REGISTRO DE AGENTES DE ALTO RIESGO (RAAR) La Asociación Española de Entidades de Pago (ANAED), que agrupa a 27 entidades de pago (25 españolas y 2 italianas) que prestan en España el servicio de envío de dinero, mayoritariamente a través de agentes (básicamente, locutorios), ha creado un Registro de Agentes de Alto Riesgo (RAAR) que tiene como finalidad impedir que los agentes de las entidades asociadas, que figuren inscritos en el RAAR, puedan intermediar en la prestación del servicio de envío de dinero, como agentes de una entidad de pago asociada. Se consideran agentes de alto riesgo a los agentes cuyas actividades u operativa hubieran sido puestas en conocimiento del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), por parte de una entidad de pago asociada, por su aparente vinculación con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Las entidades de pago asociadas deberán (i) facilitar al RAAR, con carácter obligatorio, la identificación completa de los agentes a los que hayan considerado de alto riesgo, (ii) renunciar a contratar a los agentes de alto riesgo que figuren anotados en el RAAR y (iii) resolver inmediatamente el contrato de aquéllos agentes con los estén operando tan pronto tengan conocimiento de la inscripción del agente en el RAAR. De este modo, se impide que los agentes de alto riesgo puedan desarrollar actividades relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, utilizando para tal fin a las entidades de pago asociadas a ANAED. En consecuencia, mediante el RAAR, las entidades de pago miembros de ANAED desean erradicar definitivamente el riesgo de blanqueo de capitales y/o y/o financiación del terrorismo que, en ocasiones, se ha asociado al al servicio de envío de dinero. dinero El Registro de Agentes de Alto Riesgo se crea al amparo de la posibilidad prevista en el articulo 33.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que autoriza a los sujetos obligados en esta materia a intercambiar información relativa a operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, con la única finalidad de prevenir o impedir que este tipo de operaciones puedan llevarse a cabo, cuando de las C/ Zurbano, 92 – 1º Izda. 28003 Madrid Telf. 91 553 09 05/06 Fax. 91 534 42 44 e-mail: info@anaed.com web: www.anaed.com 1 características u operativa del supuesto concreto se desprenda la posibilidad de que una vez rechazada por un sujeto obligado, pueda intentarse ante otros sujetos obligados el desarrollo de una operativa total o parcialmente similar a aquélla. El RAAR cuenta con el beneplácito del SEPBLAC y sus normas de funcionamiento han sido validadas por la Agencia Española de Protección de Datos. En concreto, la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y sus órganos de apoyo (SEPBLAC y Secretaría de la Comisión) tendrán acceso a la información contenida en el RAAR. Madrid, a 19 de julio de 2012 C/ Zurbano, 92 – 1º Izda. 28003 Madrid Telf. 91 553 09 05/06 Fax. 91 534 42 44 e-mail: info@anaed.com web: www.anaed.com 2