pdf internacionalización - Ciudad Agroalimentaria de Tudela

Área de Extranjero
JORNADA TÉCNICA
CIUDAD AGROALIMENTARIA DE
TUDELA
comercio internacional
... a un paso
“la Caixa”
Comercio Exterior
Aitor Moral / Luis Aspe
@ de hacer negocios en todo el mundo
Área de Extranjero
Comercio Exterior
INTERNACIONALIZACION:
Un proceso que ha de ser
estructural en la empresa.
Nuevos mercados y Nuevas
oportunidades
comercio internacional
... a un paso
TUDELA
15 de JUNIO de 2011
@ de hacer negocios en todo el mundo
MAPA DENSIDAD DEMOGRAFICA MUNDIAL
Área de Extranjero
Nuestro mundo,
potenciales
consumidores de
nuestro producto.
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
PRODUCTO INTERIOR BRUTO
Área de Extranjero
Un mercado amplísimo de posibilidades en el que hemos de encontrar
nuestro objetivo.
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
IMPORTACION
Área de Extranjero
Importes en miles de millones USD
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
PRINCIPALES PAISES IMPORTADORES DEL MUNDO
Área de Extranjero
Orden
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Importadores
10
11
Estados Unidos
China
Alemania
Francia
Japón
Reino Unido
Países Bajos
Italia
Hong Kong, China
importaciones definitivas
Bélgica
Canadá a
12
Corea, República de
13
14
España
India
15
Singapur
importaciones definitivas
México
Rusia, Federación de
Taipei Chino
Australia
Suiza
Polonia
Austria
Turquía
Emiratos Árabes Unidos b
Tailandia
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
(2,2%)
comercio internacional
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
Brasil
Malasia
Suecia
República Checa
Arabia Saudita
Indonesia
Dinamarca
Hungría
Sudáfrica
Viet Nam
Portugal
Noruega
Irlanda
Finlandia
Grecia
República Eslovaca
a
Rumania
Irán, Rep. Islámica
del
Israel
Filipinas
Ucrania
Egipto
Chile
Rep. Bolivariana de
Venezuela
Argelia
... a un paso
EN NAVARRA, NO FIGURAN ENTRE
LOS PAISES TOP DE SU
EXPORTACION, KOREA, SINGAPUR,
TAIPEI, TAILANDIA, MALASIA,
VIETNAM, NORUEGA, ESLOVAQUIA,
EGIPTO…
EN CAMBIO AL IGUAL QUE EN EL
RESTO DEL ESTADO TIENEN MAS
INFLUENCIA OTROS PAISES
EUROPEOS, Y SOBRE TODO
MARRUECOS.
NAVARRA IMPORTA EL 2% DEL CONJUNTO DEL ESTADO,
Y EN 2010 INCREMENTÓ LAS IMPORTACIONES EN UN
25% RESPECTO AL 2009 (ESPAÑA EN UN 15%)
@ de hacer negocios en todo el mundo
EXPORTACION
Área de Extranjero
Importes en miles de millones USD
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
PRINCIPALES PAISES EXPORTADORES DEL MUNDO
Orden
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Exportadores
15
China
Alemania
Estados Unidos
Japón
Países Bajos
Francia
Italia
Bélgica
Corea, República de
Reino Unido
Hong Kong, China
exportaciones locales
reexportaciones
Canadá
Rusia, Federación de
Singapur
exportaciones locales
reexportaciones
México
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
España
Taipei Chino
Arabia Saudita
Emiratos Árabes Unidos b
Suiza
India
Malasia
Australia
Brasil
Tailandia
12
13
14
Área de Extranjero
(1,7%)
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
Austria
Polonia
Suecia
Noruega
Indonesia
Irlanda
República Checa
Turquía
Dinamarca
Hungría
Irán, Rep. Islámica
del
Finlandia
Sudáfrica
Rep. Bolivariana de
Venezuela
Viet Nam
República Eslovaca
Argentina
Chile
Nigeria b
Kuwait
Israel
Argelia
Portugal
Kazajstán
Rumania
NAVARRA EXPORTA EL 4% DEL CONJUNTO DEL ESTADO,
Y EN 2010 INCREMENTÓ LAS EXPORTACIONES EN UN
35% RESPECTO AL 2009 (ESPAÑA EN UN 16%)
17/06/2011
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
ALGUNAS RAZONES PARA INICIAR EL CAMINO INTERNACIONAL Área de Extranjero
Diversificar Riesgos de operar en “Mercado Concentrado”
Compensar caídas y competidores en mercado interno
Ganar Competitividad y Mejoras de Márgenes
Mercados exteriores con carencia/inexistencia de su producto
Ganar Prestigio y “Marca” Interna y Externa
La Salida al Exterior Implica Mejora General de la Empresa: Gestión,
Organización, Eficiencia, etc.
comercio internacional
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@ de hacer negocios en todo el mundo
AYUDA PUBLICA A LA INTERNACIONALIZACION
Área de Extranjero
NAVARRA
-www.navarra.es
-Sociedad de desarrollo de
Navarra. www.sodena.com
-Cámara de comercio Navarra
PIN
Subvenciones acciones promoción exterior.
Subvención incorporación de profesionales de comercio int.
Formación de técnicos en mercados exteriores.
Servicios de apoyo a la internacionalización.
Subvención para la promoción exterior de asociaciones
empresariales.
El gestor a tiempo parcial.
ICEX
PAPI: Procesos inv. Exterior con vocación permanencia.
PROSPINVER. Toma de contacto con un mercado exterior.
Participación en Licitaciones Internacionales.
PIPE
COFIDES
FIEX
FONPYME
LINEA PAIS
LINEA EFP
FINER
FINAM…….
ICO / CDTI
Internacionalización
PROINVEX
AYUDAS I+D+I
Apoyo empresarial.
comercio internacional
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CONVENIO ICEX – CAIXA 2011
Área de Extranjero
Objetivo: Facilitar la financiación en condiciones preferentes para
las empresas acogidas a los programas ICEX
Vigencia: Hasta el 05/04/2012
PROGRAMAS ICEX:
-Establecimiento y promoción en el exterior: PAPI / PROSPINVER.
-Promoción Exterior y Marcas.
- Plan iniciación a la promoción exterior (PIPE) y Club PIPE.
- Licitaciones exteriores: LICITA.
- Actividades organizadas por Asociaciones Sectoriales (Ferias, Misiones, etc…)
INVERSIONES
FINANCIABLES
Anticipo de las ayudas contempladas en los
programas de ayuda a Empresas y
Asociaciones Sectoriales otorgadas por el
ICEX
comercio internacional
EXENCION DE
COMISIONES
TRANSFERENCIAS RECIBIDAS: Liquidación
gratuita durante el primer mes, sin límite de
transferencias , sea cual sea importe, país de
procedencia…
+
CREDITOS DOCUMENTARIOS EXPORT:
Sin coste durante 3 meses, quedan
excluídos gastos de confirmación y
aceptación.
... a un paso
DOCUMENTACION
REQUERIDA
Copia documento acreditativo de la
concesión de ayudas otorgadas por el
ICEX.
Acreditación de participación en los
programas.
Documentación básica de análisis de
riesgo.
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OTRA ALTERNATIVA A LA INTERNACIONALIZACION.
Área de Extranjero
LA LICITACION INTERNACIONAL.
Existe una gran oportunidad para las empresas en el área de las
‘LICITACIONES INTERNACIONALES’. Licitación de Servicios , obras y suministros.
Licitaciones generadas por Instituciones Multilaterales de desarrollo y afines.
Oportunidades generadas en el mundo de la AYUDA AL DESARROLLO por organismos c
BANCO MUNDIAL, BANCO INTERAMERICANO DE DESARROLLO,
BANCO ASIATICO DE DESARROLLO, NACIONES UNIDAS, COMUNIDAD EUROPEA
Y ENTIDADES PRIVADAS.
A continuación algunos ejemplos prácticos……
comercio internacional
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www.europa.eu
Área de Extranjero
PROGRAMA TED
comercio internacional
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www.europa.eu
Área de Extranjero
PROGRAMA TED . EJEMPLOS.
comercio internacional
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@ de hacer negocios en todo el mundo
www.unops.org
Área de Extranjero
PROGRAMA DE COMPRAS DE NACIONES UNIDAS
comercio internacional
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Área de Extranjero
www.unops.org
PROGRAMA DE COMPRAS DE NACIONES UNIDAS . EJEMPLOS.
comercio internacional
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www.europa.eu
Área de Extranjero
PROGRAMA EUROPAID, AYUDA AL DESARROLLO.
comercio internacional
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www.europa.eu
Área de Extranjero
PROGRAMA EUROPAID, AYUDA AL DESARROLLO. EJEMPLOS
comercio internacional
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www.pancanal.com
Área de Extranjero
SERVICIO DE LICITACIONES DEL CANAL DE PANAMA.
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www.pancanal.com
Área de Extranjero
SERVICIO DE LICITACIONES DEL CANAL DE PANAMA. EJEMPLOS
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Área de Extranjero
JORNADA TÉCNICA
CIUDAD AGROALIMENTARIA DE
TUDELA
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“la Caixa”
Comercio Exterior
Aitor Moral / Luis Aspe
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Área de Extranjero
ÍNDICE
1. Los medios de cobro/pago en el comercio internacional
2. Cobertura de riesgos del medio de cobro
3. Elección del medio de cobro: condicionantes
4. Clasificación de los medios de cobro
5. Esquemas de circuito, ventajas e inconvenientes:
Órdenes de pago: transferencia
Cheque Personal
Cheque Bancario
Remesa Simple
Remesa Documentaria
Crédito Documentario
6. Garantías y avales en el comercio internacional
7. Cobros por compensación electrónica
8. Regulación Internacional: la CCI
comercio internacional
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Área de Extranjero
LOS MEDIOS DE COBRO/PAGO EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
Los medios de cobro/pago utilizados en Comercio
Internacional son, en su mayoría, una extensión de
los
usados
para
el
Comercio
Doméstico,
añadiéndoles la complejidad derivada de las
propias características del Comercio Internacional.
Es muy importante fijar y acordar el medio de cobro
más idóneo a utilizar ya que puede condicionar la
seguridad de las partes para el cobro/pago de la
operación si no existen otras coberturas o
garantías adicionales que aseguren dicho cobro.
NOTA:
NOTA:Todas
Todaslas
lasconsideraciones
consideracionesrespecto
respectoaalos
losMedios
Mediosde
deCobro
Cobrose
sehacen
hacenanalizando
analizandoelelmedio
medio
en
sí
mismo,
sin
tener
en
cuenta
las
relaciones
contractuales
entre
Importador-Exportador
ni
en sí mismo, sin tener en cuenta las relaciones contractuales entre Importador-Exportador niotras
otras
garantías
o
coberturas
adicionales.
garantías o coberturas adicionales.
comercio internacional
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Área de Extranjero
COBERTURA DE RIESGOS DEL MEDIO DE COBRO
Exportadores/Importadores intentan cubrir una parte del riesgo de
la operación mediante el uso de los diferentes medios de cobro.
No nos vamos a referir al riesgo de cambio ni tipos de interés sino
a los siguientes:
Riesgo Comercial:
– Pérdida o necesidad de revender o repatriar mercancía
⇒ Exportador
– Recibir mercancía no deseada, defectuosa o no recibirla
⇒ Importador
Riesgo de Impago ⇒ Exportador
Riesgo de No Devolución de Importes Anticipados ⇒ Importador
Riesgos "Técnicos" en Cumplimiento de Plazos y/o Documentos
⇒ Ambos
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Área de Extranjero
ELECCIÓN DEL MEDIO DE COBRO: CONDICIONANTES
La elección del medio de cobro se determina según:
1.
2.
3.
4.
GRADO DE CONFIANZA
POSICIÓN PREDOMINANTE EN LA NEGOCIACION COMERCIAL
SEGURIDAD QUE OFRECE EL MEDIO
COSTES FINANCIEROS
Para valorar las ventajas, inconvenientes y riesgos de la operación,
se debe tener en cuenta:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Relación comprador/vendedor (nivel de confianza)
Imposición del medio por la parte con posición más
favorable en la negociación
La seguridad y/o rapidez
La solvencia del país comprador (Riesgo País)
Los costes financieros que representa para ambos
Desconocimiento de medios de cobro alternativos
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Área de Extranjero
CLASIFICACIÓN DE LOS MEDIOS DE COBRO
Los
Losmedios
mediosde
decobro
cobrose
seclasifican
clasificanen:
en:
Son
SonSimples
Simplesaquellos
aquellosen
enque
quesolamente
solamentese
seremite
remitepara
parasu
sucobro
cobroeleldocumento
documentofinanciero
financieroque
que
representa
el
pago
de
la
deuda,
pero
no
se
acompañan
el
resto
de
documentos
Comerciales
que
representa el pago de la deuda, pero no se acompañan el resto de documentos Comerciales que
amparan
amparanen
enenvío
envíode
delalamercancía.
mercancía.
Son
SonDocumentarios
Documentariosaquellos
aquellosque
quepara
paratramitar
tramitarelelcobro
cobrose
seremiten
remitenlos
losdocumentos
documentoscomerciales
comerciales
relativos
al
envío
de
la
mercancía
los
cuales
pueden
ir
también
acompañando
algún
tipo
relativos al envío de la mercancía los cuales pueden ir también acompañando algún tipode
de
documento
financiero
(generalmente
una
Letra)
para
que
sea
pagada
y/o
aceptada
al
retirar
documento financiero (generalmente una Letra) para que sea pagada y/o aceptada al retirarlos
los
documentos.
documentos.
Transferencias/Órdenes de Pago
SIMPLES
MEDIOS
Cheques Personales de Cta.Cte., Pagarés, Compromisos de Pago
Cheques Bancarios
Remesas Simples: Letras, Recibos y otros documentos
DE PAGO
Remesas Simples Electrónicas ("Sin Papel")
Orden de Pago Documentaria
DOCUMENTARIOS Remesas Documentarias (Pago contra Documentos o Pago diferido)
Créditos Documentarios (Importación-Exportación e Interiores)
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Área de Extranjero
TRANSFERENCIA/ORDEN DE PAGO
ESQUEMA
ESQUEMA
4
CAJA/BANCO
EMISOR
CAJA/BANCO
PAGADOR
5
2
3
6
IMPORTADOR
EXPORTADOR
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
ENVÍO DE LA MERCANCÍA Y DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES
ORDEN DE EMISIÓN DE LA TRANSFERENCIA AL PLAZO PACTADO
ADEUDO EN CUENTA O FINANCIACION
INSTRUCCIONES DE ABONO AL BANCO CORRESPONSAL
COMUNICACIÓN DE ADEUDO
AVISO DE LA LLEGADA DE LA TRANSFERENCIA (NO CLIENTE) O ABONO EN CUENTA
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Área de Extranjero
COBRO POR TRANSFERENCIA
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Medio más rápido y seguro.
- Es el medio de más bajo coste financiero.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Riesgo total en Mercancía y en Cobro si el cobro no es por
anticipado.
- Demoras innecesarias por intermediaciones y rutas de envío
mal especificadas
- Coste de tesorería y posibles dif. De cambio derivados de
las demoras
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Área de Extranjero
PAGO POR TRANSFERENCIA
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- El pago de las mercancías o servicios queda a su criterio y
voluntad.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Ninguno, salvo en pagos anticipados sin garantía de
devolución. La devolución de pagos anticipados puede ser
cubierta mediante garantía “down payment”
comercio internacional
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Área de Extranjero
CHEQUE PERSONAL
ESQUEMA
ESQUEMA
4
CAJA/BANCO
DEL
EXPORTADOR
CORRESPONSAL
6
3
7
5
2
EXPORTADOR
IMPORTADOR
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
ENVÍO DE LA MERCANCÍA Y DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES
ENVÍO DEL CHEQUE PERSONAL AL VENCIMIENTO DEL PAGO PACTADO
ENTREGA DEL CHEQUE PERSONAL PARA SU COBRO
ENVÍO DEL CHEQUE EN “GESTIÓN DE COBRO”
ADEUDO EN CUENTA
COMUNICACIÓN DE REEMBOLSO (ABONO EN CUENTA)
ABONO EN CUENTA DEL CHEQUE PERSONAL
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Área de Extranjero
CHEQUE PERSONAL
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Sólo se puede valorar alguna ventaja si es un cobro
anticipado (de todo parte) de la operación.
- En general es muy ventajoso sustituirlo por transferencia.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Es el peor medio de cobro.
- No ofrece ninguna seguridad si el pago es posterior a la entrega de
mercancía.
- Riesgo Comercial y Financiero (Riesgo Total en mercancía y cobro).
- Cuando se recibe el cheque aún persisten los riesgos de impago (falta de
fondos u otros).
- Demoras en el cobro: cuando se recibe el cheque aún no se ha cobrado (se
debe tramitar).
- Coste de Tesorería (hasta el cobro se sigue financiando al comprador).
- Tramitación en Gestión de Cobro o consume parte de sus Líneas de
Financiación.
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Área de Extranjero
CHEQUE PERSONAL
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Ventajoso para el pagador ya que consigue mayor
financiación de la acordada.
- El pago posterior a la recepción de la mercancía queda a su
total voluntad.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Pérdidas o extravíos en el envío.
- Se deben extremar las precauciones en envíos postales a
determina-dos países (riesgo de fraude y/o manipulación).
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Área de Extranjero
CHEQUE BANCARIO
ESQUEMA
ESQUEMA
6
CAJA/BANCO
EMISOR
2
CAJA/BANCO DEL
EXPORTADOR
3
5
7
4
IMPORTADOR
EXPORTADOR
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
ENVÍO DE LA MERCANCÍA Y DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES
SOLICITUD DE EMISIÓN DEL CHEQUE
ENTREGA DEL CHEQUE Y ADEUDO EN CUENTA O FINANCIACION
ENVÍO DEL CHEQUE A SU PROVEEDOR
PRESENTACIÓN DEL CHEQUE PARA SU COBRO
ENVIO DEL CHEQUE PARA SU COBRO
ABONO EN CUENTA
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Área de Extranjero
CHEQUE BANCARIO
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Una vez recibido el CH/B la seguridad de cobro es “casi total”,
sólo como posibles riesgos (muy excepcionales):
quedando
Solvencia del Banco/País pagador del CH (Riesgo Bancario/Riesgo País)
Extravíos y/o demoras
Pérdidas y/o falsificaciones
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Riesgo en Mercancía y en Cobro hasta la recepción del CH/B.
- En algunos casos la disposición de fondos puede no ser
inmediata.
- Pérdidas o extravíos.
- Más lento y de coste más elevado que una Transferencia (con
igual nivel de riesgo).
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Área de Extranjero
CHEQUE BANCARIO
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- El pago de la operación queda a su criterio y voluntad.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Ninguno, salvo con pagos anticipados sin garantía de
devolución. La devolución de pago anticipado puede cubrirse
mediante garantía “down payment”
- En general le es más ventajoso y seguro la transferencia
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Área de Extranjero
REMESA SIMPLE
ESQUEMA
ESQUEMA
7
CAJA/BANCO
DEL
IMPORTADOR
CAJA/BANCO
DEL
EXPORTADOR
3
4
5
IMPORTADOR
6
2
PUERTO DE
DESTINO
8
EXPORTADOR
1
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
ENVÍO DE LA MERCANCÍA Y DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES
ENTREGA DEL EFECTO Y LAS INSTRUCCIONES DE COBRO
ENVÍO DEL EFECTO JUNTO CON LAS INSTRUCCIONES DEL LIBRADOR Y LAS DEL PROPIO BANCO
AVISO DE LLEGADA DEL EFECTO Y DE LAS INSTRUCCIONES DE PAGO
INSTRUCCIÓN DE PAGO AL VENCIMIENTO Y AUTORIZACIÓN DE ADEUDO EN CUENTA
ADEUDO EN CUENTA AL VENCIMIENTO
REEMBOLSO DE LA OPERACIÓN
ABONO EN CUENTA DE LA OPERACIÓN
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Área de Extranjero
REMESA SIMPLE
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Grados de seguridad muy variables ya que puede tratarse de:
Recibo, L/. Sin Aceptar, L/. Aceptada, L/. Aceptada y Avalada, etc.
- Poco ventajoso si el cobro se realiza posteriormente a la entrega de
mercancía, excepto que se tenga la Letra Aceptada y/o Avalada.
- Es un medio muy sencillo desde el punto de vista operativo, pero la
confianza entre los contratantes debe ser máxima.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Situación de Riesgo Comercial/Financiero (Entrega mercancía y
posibilidad de impago).
- Costes más elevados que otros medios simples y si no es efecto
Aceptado y/o Avalado, no ofrece mayor seguridad.
- Posible repercusión de gastos dobles si no hay acuerdo con el
importador.
- Según el tipo de efecto librado, puede resultar mejor esperar recepción
de transferencia.
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Área de Extranjero
REMESA SIMPLE
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Si el efecto no está aceptado/avalado, puede rechazar el
pago al vencimiento.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Sólo si acepta/paga antes de recibir la mercancía.
- Puede acabar pagando gastos y comisiones innecesarios si
no ha concretado este punto
comercio internacional
... a un paso
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Área de Extranjero
REMESA DOCUMENTARIA CONTRA PAGO
ESQUEMA
ESQUEMA
7.1
CAJA/BANCO
DEL
IMPORTADOR
CAJA/BANCO
DEL
EXPORTADOR
3
4
5
6
2
PUERTO DE
DESTINO
IMPORTADOR
7.2
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.1.
7.2.
8.
8
EXPORTADOR
1
ENVÍO DE LA MERCANCÍA
ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES Y DE LAS INSTRUCCIONES DE COBRO
ENVÍO DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES Y DE LAS INSTRUCCIONES DEL EXPORTADOR Y LAS DEL PROPIO BANCO
AVISO DE LLEGADA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES Y DE LAS INSTRUCCIONES DE PAGO
AUTORIZACIÓN DE PAGO
ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS Y ADEUDO EN CUENTA (O FINANCIACIÓN)
REEMBOLSO DE LA OPERACIÓN
RECOGIDA DE LA MERCANCÍA EN EL PUERTO DE DESTINO
ABONO DE LA REMESA
comercio internacional
... a un paso
@ de hacer negocios en todo el mundo
Área de Extranjero
REMESA DOCUMENTARIA CONTRA ACEPTACIÓN
ESQUEMA
ESQUEMA
9
CAJA/BANCO
DEL
IMPORTADOR
CAJA/BANCO
DEL
EXPORTADOR
7.1
3
4
5
6
2
PUERTO DE
DESTINO
IMPORTADOR
7.2
8
9
EXPORTADOR
1
1.
2.
3.
4.
ENVÍO DE LA MERCANCÍA
ENTREGA DEL EFECTO, DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES Y DE LAS INSTRUCCIONES DE COBRO
ENVÍO DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES, DEL EFECTO Y DE LAS INSTRUCCIONES DEL EXPORTADOR Y LAS DEL PROPIO BANCO
AVISO DE LLEGADA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES, DEL EFECTO Y DE LAS INSTRUCCIONES RECIBIDAS, ADJUNTANDO EL
EFECTO ACEPTADO
5. ENTREGA DEL EFECTO ACEPTADO
6. ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES
7.1. DEVOLUCIÓN DEL EFECTO ACEPTADO (O GUARDADO EN DEPÓSITO PARA PRESENTAR AL LIBRADO AL VENCIMIENTO)
7.2. RECOGIDA EN EL PUERTO DE DESTINO
8. ENTREGA DEL EFECTO ACEPTADO (O SÓLO AVISO DE LA ACEPTACIÓN SI EL EFECTO HA QUEDADO EN DEPÓSITO)
9. AL VENCIMIENTO, PAGO DE LA REMESA Y ABONO EN CUENTA AL EXPORTADOR
comercio internacional
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Área de Extranjero
REMESA DOCUMENTARIA
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
-
-
Reserva dominio de mercancía hasta que sea aceptado el documento
(normalmente Letra). Depende de si es posible la seguridad y la protección de sus
mercancías en el punto de destino.
El efecto aceptado puede tener fuerza ejecutiva en caso de impago al vencimiento
Si se entregan documentos contra aceptación + aval bancario, la garantía puede
ser total
En operaciones contra entrega de documentos (vista) sólo si el control de la
mercancía es seguro hasta que el importador pague y retire documentos.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
-
Posibilidad de cancelación/modificación del pedido. No hay ninguna seguridad
inicial de pago ni cuando fabrica ni cuando envía la mercancía.
Envío de mercancía sin seguridad de cobro ni que sea retirada por el comprador.
Posibilidad de pérdida en perecederos o fabricación ex profeso por no retirada.
Entrega mercancía quedando a expensas de la voluntad de pago del efecto.
Ante situación de impago, será difícil o imposible recuperar la mercancía.
Soportar gastos de almacenaje/repatriación/búsqueda de otro comprador si la
mercancía no es retirada.
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Área de Extranjero
REMESA DOCUMENTARIA
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Es potestad del importador admitir o no la documentación
recibida, y puede rechazarla si considera que la mercancía no se
ajusta a lo pactado.
- En remesas contra pago (vista) queda a su voluntad la retirada o
no de la mercancía y/o documentos, y por tanto del pago.
- En
remesas contra aceptación (pago diferido), puede retirar
mercancías y documentos y al vencimiento no efectuar el pago.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Si es contra pago (vista), asume el riesgo, en la medida en que
paga, de que la mercancía no se ajuste a lo pactado, debiendo,
en general, pagar antes del despacho. Necesita mucha seguridad
y fiabilidad documental.
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Área de Extranjero
COBROS POR COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA
En los distintos medios de cobro utilizados en Comercio
Internacional, se produce una creación y movilización de
documentos. En las operaciones documentarias, cumplen la función
de conceder el dominio de las mercancías, pero en las operaciones
simples sólo ejercen la función de documentos financieros para el
cobro de la deuda.
La generación de documentos de cobro (recibos, letras sin
aceptar,etc.) puede ser eliminada con el consiguiente ahorro de
costes y permitir una gestión más eficaz.
Para poder suprimir el envío de dichos documentos financieros en
las remesas simples, existen algunos sistemas de compensación
electrónica como el LCR (Francia), RIBA (Italia), etc. En ellos, no se
genera el efecto sino que transmiten los datos de domiciliación
bancaria mediante diversos soportes electrónicos.
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CRÉDITO DOCUMENTARIO
ESQUEMA
ESQUEMA
PAGADERO
PAGADEROEN
ENEL
ELBANCO
BANCOEMISOR
EMISOR
2
6
CAJA/BANCO
EMISOR
CAJA/BANCO
AVISADOR
10
1
7
9
3
IMPORTADOR
5
11
EXPORTADOR
8
4
PUERTO DESTINO
1. SOLICITUD DE LA APERTURA DEL CREDITO DOCUMENTARIO.
2. EMISION DEL CREDITO
3. AVISO DE LA APERTURA DEL CREDITO DOCUMENTARIO.
4 .ENVIO DE LA MERCANCIA
5. ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES.
6. ENVIO DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES.
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7. ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES.
8. RECOGIDA DE LA MERCANCIA EN EL PUERTO DE DESTINO.
9. ADEUDO EN CUENTA AL VENCIMIENTO.
10.REEMBOLSO DEL CREDITO DOCUMENTARIO.
11.ABONO DE LA OPERACIÓN.
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CRÉDITO DOCUMENTARIO
ESQUEMA
ESQUEMA
PAGADERO
PAGADEROEN
ENEL
ELBANCO
BANCOAVISADOR
AVISADOR
2
7a
CAJA/BANCO
EMISOR
1
CAJA/BANCO
AVISADOR
6
8
9
3
IMPORTADOR
5
7b
EXPORTADOR
10
4
PUERTO DESTINO
1. SOLICITUD DE LA APERTURA DEL CREDITO DOCUMENTARIO.
2. EMISION DEL CREDITO.
3. AVISO DE LA APERTURA E INFORMA DE LA CONFIRMACION
(SI ES CON CONFIRMACION)
4. ENVIO DE LA MERCANCIA.
5. PRESENTACION DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES.
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6. ENVIO DE DOCUMENTOS COMERCIALES
7a AVISO, POR TELEX O SWIFT, DEL REEMBOLSO AL VTO.
7b ABONO EN CUENTA AL VENCIMIENTO.
8 ADEUDO EN CUENTA AL VENCIMIENTO.
9. ENTREGA DE LOS DOCUMENTOS COMERCIALES.
10.RECOGIDA DE LA MERCANCIA EN EL LUGAR DE DESTINO.
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CRÉDITO DOCUMENTARIO
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Es confirmación de pedido (sin posibilidad de anulación/modificación de
forma unilateral).
- Excelente para logística (compras, aprovisionamiento, almacenaje, etc.).
- Puede decidirse no preparar mercancía hasta la recepción y repaso del
Crédito.
- Posibilidad
de
obtención
de
prefinanciación/postfinanciación
o
negociación sin recurso.
- Seguridad “casi total” de cobro y puntualidad en la fecha del mismo.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELEXPORTADOR
EXPORTADOR
- Valoración de posible riesgo bancario y / o riesgo país. Situaciones que si
se dan podrían ser cubiertas mediante confirmación y cobertura CESCE.
- Exposición al riesgo de impago cuando no hay posibilidad de coberturas
anteriores.
- Coste financiero más elevado que otros medios de cobro.
- Riesgo de incumplimiento de términos/plazos/documentos (riesgo
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técnico).
@
Área de Extranjero
CRÉDITO DOCUMENTARIO
SEGURIDAD
SEGURIDAD// VENTAJAS
VENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
-
Puede condicionar plazos y documentos a sus necesidades y / o
adaptarlos al contrato.
Ofrece el medio de pago más solvente al vendedor y esto se debería
valorar en la negociación comercial.
Puede solicitar tantos documentos como crea necesario para
asegurarse recibir la mercancía adecuada.
Solo queda obligado a pagar si se han cumplido plazos,documentos y
requisitos solicitados.
RIESGOS
RIESGOS//DESVENTAJAS
DESVENTAJASPARA
PARAEL
ELIMPORTADOR
IMPORTADOR
- Es operación de riesgo/crédito bancario y consume sus límites de
crédito que podría necesitar para otras finalidades.
- Deberá pagar si
documentos y
plazos son conformes
independientemente de la situación de las mercancías.
- En general, suele tener gastos financieros más elevados que otros
medios de pago.
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Área de Extranjero
GARANTÍAS Y AVALES EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
Garantía de licitación (Bid Bond/Tender Guarantee)
AVALES
Y
Garantía de buen fin/cumplimiento (Performance Bond)
Garantía de devolución de pago anticipado (Advance
Payment Guarantee/Down Payment Guarantee)
GARANTÍAS Garantía de pago/cobro de suministro o servicios
Carta de crédito contingente (Stand By Letter of Credit)
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Área de Extranjero
JORNADA TÉCNICA
CIUDAD AGROALIMENTARIA DE
TUDELA
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“la Caixa”
Comercio Exterior
Aitor Moral / Luis Aspe
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Área de Extranjero
Financiación
internacional
comercio internacional
• Financiación internacional
tradicional.
• Financiación especializada.
• Innovación en los procesos de
financiación.
• Financiación con apoyo oficial.
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Área de Extranjero
FINANCIACION TRADICIONAL
FINANCIACIÓN DE EXPORTACION.
Pre-financiación y Post-financiación de las
exportaciones
FINANCIACIÓN DE IMPORTACIÓN.
COMPRA SIN RECURSO
UTILIZACION DE LOS MEDIOS DE PAGO PARA
DEMORAR PAGOS
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Área de Extranjero
FINANCIACION ESPECIALIZADA
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Área de Extranjero
INNOVACION EN PROCESOS DE FINANCIACION
FACTORING CIEGO / DIRECT
DIRECT CESCE
CONFIRMING BEA
COMPRA SIN RECURSO CREDITOS
DOCUMENTARIOS IMPORT
17/06/2011
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Área de Extranjero
FINANCIACION CON APOYO OFICIAL
CREDITO COMPRADOR
CREDITO SUMINISTRADOR
CREDITO FAD
CARI
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LA CAIXA HACE UNOS AÑOS INICIO SU CAMINO DE INTERNACIONALIZACION.
Área de Extranjero
Para Servicio y Apoyo a la Empresa en su internacionalización.
Stuttgart y
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Bruselas
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Portugal
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extranjeros (4)
Corresponsales de “la Caixa”: cerca de 2.500 (más de 1.400 OCDE + EU ESTE y más de 1.000 resto mundo.
comercio internacional
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Área de Extranjero
Brevemente, solo algunas de las
muchas operaciones de Comercio
Exterior que pueden hacer desde
cualquier lugar, con total sencillez y
en unos minutos las 24 horas al día
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www.lacaixa.es
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