Apelaciones Cualquier persona agraviada por una decisión de la autoridad supervisora FZB o el FIU puede apelar la decisión de acuerdo a la sección 22B de la MLTPA. Guía General de las Responsabilidades y Obligaciones ALD/CFT de los Porque Belice ha adoptado este enfoque? Negocios de la Como parte de la net global contra LD y FT, Belice es un miembro “Caribbean Financial Action Task Force” (CFATF) {El Grupo de acción financiera del Caribe – GAFIC]. CFATF /GAFIC es una organización que comprende de naciones y territorios del Caribe con el objetivo de combatir el lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo asegurando la implementación efectiva estándares internacionales dado por el Grupo de Acción Financiera (GAFI). Zona Libre GAFI es un grupo inter-gubernamental que da estándares globales aplicables y desarrolla y promueve pólizas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo y proliferación. GAFI ha tomado un estudio extensivo de casos y identificado varias maneras en la cual FZBs han sido mal utilizados para tales propósitos ilícitos. Belice ha adoptado el enfoque descrito en este folleto para cumplir con estándares internacionales dados por GAFI y mitigar los riesgos a los cuales los FZBs son expuestos. ZONA LIBRE LIBRE ZONA Mayor Información Este folleto proporciona una breve introducción a sus responsabilidades y obligaciones. Es, desde luego una lista bastante simplificada. Su responsabilidades y obligaciones son explicitas en las reglas del MLTPA y APFND. Para mayor informacion applicable a su FZB, favor visite la pagina web del FIU www.fiubelize.org haga referncia al document; Designated Non-Financial Businesses & Professions: Guide to Registration and Overview of Responsibilities and Obligations. La Unidad de Inteligencia Financiara desea agradecerle su tiempo, cooperación y compromiso de asegurar que Belice mantenga su obligación con el resto de la comunidad internacional para salvaguardar nuestra jurisprudencia, y su organización ser usada para actividades ilícitas y negocios ilícitos. La Unidad de Inteligencia Financiera Para cualquier información adicional, contáctenos por teléfono al 223-2729 o vía correo electrónico a compliance@fiubelize.org. El FIU estará encantado en ayudarlo en establecer el sistema, pólizas, practicas y procedimientos que necesite proteger su FZB contra abuso. 4998 Coney Drive, Coney Drive Plaza P. O. Box 2197 Belize City, Belize C.A. Phone: 501.223.2729 Fax: 501.223.2531 E-mail: compliance@fiubelize.org UNIDAD de INTELLIGENCIA FINANCIERA Fecha : Abril 8, 2014 Introducción: FTZs and FZBs Free Trade Zones (FTZs) [Zona de libre comercio] son áreas designadas dentro de una jurisprudencia en la cual incentivos son ofrecidos a negocios de la Zona Libre (FZBs) para apoyar el desarrollo de exportaciones, inversión extranjera directa y empleo local. Estas iniciativas incluyen la exención de impuestos y derechos de aduana, procedimientos administrativos simplificados, y importación libre de impuestos de materia prima, maquinaria, partes y equipo. Además de impulsar oportunidad económica, estos incentivos pueden resultar en la reducción de control en finanzas y control de comercio y conformidad, creando oportunidades para lavado de dinero (LD) y el financiamiento de terrorismo (FT) y proliferación de armas de destrucción en masa (WMDs). Porque las mismas características que hacen a los FZBs atractivos a negocios legales también atraen abuso por agentes ilícitos. FZBs son ahora un área de preocupación a la comunidad global. La relevancia de los FTZs continua creciendo como la globalización define progreso económico. Sin embargo, los estándares, vigilancia, y reglamentos gobernando los FTZs no han mantenido el paso con estos desarrollos. Como resultado, actores ilícitos han podido tomar ventaja de supervisión relajada y la falta de transparencia para abusar a los FZBs para lavado de activos procedentes del crimen, financiamiento de terrorismo, y facilitar proliferación de WMDs. El mal uso de FZBs impacta todas las jurisprudencias, incluyendo esos sin FTZs, porque bienes pueden originar de o transbordar a través de FTZs no sujetos a controles de exportación adecuado. Proliferadores de WMDs abusan de FZBs para transbordar bienes y para disfrazar la destinación final de artículos sensitivos. FTZs también pueden ser usados para crear entidades legales para luego usar el sistema financiero internacional, proporcionando oportunidades para el lavado de activos ilícitos. Bastantes grandes FTZs también son localizados en centros financieros regionales dando conexión entre los centros de negocios internacionales con acceso a centros financieros globales. Para prevenir riesgo de abuso de los FZBs, es importante para Belice balancear la promoción de un ambiente de negocio amigable y franco con las vulnerabilidades que puede darse en las FZBs. Como resultado, Belice esta implementando legislación para incluir FZBs como entidades que reportan bajo la ley de lavado de dinero y Terrorismo (Prevención) (MLTPA). Que son los requisitos legales? Quien debe registrarse quien presento los archivos o cualquiera persona que aparezca ser un oficial o empleado de la FZB o de otro modo asociado de una explicación de los archivos. De acuerdo a la Sección 85A de la MLTPA, un FZB debe ser registrada en el registro de la FZBs si es – Requisitos para sospechosas Requisitos de los FZBs para registrarse Incorporado, formado o de otra manera establecido en Belice; o Administrado en o dentro de Belice Multa por falta de Registro Un FZB que falte a este requisito es culpable de una ofensa y es responsable de procedimiento sumario a una multa no excediendo $500,000.00. El FZB puede también ser sujeto a una multa administrativa (ver Sanciones Administrativas). Formulario de application y pagos El formulario de aplicación y el MLTPA se encuentran en la pagina web del FIU, www.fiubelize.org o una copia puede ser obtenida en la oficina de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). Hay un pago de aplicación no retornable de BZ$100.00, aparte de un pago anual de registración. Una persona que su aplicación fue rechazada puede re-aplicar cualquier otro tiempo. Obligaciones de un FZB registrado Cambio de información Si hay un cambio de información dado al supervisor de la FZB, si la información fue dada antes o después del registro, una FZB registrado debe dar aviso por escrito al supervisor de la FZB del cambio lo antes posible prácticamente razonable. Mantenimiento de registro y Proporcionar Información Un FZB registrado deberá mantener registro especificado en la sección 16(4) de la MLTPA por un periodo de al menos 5 años. El supervisor de la FZB puede solicitar, con un aviso por escrito a un FZB registrado que presente archivos que la organización debe mantener. EL Supervisor de la FZB puede requerir que la persona reportar Transacciones Si un FZB sospecha, o tiene motives razonables para sospechar de que cualquier transacción, propuesta o atentada esta relacionada a LD, FT, proliferación de WMDs o otros crímenes serios, el FZB debe inmediatamente archivar un reporte de una transacción sospechosa con el FIU. Los particulares relacionados a esta obligación se encuentran en la sección 17 de la MLTPA. Protección de las revelaciones y confidencialidad Un FZB, o un director, principal, oficial, socio o empleado, que en Buena fe hace un reporte o da información de acuerdo con la MLTPA no será sujeto a ningún proceso criminal, civil, disciplinario o administrativo como resultado de los reportes hechos. Igualmente, el FIU es obligado por ley, sujeto a las excepciones especificadas, de mantener confidencial toda información recibida. Sanciones Administrativas Donde el Supervisor de la FZBs o el FIU descubre falta en cualquier obligación impuesta por la MLTPA o su reglamentos, el supervisor de la FZBs o de la FIU puede imponer sanciones administrativas después de darle a la FZB’s una oportunidad razonable de hacer representación. Sanciones Administrativas incluyen, pero no limitados a lo sigiente : Advertencia por escrito directiva de cumplir con instrucciones especificas ordenar reportes regularmente del FZB Pena administrativa no excediendo $500,000 bloquear individuos culpables de conseguir empleo remplazar, o restringir el poder de gerentes, directores etc. nombramiento de un administrador especial otras medidas como puede ser prescrita.