Aviso a los Partícipes Diviso Flexible Dólares FMIV

AVISO A COMUNICARSE A LOS PARTÍCIPES Y
DIFUNDIRSE A TRAVES DE LA WEB
San Isidro, 29 de agosto de 2016
Estimado Partícipe:
DIVISO Fondos Sociedad Administradora de Fondos S.A, sociedad administradora del
Fondo DIVISO FLEXIBLE DÓLARES FMIV, lo saluda cordialmente y hace de su
conocimiento que se ha modificado el Prospecto Simplificado del referido fondo en los
siguientes aspectos: cambio de denominación, cambio de tipo de fondo (de fondo flexible a
fondo de instrumentos de deuda de corto plazo), el objeto de inversión, la Politica de
Inversiones, Indicadores de comparación de rendimientos, la opción de rescate y otros
aspectos particulares al fondo.
Este cambio supone la modificación de la denominación del fondo a DIVISO
CONSERVADOR DÓLARES FMIV; asimismo, la modificación del tipo de fondo a un fondo
de instrumentos de deuda a corto plazo, lo cual implica que el fondo invertirá en
instrumentos representativos de deuda cuya duración promedio es mayor a noventa (90)
días y hasta trescientos sesenta (360) días.
Respecto al Reglamento de Participación, se ha modificado la parte correspondiente al
procedimiento de rescate y a la informacion de la Sociedad Administradora.
Todas las modificaciones podrán ser visualizadas en el cuadro adjunto e igresando a la
página web de DIVISO: http://www.diviso.pe/fondos/.
Asimismo, les comunicamos que el tratamiento que se dará a aquellos instrumentos en los
que, a la fecha, ha invertido el fondo con una duración no comprendida en los nuevos
parámetros de inversión, será el siguiente:
- Mantener hasta el vencimiento los instrumentos que excedan del plazo de 360 días. El
FONDO mantiene en la actualidad un 5.75% de su portafolio en instrumentos cuyo
vencimiento se encuentra comprendido por encima de los 360 días y no excede de los 407
días.
- Realizar inversiones en instrumentos de corto plazo en dólares, tanto en el mercado
primario como secundario, sujeto siempre a las condiciones de mercado y a los
parámetros definidos en la política de inversiones.
- Realizar inversiones en instrumentos pasivos a plazos y tasas convenientes, dentro de
los parámetros definidos en la política de inversiones.
Cabe señalar que, todas las modificaciones antes descritas entrarán en vigencia el 21 de
setiembre de 2016.
Finamente, y de conformidad con el artículo 55° del Reglamento de Fondos Mutuos, el
partícipe tiene el derecho de rescatar sus cuotas sin estar afecto a comisión de rescate,
dentro de los quince (15) días útiles contados a partir del dia siguiente de la fecha de
publicación del presente aviso.
Sin otro particular quedamos de usted.
Atentamente,
Armando Javier Herrera Castro
Gerente General
ANEXO
DIVISO Flexible Dólares Fondo Mutuo de Inversión en Valores
Prospecto Simplificado
Vigente
Modificación solicitada
PROSPECTO SIMPLIFICADO DEL
FONDO MUTUO DE INVERSIÓN EN
VALORES
DIVISO FLEXIBLE DOLARES FMIV
El fondo mutuo DIVISO FLEXIBLE
DÓLARES (el FONDO)
es administrado por DIVISO FONDOS SAF
S.A. (la ADMINISTRADORA)
PROSPECTO SIMPLIFICADO DEL FONDO
MUTUO DE INVERSIÓN EN VALORES
DIVISO CONSERVADOR DOLARES FMIV
El fondo mutuo DIVISO CONSERVADOR
DÓLARES FMIV(el FONDO)
es administrado por DIVISO FONDOS SAF
S.A. (la ADMINISTRADORA)
FONDO MUTUO DIVISO FLEXIBLE
DOLARES FMIV
FONDO MUTUO DIVISO CONSERVADOR
DOLARES FMIV
PROSPECTO SIMPLIFICADO
PROSPECTO SIMPLIFICADO
CAPÍTULO I: DATOS GENERALES DEL
FONDO
CAPÍTULO I: DATOS GENERALES DEL
FONDO
1.1 Fondo:
DOLARES FMIV.
DIVISO FLEXIBLE
1.1. Fondo:
DIVISO
CONSERVADOR DOLARES FMIV.
1.2 Tipo:
Fondo
mutuo
flexible:
invierte
únicamente
en
instrumentos
representativos de
deuda o pasivos
con una duración
mayor a 0 días
hasta 3,600 días.
1.2. Tipo:
3.1.Objetivo de Inversión
3.1.Objetivo de Inversión
El portafolio de inversiones del FONDO
tendrá una duración mayor a 0 días y
hasta 3,600 días.
(…)
La estrategia de inversión será
establecida por el Comité de
Inversiones, el cual determinará la
composición de los portafolios por
países, sectores, emisores, producto,
moneda, plazos y clasificación de
riesgo, para lo cual deberá tener en
cuenta el contexto económico, político,
Fondo
Mutuo
de
Instrumentos de Deuda
de corto plazo: invierte
únicamente
en
instrumentos
representativos de deuda
o pasivos, cuya duración
promedio es mayor a
noventa (90) días y hasta
trescientos sesenta (360)
días.
El portafolio de inversiones del FONDO
tendrá una duración mayor a noventa
(90) días y hasta trescientos sesenta
(360) días.
(…)
La estrategia de inversión será
establecida
por
el
Comité
de
Inversiones, el cual determinará la
composición de los portafolios por
países, industrias, sectores, emisores,
producto,
moneda,
plazos
y
clasificación de riesgo, para lo cual
deberá tener en cuenta el contexto
y social de cada país y del entorno
internacional,
así
como
las
perspectivas por sectores económicos,
la capacidad de generación de
beneficios y la fortaleza financiera de
las empresas emisoras, buscando
siempre la mayor rentabilidad posible
frente a niveles adecuados de riesgo.
económico, político, y social de cada
país y del entorno internacional, así
como las perspectivas por sectores
económicos,
la
capacidad
de
generación de beneficios y la fortaleza
financiera de las empresas emisoras,
buscando siempre la mayor rentabilidad
posible frente a niveles adecuados de
riesgo.
3.2 Política de Inversiones
3.2 Política de Inversiones
(…)
(…)
La inversión en cuotas de fondos mutuos
se realizará solo en fondos que inviertan el
100% en instrumentos representativos de
deuda y/o pasivos. La inversión en cuotas
de fondos de inversión se realizará solo en
fondos que inviertan los 100% en
instrumentos representativos de deudas,
pasivos y/o derechos sobre acreencias.
La inversión en cuotas de fondos
mutuos se realizará solo en fondos que
inviertan el 100% en instrumentos
representativos de deuda y/o pasivos.
La inversión en cuotas de fondos de
inversión se realizará solo en fondos
que inviertan el 100% en instrumentos
representativos de deuda, pasivo y/o
derechos sobre acreencias y siempre
que se cumpla con lo señalado por el
artículo 63 del Reglamento.
(…)
(…)
3.3 Indicador
rendimientos
de
comparación
de
Los rendimientos del FONDO serán
comparados con el promedio de la tasa
de interés pasiva promedio en dólares
americanos a más de 360 días de los
cuatro primeros bancos con relación a
su participación en depósitos en el
sistema financiero nacional, según
información publicada en el portal de la
SBS, expresándose en una tasa
correspondiente al periodo al cual se
refiera la rentabilidad del fondo.
Indicador de Comparación = (Ra + Rb
+ Rc + Rd) / 4
Ra: Tasa de interés pasiva promedio
en dólares americanos a más de 360
días del Banco A
Rb: Tasa de interés pasiva promedio
en dólares americanos a más de 360
días del Banco B
Rc: Tasa de interés pasiva promedio
en dólares americanos a más de 360
días del Banco C
Rd: Tasa de interés pasiva promedio
en dólares americanos a más de 360
días del Banco D.
3.3 Indicador
rendimientos
de
comparación
de
Los rendimientos del FONDO serán
comparados con el promedio de la tasa
de
interés
pasiva
en
dólares
americanos de 181 a 360 días,
ofrecidas por los cuatro primeros
bancos del país con relación a su
participación en depósitos en el sistema
financiero nacional, según información
publicada en el portal de la SBS,
expresándose
en
una
tasa
correspondiente al periodo al cual se
refiera la rentabilidad del fondo.
Indicador de Comparación = (Ra + Rb +
Rc + Rd) / 4
Ra: Tasa de interés pasiva en dólares
americanos de los Depósitos a Plazo de
181 a 360 días del Banco A
Rb: Tasa de interés pasiva en dólares
americanos de los Depósitos a Plazo de
181 a 360 días del Banco B
Rc: Tasa de interés pasiva en dólares
americanos de los Depósitos a Plazo de
181 a 360 días del Banco C
Rd: Tasa de interés pasiva en dólares
americanos de los Depósitos a Plazo de
181 a 360 días del Banco D.
CAPÍTULO IV: COMISIONES Y GASTOS
DEL FONDO
CAPÍTULO IV: COMISIONES Y GASTOS
DEL FONDO
4.1 Gastos a cargo del partícipe
4.1. Gastos a cargo del partícipe
(…)
(…)
ii)
Comisión de rescate:
ii)
Comisión de rescate:
La ADMINISTRADORA cobrará una
comisión de rescate equivalente al
0.50% del monto total rescatado, más
los impuestos de ley correspondientes,
cuando la solicitud de rescate se
efectúe dentro de un plazo de siete (7)
días contado desde la fecha de pago
de la suscripción. Para efectos del
cálculo del plazo, se considerará el
criterio de “primera entrada, primera
salida” respecto de las cuotas suscritas
al FONDO. Pasado el plazo de siete
(7) días desde la fecha del pago de la
suscripción, no se cobrará comisión de
rescate.
La ADMINISTRADORA cobrará una
comisión de rescate equivalente al
0.50% del monto total rescatado, más
los impuestos de ley correspondientes,
cuando la solicitud de rescate se
efectúe dentro de un plazo de tres (3)
días calendario contando desde la
fecha de pago de la suscripción. Para
efectos del cálculo del plazo, se
considerará el criterio de “primera
entrada, primera salida” respecto de las
cuotas suscritas al FONDO. Pasado el
plazo de tres (3) días calendario desde
la fecha del pago de la suscripción, no
se cobrará comisión de rescate.
CAPÍTULO V: OTROS ASPECTOS
PARTICULARES AL FONDO
CAPÍTULO V: OTROS ASPECTOS
PARTICULARES AL FONDO
(…)
(…)
e) Plazo mínimo de permanencia: El
plazo mínimo de permanencia a fin
de no verse afectado por la
comisión de rescate, transferencia,
será de siete (7) días contados a
partir de la fecha de pago de la
suscripción.
(…)
e) Plazo mínimo de permanencia: El
plazo mínimo de permanencia a fin
de no verse afectado por la comisión
de rescate, transferencia, será de
tres (3) días calendario contados a
partir de la fecha de pago de la
suscripción.
(…)
g) Asignación del valor cuota: Los
aportes por suscripción y las
solicitudes de rescate que se
produzcan antes de la hora de corte
de cada día se asignarán al valor
cuota del día siguiente (T+1). En
caso que el valor cuota asignado
corresponda a los días sábados,
domingos o feriados, se asignará el
valor cuota del día útil posterior. El
valor cuota de cada día incorpora el
efecto de la valorización del
portafolio a ese día.
Bajo esta regla se cumple que:
Día del
aporte o
presentació
n de
Valor
cuota
asignad
g) Asignación del valor cuota: Los
aportes por suscripción y las
solicitudes de rescate que se
produzcan antes de la hora de corte
de cada día se asignarán al valor
cuota del día (T). En caso que el
valor cuota asignado corresponda a
los días sábados, domingos o
feriados, se asignará el valor cuota
del día útil posterior. El valor cuota
de cada día incorpora el efecto de la
valorización del portafolio a ese día.
Bajo esta regla se cumple que:
Valor
cuota
asignad
o
Día del
aporte o
presentació
n de
Valor
cuota
asignado
Valor
cuota
asignad
o
solicitud de
rescate
Lunes
Martes
Miércoles
Jueves
Viernes
Sábado
Domingo
solicitud de
rescate
o
Martes
Si es
Miércole
feriado,
s
entonce
Jueves
s
Viernes
Lunes
Lunes
Lunes
Miércole
s
Lunes
Martes
Miércoles
Jueves
Viernes
Sábado
Domingo
Jueves
Viernes
Lunes
Martes
Martes
Martes
Lunes
Martes
Si es
Miércole
Martes
feriado,
s
Miércoles entonce Jueves
Jueves
s
Viernes
Viernes
Lunes
Lunes
Martes
Lunes
Martes
(…)
(...)
i)
i)
Plazo para el pago de rescates: el
plazo para el pago de rescates es
de hasta tres (3) días útiles
contabilizado desde la fecha en que
se presentó la solicitud, siempre
que este sea un día útil, con
excepción
de
los
rescates
significativos señalados en el inciso
j) del presente capítulo.
Plazo para el pago de rescates: el
plazo para el pago de rescates es de
hasta un (1) día útil contabilizado
desde la fecha en que se presentó la
solicitud, siempre que este sea un
día útil, con excepción de los
rescates significativos señalados en
el inciso j) del presente capítulo.
Reglamento de Participación
Vigente
Modificación solicitada
Artículo 9.- Procedimiento de rescate
Artículo 9.- Procedimiento de rescate
A efectos de proceder al rescate, el partícipe
presentará la solicitud respectiva, adjuntando
el certificado de ser el caso, ante la
ADMINISTRADORA o los agentes colocadores
autorizados por ella. El pago del rescate se
realizará mediante transferencia entre
cuentas, transferencias interbancarias, cheque
nominativo o entrega en efectivo, siempre a
favor del partícipe, dentro de un plazo que no
excederá los tres (3) días útiles de presentada
la solicitud.
A efectos de proceder al rescate, el partícipe
presentará la solicitud respectiva, adjuntando
el certificado de ser el caso, ante la
ADMINISTRADORA o los agentes colocadores
autorizados por ella. El pago del rescate se
realizará mediante transferencia entre
cuentas, transferencias interbancarias, cheque
nominativo o entrega en efectivo, siempre a
favor del partícipe, dentro de un plazo que no
excederá de un (1) día útil de presentada la
solicitud.
(…)
(…)
Artículo 18.- De la ADMINISTRADORA
Artículo 18.- De la ADMINISTRADORA
(…)
(…)
El capital social de la ADMINISTRADORA,
suscrito y pagado al 31 de diciembre de 2012
está representado por 13’100,0000 acciones
de un valor nominal de S/.1.00 cada una.
Todas las acciones están agrupadas en una
sola clase de acciones con derecho a voto.
El capital social de la ADMINISTRADORA,
suscrito y pagado al 31 de diciembre de 2015
está representado por 13’100,0000 acciones
de un valor nominal de S/.1.00 cada una. Todas
las acciones están agrupadas en una sola clase
de acciones con derecho a voto.