www.infosol.com.mx DISEMINACIÓN DE INFORMACIÓN UNA “BUENA APUESTA”, LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Lo más relevante: “Cada año en México se lavan o blanquean entre 19 mmdd y 39 mmdd de organizaciones de la delincuencia organizada. La mayor parte del dinero proviene de Estados Unidos”. (Straffor) “Entre 75 y 90% del dinero ilícito en México es introducido por medio del ‘cruce hormiga’, mientras que alrededor del 50% del circulante llega a una institución financiera”. (UNAM) A mediados de julio pasado entró en vigor en México la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con la que nuestro país pretende ser punto de referencia en América Latina en la lucha contra el lavado de dinero. Para todos los gobiernos, la tarea de combatir de frente el delito de lavado de dinero se ha dificultado en los últimos años. Es tal el alcance tecnológico que los grupos criminales han alcanzado, que hoy es complicado monitorear sus redes y centros de operación. Sin duda el tamaño de esta actividad ha alcanzado límites insospechados. De acuerdo con la consultora Deloitte, tan solo en 2009, el crimen organizado pudo haber lavado aproximadamente 2.1 bdd, lo que equivale a 3.6% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial. En un sentido alarmante, México es hoy la segunda nación a nivel mundial con más lavado de dinero en operaciones financieras y de negocio. Un reporte de la firma en seguridad Straffor reveló que, cada año, en nuestro territorio se “blanquean” entre 19 y 39 mmdd de organizaciones de la delincuencia organizada. Presuntamente, la mayor parte del dinero proviene de los Estados Unidos. Desde un punto de vista más cauto, el gobierno mexicano, a través de la Secretaría de Hacienda, ha desestimado las cantidades más extremistas, calculando a solamente 10 mmdd lo que la delincuencia recauda por este delito. Más allá de las cifras, en nuestro país, como en otras naciones, hay varios mecanismos para lavar dinero y no todos están relacionados con narcotráfico, esclavitud, secuestro o extorsiones. Hoy, los ojos de los grupos delincuenciales están puestos en operaciones de empresas y negocios ya establecidos. Si usted es dueño o cliente de alguno podría verse afectado. Ley antilavado, ¿para qué? En los últimos 13 años el delito de lavado de dinero en México y en el mundo ha cambiado, de tal manera que actualmente existen más de 3,000 formas identificadas de blanqueo de activos de procedencia ilícita. Esto ha obligado a las autoridades a reforzar las medidas en contra de esta actividad y crear las instancias gubernamentales para su combate. Soluciones Integrales en Comunicación Tel.: 5560 1000; Fax: 5560 1064 www.infosol.com.mx La Procuraduría General de la República (PGR), por ejemplo, ha detectado lavado de dinero en la venta de tarjetas de prepago para llamadas telefónicas, cambio de divisas, apuestas en casinos, renta de taxis aéreos, restaurantes y también en la compra de automóviles, mansiones, obras de arte y joyas. Muchos de estos casos se vinculan a operaciones de carteles de narcotráfico y a otros grupos de delincuencia organizada, pero no son los únicos. En este contexto, y después de meses de trabajo legislativo, fue que se creó la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Recursos de Procedencia Ilícita. Su función es simple: desintegrar los círculos viciosos con los que el crimen organizado adquiere bienes y servicios. Su aplicación, un reto La Ley Antilavado prohíbe las operaciones en efectivo que excedan, en venta de inmuebles, la cantidad de 500,000 pesos; por su parte, los casinos no podrán aceptar apuestas con dinero en efectivo cuando superen los 207,879 pesos y tendrán que emitir un aviso al SAT cuando el jugador apueste más de 41,770 pesos. Por su parte, para la venta de automóviles no se admitirán compras en efectivo por más de 100,000 pesos. Esta legislación es parte de los compromisos de México ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización formada por varios países y dedicada a combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En términos prácticos, la adopción de esta nueva ley implicará una inversión en cuanto a costos de cumplimiento y de ajustes, a fin de contribuir y evitar el ingreso de recursos de procedencia ilícita a los sectores económicos vulnerables. Así, uno de los puntos positivos que ha despertado esta legislación es la posibilidad de que atraiga nueva inversión al país. Algunas consultoras afirman que esta ley brinda certidumbre a los interesados en hacer negocios en el territorio y ubica a México como actor clave en la puesta en marcha de mejores prácticas en el combate al lavado de dinero y la evasión fiscal. Sin embargo, la lucha contra este delito en el país no solo ha sido desde la trinchera gubernamental y legislativa. Existen otros “actores” que han visto por la integridad y seguridad de sus clientes en ataques relativos a fraudes bancarios o lavado de dinero. En manos expertas El sector privado ha pasado a ser un elemento activo en contra del blanqueo de efectivo en el país. Diversas empresas han empleado esfuerzos para apoyar esta lucha, cada una desde su ámbito de acción. Tal es el caso de Unisys, compañía internacional que cuenta con conocimiento profundo en sistemas de seguridad, integración, outsourcing, infraestructuras y tecnología de centros de datos; la cual que desde sus inicios viene trabajando para ofrecer soluciones de misión crítica para compañías del sector privado e instituciones de gobierno para proteger la seguridad de ciudadanos y clientes de delitos o ataques relativos a fraudes bancarios o lavado de dinero. Para atacar este problema social es importante fortalecer los medios que permitan enfrentar el problema con mayor fuerza. De esta manera, Unisys comparte su experiencia en el desarrollo de soluciones vinculadas a la identidad de personas; seguridad de localización, perímetro y vigilancia; movilidad; seguridad virtual; servicios consultivos y biometría; prevención de fraude bancario y lavado de dinero; así como herramientas de seguridad pública y justicia a escala nacional, estatal y local. Estas soluciones de seguridad han sido utilizadas con probados casos de éxitos, tanto en instituciones gubernamentales de México como otras compañías, destacando el regulado sector de las entidades financieras. Esto permite a Unisys ser el socio de negocio de los bancos para que cumplan de manera exitosa con el marco legal antilavado de dinero, mediante una línea integrada de soluciones que combina modelos, reglas y perfiles especiales con únicos y avanzados procesos analíticos para ayudar a cumplir con normas regulatorias derivadas de las recomendaciones del GAFI, tales como SARLAFT (Colombia), las nuevas Soluciones Integrales en Comunicación Tel.: 5560 1000; Fax: 5560 1064 www.infosol.com.mx disposiciones relacionadas con el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito (México) y otros reglamentos vigentes alrededor del mundo para la prevención del lavado de dinero, a su vez que se debilita a las organizaciones criminales. Recuerde, proteger la seguridad de su empresa y de sus clientes de cualquier posibilidad de fraude financiero o lavado de dinero es una inversión que no debe pasar por alto. La ley antilavado y un experto como Unisys están ahí para blindar a su negocio. ### Acerca de Unisys Unisys es una empresa internacional de Tecnologías de la Información. Provee un portafolio de servicios, software y tecnología de TI que resuelve los problemas críticos de sus clientes. Se especializa en ayudar a sus clientes a desarrollar operaciones de negocio seguras, incrementar la eficiencia y la utilización de sus centros de datos, y a modernizar sus aplicaciones empresariales. Para proveer de estas soluciones y servicios, reúne las ofertas y capacidades en servicios de outsourcing, integración de sistemas y servicios de consultoría, servicios de infraestructura, servicios de mantenimiento y tecnología de punta. Con más de 22,500 empleados a nivel mundial, Unisys brinda sus servicios a organizaciones comerciales y agencias de gobierno alrededor del mundo. Para más información visite www.unisys.com. Soluciones Integrales en Comunicación Tel.: 5560 1000; Fax: 5560 1064