MONEX FINANCIERA Financiamiento a la Importació Importación ExEx-Im Bank Mediano Plazo Marzo 2006 Monex Financiera •Monex Financiera es la una Sociedad Financiera de Objeto Limitado (SOFOL), especializada en PYMES. •Monex Financiera es la única institución mexicana No-Bancaria que tiene celebrado un Acuerdo de Garantías, conocido como Master Guarantee Agreement (“MGA”) con el Ex-Im Bank de los Estados Unidos. •Monex Financiera está formada por expertos financieros en México y Estados Unidos que a través de su trayectoria profesional han estructurado operaciones Ex–Im Bank por un monto superior a USD10,000 millones. • Nuestra Visión es ser el vehículo financiero de elección para la PYME y nuestra Misión es permitir el acceso a la PYME mexicana a créditos con costos y plazos adecuados usando esquemas y programas que difícilmente se encuentran en el mercado local. 1 Ex-Im Bank • Ex-Im Bank es el banco oficial de promoción a las exportaciones al Gobierno de los Estados Unidos fundado en 1934. • La misión del Ex-Im Bank es el brindar asistencia en el financiamiento de las exportaciones de bienes y servicios norteamericanos. • Mediante este programa Ex-Im Bank emite una póliza de garantía y/ó seguro de pago por parte del importador. • En el año fiscal 2005 se estima que el Ex-Im Bank otorgó apoyos para financiar aproximadamente USD20 mil millones. Producto • Crédito a la importación de bienes y servicios de capital de origen norteamericano. • El grado de integración nacional norteamericano deberá de ser mayor al 50%. • En equipo médico y proyectos ambientales, Monex Financiera y Ex-Im Bank ofrecen condiciones de plazo y precios favorables. 2 Características del Financiamiento • • • • • • • • • • • • Se financia hasta el 85% del monto de factura. La comisión del Ex-Im Bank y de Monex pueden ser financiadas. Plazos de dos a cinco años dependiendo de monto y producto. Monto mínimo de USD200,000. Pago de capital e intereses semestral. No se penaliza pre-pago si se realiza el día programado para recibir pago de capital e intereses (cada semestre). No se requieren garantías cuando se cumple con los estándares de crédito. El precio se integra con la comisión de Ex-Im, la comisión de Monex Financiera y la tasa de interés (LIBOR 6 meses +“spread”). Posibilidad de dar financiamiento a tasa variable o fija Requisitos Elegibilidad Comercial • Integración americana del producto o servicio a importar mayor al 50%. • El producto importado debe ser embarcado desde los Estados Unidos. • Se puede financiar equipo usado o bien que ya estén en México siempre que hayan sido embarcado desde los Estados Unidos. Elegibilidad Crediticia del Importador • El monto del financiamiento no deberá exceder 40% de capital contable. • Al menos 3 años de operación en el mismo giro. • Utilidades en los últimos 2 años. • Flujo de caja positivo en último año. • Reporte crediticio satisfactorio. • Deuda total/capital contable (apalancamiento) menor al 175%. • Si las ventas son menores de US 50 millones se requiere aval de principales accionistas Nota: Si algún criterio no se cumple, es posible obtener el financiamiento mediante la implementación de mitigantes del riesgo , i.e. avales. 3 Crédito Ex-Im Bank Diagrama 2 APRUEBA FINANCIAMIENTO Y SOLICITA GARANTIA 1 PRESENTA INFORMACIÓN FINANCIERA REQUERIDA 3 EMITE GARANTÍA A SOFOL ACREDITADA ACREDITADA 4 DESEMBOLSA CON GARANTÍA DEL EXIMBANK Crédito Ex-Im Bank Orden de eventos 1. Elegibilidad. El cliente (Importador) entrega información financiera y descripción de mercancía importada para determinar si operación se puede financiar. 2. Aprobación de financiamiento. Monex Financiera califica riesgo, si es aceptable presenta propuesta-mandato. Se aprueba el crédito por parte de Monex Financiera y se envía documentación y solicitud de garantía a Ex-Im Bank. 3. Emisión de garantía. Ex–Im Bank emite garantía sobre la operación en favor de Monex Financiera. 4. Otorgamiento de financiamiento. Monex Financiera desembolsa el crédito al exportador o al importador según el caso. 4 Costos Tasa: Oscila entre Libor + 1.5% y Libor + 4.0%. Pago de Intereses y Capital: Semestral. Comisiones: La comisión del Ex-Im Bank será generalmente financiada. La Comisión por estructuración de Monex será pagada en una sola exhibición una vez aprobada la línea de crédito. Documentos requeridos De parte del Importador Mexicano • Pagaré debidamente integrado y firmado. • Copia de factura (en caso de reembolso). • Copia de bill of lading ( en caso de reembolso). • Carta solicitud de reembolso (en caso de reembolso). • Evidencia de pago del 100 % de mercancía (en caso de reembolso). De parte del Exportador Americano • Exporter’s Certificate. • Otros documentos de Ex-Im Bank requeridos. • Evidencia pago de 15% (en caso de desembolso). • Carta solicitud, copia factura y copia bill of lading ( en caso de desembolso). 5 Contactos Monex Grupo Financiero Av Venustiano Carranza 2076-24 San Luis Potosi, S.L.P Tel 4448114077 Monex Financiera 6