Contrato individual de cuenta para transferencia en caso de

Contrato individual de cuenta para transferencia
en caso de fallecimiento
Paso 1. Información sobre la Cuenta
Título de la Cuenta
Número de Cuenta
—
Paso 2. Autorizaciones y contrato
Yo, el que suscribe, autorizo a Pershing LLC (“Pershing”), como agente de compensación para
,
mi corredor-agente, para que abra una cuenta de Transferencia en caso de fallecimiento de conformidad con los términos y las condiciones
establecidas en el presente documento. El presente Contrato no sustituye ni afecta de alguna manera a cualquier otro contrato que haya
formalizado para mi cuenta, y acepto que continuaré vinculado por cualquiera de dichos contratos.
1.Durante mi vida retendré la propiedad total de los títulos
mantenidos en mi cuenta. Únicamente yo podré brindar
instrucciones para transferir, comprar, o vender títulos, dinero, u
otro tipo de propiedad para mi cuenta.
2. Tras recibir la notificación de mi fallecimiento, según se define en
virtud de este contrato, Pershing deberá, sin necesitar ninguna
instrucción adicional de ninguna otra persona o entidad, transferir
la totalidad del dinero, los títulos, y otro tipo de propiedad de
mi cuenta a cuentas separadas nuevas abiertas por la persona
(“Beneficiario”) o las personas (“Beneficiarios”) designadas en el
Paso 3 a continuación o, en caso de que la ley correspondiente lo
permita, al Beneficiario contingente o Beneficiarios contingentes
designados en el Paso 3 a continuación, sujeto a los términos
y las condiciones establecidas en el presente documento.
De conformidad con lo expuesto, los términos Beneficiario y
Beneficiarios deberán incluir al Beneficiario contingente y a los
Beneficiarios contingentes, si corresponde. Si es que se designó a
más de un Beneficiario y no se indicó ningún porcentaje, el pago se
deberá realizar en partes iguales para cada Beneficiario o, en el caso
del fallecimiento de un Beneficiario, los Beneficiarios contingentes
respectivos que me sobrevivan.
Cada Beneficiario contingente incluido debajo de un beneficiario
deberá ser tratado como un Beneficiario en caso de que el
Beneficiario designado arriba falleciera antes de mí.
Cualquier transferencia de dinero, títulos y otro tipo de
propiedad desde mi cuenta está sujeta a todos y cada uno de
los gravámenes, pignoraciones, hipotecas, contratos de control
de cuentas de títulos o equivalentes u otro tipo de intereses de
garantía existentes otorgados contra el dinero, títulos u otro tipo
de propiedad a favor de Pershing, mi corredor-agente, u otro
tercero. Cualquiera de dichos gravámenes, etc. debe estar pagado
antes de realizar la transferencia a favor del Beneficiario salvo que
Pershing acepte lo contrario.
3. Si algún Beneficiario resulta ser un menor de edad en la jurisdicción
pertinente en el momento en que Pershing reciba la notificación
de mi fallecimiento, y Pershing es notificado de tal hecho, la
participación de ese Beneficiario deberá ser transferida a una
cuenta en custodia u otro tipo de cuenta fiduciaria o de tutela para
su beneficio tras recibir la documentación apropiada.
4. Se deberá considerar que Pershing recibió una notificación sobre
mi fallecimiento, cualquier cambio con respecto del Beneficiario,
u otro tipo de información relacionada con mi cuenta en la fecha
en la cual reciba una copia, enviada por correo postal, fax, u otro
medio aceptable, de la documentación requerida. En caso de mi
fallecimiento,Pershing deberá recibir una copia del certificado
de defunción y cualquier otra documentación requerida para
completar la distribución del producto de mi cuenta. En el caso
de que se realice cualquier cambio con respecto del Beneficiario,
Pershing deberá recibir un nuevo Contrato para cuenta de
transferencia en caso de fallecimiento firmado por el titular de la
cuenta. Pershing no tiene la obligación de aceptar los cambios y/o
las revocaciones en cuanto a la designación del beneficiario por
parte del propietario de la cuenta mediante las disposiciones de un
Testamento o el codicilo de un Testamento.
5.Durante mi vida, los títulos en mi cuenta serán registrados y
mantenidos a nombre de Pershing LLC o a nombre de otro agente
agente de bolsa o de un nominatario. Sin embargo, si es necesario
facilitar la entrega o la transferencia de los títulos, Pershing tiene
el derecho a, en cualquier momento y sin necesidad de una
autorización adicional, registrar los títulos mantenidos en mi
cuenta a mi nombre o de alguna otra manera de conformidad con
los requisitos de transferencia del agente, sin incluir los nombres
de ninguno de los Beneficiarios respectivos. Comprendo que dicho
derecho es necesario debido a que no todos los emisores, estados,
agentes de transferencia, u organizaciones financieras reconocen
el registro de una transferencia en caso de fallecimiento.
6. Si cualquiera de los Beneficiarios falleciera antes de mí, entonces
mi cuenta pasará únicamente al Beneficiario o Beneficiarios
sobrevivientes, incluyendo los Beneficiarios contingentes
respectivos, si corresponde. Comprendo que Pershing LLC utilizará
el método “per cápita” para la designación del beneficiario, en el
cual los derechos de un beneficiario en particular finalizan con el
fallecimiento de ese Beneficiario y del Beneficiario contingente,
salvo que yo haya designado el método de distribución “per stirpes”
(por estirpe). Si elijo una distribución per cápita y el Beneficiario
A y el Beneficiario contingente A fallecen antes que el titular de
la cuenta entonces el interés beneficiario se transferirá por partes
iguales a los Beneficiarios B y C restantes o a sus Beneficiarios
contingentes respectivos. Los herederos de un Beneficiario o un
Beneficiario contingente fallecidos anticipadamente no tendrán
ningún interés ni podrán presentar ningún reclamo con respecto
de mi cuenta. Sin ningún Beneficiario me sobrevive, entonces los
productos de mi cuenta deberán pasar a mis herederos. Si elijo una
distribución per stirpes, y el Beneficiario y Beneficiario contingente
fallecen antes de mí, la porción de la cuenta designada para el
Beneficiario fallecido deberá pasar a sus herederos por partes
iguales.
7. Si, por cualquier motivo, cualquier título u otro tipo de propiedad en
mi cuenta no puede ser dividido o transferido a cualquiera de los
Beneficiarios de forma equitativa, Pershing deberá, en la medida
necesaria, liquidar los títulos o demás propiedades y transferir de
forma equitativa entre los Beneficiarios los productos de esa venta.
8. Si algún Beneficiario está casado o se casa conmigo, entonces la
disolución de nuestro matrimonio no deberá tener efecto alguno
en la designación del Beneficiario salvo y hasta que Pershing reciba
una notificación al contrario mediante la recepción de un nuevo
Contrato de cuenta para transferencia en caso de fallecimiento.
Pershing no deberá tener la obligación de cambiar la designación
de un beneficiario debido a las disposiciones de un Acuerdo de
divorcio, excepto cuando reciba una orden emitida por un tribunal
con jurisdicción competente.
© 2014 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva
York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC), es una subsidiaria
que pertenece en su totalidad a The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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transferencia en caso de fallecimiento
Número de Cuenta
9. Si tras mi fallecimiento esta cuenta o cualquier otra de mis
cuentas mantenidas en Pershing refleja un saldo deudor, Pershing
podrá utilizar su discreción para liquidar cualquier título en esta o
cualquier otra de mis cuentas que se requiera a fin de cubrir ese
saldo deudor antes de distribuir cualquier dinero, título u otro tipo
de propiedad a favor del Beneficiario o los Beneficiarios.
10.Antes de distribuir el dinero, los títulos, u otro tipo de propiedad en
mi cuenta, Pershing tendrá el derecho de exigir a un Beneficiario, o
al representante legal de este, que firmen documentos adicionales,
incluidos, a título enunciativo pero no limitativo, un Contrato de
Cuenta de Margen o un Contrato de Préstamo LoanAdvance.
11.En relación con la actuación de Pershing en cumplimiento con el
presente Contrato o con el Contrato de Préstamo LoanAdvance,
o cualquier documento que Pershing considere razonablemente
que enmienda el presente Contrato, mis herederos y yo aceptamos
indemnizar y mantener indemnes a Pershing, sus afiliados,
directores, funcionarios, agentes, y empleados, y sus herederos,
ejecutores, administradores, sucesores, y cesionarios, contra
cualquier pérdida, reclamación, demanda, daños o gastos (incluso
los honorarios razonables de abogados), incluyendo, a título
enunciativo pero no limitativo:
• al Beneficiario o Beneficiarios y/o mis herederos, sucesores,
cónyuge(s), y descendencia de cualquier acción realizada para
la apertura y mantenimiento de mi cuenta, el registro de mis
títulos o de otro tipo de propiedad, o la distribución tras recibir la
notificación de mi fallecimiento;
• cualquier designación conflictiva de un Beneficiario o
Beneficiarios y el Beneficiario contingente o los Beneficiarios
contingentes respectivos realizada en mi Testamento o el
codicilo de mi Testamento, el fideicomiso testamentario
revocable, o cualquier otro documento firmado por mi persona.
12. Pershing no tiene la obligación de: (i) localizar a los Beneficiarios;
(ii) cuestionar o investigar las circunstancias del fallecimiento de
acuerdo con los informes que recibieron; (iii) determinar la edad
o cualquier otro hecho acerca de Beneficiario de acuerdo con las
Normas 2090, 2011 de la Autoridad reguladora de la industria
financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) o
cualquier otra regla “Conozca a su cliente” (Know Your Customer)
correspondiente; (iv) designar a un custodio o tutor para un
Beneficiario que sea menor de edad; (v) localizar o notificar a
ningún cónyuge(s), hijos, u otro tipo de herederos míos tras mi
fallecimiento; (vi) verificar la legalidad de cualquier distribución en
virtud de las leyes de validación testamentaria, sobre el patrimonio
y la transferencia en caso de fallecimiento correspondientes de
cualquier estado donde se lleva a cabo la transferencia; o (vii)
determinar la ley de cuál estado se aplicará.
13.Comprendo que si elijo la distribución per stirpes designaré a
un Responsable que brindará instrucciones a Pershing en lo que
respecta al desembolso de los activos de la cuenta. Pershing
tendrá derecho a basarse en las instrucciones brindadas por
el Responsable. Pershing no será responsable de ningún pago
realizado según las instrucciones de esta persona. Si no designo
a un Responsable o la persona que designo no está dispuesta o
no puede asesorar a Pershing en las cuestiones relacionadas con
la distribución per stirpes, comprendo entonces que Pershing se
basará en las instrucciones brindadas por el albacea testamentario
de mi patrimonio en lo que respecta a cualquier designación per
stirpes.
14.Debido a que es posible que no todos los estados reconozcan el
registro de una Transferencia en caso de fallecimiento, reconozco
que en mi caso Pershing no realiza ninguna manifestación en lo que
respecta a la validez de este registro como medio de transferencia
en caso de fallecimiento. Reconozco además que no me baso en
ninguna garantía realizada por Pershing en cuanto a la validez
del registro de la Transferencia en caso de fallecimiento y que
consultaré con mi propio abogado o asesor con respecto de la
conveniencia de esto en mi caso. Si resido en un estado que no
reconoce el registro de una Transferencia en caso de fallecimiento,
los activos en la cuenta deberán ser transferidos de conformidad
con las leyes del estado de Nueva Jersey. Si al establecer esta cuenta
soy una persona que no reside en los Estados Unidos, reconozco y
acepto que ni Pershing ni mi corredor-agente son responsables del
cumplimiento con las leyes de sucesión o herencia forzosa, si las
hubiera, de mi país o domicilio, y que los activos en esta cuenta
deberán ser transferidos de conformidad con las leyes del estado
de Nueva Jersey. Reconozco y comprendo que esta cuenta podría
estar sujeta al impuesto sucesorio para extranjeros no residentes
en los EE. UU. y acepto que ni Pershing ni mi corredor-agente son
responsables de mi cumplimiento con las leyes tributarias de los
EE. UU.
15. CLÁUSULA DE ARBITRAJE
EL PRESENTE CONTRATO CONTIENE UNA CLÁUSULA DE
ARBITRAJE PREVIO AL LITIGIO. AL FIRMAR ESTE ACUERDO
DE ARBITRAJE, LAS PARTES ACUERDAN LO SIGUIENTE:
• TODAS LAS PARTES DE ESTE CONTRATO RENUNCIAN AL
DERECHO DE INICIAR UNA DEMANDA JUDICIAL CONTRA
OTRA PARTE, LO QUE INCLUYE EL DERECHO A UN JUICIO
POR JURADO, CON EXCEPCIÓN DE LO QUE ESTIPULEN LAS
NORMAS DEL FORO ARBITRAL EN EL CUAL SE PRESENTE EL
RECLAMO.
• EN GENERAL, LOS LAUDOS ARBITRALES SON DEFINITIVOS
Y VINCULANTES; LA POSIBILIDAD DE QUE UNA PARTE
LOGRE QUE UN JUZGADO REVIERTA O MODIFIQUE UN
LAUDO ARBITRAL ES MUY LIMITADA.
• LA POSIBILIDAD DE QUE LAS PARTES OBTENGAN
DOCUMENTOS, DECLARACIONES DE TESTIGOS Y OTRAS
PRUEBAS ES, EN GENERAL, MÁS LIMITADA EN LOS CASOS
DE ARBITRAJE QUE EN LOS PROCEDIMIENTOS JUDICIALES.
• LOS ÁRBITROS NO TIENEN QUE EXPLICAR LA RAZÓN O LAS
RAZONES DETRÁS DEL LAUDO, A MENOS QUE, EN CASO DE
DERECHO, TODAS LAS PARTES PRESENTEN AL PANEL UNA
SOLICITUD CONJUNTA QUE BUSQUE UNA EXPLICACIÓN
SOBRE EL LAUDO, POR LO MENOS 20 DÍAS ANTES DE LA
FECHA DE LA PRIMERA AUDIENCIA.
• EL TRIBUNAL ARBITRAL COMÚNMENTE CONSTARÁ DE
UNA MINORÍA DE ÁRBITROS QUE ESTUVIERON O ESTÁN
VINCULADOS A LA INDUSTRIA DE LOS TÍTULOS.
• LAS NORMAS DE CIERTOS FOROS ARBITRALES PUEDEN
IMPONER PLAZOS DE TIEMPO PARA PRESENTAR UN
RECLAMO PARA ARBITRAJE. EN CIERTOS CASOS, UN
RECLAMO QUE NO REÚNE LOS REQUISITOS PARA SER
DIRIMIDO MEDIANTE ARBITRAJE PUEDE SER LLEVADO A
LA JUSTICIA.
• LAS NORMAS DEL FORO ARBITRAL EN EL CUAL SE
PRESENTA EL RECLAMO, Y TODA ENMIENDA A DICHAS
NORMAS, SE INCORPORARÁN EN EL PRESENTE ACUERDO.
16. ACUERDO DE ARBITRAJE
TODA CONTROVERSIA QUE SURJA ENTRE MI PERSONA, Y
MI CORREDOR-AGENTE O PERSHING SE PRESENTARÁ PARA
ARBITRAJE ANTE LA AUTORIDAD REGULADORA DE LA
INDUSTRIA FINANCIERA.
NINGUNA PERSONA INTERPONDRÁ UNA DEMANDA
COLECTIVA DE UN GRUPO CERTIFICADO O SUPUESTO, NI
BUSCARÁ HACER CUMPLIR EL ACUERDO DE ARBITRAJE
PREVIO AL LITIGIO A CUALQUIER PERSONA QUE HAYA
INICIADO UNA DEMANDA COLECTIVA DE UN GRUPO
SUPUESTO POR VÍA JUDICIAL, O QUE INTEGRE UN GRUPO
SUPUESTO Y NO HAYA OPTADO POR NO FORMAR PARTE
DEL GRUPO CON RESPECTO A LOS RECLAMOS QUE ABARCA
LA DEMANDA COLECTIVA HASTA QUE: (I) SE RECHACE LA
CERTIFICACIÓN DEL GRUPO, (II) SE RETIRE LA CERTIFICACIÓN
DEL GRUPO, O (III) EL JUZGADO EXCLUYA AL CLIENTE DEL
GRUPO. LA ABSTENCIÓN DE EXIGIR EL CUMPLIMIENTO DE UN
ACUERDO DE ARBITRAJE NO CONSTITUIRÁ UNA RENUNCIA
A NINGÚN DERECHO EN VIRTUD DE ESTE CONTRATO SALVO
EN LA MEDIDA ESTIPULADA EN EL PRESENTE.
RIGEN LAS LEYES DEL ESTADO DE NUEVA YORK.
—
© 2014 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva
York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC), es una subsidiaria
que pertenece en su totalidad a The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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Número de Cuenta
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Paso 3. Beneficiarios
Nombre del beneficario 1
Teléfono
Dirección
Nombre del beneficario contingente 1
Por Stirpes
Teléfono
Dirección
Nombre del beneficario 2
Teléfono
Dirección
Nombre del beneficario 3
Dirección
Nombre del beneficario contingente 3
Dirección
Nombre del beneficario 4
Dirección
Nombre del beneficario contingente 4
Dirección
Nombre del beneficario 5
Dirección
Nombre del beneficario contingente 5
Dirección
Nombre del beneficario 6
Dirección
Nombre del beneficario contingente 6
Dirección
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Teléfono
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
Dirección
Nombre del beneficario contingente 2
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Porcentaje
Número de Seguro Social o de Identificación Tributaria
Por Stirpes
© 2014 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva
York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC), es una subsidiaria
que pertenece en su totalidad a The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
Porcentaje
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Número de Cuenta
—
PASO 4. RESPONSABLE
Si la designación de su Beneficiario es por el método per stirpes, usted comprende que si su Beneficiario o Beneficiarios fallece antes que usted, la
participación del beneficiario en la cuenta pasará a sus herederos respectivos. En el campo que aparece a continuación, proporcione el nombre del
responsable de brindar asesoramiento a Pershing LLC sobre cualquier pregunta relacionada con el método per stirpes.
Responsable
Usted comprende que las instrucciones que el responsable designado anteriormente brinda a Pershing LLC de acuerdo con el método per stirpes
serán vinculantes para todos los Beneficiarios está cuanto y de su patrimonio y es posible que Pershing LLC se base en las mismas. Pershing LLC
no será responsable de ningún pago realizado según las indicaciones de esta persona. Si no designó a un responsable o la persona que designó no
está dispuesta o no puede asesorar a Pershing en las cuestiones relacionadas con la distribución per stirpes, comprende entonces que Pershing
se basará en las instrucciones brindadas por el albacea testamentario de su patrimonio en lo que respecta a cualquier designación per stirpes.
Paso 5. Consentimiento del cónyuge
¿Está usted casado, y reside en una propiedad comunitaria o en una propiedad marital, en los estados de: Arizona, California, Idaho, Luisiana,
Nevada, Nuevo México, Texas, Washington, Wisconsin, y en el Paso 3 anterior designó como único Beneficiario a una persona que no sea su
cónyuge?
Sí
No Si marcó la opción “Sí”, su cónyuge debe firmar este formulario. Si marcó la opción “NO”, salte al Paso 6.
Al firmar a continuación, yo (el cónyuge del Propietario de la cuenta) por el presente documento doy mi consentimiento a cualquier designación
anterior de Beneficiario o Beneficiarios y renuncio a cualquier derecho de propiedad comunitaria o marital con respecto a los activos en esta
cuenta después del fallecimiento del Propietario de la cuenta.
Nombre del cónyuge en letra imprenta
Fecha
—
—
Firma
X
Paso 6. Firma
Acepto los términos establecidos en el presente Contrato individual de cuenta para transferencia en caso de fallecimiento, incluyendo la
cláusula de arbitraje previo al litigio que se encuentra en los párrafos 15 y 16 del Paso 2 en la Página 2 del presente contrato.
Firma del Propietario de la Cuenta
Nombre en letra imprenta
Fecha
—
—
Firma
X
© 2014 Pershing LLC. Pershing LLC, miembro de la Autoridad reguladora de la industria financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), la Bolsa de valores de Nueva
York (New York Stock Exchange, NYSE) y de la Corporación para la protección de inversionistas en valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC), es una subsidiaria
que pertenece en su totalidad a The Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon). La(s) marca(s) comercial(es) pertenece(n) a su(s) respectivo(s) propietario(s).
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