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PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
MANUAL GENERAL DE
ORGANIZACIÓN
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ÍNDICE
Pág.
1.
PRESENTACIÓN
3
2.
ANTECEDENTES HISTÓRICOS
4
3.
MARCO JURÍDICO
5
4.
GLOSARIO
6
5.
OBJETIVOS INSTITUCIONALES
8
6.
UBICACIÓN DEL BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS
EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
10
7.
ORGANIGRAMA GENERAL
11
8.
ORGANIGRAMAS POR DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA O DIRECCIÓN DE ÁREA
12
9.
ESTRUCTURA ORGÁNICA
24
10.
FUNCIONES GENERALES Y ESPECÍFICAS
28
11.
FUNCIONES ESPECÍFICAS DE APLICACIÓN A TODOS LOS MANDOS MEDIOS Y
SUPERIORES
264
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1.
PRESENTACIÓN
La eficiencia en cualquier Institución, sólo es posible a través del ordenamiento y coordinación racional de
todos los recursos que la integran, así como de las actividades que se deben llevar a cabo para el logro de
sus objetivos.
Lo anterior a través del establecimiento de una estructura acorde al giro, magnitud, recursos y objetivos
de la Institución.
Es por ello que requiere de la elaboración del presente "Manual General de Organización", el cual
establece el Organigrama General del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C.
(BANSEFI), mostrando los niveles jerárquicos que conforman su estructura y la agrupación de actividades
en las Unidades Administrativas que la integran y la interrelación de las mismas.
Por otra parte, se señalan las funciones generales y específicas de cada una de las Unidades
Administrativas que conforman al Banco, indicando sus antecedentes históricos, marco jurídico por medio
del cual se rige en el desarrollo de sus funciones y el objetivo general que pretende lograr como
Institución, resaltando la importancia que tiene BANSEFI en el Sistema Financiero Mexicano.
Este documento deberá actualizarse cuando existan cambios en la estructura orgánica y en caso de
cambio de funciones de los puestos se deberán valuar los mismos.
Cada uno de los puestos deberá ser aprobado por los mandos medios y superiores pertenecientes al área
correspondiente. El manual deberá ser presentado para su recomendación al Comité de Auditoría y
posteriormente al Consejo Directivo, para su aprobación respectiva.
Una vez aprobado por el Consejo Directivo, la Dirección de Contraloría Interna será la responsable de
difundir en toda la Institución dichos cambios, a través de los medios de comunicación internos
institucionales.
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2.
ANTECEDENTES HISTÓRICOS
El Patronato del Ahorro Nacional fue creado por Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 31
de diciembre de 1949; la razón obedeció a la necesidad de llenar vacíos en el Sistema Financiero
Mexicano, fomentando el ahorro familiar, reuniendo los recursos captados y encauzándolos a actividades
productivas en beneficio del país.
El 1° de junio de 2001, se publica en el Diario Oficial de la Federación la “Ley Orgánica del Banco del
Ahorro Nacional y Servicios Financieros”, la cual abroga la Ley Orgánica del Patronato del Ahorro
Nacional y donde se establecen los objetivos, operaciones, capital social, administración, vigilancia,
disposiciones generales y régimen laboral del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad
Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo, con personalidad jurídica y patrimonio propios.
El 29 de noviembre de 2001, es publicado en el Diario Oficial de la Federación el “Decreto por el que se
transforma el Patronato del Ahorro Nacional, Organismo Descentralizado del Gobierno
Federal, en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de
Crédito, Institución de Banca de Desarrollo”, en el cual se establecen las bases para la
transformación, asimismo, en dicho diario se publicó el “Reglamento Orgánico del Banco del Ahorro
Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca de
Desarrollo” en el que se establecen las bases conforme a las cuales deberá regirse la organización,
funcionamiento y facultades que corresponden a los distintos órganos que integran el Banco.
El 10 de enero de 2014 en el Diario Oficial se emite el Decreto por el que se reforman, adicionan y
derogan diversas disposiciones en materia financiera y se expide la Ley para regular las agrupaciones
financieras, artículo décimo séptimo se reforma la Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios
Financieros, para quedar como sigue:
Artículo 3.- El Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de
Banca de Desarrollo, debería realizar funciones de banca social, para lo cual tendría por objeto promover y facilitar el
ahorro, el acceso al financiamiento, la inclusión financiera, el fomento de la innovación, la perspectiva de género y la
inversión entre los integrantes del Sector, ofrecer instrumentos y servicios financieros de primer y segundo piso entre
los mismos, así como canalizar apoyos financieros y técnicos necesarios para fomentar el hábito del ahorro y el sano
desarrollo del Sector y en general, al desarrollo económico nacional y regional del país, así como proporcionar
asistencia técnica y capacitación a los integrantes del Sector.
El Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca de
Desarrollo, podrá operar bajo cualquier nombre comercial.
Por lo anterior, se modificó la Estructura Orgánica y por ende el Manual General de Organización para dar
cumplimiento a los objetivos citados en el artículo anterior.
El presente manual se elaboró con base en la estructura orgánica autorizada por el Consejo Directivo en
su sesión no. 94 de fecha 26 de febrero de 2015, previa opinión favorable del Comité de Recursos
Humanos y Desarrollo Institucional de BANSEFI, en su sesión No. 3 extraordinaria celebrada el 25 de
febrero de 2015.
Dichos cambios corresponden a la modificación de la integración de la Dirección General Adjunta Jurídica,
Dirección General Adjunta de Banca Social, Dirección General Adjunta de Finanzas, entre una
reorganización integral de la estructura orgánica de la Institución.
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3.
MARCO JURÍDICO










Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos.
Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros.
Reglamento Orgánico del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros.
Ley de Instituciones de Crédito.
Ley Federal de Entidades Paraestatales.
Decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en materia financiera
y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.
Decreto por el que se transforma el Patronato del Ahorro Nacional, Organismo Descentralizado
del Gobierno Federal, en el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad
Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo.
Ley de Ahorro y Crédito Popular.
Ley Orgánica de la Administración Pública Federal.
Ley para regular las actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo.
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4.
GLOSARIO
BANCO
BANSEFI
BANXICO
BM
BMV
CALL MONEY
CALL CENTER
CNBV
CRIB
DESEMBOLSOS
D.F.
DGABS
DGATO
EACP, EACP’s
FAAJUD
FIRCO
FONAES
GUÍA CONTABLE
INFONAVIT
INDEVAL
IMSS
INSTITUCIÓN
IPAB
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C.
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C.
Banco de México.
Banco Mundial.
Bolsa Mexicana de Valores.
Dinero destinado a cubrir necesidades de liquidez inmediata.
Servicio centralizado vía telefónica.
Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Centro de Respuesta Inmediata de BANSEFI.
Disposiciones de los créditos recibidos.
Distrito Federal.
Dirección General Adjunta de Banca Social.
Dirección General Adjunta de Tecnología y Operación.
Entidades de Ahorro y Crédito Popular.
Fondo de Apoyo a la Administración de Justicia Federal.
Fideicomiso de Riesgo Compartido.
Fondo Nacional de Apoyo a las Empresas de Solidaridad.
Procedimiento para el adecuado registro de los eventos y transacciones
contables y financieros de la Institución.
Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores.
Instituto para el Depósito de Valores.
Instituto Mexicano de Seguridad Social.
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C.
Instituto para la Protección del Ahorro Bancario.
ISSSTE
Instituto de Seguridad Social al Servicios de los Trabajadores del
Estado.
LAASSP
Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público.
MICROFINANCIERAS
MIDO
Son organizaciones e instituciones que brindan servicios financieros
(ahorro y crédito) solo a sus clientes, a través de pequeñas cuentas de
ahorro individuales o grupales y créditos que van de acuerdo con sus
necesidades y su situación económica.
Modelo Integral de Desempeño de Órganos de Vigilancia y Control.
NIF’S
Normas de Información Financiera.
PROGRAMAS ESPECIALES
Este término se utiliza para referirse a los programas de apoyo
gubernamentales (oportunidades, procampo) y programas con
instituciones públicas o privadas.
Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento.
Guía de revisión y aseguramiento de calidad.
Sector de Ahorro y Crédito Popular.
Sistema de Ahorro para el Retiro.
PRLV
RAC
SACP
SAR
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SAT
SECTOR
SEDESOL
SEP
SFP
SHCP
SIAC/SPEI
SIEG
SII
UNIDADES ADMINISTRATIVAS
Servicio de Administración Tributaria.
Al conformado por los personas física y morales, de acuerdo con los
criterios definidos por el Consejo Directivo, tengan acceso limitado a los
servicios financieros por su condición socioeconómica o ubicación
geográfica, y a las personas morales a que se refieren la Ley de Ahorro
y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo.
Secretaría de Desarrollo Social.
Subcomité de Evaluación de Proyectos.
Secretaría de la Función Pública.
Secretaria de Hacienda y Crédito Público.
Sistemas de Transferencia Interbancarios.
Sistema de Información y Evaluación de la Gestión.
Sistema de Ingreso y Gasto Público.
Se refiere a cualquier área del Banco, independientemente si forma
parte de una Unidad de Negocio, una Unidad de Apoyo o una Unidad
de Control.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
5.
OBJETIVOS INSTITUCIONALES
El Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca
de Desarrollo, debería realizar funciones de banca social, para lo cual tendría por objeto promover y
facilitar el ahorro, el acceso al financiamiento, la inclusión financiera, el fomento de la innovación, la
perspectiva de género y la inversión entre los integrantes del Sector, ofrecer instrumentos y servicios
financieros de primer y segundo piso entre los mismos, así como canalizar apoyos financieros y técnicos
necesarios para fomentar el hábito del ahorro y el sano desarrollo del Sector y en general, al desarrollo
económico nacional y regional del país, así como proporcionar asistencia técnica y capacitación a los
integrantes del Sector.
El Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de Banca
de Desarrollo, podrá operar bajo cualquier nombre comercial.
(Art. 3º de la Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros).
Asimismo, el artículo 7 de la Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, señala
que para el cumplimiento de su objetivo, el Banco está facultado para:
I.
Promover, gestionar y financiar proyectos que, en cumplimiento con su objeto, atiendan las
necesidades del Sector en las distintas zonas del país y que propicien el mejor aprovechamiento de
los recursos de cada región;
II.
Promover, encauzar y coordinar la inversión de capitales en el Sector;
III.
Promover el desarrollo tecnológico, la capacitación, la asistencia técnica y el incremento de la
productividad de los integrantes del Sector;
IV.
Ser agente financiero del Gobierno Federal en lo relativo a la negociación, contratación y manejo
de créditos del exterior, cuyo objetivo sea fomentar el desarrollo del Sector, que se otorguen por
instituciones extranjeras privadas, gubernamentales o intergubernamentales, así como por
cualquier otro organismo de cooperación financiera internacional.
No se incluyen en esta disposición los créditos para fines monetarios;
V.
Gestionar y, en su caso, obtener concesiones, permisos y autorizaciones para la prestación de
servicios vinculados con la consecución de su objeto, procurando en todo momento beneficiar al
Sector;
VI.
Realizar los estudios económicos, sociales y financieros necesarios para el desarrollo del Sector;
VII. Propiciar acciones conjuntas de financiamiento y asistencia con otras instituciones de crédito,
fondos de fomento, fideicomisos, organizaciones auxiliares del crédito, con los sectores indígena,
social y privado y con los integrantes del Sector;
VIII. Ser administradora y fiduciaria de fideicomisos, mandatos y comisiones que se constituyan para el
adecuado desempeño de su objeto;
IX.
Promover, facilitar, gestionar y financiar toda clase de proyectos, operaciones y actividades que
atiendan las necesidades de servicios financieros, tecnológicos, de capacitación, de asesoría, de
administración de riesgos financieros, de innovación, entre otros, de los integrantes del Sector;.
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X.
Participar en las actividades inherentes a la promoción y conformación del Sector, y.
XI.
XI. Diseñar y ejecutar programas que promuevan el ahorro y la inversión dentro de las
comunidades indígenas, con apoyo del Sector.
La Institución deberá contar con la infraestructura necesaria para la adecuada prestación de servicios y
realización de operaciones, en las distintas regiones del país y en su caso, en el extranjero.
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6. UBICACIÓN DEL BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS EN EL SISTEMA FINANCIERO
MEXICANO.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
7.
ORGANIGRAMA GENERAL
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
ORGANIGRAMAS POR DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA O DIRECCIÓN DE ÁREA
ORGANIGRAMA DE GOBIERNO CORPORATIVO
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL
Dirección
General
I
II
Dirección de
Vinculación
Institucional
Dirección
de
Comunicación
Social
Subdirección
de
Comunicación
Social
Gerencia de
Análisis y
Seguimiento
Técnico
Gerencia de
Publicidad y
Relaciones
Públicas
Gerencia de
Información y
Medios
III
Subdirección
Técnica y
de Enlace
IV
Gerencia de
Control de
Gestión y
Administración
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL
Dirección General
Adjunta Banca
Social
Dirección de
Inclusión
Financiera
Masiva
Dirección
de Sucursales
Subdirección
Divisional
Centro-Norte
Subdirección
Divisional Sur
Subdirección
de Estrategia
Comercial
Subdirección
de Fomento
de Negocios
Subdirección de
Educación
Financiera
Subdirección
de Programas
Gubernamentales
Gerencia de
Red de
Sucursales
Centro-Norte
Gerencia de
Red de
Sucursales Sur
Gerencia de
Estrategia
Comercial
Gerencia de
Fomento de
Negocios
Gerencia de
Educación
Financiera
Gerencia
de Programas
Gubernamentales
Subdirección
de Operación
de Programas
Gerencia de
Servicio a
Sucursales y
Corresponsales
Gerencia de
Dispersión de
Programas
Especiales
Gerencia de
BIDES
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE FINANZAS
Dirección General
Adjunta de
Finanzas
Dirección
de
Tesorería
II
Dirección
de
Planeación
Financiera
Dirección de
Finanzas
Subdirección
de Evaluación
de Mercado
Subdirección
de Mercado
de Dinero
Subdirección
Fiscal y Cuentas
por Cobrar y
por Pagar
Subdirección
de Contabilidad
y Reportes
Regulatorios .
Subdirección
de
Normatividad
Financiera
y Contable
Subdirección
de Planeación
Estratégica
Financiera
Gerencia de
Tesorería
Gerencia de
Promoción de
Mercados
Gerencia
Fiscal
Gerencia de
Contabilidad
Financiera
Gerencia
de Mercados
Financieros y
Crédito
Gerencia de
Planeación
Estratégica
Financiera
III
Subdirección de
Financiamiento
Internacional
Gerencia de
Control
Financiero
Internacional
Gerencia de
Financiamiento
Internacional
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE CRÉDITO Y GARANTÍAS
II
Dirección
General
Adjunta de Crédito
y Garantías
III
Dirección
de Crédito
y Garantías
Subdirección de
Análisis y
Monitoreo
de Crédito
Subdirección de
Supervisión
en Sitio
Gerencia de
Crédito
Gerencia de
Certificación
de Clientes
Dirección
de Crédito
Masivo
Subdirección de
Productos
Especializados
Subdirección de
Originación de
Crédito Masivo
Subdirección
de Monitoreo y
Cobranza
Gerencia de
Originación de
Crédito Masivo
Gerencia de
Monitoreo
Gerencia de
Cobranza
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE PLANEACIÓN
Dirección General
Adjunta de
Planeación
Dirección
de
Fortalecimiento
de Intermediarios
Dirección de
Banca
Institucional
Subdirección
de Gestión y
Capacitación
al SACPyC
Subdirección
de Promoción
al Sector
Subdirección
de Negocios
Institucionales
Gerencia de
Asistencia
Técnica al
SACPyC
Gerencia de
Promoción al
Sector
Gerencia de
Fomento de
Negocios
Institucionales
Subdirección
de Promoción
Gubernamental
II
Dirección de
Productos y
Programas
Dirección de
Planeación
Subdirección
de Evaluación
Subdirección
de
Planeación
Estratégica
Subdirección
de Programas
de Apoyo,
Asistencia Técnica
y Capacitación
Gerencia de
Investigación y
Evaluación
Tecnológica
Gerencia de
Planeación y
Análisis
Estratégico
Gerencia de
Programas de Apoyo,
Asistencia
Técnica y
Capacitación
Subdirección
de
Normatividad
de Productos
III
Subdirección
de Productos
y Programas
Gerencia de
Análisis de
Mercados y
Productos
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE TECNOLOGÍA Y OPERACIÓN
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA JURÍDICA
Dirección General
Adjunta Jurídica
Dirección
de lo Contencioso
y Apoyo Juridico
Subdirección
de Asuntos
Contenciosos y
Penales
Gerencia de
Asuntos
Contenciosos
Gerencia de
Asuntos
Penales
II
Dirección
Jurídica
Corporativa
III
Subdirección
de Gobierno
Corporativo
Subdirección
Fiduciaria
Subdirección
de Contratos y
Convenios
Subdirección
Jurídica para
Operaciones y
Servicios Financieros
IV
Gerencia de
Estudios
Jurídicos
Gerencia de
Promoción
Fiduciaria
Gerencia de
Contratos
Gerencia
Jurídica para
Operaciones
Financieras
V
Gerencia de
Administración
Fiduciaria
Gerencia de
Análisis de
Productos
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DEL ÓRGANO INTERNO DE CONTROL
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN
Dirección
de
Administración
III
Subdirección
de
Presupuesto
Subdirección
de Recursos
Humanos
Subdirección
de Recursos
Materiales
IV
Gerencia de
Control
Presupuestal
Gerencia de
Remuneraciones
y Prestaciones
Gerencia de
Adquisiciones
V
Gerencia de
Análisis y
Evaluación
Gerencia de
Organización
Gerencia de
Servicios
Administrativos
Gerencia de
Pagos y
Conciliaciones
Gerencia de
Servicio
Médico
Gerencia de
Administración
Inmobiliaria
Gerencia de
Administración
de Servicio
Médico
Gerencia de
Seguridad
Gerencia de
Control
Administrativo
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y CONTROL INTEGRAL DE RIESGOS
Dirección de
Administración
y Control
Integral de
Riesgos
Subdirección
de
Riesgo de
Crédito
Gerencia de
Administración de
Riesgos de
Crédito y Apoyos
a EACPs
Subdirección
de Riesgos de
Mercado y
Liquidez
III
Subdirección
de Riesgo
Operacional
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN DE CONTRALORÍA INTERNA
Dirección de
Contraloría Interna
Subdirección de
Cumplimiento y
Procesos
Gerencia Prevención
de Lavado
de Dinero
Gerencia de
Métodos
y Procedimientos
III
Subdirección de
Control Interno
Gerencia
Prevención de
Fraudes
Gerencia de Control
Operacional y
Seguridad de
la Información
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
ORGANIGRAMA DE LA DIRECCIÓN DE AUDITORÍA INTERNA
Dirección de
Auditoría
Interna
Subdirección de
Auditoría a
Áreas
Sustantivas
Gerencia de
Auditoría
a Interna
III
IV
V
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
ESTRUCTURA ORGÁNICA
0
GOBIERNO CORPORATIVO
1
DIRECCIÓN GENERAL
101
1011
102
1021
10211
10212
1001
10011
DIRECCIÓN DE VINCULACIÓN INSTITUCIONAL
GERENCIA DE ANÁLISIS Y SEGUIMIENTO TÉCNICO
DIRECCIÓN DE COMUNICACIÓN SOCIAL
SUBDIRECCIÓN DE COMUNICACIÓN SOCIAL
GERENCIA DE PUBLICIDAD Y RELACIONES PÚBLICAS
GERENCIA DE INFORMACIÓN Y MEDIOS
SUBDIRECCIÓN TÉCNICA Y DE ENLACE
GERENCIA DE CONTROL DE GESTIÓN Y ADMINISTRACIÓN
11
111
1111
11111
1112
11121
1113
11131
1114
11141
1115
11151
112
1121
11211
11201
1122
11221
11222
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL
DIRECCIÓN DE SUCURSALES
SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL CENTRO-NORTE
GERENCIA DE RED DE SUCURSALES CENTRO-NORTE
SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL SUR
GERENCIA DE RED DE SUCURSALES SUR
SUBDIRECCIÓN DE ESTRATEGIA COMERCIAL
GERENCIA DE ESTRATEGIA COMERCIAL
SUBDIRECCIÓN DE FOMENTO DE NEGOCIOS
GERENCIA DE FOMENTO DE NEGOCIOS
SUBDIRECCIÓN DE EDUCACIÓN FINANCIERA
GERENCIA DE EDUCACIÓN FINANCIERA
DIRECCIÓN DE INCLUSIÓN FINANCIERA MASIVA
SUBDIRECCIÓN DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES
GERENCIA DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES
GERENCIA DE SERVICIO A SUCURSALES Y CORRESPONSALES
SUBDIRECCIÓN DE OPERACIÓN DE PROGRAMAS
GERENCIA DE DISPERSIÓN DE PROGRAMAS ESPECIALES
GERENCIA DE BIDES
12
121
1211
12111
1212
12121
122
1221
12211
1222
12221
1223
12231
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE FINANZAS
DIRECCIÓN DE TESORERÍA
SUBDIRECCIÓN DE EVALUACIÓN DE MERCADO
GERENCIA DE TESORERÍA
SUBDIRECCIÓN DE MERCADO DE DINERO
GERENCIA DE PROMOCIÓN DE MERCADOS
DIRECCIÓN DE FINANZAS
SUBDIRECCIÓN FISCAL Y CUENTAS POR COBRAR Y POR PAGAR
GERENCIA FISCAL
SUBDIRECCIÓN DE CONTABILIDAD Y REPORTES REGULATORIOS
GERENCIA DE CONTABILIDAD FINANCIERA
SUBDIRECCIÓN DE NORMATIVIDAD FINANCIERA Y CONTABLE
GERENCIA DE MERCADOS FINANCIEROS Y CRÉDITO
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
123
1231
12311
1232
12321
12322
DIRECCIÓN DE PLANEACIÓN FINANCIERA
SUBDIRECCIÓN DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA FINANCIERA
GERENCIA DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA FINANCIERA
SUBDIRECCIÓN DE FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL
GERENCIA DE CONTROL FINANCIERO INTERNACIONAL
GERENCIA DE FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL
13
131
1311
13111
1312
13121
1313
132
1321
13211
1322
13221
13222
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE CRÉDITO Y GARANTÍAS
DIRECCIÓN DE CRÉDITO Y GARANTÍAS
SUBDIRECCIÓN DE ANÁLISIS Y MONITOREO DE CRÉDITO
GERENCIA DE CRÉDITO
SUBDIRECCIÓN DE SUPERVISIÓN EN SITIO
GERENCIA DE CERTIFICACIÓN DE CLIENTES
SUBDIRECCIÓN DE PRODUCTOS ESPECIALIZADOS
DIRECCIÓN DE CRÉDITO MASIVO
SUBDIRECCIÓN DE ORIGINACIÓN DE CRÉDITO MASIVO
GERENCIA DE ORIGINACIÓN DE CRÉDITO MASIVO
SUBDIRECCIÓN DE MONITOREO Y COBRANZA
GERENCIA DE MONITOREO
GERENCIA DE COBRANZA
14
141
1411
14111
1412
14121
142
1421
14211
1422
143
1431
14311
1432
14321
144
1441
14411
1442
1443
14431
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE PLANEACIÓN
DIRECCIÓN DE FORTALECIMIENTO DE INTERMEDIARIOS
SUBDIRECCIÓN DE GESTIÓN Y CAPACITACIÓN AL SACPyC
GERENCIA DE ASISTENCIA TÉCNICA AL SACPyC
SUBDIRECCIÓN DE PROMOCIÓN AL SECTOR
GERENCIA DE PROMOCIÓN AL SECTOR
DIRECCIÓN DE BANCA INSTITUCIONAL
SUBDIRECCIÓN DE NEGOCIOS INSTITUCIONALES
GERENCIA DE FOMENTO DE NEGOCIOS INSTITUCIONALES
SUBDIRECCIÓN DE PROMOCIÓN GUBERNAMENTAL
DIRECCIÓN DE PLANEACIÓN
SUBDIRECCIÓN DE EVALUACIÓN
GERENCIA DE INVESTIGACIÓN Y EVALUACIÓN TECNOLÓGICA
SUBDIRECCIÓN DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA
GERENCIA DE PLANEACIÓN Y ANÁLISIS ESTRATÉGICO
DIRECCIÓN DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS
SUBDIRECCIÓN DE PROGRAMAS DE APOYO, ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN
GERENCIA DE PROGRAMAS DE APOYO, ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN
SUBDIRECCIÓN DE NORMATIVIDAD DE PRODUCTOS
SUBDIRECCIÓN DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS
GERENCIA DE ANÁLISIS DE MERCADOS Y PRODUCTOS
15
151
1511
15111
15112
15113
1512
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE TECNOLOGÍA Y OPERACIÓN
DIRECCIÓN DE INFRAESTRUCTURA Y PRODUCCIÓN
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL DE PRODUCCIÓN
GERENCIA DE CÓMPUTO
GERENCIA DE MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO
GERENCIA DE INFORMACIÓN
SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE INFRAESTRUCTURA
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15121
15122
15123
152
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153
15231
153
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15311
15312
1532
15321
15322
1533
15331
15332
GERENCIA DE TELECOMUNICACIONES
GERENCIA DE SEGURIDAD PERIMETRAL
GERENCIA DE SERVICIO TECNOLÓGICO
DIRECCIÓN DE DESARROLLO Y MANTENIMIENTO DE SISTEMAS
SUBDIRECCIÓN DE DESARROLLO DE SOFTWARE
GERENCIA DE DESARROLLO
SUBDIRECCIÓN DE MANTENIMIENTO DE SOFTWARE
SUBDIRECCIÓN DE ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD
GERENCIA DE PRUEBAS Y ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD
DIRECCIÓN DE OPERACIÓN TRADICIONAL
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL DE OPERACIONES
GERENCIA DE CONTROL OPERATIVO CONTABLE
GERENCIA DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN
SUBDIRECCIÓN DE CAJA GENERAL Y CRÉDITO
GERENCIA DE CAJA GENERAL
GERENCIA DE OPERACIÓN DE CARTERA
SUBDIRECCIÓN DE OPERACIÓN DE PRODUCTOS BANCARIOS
GERENCIA DE OPERACIÓN DE PRODUCTOS DE LA RED DE LA GENTE
GERENCIA DE ACLARACIONES
16
161
1611
16111
16112
1612
16121
162
1621
16211
16212
1622
16221
1623
16231
16232
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA JURÍDICA
DIRECCIÓN DE LO CONTENCIOSO Y APOYO JURÍDICO
SUBDIRECCIÓN DE ASUNTOS CONTENCIOSOS Y PENALES
GERENCIA DE ASUNTOS CONTENCIOSOS
GERENCIA DE ASUNTOS PENALES
SUBDIRECCIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO
GERENCIA DE ESTUDIOS JURÍDICOS
DIRECCIÓN JURÍDICA CORPORATIVA
SUBDIRECCIÓN FIDUCIARIA
GERENCIA DE PROMOCIÓN FIDUCIARIA
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA
SUBDIRECCIÓN DE CONTRATOS Y CONVENIOS
GERENCIA DE CONTRATOS
SUBDIRECCIÓN JURÍDICA PARA OPERACIONES Y SERVICIOS FINANCIEROS
GERENCIA JURÍDICA PARA OPERACIONES FINANCIERAS
GERENCIA DE ANÁLISIS DE PRODUCTOS
17
171
17101
17102
172
17201
ÓRGANO INTERNO DE CONTROL
ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y DESARROLLO Y MEJORA DE LA GESTIÓN PÚBLICA
GERENCIA DE MEJORA DE LA GESTIÓN
GERENCIA DE AUDITORIA AL CORPORATIVO
ÁREA DE RESPONSABILIDADES Y ÁREA DE QUEJAS
GERENCIA DE QUEJAS
103
1031
10311
10312
10313
1032
DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN
SUBDIRECCIÓN DE PRESUPUESTO
GERENCIA DE CONTROL PRESUPUESTAL
GERENCIA DE ANÁLISIS Y EVALUACIÓN
GERENCIA DE PAGOS Y CONCILIACIONES
SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS
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28 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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10322
10323
10324
1033
10331
10332
10333
10334
10335
GERENCIA DE REMUNERACIONES Y PRESTACIONES
GERENCIA DE ORGANIZACIÓN
GERENCIA DE SERVICIO MÉDICO
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN DE SERVICIO MÉDICO
SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS MATERIALES
GERENCIA DE ADQUISICIONES
GERENCIA DE SERVICIOS ADMINISTRATIVOS
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN INMOBILIARIA
GERENCIA DE SEGURIDAD
GERENCIA DE CONTROL ADMINISTRATIVO
104
1041
10411
1042
1043
DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y CONTROL INTEGRAL DE RIESGOS
SUBDIRECCIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO Y APOYOS A EACPs
SUBDIRECCIÓN DE RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ
SUBDIRECCIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
105
1051
10511
10512
1052
10521
10522
DIRECCIÓN DE CONTRALORÍA INTERNA
SUBDIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO Y PROCESOS
GERENCIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
GERENCIA DE MÉTODOS Y PROCEDIMIENTOS
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL INTERNO
GERENCIA DE PREVENCIÓN DE FRAUDES
GERENCIA DE CONTROL OPERACIONAL Y SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
106
1061
10611
DIRECCIÓN DE AUDITORÍA INTERNA
SUBDIRECCIÓN DE AUDITORIA A ÁREAS SUSTANTIVAS
GERENCIA DE AUDITORIA INTERNA
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29 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10. FUNCIONES GENERALES Y ESPECÍFICAS
0
GOBIERNO CORPORATIVO
COMITÉ DE AUDITORÍA
OBJETIVO:
APOYAR AL CONSEJO DIRECTIVO EN LA DEFINICIÓN Y ACTUALIZACIÓN DE LOS OBJETIVOS DEL
SISTEMA DE CONTROL INTERNO Y LOS LINEAMIENTOS PARA SU IMPLEMENTACIÓN, ASÍ COMO EN SU
EVALUACIÓN. ASIMISMO, EL COMITÉ, COMO PARTE DE SUS ACTIVIDADES CONSULTIVAS, TENDRÁ
OBJETIVOS RESPECTO AL CUMPLIMIENTO DE OBJETIVOS, METAS Y PROGRAMAS GUBERNAMENTALES;
DE CONTROL INTERNO; Y DE INFORMACIÓN FINANCIERA. TENIENDO LA AUTORIDAD,
RESPONSABILIDADES Y DEBERES SEÑALADOS EN LAS DISPOSICIONES REGULATORIAS Y EN LAS
MENCIONADAS EN LAS BASES DE INTEGRACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DEL MISMO.
COMITÉ DE RIESGOS
OBJETIVO:
ADMINISTRAR LOS RIESGOS A QUE SE ENCUENTRA EXPUESTA LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO VIGILAR
QUE LAS OPERACIONES SE REALICEN DE ACUERDO CON LOS OBJETIVOS, POLÍTICAS Y
PROCEDIMIENTOS PARA LA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS, Y CONFORME A LOS LÍMITES
GLOBALES DE EXPOSICIÓN AL RIESGO QUE HAYAN SIDO PREVIAMENTE APROBADOS POR EL CONSEJO
DIRECTIVO DE BANSEFI.
COMITÉ DE RECURSOS HUMANOS Y DESARROLLO INSTITUCIONAL
OBJETIVO:
OPINAR Y PROPONER, LOS TABULADORES DE SUELDOS Y PRESTACIONES, POLÍTICA SALARIAL PARA EL
OTORGAMIENTO DE PERCEPCIONES EXTRAORDINARIAS POR EL CUMPLIMIENTO DE METAS SUJETAS A
LA EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO; POLÍTICAS DE ASCENSOS, PROMOCIONES Y JUBILACIONES;
LINEAMIENTOS DE SELECCIÓN, RECLUTAMIENTO Y CAPACITACIÓN; CRITERIOS DE SEPARACIÓN; Y LAS
DEMÁS PRESTACIONES ECONÓMICAS Y DE SEGURIDAD SOCIAL ESTABLECIDAS EN BENEFICIO DE LOS
SERVIDORES PÚBLICOS QUE LABOREN EN LA INSTITUCIÓN. EN MATERIA DE ESTRUCTURA
OCUPACIONAL, MOVIMIENTOS SALARIALES, PERCEPCIONES EXTRAORDINARIAS Y PRESTACIONES, EL
COMITÉ DEBERÁ OBSERVAR LOS CRITERIOS ESTABLECIDOS POR LA SECRETARÍA DE HACIENDA Y
CRÉDITO PÚBLICO.
COMITÉ DE CRÉDITO
OBJETIVO:
EJERCER LAS FACULTADES, QUE DE CONFORMIDAD CON LAS BASES DE INTEGRACIÓN Y
FUNCIONAMIENTO DEL MISMO, SE ENCUENTRAN RELACIONADAS CON LAS MATERIAS DE
ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DEL CRÉDITO, DE CONFORMIDAD CON LA LEY ORGÁNICA DE
BANSEFI, SU REGLAMENTO ORGÁNICO, LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, LAS DISPOSICIONES
DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO, PUBLICADAS EN EL DIARIO
OFICIAL DE LA FEDERACIÓN EL DÍA 2 DE DICIEMBRE DE 2005, Y SUS MODIFICACIONES, LOS
OBJETIVOS, LINEAMIENTOS Y POLÍTICAS PARA EL OTORGAMIENTO DE CRÉDITO, EL MANUAL DE
CRÉDITO, LA POLÍTICA DE TASAS, PLAZOS, GARANTÍAS Y COMISIONES; LOS PROGRAMAS QUE
IMPLEMENTE LA INSTITUCIÓN PARA EL OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS Y DEMÁS NORMATIVIDAD QUE
RESULTE APLICABLE.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1.
DIRECCIÓN GENERAL
De conformidad con la Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Capítulo IV,
Administración, Artículo 25.- El Director General tendrá a su cargo la administración y representación
legal del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de
Banca de Desarrollo, sin perjuicio de las atribuciones que correspondan al Consejo Directivo; al efecto
tendrá las siguientes facultades y funciones:
I. En el ejercicio de sus atribuciones de representación legal, podrá celebrar u otorgar toda clase de actos
y documentos inherentes al objeto de la Institución. Contará para ello con las más amplias facultades
para realizar actos de dominio, administración, pleitos y cobranzas, aun de aquellas que requieran
autorización especial según otras disposiciones legales o reglamentarias. En tal virtud y de manera
enunciativa y no limitativa, podrá emitir, avalar y negociar títulos de crédito, querellarse y otorgar perdón,
ejercitar y desistirse de acciones judiciales inclusive en el juicio de amparo, comprometer en árbitros y
transigir, otorgar poderes generales y especiales con todas las facultades que le competan, aun las que
requieran cláusula especial, sustituirlos y revocarlos, y otorgar facultades de sustitución a los apoderados
debiendo obtener autorización expresa del Consejo Directivo cuando se trate de otorgar poderes
generales para actos de dominio;
I Bis. Informar a la Secretaría, previo a la autorización de las instancias correspondientes, las operaciones
que pudiesen estar vinculadas con el objeto de las otras instituciones de banca de desarrollo;
II. Ejecutar las resoluciones del Consejo Directivo;
III. Llevar la firma de la Institución;
IV. Actuar como Delegado Fiduciario General;
V. Decidir la designación y contratación de los servidores públicos de la Institución, distintos de los
señalados en la fracción I del artículo 42 de la Ley de Instituciones de Crédito, así como la designación y
remoción de los delegados fiduciarios; administrar al personal en su conjunto, y establecer y organizar las
oficinas de la institución;
VI. Autorizar la publicación de los balances mensuales de la Institución, conforme a las bases acordadas
por el Consejo Directivo;
VII. Participar en las sesiones del Consejo Directivo con voz, pero sin voto;
VIII. Administrar los bienes y negocios celebrando los convenios y ejecutando los actos que requiera la
marcha ordinaria de la Institución;
IX. Proponer al Consejo Directivo, la designación de los servidores públicos de la Institución que ocupen
cargos con las dos jerarquías inmediatas inferiores a las de su rango y presentarle las solicitudes de
licencia, así como las renuncias de los mismos;
X. Proponer al Consejo Directivo la creación de comités regionales consultivos y de crédito, así como los
de su seno y proveer lo necesario para su adecuada integración y funcionamiento;
XI. Acordar la creación de comités internos de crédito, técnicos y administrativos;
XII. Presentar al Consejo Directivo para su aprobación el balance general anual de la Institución, junto
con el informe y dictamen del auditor externo y de los comisarios;
XIII. Presentar al Consejo Directivo los estados financieros de la Institución;
XIV. Proponer al Consejo Directivo el establecimiento, reubicación y clausura de sucursales, agencias y
oficinas en el país y en el extranjero;
XV. Someter al Consejo Directivo los programas operativos y financieros, presupuestos generales de
gastos e inversiones y las estimaciones de ingresos anuales de la Institución, así como sus
modificaciones;
XVI. Presentar al Consejo Directivo las propuestas para modificar el Reglamento Orgánico;
XVII. Proponer al Consejo Directivo la aprobación de cesión de partes del activo o pasivo de la
Institución;
XVIII. Presentar al Consejo Directivo las propuestas de programas anuales de adquisición,
arrendamiento y enajenación de bienes muebles e inmuebles, de realización de obras y prestación de
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
servicios, que la Institución requiera, así como las bases, procedimientos, reglas, requisitos, políticas,
lineamientos y las normas conforme a las cuales la Institución deba contratar las adquisiciones,
enajenaciones de bienes, arrendamientos, realización de obra inmobiliaria y prestaciones de servicios de
cualquier naturaleza de conformidad con las normas aplicables;
XIX. Rendir al Consejo Directivo un informe anual de actividades;
XX. Proponer al Consejo Directivo la emisión de obligaciones subordinadas;
XXI. Presentar al Consejo Directivo para su aprobación, la propuesta de inversión en títulos
representativos del capital social de las sociedades a que se refiere el artículo 8, fracciones IX, X y XII de
la presente Ley;
XXII. Presentar al Consejo Directivo las propuestas de aplicación de utilidades y la forma y términos en
que sugiera se deban realizar;
XXIII. Proponer al Consejo Directivo la constitución de reservas y fondos necesarios, así como la forma y
términos en que considere se deban realizar;
XXIV. Proponer al Consejo Directivo los procedimientos para la destrucción de los Bonos del Ahorro
Nacional que se encuentren amortizados, y que en su momento autorizó la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público;
XXV. Determinar los criterios para dispensar, respecto de los títulos a que se refiere la fracción anterior,
el llevar a cabo el procedimiento de cancelación y reposición de títulos de crédito que establece la ley
respectiva;
XXVI. Someter al Consejo Directivo, los programas anuales de publicidad y propaganda de la Institución;
XXVII. Proponer al Consejo Directivo, las normas y bases para la cancelación de adeudos a cargo de
terceros y a favor de la Institución, para su posterior informe a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores y a la Secretaría;
XXVIII. Someter al Consejo Directivo, la estructura orgánica básica y los reglamentos internos de la
Institución, así como las modificaciones que procedan a los mismos, y los demás programas específicos;
XXIX. Previa opinión del Consejo Directivo y conforme a las disposiciones legales aplicables, negociar las
Condiciones Generales de Trabajo que rijan las relaciones laborales entre la Institución y sus
trabajadores;
XXX. Representar a la Institución ante las agrupaciones, asociaciones y organismos nacionales e
internacionales de fomento al Sector, o de cualquier otra índole relacionados con el objeto y objetivos de
la Institución;
XXXI. Las que le confiera el Reglamento Orgánico, y
XXXII. Las demás que le delegue el Consejo Directivo o que sea necesario desarrollar para el
cumplimiento de lo dispuesto en las fracciones anteriores; o aquellas que le confieran otras leyes,
reglamentos, decretos, acuerdos y disposiciones administrativas aplicables.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
101
DIRECCIÓN DE VINCULACIÓN INSTITUCIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
ESTABLECER Y FOMENTAR CONTACTOS PERMANENTES CON ORGANIZACIONES GUBERNAMENTALES,
PRIVADAS, EDUCATIVAS, SECTOR Y MICRO ESMPRESARIOS, CON EL FIN DE OFRECER LOS PRODUCTOS
Y SERVICIOS QUE OFRECE BANSEFI PARA GENERAR PROYECTOS ENCAMINADOS A LOS OBJETIVOS
INSTITUCIONALES QUE PERMITAN EL CRECIMIENTO DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Mantener los vínculos institucionales con las autoridades de las entidades federales, estatales y
municipales, en el ámbito de competencia de BANSEFI.
2.
Actuar como instancia de coordinación en las presentaciones del Director General y de otras
Direcciones Generales Adjuntas de BANSEFI ante las organizaciones gubernamentales, privadas,
educativas, sector y micro empresarios.
3.
Evaluar y opinar los proyectos y convenios, en materia de ahorro de la competencia de BANSEFI,
en coordinación con la Dirección General Adjunta de Banca Social y Dirección General Adjunta de
Planeación.
4.
Coordinar el registro, clasificación y seguimiento de los compromisos contraídos por BANSEFI con
las entidades del Sector, y deban ser considerados en la agenda de la Dirección General así como
recibir, clasificar, canalizar y dar seguimiento a los asuntos que corresponda atender a las unidades
administrativas de BANSEFI.
5.
Canalizar las solicitudes que no sean competencia de las unidades administrativas de BANSEFI, así
como de las entidades del Sector, a las instancias que correspondan.
6.
Establecer vínculos institucionales y de trabajo con las organizaciones y coordinar las relaciones de
éstas con las unidades administrativas de BANSEFI, así como las entidades del Sector.
7.
Asesorar a entidades externas y dependencias de la documentación y el procedimiento
administrativo que se requiere para la celebración de un convenio con BANSEFI.
8.
Gestionar administrativamente la celebración de los convenios y el mantenimiento de la base de
datos de convenios.
9.
Realizar informes de los convenios celebrados y de la ejecución de los mismos.
10.
Controlar la aplicación de normativas que regulan los convenios.
11.
Realizar el seguimiento de las acciones propuestas, identificando las fortalezas y debilidades con el
propósito de efectuar los ajustes pertinentes acordes a las necesidades planteadas.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1011
GERENCIA DE ANÁLISIS Y SEGUIMIENTO TÉCNICO
FUNCIÓN GENERAL:
CONTROLAR Y ATENDER LOS ASUNTOS ASIGNADOS A LA DIRECCIÓN DE VINCULACIÓN
INSTITUCIONAL, CON OBJETO DE QUE SE DÉ CUMPLIMIENTO EN TIEMPO Y FORMA DE LOS ACUERDOS
TOMADOS Y, EN SU CASO, SE TOMEN LAS ACCIONES CONDUCENTES PARA DAR LA ATENCIÓN DEBIDA
A ÉSTOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar a las diferentes unidades administrativas de la Institución y entidades del sector público y
privado, información en su ámbito de competencia, y analizarla, procesarla, verificar su consistencia
y elaborar los informes, notas y presentaciones, para atender los requerimientos que presente la
Dirección de Vinculación Institucional.
2.
Revisar la evolución de las variables socio económicos y del marco normativo, nacional e
internacional, relacionadas con el Sector, a fin de analizar y elaborar informes, notas y
presentaciones que le solicite la Dirección de Vinculación Institucional, para la toma oportuna de
decisiones.
3.
Controlar y recopilar la información para la investigación y análisis de temas asignados por la
Dirección de Vinculación Institucional, para que los documentos elaborados cuenten con la
información actualizada y suficiente para la toma oportuna de decisiones.
4.
Coordinar los asuntos designados por la Dirección de Vinculación Institucional relacionados con los
convenios y acuerdos establecidos por la Institución por parte de las unidades administrativas, para
monitorear su cumplimiento.
5.
Consolidar e informar a la Dirección de Vinculación Institucional del seguimiento de los asuntos que
le sean delegados, con objeto de que sean atendidos en tiempo y forma.
6.
Coordinar el seguimiento de la posición y/o acuerdos que tome la Institución en foros
internacionales de carácter bilateral y multilateral, para reportar su cumplimiento e incorporar los
temas en diversos documentos de análisis e información que se generen o le sean requeridos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
102
DIRECCIÓN DE COMUNICACIÓN SOCIAL
FUNCIÓN GENERAL:
PLANEAR, DIRIGIR, COORDINAR Y CONTROLAR LA POLÍTICA DE COMUNICACIÓN SOCIAL Y DE
RELACIONES PÚBLICAS DE BANSEFI, DIFUNDIR INTERNA Y EXTERNAMENTE LA MISIÓN DEL BANCO,
PROMOVER LA INCLUSIÓN FINANCIERA DE LA SOCIEDAD QUE ESTÁ EXCLUIDA, Y LLEVAR A CABO LAS
RELACIONES INTERINSTITUCIONALES DE ACUERDO CON EL PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Y
NORMATIVIDADES VIGENTES, ASÍ COMO CON LOS PROGRAMAS ANUALES DE COMUNICACIÓN SOCIAL
EMITIDOS POR LA PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA Y LA SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO
PÚBLICO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Planear, dirigir y coordinar la ejecución de la política de comunicación social y de relaciones
públicas de BANSEFI, de conformidad con los lineamientos generales que para ello establezca la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con el fin de dar a conocer la Institución y sus actividades
entre toda la población.
2.
Coordinar la captura, análisis, procesamiento y difusión de la información procedente de los medios
de comunicación, referente a los acontecimientos de interés para las actividades de BANSEFI y el
Sector de Ahorro y Crédito Popular (SACP) a fin de que la alta Dirección del Banco cuente con
herramientas para la toma de decisiones.
3.
Celebrar convenios de contratación y concertación con diversos medios de comunicación masiva,
para la difusión, información y promoción de acciones en materias de promoción del ahorro,
dispersión de programas gubernamentales y generación de la cultura financiera en la población
mexicana.
4.
Coordinar y promover las relaciones públicas internas y externas de BANSEFI para que el nombre
de la institución se vincule con la idea de que es un Banco de Desarrollo del Gobierno Federal que
promueve el ahorro y apoya el fortalecimiento del Sector de Ahorro y Crédito Popular, a través de
la presencia del Banco y sus funcionarios en eventos relacionados con el sector que atiende,
conferencias de prensa y entrevistas con medios de comunicación.
5.
Asegurar que la imagen institucional sea usada de manera adecuada, para los fines que fue creada
y por las personas, entidades, instituciones, organismos y/o empresas a quienes les fue autorizado
su empleo.
6.
Establecer lineamientos para la revisión del diseño, desarrollo, programación, redacción, edición,
actualización y publicación de los contenidos electrónicos que comprenden la herramienta de
comunicación Web de BANSEFI a fin de que quienes la visiten obtengan de una forma clara y
concisa la información más relevante sobre la Institución.
7.
Evaluar el impacto de la política de los portales Web en los clientes del Banco y la población
abierta, con la finalidad de llevar a cabo procesos de mejora continua para aprovechar al máximo
las nuevas tecnologías en beneficio de sus usuarios.
8.
Administrar y evaluar los contenidos e indicadores de eficacia aplicables a las herramientas de
comunicación web para determinar los beneficios alcanzados.
9.
Establecer los criterios de decisión relacionados con la estrategia de generación y crecimiento de los
servicios de los portales web ofrecidos a la Institución a fin de hacerlos cada vez más eficientes y
promover su uso tanto por el personal del Banco como del público en general.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1021
SUBDIRECCIÓN DE COMUNICACIÓN SOCIAL
FUNCIÓN GENERAL:
ASESORAR A LA DIRECCIÓN DE COMUNICACIÓN SOCIAL PARA GARANTIZAR EL BUEN MANEJO DE LA
IMAGEN DE BANSEFI ANTE LOS MEDIOS DE COMUNICACIÓN Y LA SOCIEDAD EN GENERAL, COMO
INSTITUCIÓN GENERADORA DE LA CULTURA DEL AHORRO INTERNO Y LA BANCARIZACIÓN EN MÉXICO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Consolidar la generación y arraigo en el personal de BANSEFI, sus clientes y la población en general
de la imagen institucional e identidad corporativa, con el fin de promover a la institución como el
Banco Social de México.
2.
Promover en los medios de prensa, impresos, electrónicos y de internet, las actividades que realiza
BANSEFI a fin de fortalecer la imagen institucional y fomentar la presencia del Banco con
entrevistas a los principales funcionarios, así como con boletines informativos.
3.
Informar a la Dirección de Comunicación Social sobre los resultados e impacto de los eventos,
programas y campañas de promoción, difusión y publicidad que BANSEFI ejecute con la finalidad
de evaluar las acciones publicitarias y su alcance entre los usuarios del Banco y la sociedad en
general.
4.
Consolidar y verificar la suficiencia presupuestal necesaria para operar los planes y programas de
Comunicación Social de BANSEFI que nos permita desarrollar el plan de medios, para llevar
campañas publicitarias.
5.
Controlar y supervisar la difusión de los productos y servicios de BANSEFI a través de los medios
masivos de comunicación, para informar al público objetivo de la institución.
6.
Determinar los medios de comunicación impresos, electrónicos y alternos a contratar para difundir
campañas publicitarias de conformidad con el presupuesto destinado, a fin de lograr el contacto
con la población objetivo e informar a la sociedad en su conjunto acerca de las actividades
sustantivas del Banco y coordinar su contratación oportuna con el área de Adquisiciones.
7.
Evaluar el impacto de cada una de las campañas publicitarias para conocer su grado de eficacia y
sus áreas de oportunidad, con el fin de que cada una sea mejor que la anterior.
8.
Coordinar la elaboración de los boletines informativos, así como el reparto a los diversos medios de
comunicación, para que a través de ellos la sociedad conozca lo que hace BANSEFI.
9.
Supervisar la elaboración de la síntesis de información de la prensa escrita y electrónica y hacerla
llegar oportunamente a la Dirección General y mandos superiores, para una mejor toma de
decisiones.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10211
GERENCIA DE PUBLICIDAD Y RELACIONES PÚBLICAS
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y PROMOVER LAS RELACIONES PÚBLICAS INTERNAS Y EXTERNAS DE BANSEFI, LA
LOGÍSTICA DE LOS EVENTOS INSTITUCIONALES, Y ENCARGARSE LA UNIDAD DE ENLACE CONFORME AL
IFAI, AL SER EL VÍNCULO ENTRE LAS SOLICITUDES DE INFORMACIÓN DE LOS CIUDADANOS Y LAS
ÁREAS QUE DEBEN DAR RESPUESTA A DICHAS SOLICITUDES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar la logística de los eventos institucionales y cuidar la imagen de la Institución y sus
directivos, con el fin de que exista siempre una buena opinión del banco y sus funcionarios
2.
Atender, coordinar y asegurar la asistencia de personal de los medios de comunicación e invitados
especiales a los eventos institucionales para que se difundan los logros del banco.
3.
Administrar y supervisar la Unidad de Enlace de transparencia de BANSEFI en apego a la legislación
del Instituto Federal de Acceso a la Información, IFAI, y a las obligaciones federales.
4.
Consolidar y atender los requerimientos de información de los ciudadanos a través del portal de
internet, para ofrecer el mejor servicio posible al público.
5.
Establecer acuerdos de cooperación con las diferentes dependencias con las que BANSEFI tiene
relaciones en materia de Transparencia y el Sector a fin de dar cumplimiento en tiempo y forma a
los requerimientos de las instancias gubernamentales.
6.
Administrar y supervisar los portales web y las redes sociales de la institución con el fin de que
estén actualizadas y difundan los temas sobresalientes de BANSEFI., y administrar el crecimiento
de la herramienta web de comunicación electrónica de BANSEFI (minisitios), con objeto de
convertirla en el brazo articulado de las políticas de comunicación social de la institución.
7.
Supervisar los indicadores de eficacia aplicables a las herramientas de comunicación web, para
llevar a cabo una mejora constante, así como las actualizaciones pertinentes.
8.
Supervisar la publicación en el Portal de Obligaciones de Transparencia, POT, de la información
relacionada con las XVII fracciones de la Ley de Transparencia, y mantenerla actualizada.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10212
GERENCIA DE INFORMACIÓN Y MEDIOS
FUNCIÓN GENERAL:
DISEÑAR Y/O SUPERVISAR LAS IDEAS, CONTENIDOS Y ESTRATEGIAS PUBLICITARIAS Y DE
INFORMACIÓN DE BANSEFI A TRANSMITIRSE EN MEDIOS MASIVOS DE COMUNICACIÓN Y AL INTERIOR
DEL BANCO, DE ACUERDO CON LAS NECESIDADES DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Desarrollar los mensajes publicitarios del BANSEFI para conseguir el mayor impacto posible en el
público objetivo.
2.
Elaborar guiones de radio y televisión y conceptos creativos para materiales impresos, y supervisar
diseño e impresión, a fin de contar con piezas de comunicación eficientes.
3.
Recomendar los medios y las pautas de transmisión de las campañas publicitarias con el fin de que
estén dirigidas al público objetivo.
4.
Elaborar boletines de prensa y otras informaciones de carácter periodísticos para ser distribuidos a
los diversos medios de comunicación para dar a conocer las actividades, productos y servicios del
banco.
5.
Evaluar y distribuir la información periodística publicada sobre BANSEFI entre los funcionarios, para
que cuenten con mayores elementos que sirvan como referencia en la toma de decisiones.
6.
Diseñar conceptos e ideas para materiales impresos de comunicación interna, para estimular en
sentido de pertenencia con la institución y fomentar un mejor ambiente laboral.
7.
Verificar que la imagen institucional sea usada de manera adecuada por las personas, entidades,
instituciones y empresas a quienes se les autoriza su empleo para garantizar que se utiliza de
manera correcta y de acuerdo con el Manual de Imagen vigente.
8.
Supervisar el diseño y redacción de los contenidos electrónicos de la herramienta de comunicación
web de BANSEFI para que los mensajes emitidos sean veraces y se mantenga la buena imagen de
BANSEFI, incluidos los archivos periodísticos de entrevistas y notas sobre el Banco y sus directivos.
9.
Supervisar el diseño de los materiales impresos para que comuniquen de manera eficaz, al exterior
las características de los productos y servicios de BANSEFI, y al interior los mensajes que desean
informar las distintas áreas de la institución al personal.
10.
Supervisar el diseño de materiales impresos y electrónicos dirigidos al interior del banco, para que
comuniquen correctamente los mensajes que desean informar las distintas áreas.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1001
SUBDIRECCIÓN TÉCNICA Y DE ENLACE
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LA DOCUMENTACIÓN, INFORMACIÓN Y REQUERIMIENTOS QUE RECIBE LA DIRECCIÓN
GENERAL DEL BANSEFI DE DIVERSAS DEPENDENCIAS DEL SECTOR PÚBLICO Y PRIVADO; ASÍ COMO
COORDINAR LAS ACTIVIDADES QUE LA DIRECCIÓN REALIZA EN FUNCIÓN DEL CUMPLIMIENTO DE LOS
OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar que la recepción de documentación sea registrada en los sistemas establecidos para tal
efecto, a fin de identificar y controlar la naturaleza de la misma.
2.
Coordinar que la documentación sea enviada a las áreas de su competencia, de acuerdo con los
criterios establecidos, a fin de que se le dé la atención correspondiente.
3.
Verificar la resolución de los asuntos enviados a las Direcciones Generales Adjuntas de la
Institución, a fin de que su atención sea en el tiempo programado.
4.
Organizar, controlar y programar los compromisos del Director General, a fin de que se atiendan de
acuerdo con las prioridades propias de la Institución.
5.
Acordar con el Director General su participación en eventos y reuniones a las que es convocado por
otras dependencias, organizaciones y/o personas vinculadas con los objetivos Institucionales.
6.
Coordinar y en su caso generar la información documental que utilizará el Director General en los
compromisos programados y que requieran de documentación que soporte su participación.
7.
Coordinar que se realicen las reuniones programadas entre la Dirección General y los diversos
participantes integrantes de las Direcciones Generales Adjuntas, a fin de atender temas
estratégicos relacionados con el funcionamiento de la Institución, que determinen líneas de acción
a seguir para el crecimiento y desarrollo de la misma.
8.
Organizar y coordinar conjuntamente con las Direcciones Generales Adjuntas las reuniones que son
requeridas con el Director General, pero que, por ausencia del mismo o por la naturaleza de sus
funciones deben ser atendidas por las citadas Direcciones, a fin brindar una atención rápida y
precisa a los solicitantes.
9.
Mantener una estrecha relación de comunicación con las diversas áreas de la Institución, a efecto
de identificar la información prioritaria que deberá ser atendida directamente por el Director
General de la Institución.
10.
Coordinar conjuntamente con las diversas instancias del sector público o privado la participación del
Banco en aquellos temas que involucran o repercuten en los objetivos institucionales.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10011
GERENCIA DE CONTROL DE GESTIÓN Y ADMINISTRACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
CONTROLAR Y DAR SEGUIMIENTO A LA ATENCIÓN DE LA DOCUMENTACIÓN, INFORMACIÓN Y
REQUERIMIENTOS QUE RECIBE LA DIRECCIÓN GENERAL DEL BANSEFI DE DIVERSAS DEPENDENCIAS
DEL SECTOR PÚBLICO Y PRIVADO; CON EL FIN DE APOYAR EN EL CUMPLIMENTO DE LOS OBJETIVOS
INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Recibir y registrar la documentación dirigida a la Dirección General en los sistemas establecidos, a
fin de controlar la correspondencia asignándolas a las unidades administrativas correspondientes,
con el fin de que sean atendidas en tiempo y forma.
2.
Registrar la resolución y el tiempo de atención de los asuntos enviados a las Direcciones Generales
Adjuntas, con el fin de verificar la atención oportuna de los mismos.
3.
Confirmar la participación del Director General con las instituciones públicas y privadas con las que
haya programado algún compromiso, con el fin de verificar que los asuntos sigan vigentes.
4.
Controlar la participación del Director General en eventos y reuniones a las que es convocado por
otras dependencias, organizaciones y/o personas vinculadas con los objetivos Institucionales, con el
fin de tener ordenada las citas en las cuales participa.
5.
Recopilar la información que el Director General utilizará en los compromisos programados y que
requieran de documentación que soporte su participación.
6.
Controlar y agendar las salas de junta de la Dirección General, con el fin de atender las necesidades
propias de la Dirección General, así como verificar que exista espacio siempre que se requiera.
7.
Coordinar la preparación de la sala de juntas, equipo y material que se requieran para que se
realicen las reuniones programadas entre la Dirección General y los diversos participantes
integrantes de las Direcciones Generales Adjuntas, con el fin de que no existan retrasos en estas
reuniones programadas.
8.
Atender las comunicaciones que reciba la Dirección General, con el fin de canalizar las mismas de
acuerdo con los asuntos a tratar.
9.
Controlar y actualizar los directorios de la Dirección General, con el fin de tener una comunicación
veraz y oportuna.
10.
Organizar y coordinar conjuntamente con las Direcciones Generales Adjuntas las reuniones que son
requeridas con el Director General, pero que, por ausencia del mismo o por la naturaleza de sus
funciones deben ser atendidas por las citadas Direcciones, a fin brindar una atención rápida y
precisa a los solicitantes.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL
FUNCIÓN GENERAL:
PLANEAR, DIRIGIR EL ESTABLECIMIENTO Y COLOCACIÓN ENTRE EL PÚBLICO EN GENERAL DE PLANES
DE AHORRO, CONTRATOS DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS, PROGRAMAS DE APOYOS
GUBERNAMENTALES, OFRECER INSTRUMENTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PRIMER PISO,
EDUCACIÓN FINANCIERA, ACCESO A CRÉDITOS; FOMENTAR LA INCLUSIÓN FINANCIERA LA
INNOVACIÓN, LA PERSPECTIVA DE GENERO Y LA INVERSIÓN ENTRE LOS INTEGRANTES DEL SECTOR
DE BANSEFI QUE PERMITAN FOMENTAR EL HÁBITO DEL AHORRO EN EL PAÍS, EL DESARROLLO
ECONÓMICO Y EL DESARROLLO REGIONAL, ADEMÁS DE EFECTUAR LA RECEPCIÓN Y PAGO DE
DEPÓSITOS EN FAVOR DE AUTORIDADES JUDICIALES Y ADMINISTRATIVAS FEDERALES Y DEL
DISTRITO FEDERAL, ASÍ COMO, ASEGURAR LOS ESQUEMAS QUE PERMITAN SALVAGUARDAR LOS
PROCESOS MASIVOS DE INCLUSIÓN FINANCIERA, FORTALECIENDO Y FACILITANDO EL CRECIMIENTO Y
EXPANSIÓN COMERCIAL DE LA INSTITUCIÓN CON UNA VISIÓN DE BANCA SOCIAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Planear y dirigir la estrategia y comercialización de los productos de captación y colocación
relacionados con financiamiento de primer piso, de los programas de desarrollo y la implantación
de nuevos productos, servicios y programas a desarrollar por la red de sucursales de BANSEFI que
satisfagan las necesidades del público.
2.
Dirigir la realización de los estudios necesarios para la apertura, reubicación y cierre de sucursales,
así como, planear y coordinar su realización informando oportunamente de ello al Consejo Directivo
y a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para su conocimiento o en su caso, aprobación.
3.
Convenir y Administrar la logística que permita garantizar el adecuado y eficiente uso de los
recursos humanos, materiales y tecnológicos de las sucursales del Banco, a efecto de mantener la
competitividad del Banco e incrementar el área de influencia de sus servicios.
4.
Vigilar el apropiado cumplimiento de las políticas y criterios institucionales a través de las diferentes
unidades administrativas para el uso y manejo de la imagen corporativa, a fin de cumplir con la
normatividad establecida para la red de sucursales del Banco.
5.
Conducir las negociaciones interinstitucionales encaminadas al establecimiento de contratos de
prestación de servicios y convenios de colaboración a operar por la red de sucursales y con las
entidades retenedoras y acreedoras de los productos de crédito.
6.
Establecer metas de captación, colocación y servicios para la red de sucursales, con base en el
conocimiento obtenido de clientes y mercados, que permitan evaluar el posicionamiento de los
productos y servicios en las diferentes regiones del país.
7.
Establecer los lineamientos para la administración de la operación generada por la Red de
Sucursales correspondiente a los contratos pactados con Entidades de Gobierno, Programas
Especiales con Agrupaciones e Instituciones, a fin de asegurar la información y aprovecharla para la
toma de decisiones.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Ser depositaria de los títulos, valores o sumas de efectivo, a través de esquemas de operación en la
emisión y pago de Billetes de Depósito (BIDES), y establecer los procedimientos y normatividad, a
fin de asegurar su correcta ejecución para que las Autoridades y usuarios del servicio, reciban una
atención eficiente .
9.
Delegar y suscribir los contratos de los productos y servicios de operaciones activas y pasivas de
acuerdo a las facultades otorgadas por el Consejo Directivo o Director General.
10.
Dirigir las políticas y estrategias que promuevan la inclusión financiera de la población actualmente
excluida de los servicios financieros formales o de aquella atendida en condiciones desfavorables
con una visión de banca social mediante la oferta de servicios financieros integrales coadyuvando al
cumplimiento de la misión de la institución.
11.
Dirigir la implementación de programas orientados a promover una mayor educación financiera de
la población usuaria, clientes de BANSEFI y de las instituciones del sector atendido por BANSEFI, a
fin de que los clientes de BANSEFI y de la población en general tengan las herramientas necesarias
para tomar decisiones financieras informadas que coadyuven a mejorar su calidad de vida.
12.
Coordinar la mejora continua de los procedimientos de entrega de apoyos sociales, BIDES,
pensionissste, entre otros a fin de brindar un mejor servicio, al menor costo posible.
13.
Asegurar que la entrega de apoyos sociales se realice con eficiencia, transparencia y valor agregado
para las instituciones contratantes así como para los beneficiarios de los programas sociales que
corresponda, posicionando a BANSEFI como el banco social de México.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN DE SUCURSALES
FUNCIÓN GENERAL:
COMERCIALIZAR LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS QUE SE OFRECEN AL SEGMENTO DE LA
POBLACIÓN COMPRENDIDA EN EL SECTOR Y AL PÚBLICO EN GENERAL, A TRAVÉS DE LA RED DE
SUCURSALES Y CORRESPONSALES, ASÍ COMO PROMOVER LA EDUCACIÓN FINANCIERA PARA IMPULSAR
DE ESTA FORMA LA CULTURA FINANCIERA Y EL AHORRO ENTRE SUS INTEGRANTES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir las estrategias y programas de promoción y difusión de los productos y servicios financieros
que se ofrecen con la finalidad de incrementar la rentabilidad de la institución y fomentar la
inclusión financiera.
2.
Coordinar el seguimiento a las metas de colocación de productos, servicios financieros de primer
piso y captación de recursos establecidas por la DGA de Banca Social, a fin de fomentar el ahorro,
crédito e inclusión financiera en la población objetivo.
3.
Planear y dirigir los programas de desarrollo de la red de sucursales y corresponsales de BANSEFI
para mejorar y optimizar su cobertura regional.
4.
Dictar las líneas de acción para distribuir al personal de sucursales en función del nivel de operación
de cada sucursal para brindar un servicio óptimo al cliente.
5.
Dirigir e instrumentar estrategias con las coordinaciones regionales para garantizar que el personal
de la red de sucursales y corresponsales cuente con las herramientas mínimas necesarias para
brindar servicio al público.
6.
Establecer los planes de trabajo con los cuales las sucursales comercializarán los productos y
servicios con el fin de alcanzar las metas establecidas.
7.
Dirigir el establecimiento de los lineamientos y estudios de mercado, que permitan elaborar los
análisis que ayuden a determinar la apertura, reubicación o cierre de sucursales, así como la
demanda de productos de BANSEFI, para realizar la planeación de la ejecución de dichas
actividades.
8.
Determinar la información comercial y estadística derivada de las alianzas comerciales que
coadyuven en la toma de decisiones para la elaboración de productos y servicios especializados.
9.
Determinar la ejecución y análisis que permita ver el comportamiento de la captación de
sucursales, para determinar la rentabilidad y condiciones del potencial de mercado, así como, sus
necesidades para estar en condiciones de generar oportunamente los reportes e informes de
gobierno.
10.
Generar alianzas comerciales que generen mayor tráfico de prospectos clientes a sucursal para
realizar venta cruzada.
11.
Mantener las relaciones con socios comerciales que coordinan el otorgamiento de productos y
servicios hacia la red de sucursales de BANSEFI y corresponsales a fin de consolidar los convenios
establecidos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Coordinar las actividades encaminadas a los pagos gubernamentales y eventos que modifiquen los
operativos de pago con la dirección de inclusión financiera masiva, a fin de garantizar un adecuado
servicio.
13.
Coordinar el proceso de entrega de apoyos en sucursales, cuyos calendarios se pactan
bimestralmente a nivel estatal a fin de garantizar que se cumpla con el contrato.
14.
Definir y coordinar programas orientados a promover una mayor educación financiera de la
población para que pueda hacer un uso más apropiado de los servicios financieros ofrecidos por el
Sector, que contemplen la generación de herramientas de capacitación específica y su aplicación
tanto por la Institución como por las organizaciones del sector mencionado, así como dirigir la
ejecución y seguimiento técnico y administrativo de estos programas.
15.
Delegar y suscribir los contratos de los productos y servicios de operaciones activas y pasivas de
acuerdo a las facultades otorgadas por el Director General Adjunto de Banca Social.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL CENTRO-NORTE
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER Y FOMENTAR LA CULTURA DEL AHORRO Y CRÉDITO EN LA POBLACIÓN DE BANCA SOCIAL,
EN EL SECTOR POPULAR Y RURAL DE LAS REGIONES OCCIDENTE, GOLFO, NORTE Y CENTRO, Y EN
GENERAL DE LA POBLACIÓN QUE HOY EN DÍA NO TIENE ACCESO A LOS SERVICIOS DE BANCA
MÚLTIPLE, FOMENTANDO LA INCLUSIÓN FINANCIERA, A TRAVÉS DE LA RED DE SUCURSALES Y
CORRESPONSALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Planear, Diseñar, Organizar, Estructurar, Dirigir, Supervisar y Controlar las estrategias y acciones
necesarias para que las sucursales y corresponsales cumplan con las metas de captación,
colocación y venta de servicios financieros, previo acuerdo y con base a la Planeación de la
Dirección de Sucursales y de la Institución para crecer ingresos y rentabilidad y fomentar la
inclusión financiera de la población.
2.
Desarrollar conjuntamente con las coordinaciones regionales los planes de trabajo en los que se
establecen las acciones, para conseguir las metas de captación y venta de servicios financieros
asignados a cada sucursal.
3.
Evaluar las cargas operativas de las sucursales, con base en la información de la Subdirección de
Estrategia Comercial, a fin de reforzarlas en materia de recursos humanos, materiales o
tecnológicos, canalizando las necesidades detectadas a las áreas responsables de su atención.
4.
Establecer los planes de promoción de los productos y programas de crédito de primer piso y las
acciones de venta para la comercialización, operación y control que permitan asegurar la calidad en
el servicio y cumplir con las metas de captación y colocación de los instrumentos y servicios
financieros al cliente, a través de las ventanillas, corresponsales u operativos masivos de atención a
clientes.
5.
Identificar localmente el mercado potencial de cada sucursal o corresponsal, a fin de llevar a cabo
acciones específicas para incrementar la captación y número de clientes.
6.
Coordinar los recursos humanos, materiales, tecnológicos y de capacitación, para llevar a cabo
actividades regulares o masivas de promoción y venta de los productos y servicios de la Institución,
la inclusión financiera y el enfoque género.
7.
Brindar las herramientas de atención al público a fin de asegurar que el personal de sucursal y los
corresponsales proporcionen servicio e información de calidad a clientes y público en general.
8.
Evaluar el desempeño del personal de cada Coordinación y a través de ellos el de cada; Jefe,
Auxiliar, Comodines, Gestores de las sucursales que integran cada región, y de los corresponsales,
con objeto de reforzar debilidades y mantener fortalezas a través de la capacitación.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Establecer controles operativos y administrativos que permitan dar cumplimiento en la operación
diaria, a la normatividad interna y externa en materia de captación, crédito de primer piso y
operación de servicios, así como a la regulación emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores.
10.
Revisar, asignar, responder y darle seguimiento a los múltiples y constantes requerimientos de
información o respuestas que se piden de áreas centrales a sucursales o de organismos externos y
quejas de clientes en diversos aspectos. Así como, participar proactivamente en los Comités,
Juntas de Trabajo inter-áreas y Desarrollo de Proyectos donde se requiera la participación de las
sucursales y/o corresponsales, conforme lo señale la Dirección de Sucursales.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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GERENCIA DE RED DE SUCURSALES CENTRO-NORTE
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LAS ACCIONES Y ACTIVIDADES COMERCIALES DE LAS COORDINACIONES
REGIONALES CENTRO, GOLFO, NORTE Y OCCIDENTE, SE EJECUTEN DE ACUERDO CON LAS
DIRECTRICES DEFINIDAS POR LA SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL CENTRO NORTE, CON EL FIN DE
CONTRIBUIR EN LA CONSECUCIÓN DE LAS METAS DE CAPTACIÓN Y COLOCACIÓN DE INSTRUMENTOS
Y SERVICIOS FINANCIEROS ESTABLECIDOS POR LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar la ejecución de las actividades comerciales establecidas para cada coordinación regional
perteneciente a la Subdirección Divisional Centro Norte con el fin de cumplir con las metas de
captación y colocación de instrumentos y servicios financieros de las sucursales y corresponsales a
su cargo.
2.
Vigilar que se lleven a cabo actividades de promoción en plaza comercializando los productos y
servicios que ofrece la Institución, con el propósito de incrementar la cartera de clientes y la
captación y colocación de instrumentos y servicios financieros en las sucursales y corresponsales
que integran cada regional.
3.
Supervisar que los coordinadores regionales aprovechen fechas de mayor afluencia o eventos
masivos de los lugares donde se encuentran ubicadas las sucursales y corresponsales para analizar
si es factible la presencia de la Institución en ferias, exposiciones, etc., que permita la difusión de
los productos y servicios que ofrece la Institución con la finalidad de coadyuvar en el cumplimiento
de las metas de las sucursales y corresponsales que integran cada región.
4.
Vigilar, a través de los coordinadores regionales de golfo, centro, norte y occidente que el personal
de las sucursales y corresponsales de cada una de sus regiones, cuente con los conocimientos
necesarios para la comercialización y colocación de los productos y servicios que comercializa el
Banco.
5.
Vigilar que se cumplan los planes de visita a sucursales y corresponsales por parte de la
coordinación regional con el propósito de apoyar al personal de las sucursales en la promoción y
colocación de los productos y servicios que ofrece BANSEFI y con ello alcanzar las metas
establecidas por la Dirección General Adjunta de Banca Social, debe procurarse que se visite la
totalidad de sucursales que integran cada una de las regiones.
6.
Vigilar que se dé seguimiento a los acuerdos adoptados en cada una de las visitas realizadas a
sucursales y corresponsales con objeto de mantener un buen servicio a nuestros clientes y
usuarios.
7.
Vigilar, a través de las coordinaciones regionales que las sucursales y corresponsales cuenten con
suficiente dotación de material impreso y artículos promocionales, en su caso, para atender la
demanda de clientes y público en general.
8.
Supervisar, a través de las coordinaciones regionales, que el personal de las sucursales y
corresponsales haga entrega adecuada del material publicitario impreso y artículos promocionales,
en su caso, de tal forma que también sirva como posicionamiento de la imagen institucional.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Verificar que el material publicitario impreso y artículos promocionales, en su caso, se encuentren
vigentes respecto del producto o servicio que promueven y de la imagen institucional a fin de
proporcionar información actualizada.
10.
Analizar los movimientos que requiere la red de sucursales y corresponsales de la subdirección con
objeto de que la estructura sea adecuada a las necesidades de las coordinaciones regionales.
11.
Verificar que las sucursales y corresponsales cuenten con los insumos necesarios para su
operación, con objeto de atender la transaccionalidad cotidiana.
12.
Verificar que las sucursales y corresponsales cuenten con los servicios tecnológicos para su
operación diaria, con el fin de operar las transacciones relativas a los productos y servicios de la
Institución.
13.
Dar seguimiento a los reportes diarios de captación, colocación y venta de productos y servicios
financieros de la Institución, con objeto de verificar el desempeño de la sucursal o corresponsal, así
como verificar que las condiciones comerciales de cada sucursal sean rentables en términos
comerciales y/o reportar si las condiciones han cambiado, con objeto de evaluar una posible
reubicación, cierre o fusión de sucursal. Adicionalmente, analizar conjuntamente con la
coordinación regional el cumplimiento de las metas de captación y colocación, con objeto de
corregir desviaciones o buscar apoyo adicional para su cumplimiento.
14.
Coordinar la promoción de los productos de crédito de primer piso entre la población objetivo de la
Banca Social e integrantes del sector, para atraer negocios sustentables a la institución y cumplir
con las metas de colocación de crédito establecidas. Asimismo, verificar la correcta aplicación de
controles operativos y administrativos establecidos, a fin de contar con la documentación soporte
que dé cumplimiento a la normatividad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
15.
Verificar que el personal de sucursales suscriba los contratos de los productos y servicios de
operaciones activas y pasivas de acuerdo a las facultades otorgadas por el Director General Adjunto
de Banca Social o Director de Sucursales.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1112
SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL SUR
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER Y FOMENTAR LA CULTURA DEL AHORRO Y CRÉDITO EN LA POBLACIÓN DE BANCA SOCIAL,
EN EL SECTOR POPULAR Y RURAL DE LAS REGIONES METROPOLITANA, SURESTE Y SUR ORIENTE, Y EN
GENERAL DE LA POBLACIÓN QUE HOY EN DÍA NO TIENE ACCESO A LOS SERVICIOS DE BANCA
MÚLTIPLE, FOMENTANDO LA INCLUSIÓN FINANCIERA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS
1.
Planear, Diseñar, Organizar, Estructurar, Dirigir, Supervisar y Controlar las estrategias y acciones
necesarias para que las sucursales y corresponsales cumplan con las metas de captación,
colocación y venta de servicios financieros, previo acuerdo y con base a la Planeación de la
Dirección de Sucursales y de la Institución para crecer ingresos y rentabilidad.
2.
Desarrollar conjuntamente con las coordinaciones regionales los planes de trabajo en los que se
establecen las acciones, para conseguir las metas de captación y venta de servicios financieros
asignados a cada sucursal.
3.
Evaluar las cargas operativas de las sucursales, con base en la información de la Subdirección de
Estrategia Comercial, a fin de reforzarlas en materia de recursos humanos, materiales o
tecnológicos, canalizando las necesidades detectadas a las áreas responsables de su atención.
4.
Establecer los planes de promoción de los productos y programas de crédito de primer piso y las
acciones de venta para la comercialización, operación y control que permitan asegurar la calidad en
el servicio y cumplir con las metas de captación y colocación de los instrumentos y servicios
financieros al cliente, a través de las ventanillas u operativos masivos de atención a clientes.
5.
Identificar localmente el mercado potencial de cada sucursal a fin de llevar a cabo acciones
específicas para incrementar la captación y número de clientes.
6.
Coordinar los recursos humanos, materiales y tecnológicos para llevar a cabo actividades masivas
de promoción y venta de los productos y servicios de la Institución.
7.
Brindar las herramientas de atención al público a fin de asegurar que el personal de sucursal
proporcione servicio e información de calidad a clientes y público en general.
8.
Evaluar el desempeño del personal de cada Coordinación y a través de ellos el de cada; Jefe,
Auxiliar, Comodines, Gestores de las sucursales y corresponsales que integran cada región con
objeto de reforzar debilidades y mantener fortalezas a través de la capacitación.
9.
Establecer controles operativos y administrativos que permitan dar cumplimiento en la operación
diaria, a la normatividad interna y externa en materia de captación, crédito menudeo y operación
de servicios, así como a la regulación emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
10.
Revisar, asignar, responder y darle seguimiento a los múltiples y constantes requerimientos de
información o respuestas que se piden de áreas centrales a sucursales o de organismos externos y
quejas de clientes en diversos aspectos. Así como, participar proactivamente en los Comités,
Juntas de Trabajo inter-áreas y Desarrollo de Proyectos donde se requiera la participación de las
sucursales y/o corresponsales, conforme lo señale la Dirección de Sucursales.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11121
GERENCIA DE RED DE SUCURSALES SUR
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LAS ACCIONES Y ACTIVIDADES COMERCIALES DE LAS COORDINACIONES
REGIONALES METROPOLITANA, SUR ORIENTE Y SURESTE SE EJECUTEN DE ACUERDO CON LAS
DIRECTRICES DEFINIDAS POR LA SUBDIRECCIÓN DIVISIONAL SUR, CON EL FIN DE CONTRIBUIR EN LA
CONSECUCIÓN DE LAS METAS DE CAPTACIÓN Y COLOCACIÓN DE INSTRUMENTOS Y SERVICIOS
FINANCIEROS ESTABLECIDOS POR LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar la ejecución de las actividades comerciales establecidas para cada coordinación regional
perteneciente a la Subdirección Divisional Sur con el fin de cumplir con las metas de captación y
colocación de instrumentos y servicios financieros de las sucursales y corresponsales a su cargo.
2.
Vigilar que se lleven a cabo actividades de promoción en plaza comercializando los productos y
servicios que ofrece la Institución, con el propósito de incrementar la cartera de clientes y la
captación y colocación de instrumentos y servicios financieros en las sucursales y corresponsales
que integran cada regional.
3.
Supervisar que los coordinadores regionales aprovechen fechas de mayor afluencia o eventos
masivos de los lugares donde se encuentran ubicadas las sucursales y corresponsales para analizar
si es factible la presencia de la Institución en ferias, exposiciones, etc., que permita la difusión de
los productos y servicios que ofrece la Institución con la finalidad de coadyuvar en el cumplimiento
de las metas de las sucursales y corresponsales que integran cada región.
4.
Vigilar, a través de los coordinadores regionales de metropolitana, sur oriente y sureste que el
personal de las sucursales y corresponsales de cada una de sus regiones, cuente con los
conocimientos necesarios para la comercialización y colocación de los productos y servicios que
comercializa el Banco.
5.
Vigilar que se cumplan los planes de visita a sucursales y corresponsales por parte de la
coordinación regional con el propósito de apoyar al personal de las sucursales y corresponsales en
la promoción y colocación de los productos y servicios que ofrece BANSEFI y con ello alcanzar las
metas establecidas por la Dirección General Adjunta de Banca Social, debe procurarse que se visite
la totalidad de sucursales y corresponsales que integran cada una de las regiones.
6.
Vigilar que se dé seguimiento a los acuerdos adoptados en cada una de las visitas realizadas a
sucursales y corresponsales con objeto de mantener un buen servicio a nuestros clientes y
usuarios.
7.
Vigilar, a través de las coordinaciones regionales que las sucursales y corresponsales cuenten con
suficiente dotación de material impreso y artículos promocionales, en su caso, para atender la
demanda de clientes y público en general.
8.
Supervisar, a través de las coordinaciones regionales, que el personal de las sucursales y
corresponsales haga entrega adecuada del material publicitario impreso y artículos promocionales,
en su caso, de tal forma que también sirva como posicionamiento de la imagen institucional.
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VERSIÓN: 8
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50 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Verificar que el material publicitario impreso y artículos promocionales, en su caso, se encuentren
vigentes respecto del producto o servicio que promueven y de la imagen institucional a fin de
proporcionar información actualizada.
10.
Analizar los movimientos que requiere la red de sucursales y corresponsales de la subdirección con
objeto de que la estructura sea adecuada a las necesidades de las coordinaciones regionales.
11.
Verificar que las sucursales y corresponsales cuenten con los insumos necesarios para su
operación, con objeto de atender la transaccionalidad cotidiana.
12.
Verificar que las sucursales y corresponsales cuenten con los servicios tecnológicos para su
operación diaria, con el fin de operar las transacciones relativas a los productos y servicios de la
Institución.
13.
Dar seguimiento a los reportes diarios de captación, colocación y venta de productos y servicios
financieros de la Institución, con objeto de verificar el desempeño de la sucursal, así como verificar
que las condiciones comerciales de cada sucursal sean rentables en términos comerciales y/o
reportar si las condiciones han cambiado, con objeto de evaluar una posible reubicación, cierre o
fusión de sucursal. Adicionalmente, analizar conjuntamente con la coordinación regional el
cumplimiento de las metas de captación y colocación, con objeto de corregir desviaciones o buscar
apoyo adicional para su cumplimiento.
14.
Coordinar la promoción de los productos de crédito de primer piso entre la población objetivo de la
banca social e integrantes del sector, para atraer negocios sustentables a la institución y cumplir
con las metas de colocación de crédito establecidas. Asimismo verificar la correcta aplicación de
controles operativos y administrativos establecidos, a fin de contar con la documentación soporte
que dé cumplimiento a la normatividad de la comisión nacional bancaria y de valores.
15.
Verificar que el personal de sucursales suscriba los contratos de los productos y servicios de
operaciones activas y pasivas de acuerdo a las facultades otorgadas por el Director General Adjunto
de Banca Social o Director de Sucursales.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1113 SUBDIRECCIÓN DE ESTRATEGIA COMERCIAL
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR LA REALIZACIÓN DE ESTUDIOS DE MERCADO PARA DESARROLLAR ESTRATEGIAS
COMERCIALES QUE PERMITAN INCREMENTAR LA PRESENCIA DE BANSEFI EN AQUELLAS ZONAS CON
POCA O NULA PRESENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS, Y A LA VEZ, FAVOREZCAN EL AUMENTO EN
LOS VOLÚMENES DE CAPTACIÓN Y COLOCACIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir la información socioeconómica que se utilizará para determinar el potencial de mercado y
las necesidades de infraestructura y demanda de productos, de las regiones y zonas donde están
ubicadas las sucursales BANSEFI y/o corresponsales o donde se ubicarán, con el propósito de
ampliar la cobertura de servicios hacía las localidades con baja o nula presencia de servicios
financieros.
2.
Coordinar estudios sobre las condiciones de rentabilidad y competitividad de la red de sucursales,
para establecer si están cumpliendo con su papel y los mandatos institucionales de BANSEFI y
poder definir una estrategia de posicionamiento que permita mejorar la cobertura y atención hacia
la población objetivo.
3.
Coordinar los análisis de captación tradicional, mensual y anual y colocación de crédito, para
integrar los diferentes reportes e informes de gobierno, que permitan monitorear de manera
puntual su evolución.
4.
Coordinar el desarrollo de estrategias comerciales de mejoramiento de los productos BANSEFI, para
incrementar la captación de ahorro, colocación de crédito y rentabilidad de las sucursales, así
como cobertura de atención hacia la población objetivo.
5.
Elaborar y coordinar el seguimiento al Plan Comercial con el propósito de incrementar la presencia
de BANSEFI en aquellas zonas con poca o nula presencia de servicios financieros, y además
aumentar los volúmenes de captación y colocación.
6.
Distribuir las metas de captación, colocación y venta de productos, a nivel institucional y por
sucursal medir la evolución de las estrategias implementadas, así como el desempeño del personal
de sucursal, con el propósito de estar en condiciones de adecuar, o bien, reforzar las estrategias de
comercialización.
7.
Estudiar y analizar las metodologías de seguimiento de la captación para evaluar el desempeño de
las sucursales y su personal, y proponer en su caso, acciones preventivas y de mejora, que
permitan alcanzar los objetivos y metas institucionales.
8.
Proponer esquemas de incentivos que permitan compensar el desempeño del personal de sucursal
que cumpla con las metas y objetivos establecidos en el Plan Comercial de la institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Presentar periódicamente (bimestral, semestral y anual) los diversos reportes de captación y
colocación por medio de la integración de carpetas a las autoridades (Consejo Directivo, SHCP y
CNBV), para dar seguimiento a las recomendaciones realizadas, con el propósito de reforzar o
replantear las estrategias implementadas.
10.
Actualizar las estrategias, planes y programas de captación, colocación, rentabilidad y dispersión de
recursos de los programas gubernamentales, de acuerdo con las recomendaciones realizadas en los
Comités y Consejo Directivo, para mejorar la toma de decisiones del grupo directivo de la
institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11131
GERENCIA DE ESTRATEGIA COMERCIAL
FUNCIÓN GENERAL:
ANALIZAR LA INFORMACIÓN SOCIO-ECONÓMICA DEL MERCADO PARA PROPONER ESTRATEGIAS
COMERCIALES, QUE PERMITAN EXTENDER LOS PUNTOS DE ATENCIÓN HACIA LA POBLACIÓN
OBJETIVO, ASÍ COMO AUMENTAR LOS NIVELES DE CAPTACIÓN Y COLOCACIÓN DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar el comportamiento de las sucursales, para establecer si están cumpliendo con sus metas y
los mandatos institucionales de BANSEFI, y poder definir una estrategia de posicionamiento.
2.
Estudiar y analizar las zonas donde se ubican las sucursales, así como la rentabilidad que generan
con el fin de contar con la información que ayude en la toma de decisiones para el cierre,
reubicación y apertura de sucursales.
3.
Analizar los resultados de captación y colocación comercial de manera mensual y anual, con el
propósito de evaluar el desempeño logrado, para integrar los diferentes reportes e informes que
permitan monitorear de manera puntual la evolución de los esfuerzos del personal de sucursales.
4.
Preparar y dar seguimiento al Plan Comercial con el fin de mantener actualizado el proceso de
planeación institucional y eficientar los resultados institucionales.
5.
Recopilar información requerida de las áreas involucradas y realizar el análisis de la información a
fin de presentar el desempeño obtenido por las sucursales BANSEFI.
6.
Realizar el análisis de los niveles de cumplimiento de las metas establecidas de captación,
colocación y venta de productos, con el propósito de medir las estrategias implementadas y el
desempeño del personal de sucursal.
7.
Generar estímulos que fomenten el mayor esfuerzo y dedicación por parte del personal de sucursal,
aplicando el esquema de incentivos por cumplimiento de metas de captación y colocación de
manera cuatrimestral, de conformidad con las políticas establecidas.
8.
Recopilar información periódica de los diversos indicadores para la integración de matrices con el
objetivo de llevar a cabo un seguimiento oportuno.
9.
Recomendar medidas correctivas para alcanzar las metas y objetivos establecidos en las sucursales
para el replanteamiento de las estrategias comerciales.
10.
Coordinar el análisis de los productos existentes en el mercado y compararlos con los que opera el
Banco con objeto de proponer la creación de nuevos productos dirigidos a nuestro público objetivo.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1114
SUBDIRECCIÓN DE FOMENTO DE NEGOCIOS
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LAS ESTRATEGIAS COMERCIALES ORIENTADAS A LA CAPTACIÓN DEL AHORRO, CON
BASE EN EL DIAGNOSTICO DE PLAZAS, PRONÓSTICOS DE CAPTACIÓN Y ESTUDIOS DE MERCADO, QUE
PERMITAN IDENTIFICAR NUEVOS SEGMENTOS DE AHORRO POTENCIAL, ASÍ COMO LAS ENCAMINADAS
A DIFUNDIR LOS SERVICIOS FINANCIEROS EN APOYO AL SEGMENTO DE LA POBLACIÓN COMPRENDIDA
EN EL SECTOR.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Propiciar la inclusión financiera promoviendo los productos y servicios del banco a través de
estrategias de comercialización con instituciones públicas y otros participantes nacionales o
internacionales.
2.
Establecer y controlar los programas de promoción directa en la red de sucursales, así como brindar
asesoría en temas comerciales y de atención al cliente, a fin de que está se realice de acuerdo con
lo programado.
3.
Diseñar estrategias enfocadas a la expansión de mercado, mediante la comercialización de los
servicios y productos actuales y nuevos con que cuente el banco a fin de cubrir las expectativas de
crecimiento institucional.
4.
Definir las bases de participación y asignación de premios en caso de sorteos o entrega de artículos
promocionales, a fin de incrementar la cartera de clientes.
5.
Prospectar entre personas físicas y morales con las que se puedan establecer alianzas comerciales
que cuenten con el perfil de clientes que la Institución requiere, a fin de incorporarlas a nuestro
sector.
6.
Coordinar que se lleven a cabo las campañas promocionales de conformidad con lo establecido en
las bases de participación, así mismo, verificar que cuando se realicen sorteos se efectúe el finiquito
correspondiente ante la Secretaría de Gobernación; a fin de cumplir con los lineamientos
establecidos para tal efecto
7.
Colaborar en la determinación de los medios publicitarios a contratar y/o utilizar para dar a conocer
las campañas promocionales.
8.
Coordinar y controlar que el material promocional y de difusión que llegue oportunamente a la Red
de Sucursales y/o corresponsales, a fin de que sea exhibido y/o entregado por las sucursales al
público cautivo.
9.
Coordinar que se realice un análisis de los productos existentes en el mercado y compararlo con los
que opera el banco, con objeto de proponer la creación de nuevos productos dirigidos a nuestro
público objetivo.
10.
Supervisar que se evalúen los comentarios y sugerencias de clientes y personal de la red de
sucursales sobre los productos y servicios que se ofrecen, con objeto de proponer mejoras a los
mismos.
11.
Promover los programas, productos y servicios que auxilien a las instituciones públicas, en los
procesos de distribución de apoyos gubernamentales u otros.
12.
Promover los programas, productos y servicios dirigidos a instituciones públicas en foros y
seminarios a nivel nacional e internacional.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13.
Contribuir en el establecimiento de alianzas comerciales con instituciones públicas y otros
participantes nacionales o internacionales, a fin de instrumentar programas que propicien la
inclusión financiera o la bancarización
14.
Diseñar propuestas de programas o su mejora, para programas gubernamentales, proporcionando,
entre otros, elementos relevantes que surjan de la comunicación con las instituciones públicas y
otros participantes nacionales o internacionales.
15.
Analizar propuestas comerciales y de negocio con instituciones gubernamentales a fin de verificar la
viabilidad de su implementación en términos de sustentabilidad, contribuyendo en el desarrollo de
programas gubernamentales que promuevan la inclusión financiera o bancarización.
16.
Proponer esquemas operativos y condiciones comerciales de programas o esquemas de distribución
de apoyos gubernamentales y otros a instituciones gubernamentales, que propicienla inclusión
financiera o bancarización.
17.
Analizar segmentos de mercados nacionales, a fin de proponer y desarrollar mejoras en la oferta de
programas, productos y servicios.
18.
Investigar experiencias y casos de éxito internacionales de programas gubernamentales, con el fin
de desarrollar programas, productos y servicios que fomenten mayor inclusión financiera o
bancarización.
19.
Detectar necesidades en instituciones gubernamentales que pudieran atenderse de manera
competitiva, a fin de fomentar la sustentabilidad de la Institución.
20.
Dar seguimiento a las relaciones comerciales entabladas con instituciones públicas y enfocadas al
desarrollo e instrumentación de programas que propicien la inclusión financiera y la bancarización,
a fin de contribuir en el crecimiento y mantenimiento de éstas.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11141
GERENCIA DE FOMENTO DE NEGOCIOS
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LAS ACCIONES Y ACTIVIDADES COMERCIALES DE LAS COORDINACIONES
REGIONALES CENTRO, SE EJECUTEN DE ACUERDO CON LAS DIRECTRICES DEFINIDAS POR LA
SUBDIRECCIÓN DE FOMENTO DE NEGOCIOS, CON EL FIN DE CONTRIBUIR EN LA CONSECUCIÓN DE
LAS METAS DE CAPTACIÓN ESTABLECIDAS POR LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE BANCA SOCIAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar la ejecución de campañas de promoción de aplicación local que contribuyan a difundir los
productos y servicios que ofrece la institución, con la finalidad de mantener y crecer la cartera de
clientes y la captación en sucursales de cada una de las regiones del país.
2.
Coordinar la instalación de stands promocionales en ferias, expos, congresos, etc., que permitan la
difusión de los productos y servicios que ofrece la institución, con la finalidad de coadyuvar en el
posicionamiento institucional y sus productos entre diversos sectores.
3.
Acordar campañas de difusión en medios electrónicos e impresos de las promociones nacionales y
locales con la Dirección de Comunicación Social, como herramienta para atraer tanto al público en
general como a los clientes cautivos con los beneficios que ofrece la institución a través de los
sorteos y promociones que realiza, dando cumplimiento a lo establecido en el Plan Anual de
Promoción y Difusión, logrando así el incremento en la captación.
4.
Coordinar las actividades necesarias para el diseño, implementación y finiquito de los sorteos
nacionales y locales en la red de sucursales, a fin de cumplir con lo establecido en la Ley Orgánica
de la Institución.
5.
Diseñar sorteos con base en la ciclicidad de la captación institucional, que sirvan como detonador
para el crecimiento de la cartera de clientes, así como contribuir al incremento de sus saldos con la
conservación de la cartera.
6.
Coordinar los trámites necesarios entre la Secretaría de Gobernación para la obtención, celebración
y finiquito de los permisos para celebración de sorteos
7.
Realizar las actividades necesarias para la ejecución y desarrollo de los sorteos autorizados, con la
finalidad de que se desarrollen de acuerdo a lo establecido en las bases de cada uno de ellos, en
forma conjunta con los Coordinadores Regionales.
8.
Coordinar en forma conjunta con el personal de las Coordinaciones Regionales las visitas y
actividades promocionales ante empleados de los sectores formal e informal para la presentación y
promoción de los servicios bancarios y financieros de la institución.
9.
Coordinar la capacitación hacia el personal de nuevo ingreso de la red de sucursales y el personal
operativo del Call Center, relativo a la promoción de los productos y servicios que ofrece la
institución, con la finalidad de dotarlos de conocimientos y herramientas necesarios para
convertirlos en fuerza de venta.
10.
Coordinar la instalación de stands en eventos especiales, unidades de control remoto de empresas
radiofónicas, etc., derivados de contratos publicitarios contratados por Comunicación Social para la
difusión de la imagen institucional.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1115
SUBDIRECCIÓN DE EDUCACIÓN FINANCIERA
FUNCIÓN GENERAL:
FOMENTAR LA INCLUSIÓN FINANCIERA DE LA POBLACIÓN A TRAVÉS DE LA DEFINICIÓN DE
ESTRATEGIAS Y EJECUCIÓN DE PROYECTOS SOBRE EDUCACIÓN FINANCIERA PARA EL QUE
CONTRIBUYAN AL DESARROLLO REGIONAL Y LOCAL, Y QUE COADYUVEN AL CUMPLIMIENTO DE LA
MISIÓN DE BANCO SOCIAL DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dar seguimiento a los desarrollos de técnicas y metodologías para asegurar un mejor impacto en
los cursos de educación financiera.
2.
Participar en seminarios sobre educación financiera en los que se realice un intercambio de
experiencias; asimismo, dar seguimiento a las iniciativas gubernamentales y de organismos
multilaterales a fin de mejorar los proyectos del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros.
3.
Participar en los mecanismos interinstitucionales conformados para impulsar la educación
financiera, concentrándose en las actividades que involucren al Sector atendido por la Institución.
4.
Proponer la estrategia institucional para lograr una mayor incidencia en la educación financiera de
los miembros actuales y potenciales del Sector atendido por la Institución.
5.
Diseñar y coordinar los proyectos orientados a la elaboración de materiales de educación financiera,
así como a la difusión de dichos materiales, a fin de promover su uso entre organizaciones de la
sociedad civil y los integrantes del Sector atendido por la Institución.
6.
Diseñar, implementar y coordinar la contratación, administración y ejecución de proyectos de
educación financiera.
7.
Coordinar los procesos de adquisiciones y contratación de consultores para la realización de
encuestas, análisis y estudios del Sector, particularmente en lo que se refiere a la evaluación de
impacto de los proyectos coordinados por el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros,
para asegurar que se cumplan los criterios de austeridad, eficiencia y calidad.
8.
Supervisar la calidad de la educación financiera impartida a beneficiarios de Programas Sociales, en
coordinación con la Subdirección de Programas Gubernamentales.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11151
GERENCIA DE EDUCACIÓN FINANCIERA
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR LA EJECUCIÓN DE PROYECTOS SOBRE EDUCACIÓN FINANCIERA CONTRIBUYENDO AL
DESARROLLO REGIONAL Y LOCAL, ASÍ COMO SUPERVISAR QUE LA CALIDAD DE LOS MISMOS Y QUE
ESTOS COADYUVEN EN EL CUMPLIMIENTO DEL MANDATO DE INCLUSIÓN FINANCIERA DE LA
INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Detectar y analizar las necesidades de la población objetivo de BANSEFI para su implementación
dentro de las estrategias de educación financiera.
2.
Supervisar el desempeño del personal encargado de la impartición de cursos, en especial aquellos
relacionados a programas sociales.
3.
Elaborar índices temáticos para los cursos a impartir respecto a la educación financiera y/o las
ramas necesarias para la bancarización y/o fortalecimiento del sector atendido por BANSEFI.
4.
Dar seguimiento a los proyectos orientados a la elaboración de materiales de educación financiera,
así como a la difusión de los mismos.
5.
Validar el cumplimiento de los lineamientos de operación o de los términos y condiciones
contractuales por parte de los proveedores de servicios de los proyectos de educación financiera a
cargo de la Subdirección.
6.
Apoyar en el seguimiento de los desarrollos de técnicas y metodologías, para asegurar un mejor
impacto en la captación de los cursos impartidos.
7.
Presentar a las áreas involucradas, las necesidades del material didáctico a utilizar para la
impartición de cursos, encuestas, análisis, etc.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
112
DIRECCIÓN DE INCLUSIÓN FINANCIERA MASIVA
FUNCIÓN GENERAL:
ESTABLECER LÍNEAS ESTRATÉGICAS DE NEGOCIACIÓN CON DIVERSAS ENTIDADES DE GOBIERNO CON
EL FIN DE MANTENER E INCREMENTAR LOS INGRESOS POR COMISIONES QUE OBTIENE LA
INSTITUCIÓN POR PROGRAMAS ESPECIALES, BIDES Y PENSIONISSSTE, NEGOCIANDO LAS MEJORES
CONDICIONES, PARA EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer contacto con los representantes de las entidades de gobierno con el fin de ofrecer los
servicios de pago de apoyos gubernamentales y así incrementar los ingresos por concepto de
comisiones.
2.
Establecer programas de mejora continua en los procedimientos de entrega de recursos monetarios
de los programas sociales, BIDES y PENSIONISSSTE, con los que se tenga contrato o convenio con
el fin de hacer más atractivo el esquema de comisiones.
3.
Coordinar reuniones de trabajo con el fin de conocer necesidades propias de cada entidad
gubernamental en la entrega de los apoyos para diseñar los procedimientos; así como elaborar
programas de trabajo que permitan celebrar reuniones con los representantes de las entidades de
gobierno, previo al vencimiento de los contratos o convenios, con el fin de garantizar su
renovación.
4.
Determinar las condiciones de los nuevos convenios o contratos en cuanto a la forma y tiempo de
entrega de los recursos, con el fin de oficializar los compromisos adquiridos con los representantes
de las entidades de gobierno sobre los programas sociales.
5.
Gestionar el establecimiento de niveles de servicio que permitan medir el cumplimiento, tanto con
las áreas centrales resolutorias, con la red de sucursales y corresponsales, así como de los
requerimientos de las entidades gubernamentales; a fin de que estas reciban en tiempo y forma los
servicios acordados.
6.
Evaluar el desempeño del personal encargado de la entrega de los apoyos gubernamentales, BIDES
y PENSIONISSSTE, vigilando que en todo momento se cumpla en tiempo y forma con los
compromisos adquiridos con las entidades gubernamentales.
7.
Establecer las directrices para evaluar de forma selectiva y directo en plaza, el servicio que se está
prestando por parte del BANSEFI a nuestros clientes, con el fin de que se verifique se cumpla con
los estándares establecidos.
8.
Supervisar y vigilar que se celebren juntas periódicas con las diferentes áreas responsables de
brindar servicios a las redes de sucursales y corresponsales, a fin de revisar el cumplimiento de los
niveles de servicio pactados y conjuntamente tomar las acciones preventivas y correctivas que se
requieran.
9.
Supervisar se establezcan los procesos operativos que permitan cumplir en tiempo y forma con los
compromisos contraídos con los clientes que atiende la Subdirección de Programas
Gubernamentales.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Definir conjuntamente con la Dirección de Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas y con la
Subdirección de Operación de Programas, las acciones de automatización requeridas para lograr
que los procesos operativos sean ejecutados en tiempo y forma y con las medidas de control
adecuadas.
11.
Establecer los reportes necesarios para conocer diariamente el estado que guardan los procesos y
partidas pendientes de conciliación a cargo de la Subdirección de Operación de Programas y, en su
caso, tomar las medidas correctivas correspondientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1121
SUBDIRECCIÓN DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER ENTRE LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LOS DIFERENTES NIVELES DE GOBIERNO LA
DISTRIBUCIÓN DE APOYOS GUBERNAMENTALES A TRAVÉS DE LOS DIFERENTES ESQUEMAS OPERADOS
POR BANSEFI, ASÍ COMO COORDINAR LA ENTREGA DE DICHOS APOYOS EN LOS PUNTOS TEMPORALES
ATENDIDOS DIRECTAMENTE POR BANSEFI, VIGILANDO QUE LA CALIDAD DE LOS SERVICIOS
PROPORCIONADOS SE REALICEN CONFORME A LA CALIDAD ACORDADA CON LAS DISTINTAS
DEPENDENCIAS DE GOBIERNO, COADYUVANDO CON LOS INGRESOS DEL BANCO PARA QUE ÉSTE SEA
AUTOSUSTENTABLE, POSICIONANDO LA IMAGEN INSTITUCIONAL EN LOS SECTORES DE BAJOS
INGRESOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Negociar con las diferentes dependencias y entidades de gobierno, así como con autoridades
judiciales y administrativas, la distribución de apoyos de los diferentes programas sociales y
servicios de ventanilla, a fin de incorporar negocios rentables para la institución.
2.
Dar seguimiento a los convenios de prestación de servicios de pago de apoyos gubernamentales y
de depositaria, establecidos con dependencias de gobierno y autoridades judiciales y
administrativas federales y locales.
3.
Proponer a los representantes de las entidades de gobierno y autoridades judiciales y
administrativas, acciones de mejora continua, a fin de hacer más eficiente el servicio de entrega de
apoyos y de ventanilla a los afiliados del PENSIONISSSTE y usuarios del billete de depósito, lo que
representaría un ingreso más para el Banco al reducir gastos y una mejora en el servicio a los
beneficiarios de los programas.
4.
Establecer estándares de servicio que permitan evaluar si los resultados presentados en cada uno
de los puntos de pago de los programas y atención en ventanilla, están de acuerdo a las
necesidades planteadas por cada una de las entidades, dependencias de gobierno y autoridades
judiciales y administrativas.
5.
Diversificar los servicios ofrecidos a las dependencias de gobierno y autoridades judiciales y
administrativas federales y estatales, promoviendo la ampliación de los puntos de atención al
público usuario.
6.
Organizar, coordinar y controlar con apoyo de la Gerencia de Programas Gubernamentales, el
apoyo de las áreas involucradas en los procesos de distribución de apoyos, a fin de cumplir
oportunamente con la entrega de apoyos gubernamentales en los puntos temporales atendidos por
BANSEFI.
7.
Verificar el servicio que BANSEFI presta a las dependencias y entidades de gobierno, a fin de
vigilar que éste cumpla con los estándares y calidad comprometidos, canalizando al interior del
banco y dando atención a cualquier reclamación que dichas dependencias presenten respecto al
mismo.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Supervisar la entrega de información oportuna a las autoridades administrativas y judiciales
respecto al servicio de billetes de depósito, a fin de asegurar el cumplimiento de los compromisos
establecidos en los contratos suscritos para el servicio de expedición y pago de billetes de depósito.
9.
Mantener la comunicación suficiente y necesaria con las dependencias de gobierno y autoridades
judiciales y administrativas federales y estatales, que permita atender con responsabilidad los
apoyos gubernamentales y el servicio de ventanilla para los afiliados al PENSIONISSSTE y usuarios
de billetes de depósito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11211 GERENCIA DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES
FUNCIÓN GENERAL:
ATENDER CONJUNTAMENTE CON LAS ÁREAS INVOLUCRADAS DEL BANCO, LA ENTREGA DE APOYOS
GUBERNAMENTALES EN PUNTOS TEMPORALES Y VIGILAR QUE LOS SERVICIOS EN VENTANILLA PARA
LOS AFILIADOS A PENSIONISSSTE Y USUARIOS DE BILLETES DE DEPÓSITO SE BRINDEN DE ACUERDO
A LO COMPROMETIDO CON LAS DEPENDENCIAS DE GOBIERNO Y AUTORIDADES ADMINISTRATIVAS Y
JUDICIALES DEL PAÍS, FORTALECIENDO LA IMAGEN INSTITUCIONAL CON ESTAS Y EN LOS SECTORES
DE BAJOS INGRESOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Proponer acuerdos en los servicios que el Banco presta a las entidades y dependencias de
gobierno, así como a las autoridades judiciales y administrativas federales y locales, para la entrega
de los apoyos de programas gubernamentales y de ventanilla a los afiliados al PENSIONISSSTE y
usuarios de billetes de depósito, identificando los programas gubernamentales que sean rentables
para el Banco.
2.
Proporcionar la información y documentación convenida y solicitada por las diversas autoridades
involucradas en los programas gubernamentales y servicios en ventanilla a los afiliados al
PENSIONISSSTE y usuarios de billetes de depósito, para transparentar la operación que denote la
calidad de los servicios que brinda el Banco.
3.
Coordinar que las áreas de recursos materiales, tecnológicos, de operación, etc., doten de la
infraestructura necesaria en cómputo, recursos materiales, humanos y de servicio, a las sucursales
encargadas de realizar el pago de los apoyos gubernamentales y de ventanilla a los afiliados del
PENSIONISSTE y usuarios de billetes de depósito, a fin de que se cumplan los niveles de servicio
estipulados entre BANSEFI y la dependencia de gobierno o autoridad de que se trate.
4.
Supervisar que cada uno de los coordinadores de pago soliciten el efectivo y aseguramiento de
cada uno de los puntos de pago, a fin de que los valores se encuentren salvaguardados en caso de
siniestro.
5.
Verificar que los coordinadores de pago a nivel nacional gestionen ante las distintas corporaciones
policiacas, la seguridad para cada uno de los puntos de pago, a efecto de proteger la integridad de
los prestadores del servicio y los valores institucionales.
6.
Supervisar que los coordinadores de pago acuerden con los distintos representantes de las
entidades gubernamentales, el calendario de entrega de apoyos.
7.
Proponer y dar seguimiento para que se autoricen por parte de las entidades y dependencias de
gobierno, así como de autoridades judiciales y administrativas federales y estatales, las
modificaciones a los convenios suscritos con éstas, para mejorar los servicios que el Banco presta.
8.
Mantener la comunicación suficiente y necesaria con las dependencias de gobierno y autoridades
judiciales y administrativas federales y estatales, que permita atender con responsabilidad los
apoyos gubernamentales y el servicio de ventanilla para los afiliados al PENSIONISSSTE y usuarios
de billetes de depósito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Verificar que la información generada con motivo de la prestación de los servicios del Banco, en
apoyos gubernamentales y de ventanilla a los afiliados al PENSIONISSSTE y usuarios de billetes de
depósito, se realice adecuadamente con características de seguridad y confiabilidad.
10.
Comunicar y difundir al personal responsable de la entrega de apoyos, los lineamientos
procedimientos aplicables a fin de asegurar que la entrega de apoyos se lleve a cabo bajo los
estándares y calidad comprometidos en los contratos y convenios correspondientes.
11.
Dar seguimiento y atención a los contratos celebrados con las autoridades usuarias de los servicios
de expedición y pago de billetes de depósito a fin de cumplir con los compromisos establecidos en
los mismos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11201 GERENCIA DE SERVICIO A SUCURSALES Y CORRESPONSALES
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LA RED DE SUCURSALES Y CORRESPONSALES CUENTEN CON LOS RECURSOS
MATERIALES Y DE SERVICIOS, NECESARIOS PARA EL CUMPLIMIENTO DE SUS OBJETIVOS, ASÍ COMO
DAR SEGUIMIENTO A LA ATENCIÓN DE REPORTES POR PARTE DEL CENTRO DE ATENCIÓN A
SUCURSALES, MESA DE AYUDA DE TECNOLOGÍA Y LA GERENCIA DE SEGURIDAD.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar y coordinar los reportes generados por la red de sucursales y corresponsales de
cualquier tipo de incidente o requerimiento, a fin de brindarles el servicio y/o soporte necesario
para el desarrollo adecuado de su operación.
2.
Asesorar al personal de la red de sucursales y corresponsales para que levanten sus reportes en
materia de seguridad, faltante de mobiliario y equipo así como de papelería, Infraestructura
inmobiliaria, utilizando las vías de comunicación establecidas para ello.
3.
Dar seguimiento puntual a cada uno de los asuntos relativos a operación, mobiliario y equipo hasta
su solución por parte de las áreas responsables.
4.
Vigilar que la red de sucursales y corresponsales cuenten con material y equipo suficiente a través
de la determinación de metodologías y calendarización para la dotación de papelería, mobiliario y
equipo.
5.
Dar seguimiento a las propuestas para la ubicación de sucursales que permitan ser competitivas,
así como apoyar en la contratación de locales comerciales, en la reubicación, apertura, fusión y
cierre de las mismas.
6.
Dar seguimiento a los gastos por concepto de mantenimiento, papelería y operación realizados por
parte de la red de sucursales para su correcto funcionamiento.
7.
Llevar a cabo los convenios para establecer en forma conjunta con las diferentes unidades, los
niveles de servicio que permitan evaluar la oportuna atención de los reportes levantados por la red
de sucursales y corresponsales.
8.
Monitorear que los requerimientos solicitados ante el centro de atención a sucursales, mesa de
ayuda y Gerencia de Seguridad sean atendidos conforme a los niveles de servicio convenidos para
la atención de cada uno de ellos.
9.
Negociar con las áreas internas encargadas de resolver los reportes levantados por la red de
sucursales y corresponsales, las modificaciones a los niveles de servicio establecidos cuando éstos
no sean acordes a la realidad.
10.
Coordinar los servicios de mantenimiento, reubicación y programa de obra para la red de
sucursales, garantizando su buen funcionamiento.
11.
Brindar asesoría telefónica o a través de correo electrónico al personal de la red de sucursales y
corresponsales, respecto incidencias que puedan tener en sitio y en su caso canalizarla al área
correspondiente para su solventación.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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66 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1122
SUBDIRECCIÓN DE OPERACIÓN DE PROGRAMAS
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR QUE LOS PROCESOS INVOLUCRADOS EN LA OPERACIÓN DE PROGRAMAS
GUBERNAMENTALES, BILLETES DE DEPÓSITO, EMISIÓN DE TARJETAS BANCARIAS, SE LLEVEN A CABO
DE MANERA CORRECTA Y CONTROLADA, CON LA FINALIDAD DE MINIMIZAR RIESGOS OPERATIVOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Controlar que los procesos que se realizan para la dispersión y entrega de apoyos, se lleven a cabo
correctamente con un mínimo riesgo para la institución y en su caso determinar alternativas para la
operación y puesta en marcha de nuevos Programas Gubernamentales.
2.
Analizar la funcionalidad de los aplicativos informáticos que administra la generación de información
y documentación que da lugar a la entrega de los apoyos, con la finalidad de proponer esquemas
de mejora a las áreas de sistemas, que deriven en procesos expeditos y eficientes.
3.
Asegurar el cumplimiento de los compromisos contractuales de tipo operativo establecidos en los
Convenios celebrados con los Programas Gubernamentales y/o en su caso, con los canales de
distribución de entrega de apoyos.
4.
Analizar los esquemas de operación de Billetes de Depósito en el sistema, a fin de establecer
mejoras, gestionando con las áreas normativas y de sistemas hasta su funcionamiento eficiente.
5.
Verificar que se cumpla con los requerimientos de información solicitados por autoridades judiciales
o administrativas, siempre y cuando se cumpla con los procedimientos y normatividad aplicable.
6.
Verificar que las actividades y procesos para la operación de Billetes de Depósito en el ámbito de
competencia, sean realizados en apego a los procedimientos y manuales autorizados, con el fin de
dar cumplimiento a la normativa establecida.
7.
Supervisar el proceso de emisión, entrega y control de inventarios de medios electrónicos (tarjetas
de débito), con la finalidad de cubrir los requerimientos de tarjetas que realicen las sucursales de
BANSEFI, las entidades del Sector y los Organismos correspondientes a Programas
Gubernamentales.
8.
Establecer los mecanismos de control de inventarios de medios electrónicos, con el objeto de cubrir
los requerimientos que realizan nuestros clientes.
9.
Verificar que se atiendan los requerimientos de medios electrónicos por parte de las sucursales de
BANSEFI, de las entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y las correspondientes a
Programas Especiales, a fin de brindar un servicio eficiente y de calidad a nuestros clientes
10.
Verificar que se realicen correctamente los registros operativos contables derivados de la operación
de Programas Gubernamentales y Billetes de Depósito, con la finalidad llevar un control detallado
de la operación.
11.
Vigilar que los proveedores contratados para la emisión y entrega de medios electrónicos cumplan
en tiempo y forma con los servicios requeridos conforme los instrumentos legales suscritos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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GERENCIA DE DISPERSIÓN DE PROGRAMAS ESPECIALES
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR Y VERIFICAR QUE LAS ACTIVIDADES INHERENTES A CONFORMAR LA INFORMACIÓN,
DOCUMENTOS, INSUMOS Y SERVICIOS QUE SERVIRÁN DE BASE PARA LA ENTREGA Y OPERACIÓN DE
LOS APOYOS A LOS BENEFICIARIOS DE LOS PROGRAMAS DE APOYO SOCIAL, SE REALICEN EN TIEMPO
Y FORMA, CON APEGO A LOS CONVENIOS Y CONTRATOS CELEBRADOS CON LAS DIFERENTES
DEPENDENCIAS O ENTIDADES RESPONSABLES DE DICHOS PROGRAMAS, PROVEEDORES DE LOS
DIVERSOS SERVICIOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar que se reciban en tiempo y forma los archivos de solicitud de medios, listados de
liquidación y que los procesos de asignación de cuentas, emisión de tarjetas y dispersión se
realicen de manera expedita y correcta, lo anterior mencionado con la finalidad de poder estar en
condiciones de iniciar los procesos en tiempo y así poder generar los insumos necesarios para la
entrega de apoyos.
2.
Revisar y conciliar los archivos de Listados de Liquidación de los Programas Gubernamentales para
la entrega de los apoyos a sus beneficiarios, así como verificar que se cumplan los tiempos
establecidos en el (los) convenios de colaboración, con el fin de obtener cifras control y así poder
iniciar con la dispersión de recursos a las cuentas de las (los) diferentes titulares de los Programas
Gubernamentales.
3.
Verificar y supervisar que se generen conforme a las fechas compromiso, bases de captura y en
general reportes de cifras control, con la finalidad de que los canales de distribución cuenten con
los elementos necesarios para la realización de los operativos de entrega de apoyos monetarios a
las o los titulares beneficiarios.
4.
Verificar y supervisar la aplicación en tiempo de los apoyos recibidos a las cuentas de las
beneficiarias de los diferentes Programas Gubernamentales, con la finalidad de que los titulares
cuenten con los recursos destinados para dicho fin, así como poder conciliar en tiempo y forma los
recursos emitidos por los Programas Gubernamentales.
5.
Supervisar que los canales de distribución de apoyos gubernamentales, reciban los archivos de
Listados de Liquidación y la información soporte en tiempo y forma, para que se realice a través de
ellos la entrega de los apoyos a beneficiarios de los programas.
6.
Supervisar que los procesos de conciliación de entrega de apoyos de programas gubernamentales
se lleven a cabo en los tiempos establecidos, a fin de asegurar la correcta aplicación de los recursos
y dar cumplimiento a los compromisos contractuales establecidos con las diferentes entidades
responsables de los programas.
7.
Revisar y supervisar que se realicen todas las devoluciones de recursos monetarios no entregados a
las beneficiarias de los programas gubernamentales, de conformidad con los resultados de las
conciliaciones y las validaciones en los registros contables de BANSEFI.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Supervisar que se cumplan los tiempos, compromisos y responsabilidades que tiene con las
entidades responsables de programas gubernamentales de acuerdo a lo establecido en los
convenios de colaboración vigentes, a fin de brindar un servicio de calidad a cada uno de los
Programas Gubernamentales
9.
Verificar y supervisar las actividades relacionadas con la emisión de tarjetas de debido que emite el
BANSEFI, a fin de que las tarjetas cumplan con los estándares establecidos con la marca, así como
desarrollar las actividades para la emisión de stock de tarjetas e insumos para la dotación a la Red
de Sucursales y Entidades de Ahorro y Crédito Popular, con la finalidad de que cuenten con tarjetas
para entrega inmediata a los clientes y público en general.
10.
Desarrollar las actividades de gestión para las contrataciones de servicios relacionados con la
operación de la Subdirección de Operación de Programas, a fin de cumplir en tiempo y forma con
los compromisos adquiridos por la Institución.
11.
Desarrollar los controles necesarios para la administración de los contratos a cargo de la
Subdirección de Operación de Programas celebrados a través de un proceso de adquisición con los
proveedores, a fin de que la operación sea fluida y sin contratiempos.
12.
Supervisar el servicio de call center para atención de robo, extravío, consultas de tarjetas para
BANSEFI y para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, así como para la atención al público
usuario, a fin de que el nivel de servicio sea el más adecuado.
13.
Consolidar y verificar el inventario de equipo e insumos que sean requeridos por los responsables
de los canales de distribución para la operación de los Programas Gubernamentales y
Corresponsalías, a fin de abastecer en tiempo y forma los insumos para la entrega de apoyos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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GERENCIA DE BIDES
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR LA OPERACIÓN DE BILLETES DE DEPÓSITO, MEDIANTE LOS CONTROLES NECESARIOS QUE
PERMITAN DAR CUMPLIMIENTO CON LA FUNCIÓN ENCOMENDADA A BANSEFI, COMO DEPOSITARIA DE
GARANTÍAS EN EFECTIVO PUESTAS A DISPOSICIÓN DE AUTORIDADES JUDICIALES Y
ADMINISTRATIVAS, DEFINIDA EN EL ARTÍCULO 8 BIS DE SU LEY ORGÁNICA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar el sistema de billetes de depósito, a fin de que refleje clara y oportunamente la
operación de las ventanillas.
2.
Elaborar reportes que permitan identificar las operaciones con costo y sin costo, a fin de limitar los
recursos que corresponden a cada autoridad.
3.
Verificar que se cumpla con los mecanismos de dotación de billetes de depósito a fin de mantener
de forma oportuna y suficiente su existencia en sucursales para proporcionar adecuadamente el
servicio de expedición.
4.
Supervisar la actualización del catálogo de firmas de funcionarios de las autoridades judiciales y
administrativas facultadas para dictar instrucciones relacionadas con billetes de depósito,
manteniendo así la seguridad en las operaciones de billetes de depósito.
5.
Comunicar a las autoridades judiciales y administrativas respecto a la operación de billetes de
depósito, acorde con lo estipulado en el artículo 142 de la Ley de Instituciones de Crédito, a fin de
cumplir los compromisos establecidos en los convenios correspondientes, así como dar
transparencia a la operación.
6.
Comunicar al Fideicomiso de Apoyo a la Administración de Justicia de la Federación, Fideicomiso
Fondo de Apoyo a la Administració0n de Justicia del D.F., respecto a la afectación de recursos,
derivado del servicio con motivo de las instrucciones judiciales y administrativas, a fin de cumplir
con la función de depositaria de garantías en efectivo puestas a disposición de autoridades.
7.
Proporcionar reportes operativos a Fideicomiso de Apoyo a la Administración de Justicia de la
Federación y al Fideicomiso Fondo de Apoyo a la Administración de Justicia del D.F., con el objetivo
de dar soporte a la operación de billetes de depósito correspondientes al Tribunal Superior de
Justicia del D.F.
8.
Establecer controles de los billetes de depósito que tienen impedimento de pago, así como de que
la autoridad instruya su reposición, a fin de dar seguridad a su operación.
9.
Proporcionar a las ventanillas de atención al público las políticas de operación, con el fin de unificar
el servicio proporcionado a los clientes.
10.
Elaborar las afectaciones y conciliaciones contables de billetes de depósito, de acuerdo a las fechas
establecidas por el área de contabilidad, a fin de dar transparencia a la operación.
11.
Administrar los títulos, valores o sumas de efectivo, a través de esquemas de operación en la
emisión y pago de billetes de depósito, y establecer los procedimientos y normatividad, a fin de
asegurar su correcta ejecución para que las autoridades y usuarios del servicio, reciban una
atención eficiente.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE FINANZAS
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LOS RECURSOS FINANCIEROS DE CONFORMIDAD CON LOS PLANES, PROGRAMAS,
NEGOCIOS Y PROYECTOS DE LA INSTITUCIÓN CON UNA VISIÓN ESTRATÉGICA, PARA EL FOMENTO DEL
AHORRO NACIONAL E INCORPORAR AL SECTOR.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las directrices del plan financiero anual de BANSEFI, a fin de dar cumplimiento a los
objetivos estratégicos de la Institución.
2.
Aprobar modelos de análisis financiero, mantener una eficiente administración financiera, así como
manejar óptimamente los activos y pasivos de la Institución, con el fin de invertir adecuadamente
los recursos excedentes.
3.
Determinar estrategias y proyectos encaminados a mejorar la composición del portafolio de
inversiones, para lograr un máximo rendimiento sobre el mismo.
4.
Determinar las políticas para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de información financiera y
de gestión, que cumplan con los requerimientos de información interna y externa, que permitan
evaluar el desempeño de la Institución.
5.
Dictar estrategias y políticas relativas a la planeación y administración de la tesorería de la
Institución, con el fin de mantener un control correcto sobre el uso del flujo de la Institución.
6.
Asegurar el fondeo de los recursos financieros, registro y verificación de la operación generada, a
fin de satisfacer oportunamente las necesidades financieras de la Institución, con criterios de
rentabilidad y seguridad.
7.
Establecer las estrategias de inversión que permitan un rendimiento óptimo del portafolio del Banco
y los recursos de los clientes.
8.
Dictar estrategias y políticas en materia contable, fiscal, financiera y presupuestal, encaminadas al
cumplimiento de las obligaciones que al respecto tiene la Institución de acuerdo a las leyes y
normas vigentes.
9.
Coordinar las Actividades en las que el Banco participe como Agente Financiero del Gobierno
Federal.
10.
Coordinar la estrategia de Activos y Pasivos de BANSEFI, con objeto de preservar la salud financiera
de la institución.
11.
Coordinar el diseño de la estructura de capital de BANSEFI, con la finalidad de contribuir al
cumplimiento de las metas y objetivos definidos.
12.
Coordinar las estrategias para preservación del capital de BANSEFI, con el fin de colaborar al logro
de los objetivos institucionales.
13.
Establecer y planear la estrategia de preparación de la información financiera mensual y anual de la
institución, con el fin de determinar la situación financiera de BANSEFI y dando aviso a las
instancias competentes para los efectos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN DE TESORERÍA
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR QUE LA TESORERÍA DEL BANCO FUNCIONE ADECUADAMENTE DE ACUERDO AL MANDATO
DE BANSEFI, CUMPLIENDO CON EL RÉGIMEN DE INVERSIÓN, ASÍ COMO LOS OBJETIVOS,
LINEAMIENTOS, POLÍTICAS, LÍMITES GLOBALES Y ESPECÍFICOS DE OPERACIÓN E INDICADORES DE
GESTIÓN APROBADOS POR EL H. CONSEJO DIRECTIVO, EL COMITÉ DE RIESGOS, EL COMITÉ DE
OPERACIONES Y EL SUBCOMITÉ DE INVERSIONES, ASÍ COMO LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER
GENERAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Determinar la liquidez que requiere la Institución, y realizar las inversiones financieras que cuenten
con el fondeo adecuado en el Mercado y en valores que para tal efecto autorice el Comité de
Operación y el Subcomité de Inversiones, así como instruir se realicen las acciones que señala el
plan de contingencia de liquidez institucional, al presentarse un problema de fondeo para enfrentar
los compromisos de pago del Banco.
2.
Instruir que se realicen las inversiones a diferentes plazos y en instrumentos con la suficiente
liquidez para conseguir los recursos necesarios para cubrir los flujos que la operación y los
compromisos de la institución demandan.
3.
Establecer los mecanismos y controles del flujo de efectivo para disponer de los recursos
financieros suficientes para poder realizar las transferencias de efectivo por los sistemas de
pago de Banco de México, así como la liquidación y compensación de Cámaras (SICAM y
PROSA), a fin de siempre apegarse a los manuales de operación de esos sistemas y a la
normatividad emitida por el propio Banco de México.
4.
Fijar el acceso al Mercado Interbancario de Financiamiento para operaciones activas o pasivas.
5.
Implementar estrategias de inversión diferenciadas, con objetivos claros en cuanto a rentabilidad,
así como la adopción de tácticas semanales con el fin de dar cumplimiento a las estrategias de
inversión, y obtener las mejores condiciones del mercado.
6.
Establecer objetivos, metas e indicadores de gestión de la Dirección de Tesorería para su
seguimiento, con base en el presupuesto.
7.
Establecer las políticas sobre la administración y conformación de portafolios de inversión de
acuerdo con el régimen de inversión de la Institución a fin de obtener las mejores condiciones del
mercado.
8.
Dirigir la administración, el control y la correcta dispersión de los recursos propios y de terceros
buscando reducir los errores operativos.
9.
Determinar la estrategia en materia cambiaria a fin de maximizar los rendimientos de la institución
y de sus clientes.
10.
Consolidar la integración de la información necesaria para los informes y reportes requeridos por la
Dirección General, la Dirección General de Finanzas y Administración, comités y subcomités, y de
las autoridades competentes, tanto internas o como externas.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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SUBDIRECCIÓN DE EVALUACIÓN DE MERCADO
FUNCIÓN GENERAL:
VIGILAR Y SUPERVISAR QUE LAS INVERSIONES DE LA TESORERÍA SE REALICEN EN LAS MEJORES
CONDICIONES DE MERCADO, ANALIZANDO EL COMPORTAMIENTO DE LOS MERCADOS FINANCIEROS,
PARA ASEGURAR LOS INGRESOS DE LA INSTITUCIÓN Y GARANTIZAR CUBRIR LOS REQUERIMIENTOS
DE LIQUIDEZ PARA HACER FRENTE A LOS PAGOS SOLICITADOS POR LAS DIVERSAS ÁREAS DEL
BANCO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar y evaluar la información de los mercados financieros de apertura, intra-jornada y de cierre
de los mercados financieros para una mejor toma de decisiones de inversión, para buscar
maximizar los ingresos para la institución provenientes del margen e intermediación financiera.
2.
Vigilar que se garantice el disponer de los recursos financieros necesarios para hacer frente a los
compromisos de la Institución, invirtiendo a diferentes plazos y en instrumentos con elevada
liquidez.
3.
Proponer las estrategias de inversión semanales e instruir se celebren las operaciones conforme a
las estrategias autorizadas.
4.
Instruir y vigilar que se realicen las operaciones de compra venta de valores y de call money para
no dejar recursos financieros sin invertir.
5.
Instruir que se realice al inicio y en el transcurso del día un flujo de efectivo utilizando la
información de los vencimientos de las inversiones y los requerimientos de efectivo de las diversas
áreas de la Institución.
6.
Analizar los cambios o la nueva regulación emitida por Banco de México, la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores que afecten a las operaciones que se realizan en los mercados financieros en
los que participa el Banco para coadyuvar en las modificaciones en los manuales internos y en los
sistemas operativos.
7.
Analizar informe diario de los principales indicadores financieros, para poder analizar los cambios
presentados en las valuaciones de las inversiones del Banco.
8.
Requerir a las áreas de tecnología, operaciones y extraer de diversos sistemas (operativos y
contable), la información necesaria para elaborar el informe diario de gestión de la Tesorería y
relativo a la posición por producto, margen financiero, resultado por intermediación y cumplimiento
presupuestal.
9.
Realizar el seguimiento diario de los informes elaborados por la Dirección de Riesgos con el fin de
identificar desviaciones a límites e indicadores de gestión y consumos.
10.
Solicitar la información necesaria a los intermediarios financieros para integrar los expedientes
relacionados con los contratos marco e intermediación.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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GERENCIA DE TESORERÍA
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LOS RECURSOS FINANCIEROS DEL BANCO PARA GARANTIZAR QUE LOS PAGOS Y
OBLIGACIONES CONTRAÍDAS POR BANSEFI, SEAN SUSTENTADAS CORRECTAMENTE Y EN TIEMPO,
SUPERVISANDO QUE SU CUMPLIMIENTO SE APEGUE A LAS POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LA
INSTITUCIÓN Y DE LAS AUTORIDADES REGULATORIAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar la atención de requerimientos de las diversas áreas del banco para cubrir sus
necesidades y obligaciones contraídas por la Institución
2.
Determinar en base a los vencimientos de dinero y requerimientos de áreas, así como lo cargado
en la Camará de Compensación, el flujo de efectivo para las estrategias de inversión y así las Mesas
puedan administrar los recursos de la Institución.
3.
Instruir fondeo a los sistemas de pago por medio de traspasos de SIAC al SPEI, o Indeval o
viceversa., para el pago de obligaciones, y Concertar el fondeo intradía en el sistema RSP para
fondeo del sistema DALI.
4.
Actualizar el tipo de cambio en el sistema Operanet diariamente, en base al Mercado Cambiario,
para que las operaciones que se realizan con clientes se realicen a precios competitivos.
5.
Supervisar la revisión del flujo de efectivo y revisar si hay alguna diferencia con los sistemas de
Pago vs. Aplicativo, para solicitar la corrección.
6.
Revisar los pagos a realizar y tomar en cuenta para el flujo de efectivo y turnar al área de Sistemas
de Pago para su liquidación oportuna, tanto en pesos como en dólares, para cumplir con los
compromisos de pago del Banco.
7.
Rescatar los títulos dejados en garantía en el sistema RSP a más tardar 15:30 hrs., para evitar
generar costos adicionales al Banco al realizar operaciones de reporto con Banco de México.
8.
Revisar los saldos en el sistema aplicativo y confirmar con el área de Sistemas de Pago, para la
concertación de (Call Money) con los demás bancos buscando la mejor tasa del mercado y evitar
sobregiros o excedentes sin invertir tanto en pesos como en Moneda extranjera.
9.
Concertar Call Money con las contrapartes vigilando los límites establecidos por el área de Riesgos,
para no dejar recursos sin invertir o conseguir el dinero suficiente para enfrentar las obligaciones
de pago de la Institución.
10.
Entrar a las Subastas vespertinas con Banco de México si fuese necesario para nivelar la posición y
conseguir los recursos financieros suficientes para realizar los pagos solicitados por las diversas
áreas del Banco.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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SUBDIRECCIÓN DE MERCADO DE DINERO
FUNCIÓN GENERAL:
DISEÑAR Y DETERMINAR LAS ESTRATEGIAS DE INVERSIÓN EN LOS MERCADOS FINANCIEROS EN BASE
A LO ESTABLECIDO EN EL RÉGIMEN DE INVERSIÓN, LIMITES OPERATIVOS Y DE RIESGOS VIGENTES
EN LA INSTITUCIÓN CON LO CUAL DEBERÁ CONTRIBUIR AL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS Y
METAS INSTITUCIONALES EN CUANTO A LA OBTENCIÓN DE INGRESOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar y proponer las estrategias de inversión para los diferentes plazos e instrumentos de
inversión, con el fin de elegir los activos idóneos a fin de conformar los portafolios tanto con los
recursos propios como de terceros y poder dar servicio a los clientes institucionales vigilando en
todo momento la adecuada ejecución de las operaciones.
2.
Verificar que los vencimientos, regresos de instrumentos así como la posición de valores de la
Institución se encuentre debidamente conciliada por el back office a fin de no encontrar
desviaciones que pongan en riesgo la toma de decisiones.
3.
Analizar las variables económicas que pueden tener impacto directo sobre los portafolios con el
propósito de realizar la ejecución de las operaciones en las mejores condiciones posibles a fin de
obtener una mejor rentabilidad para la Institución.
4.
Monitoreo permanente de las condiciones de mercado, a fin de ajustar las tasas de interés con las
que la Gerencia de Promoción de Mercados brinda servicio a los clientes institucionales y del sector,
por lo cual se encargara de realizar los análisis correspondientes a fin de encontrar la métrica
precisa que contribuya a la generación de los mayores beneficios para la institución.
5.
Supervisar y en su caso realizar la ejecución de las operaciones de compra - venta de valores,
solicitadas por la Dirección de Tesorería o su Gerencia, para nivelar los saldos de la Tesorería de
BANSEFI, de acuerdo con los movimientos que se generen en el transcurso del día y siguiendo las
instrucciones de operación de dichas áreas.
6.
Supervisar o en su caso realizar las operaciones de compra - venta de valores, solicitadas por la
Gerencia de Promoción de Mercados de acuerdo con las instrucciones del cliente, con el fin de dar
cumplimiento y lograr las metas establecidas en los contratos formalizados por estas áreas.
7.
Supervisar o en su caso ejecutar las operaciones requeridas conforme a la planeación de flujos de
efectivo realizados por la Dirección de Tesorería, a fin de que se cuente con los recursos suficientes
para cubrir sus requerimientos, incluyendo la colocación del "pagaré con rendimiento liquidable al
vencimiento" emitido por la Institución.
8.
Evaluar la posición de valores de la mesa de dinero con el propósito de realizar los ajustes y
rebalanceos necesarios al portafolio conforme al crecimiento en volumen de recursos y tipo de
clientes a los cuales la Gerencia de Promoción de Mercados este brindando servicios.
9.
Asignar conforme a las condiciones de mercado y políticas específicas para cada tipo de cliente las
tasas a las que se sujetara la Gerencia de Promoción de Mercados, tanto para los clientes del
mercado de dinero como para el Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento, con el
propósito dar servicio a los mismos de conformidad a su perfil preestablecido con anterioridad
conforme a la normatividad aplicable.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Supervisar la participación en las subastas de Banco de México, IPAB y Deuda Corporativa tanto por
cuenta propia como de terceros, (previa autorización de la Dirección de Tesorería), bajo
condiciones de precios competitivos para tratar de garantizar los mejores rendimientos para la
Institución.
11.
Diseñar y proponer estrategias para la operación de divisas (posición corta/larga) considerando las
variables económicas prevalecientes y además implementar las medidas aprobadas y mantener los
parámetros de operación mínimos requeridos para obtener el rendimiento y transaccionalidad
requerida.
12.
Supervisar y en su caso ejecutar las operaciones de compra-venta en el mercado cambiario con las
divisas autorizadas por el Subcomité de Inversiones con la finalidad de mejorar el rendimiento y
resultados de la institución.
13.
Diseñar los controles necesarios para que la ejecución de operaciones tanto en pesos como en
divisas sean concertadas a los mejores precios prevalecientes en el mercado y conforme a las sanas
prácticas establecidas a fin de evitar incumplimientos a la normatividad aplicable en la materia.
14.
Supervisar que los contratos con Intermediarios financieros y clientes Institucionales se encuentren
actualizados en los términos que marca la normatividad, así como también vigilar que los
intermediarios para la operación en moneda nacional e internacional cuenten con las líneas y
autorizaciones otorgadas por la Dirección de Administración y Control Integral de Riesgos.
15.
Supervisar y dar seguimiento a la estrategia propuesta por la Gerencia de Promoción de Mercados
en relación a su objetivo de ventas y atención a clientes entre los cuales se ubican las entidades de
Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, empresas, instituciones públicas y privadas.
16.
Participar activamente en la Gestión para la apertura de contratos de inversión con clientes
potenciales, supervisando la adecuada integración de los expedientes conforme marca la regulación
en la materia.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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GERENCIA DE PROMOCIÓN DE MERCADOS
FUNCIÓN GENERAL:
PROPONER ESTRATEGIAS DE ATRACCIÓN DE NUEVOS NEGOCIOS DE INVERSIÓN QUE INCREMENTEN
LA CARTERA DE CLIENTES DE LA INSTITUCIÓN Y ADMINISTRAR LA CARTERA DE CLIENTES ACTUALES
ATENDIENDO PUNTUALMENTE SUS INSTRUCCIONES DE INVERSIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Implementar las estrategias de promoción, venta y atención a clientes de los instrumentos de
inversión entre las entidades de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, empresas, instituciones
públicas y privadas con el objeto de incrementar la cartera actual de clientes.
2.
Analizar las bases de datos, a fin de identificar clientes potenciales e implementar estrategias de
promoción para la difusión de los instrumentos de inversión que ofrece la Institución.
3.
Atender oportunamente los requerimientos de información que realicen los clientes en aspectos
relacionados con sus inversiones.
4.
Llevar a cabo labores de atención a clientes relacionadas con los instrumentos de inversión, que
contribuyan a fomentar y fortalecer las relaciones de negocios con el fin de mantener cautivo al
cliente.
5.
Participar en la elaboración de reportes y requerimientos de información solicitados por instancias
internas.
6.
Celebrar contratos de inversión con clientes actuales y potenciales, integrar los expedientes
correspondientes y documentar las operaciones realizadas por los mismos.
7.
Dar seguimiento puntual al comportamiento de los negocios ya establecidos y vigilar que se
realicen de manera eficiente las órdenes de compra y venta de valores solicitadas a las mesas de
inversión a través del sistema de administración de inversiones.
8.
Realizar labores de promoción enfocada a segmentos específicos con el fin de vincular a los clientes
con la institución, haciendo sinergias con otras áreas.
9.
Verificar que se realicen correctamente las operaciones de inversión convenidas con los clientes con
el apoyo de las mesas de inversión pertenecientes a la Dirección de Tesorería para asegurar la
correcta aplicación de los recursos financieros.
10.
Generar al cierre de cada día, la conciliación operativa correspondiente a los movimientos
realizados por los clientes con el fin de verificar que éstos coincidan con los reportes generados por
el sistemas de administración de inversiones.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN DE FINANZAS
FUNCIÓN GENERAL:
EN MATERIA CONTABLE Y FISCAL, PLANEAR Y DIRIGIR EL PROCESO DE REGISTRO, VERIFICACIÓN,
INTEGRACIÓN Y VALIDACIÓN DE LA INFORMACIÓN CONTABLE FINANCIERA; ASIMISMO, SUPERVISAR
EL CUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES EMITIDAS POR LAS AUTORIDADES EXTERNAS EN MATERIA
FINANCIERA, CONTABLE Y FISCAL QUE LE SEAN APLICABLES A BANSEFI. ASEGURANDO QUE DICHO
PROCESO SE APEGUE NO SOLO A LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS
INSTITUCIONES DE CRÉDITO (CIRCULAR ÚNICA), SINO TAMBIÉN A LAS NORMAS DE INFORMACIÓN
FINANCIERA (NIF´S) Y SU REGULACIÓN SUPLETORIA (IFRS, USGAAP, ETC.), ASÍ COMO DEL
CUMPLIMIENTO NORMATIVO EN MATERIA FISCAL Y DE REPORTES REGULATORIOS EMITIDOS POR LA
SHCP, CNBV, BANCO DE MÉXICO Y CONDUSEF.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar, revisar y avalar la preparación de los Estados Financieros mensuales y anuales, así como
someterlos y presentarlos para la autorización de la Dirección General y Consejo Directivo.
2.
Integrar la información necesaria para los informes y reportes necesarios para la Dirección General
Adjunta de Planeación y Finanzas y las autoridades financieras que lo requieran.
3.
Autorizar y firmar la emisión de los estados financieros y sus notas.
4.
Dirigir y supervisar la elaboración mensual del análisis de razonabilidad y tendencias de las cifras
financieras de BANSEFI, así como las notas y presentaciones para el Director General.
5.
Establecer políticas contables, fiscales y de controles internos aplicables a los productos y servicios
que preste BANSEFI, con base en la normatividad y regulación vigente.
6.
Dar a conocer con oportunidad a las diferentes Unidades Administrativas de BANSEFI, la legislación
y normatividad vigente que emitan las autoridades financieras y fiscales aplicables a BANSEFI.
7.
Mantener actualizados los manuales y procesos del área, con la finalidad de identificar los riesgos
inherentes a las actividades, e incorporar los controles que los mitiguen.
8.
Dirigir y coordinar la correcta elaboración, validación y actualización de las Guías Contables a las
que debe someterse el registro contable de cualquier operación realizada por BANSEFI.
9.
Coordinar los programas de análisis, depuración y conciliación de las cuentas contables, para la
actualización de información y simplificación de los sistemas, con la finalidad de asegurar la calidad
y veracidad de la información contable.
10.
Establecer las acciones necesarias para la preparación de calendarios de cumplimiento para la
entrega en tiempo y forma de los diversos reportes regulatorios requeridos por las autoridades
financieras, conforme a las disposiciones normativas de las Instituciones de Crédito, evitando así
multas económicas establecidas en las misma regulación.
11.
Analizar, difundir y en su caso implementar cambios normativos que emitan las autoridades del
sector financiero, con el objeto de dar cumplimiento a dichos cambios para evitar sanciones
administrativas y económicas.
12.
Vigilar que el Banco cumpla con los límites establecidos por la regulación de la CNBV y Banco de
México, en relación a sus operaciones bancarias, con la finalidad de evitar sanciones por
excederlos.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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SUBDIRECCIÓN FISCAL Y CUENTAS POR COBRAR Y POR PAGAR
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR Y DIRIGIR LAS ACCIONES PARA QUE LA INSTITUCIÓN CUMPLA CON SUS OBLIGACIONES
FISCALES, ENVIANDO LA INFORMACIÓN A LAS AUTORIDAD CORRESPONDIENTE, REALIZANDO
OPORTUNAMENTE LOS PAGOS Y ENTEROS ANUALES Y MENSUALES DE LOS IMPUESTOS FEDERALES
COMO LOCALES; ASÍ COMO INSTRUMENTAR Y DIFUNDIR LAS MODIFICACIONES EN LAS
DISPOSICIONES FISCALES PARA DETERMINAR LA APLICACIÓN FISCAL TAMBIÉN MANTENER EL
CONTROL DE LAS CUENTAS POR COBRAR Y POR PAGAR DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar la compilación de la normatividad en materia fiscal aplicable a BANSEFI y establecer los
mecanismos necesarios para su adecuada difusión, en su caso apoyar y asesorar sobre el correcto
cumplimiento de las obligaciones fiscales.
2.
Apoyar en el desarrollo de las guías contables en relación con los aspectos fiscales de las
operaciones registradas en la contabilidad.
3.
Proporcionar la documentación necesaria para atender los requerimientos y revisiones por parte de
las autoridades fiscales correspondientes para comprobar el correcto procedimiento, políticas
cálculos y cumplimiento de las obligaciones de la institución
4.
Asesorar como órgano de consulta en materia fiscal, para que las diferentes unidades
administrativas den cumplimiento a las disposiciones emitidas por las autoridades.
5.
Estudiar y analizar la normatividad fiscal y de los proyectos que el gobierno federal proponga, para
evaluar las repercusiones y diseñar los procesos y acciones a seguir por la institución, en caso de
ser necesarios apoyar y asesorar a instituciones del sector, coordinación de nuevos proyectos
derivado de la aplicación fiscal.
6.
Determinar de manera oportuna la normatividad fiscal para que se realice la evaluación, coordinar
reuniones con la autoridad correspondiente y en su caso, juicios de amparo de aplicación de
normas.
7.
Planear y proponer estrategias fiscales más óptimas para la institución, con estricto apego a la
normatividad fiscal vigente.
8.
Implementar procedimientos para la correcta aplicación de la normatividad fiscal de manera interna
y para el desarrollo del sector.
9.
Determinar y elaborar consultas y confirmaciones de criterios ante las autoridades fiscales
correspondientes y de los procedimientos políticas, criterios y cálculos seguidos por la institución.
10.
Analizar de manera coordinada con la Subdirección de Contabilidad y Reportes Regulatorios
periódicamente los reportes de la situación de cuentas por cobrar y por pagar, así como la
antigüedad de las mismas, de igual manera mantener el control de las cuentas por pagar, en
función de las provisiones que afectan los resultados de la institución.
11.
Coordinar el buen funcionamiento de los módulos del sistema de facturación de la institución.
12.
Supervisar la elaboración y registro contable dela facturación mensual de BANSEFI.
13.
Coordinar los procedimientos de contratación de servicios de timbrado de CFDI de estados de
cuenta y facturación.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12211
GERENCIA FISCAL
FUNCIÓN GENERAL:
DETERMINAR Y PRESENTAR EN TIEMPO Y FORMA LAS OBLIGACIONES FEDERALES Y LOCALES DE LA
INSTITUCIÓN ESTABLECIDAS EN LA NORMATIVIDAD FISCAL VIGENTE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Cumplir con el calendario de las obligaciones fiscales autorizado por la Subdirección Fiscal Cuentas
por Cobrar y por Pagar para cumplir oportunamente con las obligaciones fiscales.
2.
Elaborar, enterar y pagar las declaraciones provisionales y definitivas mensuales de los impuestos
federales como son ISR e IVA, así como enterar las retenciones efectuadas por BANSEFI, por el
pago a personas físicas por concepto de honorarios, arrendamiento, premio y otros.
3.
Efectuar el registro contable mensual de los impuestos a cargo y diferidos que resulten aplicables a
la Institución.
4.
Revisar y realizar envío de declaración informativa de IDE, para cumplir en tiempo y forma con esta
obligación.
5.
Controlar y revisar el procedimiento que deben seguir las diferentes áreas de la Institución, para
efectuar correctamente las retenciones por pago de intereses, premios, honorarios, Arrendamiento
y servicio de autotransporte.
6.
Elaborar las explicaciones e integrar documentación soporte, así como los fundamentos fiscales,
respecto a la actividad del sector de ahorro para solventar requerimientos del Servicio de
Administración Tributaria.
7.
Revisar y Actualizar el padrón de altas de las sucursales de la Institución, dadas de alta en el
Servicio de Administración Tributaria con la finalidad de notificar al SAT de las altas y bajas de
sucursales.
8.
Establecer y comunicar los requisitos que deben tener las operaciones que realice BANSEFI, para
cumplir con las disposiciones Fiscales.
9.
Determinar el procedimiento para el cálculo de interés real pagado por BANSEFI.
10.
Determinar y llenar los anexos fiscales para la presentación del dictamen fiscal.
11.
Leer y analizar el Diario Oficial de la Federación y otras publicaciones para informar de manera
oportuna sobre las disposiciones fiscales de índole federal y local que le apliquen a BANSEFI.
12.
Responder las consultas fiscales de las diferentes áreas para establecer los lineamientos en materia
de Impuestos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1222
SUBDIRECCIÓN DE CONTABILIDAD Y REPORTES REGULATORIOS
FUNCIÓN GENERAL:
COADYUVAR EN LA PLANEACIÓN, ESTABLECIMIENTO Y CONTROL DE LA ESTRUCTURA CONTABLE EN
MATERIA DE REGISTRO, ASESORÍA NORMATIVA, PREPARACIÓN DE GUÍAS CONTABLES,
COORDINACIÓN DE REPORTES REGULATORIOS, COORDINACIÓN DE DEPURACIONES Y CONCILIACIÓN
DE SALDOS QUE DEBEN SEGUIR LAS UNIDADES DE NEGOCIO DE LA INSTITUCIÓN, CON EL PROPÓSITO
DE DAR CUMPLIMIENTO A LAS DISPOSICIONES CONTABLES, FISCALES Y FINANCIERAS EMITIDAS POR
LAS ENTIDADES REGULADORAS DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar que la información contable y financiera cumpla con las normas de información financieras
vigentes y las leyes fiscales respectivas, a través del análisis y estudio de las normas, con el fin de
asegurar que la información se genere con la transparencia y confiabilidad requerida por la
Institución.
2.
Supervisar y analizar la preparación de las explicaciones de variaciones sobre los principales rubros
de los estados financieros, a través de reportes comparativos periódicos que requieren las unidades
administrativas y las autoridades reguladoras de la Institución.
3.
Coordinar la elaboración de las notas a los estados financieros y verificar que el detalle de
revelación de las mismas se apegue a los requerimientos solicitados por las autoridades financieras,
a través de reportes solicitados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con el fin de
generar información que contribuya a la oportuna toma de decisiones.
4.
Supervisar que los sistemas aplicativos transfieran su información al sistema de información
contable de la Institución, a través de verificar las cuentas sean acordes al catálogo contable para
dar cumplimiento a la normatividad establecida y validar la razonabilidad de los saldos contables.
5.
Supervisar el cierre contable mensual y anual, mediante la verificación del registro contable
correcto de todas las operaciones que involucren dicha actividad, con el fin de realizarlo conforme
a las disposiciones normativas establecidas.
6.
Diseñar las guías contables y coordinar de manera conjunta con las unidades administrativas y
operativas su implementación, para la adecuada aplicación de los procesos contables, mediante el
análisis, estudio y asesorías a los responsables de las cuentas aplicables para la correcta operación
y registro.
7.
Coordinar y supervisar la entrega de información requerida por las unidades de control y las
autoridades reguladoras de la Institución (CNBV, SHCP, BANXICO y la ABM), de conformidad con
las disposiciones normativas establecidas para Instituciones de Crédito.
8.
Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de control contable en los sistemas de
registro de las unidades administrativas, para el alta o baja de cuentas contables, conforme a los
lineamientos establecidos.
9.
Realizar en forma conjunta con el área de sistemas de la Institución, las actualizaciones,
modificaciones o adecuaciones correspondientes, para mantener un estricto control de los usuarios
de los sistemas contables; así como, el adecuado respaldo de la información financiera generada.
10.
Supervisar la actualización de los catálogos contables de conformidad con las disposiciones
establecidas por las autoridades financieras, mediante la realización de las adaptaciones conforme a
la normatividad dictaminada, a fin de adecuar y facilitar las operaciones de la Institución en
materia contable.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12221
GERENCIA DE CONTABILIDAD FINANCIERA
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR Y CONSOLIDAR LA INFORMACIÓN REGISTRADA POR LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS A
TRAVÉS DE LOS SISTEMAS CONTABLES, LA CUAL DEBE CUMPLIR CON LAS NORMAS DE INFORMACIÓN
FINANCIERA (NIF´S), SER OPORTUNA, CLARA, VERAZ Y CONFIABLE, A FIN DE GENERAR LOS ESTADOS
FINANCIEROS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dar seguimiento a las operaciones contables mediante los sistemas aplicables en el procesamiento
de información, acordado con las distintas áreas administrativas, a fin de generar la información
requerida por las autoridades reguladoras de la Institución.
2.
Supervisar y revisar mediante muestreo de manera física, el cumplimiento a las disposiciones de la
documentación que soportan las pólizas contables correspondientes a las unidades administrativas
que registran sus operaciones en el sistema aplicativo correspondiente, con la finalidad de
mantener la regularidad en el flujo de información.
3.
Supervisar mediante los reportes generados por los sistemas contables que las adecuaciones,
modificaciones o cambios en las cuentas contables que se requieran se hayan llevado a cabo por
las unidades administrativas correctamente, con la finalidad de contar con información actualizada,
veraz y oportuna.
4.
Elaborar las explicaciones de variaciones junto con las unidades administrativas involucradas de los
renglones que integran los estados financieros, de acuerdo a los reportes generados por los
sistemas aplicables de manera periódica que integran dichos estados, con la finalidad de facilitar su
interpretación para la oportuna toma de decisiones.
5.
Analizar y realizar la interpretación a los estados comparativos mensuales y anuales, respecto de
los principales cambios en la situación financiera, con la finalidad de contar con la información
financiera - contable veraz, confiable y oportuna que requiere la Institución para el logro de sus
objetivos.
6.
Colaborar con reportes periódicos financieros - contables que coadyuven en la elaboración del
informe de comentarios de la administración sobre la información financiera que guarda la
Institución, el cual es empleado para la toma de decisiones de las autoridades de BANSEFI
correspondientes.
7.
Revisar a través de reportes diarios la balanza de comprobación, con el fin de detectar todos
aquellos registros anormales o que no cumplen con las disposiciones normativas, con la finalidad de
tomar las medidas preventivas adecuadas para su modificación o corrección.
8.
Revisar junto con las unidades administrativas las distintas conciliaciones de saldos para asegurar la
correcta aplicación de las guías contables con la finalidad de obtener información confiable para los
cierres contables.
9.
Consolidar la información contable - financiera a través de pólizas y reportes periódicos para
integrar el informe sobre la situación financiera que guarda la
10.
Institución para difundirla en los medios de comunicación correspondientes.
11.
Validar la información contable - financiera a través de los sistemas aplicativos correspondientes,
con la finalidad de mantenerlos bajo guarda por el tiempo determinado por las disposiciones legales
y asegurar su posterior archivo físico y electrónico bajo los lineamientos Institucionales.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1223 SUBDIRECCIÓN DE NORMATIVIDAD FINANCIERA Y CONTABLE
FUNCIÓN GENERAL:
RESOLVER LAS CONSULTAS DE LAS ÁREAS OPERATIVAS Y ADMINISTRATIVAS RESPECTO A LA
NORMATIVIDAD FINANCIERA APLICABLE A LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO ASEGURARSE DEL ADECUADO
CUMPLIMIENTO DE LA ENTREGA DE INFORMACIÓN REGULATORIA DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar, emitir y difundir los lineamientos normativos en materia contable, financiera y de
cumplimiento, previendo amonestaciones, sanciones o posibles multas.
2.
Difundir entre las distintas unidades administrativas la información reglamentaria y normativa que
emitan las autoridades financieras para su aplicación.
3.
Actuar como consultor en materia contable, financiera y normativa, que permita dar cumplimiento a
la normatividad establecida.
4.
Analizar el impacto de las modificaciones a la normatividad contable y financiera que en su caso,
emitan las autoridades financieras, Consejo Mexicano de Normas de Información Financiera (CINIF)
y el IMCP.
5.
Presentar los reportes sobre el impacto de la normatividad emitida por las autoridades financieras.
6.
Diseñar y administrar la matriz de cumplimiento de la Dirección de Finanzas, previendo no cumplir
con las obligaciones regulatorias que se establecen en la Ley de Instituciones de Crédito,
Disposiciones generales aplicables a las Instituciones de Crédito y Circulares normativas de Banco
de México.
7.
Diseñar y administrar la matriz de riesgos y controles de la Dirección de Finanzas, actualizándola
para el fortalecimiento del control interno en los procesos del área.
8.
Asegurar la entrega oportuna y de calidad de los reportes regulatorios a las autoridades del sector
financiero (SHCP, CNBV y Banco de México), evitando multas por regulación no aplicada.
9.
Monitorear y vigilar diversos límites regulatorios establecidos en la normatividad bancaria, con la
finalidad de mitigar riesgos de sanciones.
10.
Coordinar por cuestiones de cambios normativos, los desarrollos, mejoras o modificaciones de los
reportes regulatorios con las áreas involucradas, con la intención de implementarlos de manera
adecuada.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12231
GERENCIA DE MERCADOS FINANCIEROS Y CRÉDITO
FUNCIÓN GENERAL:
CONCILIAR LA POSICIÓN EN VALORES, DIVISAS Y CUENTAS BANCARIAS DE LAS ÁREAS DE TESORERÍA
NACIONAL E INTERNACIONAL, MERCADO DE DINERO, Y MERCADO DE CAMBIOS PARA ASEGURAR EL
CORRECTO REGISTRO CONTABLE DE LAS OPERACIONES, UTILIZANDO LAS NORMAS Y
PROCEDIMIENTOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Conciliar la cuenta única de Banco de México, del Instituto Nacional de Valores y las cuentas en
bancos nacionales y extranjeros, para asegurar el correcto registro contable y expedir las pólizas de
las operaciones en valores, divisas y Tesorería con soportes para su entrega al área de Finanzas.
2.
Conciliar la posición de títulos a negociar, disponibles para la venta, conservados a vencimiento y
operaciones en reporto, corroborando precios de adquisición, intereses y premios a favor y a cargo
del sistema operativo con el contable.
3.
Conciliar diariamente la emisión de pagare con rendimiento liquidable al vencimiento, los intereses
pagados e impuestos retenidos, a fin de asegurar que la contabilidad y las operaciones en los
sistemas sean iguales.
4.
Calcular intereses y premios a favor y cargo
coadyuve a la toma de decisiones.
5.
Registrar la valuación de compraventas en reporto, en directo y fechas valor, para cumplir con la
regulación establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores vigente.
6.
Revisar las operaciones de Tesorería Internacional y Nacional para asegurar su correcto registro
contable.
7.
Revisar las operaciones de compraventa de divisas en la mesa de cambios de mayoreo, para
conciliar el registro contable con el saldo en el sistema operativo.
8.
Controlar la compraventa de divisas en sucursales y de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular,
su posición y tipo de cambio promedio, para realizar reporte de posición global del Banco.
9.
Calcular la utilidad o pérdida diaria por las operaciones de compraventa de divisas en sucursales del
Banco y de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, para realizar reporte de margen financiero
que coadyuve a la toma de decisiones.
10.
Controlar la posición total de divisas de la institución para informar a Banco de México.
para realizar reporte de margen financiero que
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
123
DIRECCIÓN DE PLANEACIÓN FINANCIERA
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR LA PLANEACIÓN FINANCIERA Y SU INSTRUMENTACIÓN, DETERMINACIÓN DE TASAS DE
INTERÉS DE LOS PRODUCTOS DE LA INSTITUCIÓN, DESARROLLAR EL ANÁLISIS FINANCIERO
INSTITUCIONAL, EL ANÁLISIS FINANCIERO DE PRODUCTOS Y PROYECTOS, EL ANÁLISIS DE COSTOS Y
LA RENTABILIDAD, ASÍ COMO DIRIGIR LAS ACTIVIDADES EN LAS QUE EL BANCO PARTICIPE COMO
AGENTE FINANCIERO DEL GOBIERNO FEDERAL, PARA EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS Y EL EQUILIBRIO FINANCIERO DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dirigir la definición de las metodologías y los supuestos y determinar los escenarios de planeación
con el fin de elaborar las proyecciones financieras y los estados financieros proforma.
2.
Coordinar las acciones para que la información que las áreas de la institución deben proporcionar
para la elaboración de la Planeación Financiera permita que las estimaciones de resultados sean lo
más certeros posible
3.
Evaluar los resultados de la Planeación Financiera de la Institución con el fin de identificar y
proponer acciones de mejora.
4.
Coordinar la elaboración de las propuestas de metodologías para el cálculo de las tasas de interés
con el fin de someterlas a la aprobación de los órganos colegiados, para su posterior utilización por
parte del área comercial.
5.
Asegurar que se comuniquen las tasas de interés con el fin de que puedan ser aplicadas a los
productos.
6.
Coordinar y supervisar el proceso de definición de parámetros y de obtención de información
requerida, en conjunto con las áreas administrativas que planean ejecutar el proyecto, para
construir y alimentar el modelo de evaluación del proyecto.
7.
Definir y elaborar el modelo de evaluación financiera que se aplicará para determinar la viabilidad
de los programas y productos para su autorización y durante su vigencia y estimar el impacto ese
estos en los resultados de la Institución.
8.
Definir el modelo de proyección de margen financiero y el impacto en el resultado financiero de la
institución.
9.
Elaborar el análisis detallado de los ingresos y los gastos observados con el fin de proveer a la alta
dirección de reportes que permitan evaluar la situación financiera de la institución.
10.
Dirigir el desarrollo y establecer un modelo de costos institucional, que coadyuve a la toma de
decisiones.
11.
Dirigir la elaboración de los análisis de rentabilidad financiera por canal y producto, para la toma de
decisiones.
12.
Dirigir las actividades en las que el banco participe como agente financiero del gobierno federal.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13.
Coordinar la negociación y contratación de créditos del exterior, ya sea que éstos sean otorgados
por instituciones del Extranjero, privadas, gubernamentales e intergubernamentales, así como el
establecimiento de lineamientos para su Administración.
14.
Planear y promover la captación de recursos provenientes de diversas fuentes de financiamiento o
de donativos del exterior, como Agente financiero.
15.
Coordinar las relaciones con los organismos financieros internacionales.
16.
Dirigir la revisión del cumplimiento de compromisos y metas financieras, en los contratos de
préstamo, donaciones o como agente financiero.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1231
SUBDIRECCIÓN DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA FINANCIERA
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
REALIZAR LA PLANEACIÓN FINANCIERA, DETERMINACIÓN DE TASAS DE INTERÉS DE LOS PRODUCTOS
DE LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO EL ANÁLISIS FINANCIERO INSTITUCIONAL Y DE PROYECTOS CON EL
FIN DE CUIDAR LA SALUD FINANCIERA DE LA INSTITUCIÓN Y EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir los supuestos, el modelo y los escenarios de planeación con el fin de elaborar las
proyecciones financieras y los Estados Financieros Proforma.
2.
Definir y revisar la información que las áreas de la institución deben proporcionar para la
elaboración de la Planeación Financiera de la Institución con el fin de que las estimaciones de
resultados sean lo más certeros posible y que estén acordes con las metas y objetivos estratégicos
establecidos.
3.
Dar seguimiento a la Planeación Financiera de la Institución con el fin de identificar las diferencias
entre lo planeado y lo observado, explicando las razones de dichas diferencias a la Alta Dirección
para la toma de decisiones.
4.
Elaborar las propuestas de metodologías para el cálculo de las tasas de interés con el fin de
someterlas a la aprobación de los órganos colegiados, para su posterior utilización por parte del
área comercial.
5.
Comunicar las tasas resultantes al área de operación con el fin de que sean aplicados a los
productos.
6.
Coordinar y supervisar el proceso de definición de parámetros y de obtención de información
requerida, en conjunto con las áreas administrativas que planean ejecutar el proyecto, para
construir y alimentar el modelo de evaluación del proyecto.
7.
Definir y elaborar el modelo de evaluación financiera que se aplicará para determinar la viabilidad
del mismo y el impacto en los resultados de la Institución.
8.
Definir el modelo de proyección de margen financiero y supervisar su aplicación bajo diversos
escenarios de tasas de interés, para mostrar el impacto en el resultado financiero de la institución.
9.
Elaborar el análisis detallado de los ingresos y los gastos observados con el fin de proveer a la alta
dirección de reportes que permitan evaluar la situación financiera de la institución.
10.
Establecer un modelo de costos y elaborar la metodología y análisis de rentabilidad, que ayude a la
toma de decisiones.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12311
GERENCIA DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA FINANCIERA
FUNCIÓN GENERAL:
REALIZAR LA EVALUACIÓN Y ANÁLISIS DE LA ESTRUCTURA FINANCIERA DEL BANCO Y DE SUS ÁREAS,
CON EL FIN DE GENERAR LA INFORMACIÓN ÚTIL EN LA TOMA DE DECISIONES, ASÍ COMO ELABORAR
LA PLANEACIÓN FINANCIERA A MEDIANO PLAZO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar con otras áreas del banco la generación de la información financiera, así como recabar la
información externa que se requiera para dar cumplimiento.
2.
Evaluar la información contenida en los estados financieros y demás información relevante de
forma que se incluya en la planeación financiera, y proporcionar información para la toma de
decisiones.
3.
Generar los parámetros necesarios para medir la evolución financiera del banco.
4.
Apoyar a la subdirección de planeación financiera en la elaboración del informe financiero para el
director general de conformidad con los lineamientos establecidos.
5.
Reportar las brechas y la proyección de margen financiero para el comité de riesgos, que permita la
toma de decisiones.
6.
Elaborar los reportes financieros que permiten facilitar la toma de decisiones en materia de
planeación financiera que le solicite la dirección general adjunta de finanzas o la dirección de
planeación financiera.
7.
Realizar el análisis de los impactos de nuevos negocios en la situación financiera futura de la
institución.
8.
Realizar la proyección de los ingresos bajo diversos escenarios de tasas de interés, con base en la
estructura financiera del banco y los supuestos de planeación.
9.
Participar en la elaboración de la metodología y el modelo de costos y preparar los análisis de
rentabilidad.
10.
Realizar la aplicación del modelo de evaluación de proyectos definido por la Subdirección de
Planeación Financiera con el fin de evaluar la viabilidad del mismo.
11.
Elaborar los análisis comparativos y de escenarios; así como determinar el impacto en los
resultados en los Estados Financieros Proforma con el fin de generar los reportes de evaluación de
proyectos.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1232
SUBDIRECCIÓN DE FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
COLABORAR Y COORDINAR LAS LABORES EN LAS QUE BANSEFI SEA AGENTE FINANCIERO DEL
GOBIERNO FEDERAL, FOMENTANDO EL DESARROLLO DEL SECTOR A TRAVÉS DE RECURSOS
PROVENIENTES DE FUENTES DE FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL, GENERANDO INGRESOS A LA
INSTITUCIÓN DERIVADOS DE LA PRESTACIÓN DE ESTE SERVICIO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Revisar y coordinar en conjunto con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público los diferentes
programas con financiamiento externo para la Institución y que coadyuven a fomentar el
fortalecimiento del Sector.
2.
Representar a BANSEFI en las actividades relativas a la negociación, contratación y manejo de
créditos con recursos externos para que la Institución contribuya al desarrollo del Sector.
3.
Representar a otras Entidades Públicas en la negociación, contratación y manejo de créditos con
recursos externos provenientes de Organismos de Financiamiento Internacionales para gestionar la
tramitación de desembolsos y otros requerimientos que las entidades soliciten.
4.
Coordinar y monitorear las misiones de seguimiento de los proyectos con los Organismos
Financieros Internacionales para revisar y dar por cumplido los compromisos establecidos con los
Organismos Financieros Internacionales de los proyectos que BANSEFI administra.
5.
Revisar y supervisar los informes periódicos que se entregan a las diferentes instancias (Secretaría
de Hacienda y Crédito Público, Función Pública, Organismos Financieros Internacionales) para dar
cumplimiento a los Contratos de Mandato y de Préstamo que los proyectos requieren.
6.
Supervisar el cumplimiento de los contratos de préstamo con los Organismos Financieros
Internacionales y sus correspondientes, en el ámbito local, de los diferentes proyectos relacionados
con BANSEFI y otras entidades a fin de llevar una adecuada administración de los mismos.
7.
Asesorar a la Entidad ejecutora, con apoyo y coordinación de la Gerencia de Financiamiento
Internacional, en los concursos de adquisiciones y licitaciones de los proyectos de crédito externo
para cumplir con las normas de los Organismos Financieros Internacionales y del Gobierno Federal.
8.
Revisar y firmar los desembolsos de los proyectos para tramitarlos ante el Organismo Financiero
Internacional con el fin de reembolsar el gasto previamente ejercido por las Entidades ejecutoras.
9.
Supervisar y coordinar las auditorías externas relacionadas con los proyectos con crédito externo;
con base en los lineamientos publicados por la Secretaría de la Función Pública y los Organismos
Financieros Internacionales con el fin de evitar observaciones y/o en su caso, solventarlas.
10.
Coordinar y revisar con las diferentes entidades participantes de los proyectos, las metas
establecidas en las negociaciones para cumplir con lo establecido en los contratos de mandato.
11.
Supervisar el cumplimiento a los puntos preponderantes de las negociaciones establecidas de los
proyectos con las diferentes entidades normativas para obtener las metas establecidas en los
proyectos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Ser el enlace de comunicación con las Entidades ejecutoras para las modificaciones y cambios en la
normatividad de los Organismos Financieros Internacionales; así como de las Entidades normativas
del Sector Público para el manejo de recursos externos.
13.
Posicionar y representar a BANSEFI como la mejor alternativa de mercado como Agente Financiero
del Gobierno Federal en el ciclo de los proyectos (identificación, acopio de información, evaluación,
negociación y firma de los contratos; implementación y evaluación expost) convenidos con los
Organismos Financieros Internacionales y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para
incrementar la cartera de proyectos.
14.
Fortalecer las relaciones con los Organismos Financieros Internacionales mediante el seguimiento
de las acciones implementadas dentro del ciclo de los proyectos administrados por BANSEFI para
cumplir exitosamente con los contratos de mandato.
15.
Coordinar y participar de manera directa en las negociaciones de los proyectos con los Organismos
Financieros Internacionales, la Secretaria de Hacienda y Crédito Público y las Entidades Ejecutoras
participantes de los proyectos, para la realización de la firma de los contratos de préstamo o
donaciones entre dichos Organismos.
16.
Apoyar a las áreas ejecutoras en la administración de donativos cuando no sean como agente
financiero del gobierno federal, consolidando la información de las mismas para la elaboración de
reportes de control, así como conciliar con las áreas de presupuesto y contabilidad el gasto
ejercido.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12321
GERENCIA DE CONTROL FINANCIERO INTERNACIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR, CONSOLIDAR E INTEGRAR LA INFORMACIÓN QUE GENERAN LAS ENTIDADES
EJECUTORAS CONFORME A LOS LINEAMIENTOS REQUERIDOS POR LOS ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES Y ENTIDADES REGULADORAS, EN LA MATERIA, DE LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO
GESTIONAR LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN, DESEMBOLSOS Y CÁLCULO DE SERVICIO DE
DEUDA DE BANSEFI Y DE OTRAS ENTIDADES PÚBLICAS EJECUTORAS ANTE LOS ORGANISMOS
INTERNACIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Firmar, mancomunadamente con la Subdirección de Financiamiento Internacional, reportes de
desembolsos, lo que genera ingresos para BANSEFI por la prestación de estos servicios.
2.
Colaborar en la elaboración junto con la Subdirección de Contratos y Convenios la propuesta de
formatos de contratos de mandatos para presentarlo a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
para su autorización.
3.
Diseñar, establecer e implementar acciones de seguimiento de avance a los proyectos conforme a
los lineamientos, de cada contrato de préstamo y de mandato en particular, administrados por la
Institución, para verificar que se cumplan los objetivos.
4.
Colaborar junto con las entidades ejecutoras en la atención a las misiones de seguimiento
(supervisión personal) enviadas por los Organismos Financieros Internacionales para conocer el
avance de los proyectos financiados con recursos externos.
5.
Realizar junto con las entidades ejecutoras de los proyectos la conciliación en materia de
comisiones, intereses, montos y desembolsos para conocer el avance de aplicación de recursos
financieros externos y determinar el presupuesto ejercido.
6.
Supervisar la implementación de los lineamientos establecidos por los Organismos Financieros
Internacionales y Entidades Gubernamentales para cumplir con sus requerimientos de información
sobre ejecución y seguimiento del proyecto financiado con recursos externos.
7.
Diseñar y elaborar los formatos que integren la información de los proyectos financiados con
recursos externos para cumplir con los requerimientos de la Secretaría de Hacienda y Crédito
Público.
8.
Analizar y consolidar la información generada por las Entidades Públicas ejecutoras para elaborar
los reportes requeridos por los Organismos Internacionales, Secretaría de la Función Pública y la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
9.
Integrar la información requerida para elaborar el reporte de desembolsos y de cobro del servicio
de deuda (pago de intereses, comisiones y principal, cobro de comisiones por servicio de agente
financiero) para realizar su trámite ante el Organismo Financiero Internacional y así poder
coadyuvar en los ingresos por cobro de comisiones para la Institución.
10.
Asesorar y capacitar al personal asignado por las Entidades ejecutoras en la obtención de
información y su integración en los reportes conforme a los lineamientos establecidos por los
Organismos Financieros Internacionales para realizar las gestiones que requieran.
11.
Apoyar a la Subdirección de Financiamiento Internacional en la operación y administración de
donativos por cuenta propia o como agente financiero del gobierno federal.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12322
GERENCIA DE FINANCIAMIENTO INTERNACIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
HACER CUMPLIR LA NORMATIVIDAD CON LOS ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES, ASÍ
COMO SER UN ENLACE CON LA SECRETARÍA DE LA FUNCIÓN PÚBLICA EN TODOS LOS PROCESOS DE
LICITACIONES, ADQUISICIONES DE BIENES Y SERVICIOS DE CONSULTORÍA PARA LOS PRÉSTAMOS Y
DONATIVOS CON CRÉDITO EXTERNO, LLEVADOS A CABO POR LOS EJECUTORES DE LOS DIFERENTES
PROGRAMAS ACORDADOS CON LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dar seguimiento estricto a las políticas de los organismos financieros internacionales en materia de
adquisiciones y cualquier tipo de contratación, que aplique a los programas y a los ejecutores de
los mismos y a los acuerdos establecidos con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para
cumplir con la normatividad establecida por los mismos.
2.
Atender los requerimientos de información que necesiten los organismos financieros internacionales
en los procesos llevados a cabo por los ejecutores de los diferentes programas para que se lleven a
cabo los acuerdos establecidos en tiempo y forma.
3.
Revisar a detalle y preparar la información relativa a los procesos de adquisición de bienes y
contratación de servicios para las autorizaciones con los organismos financieros internacionales, así
como su seguimiento puntual de acuerdo con los tiempos de respuesta establecidos.
4.
Mantener un sistema de información, control, y seguimiento de los compromisos contractuales en
materia de adquisición tanto en préstamos como en donativos con los organismos financieros
internacionales, en relación a los procesos de licitaciones y contratación de consultorías y
consultores individuales, así como el registro de contratos realizados de los ejecutores con los
proveedores de servicios en los sistemas empleados por estos organismos para tener un
seguimiento estricto de las operaciones.
5.
Supervisar la administración y aplicación de los recursos de los préstamos y donativos a través de
un sistema de información, control y seguimiento de proyectos, para el mantenimiento del archivo
de la subdirección de financiamiento internacional con base a los parámetros establecidos por la
propia normatividad del Banco y el Instituto Federal de Acceso a la Información Pública.
6.
Actualizar y revisar de manera periódica todos los registros de control establecidos a través de
bases de datos de los proyectos manejados con crédito externo para llevar el control de los
recursos comprometidos.
7.
Realizar capacitaciones iniciales y periódicas a todos los ejecutores participantes en los diferentes
programas con crédito externo junto con los organismos financieros internacionales con base a los
acuerdos establecidos en los programas a fin de obtener resultados positivos en la ejecución de los
mismos.
8.
Asesorar, revisar y supervisar con los ejecutores de los programas sus adquisiciones de bienes y
servicios que se manejan en los diferentes proyectos de los organismos internacionales con el
objeto de que se lleven a cabo conforme a la normatividad nacional y sean compatibles con las
normas políticas y procedimientos de los mismos, siguiendo los acuerdos establecidos con la
Secretaría de la Función Pública para tales fines.
9.
Coordinar y supervisar las revisiones, auditorias, informes de seguimiento y juntas realizadas por
los organismos financieros internacionales en los préstamos y donativos con crédito externo,
participando de inicio en las negociaciones de los mismos en materia de adquisiciones para el
establecimiento de las ayudas de memoria y en los acuerdos de préstamos negociados.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Realizar y supervisar junto con los organismos financieros internacionales las evaluaciones de
capacidades de ejecución de adquisiciones, llevadas a cabo por los ejecutores de los diferentes
programas establecidos, necesarios para los acuerdos de préstamo, con el fin de detectar las
irregularidades en materia de adquisiciones.
11.
Revisar y supervisar junto con la Secretaría de la Función Pública y los agentes financieros del
mercado las modificaciones y/o incorporaciones de información tanto en los documentos
armonizados como en los procedimientos de adquisiciones y licitaciones para que se utilicen en los
programas negociados con los organismos financieros internacionales.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE CRÉDITO Y GARANTÍAS
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR LAS OPERACIONES DE CRÉDITO DE PRIMER Y SEGUNDO PISO, ASÍ COMO DE PRODUCTOS DE
GARANTÍAS A TRAVÉS DEL DESARROLLO DE HERRAMIENTAS, MODELOS Y VALUACIONES, PARA CREAR
MECANISMOS QUE PERMITAN MEJORAR LAS CONDICIONES DE LOS PRODUCTOS DE CRÉDITO Y
GARANTÍAS EN EL MERCADO DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar las diversas etapas del proceso crediticio, y otorgamiento de garantías, logrando que las
decisiones sean tomadas con base en los objetivos y políticas de la Institución, a fin de aumentar la
calidad y rentabilidad de los activos.
2.
Coordinar el establecimiento de bases, políticas y procedimientos para el otorgamiento de créditos
de Primer Piso y Segundo Piso.
3.
Autorizar el plan de visitas de supervisión in situ ordinaria y extraordinaria a las Entidades
Financieras que operan con BANSEFI, determinando los procesos a revisar de acuerdo con la
estrategia y organización de las Entidades Financieras, y seleccionando las muestras respectivas de
expedientes de crédito a revisar.
4.
Asegurar que se realice el monitoreo periódico a las Entidades Financieras a las Entidades
Financieras relativo a su situación financiera, lo cual permite el establecimiento de medidas
preventivas que ayuden a detectar probables deterioros de las Entidades Financieras.
5.
Asegurar que las operaciones de financiamiento y garantías sean presentados y sancionados por los
Órganos Facultados respectivos, proporcionando los elementos necesarios para la correcta toma de
decisiones.
6.
Determinar el establecimiento de las alertas y medidas preventivas que permitan detectar
probables deterioros de los créditos y/o garantías.
7.
Asegurar la aplicación de la normatividad y políticas necesarias para el eficiente y prudencial
otorgamiento de crédito y garantías.
8.
Determinar y establecer esquemas de garantías que mitiguen el riesgo del banco.
9.
Dirigir las actividades que mitiguen el deterioro de la cartera de primer y segundo piso en los
términos económicos y financieros más convenientes estableciendo las estrategias, definiendo
responsabilidades y formulando los planes de acción que maximicen la administración de la cartera.
10.
Asegurar que se lleven a cabo las actividades de detección de los créditos que presenten problemas
de recuperación y definir alternativas para maximizar el valor de recuperación.
11.
Controlar el seguimiento puntual de la cobranza y recuperación de cartera.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Establecer los mecanismos de valuación y análisis de las carteras crediticias de primer y segundo
piso, que permitan obtener los elementos necesarios para la toma de decisiones sobre su
administración y recuperación.
13.
Asegurar que se detecten las oportunidades y necesidades del mercado objetivo de BANSEFI. Lo
anterior, con el objeto de generar las iniciativas para desarrollar productos y programas que
atiendan las necesidades y requerimientos particulares de crédito de Primer Piso del mercado.
14.
Coordinar la atención a las observaciones y recomendaciones derivadas de las auditorías internas y
externas realizadas a la Dirección General Adjunta de Crédito y Garantías.
15.
Asegurar la correcta operación y conservación del archivo a su cargo de conformidad con la
normatividad aplicable en la materia.
16.
Determinar y someter a autorización el presupuesto operativo anual en materia de Crédito y
Garantías.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
131 DIRECCIÓN DE CRÉDITO Y GARANTÍAS
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR Y CONTROLAR LA ORIGINACIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES DE CRÉDITO Y
GARANTÍAS, ASÍ COMO LAS ACCIONES DE MONITOREO FINANCIERO Y VISITAS IN SITU A LOS
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS (IFES) CON FONDEO DE BANSEFI, CON EL FIN DE CONTAR CON UN
EFICIENTE Y PRUDENCIAL PROCESO DE CRÉDITO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Evaluar la viabilidad operativa, de negocios y de procesos de las Entidades Financieras interesadas
en obtener una línea de crédito y/o garantías con BANSEFI a través del diagnóstico inicial de
viabilidad.
2.
Dirigir el monitoreo de la calificación respectiva resultante de los Entidades Financieras para operar
con BANSEFI, así como notificar a los Órganos Colegiados Facultados para la toma de decisiones.
3.
Planear las visitas de supervisión in situ ordinaria y extraordinaria a las Entidades Financieras que
operan con BANSEFI, determinando los procesos a revisar de acuerdo con la estrategia y
organización de las Entidades Financieras, y seleccionando las muestras respectivas de expedientes
de crédito a revisar.
4.
Firmar las Cartas de Observaciones a las IFEs con las recomendaciones y/o requerimientos; así
como firmar de conformidad los reportes de las visitas de supervisión in situ ordinarias y
extraordinarias con la finalidad de contar con un informe sobre la situación que guarda la operación
de las IFEs así como la aplicación y administración de los recursos financiados o garantizados por
BANSEFI.
5.
Asegurar la calidad de los Estudios de Crédito que soporten las opiniones y dictámenes sobre las
solicitudes presentadas en materia técnica, económica, financiera y de riesgos, que sirvan para la
toma de decisiones de las instancias facultadas para la autorización de los créditos y garantías.
6.
Coordinar las acciones de monitoreo periódico relativo a la situación financiera y establecer alertas
y medidas preventivas, que permitan detectar probables deterioros de las IFEs que presentan
exposición con BANSEFI.
7.
Asegurar el establecimiento y cumplimiento de la normatividad y políticas de crédito necesarias
para el eficiente y prudencial otorgamiento de crédito y garantías.
8.
Establecer las metodologías para el análisis y evaluación de créditos previamente autorizadas por
las instancias facultadas.
9.
Dirigir el análisis y evaluación de la viabilidad técnica, económica y financiera de los IFEs.
10.
Asegurar que se lleven a cabo las gestiones pertinentes para formalización de los contratos que
amparen la operación de los productos de crédito y garantía.
11.
Determinar, junto con el área de negocios y la Dirección de Productos las modificaciones,
actualizaciones o mejoras a los productos de crédito y garantías.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Establecer las necesidades y adecuaciones tecnológicas de la DGA de Crédito y Garantías con las
áreas de sistemas para la operación de las líneas y garantías autorizadas, nuevos productos y
mejoras a los existentes.
13.
Dirigir las acciones encaminadas a la detección de los créditos que presenten problemas de
recuperación y definir alternativas para maximizar el valor de recuperación.
14.
Asegurar que se realicen las acciones para la recuperación de los créditos que presenten
incumplimiento de pago de 31 a 90 días.
15.
Coordinar la atención a las observaciones y recomendaciones derivadas de las auditorías internas y
externas realizadas a la Dirección de Crédito y Garantías.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1311
SUBDIRECCIÓN DE ANÁLISIS Y MONITOREO DE CRÉDITO
FUNCIÓN GENERAL:
ESTABLECER LAS BASES NORMATIVAS, LOS PROCESOS DE ORIGINACIÓN Y ADMINISTRACIÓN
CREDITICIA QUE APOYEN AL OTORGAMIENTO DE CRÉDITO DE MANERA SUSTENTABLE, ASÍ COMO
SUPERVISAR LA ELABORACIÓN DE ANÁLISIS DE CRÉDITO Y EL SEGUIMIENTO DE LAS ENTIDADES
FINANCIERAS QUE REQUIERAN FINANCIAMIENTO DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Desarrollar y recomendar a las instancias facultadas para su aprobación la normatividad y políticas
de crédito internas, así como sus actualizaciones.
2.
Difundir la normatividad y políticas de crédito internas al personal involucrado en el proceso de
crédito.
3.
Desarrollar y proponer a las instancias facultadas para su autorización, las metodologías para el
análisis y evaluación crediticia a los Intermediarios Financieros Elegibles (IFEs).
4.
Coordinar el análisis cuantitativo y cualitativo de los IFEs con el fin de obtener el estudio de crédito,
el cual servirá para la toma de decisiones de las instancias facultadas en el otorgamiento de
crédito.
5.
Verificar la integración y custodia de los estudios de crédito de acuerdo a la normatividad.
6.
Diseñar y proponer a la instancia facultada para su autorización, los mecanismos de seguimiento de
la cartera crediticia.
7.
Supervisar que se realice el monitoreo periódico relativo a la situación financiera y establecer
alertas y medidas preventivas, que permitan detectar probables deterioros de los IFEs que
presentan exposición con BANSEFI.
8.
Elabora informes respecto del monitoreo de los IFEs que presentan exposición con BANSEFI.
9.
Establecer los elementos de juicio y criterios de elegibilidad para IFEs que sirvan de base, para el
trámite de créditos futuros.
10.
Analizar la viabilidad de una reestructura para un IFE con base en el riesgo de crédito y, en su
caso, identificar alternativas de recuperación.
11.
Supervisar que el proceso de calificación de la cartera, se apegue a la normatividad establecida por
la CNBV.
12.
Coordinar las acciones para la recuperación de los créditos que presenten incumplimiento de pago
de 31 a 90 días.
13.
Asegura la atención a las observaciones y recomendaciones derivadas de las auditorías internas y
externas realizadas a la Dirección de Crédito y Garantías.
14.
Coordinar la revisión de la integración de los expedientes de crédito de acuerdo a la normatividad
emitida por los entes reguladores.
PG-CT-05
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13111
GERENCIA DE CRÉDITO
FUNCIÓN GENERAL:
ELABORAR EL ANÁLISIS DE CRÉDITO Y EL MONITOREO DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS QUE OPEREN
CON BANSEFI CON EL FIN DE QUE LAS INSTANCIAS FACULTADAS TENGAN LOS ELEMENTOS
NECESARIOS PARA LA TOMA DE DECISIONES EN RELACIÓN CON EL OTORGAMIENTO Y
ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer mecanismos de verificación para que las solicitudes que presente el área de promoción,
cumplan con los requisitos de forma y fondo para efectuar el análisis de crédito conforme a la
normatividad vigente.
2.
Analizar la información que soporte las opiniones y dictámenes sobre las solicitudes presentadas en
materia técnica, económica, financiera y de riesgos, que sirvan para la toma de decisiones de las
instancias facultadas para la autorización de los créditos.
3.
Desarrollar el análisis y evaluación de los créditos que servirán para la toma de decisiones de las
instancias facultadas para la autorización de los créditos.
4.
Desarrollar el análisis y evaluación de las propuestas de tratamiento de cartera (renovación,
prórrogas, etcétera) de los créditos otorgados.
5.
Coordinar el monitoreo periódico relativo a la situación financiera y establecer alertas y medidas
preventivas, que permitan detectar probables deterioros de los IFEs que presentan exposición con
BANSEFI.
6.
Elaborar informes mensuales y trimestrales de monitoreo de los IFEs que presentan exposición con
BANSEFI.
7.
Realizar las acciones necesarias para asegurar la recuperación de los créditos que presenten
incumplimiento de pago de 31 a 90 días.
8.
Verificar que la aplicación del proceso de calificación de la cartera crediticia, se apegue a la
normatividad establecida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
9.
Revisar la integración de los expedientes de crédito de acuerdo a la normatividad.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1312
SUBDIRECCIÓN DE SUPERVISIÓN EN SITIO
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR EN SITIO A INTERMEDIARIOS FINANCIEROS QUE SE ENCUENTREN INTERESADOS EN
LÍNEAS DE CRÉDITO Y/O GARANTÍAS DE BANSEFI, ASÍ COMO A INTERMEDIARIOS FINANCIEROS QUE
YA SON ACREDITADOS DEL BANCO. LO ANTERIOR, CON LA FINALIDAD DE CONOCER EL GOBIERNO
CORPORATIVO, PROCESO DE CRÉDITO Y PLATAFORMA DE ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITO DE LOS
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS Y SU APEGO A LAS MEJORES PRÁCTICAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar las visitas a realizar en sitio a los Intermediarios Financieros interesados en obtener una
línea de crédito y/o garantías con BANSEFI.
2.
Formular un diagnóstico inicial de viabilidad operativa, de negocios y de procesos a los
Intermediarios Financieros interesados en obtener una línea de crédito y/o garantías con BANSEFI.
3.
Proporcionar la calificación de procesos resultante de los Intermediarios Financieros para operar
con BANSEFI, así como notificar ésta a los Órganos Colegiados Facultados para la toma de
decisiones.
4.
Establecer el plan de visitas de supervisión en sitio ordinarias y extraordinarias a los Intermediarios
Financieros que operan con BANSEFI, determinando los procesos a revisar de acuerdo con la
estrategia y organización de los Intermediarios Financieros, y determinar las muestras respectivas
de expedientes de crédito a revisar.
5.
Asegurar que en la ejecución de visitas de supervisión en sitio ordinarias y extraordinarias a los
Intermediarios Financieros se lleven a cabo las entrevistas necesarias con los funcionarios
respectivos, para conocer la operación de forma directa y revisando los expedientes seleccionados
en la muestra.
6.
Expedir las Cartas de Observaciones a los Intermediarios Financieros con las recomendaciones y/o
requerimientos que surjan como resultado de las visitas de supervisión en sitio ordinarias y
extraordinarias.
7.
Proporcionar los reportes de las visitas de supervisión en sitio ordinarias y extraordinarias, con la
finalidad de contar con un informe sobre la situación que guarda la operación de los Intermediarios
Financieros así como la aplicación y administración de los recursos financiados o garantizados por
BANSEFI.
8.
Coordinar el seguimiento a las acciones correctivas por parte de los Intermediarios Financieros,
recomendaciones y alertas tempranas.
9.
Firmar las Cartas de aviso de supervisión a los Intermediarios Financieros.
10.
Comunicar al área de Análisis y Monitoreo de Crédito cambios en el comportamiento operativo de
los Intermediarios Financieros, que pudieran representar un riesgo en la operación de crédito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13121
GERENCIA DE CERTIFICACIÓN DE CLIENTES
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR A INTERMEDIARIOS FINANCIEROS CON LA FINALIDAD DE EXPEDIR LA CERTIFICACIÓN DE
REVISIÓN DE PROCESOS EN SITIO DE LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS QUE DESEEN OPERAR
LÍNEAS DE CRÉDITO CON BANSEFI O BIEN YA MANTENGAN UNA RELACIÓN CREDITICIA CON EL
BANCO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Inspeccionar la viabilidad operativa, de negocios y de procesos a los Intermediarios Financieros
interesadas en obtener una línea de crédito y/o garantías con BANSEFI.
2.
Elaborar los reportes de las visitas realizadas con la finalidad de contar con un informe sobre la
situación que guarda la operación de los Intermediarios Financieros.
3.
Entrevistar a los principales directivos de los Intermediarios Financieros interesados en el fondeo o
garantías de Bansefi.
4.
Coordinar la agenda de puntos importantes a revisar en las visitas a Intermediarios Financieros.
5.
Supervisar que la operación de los Intermediarios Financieros a visitar se apegue a lo establecido
en los manuales institucionales de dichos intermediarios.
6.
Determinar una muestra aleatoria de créditos fondeados/garantizados por BANSEFI para realizar
una revisión de expedientes.
7.
Verificar que la muestra de créditos seleccionada cumpla con los criterios definidos por BANSEFI y
el Intermediario Financiero.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1313
SUBDIRECCIÓN DE PRODUCTOS ESPECIALIZADOS
FUNCIÓN GENERAL:
ANALIZAR LAS DIFERENTES OPORTUNIDADES DE CREACIÓN DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DE
CRÉDITO Y GARANTÍAS, PARA SU ESTRUCTURACIÓN Y PRESENTACIÓN A LA DIRECCIÓN DE
PRODUCTOS DEL BANCO, ASÍ COMO CONTROLAR LA OPERACIÓN DE LOS NUEVOS PROGRAMAS DE
CRÉDITO Y GARANTÍAS DENTRO DE LA INSTITUCIÓN, ASEGURANDO QUE TODAS LAS ÁREAS EJECUTEN
LO PROCEDENTE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar periódicamente las necesidades del Sector Objetivo de BANSEFI, a fin de colaborar en el
diseño de productos de crédito y garantías que coadyuven a satisfacer dichas necesidad, siendo así
el enlace con el área de productos de BANSEFI.
2.
Identificar productos especializados que ofrecen instituciones financieras nacionales e
internacionales en el ámbito de crédito, con el fin de adaptarlos al mercado objetivo de BANSEFI,
proponiendo nuevos productos al área respectiva.
3.
Colaborar para que Bansefi pueda crear productos complementarios en co-participación con otras
Bancas de Desarrollo u organismos de gobierno en productos de crédito y garantías.
4.
Facilitar la operación de los nuevos productos de crédito y garantías al interior del banco.
5.
Recomendar y participar en el diseño de nuevos productos de crédito y garantías, presentándolos a
las áreas de promoción para su implementación.
6.
Recomendar propuestas de nuevos productos de crédito y garantías al Comité de Crédito para su
aprobación.
7.
Facilitar la estructuración de operaciones de crédito y de garantías para los clientes de BANSEFI,
siendo el enlace entre las áreas de promoción y las áreas de análisis del banco.
8.
Elaborar informes mensuales relativos al comportamiento de los programas de garantía, para
presentarlos al Comité de Crédito.
9.
Verificar que las operaciones relativas a los nuevos programas de crédito y garantías sean
registrados convenientemente en el sistema del banco.
10.
Coordinar las actividades necesarias para realizar cambios y adecuaciones al sistema relacionados
con la operación de los nuevos productos de crédito y garantías.
11.
Supervisar que se celebren los instrumentos jurídicos necesarios para el inicio de operaciones de los
nuevos productos de crédito y garantías.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
132
DIRECCIÓN DE CRÉDITO MASIVO
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR LA ORIGINACIÓN, INSTRUMENTACIÓN, COBRANZA Y RECUPERACIÓN DE CRÉDITO DE
PRIMER PISO, REALIZANDO EL ANÁLISIS, EVALUACIÓN FINANCIERA Y MONITOREO DE LOS REFERIDOS
CRÉDITOS, ASÍ COMO SOMETER A APROBACIÓN DE LOS ÓRGANOS COLEGIADOS MEJORAS EN LAS
CONDICIONES DE LOS PRODUCTOS DE CRÉDITO EN EL MERCADO, ASÍ COMO IMPLEMENTAR Y DIRIGIR
EL ANÁLISIS DE LAS CARTERAS CREDITICIAS DE PRIMER PISO Y LOS PORTAFOLIOS DE ACTIVOS
RESPALDADOS POR GARANTÍAS DE BANSEFI, A EFECTO DE PROPORCIONAR LOS ELEMENTOS
ADECUADOS PARA LA TOMA DE DECISIONES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las bases, políticas y procedimientos para el otorgamiento de créditos de Primer Piso.
2.
Establecer la detección de oportunidades y necesidades del mercado objetivo de BANSEFI. Lo
anterior, con el objeto de generar las iniciativas para desarrollar productos y programas que
atiendan las necesidades y requerimientos particulares del mercado de crédito de Primer Piso.
3.
Dirigir todos los temas relativos a la originación y administración de créditos operados a través del
esquema de Primer Piso, incluyendo la planeación de las reuniones que se requieran para aclarar
dudas relacionadas a la originación y administración de los Programas de Crédito de Primer Piso.
4.
Establecer como contraparte de negocio los elementos necesarios para estar en posibilidades de
llevar a cabo modificaciones, actualizaciones o mejoras a los productos de crédito de Primer Piso.
5.
Dirigir la valuación y análisis de las carteras crediticias de Primer Piso, proporcionando los
elementos necesarios para la toma de decisiones sobre su administración, cobranza y recuperación.
6.
Coordinar el desarrollo e implementación de los modelos paramétricos y políticas de crédito que se
aplicarán en los productos de crédito de Primer Piso.
7.
Establecer alertas y medidas preventivas que permitan detectar probables deterioros de los créditos
de Primer Piso.
8.
Asegurar en conjunto con las áreas de tecnología que las necesidades y adecuaciones tecnológicas
de la DGA de Crédito y Garantías para la operación de los productos de crédito de Primer Piso y
mejoras a los existentes.
9.
Asesorar a las áreas de contacto con las Entidades o Instituciones ajenas a BANSEFI para
concretar la operación de los productos de crédito de Primer Piso.
10.
Facilitar las negociaciones con los Gobiernos de las Entidades Federativas, para la formalización de
los Convenios a través de los cuales se estipulen los términos y condiciones para la colaboración en
la originación y administración de créditos de Primer Piso.
11.
Asegurar la instrumentación de los contratos de crédito de Primer Piso autorizadas por los Órganos
Colegiados de BANSEFI, en coordinación con el Área Jurídica.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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103 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Coordinar las modificaciones y actualizaciones del Manual de Crédito al Consumo, verificando el
cumplimiento de las disposiciones normativas aplicables para su aprobación al Comité de Crédito
Ejecutivo y/o Comité de Crédito de BANSEFI.
13.
Coordinar la atención a las observaciones y recomendaciones derivadas de las auditorías internas y
externas realizadas en materia de Crédito de Primer Piso.
14.
Coordinar el desarrollo, actualización y mejora de herramientas que provean información y reportes
de la Cartera de Primer Piso, incluyendo los procesos de cobranza y el monitoreo de los portafolios
respaldados por garantías de BANSEFI.
15.
Controlar las labores correspondientes a la cobranza preventiva y administrativa, para que los
créditos de Primer Piso cumplan con sus compromisos de conformidad a la normatividad vigente.
16.
Determinar los créditos que presenten problemas de recuperación y definir alternativas para
maximizar el valor de recuperación de los mismos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
104 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1321
SUBDIRECCIÓN DE ORIGINACIÓN DE CRÉDITO MASIVO
FUNCIÓN GENERAL:
ESTANDARIZAR EL PROCESO DE CRÉDITO DE PRIMER PISO A TRAVÉS DEL ESTABLECIMIENTO DE
BASES, POLÍTICAS, LINEAMIENTOS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA ORIGINACIÓN DE CRÉDITO A TRAVÉS
DEL ESQUEMA DE PRIMER PISO, DESARROLLANDO MECANISMOS ESPECÍFICOS PARA LA EVALUACIÓN
DE OPERACIONES CREDITICIAS ORIGINADAS A TRAVÉS DE LOS PRODUCTOS DE PRIMER PISO
APROBADOS POR LOS ÓRGANOS COLEGIADOS DE BANSEFI, FUNGIENDO COMO CONTACTO Y
VENTANILLA ÚNICA CON LAS ENTIDADES O INSTITUCIONES AJENAS A BANSEFI PARA CONCRETAR LA
OPERACIÓN DE LOS PRODUCTOS DE CRÉDITO DE PRIMER PISO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar bases, políticas, lineamientos y procedimientos para la originación de créditos a través del
esquema de Primer Piso. La correcta aplicación de los elementos anteriores, permitirá minimizar el
riesgo crediticio y conocer el detalle de la capacidad de pago de los acreditados.
2.
Analizar las necesidades de crédito del mercado a través del análisis, desarrollo y presentación de
nuevos productos y programas de crédito de Primer Piso a los Órganos Colegiados de la Institución.
3.
Asegurar el desarrollo e implementación de los modelos paramétricos que se aplicarán para la
evaluación de los productos de crédito de Primer Piso, instruyendo a la Dirección General Adjunta
de Tecnología para su implementación.
4.
Revisar de manera continua, constante y permanente el cumplimiento de las políticas de crédito,
con el fin de realizar, en caso de ser necesario, ajustes a las condiciones de originación de créditos
de Primer Piso.
5.
Coordinar de manera interna y externa todos los temas relativos a la originación de créditos de
Primer Piso, a través de reuniones de trabajo en las que se aclaren aspectos relativos a la
originación, administración y operación de créditos de Primer Piso.
6.
Facilitar las negociaciones con Entidades Externas respecto de los términos y condiciones bajo los
cuales BANSEFI podrá aprobar la originación o refinanciamiento de créditos de Primer Piso.
7.
Evaluar los términos bajo los cuales se formalizarán los convenios de colaboración con las
“Dependencias y/o Entidades Pagadoras”, de acuerdo a las reglas de operación de los productos de
crédito de Primer Piso.
8.
Recomendar respecto de las proyecciones y metas de colocación de créditos de Primer Piso.
9.
Proporcionar información a las Áreas requirentes respecto del número de créditos originados a
través de esquemas de Primer Piso.
10.
Coordinar la instrumentación de los contratos de crédito de Primer Piso autorizadas por los Órganos
Colegiados de BANSEFI, en coordinación con el Área Jurídica.
11.
Recomendar cambios a los esquemas de Primer Piso existentes y desarrollar nuevos esquemas de
operación que contribuyan a que BANSEFI cumpla con su objeto y mandato.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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105 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Revisar que los expedientes de las operaciones relativas a los programas de Crédito de Primer Piso
se integren de conformidad a la normatividad aplicable.
13.
Revisar las observaciones y procesos de auditoría correspondientes al proceso de originación y
herramientas de aprobación de créditos de Primer Piso.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13211
GERENCIA DE ORIGINACIÓN DE CRÉDITO MASIVO
FUNCIÓN GENERAL:
APOYAR EN EL PROCESO DE CRÉDITO DE PRIMER PISO A TRAVÉS DEL ESTABLECIMIENTO DE BASES,
POLÍTICAS, LINEAMIENTOS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA ORIGINACIÓN DE CRÉDITOS A TRAVÉS DE
ESQUEMAS DE PRIMER PISO, LLEVANDO A CABO MECANISMOS ESPECÍFICOS PARA LA EVALUACIÓN DE
OPERACIONES CREDITICIAS ORIGINADAS A TRAVÉS DE LOS PRODUCTOS
DE PRIMER PISO
APROBADOS POR LOS ÓRGANOS COLEGIADOS DE BANSEFI, ASÍ COMO FUNGIR COMO CONTACTO Y
VENTANILLA ÚNICA CON LAS ENTIDADES O INSTITUCIONES AJENAS A BANSEFI PARA CONCRETAR LA
OPERACIÓN DE LOS MISMOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Producir las bases, políticas, lineamientos y procedimientos para la originación de créditos a través
de esquemas de Primer Piso.
2.
Analizar las necesidades de crédito del mercado a través del desarrollo y presentación de nuevos
productos y programas de crédito de Primer Piso a los Órganos Colegiados de la Institución, con la
finalidad de atender de manera adecuada al mercado objetivo.
3.
Apoyar en el desarrollo de los elementos de los modelos paramétricos que se aplicarán para la
evaluación de los productos de crédito de Primer Piso.
4.
Realizar una revisión continua, constante y permanente del cumplimiento de las políticas de crédito,
con el fin de realizar, en caso de ser necesario, ajustes a las condiciones de originación de créditos
de Primero Piso.
5.
Operar de manera interna y externa todos los temas relativos a la originación de créditos de Primer
Piso en apego a las políticas y lineamientos establecidos para los Programas de Primer Piso.
6.
Dar seguimiento a las gestiones pertinentes para la formalización de los contratos que amparen la
operación de los productos de crédito de Primer Piso, para estar en posibilidades de formalizar las
operaciones de crédito.
7.
Apoyar en las negociaciones con Entidades Externas respecto de los términos y condiciones bajo los
cuales BANSEFI podrá aprobar la originación o refinanciamiento de créditos de Primer Piso.
8.
Analizar los términos bajo los cuales se formalizarán los convenios de colaboración con las
“Dependencias y/o Entidades Pagadoras”, de acuerdo a las reglas de operación de los productos de
crédito de Primer Piso, a efecto de detectar desviaciones y solventar las mismas.
9.
Estudiar las proyecciones y metas de colocación de créditos de Primer Piso, con la finalidad de estar
en posibilidades de hacer los ajustes que en su caso sean aplicables.
10.
Compilar información relacionada con el número de créditos originados a través del esquema de
Primer Piso a efecto de contar con un adecuado seguimiento.
11.
Estandarizar la instrumentación de los contratos de crédito de Primer Piso autorizadas por los
Órganos Colegiados de BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Ejecutar cambios a los esquemas de operación existentes y desarrollar nuevos esquemas de
operación que contribuyan a que BANSEFI cumpla con su objeto y mandato.
13.
Comunicar los términos y condiciones de la guarda y custodia de los expedientes de las
operaciones relativas a los programas de Crédito de Primer Piso a efecto de atender a las
disposiciones regulatorias.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1322
SUBDIRECCIÓN DE MONITOREO Y COBRANZA
FUNCIÓN GENERAL:
PARTICIPAR DE MANERA ACTIVA Y DIRECTA EN EL ESTABLECIMIENTO Y EJECUCIÓN DE ESTRATEGIAS,
POLÍTICAS Y LINEAMIENTOS PARA LA COBRANZA PREVENTIVA Y ADMINISTRATIVA DE LOS CRÉDITOS
ORIGINADOS EN ESQUEMA DE PRIMER PISO, ASÍ COMO EVALUAR Y SUPERVISAR EL
COMPORTAMIENTO DE PAGO DE LA CARTERA DE PRIMER PISO Y DE LOS PORTAFOLIOS DE ACTIVOS
QUE ESTÉN RESPALDADOS POR UNA GARANTÍA DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar la cobranza de las cuentas por cobrar de los créditos en Primer Piso otorgados
conforme a la normatividad vigente aplicable descrita en el Manual de Crédito de BANSEFI.
2.
Asegurar que para la cartera de Primer Piso se ejecutan las tareas correspondientes a la cobranza
preventiva y administrativa, informando anticipadamente los vencimientos, para que se cumpla con
los compromisos en tiempo y forma.
3.
Supervisar los créditos de Primer Piso que presenten cierta problemática de recuperación y detectar
alternativas de solución conjunta, buscando evitar deterioro en la cartera de Primer Piso.
4.
Asegurar que en los contratos de créditos de Primer Piso y coberturas se definan las cláusulas
referentes a la cobranza, para su monitoreo y seguimiento.
5.
Supervisar que los adeudos vencidos de la cartera de Primer Piso que se encuentren registrados de
acuerdo a la normatividad aplicable, a efecto de atender a los requerimientos de la autoridad
respectiva.
6.
Dar seguimiento a la cobranza de los créditos de Primer Piso registrados en las cuentas por cobrar
otorgados conforme a la normatividad vigente aplicable descrita en el Manual de Crédito de
BANSEFI.
7.
Desarrollar las tareas correspondientes a la cobranza preventiva y administrativa para lograr la
recuperación de los créditos originados en esquemas de Primer Piso.
8.
Supervisar la detección de los créditos de Primer Piso que presenten problemas de recuperación y
definir alternativas de solución de manera conjunta con las áreas competentes de BANSEFI.
9.
Traspasar al Área Jurídica los expedientes de crédito de Primer Piso, para que se inicien las
acciones de cobranza judicial.
10.
Supervisar que las actividades de cobranza de crédito de Primer Piso, se apeguen al cumplimiento
de las disposiciones en materia de prevención y detección de operaciones con recursos de posible
procedencia ilícita o financiamiento al terrorismo.
11.
Elaborar el análisis de las carteras de crédito de Primer Piso, para proveer de elementos para la
toma de decisiones sobre las estrategias de administración, recuperación.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Supervisar y coordinar la actualización del expediente de crédito y/o garantías de Primer Piso en lo
relativo a las gestiones de cobranza, con la finalidad de tener un control de las acciones de cobro
implementadas.
13.
Supervisar el intercambio de información de las Entidades Financieras para el monitoreo de
portafolios de Garantías otorgadas por BANSEFI.
14.
Diseñar, implementar y supervisar la construcción, actualización y validación de herramientas y
bases de datos que contengan la información disponible de la cartera de crédito de Primer Piso
para proveer de reportes e información actualizada y consistente a los usuarios externos e internos.
15.
Supervisar la planeación y el diseño de la automatización de los procesos de información del
comportamiento de las estructuras y portafolios para optimizar los tiempos de análisis.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13221
GERENCIA DE MONITOREO
FUNCIÓN GENERAL:
ANALIZAR EL COMPORTAMIENTO Y EXPERIECIA DE PAGO DE LOS CRÉDITOS DE LA CARTERA DE
PRIMER PISO, LLEVANDO UN MONITOREO DEL COMPORTAMIENTO DE PAGO DE LA CARTERA DE
PRIMER PISO Y DE LOS PORTAFOLIOS DE ACTIVOS QUE ESTÉN RESPALDADOS POR UNA GARANTÍA DE
BANSEFI, CON LA FINALIDAD DE ESTABLECER ALERTAS TEMPRANAS Y PLANES DE ACCIÓN QUE
PERMITAN CONTAR CON ACTIVOS DE MEJOR CALIDAD.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar los créditos que presenten cierta problemática de recuperación y detectar alternativas de
solución conjunta, buscando evitar deterioro en la cartera de Primer Piso.
2.
Comprobar que los adeudos vencidos que se encuentren registrados de acuerdo a la normatividad
aplicable para que la información financiera refleje de manera adecuada la situación de la cartera.
3.
Supervisar el comportamiento de los colaterales respaldados por garantías de BANSEFI a efecto de
establecer alertas tempranas previas al ejercicio de la misma.
4.
Informar el análisis de las carteras de créditos individuales de primer piso para proveer de
elementos para la toma de decisiones sobre las estrategias de administración, recuperación.
5.
Compilar el intercambio de información de las Entidades Financieras para el monitoreo de
portafolios de Garantías otorgadas por BANSEFI.
6.
Realizar, implementar y supervisar la construcción, actualización y validación de herramientas y
bases de datos que contengan la información disponible de la cartera de crédito de Primer Piso
para proveer de reportes e información actualizada y consistente a los usuarios externos e internos.
7.
Realizar la planeación y el diseño de la automatización de los procesos de información del
comportamiento de las estructuras y portafolios para optimizar los tiempos de análisis.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13222
GERENCIA DE COBRANZA
FUNCIÓN GENERAL:
EJECUTAR DE MANERA ACTIVA Y DIRECTA EL ESTABLECIMIENTO Y EJECUCIÓN DE ESTRATEGIAS,
POLÍTICAS Y LINEAMIENTOS PARA LA COBRANZA PREVENTIVA Y ADMINISTRATIVA DE LOS CRÉDITOS
ORIGINADOS EN ESQUEMA DE PRIMER PISO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar la cobranza de los créditos en Primer Piso, con la finalidad de establecer en tiempo y forma
los mecanismos de cobranza estipulados en el Manual de Crédito.
2.
Ejecutar las acciones de cobranza preventiva y administrativa, informando anticipadamente los
vencimientos, para evitar el deterioro del portafolio y minimizar el costo de las estimaciones
preventivas.
3.
Estandarizar los contratos de crédito de Primer Piso y coberturas con la finalidad de llevar a cabo
un adecuado seguimiento de las cláusulas referentes a la cobranza.
4.
Consolidar la cobranza de los créditos de Primer Piso a efecto de elaborar reportes de seguimiento
que permitan llevar a cabo toma de decisiones estratégicas.
5.
Enviar las notificaciones de cobranza preventiva y administrativa e integrar las mismas al
expediente de crédito de Primer Piso.
6.
Compilar el expediente de crédito de Primer Piso de aquellos casos sobre los que se estime
necesario iniciar acciones de cobranza judicial.
7.
Ejecutar las gestiones de cobranza de crédito de Primer Piso, en apego a las disposiciones en
materia de prevención y detección de operaciones con recursos de posible procedencia ilícita o
financiamiento al terrorismo.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE PLANEACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR Y ADMINISTRAR LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA INSTITUCIONAL, PARA PROCURAR LA
GESTIÓN EFICIENTE Y EL MEJOR APROVECHAMIENTO DE LOS RECURSOS DISPONIBLES DEL MISMO,
NEGOCIAR LOS COMPROMISOS QUE SE GENEREN PARA DAR CUMPLIMIENTO A LA PLANEACIÓN Y DAR
SEGUIMIENTO AL AVANCE RESPECTIVO PARA CONTRIBUIR A QUE BANSEFI SEA EN UNA INSTITUCIÓN
RENTABLE Y QUE CUMPLA CON SUS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS, NACIONALES Y SECTORIALES DE
CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES NORMATIVAS APLICABLES DE FORMA EFICIENTE Y
OPORTUNA, ASÍ COMO COORDINAR LAS ESTRATEGIAS DE FORMALIZACIÓN, FORTALECIMIENTO,
EFICIENCIA, EXPANSIÓN Y COMPETITIVIDAD DE LOS ORGANISMOS E INTERMEDIARIOS INTEGRANTES
DEL SECTOR ATENDIDO POR BANSEFI, Y DIRIGIR EL DISEÑO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS,
SERVICIOS BANCARIOS Y PROGRAMAS CONFIABLES, EFICIENTES E INNOVADORES, DIRIGIDOS A
CLIENTES, SOCIOS COMERCIALES Y ALIADOS ESTRATÉGICOS QUE FOMENTEN EL USO DE SERVICIOS
FINANCIEROS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Orientar sobre las directrices para conformar el plan estratégico institucional, y dar seguimiento e
informar a la Dirección General sobre el cumplimiento de la estrategia y objetivos del Banco por
parte de las unidades de negocio y demás unidades administrativas a fin de entender las
necesidades del Sector, definido por el Consejo Directivo del Banco.
2.
Asegurar la alineación de las políticas, programas y proyectos de la Institución respecto de sus
objetivos estratégicos así como, con las políticas del sector financiero establecidas por la Secretaría
de Hacienda y Crédito Público.
3.
Monitorear que se lleve a cabo la elaboración, control, seguimiento y evaluación de las Matrices de
Indicadores para Resultados, así como, los diferentes informes institucionales que se soliciten.
4.
Dictar principios rectores para la implementación de metodologías que permitan evaluar el avance,
resultados e impactos de los diferentes programas implementados.
5.
Dirigir el análisis de estrategias, políticas e investigación de mercados para detectar las necesidades
de la población objetivo que pudieran atenderse a través de programas o productos que permitan
ampliar y profundizar la oferta de programas y productos de la institución.
6.
Establecer directrices para el diseño de programas y productos para conformar una oferta integral
de programas y productos confiables, eficientes e innovadores que atiendan las características
específicas de la población objetivo para promover el ahorro, el financiamiento y la inclusión
financiera.
7.
Proponer a los órganos colegiados de la institución la actualización permanente de los lineamientos
y otras directrices en materia de diseño de programas, productos y servicios que ofrece BANSEFI a
fin de contribuir al cumplimiento de los objetivos institucionales.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Incorporar las mejores técnicas y prácticas nacionales e internacionales de diseño, implementación,
seguimiento y evaluación de planes, programas y proyectos que permitan fortalecer la vocación
social incluyente de BANSEFI.
9.
Establecer, coordinar y evaluar la ejecución de convenios y contratos de programas especiales con
organismos, agrupaciones e instituciones para promocionar, difundir y comercializar los servicios de
ahorro, así como el crédito de primer piso de BANSEFI, y en su caso, procurar la obtención de
mejoras continuas en la prestación del servicio.
10.
Dirigir y coordinar la realización de estudios de mercado y del perfil de la clientela que incidan en el
diseño, difusión y colocación de los productos de ahorro, crédito de primer piso y servicios
financieros más demandados que ofrece BANSEFI, para lograr la consecución de los objetivos
institucionales.
11.
Administrar los proyectos de apoyo al sector atendido por Bansefi, estableciendo alianzas con
programas institucionales orientados a promover una mayor inclusión y educación financiera de la
población, a fin de lograr el fortalecimiento del mismo y una mayor inclusión financiera de la
institución a través de los intermediarios financieros.
12.
Establecer las condiciones operativas de productos y servicios integrales para las nuevas alianzas
de entrega de apoyos sociales que por diversas disposiciones tengan que ser entregados a través
de la banca de desarrollo a fin de que la población objetivo sea incluida financieramente.
13.
Dirigir el establecimiento de las estrategias para posicionar la marca de la alianza comercial de
sociedades integrantes del sector con Bansefi denominada l@red de la gente para el fortalecimiento
de la misma y de la población objetivo de Bansefi o a la que se logra llegar a través de ella.
14.
Determinar el diseño de propuestas de políticas públicas para el desarrollo del sector atendido por
Bansefi y de la población objetivo de la institución, a fin de que la población tenga acceso a
productos financieros formales en las mejores condiciones de mercado posibles.
15.
Dirigir las potenciales relaciones comerciales con instituciones públicas y privadas, nacionales y
extranjeras facilitar la inclusión financiera de la población a través, entre otros, de programas de
apoyo social.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
141
DIRECCIÓN DE FORTALECIMIENTO DE INTERMEDIARIOS
FUNCIÓN GENERAL:
FOMENTAR LA FORMALIZACIÓN, FORTALECIMIENTO, EFICIENCIA, EXPANSIÓN Y COMPETITIVIDAD DE
LOS ORGANISMOS E INTERMEDIARIOS INTEGRANTES DEL SECTOR ATENDIDO POR BANSEFI, ASÍ
COMO FOMENTAR LAS ALIANZAS ESTRATÉGICAS QUE FOMENTEN EL AHORRO, EL FINANCIAMIENTO,
LA INVERSIÓN Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA EN EL SECTOR, MEDIANTE LA DEFINICIÓN DE
ESTRATEGIAS Y EJECUCIÓN DE PROYECTOS DE ASISTENCIA TÉCNICA, CAPACITACIÓN, EDUCACIÓN
FINANCIERA, ESTUDIOS Y OTROS APOYOS ESPECÍFICOS PARA QUE CONTRIBUYAN AL DESARROLLO
INSTITUCIONAL, FINANCIERO Y PROFESIONAL DE DICHO SECTOR EN CUMPLIMIENTO DE LA LEY
ORGÁNICA DEL BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS Y LOS PLANES Y
PROGRAMAS DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir conjuntamente con la Dirección de Productos y Programas los proyectos de apoyo al Sector
atendido por BANSEFI, para fomentar el cumplimiento con el marco normativo, la operación en
redes y la inclusión financiera.
2.
Dirigir y dar seguimiento a los proyectos de asistencia técnica, capacitación, educación financiera
para el Sector, estudios y apoyos a la formalización del Sector atendido por BANSEFI para
contribuir al fortalecimiento del Sector y mayor inclusión financiera de la población.
3.
Promover el fortalecimiento, fusión, transformación o salida ordenada de las sociedades del Sector
atendido por BANSEFI, en el contexto de las leyes vigentes del Sector, a través de una adecuada
dirección de la ejecución y seguimiento técnico y administrativo de los proyectos de apoyo.
4.
Diseñar e implementar programas orientados a promover una mayor educación financiera de la
población usuaria de las instituciones del Sector atendido por BANSEFI, para que pueda hacer un
uso más apropiado de los servicios financieros formales, que contemplen la generación de
herramientas de capacitación específica y su aplicación tanto por la institución como por las
organizaciones del Sector mencionado, así como dirigir la ejecución y seguimiento técnico y
administrativo de estos programas.
5.
Promover el establecimiento de relaciones comerciales con instituciones públicas y privadas,
nacionales y extranjeras, para fortalecer al Sector atendido por BANSEFI.
6.
Establecer las estrategias para fortalecer el posicionamiento de la alianza comercial de sociedades
integrantes del Sector con BANSEFI denominada L@Red de la Gente, como canal de distribución de
servicios financieros, para fomentar la operación en red, así como el proceso de inclusión financiera
de la población.
7.
Coordinar la elaboración del plan de trabajo enfocado al desarrollo y fortalecimiento de L@Red de
la Gente, para su presentación ante las instancias de autorización de Fideicomiso 10055, tomando
en consideración los fines de dicho fideicomiso y la complementariedad de las acciones que lleva a
cabo BANSEFI con el mismo propósito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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115 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Promover esquemas de colaboración con instituciones públicas y/o privadas en apoyo al desarrollo
de productos y la prestación de servicios financieros para el Sector atendido por BANSEFI, a través
de la utilización de la infraestructura de L@Red de la Gente.
9.
Integrar propuestas de mejora en la prestación de productos y servicios institucionales que
atiendan las necesidades de los intermediarios financieros del Sector atendido por BANSEFI y
proponerlas a la administración del banco, para contar con una oferta adecuada y competitiva de
productos y servicios para el Sector.
10.
Coordinar y en su caso llevar a cabo la contratación de estudios sectoriales para promover un
mayor conocimiento y difusión del Sector atendido por BANSEFI, así como dirigir su ejecución y
seguimiento técnico y administrativo.
11.
Contribuir al diseño de políticas públicas para el desarrollo del Sector atendido por BANSEFI a
través de la aportación de información y resultados de estudios económicos y sociales sobre la
oferta y demanda en el Sector.
12.
Establecer las directrices para determinar y controlar el presupuesto asignado a la Dirección, a fin
de cumplir con sus objetivos.
13.
Presentar ante organismos financieros internacionales y donatarios, los proyectos y prospectos de
proyectos que ejecuta la Dirección, así como los resultados de los mismos, a fin de fomentar que
los programas se desarrollen con apoyo de fondos externos y contribuir al logro de los objetivos
financieros y sociales de la Institución. De igual forma, representar a la Institución en foros,
seminarios, asambleas
y eventos en general, así como ante diversas dependencias
gubernamentales a nivel nacional e internacional, relacionados con microfinanzas, Sector atendido
por BANSEFI, servicios de envíos de dinero, seguros, y en general con la inclusión financiera de la
población que no tiene acceso a servicios financieros.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1411
SUBDIRECCIÓN DE GESTIÓN Y CAPACITACIÓN AL SACPyC
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER
EL
DESARROLLO
INSTITUCIONAL,
FORTALECIMIENTO,
EXPANSIÓN
Y
LA
PROFESIONALIZACIÓN DEL SECTOR ATENDIDO POR BANSEFI MEDIANTE LA COORDINACIÓN DE
APOYOS DE ASISTENCIA TÉCNICA Y CAPACITACIÓN, DIRIGIDOS A ATENDER LAS NECESIDADES
ESPECÍFICAS DE ESTE SECTOR, PARA QUE PUEDA CUMPLIR CON EL MARCO NORMATIVO APLICABLE Y,
EN GENERAL, PARA SU FORTALECIMIENTO, DESARROLLO Y EXPANSIÓN DE CONFORMIDAD CON LO
ESTABLECIDO EN EL PLAN NACIONAL DE DESARROLLO, EL PROGRAMA NACIONAL DE FINANCIAMIENTO
DEL DESARROLLO Y EL PLAN INSTITUCIONAL DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Detectar las necesidades de capacitación y asistencia técnica de las sociedades y organismos del
Sector atendido por BANSEFI con el fin de que puedan cumplir con la normatividad aplicable, al
tiempo que se promueve su fortalecimiento.
2.
Contribuir a la planeación y diseño de los proyectos de capacitación y asistencia técnica para las
sociedades del Sector atendido por BANSEFI y los organismos de integración, orientados a
fortalecer su gestión administrativa, contable, financiera y operativa, así como su profundización en
el mercado con objeto de lograr mayor inclusión financiera de la población. En su caso, proponer
modificaciones pertinentes a los Lineamientos de Operación que rigen los programas de apoyo.
3.
Administrar y ejecutar los proyectos de capacitación y asistencia técnica al Sector atendido por
BANSEFI ya sea mediante la coordinación de los procesos de contratación de prestadores de
servicios y consultores especializados o a través de los Lineamientos de Operación cuando se trata
de proyectos individuales.
4.
Gestionar los procesos de adquisiciones, contratación y entrega de apoyos vinculados a los
proyectos de la Dirección de Fortalecimiento Institucional de acuerdo a la normatividad aplicable,
para asegurar que se cumplan los criterios de austeridad, eficiencia y calidad.
5.
Participar en foros y juntas de trabajo con organizaciones y directivos del Sector atendido por
BANSEFI, cuyo propósito sea el de definir o revisar apoyos para fortalecerlo, facilitar su
regularización y autorización conforme a la normatividad aplicable. De igual manera, participar en
reuniones interinstitucionales cuyo objetivo sea la coordinación de apoyos hacia el Sector atendido
por BANSEFI, donde se toman acuerdos y se da seguimiento a los mismos.
6.
Realizar actividades de enlace entre BANSEFI y el Sector atendido por BANSEFI, con el objeto de
facilitar la implementación de los distintos proyectos de capacitación y la adecuada definición de
políticas, proyectos y acciones continuas para el fortalecimiento del mencionado Sector.
7.
Programar y desarrollar los trabajos de recepción y revisión de solicitudes, seguimiento y gestión de
la autorización de los apoyos para el fortalecimiento del Sector atendido y relativos a educación
financiera, para lograr que el presupuesto asignado a estos fines se ejerza adecuadamente.
8.
Coordinar la verificación de los avances físicos de los apoyos y proyectos comprometidos a la fecha
de pago y analizar y evaluar la estructura y contenido de los informes y documentación soporte
entregada por beneficiarios de los apoyos y consultores, para lograr el cumplimiento de los
compromisos contractuales y cumplimiento de metas para lograr mayor impacto en el Sector.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Contribuir en la definición de la estrategia institucional para lograr una mayor incidencia en la
educación financiera de la población atendida por los intermediarios del Sector atendido por
BANSEFI.
10.
Diseñar, coordinar y dar seguimiento a los proyectos orientados a la difusión y uso de materiales y
apoyos institucionales de educación financiera, a fin de promover que los integrantes del Sector
atendido por BANSEFI realicen actividades educativas en beneficio de la población que atienden.
11.
Contribuir en el desarrollo de los procesos de adquisiciones y contratación de consultores para la
realización de encuestas, análisis y estudios del Sector atendido por BANSEFI, para asegurar que
los estudios contribuyan a aportar información relevante para la definición de política pública y
programas de apoyo hacia el Sector.
12.
Elaborar los informes y presentaciones del desarrollo y resultados de los apoyos y proyectos de
asistencia técnica que se requieran ante las instancias correspondientes, en el ámbito de acción de
la Subdirección, a fin de hacer del conocimiento de los diversos niveles de toma de decisiones los
aspectos prioritarios del desarrollo del Sector atendido y de los proyectos ejecutados por la
Subdirección.
13.
Llevar a cabo el control administrativo y presupuestal de los proyectos asignados a la Dirección de
Fortalecimiento Institucional, así como coordinar y gestionar las auditorías que lleven a cabo
diversos órganos fiscalizadores a la ejecución y a la administración de los proyectos y apoyos a
cargo de la Subdirección, para procurar el cumplimiento normativo.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14111
GERENCIA DE ASISTENCIA TÉCNICA AL SACPyC
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER EL DESARROLLO, LA COMPETITIVIDAD Y EFICIENCIA DE LOS ORGANISMOS DE
INTEGRACIÓN Y SOCIEDADES QUE PRESTAN SERVICIOS DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR PARA SU
INTEGRACIÓN A LA LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR Y A LA LEY PARA REGULAR LAS
ACTIVIDADES DE LAS SOCIEDADES COOPERATIVAS DE AHORRO Y PRÉSTAMO, MEDIANTE LA
PLANEACIÓN, COORDINACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS DE CAPACITACIÓN Y ASISTENCIA
TÉCNICA, A FIN DE IMPULSAR SU PROFESIONALIZACIÓN Y MAYOR PARTICIPACIÓN EN EL SISTEMA
FINANCIERO, PARA OFRECER SERVICIOS FINANCIEROS ADECUADOS A LOS SEGMENTOS DE
POBLACIÓN DE INGRESOS BAJOS, PRINCIPALMENTE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Identificar y evaluar las necesidades de apoyo entre los organismos de integración e intermediarios
que conforman el Sector atendido por BANSEFI, con base en los estudios y diagnósticos del Sector
y consultas directas a los beneficiarios.
2.
Revisar y gestionar ante las instancias correspondientes las solicitudes de apoyo de asistencia
técnica y capacitación que presentan los beneficiarios, a fin de que cumplan con los Lineamientos
de Operación vigentes.
3.
Revisar los productos y entregables que presenten los beneficiarios con objeto de obtener los
apoyos gestionados por BANSEFI, para proceder a la gestión de pago correspondiente.
4.
Revisar las solicitudes de los consultores para integrarse al Padrón de Prestadores de Servicios y
gestionar su autorización y publicación ante las instancias conducentes, a fin de mantener una
oferta competitiva de prestadores de servicios para el Sector.
5.
Contratar, ejecutar y administrar proyectos de capacitación, asistencia técnica, estudios y
educación financiera que se hayan autorizado por la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios
para promover que los proyectos atiendan las necesidades del Sector.
6.
Dar seguimiento técnico de los proyectos mediante la revisión de informes, aplicación de encuestas
para medir la satisfacción de los beneficiarios en los servicios recibidos, realizar reuniones y visitas
de seguimiento con los consultores y prestadores de servicios, a fin de que los servicios contratados
se entreguen con la calidad requerida, en los tiempos acordados y con los costos autorizados.
7.
Coadyuvar al diseño, integración y actualización de la base de datos del Sector atendido por
BANSEFI, para facilitar el seguimiento a la evolución del mismo Sector, así como la planeación
estratégica de la Institución, y contribuir a la elaboración de estudios económicos y sociales
relativos al Sector.
8.
Contribuir a la definición e integración de los indicadores de desempeño y los indicadores
estratégicos, para su envío a las distintas instancias que dan seguimiento a Indicadores de los
proyectos ejecutados por la Dirección.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Integrar informes y presentaciones de los resultados y avances de los proyectos ejecutados por la
Subdirección de Gestión y Capacitación al SACPYC para su presentación al Consejo Directivo y su
envío al Banco Mundial y demás instancias que requieren información e indicadores de los
proyectos de la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios, así como contribuir en la difusión
de los proyectos dirigidos al Sector atendido por BANSEFI.
10.
Evaluar periódicamente los indicadores claves y las estadísticas generales de evolución del Sector
recabados a través de los proyectos de asistencia técnica o con la información disponible en el
Sector, para la propuesta de nuevos proyectos, adecuación de los proyectos existentes o para
promover la mejora en el desempeño de los consultores.
11.
Proporcionar a otras instancias de la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios y de la
Institución, información consolidada sobre la evolución del sector para coadyuvar a la elaboración
de otros proyectos, servicios y estudios para el desarrollo y fortalecimiento del Sector.
12.
Gestionar y verificar el pago oportuno y conforme con lo previsto en los Lineamientos de Operación
y contratos de prestación de servicios, para asegurar un ejercicio presupuestal conforme con el
calendario de uso de recursos de programas presupuestales en que participe la Subdirección de
Gestión y Capacitación al SACPYC.
13.
Planear visitas y acompañar a funcionarios de instituciones del extranjero interesados en conocer
algunos aspectos particulares del Sector atendido por BANSEFI y de los programas institucionales
que ha desarrollado BANSEFI para fortalecimiento y consolidación de las sociedades y organismos
de integración del Sector atendido por BANSEFI, con el fin de fomentar el intercambio de
metodologías entre distintas instituciones y que la Institución también se beneficie del aprendizaje
de otras experiencias.
14.
Asistir a foros y seminarios sobre el tema de ahorro y crédito popular, para promover el uso de los
programas y apoyos ofrecidos por BANSEFI, así como presentar y conocer experiencias de apoyo al
Sector que permitan fortalecer el diseño de proyectos y el proceso de asistencia técnica y
capacitación del Sector mencionado.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1412
SUBDIRECCIÓN DE PROMOCIÓN AL SECTOR
FUNCIÓN GENERAL:
SER EL CANAL INSTITUCIONAL QUE PERMITA PROPONER, DISEÑAR, ESTABLECER, COORDINAR Y
ASEGURAR LAS ESTRATEGIAS DE DIFUSIÓN, PROMOCIÓN, CAPACITACIÓN, CONTRATACIÓN E
IMPLANTACIÓN DE LOS PROYECTOS, APOYOS, PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS QUE OFRECE
LA DIRECCIÓN DE FORTALECIMIENTO DE INTERMEDIARIOS, AL SECTOR ATENDIDO POR BANSEFI EN
CONSISTENCIA CON LA LEY ORGÁNICA DEL BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS
FINANCIEROS, SOCIEDAD NACIONAL DE CRÉDITO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar, proponer, implantar y dar seguimiento a los programas y estrategias que permitan
difundir, promover y ejecutar la oferta integral de proyectos, apoyos, productos y servicios
financieros institucionales orientados al fortalecimiento de los intermediarios del Sector atendido
por BANSEFI.
2.
Celebrar alianzas estratégicas con organismos e instituciones públicos y privados, nacionales y
extranjeros, para ser un canal institucional que coadyuve al fortalecimiento del Sector atendido por
BANSEFI.
3.
Diseñar los programas y estrategias que faciliten a las organizaciones del Sector atendido por
BANSEFI, en particular a aquellas que cumplan con los requisitos necesarios, su eventual
participación en L@Red de la Gente, para que puedan hacer uso de la oferta de servicios
financieros de dicha alianza.
4.
Programar y coordinar las reuniones de promoción, difusión y cierre de contratos, en su caso de la
oferta integral de la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios. De igual manera, representar a
la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios de BANSEFI frente a las organizaciones y
organismos del Sector atendido, interesados en la oferta institucional, a fin de promover sus
ventajas y la oportunidad de hacer uso de la misma.
5.
Colaborar en el diseño y puesta en marcha de campañas de difusión mediante las cuales se brinde
información confiable y cierta a los usuarios del Sector atendido por BANSEFI, relacionada con la
oferta institucional de proyectos, apoyos y servicios.
6.
Verificar con las áreas intrainstitucionales el cumplimiento a los acuerdos de servicio con las
organizaciones y organismos del Sector atendido por BANSEFI y recomendar las adecuaciones para
una mejora continua que eleve los niveles de atención hacia éstos.
7.
Promover el diseño y aplicación de herramientas tecnológicas que apoyen la gestión de la
información integral del sector atendido por BANSEFI, incentiven la comunicación entre las
sociedades, organizaciones, organismos y entidades y permitan la integración de registros, bases
de datos y reportes confiables para un mejor conocimiento de dicho Sector.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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121 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Coordinar las acciones necesarias para el cumplimiento de la relación jurídica que en su caso se
establezca con las sociedades, organizaciones y organismos del Sector atendido por BANSEFI, al
interior de la Institución, así como coordinar las acciones necesarias para el cumplimiento de la
relación jurídica de los socios de L@Red de la Gente con la administración fiduciaria de BANSEFI,
conforme a las políticas y reglas de operación del Fideicomiso 10055, así como para la consecución
de los fines de éste, como el tema fundamental de la difusión de la marca.
9.
Proponer al Comité Técnico del Fideicomiso 10055 L@Red de la Gente el plan de trabajo enfocado
al desarrollo y fortalecimiento de la alianza con el Sector.
10.
Dar seguimiento a las actividades de los prestadores y proveedores de servicios en el marco de los
planes de trabajo y presupuestos anuales aprobados por el Comité Técnico del Fideicomiso 10055 y
llevar a cabo las acciones administrativas necesarias para su ejecución, propiciando el ejercicio
transparente de los recursos.
11.
Llevar a cabo reuniones, talleres y Convenciones entre los socios de L@Red de la Gente y demás
organizaciones y organismos del Sector atendido por BANSEFI, a fin de apoyar su fortalecimiento
mediante acciones de promoción, capacitación, intercambio de experiencias, revisión de casos de
éxito y transmisión de los conocimientos necesarios para su desarrollo.
12.
Opinar sobre las estrategias de difusión propuestas por la Dirección de Comunicación Social de
BANSEFI y recomendar a las sociedades, organizaciones y organismos del Sector atendido por
BANSEFI los mecanismos necesarios para una mejor difusión de sus servicios al Sector atendido por
Bansefi. De igual manera, dar seguimiento a la utilización de las marcas, logotipos y frases
asociadas a L@Red de la Gente, para su difusión en medios físicos y electrónicos, en coordinación
con cada sociedad integrante.
13.
Llevar a cabo las acciones relativas a la puesta en marcha de los servicios de la alianza comercial
de L@Red de la Gente y otros intermediarios del Sector, entre las cuales se encuentran aquellas de
carácter operativo, tecnológico, administrativo y de negocio con las sociedades integrantes.
14.
Propiciar la participación de las organizaciones y organismos del Sector atendido por BANSEFI en
los programas y proyectos diseñados para ampliar la oferta integral de proyectos, apoyos y
servicios institucionales de manera adecuada a la población objetivo.
15.
Identificar áreas de mejora derivado del análisis de la información proporcionada por las áreas
responsables de la operación de los proyectos, apoyos y servicios al Sector atendido por BANSEFI y
proponer acciones para su consecución al interior de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14121
GERENCIA DE PROMOCIÓN AL SECTOR
FUNCIÓN GENERAL:
SER EL CANAL INSTITUCIONAL QUE PERMITA ESTABLECER, COORDINAR Y ASEGURAR LAS
ESTRATEGIAS DE DIFUSIÓN, PROMOCIÓN E IMPLEMENTACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
FINANCIEROS QUE OFRECE LA DIRECCIÓN DE FORTALECIMIENTO DE INTERMEDIARIOS DE BANSEFI, A
ORGANIZACIONES, INSTITUCIONES, ORGANISMOS Y SOCIEDADES DEL SECTOR ATENDIDO POR
BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Implementar las estrategias de promoción y venta de los productos y servicios financieros, así
como participar en los esquemas de capacitación a las Sociedades, Organizaciones y Organismos
del Sector atendido por BANSEFI, para la adecuada operación de los productos y servicios
financieros que integran la oferta institucional.
2.
Monitorear los procesos operativos de las Sociedades, Organizaciones y Organismos del Sector que
ofrecen los servicios financieros que integran la oferta institucional, con el fin de que, en su caso,
adopten las medidas necesarias para su corrección o mejora.
3.
Realizar las acciones necesarias para proporcionar una atención continua y oportuna a las
Sociedades, Organizaciones y Organismos del Sector atendido por BANSEFI, y a sus clientes, que
prestan y son usuarios de los servicios financieros que ofrece BANSEFI, respectivamente.
4.
Validar que las sociedades que desean incorporarse a L@Red de la Gente, cumplan con los
requisitos establecidos en el contrato del Fideicomiso 10055 L@Red de la Gente y realizar la
promoción.
5.
Programar junto con las áreas administrativas y de apoyo de la Institución que intervienen en la
logística de reuniones y talleres y convenciones en las que participan Sociedades, Organizaciones y
Organismos del Sector atendido por BANSEFI, con el objeto de dar a conocer el avance y operación
a los participantes de los apoyos y servicios que ofrece BANSEFI, entre otros relativos a L@Red de
la Gente y la Dirección de Fortalecimiento de Intermediarios.
6.
Proporcionar, de forma directa, información técnico-operativa a los integrantes del Sociedades,
Organizaciones, Organismos y otros clientes potenciales, sobre la oferta de apoyos de BANSEFI,
con la finalidad de que los conozcan y se facilite su operación.
7.
Obtener información, a través de las actividades relacionadas con la capacitación y asesoría a las
sociedades, sobre la oferta de productos y servicios que ofrece BANSEFI a los usuarios de L@Red
de la Gente, Sociedades, Organizaciones, Organismos y otros clientes potenciales de la Institución,
con la finalidad de determinar necesidades.
8.
Retroalimentar oportunamente a las diferentes áreas de BANSEFI sobre la información obtenida de
las Sociedades, Organizaciones y Organismos , así como de otros clientes potenciales de la
Institución, con el fin de que ésta contribuya al diseño de Productos y Servicios y toma de
decisiones de la Institución.
9.
Realizar las acciones necesarias para dar un adecuado seguimiento a la participación de las
sociedades que están participando en la Distribución de los Apoyos Gubernamentales con la
finalidad de tener información oportuna.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
142
DIRECCIÓN DE BANCA INSTITUCIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
PLANEAR Y DIRIGIR LAS ESTRATEGIAS DE PROMOCIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS DE SEGUNDO
PISO, ORIENTADOS A CRÉDITO Y SERVICIOS FINANCIEROS EN VENTANILLAS PROPIAS Y DE OTRAS
REDES DE DISTRIBUCIÓN DE SERVICIOS CON QUE CUENTE BANSEFI AL SERVICIO DEL PÚBLICO EN
GENERAL Y DE INSTITUCIONES PÚBLICAS Y PRIVADAS, QUE FOMENTEN LA INCLUSIÓN FINANCIERA,
LA PERSPECTIVA DE GÉNERO, LA INVERSIÓN, EL DESARROLLO ECONÓMICO Y REGIONAL A PARTIR DE
ANÁLISIS DE MERCADO, TENDENCIAS Y DETECCIÓN DE NECESIDADES, QUE CONTRIBUYAN A LA
SUSTENTABILIDAD DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Implementar las acciones para ejecutar y consolidar las estrategias de promoción de los diferentes
productos y servicios institucionales, así como los esquemas para su seguimiento, en el marco de
los planes estratégicos y de negocios de la institución, con el objeto de promover los servicios
financieros que ofrece BANSEFI.
2.
Establecer los directrices para promover el establecimiento de relaciones comerciales con
instituciones públicas y privadas, nacionales y extranjeras, que fomenten negocios institucionales.
3.
Determinar las acciones necesarias para concretar las negociaciones con clientes y/ socios
comerciales potenciales y coadyuvar en las actividades inherentes a la instrumentación e
implementación de los servicios correspondientes a las relaciones comerciales convenidas.
4.
Definir, conjuntamente con las áreas responsables del diseño y operación de los productos y
servicios, las acciones de mejora en la prestación de servicios institucionales, como resultado del
análisis de la operación de los diferentes productos y servicios y del comportamiento del ejercicio
crediticio y/o de los programas crediticios específicos que se encuentren en operación, de los
planteamientos de los clientes en general y de las sociedades acreditadas, para que la oferta de
servicios se apague a sus necesidades y de los clientes potenciales.
5.
Definir las estrategias comerciales dirigidas a otros sectores usuarios de los productos que ofrece
BANSEFI con el objeto, por un lado, de acercar los servicios financieros a la población, y por otro,
de incrementar el volumen transaccional de BANSEFI y así coadyuvar la sustentabilidad de la
Institución.
6.
Implementar las acciones de promoción de los productos de crédito con intermediarios financieros
y otras figuras previstas en la Ley Orgánica de BANSEFI, así como en los criterios que para tal
efecto establezca el Consejo Directivo de la Institución.
7.
Dictaminar las necesidades de actualización de los manuales y procedimientos en materia de
crédito, a fin de atender las necesidades que se identifican y surjan en la operación de los
productos y servicios de crédito, considerando en este proceso las disposiciones aplicables en la
materia.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Representar a BANSEFI en foros, seminarios y eventos a nivel nacional e internacional, relacionados
con microfinanzas, servicios de envíos de dinero y, en general con la bancarización de la población
que no tiene acceso a servicios financieros.
9.
Coordinar la promoción, difusión y comercialización de servicios de captación con clientes
institucionales, procurando la detección de áreas de mejora en la prestación de estos servicios.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1421
SUBDIRECCIÓN DE NEGOCIOS INSTITUCIONALES
FUNCIÓN GENERAL:
DISEÑAR, ELABORAR, COORDINAR E IMPLEMENTAR ESTRATEGIAS DE PROMOCIÓN DE NEGOCIOS
INSTITUCIONALES DIRIGIDOS TANTO A ENTIDADES PÚBLICAS COMO PRIVADAS, A FIN DE PROMOVER
SERVICIOS FINANCIEROS QUE FOMENTEN LA INCLUSIÓN FINANCIERA, LA INVERSIÓN, EL DESARROLLO
ECONÓMICO Y REGIONAL A PARTIR DE ANÁLISIS DE MERCADO, TENDENCIAS Y DETECCIÓN DE
NECESIDADES, ASÍ COMO IMPULSAR LA COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS DE CAPTACIÓN Y
PROMOVER NUEVOS PRODUCTOS, A FIN DE SATISFACER LAS NECESIDADES FINANCIERAS DE LAS
INSTITUCIONES PÚBLICAS Y PRIVADAS, QUE CONTRIBUYAN A LA SUSTENTABILIDAD DE LA
INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar y dar validez a las acciones encaminadas a la identificación de oportunidades de negocio
institucional y coordinar los mecanismos para establecer contacto con proveedores de servicios
diversos que requieran la prestación de servicios financieros en general, con la posibilidad de que
sea factible su operación a través de las ventanillas de atención de las redes de distribución de
productos y servicios financieros de BANSEFI, con el fin de fomentar el incremento en los ingresos
de la Institución.
2.
Coordinar y verificar la elaboración del análisis y estudios de mercado enfocados a los clientes
institucionales tanto públicos como privados con el objeto de recabar información relevante para el
diseño de productos y servicios que atiendan las necesidades de una manera eficiente y con ello
fomentar el incremento en transaccionalidad y con ello los ingresos de la institución.
3.
Implementar acciones de mejora en la prestación de servicios institucionales, como resultado del
conocimiento de los clientes y/o socios comerciales, así como su satisfacción en los niveles de
servicio y necesidades.
4.
Coordinar el seguimiento de la promoción y operación de los negocios institucionales y mantener la
relación con los clientes y/ socios comerciales, a fin de atender sus requerimientos de información,
fomentando altos índices de satisfacción en la atención a clientes.
5.
Diseñar e implementar estrategias de promoción y ventas de productos y servicios institucionales
que conlleven a la firma de contratos así como convenios de colaboración entre BANSEFI e
instancias públicas y privadas que permitan incrementar el volumen de negocios y con ello los
ingresos de la institución.
6.
Coordinar la promoción de los servicios de transferencia de dinero (remesas internacionales y
nacionales) como parte de la estrategia de negocios institucional e incrementar las relaciones con
Instituciones financieras internacionales.
7.
Participar de manera activa en los foros regionales, en reuniones con organizaciones
gubernamentales y no gubernamentales con el fin de promover y difundir hacia el exterior, los
servicios que ofrece la Institución así como recabar información relevante que permita establecer
estrategias para la promoción de los productos y servicios existentes y que redunde en incrementos
en la transaccionalidad e ingresos de la institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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126 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Coordinar la elaboración de estudios y análisis para la elaboración de reportes de los productos y
servicios que ofrece la Institución, que contribuyan en la toma de decisiones y a su vez
complementen los reportes del área y ayuden a determinar nuevas estrategias para la promoción
de negocios institucionales.
9.
Establecer estrategias comerciales y de negocio para Impulsar la comercialización de productos de
captación y promover nuevos productos a fin de satisfacer las necesidades financieras de las
instituciones públicas y privadas y coadyuvar en su ejecución coordinando las acciones necesarias
para la consecución de las metas.
10.
Supervisar la correcta ejecución de las estrategias de promoción y venta de servicios financieros a
las instituciones públicas y privadas, con el objeto de incrementar la cartera de clientes, y con ello
los ingresos de la institución y asegurar altos índices de calidad en el servicio.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14211
GERENCIA DE FOMENTO DE NEGOCIOS INSTITUCIONALES
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOCIONAR, DIFUNDIR Y COMERCIALIZAR SERVICIOS DE CAPTACIÓN, Y PROCURAR LA DETECCIÓN
DE ÁREAS DE MEJORA EN LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS CON EL FIN DE MANTENER
ALTOS ÍNDICES DE CALIDAD EN EL SERVICIO, CREANDO UNA BANCA INNOVADORA, QUE CONTRIBUYA
A LA SUSTENTABILIDAD DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Ejecutar las estrategias de promoción y venta de servicios financieros a clientes instituciones de los
sectores público y privado, con el objeto de incrementar y diversificar la cartera de clientes.
2.
Asegurar la consecución de las metas de captación de la Institución, con base en el conocimiento
de los clientes, mercados y nuevos servicios que la Institución ponga en operación con el fin de
generar ingresos a la institución.
3.
Comercializar los productos de captación y promover nuevos productos, a fin de satisfacer las
necesidades financieras de instituciones públicas y privadas.
4.
Analizar las bases de datos, a fin de identificar clientes potenciales e implementar estrategias de
promoción para la difusión de los servicios financieros que ofrece la Institución.
5.
Diseñar y ejecutar las acciones de promoción y atención a los clientes relacionadas con los
instrumentos de captación, que contribuyan a fomentar y fortalecer las relaciones de negocios con
el fin de asegurar los niveles de satisfacción a los clientes en los productos y el servicio que se les
otorgue.
6.
Asegurar los mecanismos necesarios que permitan celebrar contratos de inversión con clientes
actuales y potenciales, así como asegurar el correcto seguimiento de los clientes con la debida
integración de expedientes correspondientes y documentación de las operaciones realizadas por los
mismos.
7.
Elaborar los reportes y requerimientos de información solicitados por instancias internas necesarios
para la toma de decisiones encaminadas a incrementar la cartera de clientes y transaccionalidad de
los mismos para la consecución de las metas y objetivos institucionales.
8.
Instrumentar las estrategias de promoción e incorporar de manera recurrente mejoras en las
mismas, con el fin de incrementar la cartera de clientes y la incorporación de nuevos productos y
servicios que permitan crecer el negocio de captación.
9.
Dar seguimiento a la operación y registro de las solicitudes de recursos de los clientes y asegurar
su correcta aplicación en los reportes correspondientes con el fin de asegurar la transparencia en la
información.
10.
Generar sinergias comerciales con otras áreas de la institución, con el fin de generar negocios
vinculantes con clientes institucionales públicos y privados con el fin de fortalecer la relación
integral del banco con los clientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1422
SUBDIRECCIÓN DE PROMOCIÓN GUBERNAMENTAL
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER Y OPERAR LOS PROGRAMAS GUBERNAMENTALES DE CRÉDITO ENTRE LOS
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS ELEGIBLES, ASÍ COMO A OTRAS FIGURAS ELEGIBLES, PREVISTAS EN
LA LEY ORGÁNICA DE BANSEFI Y EN LOS CRITERIOS QUE ESTABLEZCA EL CONSEJO DIRECTIVO PARA
ATRAER NEGOCIOS SUSTENTABLES Y CUMPLIR CON LAS METAS DE COLOCACIÓN DE CRÉDITO
ESTABLECIDAS, EN EL MARCO DE LOS PLANES ESTRATÉGICOS Y DE NEGOCIOS DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Identificar a los intermediarios financieros y otras figuras previstas en la Ley Orgánica que cumplan
con los criterios establecidos para ser sujetos de crédito de BANSEFI, con el objeto de incrementar
la cartera de clientes y el volumen de colocación para generar ingresos por intereses para
coadyuvar en la sustentabilidad de BANSEFI.
2.
Asegurar que los recursos de los créditos de BANSEFI se lleven a la población objetivo para
contribuir a mejorar la calidad de vida de los beneficiarios.
3.
Identificar las probables líneas de negocio institucionales con los intermediarios financieros y
otras figuras previstas en la Ley Orgánica de BANSEFI, generadoras de ingresos para coadyuvar a
la sustentabilidad de BANSEFI.
4.
Originar operaciones de crédito con calidad para disminuir la exposición al riesgo de BANSEFI
5.
Integrar el expediente de crédito, mantener su correcta guardia y custodia para cumplir con lo
establecido en la materia por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
6.
Dar seguimiento a los clientes de crédito, intermediarios financieros, y otras figuras previstas en la
ley orgánica de BANSEFI y en los criterios de elegibilidad que autorice el consejo directivo, a fin de
preservar la relación comercial y dar seguimiento a su comportamiento crediticio para, en su caso,
adoptar las acciones preventivas que permitan mantener una cartera crediticia de calidad.
7.
Administrar el proceso de instrumentación de los créditos para que se lleve a cabo con apego a la
normatividad vigente.
8.
Vigilar el cumplimiento de las condiciones establecidas por la instancia de aprobación para el
otorgamiento de crédito para la instrumentación de los créditos autorizados.
9.
Administrar la cartera crediticia de los intermediarios financieros y otras figuras previstas en la ley
orgánica de BANSEFI, para la asegurar la oportuna recuperación de los créditos.
10.
Realizar acciones de cobranza preventiva para recuperar los créditos en forma oportuna y evitar la
generación de cartera vencida.
11.
Definir, conjuntamente con los clientes, actuales y potenciales, las características de nuevos
productos de crédito que requiere la población objetivo de BANSEFI, con el propósito de atender
sus necesidades, incrementar y diversificar el número de clientes de crédito, así como la cartera
crediticia, y fomentar la generación de ingresos para la institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Analizar las posibles mejoras a los productos existentes para cubrir mejor las necesidades de los
intermediarios y proponer nuevos productos de crédito a la dirección de programas y productos
para ampliar la oferta de fondeo.
13.
Realizar labores de cobranza para la recuperación de los créditos otorgados a financieros y otras
figuras jurídicas previstas en la ley orgánica de BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
143
DIRECCIÓN DE PLANEACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
DEFINIR LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA DE BANSEFI, PARA PROCURAR LA GESTIÓN EFICIENTE Y EL
MAYOR APROVECHAMIENTO DE LOS RECURSOS DISPONIBLES DEL MISMO, DAR SEGUIMIENTO Y
EVALUAR EL AVANCE RESPECTIVO DE LOS DIFERENTES PROGRAMAS INSTITUCIONALES A TRAVÉS DE
LAS MATRICES DE INDICADORES PARA RESULTADOS (MIR), Y LAS EVALUACIONES DE DIVERSA ÍNDOLE
AL FUNCIONAMIENTO DE LOS DIFERENTES PROGRAMAS PROYECTOS IMPLEMENTADOS, PARA
CONTRIBUIR A QUE BANSEFI SE CONVIERTA EN UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y QUE CUMPLA CON SUS
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS, ASÍ COMO SU MANDATO DE FORMA EFICIENTE Y OPORTUNA.
FINALMENTE, REALIZAR LOS INFORMES INSTITUCIONALES QUE SEAN SOLICITADOS AL INTERIOR DE
LA INSTITUCIÓN Y HACIA AFUERA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dirigir la elaboración, seguimiento y evaluación del Programa Institucional a fin de dar cumplimiento a los
objetivos tanto nacionales, sectoriales e institucionales.
2.
Dirigir la definición de los indicadores de desempeño y establecimiento de metas con el fin de evaluar el
desempeño y proporcionar la información necesaria para la toma de decisiones.
3.
Coordinar la elaboración, control, seguimiento y evaluación de las Matrices de Indicadores para Resultados en
cumplimiento con la normatividad que establezca la SHCP.
4.
Coordinar la generación de información socioeconómica que permita cumplir con el objeto de BANSEFI de
fomentar la inclusión financiera del sector.
5.
Coordinar la implementación de modelos y metodologías que permitan evaluar el avance y proyección de los
diferentes programas, productos y proyectos dirigidos a la población del Sector.
6.
Establecer las estrategias para el diseño, implementación y administración del sistema de información de
gestión, con el fin de facilitar a los usuarios el acceso a la información para la toma de decisiones.
7.
Supervisar la atención de los requerimientos de información estratégica y de evaluación de gestión de las
distintas entidades supervisoras y/o gubernamentales, a fin de cumplir con la legislación y normatividad
vigente.
8.
Facilitar a la alta dirección el acceso a la información estratégica y de gestión con el fin de evaluar el
desempeño institucional.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1431
SUBDIRECCIÓN DE EVALUACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
EFICIENTAR LA GENERACIÓN DE INFORMACIÓN ESTRATÉGICA Y DE EVALUACIÓN DE GESTIÓN PARA
FACILITAR A LA ALTA DIRECCIÓN LA TOMA DE DECISIONES QUE PERMITAN CUMPLIR LOS OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Asesorar a las áreas para la elaboración de reportes de evaluación, a fin de homologar los
diferentes informes y consolidar la imagen institucional.
2.
Coordinar la actualización de los resultados para las Matrices de Indicadores para Resultados (MIR),
con el fin de proporcionarlo a la Subdirección de Planeación estratégica para la integración del
seguimiento de acuerdo a los lineamientos establecidos por la SHCP.
3.
Elaborar las evaluaciones de las políticas, programas y proyectos de BANSEFI, con la finalidad de
determinar la pertenencia y el logro de los objetivos y metas, así como su eficiencia, eficacia,
calidad, resultados, impacto y sostenibilidad.
4.
Coordinar el diseño, implementación y administración del sistema de información de gestión, con
el fin de facilitar a los usuarios el acceso a la información necesaria para la toma de decisiones.
5.
Elaborar la metodología y requerimientos a seguir por las áreas para el cumplimiento en tiempo y
forma de los diferentes informes institucionales y con la calidad que se requiere.
6.
Eficientar la generación de información estratégica y de evaluación de gestión para facilitar a la alta
dirección la toma de decisiones que permitan cumplir los objetivos estratégicos.
7.
Atender los requerimientos de información estratégica y de evaluación de gestión de las distintas
entidades supervisoras y/o gubernamentales, a fin de cumplir con la legislación y normatividad
vigente.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14311
GERENCIA DE INVESTIGACIÓN Y EVALUACIÓN TECNOLÓGICA
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LAS BASES DE DATOS DE INFORMACIÓN ESTRATÉGICA Y DE EVALUACIÓN DE GESTIÓN,
CON EL FIN DE APOYAR A LAS ÁREAS QUE LO REQUIERAN, ASÍ COMO A LA ALTA DIRECCIÓN EN LA
TOMA DE DECISIONES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Gestionar con las áreas fuente la entrega oportuna de la información estratégica y de gestión y su
registro en la base de datos, a fin de entregar a las áreas usuarias información de calidad y
oportuna para la toma de decisiones.
2.
Validar que la información registrada en la base de datos sea congruente, consistente y suficiente
a fin de contar con información de calidad.
3.
Obtener y registrar en la base de datos la información sociodemográfica relacionada a cada
municipio y localidad con el fin de facilitar la realización de análisis estadístico de cobertura.
4.
Validar, integrar y administrar la información requerida por las distintas entidades supervisoras y/o
gubernamentales con el fin de elaborar reportes de calidad y oportunos.
5.
Elaborar los reportes relacionados con los diversos programas gubernamentales a cargo de Bansefi
para su evaluación, emisión o publicación para cumplir con la normatividad emitida por las
entidades supervisoras.
6.
Apoyar en la coordinación de la evaluación de los programas federales de BANSEFI de acuerdo con
el Programa Anual de Evaluación.
7.
Documentar y mantener actualizada la base de requerimientos de información de las áreas, a ser
incorporadas en las bases de información de gestión, a fin de mantenerlas actualizadas acorde con
las necesidades de los usuarios.
8.
Instruir y asesorar a los usuarios de las bases de información de gestión en el manejo y uso
adecuado de las mismas, con el fin de que las conozcan y puedan obtener la información que
necesiten.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1432
SUBDIRECCIÓN DE PLANEACIÓN ESTRATÉGICA
FUNCIÓN GENERAL:
ESTABLECER Y COORDINAR LA IMPLANTACIÓN Y SEGUIMIENTO DE LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA DE
BANSEFI CON EL FIN DE ESTABLECER EL RUMBO A SEGUIR DE LA ENTIDAD TOMANDO EN CUENTA LOS
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS NACIONALES E INSTITUCIONALES Y EL MARCO LEGAL APLICABLE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Poner en marcha las metodologías, herramientas y lineamientos a seguir para que las diferentes
áreas de la institución cuenten con los elementos necesarios para elaborar la planeación estratégica
institucional.
2.
Asesorar a las áreas con la finalidad de definir las estrategias a seguir para alcanzar los objetivos
estratégicos institucionales observando el marco legal aplicable.
3.
Establecer la metodología para la elaboración y definición de indicadores para evaluar el
desempeño de las áreas, considerando las mejores prácticas y la regulación con el fin de
proporcionar a las áreas los criterios que deben considerar en la definición de los mismos.
4.
Asegurar que las áreas definan los indicadores de desempeño conforme a la metodología y
establezcan las metas a alcanzar con el fin de conformar la planeación estratégica institucional.
5.
Realizar el seguimiento de los indicadores de desempeño y de las acciones de los diferentes
programas y proyectos institucionales para detectar variaciones significativas e informar a las áreas
responsables y a la alta dirección para facilitar la toma de decisiones.
6.
Revisar de los resultados alcanzados y de los planes y metas de la institución, así como dar a
conocer la situación actual, los objetivos que se quieren alcanzar y los planes para lograrlo con el
fin de alinear los esfuerzos y recursos institucionales al logro de objetivos establecidos.
7.
Definir la metodología de la rentabilidad social de productos y sucursales, tomando en cuenta la
teoría, las mejores prácticas y la información disponible a fin de integrar el modelo de rentabilidad.
8.
Supervisar la aplicación de los modelos de rentabilidad social de productos y sucursales con el fin
de asegurar la calidad de los resultados.
9.
Elaborar los reportes relacionados con la planeación estratégica de BANSEFI a fin de proveer
información necesaria para la toma de decisiones.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14321
GERENCIA DE PLANEACIÓN Y ANÁLISIS ESTRATÉGICO
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR Y ELABORAR LAS HERRAMIENTAS PARA LA IMPLANTACIÓN, SEGUIMIENTO Y MEDICIÓN
DE LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA CON EL FIN DE PROPORCIONAR INFORMACIÓN Y ELEMENTOS QUE
APOYEN LA TOMA DE DECISIONES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Identificar la información que se requiere para elaborar la planeación estratégica con el fin de
solicitarla a las áreas responsables.
2.
Verificar y validar la información recibida con el fin de asegurar su congruencia con el plan
financiero y con la base de datos de información de gestión de la Subdirección de Evaluación.
3.
Integrar la información con la finalidad de que sea analizada para su incorporación en la planeación
estratégica.
4.
Solicitar a la Subdirección de Evaluación conforme a la periodicidad de los indicadores de
planeación estratégica la información necesaria a fin de actualizar su seguimiento.
5.
Integrar la información de los indicadores y solicitar a las áreas la justificación del desempeño con
el fin de determinar el estatus actual.
6.
Administrar la información de metas e indicadores de desempeño y su seguimiento a fin de tenerla
en forma ordenada y de fácil acceso.
7.
Elaborar y actualizar la metodología de rentabilidad social de productos y sucursales a fin de
obtener un modelo de rentabilidad social acorde a las necesidades de la institución.
8.
Solicitar a las áreas la información necesaria conforme a la metodología y validar su congruencia
con el fin de integrarla al modelo de rentabilidad social.
9.
Aplicar el modelo de rentabilidad social para generar los reportes de rentabilidad social por
producto y sucursal con el fin de analizar los resultados y proporcionar la información para apoyar
la toma de decisiones.
10.
Solicitar la información a las áreas a fin de prepararla y presentarla conforme a lo requerido por los
reportes relacionados con la Planeación Estratégica.
11.
Compilar, organizar y validar la información recibida a fin de integrarla en los reportes de
Planeación Estratégica solicitados.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
144
DIRECCIÓN DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS
FUNCIÓN GENERAL:
PROMOVER EL AHORRO, EL FINANCIAMIENTO Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA A TRAVÉS DEL DISEÑO Y
DESARROLLO DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS CONFIABLES, EFICIENTES E INNOVADORES, DIRIGIDOS A
CLIENTES, SOCIOS COMERCIALES Y ALIADOS ESTRATÉGICOS QUE FOMENTEN EL USO DE SERVICIOS
FINANCIEROS, PROPICIEN LA SUSTENTABILIDAD DE LA INSTITUCIÓN Y CONTRIBUYAN AL LOGRO DE
LOS OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1
Dirigir el análisis de estrategias, políticas e investigación de mercados para detectar las necesidades
de la población objetivo que pudieran atenderse a través de productos o programas que permitan
ampliar y profundizar la oferta de la Institución.
2
Planear y dirigir el diseño de productos y programas para conformar una oferta integral de
productos y programas confiables, eficientes e innovadores que atiendan las características
específicas de la población objetivo para promover el Ahorro, el Financiamiento y la Inclusión
Financiera.
3
Planear y dirigir el diseño de programas y proyectos que promuevan el fortalecimiento, la
formalización, eficiencia y competitividad de los intermediarios financieros que forman parte de la
población objetivo de la Institución.
4
Coordinar el desarrollo de productos y programas conforme a lo establecido en la normatividad
interna y en la regulación aplicable.
5
Proponer a las instancias facultadas para su autorización, la normatividad relacionada con el diseño
y desarrollo de productos y programas de la Institución.
6
Determinar las estrategias o mecanismos para asegurar que los productos o programas cumplan
con los requerimientos o propuestas que se deriven de las autorizaciones y recomendaciones de las
instancias de autorización, así como de la normatividad aplicable al diseño y desarrollo de
productos y programas, a fin de liberarlos a las Áreas correspondientes para su implementación.
7
Liberar los productos y programas autorizados a las Áreas encargadas de su implementación para
su operación y puesta en marcha.
8
Asesorar a las Áreas encargadas de la implementación de productos y programas durante su
proceso de implementación.
9
Establecer mecanismos de monitoreo, análisis e investigación para detectar oportunidades de
diseño, mejora e innovación de productos y programas.
10
Dirigir la evaluación periódica y análisis de productos y programas bajo criterios de competitividad,
eficiencia y rentabilidad económica y/o social en coordinación con las Áreas de Planeación.
11
Planear y dirigir la optimización y mejora del portafolio de productos y programas en operación,
como resultado de la evaluación periódica de los mismos y/o en respuesta a cambios en las
condiciones normativas, comerciales, técnicas u operativas, entre otras, que puedan afectar el
producto o programa.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1441
SUBDIRECCIÓN DE PROGRAMAS DE APOYO, ASISTENCIA TÉCNICA
Y CAPACITACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
DISEÑAR Y DESARROLLAR PROGRAMAS Y PROYECTOS DE APOYO, ASISTENCIA TÉCNICA Y
CAPACITACIÓN QUE PROMUEVAN EL FORTALECIMIENTO, LA FORMALIZACIÓN, EFICIENCIA Y
COMPETITIVIDAD DE LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS QUE FORMAN PARTE DE LA POBLACIÓN
OBJETIVO DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar los proyectos y programas de apoyo, asistencia técnica y capacitación para contribuir al
fortalecimiento de los intermediarios financieros, al cumplimiento de la normatividad aplicable y a la
inclusión financiera.
2.
Desarrollar y gestionar proyectos para operaciones de préstamo o de obtención de financiamiento
de nuevos programas de apoyo.
3.
Asesorar a las Áreas encargadas de la administración y ejecución de los programas y proyectos de
apoyo, asistencia técnica y capacitación para contribuir a la implementación adecuada de los
programas de apoyo.
4.
Participar en el análisis y estudio de aspectos teóricos para proponer marcos de referencia y análisis
de los intermediarios financieros que sirvan de base para realizar el diseño de los programas y
proyectos de apoyo, asistencia técnica y capacitación.
5.
Dar seguimiento a la definición y desarrollo de las estrategias de apoyo hacia el Sector atendido por
BANSEFI con el fin de alinear a ésta los programas y proyectos de capacitación y asistencia técnica
de la Institución.
6.
Gestionar la aprobación
correspondientes.
7.
Estandarizar los métodos de seguimiento y evaluación de los programas y proyectos para lograr un
mayor impacto de los mismos.
8.
Participar en foros y seminarios a nivel nacional e internacional en los que se promueva el
desarrollo del Sector atendido por BANSEFI, representando a la Institución en dichos eventos.
9.
Realizar actividades de enlace entre la Institución y el Sector atendido por BANSEFI, con el objeto
de facilitar el diseño de los programas y proyectos de apoyo, asistencia técnica y capacitación.
10.
Coordinar y gestionar las auditorías que lleven a cabo los diversos Órganos Fiscalizadores
relacionados con el diseño y desarrollo de proyectos y programas de apoyo, capacitación y
asistencia técnica.
de
los
programas
de
apoyo
desarrollados
en
las
instancias
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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137 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14411
GERENCIA DE PROGRAMAS DE APOYO, ASISTENCIA TÉCNICA Y
CAPACITACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
PARTICIPAR EN EL DISEÑO Y DESARROLLO DE PROGRAMAS Y PROYECTOS DE APOYO, ASISTENCIA
TÉCNICA Y CAPACITACIÓN QUE FOMENTE EL FORTALECIMIENTO DE LOS INTERMEDIARIOS
FINANCIEROS Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA QUE SON PARTE DE LA POBLACIÓN OBJETIVO DE LA
INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Apoyar en el diseño y desarrollo de los programas y proyectos de apoyo, asistencia técnica y
capacitación para contribuir al fortalecimiento de los intermediarios financieros, al cumplimiento de
la normatividad aplicable y a la inclusión financiera.
2.
Revisar el análisis y estudios para proponer marcos de referencia para los intermediarios financieros
que sirvan como base para realizar el diseño de los programas y proyectos de apoyo, asistencia
técnica y capacitación.
3.
Participar en la elaboración de la normatividad relacionada con el diseño y desarrollo de programas
y proyectos de apoyo, asistencia técnica y capacitación, asegurando su apego a la regulación
aplicable y a la Ley Orgánica de la Institución.
4.
Apoyar el desarrollo y gestión de proyectos para operaciones de préstamo o de obtención de
financiamiento de nuevos programas de apoyo.
5.
Establecer los parámetros de seguimiento y evaluación del diseño de los programas y productos de
apoyo, asistencia técnica y capacitación que permita realizar las mejoras de los mismos.
6.
Aplicar controles para la documentación y evaluación de los programas y proyectos de apoyo,
capacitación y asistencia técnica, a fin de que se apeguen a lo establecido en la normatividad
aplicable, y procurando el mejor aprovechamiento posible de los recursos económicos
programados.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
138 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1442
SUBDIRECCIÓN DE NORMATIVIDAD DE PRODUCTOS
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR EL DISEÑO Y DESARROLLO DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS EN APEGO A LA
NORMATIVIDAD VIGENTE, DIRIGIDOS A CLIENTES, INTERMEDIARIOS FINANCIEROS, SOCIOS
COMERCIALES Y ALIADOS ESTRATÉGICOS QUE PROMUEVAN EL AHORRO, EL FINANCIAMIENTO, LA
INCLUSIÓN FINANCIERA DE LA POBLACIÓN OBJETIVO DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar las propuestas de Reglas de Operación de los Productos y Programas bajo criterios de
competitividad, eficiencia, sustentabilidad y control de riesgos, a fin de contar con un instrumento
que norme la operación del producto.
2.
Diseñar y desarrollar la propuesta de los modelos operativos de los productos y programas, a fin de
que la Subdirección de Productos y Programas complemente los análisis de competitividad y
sustentabilidad de éstos, que promuevan el ahorro, el financiamiento y la inclusión financiera.
3.
Realizar los análisis y ajustes que correspondan a los productos y programas, derivados de
recomendaciones de las instancias correspondientes y de los dictámenes emitidos al mismo, a fin
de cumplir con la normatividad aplicable.
4.
Vigilar la consistencia entre los instrumentos y dictámenes que se emiten o desarrollan para los
productos y programas, y sus Reglas de Operación autorizadas, previo a su liberación, contando así
con expedientes de productos completos y adecuados, y conforme a la normatividad aplicable al
Desarrollo de Productos.
5.
Desarrollar y proponer la normatividad relacionada con el desarrollo e implantación de los
productos y programas de la Institución, asegurando su apego a la Ley Orgánica de BANSEFI.
6.
Ejecutar los mecanismos para que los productos y programas cumplan con los requerimientos que
se deriven de la normatividad aplicable, a fin de estar en posibilidades de que sean liberados por la
Dirección de Productos y Programas a las Áreas encargadas de su implementación y operación.
7.
Llevar a cabo la integración documental de los productos y programas, conforme a la normatividad
para el desarrollo de productos, previo a su liberación a las Áreas encargadas de su implementación
y operación.
8.
Asesorar a las Áreas involucradas en el proceso de comercialización y operación, durante el proceso
de implantación de los productos y programas, a fin de solventar cualquier duda que pudiera
derivarse de este proceso.
9.
Promover la mejora continua de los Programas, Productos y Servicios de la Institución, con un
enfoque de eficiencia operativa y control de riesgos, así como en respuesta a cambios normativos y
técnicos.
10.
Revisar periódicamente los productos y programas de la Institución con un enfoque de eficiencia
operativa y control de riesgos, así como en respuesta a cambios normativos y técnicos que
impacten el producto o programa, a fin de contar con un portafolio óptimo de productos y
programas.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1443
SUBDIRECCIÓN DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS
FUNCIÓN GENERAL:
ANALIZAR Y COORDINAR LOS PROYECTOS QUE POTENCIALMENTE DERIVEN EN LA IMPLEMENTACIÓN
DE NUEVOS PRODUCTOS Y PROGRAMAS, EFICIENTES E INNOVADORES QUE PROMUEVAN EL AHORRO,
EL FINANCIAMIENTO Y LA INCLUSIÓN FINANCIERA Y QUE CONTRIBUYAN A LA SUSTENTABILIDAD DE
LA INSTITUCIÓN Y EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar las metodologías aplicables a la investigación y análisis de mercado, para detectar las
necesidades de la población objetivo que pudieran atenderse de manera competitiva a través de
productos y programas que promuevan la inclusión financiera, el ahorro y el financiamiento.
2.
Analizar la demanda y la oferta a fin de identificar las condiciones de la población objetivo y del
mercado existente, para desarrollar productos que atiendan las necesidades de la población
objetivo y permitan cumplir con los objetivos y mandatos legales de la Institución.
3.
Analizar tecnologías bancarias y de otro tipo en el mercado, que permitan desarrollar productos que
atiendan de forma eficiente y competitiva a la población objetivo.
4.
Diseñar los documentos de análisis de proyectos para los productos y programas que promuevan la
inclusión financiera, el ahorro y el financiamiento, bajo criterios de eficiencia, competitividad y
rentabilidad, a fin de que cuenten con sustentabilidad económica y/o social.
5.
Desarrollar y proponer los términos y condiciones relacionados con las condiciones del mercado,
rentabilidad y objetivos institucionales de los productos y programas, a fin de que se integren en
las reglas de operación de éstos.
6.
Diseñar y coordinar mecanismos de monitoreo de mercado, así como del desempeño de los
productos y programas de la Institución, a fin de que la oferta de productos y programas
autorizados atienda de manera eficiente y competitiva las necesidades de la población objetivo de
la Institución.
7.
Ejecutar los mecanismos efectivos de monitoreo de mercado para detectar oportunidades o
cambios regulatorios y en las necesidades de la población objetivo, que deriven en modificaciones a
los productos y programas de la Institución.
8.
Analizar las condiciones económicas, regulatorias y de mercado de los productos y programas a fin
de proponer mejoras que contribuyan a la optimización de la oferta de la institución
9.
Analizar los costos de los requerimientos de infraestructura y de personal, y definir los flujos de
inversión requeridos en el tiempo, a fin de desarrollar el modelo de costos de los productos y
programas.
10.
Establecer los criterios presupuestales y de control de costos para la implementación de nuevos
productos y programas que permitan dar un seguimiento adecuado a la implementación de los
mismos.
11.
Desarrollar el modelo de ingresos de los programas, productos y servicios que asegure un precio
inicial y un volumen de demanda que propicie sustentabilidad de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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140 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14431
GERENCIA DE ANÁLISIS DE MERCADOS Y PRODUCTOS
FUNCIÓN GENERAL:
ANALIZAR Y EVALUAR LAS CONDICIONES DEL MERCADO FINANCIERO QUE DERIVEN EN EL
DESARROLLO DE PRODUCTOS Y PROGRAMAS QUE CONTRIBUYAN AL CUMPLIMIENTO DE LOS
OBJETIVOS DE LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO A SU SUSTENTABILIDAD, COORDINANDO EL DISEÑO,
DESARROLLO Y EVALUACIÓN DE LOS MISMOS CON LAS DISTINTAS ENTIDADES INTERNAS Y
EXTERNAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar e investigar las condiciones de mercado y segmentos de la población objetivo para
elaborar propuestas de nuevos productos y programas.
2.
Supervisar, coordinar y dar seguimiento a los proyectos de nuevos productos y programas para
apoyar en la correcta implementación.
3.
Evaluar el impacto de los productos y programas institucionales para determinar la alineación de los
mismos a las necesidades de la población objetivo.
4.
Participar en el diseño y desarrollo de nuevos productos y programas que permitan alcanzar las
metas institucionales.
5.
Ejecutar mecanismo de monitoreo de mercado, así como del desempeño de los productos y
programas para proponer su optimización y mejora.
6.
Realizar el seguimiento a los criterios
presupuestales y de control de costos para la
implementación de nuevos productos y programas que permitan dar un seguimiento adecuado al
desarrollo de los mismos.
7.
Aplicar las metodologías, criterios y lineamientos para la evaluación del desempeño de productos y
programas.
8.
Participar en el desarrollo del modelo de negocio de los productos y programas de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15
DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE TECNOLOGÍA Y OPERACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR LA TRANSFORMACIÓN TECNOLÓGICA DEL BANSEFI Y DEL SECTOR, ASEGURANDO QUE SE
CUENTE CON LA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA, SISTEMAS Y SERVICIOS DE SOPORTE TÉCNICO
QUE PERMITAN MEJORAR SU OPERACIÓN, ASEGURAR EL CUMPLIMIENTO REGULATORIO Y OPTIMIZAR
LOS PROCESOS DE NEGOCIO, ADMINISTRATIVOS Y DE OPERACIÓN INSTITUCIONAL Y DEL SECTOR
MEDIANTE LA ENTREGA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE TECNOLOGÍA QUE PERMITAN AMPLIAR EN LA
BANCA DE DESARROLLO LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE OFRECEN A SOCIOS Y
CLIENTES, ASÍ COMO FACILITAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS DISPOSICIONES REGULATORIAS,
REDUCIENDO EL COSTO OPERATIVO, FORTALECIENDO LA GESTIÓN FINANCIERA Y FACILITANDO EL
CRECIMIENTO Y EXPANSIÓN DE SUS OPERACIONES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las directrices para garantizar que las aplicaciones sustantivas del BANSEFI y de soporte
respondan a los requerimientos actuales y futuros de la Institución, funcionen y cumplan con los
estándares y configuraciones establecidas.
2.
Dirigir el proceso de mantenimiento y actualización de las aplicaciones sustantivas del BANSEFI con
el fin de dar cumplimiento a los objetivos estratégicos de la Institución
3.
Autorizar los lineamientos de seguridad que permitan contar con los mecanismos y herramientas
para el almacenamiento, respaldo y recuperación de la información generada por las unidades
administrativas y el Sector, así asegurar el acceso a sistemas y a la información.
4.
Coordinar la administración de proyectos de tecnologías de la información y comunicación incluidos
en el Programa Anual de Uso de Tecnología con el objetivo de asegurar el cumplimiento de los
beneficios
5.
Asegurar el funcionamiento de la plataforma tecnológica de BANSEFI que permita al Sector ampliar
y profundizar la oferta de productos que ofrece a la población de bajos recursos a nivel nacional
6.
Evaluar la implementación de los proyectos tecnológicos del BANSEFI para garantizar el
cumplimiento de los objetivos estratégicos de la Institución.
7.
Dirigir y controlar la elaboración y ejecución del programa anual de tecnología en función de los
objetivos de crecimiento y expansión de BANSEFI y del Sector.
8.
Establecer las políticas y lineamientos para el diseño, desarrollo, instrumentación y mantenimiento
de la infraestructura tecnológica, de telecomunicaciones y bases de datos de conformidad con las
necesidades de BANSEFI y del Sector.
9.
Determinar lineamientos de carácter tecnológico para la adquisición y asignación de equipo
cómputo y utilización de sistemas y paquetería, acorde a las necesidades de desarrollo tecnológico
del BANSEFI.
10.
Dirigir y evaluar la realización de estudios técnicos y de actualización para el mejoramiento y
modernización de los sistemas y equipos de cómputo de BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
142 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Supervisar que se definan los lineamientos para establecer los niveles de servicio de los sistemas,
equipos y comunicaciones, a fin de garantizar la operación tradicional del sector y de BANSEFI.
12.
Asegurar que se realice el diseño, desarrollo e implantación de instrumentos y sistemas de
comunicación e intercambio de voz, datos e imágenes en la Institución, así como con las
instituciones del Sector y con las autoridades regulatorias que se estimen convenientes.
13.
Autorizar las políticas y lineamientos para brindar el servicio de soporte técnico a las unidades
administrativas de la Institución, para el desarrollo de sus funciones.
14.
Determinar las estrategias de implementación de controles operativos de la Institución y del Sector,
con el fin de salvaguardar los procesos diarios de operación.
15.
Establecer los lineamientos para la administración y consolidación de la información de la Operación
de la Institución, a fin de garantizar la integridad de la información para la toma de decisión
operativa y financiera sobre los productos ofertados.
16.
Administrar el flujo de recursos (Caja General con apoyo de la Tesorería) que requieren las
sucursales de la Institución, así como las distintas entidades (EACP y corresponsales), con la
finalidad de coadyuvar al compromiso de la entrega de los apoyos monetarios a que está
comprometida la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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143 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
151
DIRECCIÓN DE INFRAESTRUCTURA Y PRODUCCIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
OPTIMIZAR LA ENTREGA DE SERVICIOS TECNOLÓGICOS MEDIANTE LA ADMINISTRACIÓN DE NIVELES
DE OPERACIÓN ACORDADOS CON LOS USUARIOS Y CLIENTES DEL NEGOCIO, APOYADO EN LA
GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS, Y CUMPLIENDO CON LA NORMATIVIDAD VIGENTE EN MATERIA DE
CONTINUIDAD DE SERVICIOS, SEGURIDAD INFORMÁTICA Y ATENCIÓN/RESOLUCIÓN DE INCIDENTES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer la definición de mejores prácticas y metodologías para la administración de proyectos
tecnológicos que permitan realizar la planeación, seguimiento, control y cierre de los proyectos que
forman parte del Programa Anual de Uso de Tecnología.
2.
Establecer la ejecución de los procedimientos relativos a la administración del portafolio de
proyectos y servicios TIC con base en lo establecido por mejores prácticas de gobierno corporativo
(cobit, itil, pmbok) con la finalidad de transferir el conocimiento adquirido en materia de
confiabilidad y seguridad.
3.
Controlar el proceso de administración de eventos para optimizar la entrega de servicios
tecnológicos.
4.
Establecer el proceso de gestión de incidentes para la restauración de las operaciones de los
servicios tecnológicos.
5.
Coordinar el proceso de gestión de problemas para el diagnóstico de causas-raíz de incidentes que
optimice la entrega de servicios tecnológicos.
6.
Establecer la evaluación técnica de los servicios tecnológicos proporcionados por proveedores
externos para identificar desviaciones críticas y determinar el riesgo para la continuidad de los
servicios
7.
Coordinar el proceso de seguimiento proactivo al desempeño de los proveedores de servicios
tecnológicos con la finalidad de instrumentar las acciones correctivas necesarias para impedir la
degradación en la entrega de los servicios tecnológicos.
8.
Dirigir el proceso de evaluación de proveedores de servicios tecnológicos a fin de establecer los
mecanismos de corrección de desviaciones; así como de generación de información y adquisición
de conocimiento a emplear en la definición de nuevos servicios y contratos.
9.
Coordinar el proceso de monitoreo de la capacidad de entrega de servicios tecnológicos con el
propósito de generar información que apoye el proceso de toma de decisiones relacionada con la
forma en que se proveen servicios tecnológicos en BANSEFI.
10.
Administrar el proceso de gestión de la disponibilidad de servicios tecnológicos para asegurar su
operación continua.
11.
Dirigir el proceso de administración de la continuidad de los servicios tecnológicos para minimizar la
exposición a interrupciones no programadas, incrementar los periodos de operación y reorientar
recursos humanos y tecnológicos en funciones sustantivas del área.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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144 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Planear la estrategia y coordinar la implementación del proceso único de atención a usuarios
mediante la resolución de los incidentes asociados a la prestación de servicios tecnológicos,
reportados por las áreas de negocio, entidades del SACP y usuarios en general a fin de optimizar
los recursos asociados a brindar soluciones y a minimizar los tiempos fuera de operación.
13.
Establecer los mecanismos de registro (automatizados y semiautomatizados) de las solicitudes de
servicio/incidentes derivados de la entrega de servicios tecnológicos; así como administrar el
proceso de resolución de los mismos para todos aquellos casos que salgan de los patrones
conocidos a fin de establecer grupos de trabajo conformados por los especialistas de cada tema y
generar una base de conocimientos para soluciones futuras.
14.
Determinar las estrategias de optimización y mejora continua del proceso único de atención a
usuarios; así como establecer las estrategias de recolección de información sensible asociada al
cumplimiento de los niveles de servicio acordados con el propósito de soportar la toma de
decisiones en la materia.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
145 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1511
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL DE PRODUCCIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR Y CONTROLAR LA OPERACIÓN DE LOS SERVICIOS O APLICACIONES BANCARIAS DE
BANSEFI CON LA FINALIDAD DE ESTABLECER MEDIDAS PARA ASEGURAR LOS NIVELES DE SERVICIO
ACORDADOS CON LOS USUARIOS INTERNOS Y EXTERNOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer los procesos y procedimientos para garantizar la operación de los sistemas en
cumplimiento de los niveles de servicio y normatividad aplicables; así como de las observaciones de
entidades regulatorias y/o fiscalizadoras como el Banco Mundial, la SHCP, la CNBV, la SFP y
empresas auditoras.
2.
Verificar el funcionamiento de las aplicaciones y sistemas de cómputo en producción para que los
usuarios operen según lo convenido en los niveles de servicio y disponibilidad.
3.
Administrar los incidentes en la producción para dar seguimiento a los problemas con la finalidad
mejorar el desempeño de la operación.
4.
Consolidar el inventario de los procesos de producción para los aplicativos de BANSEFI al menos
cada seis meses, o cada vez que un cambio de configuración, un incremento de capacidad o
actualización tecnológica, entre otras lo requiera a efecto de mantener actualizado el mapa de
entendimiento de las tecnologías de la información del BANSEFI.
5.
Analizar las características de los procesos de producción para identificar las oportunidades de
mejora en optimización o erradicación de incidencias.
6.
Evaluar, de manera conjunta con el área de desarrollo y mantenimiento de sistemas, las
oportunidades de mejora identificadas en los procesos; así como formular los planes y programas
de trabajo para su puesta en marcha.
7.
Definir los indicadores de medición de desempeño operativo relacionados con la rentabilidad de la
infraestructura y el apoyo al negocio, con el propósito de contar con información que apoye la toma
de decisiones en la materia.
8.
Interpretar los resultados de las mediciones para estudiar las oportunidades de mejora en
rentabilidad aplicables a los servicios con las áreas involucradas.
9.
Formular las acciones de mejora en los servicios que optimizan la rentabilidad para planear su
atención con las áreas de desarrollo y mantenimiento de sistemas.
10.
Revisar y priorizar, en conjunto con la dirección de infraestructura y producción, las diferentes
oportunidades de mejora a fin de asegurar que las mejoras a implementar generen el mayor
beneficio e impacten lo menos la continuidad de las operaciones.
11.
Consolidar en un portafolio de proyectos, las propuestas de mejora detectadas para los procesos y
la rentabilidad para los aplicativos de BANSEFI con el propósito de contar con una herramienta de
planeación y programación de mejoras basado en indicadores.
12.
Recomendar la aplicación de mejoras a los procesos de producción para garantizar que los
objetivos de negocio y operación se cumplan con la oportunidad y la calidad requerida.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15111
GERENCIA DE CÓMPUTO
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR EL FUNCIONAMIENTO DE LOS SERVICIOS TECNOLÓGICOS BANCARIOS QUE BRINDA
BANSEFI DIRECTAMENTE Y A TRAVÉS DE PROVEEDORES, PARA ASEGURAR LA DISPONIBILIDAD DE
ÉSTOS OPTIMIZANDO LOS COSTOS OPERATIVOS Y ACORDE CON LA NORMATIVIDAD VIGENTE Y LAS
OBSERVACIONES DE ENTIDADES REGULATORIAS Y/O FISCALIZADORAS COMO EL BANCO MUNDIAL, LA
SHCP, LA CNBV, LA SFP Y EMPRESAS AUDITORAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar con otras subdirecciones (de las áreas de negocios, operativas y/o técnicas) la definición
de las necesidades y características de los servidores requeridos para efectuar la operación de los
aplicativos BANSEFI.
2.
Supervisar la configuración de los servidores para los aplicativos de BANSEFI que se integren a la
plataforma o se reconfiguren por necesidades de tecnología de la información que permitan
mantener la continuidad de los servicios tecnológicos del Banco.
3.
Desarrollar las acciones necesarias para administrar las configuraciones de los servidores de
BANSEFI conforme a los requerimientos de desempeño señalados por las áreas de negocio a fin
de mantener la continuidad de los servicios tecnológicos del Banco.
4.
Coordinar la producción de los servidores de BANSEFI, ya sean propios o de terceros a fin de
garantizar la disponibilidad de los servicios tecnológicos.
5.
Asegurar la ejecución de las acciones necesarias para administrar, supervisar y controlar el buen
funcionamiento de los servidores de BANSEFI, de forma que se optimicen el gasto operativo y de
inversiones.
6.
Programar en conjunto con la Subdirección de Administración de Infraestructura, los planes y
programas de mantenimiento preventivo y correctivo de los servidores y sus sistemas operativos,
ya sean en propios o de terceros a fin de garantizar la disponibilidad de los servicios tecnológicos.
7.
Formular los indicadores de los procesos para controlar el buen funcionamiento de los servidores
que brindan el servicio a BANSEFI, y usuarios externos; así como informarlos de manera periódica
como soporte a la toma de decisiones.
8.
Supervisar la ejecución de los procesos de la producción de los servidores que brindan el servicio
a BANSEFI, y usuarios externos para revisar los resultados de los indicadores.
9.
Interpretar los resultados de los indicadores de la ejecución de los procesos en los servidores que
brindan el servicio a BANSEFI, para verificar la exitosa conclusión o bien coordinar las acciones
inmediatas relativas a las incidencias.
10.
Examinar los requerimientos y/o incidencias recibidas de parte del responsable del servicio de
mesa de ayuda, referentes a la infraestructura y procesos de producción para la toma de
decisiones correspondientes.
11.
Evaluar los requerimientos, las evidencias y bitácoras de procesos para diseñar la mecánica de
atención de incidentes más adecuada.
12.
Revisar de manera conjunta con el responsable del servicio de mesa de ayuda las alternativas de
acción para establecer la solución a los requerimientos sobre la infraestructura y procesos de
producción.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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147 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15112
GERENCIA DE MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO
FUNCIÓN GENERAL:
CONTROLAR Y VERIFICAR QUE LAS TRANSACCIONES REALIZADAS A TRAVÉS DE MEDIOS
ELECTRÓNICOS DE PAGOS DE TARJETAS DE DÉBITO SE CONCLUYAN CON ÉXITO, DE MANERA
CONTINUA Y BAJO LOS MÁS ALTOS ESTÁNDARES DE SEGURIDAD Y CONFIDENCIALIDAD DE LA
INFORMACIÓN, A FIN DE ASEGURAR UN SERVICIO EFICIENTE Y SIN PERDIDA DE INFORMACIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las necesidades y requerimientos de los sistemas de medios electrónicos de pago de
tarjetas de débito para la integración de entidades usuarias adicionales.
2.
Coordinar la definición de los procesos para integración de entidades adicionales en los servicios de
medios de pagos de tarjetas de débito, en coordinación con la Dirección de Infraestructura y
Producción y Dirección de Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas.
3.
Controlar la incorporación y liberación de entidades en la producción de los servicios de medios de
pago de tarjetas de débito para asegurar el cumplimiento de los requerimientos de calidad del
proceso.
4.
Formular los indicadores de los procesos para controlar el buen funcionamiento de los sistemas de
medios electrónicos de pago de tarjetas de débito de BANSEFI y de las entidades usuarias.
5.
Supervisar la ejecución de los procesos de la producción de los sistemas de medios electrónicos de
pago de tarjetas de débito de BANSEFI, para revisar los resultados de los indicadores.
6.
Interpretar los resultados de los indicadores de la ejecución de los procesos de los sistemas de
medios electrónicos de pago de tarjetas de débito de BANSEFI, para verificar la exitosa conclusión
o bien coordinar las acciones inmediatas relativas a las incidencias.
7.
Diseñar y supervisar los requerimientos de configuración y recuperación para los sistemas medios
electrónicos de tarjetas de débito de BANSEFI.
8.
Establecer de manera conjunta con la Subdirección de Mantenimiento de Software, los planes y
programas de mantenimiento preventivo y correctivo de los sistemas de medios electrónicos de
pago de tarjetas de débito y sus sistemas operativos.
9.
Administrar los sistemas para los medios electrónicos de pago de tarjetas de débito de BANSEFI y
entidades usuarias.
10.
Examinar los requerimientos y/o incidencias recibidas de parte de la mesa de ayuda, referentes a
los aplicativos de medios de pagos de tarjetas de débito.
11.
Evaluar los requerimientos, las evidencias y bitácoras de procesos para diseñar la mecánica de
atención requerida en los aplicativos de medios de pago de tarjetas de débito.
12.
Revisar de manera conjunta con la mesa de ayuda las alternativas de acción para establecer la
solución a los requerimientos sobre los aplicativos de medios de pago de tarjetas de débito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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148 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15113
GERENCIA DE INFORMACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR LA DISPONIBILIDAD DE ACCESO A LA INFORMACIÓN Y DATOS ADMINISTRADOS POR LA
PLATAFORMA TECNOLÓGICA BANSEFI PARA DAR SOPORTE A LOS PROCESOS DE LAS ÁREAS DE
NEGOCIO, ATENDER LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN NORMATIVOS, OPERATIVOS Y
CONTRIBUIR MEDIANTE SU ENTREGA A LA PRESENTACIÓN DE RESULTADOS DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Interpretar los requerimientos regulatorios de información en conjunto con las áreas usuarias
responsables para dar respuesta a las autoridades con el fin de identificar las fuentes internas
necesarias para la elaboración de los informes solicitados.
2.
Definir los procesos de extracción de la información de las bases de datos para atender el
requerimiento hecho por las autoridades normativas de conformidad con las políticas y lineamientos
del BANSEFI.
3.
Ejecutar la extracción de información de conformidad con los requerimientos de los usuarios y
presentarla en los formatos, términos y condiciones que permitan su uso y explotación por parte de
las áreas usuarias.
4.
Ejecutar el mantenimiento de la información almacenada en los repositorios y bases de datos de los
aplicativos BANSEFI con base en la definición del área de negocio correspondiente que permita su
consulta y la elaboración de los estados de resultados.
5.
Coordinar la preparación de la información referente a movimientos, saldos, transaccionalidad e
indicadores operativos para la presentación de resultados por parte las áreas de negocio con
relación al cumplimiento de sus objetivos y metas estratégicas, a efectos de que BANSEFI pueda
presentar avances y resultados al Consejo Directivo y las distintas autoridades que lo regulan.
6.
Elaborar los planes de mantenimiento de repositorios y bases de datos para cada solicitud de
información recibida por parte de las áreas de negocio para asegurar la permanencia,
almacenamiento y/o recuperación de información; así como para optimizar el uso de la información
histórica almacenada.
7.
Analizar y proponer los modelos de información institucionales que permitan atender las
necesidades de información ejecutiva, normativa y operativa del BANSEFI, con el objetivo de contar
con repositorios únicos de información integrados que contengan información consistente.
8.
Supervisar la implementación de los procedimientos de extracción y generación de información
hacia los repositorios únicos o bases de datos que soportan los procesos de toma de decisiones y
reporteo de información ejecutiva, normativa y operativa, con la finalidad de asegurar que la
generación de información cumple con los requerimientos de las áreas de negocio.
9.
Asesorar y brindar soporte a las áreas de negocio y usuarias del BANSEFI en el uso de las
herramientas y plataforma para la generación de información con el fin de que estas sean
autosuficientes y puedan aprovechar la información bajo demanda.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1512
SUBDIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE INFRAESTRUCTURA
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR Y VERIFICAR EL FUNCIONAMIENTO DE LOS SERVICIOS TIC MEDIANTE LA
ADMINISTRACIÓN DEL PORTAFOLIO DE PROYECTOS Y SERVICIOS QUE PERMITAN LA OPERACIÓN
CONTINUA Y SOPORTEN LA OFERTA DE SERVICIOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir las mejores prácticas y metodologías para la administración de proyectos tecnológicos que
permitan realizar la planeación, seguimiento, control y cierre de los proyectos que forman parte del
Programa Anual de Uso de Tecnología.
2.
Establecer los parámetros de confiabilidad y seguridad que debe cumplir la infraestructura
tecnológica de BANSEFI a fin de permitir una operación continua, soportar y ampliar la oferta de
servicios; así como resguardar el transporte de la información manejada acorde con los estándares
internacionales en la materia, así como con la normatividad vigente y las observaciones de
entidades regulatorias y/o fiscalizadoras como el Banco Mundial, la SHCP, la CNBV, la SFP y
empresas auditoras.
3.
Coordinar la implementación de soluciones tecnológicas acordes a la normatividad TIC vigente
aplicable a BANSEFI y sus clientes para contribuir a mejorar los procesos diseñados para la
entrega de productos y servicios a los clientes.
4.
Formular y mantener actualizados los procedimientos relativos a la administración del portafolio de
proyectos y servicios TIC con base en lo establecido por mejores prácticas de gobierno corporativo
(cobit, itil, pmbok) con la finalidad de transferir el conocimiento adquirido en materia de
confiabilidad y seguridad.
5.
Definir las directrices para estimar la inversión tecnológica necesaria para la implementación de los
proyectos tecnológicos y su correspondiente impacto en el gasto operativo.
6.
Revisar y definir las métricas y estándares necesarios para ofrecer los niveles de servicio
requeridos por BANSEFI conforme con los acuerdos de niveles de operación establecidos a efecto
garantizar la calidad y oportunidad de los servicios tecnológicos.
7.
Vigilar que los objetivos específicos de cada proyectotecnológico estén alineados con el Programa
Anual de Uso de Tecnología para asegurar su cumplimiento y beneficios esperados.
8.
Coordinar la presentación de informes de servicio para los usuarios internos y externos que apoyen
el proceso de toma de decisiones tecnológicas, operativas o de negocios.
9.
Evaluar el desempeño de los proyectos incluidos en el portafolio de proyectos y servicios de
tecnología para determinar posibles desviaciones al plan y brindar acciones correctivas que
devuelvan su curso original.
10.
Revisar la capacidad de entrega de servicios tecnológicos a efecto de identificar brechas
operativas, oportunidades de mejora tecnológica, o necesidades incrementales por cubrir.
11.
Establecer mejoras operativas y los procedimientos vigentes con el propósito de asegurar la
entrega de servicios tecnológicos; así como su viabilidad en el mediano y largo plazo.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Identificar soluciones tecnológicas integrales en materia de infraestructura de telecomunicaciones,
conectividad, transmisión de voz y datos, y de equipamiento de hardware y periféricos de BANSEFI
que incrementen la disponibilidad de los servicios tecnológicos ofrecidos por el Banco.
13.
Definir los indicadores para la medición de los avances de los proyectos tecnológicos de BANSEFI
que permitan informar a las instancias correspondientes sobre el cumplimiento de los objetivos,
metas, uso y aprovechamiento de recursos.
14.
Coordinar la elaboración del registro documental de los proyectos en curso para su seguimiento y
medición.
15.
Analizar el registro de proyectos y base de datos de conocimiento para la implementación de
nuevos proyectos con base en las lecciones aprendidas para mitigar el impacto de posibles riesgos
durante su implementación.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
151 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15121
GERENCIA DE TELECOMUNICACIONES
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y CONTROLAR LAS CONDICIONES NECESARIAS PARA OPERAR DE MANERA
ININTERRUMPIDA, CONFORME A ESTÁNDARES DE SEGURIDAD Y NIVELES DE DISPONIBILIDAD
PREVIAMENTE ACORDADOS, A FIN DE BRINDAR UN ÓPTIMO SERVICIO A LAS UNIDADES
ADMINISTRATIVAS DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer los parámetros de confiabilidad y seguridad que deben cumplir los servicios de
telecomunicaciones y seguridad de BANSEFI.
2.
Diseñar y establecer los mecanismos de evaluación y aseguramiento de los niveles de servicio por
cumplir en los servicios de telecomunicaciones y seguridad de BANSEFI.
3.
Asegurar el cumplimiento del manual de procedimientos del área con base en lo establecido por
mejores prácticas.
4.
Planear y administrar los programas de mantenimiento preventivo y correctivo a todos los
dispositivos de comunicaciones.
5.
Administrar la resolución de problemas y verificar el correcto funcionamiento de hardware,
servidores, aplicaciones y sistemas operativos, en tiempo y forma.
6.
Documentar y seguir incidencias; asegurar y verificar el cumplimiento de niveles de servicio
acordados.
7.
Diseñar topologías, administrar e interconectar redes (LAN, WAN, VPN, TCP/IP) y medios de
transmisión que atiendan los nuevos requerimientos de BANSEFI.
8.
Elaborar presupuestos de gasto de inversión tecnológica y de operación asociados a programas de
trabajo.
9.
Elaborar los programas para atención de requerimiento en coordinación con la Subdirección de
Administración de Infraestructura.
10.
Planear el equipamiento tecnológico de BANSEFI, para atender las estrategias de sistemas y de
negocios del Banco.
11.
Proponer los proyectos de telecomunicaciones y de seguridad para el Plan de Anual de Uso de
Tecnología, de acuerdo con las estrategias de sistemas y negocios de BANSEFI.
12.
Desarrollar los proyectos de telecomunicaciones y seguridad aprobados dentro del Plan Anual de
Uso de Tecnologías.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15122
GERENCIA DE SEGURIDAD PERIMETRAL
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR LAS CONDICIONES NECESARIAS PARA OPERAR DE MANERA ININTERRUMPIDA LOS
SERVICIOS TECNOLÓGICOS QUE OFRECE BANSEFI, CONFORME A ESTÁNDARES DE SEGURIDAD Y
NIVELES DE DISPONIBILIDAD PREVIAMENTE ACORDADOS CON LOS USUARIOS INTERNOS Y EXTERNOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar y establecer los mecanismos de evaluación y aseguramiento de los niveles de servicio
aplicables a los servicios tecnológicos en materia de seguridad lógica y perimetral de BANSEFI, a fin
de contar con herramientas de monitoreo y control oportuno de sus principales indicadores.
2.
Formular y mantener actualizados los procedimientos de monitoreo y control del desempeño de los
servicios de seguridad lógica y perimetral a fin de asegurar el cumplimiento de las normas vigentes
y mantener la autorización de prestar servicios bancarios por parte del Gobierno Federal.
3.
Planear y administrar los programas de mantenimiento preventivo y correctivo a todos los
dispositivos de seguridad lógica y perimetral con el propósito de disminuir la probabilidad de
existencia de un evento o interrupción en la prestación de los servicios tecnológicos del BANSEFI.
4.
Administrar la resolución de problemas y verificar el correcto funcionamiento de hardware,
servidores, aplicaciones y sistemas operativos asociados a servicios tecnológicos relativos a
seguridad lógica y perimetral a fin de asegurar su disponibilidad y seguridad.
5.
Documentar y seguir incidencias, así como asegurar y verificar el cumplimiento de niveles de
servicio acordados con el propósito de recuperar a las capacidades originales de seguridad y
disponibilidad los servicios prestados.
6.
Diseñar las configuraciones y arreglos de seguridad del equipamiento propio, acordes con las
topologías de red (Lan, Wan, Vpn, Tcp/ip) y medios de transmisión a fin de que atiendan los
requerimientos operativos y de negocio acordados con los clientes y usuarios.
7.
Administrar y mantener las configuraciones y arreglos de seguridad de los equipos arrendados,
acordes con las topologías de red (Lan, Wan, Vpn, Tcp/ip) y medios de transmisión a fin de
garantizar la prestación de los servicios, la convergencia entre diferentes plataformas e incrementar
la oferta de servicios tecnológicos.
8.
Elaborar de conformidad con las áreas de negocio y operativas los programas de atención de
nuevos requerimientos en materia de seguridad lógica y perimetral a fin de alinear su
correspondencia a la estrategia tecnológica del Banco y contribuir al cumplimiento a los objetivos
estratégicos.
9.
Planear el equipamiento tecnológico en materia de seguridad lógica y perimetral de BANSEFI, para
soportar las necesidades de negocios del Banco.
10.
Determinar y proponer los proyectos de seguridad lógica y perimetral que optimicen la prestación
de los servicios tecnológicos de BANSEFI.
11.
Administrar la implantación de nuevos proyectos de seguridad lógica y perimetral con el propósito
de que se cumplan los objetivos y metas para los que fueron concebidos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15123
GERENCIA DE SERVICIO TECNOLÓGICO
FUNCIÓN GENERAL:
PROPORCIONAR SOLUCIONES INTEGRALES A LOS REQUERIMIENTOS DE LAS ÁREAS OPERATIVAS Y DE
NEGOCIO DE BANSEFI EN MATERIA TECNOLÓGICA Y DE SOPORTE TÉCNICO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer y administrar los procesos e infraestructura necesarios para atender las solicitudes de
soporte a través de un solo punto de contacto con las áreas operativas y de negocios, conforme lo
establecen las mejores prácticas internacionales en materia de mesa de ayuda.
2.
Coordinar el aseguramiento de la disponibilidad de la infraestructura con las áreas de
administración de infraestructura en la prestación de los servicios tecnológicos que ofrece BANSEFI
para garantizar los niveles de operación acordados.
3.
Expedir la atención y seguimiento a las solicitudes en proceso de atención (ticket) de área
operativas y de negocio del BANSEFI y clientes que permitan restituir los niveles de disponibilidad
de los servicios tecnológicos ofrecidos por BANSEFI.
4.
Proporcionar atención expedita vía telefónica a usuarios finales remotos y en sitio sobre problemas
conocidos con el propósito de restituir los niveles de disponibilidad de los servicios tecnológicos
ofrecidos por BANSEFI.
5.
Coordinar con las áreas correspondientes el apoyo necesario en caso de un evento (definido como
cualquier acontecimiento que puede ser detectado o perceptible que tiene importancia para la
prestación de un servicio tecnológico o la administración de infraestructura) que interrumpa o
interfiera con el nivel de disponibilidad acordado para los servicios tecnológicos ofrecidos por
BANSEFI a fin de restituirlos.
6.
Comunicar los problemas y mejoras en los procesos de atención de requerimientos y solicitudes de
usuarios con el propósito de transferir conocimiento adquirido y prevenir de manera proactiva la
ocurrencia futura de eventos similares.
7.
Establecer y mantener los procedimientos de atención de solicitudes de los usuarios de todo el ciclo
de atención (apertura hasta cierre de ticket) con el propósito de restituir los niveles de
disponibilidad de los servicios tecnológicos ofrecidos por BANSEFI.
8.
Supervisar la asignación de solicitudes (tickets) al soporte técnico directo o especialista sénior, o
bien coordinar la inscripción del requerimiento para su análisis por parte de las áreas de
operaciones o ti correspondientes con el propósito de restituir los niveles de disponibilidad de los
servicios tecnológicos de BANSEFI con oportunidad.
9.
Verificar y documentar oportuna y verazmente las solicitudes de los usuarios durante todo el ciclo
de atención (apertura hasta cierre de ticket) con el propósito de transferir conocimiento y lecciones
aprendidas a toda la organización.
10.
Establecer y elaborar los informes estadísticos de la atención a tickets de los usuarios internos y
externos con el propósito de generar información relevante que apoye el proceso de toma de
decisiones del BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Proporcionar las asesorías y/o los soportes requeridos, verificando que se cumplan los niveles de
servicios acordados con los usuarios y clientes del BANSEFI a fin asegurar la correcta entrega de
servicios.
12.
Evaluar los tiempos de servicio de las actividades efectuadas contra los niveles establecidos y
coordinar las acciones para mitigación de las desviaciones.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
152
DIRECCIÓN DE DESARROLLO Y MANTENIMIENTO DE SISTEMAS
FUNCIÓN GENERAL:
GARANTIZAR QUE LAS APLICACIONES SUSTANTIVAS Y DE SOPORTE A LA OPERACIÓN BANCARIA
RESPONDAN A LOS REQUERIMIENTOS ACTUALES Y FUTUROS DE BANSEFI, FUNCIONEN
CORRECTAMENTE Y CUMPLAN CON LOS ESTÁNDARES Y CONFIGURACIONES ESTABLECIDOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las metodologías a emplear para el seguimiento, control y costeo del desarrollo y
mantenimiento de software para garantizar el cumplimiento de los estándares de tiempo, costo y
calidad en cada desarrollo y mantenimiento.
2.
Definir y establecer los criterios para evaluación y mitigación de riesgos asociados al desarrollo,
implementación y mantenimiento de aplicaciones para prevenir posibles desviaciones en los planes
de trabajo, así como posibles impactos en los costos de desarrollo y mantenimiento.
3.
Establecer los criterios generales a observar para la determinación del costo real asociado al
desarrollo y mantenimiento de software, de acuerdo con las prácticas seleccionadas a fin de
garantizar que los proyectos y servicios de ti contratados por la Institución se realicen en las
mejores condiciones de tiempo, costo y calidad.
4.
Establecer, de manera conjunta con la Dirección de Infraestructura y Producción, el plan de
desarrollo y mantenimiento de los sistemas para alinearlo a los objetivos del programa anual de uso
de tecnología y asegurar el cumplimiento de los objetivos estratégicos de la Institución.
5.
Administrar la ejecución de los proyectos tecnológicos de desarrollo y mantenimiento asociados a la
plataforma tecnológica, de manera conjunta con el área de aseguramiento de la calidad para lograr
su cumplimiento en tiempo y forma.
6.
Evaluar, mantener y mejorar los roles y responsabilidades de los equipos de trabajo de las
Subdirecciones de Desarrollo de Software, Mantenimiento de Software y Aseguramiento de la
Calidad a fin de garantizar el cumplimiento de los objetivos de la Dirección de Desarrollo y
Mantenimiento de Sistemas.
7.
Dirigir el proceso de implantación de las soluciones solicitadas por las entidades del Sector, las
entidades que administran los programas de apoyo y las unidades de negocio de la Institución
para asegurar que la entrega de productos y servicios tecnológicos se realiza en los términos de
tiempo, costo y calidad acordados.
8.
Asegurar el cumplimiento de los términos de tiempo, costo y calidad acordados de en las
implementaciones garantizando la disponibilidad oportuna de los componentes de software y
requeridos.
9.
Coordinar y autorizar los procesos de puesta a punto para asegurar la entrega exitosa de los
desarrollos y servicios a las entidades del Sector, las entidades que administran los programas de
apoyo gubernamental y las unidades de negocio de la Institución.
10.
Identificar los nuevos requerimientos y disposiciones normativas que tengan impacto en sistemas
actuales del BANSEFI, a fin de planear su incorporación a través de proyectos de mantenimiento y
dar cumplimiento a los requerimientos establecidos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Coordinar la ejecución de los ajustes y/o modificaciones a las aplicaciones del BANSEFI que se
deriven de nuevos requerimientos, cambios en la operación y/o nuevas disposiciones normativas
con la finalidad de cumplir con los objetivos estratégicos de la Institución.
12.
Implementar en producción los ajustes y/o modificaciones a las aplicaciones del BANSEFI que se
deriven de nuevos requerimientos, cambios en la operación y/o nuevas disposiciones normativas
que permitan dar continuidad a la operación de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1521
SUBDIRECCIÓN DE DESARROLLO DE SOFTWARE
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR Y VERIFICAR QUE LAS APLICACIONES BANCARIAS, FINANCIERAS Y ADMINISTRATIVAS DE
BANSEFI SE DESARROLLEN CONFORME A LOS REQUERIMIENTOS DEL NEGOCIO Y CON APEGO A LAS
LEYES Y NORMAS APLICABLES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Proponer y autorizar las metodologías a emplear para el seguimiento, control y costeos del
desarrollo de software en BANSEFI.
2.
Establecer los criterios generales a observar para la determinación de los requerimientos reales
asociado al desarrollo de software, para optimizar la administración de los recursos aplicados en el
desarrollo de las aplicaciones requeridas por los usuarios internos y externos.
3.
Diseñar los elementos necesarios para soportar el desarrollo de las soluciones (v.g., ciclo vital,
mantenimiento, documentación de los errores conocidos) con base en las mejores prácticas.
4.
Administrar con las áreas responsables la definición de los requerimientos para el desarrollo de las
soluciones, satisfaciendo los requisitos acordados dentro de parámetros establecidos.
5.
Supervisar que el desarrollo de las soluciones se apegue a las especificaciones de diseño,
estándares definidos y procedimientos documentados.
6.
Asegurar que los requerimientos de desarrollo solicitados por el usuario sean acordes a los
controles de los objetivos del negocio, a fin de que el procesamiento de la información sea
correcto, oportuno y auditable.
7.
Elaborar el plan de desarrollo de la nueva funcionalidad o soluciones de software para los usuarios
de BANSEFI y las Entidades de Ahorro y Crédito Popular.
8.
Controlar la función de desarrollo de sistemas de BANSEFI, en base a estándares de calidad y
cumpliendo con los tiempos y recursos necesarios para que los productos cumplan los objetivos
para los que fueron diseñados e implementados.
9.
Asegurar en conjunto con el área responsable la preparación del ambiente de pruebas para las
soluciones desarrolladas.
10.
Elaborar y establecer los mecanismos de utilización y administración de la biblioteca de objetos.
11.
Asegurar la administración dentro de la Biblioteca de Objetos de las configuraciones de los
elementos que componen las soluciones, durante la fase de desarrollo.
12.
Coordinar la evaluación de los elementos de la Biblioteca de Objetos o de fuentes externas, para su
aplicación en la construcción de soluciones para BANSEFI y de las Entidades de Ahorro y Crédito
Popular, previo a efectuar desarrollos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15211
GERENCIA DE DESARROLLO
FUNCIÓN GENERAL:
DISEÑAR LOS DESARROLLOS DE SOFTWARE, A FIN DE QUE SE CUMPLAN CON LOS REQUERIMIENTOS
TÉCNICOS Y FUNCIONALES Y NORMATIVIDAD APLICABLE A LA MATERIA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Evaluar los criterios generales establecidos para la determinación de los requerimientos reales
asociado al desarrollo de software.
2.
Determinar e informar al área usuaria y a la Subdirección de Desarrollo de Software la estimación
de tiempo y costos para el desarrollo de las soluciones para BANSEFI.
3.
Planear cada desarrollo de nueva funcionalidad o soluciones de software para los usuarios de
BANSEFI.
4.
Analizar las solicitudes de nuevos requerimientos del área usuaria con la finalidad de optimizarlas.
5.
Formular los diseños óptimos en costo y tiempo para las soluciones a desarrollar, a partir de los
requisitos acordados con las áreas responsables que describen el comportamiento de los elementos
de la solución, los criterios de aceptación e indicadores.
6.
Diseñar los prototipos de los desarrollos a implementar para validación previa con las áreas
solicitantes.
7.
Planear cada desarrollo de nueva funcionalidad o soluciones de software para los usuarios de
BANSEFI.
8.
Coordinar el desarrollo de los sistemas solicitados por las áreas usuarias dentro del alcance
establecido.
9.
Revisar que las soluciones desarrolladas cumplan con las pruebas por parte de desarrollo.
10.
Consolidar una biblioteca de objetos con base en los lineamientos y mecanismo definidos.
11.
Administrar dentro de la Biblioteca de Objetos las configuraciones de los elementos que componen
las soluciones, durante la fase de desarrollo.
12.
Evaluar elementos de la Biblioteca de Objetos, o de fuentes externas, para su aplicación en la
construcción de las soluciones para BANSEFI, previo a efectuar desarrollos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
159 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1522
SUBDIRECCIÓN DE MANTENIMIENTO DE SOFTWARE
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y VERIFICAR QUE EXISTAN ALTOS NIVELES DE DISPONIBILIDAD Y DE DESEMPEÑO DE
LOS SERVICIOS Y SISTEMAS QUE SOPORTAN LA OPERACIÓN DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir y autorizar las metodologías a emplear para el seguimiento, control y costeos del
mantenimiento de software en BANSEFI.
2.
Establecer los criterios generales a observar para la determinación del costo real asociado al
mantenimiento de software.
3.
Diseñar los elementos necesarios para soportar la administración de las soluciones (v.g. ciclo de
vita, mantenimiento, documentación de los errores conocidos) con base en las mejores prácticas.
4.
Administrar con las áreas responsables la definición de los diseños óptimos en costo y tiempo para
el mantenimiento del software, satisfaciendo los requisitos acordados dentro de parámetros
establecidos.
5.
Coordinar la creación de diseños documentados que describan la solución, los criterios de
aceptación e indicadores para los mantenimientos requeridos por las áreas de BANSEFI.
6.
Establecer junto con los usuarios los criterios para evaluación y mitigación de riesgos asociados al
mantenimiento de software.
7.
Asegurar la aplicación de los criterios de utilización de la biblioteca de objetos para la optimización
de los tiempos y costos de mantenimiento.
8.
Asegurar la integración dentro de la Biblioteca de Objetos de las modificaciones a objetos y
configuraciones, de los elementos que componen las soluciones que han sido incluidos en la fase
de mantenimiento.
9.
Coordinar la evaluación de los elementos de la Biblioteca de Objetos o de fuentes externas, para su
aplicación en el mantenimiento de las soluciones para BANSEFI, previo a la ejecución de los
mantenimientos.
10.
Elaborar el plan maestro de mantenimiento del software de BANSEFI.
11.
Controlar la función de mantenimiento de sistemas de BANSEFI, en base a estándares de calidad y
cumpliendo con los tiempos y recursos necesarios para que los productos cumplan con las de los
usuarios.
12.
Asegurar la preparación de las soluciones que están en mantenimiento, para las actividades de
pruebas por parte de la propia área de mantenimiento.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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160 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
153
SUBDIRECCIÓN DE ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD
FUNCIÓN GENERAL:
GARANTIZAR QUE LOS APLICATIVOS QUE PASEN A PRODUCCIÓN CUMPLAN
REQUERIMIENTOS DEL USUARIO, ASÍ COMO LOS ESTÁNDARES DE CALIDAD DEFINIDOS.
CON
LOS
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Desarrollar los esquemas y acciones de aseguramiento de calidad para los sistemas utilizados en
BANSEFI que garanticen el pase a producción de desarrollos cumplan con los requerimientos
funcionales de los usuarios.
2.
Establecer los roles y responsabilidades del aseguramiento de la calidad dentro del ciclo vital del
desarrollo de productos para los sistemas utilizados en BANSEFI, a fin de asegurar que los
diferentes actores del proceso (análisis-diseño-construcción-pruebas) cumplen con las tareas
asignadas en el plan de trabajo.
3.
Estandarizar la definición de las pruebas necesarias para cada tipo de aplicativos utilizados en
BANSEFI con el fin de minimizar el riesgo de liberar a producción aplicativos que no cumplan con
las especificaciones funcionales requeridas.
4.
Programar los planes de pruebas para el software de BANSEFI a fin de garantizar que los
diferentes actores (desarrollo y mantenimiento, infraestructura y producción y prestadores de
servicios) participen y ejecuten las actividades de pruebas que les correspondan para asegurar la
liberación de software que cumplan con los requerimientos de los usuarios.
5.
Desarrollar las pruebas programadas para los aplicativos de BANSEFI que permitan cumplir con el
ciclo de verificación de los requerimientos del usuario y asegurar las condiciones de calidad y
funcionalidad propuestas en la definición funcional.
6.
Evaluar los resultados obtenidos de las pruebas efectuadas a los aplicativos de BANSEFI, para
aprobar o rechazar su liberación en producción.
7.
Diseñar y administrar los procedimientos para la distribución e instalación de cambios a los
sistemas para que las áreas de desarrollo y mantenimiento garanticen las condiciones de
funcionalidad adecuadas a las necesidades del negocio.
8.
Supervisar las pruebas funcionales del producto con base a las especificaciones acordadas para
asegurar que se cumpla con los requerimientos funcionales del negocio.
9.
Administrar los códigos fuente, versiones y ambientes, así como la migración entre diferentes
instancias de operación de los sistemas de BANSEFI a fin de garantizar que la Institución cuenta
con un inventario adecuado de todas las versiones de cualquier desarrollo o mantenimiento de
software
10.
Establecer los requerimientos para migración a los ambientes productivos de aplicaciones
utilizados en BANSEFI para garantizar la ejecución de un cambio controlado que permita la
continuidad de la operación.
11.
Examinar los elementos proporcionados por las áreas promotoras de cambios para el paso a
producción de los componentes a utilizar por BANSEFI para prever posibles riesgos y establecer
soluciones para su mitigación.
12.
Controlar la distribución y la instalación de cambios a los productos conforme a los procesos
definidos para asegurar que se han determinado todos los posibles impactos al resto de los
ambientes, conocer los planes de retorno en caso de fallas y coordinar las acciones de los
involucrados en el pase a producción.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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161 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15231 GERENCIA DE PRUEBAS Y ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LA CALIDAD DE LOS DESARROLLOS Y MANTENIMIENTOS DE SOFTWARE QUE
PERMITA EL SEGUIMIENTO DE REQUERIMIENTOS, PRUEBAS Y LA IDENTIFICACIÓN DE
DEFECTOS SOBRE IMPACTOS Y RIESGOS DEL NEGOCIO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Planear el calendario de sesiones del grupo de trabajo para control de cambios de tecnologías de
la información para ejecutar el pase a producción de las aplicaciones del Banco en las ventanas de
tiempo disponibles de acuerdo a la carga productiva de los servidores con la finalidad de evitar
riesgos que impacten el desempeño de los servicios que se otorgan.
2.
Supervisar que los controles de cambios propuestos al grupo de trabajo de control de cambios han
sido aprobados en su funcionalidad y operación por las áreas involucradas, a fin de garantizar que
la versión propuesta para liberarse a producción cumple con los requerimientos del negocio.
3.
Verificar que los controles de cambio propuestos al grupo de trabajo de control de cambios
cuentan con los elementos de matriz de escalamiento de problemas y plan de retorno en caso de
incidencias en producción, a efectos de garantizar que en caso de presentarse un evento durante
la liberación de dicho cambio se conozca a quienes hay que notificar y que acciones hay que
ejecutar.
4.
Revisar la evidencia presentada por las áreas de desarrollo y mantenimiento de sistemas sobre la
liberación que las áreas usuarias hacen después de las pruebas a las aplicaciones en cuestión
para evitar liberar versiones no aprobadas por los usuarios.
5.
Administrar el registro y control de los documentos de liberación a producción para contar con los
elementos que den soporte ante cualquier revisión o auditoria que avale el cumplimiento de los
términos y condiciones solicitadas por las áreas de negocio de BANSEFI.
6.
Evaluar los resultados obtenidos de las pruebas efectuadas a los aplicativos de BANSEFI con el
objetivo de generar una base de conocimiento que permita mejorar los ciclos de desarrollo,
mantenimiento, pruebas y liberación a producción.
7.
Generar retroalimentación a las áreas de desarrollo y mantenimiento de sistemas sobre los
problemas o incidentes más recurrentes que se presentan históricamente durante las pruebas y
pase a producción a fin que las áreas involucradas eviten incurrir en re-trabajos.
8.
Crear y administrar una base de datos de conocimientos que permitan a los usuarios de desarrollo
y mantenimiento puedan consultar las lecciones aprendidas durante los procesos de pruebas y
pase a producción para evitar re-trabajos.
9.
Evaluar continuamente las políticas y lineamientos de pruebas y liberación a producción para
incorporar nuevas prácticas y necesidades del negocio para optimizar su ejecución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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162 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
153
DIRECCIÓN DE OPERACIÓN TRADICIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
IMPLEMENTAR LAS ACCIONES NECESARIAS PARA QUE LA OPERACIÓN DE LOS PRODUCTOS Y
SERVICIOS FINANCIEROS OFRECIDOS POR BANSEFI ESTEN ALINEADOS A SUS OBJETIVOS
ESTRATEGICOS Y SE LLEVEN A CABO DE MANERA EFICIENTE, CONFORME A LOS COMPROMISOS
CONTRACTUALES ADQUIRIDOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dirigir y establecer los esquemas de operación y control de los productos de Captación, Tarjeta de
Débito, Crédito, Medios de Pago y Servicios Bancarios.
2.
Definir políticas y controles para la administración del efectivo requerido para hacer frente a las
operaciones bancarias de las sucursales de BANSEFI y el pago de Programas Gubernamentales.
3.
Validar el correcto registro de la cartera crediticia de conformidad con la normatividad de la CNBV,
con la finalidad de mantener información veraz y oportuna que apoye a la administración del
proceso y requerimientos de autoridades.
4.
Definir y establecer, en conjunto con el área de Sistemas, las acciones para la automatización de
los procesos operativos para eficientar el tiempo de respuesta.
5.
Definir políticas y mejoras para la ejecución de la operación, el registro y conciliación de las
transacciones monetarias de la red de sucursales, así como de la operación con las entidades de la
Red de la Gente para que la información de cada uno de los movimientos quede debidamente
soportada y se obtenga un claro control de los flujos involucrados.
6.
Establecer y dirigir la implementación y manejo de esquemas de operación para el intercambio,
compensación y liquidación de operaciones entre las entidades del Sector y de éstas con las
instituciones del sistema financiero, con el fin de permitir el manejo de tarjetas de débito, cajeros
automáticos, transferencias electrónicas, entre otros productos financieros.
7.
Establecer y evaluar periódicamente las medidas de control con cada una de las diferentes áreas
que conforman la Dirección de Operación Tradicional, a fin de detectar áreas de oportunidad y
disminuir riesgos operativos.
8.
Dirigir y evaluar el cierre mensual de los procesos operativos y contables, a fin de obtener el
óptimo cumplimiento de los compromisos para con nuestros clientes.
9.
Asistir y participar en los comités internos y externos instruidos por la Dirección General Adjunta de
Tecnología y Operaciones.
10.
Definir los mecanismos y políticas que se utilizarán para la recepción, resguardo, administración y
control de los documentos valor en garantía de los créditos que otorgue la Institución, así como
garantizar la devolución de los mismos, una vez que se cuente con la autorización respectiva para
su liberación.
11.
Establecer controles operativos para determinar las operaciones con mayor número de consultas o
reclamaciones, con el fin de analizar los mismos y poder disminuir los riesgos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Establecer políticas y coordinar la definición de mejoras para la correcta aplicación en los registros
del banco de las operaciones realizadas por el área de tesorería, de conformidad con los
lineamientos establecidos por las áreas normativas.
13.
Establecer y evaluar medidas de control para que la operación de compra venta de valores y de
divisas de la tesorería se lleve a cabo de manera eficiente y adecuada.
14.
Dirigir y evaluar el registro contable oportuno de las operaciones de tesorería nacional e
internacional, compra venta de valores y compra venta de divisas, conforme a los criterios
establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
15.
Determinar la estrategia de control de la posición cambiaria y el tipo de cambio de las operaciones
para su correcto reporte a las instituciones supervisoras.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1531
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL DE OPERACIONES
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LA OPERACIÓN DE LOS PRODUCTOS DE CAPTACIÓN Y VIGILAR LA CORRECTA
COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN DE LOS PRODUCTOS DE CHEQUES Y TARJETAS, ASI COMO EL BACK
OFICCE DE CORRESPONSALES Y LOS PAGOS DE APOYOS GUBERNAMENTALES A TRAVES DE ENTIDADES
POR MEDIO DE TPV PARA DAR ATENCIÓN Y APOYO A LA RED DE SUCURSALES Y A LOS CLIENTES DEL
BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS, S.N.C.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar que los procesos operativos a cargo de la Subdirección se realicen en tiempo y forma,
dejando como evidencia los cierres operativos, así como los soportes que los amparen.
2.
Validar que las aplicaciones contables generadas en los procesos se realicen de manera diaria,
verificando mediante conciliaciones contables su correcta aplicación.
3.
Vigilar que los procesos de Compensación y Liquidación de la operación de tarjeta de débito,
cheques y corresponsales se realicen diariamente de acuerdo a los cierres de cada proceso en los
horarios comprometidos.
4.
Supervisar las conciliaciones operativas-contables, así como el seguimiento y eliminación de
partidas pendientes en las cuentas a cargo de la Subdirección.
5.
Vigilar los indicadores de cada proceso con la finalidad de identificar desviaciones operativas ó
contables que requieran modificaciones al proceso para su estabilización implementando controles
de manera oportuna.
6.
Vigilar el cumplimiento normativo establecido por la banca en cada proceso a cargo de la
Subdirección.
7.
Analizar el esquema operativo de nuevos productos de captación para realizar el control operativo
y contable a cargo de la Subdirección.
8.
Analizar y determinar mejoras a los procesos operativos ya existentes, para lograr su correcto
funcionamiento y apego a nuevos requerimientos normativos.
9.
Asistir y participar en los comités internos y externos que fueran instruidos por la Dirección de
Operación Tradicional.
10.
Dar atención a los requerimientos generados por las áreas normativas internas y externas, cuando
así lo requieran.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15311
GERENCIA DE CONTROL OPERATIVO CONTABLE
FUNCIÓN GENERAL:
CONTROLAR LA OPERACIÓN DE LOS PRODUCTOS DE CAPTACIÓN Y DEFINIR MECANISMOS QUE
GARANTICEN SU ÓPTIMO FUNCIONAMIENTO, ASÍ COMO VALIDAR QUE SU REGISTRO CONTABLE SEA
CONFIABLE Y OPORTUNO REALIZANDO AMARRES OPERATIVOS Y CONCILIACIONES DE MANERA
DIARIA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Evaluar el comportamiento de la operación de cada producto de captación para lograr su óptimo
funcionamiento, el cual es reflejado en los cierres operativos y cifras registradas en la contabilidad.
2.
Dar seguimiento a la realización de conciliaciones operativo-contables, así como a la eliminación
de partidas pendientes de los productos, de acuerdo a los plazos establecidos por cada tipo de
cuenta, para evitar posibles riesgos monetarios por falta de seguimiento.
3.
Verificar de manera aleatoria la aplicación de controles internos en la operación de productos de
captación, con el fin de dejar evidencia de la supervisión diaria y del seguimiento de las mejoras
aplicadas a cada proceso.
4.
Validar el cobro de la cuota de administración y las bonificaciones realizadas, así como su registro
en las cuentas contables, para asegurar la correcta presentación en los saldos diarios
correspondiente a este ingreso.
5.
Revisar el pago del beneficio adicional por muerte de nuestros cuentahabientes de los productos
en los que aplica, para cumplir con esta cláusula del contrato.
6.
Validar el registro de intereses de los productos de captación,
contable, para contribuir al correcto pago a nuestros clientes.
7.
Analizar y reportar a la Subdirección de Control de Operaciones aquellas cuentas y/o partidas con
problemática para su eliminación, con la finalidad de agilizar acciones de conciliación.
8.
Administrar el módulo de apoyos para la distribución de recursos de acuerdo a las reglas de
operación vigentes, con la finalidad de informar los avances del programa.
9.
Apoyo a análisis de cálculos y datos solicitados por las diferentes áreas.
así como reflejar su registro
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15312
GERENCIA DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y SUPERVISAR LA COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN DE TARJETAS DE DÉBITO Y CHEQUES
DE OTROS BANCOS, ASÍ COMO, CONTROLAR EL BACK OFFICE DE CORRESPONSALES Y LA VALIDACIÓN
DE PAGOS DE APOYOS GUBERNAMENTALES REALIZADOS A TRAVÉS DE ENTIDADES POR MEDIO DE
TERMINALES PUNTO DE VENTA (TPV'S).
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar que los procesos de Cheques y Tarjeta de Débito se realicen en tiempo y forma, con la
finalidad de llevar a cabo la Compensación y Liquidación de acuerdo a la normativa interbancaria
existente.
2.
Determinar medidas de control que permitan verificar el comportamiento de los procesos, para
detectar posibles desviaciones en la operación en relación a los procedimientos establecidos.
3.
Revisar los cierres operativos diarios de los procesos de Compensación y Liquidación de Cheques
de Otros Bancos y Tarjeta de Débito, Corresponsales y Liquidación de pagos de apoyos
gubernamentales realizados a través de Entidades por medio de Terminales Punto de Venta
(TPV's).
4.
Verificar las conciliaciones diarias de los procesos de Liquidación de Tarjeta de Débito, Cheques
de Otros Bancos, Corresponsales y Liquidación de Pago de Apoyos Gubernamentales realizados a
través de Entidades por medio de Terminales Punto de Venta (TPV's), de acuerdo a los plazos
establecidos por cada tipo de cuenta, con la finalidad de evitar posibles riesgos monetarios por
falta de seguimiento de partidas pendientes en conciliación.
5.
Dar atención a requerimientos y aclaraciones de Tarjeta de Débito por operaciones realizadas en
cajeros automáticos y POS, con la finalidad de dar respuesta en tiempo y forma a Clientes,
Usuarios o Entidades Normativas Internas o Externas.
6.
Validar la facturación generada por la Compensación y Liquidación de Tarjeta de Débito y Cheques
de Otros Bancos, así como, por las operaciones realizadas por Corresponsales, esto con la
finalidad de verificar el cobro de servicios de acuerdo a la normativa o contratos establecidos.
7.
Determinar las cifras a facturar a Entidades Externas por la Administración y Uso de Tarjeta de
Débito, Comisiones por Pago de Apoyos Gubernamentales realizados a través de Entidades por
medio TPV's y por la Contraprestación de Comisiones por el uso de cajeros automáticos con
convenio, esto con la finalidad de dar cumplimiento contratos o acuerdos establecidos.
8.
Supervisar el proceso de abono de incentivos a beneficiarios de Programas Gubernamentales por
el uso de cajeros automáticos con convenio, con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido
en el contrato existente.
9.
Validar las cifras totales de estados de cuentas de productos de Pasivo, depositados en el módulo
del Sistema Institucional, con la finalidad de identificar posibles desviaciones en la información
disponible para clientes en sucursales.
10.
Verificar de manera aleatoria la aplicación de controles internos en la operación de productos de
Captación, con el fin de documentar los procesos de validación diaria y seguimiento de las mejoras
aplicadas a cada proceso.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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SUBDIRECCIÓN DE CAJA GENERAL Y CRÉDITO
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR LA OPERACIÓN DE RECURSOS MONETARIOS, A TRAVÉS DE LA EMPRESA DE TRASLADO DE
VALORES Y TRANSFERENCIAS BANCARIAS, PARA DOTAR A LAS SUCURSALES DE BANSEFI Y ENTIDADES
PARA CUBRIR LA OPERACIÓN BANCARIA Y EL PAGO DE PROGRAMAS GUBERNAMENTALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Gestionar la administración de efectivo ante los proveedores (instituciones Bancarias y Empresa de
Traslado de Valores), con el propósito de contar con los flujos y denominaciones necesarias para
hacer frente, en tiempo y en forma, a los requerimientos de la operación bancaria y el pago de
Programas Gubernamentales.
2.
Monitorear diariamente y alertar al interior del Banco (Banca Social, Riesgos, OIC y Contraloría) de
concentraciones de efectivo superiores al límite permitido por Sucursal.
3.
Supervisar que los registros de las cuentas de flujo de efectivo del banco y el de los canales de
distribución estén actualizados y conciliados.
4.
Apoyar en la integración de la información requerida por las áreas responsables de la contratación
del aseguramiento del efectivo de sucursales.
5.
Verificar que las otras cuentas a cargo de esta Subdirección, cuenten con los saldos actualizados al
final del mes.
6.
Supervisar la entrega de los requerimientos de información a las áreas a cargo de los límites de
fondos de efectivo de las sucursales.
7.
Supervisar la correcta validación de los servicios prestados por los proveedores de la administración
de efectivo.
8.
Verificar la atención a los diferentes requerimientos realizados por las autoridades regulatorias,
dentro del ámbito de la competencia de esta Subdirección.
9.
Supervisar el registro contable de los intereses a favor, para realizar el reporte de margen
financiero que coadyuve a la toma de decisiones de intereses, análisis de cuentas y valuación de
cartera de crédito.
10.
Supervisar y planear el registro de las operaciones de crédito, dispersión de recursos, instalación
con las retenedoras de los estados, estatal y federal, intereses devengados, amortizaciones de
capital, aplicación de las retenciones, aclaraciones, así como la supervisión de las conciliaciones
contables de las cuentas operativas de las retenciones.
11.
Establecer controles que garanticen la seguridad de los registros crediticios otorgados por BANSEFI,
a fin de generar los estados de cuenta y la información para las autoridades regulatorias.
12.
Supervisar y garantizar que las políticas y medidas de seguridad establecidas para el resguardo y
custodia de los documentos valor y garantías que amparan los créditos otorgados se realicen, así
como realizar arqueos de los documentos valor y garantías que se encuentren bajo su
administración, control y custodia.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15321
GERENCIA DE CAJA GENERAL
FUNCIÓN GENERAL:
IMPLEMENTAR Y COORDINAR LA LOGÍSTICA PARA EL ENVÍO DE EFECTIVO A SUCURSALES A TRAVÉS
DE LOS PROVEEDORES DEL EFECTIVO Y TRASLADO, A FIN DE ATENDER LOS REQUERIMIENTOS DE
EFECTIVO PARA LA OPERACIÓN BANCARIA, ASÍ COMO PARA EL PAGO DE LOS PROGRAMAS
GUBERNAMENTALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Administrar el flujo de efectivo, manteniendo una posición de solvencia y liquidez de la Caja
General para la operación bancaria y el pago de Programas Gubernamentales.
2.
Revisar la logística del envío de recursos monetarios a sucursales, puntos de pago y sociedades en
las que se distribuyan los recursos propiedad del banco, con los proveedores de la administración y
distribución del efectivo, a fin de que se brinde servicio a los clientes directos y de los programas
gubernamentales.
3.
Revisar las conciliaciones y saldos, en su caso, de las cuentas contables y bancarias a cargo de la
Gerencia.
4.
Apoyar en los requerimientos de información para atender auditorías y revisiones relacionadas con
la administración de efectivo.
5.
Revisar que se cuente en forma oportuna con los estados de cuenta de las cuentas bancarias a
cargo del área, para su conciliación.
6.
Validar la ejecución y controles de todas las operaciones relacionadas con los procedimientos
establecidos para el área de la Caja General.
7.
Dar seguimiento a las diferencias detectadas en los registros realizados por las sucursales, que se
reflejen en las cuentas contables y bancarias asignadas al área.
8.
Apoyar con información que requieran las áreas a cargo de la determinación de los límites de
fondos de efectivo de las sucursales para su revisión y/o actualización.
9.
Apoyar en la validación de los servicios prestados por los proveedores de servicios de la
administración de efectivo para la autorización del pago por los servicios proporcionados.
10.
Verificar que la administración de efectivo en sucursales se realice en apego a la normatividad y
disposiciones vigentes.
11.
Apoyar en la participación de reuniones del Grupo de Efectivo de la Asociación de Bancos de México
como representante de la Institución.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15322
GERENCIA DE OPERACIÓN DE CARTERA
FUNCIÓN GENERAL:
VALIDAR EL CORRECTO REGISTRO
DE LA CARTERA CREDITICIA DE CONFORMIDAD CON LA
NORMATIVIDAD DE LA CNBV, CON LA FINALIDAD DE MANTENER INFORMACIÓN VERÁZ Y OPORTUNA
QUE APOYE A LA ADMINISTRACIÓN DEL PROCESO Y REQUERIMIENTOS DE AUTORIDADES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Validar el registro de las reservas crediticias derivadas de la operación del producto de crédito,
para dar cumplimiento a la normatividad vigente.
2.
Verificar que los registros que amparan las operaciones de la cartera crediticia vigente y vencida de
BANSEFI, se realicen en tiempo y forma de acuerdo a los resultados operativos.
3.
Validar que los reportes para el control de la cartera sean correctos y se encuentren disponibles
para las áreas usuarias de esta información.
4.
"Llevar acabo la conciliación entre los registros del sistema y los registros contables,efectuando las
aclaraciones y correcciones procedentes para garantizar un cierre operativo diario.
5.
Apoyar con la generación de información para que se determine
acuerdo a normatividad de crédito.
6.
Validación de información generada para las "Sociedades de Información Crediticia" a las que
tenga acceso BANSEFI, para reportar los saldos de cartera y cobranza.
7.
Validación de retenciones de cuotas por amortización de créditos para el programa de
"Refinanciamiento a Trabajadores de la Educación"
8.
Instalación de Créditos con las retenedoras vigentes.
9.
Dar los antecedentes para apoyar el seguimiento y atención de las aclaraciones presentadas por los
productos de Crédito.
10.
Atender requerimientos de autoridades en materia de Crédito.
11.
Verificar que las operaciones de crédito cumplan con los requisitos y documentos determinados en
el Manual de Crédito y/o por los términos y condiciones establecidos por las instancia facultadas,
asienten los eventos referidos en una bitácora de las operaciones realizadas y datos relevantes, con
el fin de tener un control de las operaciones efectuadas.
12.
Realizar muestra de créditos de acuerdo a métodos basados en técnicas de muestreo estadísticos
representativos, aplicado a la totalidad de los créditos de consumos.
13.
Verificar que el crédito, línea de crédito o disposición parcial de la misma, se ejerza previa
aprobación del Subdirector de Caja General y Crédito.
14.
Verificar que las áreas involucradas en la operación de créditos le den continuidad a los mismos,
con el fin de validar que los créditos otorgados cumplan con cada una de las etapas establecidas
en el Manual de Crédito.
15.
Mantener bajo resguardo y custodia los documentos valor y garantías, de acuerdo con las políticas
establecidas por la Institución, así como garantizar que la entrega de los documentos valor se
realice previo apego a los procedimientos establecidos.
la calificación de cartera de
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1533
SUBDIRECCIÓN DE OPERACIÓN DE PRODUCTOS BANCARIOS
FUNCIÓN GENERAL:
VIGILAR Y SUPERVISAR QUE LA OPERACION DE LOS PRODUCTOS BANCARIOS ASI COMO LOS DE LA
RED DE LA GENTE , SOCIEDADES DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR Y LA ATENCION DE ACLARACIONES
DE LOS PRODUCTOS BANCARIOS SE DESARROLLEN DE ACUERDO A LA NORMATIVIDAD BANCARIA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Autorizar y vigilar su puesta en marcha de mejoras en los Productos Bancarios, Remesas
Nacionales, Internacionales, Microfinancieras, Emisores, Vivienda, Certificado de Depósito y Dólares
con la finalidad de hacer los procesos operativos más eficientes, eficaces y con menor margen de
error.
2.
Validar las comisiones a cobrar derivadas de los productos administrados por la Subdirección.
3.
Analizar el esquema de operación de nuevos productos para su implantación y las mejoras
aplicables a los procesos ya definidos gestionando con las áreas normativas y de sistemas hasta su
correcto funcionamiento.
4.
Validar las conciliaciones operativas - contables así como el seguimiento y eliminación de partidas
pendientes, para que la contabilidad refleje correctamente la operación diaria.
5.
Instruir que la integración y conciliación de saldos por compensar y/o liquidar de TEF y SPEI, se
realice de forma diaria, para detectar de forma oportuna desviaciones de los procesos.
6.
Analizar los cambios que Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores emitan con
respecto a la normatividad de los productos bancarios, atendidos por la subdirección.
7.
Vigilar que los registros contables tanto en las cuentas de pasivo como en las de orden, de los
Contratos de Comisión Mercantil suscritos por BANSEFI con BANRURAL y BNCI estén acordes a las
bases operativas.
8.
Instruir que se generen y envíen a BANRURAL y BNCI los reportes de los avances del cumplimiento
de la comisión encomendada, que se mantenga comunicación con BANRURAL y BNCI, y en su caso,
que se realicen conciliaciones operativas contables con BANRURAL y BNCI.
9.
Revisar los cierres operativos y contables de los productos a cargo de la Gerencia de Operación de
Productos de la Red de la Gente, se efectué de forma diaria y correcta.
10.
Verificar la atención de los requerimientos de áreas normativas Internas y Externas y/o de
autoridades por concepto de aclaraciones y requerimientos de información.
11.
Validar los procesos de aclaraciones de productos bancarios como Cheques, Tarjeta de Débito,
Domiciliación de Pagos, TEF ó SPEI, Crédito etc. presentadas por parte de Clientes, Usuarios y
áreas normativas Internas o Externas desde su recepción, análisis y atención de las aclaraciones
recibidas.
12.
Emitir dictamen de procedencia o no procedencia de las solicitudes de reclamación presentadas por
los clientes y, en su caso, gestionar las autorizaciones por los montos que serán devueltos a los
clientes, por los cargos no reconocidos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
13.
Revisar los cierres operativos y contables de los productos a cargo de la Gerencia de Operación de
Productos de la Red de la Gente y de aclaraciones se efectué de forma diaria y correcta.
14.
Coordinar con las unidades administrativas las solicitudes de aclaración por alertas de operaciones
presuntamente irregulares, así como reportar en el sistema nacional de fraude, los comercios con
mayores incidencias y/o aquellos que determinen las autoridades.
15.
Evaluar los problemas del sistema que interfieran con los procesos llevados a cabo en la operación
de los productos de Compra Venta de valores gubernamentales, bancarios y de empresas privadas,
Remesas Nacionales, Internacionales, Microfinancieras, Emisores, Vivienda, Certificado de Depósito
y Dólares para proponer adecuaciones al sistema.
16.
Verificar y controlar los expedientes de las personas físicas y morales, Bancos, Casas de Bolsa y
Entidades del Sector del Ahorro y Crédito Popular de compra venta de valores y de Pagaré con
Rendimiento Liquidable al Vencimiento Institucional cumplan con todos los requisitos para iniciar
operaciones con el Banco, de conformidad con la normatividad vigente.
17.
Vigilar que se confirmen las operaciones de préstamos interbancarios, compra venta de valores y
divisas y que sean capturadas todas las operaciones en los sistemas operativos el mismo día en que
se negociaron las operaciones y controlar y autorizar la compra venta de títulos en el portafolio a
vencimiento, para cumplir con la Regulación vigente y con ello evitar posibles sanciones.
18.
Vigilar que se tomen los precios correctos del Proveedor de Precios contratado por el Banco, para la
compra venta de valores gubernamentales, bancarios y de empresas privadas y que con ellos se
genere la valuación de las posiciones.
19.
Valuar la posición en valores de la Tesorería, la Mesa de Dinero y Operaciones Fecha Valor y
reportar a las áreas de Contabilidad, Finanzas, Tesorería, Operación y Riesgos, el resultado de las
valuaciones, para poder aplicar medidas correctivas en caso de minusvalías considerables en las
posiciones de la Institución.
20.
Actualizar los límites en los sistemas operativos de Mesa de Dinero, Cambios y Tesorería, para
realizar operaciones con otros Bancos y Casas de Bolsa, previa autorización del Comité de Riesgos.
21.
Vigilar que se concilie la operación de compra venta de valores con el sistema interno y el sistema
INDEVAL de control de posiciones y de liquidación de operaciones con los Intermediarios Bancos o
Casas de Bolsa, para verificar que todas las operaciones fueron liquidadas y con ello evitar posibles
reclamaciones de intereses no pagados a las contrapartes.
22.
Controlar y mantener actualizados los expedientes del personal del Banco, que celebra y confirma
operaciones de compra venta de valores, para vigilar que se encuentran vigentes las autorizaciones
otorgadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y la Asociación Mexicana de
Intermediarios Bursátiles.
23.
Administrar la configuración y alta de valores de empresas privadas en el sistema de Mercado de
Dinero, analizar y autorizar respuesta a requerimientos de información del Banco de México,
Comisión Nacional Bancaria y de Valores y de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de
los Usuarios de Servicios Financieros en tiempo y forma para evitar posibles sanciones al Banco.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15331
GERENCIA DE OPERACIÓN DE PRODUCTOS DE LA RED DE LA GENTE
FUNCIÓN GENERAL:
VERIFICAR QUE LA OPERATIVA DE LOS PRODUCTOS A CARGO DE LA GERENCIA DE OPERACIÓN DE
PRODUCTOS DE LA RED DE LA GENTE, OPEREN DE ACUERDO A LAS POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTO DE
LAS GUÍAS DE PRODUCTO, ASÍ COMO EL VERIFICAR QUE SE OPERE CON BASE A LOS CONVENIOS
ESTABLECIDOS CON LAS ENTIDADES DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR, CLIENTES Y EMPRESAS
USUARIAS Y A LOS CONTRATOS DE COMISIÓN MERCANTIL CELEBRADOS CON BANRURAL Y BNCI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Revisar las conciliaciones operativas - contables, afectaciones contables y cifras control de la
operación de los productos a cargo de la Gerencia de Operación de Productos de la Red de la Gente
y de los contratos de Comisión Mercantil con BNCI y Banrural, para identificar y aclarar diferencias
resultantes
2.
Verificar que los archivos de intercambio se hayan generado en tiempo y forma de acuerdo a los
cierres diario de la operación, para la correcta notificación de la operación.
3.
Revisar los indicadores de la operación, el intercambio de archivos que contenga el resultado
operativo, con la finalidad de tomar decisiones que permitan tener un mejor control operativo.
4.
Verificar las cifras de pago o cargo resultante de la operación de los productos a cargo de la
Gerencia de Operación de Productos de la Red de la Gente y de los contratos de Comisión Mercantil
con BNCI y Banrural con las cifras control del cierre, para identificar que no existan desviaciones en
los pagos efectuados en relación con los montos operados.
5.
Validar los registros contables de los pagos o cargos resultantes de la operación de los productos a
cargo de la Gerencia de Operación de Productos de la Red de la Gente y de los Contratos de
Comisión Mercantil celebrados con BANRURAL y BNCI, para verificar su ingreso en el sistema
contable.
6.
Supervisar la liquidación de comisiones y cifras a provisionar asegurando el correcto cumplimiento
de lo convenido con los clientes internos y externos.
7.
Notificar a las áreas correspondientes de las desviaciones del sistema que afectan a los procesos de
la operación de los productos a cargo de la Gerencia de Operación de Productos de la Red de la
Gente y de los Contratos de Comisión Mercantil celebrados con BANRURAL y BNCI para optimizar la
función.
8.
Participar en las pruebas de las mejoras realizadas en el sistema de los productos a cargo de la
Gerencia de Operación de Productos de la Red de la Gente para su validación con el fin de dar el
Vo. Bo.
9.
Recopilar la información necesaria para elaborar la respuesta a las solicitudes realizadas a la
Gerencia de Operación de Productos de la Red de la Gente, de la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores y de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros, autoridad financiera u órganos regulatorios
10.
Validar que se generen y envíen a BANRURAL y BNCI los reportes de los avances del cumplimiento
de la comisión encomendada, mantener comunicación con BANRURAL y BNCI, y en su caso,
realizar conciliaciones operativas contables con BANRURAL y BNCI.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
15332
GERENCIA DE ACLARACIONES
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y SUPERVISAR EL PROCESO DE ACLARACIONES RECIBIDAS EN LA INSTITUCIÓN,
DERIVADAS DE LA OPERACIÓN DE PRODUCTOS BANCARIOS COMO CHEQUES, TARJETA DE DÉBITO,
DOMICILIACIÓN DE PAGOS, TEF Ó SPEI, CRÉDITO ENTRE OTROS, POR PARTE DE CLIENTES, USUARIOS
Y ÁREAS NORMATIVAS INTERNAS O EXTERNAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar la atención en tiempo y forma de las solicitudes de aclaraciones recibidas en la Institución
por la operación de productos bancarios, tales como Cheques, Tarjeta de Débito, TEF, Domiciliación
o SPEI, con la finalidad de dar cumplimiento a la normativa existente.
2.
Gestionar con Entidades Internas o Externas, la obtención de documentos comprobatorios de
operaciones reclamadas de acuerdo a la normatividad establecida, con la finalidad de integrar los
elementos de análisis de las operaciones reclamadas.
3.
Validar el proceso de análisis de la documentación comprobatoria de aclaraciones, con la finalidad
de fundamentar la respuesta de aclaraciones presentadas por Clientes, Usuarios y áreas normativas
internas o externas.
4.
Validar procesos de presentación de Controversias ante Entidades Externas, con la finalidad de
someter a revisión no satisfactorias para Clientes o Usuarios.
5.
Determinar medidas de control que permitan verificar el comportamiento de los procesos para
detectar posibles desviaciones en la operación en relación a los procedimientos establecidos.
6.
Diseñar e implantar herramientas de operación que permitan dar seguimiento y respuesta oportuna
a solicitudes de aclaración, con la finalidad de eficientar el proceso, mejorar el nivel de satisfacción
del cliente y, en su caso, a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de
Crédito.
7.
Verificar la aplicación y funcionamiento de controles internos establecidos, con el fin de documentar
los tiempos de respuesta al cliente y seguimiento de mejoras aplicadas al proceso.
8.
Dar atención a Áreas Normativas internas y externas en relación a las aclaraciones atendidas.
9.
Retroalimentar a las áreas de las causas que generan las aclaraciones con la finalidad de que se
verifiquen los procesos desde su origen y así corregir el problema.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA JURÍDICA
FUNCIÓN GENERAL:
REPRESENTAR LEGALMENTE A LA INSTITUCIÓN, VELANDO POR LOS INTERESES DE LA MISMA, ASÍ
COMO DIRIGIR, COORDINAR, DETERMINAR Y ESTABLECER POLÍTICAS Y ESTRATEGIAS A SEGUIR PARA
UNA EFICIENTE DEFENSA LEGAL Y PROTECCIÓN DE LOS INTERESES DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Determinar estrategias y políticas para la representación y defensa de la Institución ante instancias
Judiciales y Administrativas, a fin de proteger sus intereses.
2.
Asegurar el actuar jurídico de la Institución a través de estrategias de prevención y defensa de los
intereses del banco, a fin de evitar contingencias que generen un daño patrimonial a la Institución.
3.
Definir junto con la Dirección General las políticas para la preparación de cada sesión del Consejo
Directivo, a efecto de que estas se lleven a cabo en cumplimiento a las disposiciones normativas
aplicables.
4.
Autorizar la gestión de protocolización de nombramientos y poderes a favor de servidores de la
Institución, las cancelaciones y revocaciones correspondientes, así como el catálogo de poderes
para estar en condiciones de defender y representar debidamente los intereses de BANSEFI ante
cualquier instancia jurídica administrativa y judicial.
5.
Coordinar y participar en la elaboración de proyectos de iniciativas de leyes y normatividad
secundaria, así como en las modificaciones correspondientes, relacionadas con BANSEFI, a fin de
dar cumplimiento a su objeto en términos de la disposición aplicable.
6.
Difundir a las unidades administrativas de BANSEFI, la normatividad aplicable para que estas lleven
a cabo sus funciones, dando cumplimiento al mandato de la Institución, en términos de la
normatividad aplicable.
7.
Establecer políticas para la elaboración de los diversos contratos y convenios que requiere la
Institución, para el correcto desempeño de sus funciones en apego a la normatividad aplicable, así
como establecer las políticas y lineamientos jurídicos para asesorar a las diferentes áreas de la
Institución.
8.
Establecer las políticas y lineamientos jurídicos para la promoción y administración fiduciaria, que
permita la captación de recursos, fortalecer la imagen institucional y la relación con otras instancias
del gobierno en apoyo para el desarrollo de las actividades del Sector.
9.
Representar a la Institución como delegado fiduciario.
10.
Planear y dirigir la construcción de un andamiaje jurídico sólido, que permita el funcionamiento de
la Institución, así como que garantice y salvaguarde sus derechos.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
161
DIRECCIÓN DE LO CONTENCIOSO Y APOYO JURÍDICO
FUNCIÓN GENERAL:
SALVAGUAR Y DEFENDER EL PATRIMONIO Y LOS INTERESES DE LA INSTITUCIÓN, REPRESENTÁNDOLA
ANTE AUTORIDADES FINANCIERAS, JUDICIALES, ADMINISTRATIVAS, LABORALES Y FRENTE A
TERCEROS; ASÍ COMO BRINDAR ASESORÍA JURÍDICA A LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE LA
INSTITUCIÓN, PARA QUE BANSEFI LLEVE A CABO SU OPERACIÓN DE CONFORMIDAD CON LAS
DISPOSICIONES Y NORMATIVAS APLICABLES, FUNGIENDO COMO ENLACE ENTRE LOS ÓRGANOS
COLEGIADOS Y DE GOBIERNO DE LA INSTITUCIÓN CON LA DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA JURÍDICA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Administrar la prestación de los servicios jurídicos internos y externos en toda clase de asuntos y
procedimientos contractuales, contenciosos, administrativos, laborales, penales y juicios de amparo
en que ésta sea parte, para estar en condiciones de evaluar y planear las diferentes estrategias a
seguir en los procesos y litigios que se presenten.
2.
Determinar, coordinar, salvaguardar los intereses de la Institución, derivado de los asuntos
contenciosos, administrativos, laborales, penales y juicios de amparo, a fin de evitar un daño
patrimonial que afecte a la Institución.
3.
Atender las consultas de carácter jurídico corporativo, contractual, contencioso, laboral, penal y
administrativo que formulen las diversas unidades administrativas de BANSEFI para el correcto
desempeño de sus funciones.
4.
Elaborar proyectos de iniciativas de leyes y normatividad secundaria, así como en las
modificaciones correspondientes, relacionadas con BANSEFI atendiendo sus necesidades.
5.
Coordinar que se difundan entre las diversas unidades administrativas, la normatividad emitida por
autoridades competentes, emitiendo opiniones al respecto o solicitando a las autoridades
competentes su interpretación cuando resulte necesario.
6.
Asesorar jurídicamente a las unidades administrativas para la elaboración de los diversos manuales,
bases, procedimientos, reglas, políticas, lineamientos y demás normas requeridas para el
funcionamiento y operación de BANSEFI.
7.
Asesorar jurídicamente a los comités de la Institución, a efecto de que la actuación de la Institución
se apegue y dé cumplimiento a la normatividad aplicable.
8.
Coordinar junto con la Dirección General Adjunta Jurídica las políticas para la preparación de cada
sesión del Consejo Directivo, a efecto de que estas se lleven a cabo en cumplimiento a las
disposiciones normativas aplicables.
9.
Asesorar jurídicamente a las unidades administrativas para la elaboración de las notas y los anexos
que se presentan en cada sesión del Consejo Directivo, a efecto de que se dé cumplimiento a la
normatividad aplicable.
10.
Establecer las estrategias a seguir, para la atención de los asuntos competencia de la Dirección
General Adjunta Jurídica.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1611
SUBDIRECCIÓN DE ASUNTOS CONTENCIOSOS Y PENALES
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR, SUPERVISAR Y EVALUAR TODOS LOS PROCEDIMIENTOS EN EL ÁMBITO FINANCIERO,
ADMINISTRATIVO, LABORAL Y JUDICIAL EN MATERIA CIVIL, MERCANTIL Y PENAL EN LOS QUE SE VEAN
AFECTADOS DIRECTA O INDIRECTA INTERESES O PATRIMONIO DE BANSEFI, ASÍ COMO ATENDER Y
COORDINAR LOS REQUERIMIENTOS DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS (BANXICO, CONDUSEF, UNE Y
CNBV); ATENCIÓN DE CONSULTAS Y SOLICITUDES EN MATERIA CONTENCIOSA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Firmar como representante legal de la Institución ante las distintas autoridades Administrativas,
Laborales, Civiles, Fiscales, Penales, así como ante terceros y atender los asuntos y controversias
que surjan con motivo de las distintas demandas, reclamaciones, quejas, consultas y
requerimientos.
2.
Supervisar que los procedimientos en los que la Institución sea parte actora o demandada, se
garantice la adecuada defensa de los intereses de la Institución, a fin de evitar una contingencia a
la Institución.
3.
Analizar y estudiar, el riesgo legal que se genere en cada procedimiento, a fin de salvaguardar los
intereses de la Institución, evitando contingencias que le generen cualquier tipo de perjuicio.
4.
Analizar y estudiar para proponer a la Dirección de lo Contencioso y Apoyo Jurídico, las estrategias
a seguir los procedimientos de carácter Administrativo, Laboral, Civil, Fiscal y Penal.
5.
Evaluar, analizar y coordinar cualquier tipo de requerimiento dirigido a la Institución, por parte de
las distintas autoridades Administrativas, Laborales, Civiles, Fiscales, Penales.
6.
Analizar y emitir, las sanciones administrativas a las cuales se pueden hacer acreedores los
Servidores Públicos de la Institución, cuando estos incurran en faltas que perjudiquen los intereses
de la Institución.
7.
Determinar el tipo de atención que requiere el requerimiento, consulta o solicitud realizada por las
diversas unidades administrativas de la Institución, de carácter Administrativo, Laboral, Civil, Fiscal,
Penal, a fin de dar el seguimiento adecuado, procurando atender el requerimiento, consulta o
solicitud de manera pronta.
8.
Coordinar la atención que se preste a las consultas planteadas a la Unidad Especializada de
Atención a Usuarios, dentro del término otorgado para tal efecto, establecido en la Ley de
Protección y Defensa a los Usuarios de Servicios Financieros, a fin de evitar multas y sanciones a la
Institución.
9.
Representar a la institución ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios
de Servicios Financieros, a fin de atender las consultas y reclamaciones presentadas por los clientes
de BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16111
GERENCIA DE ASUNTOS CONTENCIOSOS
FUNCIÓN GENERAL:
REPRESENTAR A BANSEFI ANTE LAS AUTORIDADES FINANCIERAS, JUDICIALES, ADMINISTRATIVAS,
LABORALES Y FRENTE A TERCEROS, ACTUAR COMO CONSULTOR JURÍDICO Y APOYAR A LAS UNIDADES
ADMINISTRATIVAS DE LA INSTITUCIÓN Y A SUS CLIENTES, A FIN DE MANTENER LA CERTEZA,
LEGALIDAD Y SEGURIDAD JURÍDICA EN LAS OPERACIONES QUE REALIZA BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer las acciones necesarias en defensa y protección de los intereses de la Institución, en los
juicios y procedimientos administrativos y laborales en que BANSEFI sea parte, atendiendo en
tiempo las etapas procesales de los mismos, a fin de evitar una contingencia para la Institución.
2.
Supervisar que los juicios y procedimientos en los que BANSEFI sea parte y que estén a cargo de
despachos externos, se desahoguen de manera adecuada sus etapas procesales, a fin de
salvaguardar los intereses de BANSEFI.
3.
Administrar y vigilar la cartera de juicios, laborales, así como sus procedimientos, a fin de llevar un
control adecuado y se evite una contingencia para la Institución.
4.
Verificar que los requerimientos que formulen diversas autoridades judiciales y administrativas a la
Institución sean atendidos dentro del término otorgado para tal efecto, para lo cual deberá verificar
que se encuentren formulados conforme a derecho y estar en posibilidad de atenderlos dentro del
términos otorgado para tal efecto y así evitar la imposición de multas a BANSEFI.
5.
Asesorar a las unidades administrativas que soliciten apoyo, para la adecuada instrumentación de
actas administrativas en las que se plasmen las faltas cometidas por los empleados durante el
desarrollo de sus actividades.
6.
Proporcionar opinión respecto de la sanción que en su caso proceda aplicar a los empleados, para
lo cual se deberá considerar las manifestaciones vertidas en el acta administrativa instrumentada,
así como el soporte documental correspondiente, con la finalidad de brindar los elementos jurídicos
suficientes en la aplicación de la sanción.
7.
Consolidar los reportes que las diversas áreas solicitan a la Dirección Jurídica de Asuntos
Contenciosos y Penales, plasmando los avances que reportan los juicios y procedimientos
administrativos y laborales en los que BANSEFI sea parte, a fin de contar con información
actualizada de los mismos.
8.
Proporcionar opiniones jurídicas respecto de las consultas planteadas por las Unidades
Administrativas relacionadas con las operaciones y productos que maneja la Institución, a efecto de
brindar los servicios en cumplimiento a la normatividad aplicable y evitar alguna contingencia a la
Institución.
9.
Verificar que las actas administrativas que se instrumentan a los empleados de la Institución
derivado del incumplimiento de éstos a la normatividad aplicable, se encuentren conforme a
derecho, salvaguardando los intereses de la Institución.
10.
Actuar como representante legal de la Institución ante las Autoridades Administrativas, Laborales,
así como otras Autoridades y ante terceros y atender los asuntos y controversias que surjan con
motivo de las relaciones laborales con sus trabajadores y otras personas.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16112
GERENCIA DE ASUNTOS PENALES
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, ASESORAR Y REPRESENTAR LEGALMENTE LA DEFENSA DE LOS INTERESES DE LA
INSTITUCIÓN, EN TODO LOS TRÁMITES QUE SE REALICEN EN EL DESAHOGO DE LOS
PROCEDIMIENTOS PENALES, EN DONDE BANSEFI SE ENCUENTRE INVOLUCRADO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Representar a BANSEFI ante autoridades administrativas y judiciales, dependencias y entidades con
las cuales sea necesario establecer coordinación en la atención de asuntos de carácter penal.
2.
Analizar y garantizar que los criterios y estrategias en la atención de asuntos en los que participen
uno o varios empleados, no contravengan ningún ordenamiento legal, a fin de que no exista ningún
riesgo legal para la Institución, asi como llevar a cabo las acciones necesarias en defensa y
protección de los intereses de BANSEFI, dentro de los plazos legales, en estricto apego a la
normatividad jurídica aplicable, a fin de resguardar los intereses de BANSEFI.
3.
Asesorar a las unidades administrativas de BANSEFI, por cualquier hecho ilícito que afecten los
intereses, derechos o patrimonio de la misma, a fin de resguardar los intereses de la Institución.
4.
Elaborar opinión jurídica a las unidades administrativas que lo soliciten, respecto de las actas
administrativas, actas de hechos que se levantan a los trabajadores o que estos levanten, por
hechos ilícitos que afecten a BANSEFI en su patrimonio, con el próposito que su actuación se
realice con certeza y seguridad jurídica, así como atender las consultas jurídico penales que
sometan a su consideración las diversas unidades administrativas de BANSEFI, para garantizar la
atención oportuna y con estricto apego a la legalidad de las unidades administrativas en el
desempeño de sus funciones.
5.
Elaborar en forma oportuna los informes, requerimientos de información y/o documentación que
soliciten las diversas unidades administrativas, así como las autoridades, dependencias y entidades
de la administración pública federal y demás personas, siempre y cuando no contravengan ningún
Ordenamiento Legal, a fin de garantizar el correcto desahogo y resolución de todos aquellos
procesos que afecten los intereses derechos o patrimonio de la Institución.
6.
Elaborar consultas de carácter jurídico penal, que formulen las autoridades internas para el correcto
desempeño de sus funciones, así como coordinar y vigilar el desahogo de las diversas unidades
administrativas, para garantizar el correcto desempeño de sus funciones, así como coadyuvar
directamente con las autoridades, para una debida atención de sus peticiones, a fin de
salvaguardar los intereses de la Institución.
7.
Elaborar opiniones jurídicas a las unidades administrativas que lo soliciten, respecto de las actas
administrativas, actas de hechos que se levantan a los trabajadores o que estos levanten, por
hechos ilícitos que afecten a BANSEFI en su patrimonio, con el objeto de salvaguardar los intereses
de Institución, asimismo realizar estudios de carácter jurídico penal, que coadyuven con los
objetivos Institucionales.
8.
Elaborar medidas preventivas que nos lleven a salvaguardar los intereses de la Institución en los
casos de robos a sucursales, así como de las responsabilidades imputadas a empleados de
BANSEFI.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Representar a la Institución en todos los procedimientos penales en el ámbito judicial y
administrativo, en los que BANSEFI sea parte o de los que pueda resultar afectada; garantizando el
correcto desahogo y resolución de todos aquellos procesos que afecten sus intereses, derechos o
patrimonio, así como llevar a cabo las acciones necesarias en defensa y protección de los intereses
de BANSEFI, dentro de los plazos legales, en estricto apego a la normatividad jurídica aplicable, con
la finalidad de proteger sus intereses, derechos o patrimonio.
10.
Coordinar la atención y el debido seguimiento de los asuntos penales, a fin de resguardar los
intereses de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1612
SUBDIRECCIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO
FUNCIÓN GENERAL:
PROPORCIONAR A LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE LA INSTITUCIÓN, EL MARCO JURÍDICO
APLICABLE DIRECTA O INDIRECTAMENTE AL BANCO, A FIN DE EVITAR POSIBLES CONTINGENCIAS DE
CARÁCTER LEGAL Y EL ADECUADO DESARROLLO DE SU OBJETO; ASÍ COMO AUTORIZAR LA OPINIÓN
RESPECTO DE LAS CONSULTAS JURÍDICAS Y DE CARÁCTER CORPORATIVO Y LOS REQUERIMIENTOS Y
SOLICITUDES DE CARÁCTER JURÍDICO, PLANTEADAS POR UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE BANSEFI Y
AUTORIDADES FINANCIERAS; BRINDAR ASESORÍA JURÍDICA A LOS COMITÉS O GRUPOS DE TRABAJO
INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar y modificar la normatividad aplicable a la Institución cada vez que existan modificaciones
en la misma, a fin de que BANSEFI pueda cumplir de manera adecuada con su objeto.
2.
Analizar, modificar y revisar jurídicamente los manuales, bases, procedimientos, reglas, políticas y
lineamientos de la Institución, a fin de que se ajusten a la normatividad aplicable a la misma, y así
lograr el adecuado funcionamiento y operación de BANSEFI.
3.
Analizar las disposiciones jurídicas que emitan las autoridades financieras y demás órganos
estatales competentes, a fin de determinar su aplicación dentro de la organización y operación de
la Institución e informar oportunamente a las unidades administrativas.
4.
Coordinar la difusión a las unidades administrativas de BANSEFI, de las disposiciones jurídicas que
emitan las autoridades financieras y demás órganos estatales competentes, que resulten aplicables
directa o indirectamente a la Institución, a fin de estar en condición de evaluar y planear con las
unidades administrativas de BANSEFI, las diferentes estrategias que requiera su atención,
cumplimiento e implementación.
5.
Participar en la elaboración, análisis, modificación y revisión jurídica de los manuales, bases,
procedimientos, reglas, políticas y lineamientos de la Institución, a fin de que se ajusten a la
normatividad aplicable a la misma, y así lograr el adecuado funcionamiento y operación de
BANSEFI.
6.
Evaluar las consultas, requerimientos y solicitudes de carácter jurídico que sean planteadas por las
diferentes unidades administrativas de la Institución, autoridades financieras y demás órganos
estatales competentes, a fin de proporcionar en el caso de las consultas, la normatividad aplicable
al caso en concreto, así como la interpretación que debe darse a la misma, con el objeto de lograr
certidumbre y seguridad jurídica en cualesquiera de las actividades relacionadas con la organización
y operación de BANSEFI, así como brindar, en el caso de los requerimientos y solicitudes, la
información y/o documentación de carácter jurídico requerida o solicitada y así evitar cualquier
posible responsabilidad a cargo de la Institución.
7.
Planear estudios jurídicos con respecto a la normatividad que pueda resultar directa o
indirectamente aplicable a la Institución, a fin de determinar el impacto de la misma, en la
organización y operación de BANSEFI.
8.
Coordinar y apoyar a los Órganos Colegiados y de Gobierno, Comités, Subcomités, Foros, Grupos
de Trabajo de BANSEFI en la preparación y desarrollo de las sesiones ordinarias y extraordinarias
de la Institución, así como en el seguimiento de las resoluciones o acuerdos, cuando lo ameriten, a
fin de que dichas resoluciones o acuerdos surtan plenos efectos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Asesorar jurídicamente a las unidades administrativas de la Institución, en los temas que deban
someterse a la consideración de los Órganos Colegiados de BANSEFI y que formen parte del orden
del día, a fin de coadyuvar en materia de su competencia, de conformidad con la normatividad
aplicable.
10.
Resolver las consultas, requerimientos y solicitudes de carácter jurídico que sean planteadas por las
diferentes unidades administrativas de la Institución, autoridades financieras y demás órganos
estatales competentes, a fin de proporcionar en el caso de las consultas, la normatividad aplicable
al caso en concreto, así como la interpretación que debe darse a la misma, con el objeto de lograr
certidumbre y seguridad jurídica en cualesquiera de las actividades relacionadas con
la
organización y operación de BANSEFI, así como brindar, en el caso de los requerimientos y
solicitudes, la información y/o documentación de carácter jurídico requerida o solicitada y así evitar
cualquier posible responsabilidad a cargo de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16121
GERENCIA DE ESTUDIOS JURÍDICOS
FUNCIÓN GENERAL:
EVALUAR Y ANALIZAR LA NORMATIVIDAD APLICABLE AL BANCO, REALIZANDO LOS ESTUDIOS
JURÍDICOS NECESARIOS, CON LA FINALIDAD DE DETERMINAR EL IMPACTO QUE PUEDA TENER SOBRE
LA INSTITUCIÓN, A FIN DE QUE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE LA MISMA, OBSERVEN Y
CUMPLAN CON DICHO MARCO JURÍDICO, Y RIJAN SU ACTUACIÓN CONFORME AL MISMO Y ASÍ TOMAR
LAS ACCIONES NECESARIAS PARA SU CUMPLIMIENTO O IMPLEMENTACIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar propuestas de mejora a la normatividad relacionada con la administración de BANSEFI,
con el fin de lograr el alineamiento de los objetivos institucionales con el desarrollo nacional.
2.
Formular propuestas de modificación a la normatividad interna de BANSEFI, de conformidad con el
proceso de calidad de mejora regulatoria, a fin de que la regulación sea eficaz, eficiente,
consistente y clara, y contribuya a la certeza jurídica y a la reducción efectiva de las cargas
administrativas, para una gestión pública más eficiente y eficaz.
3.
Recomendar los puntos de carácter jurídico que deberán de considerar las unidades administrativas
de la Institución, en las consultas, solicitudes o requerimientos que presenten ante terceros, a fin
de que las mismas se ajusten a la normatividad que resulte aplicable.
4.
Analizar desde el punto jurídico la documentación que integre el orden del día de los asuntos a
tratar en los Subcomités, Comités, Foros, Grupos de Trabajo y Órganos Colegiados, en los que
participe la Subdirección de Gobierno Corporativo a fin de emitir comentarios, observaciones y
sugerencias jurídicas sobre los mismos.
5.
Elaborar de manera conjunta con la Subdirección de Gobierno Corporativo competencia de la
Dirección Jurídica de lo Contencioso y Apoyo Jurídico, los documentos que deban de ser sometidos
a la consideración de los Grupos de Trabajo, Subcomités, Comités, Foros y Órganos Colegiados, a
fin de hacer efectivas las facultades de los mismos.
6.
Revisar y supervisar en los manuales, bases, procedimientos, reglas, políticas y lineamientos de la
Institución, la normatividad que resulte aplicable a la operación de BANSEFI, a fin de que la (s)
unidad (es) administrativa (s) encargada (s) de su ejecución y/o observancia cuente (n) con el
marco jurídico idóneo que les permita fundamentar su actuación.
7.
Distribuir a las unidades administrativas de BANSEFI, a través de circulares, resúmenes internos o
notas informativas, las disposiciones jurídicas aplicables a la misma, relativas a su operación, a fin
de que dichas unidades administrativas estén en condiciones de evaluar y planear las diferentes
estrategias que requiera su atención, cumplimiento e implementación.
8.
Asesorar en la formulación y actualización de los documentos, dictámenes, acuerdos y/o
resoluciones tomadas en los diversos Comités y Grupos de Trabajo, a fin de que dichos documentos
cumplan con los requisitos normativos correspondientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
162
DIRECCIÓN JURÍDICA CORPORATIVA
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR, COORDINAR Y EVALUAR LA INSTRUMENTACIÓN JURÍDICA DE LAS OPERACIONES DE LOS
PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE LA INSTITUCIÓN PARA EL CUMPLIMIENTO DE SU OBJETO,
ASÍ COMO LLEVAR A CABO LA INSTRUMENTACIÓN DE CONTRATOS Y CONVENIOS Y ACTUAR EN EL
CARÁCTER DE DELEGADO FIDUCIARIO DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Administrar la prestación de los servicios jurídicos internos y externos en toda clase de asuntos y
procedimientos derivados de los contratos y convenios necesarios para la operación de la
Institución.
2.
Administrar la prestación de los servicios jurídicos en toda clase de asuntos y procedimientos para
la implementación y registro de las operaciones, productos y servicios financieros brindados, en
cumplimiento con el objeto señalado en su Ley Orgánica de la Institución.
3.
Dirigir y coordinar los negocios fiduciarios, así como actuar como delegado fiduciario de la
Institución.
4.
Asesorar jurídicamente a las unidades administrativas para la elaboración de contratos, convenios,
operaciones, productos y servicios financieros.
5.
Asesorar jurídicamente a los comités y grupos de trabajo de la Institución, a efecto de que los
contratos, convenios, operaciones, productos y servicios financieros, que brinda la Institución se
apeguen y den cumplimiento con su objeto y la normatividad aplicable.
6.
Coordinar y participar con las autoridades competentes, en los trabajos relacionados para la
regulación secundaria aplicable a las personas y a las Instituciones e Intermediarios Financieros
que forman parte del Sector de BANSEFI.
7.
Emitir dictámenes jurídicos relacionados con la implementación de operaciones, productos y
servicios financieros de BANSEFI, en apego y cumplimiento con el objeto del banco, a fin de evitar
una contingencia y cumplan con la normatividad aplicable, evitando así una contingencia legal para
la Institución.
8.
Asesorar jurídicamente a las unidades administrativas en el desarrollo de nuevas operaciones,
productos y servicios que ofrecerá la Institución, para su debida implementación, en cumplimiento
y apego al mandato de la Institución.
9.
Salvaguardar los intereses de la Institución, a través de la vigilancia y asesoría jurídica a las
unidades administrativas de la Institución, así como al Sector atendido por la Institución, de
conformidad a las disposiciones normativas aplicables.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1621
SUBDIRECCIÓN FIDUCIARIA
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR, COLABORAR, PROMOVER Y SUPERVISAR LAS ACTIVIDADES FIDUCIARIAS DE BANSEFI COMO
DELEGADO FIDUCIARIO GENERAL, ANTE PERSONAS FÍSICAS Y/O MORALES PÚBLICAS O PRIVADAS QUE
REQUIERAN ESTE SERVICIO; CONLLEVANDO, A LA PROMOCIÓN, FORMALIZACIÓN, ADMINISTRACIÓN,
OPERACIÓN Y EXTINCIÓN DE LOS FIDEICOMISOS, MANDATOS Y COMISIONES EN LOS QUE LA
INSTITUCIÓN ACTÚE EN SU CALIDAD DE INSTITUCIÓN FIDUCIARIA Y QUE REDITÚEN EN INGRESOS
DERIVADOS DE LA PRESTACIÓN DE DICHOS SERVICIOS, VIGILANDO SIEMPRE QUE SE CUMPLA CON LA
LEGISLACIÓN VIGENTE Y NORMATIVIDAD INSTITUCIONAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1
Coordinar y supervisar la atención oportuna de los estudios de viabilidad para formalizar contratos
de fideicomisos, mandatos y comisiones en que participe la Institución.
2
Coordinar y supervisar la atención oportuna de los actos jurídicos requeridos para la administración
y verificación de fideicomisos, mandatos y comisiones en que participe la Institución.
3
Dirigir y coordinar junto con el área jurídica correspondiente, las labores derivadas por juicios y
controversias en materia fiduciaria, para solventarlas preservando el interés institucional.
4
Diseñar y desarrollar estrategias de promoción, ventas y atención a clientes de productos y
servicios fiduciarios para que se implementen conforme a los lineamientos institucionales.
5
Coordinar la asesoría jurídica, comercial y administrativa adecuándola a las necesidades del cliente
para cumplir con el objetivo que pretende lograr con la contratación de este servicio
proporcionando la certeza, legalidad y seguridad para su formalización.
6
Coordinar y supervisar la atención oportuna a los requerimientos de información de los clientes
para lograr su satisfacción en la prestación de este servicio fomentando y fortaleciendo las
relaciones.
7
Verificar que los recursos del fideicomiso, se inviertan de acuerdo al fin del contrato respectivo,
conforme a las políticas y lineamientos de inversión establecidos por el Comité de Negocios
Fiduciarios.
8
Evaluar continuamente el desarrollo de las reglas de operación de los fideicomisos o contratos
análogos a la materia, administrados actualmente; ya que, por sus resultados en la obtención de
los objetivos sirvan de base para un mejor funcionamiento de los contratos nuevos a formalizarse.
9
Supervisar la elaboración de reglas de operación de los contratos a formalizarse para tener un
mejor desarrollo y funcionamiento en su administración.
10
Planear, elaborar y proponer a la Dirección Jurídica Corporativa, el presupuesto de operación y las
proyecciones de ingresos para el área de productos y servicios fiduciarios para el ejercicio
correspondiente, para su aprobación y autorización.
11
Analizar y determinar si las guías contables existentes son aplicables para los nuevos negocios
fiduciarios o se requiere crear nuevas para la correcta aplicación del concepto y su registro contable
en el Sistema Fiduciario.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
185 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12
Supervisar que se lleven a cabo los registros contables de manera correcta mediante la conciliación
mensual de las operaciones, informando al cliente la situación financiera de cada negocio fiduciario.
13
Supervisar que la emisión de los estados financieros se realicen en apego a las disposiciones y
normas aplicables vigentes.
14
Vigilar que se dé cumplimiento a los requerimientos de información financiera relacionados con los
negocios y actividades fiduciarias que soliciten las autoridades internas y externas.
15
Supervisar la elaboración de información sobre el desempeño y los resultados del área; así como,
informar de prospectos de nuevos negocios de fideicomisos, mandatos y comisiones para
presentarlo al Comité de Negocios Fiduciarios para su formalización.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
186 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16211
GERENCIA DE PROMOCIÓN FIDUCIARIA
FUNCIÓN GENERAL:
DIFUNDIR Y PROMOVER LOS SERVICIOS FIDUCIARIOS, ATENDER Y ASESORAR CLIENTES INTERNOS Y
EXTERNOS, ASEGURAR EL CUMPLIMIENTO NORMATIVO DE LOS NEGOCIOS, ASÍ COMO ATENDER
CUALQUIER TEMA JURÍDICO RELACIONADO CON LA ADMINISTRACIÓN DE LOS NEGOCIOS VIGENTES,
COMPARECER A DIVERSAS SESIONES DE COMITÉS Y ACTUAR COMO PROSECRETARIO EN EL COMITÉ
DE NEGOCIOS FIDUCIARIOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Formular y formalizar contratos y otros actos jurídicos relacionados con las operaciones fiduciarias
de la Institución, verificando se apeguen a la normatividad jurídica fiduciaria.
2.
Formular y formalizar los convenios y cualquier otro documento homólogo al fideicomiso que se
requiera para el inicio de operaciones del fideicomiso a fin de administrar el contrato conforme a los
lineamientos establecidos para el logro del objetivo de dicho contrato.
3.
Formular y formalizar los protocolos con Dependencias, notarias, entidades del Sector, iniciativa
privada y áreas internas de la Institución para cumplir los requerimientos que sean necesarios para
que la administración de los fideicomisos se lleve a cabo conforme a los lineamientos establecidos.
4.
Realizar visitas a los prospectos de clientes, en la zona metropolitana y en el interior de la
República, para la promoción y/o contratación de servicios fiduciarios.
5.
Elaborar los estudios y análisis de los Fideicomisos y demás negocios de naturaleza Fiduciaria que
soliciten los clientes, de acuerdo a la normatividad aplicable, con el fin de tener la certeza de la
viabilidad del negocio para su formalización incluido cuando se presente al Comité de Negocios
Fiduciarios.
6.
Recomendar mediante asesoría personalizada, las opciones legales para lograr los fines que
pretendan los clientes a través del servicio fiduciario requerido, con el fin de que el contrato cumpla
conforme a la normatividad establecida y se lleve a cabo el inicio de su formalización.
7.
Elaborar los análisis correspondientes respecto de los proyectos en materia fiduciaria para su
revisión, modificación, aprobación y autorización, en su caso, del Comité de Negocios Fiduciarios,
con el fin de dar a conocer el dictamen a los clientes potenciales que soliciten la contratación de
servicios fiduciarios de la Institución.
8.
Coordinar la integración de los expedientes debidamente de los negocios fiduciarios para atender
oportunamente los requerimientos y observaciones de Auditoría Legal de BANSEFI para garantizar
la transparencia en las operaciones fiduciarias.
9.
Elaborar el informe sobre los prospectos de negocios fiduciarios que se pretendan formalizar,
determinando los honorarios que, incluso sean sometidos a consideración del Comité de Negocios
Fiduciarios para su aprobación y autorización, con el fin de que el cliente tenga conocimiento sobre
los gastos que implica la contratación del servicio fiduciario.
10.
Elaborar los contratos modificatorios, previa instrucción y autorización del cliente, conforme a los
lineamientos de los montos autorizados para adecuar el servicio fiduciario a las necesidades del
cliente y se realice una mejor administración del contrato.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
187 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16212
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR ADMINISTRATIVA, CONTABLE Y OPERATIVAMENTE EL CUMPLIMIENTO DE LOS FINES DE
LOS NEGOCIOS FIDUCIARIOS, ASÍ COMO LAS OBLIGACIONES DE LA INSTITUCIÓN QUE SE DERIVEN DE
LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA, PARA BRINDAR CERTEZA, Y SEGURIDAD JURÍDICA Y ADMINISTRATIVA A
LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Revisar integralmente la documentación de cada negocio fiduciario y las cláusulas de los contratos
que los originan para la adecuada administración de los mismos y los términos y alcance de las
obligaciones a cargo del fiduciario, a fin de conocer los parámetros de administración.
2.
Reportar y solicitar a la Subdirección Fiduciaria, la modificación y/o extinción de los negocios
fiduciarios para atender la necesidad de la clientela.
3.
Autorizar en forma mancomunada los movimientos de salida de recursos de los fideicomisos, para
dar seguridad a la operación fiduciaria.
4.
Firmar Contratos de Inversión con Intermediarios Financieros, para dar fluidez a la operación diaria
de los negocios fiduciarios, así como manejar los recursos financieros a través de dichos contratos
para dar transparencia y seguridad a la clientela.
5.
Autorizar las inversiones y retiro de recursos de inversión de acuerdo al régimen y políticas
aplicables para minimizar riesgos financieros de los negocios fiduciarios.
6.
Supervisar el monitoreo de las cuentas de cheques de Fiduciario y control de dispositivos
electrónicos de Banca Electrónica para la operación e inversión de recursos de los negocios
fiduciarios.
7.
Elaborar informes mensuales de ingresos, patrimonios, inversiones en su caso, y cumplimiento de
metas asignadas a la Subdirección Fiduciaria para evaluación y toma de decisiones.
8.
Asesorar a los clientes fiduciarios para aclaración de dudas en los fideicomisos, así como participar
en los Comités Técnicos de los fideicomisos y reuniones de trabajo de los mismos.
9.
Vigilar la facturación por los honorarios y comisiones que deban ser cubiertos por la prestación de
servicios fiduciarios, para la cobranza oportuna y contribuir a los ingresos de la Institución como
área de negocios.
10.
Supervisar la generación de informes ejecutivos para negocios especiales que por su relevancia lo
requieran, que contribuyan en la toma de decisiones en los Comités técnicos.
11.
Custodiar y resguardar los documentos que representen valores o compromisos adquiridos con los
fideicomitentes, a fin de que permitan dar la certeza legal de los mismos.
12.
Verificar periódicamente el control, guarda, custodia, actualización y registro de los expedientes de
archivo, y en su caso la constante actualización, con el fin de contar con información actualizada.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1622
SUBDIRECCIÓN DE CONTRATOS Y CONVENIOS
FUNCIÓN GENERAL:
AUTORIZAR LOS CONTRATOS Y/O CONVENIOS RELACIONADOS CON LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS
FINANCIEROS Y BANCARIOS, ASÍ COMO AQUELLOS QUE SE DERIVEN DE LOS DIFERENTES
PROCEDIMIENTOS DE CONTRATACIÓN A QUE SE REFIERE LA LEY DE ADQUISICIONES,
ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PÚBLICO, LA LEY DE OBRAS PÚBLICAS Y SERVICIOS
RELACIONADOS CON LA MISMAS, VERIFICANDO QUE CUENTE CON CERTEZA, LEGALIDAD JURÍDICA EN
BENEFICIO DE LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Analizar y en su caso aprobar las propuestas de Contratos y/o Convenios de adhesión de que las
unidades administrativas sometan para que estos cumplan con la normatividad aplicable.
2.
Proponer a las Unidades Administrativas diferentes esquemas Jurídicos de Contratos y Convenios
para que la Institución cumpla con su objeto.
3.
Coordinar y supervisar las solicitudes que emitan las Unidades Administrativas para la elaboración
y/o de revisión de contratos y convenios a fin de que se atiendan oportunamente.
4.
Proponer a la Dirección Jurídica Corporativa los criterios para la celebración de Contratos y
Convenios a fin de brindar seguridad jurídica en las contrataciones, para apoyar a las unidades
administrativas.
5.
Proponer para la autorización del Director Jurídico Corporativo los formatos de contratos de
arrendamiento, convenios o concesiones, incluyendo cédulas de riesgo legal, en materia de
arrendamiento, a fin de que estos se realicen en apego a la normatividad aplicable, en apego a los
intereses de la Institución
6.
Supervisar y autorizar la revocación y el otorgamiento de poderes a fin de que la Institución cuente
con los representantes necesarios para el cumplimiento de su objeto.
7.
Supervisar las gestiones ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial a fin de cumplir con
toda normatividad en la materia.
8.
Asesorar en el ámbito de su competencia previa solicitud por escrito y estudio de los asuntos a las
distintas unidades administrativas, para la celebración de contratos y/o convenios que se
requieran.
9.
Supervisar que se dé continuidad al registro de marcas, a fin de llevar a cabo las renovaciones
correspondientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16221
GERENCIA DE CONTRATOS
FUNCIÓN GENERAL:
REALIZAR LA CELEBRACIÓN DE CONTRATOS Y CONVENIOS DERIVADOS DE LOS DIFERENTES
PROCEDIMIENTOS A QUE SE REFIERE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS
DEL SECTOR PÚBLICO Y LA LEY DE OBRAS PÚBLICAS Y SERVICIOS RELACIONADOS CON LAS MISMAS, Y
DEMÁS NORMATIVIDAD APLICABLE; ASÍ COMO LOS RELACIONADOS CON LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Y BANCARIOS, A FIN DE BRINDAR SEGURIDAD JURÍDICA EN LAS CONTRATACIONES QUE REALICE LA
INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar estudios de normatividad aplicables a adquisiciones, arrendamientos y servicios, obras
públicas y servicios financieros, a fin de que los contratos y convenios que se celebren al amparo
de dicha normatividad cuenten con certeza, legalidad y seguridad jurídica.
2.
Formular esquemas jurídicos de contratos y convenios de adquisiciones, arrendamientos y servicios,
obras públicas y servicios financieros y bancarios para las unidades administrativas de BANSEFI.
3.
Elaborar análisis, interpretación y consulta de leyes, reglamentos, decretos y demás disposiciones
legales y administrativas en materia de adquisiciones, arrendamientos y servicios, obras públicas y
servicios financieros y bancarios a fin de que las contrataciones que se realicen se llevan a cabo
dentro de la normatividad aplicable.
4.
Analizar y atender las solicitudes que las unidades administrativas dirijan con motivo de la revisión
y/o elaboración de contratos y/o convenios en materia de adquisiciones, arrendamientos y
servicios, obras públicas y servicios financieros y bancarios a fin de que se desahoguen
adecuadamente.
5.
Elaborar los trámites de registro de marcas, nombres comerciales y derechos de autor a favor de
BANSEFI, a fin de cumplir con sus objetivos institucionales, así como su seguimiento, renovación y
cualquier otra gestión al respecto.
6.
Desarrollar propuestas de políticas para el otorgamiento y revocación de poderes a los funcionarios
de la Institución, a fin de que las mismas cuenten con los representantes necesarios para el
cumplimiento de su objeto.
7.
Elaborar los trámites y gestiones ante el Notario Público para que los poderes y revocaciones se
lleven a cabo en apego a la normatividad aplicable.
8.
Elaborar los trámites y gestiones ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial a fin de
cumplir con toda la normatividad en la materia.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1623
SUBDIRECCIÓN JURÍDICA PARA OPERACIONES Y SERVICIOS
FINANCIEROS
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y BRINDAR ASESORÍA JURÍDICA PARA LA INSTRUMENTACIÓN DE LAS OPERACIONES
PASIVAS, ACTIVAS Y DE SERVICIOS QUE BANSEFI CELEBRE CON LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS,
INTEGRANTES DEL SECTOR SOCIAL PREVISTOS EN LA LEY ORGÁNICA DE BANSEFI Y CON EL PÚBLICO
EN GENERAL, A FIN DE QUE LAS MISMAS CUMPLAN CON LA NORMATIVIDAD APLICABLE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Estudiar y analizar la elaboración de los instrumentos jurídicos necesarios para la formalización de
las operaciones de crédito de primer y segundo piso que celebra BANSEFI con las personas
físicas y morales integrantes del Sector Social que atiende BANSEFI.
2.
Evaluar y analizar en la elaboración de los instrumentos jurídicos necesarios para la formalización
de las operaciones pasivas que celebra BANSEFI con el público en general, a fin de que estos
sean enfocados para el cumplimiento del objeto de la Institución, en apego con la normatividad
aplicable.
3.
Analizar y coordinar con la Dirección Jurídica Corporativa el estudio y análisis de la implementación
y operación de los Programas Gubernamentales dirigidos a la atención del Sector Social, a fin de
que estos sean elaborados y realizados en términos de la normatividad aplicable.
4.
Evaluar y coordinar con la Dirección Jurídica Corporativa el análisis y estudio correspondiente para
emitir las opiniones necesarias respecto de la aplicación de las disposiciones y normatividad
aplicable relacionada con las operaciones activas, pasivas y de servicios.
5.
Formular dictámenes, opiniones y observaciones de la documentación legal de los integrantes del
Sector que atiende BANSEFI, Entidades y Dependencias que integran la Administración Pública
Federal y Estatal para la celebración de Contratos o Convenios Financieros con la Institución.
6.
Analizar, estudiar y verificar que la documentación remitida otorgue soporte legal a los Contratos y
Convenios celebrados por BANSEFI de operaciones activas, pasivas y de servicios a fin de
formalizar dichas operaciones.
7.
Analizar y atender las consultas de índole jurídica planteada por las Unidades Administrativas del
Banco, relacionadas con el Sector Social de BANSEFI, así como con las operaciones activas,
pasivas y de servicios, a fin de que estas sean encaminadas con el objeto de la Institución, así
como en cumplimiento de la normatividad aplicable.
8.
Colaborar con las Unidades Administrativas de la Institución para el Desarrollo de nuevos
programas y productos que ofrecerán a sus clientes, así como en las modificaciones a los mismos,
con el fin de que dichos productos se apeguen a la normatividad aplicable.
9.
Coordinar la elaboración y gestión de consultas o autorizaciones sobre el cumplimiento de la
normatividad aplicable en la celebración de operaciones activas, pasivas y de servicio, ante las
diferentes autoridades financieras.
10.
Coordinar y participar en la atención y asesoría de las consultas planteadas por las Sociedades de
Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo relacionadas con los esquemas previstas en la Ley del
FISOPAGO, así como con los Comités previstos en la LACP y la LRASCAP, para que la
participación que estas tengan con la Institución, sean en apego y cumpliendo con la normatividad
aplicable.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16231
GERENCIA JURÍDICA PARA OPERACIONES FINANCIERAS
FUNCIÓN GENERAL:
ASESORAR JURÍDICAMENTE PARA LA INSTRUMENTACIÓN DE LAS OPERACIONES DE CRÉDITO Y
DEPÓSITO QUE CELEBRÁ BANSEFI CON LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS, INTEGRANTES DEL
SECTOR PREVISTOS EN LA LEY ORGÁNICA DE BANSEFI Y CON EL PÚBLICO EN GENERAL, A FIN DE QUE
LAS MISMAS CUMPLAN CON LA NORMATIVIDAD APLICABLE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar los instrumentos jurídicos necesarios para la formalización de las operaciones de crédito
de primer y segundo piso que celebra BANSEFI con las personas físicas y morales integrantes del
Sector que atiende BANSEFI.
2.
Formular los instrumentos jurídicos necesarios para las operaciones de depósito que celebra
BANSEFI con el público en general.
3.
Coadyuvar con la Subdirección Jurídica para Operaciones y Servicios Financieros en el análisis y
opinión de la normatividad interna relacionada con las operaciones de crédito y depósito.
4.
Elaborar dictámenes y opiniones de la documentación legal de los integrantes del Sector que
atiende BANSEFI, Entidades y Dependencias que integran la Administración Pública Federal y
Estatal para la celebración de Contratos o Convenios Financieros con la Institución.
5.
Realizar la revisión de la documentación que otorgue soporte legal a los Contratos y Convenios
celebrados por BANSEFI de operaciones de crédito y depósito a fin de formalizar dichas
operaciones.
6.
Analizar y atender las consultas de índole jurídica planteadas por las Unidades Administrativas del
Banco, relacionadas con el Sector Social de BANSEFI, así como con las operaciones de crédito y
depósito.
7.
Elaborar y gestionar consultas o autorizaciones sobre el cumplimiento de la normatividad aplicable
en la celebración de operaciones de crédito y de depósito, ante las diferentes autoridades
financieras.
8.
Asistir en la atención y asesoría de las consultas planteadas por las Sociedades de Ahorro y
Crédito Popular y Cooperativo relacionadas con los esquemas previstos en la Ley del FISOPAGO,
así como con los Comités previstos en la LACP y la LRASCAP.
9.
Coadyuvar en el análisis de la documentación relacionada con las operaciones de crédito que se
presenten a las instancias de autorización correspondientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
16232
GERENCIA ANÁLISIS Y PRODUCTOS
FUNCIÓN GENERAL:
ASESORAR JURÍDICAMENTE PARA LA INSTRUMENTACIÓN DE PRODUCTOS QUE CELEBRÁ BANSEFI CON
LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS, INTEGRANTES DEL SECTOR PREVISTOS EN LA LEY ORGÁNICA
DE BANSEFI Y CON EL PÚBLICO EN GENERAL, A FIN DE QUE LOS MISMOS CUMPLAN CON LA
NORMATIVIDAD APLICABLE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar los instrumentos jurídicos necesarios para la formalización de programas y productos que
BANSEFI ofrece a las personas físicas y morales integrantes del Sector que atiende BANSEFI.
2.
Coadyuvar con la Subdirección Jurídica para Operaciones y Servicios Financieros para la
implementación y operación de Programas Gubernamentales para atención del Sector Social.
3.
Asesora a la Subdirección Jurídica para Operaciones y Servicios Financieros en el análisis y
opinión de la normatividad aplicable a los productos que ofrezca al Sector que atiende la Institución
y al público en general.
4.
Elaborar los instrumentos jurídicos relacionados con los servicios derivados de productos para el
Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo.
5.
Participar en el análisis y atención de las consultas de índole jurídica planteada por las Unidades
Administrativas del Banco, relacionadas los nuevos productos y servicios.
6.
Colaborar con las Unidades Administrativas de la Institución para el Desarrollo de nuevos
programas y productos, así como en las modificaciones de los mismos, con el fin de que se
apeguen a la normatividad aplicable.
7.
Desarrollar proyectos de consultas o autorizaciones para el cumplimiento normativo previo a la
operación del servicio o producto que ofrezca la Institución.
8.
Elaborar dictámenes, opiniones y observaciones de la documentación legal de las Sociedades con
las que BANSEFI celebre Contratos de Comisión Mercantil.
9.
Coadyuvar en el análisis de la documentación relacionada con los productos que se presenten a
las instancias de autorización correspondientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
17
ÓRGANO INTERNO DE CONTROL
De conformidad con el Reglamento Interior de la Secretaría de la Función Pública, de fecha
14 de abril de 2009, artículo 79 - Los titulares de los órganos internos de control tendrán, en el
ámbito de la dependencia, de sus órganos desconcentrados o entidad de la Administración Pública
Federal en la que sean designados o de la Procuraduría, las siguientes facultades:
I. Recibir quejas y denuncias por incumplimiento de las obligaciones de los servidores públicos y darles
seguimiento; investigar y fincar las responsabilidades a que haya lugar e imponer las sanciones
respectivas, en los términos del ordenamiento legal en materia de responsabilidades, con excepción de las
que conozca la Dirección General de Responsabilidades y Situación Patrimonial; determinar la suspensión
temporal del presunto responsable de su empleo, cargo o comisión, si así conviene a la conducción o
continuación de las investigaciones, de acuerdo a lo establecido en el ordenamiento aludido y, en su caso,
llevar a cabo las acciones que procedan conforme a la ley de la materia, a fin de estar en condiciones de
promover el cobro de las sanciones económicas que se lleguen a imponer a los servidores públicos con
motivo de la infracción cometida;
II. Recibir las quejas, sugerencias, reconocimientos y solicitudes sobre los trámites y servicios federales
que presente la ciudadanía, turnarlos para su atención a la autoridad competente y darles seguimiento
hasta su conclusión, así como recomendar cuando así proceda, la implementación de mejoras en las
dependencias, las entidades o la Procuraduría;
III. Calificar los pliegos preventivos de responsabilidades que formulen las dependencias, las entidades y
la Procuraduría, así como la Tesorería de la Federación, fincando, cuando proceda, los pliegos de
responsabilidades a que haya lugar o, en su defecto, dispensar dichas responsabilidades, en los términos
de la Ley del Servicio de Tesorería de la Federación y su Reglamento, salvo los que sean competencia de
la Dirección General de Responsabilidades y Situación Patrimonial;
IV. Emitir las resoluciones que procedan respecto de los recursos de revocación que interpongan los
servidores públicos;
V. Emitir las resoluciones que correspondan respecto de los recursos de revisión que se hagan valer en
contra de las resoluciones emitidas por los titulares de las áreas de responsabilidades en los
procedimientos de inconformidad, investigaciones de oficio y sanciones a licitantes, proveedores y
contratistas previstos en las disposiciones jurídicas en materia de adquisiciones, arrendamientos,
servicios, obra pública y servicios relacionados con la misma;
VI. Llevar los procedimientos de conciliación previstos en las leyes en materia de adquisiciones,
arrendamientos y servicios del sector público y de obra pública y servicios relacionados con la misma, en
los casos en que el Secretario así lo determine, sin perjuicio de que los mismos podrán ser atraídos
mediante acuerdo del Titular de la Secretaría;
VII. Realizar la defensa jurídica de las resoluciones que emitan ante las diversas instancias
jurisdiccionales, representando al Secretario, así como expedir las copias certificadas de los documentos
que obren en los archivos del órgano interno de control;
VIII. Coadyuvar al funcionamiento del sistema de control y evaluación gubernamental; vigilar el
cumplimiento de las normas de control que expida la Secretaría, y aquellas que en la materia expidan las
dependencias, las entidades y la Procuraduría, así como analizar y proponer con un enfoque preventivo,
las normas, lineamientos, mecanismos y acciones para fortalecer el control interno de las instituciones en
las que se encuentren designados;
IX. Programar, ordenar y realizar auditorías, investigaciones y visitas de inspección e informar de su
resultado a la Secretaría, así como a los responsables de las áreas auditadas y a los titulares de las
dependencias, las entidades y la Procuraduría, y apoyar, verificar y evaluar las acciones que promuevan la
mejora de su gestión.
Las auditorías, investigaciones y visitas de inspección señaladas podrán llevarse a cabo por los propios
titulares o por conducto de sus respectivas áreas de quejas, auditoría interna y auditoría, desarrollo y
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
mejora de la gestión pública o bien, en coordinación con las unidades administrativas de la Secretaría u
otras instancias externas de fiscalización;
X. Coordinar la formulación de los proyectos de programas y presupuesto del órgano interno de control
correspondiente y proponer las adecuaciones que requiera el correcto ejercicio del presupuesto;
XI. Denunciar ante las autoridades competentes, por sí o por conducto del servidor público del propio
órgano interno de control que el titular de éste determine, los hechos de que tengan conocimiento y que
puedan ser constitutivos de delitos o, en su caso, solicitar al área jurídica de las dependencias, las
entidades o la Procuraduría, la formulación de las querellas a que haya lugar, cuando las conductas ilícitas
requieran de este requisito de procedibilidad;
XII. Requerir a las unidades administrativas de la dependencia o entidad que corresponda o la
Procuraduría la información necesaria para cumplir con sus atribuciones y brindar la asesoría que les
requieran en el ámbito de sus competencias;
XIII. Llevar a cabo programas específicos tendientes a verificar el cumplimiento de las obligaciones a
cargo de los servidores públicos de las dependencias, las entidades y la Procuraduría, conforme a los
lineamientos emitidos por la Secretaría, y
XIV. Las demás que las disposiciones legales y administrativas les confieran y las que les encomienden el
Secretario y el Coordinador General de Órganos de Vigilancia y Control.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
171
ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y DESARROLLO Y MEJORA DE LA
GESTIÓN PÚBLICA
De conformidad con el Reglamento Interior de la Secretaría de la Función Pública, de fecha
14 de abril de 2009, artículo 80.- Los titulares de las áreas de responsabilidades, auditoría y quejas
de los órganos internos de control tendrán, en el ámbito de la dependencia, de sus órganos
desconcentrados o entidad en la que sean designados o de la Procuraduría, sin perjuicio de las que
corresponden a los titulares de dichos órganos, las siguientes facultades:
II. Titulares de las Áreas de Auditoría:
b) De Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública:
1. Verificar el cumplimiento de las normas de control que emita la Secretaría, así como elaborar los
proyectos de normas complementarias que se requieran en materia de control;
2. Evaluar la suficiencia y efectividad de la estructura de control interno establecido, informando
periódicamente el estado que guarda;
3. Efectuar la evaluación de riesgos que puedan obstaculizar el cumplimiento de las metas y objetivos de
las dependencias, las entidades y la Procuraduría;
4. Promover y asegurar el desarrollo administrativo, la modernización y la mejora de la gestión pública en
las dependencias, las entidades y la Procuraduría, mediante la implementación e implantación de
acciones, programas y proyectos en esta materia;
5. Participar en el proceso de planeación que desarrolle la Institución en la que sean designados, para el
establecimiento y ejecución de compromisos y acciones de mejora de la gestión o para el desarrollo
administrativo integral, conforme a las estrategias que establezca la Secretaría;
6. Brindar asesoría en materia de mejora y modernización de la gestión en las instituciones en que se
encuentren designados, en temas como:
a) Planeación estratégica;
b) Trámites, Servicios y Procesos de Calidad;
c) Atención y Participación Ciudadana;
d) Mejora Regulatoria Interna y hacia particulares;
e) Gobierno Digital;
f) Recursos Humanos, Servicio Profesional de Carrera y Racionalización de Estructuras;
g) Austeridad y disciplina del gasto, y
h) Transparencia y rendición de cuentas.
Para efectos del párrafo anterior, los titulares de las áreas de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la
Gestión Pública, realizarán o podrán encomendar investigaciones, estudios y análisis, para asesorar a las
instituciones en los temas señalados;
7. Participar en los Comités Técnicos de Selección de las dependencias sujetas a la Ley del Servicio
Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal;
8. Promover en el ámbito de las dependencias, las entidades y la Procuraduría el establecimiento de
pronunciamientos de carácter ético, así como de programas orientados a la transparencia y el combate a
la corrupción e impunidad;
9. Proponer al titular del órgano interno de control las intervenciones que en materia de evaluación y de
control se deban integrar al Programa Anual de Trabajo;
10. Impulsar y dar seguimiento a los programas o estrategias de desarrollo administrativo integral,
modernización y mejora de la gestión pública, así como elaborar y presentar los reportes periódicos de
resultados de las acciones derivadas de dichos programas o estrategias;
11. Dar seguimiento a las acciones que implementen las dependencias, las entidades y la Procuraduría
para la mejora de sus procesos, a fin de apoyarlas en el cumplimiento de sus objetivos estratégicos con
un enfoque preventivo y brindarles asesoría en materia de desarrollo administrativo;
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12. Realizar diagnósticos y opinar sobre el grado de avance y estado que guardan las dependencias, las
entidades y la Procuraduría en materia de desarrollo administrativo integral, modernización y mejora de la
gestión pública;
13. Promover el fortalecimiento de una cultura orientada a la mejora permanente de la gestión
institucional y de buen gobierno, al interior de las dependencias, las entidades y la Procuraduría, a fin de
asegurar el cumplimiento de la normativa, metas y objetivos;
14. Llevar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los
documentos que obren en sus archivos;
15. Requerir a las unidades administrativas de la Institución en la que sean designados, la información
que se requiera para la atención de los asuntos en las materias de su competencia;
16. Establecer acciones preventivas y de transformación institucional a partir de los resultados de las
distintas evaluaciones a los modelos, programas y demás estrategias establecidas en esta materia por la
Secretaría, y
17. Las demás que las disposiciones legales y administrativas le confieran, así como las que le
encomiende el Secretario y el titular del órgano interno de control correspondiente.
Cuando en un órgano interno de control no coexistan el Titular del Área de Auditoría Interna y el de
Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión Pública, el servidor público que se desempeñe como
Titular del Área de Auditoría ejercerá la totalidad de las atribuciones establecidas en la presente fracción;
De conformidad con el Reglamento Interior de la Secretaría de la Función Pública, de fecha
14 de abril de 2009, artículo 80.- Los titulares de las áreas de responsabilidades, auditoría y quejas
de los órganos internos de control tendrán, en el ámbito de la dependencia, de sus órganos
desconcentrados o entidad en la que sean designados o de la Procuraduría, sin perjuicio de las que
corresponden a los titulares de dichos órganos, las siguientes facultades:
II. Titulares de las Áreas de Auditoría:
a) De Auditoría Interna:
1. Ordenar y realizar, por sí o en coordinación con las unidades administrativas de la Secretaría u otras
instancias externas de fiscalización, las auditorías y visitas de inspección que les instruya el titular del
órgano interno de control, así como suscribir el informe correspondiente y comunicar el resultado de
dichas auditorías y visitas de inspección al titular del órgano interno de control, a la Secretaría y a los
responsables de las áreas auditadas;
2. Ordenar y realizar por sí o en coordinación con las unidades administrativas de la Secretaría o con
aquellas instancias externas de fiscalización que se determine, las auditorías, revisiones y visitas de
inspección que se requieran para determinar si las dependencias, las entidades y la Procuraduría,
cumplen con la normatividad, programas y metas establecidos e informar los resultados a los titulares de
las mismas, y evaluar la eficiencia y eficacia en el cumplimiento de sus objetivos, además de proponer las
medidas preventivas y correctivas que apoyen el logro de sus fines, aprovechar mejor los recursos que
tiene asignados, y que el otorgamiento de sus servicios sea oportuno, confiable y completo;
3. Vigilar la aplicación oportuna de las medidas correctivas y recomendaciones derivadas de las auditorías
o revisiones practicadas, por sí o por las diferentes instancias externas de fiscalización;
4. Requerir a las unidades administrativas de las dependencias, las entidades y la Procuraduría la
información, documentación y su colaboración para el cumplimiento de sus funciones y atribuciones;
5. Proponer al titular del órgano interno de control las intervenciones que en la materia se deban
incorporar al programa anual de auditoría y control de dicho órgano;
6. Llevar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los
documentos que obren en sus archivos, y
7. Las demás que las disposiciones legales y administrativas le confieran y las que le encomienden el
Secretario y el titular del órgano interno de control correspondiente;
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
17101
GERENCIA DE MEJORA DE LA GESTIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
CONTRIBUIR AL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DEL BANCO DEL AHORRO
NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS, S.N.C., CON UN ENFOQUE PREVENTIVO HACIA LA
INSTITUCIÓN, QUE IMPULSE UNA CULTURA DE LEGALIDAD, ÉTICA Y VALORES Y DÉ CUMPLIMIENTO A
LOS REQUERIMIENTOS DE LA SECRETARÍA DE LA FUNCIÓN PÚBLICA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Implementar líneas estratégicas en materia de simplificación, mejora regulatoria, profesionalización
del servicio público, eficientación de procesos, trámites y servicios públicos de calidad, atención y
participación ciudadana, gobierno digital, racionalización de estructuras, austeridad y disciplina del
gasto e incremento de la productividad, a fin de consolidar el mejoramiento de la gestión.
2.
Coordinar el seguimiento de la mejora de la gestión institucional y la elaboración de informes
periódicos de resultados de las acciones de mejora para su presentación a la Secretaría de la
Función Pública, a fin de disponer de un registro de mejoras y cumplir con la normatividad
establecida para tal efecto.
3.
Coordinar conjuntamente con las unidades administrativas de la Institución la implementación y
ejecución de las acciones de mejora, con un enfoque de eficiencia para la efectividad en su
operación y administración, a fin de contribuir al mejoramiento de la gestión.
4.
Promover el cumplimiento de las normas de control interno y la aplicación de la normatividad de las
unidades administrativas, con base en la automatización y sistematización de los procesos
encauzados a la mejora de la gestión institucional, a fin de comprobar la funcionalidad de sus
procesos.
5.
Coordinar los proyectos de normas complementarias que se requieran en materia de control en la
Institución para que exista la suficiencia y efectividad de la estructura de control interno.
6.
Proponer las revisiones que en materia de evaluación y de control deban integrarse al programa
anual de auditoría y control, a fin de fortalecer el control interno en las áreas, procesos, sistemas y
registros de la Institución.
7.
Verificar el cumplimiento de los reportes periódicos sobre mejora de procesos, actividades
administrativas, información acerca de los comités en los cuales participa el órgano interno de
control, que deberán rendirse a la Secretaría de la Función Pública para informar el resultado de las
actividades sobre la materia.
8.
Proponer que sea incluido en el programa anual de auditoría y control, las actividades de apoyo a la
mejora de gestión, a fin de contar con los elementos suficientes y programados para la aplicación
en tiempo y forma de dicho programa e informar con oportunidad a las instancias competentes.
9.
Llevar el control del desempeño funcional del área en materia de capacitación, participación en
comités, licitaciones públicas y demás disposiciones legales y administrativas que deban cumplir,
apegándose a los lineamientos establecidos por las instancias reguladoras, fomentando el
desempeño institucional, a fin de integrar los informes necesarios.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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198 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Coordinar el seguimiento a los pronunciamientos de una cultura de legalidad, de ética y de valores
para que la sociedad mantenga la confianza en la Institución.
11.
Planear y coordinar el seguimiento en materia de transparencia, combate a la corrupción e
impunidad y rendición de cuentas para medir el cumplimiento de la normatividad emitida por la
Secretaría de la Función Pública.
12.
Vigilar el cumplimiento de las obligaciones en materia de archivo en apego a los lineamientos de la
Secretaría de la Función Pública.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
17102
GERENCIA DE AUDITORIA AL CORPORATIVO
FUNCIÓN GENERAL:
CONTRIBUIR A LA MODERNIZACIÓN Y MEJORA DE LA GESTIÓN DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS
QUE CONFORMAN EL CORPORATIVO DEL BANCO, MEDIANTE LA APORTACIÓN DE ACCIONES DE
MEJORA EN MATERIA DE CONTROL INTERNO Y EVALUACIÓN DE RIESGOS, AUSTERIDAD Y DISCIPLINA
DEL GASTO, PROCESOS DE CALIDAD, RACIONALIZACIÓN DE ESTRUCTURAS, GOBIERNO DIGITAL Y
APOYO A LOS PROGRAMAS DE GOBIERNO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Generar informes y reportes relacionados con las revisiones de control a considerar por parte del
titular de auditoría para el desarrollo y mejora de la gestión, identificando a qué áreas y rubros
serán practicadas, a fin de integrarlas en la planeación y elaboración del Programa Anual de
Control y Auditoría.
2.
Definir los objetivos y alcances de las revisiones de control por realizar en el ejercicio, con base en
los lineamientos establecidos por la Secretaría de la Función Pública y someterlos a consideración
del Titular de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión, para su posterior incorporación en
el sistema de información periódica de la propia Secretaría.
3.
Identificar los recursos humanos requeridos para la ejecución de las revisiones de control,
determinando e integrando semanas hombre disponibles en cada trimestre para las distintas
funciones contenidas en el programa anual, a fin generar una planeación acorde con las
necesidades, objetivos y alcances de las revisiones de control a cargo del Titular de Auditoría para
Desarrollo y Mejora de la Gestión.
4.
Revisar los programas que elaboren los auditores en cada revisión a las unidades administrativas
que conforman el corporativo del Banco, con el propósito de asegurar una adecuada planeación
de los aspectos a cubrir en las revisiones de control.
5.
Supervisar las actividades que se realizan en las diversas etapas de las revisiones de control por
parte de los auditores, a fin de verificar la adecuada aplicación de los procedimientos de auditoría
y cumplimiento de las guías de revisiones de control, para el logro de los objetivos de las
revisiones.
6.
Revisar y analizar las características generales de las acciones de mejora determinadas a fin de
identificar datos e información de aspectos importantes que pudiesen requerir la aplicación de
técnicas especiales o complementarias, a fin de implementarlas, con base en lo establecido en las
guías de revisiones de control.
7.
Revisar que los papeles de trabajo cumplan con las disposiciones contenidas en las guías de
revisiones de control, sean suficientes en sus análisis y cuenten con la documentación que
sustente las verificaciones realizadas, a fin de que éstos den soporte a los aspectos revisados.
8.
Verificar que en el transcurso de las revisiones en materia de control interno y de evaluación de
riesgos y de apoyo a los programas de gobierno, que las acciones de mejoras resultantes sean
presentadas al área auditada, previo análisis y visto bueno del Titular de Auditoría para Desarrollo
y Mejora de la Gestión.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Revisar los informes de las revisiones en materia de control interno y de evaluación de riesgos y
de apoyo a los programas de gobierno, a fin de oficializar sus resultados ante las diferentes
unidades administrativas que conforman el corporativo del Banco.
10.
Supervisar que se integre en los expedientes de las revisiones de control, cada una de las cédulas
de las acciones de mejora y papeles de trabajo generadas; a fin de tener una estructura
documental adecuada de la revisión, en apego a la guía de revisiones de control.
11.
Verificar que los papeles de trabajo que integran el expediente estén debidamente referenciados,
contengan cruce de marcas, así como que el índice esté correctamente elaborado; a efecto de
respaldar los informes correspondientes.
12.
Revisar y presentar el expediente al Titular de Auditoría para Desarrollo y Mejora de la Gestión
para su Vo. Bo., cumpliendo con los puntos de la guía de revisión de aseguramiento de calidad
(RAC), a fin de que se dé la calificación correspondiente y se capture en el sistema de información
periódica para informar trimestralmente a la Secretaría de la Función Pública.
13.
Revisar la información solicitada por la Secretaría de la Función Pública con relación a revisiones
de control realizadas, en proceso, acciones de mejora determinadas, entre otras, a fin de atender
dichos requerimientos.
14.
Incorporar la información relativa a; acciones de mejora, seguimiento de acciones de mejora,
reporte de logros e impactos derivados de revisiones de control y, reportes de aseguramiento de
calidad, tanto de auditorías como de revisiones de control al sistema de información periódica, a
fin de cumplir con la atención de los requerimientos solicitados por la Secretaría de la Función
Pública.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
172
ÁREA DE RESPONSABILIDADES Y ÁREA DE QUEJAS
De conformidad con el Reglamento Interior de la Secretaría de la Función Pública, de fecha
14 de abril de 2009, artículo 80.- Los titulares de las áreas de responsabilidades, auditoría y quejas
de los órganos internos de control tendrán, en el ámbito de la dependencia, de sus órganos
desconcentrados o entidad en la que sean designados o de la Procuraduría, sin perjuicio de las que
corresponden a los titulares de dichos órganos, las siguientes facultades:
I. Titulares de las Áreas de Responsabilidades:
1. Citar al presunto responsable e iniciar e instruir el procedimiento de investigación, a fin de determinar
las responsabilidades a que haya lugar e imponer, en su caso, las sanciones aplicables en los términos del
ordenamiento legal en materia de responsabilidades y determinar la suspensión temporal del presunto
responsable de su empleo, cargo o comisión, si así conviene para la conducción o continuación de las
investigaciones, de conformidad con lo previsto en el referido ordenamiento;
2. Llevar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los
documentos que obren en sus archivos;
3. Dictar las resoluciones en los recursos de revocación interpuestos por los servidores públicos respecto
de la imposición de sanciones administrativas, así como realizar la defensa jurídica de las resoluciones que
emitan ante las diversas instancias jurisdiccionales, representando al Secretario;
4. Recibir, instruir y resolver las inconformidades interpuestas por los actos que contravengan las
disposiciones jurídicas en materia de adquisiciones, arrendamientos, servicios, obra pública y servicios
relacionados con la misma, con excepción de aquéllas que deba conocer la Dirección General de
Controversias y Sanciones en Contrataciones Públicas, por acuerdo del Secretario;
5. Iniciar, instruir y resolver el procedimiento de investigaciones de oficio, si así lo considera conveniente
por presumir la inobservancia de las disposiciones contenidas en las disposiciones mencionadas en el
numeral anterior;
6. Tramitar, instruir y resolver los procedimientos administrativos correspondientes e imponer las
sanciones a los licitantes, proveedores y contratistas en los términos de las disposiciones jurídicas en
materia de adquisiciones, arrendamientos, servicios, obra pública y servicios relacionados con la misma e
informar a la Dirección General de Controversias y Sanciones en Contrataciones Públicas sobre el estado
que guarde la tramitación de los expedientes de sanciones que sustancie, con excepción de los asuntos
que aquélla conozca;
7. Tramitar los procedimientos de conciliación en materia de adquisiciones, arrendamientos, servicios,
obra pública y servicios relacionados con la misma derivados de las quejas que presenten los proveedores
o contratistas por incumplimiento a los contratos o pedidos celebrados por las dependencias, las
entidades y la Procuraduría, en los casos en que por acuerdo del Secretario así se determine.
Para efecto de lo anterior, podrán emitir todo tipo de acuerdos, así como presidir y conducir las sesiones
de conciliación y llevar a cabo las diligencias, requerimientos, citaciones, notificaciones y prevenciones a
que haya lugar;
8. Instruir los recursos de revisión que se hagan valer en contra de las resoluciones de inconformidades e
investigaciones de oficio, así como en contra de las resoluciones por las que se impongan sanciones a los
licitantes, proveedores y contratistas en los términos de las leyes de la materia y someterlos a la
resolución del titular del órgano interno de control;
9. Formular requerimientos, llevar a cabo los actos necesarios para la atención de los asuntos en materia
de responsabilidades, así como solicitar a las unidades administrativas la información que se requiera, y
10. Las demás que las disposiciones legales y administrativas le confieran y las que le encomienden el
Secretario y el titular del órgano interno de control correspondiente;
III. Titulares de las Áreas de Quejas:
1. Recibir las quejas y denuncias que se formulen por incumplimiento de las obligaciones de los
servidores públicos, llevando a cabo las investigaciones para efectos de su integración y emitir el acuerdo
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
de archivo por falta de elementos o de turno al área de responsabilidades, cuando así proceda, y realizar
el seguimiento del procedimiento disciplinario correspondiente hasta su resolución;
2. Promover la implementación y seguimiento de mecanismos e instancias de participación ciudadana
para el cumplimiento de estándares de servicio, así como en el establecimiento de indicadores para la
mejora de trámites y servicios en las dependencias, las entidades y la Procuraduría, conforme a la
metodología que al efecto se emita;
3. Captar, asesorar, gestionar, promover y dar seguimiento a las peticiones sobre los trámites y servicios
que presente la ciudadanía y recomendar a las dependencias, las entidades o la Procuraduría la
implementación de mejoras cuando así proceda;
4. Conocer previamente a la presentación de una inconformidad, las irregularidades que a juicio de los
interesados se hayan cometido en los procedimientos de adjudicación de adquisiciones, arrendamientos y
servicios, así como respecto de la obra pública que lleven a cabo las dependencias, las entidades o la
Procuraduría, a efecto de que las mismas se corrijan cuando así proceda;
5. Supervisar los mecanismos e instancias de atención y participación ciudadana y de aseguramiento de la
calidad en trámites y servicios que brindan las dependencias, las entidades o la Procuraduría conforme a
la política que emita la Secretaría;
6. Auxiliar al titular del órgano interno de control en la formulación de requerimientos, información y
demás actos necesarios para la atención de los asuntos en la materia, así como solicitar a las unidades
administrativas la información que se requiera;
7. Determinar la procedencia de las inconformidades que se presenten en contra de los actos
relacionados con la operación del Servicio Profesional de Carrera y sustanciar su desahogo conforme a las
disposiciones que resulten aplicables;
8. Realizar la valoración de la determinación preliminar que formulen las dependencias sobre el
incumplimiento reiterado e injustificado de obligaciones de los servidores públicos de carrera, en términos
de la Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal y su Reglamento;
9. Llevar los registros de los asuntos de su competencia y expedir las copias certificadas de los
documentos que obren en sus archivos, y
10. Las demás que les atribuyan expresamente el Secretario y el titular del órgano interno de control
correspondiente.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
17201
GERENCIA DE QUEJAS
FUNCIÓN GENERAL:
ABATIR LA CORRUPCIÓN EN LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL, MEDIANTE LA ADECUADA
RECEPCIÓN Y SEGUIMIENTO DE LAS PETICIONES CIUDADANAS (QUEJAS, DENUNCIAS, SEGUIMIENTOS
DE IRREGULARIDAD, SOLICITUDES, SUGERENCIAS Y/O RECONOCIMIENTOS) INTERPUESTAS POR
INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS SERVIDORES PÚBLICOS O BIEN SOBRE TRÁMITES Y
SERVICIOS PROPORCIONADOS POR EL BANCO DEL AHORRO NACIONAL Y SERVICIOS FINANCIEROS,
S.N.C., A FIN DE LOGRAR LA CONFIANZA Y CREDIBILIDAD DE LA SOCIEDAD.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar que los escritos de queja recibidos sean clasificados en términos de lo dispuesto por los
lineamientos y criterios técnicos y operativos emitidos por la Secretaría de la Función Pública en
materia de atención ciudadana, a fin de asignar número de expediente así como de asegurar su
correcta atención y seguimiento.
2.
Analizar que los acuerdos y líneas de investigación determinados en cada caso, sean suficientes
y pertinentes a fin de lograr el adecuado esclarecimiento de los hechos que se denuncian.
3.
Supervisar y verificar que los oficios y requerimientos generados cumplan con los lineamientos
emitidos por la Secretaría de la Función Pública en materia de atención ciudadana, constatando
que se cumplan los tiempos de respuesta y lograr una integración de investigación oportuna
4.
Asegurar que las peticiones ciudadanas recibidas sean clasificadas en términos de lo dispuesto
por los lineamientos y criterios técnicos y operativos emitidos por la Secretaría de la Función
Pública en materia de atención ciudadana, a fin de asignar número de expediente así como de
asegurar su correcta atención y seguimiento.
5.
Coordinar y supervisar la correcta canalización de las peticiones ciudadanas a las áreas
responsables de su atención, que se cumpla con los tiempos de atención y respuesta de las
peticiones ciudadanas, emitiendo recordatorios en los casos que así proceda, a fin de lograr un
seguimiento oportuno.
6.
Coordinar la elaboración de estadísticas de atributos recurrentes en la atención de trámites y
servicios que brinda el Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. En sus
diversas sucursales, a fin de poder recomendar a la Institución acciones de mejora en los casos
pertinentes.
7.
Coordinar y supervisar que los acuerdos que den conclusión a los expedientes de quejas y
denuncias, interpuestas por incumplimiento de las obligaciones de los servidores públicos de
BANSEFI, señalen y soporten de manera fundada y motivada la existencia o inexistencia de
responsabilidades administrativas, a fin de respetar las garantías de legalidad y seguridad
jurídicas al(los) denunciado(s).
8.
Coordinar y verificar que la integración de los expedientes que se turnan al área de
responsabilidades para el inicio del procedimiento disciplinario correspondiente, sea completa y
oportuna, a fin de proporcionar a dicha instancia los elementos necesarios para un procedimiento
con estricto apego a derecho.
9.
Asegurar que el registro de los asuntos que se tramitan en el área contra servidores públicos o
bien sobre trámites o servicios de BANSEFI, se hagan en el sistema electrónico de atención
ciudadana (SEAC) en términos de lo dispuesto por los lineamientos y criterios técnicos y
operativos emitidos por la Secretaría de la Función Pública en materia de atención ciudadana,
coordinando la constante alimentación y envío de dicho sistema y validando que ésta coincida
con la documentación que obra físicamente en cada unos de los expedientes.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Coordinar y supervisar la atención a los requerimientos de información efectuados por la SFP en
materia de difusión de atributos recurrentes, así como de líneas de investigación seguidas en
cada asunto, a fin de proporcionarlos de manera oportuna.
11.
Coordinar los mecanismos de registro y control de los expedientes tramitados en el área, que
permitan obtener la información que se presente ante las instancias que así lo requieran y/o
órganos colegiados institucionales (Consejo Directivo, Comité de Auditoría, SFP) de manera
oportuna y veraz, y con ello, coadyuvar en la detección de áreas de riesgo.
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103
DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR LA ADMINISTRACIÓN DEL CAPITAL HUMANO, RECURSOS MATERIALES Y FINANCIEROS DE LA
INSTITUCIÓN, A FIN DE DOTAR A LAS ÁREAS DE DICHOS ELEMENTOS NECESARIOS PARA EL LOGRO
DE SUS OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer los lineamientos y directrices que regulen el proceso de reclutamiento, selección y
contratación de personal, así como de la capacitación y desarrollo humanos de acuerdo con las
necesidades de las diferentes áreas de la institución.
2.
Planear los parámetros para las remuneraciones y prestaciones al personal, así como vigilar el
otorgamiento de las prestaciones económicas y de seguridad social de conformidad con las
disposiciones, condiciones generales de trabajo vigentes y los criterios establecidos por la SHCP.
3.
Dirigir estudios y programas encaminados al desarrollo de políticas que permitan la optimización de
recursos humanos en materia de remuneraciones, prestaciones, evaluación de desempeño,
estímulos y pensiones.
4.
Desarrollar acciones encaminadas a procurar una cultura y clima organizacional positivos que se
reflejen en el logro de los objetivos institucionales.
5.
Vigilar que la estructura orgánica sea la adecuada para la coordinación de los recursos y se tengan
la dependencia y coordinación debida de cada puesto.
6.
Asegurar que las plazas asignadas a cada área permitan el logro de los objetivos institucionales con
eficiencia en apoyo a las facultades encomendadas a la Institución.
7.
Establecer políticas encaminadas a la productividad y disciplina del capital humano que se refleje en
el logro de los objetivos institucionales.
8.
Determinar y vigilar la aplicación de los lineamientos establecidos para la adquisición en las mejores
condiciones de precio y calidad de recursos materiales, arrendamientos y servicios, así como de
obra pública, obteniéndolos con imparcialidad, honradez y cubran las necesidades de las unidades
administrativas.
9.
"Planear y definir estrategias de administración y mantenimiento preventivo y correctivo de los
bienes muebles e inmuebles de la institución, con el fin de brindar un mejor servicio que contribuya
al logro de los objetivos institucionales y salvaguardar los recursos materiales de la institución."
10.
Administrar la contratación de arrendamiento de los inmuebles de nuevos locales para sucursales
del banco o por reubicación.
11.
Administrar la asignación de suministro de consumibles, transportes, correspondencia, bienes
muebles y comunicaciones, así como la contratación, control administrativo y gestión de pago de
los servicios de energía eléctrica, gas, impuestos y teléfono para las sucursales y corporativo,
logrando con ello la operatividad de las mismas
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Establecer líneas estratégicas para el resguardo de los bienes y valores de la institución, así como la
integridad física del personal en estricto apego a las disposiciones emitidas por la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores en materia de seguridad.
13.
Administrar el archivo general de la institución, a fin de que la información generada por la
operación de la misma se conserve en óptimas condiciones que permita su consulta expedida para
su análisis o aclaración.
14.
Asegurar la suficiencia presupuestal que dé viabilidad a los proyectos y funciones de la Institución,
así como coordinar los informes de avance de la gestión financiera, adecuaciones presupuestarias y
de autoevaluación conforme a la normatividad vigente.
15.
Asegurar que la consolidación, modificación, ejercicio y control presupuestal del Banco se apegue a
las disposiciones emitidas por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público y se distribuya de
acuerdo con los objetivos institucionales.
16.
Coordinar la verificación de los programas y proyectos de inversión para que se evalúen, registren y
autoricen, a fin de incluirlos en la Cartera de Programas y Proyectos de Inversión de la Secretaria
de Hacienda y Crédito Público.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1031
SUBDIRECCIÓN DE PRESUPUESTO
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LA CONSOLIDACIÓN, MODIFICACIÓN, EJERCICIO Y CONTROL DEL PRESUPUESTO DE
INGRESOS Y EGRESOS DE LA INSTITUCIÓN, CONFORME A LAS NORMAS Y DISPOSICIONES QUE EN LA
MATERIA EMITA LA SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO Y EN CONCORDANCIA CON LAS
DIRECTRICES ESTABLECIDAS EN EL PLAN DE NEGOCIOS INSTITUCIONAL, A FIN DE QUE LA
INSTITUCIÓN CUENTE CON UN PRESUPUESTO APROBADO, ACORDE CON LOS OBJETIVOS,
ESTRATEGIAS, PRIORIDADES Y PROGRAMAS CONTENIDOS EN EL PLAN NACIONAL DE DESARROLLO Y
EN CUMPLIMIENTO A LAS POLÍTICAS ESTABLECIDAS POR EL H. CONSEJO DIRECTIVO DEL BANCO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar la consolidación, modificación, ejercicio y control del presupuesto del Banco, informar los
avances a la alta dirección de la Institución, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público,
Secretaría de la Función Pública y organismos fiscalizadores para dar cumplimiento a la
normatividad vigente y de las políticas establecidas por la Dirección General.
2.
Coordinar la elaboración de informes del avance del ejercicio del presupuesto institucional, incluido
el de la Cuenta Pública, conforme a la normatividad vigente para que el Banco cuente con
información para evaluar su situación presupuestal.
3.
Coordinar el registro de los programas y proyectos de inversión, conforme a la normatividad
vigente, para contar las autorizaciones correspondientes por parte de la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público.
4.
Supervisar la gestión de los pagos de los bienes y servicios que adquiere la Institución financiados
con recursos propios y fiscales conforme a la normatividad vigente, para que la Institución cumpla
con sus obligaciones contractuales.
5.
Supervisar que los registros presupuestarios cumplan la normatividad vigente para que la
información reportada a la Dirección General, Secretaría de Hacienda y Crédito Público, Secretaría
de la Función Pública y organismos fiscalizadores sea oportuna, veraz y consistente.
6.
Coordinar la consolidación del presupuesto de gasto corriente e inversión de la Institución,
conforme a la normatividad vigente para que el Banco pueda ejercer recursos en dichos rubros.
7.
Evaluar el documento de planeación de programas y proyectos de inversión, conforme a la
normatividad vigente, para informarlo a las unidades administrativas que deban elaborar dicho
documento.
8.
Coordinar el registro de los programas y proyectos de inversión, conforme a la normatividad
vigente, para incluirlos en la cartera de programas y proyectos de inversión de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público y obtener su autorización.
9.
Coordinar que el dictamen presupuestal emitido por los auditores externos refleje razonablemente
la situación presupuestal de la Institución para entregarlo a la Secretaría de la Función Pública de
conformidad con la normatividad vigente.
10.
Verificar que las cuentas por liquidar certificadas que se gestionen para cubrir pagos a proveedores
de bienes y servicios de la Institución cumplan con la normatividad vigente para solicitar los
recursos fiscales a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10311
GERENCIA DE CONTROL PRESUPUESTAL
FUNCIÓN GENERAL:
ESTABLECER POLÍTICAS Y CONTROLES PRESUPUESTARIOS, CONFORME A LA NORMATIVIDAD
VIGENTE, PARA VERIFICAR QUE LA INFORMACIÓN PRESUPUESTAL DE LA INSTITUCIÓN SEA
OPORTUNA, VERAZ Y CONSISTENTE, A FIN DE INFORMARLA A LA SUBDIRECCIÓN DE PRESUPUESTO,
SECRETARÍA DE HACIENDA Y CRÉDITO PÚBLICO, SECRETARÍA DE LA FUNCIÓN PÚBLICA, DIRECCIÓN
GENERAL Y EL H. CONSEJO DIRECTIVO DEL BANCO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Establecer controles presupuestarios para que la información cumpla con la normatividad vigente y
las áreas del Banco se apeguen a dicha normatividad.
2.
Revisar el registro presupuestario para verificar que la información cumpla con la normatividad
vigente y se obtenga información veraz y oportuna.
3.
Revisar las conciliaciones contables presupuestales para verificar que la información presupuestal
sea consistente con la información contable del Banco.
4.
Recabar información y elaborar informes presupuestales, conforme a la normatividad vigente, para
atender las auditorías efectuadas por el Órgano Interno de Control y por la Auditoría Superior de la
Federación.
5.
Recabar información y elaborar informes presupuestales, conforme a la normatividad vigente, para
la elaboración del dictamen presupuestal efectuado por los auditores externos.
6.
Obtener la información financiera de la Institución para incluirla en el informe de seguimiento del
flujo de efectivo.
7.
Determinar los movimientos de flujo de efectivo, conforme a la normatividad vigente, para incluirlos
en el informe de seguimiento de flujo de efectivo.
8.
Verificar la clasificación de la información financiera, conforme a la normatividad vigente, para
verificar la razonabilidad de las cifras en cada rubro del flujo de efectivo.
9.
Elaborar el Informe de seguimiento y análisis de recursos fiscales y recursos propios para
informarlo a la Subdirección de Presupuesto.
10.
Elaborar la estimación de gasto al cierre del ejercicio para informarlo a la Subdirección de
Presupuesto.
11.
Revisar la transaccionalidad de operaciones presupuestarias y los estados de cuenta
presupuestales, conforme a la normatividad vigente, para verificar que la información sea confiable.
12.
Emitir los estados de cuenta presupuestales por unidad administrativa, conforme a la normatividad
vigente, para documentar el cierre definitivo de cada mes.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10312
GERENCIA DE ANÁLISIS Y EVALUACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
CONTROLAR LOS RECURSOS FISCALES, EN COORDINACIÓN CON EL ÁREA DE PAGOS VERIFICANDO
LAS DISPONIBILIDADES Y REALIZANDO LAS ADECUACIONES NECESARIAS DE ACUERDO A LAS
INSTRUCCIONES DE LOS EJECUTORES Y/O DE LA ALTA DIRECCIÓN. ASIMISMO FORMULAR LOS
INFORMES PRESUPUESTARIOS QUE LAS DISTINTAS INSTANCIAS DE LA SHCP REQUIEREN POR
NORMATIVIDAD.
FINALMENTE INTEGRAR EN TÉRMINOS PRESUPUESTARIOS DE LA SHCP EL
PROYECTO DE PRESUPUESTO DE EGRESOS DE LA FEDERACIÓN (PPEF)Y EL PRESUPUESTO DE
EGRESOS DE LA FEDERACIÓN (PEF) EN LOS SISTEMAS DE LA SHCP.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar la Cuenta Pública con la información y resultados anuales de la Institución, para cumplir
con las disposiciones normativas vigentes y con ello dar seguridad, veracidad y congruencia con los
registros internos en la información reportada a las autoridades.
2.
Integrar los informes trimestrales para la SHCP de plurianualidades y donativos otorgados para
cumplir con las disposiciones vigentes.
3.
Formular el PPEF y el PEF en términos de la SHCP en el marco de la planeación financiera,
atendiendo los requerimientos de los ejecutores, en el marco de las distintas disposiciones emitidas
por la SHCP en la materia para contar con un presupuesto que permita cumplir con los objetivos de
los programas presupuestarios a los que están asignados los recursos
4.
Controlar la ejecución de recursos fiscales, para que los registros en los sistemas de la
TESOFE/SHCP sean congruentes con los pagos realizados.
5.
Controlar los recursos fiscales para que existan las disponibilidades en las partidas solicitadas y en
el momento solicitado, con el objetivo de evitar retrasos en la ejecución de los recursos.
6.
Mantener actualizado el presupuesto modificado en el sistema SII@WEB para cumplir con la
obligación normativa del informar a Recursos Financieros de la SHCP.
7.
Consolidar y elaborar el informe del 55 bis que 2 veces al año se entrega a la Unidad de Banca de
Desarrollo para cumplir con la Ley de Instituciones de Crédito.
8.
Elaborar el informe de autoevaluación en términos presupuestarios que dos veces al año se
presenta al H. Consejo Directivo para presentar el cierre del ejercicio o el avance al semestre del
año en curso y las perspectivas en materia presupuestal.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10313
GERENCIA DE PAGOS Y CONCILIACIONES
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LOS PAGOS A PROVEEDORES DE BIENES Y/O SERVICIOS Y CONTRATISTAS,
INDISTINTAMENTE SI SON PAGADOS CON RECURSOS PROPIOS O FISCALES SEAN CUBIERTOS EN
TIEMPO Y FORMA DE ACUERDO CON EN LAS CUENTAS BANCARIAS INDICADAS POR EL BENEFICIARIO
Y POR LOS MEDIOS DE PAGO SEÑALADOS EN LAS POLÍTICAS VIGENTES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar que las solicitudes de pago a proveedores de bienes y/o servicios y contratistas,
indistintamente si son pagados con recursos propios o fiscales, cuenten con la documentación
soporte solicitada, así como con las autorizaciones requeridas para su pago de acuerdo con las
normas y políticas establecidas.
2.
Aprobar los montos a pagar determinados y en congruencia con la documentación soporte recibida
y que estos correspondan al proveedor y servicio contratado, a fin de realizar los pagos en tiempo
y forma.
3.
Asegurar que los importes pagados sean registrados en los sistemas del banco en las cuentas
contables de pago establecidas con la finalidad de que la información que integran los estados
financieros sea correcta.
4.
Supervisar que los anticipos de caja generados por concepto de gastos de viaje por comprobar
sean pagados de acuerdo con las fechas de la comisión y los montos solicitados en las cuentas pre
establecidas para este fin.
5.
Asegurar que los importes pagados por anticipos de gastos de comisión sean registrados en las
cuentas contables de pagos establecidas con la finalidad de que la información que integran los
estados financieros sea correcta.
6.
Revisar que los informes de gastos por comisión entregados por el personal comisionado de
oficinas centrales y sucursales se sujeten a las políticas y tarifas establecidas para el control de los
gastos de viaje con el objeto de tener un adecuado control de los mismos.
7.
Supervisar que las pólizas contables generadas en los módulos de cuentas a pagar y gastos del
sistema de administración de recursos se encuentren correctas con el fin de que la información que
integran los estados financieros sean correctos.
8.
Asegurar que las cuentas bancarias de Recursos Humanos y Recursos Materiales asignadas para
pagos con cheque o vía bancanet, cuenten con los fondos necesarios para cubrir los pagos
realizados por este medio.
9.
Verificar el correcto registro contable de los movimientos que se realizan con las chequeras de
Recursos Humanos y Recursos Materiales con el fin de realizar una adecuada conciliación de las
partidas generadas.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1032
SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR LOS ESFUERZOS INSTITUCIONALES ENCAMINADOS A ATRAER, RETENER, DESARROLLAR Y
MOTIVAR A LOS RECURSOS HUMANOS CONFORME A LOS LINEAMIENTOS ESTABLECIDOS PARA EL
LOGRO DE LOS OBJETIVOS INSTITUCIONALES, ASÍ COMO ASEGURAR QUE SE CUENTE CON LA
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL REGISTRADA Y AUTORIZADA.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Proponer la planeación de los recursos humanos, de manera que se cuente con las áreas y las
plazas requeridas, a fin de que cada área logre sus objetivos.
2.
Vigilar que la estructura organizacional guarde una equidad interna, para lograr y mantener
remuneraciones en equilibrio con el tabulador.
3.
Supervisar la gestión requerida para el análisis, aprobación, autorización y registro de la estructura
organizacional de conformidad con los lineamientos establecidos por las instancias normativas en la
materia, a fin de operar una estructura orgánica funcional y debidamente autorizada.
4.
Supervisar que las fuentes de reclutamiento internas y externas sean las adecuadas para dotar
eficientemente las plazas vacantes.
5.
Vigilar que las baterías de pruebas que se apliquen a los candidatos, proporcionen información
suficiente para la selección del candidato ideal para cada plaza.
6.
Asegurar que el proceso de reclutamiento, selección y contratación de personal se lleve a cabo de
conformidad con la normatividad establecida y autorizada para contar con el personal más
adecuado a cada puesto.
7.
Coordinar el proceso de Detección de Necesidades de Capacitación que permita identificar las áreas
de oportunidad en la materia y se reflejen en el plan bianual de capacitación.
8.
Autorizar y coordinar el Plan Bianual de Capacitación que permita cumplir con los requerimientos de
la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y las necesidades de la Institución.
9.
Vigilar y autorizar los cursos adicionales al Plan Bianual de Capacitación, asegurando el beneficio
para la Institución.
10.
Proponer en términos de la normatividad aplicable, las modificaciones salariales que permitan atraer
y retener al personal adecuado.
11.
Revisar y proponer, en apego a la normatividad, las prestaciones y beneficios, que retengan y
otorguen seguridad y bienestar a los trabajadores.
12.
Supervisar el pago de las obligaciones impositivas derivadas de las relaciones laborales y de
seguridad social, a fin de dar cumplimiento con las obligaciones de la Institución.
13.
Vigilar el cumplimiento de las Condiciones Generales de Trabajo, a fin de mantener en armonía las
relaciones laborales.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14.
Representar a la Institución ante las autoridades laborales y de seguridad social, a fin de dar
cumplimiento con las obligaciones institucionales en la materia.
15.
Supervisar las relaciones laborales con trabajadores, así como escuchar y atender, según
corresponda las peticiones del Sindicato, con la finalidad de mantener un ambiente laboral positivo.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10321
GERENCIA DE REMUNERACIONES Y PRESTACIONES
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, CONTROLAR Y ASEGURAR LAS ACCIONES CONDUCENTES AL CORRECTO PAGO DE
SALARIOS, PRESTACIONES SOCIALES Y ECONÓMICAS, CÁLCULO DE IMPUESTOS RELACIONADOS CON
LA NÓMINA, ASÍ COMO LAS ENCAMINADAS AL CONTROL DE ASISTENCIA DEL PERSONAL, Y AL PAGO
DE FINIQUITOS E INDEMNIZACIONES AL PERSONAL.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar y verificar que el pago de nómina se realice de acuerdo con las Condiciones Generales
de Trabajo de la Institución, disposiciones emitidas por las autoridades competentes y del sistema
de nómina establecido por la Institución, con la finalidad de evitar contingencias laborales.
2.
Controlar y operar el sistema de nómina, así como vigilar su adecuado funcionamiento y
actualización permanente, a fin de garantizar el pago oportuno de los salarios y prestaciones y
laborales.
3.
Verificar que el pago de las liquidaciones y finiquitos, se realice de acuerdo a la normatividad
establecida, con el fin de evitar contingencias laborales que afecten al patrimonio de la Institución.
4.
Verificar que las prestaciones se paguen a los empleados activos y jubilados de acuerdo a las
Condiciones Generales de Trabajo y la normatividad establecida para la entrega oportuna a los
empleados en tiempo y forma.
5.
Integrar los elementos para el cálculo del Reparto de Utilidades, en apego a la Ley Federal de
Trabajo para la correcta aplicación y pago de este derecho.
6.
Aplicar y controlar las deducciones que por cualquier concepto se efectúen al salario de los
empleados activos y jubilados para la recuperación de los créditos otorgados, así como el pago a
terceros (Cuota sindical, seguro de auto, Infonavit etc.).
7.
Verificar a través del sistema de nómina que el cálculo del impuesto se lleve a cabo de acuerdo a
la Ley del Impuesto Sobre la Renta vigente, a fin de evitar requerimientos por parte del Servicio de
Administración Tributaria.
8.
Verificar los cálculos de los impuestos estatales (nómina) y que se entreguen en tiempo a las
sucursales para su pago oportuno de acuerdo a la ley.
9.
Vigilar que la Declaración Anual de Sueldos y Salarios se efectúe de acuerdo a la normatividad
establecida, para su entrega al Servicio de Administración Tributaria (SAT).
10.
Verificar los cálculos de cuotas y aportaciones al ISSSTE y SAR, así como el pago oportuno de las
mismas de conformidad con la Ley del ISSSTE, con la finalidad de que los derechos de los
trabajadores no se vean afectados.
11.
Verificar a través del Sistema Único de Autodeterminación (SUA), los cálculos de cuotas y
aportaciones al IMSS, así como el pago oportuno de las mismas de conformidad con la Ley del
IMSS, con el fin de evitar requerimientos por parte del Instituto.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Verificar a través del Sistema Único de Autodeterminación (SUA), los cálculos de cuotas y
aportaciones al INFONAVIT, así como el pago oportuno de las mismas de conformidad con la Ley
del INFONAVIT, ya que se cuenta con personal inscrito en el ISSSTE y en el IMSS, con la finalidad
de evitar requerimientos por parte del Instituto y las prestaciones de los empleados no se vean
afectadas.
13.
Coordinar el control de la asistencia, vacaciones, permisos, incidencias de los empleados a través
del Sistema, a fin de que se vea reflejado en el pago de la nómina y asegurar que el personal
cuente con la identificación Institucional, a fin de controlar la asistencia y acceder a los servicios
médicos subrogados.
14.
Aplicar las sanciones correspondientes derivado de las incidencias de los empleados, dando
cumplimiento a las Condiciones Generales de Trabajo de la Institución, con la finalidad mantener
el orden y la disciplina así como evitar ausentismos y en su caso la aplicación de medidas
correctivas.
15.
Controlar el registro de asistencia, a fin de procurar niveles adecuados en la productividad, así
como el debido pago de las prestaciones económicas derivadas de este concepto.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10322
GERENCIA DE ORGANIZACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y SUPERVISAR LA ACTUALIZACIÓN DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA DE LA INSTITUCIÓN,
ASÍ COMO LA PLANTILLA DE PERSONAL Y EL TABULADOR DE SUELDOS DE MANDOS MEDIOS Y
SUPERIORES Y PERSONAL OPERATIVO, QUE PERMITAN EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS
INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Solicitar a las unidades administrativas de la Institución la información necesaria y suficiente para
actualizar sus estructuras orgánicas correspondientes, a fin de coadyuvar en la integración de la
plantilla ocupacional idónea de las Unidades Administrativas.
2.
Supervisar y coordinar el análisis e integración de las estructuras orgánicas de las Unidades
Administrativas, a fin de que sean congruentes con las plazas y presupuesto autorizados, así como
con los objetivos institucionales.
3.
Coordinar las actividades y trámites administrativos para el registro y autorización de la estructura
orgánica institucional, considerando la normatividad establecida por las autoridades
correspondientes.
4.
Supervisar y vigilar que se actualicen las descripciones y perfiles de puestos de la Institución, de
conformidad con la información que proporcionen las unidades administrativas y la estructura
orgánica vigente, a fin de contar con información confiable y oportuna en la materia.
5.
Coordinar y supervisar la valuación de puestos, de conformidad con las modificaciones que hayan
tenido, con la finalidad de verificar el valor de cada uno de ellos.
6.
Apoyar y capacitar a las unidades administrativas en la elaboración de perfiles y descripciones de
puestos, a fin de que se realicen conforme a la norma establecida.
7.
Controlar los movimientos, altas y bajas de personal, a fin de reflejar la plantilla del personal de
estructura vigente y actualizado, de conformidad con las políticas establecidas, así como entregar
la información que requiera respecto de este tema la Secretaría de Hacienda Crédito Público y la
Secretaría de la Función Pública.
8.
Administrar el programa de honorarios con cargo al Capítulo de Servicios Personales, así como de
la plantilla de plazas eventuales, previa autorización de las instancias correspondientes, con la
finalidad de controlar las plazas autorizadas.
9.
Supervisar la elaboración de los nombramientos del personal y las constancias de nombramiento
por tiempo fijo de los empleados de estructura y eventuales de BANSEFI que hayan recibido una
promoción o hayan tenido algún cambio en los mismos, con la finalidad de oficializar dichos
movimientos.
10.
Elaborar y actualizar los tabuladores de sueldos de empleados y funcionarios, así como realizar los
trámites correspondientes para su registro ante al Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con la
finalidad de tener un tabulador institucional autorizado.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Planear y realizar las estimaciones presupuestarias correspondientes de las necesidades propias de
la Institución en materia de recursos humanos, considerando las solicitudes realizadas por las
unidades administrativas de BANSEFI, a fin de integrar un presupuesto acorde con las necesidades
propias del Banco.
12.
Verificar que las estimaciones presupuestales se realicen tomando en cuenta los sueldos,
prestaciones y plazas autorizadas, con la finalidad de elaborar un presupuesto real de la
Institución.
13.
Planear y organizar el Programa de Detección de Necesidades de Capacitación (DNC), para
identificar las áreas de oportunidad de las unidades administrativas, así como para la integración
del Plan Bianual de Capacitación, a fin de contar con un programa de capacitación acorde con las
necesidades propias de la Institución.
14.
Coordinar y supervisar que los cursos de capacitación se proporcionen de conformidad con el Plan
Bianual de Capacitación, así como reportar los avances a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, con la finalidad de proporcionar las herramientas suficientes a los empleados de la
Institución para el mejoramiento de sus funciones.
15.
Coordinar y verificar que la capacitación que se proporcione al personal de la Institución, sea
acorde con las funciones que realiza y con el área al cual se encuentra adscrito, con la finalidad de
administrar los recursos presupuestados en beneficio de los empleados y de la Institución.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10323
GERENCIA DE SERVICIO MÉDICO
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y SUPERVISAR LAS ACCIONES NECESARIAS A FIN DE ASEGURAR Y OPTIMIZAR UNA
ADECUADA ATENCIÓN MÉDICA INTEGRAL AL PERSONAL Y DERECHOHABIENTE DE LA INSTITUCIÓN
PARA PRESERVAR LA SALUD FÍSICA Y MENTAL DE LOS MISMOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Determinar anualmente el o los programas de salud para las empleadas, los empleados y
derechohabientes de la Institución, a fin de procurar la mejora en la calidad de vida para todos.
2.
Coordinar las acciones de medicina preventiva y curativa, a fin de prevenir enfermedades de índole
crónica o degenerativa.
3.
Vigilar que los expedientes de historia médica y auxiliares de diagnóstico que se elaboren a los
candidatos para nuevo ingreso a la Institución contengan la información suficiente, a fin de que los
dictámenes médicos de salud sean los adecuados para la toma de decisiones.
4.
Analizar la información que el Sistema de Organización y Control del Servicio Médico (SANOS)
reporta en forma diaria, sobre la morbilidad del personal y los derechohabientes, a fin de mantener
un estricto control de los padecimientos, lo anterior a fin de tomar las medidas precautorias para
combatir estas enfermedades.
5.
Diseñar la infraestructura médica que conforme al análisis de los padecimientos que reporta el
Sistema SANOS se requiera, con el objeto de asegurar una mejor atención a los padecimientos del
personal y los derechohabientes.
6.
Diseñar, promover y difundir la normativa aplicable para la utilización de los servicios médicos que
se proporcionen a los empleados y derechohabientes, a fin de optimizar los servicios médicos.
7.
Ejecutar y promover acciones de promoción de la salud de medicina preventiva de forma periódica
a los trabajadores y derechohabientes de la Institución, a fin de prevenir enfermedades crónicas y
degenerativas.
8.
Verificar anualmente el diagnóstico situacional de los servicios médicos en forma integral, con la
finalidad de conocer los avances o desviaciones de los mismos.
9.
Analizar y verificar los casos médicos quirúrgicos presentados para la aprobación del Subcomité de
Cirugía, a fin de tener la certeza de que el procedimiento quirúrgico solicitado sea necesario y
adecuado para atender y sanar al paciente.
10.
Coordinar la realización de visitas a los hospitales, a fin de verificar que los procedimientos médicos
sean los necesarios y adecuados para los pacientes hospitalizados. así como verificar que se estén
cumpliendo con los protocolos médicos establecidos.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10324
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN DE SERVICIO MÉDICO
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR, SUPERVISAR Y COORDINAR LAS ACCIONES NECESARIAS QUE PERMITAN CONTENER EL
GASTO EN EL SERVICIO MÉDICO; ASÍ COMO EL DISEÑO DE ESTRATEGIAS QUE PERMITAN CONTENER
EL MISMO, SIN QUE PARA ELLO SE PERJUDIQUE LA SALUD FÍSICA Y MENTAL DEL PERSONAL Y
DERECHOHABIENTES DE LA INSTITUCIÓN QUE UTILICEN EL SERVICIO MÉDICO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Proponer la normatividad interna en materia de servicios de salud, a fin de establecer criterios de
control y contención del gasto y mantener una adecuada administración de los recursos asignados
en este rubro.
2.
Organizar e interpretar la información reflejada en el Sistema de Administración y Organización del
Servicio Médico (SANOS), con la finalidad de llevar a cabo un análisis financiero que permita tomar
decisiones con respecto a las necesidades médicas del personal y derechohabientes que utilizan el
servicio médico y establecer medidas de contención del gasto.
3.
Controlar y supervisar los servicios médicos brindados por los hospitales, laboratorios, gabinetes,
médicos y demás proveedores médicos adscritos a la Red Médica Institucional, a fin de que estén
acordes con las propuestas de servicio y así obtener servicios de calidad y calidez a precios
razonables.
4.
Analizar y en su caso autorizar las facturas que los proveedores médicos envían a cobro, de
conformidad con las normas establecidas por esta Institución para su pago, con el objeto de llevar
un control del gasto.
5.
Verificar y en su caso validar que los procedimientos quirúrgicos solicitados por los médicos de la
Red hayan sido autorizados por la Gerencia del Servicio Médico y estos se hayan aprobado
conforme a los tabuladores autorizados por la Institución, lo anterior a fin de controlar el gasto en
este rubro.
6.
Coordinar las acciones administrativas necesarias para lograr la realización de eventos que
promuevan la salud y medicina preventiva, a fin de contener el gasto promoviendo acciones
preventivas y no correctivas de salud.
7.
Analizar y en su caso autorizar los tabuladores de honorarios médicos, incrementos en precios a
los hospitales, laboratorios, gabinetes y demás proveedores médicos a fin de verificar su
razonabilidad y contener el gasto en la medida de lo posible.
8.
Analizar la propuesta económica de los proveedores médicos que quieran adherirse a nuestra Red
Médica Institucional, evaluando la conveniencia de su incorporación a la Red y evaluando las
necesidades actuales de dicho servicio entre los derechohabientes, lo anterior a fin de mantener o
disminuir los costos en el servicio médico.
9.
Diseñar estrategias de contención del gasto médico mediante la recopilación de la información
que genere el Sistema SANOS, así como la información que proporcione la Gerencia del Servicio
Médico, a fin de implementar mecanismos que permitan reducir el gasto sin perjudicar la salud del
personal y los derechohabientes.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1033
SUBDIRECCIÓN DE RECURSOS MATERIALES
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR QUE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE LA INSTITUCIÓN CUENTEN CON LOS RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS GENERALES SUFICIENTES, PARA CUMPLIR CON LOS OBJETIVOS
INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Difundir y controlar la aplicación de lineamientos y políticas conforme a la normatividad vigente
para la adquisición, arrendamiento, mantenimiento y aseguramiento de los bienes y servicios que
requiera la Institución, a fin de homologar la operación de todas las Unidades Administrativas en
esta materia.
2.
Programar, supervisar y validar los diferentes contratos de seguros y fianzas de grupo y el
aseguramiento de los bienes patrimoniales de la Institución, con el propósito de conservarlo en
condiciones de uso y recuperación, así como verificar los vencimientos y renovaciones de los
seguros y fianzas de grupo para negociar mejores condiciones.
3.
Coordinar y supervisar el otorgamiento de los servicios generales, transportes, comunicaciones,
correspondencia, apoyo operacional, mensajería y archivo de la Institución, con la finalidad de
apoyar y facilitar la operación de la Unidades Administrativas de la Institución, así como la
contratación, control administrativo y gestión de pago de los servidores de energía eléctrica, gas,
impuestos, teléfono convencional y señal de televisión.
4.
Coordinar y supervisar la correcta aplicación de las acciones que se deriven de la gestión
institucional en materia de adjudicación y control de bienes muebles para enajenación y
optimización de activos, así como determinar los estándares mínimos de existencia.
5.
Coordinar y supervisar que los procesos de adjudicación de bienes y servicios, se realicen en
estricto apego a la normatividad aplicable, a fin de asegurar que dichos procesos sean
transparentes y atiendan oportunamente a cada Unidad Administrativa requirente, con el fin de
coadyuvar al cumplimiento de los objetivos Institucionales.
6.
Coadyuvar en la presentación del Programa Anual de Inversiones Físicas de la Institución en los
rubros de bienes muebles y adquisiciones, a fin de que sea validado para su aplicación y posterior
implantación.
7.
Planear, coordinar y supervisar la integración de los programas y presupuestos anuales de
adquisiciones de bienes y servicios, y de mantenimiento preventivo y correctivo de bienes muebles
e inmuebles de la Institución.
8.
Planear y coordinar las actividades relacionadas con el arrendamiento de los inmuebles para las
sucursales de la Institución.
9.
Administrar los contratos de arrendamiento de los inmuebles ocupados por las sucursales de la
Institución, conjuntamente con la Dirección General Adjunta de Banca Social.
10.
Coordinar y supervisar la búsqueda, contratación y pago del arrendamiento de nuevos locales para
sucursales del Banco.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Coordinar, supervisar y dar seguimiento a las actividades inherentes a la construcción,
acondicionamiento o remodelación de inmuebles para oficinas y sucursales de la Institución y
considerar los estándares y lineamientos establecidos, relativos a la seguridad, protección civil,
comunicaciones, sistemas e imagen corporativa.
12.
Planear y supervisar las acciones para llevar a cabo las actividades relacionadas con la apertura,
cierre o reubicación de las sucursales de la Institución, conjuntamente con las áreas involucradas.
13.
Coordinar y supervisar que se lleve a cabo el programa y costeo de mantenimiento preventivo y
correctivo de instalaciones de sucursales y corporativo, con el propósito de conservarlos en
condiciones de uso y recuperación.
14.
Instrumentar, planear, coordinar y vigilar la aplicación de los programas de seguridad y protección
civil y custodia de los bienes inmuebles y valores institucionales; así como salvaguardar la
integridad física de los empleados de la Institución.
15.
Coordinar y supervisar los programas de protección civil para los empleados de la Institución e
implementar una cultura de protección civil entre los empleados.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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221 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10331
GERENCIA DE ADQUISICIONES
FUNCIÓN GENERAL:
GARANTIZAR LA ADQUISICIÓN DE BIENES Y SERVICIOS NECESARIOS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS
METAS Y OBJETIVOS DE LAS UNIDADES ADMINISTRATIVAS DE BANSEFI, PROCURANDO LA OBTENCIÓN
DE LOS MAYORES BENEFICIOS EN CALIDAD, PRECIO Y FINANCIAMIENTO, ASÍ COMO DE LA OBRA
PÚBLICA REALIZADA PARA LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Determinar el tipo de proceso licitatorio de acuerdo con el monto de la adquisición, de conformidad
con lo establecido en la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público.
2.
Coordinar el desarrollo de los procesos de adquisiciones tales como: Licitación Pública, Invitación a
cuando menos Tres Personas y Adjudicación Directa, en sus diversas etapas, respetando y
observando los criterios de economía, eficiencia, eficacia, imparcialidad y honradez, que permitan
efectuar las contrataciones, adquisiciones y arrendamientos de bienes muebles.
3.
Coordinar la adjudicación de bienes y servicios mediante la celebración de pedidos o contratos, a fin
de formalizar y legalizar los compromisos de compra y garantizar el suministro de los mismos.
4.
Coordinar el desarrollo de los procesos, en sus diversas etapas: publicaciones, bases, aclaraciones,
recepción de propuestas, fallo, según corresponda, a fin obtener las mejores condiciones del
mercado.
5.
Coordinar la adjudicación de bienes y servicios adquiridos con recursos provenientes créditos
externos, mediante la formalización de pedidos o contratos, a fin de cumplir con los compromisos
que demanda la Institución.
6.
Verificar que las contrataciones de bienes y servicios que se encuentren financiados total o
parcialmente con préstamos del Banco Mundial, se lleven a cabo bajo la normatividad aplicable, a
fin de dar cumplimiento a las Normas de Selección y Contratación establecidas por Banco Mundial.
7.
Coordinar la elaboración del Proyecto de Programa Anual de Adquisiciones para su presentación y
autorización de las instancias superiores.
8.
Supervisar la difusión del Programa Anual de Adquisiciones en el portal de BANSEFI y en el de la
Secretaría de Economía, para su consulta con la finalidad de que los proveedores se encuentren
enterados de las adquisiciones que se realizarán en el ejercicio.
9.
Programar los eventos de adquisiciones con base en el Programa Anual de Adquisiciones y así
coadyuvar con el cumplimiento de los objetivos de BANSEFI, de acuerdo con los requerimientos de
las unidades administrativas.
10.
Gestionar ante la Dirección Jurídica la elaboración, revisión y aprobación de los contratos de
adquisición de bienes, prestación de servicios y arrendamiento de bienes muebles con la finalidad
de dar cumplimento a lo establecido en la LAASSP.
11.
Supervisar la revisión y liberación de pago de facturas ante la Gerencia de Pagos y Conciliaciones,
derivadas de la adquisición o arrendamiento de bienes y servicios a fin de dar cumplimiento a las
obligaciones adquiridas con los proveedores.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Coordinar y supervisar el seguimiento de los contratos y pedidos para la adquisición, arrendamiento
y prestación de servicios.
13.
Supervisar el cálculo y pago de penas convencionales a proveedores incumplidos, a fin de
garantizar el cumplimiento de los pedidos y contratos celebrados.
14.
Supervisar la elaboración del Programa Anual de Seguros de BANSEFI, así como el proceso de
contratación de las pólizas de seguro sobre bienes patrimoniales, múltiple integral, dinero y valores,
equipo electrónico, rotura de maquinaria, transporte de mercancía y parque vehicular y múltiple
empresarial, para asegurar el patrimonio de la Institución.
15.
Supervisar la administración de las pólizas de aseguramiento de los bienes y valores del Banco, el
trámite de pago y reclamo de siniestros ante las aseguradoras, a fin de cuidar los intereses de la
Institución.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10332
GERENCIA DE SERVICIOS ADMINISTRATIVOS
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, CONTROLAR Y ADMINISTRAR LOS SERVICIOS QUE BANSEFI REQUIERE PARA SU ÓPTIMA
OPERACIÓN Y DESARROLLO, ESTABLECIENDO LOS LINEAMIENTOS PARA LA RECEPCIÓN, PLANEACIÓN,
ORGANIZACIÓN Y CONTROL DEL OTORGAMIENTO DE SERVICIOS; ASI COMO DEL ABASTO,
DISTRIBUCIÓN DE BIENES E INSUMOS Y DEL CONTROL Y BUEN FUNCIONAMIENTO DE LOS
ALMACENES, A FIN DE OPTIMIZAR Y SALVAGUARDAR LOS BIENES DE BANSEFI.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar la planeación, programación y abastecimiento a las áreas de BANSEFI de los artículos,
bienes y suministros que proporcionen los elementos necesarios para el desarrollo de sus
funciones, considerando la logística requerida para ello.
2.
Supervisar el control de los inventarios institucionales, así como las existencias de bienes e insumos
en almacenes para una adecuada distribución a las Unidades Administrativas de BANSEFI.
3.
Supervisar en conjunto con las áreas usuarias y/o solicitante que los bienes adquiridos, tengan la
calidad requerida por BANSEFI, para llevar un adecuado control y seguimiento de los proveedores.
4.
Supervisar el control y mantenimiento del inventario institucional de bienes y su respectivo
resguardo, tanto en almacenes como el asignado al personal de las áreas y sucursales.
5.
Supervisar la constante depuración de los bienes ya no útiles a la Institución para su integración en
el Programa Anual de Disposición Final de Muebles de la Institución y la gestión de baja respectiva
y de acuerdo a norma.
6.
Abastecer los bienes muebles solicitados por las áreas usuarias, con base a lo adquirido o existente
en almacén de activos.
7.
Seleccionar y solicitar la contratación del prestador del servicio de mensajería, adecuado para cubrir
las necesidades institucionales.
8.
Atender a las áreas usuarias en cuanto a sus necesidades, supervisar que se lleven a cabo los
envíos y recepciones de manera correcta y oportuna.
9.
Vigilar en cumplimiento contractual del servicio de mensajería, a fin de proporcionar un servicio
adecuado a las áreas de la Institución.
10.
Seleccionar y solicitar la contratación del prestador del servicio de fotocopiado, adecuado para
cubrir las necesidades institucionales.
11.
Supervisar la Coordinación y control en el mantenimiento correctivo y preventivo que se
proporciona a los equipos de fotocopiado para tenerlo en óptimas condiciones.
12.
Supervisar la administración y gestión de los aspectos contractuales y de recursos para liberar el
pago con el proveedor del servicio de fotocopiado.
13.
Coordinar y supervisar la actividad de archivos institucionales, tanto de trámite como de
concentración e histórico en su caso, apoyando a la Dirección de Administración que funge como el
Coordinador del Banco en materia de archivos ante las autoridades respectivas, cuidando que las
normas y lineamientos sean cumplidos.
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VERSIÓN: 8
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224 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
14.
Supervisar la administración y control de la guarda y custodia del Archivo de Concentración
Institucional, así como la coordinación de los trámites para los requerimientos de información con
el proveedor del Archivo de Concentración Institucional.
15.
Supervisar la revisión y validación de los documentos que ingresen al archivo, vigilando que estén
debidamente organizados y de acuerdo con los lineamientos establecidos por el Instituto Federal de
Acceso a la Información Pública y Archivo General de la Nación.
16.
Supervisar la asignación, mantenimiento y trámites respectivos de los aparatos radiolocalizadores y
celulares, verificando el cumplimiento de las políticas internas de telefonía celular establecidas, para
acatar dichas disposiciones.
17.
Supervisar la coordinación y mantenimiento del registro actualizado de equipos de
radiolocalizadores, celulares, así como las asignaciones autorizadas y el expediente respectivo, a fin
de mantener un padrón de información actualizado.
18.
Supervisar la administración y gestión de los trámites para el pago de los servicios de
radiolocalizadores y celulares.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
MARZO/2015
225 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10333
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN INMOBILIARIA
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LOS INMUEBLES PROPIOS, RENTADOS Y EN COMODATO DE LA INSTITUCIÓN A EFECTO
DE MANTENER LAS CONDICIONES DE OPERATIVIDAD DE LOS MISMOS, A EFECTO DE QUE LAS
UNIDADES ADMINISTRATIVAS Y SUCURSALES CUMPLAN CON LOS OBJETIVOS INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Elaborar programa de visitas de campo para la contratación de nuevos inmuebles en
arrendamiento, con la finalidad de instalar sucursales de conformidad con los programas de
apertura o reubicación de sucursales señalados por la Dirección General Adjunta de Banca Social.
2.
Seleccionar inmuebles susceptibles de arrendamiento para evaluación y autorización de la Dirección
General Adjunta Banca Social, con la finalidad de negociar las condiciones de arrendamiento de
inmuebles considerando los lineamientos señalados por la mencionada dirección.
3.
Elaborar contrato de arrendamiento y turnarlo para firma del arrendador, de la Subdirección de
Asuntos Contenciosos, de la Gerencia de Servicios a Sucursales y Corresponsalías y de la
Subdirección de Recursos Materiales, con l finalidad de formalizar el arrendamiento.
4.
Elaborar el programa anual de arrendamiento inmobiliario, a efecto de proveer el insumo necesario
para la operación de sucursales.
5.
Supervisar las acciones necesarias para renovación de contratos de arrendamiento de inmuebles
ocupados por las sucursales, con la finalidad de obtener las mejores condiciones para la Institución
y garantizar la continuidad del servicio.
6.
Administrar los contratos de arrendamiento de inmuebles ocupados por sucursales, así como el
pago de rentas de los mismos, que se encuentren integrados al sistema de pago centralizados
(programa de pago por transferencia electrónica) con la finalidad de llevar a cabo un adecuado
control de las obligaciones establecidas como arrendatario.
7.
Estructurar la propuesta del programa anual de mantenimiento a inmuebles para ser presentada a
la subdirección de recursos materiales para su aprobación y con ello definir las acciones para la
ejecución de los trabajos.
8.
Supervisar que el personal de mantenimiento ejecute los trabajos señalados en el programa anual
de mantenimiento a los inmuebles a efecto de mantenerlos en condiciones de operatividad.
9.
Coordinar que sean revisados los trabajos de mantenimiento, a fin de que estos cuenten con las
especificaciones solicitadas y se apeguen a la calidad requerida para mantener una adecuada
imagen institucional.
10.
Elaborar programa de pago anual de servicios generales, a fin de que las sucursales y el
corporativo estén en condiciones de contar con los servicios básicos para poder operar.
11.
Supervisar que sean verificados los consumos de los servicios generales, a efecto de tramitar los
pagos y con ello garantizar la continuidad de los servicios básicos.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
12.
Realizar los trámites para la aplicación de los pagos por servicios de telefonía fija, gas, agua,
predial y energía eléctrica en el corporativo y telefonía fija, energía eléctrica y predial de los
inmuebles propios ocupados por sucursales, con la finalidad de no entorpecer la operación del
Banco.
13.
Elaborar el programa anual para trámite de licencias de funcionamiento, considerando el
presupuesto asignado, con la finalidad de obtener las condiciones para el legal funcionamiento de
las sucursales.
14.
Supervisar que la empresa de gestoría que sea contratada para la obtención de las licencias de
funcionamiento entregue la documentación necesaria para garantizar el legal funcionamiento de las
sucursales integradas al programa anual.
15.
Tramitar con la Dirección General Adjunta de Banca Social con el área que la misma designe para
ello, el pago de derechos para la obtención de las licencias de funcionamiento, anuncios y otros que
se requieran para el legal funcionamiento de las sucursales.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10334
GERENCIA DE SEGURIDAD
FUNCIÓN GENERAL:
ASEGURAR EL RESGUARDO DE LOS BIENES Y VALORES DE LA INSTITUCIÓN, PRINCIPALMENTE, LA
INTEGRIDAD FÍSICA DEL PERSONAL, EJECUTANDO E IMPLEMENTANDO LAS MEDIDAS NECESARIAS
PARA CUMPLIR CON LAS DISPOSICIONES AUTORIZADAS POR LAS ENTIDADES REGULADORAS DE LA
INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar y gestionar con las áreas de Recursos Humanos, Servicios Administrativos
y
Administración Inmobiliaria las acciones pertinentes para implementar las medidas que den
cumplimiento al Programa Anual de Protección Civil, con el fin de cumplir con las disposiciones
establecidas en el manual de seguridad y protección de la Institución.
2.
Revisar los programas de capacitación en materia de seguridad y protección civil de acuerdo a las
disposiciones vigentes, dirigidos al personal de la Institución para tener un mejor conocimiento de
qué hacer antes, durante y después de un siniestro.
3.
Ejecutar y controlar las disposiciones establecidas en el manual de seguridad y protección de la
Institución en las sucursales, con el fin de asegurar y resguardar los recursos con los que cuentan.
4.
Tener actualizado y en condiciones óptimas para su operación el equipo de detección y combate
contra incendio a cargo del área de seguridad para una pronta respuesta ante un siniestro.
5.
Mantener el parque vehicular en óptimas condiciones de operación, con el fin de proporcionar el
servicio requerido por las unidades administrativas de la Institución para el desempeño de sus
funciones.
6.
Administrar el Centro de Recepción de Llamadas a cargo del Centro de Respuesta Inmediata (CRIB)
para la atención de reportes de alarmas y cajas fuertes, a través de la asesoría vía telefónica para
su establecimiento o el envío de un técnico para atender alguna avería.
7.
Coordinar la atención a los Programas Calendarizados de los servicios de vigilancia solicitados por
los coordinadores regionales para la custodia del traslado a los puntos de pago y resguardo de los
recursos utilizados en las sucursales de los diferentes programas de oportunidades.
8.
Verificar que se cumpla con la ruta de traslado de los servicios solicitados por las agencias de
billetes de depósitos diversos en BANSEFI, implementando la logística necesaria para el resguardo y
entrega a sus destinatarios.
9.
Colaborar junto con la Gerencia de Adquisiciones en la recopilación de información que contribuya a
la elaboración del estudio y comparación del mercado para la contratación de empresas idóneas
para la prestación del servicio de seguridad para la Institución.
10.
Supervisar el control de la asistencia de los elementos que prestan el servicio en el corporativo
tanto de la policía auxiliar como de la Institucional con el fin de programar y solicitar las coberturas
complementarias en tiempo y tener el operativo completo para cubrir las necesidades de seguridad
de la Institución.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Supervisar diariamente el estado que guarda la vigilancia, con el fin de realizar los descuentos de
turnos no cubiertos por las empresas subrogadas y gestionar ante el área de pagos el número de
turnos o servicios cubierto para que se realice el pago por el servicio real prestado.
12.
Llevar la memoria de registros de asaltos, robos, tentativas o amenazas en contra de los empleados
o patrimonio del Banco para establecer las acciones a seguir para prevenir o disminuir la frecuencia
de los mismos.
13.
Efectuar el análisis de riesgos para establecer los dispositivos o mecanismos de seguridad que
deberán ser instalados en las sucursales para la seguridad del personal; así como, la custodia y
resguardo de los valores.
14.
Coadyuvar junto con las áreas internas del Banco (contraloría, jurídico y banca social) en la entrega
de información y videos de eventos registrados, quejas y aperturas o cierres que se dan en las
sucursales.
15.
Proponer acciones de seguridad con el fin de colaborar directamente con las Instituciones de
procuración de justicia, a fin de recibir los apoyos necesarios en servicios de vigilancia para las
sucursales de BANSEFI.
16.
Colaborar con las autoridades judiciales municipales o estatales para el seguimiento de grupos
delictivos que hayan atentado contra la Institución aportando fotografías, carteles o programas de
capacitación para el personal de BANSEFI.
17.
Colaborar junto con la Institución de apoyo (SEPROBAN) en la implementación de carteles para su
exhibición, mapeos o modo de operación de los asaltantes para ser boletinados en los diferentes
medios de comunicación, a fin de establecer con ello la interacción de información para su
detención.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10335
GERENCIA DE CONTROL ADMINISTRATIVO
FUNCIÓN GENERAL:
VERIFICAR Y CONTROLAR QUE LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN CUMPLAN CON EL MANDATO
ESTABLECIDO POR EL GOBIERNO FEDERAL Y CON ELLO CUMPLIR CON LOS OBJETIVOS
INSTITUCIONALES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Asesorar y apoyar a los ejecutores de proyecto en los procesos de selección y contratación de
proveedores de los bienes y/o servicios requeridos para la ejecución de los proyectos.
2.
Verificar que la contratación de bienes y/o servicios que hagan los ejecutores del proyecto se
hagan en cumplimiento a las condiciones establecidos en el acuerdo de préstamo, la normatividad
de la Secretaría de la Función Pública y del Banco Mundial.
3.
Coordinar y ejecutar algunos proyectos de inversión y administrar los contratos celebrados con los
proveedores de bienes y/o servicios requeridos para la ejecución de los proyectos.
4.
Coordinar el seguimiento y control de pagos y/o desembolsos hechos a los distintos proveedores
contratados, a fin de verificar que se cumplan con lo contratado.
5.
Conciliar con las áreas de finanzas, contabilidad y el agente financiero, los pagos realizados a los
proveedores contratados, con base en la normatividad de la Secretaría de la Función Pública y
Banco Mundial, así como de las políticas Internas de la Institución.
6.
Verificar la procedencia de los pagos solicitados, con base en la documentación soporte
presentado por el consultor.
7.
Integrar los informes sobre los productos, resultados, y/o indicadores medibles objetivamente, de
los avances físico -presupuestales en la ejecución de los componentes de los proyectos en la
periodicidad requerida.
8.
Coordinar la actualización e integración de Libro Blanco del Programa de Fortalecimiento del Sector
así como la memoria documental de cada uno de los proyectos de las componentes de
consolidación de las Instituciones del Sector.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
104
DIRECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN Y CONTROL INTEGRAL DE
RIESGOS
FUNCIÓN GENERAL:
DEFINIR LA ESTRATEGIA Y DIRIGIR LA IMPLEMENTACIÓN, DESARROLLO Y EJECUCIÓN DE UN
ADECUADO MARCO PARA LA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS DE BANSEFI, GARANTIZANDO
SU SOLVENCIA Y UN ADECUADO NIVEL DE CAPITALIZACIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Planear, organizar, dirigir y controlar la ejecución de las actividades y el presupuesto de la Dirección
de Administración y Control Integral de Riesgos, con el fin de cumplir con los objetivos, funciones y
metas asignados.
2.
Dirigir las acciones de evaluación de riesgos a los que BANSEFI está expuesto, así como de apoyo y
asistencia a las unidades orgánicas para la realización de una adecuada Administración Integral de
Riesgos.
3.
Dirigir la integración entre la gestión de riesgos y los planes de negocio a través del proceso de
definición, revisión y monitoreo de Apetito de Riesgo a fin de implementar y consolidar una cultura
institucional de riesgos, que coadyuve al cumplimiento de los objetivos estratégicos del Banco.
4.
Informar acerca del cumplimiento de límites, desviaciones o excesos, a las áreas de negocio y a las
autoridades institucionales correspondientes, así como del impacto que en el valor de capital y el
estado de resultados provocan las alteraciones de los factores de riesgo, de tal forma que se
definan apropiada y oportunamente las acciones de mitigación requeridas.
5.
Planear y desarrollar propuestas de acciones correctivas necesarias como resultado de una
desviación observada respecto de los límites de exposición al riesgo y niveles de tolerancia al riesgo
autorizado, para mitigar los riesgos de la Institución.
6.
Dirigir la estimación de reservas y requerimientos de capital que permitan cubrir los riesgos que
enfrenta la Institución, así como alertar sobre las posibles insuficiencias de capital para cubrir los
riesgos identificados.
7.
Velar por una competente gestión de continuidad de negocios para garantizar el alineamiento de
las medidas de tratamiento de los riesgos del Banco con los niveles de tolerancia al riesgo y el
desarrollo de controles apropiados.
8.
Dirigir el desarrollo y administración de metodologías, modelos y parámetros para la medición y
análisis de riesgos, a fin de que la Institución cuente con metodologías que reflejen adecuadamente
su exposición a los riesgos.
9.
Coordinar el acercamiento, promoción, capacitación y el desarrollo de sistemas para la
Administración Integral de Riesgos en las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, con la finalidad de
que las entidades cuenten con sistemas que permitan medir su exposición a los riesgos de
mercado, crédito, liquidez y operativo.
10.
Coordinar y colaborar en los procesos de apoyo y capacitación a las Entidades de Ahorro y Crédito
Popular en materia de administración de riesgos, a fin de contribuir a la instrumentación de
mejores prácticas financieras en el Sector.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1041
SUBDIRECCIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, SUPERVISAR Y VIGILAR LAS ACTIVIDADES ASOCIADAS A LA MEDICIÓN, MONITOREO Y
GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO DE BANSEFI (QUE INCLUYE CRÉDITO DE PRIMER PISO -A
PERSONAS FÍSICAS Y MORALES- Y CRÉDITO DE SEGUNDO PISO, ASÍ COMO PRODUCTOS DE GARANTÍA
DE CRÉDITO), CON EL PROPÓSITO DE MANTENER NIVELES ADECUADOS DE EXPOSICIÓN AL RIESGO DE
CRÉDITO, BAJO UN MARCO DE APETITO DE RIESGO Y LÍMITES DE CRÉDITO. ESTO A TRAVÉS DEL
DESARROLLO DE MODELOS DE CALIFICACIÓN CREDITICIA Y OTRO TIPO DE HERRAMIENTAS Y MARCOS
ANALÍTICOS PARA LA MEDICIÓN DEL RIESGO, DETERMINACIÓN DE TASAS, ANÁLISIS DE
CONCENTRACIÓN Y DIVERSIFICACIÓN, PRUEBAS DE ESTRÉS Y CÁLCULO DE VAR DE CRÉDITO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar y coordinar el desarrollo de modelos de calificación para los distintos tipos de instituciones
financieras acreditadas, productos de crédito al consumo y de garantía de crédito que otorgue la
Institución. Tales modelos incluyen el cálculo de Probabilidad de Incumplimiento, Severidad de la
Pérdida y Exposición al Incumplimiento.
2.
Diseñar y coordinar el desarrollo de herramientas de determinación de tasas activas, con base en
enfoques de rentabilidad ajustada por riesgo, apoyando a las áreas de negocio en optimizar la
rentabilidad de los productos de crédito, considerando también el impacto social que éstos
generen.
3.
Coordinar el proceso mensual de calificación de cartera para la determinación de reservas
crediticias bajo las metodologías diseñadas o autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores para los distintos tipos de cartera y productos de crédito, que permitan cubrir el riesgo de
crédito que enfrenta la Institución y dar cumplimiento a la regulación.
4.
Definir y coordinar el desarrollo de un marco de análisis de riesgo de crédito, incluyendo análisis de
concentración y diversificación, pruebas de estrés, análisis de sensibilidad, pronóstico de pérdidas y
cálculo de pérdida no esperada (VaR de crédito), que permita mantener niveles adecuados de
exposición al riesgo de crédito.
5.
Definir y coordinar la elaboración de reportes periódicos de análisis de riesgo de crédito y
cuantificación de pérdida esperada, reservas crediticias, pérdida no esperada, capital regulatorio y
rentabilidad ajustada por riesgo para los distintos portafolios y productos de crédito, con el fin de
informar a las autoridades y áreas correspondientes para la toma oportuna de las decisiones.
6.
Diseñar y coordinar el desarrollo de un marco robusto de Apetito de Riesgo de Crédito para la
determinación de límites de exposición crediticia para las distintas carteras y productos crediticios
del Banco.
7.
Coordinar el proceso de monitoreo mensual de exposición crediticia con respecto a los límites y
niveles de apetito de riesgo de crédito y proponer acciones de mitigación en caso de presentarse
desviaciones.
8.
Coordinar el análisis e investigación de las causas que originan desviaciones a los límites
establecidos de exposición al riesgo de crédito para su adecuado control y registro.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Definir y supervisar la construcción y mantenimiento de una base de datos necesaria para la
identificación de los factores de riesgo requeridos para el desarrollo de modelos y análisis de riesgo
crediticio.
10.
Colaborar en el desarrollo de sistemas y capacitación para la Administración Integral de Riesgos en
las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, con la finalidad de que estas cuenten con sistemas que
permitan medir, analizar y administrar su exposición al riesgo de crédito.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10411
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO Y
APOYOS A EACPs
FUNCIÓN GENERAL:
EJECUTAR LAS ACTIVIDADES REFERENTES A LA MEDICIÓN, ANÁLISIS DE RIESGO DE CRÉDITO A
TRAVÉS DEL DESARROLLO DE MODELOS Y OTRO TIPO DE HERRAMIENTAS Y MARCOS ANALÍTICOS
PARA LA MEDICIÓN DEL RIESGO, DETERMINACIÓN DE TASAS Y ANÁLISIS DE CARTERAS, INCLUYENDO
ANÁLISIS DE CONCENTRACIÓN Y DIVERSIFICACIÓN, PRUEBAS DE ESTRÉS Y CÁLCULO DE VAR DE
CRÉDITO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Desarrollar y administrar modelos de calificación de riesgo para los distintos tipos de acreditados de
Cartera Comercial, tales modelos incluyen el cálculo de Probabilidad de Incumplimiento, Severidad
de la Pérdida y Exposición al Incumplimiento para SOFIPOs, SOCAPs, Bancos, Uniones de Créditos,
SOFOMES E.N.R., SOFOMES E.R y corporativos.
2.
Desarrollar y administrar modelos de originación y calificación de riesgo para los distintos productos
de Crédito al Consumo y de Garantías de Crédito de la Institución y en apoyo a las entidades del
SACPyC en cuanto al Servicio de Riesgos.
3.
Ejecutar el proceso mensual de calificación de cartera para la determinación de reservas crediticias
bajo las metodologías diseñadas o autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para
los distintos productos de crédito.
4.
Desarrollar y administrar herramientas de determinación de tasas activas, con base en enfoques de
rentabilidad ajustada por riesgo, apoyando a las áreas de negocio en optimizar la rentabilidad de
los productos de crédito, considerando también el impacto social que éstos generen.
5.
Generar, analizar y monitorear indicadores de calidad de cartera de los distintos productos de
Crédito al Consumo y de Garantía de Crédito para la validación de supuestos y suficiencia en la
determinación de tasas para garantizar la rentabilidad requerida.
6.
Generar, analizar y monitorear indicadores financieros y de calidad de cartera de los acreditados de
la Cartera Comercial para la determinación de alertas tempranas en cuanto a la calidad crediticia y
determinación de reservas adicionales por riesgo de crédito.
7.
Desarrollar y administrar un marco de análisis de riesgo de crédito, incluyendo análisis de
concentración y diversificación, pruebas de estrés, análisis de sensibilidad, pronóstico de pérdidas,
cálculo de pérdida no esperada (VaR de crédito) y rentabilidad ajustada por riesgo.
8.
Desarrollar y administrar un marco robusto de Apetito de Riesgo de Crédito para la determinación
de límites de exposición para las distintas carteras y productos crediticios del Banco, y llevar a cabo
el monitoreo mensual de la exposición crediticia con respecto a tales límites y niveles de apetito de
riesgo de crédito, identificando desviaciones y las causas de éstas.
9.
Evaluar los riesgos crediticios, así como el nivel de capital y reservas requeridos, previo al
lanzamiento de nuevos productos de crédito, así como los cambios significativos en el entorno
operativo, normativo e informático en la Institución, de ser aplicable.
10.
Coordinar los procesos de apoyo y capacitación a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular en
materia de administración de riesgos, a fin de contribuir a la instrumentación de mejores prácticas
financieras en el Sector.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1042
SUBDIRECCIÓN DE RIESGOS DE MERCADO Y LIQUIDEZ
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, SUPERVISAR Y VERIFICAR LA CORRECTA IDENTIFICACIÓN, MEDICIÓN, REVELACIÓN Y
CONTROL DE LOS RIESGOS DE MERCADO, CONTRAPARTE Y LIQUIDEZ CON BASE EN EL
ESTABLECIMIENTO DE UN MARCO DE APETITO DE RIESGO INSTITUCIONAL, GARANTIZANDO LA
SOLVENCIA Y UN ADECUADO NIVEL DE CAPITALIZACIÓN DE BANSEFI, BAJO CUALQUIER ENTORNO
OPERACIONAL, INCLUYENDO ESCENARIOS O CONDICIONES ADVERSAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar las actividades para identificar medir, controlar e informar los riesgos de mercado,
contraparte, liquidez y de tasa de interés en el balance a que se encuentre expuesta la Institución
por las operaciones que realiza, así como los que se expondría en nuevas operaciones, productos y
servicios.
2.
Verificar la observancia de los límites globales y específicos de riesgos de mercado, contraparte,
liquidez y tasa de interés en el balance, utilizando para tal efecto, los modelos, parámetros y
escenarios para su medición y control aprobados, para que en caso de ser necesario, se
recomienden acciones de mitigación o ajustes a la exposición o límites.
3.
Coordinar y supervisar la investigación de las causas que originan desviaciones a los límites
vigentes de riesgos de mercado, contraparte, liquidez y tasa de interés en el balance, identificar si
tales desviaciones son reiterativas e informar de manera oportuna sus resultados al Subcomité de
Riesgos, para implementar las medidas adecuadas de mitigación.
4.
Coordinar la definición y administración del Plan de Financiamiento de Contingencia, que establezca
claramente las estrategias, políticas y procedimientos a seguir en caso de presentarse
requerimientos inesperados de liquidez o problemas para liquidar activos.
5.
Coordinar y supervisar la definición y administración de un Marco de Apetito de Riesgo Institucional
(incluyendo la asignación óptima de capital) que permita alcanzar los objetivos de negocio
acordados por la Institución dentro del plan estratégico bajo un nivel adecuado de exposición a
riesgos y mejorar su capacidad de respuesta ante eventos extremos o de crisis.
6.
Definir y coordinar la implementación y administración de un marco de pruebas de estrés que
permita a la Institución estar preparada para atender los riesgos sistémicos (o que afecten la
operación general de la Institución) en los que incurre y para prevenirla de las consecuencias
negativas que se observen ante condiciones desfavorables adversas y extremas.
7.
Coordinar el desarrollo de planes de mitigación que permitan a la Institución reducir el daño de los
eventos que se observen bajo condiciones desfavorables y adversas, y disminuir la probabilidad de
que estos puedan afectar a la Institución.
8.
Supervisar el cálculo mensual de los requerimientos de capitalización por riesgos de mercado,
crédito y operacional, así como de capital económico, con que deberá cumplir la Institución
conforme a los lineamientos legales, e internos en el caso del capital económico, a fin de que el
capital siempre sea suficiente para soportar las operaciones del Banco.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Apoyar al Director de Riesgos en la administración, evaluación y actualización de las políticas,
procedimientos y metodologías apropiadas para la Administración Integral de Riesgos de la
Institución, incluyendo los roles y responsabilidades, así como en la administración y revisión
independiente de los modelos y herramientas de análisis y medición de riesgo.
10.
Colaborar en el desarrollo de sistemas y capacitación para la Administración Integral de Riesgos en
las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, con la finalidad de que estas cuenten con sistemas que
permitan medir su exposición a los riesgos de mercado, contraparte, liquidez y tasa de interés en el
balance.
PG-CT-05
VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1043
SUBDIRECCIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR, SUPERVISAR Y VIGILAR LAS ACTIVIDADES RELACIONADAS A LA IDENTIFICACIÓN,
MONITOREO Y GESTIÓN DE LOS RIESGOS OPERACIONALES DEL BANCO ANTE LA POSIBILIDAD DE
OCURRENCIA DE EVENTOS QUE PUEDAN OCASIONAR PÉRDIDAS, DEBIDO A PROCESOS INADECUADOS,
FALLAS DEL PERSONAL, DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN O EVENTOS EXTERNOS, INCLUYENDO EL
RIESGO LEGAL, DE REPUTACIÓN Y EL ESTRATÉGICO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Diseñar herramientas y modelos que contribuyan a la identificación y seguimiento de eventos de
riesgo operacional, legal y tecnológico, con el fin de medir el impacto que tengan sobre las
operaciones diarias de la Institución.
2.
Supervisar la implementación de las herramientas y modelos para la correcta identificación y
clasificación de los diferentes tipos de eventos de pérdida operativa por unidades y líneas de
negocio.
3.
Coordinar el diseño de un sistema para almacenar datos históricos de eventos operativos, llevar a
cabo su análisis y clasificarlos por tipo de pérdida e impacto, y agruparlos de acuerdo a su
categoría y a la normatividad que marca la CNBV, con el fin de tener una herramienta que permita
evaluar los eventos y mida su impacto económico y financiero en la Institución.
4.
Supervisar la correcta medición y cuantificación de los eventos relacionados con pérdidas de riesgo
operacional, legal y tecnológico para determinar su impacto conforme a los parámetros
establecidos, así como la elaboración y emisión de reportes e informes sobre la gestión del riesgo
operacional por producto, proceso o unidades de negocio y apoyo.
5.
Coordinar los esfuerzos institucionales para identificar los riesgos en los procesos sustantivos
(bancarios, jurídicos, tecnológicos y sistemas) del Banco para la implementación de controles que
mitiguen los eventos de perdida con la finalidad de contribuir a la mejora y eficiencia en los
mismos.
6.
Realizar la evaluación integral de riesgos previo al lanzamiento de nuevos productos y/o servicios,
para garantizar que estos se implementen con un ambiente operativo y normativo adecuado, y se
mantenga el nivel de riesgo aceptado por la Institución.
7.
Coordinar la definición de un marco de apetito de riesgo operacional con el objetivo de lograr el
establecimiento de niveles de tolerancia y capacidad para distintos tipos de eventos operativos,
legales y tecnológicos.
8.
Definir y administrar el Plan de Continuidad de Negocio de la Institución, para garantizar la
adecuada operación de las actividades sustantivas en casos de eventos que pongan en riesgo sus
instalaciones, infraestructura y/o personal.
9.
Coordinar y administrar el Equipo de Trabajo de Análisis de Riesgos, diseñado para la identificación
y monitoreo de los riesgos operacionales, legales y tecnológicos, así como para determinar y
priorizar las acciones de mitigación necesaria.
10.
Apoyar a entidades del sector para el desarrollo e implementación de sistemas de administración y
control de riesgo operacional, contribuyendo así a la instrumentación de mejores prácticas
financieras en el sector.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
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DIRECCIÓN DE CONTRALORÍA INTERNA
FUNCIÓN GENERAL:
DIRIGIR Y CONTROLAR EL CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVIDAD INTERNA Y EXTERNA APLICABLE AL
BANCO, ASEGURANDO EL APEGO DE SUS OPERACIONES AL SISTEMA DE CONTROL INTERNO, A EFECTO
DE SALVAGUARDAR SUS ACTIVOS Y PATRIMONIO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Evaluar y difundir los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno aprobados por el
Consejo Directivo, que sirvan de directriz a las distintas áreas de la Institución a efecto de
salvaguardar los activos y patrimonio de la Institución.
2.
Establecer y supervisar que las políticas y lineamientos para la concertación, documentación,
registro y liquidación diaria de las operaciones realizadas por el Banco, sean conforme a las
políticas y procedimientos establecidos en los manuales de la Institución y en apego a las
disposiciones legales aplicables.
3.
Establecer las políticas y controles que propicien el correcto funcionamiento de los sistemas de
procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad, que permitan que la
información financiera sea completa, correcta, precisa, integra, confiable y oportuna.
4.
Evaluar en coordinación con la Unidad de Administración Integral de Riesgos en la Evaluación de
los riesgos a que están sujetos los diferentes negocios y operaciones de la Institución, así como los
controles adoptados para su gestión y mitigación.
5.
Determinar las políticas para la identificación y conocimiento de los clientes de la Institución de
acuerdo con las disposiciones que las autoridades financieras emiten para prevenir y detectar
operaciones con recursos de procedencia ilícita y para el combate al financiamiento al terrorismo.
6.
Establecer los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para el debido cumplimiento de
las disposiciones que las autoridades financieras emiten para prevenir y detectar operaciones con
recursos de procedencia ilícita.
7.
Asegurar que los manuales institucionales sean actualizados periódicamente por las Unidades
Administrativas, para favorecer la ejecución de las operaciones con apego a las leyes y
disposiciones aplicables.
8.
Dirigir y supervisar el diseño, implementación, efectividad y cumplimiento de los objetivos,
actividades y programas relacionados con la conducta y ética del personal de la Institución,
conforme a las disposiciones de las autoridades reguladoras.
9.
Coordinar los programas de supervisión y vigilancia preventiva, de conformidad con el Sistema de
Control Interno establecido, que permitan la oportuna detección de desviaciones en los procesos o
procedimientos de la operación de la Institución.
10.
Negociar con las Unidades Administrativas y diferentes autoridades reguladoras y fiscalizadoras, la
solventación de acciones correctivas y/o preventivas, con el fin de evitar y/o mitigar las multas y
sanciones administrativas y económicas a la Institución por incumplimientos normativos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1051
SUBDIRECCIÓN DE CUMPLIMIENTO Y PROCESOS
FUNCIÓN GENERAL:
EVALUAR LA NORMATIVIDAD EMITIDA POR LAS DISTINTAS AUTORIDADES REGULADORAS, PARA
DETERMINAR EL IMPACTO OPERATIVO Y ADMINISTRATIVO PARA EL DEBIDO CUMPLIMIENTO A DICHAS
DISPOSICIONES, COORDINANDO CON LAS ÁREAS RESPONSABLES LA IMPLEMENTACIÓN DE LAS
POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS OPERATIVOS, ADMINISTRATIVOS, DE RIESGO-CONTROL Y
PREVENCIÓN DE OPERACIONES DE RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y DE FINANCIAMIENTO AL
TERRORISMO PERTINENTES, CON EL ÚNICO PROPÓSITO DE ASEGURAR QUE LAS UNIDADES DE
NEGOCIO, OPERATIVAS Y ADMINISTRATIVAS DE BANSEFI, ACTÚEN Y SE SUJETEN AL MARCO LEGAL
APLICABLE DE LA INSTITUCIÓN, DANDO CERTEZA Y SEGURIDAD JURÍDICA DE SU APLICACIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Coordinar las acciones para mantener alineada la delimitación de funciones y responsabilidades
entre las distintas unidades de negocio, administrativas, operativas y de personal establecidas en el
Manual de Organización, Manuales de Políticas y Procedimientos y Circulares emitidas por el banco,
a fin de garantizar el cumplimiento normativo, niveles de servicio y la mejora continua en cada
caso.
2.
Evaluar, aprobar y coordinar la publicación y difusión de la normatividad interna, así como la
actualización de la Normateca, a fin de que pueda ser consultada por las unidades administrativas,
con certidumbre y certeza jurídica que asegure el cumplimiento normativo de carácter general
emitido por las autoridades reguladoras (BANXICO, CNBV y SFP, SHCP, CONDUSEF).
3.
Evaluar, proponer y asegurar que los nuevos productos y servicios, así como la actualización de los
ya existentes, cumplan con las distintas Disposiciones de las autoridades reguladoras, con el fin de
que el producto y servicio previo a su implementación, cuente con la suficiencia de control interno,
mitigación de riesgos y prevención de lavado de dinero.
4.
Evaluar y desarrollar la actualización y difusión del Código de Conducta y Ética, con finalidad de
implementar su aplicación correcta y oportuna en la práctica diaria de los empleados y funcionarios
de la Institución.
5.
Proponer, implementar y difundir las políticas y procedimientos (manuales, circulares, instructivos,
formatos) en materia de prevención y detección de operaciones de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, de conformidad con la normatividad aplicable a fin de dar la seguridad
y certeza a su cumplimiento.
6.
Vigilar y supervisar que se brinde capacitación presencial al personal de nuevo ingreso y que una
vez al año todo el personal de la Institución realice el curso de capacitación en materia de
prevención y detección de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de
conformidad con la normatividad y lineamientos establecidos por las autoridades reguladoras, con
la finalidad de que el personal cuente con conocimiento y elementos actualizados para el debido
cumplimiento y certeza en la operación diaria.
7.
Coordinar el monitoreo, análisis y seguimiento de las operaciones realizadas por la clientela y
usuarios en los productos y servicios vigentes, con el fin de determinar si se trata de operaciones
inusuales u operaciones internas preocupantes y, en caso de confirmar ésta situación, presentar el
resultado del análisis realizado al Comité de Comunicación y Control para su dictaminación y
reporte a la CNBV y UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
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239 DE 252
MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Definir y mejorar la metodología de clasificación de riesgos de clientes, criterios de análisis y
procedimientos en materia de e prevención y detección de operaciones de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, con la finalidad de eficientar los procesos de prevención, detección,
alertamiento, análisis y reporte a las autoridades por presuntas operaciones inusuales e internas
preocupantes.
9.
Fungir como instancia de consulta al interior de la Institución y Entidades del SACPYC, con respecto
a la aplicación de las Disposiciones, de las políticas de identificación y conocimiento del Cliente, así
como las de identificación de los Usuarios, criterios, medidas y procedimientos que para tal efecto
se emitan, con la finalidad de que el personal, funcionarios y Entidades operen bajo los mismos
estándares de conocimiento y aplicación.
10.
Coordinar y fungir como enlace para la atención y logística en tiempo y forma de los requerimientos
de información y de visitas de inspección ordinaria o especial, de las distintas autoridades
reguladoras y fiscalizadoras (CNBV, ASF, CONDUSEF y SFP) para facilitar sus revisiones, entrega de
información, así como, asesorar a las áreas auditadas de BANSEFI, en la elaboración de
respuestas, con el fin de evitar observaciones, recomendaciones, multas o sanciones, por falta de
atención pertinente por parte de las áreas auditadas o por entrega de información inadecuada o
incompleta.
11.
Asegurar y desempeñar las funciones y obligaciones del “Oficial de Cumplimiento” señaladas en las
Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de
Crédito, con la finalidad del debido cumplimiento a dichas Disposiciones, evitando sanciones por
parte de la autoridad.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10511
GERENCIA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR QUE LA IMPLEMENTACIÓN DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LOS PRODUCTOS Y
SERVICIOS OFRECIDOS POR LA INSTITUCIÓN, SE APEGUEN Y CUMPLAN CON LA NORMATIVIDAD
APLICABLE EN MATERIA DE PREVENCIÓN Y DETECCIÓN DE OPERACIONES REALIZADAS CON RECURSOS
DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, A TRAVES DEL MONITOREO,
ANALISIS, SEGUIMIENTO E INFORME DE LAS OPERACIONES REALIZADAS EN LA INSTITUCIÓN
CONFORME A LA NORMATIVIDAD ESTABLECIDA, CON LA FINALIDAD DE MITIGAR LA EXISTENCIA DE
RIESGOS EN LA OPERACIÓN Y/O INCUMPLIMIENTOS PARA LA INSTITUCIÓN.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Supervisar el monitoreo y análisis de las operaciones realizadas por los clientes y usuarios al hacer
uso de los productos y servicios vigentes, con la finalidad de determinar si se tratan de operaciones
inusuales u operaciones internas preocupantes y, en caso de confirmar esta situación, presentar el
resultado del análisis, a la Subdirección/Oficial de Cumplimiento quien determinará la presentación
al Comité de Comunicación y Control para su dictamen final.
2.
Implementar las estrategias de vigilancia y supervisión acordadas con el Oficial de Cumplimiento y
Comité de Comunicación y Control, respecto de las operaciones de la clientela que permitan
asegurar el cumplimiento en esta materia.
3.
Desarrollar, elaborar y actualizar el Manual, Instructivos, Formatos, Listas de Excepción (terroristas,
lavadores internacionales, entre otras) y PEPS (personas políticamente expuestas) Nacionales e
Internacionales, conforme a los requerimientos de las autoridades y mejores prácticas, así como el
material de capacitación anual en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo con la finalidad de concientizar a los funcionarios y empleados acerca de la importancia
del cumplimiento de las disposiciones, así como dar a conocer las sanciones penales y
administrativas que impone la autoridad por incumplimiento o colusión con el crimen organizado.
4.
Verificar y dar seguimiento de la aplicación del curso anual de prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, así como colaborar en el desarrollo e implementación de los cursos de
inducción para personal de nuevo ingreso, respecto al tema "prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo".
5.
Asesorar al personal de la Institución, respecto a la aplicación de las Disposiciones de las políticas
de identificación y conocimiento del Cliente, así como las de identificación de los Usuarios y de los
criterios, medidas y procedimientos que para tal efecto se emitan, a fin de concientizar a los
funcionarios y empleados acerca de la importancia del cumplimiento de dichas disposiciones, así
como, en su caso, informar de las sanciones penales y administrativas que impone la autoridad por
incumplimiento o colusión con el crimen organizado.
6.
Analizar la suficiencia de control interno en materia de prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo de los nuevos productos o servicios que pretenda ofrecer la
Institución, con la finalidad de minimizar la exposición al riesgo operativo, administrativo y/o
reputacional en contra de la Institución o de su clientela, así como evitar multas y sanciones por
incumplimiento a las disposiciones vigentes.
7.
Evaluar los casos reportados a través del sistema de Reporte de Operaciones Inusuales y/o de
operaciones preocupantes reportadas por el personal de la Institución y presentar al Subdirector el
resultado del análisis realizado para, en su caso, su presentación al Comité de Comunicación y
Control para su dictaminación final y, en su caso, se proceda a reportar dichas operaciones a la
CNBV y SHCP.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
8.
Informar al Oficial de Cumplimiento, las conductas, actividades o comportamientos realizados por
los directivos, funcionarios, empleados o apoderados de la Entidad, que provoquen que la
Institución incurra en infracción de acuerdo a lo dispuesto en la Ley de Instituciones de Crédito y
las Disposiciones correspondientes, o en los casos en que dichos directivos, funcionarios,
empleados o apoderados contravengan lo previsto en las políticas, criterios, medidas y
procedimientos establecidos, con objeto de que se impongan las medidas disciplinarias
correspondientes.
9.
Controlar y atender los requerimientos de Autoridades reguladoras y auditores externos de temas
en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, a fin de entregar en
tiempo y forma la información solicitada, evitando observaciones innecesarias que lleguen a
convertirse en multas.
10.
Supervisar que las funciones y obligaciones de identificación y conocimiento del cliente y/o usuario
señaladas en las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de
Instituciones de Crédito, sean implementadas en los procesos operativos de la Red de Sucursales,
Áreas Administrativas y Unidades de Negocio, con la finalidad de dar cumplimento en tiempo y
forma a los diversos reportes o informes establecidos en dichas Disposiciones.
11.
Coordinar que los acuerdos realizados por el Comité de Comunicación y Control, con respecto a la
dictaminación de presuntas operaciones inusuales e internas preocupantes, sean reportas a través
del medio electrónico señalado por la autoridad, con el fin de que la autoridad conozca las
situaciones inusuales en tiempo y forma para la toma de acciones conducentes a lugar.
12.
Asesorar y orientar a las áreas Operativas y de Negocio, con respecto a las Disposiciones en
materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con la finalidad de dar
certeza en la operación y cumplimiento a las Disposiciones vigentes.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10512
GERENCIA DE MÉTODOS Y PROCEDIMIENTOS
FUNCIÓN GENERAL:
ADMINISTRAR LA EVALUACIÓN PERMANENTE DE LOS PROCESOS CON RESPECTO A LOS OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS DE LA INSTITUCIÓN, A FIN DE DETERMINAR ÁREAS DE OPORTUNIDAD Y MEJORA QUE
PERMITAN DISEÑAR Y ACTUALIZAR LA NORMATIVIDAD NECESARIA QUE CONTRIBUYA A GARANTIZAR
LA SUSTENTABILIDAD DE CONTROL, EN ESTRICTO APEGO AL MARCO NORMATIVO VIGENTE.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Evaluar y conocer el nivel de alienación, desempeño y control de riesgos que los principales
procesos sustantivos guardan con respecto a los objetivos estratégicos y de esta forma proponer
y/o recomendar las acciones generales de mejora que se identifique en cada proceso, asegurando
que éstos no quede trunco o incompletos.
2.
Desarrollar y/o actualizar las políticas y procedimientos de la Institución de acuerdo con los
requerimientos de los responsables de los procesos de cada área o bien para la atención de
disposiciones emitidas por las autoridades reguladoras.
3.
Asegurar la actualización inmediata de la normatividad, cuando las solicitudes tengan carácter de
correctivas, derivadas de observaciones o recomendaciones de órganos reguladores y/o
fiscalizadores, a fin de garantizar la operación y cumplimiento a las Disposiciones vigentes.
4.
Establecer el control y ser el único canal autorizado para la difusión de la normatividad interna,
aprobada por los distintos órganos de gobierno o por la Secretaría de la Función Pública, a través
de la Normateca Institucional con el objetivo de brindar asesoría y aclaraciones sobre las circulares,
manuales, procesos sustantivos y administrativos.
5.
Verificar la aplicación de las disposiciones normativas que emitan las autoridades reguladoras en
materia de control interno al interior de la Institución a través del diseño y/o actualización de la
normatividad a fin de contribuir al logro de los objetivos estratégicos con adecuados niveles de
efectividad y eficiencia operacional.
6.
Evaluar las modificaciones propuestas a funciones, políticas y procedimientos y determinar su
integración a los manuales de políticas y procedimientos de la Institución, observando la suficiencia
del control interno de los mismos.
7.
Administrar la aplicación de los mecanismos establecidos para la debida difusión y cumplimiento
normativo de carácter general emitido por las autoridades reguladoras (BANXICO, ASF, CNBV y
SHCP) al interior de la Institución.
8.
Analizar e identificar la adecuada separación de funciones y responsabilidades del personal de las
unidades de negocio, administrativas y de operación, con la finalidad de delimitar la actuación en
cada proceso, puesto y actividad.
9.
Observar la existencia de organigramas funcionales acordes a las necesidades de operación y
estrategias Institucionales, referenciadas a la estructura organizacional autorizada.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1052
SUBDIRECCIÓN DE CONTROL INTERNO
FUNCIÓN GENERAL:
SUPERVISAR, COORDINAR Y VERIFICAR QUE TANTO SISTEMAS FINANCIEROS, TECNOLÓGICOS,
OPERATIVOS Y COMERCIALES, SE APEGUEN A LA NORMATIVIDAD ESTABLECIDA POR LAS INSTANCIAS
BANCARIAS REGULATORIAS EN MATERIA DE SEGURIDAD DE SISTEMAS DE INFORMACIÓN DEL BANCO,
Y COMPROBAR QUE LA INSTITUCIÓN REALICE SUS TRANSACCIONES DE ACUERDO A LAS POLÍTICAS Y
PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Asegurar la correcta aplicación del Sistema de Control Interno en el BANSEFI de la información
financiera, a fin de reforzar su fiabilidad, veracidad, integridad y salvaguarda, así como la eficacia,
conforme a la normatividad interna y externa aplicable.
2.
Evaluar el control interno de la Institución verificando los procedimientos y políticas que
corresponden a la capacidad que se tiene para registrar, procesar e informar datos financieros
conforme a la normatividad interna y externa vigente.
3.
Coordinar y establecer la revisión de los procesos, metodologías, políticas, procedimientos y
normativa que rigen el proceso crediticio en BANSEFI, así como la reglamentación interna necesaria
para ejecutar de manera sistemática y eficiente las diferentes etapas del proceso de crédito de
primer y segundo piso que otorgará la Institución.
4.
Planear y coordinar la supervisión anual a las distintas áreas de Administrativas y Operativas de
BANSEFI, tomando en cuenta diferentes criterios, tales como incumplimientos, riesgo operativo,
frecuentes errores del personal en la operación y fraudes detectados, a fin de comprobar la
transparencia y legalidad de las operaciones bancarias realizadas.
5.
Evaluar y determinar los métodos de control interno, que permitan manejar en forma más
adecuada las operaciones y transacciones que realiza la Institución, cubriendo los aspectos de
control, seguridad y funcionalidad de las mismas, con mayor eficiencia y eficacia de acuerdo a la
normatividad y disposiciones regulatorias vigentes.
6.
Establecer criterios de selección y técnicas de muestreo de sucursales en las que se apliquen los
diferentes procedimientos de supervisión, a fin de comprobar que las operaciones bancarias se
efectúen de conformidad con las normatividad institucional vigente.
7.
Determinar y dirigir el seguimiento a la implantación de políticas y procedimientos que regulen la
tentativa de fraude y fraude consumado que se presenten en las diferentes áreas de la Institución y
que las acciones que realicen las áreas normativas a nivel central, se ejecuten dentro de un marco
de estándares de calidad y eficiencia.
8.
Coordinar y establecer la suficiencia de control interno en los nuevos productos o servicios que se
pretendan ofrecer a nuestra clientela, con el fin de minimizar la exposición al riesgo por daños
patrimoniales en contra de la Institución o de su clientela.
9.
Establecer los criterios y lineamientos a seguir para evaluar que el diseño de los perfiles de los
usuarios para el acceso de información sean los adecuados de acuerdo a sus funciones, a fin de
asegurar que se apegue a las necesidades de seguridad de los sistemas y a la normatividad
aplicable.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10.
Supervisar el establecimiento de los mecanismos que permitan la administración de la seguridad de
la información en la Institución, mediante el Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información
(SGSI), con el fin de validar el cumplimiento normativo.
11.
Asegurar y coordinar que las políticas, normas y lineamientos de seguridad de los sistemas
institucionales se establezcan de conformidad con lo señalado por las entidades regulatorias, a fin
de garantizar la integridad, seguridad, confidencialidad, confiabilidad, salvaguarda y disponibilidad
de los sistemas.
12.
Asegurar que los estándares de administración y modelado de datos, análisis, diseño y desarrollo
de sistemas se apeguen a lo establecido por las autoridades regulatorias del Banco, para la
salvaguarda de los sistemas de información y operación.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10521
GERENCIA DE PREVENCIÓN DE FRAUDES
FUNCIÓN GENERAL:
COORDINAR Y REALIZAR REVISIONES DE CONTROL INTERNO DE MANERA PREVENTIVA EN ASPECTOS
RELACIONADOS CON LAS OPERACIONES BANCARIAS Y COMERCIALES DE LA INSTITUCIÓN, CON EL FIN
DE VERIFICAR QUE SE APEGUEN A LA NORMATIVIDAD ESTABLECIDA POR LAS AUTORIDADES
REGULADORAS, ASEGURANDO UN AMBIENTE DE TRANSPARENCIA Y LEGALIDAD EN LAS
TRANSACCIONES QUE REALIZA EL BANCO.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Desarrollar las políticas y procedimientos que mitigen los riesgos de tentativa de fraude y fraude
consumado que se presenten en las diferentes áreas de la Institución y que las acciones que
realicen las áreas normativas a nivel central, supervisando se ejecuten dentro de un marco de
estándares de calidad y eficiencia.
2.
Coordinar la supervisión anual a las distintas áreas de Administrativas y Operativas de BANSEFI,
tomando en cuenta diferentes criterios, tales como incumplimientos, riesgo operativo, frecuentes
errores del personal en la operación y fraudes detectados, a fin de comprobar la transparencia y
legalidad de las operaciones bancarias realizadas.
3.
Elaborar y dar seguimiento al Informe del resultado de la supervisión realizada, a fin de indicarles la
suficiencia de control interno con la que opera su área de responsabilidad, problemas
administrativos y operativos detectados, solicitando el plan (de remediación) correctivo
correspondiente.
4.
Proponer cambios a las políticas y procedimientos vigentes que no cumplan con la suficiencia de
control interno, con el fin de que las operaciones realizadas se efectúen en niveles de control y
riesgo aceptables, validando que las operaciones se llevan a cabo por el personal autorizado y
responsable de la función o actividad y en su caso proponer modificaciones.
5.
Verificar la existencia de una clara delimitación de funciones, responsabilidades y niveles de
autorización dentro de los procesos que regulan la operación de créditos en BANSEFI que permita
una mejora continua del Sistema de Control Interno en cada una de las áreas de originación y
administración.
6.
Supervisar el monitoreo de operaciones realizadas en la Red de Sucursales y Áreas Operativas, para
verificar el cumplimiento a las políticas y procedimientos establecidos, determinando las incidencias
operativas que se reportan y se dará seguimiento, con el fin de mitigar los fraudes consumados
internos o externos.
7.
Supervisar y garantizar la correcta aplicación del Sistema de Control Interno, sobre la integración
de los estados financieros e información financiera, a fin de reforzar su fiabilidad, veracidad,
integridad y salvaguarda, así como la eficacia, conforme a la normatividad interna y externa
aplicable.
8.
Apoyar, asesorar y orientar a las Unidades de Negocio y Operación en la prevención de tentativas
de fraude y fraudes consumados que se realicen en los productos ofrecidos por la Institución, así
como proponer soluciones oportunas y precisas sobre este tipo de eventos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
9.
Analizar, recomendar y verificar que los nuevos productos y servicios, así como la actualización de
los ya existentes, cumplan con las distintas Disposiciones de las autoridades reguladoras, con el fin
de que el producto y servicio previo a su implementación, cuente con la suficiencia de controles
para la prevención de fraudes.
10.
Monitorear que el Sistema de Control Interno sea acorde con la misión, visión, objetivos y
lineamientos de la Institución, observando su cumplimiento de acuerdo con la normatividad interna
y externa vigente, así como evaluar cualquier posible desviación para su revisión oportuna.
11.
Elaborar e integrar la información que solicite la ASFy CNBV, en materia de cumplimiento del
Sistema de Control Interno, así como los seguimientos al Programa de Trabajo de Control interno
que se presenta al órgano de gobierno correspondiente para su atención.
12.
Vigilar que todas las áreas de la Institución gestionen el riesgo de fraude de acuerdo con la
normatividad establecida, de modo que se minimice la exposición al riesgo de fraude y multas o
sanciones por parte de las Autoridades reguladoras a la institución.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10522
GERENCIA DE CONTROL OPERACIONAL Y SEGURIDAD DE LA
INFORMACIÓN
FUNCIÓN GENERAL:
REALIZAR REVISIONES DE CONTROL DE MANERA PREVENTIVA EN ASPECTOS RELACIONADOS CON EL
HARDWARE, SOFTWARE, INTERFACES Y REDES INFORMÁTICAS UTILIZADAS EN LA INSTITUCIÓN, CON
EL FIN DE GARANTIZAR LA SEGURIDAD Y CONFIABILIDAD DE LA INFORMACIÓN, DE ACUERDO CON LA
NORMATIVIDAD EMITIDA POR LAS AUTORIDADES REGULADORAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Verificar la implementación de políticas de crédito sólidas y prudentes, orientadas a gestionar y
controlar de manera efectiva el proceso de crédito en operaciones de primer y segundo piso.
2.
Establecer los controles necesarios y/o acciones de mejora a los procesos de crédito existentes, que
permitan la mitigación de riesgos asegurando la operación diaria con adecuados niveles de servicio.
3.
Coordinar el monitoreo y supervisión transaccional de los canales de distribución in situ y extra situ,
a fin de identificar de forma previa cualquier irregularidad operativa gestionando su corrección.
4.
Validar la aplicación de las disposiciones regulatorias de los productos y servicios en producción, así
como a las áreas responsables del proceso de crédito que intervienen de acuerdo a normatividad
vigente, a fin de evitar sanciones por algún tipo de incumplimiento.
5.
Identificar los riesgos a los que está sometida la información, asumiéndolos, minimizándolos,
transfiriéndolos y/o controlándolos mediante el SGSI (Sistema de Gestión de la Seguridad de la
Información), generando un reporte de análisis de riesgos suficiente, para la toma de decisiones.
6.
Verificar que en la certificación a los Corresponsales Bancarios se cumplan con las medidas de
seguridad operativa, tecnológica y de comunicación que garantice el cumplimiento normativo y
ofrezca niveles de servicio adecuados hacia la a clientela.
7.
Emitir sugerencias sobre controles de seguridad de la información en el ciclo de desarrollo de
aplicaciones y software adquirido, a fin de cumplir con los estándares de administración de datos y
de arquitectura definidos por las autoridades reguladoras, en el Grupo de Control de Cambios.
8.
Emitir políticas de seguridad para el uso de claves de los sistemas, así como de perfiles de usuarios
para el acceso a la información, las cuales deberán ser acordes con las necesidades institucionales
y con lo establecido por las autoridades reguladoras, fortaleciendo su difusión a través de
campañas, sensibilizando y capacitando a usuarios internos y clientes del Sector, en materia de
Seguridad de la Información.
9.
Verificar la existencia de mecanismos de monitoreo de la información que sale y entra de los
distintos enlaces de comunicación existentes, para evitar robo o daño de la información de
BANSEFI.
10.
Participar en el diseño de controles para el procesamiento de datos, en los que se incluya respaldo
de información, planes de contingencia, clasificación, custodia y manejo de información que
permitan y mitiguen los posibles riesgos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
11.
Revisar que las políticas y los procesos del Centro de Datos estén de acuerdo a los requerimientos y
especificaciones previamente establecidos por BANSEFI, que permitan la seguridad y confiabilidad
en el intercambio de información, ya sea entre las áreas administrativas que conforman la
Institución o con otras entidades regulatorias (BANXICO, ABM, CNBV, SHCP, EACPs, remesadoras,
etc.).
12.
Implementar y administrar controles de seguridad lógica, en redes de datos, en aplicaciones,
telecomunicaciones e información de operaciones bancarias y clientes, incluyendo análisis de las
huellas auditoras, a fin de mitigar posibles riesgos.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
106
DIRECCIÓN DE AUDITORÍA INTERNA
FUNCIÓN GENERAL:
VERIFICAR, COMPROBAR Y EVALUAR PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES RELATIVOS A LAS
OPERACIONES QUE IMPLIQUEN ALTO IMPACTO Y ALTA PROBABILIDAD DE OCURRENCIA, DEFINIDAS
EN EL MAPA DE RIESGOS INSTITUCIONAL, DE ACUERDO A LA CIRCULAR ÚNICA DE BANCOS Y DEMÁS
DISPOSICIONES APLICABLES.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Definir las directrices para revisar el adecuado apego a las políticas y normas establecidas por el
Consejo Directivo, que permita verificar el apego a la normatividad establecida.
2.
Verificar y coordinar que se cumpla con el funcionamiento del Sistema de Control Interno,
incluyendo el Código de Conducta, con el fin de tener un mejor control.
3.
Determinar las directrices para evaluar el funcionamiento operativo de las distintas unidades de la
Institución, a fin de verificar el cumplimiento de la normatividad aplicable.
4.
Definir las directrices para revisar la adecuada protección de los activos de la Institución, que
permita la mayor seguridad y rendimientos para la Institución.
5.
Establecer los mecanismos de revisión y comprobación para verificar que los sistemas informáticos
cuenten con mecanismos para preservar la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la
información, así como revisar los planes de contingencia para rescate o recuperación de
información.
6.
Asegurar que la calidad, suficiencia y oportunidad de la información financiera, permita una mejor
toma de decisiones.
7.
Determinar los mecanismos de revisión y evaluación para valorar la eficacia de los procedimientos
de control interno para prevenir y detectar actos u operaciones que representen los productos de
un probable delito.
8.
Definir la organización y presentación de la información para facilitar a las autoridades financieras
así como a los auditores externos, la información de que disponga y que coadyuve a un mejor
control interno.
9.
Establecer los controles para verificar la independencia, segregación de funciones y ejercicio de
facultades de la estructura organizacional, para la adecuada toma de decisiones y comunicación
eficiente.
10.
Planear, dirigir y controlar las auditorías específicas en materia de crédito y riesgos, en estricto
apego a la normatividad, lineamientos y leyes aplicables a la Institución.
11.
Establecer, definir y planear programas de seguimiento a las deficiencias o desviaciones relevantes
detectadas en la operación de la Institución, para mejorar y minimizar las mismas.
12.
Establecer los informes para presentar al Comité de Auditoría al cual le reporta funcionalmente, a la
Dirección General y otras unidades de la Institución, al menos semestralmente, presentando el
resultado de la gestión de la Auditoría Interna, así como el programa anual de trabajo.
13.
Establecer las directrices para llevar a cabo revisiones periódicas de la valuación de valores y demás
instrumentos financieros.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
1061
SUBDIRECCIÓN DE AUDITORÍA A ÁREAS SUSTANTIVAS
FUNCIÓN GENERAL:
ORGANIZAR Y CONTROLAR LA AUDITORÍA INTERNA, ENFOCADA A LAS AUDITORÍAS DE LAS ÁREAS
SUSTANTIVAS DE LA INSTITUCIÓN, ASÍ COMO SUCURSALES DE LA RED, EN CUMPLIMIENTO A LAS
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO VIGENTES,
ASÍ COMO EL SEGUIMIENTO A LAS DEFICIENCIAS O DESVIACIONES RELEVANTES DETECTADAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Organizar las auditorías y revisión dirigidas a BANSEFI en materia Crediticia, financiera, de
administración de riesgos y de sucursales, así como, coordinar auditorías específicas e integrales
que resulten necesarias.
2.
Administrar y controlar la aplicación del programa de trabajo a fin de verificar que las normas y
lineamientos para la correcta aplicación de los recursos financieros, sean aprovechados en forma
adecuada, además, de verificar la normatividad aplicable.
3.
Examinar que las áreas sustantivas canalicen los recursos humanos, materiales y tecnológicos
adecuados para cumplir con los objetivos y con las funciones que tienen encomendadas.
4.
Determinar la aplicación de técnicas de auditoria necesarias para verificar que el manejo y control
del dinero, valores e instrumentos de inversión, se lleven a cabo conforme a criterios de honradez,
eficiencia, eficacia y productividad.
5.
Establecer la metodología encaminada a efectuar la revisión periódica de los sistemas de medición
del riesgo y sugerir las adecuaciones conducentes.
6.
Examinar los mecanismos de revisión y comprobación para verificar que los sistemas informáticos
preserven la integridad, confidencialidad y disponibilidad de la información, así como los planes de
contingencia para rescate o recuperación de información.
7.
Administrar y coordinar la vigilancia periódica de los programas de contratación, inducción y
capacitación del personal adscrito a las áreas sustantivas y sucursales de la RED y proponer las
adecuaciones y las recomendaciones procedentes.
8.
Evaluar el adecuado cumplimiento de los planes, programas y metas encomendadas a las áreas de
sustantivas con base a la normatividad establecida.
9.
Determinar conjuntamente con la Gerencia a su cargo los diversos riesgos que pudieran
obstaculizar el cumplimiento de las metas y los objetivos de la institución, para proponer medidas
preventivas y correctivas que procedan para minimizar dichos riesgos.
10.
Coordinar los programas encaminados a efectuar la revisión periódica de las sucursales de la RED y
sugerir las adecuaciones conducentes.
11.
Evaluar los resultados de las auditorías practicadas y presentar con oportunidad al Director del Área
los informes de auditorías efectuadas y las cédulas de observaciones debidamente requisitadas, a
fin de proporcionar los elementos suficientes para la toma de decisiones.
12.
Coordinar la atención a siniestros e ilícitos y supervisión de la formulación y ratificación de Informes
Contables.
13.
Coordinar las auditorias de seguimiento para la solventar las observaciones emitidas por el área,
por los auditores externos y por las demás instancias fiscalizadoras, mediante intervenciones
directas, asignando al personal necesario para llevar a cabo dichas auditorias.
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
10611
GERENCIA DE AUDITORÍA INTERNA
FUNCIÓN GENERAL:
DAR SEGUIMIENTO A PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES RELATIVOS A LAS OPERACIONES QUE
IMPLIQUEN ALTO IMPACTO Y ALTA PROBABILIDAD DE OCURRENCIA, DEFINIDAS EN EL MAPA DE
RIESGOS INSTITUCIONAL, ASÍ COMO LLEVAR A CABO AUDITORÍAS INTERNAS.
FUNCIONES ESPECÍFICAS:
1.
Dar seguimiento a las directrices y revisar el adecuado apego a las políticas y normas establecidas
por el Consejo Directivo, que permita verificar el apego a la normatividad establecida.
2.
Coordinar revisiones del Sistema de Control Interno, incluyendo el Código de Conducta, con el fin
de tener un mejor control.
3.
Evaluar el funcionamiento operativo de las distintas unidades de la Institución, a fin de verificar el
cumplimiento de la normatividad aplicable.
4.
Revisar la adecuada protección de los activos de la Institución, que permita la mayor seguridad y
rendimientos para la Institución.
5.
Verificar que los sistemas informáticos cuenten con mecanismos para preservar la integridad,
confidencialidad y disponibilidad de la información, así como revisar los planes de contingencia para
rescate o recuperación de información.
6.
Verificar la adecuada integración de la información financiera, que cuente con atributos de calidad,
suficiencia y oportunidad que permita una mejor toma de decisiones.
7.
Valorar la eficacia de los procedimientos de control interno para prevenir y detectar actos u
operaciones que representen los productos de un probable delito de conformidad con los
mecanismos de control establecidos.
8.
Organizar la información a facilitar a las autoridades financieras, así como a los auditores externos,
la información de que disponga y que coadyuve a un mejor control interno.
9.
Verificar la independencia, segregación de funciones y ejercicio de facultades de la estructura
organizacional, para la adecuada toma de decisiones y comunicación eficiente.
10.
Coordinar las auditorías específicas en materia de crédito y riesgos, en estricto apego a la
normatividad, lineamientos y leyes aplicables a la Institución.
11.
Dar seguimiento a las deficiencias o desviaciones relevantes detectadas en la operación de la
Institución, para mejorar y minimizar las mismas.
12.
Elaborar los informes para presentar al Comité de Auditoría, a la Dirección General y otras unidades
de la Institución, al menos semestralmente, presentando el resultado de la gestión de la Auditoría
Interna, así como el programa anual de trabajo.
13.
Llevar a cabo revisiones periódicas de la valuación de valores y demás instrumentos financieros.
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VERSIÓN: 8
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MANUAL GENERAL DE ORGANIZACIÓN
FUNCIONES ESPECÍFICAS DE APLICACIÓN A
TODOS LOS MANDOS MEDIOS Y SUPERIORES:
Las siguientes funciones específicas son de aplicación para todos los puestos de mando medio y superior,
las cuales complementan a las descritas para cada uno de los puestos del presente manual.
i)
Acatar las órdenes e instrucciones lícitas que reciban de sus superiores de acuerdo a la línea
de mando, con relación a las funciones propias del puesto que desempeña.
ii)
Participar en los Comités, Subcomités, grupos de trabajo, comisiones internas y/o externas en
los que sea designado como miembro titular o suplente de conformidad con el desarrollo de
sus funciones.
iii)
Atender auditorias administrativas, fiscales y legales de conformidad con sus funciones.
iv)
Actualizar los manuales de políticas y procedimientos para el desarrollo de sus funciones, de
conformidad con las disposiciones legales y fiscales aplicables, con el fin de contar con
documentos vigentes.
v)
Asegurar el aprovechamiento de los recursos humanos, financieros, tecnológicos y materiales
que le son asignados para el cumplimiento de sus funciones.
vi)
Desarrollar las acciones lícitas, análogas y conexas que se deriven de lo dispuesto en las
funciones específicas de cada puesto; las demás que se le atribuyan en los manuales internos
de procedimientos de BANSEFI y las que de manera expresa le encomiende su superior de
acuerdo con la línea de mando vertical para coadyuvar con las mismas y con las demás
unidades administrativas en el cumplimiento de sus funciones.