lnstitucifn: CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y GREOITCI PE AREQUIPA BALANCH GENFRAL Al 30 de set:embre de 2012 { en nuevos ssles ) Equivalente en M,F. Monede Naeional ACTIVO 368,035,960.1? e aja Baneo Central de Rese.va del Peru Bane$s y otfss cmpresas del sistema financiero del pais Bansos y olras !nstituciones Finaneieras del Exterior Canje 61 ,599,009.58 429'634,969 lq 48,040,608.3s 12,429,087.00 60,469,695.3S ?96,431,856,73 3A,956,226.08 336,388,08?.81 19,929,885.90 7,145,?33.30 27,075,619.?n 2,748,547. '|5 1,234,491.06 3,983,038.21 558,431.69 831,341.78 1,389,773.47 326,630.31 2,130.36 328,760.6? Otras Disponibilidedes Rendimientos Devengados del Sisponible FONDOS INTERSANEARIOS.., Fondos iilterbaRaario$ Rendimientos Devengados de Fondos lnterbanearios INV€RSIQNES NEGQCIABLES Y A VENEIMISNTO lnversiones a Valor Razonable con eambios en Resultada$ Instrumenios representativos de eapital lnslrumentos represeniativos d€ deuda Inversiones Oi$ponibles para la Vente lnstrumentos repre$entativos de capital lnstfilmentos represent&1ivos de deuda Inversiones 6 Vencimtenlo inversiones en Cornm0ditie$ 1,997,64?,008.60 234,761,108.99 2,23q'4qql] !q EARTERA N€ CRSDITQS eartera de eredito$ Cartera de ereditos earte.a de ereditos eadera de eredito* eartera de ereditos Vigentes Reeslrueturados Refinansiados Vencidos en eobranza Judieial Rendimientos O€vengados de Creditos vigenles - S/. ..Provisicne$ para creditos."....... ?,254,374,320.66 :,017,31 2,071 .07 237,062,249.59 15,472,879.?5 :,450,0?7.75 17,922,907.SS 53,6?9,655.04 2,236,873.01 55,866,528.8S 54,438,745.68 4,248,17?.23 $8,686,917.91 25,964,348.1 1,541,542.41 27,505,890.$2 1 ( 169,170,690.55 CUSNTAS POR COERAR ) Rendimiento$ Devengados de euentas por Cob.ar S/.. Provisiones para cuenla$ po. eobrar.. "... .. 418,535.84 456,616.93 159,359.31 t 37,S81.09 - ) 134,503.51 Productss financielos derivados Bala negoelaalon Produelos financieros d€rivados con fines de eobsrtura e uentas por e obrar por Venta de Bienes y $ervieios y fideieomisos otras Cuentas por Cobrar ( 1t,777,756.00 ) ( 24,855.S0 { 181,948,446.55 553'139 q 615,976.?4 t 6?,836,e9 ) 728,460.18 BIENE$ NEALIZABLF$ RFEIBIBO$ EN PA&S, ANJU'IEASSS Y FUERI Sienes Realizsbles 378,002.16 Bienes Reeibldos en Pago y Adjuelieados 728,460.1 350,458.02 Bienes Fuera de Uso 1,074,7r 1.03 1,074,711 03 52,134,581 .57 52,134,581.57 0tfas Invet$iones Permanentes TNMUEBLES MOBILIARIo Y FQI'JlFO {NETA} 4,795,8?9.8? TNTANGIBLgS INETO} IMPUF$TO A LA RFNTA DIFERIDS EONTRACUENTA NE EUENTAS s,643,611.22 11,439,491,04 33,715,671.80 1 19,976,198.7? oTROS Acrivos {NETA} TOTAL DEL ASTIVO EONTINGENTES DgUDORAS CUENTA$ DF OROEN DEUDORAS 8f 9,976,198.7? 32,187,169.03 1,528,502.77 2,476,648,146.94 305,01 7,194.0S 2,781,665,341 ,03 ?15,083,938.95 13,746,547.54 2?8,S30,486.49 ,093,1 01 .02 17,299,507.52 328,392,608,54 7.761 ,632,010.9s 2,391 ,37?,349.81 71 31 AEREEDORAS I 1.074,71 1,03 1,074,711.03 INVERSIQNE$ €N SUBSISIARIAS Y ASOCIAOAS Inversiones pof Paftieip€eion Fstrimonial en pers.Juridicas del Pais y 1 ) ) lnstitucion: CAJA mUNlClpAL nE AFIQRRO Y CRFDITO PE AREQUIpA BALA}IGE GFXERAL Al 30 de setiembre de 2012 { En nuevos soles ) Moneda Nacional ACTIVQ EqLrivalente en M.E. T^rA ]OIAL TIOFICOMI$8S Y COMISIQNES DF CONFIANAA SEIJDCRA$ -t--/, /nC ,-x4 --4::':-) rector Lecn il*";; "Contedordt6rft#oatY * Mat' 2707 u.ndat INStitUCiON: CAJA MUNICIPAL DE AHQRRO Y ERESITO DE ARESUIPA BAtAI.ICE GENERAL Al 30 de setismbre de 2012 { En nuevos scles } Equivalente en M.E. PASIVO Y PATRIMONIO 1 ESLIGACIONES CON EL PUBLIES Obligaeianes a la Vista Obligaeion€s por *uentas de Ahatro ,920,595,503.72 267,048,113.39 :1,285.98 268,4'16.50 51 ,442,1 S2.38 636,235,1 74.73 1,284,396,477,S& 124,792,982.35 '131,899,388.30 ,416,295,865.S8 s1,037,2S3.?1 8,954,984.49 9g,gs:,267.70 33,472,41S,93 1,379,47:.27 34,851,892.20 9,541,570.81 2't6,435.S7 9,758,006.68 561,257.79 216,435.87 1 Obligaeiones Por euentas a Plaeo Qtras Qbligaeiones Gastos por Pagar de Oblig*eitlnes con el Publi*o 2,167,643,61?.11 ?47,1 30.5? FONPOS INTSRBANCARISS Fondos lnte&ancafl!$ Gastos por pagar per Fondos Interbanaa.la$ pEpOStrOS 3E FtL'lpRESA$ DEtSISW nep05:t0s a la Vista Oepositos de Ahorra neposito$ a Plazo Gaslcs por Pagar por Depositos de Empresas del Sistemas Finsneiero nnrunos 4 s9119l!*39 Y oBLlGAeloNE$ F|NANclEm9 Adeudos y Obligaeiones con el Baneo e€ntral de Reserua del Feru del p Adeudos y Obligacicnes con Empresas e instiiueiones financiefa$ Financie y Organismos exlerior del €mplesa$ y con Obligacioncs Adeudos Otros Adeudos y Obligaciones del pais y deN exterior Sastos por Pagar de Adeudos y Obligacione$ F:nanoieras CUENTAS POR PAGAR Pfsductos finaneieros derivados para neg*sleclon Praductos financieros derivados con fines de cabertu'a Otras Cuentas Por Pagar Gastos por Pagar de euentas pst Pagsf nnEUnos Y oBLlGAeloNEs F|NANGIERAq 4lllqq M{9 AdeudosyobligacionesconEmpresaseinsiitueionesfinancie|iasdelp exterior y Organismos Financi Adeudos y Obligaciones eon €mpresas del Qtros Adeudss y Obligacione$ del pai$ y del exterior Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaeiones fingn:iiqgs Provision para Creditos eontingentes Provisi6n Pefa Riesgo Pais Y 0tr0$ Provisidn pa.a litigios y demandas 777,693.66 &,927,715.6S B,g?7,715.68 52,597.34 51,597.34 .'1?8.686.9? 20,235,701 .91 61,364,3S9.83 3?,431,403.67 19,666,791.46 52,098,1 95.1 3 8,674,461.54 519,881.44 9,1 94,342.98 41 49,Q29.01 71,850.7? 1 ,798,879.78 t5,314,700.24 1 ,798,879.?8 25,314'700 24 ?2,8?1.71 23,515,820.46 :3,51 5,82Q.46 98.738,535.05 113,309,800.78 ',14,571,265.73 87,866,930.96 87,866,S30.96 10,843,076.95 26,527.14 36,642,70?.38 25,392,721.3; 14,54S,644.37 ?1,621.36 50,148.5S 330,827.43 36,973,534.81 2,326,01 8.1 I t,022,963.93 303,054.26 29,643,881.20 27,768.19 2S,S71,649.39 4,975,862.25 4.98 4,975,86?.23 q8g!!*glgl VALORE$, rlrlrL0$ Y OBLIGACIONE$ EN Bonos eomunes Ssnos $ubordinados *0n0$ e0nvertibles en Acciones Bonos de Arrendamiento Financiero de Deud lnstrumentos Hipotecarios y otros In$trumentos Representativos Otras 0bligacioncs Subordinadas Gastos por Pagar porValores, Titulos y Obligaciones en Cireulaeion - lnstrumcntos Representativos de Deudc en Tcsoferia I[4PUES1O A LA RENTA OIFERIDA 5,864,862.78 OTROS PASIVOS TOTAL OEL FASIVQ: 2, r PATRIMONIO Capital S0eial 0apital Adiaion&l 36,027,587.12 556,954.28 304,7$8,178.39 6,421 ,817.06 ?,440,785'86551 348,879,475.52 340,879'475.52 216,374,989.00 182,447.00 216,374,989.Q0 447.00 63,411,558.74 Reservas 0ireetCIr ffiffi*t|--:- INStitUEi6N: CAJA MUNIEIPAL DE AHORRQ Y ERFNITQ} DE AREQUIPA BALAIIICE GENERAL Al 30 de setiembre de 20{2 ( en nuevos eoles ) PASIVO Y PATRIMONIO Aju$tes al Patrimania Re$ullad0$ Aeumulados Rcsultado$ no realizados CONTINGFNTES ACRE€OQRAS 60,910,480.78 60,910,480.78 Restltado Neto del Eiercicio TOTAL OEt PASI\IO Y PA1RIMONIS ?,476,907,162.64 Responsabilidad por Cartas de erediio R*sponsabilidad pcr Ae*ptaeione$ Baneeria$ eonced y er*ditos Responsabilidad por Lineas de ereditos n0 utilitada$ Oerivados Financieros de Produetss po. eontratos Responsabilidad 2,781,665,34103 ?' 1S7'586 98 13,746,547.54 1 14'382 33 ?1?,886,351 97 1?'632'1S5 215,083,938.95 s 304,758,17S.39 1 ' 21 228,830,486.49 3'3'1 1 '969 31 225'518'517 18 Responsabiiidad por eontratos de Undewriting Responsabilidadej i'v9rsas eoNrineuEruTA$ 8r eu;NTAS nF ORDfI'l 0EUD0RAS CUENTAS D€ ORDSN AERSENORAS FrQEreQMlsos Y coMlsloN Fs oF. eoNrl4$r4 1!1$1qgrA! 31 1,093,1S1 ,02 7,761 ,632,010.90 '!7.?99.50?.52 ?.391,372,349.81 3?8,392,608'54 10,153,004,360.71 lnstitueidn: CAJA MUNIEIPAL DE AHORRQ Y CREtrtTO OF AREQUIPA Y ESTAOO DE GANANCIA$ PERNIOAS Al 30 de setiembre de 2012 { En nuevos soles ) 359.445,045.45 3.96 384,504,1 S9.41 50.55 3,199,324.80 695,955.27 745,933.13 25,05S,1 3,0?9,1 64.25 ntereses Por DisPonible* Inlerese$ y eomisiones por Fcndas lntefbaneafia$ lngreso$ por lnvelsiones Negoeiables y a Veneimienta 1 1 70,'1 I 49,977.86 y V*ncimlsnta Ingreso$ paf Vatorizaeion de Inversione* Negoeiables a por Direetos Creditos y Ccmisiones Iniereses 355,?94,609.87 379,487,608.01 24,1 32,998.1 4 Ingresos de euentas Por Cobrar Ganancia por Inverslones en Subsidiarias y A$oeiada$ Otras Comlstones Eiferencia de Carnbia de Operaeiones Vafia$ 1 1,071,161.33 ,071 ,161 .33 Reajuste Por indexaeion pafa negoelaelon Gananeia en produetos fineneiero$ detivados Gananeia de operaeiones de eobertufa Qlra$ Ingfesos Financieros publico lntere$e$ y eomisicnes pcr Obligaciones eon el Iniereses y Comisiones por Fondos lnterbaneario$ y a V*neimiento Perdida por valorizacion de Inveraione$ Negociables y Orsanisma Flnenciero Sistema del €mpresas de por Sepositos Intere$es del Pais Intereses por Adeudcs y Obligaciones del Sistema Finansiero lnteresespolAdeudosyObIigaeioneseonIn*titueionesFinanciei*sdeI 1 32.1 4 81,966,?42.91 6,067,200.39 88,033,943.30 69,409,678.15 3,560,852.55 72,970,530.70 353,843. 1 7 0,1 59.94 343,683,23 403,456.08 927.1 g 404,383.?7 1 63,087.54 4,826,613.21 1,341 ,720.46 1,076,533.29 ?,418,253.75 5,501 ,403.46 r,019,728.86 6,521, 132.3? :77,478,302.54 1S,991 ,91 3.57 29s,470,216.11 18,974,009.57 240.520,703.80 4,763,5?5.67 y lntereses de OtIo$ Adsudos y obligaciones del pais del exterior pagai por Cuentas Intere$es, eomisiones y ot.o$ eargos de irculaeion sn e Intereses pcr Velores, Tllulos it Obligaeiones Comisrone$ y Otros Oargos por Qbligacione$ Financieras Difereneia de Cambio de Operaeiones Varias Reajuste Psr Indexaeion perdidas en productos financieros derivados para negociacron Perdida de operaciones de cobertura Perdidas por Inversiones en Sub$idiafias y Asociadas Primas para el Fondo de $eguro de nepo$ito$ Otros Gaslos Finaneieros MARGEN F:NANCiERO BRUTO pnffioNes PARA lNcoBRABlLlnW $5,949,512.31 55,931,60E.31 ?21,546,694.23 4,283,834.36 ITARGEN TINANCIERS NETO |NGR€5OS POR $ERVICIOS FlIAl{elglgg Ingresos por Speraeiones Contingentes lng.esos par Fideicomisos y Oomisiones de Sonfianaa 409,090.44 91,146.14 34,404.74 125,550.88 4,1 g?,688.2? 374,685.70 4,567,373.$2 3,255,443.54 2,763,478.?7 €AST0S pOR $ERvlel0s F:ryANeqT!!: 6astos por Operaeiones Continsente$ Gastos por Fideiesn,isos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos GASTOS Dg ANMINI$'TRAEION Gasiqs de Personal Y Direclotio 3,255,443.54 x3,067,049.82 35.24 241 ,958,185.[6 136,393,417.0S 16,224'410 32 152,617 ,827,41 9S,4S9,1 55.93 38,233,341.83 54,231,267.78 ,Q76,013.87 15,997,925.95 1,389.83 86,673,63?.73 2,666,724.9? 89,340,357.65 1,3?1,5?9.81 11,1X5,507.43 9,193,9??.62 por eobfar ,1 ?25,094.54 1 lmpuestos Y eontfibuciones MARGFN OPERAEIQNAL ryEI! vALUAcloN nE AeTlvos Y PRqvlq 6,891 84,061 .39 9S,"1 €astos por Servieios Recibidos de T provisiones para lncobrabilidad de 491,964.77 '1 2,763,478.77 1,977,403.70 27 ,384.7 5 €--F 0iractor fflat * y Lecn l'4pt. 1707 cltAc - AReQurPi INStitUEidN: EAJA MUNIEIPAL DE AHORRO Y EREFITO NE AREQUIPA E$rADo o:,ff:*,*:*il, p*nn 1DA$ ( En nuevos soles ) Equivalente en M.E. Moneda Naeional provrsiones para Sienes fuera de uso, desvalorizacion y Depr'Bienes en Depreeiaeion y leterioro de lnmuebles' !\'lobiliatic y Equipo 6,807,053.77 6,807,053.77 991,376 83 180,922.11 Amodizaclon y Oeterioro de Intangibles Deterioro de lnversiones Amarlizaeion de Gastos Provisidn pafa litigios y demandas Provisiones para Crdditos Contlngente* Otras Fravisiones OTROS IN€RESOS Y GASTOS Ingre$os netos (ga$tss netos) por Recuperceion de Creditos Otros Ingre$os y Gastos RESULTADOS DTL EJTRCICIO ANTES PE IMPUgSTO A 13 RTNTA IMPU€$TQ A tA RENTA RE$ULTADS NETO NEL 6JERCICiQ 1 ,1 72,298.94 761,973.56 761,973.56 5,741.43 3,813.7? 9,561.15 :,010,902.00 3?6,333.26 ?,337,235.?6 0tros RESULTADQ NE OPERACIQN TOTAT 76,879,655.11 1 ,34$,1 95. 1 1 78,224,850.?? 5?7,862.31 6'S44,67q$l 4,957,558.56 179,981.20 5,137,539.7S 59,258.59 347,8&1.11 1,873,057 42 84,869,5:S.68 6,1 16,81 7.1 1 ,1 5 82,996,472.?6 ( r3,95s,048.s0 ) 5e,037,423.36 1,873,057.42 1 ,507,1 39.70 ( 23,959,048 90 6!,91!,{9!,11 )