Cierre Trimestral Marzo 2015
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Sociedad Anónima Emisora de Capital Abierto ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIAL AL 31 DE MARZO DE 2015 ACTIVO GUARANIES Disponible 196.752.818.993 829.803.530 9.392.678.155 810.468.753.604 21.134.269.485 12.553.099.140 6.973.450.000 15.220.581.416 11.138.404.493 Valores Públicos y Privados Créd. Vigentes p/ Interm. Financ. Sector Financiero Créd. Vigentes p/ Interm. Financ. Sector No Financiero Créditos Diversos Créditos Vencidos p/ Interm. Financiera Inversiones Bienes de Uso Cargos Diferidos e Intangibles GUARANIES PASIVO Obligaciones p/ Interm. Financ. Sector Financiero 222.626.864.180 681.041.006.213 38.021.348.421 2.544.496.830 1.787.639.876 946.021.355.520 Obligaciones p/ Interm. Financ. Sector No Financiero Obligaciones Diversas Provisiones Previsiones TOTAL PASIVO PATRIMONIO 65.000.000.000 962.580 6.746.698.707 33.933.837.636 27.114.132.488 5.646.871.885 138.442.503.296 Capital Social Primas de Emisión Ajustes al Patrimonio Reserva Legal Resultados Acumulados Utilidad del Ejercicio TOTAL PATRIMONIO TOTAL ACTIVO 1.084.463.858.816 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO CUENTAS DE CONTINGENCIA GS. 1.084.463.858.816 26.433.972.468 1.676.910.083.814 CUENTAS DE ORDEN GS. ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE MARZO DE 2015 GUARANIES PÉRDIDAS Pérd. p/ Oblig. p/ Interm. Financ. S. No Financiero Pérdidas por Valuación Pérdidas por Incobrabilidad Pérdidas por Servicios Pérdidas Operativas Pérdidas Extraordinarias Ajuste Resultado Ejercicios Anteriores Utilidad del Ejercicio TOTAL DEBE GUARANIES GANANCIAS 3.764.192.532 10.553.909.516 57.042.865.095 28.667.955.393 2.636.081.650 95.321.814.389 261.022.829 59.593.098 5.646.871.885 Pérd. p/ Oblig. p/ Interm. Financ. S. Financiero 649.986.203 50.542.346.338 548.470.556 55.560.375.974 17.004.395.818 13.330.642.854 65.991.761.123 299.135.199 27.192.322 Ganancias p/ Créd. Vig. p/ Interm. Financ. S. Financiero Ganancias p/ Créd. Vig. p/ Interm. Financ. S. No Financiero Ganancias p/ Créd. Vencidos p/ Interm. Financiera Ganancias por Valuación Desafectación de Previsiones Ganancias por Servicios Otras Ganancias Operativas Ganancias Extraordinarias Ajuste Resultado Ejercicios Anteriores 203.954.306.387 TOTAL HABER 203.954.306.387 CALIFICACIÓN En función de lo normado por la Resolución Nº 2 del 17 de agosto de 2010 del Banco Central del Paraguay, se informa lo siguiente: • Fecha de calificación: 11 de marzo de 2015 • Fecha de publicación: 11 de marzo de 2015 • Calificadora: Evaluadora Latinoamericana S.A. Perú 750 / Piso 2 - Oficina “B” / Edificio Liberty / Asunción / Paraguay. Tel.: (59521) 226 244 / Fax: (59521) 228 130 e-mail: info@evaluadora.com / www.evaluadora.com Entidad Solvencia Tendencia Financiera El Comercio S.A.E.C.A. Apy Estable NOTA: La calificación de riesgo no constituye una sugerencia o recomendación para comprar, vender, mantener un determinado valor o realizar una inversión, ni un aval o garantía de una inversión y su emisor. Para mayor información sobre esta calificación en: www.evaluadora.com Metodología de calificación consultar en: www.evaluadora.com 1. CARTERA CLASIFICADA (Expresado en Guaraníes) Resolución Nº 1 Acta Nº 60 del 28/09/2007, del Directorio del Banco Central del Paraguay. Información correspondiente a la Planilla Resumen de la Clasificación de la Cartera Crediticia al 31 de marzo de 2015. Categorías de Clasificación TIPO DE DEUDORES d. Total Riesgos (*) e. Previsiones antes de garantía f. Riesgo después de previsiones y antes de garantía (d - e) 5 1a 1b 2 3 4 6 784.109.358.710 78.319.863.493 11.496.481.447 9.108.076.281 7.888.824.322 4.379.383.183 6.489.206.088 32.378.255.744 934.169.449.268 35.264.398 373.433.186 166.671.937 714.604.490 2.236.662.129 2.309.255.355 4.973.009.980 32.378.255.744 784.074.094.312 77.946.430.307 11.329.809.510 8.393.471.791 5.652.162.193 2.070.127.828 1.516.196.108 g. Garantía computable para previsiones 10.799.201.679 1.463.318.060 - - - - - h. Riesgo no cubierto por garantía ( f - g) 773.274.892.633 76.483.112.247 11.329.809.510 8.393.471.791 5.652.162.193 2.070.127.828 1.516.196.108 i. Previsiones después de garantías j. Previsiones exigidas s/ Categorías de Clasificación (e + i) Total Cartera de Préstamos 1 35.264.398 - - - - - 373.433.186 166.671.937 714.604.490 2.236.662.129 2.309.255.355 43.187.157.219 - 890.982.292.049 - 12.262.519.738 - 878.719.772.311 - - - 4.973.009.980 32.378.255.744 43.187.157.219 k. Riesgo neto de previsiones (d - j) 890.982.292.049 l. Previsiones Genéricas (0,5% s/ Riesgo Neto de Prev.) 4.454.911.460 m. Previsiones mínimas exigidas (j + l) 47.642.068.679 n. Previsiones existentes s/Estados Contables 81.504.261.795 o. Déficit (Superavit) de previsiones (m - n) (**) -33.862.193.116 (*) Se incluye a los grandes deudores, medianos y pequeños deudores comerciales, deudores personales, microcréditos, deudores por venta de bienes a plazo y contingencias. (**) Corresponde a previsiones adicionales (Genéricas) que la financiera aplica en virtud a políticas internas de la Entidad y a la Resolución Nº 1 Acta Nº 60 de fecha 28/09/2007, del Directorio del Banco Central del Paraguay. 2. PATRIMONIO (Expresado en Guaraníes) Movimientos Saldo al 31/12/2014 CONCEPTO Capital Integrado Aportes Irrevocables a Cuenta de Integración de Capital Primas de Emisión Ajustes al Patrimonio Reservas Resultados Acumulados Resultados del Ejercicio TOTAL Patrimonio Neto Aumento 27.114.132.488 5.646.871.885 32.761.004.373 65.000.000.000 962.580 6.746.698.707 33.933.837.636 27.114.132.488 132.795.631.411 Disminución 27.114.132.488 27.114.132.488 Saldo al 31/03/2015 65.000.000.000 962.580 6.746.698.707 33.933.837.636 27.114.132.488 5.646.871.885 138.442.503.296 3. RESULTADO DEL EJERCICIO RENDIMIENTO Sra. Ana Díaz de Bedoya de Velilla Contadora Al 31/12/2014 31/03/2015 Anualizado Al 31/12/2015 29,59% 4,89% 19,56% Sr. Ronald Benítez Soler Síndico Sra. Lourdes Macchi Gerente General Sr. Carlos A. Heisecke R. Presidente
