PÓLIZA DE SEGURO PARA BANCOS E INSTITUCIONES

PÓLIZA DE SEGURO PARA BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS
SOLICITUD
SECCIÓN "A"
DETALLES DEL ASEGURADO
1
Razón social del banco, incluyendo compañías subsidiarias de las cuales
tiene una participación que le confiere el control:
2
Dirección principal:
3
Fecha de Constitución:
4
Capital autorizado:
Capital pagado
Total activos
-
Total de depósitos
-
Total préstamos y descuentos
Estos datos deben ser indicados de igual forma que en los Estatutos o Escritura Social y Balance General.
5
Considera usted que la característica esencial de su negocio es:
a
¿Banco Comercial?
b
¿Banco Privado?
c
¿Merchant Bank? (para Inglaterra)
d
¿Otros? (especificar detalles)
Describa brevemente las actividades del banco para ampliar las respuestas
anteriormente citadas.
6
Indicar el número de:
a
Cuentas corrientes con cheque
b
Cuentas corrientes y de ahorro inactivas (aquellas sin movimiento
durante los últimos 12 meses).
c
7
Cuentas de Ahorro
Razón social del banco, corresponsal o agente en Londres:
SECCIÓN "B"
EMPLEADOS Y UBICACIÓN DE OFICINAS DEL BANCO
8
Indique el número de miembros de la Junta Directiva o Consejo de
Administración:
9
Indicar el número de las siguientes categorías:
a
Oficinas
b
Empleados y Gerentes Generales
Incluir empleados de todas las categorías inclusive mensajeros, vigilantes y todo
aquel empleado que figure en nómina en las siguientes funciones.
b1
Empleados de tareas bancarias
b2
Empleados de tareas no bancarias
SECCIÓN "C"
VALORES A RIESGO DEL BANCO
10
Valor máximo de:
a
Oficina Principal:
b
Sucursales Principales:
c
Otras Sucursales y Agencias:
11
Valor máximo de dinero, incluyendo cheques de viajero sin expedir:
12
a
Oficina Principal:
b
Sucursales Principales:
c
Otras Sucursales y Agencias:
Monto máximo en efectivo pagadero al portador y valores negociables en
tránsito y/o canje en un momento dado:
a
Oficina Principal:
b
Sucursales Principales:
c
Otras Sucursales y Agencias:
Títulos o valores
negociables o pagaderos al
portador
Dinero, billetes, oro,
monedas, piedras preciosas
y similares (joyas)
Para cada uno de los
cajeros en mostrador
Valor total en el mostrador
de mayor movimiento
Transportado en vehículos
blindados: Efectivo,
Títulos o Valores
Transportado por
mensajeros:
Efectivo, Títulos o Valores
SECCIÓN "D"
DETALLES DE LA COBERTURA
13
¿Que límite de indemnización requiere para la Póliza Bancaria?
14
Requiere:
15
a
Cubrir falsificaciones de documentos, Títulos o valores por parte
de terceros:
b
Cobertura en exceso a la expresada en el punto 13, con relación
a:
b1
Cualquier convenio de cobertura de la póliza
b2
Únicamente riesgo de Bóveda
¿Tiene contratado cualquier tipo de seguro para fidelidad?
En caso afirmativo detalle el valor asegurado
16
¿Le ha sido declinada o rechazada alguna solicitud por cualquier Compañía
de Seguros o del UnderWriter de Lloyd's o se le ha cancelado alguna póliza o
se le ha negado la renovación?
Detalle motivos:
SECCIÓN "E"
RELACIÓN DE PÉRDIDAS
Favor detallar a continuación y en forma breve la (s) pérdida (s) presentada (s) (asegurada o no asegurada), antes de la aplicación de cualquier
deducible que se hayan presentado en los últimos 5 años.
17
Fecha de la pérdida
Lugar
Causa de la pérdida
SECCIÓN "F"
SEGURIDAD INTERNA DEL BANCO
¿Su organización dispone de un manual de funciones, cubriendo
18
a
todos los aspectos del negocio, el cual se cumple y opera
definiendo claramente las responsabilidades de cada empleado?
¿Se hace énfasis a cada empleado en las responsabilidades
asignadas e instrucciones dadas específicamente en el manual de
funciones?
¿Está programado para que ningún empleado tenga la
responsabilidad y control sobre cualquier transacción de principio
b
c
a fin?
¿Se ha designado un funcionario u otro empleado bajo la
supervisión de la Junta Directiva o Consejo de Administración,
19
para que sea responsable de la instalación, mantenimiento y
a
funcionamiento de todo lo relacionado con seguridad y para el
desarrollo y administración de los programas de seguridad?
¿Están
sus
empleados
entrenados
y
(reentrenados
b
20
periódicamente) para los procedimientos de seguridad?
¿Efectúa cambios irregularmente y sin previo aviso en cuanto a la
posición asignada a sus empleados?
¿Tienen sus empleados un período de descanso sin interrupciones
a
con un mínimo de 2 semanas durante el año calendario en el cual
b
no ejecuta ninguna de sus funciones habituales dentro de la
Organización ni se presenta a ella?
21
Se ha establecido y mantenido custodia conjunta (responsabilidad
compartida entre 2 o más funcionarios) para salvaguardar lo
siguiente:
a
a.1
a.2
a.3
b
b.1
¿Propiedades dentro de las cajas fuertes o bóvedas?
¿Todas las llaves de las cajas fuertes o bóvedas?
¿Códigos, claves y llaves de seguridad de telex?
Se ha establecido y mantenido dualidad de control para el manejo
de:
¿Todo tipo de títulos y valores, instrumentos negociables y
no negociables, formatos sin expedir o en blanco de los
mismos?
b.2 ¿La reserva de cheques oficiales, giros, letras de cambio, y
cheques de viajero sin expedir?
Monto real estimado
b.3 ¿Cuentas corrientes y cuentas de ahorro sin movimiento?
b.4 ¿Códigos, cifras, claves y llaves de seguridad de télex?
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¿Existe un departamento de Auditoría Interna?
a
b
En caso afirmativo:
b.1 ¿Existe un manual de Auditoría y procedimientos de control?
b.2 ¿De cuántos empleados consta el Departamento de
Auditoría Interna?
b.3 ¿Con qué frecuencia efectúan minuciosas Auditorías
Internas?
b.4 ¿Se efectúan auditorías regularmente en forma sorpresiva?
b.5 ¿Dentro de la auditoría se abarca todos los predios
incluyendo el Centro de Cómputo e Instalaciones.
b.6 ¿Se le prohíbe a la persona encargada de la auditoría
elaborar asientos contables?
Suministre el nombre de la firma de contadores públicos y auditores,
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profesionales independientes u otra autoridad competente que efectúan la
auditoría anual detallada de sus cuentas:
Para complementar indique:
a
Frecuencia de la auditoría
b
b.1
b.2
c
¿La auditoría incluye todas las oficinas bancarias?
¿En caso negativo qué cubre esta auditoría?
¿Los auditores visitan todas las sucursales?
d
d.1 ¿La firma o auditoría regularmente revisa el sistema de
control interno y suministra un reporte por escrito?
d.2 ¿En caso afirmativo, estos reportes son dirigidos a la Junta
Directiva o Consejo de Administración?
DETALLE LO SIGUIENTE:
24
Bóvedas de Seguridad
a
¿Está la bóveda dentro de los locales?
b
Está equipada con:
b.1
b.2
¿Puerta con cerradura de combinación?
¿Control de tiempo?
b.3 ¿Rejillas de seguridad después de la puerta de la bóveda?
c
1
c.2
c. ¿Están construidos los techos, las paredes y el piso en
ferroconcreto?
Indique el espesor de las paredes:
d
d.1 Indique el nombre del fabricante de la puerta de la bóveda
d.2 Indique el tipo, referencia y año de la elaboración de la
puerta
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
d.3 ¿La puerta esta construida a prueba de perforación a base
de acetileno u oxígeno y materiales perforantes?
d.4 ¿Cuenta la puerta con dispositivos de seguridad
antiexplosivos?
En caso de que alguna respuesta sea negativa, describa los sistemas de alternativa o tipo de protección con que cuenta.
25
Cajas Fuertes
¿Están ubicadas las Cajas Fuertes dentro de los predios?
a
¿Están dotadas de un mecanismo que permite que ésta se cierre
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
nuevamente y de forma efectiva si el dial de la combinación fuera
b
violado?
c
c.1
Indique el nombre del fabricante
c.2 Indique el tipo, referencia y año de elaboración de la caja
fuerte
c.3 ¿La puerta está dotada con cerradura de combinación?
c.4 ¿Está construida a prueba de perforación a base de
acetileno u oxígeno y elementos de perforación?
c.5 ¿Está dotada la puerta de dispositivos de seguridad antiexplosivos?
d ¿Están bien empotradas las cajas fuertes en el lugar que ocupan y
alternativamente su peso neto no es menor a 680 Kilos (1,500
libras)?
En caso de que alguna respuesta sea negativa favor indicar el método de protección como alternativa, en hoja por separado.
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Puertas y Ventanas
a
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
¿Existe sistema de alarma contra robo?
b ¿Están dotadas todas las ventanas con cerrojos o barrotes de
seguridad?
27
Alarmas
a
¿Existe sistema de alarma contra robo?
b
28
El sistema de alarma está conectado a:
b.1
¿Estación Central de Alarma?
b.2
¿Estación de Policía?
b.3
¿Agencia Privada de Seguridad?
b.4
¿Otros? (describa)
Ubicación del Cajero
¿Existe un sistema de alarma contra robo?
a
b ¿Está provisto cada cajero con botón o pedal para accionar la
alarma?
c ¿Está el cajero protegido con vidrios anti-balas?
d ¿Están
los
cajeros
ubicados
separadamente
de
los
otros
funcionarios, con las divisiones adecuadas manteniendo sus
puertas cerradas durante las horas de servicio al público?
e ¿Cuando se presenta un exceso de dinero en efectivo (referente al
numeral 11) el cajero inmediatamente transfiere este exceso a
una caja fuerte, bóveda o lugar protegido?
¿Los dineros bajo la responsabilidad de los cajeros quedan
f
depositados en la caja fuerte o bóveda al terminar sus labores?
g ¿Están los cajeros provistos de dinero carnada, y de fácil
detectamiento?
El dinero de carnada consta en notas circulantes, seriadas, revisadas año por año, registradas, verificadas por dos funcionarios y conservado
NOTA:
29
en un lugar adecuado. Los dineros de carnada no son entregados por los cajeros sino en caso de robo o atraco.
Vigilantes
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
¿La policía patrulla e inspecciona los predios?
a
Sus vigilantes están armados:
b
b.1
¿Durante el día?
b.2
¿Durante la noche?
c
Son miembros de:
c.1
¿Policía?
c.2
¿Agencia Privada?
c.3
¿Empleados de su banco?
d
¿Están los vigilantes protegidos en casetas a prueba de balas?
e
30
¿Cuántos vigilantes nocturnos emplea el banco?
Cajillas de Seguridad
a
a.1
¿De cuántas cajillas de seguridad dispone su banco?
a.2
¿Cuántas están arrendadas actualmente?
a.3 ¿Cuántas de sus sucursales principales, sucursales o
agencias están dotadas con cajillas de seguridad?
b
b.1
c
31
¿Disponen de una sección especial separada para cajillas de
seguridad?
b.2 Si la respuesta anterior es negativa dé una descripción del
lugar donde están ubicadas.
¿Cada cajilla de seguridad tiene un control dual?
Transporte
a
¿Hacen el traslado de dinero y valores negociables generalmente
en carros blindados?
b
Con respecto a otros traslados:
b.1
b.2
b.3
b.4
b.5
¿Cuántos mensajeros emplea su banco?
¿Van los mensajeros acompañados por policía o vigilante
armado?
¿Se proyectan los viajes con intervalos irregulares y
planificados por diferentes rutas?
¿Se utiliza otro medio privado de transporte?
¿Tienen el servicio de mensajería para transportar valores a
clientes particulares?
b.6
b.7
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¿Ofrecen el servicio de liquidar nómina a sus clientes y
transportar éstas a sus fábricas o empresas?
¿Si la respuesta anterior es afirmativa, cesa su
responsabilidad en el momento de llegar a las dependencias
del cliente?
Otras Protecciones
a
Oficina Principal
Sucursales
Principales
Otras Sucursales y
Agencias
Especifique otros sistemas de protección, tales como:
a.1
Sistemas de película fotográfica
a.2
¿Otros sistemas eléctricos de seguridad?
a.3
Mencione otros sistemas de seguridad
En testimonio de lo cual se firma y sella la presente, en la ciudad de Guatemala, República de Guatemala, el ___ de ______ de ____ .
__________________________________
Nombre y firma del solicitante.
Texto aprobado por la Superintendencia de Bancos, en Resolución No. 680-2006 de fecha 16 de noviembre de 2,006