Emilio Díaz Ruiz Profesor Titular de Derecho Mercantil E

Emilio Díaz Ruiz
Profesor Titular de Derecho Mercantil
E-mail: edr@uria.com
LÍNEAS DE INVESTIGACIÓN
Contratación mercantil
Mercado de valores
Derecho bancario
DOCENCIA Y PROYECTOS DE INNOVACIÓN
Licenciatura y Doctorado en Administración y Dirección de Empresas (LADE) y Economía
(LECO)
Másters:
- Profesor sobre “Marco jurídico de las finanzas (empresa y mercados)”, en el Máster en
Finanzas de la Empresa (Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales, Universidad
Complutense) (cursos 2006/2007 y 2007/2008).
- Profesor sobre "Nuevos Contratos Mercantiles: Leasing, SWAP, FRA", en el Máster de
Gestión Empresarial (Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales, Universidad
Complutense) (cursos 1990/1991 y 1991/1992).
- Profesor sobre Contratación Mercantil en el Máster de Práctica Jurídica organizado por
Universitas Nebrissensis (curso 1990/91).
1
- Profesor de Contratación Mercantil en el Máster de Abogacía organizado por el CEU San
Pablo (curso 1992/1993).
- Profesor sobre contratación de instrumentos financieros derivados negociados OTC y en
mercados organizados, en el Máster de Derecho Empresarial organizado por la Universidad
Antonio de Nebrija (cursos 2001/2002, 2002/2003 y 2004/2005).
- Profesor sobre los Mercados Secundarios Oficiales de Valores en España, en el Máster de
Derecho Empresarial organizado por la Fundación Carolina (10, 11 y 12 de junio de 2002).
Proyectos de innovación: “Códigos de conducta y actividad económica: una perspectiva
jurídica”. Investigador principal: Alicia Real Pérez, dentro del Plan Nacional del I+D+I, desde
septiembre 2006 hasta septiembre 2009.
FORMACIÓN ACADÉMICA
- Doctor en Derecho
- Diplomado en Derecho del Trabajo
- Diplomado en Derecho Comunitario
- Diplomado en Derecho Agrario
- Diplomado en Práctica Jurídica
- Diplomado en Humanidades Contemporáneas
NOMBRAMIENTOS
1986-1992
Profesor asociado
Fac. CC.EE. y EE. Univ. Complutense
1992-1994
Profesor Titular interino
Fac. CC.EE. y EE. Univ. Complutense
1994 - -
Profesor Titular
Fac. CC.EE. y EE. Univ. Complutense
2
RELACIÓN DE PUBLICACIONES
Monografías:
- "Contratos sobre Tipos de Interés a Plazo (FRAs) y Futuros Financieros sobre Intereses",
Editorial Cívitas, 1993.
- "Régimen Jurídico de las Sucursales en Derecho Español", Editorial Cívitas, 1994.
Colaboraciones en libros colectivos:
- Autor del capítulo "Opciones y Futuros Financieros: Contratos", en el libro "Derecho del
Mercado Financiero", vv.aa., dirigido por Alberto Alonso Ureba y Julián Martínez
Simancas y patrocinado por el Banco Central Hispano Americano, Madrid, 1994.
- Codirector (con Pablo Larraga) del libro "Los mercados españoles de opciones y futuros
financieros", vv.aa., siendo autor del capítulo "A modo de recensión", Ed. Centro de
Documentación Bancaria y Bursátil, Madrid, 1995.
- Autor del capítulo "Los mercados de opciones y futuros financieros y la incorporación de
la Directiva 93/22/CEE", en la obra "La reforma del mercado de valores", vv.aa., dirigido
por Alberto Tapia Hermida y Juan Sánchez-Calero Guilarte, Cuadernos de la Revista de
Derecho Bancario y Bursátil nº 4, EDERSA, Madrid, 1996.
- Codirector (con Pablo Larraga) del libro "Productos financieros derivados y mercados
organizados", vv.aa., siendo autor del capítulo "El régimen jurídico de las garantías", Ed.
Cívitas, Madrid, 1997.
- Coautor (con Lourdes Martín) del capítulo sobre España en el libro "International Labor
and Employment Laws", Volumen I, vv.aa., dirigido por William L. Keller, American Bar
Association, BNA Books, Washington, 1997.
- Codirector (con Pablo Larraga) del libro "Los Mercados Españoles de Productos
Financieros Derivados", siendo autor del capítulo "Aspectos jurídicos de los productos
financieros derivados", vv.aa., Ed. Centro de Documentación Bancaria y Bursátil, Madrid,
1998.
- Codirector (con Pablo Larraga) del libro “Los Productos Financieros Derivados y el Euro:
¿Un Mercado Único?”, siendo autor del capítulo “Aspectos jurídicos de la introducción del
euro respecto de los mercados de productos financieros derivados”, vv.aa., Ed. Cívitas,
Madrid, 1999.
3
- Autor del capítulo “Los Mercados de Opciones y Futuros Financieros”, en “Instituciones
del Mercado Financiero”, vv.aa., dirigida por A. Alonso Ureba y J. Martínez Simancas,
Ed. La Ley-Actualidad, Madrid, 1999.
-
Autor del capítulo “El Reglamento del Mercado”, en “Los Mercados de Productos
Derivados en el Nuevo Escenario Europeo” , vv.aa., dirigida por V. Cuñat y R. Adell, Ed.
Lex Nova, Valladolid, 2000.
- Autor del capítulo “La contratación en los mercados españoles de opciones y futuros
financieros”, en “Lecciones de Derecho Bancario y Bursátil”, vv.aa., coordinada por
Fernando Zunzunegui, Editorial COLEX, Madrid, 2001.
- Autor del capítulo “La emisión de obligaciones por las AIEs”, en “Derecho de Sociedades
- Estudios en Homenaje a Fernando Sánchez Calero”, vv.aa., Vol. V, Ed. McGraw Gill,
Madrid, 2002.
- Autor del capítulo “La Central de Información de Riesgos”, en Comentarios a la Ley
44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero, vv.aa.
dirigida por Fernando Sánchez Calero y Juan Sánchez-Calero Guilarte, Ed. ThomsonAranzadi, Elcano (Navarra), 2003.
- Autor del capítulo “La contratación on-line en los mercados de valores”, en “Competencia
y Estrategias de Competitividad de los Mercados Financieros Españoles”, vv.aa., dirigida
por Remedios Romeo y Susana Menéndez, Ed. Lex Nova, Valladolid, 2003.
- Coautor, con Irantzu Irastorza, del capítulo referente a España de la obra “International
Capital Markets and Securities Regulation”, Vol. 10, vv.aa., coordinada por H. S.
Bloomenthal y S. Wolf, Ed. Thomson-West, USA, 2004.
- Autor del capítulo “Cámara de contrapartida para repos de deuda pública: aspectos
legales”, en “El sistema financiero español: mercados, sistemas de compensación y
liquidación, supervisión” , vv.aa., dirigida por Beatriz Alejandro y Víctor M. González,
Madrid, 2004.
- Autor de los capítulos “Los Mercados de Instrumentos financieros derivados” y
“Contrapartida central”, en “El espacio financiero único en la Unión Europea”, vv.aa.,
dirigida por José María Beneyto y Alfonso Martínez Echevarría, Editorial Marcial Pons,
2005.
- Autor del capítulo “Los Sistemas de Pagos y Compensación de Valores en las situaciones
concursales de sus miembros”, en “Estudios Sobre la Ley Concursal; Libro Homenaje al
Profesor Manuel Olivencia”, vv.aa., Editorial Marcial Pons, Madrid, 2005.
4
- Autor del capítulo “Documentación, capacidad y situaciones concursales: los riesgos de las
partes en la contratación de derivados”, en “La gestión del riesgo: retos y respuestas de los
mercados financieros”, vv.aa.. dirigida por Víctor M. González y Beatriz Alejandro, Ed.
Lex Nova, Madrid, 2005.
- Autor del capítulo “Inversiones Familiares en Bolsa”, en “Patrimonio familiar, empresarial
y profesional. Sus protocolos”, (Tomo I), coordinada por M. Garrido Melero y J.M.
Fugardo Estivill, siendo coordinador sectorial Ángel Serrano, Editorial Bosch, Barcelona,
2005.
- Autor del capítulo “Principales aspectos jurídicos de la inversión colectiva”, en
“Instituciones de Inversión colectiva y Mercados Financieros”, vv.aa., coordinada por
Beatriz Alejandro, Edita el Instituto BME, Madrid, 2006.
- Codirector, con Juan Luis Iglesias, de la obra colectiva “Comentario de la Ley 25/2005, de
24 de noviembre, reguladora de las entidades de capital-riesgo y sus sociedades gestoras”,
comentando los artículos 31 y 46 y la Disposición final 2ª, Editorial Thomson-Cívitas,
2006.
- Autor del capítulo “El marco normativo europeo: referencia a las directivas más
relevantes”, en el libro: “El Régimen Jurídico de la Sociedad Cotizada en España”, vv.aa.,
Ed. Comares, patrocinado por la Fundación de Estudios Bursátiles, Granada, 2006.
- Autor del capítulo “Reestructuración y reorganización de deudas bancarias”, en el libro:
“La Contratación Bancarias”, vv.aa., dir. A. Sequeira, E. Gadea y F. Sacristán, Ed.
Dykinson, patrocinado por el I.C. Nacional de Registradores, Madrid, 2007.
- Autor del capítulo “Bonos y Cédulas Hipotecarios y Cédulas Territoriales en el Concurso
de Acreedores”, en vv.aa., Estudios de Derechos de Sociedades y Derecho ConcursalLibro Homenaje a Rafael García Villaverde, Tomo III, Ed. Marcial Pons, Madrid, 2007.
- Autor del capítulo “El marco regulatorio de las nuevas alternativas de inversión”, en la
obra colectiva “Nuevas alternativas para la inversión colectiva: Fondos Cotizados y
Fondos de Inversión Libre”, vv.aa., coordinada por Beatriz Alejandro y Víctor González,
Ed. Lex Nova, Valladolid, 2007.
- Autor del capítulo “La aplicación del artículo 87.6 de la Ley Concursal española”, en la
obra colectiva “Convergencias y paralelismos en el Derecho de sociedades y en el Derecho
concursal en el marco Estados Unidos-Unión Europea”, vv.aa., coordinada por Juan
Sánchez-Calero, Ed. Marcial Pons, Madrid, 2007.
- Coautor de la obra: “Obligaciones y contratos: casos interdisciplinares”, coordinada por
Fernando Gascón Inchausti, Ed. Dykinson, Madrid, 2008.
5
Artículos en revistas:
- Primer premio en el "III Concurso Nacional «La Ley» de Artículos Doctrinales de
Profesionales de Derecho", por el trabajo "Jurisdicción Española y Contratos de
Financiación Internacional", publicado en la "Revista Jurídica La Ley" de 13 de mayo de
1986 (vol. anual 1986-2, págs. 1078 y ss.).
- "El Contrato de «SWAP»", Revista de Derecho Bancario y Bursátil nº 36,
octubre-diciembre de 1989.
- "Reflexiones sobre competencias del Estado y de las Comunidades Autónomas en materia
de Mercados Secundarios de Valores", Revista de Derecho Mercantil, nº 193, 1989.
- "Reglamento del Mercado de Futuros y Opciones Financieros", Boletín de Estudios
Económicos (Universidad de Deusto), nº 147, diciembre de 1992.
- "Competencia Desleal a través de la Publicidad Comparativa", Revista de Derecho
Mercantil, nº 215, 1995.
- "Derecho de asunción de participaciones de una sociedad limitada por el cónyuge
supérstite, pendiente la extinción de la sociedad de gananciales", Revista de Sociedades, nº
7/1996.
- “El Euro, los bancos y el anteproyecto de nueva Ley de Enjuiciamiento Civil”,
Información Procesal Uría & Menéndez, junio 1998.
- “Los otros mercados secundarios de valores”, Revista de Derecho Bancario y Bursátil nº
75, julio-septiembre de 1999.
- “Irreivindicabilidad de bienes adquiridos en ferias y mercados”, Revista de Derecho
Mercantil nº 233, julio-septiembre de 1999, luego publicado en los Estudios en Homenaje
al Prof. D. Antonio Hernández Gil (Centro de Estudios Ramón Carande, Madrid, 2001).
- “Los Mercados Secundarios Oficiales de Valores en España: Una visión panorámica”,
Themis-Revista de Derecho (Lima), nº 40/2000.
- “Anteproyecto de Ley Financiera”, en Revista de Derecho Bancario y Bursátil, nº 85,
enero-marzo de 2002.
- “Las entidades de crédito en el proyecto de ley financiera”, con Irantzu Irastorza, en
Actualidad Jurídica Uría & Menéndez, nº2/2002.
- “Los depósitos estructurados”, con Salvador Ruiz Bachs, en Revista de Derecho Bancario
y Bursátil, nº 89, enero-marzo de 2003.
6
- “Efectos indeseables de la nueva Ley Concursal sobre el Sistema Financiero”, con
Salvador Ruiz Bachs, en Revista Jurídica La Ley, 16 de julio de 2003.
- “Reformas urgentes para el impulso a la productividad: importantes reformas y algunas
lagunas”, con Salvador Ruiz Bachs, en Revista Jurídica La Ley, 27 de abril de 2005.
- “Los inversores institucionales y el buen gobierno corporativo”, Revista de Derecho
Mercantil, nº 263, enero-marzo de 2007.
- “La caracterización de los instrumentos financieros derivados tras la transposición de la
MiFID”, Revista de Derecho del Mercado de Valores, nº 2/ 2008.
- “El depósito de valores y otros instrumentos financieros de las IIC en cuentas ómnibus”,
Noticias de la Unión Europea, nº 283, agosto de 2008.
- “Transposición de MiFID en España”, con Salvador Ruiz Bachs, Actualidad Jurídica Uría
Menéndez, nº 19/2008.
- “La Directiva 2007/64/CE, sobre Servicios de Pago en el Mercado Interior”, con Patricia
Zabala, Actualidad Jurídica Uría Menéndez, nº 19/2008.
Comentarios de Jurisprudencia:
- "«Jurisprudencia menor» sobre títulos ejecutivos de pólizas bancarias", Revista de Derecho
Bancario y Bursátil nº 37, enero-marzo 1990 (luego recopilada en "Comentarios a
Jurisprudencia de Derecho Bancario y Cambiario", vol. II, Centro de Documentación
Bancario y Bursátil, 1993, págs. 71 y ss.).
- "Reseña de Sentencias de Audiencias en juicios ejecutivos de pólizas bancarias", Revista
de Derecho Bancario y Bursátil, nº 38, abril-junio 1990 (luego recopilada en el mismo vol.
que el comentario precedente, págs. 485 y ss.).
- "Usuarios y pólizas bancarias de crédito", Revista de Derecho Bancario y Bursátil, nº 44,
octubre-diciembre de 1991.
- "Doctrina de las Audiencias Provinciales sobre la falta de expresión de la moneda de pago
en las letras de cambio" (con Eduardo Rodríguez-Rovira), Revista de Derecho Bancario y
Bursátil, nº 49, enero-marzo de 1993.
- "Comentario a la Sentencia del Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas de 10 de
mayo de 1995 (Asunto: C-384/93; Alpine Investments BV)", Revista de Derecho Bancario
y Bursátil, nº 60, octubre-diciembre de 1995.
7
- "Sentencia del Tribunal de Justicia de las Comunidades Europeas en el Asunto C-101/94,
Comisión/Italia, sobre actividad de corretaje en valores mobiliarios", Revista de Derecho
Bancario y Bursátil, nº 65, enero-marzo de 1997.
- “Condiciones generales bancarias y defensa de la competencia”, Revista de Derecho
Bancario y Bursátil, nº 77, enero-marzo de 2000.
- “Cláusulas abusivas de los contratos bancarios por aplicación de la Ley de Condiciones
Generales de la Contratación”, Revista de Derecho Bancario y Bursátil, nº 101, eneromarzo de 2006.
Artículos Cortos y Noticias:
a) Publicados en el INTERNATIONAL BANKING & FINANCIAL LAW BULLETIN de
Londres:
- "New Spanish rules for enforcing obligations" (agosto/ septiembre de 1984).
- "Validity of mortgages as security for bank loans in Spain" (octubre de 1984).
- "Enforcement of judgements against Spanish public bodies" (noviembre de 1984).
- "Spain controls loans to non-residents" (diciembre de 1984).
- "Spain: mortgages given as security for usurious loans" (diciembre de 1984).
- "Bank secrecy in Spain" (enero de 1985).
- "Spain regulates insolvency provisions for foreign risk" (marzo de 1985).
- "Changes in Spanish bank regulations" (abril de 1985).
- "Spanish transfer tax on bonds issued in foreign markets" (mayo de 1985).
- "Spanish tax credits or allowances for loans by non-resident financing institutions"
(mayo de 1985).
- "Spanish enforcement of foreign judgements" (junio de 1985).
- "New Spanish tax treatment for some assets" (julio de 1985).
- "Spanish up-date" (agosto/septiembre de 1985).
- "Admission of Spain to the EEC: establishment of foreign banks" (agosto/septiembre de
1985).
8
- "Spain: the law on VAT" (octubre de 1985).
- "New rules on jurisdiction of the Spanish courts" (diciembre de 1985).
- "New Spanish law on bills of exchange, promissory notes and cheques" (febrero de
1986).
- "Spanish regulatory investments of the deposit entities" (marzo de 1986).
- "New regulations on Spanish exports" (abril de 1986).
- "Spain: pledges on bank term deposits" (mayo de 1986).
- "Spanish cash currency market" (julio de 1986).
- "Enforcement of foreign judgements in Spain" (octubre de 1986).
- "New rules on Spanish investments abroad" (diciembre de 1986).
- "Spain: issuance of securities denominated in pesetas by international organisations"
(marzo de 1987).
- "Bank of Spain new rules on commercial paper and assignment of loans" (marzo de
1987).
- "Spain: new rules regarding establishment of foreign banks" (marzo de 1987)
- "Spain: further deregulation for external loans" (julio de 1987).
- "Spain: new rules on interest and fees" (julio de 1987).
- "Spanish public debt" (julio de 1987).
- "Change in legal status of I.C.O." (octubre/noviembre de 1987).
- "Spanish draft law to regulate credit entities" (enero de 1988).
- "Summary court proceedings for enforcement of banking loan agreements" (junio de
1988).
- "Law on discipline and intervention of credit entities" (septiembre de 1988).
- "New law on stock exchanges" (octubre de 1988).
- "Resolution of the General Directorate of the Registries and Notaries. Its effects on
variable interest rates" (noviembre de 1988).
9
b) Publicados en la REVISTA DE DERECHO BANCARIO Y BURSÁTIL:
- "Reciente normativa italiana sobre experiencia y honorabilidad de los altos cargos de la
Banca" (nº 25, 1987).
- "Ejecución de pólizas bancarias de crédito" (nº 30, 1988).
- "Cláusula sin gastos" (nº 34, 1989).
- "Mercados de futuros y opciones sobre Deuda del Estado anotada" (nº 36, 1989).
- "Resolución de la Comissione Nazionale per le Società e la Borsa sobre suspensión y
revocación de cotización de títulos en Bolsa" (nº 37, 1990).
- "Controvertida sentencia de los tribunales ingleses sobre SWAP" (nº 37, 1990).
- "Sentencia del Tribunal de Apelación inglés sobre SWAPs" (nº 38, 1990).
- "Sentencia sobre ejecución de pagaré incorporado a una póliza mercantil intervenida"
(nº 39, 1990).
- "Decisión final de la Cámara de los Lores sobre "swaps" celebrados por entidades
locales" (nº 41, 1991).
- "Regulación legal para los Mercados de Futuros y Opciones Financieras" (nº 44, 1991).
- "Nuevo Modelo del «ISDA Master Agreement»" (nº 46, 1992).
- "Modelos de contratos de SWAP de la Asociación Bancaria Italiana" (nº 46, 1992).
- "Otorgamiento del carácter de Mercado Secundario Oficial de Valores a los Mercados
de Futuros y Opciones Financieros" (nº 47, 1992).
- "Registro de Entidades Operantes en España sin Establecimiento" (nº 49, 1993).
- "Directiva 96/10, de 21 de marzo de 1996, modificando la Directiva 89/647/CEE,
respecto al reconocimiento por las autoridades competentes de la compensación
contractual en relación a las cuentas de orden relacionadas con tipos de interés y tipos
de cambio de divisas" (nº 62, 1996).
- "Contrato Marco de Operaciones Financieras elaborado por AEB" (nº 67, 1997).
- “Modificaciones legislativas sobre las actividades bancarias en Estados Unidos: la
<<Gramm-Leach-Bliley Act>>” (nº 77, 2000).
10
- “Nueva normativa norteamericana en materia de derivados” (nº 82, 2001).
c) Publicados en Mondaq’s Article Service (internet):
- “Netting Provisions” (con Irantzu Irastorza), 31 de mayo de 2001
- “Recent Spanish Regulations on Investments Services” (con Manuel Núñez Armas), 4
de diciembre de 2001.
- “The use of credit cards under Spanish law” (con Manuel Núñez Armas), 22 de abril de
2002.
d) Publicados en El Economista:
- La (no) preferencia de las emisiones de obligaciones precedentes en caso de concurso (19
y 26 de mayo de 2008).
Recensiones:
- "Derecho Cambiario. Estudios sobre la Ley Cambiaria y del Cheque", dirigido por D.
Aurelio Menéndez, en Revista de Derecho Privado, julio-agosto de 1986.
- "Créditos a interés variable. Su régimen jurídico", F. López Antón, en Revista de Derecho
Mercantil, nº 189-190, julio-diciembre de 1988.
11