
0.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
753.97
800.71
679.98
620.23
789.30
16.01
32.71
0.00
689.23
0.06
n. a.
0.00
0.00
0.00
9.42
0.00
0.00
6.54
2.93
168.09
0.00
615.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.61
0.00
0.00
11.61
9.37
110.24
0.00
537.43
0.16
0.00
0.00
0.00
0.00
12.14
0.00
0.00
10.64
1.66
105.90
0.00
496.96
0.25
0.00
0.00
0.00
0.00
9.13
0.00
0.00
6.33
1.16
98.87
0.00
668.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9.26
0.00
0.00
11.62
545.72
537.94
550.93
533.10
538.89
738.51
738.51
0.00
0.00
(192.79)
148.52
(44.04)
736.09
736.09
0.00
0.00
(198.14)
148.03
(85.47)
736.51
736.51
0.00
0.00
(185.59)
148.12
(85.13)
736.44
736.44
0.00
0.00
(203.33)
148.10
(85.12)
738.48
738.48
0.00
0.00
(199.59)
148.51
(85.36)
0.69
0.00
0.00
(257.54)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(40.42)
0.00
0.00
0.00
(259.85)
9.02
8.34
0.67
0.00
(9.88)
0.00
0.00
0.00
(260.47)
9.06
8.39
0.66
0.00
2.84
0.00
0.00
0.00
(260.70)
9.10
8.45
0.65
0.00
(14.71)
0.00
0.00
0.00
(261.48)
9.23
8.55
0.68
0.00
(10.50)
0.00
251.13
0.00
12,245.50
369.82
2,176.40
0.00
0.00
0.00
212.53
0.00
14,260.83
352.22
2,134.37
0.00
0.00
0.00
216.46
0.00
13,863.20
1,202.89
1,913.01
0.00
0.00
0.00
304.58
0.00
16,012.94
1,208.43
2,914.36
0.00
0.00
0.00
377.07
0.00
18,444.82
1,051.97
1,969.81
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
324
G.E. Capital
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
3.26
53.37
64.72
49.81
43.50
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
1.65
1.65
1.12
0.54
0.00
0.00
53.37
53.37
1.12
52.25
0.00
0.00
64.72
64.72
1.08
63.64
0.00
0.00
49.81
49.81
1.08
48.73
0.00
0.00
43.50
43.50
2.16
41.35
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
1.60
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.08
135.43
135.35
1.54
267.54
267.53
0.12
396.88
396.75
0.04
295.51
295.77
0.04
277.30
277.28
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.06
135.98
135.91
0.00
93.34
94.87
0.16
456.77
456.61
0.25
185.02
185.05
0.00
317.95
317.98
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
325
G.E. Capital
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,067.88
856.40
793.02
747.44
1,027.56
Cartera vigente
1,067.88
856.40
793.02
744.07
1,027.56
Comercial
957.19
832.72
758.49
718.28
1,008.52
Créditos a entidades financieras
103.53
16.59
27.99
18.61
9.88
Consumo
7.17
7.09
6.54
7.17
9.16
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3.37
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
3.37
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
326
G.E. Capital
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,033.30
1,019.85
872.38
779.84
730.56
1,033.30
1,019.85
872.38
539.45
489.22
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
0.00
0.00
0.00
118.56
126.59
C
Medio
0.00
0.00
0.00
121.83
114.75
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.27
15.84
17.13
25.55
24.66
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
14.27
15.84
17.13
1.19
1.27
C
Medio
0.00
0.00
0.00
24.37
23.40
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
327
G.E. Capital
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
328
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
738.01
786.49
657.20
604.52
768.42
16.01
14.98
1.03
32.71
0.00
32.71
0.00
0.00
0.00
2.93
2.84
0.09
168.09
0.00
164.86
3.23
0.00
0.00
9.37
9.10
0.28
110.24
0.00
110.24
0.00
0.00
0.00
1.66
0.00
1.66
105.90
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
1.16
0.00
1.16
98.87
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
689.23
689.23
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
615.47
615.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
537.43
537.43
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
496.96
496.96
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
668.39
668.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.06
0.00
0.16
0.00
0.00
0.06
0.00
0.16
0.00
0.00
523.25
583.54
521.44
467.81
458.24
14.98
14.98
0.00
32.71
0.00
32.71
0.00
0.00
0.00
2.84
2.84
0.00
164.86
0.00
164.86
0.00
0.00
0.00
9.10
9.10
0.00
110.24
0.00
110.24
0.00
0.00
0.00
1.41
0.00
1.41
105.90
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.98
0.00
0.98
98.87
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
475.56
475.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
415.84
415.84
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
402.11
402.11
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
360.50
360.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
358.39
358.39
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
G.E. Capital
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
48.85
217.70
52.55
59.27
41.22
57.97
211.00
39.95
38.55
0.99
0.41
0.00
0.00
0.00
1.54
3.27
1.07
3.02
0.00
0.00
0.00
n. d.
161.28
156.04
3.44
1.80
0.00
0.00
0.00
11.01
15.75
8.73
20.93
0.00
0.00
0.00
n. d.
34.54
33.69
0.47
0.39
0.00
0.00
0.00
4.73
4.89
1.82
6.56
0.00
0.00
0.00
n. d.
27.62
26.59
0.69
0.34
0.00
0.00
0.00
4.27
5.83
2.10
10.24
0.00
9.22
0.00
n. d.
24.95
24.00
0.63
0.32
0.00
0.00
0.00
3.75
5.41
1.20
12.27
0.00
(9.22)
0.00
n. d.
27.79
26.81
0.57
0.41
0.00
0.00
0.00
4.76
5.37
1.85
10.67
0.00
4.48
0.00
n.d
114.90
111.10
2.35
1.46
0.00
0.00
0.00
17.50
21.50
6.98
39.74
0.00
4.48
0.00
5.91
25.13
124.77
33.39
24.33
28.61
31.33
117.66
23.61
0.00
0.70
0.00
22.91
0.00
0.00
4.37
0.00
(2.86)
n. d.
93.96
0.00
2.54
0.00
91.42
0.00
0.00
21.62
0.00
9.19
n. d.
18.38
0.00
1.06
0.00
17.32
0.00
0.00
8.58
0.00
6.43
n. d.
19.54
0.00
2.07
0.00
17.47
0.00
0.00
11.22
0.00
(6.43)
n. d.
13.87
0.00
1.21
0.00
12.66
0.00
0.00
12.53
0.00
0.26
n. d.
16.30
0.00
1.94
0.00
14.37
0.00
0.00
13.23
0.00
(0.26)
n.d
68.09
0.00
6.28
0.00
61.81
0.00
0.00
45.56
0.00
0.00
4.01
(11.38)
(57.74)
(14.69)
(8.05)
(8.59)
(10.30)
(41.63)
12.35
35.19
4.47
26.90
4.01
16.34
51.72
1.01
13.54
2.31
0.66
8.56
0.03
11.56
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
11.34
21.65
2.15
26.24
(4.55)
16.31
40.15
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
2.37
n. a.
n. a.
(0.01)
6.92
n. a.
n. a.
(0.01)
2.10
2.10
0.00
0.02
3.80
3.80
0.00
(0.07)
1.93
3.18
1.25
(0.27)
4.54
4.98
0.44
0.51
12.37
14.06
1.69
0.20
Ingresos (egresos) totales de la operación
13.70
28.56
4.27
29.97
(2.89)
21.36
52.72
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
18.65
9.18
8.75
0.72
76.95
38.92
34.24
3.79
15.55
8.57
6.23
0.74
20.18
10.91
8.78
0.48
17.60
14.00
3.88
(0.29)
18.99
11.87
6.82
0.31
72.31
45.36
25.71
1.24
Resultado de operación
(4.95)
(48.39)
(11.27)
9.80
(20.48)
2.37
(19.59)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
4.78
n. a.
n. a.
7.96
n. a.
n. a.
1.40
0.88
2.28
2.92
0.19
3.11
2.96
(1.07)
1.89
(16.37)
3.14
4.95
(9.09)
3.14
12.23
Resultado antes de ISR y PTU
(0.18)
(40.43)
(9.87)
12.72
(17.53)
4.19
(10.49)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.01
0.00
(0.00)
0.00
(0.03)
0.00
0.06
0.00
0.03
0.00
(0.18)
(40.43)
(9.88)
12.72
(17.49)
4.13
(10.53)
0.00
0.01
0.00
0.00
0.00
0.03
0.03
(0.18)
(40.42)
(9.88)
12.72
(17.49)
4.16
(10.50)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(0.18)
(40.42)
(9.88)
12.72
(17.49)
4.16
(10.50)
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
329
G.E. Capital
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
678.14
0.00
136.38
(39.38)
0.00
0.00
(239.69)
7.43
0.64
0.00
(39.00)
0.00
504.51
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
(39.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
28.50
0.00
(11.51)
Total
0.00
0.00
0.00
(39.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
28.50
0.00
(11.51)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
60.35
0.00
12.14
(6.98)
0.00
0.00
(21.80)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
43.71
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.13
0.04
0.00
0.00
0.00
1.17
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
60.35
0.00
12.14
(6.98)
0.00
0.00
(21.80)
1.13
0.04
0.00
0.00
0.00
44.87
738.48
0.00
148.51
(85.36)
0.00
0.00
(261.48)
8.55
0.68
0.00
(10.50)
0.00
538.88
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
330
G.E. Capital
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
(9.88)
2.84
(14.71)
(11.51)
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
15.10
2.01
0.73
0.00
(4.25)
23.22
3.51
1.22
0.00
(1.86)
31.90
11.39
1.73
0.00
(1.34)
45.00
11.57
2.28
0.00
(0.59)
78.70
186.92
72.97
236.59
61.68
273.63
55.00
(25.37)
(50.24)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(61.58)
0.00
(113.58)
0.00
(45.61)
0.00
(143.22)
0.00
(40.47)
42.81
0.00
0.00
219.10
163.34
175.45
78.72
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
(2.09)
(16.62)
(7.08)
(5.04)
(11.28)
(17.66)
(4.45)
(21.12)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(18.72)
(12.13)
(28.94)
(25.57)
Aumento de efectivo y equivalente
200.39
151.22
146.50
53.14
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
180.89
178.24
175.28
171.32
Efectivo y equivalentes al final del periodo
381.27
329.46
321.78
224.47
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
331
American Express
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
647.30
517.02
498.40
697.01
833.72
117.20
0.00
0.00
n. a.
0.00
0.00
495.70
12.19
(20.55)
29.01
0.00
0.00
0.98
12.80
(0.03)
10.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
484.07
8.55
(16.25)
19.10
0.00
0.00
2.11
9.38
(0.22)
14.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
475.32
7.71
(16.71)
8.84
0.00
0.00
2.08
7.38
(0.28)
105.44
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
536.22
6.39
(16.62)
55.63
0.00
0.00
2.05
7.90
0.00
123.34
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
656.41
7.95
(19.50)
9.36
0.00
0.00
2.04
11.38
42.74
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
536.15
408.32
380.24
572.74
685.38
9.64
426.18
0.00
0.00
0.00
n. a.
0.00
0.00
0.00
90.45
0.00
0.00
9.88
20.17
314.48
0.00
13.92
0.00
0.00
0.00
0.52
0.00
50.95
0.00
0.00
8.27
31.54
244.61
0.00
36.02
0.00
0.00
0.00
0.61
0.00
58.28
0.00
0.00
9.18
38.68
358.68
0.00
45.78
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
116.96
0.00
0.00
12.65
47.75
344.62
0.00
6.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
274.57
0.00
0.00
12.43
111.15
108.70
118.16
124.26
148.34
267.87
267.87
0.00
0.00
(156.72)
0.00
(78.66)
267.87
267.87
0.00
0.00
(159.17)
0.00
(136.34)
267.87
267.87
0.00
0.00
(149.70)
0.00
(136.34)
267.86
267.86
0.00
0.00
(143.60)
0.00
(136.34)
292.54
292.54
0.00
0.00
(144.20)
0.00
(136.34)
0.00
0.00
0.00
(20.38)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(57.68)
0.00
0.00
0.00
(20.38)
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.45)
0.00
0.00
0.00
(20.38)
0.00
0.00
0.00
0.00
7.02
0.00
0.00
0.00
(20.38)
0.00
0.00
0.00
0.00
13.12
0.00
0.00
0.00
(20.38)
0.00
0.00
0.00
0.00
12.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
99.99
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
177.57
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,526.73
0.00
282.56
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
303.80
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
332
American Express
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.52
0.61
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.61
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
333
American Express
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
507.89
492.63
483.03
542.61
664.36
Cartera vigente
495.70
484.07
475.32
536.22
656.41
Comercial
21.78
29.56
0.00
0.00
30.00
0.00
0.00
0.00
536.22
0.00
473.91
454.51
475.32
0.00
626.41
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12.19
8.55
7.71
6.39
7.95
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
12.19
8.55
7.71
6.39
7.95
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Consumo
Cartera vencida bruta
n. d.
no disponible
334
American Express
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
460.13
445.23
483.03
475.00
530.35
394.67
394.76
425.77
418.69
470.41
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
41.81
47.08
39.30
38.64
43.94
C
Medio
9.93
7.84
8.50
8.36
7.55
D
Alto
13.71
7.56
9.46
9.30
8.45
E
Irrecuperable
0.00
(12.02)
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
20.55
16.25
16.71
16.43
19.50
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
6.15
6.58
6.06
2.09
6.75
C
Medio
4.47
3.52
3.83
3.87
3.40
D
Alto
9.92
6.14
6.83
3.76
9.36
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
6.71
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
335
American Express
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
435.82
348.57
312.16
443.34
398.37
9.64
9.64
0.00
426.18
0.00
302.25
123.93
0.00
0.00
20.17
20.02
0.15
314.48
0.00
58.18
168.56
87.74
0.00
31.54
31.53
0.01
244.61
0.00
0.00
208.14
36.47
0.00
38.88
38.88
0.00
358.68
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
47.75
45.87
1.88
344.62
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
13.92
0.01
13.92
0.00
0.00
0.00
0.00
36.02
0.02
36.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45.78
45.78
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
6.00
6.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Acreedores por reporto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Captación en Moneda Extranjera
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
336
American Express
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
50.57
207.71
51.20
49.65
35.99
56.11
192.94
43.78
0.00
0.08
43.70
0.00
0.00
0.00
0.02
0.82
5.96
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
183.12
0.00
0.10
183.02
0.00
0.00
0.00
0.02
2.61
21.96
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
44.03
0.00
0.63
43.40
0.00
0.00
0.00
0.00
1.52
5.65
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
42.78
0.00
0.05
42.73
0.00
0.00
0.00
0.00
0.89
5.97
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
(86.81)
0.00
(0.68)
(86.13)
0.00
0.00
0.00
0.00
(2.41)
(11.62)
0.00
0.00
0.00
0.00
n. d.
188.39
2.15
0.00
186.24
0.00
0.00
0.00
0.00
4.55
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.d
188.39
2.15
0.00
186.24
0.00
0.00
0.00
0.00
4.55
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
17.43
74.92
17.10
13.42
7.04
13.87
51.42
17.10
0.15
16.89
0.00
0.06
0.00
0.00
0.32
0.00
0.00
n. d.
74.59
0.15
74.22
0.00
0.22
0.00
0.00
0.33
0.00
0.00
n. d.
15.72
0.31
15.31
0.00
0.10
0.00
0.00
1.38
0.00
0.00
n. d.
11.13
(0.20)
9.69
0.00
1.64
0.00
0.00
2.29
0.00
0.00
n. d.
(26.85)
(0.11)
(24.99)
0.00
(1.75)
0.00
0.00
(3.66)
0.00
0.00
n. d.
51.42
1.79
45.17
0.00
4.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n.d
51.42
1.79
45.17
0.00
4.46
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(2.44)
(13.59)
(3.46)
(1.68)
(2.06)
(2.95)
(10.15)
Margen financiero
30.71
119.20
30.64
34.54
26.89
39.30
131.37
8.25
65.53
4.90
6.84
6.21
9.20
27.14
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
22.46
53.67
25.74
27.70
20.68
30.10
104.22
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
21.38
n. a.
n. a.
0.14
60.34
n. a.
n. a.
(15.77)
16.49
16.49
0.00
(3.75)
18.00
18.00
0.00
5.08
33.01
39.60
6.58
(5.37)
22.97
32.14
9.18
4.04
90.47
106.23
15.76
0.00
Ingresos (egresos) totales de la operación
43.98
98.24
38.49
50.79
48.32
57.11
194.70
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
49.19
3.46
45.73
0.00
154.70
13.03
141.67
0.00
41.73
3.49
38.23
0.00
41.66
3.46
38.20
0.00
44.18
(6.95)
(76.43)
0.00
58.09
29.39
156.26
0.00
185.65
29.39
156.26
0.00
Resultado de operación
(5.21)
(56.46)
(3.24)
9.13
4.13
(0.98)
9.05
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.13
n. a.
n. a.
8.30
n. a.
n. a.
3.82
0.00
3.82
2.16
2.42
4.57
(13.20)
1.34
2.58
3.37
0.64
(2.73)
(3.85)
4.40
8.25
Resultado antes de ISR y PTU
(2.07)
(48.17)
0.58
11.29
5.37
(4.35)
12.89
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.00
(14.40)
0.00
(9.52)
0.00
(3.03)
0.00
(1.82)
0.00
0.73
0.00
3.75
0.00
(0.37)
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
(16.47)
(57.68)
(2.45)
9.46
6.10
(0.60)
12.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(16.47)
(57.68)
(2.45)
9.46
6.10
(0.60)
12.52
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(16.47)
(57.68)
(2.45)
9.46
6.10
(0.60)
12.52
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
337
American Express
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
245.96
0.00
0.00
(72.22)
0.00
0.00
(18.72)
0.00
0.00
0.00
(52.96)
0.00
102.06
24.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.67
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.67
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
(52.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
65.48
0.00
12.52
Total
0.00
0.00
0.00
(52.96)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
65.48
0.00
12.52
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.90
0.00
0.00
(11.15)
0.00
0.00
(1.67)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9.09
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21.90
0.00
0.00
(11.15)
0.00
0.00
(1.67)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
9.09
292.54
0.00
0.00
(136.34)
0.00
0.00
(20.38)
0.00
0.00
0.00
12.52
0.00
148.34
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
338
American Express
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
(2.45)
7.02
13.12
12.52
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
0.00
(4.30)
0.00
3.42
0.00
0.00
(3.84)
0.00
5.42
0.00
0.00
(3.93)
0.00
4.90
0.00
0.00
(1.04)
0.00
1.42
0.00
(87.25)
15.26
(123.65)
11.30
(36.90)
(34.72)
148.22
(184.58)
(31.62)
0.61
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45.78
0.00
0.00
0.00
6.00
0.00
0.00
(106.94)
(103.14)
(11.76)
(17.47)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
24.67
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
24.67
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(1.06)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
0.00
0.00
0.00
(1.06)
(106.94)
(103.14)
(11.76)
6.15
117.19
117.19
117.19
117.19
10.26
14.06
105.44
123.34
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
339
A.B.N. Ambro Bank
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,186.92
1,634.22
796.40
509.23
611.83
630.38
221.26
0.96
n. a.
0.00
0.14
258.55
45.78
(28.37)
31.97
0.00
18.27
1.80
0.00
6.18
1,092.38
263.22
1.00
0.00
0.00
0.02
216.87
41.95
(27.61)
26.23
0.00
14.71
1.74
0.00
3.70
236.32
230.04
2.99
0.00
0.00
0.00
205.47
43.75
(27.83)
84.54
0.00
15.78
1.72
0.00
3.62
210.47
49.15
0.00
0.00
0.00
0.00
150.93
41.41
(27.58)
65.07
0.00
11.24
1.69
0.00
6.84
254.07
100.31
3.27
0.00
0.00
0.00
72.77
41.46
(26.85)
140.69
0.00
18.65
1.65
0.00
5.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,042.58
1,462.72
670.11
420.90
531.95
557.08
235.99
0.00
231.54
0.00
n. a.
0.00
0.00
0.00
17.98
0.00
0.00
0.00
900.27
207.23
0.00
198.26
0.07
0.00
0.00
0.00
0.00
156.89
0.00
0.00
0.00
166.53
206.45
0.00
254.95
2.03
0.00
0.00
0.00
0.00
40.16
0.00
0.00
0.00
127.68
85.84
0.00
129.55
0.01
0.00
0.00
0.00
0.00
77.81
0.00
0.00
0.00
192.18
50.60
0.00
86.51
3.20
0.00
0.00
0.00
0.00
199.45
0.00
0.00
0.00
144.34
171.50
126.29
88.34
79.88
322.91
322.91
0.00
0.00
(178.58)
0.72
(84.19)
321.86
321.86
0.00
0.00
(150.36)
0.80
(120.02)
322.05
322.05
0.00
0.00
(195.75)
0.71
(154.44)
322.91
322.91
0.00
0.00
(234.58)
0.72
(154.85)
349.18
349.18
0.00
0.00
(269.29)
0.72
(154.85)
0.00
0.00
0.00
(24.44)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(70.67)
0.00
0.00
0.00
(24.36)
0.00
0.00
0.00
0.00
(6.78)
0.00
0.00
0.00
(24.37)
0.00
0.00
0.00
0.00
(17.66)
0.00
0.00
0.00
(25.12)
0.00
0.00
0.00
0.00
(55.32)
0.00
0.00
0.00
(24.44)
0.00
0.00
0.00
0.00
(90.72)
0.00
379.69
69.04
0.00
308.50
148.61
0.00
104.47
0.00
379.39
117.87
0.00
614.52
151.56
0.00
13.91
0.00
374.88
97.65
0.00
490.58
189.93
0.00
0.00
0.00
368.65
94.59
0.00
371.37
24.54
0.00
0.00
0.00
360.32
13.44
0.00
350.51
64.99
0.00
49.01
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
340
A.B.N. Ambro Bank
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
221.71
263.22
230.04
49.15
100.31
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
167.77
167.77
22.37
145.40
0.00
0.00
222.82
222.82
150.69
72.13
0.00
0.00
191.67
191.67
35.19
156.48
0.00
0.00
10.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
40.11
40.11
40.11
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
53.94
53.94
53.94
0.00
0.00
0.00
40.40
40.40
40.40
0.00
0.00
0.00
38.36
38.36
38.36
0.00
0.00
0.00
38.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
60.21
60.21
60.21
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.46
273.60
273.98
1.00
516.30
516.38
2.99
752.74
749.74
0.05
434.18
434.24
3.21
357.06
360.21
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.38
174.36
174.83
0.07
548.04
549.05
2.03
768.95
766.92
0.05
387.90
387.95
3.15
366.79
370.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.14
0.02
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.14
0.00
0.00
0.00
0.00
0.02
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
341
A.B.N. Ambro Bank
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
304.28
258.82
249.22
192.02
114.23
Cartera vigente
258.55
216.87
205.47
150.61
72.77
Comercial
258.55
216.87
205.47
150.61
72.77
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45.72
41.95
43.75
41.41
41.46
45.72
41.95
43.75
41.41
41.46
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
342
A.B.N. Ambro Bank
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
295.39
361.98
371.21
341.10
280.45
199.09
148.24
184.29
136.27
114.93
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
52.73
170.81
145.57
161.81
125.05
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
43.57
42.92
41.34
43.02
39.67
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.80
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.95
27.61
27.83
27.43
26.85
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
0.53
1.62
1.58
1.62
1.25
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
27.42
25.99
26.25
25.81
24.79
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.80
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
343
A.B.N. Ambro Bank
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,025.61
1,305.83
627.92
343.08
329.31
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
557.08
22.47
534.61
235.99
0.00
0.00
235.99
0.00
0.00
900.27
84.82
815.44
207.23
0.00
0.00
207.23
0.00
0.00
166.53
84.97
81.56
206.44
0.00
0.00
206.44
0.00
0.00
127.68
28.32
99.36
85.84
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
192.21
177.29
14.92
50.60
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
232.16
231.07
1.09
0.00
0.00
0.00
0.00
198.26
198.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
254.95
254.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
129.55
129.55
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
86.50
86.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.38
0.07
0.00
0.00
3.20
0.38
0.07
0.00
0.00
3.20
1,287.16
1,822.47
410.86
195.86
154.06
1,055.93
527.96
527.96
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,623.79
811.89
811.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
155.91
77.96
77.96
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
66.31
0.00
66.31
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
67.55
67.55
0.00
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
231.24
231.24
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
198.68
198.68
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
254.95
254.95
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
129.55
129.55
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
86.51
86.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
344
A.B.N. Ambro Bank
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
22.85
256.65
53.72
11.04
11.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(4.96)
0.00
0.00
16.77
0.00
0.00
0.00
n. d.
68.04
68.04
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
122.29
0.00
0.00
66.32
0.00
0.00
0.00
n. d.
10.28
10.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
17.51
0.00
0.00
25.93
0.00
0.00
0.00
n. d.
52.22
32.31
41.13
179.39
8.50
8.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.30
17.74
0.00
11.69
0.00
0.00
0.00
n. d.
(18.78)
(18.78)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(31.81)
(17.74)
0.00
(37.62)
0.00
0.00
0.00
n. d.
27.96
27.96
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.88
28.65
0.00
75.89
0.00
0.00
0.00
n.d
27.96
27.96
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
46.88
28.65
0.00
75.89
0.00
0.00
0.00
0.00
46.19
217.01
38.24
49.32
29.70
33.84
151.10
18.28
0.77
14.29
0.00
3.22
0.00
1.24
26.67
0.00
0.00
n. d.
87.90
1.83
62.53
0.00
23.55
0.00
1.95
127.16
0.00
0.00
n. d.
17.34
1.13
11.23
0.00
4.99
0.00
0.36
20.55
0.00
0.00
n. d.
24.02
10.56
9.79
0.00
3.66
0.00
0.71
24.59
0.00
0.00
n. d.
(41.36)
(11.69)
(21.02)
0.00
(8.65)
0.00
(1.06)
(45.14)
0.00
0.00
n. d.
62.53
19.78
28.79
0.00
13.97
0.00
1.96
86.60
0.00
0.00
n.d
62.53
19.78
28.79
0.00
13.97
0.00
1.96
86.60
0.00
0.00
0.00
(0.25)
(16.68)
(7.42)
(0.39)
0.93
(1.51)
(8.39)
(23.59)
22.95
8.06
2.52
3.54
5.78
19.89
2.20
29.44
1.11
(0.34)
0.34
0.21
1.32
(25.79)
(6.48)
6.95
2.86
3.20
5.57
18.58
2.28
n. a.
n. a.
0.95
7.56
n. a.
n. a.
41.47
1.96
1.96
0.00
6.51
11.31
11.31
0.00
2.25
(6.89)
(6.89)
0.00
(0.81)
3.21
3.21
0.00
(1.52)
9.59
9.59
0.00
6.43
(22.56)
42.55
15.42
16.41
(4.50)
7.26
34.59
35.96
8.90
22.18
4.88
121.38
46.42
65.73
9.23
22.23
10.36
10.88
0.99
27.28
10.01
16.30
0.97
32.47
(20.37)
(27.18)
(1.96)
43.75
43.17
74.70
7.86
125.74
43.17
74.70
7.86
(58.52)
(78.83)
(6.81)
(10.87)
(36.97)
(36.49)
(91.15)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
3.75
n. a.
n. a.
8.17
n. a.
n. a.
0.03
0.00
0.03
0.00
0.00
0.00
(0.39)
0.00
0.33
(0.07)
0.00
0.07
(0.43)
0.00
0.43
Resultado antes de ISR y PTU
(54.77)
(70.66)
(6.78)
(10.87)
(37.37)
(35.70)
(90.72)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(54.77)
(70.66)
(6.78)
(10.87)
(37.37)
(35.70)
(90.72)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(54.77)
(70.66)
(6.78)
(10.87)
(37.37)
(35.70)
(90.72)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(54.77)
(70.66)
(6.78)
(10.87)
(37.37)
(35.70)
(90.72)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
345
A.B.N. Ambro Bank
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
322.92
0.00
0.72
(84.19)
0.00
0.00
(24.44)
0.00
0.00
0.00
(70.67)
0.00
144.34
26.26
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.26
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
(70.67)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.67
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.26
0.00
0.00
(70.67)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.67
0.00
26.26
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(90.72)
0.00
(90.72)
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(90.72)
0.00
(90.72)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
349.18
0.00
0.72
(154.85)
0.00
0.00
(24.44)
0.00
0.00
0.00
(90.72)
0.00
79.88
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
346
A.B.N. Ambro Bank
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Resultado neto
(6.78)
(17.66)
(55.32)
(90.72)
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
(0.97)
1.10
0.00
0.99
0.00
(2.65)
0.77
1.96
0.00
0.00
0.00
1.11
6.41
0.01
3.69
(0.07)
1.31
7.87
0.00
0.00
364.83
(33.80)
(443.29)
53.74
(523.97)
76.33
(695.31)
260.17
151.06
(9.25)
173.21
121.92
0.00
0.00
0.00
0.00
24.04
0.00
0.00
0.00
0.00
(101.98)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
476.42
(392.33)
(420.53)
(394.85)
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26.26
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
26.26
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.63
0.00
(7.70)
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
0.00
0.00
0.63
(7.70)
Aumento de efectivo y equivalente
476.42
(392.33)
(419.91)
(376.29)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
615.96
628.65
630.38
630.36
1,092.38
236.32
210.47
254.07
Concepto
Actividades de operación
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Efectivo y equivalentes al final del periodo
347
Bank One
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
363.02
657.19
821.71
650.70
391.73
43.57
74.79
0.02
n. a.
0.00
0.00
226.56
0.00
(0.94)
0.77
0.00
5.68
0.00
12.56
0.00
13.98
12.61
0.01
0.00
0.00
0.00
198.95
0.00
(1.86)
416.38
0.00
4.54
0.00
12.59
0.00
20.12
12.41
0.00
0.00
0.00
0.00
179.88
0.00
(1.20)
594.46
0.00
3.38
0.00
12.67
(0.01)
36.42
15.79
0.02
0.00
0.00
0.00
143.60
0.00
(0.78)
440.73
0.00
2.22
0.00
12.71
(0.01)
45.37
19.96
0.00
0.00
0.00
0.00
118.64
0.00
(0.67)
191.16
0.00
1.07
0.00
15.56
0.64
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
180.73
486.49
661.44
494.41
240.81
33.52
128.55
0.00
16.35
0.01
n. a.
0.00
0.29
0.00
2.01
0.00
0.00
0.00
12.19
67.34
0.00
6.86
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
400.09
0.00
0.00
0.00
38.08
21.94
0.00
40.58
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
560.85
0.00
0.00
0.00
24.75
29.26
0.00
0.00
0.02
0.00
0.00
0.00
0.00
440.38
0.00
0.00
0.00
20.69
44.36
0.00
5.01
(0.00)
0.00
0.00
0.00
0.00
170.75
0.00
0.00
0.00
182.29
170.70
160.27
156.34
150.92
349.37
349.37
0.00
0.00
(167.08)
0.00
(135.28)
349.37
349.37
0.00
0.00
(178.67)
0.00
(150.83)
349.37
349.37
0.00
0.00
(189.10)
0.00
(150.83)
349.37
349.37
0.00
0.00
(193.03)
0.00
(150.83)
349.37
349.37
0.00
0.00
(198.45)
0.00
(150.83)
0.00
0.00
0.00
(16.25)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(15.55)
0.00
0.00
0.00
(16.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
(11.59)
0.00
0.00
0.00
(16.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
(22.02)
0.00
0.00
0.00
(16.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
(25.95)
0.00
0.00
0.00
(16.25)
0.00
0.00
0.00
0.00
(31.37)
0.00
287.75
0.00
0.00
0.00
4.79
0.00
599.97
0.00
244.75
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
812.20
0.00
237.70
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,151.86
0.00
197.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
160.01
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
348
Bank One
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
74.80
12.61
12.41
15.79
19.96
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
74.80
74.80
13.15
61.64
0.00
0.00
12.61
12.61
12.61
0.00
0.00
0.00
12.41
12.41
12.41
0.00
0.00
0.00
15.79
15.79
15.79
0.00
0.00
0.00
19.96
19.96
19.96
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores no cotizados
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.02
11.74
11.75
0.01
4.59
4.59
0.00
0.00
0.00
0.02
3.62
3.61
0.00
0.00
0.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.01
24.98
24.99
0.00
4.59
4.59
0.00
0.00
0.00
0.02
3.62
3.60
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.29
0.00
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.29
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
349
Bank One
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
226.56
198.95
179.88
143.60
118.64
Cartera vigente
226.56
198.95
179.88
143.60
118.64
Comercial
226.56
198.95
179.88
93.33
93.17
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
50.28
25.47
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Comercial
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vencida bruta
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
350
Bank One
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
180.21
219.65
196.04
176.89
140.36
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
82.34
153.44
76.47
99.22
73.36
B
Bajo
97.86
66.21
119.57
77.67
67.00
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Exceptuada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.94
1.86
1.20
0.78
0.67
Provisiones Preventivas
Total
n. a.
B
Bajo
0.94
1.86
1.20
0.78
0.67
C
Medio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
D
Alto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
no aplica
351
Bank One
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
178.44
86.40
100.59
54.01
70.00
33.52
33.52
0.00
128.55
0.00
10.29
118.26
0.00
0.00
12.19
12.19
0.00
67.34
0.00
7.31
60.03
0.00
0.00
38.08
38.08
0.00
21.94
0.00
1.01
20.93
0.00
0.00
24.75
24.75
0.00
29.26
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
20.64
20.64
0.00
44.36
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
16.35
0.02
16.34
0.00
0.00
0.00
0.00
6.86
0.00
6.86
0.00
0.00
0.00
0.00
40.58
0.00
40.58
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.00
0.00
5.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.01
0.00
0.00
0.00
(0.00)
Acreedores por reporto
0.01
0.00
0.00
0.00
(0.00)
Captación en Moneda Extranjera
20.82
0.94
11.93
30.61
39.83
20.82
20.82
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.94
0.94
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
11.93
11.93
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.36
1.36
0.00
29.26
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
5.44
5.44
0.00
34.39
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
no aplica
352
Bank One
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2000
18.32
70.56
13.58
12.81
10.69
10.67
47.75
12.12
12.12
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.75
1.34
0.21
1.57
0.00
2.31
0.00
n. d.
44.51
44.51
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4.50
4.49
0.65
8.47
0.00
7.94
0.00
n. d.
10.66
10.66
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.66
0.61
0.23
1.42
0.00
0.00
0.00
n. d.
10.07
8.73
1.35
0.00
0.00
0.00
0.00
0.44
(0.42)
(0.23)
2.95
0.00
0.00
0.00
n. d.
5.49
6.84
(1.35)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.18
2.57
0.81
1.38
0.00
0.00
0.00
n. d.
7.48
7.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.02
1.08
0.26
0.71
0.00
0.00
0.00
n.d
33.70
33.70
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.31
3.84
1.07
6.46
0.00
0.00
0.00
0.37
6.84
21.58
5.61
6.21
4.04
3.92
19.79
6.04
0.76
0.00
5.10
0.18
0.00
0.22
0.59
0.00
0.00
n. d.
16.54
1.61
0.00
14.08
0.85
0.00
0.63
4.40
0.00
0.00
n. d.
4.58
0.49
3.47
0.00
0.61
0.00
0.17
0.86
0.00
0.00
n. d.
3.78
0.44
3.31
0.00
0.03
0.00
(0.17)
2.60
0.00
0.00
n. d.
2.37
1.00
1.44
0.00
(0.07)
0.00
0.58
0.98
0.00
0.00
n. d.
2.58
1.12
0.82
0.00
0.64
0.00
0.26
1.02
0.00
0.00
n.d
13.31
3.06
9.04
0.00
1.22
0.00
0.84
5.47
0.00
0.00
0.16
(4.16)
(19.40)
(4.89)
(2.12)
(2.37)
(3.09)
(12.47)
Margen financiero
7.31
29.58
3.08
4.48
4.28
3.67
15.50
Estimación preventiva para riesgos crediticios
0.20
0.48
0.96
(0.65)
(0.31)
0.00
0.00
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
7.11
29.10
2.12
5.13
4.59
3.67
15.50
0.00
n. a.
n. a.
(0.31)
0.00
n. a.
n. a.
(0.42)
0.00
0.00
0.00
0.74
0.00
0.00
0.00
1.11
0.00
0.00
0.00
0.92
0.00
0.00
0.00
0.94
0.00
0.00
0.00
3.71
6.80
28.68
2.86
6.23
5.51
4.61
19.21
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
15.98
7.73
7.09
1.16
51.57
27.22
19.61
4.74
14.63
7.60
5.87
1.17
16.72
8.11
7.45
1.16
9.57
6.19
2.25
1.13
12.98
6.10
5.74
1.14
53.90
27.99
21.31
4.60
Resultado de operación
(9.18)
(22.89)
(11.77)
(10.48)
(4.06)
(8.37)
(34.69)
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
1.67
n. a.
n. a.
7.33
n. a.
n. a.
0.19
0.00
0.19
0.05
0.00
0.05
0.13
0.00
0.13
(0.90)
0.00
0.16
(0.53)
0.00
0.53
Resultado antes de ISR y PTU
(7.51)
(15.55)
(11.59)
(10.43)
(3.93)
(8.21)
(34.16)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2.79
0.00
2.79
(7.51)
(15.55)
(11.59)
(10.43)
(3.93)
(5.42)
(31.37)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(7.51)
(15.55)
(11.59)
(10.43)
(3.93)
(5.42)
(31.37)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(7.51)
(15.55)
(11.59)
(10.43)
(3.93)
(5.42)
(31.37)
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
n. d.
n. a.
no disponible
no aplica
353
Bank One
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
320.80
0.00
0.00
(124.22)
0.00
0.00
(14.92)
0.00
0.00
0.00
(14.28)
0.00
167.38
Suscripción de acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
(14.28)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.28
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total
0.00
0.00
0.00
(14.28)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.28
0.00
0.00
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(31.37)
0.00
(31.37)
Total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(31.37)
0.00
(31.37)
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
28.57
0.00
0.00
(12.34)
0.00
0.00
(1.33)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.90
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
28.57
0.00
0.00
(12.34)
0.00
0.00
(1.33)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
14.90
349.37
0.00
0.00
(150.84)
0.00
0.00
(16.25)
0.00
0.00
0.00
(31.37)
0.00
150.92
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
354
Bank One
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
(11.59)
(21.61)
(25.95)
(31.37)
5.03
0.95
0.63
0.00
0.00
8.04
(0.11)
(0.37)
0.00
0.33
11.16
(0.11)
1.83
0.00
0.28
14.87
(0.19)
2.38
(2.79)
0.01
(50.97)
20.70
(104.76)
36.56
(114.70)
69.24
(93.59)
89.40
7.11
59.03
54.47
48.71
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(21.76)
0.00
0.00
0.00
(28.12)
(22.89)
(3.78)
5.66
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
0.00
0.00
0.00
0.00
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
0.00
(0.14)
1.61
(0.22)
0.00
(0.73)
0.00
(0.30)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
(0.14)
1.39
(0.73)
(0.30)
(28.26)
(21.50)
(4.51)
5.37
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
42.24
41.62
40.93
40.01
Efectivo y equivalentes al final del periodo
13.98
20.12
36.42
45.37
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
n. a.
no aplica
355
B.N.P.
Balance
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
Activo
Disponibilidades
Inversiones en valores
Saldos deudores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos, cargos diferidos e intangibles
Cobertura de riesgo por amortizar en créditos
para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Saldos acreedores en operaciones de reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Operaciones con instrumentos financieros derivados
ISR y PTU por pagar
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
Obligaciones subordinadas en circulación
Impuestos diferidos (neto)
Créditos diferidos
Capital Contable
Capital Contribuido
Capital social
Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital Ganado
Reservas de capital
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Efectos por valuación de empresas asociadas y afiliadas
Exceso (insuficiencia) en la actualización de capital
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijo
Por valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,316.08
2,881.31
911.59
616.43
323.28
572.59
257.94
0.13
n. a.
0.00
4.92
411.37
45.80
(39.18)
8.76
0.00
43.46
0.94
0.00
9.35
720.00
231.44
2.02
0.00
0.00
15.06
339.47
33.13
(37.08)
1,524.88
0.00
42.70
0.76
0.00
8.92
333.63
170.55
0.65
0.00
0.00
0.00
320.97
34.54
(38.25)
38.79
0.00
42.02
0.18
0.00
8.51
376.29
22.07
0.07
0.00
0.00
0.00
176.61
32.66
(45.19)
4.41
0.00
41.25
0.18
0.00
8.09
221.87
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
62.76
32.47
(40.90)
0.21
0.00
39.02
0.18
0.00
7.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,142.22
2,630.82
657.78
365.34
67.79
10.18
771.54
0.00
249.80
0.09
n. a.
0.00
0.00
0.00
31.78
77.89
0.00
0.93
24.86
745.46
0.00
0.00
1.75
0.00
0.00
0.00
0.00
1,857.98
0.00
0.00
0.76
48.96
510.47
0.00
5.21
0.64
0.00
0.00
0.03
0.00
92.03
0.00
0.00
0.44
15.42
292.05
0.00
0.00
0.07
0.00
0.00
0.00
0.00
57.62
0.00
0.00
0.17
0.21
34.97
0.00
27.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.10
0.00
0.00
0.00
173.86
250.49
253.81
251.10
255.49
320.97
320.97
0.00
0.00
(147.11)
0.00
(95.07)
395.49
395.49
0.00
0.00
(145.00)
0.00
(99.19)
396.02
396.02
0.00
0.00
(142.21)
0.00
(99.19)
396.40
396.40
0.00
0.00
(145.30)
0.00
(99.19)
396.08
396.08
0.00
0.00
(140.59)
0.00
(99.09)
0.00
0.00
0.00
(48.02)
n. a.
n. a.
n. a.
0.00
(4.02)
0.00
0.00
0.00
(71.62)
23.55
23.55
0.00
0.00
2.26
0.00
0.00
0.00
(71.63)
23.56
23.56
0.00
0.00
5.04
0.00
0.00
0.00
(71.61)
23.54
23.54
0.00
0.00
1.96
0.00
0.00
0.00
(71.08)
23.05
23.05
0.00
0.00
6.53
1,482.66
567.59
135.70
0.00
299.26
294.74
0.00
2,121.92
1,273.45
595.76
273.79
0.00
258.01
336.55
0.00
2,985.50
312.46
585.22
207.22
0.00
182.44
0.00
0.00
0.92
33.73
561.97
189.77
0.00
179.00
0.00
0.00
0.00
14.74
509.80
120.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cuentas de Orden
Avales otorgados
Otras obligaciones contingentes
Apertura de créditos irrevocables
Bienes en fideicomiso o mandato
Bienes en custodia o administración
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)
Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPAB
Montos contratados en instrumentos derivados
n. a.
no aplica
356
B.N.P.
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Inversiones en valores
257.94
231.44
170.55
22.07
0.00
Títulos para negociar
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
180.15
180.15
158.97
21.18
0.00
0.00
157.84
157.84
154.79
3.05
0.00
0.00
170.55
170.55
151.85
18.70
0.00
0.00
22.07
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos disponibles para la venta
Instrumentos de Deuda
Valores Gubernamentales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Títulos conservados a vencimiento
Instrumentos de Deuda
Cetes Especiales
Títulos Emitidos por Instituciones Financieras
Otros
Acciones
77.78
77.78
0.00
0.00
77.78
0.00
73.60
73.60
0.00
0.00
73.60
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
n. a.
n. a.
n. a.
n.a.
Concepto
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
Operaciones de reporto activas (neto)
Títulos a recibir por reporto
Acreedores por reporto
0.13
298.66
298.75
2.02
850.07
848.04
0.65
254.93
255.57
0.07
179.08
179.01
0.00
0.00
0.00
Operaciones de reporto pasivas (neto)
Titulos a entregar por reporto
Deudores por reporto
0.09
298.68
298.81
1.75
644.68
642.93
0.64
274.02
274.67
0.07
182.26
182.19
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
n. a.
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a recibir en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Valores a entregar en operaciones de préstamo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
4.92
15.06
0.00
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
4.92
0.00
0.00
0.00
0.00
15.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
0.00
0.00
0.03
0.00
0.00
Futuros y contratos adelantados
Contratos de coberturas cambiarias
Swaps
Paquetes de instrumentos derivados
Opciones
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.03
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
n. a.
no aplica
357
B.N.P.
Cartera de Crédito
Consolidada con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
457.17
372.60
355.51
209.26
95.23
Cartera vigente
411.37
339.47
320.97
176.60
62.76
Comercial
354.28
237.27
214.58
141.23
27.66
57.10
102.20
106.39
35.36
35.10
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45.80
33.13
34.54
32.66
32.47
45.80
33.13
34.54
32.66
32.47
Créditos a entidades financieras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Consumo
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vivienda
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos a entidades gubernamentales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Créditos al FOBAPROA o al IPAB
n. d.
n. d.
n. d.
0.00
0.00
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Créditos a entidades financieras
Cartera vencida bruta
Comercial
n. d.
no disponible
358
B.N.P.
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2,241.33
2,014.43
1,893.30
860.92
422.99
1,263.11
1,055.07
1,108.46
675.75
283.12
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A
Mínimo
B
Bajo
203.45
222.18
135.95
140.31
98.05
C
Medio
11.94
11.24
10.47
10.89
9.90
D
Alto
34.44
33.95
32.64
33.97
31.92
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
No calificada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
728.39
691.99
605.78
0.00
0.00
39.18
37.08
38.25
45.18
40.90
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B
Bajo
10.95
10.45
10.48
1.40
0.98
C
Medio
2.32
2.12
2.22
2.18
1.98
D
Alto
25.90
24.51
25.55
41.60
37.94
E
Irrecuperable
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales para intereses
vencidos sobre operaciones vigentes
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Provisiones adicionales
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
359
B.N.P.
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
IV-1999
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
1,109.51
772.07
565.28
307.47
62.69
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin Interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
10.18
7.28
2.90
771.54
0.00
365.42
406.12
0.00
0.00
24.86
4.35
20.51
745.46
0.00
447.88
297.58
0.00
0.00
48.96
9.86
39.10
510.47
0.00
397.72
112.75
0.00
0.00
15.42
n.d.
n.d.
292.05
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.21
0.17
0.05
34.97
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
249.80
249.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5.21
5.21
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.50
27.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
77.89
0.00
0.00
0.00
0.00
77.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.09
1.75
0.64
0.07
0.00
0.09
1.75
0.64
0.07
0.00
413.14
304.22
427.22
157.92
27.62
6.72
3.83
2.88
328.53
0.00
328.53
0.00
0.00
0.00
41.50
21.08
20.42
262.72
0.00
262.72
0.00
0.00
0.00
78.88
39.92
38.96
348.34
0.00
348.34
0.00
0.00
0.00
12.91
8.09
4.82
145.01
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.12
0.07
0.05
0.00
n.a.
n.a.
n.a.
n.a.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.50
27.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
77.89
0.00
0.00
0.00
0.00
77.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
Captación Total
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediata
Con interés
Sin interés
Plazo
Depósitos retirables en días preestablecidos
Depósitos a plazo
Pagarés con rendimiento liquidable al vencimiento
Aceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Préstamos interbancarios
Call money
Redescuentos
De fondos fiduciarios públicos
Otros
Bancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/
n. a.
n. d.
No incluye los títulos a entregar por reporto.
No aplica
No disponible
360
B.N.P.
Estado de Resultados
Consolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
Concepto
IV-1999
1999
I-2000
II-2000
IV-2000
2000
47.83
341.42
53.74
41.66
14.62
8.20
6.42
0.00
0.00
0.00
0.00
7.53
8.94
0.00
16.74
0.00
0.00
0.00
n. d.
120.82
85.71
35.11
0.00
0.00
0.00
0.00
106.92
41.86
0.00
71.82
0.00
0.00
0.00
n. d.
12.10
7.81
4.30
0.00
0.00
0.00
0.00
11.41
7.70
0.00
22.53
0.00
0.00
0.00
n. d.
10.24
6.05
4.20
0.00
0.00
0.00
0.00
9.55
6.58
0.00
15.28
0.00
0.00
0.00
n. d.
29.14
16.61
141.14
(22.34)
(13.85)
(8.49)
0.00
0.00
0.00
0.00
(20.96)
(14.28)
0.00
(37.81)
0.00
0.00
0.00
n. d.
33.75
20.00
13.75
0.00
0.00
0.00
0.00
22.67
31.92
0.00
49.03
0.00
0.00
0.00
n.d
33.75
20.00
13.75
0.00
0.00
0.00
0.00
22.67
31.92
0.00
49.03
0.00
0.00
0.00
3.78
47.51
276.75
54.87
35.34
18.31
6.31
114.83
36.09
25.25
6.44
0.00
3.23
1.17
0.85
10.58
0.00
0.00
n. d.
185.61
102.15
22.92
0.00
55.78
4.75
3.56
87.58
0.00
0.00
n. d.
29.55
20.31
4.92
0.00
3.67
0.65
0.69
24.63
0.00
0.00
n. d.
19.20
9.92
7.78
0.00
1.50
(0.01)
(0.63)
16.78
0.00
0.00
n. d.
(48.75)
(30.23)
(12.70)
0.00
(5.18)
(0.64)
(0.05)
(41.41)
0.00
0.00
n. d.
58.96
0.37
45.36
0.00
12.63
0.61
0.06
52.80
0.00
0.00
n.d
58.96
0.37
45.36
0.00
12.63
0.61
0.06
52.80
0.00
0.00
3.00
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
(2.35)
(14.26)
Margen financiero
(2.04)
50.40
(4.00)
(3.31)
(3.78)
(4.51)
(15.60)
(5.13)
3.01
7.04
5.79
10.71
8.84
37.07
0.65
0.36
8.43
(3.97)
5.47
(10.88)
13.34
(5.78)
2.65
(1.38)
9.76
5.24
Comisiones y tarifas
Cobradas
Pagadas
Resultado por intermediación
12.86
n. a.
n. a.
16.29
45.63
n. a.
n. a.
(8.14)
9.43
9.43
0.00
13.24
5.96
5.96
0.00
8.29
5.03
5.03
0.00
1.76
2.20
2.20
0.00
0.80
22.61
22.61
0.00
24.07
Ingresos (egresos) totales de la operación
18.28
50.82
16.88
16.90
5.40
12.75
51.93
Gastos de administración y promoción
Gastos de personal
Gastos de administración
Depreciaciones y amortizaciones
15.71
7.79
6.67
1.25
63.41
31.38
27.07
4.96
15.71
7.84
6.64
1.23
14.35
7.46
5.76
1.13
8.74
5.40
3.70
(0.36)
7.48
3.25
3.13
1.10
46.28
23.96
19.23
3.09
Resultado de operación
2.57
(12.59)
1.17
2.55
(3.34)
5.27
5.65
Otros gastos y productos (Neto)
Otros gastos
Otros productos
0.38
n. a.
n. a.
9.69
n. a.
n. a.
1.36
1.23
2.59
0.47
1.21
1.68
0.54
1.86
2.40
(4.31)
1.11
0.67
(1.94)
5.41
7.34
Resultado antes de ISR y PTU
2.95
(2.90)
2.53
3.02
(2.80)
4.84
7.59
I.S.R. y P.T.U. causados
I.S.R. y P.T.U. diferidos
0.90
0.00
1.12
0.00
0.27
0.00
0.24
0.00
0.28
0.00
0.27
0.00
1.06
0.00
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
2.05
(4.02)
2.26
2.78
(3.08)
4.57
6.53
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por operaciones continuas
2.05
(4.02)
2.26
2.78
(3.08)
4.57
6.53
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y
cambios en políticas contables (Neto)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado Neto
2.05
(4.02)
2.26
2.78
(3.08)
4.57
6.53
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de crédito
Comercial
Créditos a intermediarios financieros
Consumo
Vivienda
Créditos a entidades gubernamentales
Créditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valores
Intereses a favor por disponibilidades
Comisiones a favor por créditos
Premios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)
Valorización de UDIS (saldo acreedor)
Utilidad cambiaria
Retiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Incremento por actualización de ingresos por intereses
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligaciones
Depósitos de disponibilidad inmediata
Depósitos a plazo
Bonos bancarios
Depósitos y préstamos de bancos y otros organismos
Obligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)
Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)
Valorización de UDIS (saldo deudor)
Pérdida cambiaria
Incremento por actualización de gastos por intereses
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
n. a.
n. d.
III-2000
No aplica
No disponible
361
B.N.P.
Estado de Variaciones del Capital Contable
Del 31 de diciembre de 1999 al 31 de diciembre del 2000
(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido
Concepto
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DE 1999
Capital
social
Prima en
venta
de
acciones
Capital Ganado
Reservas
de
capital
Resultado
de
ejercicios
anteriores
Total de
Resultado por Resultado
Exceso o Resultado por Resultado por Ajuste por
valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones
de títulos
de
en actualiza- activos no
activos no
laborales
disponibles operaciones
ción del
monetarios
monetarios
al
para la venta extranjeras cap. contable activo fijo
inver. perm.
retiro
Capital
Resultado
neto
Interés
minoritario
Contable
294.72
0.00
0.00
(87.30)
0.00
0.00
(65.31)
21.22
0.00
0.00
(3.69)
0.00
159.64
70.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.28
Capitalización de utilidades
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Constitución de reservas
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.28
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
70.28
Resultado neto
0.00
0.00
0.00
(3.69)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.44
0.00
23.75
Total
0.00
0.00
0.00
(3.69)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
27.44
0.00
23.75
Resultado por valuación de
títulos disponibles para la venta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Resultado por conversión de
operaciones extranjeras
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.08
0.00
0.00
(8.10)
0.00
0.00
(5.76)
0.00
0.00
0.00
(17.22)
0.00
(0.01)
Resultado por tenencia
de activos no monetarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.84
0.00
0.00
0.00
0.00
1.84
Ajuste por obligaciones
laborales al retiro
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
31.08
0.00
0.00
(8.10)
0.00
0.00
(5.76)
1.84
0.00
0.00
(17.22)
0.00
1.83
396.08
0.00
0.00
(99.09)
0.00
0.00
(71.08)
23.05
0.00
0.00
6.53
0.00
255.49
Movimientos inherentes a las
decisiones de los accionistas
Suscripción de acciones
Total
Movimientos inherentes a la operación
Movimientos por el reconocimiento
de criterios contables específicos
Exceso o insuficiencia en la
actualización del capital contable
Total
SALDO AL
31 DE DICIEMBRE DEL 2000
362
B.N.P.
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a diciembre del 2000)
I-2000
II-2000
III-2000
IV-2000
2.26
5.04
1.96
6.53
(11.91)
0.65
1.23
0.00
(3.02)
(0.10)
1.01
2.36
0.00
(2.20)
0.53
9.44
3.43
0.00
(2.70)
0.78
5.46
5.29
0.00
(4.06)
(202.42)
58.52
(220.19)
100.43
(443.43)
250.96
(769.56)
379.72
14.12
87.87
238.71
258.11
0.00
0.00
0.00
0.00
4.91
(243.92)
0.00
0.00
4.91
(249.10)
0.00
0.00
4.92
(222.43)
0.00
0.00
(140.57)
(264.79)
(185.31)
(335.24)
(73.45)
0.00
0.00
78.59
(77.68)
0.00
0.00
66.15
(77.67)
0.00
0.00
62.32
(77.93)
0.00
0.00
56.63
5.14
(11.53)
(15.35)
(21.30)
Adquisiciones o ventas de activo fijo y
de inversiones permanentes en acciones
Disminución o aumento en créditos diferidos
1.17
314.30
6.91
32.00
6.72
(0.76)
6.47
(0.93)
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
315.47
38.90
5.96
5.54
Aumento de efectivo y equivalente
180.04
(237.41)
(194.70)
(351.00)
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
539.96
571.05
570.98
572.87
Efectivo y equivalentes al final del periodo
720.00
333.63
376.29
221.87
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o
requirieron la utilización de recursos:
Resultado por valuación a valor razonable
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Depreciación y amortización
Impuestos diferidos
Provisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:
Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)
Disminución o aumento en la cartera de créditos
Disminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)
Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociación
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Amortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadas
Amortización de obligaciones subordinadas
Pago de dividendos en efectivo
Emisión o reducción de capital social
Efectos de fusión y/o escisión
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
363
Circulares para Banca Múltiple
enero / dicembre del 2000
CIRCULAR
FECHA
CONTENIDO
1460
31 de Enero
CARTERA CREDITICIA. CALIFICACIÓN. Se da a conocer la metodología para la calificación de la cartera
Crediticia hipotecaria de vivienda.
1461
2 de Febrero
PROGRAMA DE BENEFICIOS ADICIONALES A LOS DEUDORES DE CREDITOS DE LA VIVIENDA. Se
expiden disposiciones que otorgan beneficios adicionales a los contemplados en el programa de beneficios
adicionales a los deudores de créditos para vivienda, a favor de los deudores de créditos para vivienda FOVI.
1462
14 de Febrero
AVALÚOS BANCARIOS. Se dan a conocer disposiciones de carácter general para la prestación del servicio
de avalúos.
1463
15 de Febrero
PROGRAMA DE BENEFICIOS A LOS DEUDORES DE CREDITOS EMPRESARIALES. Se dan a conocer
disposiciones que hacen extensivos los beneficios contemplados en el programa de beneficios a los deudores
de créditos empresariales, a favor de deudores de líneas de crédito revolventes provenientes de créditos
empresariales.
1466
30 de Marzo
CAPITAL MÍNIMO. Se comunica que el capital mínimo que cada una de esas instituciones deberá tener
íntegramente pagado a mas tardar el ultimo día hábil de 2000 es de $181’999,229.66.
1469
20 de Junio
APERTURA DE CUENTAS A NOMBRE DE LA TESORERÍA DE LA FEDERACIÓN Y PAGO DE CONTRIBUCIONES CON CHEQUES NOMINATIVOS EN FAVOR DE LA MISMA. Se dan a conocer disposiciones
relativas a la apertura de cuentas a nombre de la Tesorería de la Federación, así como respecto de la
recepción de cheques nominativos en favor de la misma.
1472
10 de Julio
INFORMACIÓN SOBRE CARTERA DE VALORES Y OPERACIONES INTERBANCARIAS. Se sustituyen
formularios para la entrega de información al Banco de México y a esta Comisión.
1474
18 de Julio
INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO. Se da a conocer metodología de calculo de
la base para el cobro de cuotas ordinarias.
1479
15 de Septiembre
AUDITORES EXTERNOS. Se emiten disposiciones de carácter general que establecen los requisitos que
deberán cumplir los auditores externos de las instituciones de banca múltiple, así como las características de
su función e informes.
1480
29 de Septiembre
CALIFICACIÓN DE CARTERA CREDITICIA. Se establece la metodología para la calificación de la cartera
crediticia comercial.
1482
29 de Septiembre
VALUACIÓN DE VALORES, DOCUMENTOS E INSTRUMENTOS FINANCIEROS. Se difiere la entrada en
vigor de la circular 1475 hasta el 1 de noviembre de 2000.
1483
6 de Octubre
PROGRAMAS DE DEUDORES CON APOYO DEL GOBIERNO FEDERAL. Se expiden disposiciones de
carácter general relativas a la información adicional a la que esas instituciones proporcionan a esta Comisión,
respecto de los programas y acuerdos de deudores con apoyo del Gobierno Federal.
1484
25 de Octubre
INFORMACIÓN FINANCIERA. Se expiden disposiciones que actualizan los formularios que utilizan para
proporcionar diversa información financiera a la CNBV.
1488
30 de Octubre
CRITERIOS CONTABLES. Se dan a conocer actualizaciones a distintos criterios contables con motivo de
diversas adecuaciones en materia contable en los ámbitos nacional e internacional.
1492
14 de Noviembre
OPERACIONES QUE CELEBRAN CON LA PARTICIPACIÓN DE PERSONAS QUE ACTÚAN COMO
«MEDIADORES DE MESAS DE DINERO». Se dan a conocer las disposiciones aplicables.
1493
27 de Noviembre
CALIFICACIÓN DE CARTERA CREDITICIA. Se expiden disposiciones relativas a la metodología para la
calificación de la cartera crediticia derivada de operaciones de crédito para la adquisición de bienes de
consumo duradero y personales.
S/N
26 de Diciembre
CALENDARIO 2001. Se emiten disposiciones de carácter general que señalan los días del año 2001, en que
esas entidades deberán cerrar sus puertas y suspender operaciones.
364
366
368