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Doc mentarios
Documentarios
INSTRUMENTOS DE PAGO DEL COMERCIO INTERNACIONAL
Orden de Pago
Cobranza Documentaria
•Más
Más seguridad
seguridad
•Menos riesgo
Carta de Crédito
Carta de Crédito
Cartas de Crédito
Normas de aplicación
Normas de aplicación
Las Prácticas y Costumbres Uniformes para Créditos Documentarios Revisión 2007 ICC
Créditos Documentarios , Revisión 2007, ICC, Publicación nº 600 (UCP 600) son las reglas aplicables a cualquier crédito documentario
aplicables a cualquier crédito documentario.
Cartas de Crédito
Cartas de Crédito
Un Crédito constituye un compromiso éd
definitivo del banco emisor de honrar una presentación conforme.
¾Por su naturaleza es una transacción separada or su naturaleza es una transacción separada
de la compraventa u otro contrato en el cual puede estar basado
puede estar basado. Un banco emisor debe desalentar cualquier intento del ordenante de incluir, como parte integrante del crédito , copias del contrato
subyacente, factura pro forma o similar. Cartas de Crédito
Partes Intervinientes en las cartas de crédito
Partes Intervinientes en las cartas de crédito
DEPTO. DE RELACIONES
RELACIONES BANCARIAS
Banco Avisador
Banco Emisor
Ordenante/Importador
Banco Confirmador
Beneficiario/Exportador
Cartas de Crédito
Pasos de una Carta de Crédito
Apertura/
Modificación
Utilización
Cobro
Restricción
Forma de Pago
Transferibilidad
• Restringida
• Libremente disponible
• Vista
Vi
• Pago Diferido
• Transferible
• Intransferible
I
f ibl
Cartas de Crédito
Revisión de documentos
Pasos .
Recepción de los
los documentos
Revisión
Revisión Aviso del estado de los
estado de los documentos
Discrepancias
p
más comunes
•
•
•
•
•
•
CARTA DE CREDITO VENCIDA.
DOCUMENTOS PRESENTADOS FUERA DE TERMINO.
EMBARQUE VENCIDO.
NO SE CUMPLE LA PROGRAMACION DE EMBARQUES.
LETRA DE CAMBIO: ERRORES EN EL ENDOSO O EN EL GIRADO
LETRA DE CAMBIO: ERRORES EN EL ENDOSO O EN EL GIRADO.
FACTURA COMERCIAL: o DIFIERE DESCRIPCION DE LA MERCADERIA.
o OMITEN INCOTERMS.
o MONTOS EN CIFRAS DIFIEREN CON LOS INDICADOS EN LETRAS.
•
DOCUMENTO DE TRANSPORTE: o
o
o
o
o
NO INDICA NOMBRE DEL TRANSPORTISTA.
FIRMADO SIN INDICAR LA CAPACIDAD DEL/LOS FIRMANTE/S. EMITIDO A LA ORDEN SIN HABER SIDO ENDOSADO.
EMITIDO A LA ORDEN SIN HABER SIDO ENDOSADO. DIFIERE PUERTO DE EMBARQUE Y/O DESTINO. OMITE NOTIFICACION O SE ENCUENTRA INCOMPLETA.
Discrepancias
p
más comunes
•
CERTIFICADO/POLIZA DE SEGURO: o PRESENTAN CERTIFICADO EN LUGAR DE POLIZA. o NO CUBRE EL 110 % DEL MONTO FACTURADO Y/O RIESGOS REQUERIDOS POR LA L/C. o EMITIDOSCON POSTERIORIDAD AL EMBARQUE NO CUBRIENDO DESDE LA FECHA DE EMBARQUE.
EMBARQUE
•
CERTIFICADO DE ORIGEN: o NO FUE EMITIDO POR LA ENTIDAD INDICADA.
o NO INDICA O CERTIFICA ORIGEN DE LA MERCADERIA.
•
OTROS DOCUMENTOS (LISTA DE PESO / EMPAQUE, CERTIFICACIONES, COPIAS DE FAX, COURIER,ETC): ,
, )
o
o
o
o
NO INCLUYEN DATOS QUE LOS RELACIONEN CON EL EMBARQUE.
OMITEN DATOS Y/O FECHA DE EMISION.
MUESTRAN DATOS QUE DIFIEREN CON LOS DEMAS DOCUMENTOS.
U S
OS QU
CO OS
S OCU
OS.
NO SON PRESENTADOS.
Cartas de Crédito de Exportación
Servicio de Pre‐checking de borrador de Carta de Crédito
El exportador recibe borrador de carta de crédito de su cliente.
Banco Galicia responde por mail
responde por mail con comentarios o recomendaciones.
Lo remite por mail a Banco Galicia para su revisión. DEPTO. DE RELACIONES BANCARIAS para evaluar posible confirmación
El exportador envía los comentarios a su cliente antes de emitir la carta de crédito.
Cartas de Crédito de Exportación
Servicio de Pre‐checking de documentos de embarque de Carta de Crédito
El exportador envía por mail un ejemplar de
mail un ejemplar de cada documento en borrador.
Banco Galicia efectúa la revisión de los documentos.
Banco Galicia responde por mail con comentarios y/o
comentarios y/o observaciones.
El exportador presenta los documentos en el Banco para su revisión
Banco para su revisión definitiva.
Cartas de Crédito de Exportación
Circuito de revisión de documentos de embarque
Aviso de discrepancias
Cliente retira documentación
Presentación Presentación
documentos enmendados o nuevos documentos
nuevos documentos
Revisión de arreglos
Nuevo aviso de estado de documentos
Envío al exterior
Cartas de Crédito de Exportación
Circuito de revisión de documentos de embarque
Documentos Documentos
Conformes
• Cobro
• Aceptación de ió d
A discrepancias
conformidad • Cobro
C b
Cartas de Crédito de Importación
Servicio de emisión de borrador Servicio
de emisión de borrador
de Carta de Crédito
El importador presenta El
i
t d
t
Solicitud de Apertura en BG y solicita emisión de borrador de carta de crédito
crédito .
El exportador envía los comentarios a su
los comentarios a su cliente antes de emitir la carta de crédito.
Lo remite por mail a su cliente.
El importador instruye por mail al BG para que emita la carta de
emita la carta de crédito, con los comentarios pertinente.
Cartas de Crédito de Importación
Programa de Reemisión en el SE Asiático
APERTURA
BG emite a Standard Chartered Bank o Wells Fargo Bank – Hong Kong
UTILIZACION
Corresponsal revisa documentos avisa
documentos , avisa situación a BG por mensaje swift y envía documentos.
El corresponsal avisa p
al exportador directamente o a través de un banco avisador.
Aviso al importador del mensaje recibido, y entrega de
y entrega de documentos en forma inmediata.
Cartas de Crédito de Importación
Circuito de revisión de documentos de embarque
BG recibe aviso de utilización por
utilización por mensaje swift y/o documentos
Aviso al cliente de situación de documentos Cliente presenta Trust Receipt y Boleto de V t
Venta y retira los ti l
documentos
Pago
ago
Cobranzas
Cobranzas
Normas de aplicación
Las Reglas Uniformes relativas a las l
f
l
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Cobranzas, revisión 1995, (BROCHURE 522 de la CCI) son las reglas aplicables a cualquier cobranza documentaria cuando así
cualquier cobranza documentaria cuando así se lo establezca en la instrucción de cobro. Cobranzas
Cobranza significa la tramitación por un banco b
f l
ó
b
de documentos de acuerdo a las instrucciones recibidas, a fin de obtener el pago/aceptación de los mismos.
pago/aceptación de los mismos.
Los bancos sólo están autorizados a actuar según las instrucciones contenidas en la instrucción de cobro y conforme a las reglas vigentes.
Cobranzas
Partes Intervinientes en las Cobranzas
Partes Intervinientes en las Cobranzas
Exportador/Cedente
Importador/Librado
Banco Remitente
Banco Remitente
Banco Cobrador
Banco Cobrador
Cobranzas
Características de la Cobranzas
• Contra pago
Entrega de • Contra aceptación de letra
documentos
Aval
Protesto
• Compromiso bancario de pago
• Por no pago
Por no pago
• Por no aceptación de letra
Cobranzas
Pasos de una Cobranza
Envío de documentos
Aceptación
Gestión
Cobro
Cobranzas de Exportación
Servicio de Cobranza Directa
Documentación
Acuerdo Marco
(por única vez)
Formulario de remesa de Cobranza del Banco
Cobranza del Banco Galicia
Cobranzas de Exportación
Circuito de Cobranza Directa
El exportador envía mail a Banco Galicia, solicitando
Banco Galicia, solicitando N° de operación, informando datos básicos de la transacción.
Banco Galicia responde Banco
Galicia responde
informando el N° de operación por mail. Exportador remite por mail al banco copia de la remesa y de los documentos enviados.
Banco Galicia efectúa gestión de cobro habitual
Exportador envía Exportador
envía
documentos al banco cobrador por courier.
Cobro
Beneficios de la Cobranza Directa
9 El exportador no debe concurrir al Banco en ningún momento.
9 El exportador procesa su operación en forma virtual, sin tener en cuenta los tiempos del banco (reducción de tiempo de envío en p
(
p
24/48hs).
9 El
El exportador administra sus tiempos (por ej, puede solicitar al banco el t d
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número de operación, mientras gestiona documentos faltantes.)
Formularios www.galiciacomex.com.ar
Por cualquier consulta relacionada a cartas de crédito/cobranzas de exportación
•
Productos‐Documentarios@bancogalicia
Productos
Documentarios@bancogalicia.com.ar
com ar
•
Maria Teresa Langone maria.langone@bancogalicia.com.ar
•
Néstor Corvetto
nestor.corvetto@bancogalicia.com.ar
M h Muchas gracias i 
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