CONECTIVIDAD: CÓMO DESARROLLAR UNA RED PARA MEJORAR LAS RELACIONES ENTRE TODOS LOS CANALES GUILLERMO RAMÍREZ VP SOLUCIONES DE NEGOCIO TECNOLOGICAS RIMAC SEGUROS Y REASEGUROS LIMA, PERU CONTENIDO o o o o o o o o o o o o o RIMAC SEGUROS ORGANIGRAMA RIMAC ESTRATEGIA DE NEGOCIO ALINEAMIENTO PLAN DIRECTOR ORGANIGRAMA TI COMPETENCIAS PERFIL PROFESIONAL CAPACIDADES METODOLOGIAS - SGC METODOLOGIAS - SGS METODOLOGIAS - SGSI HERRAMIENTAS o o o o o o o o o o o MODELOS DE INDUSTRIA MODELO IAA SISTEMAS HEREDADOS ARQUITECTURA TECNOLOGICA SISTEMAS TRANSFORMADOS RESULTADOS CANAL TRADICIONAL CANAL NO TRADICIONAL CANAL FUERZA DE VENTAS CANAL WEB CONCLUSIONES RIMAC SEGUROS o RIMAC Seguros es la empresa líder del mercado asegurador peruano por más de 10 años consecutivos. o RIMAC cuenta con 117 años. o RIMAC es parte del Grupo Breca, uno de los principales grupos económicos del Perú con 98% de capitales peruanos. o RIMAC participa en todas las líneas de negocio. o RIMAC cuenta con el 64% del Top 10,000 de empresas del Perú. o RIMAC tiene primas anuales de US$ 1,135 MM y más de 1.6 millones de clientes. o RIMAAC tiene 3,565 empleados incluyendo 1,638 asesores de ventas. o Moody's Investors Service (BAA2) y Fitch Ratings (BBB) , otorgaron la Mejor Calificación de Riesgo del Perú. Fuente: MEMORIA RIMAC 2014 RIMAC SEGUROS Maritimo 2% SEGMENTO EMPRESAS SEGMENTO PERSONAS Aviacion Transporte EAR ACP 2%3D 1% 2% SCTR RC 1% 2% Salud AMC 3% 3% 3% Multiriesgo SCTR 32% Pension 5% Vehicular 15% CAR 7% Telemarketing 1% Robo & Asalto 8% Vida Individual 25% Vehiculos 9% Desgravamen 17% Web 0% Vida Capital 0% Web 1% AMI 22% CANALES PERSONAS FFVV & Telemarketing 8% No Tradicional 9% No Tradicional 20% Tradicional 90% • Vida temporal Total 5% SOAT 8% EPS 22% CANALES EMPRESAS TREC 6% Tradicional 71% En RIMAC el 70% de la Producción se logra por el Segmento Empresas y 30% por el Segmento Personas ORGANIGRAMA RIMAC Gerencia General Seguros Empresarial Seguros Personales Inversiones & Pensiones Segmentos (clusters) Segmentos Gestión de fondos de inversión Soporte Habilitadoras Unidades de Negocio Negocios Prestación de Experiencia del Operaciones & Internacionales Salud Cliente TI & Reaseguros Finanzas & Control de Riesgos Gestión y Desarrollo Humano Comunicacione s & Asuntos Corp. Legal & Regulación Clínica Internacional Negocios Internacionales Marca & publicidad Operaciones Planeamiento & Finanzas Talento Comunicaciones Legal Productos (Vida, Gestión técnica Productos Salud Individual, de ramos (RRGG y RRHH) Vehículos) pensionables IOM Relaciones Estratégicas Servicio al Cliente Siniestros Control de Riesgos & Administración Eficiencia y Organización Responsabilidad Social Recupero Canal (corredores, EB) SMA Reaseguros Post Venta SDNT Riesgos Técnicos Conocimiento Defensoría del Cliente Siniestros complejos Proveedores Técnicos Logística Prevención de Fraude Administración Secretaría CAD Cumplimiento Canales Innovación & ED • Vice Presidencia Ejecutiva de Operaciones & TI definida como área habilitadora, donde Tecnologías de la Información TI es denominada Soluciones de Negocio Tecnológicas SDNT ESTRATEGIA DE NEGOCIO • • RIMAC quiere ser una empresa centrada en los clientes RIMAC necesita transformar y simplificar su plataforma tecnológica. ALINEAMIENTO • TI debe entender las necesidades del negocio comprometiéndose a satisfacerlas. PLAN DIRECTOR DE TI Plan Director de TI “Potenciando el área de tecnología para soportar la estrategia del negocio” A Funcionalidades de venta 1.Desarrollo de productos 2.Automatización FFVV 3.Herramientas para corredores 4.CRM y Call Center 5.Web de clientes 6.Crecimiento en Provincias 7.Relación entre canales 8.Interfaces con CNTs 9.Gestión del canal estado D E • Habilitadores Modelo de gestión del ciclo de desarrollo C Funcionalidades “cross” y de gestión B Funcionalidades de operación 1. 2. 3. 4. 5. 6. Emisión Gestión de siniestros Gestión de cobranzas Detección de fraude Reaseguros/coaseguros Evolución de cores 1. MIS 2. Gestión del Riesgo 3. Gestión humana 4. Gestión y Desarrollo 5. Gestión financiera 65 subprogramas ▪ ▪ Gestión corporativa de datos Middleware ▪ ▪ Facturación y comisiones Gestión de accesos ▪ ▪ Interacción TI-negocio Capacidad de desarrollo ▪ ▪ Prácticas de desarrollo Desempeño e incentivos Potenciando el Área de Tecnología para soportar la estrategia de negocio. ▪ Organización de TI ORGANIGRAMA SDNT Vicepresidencia de Soluciones de Negocio Tecnológicas SGC – CMMI – SGS - SGSI Gerencia Gobierno de Datos Gestor de Administración de Datos Gestor de Calidad de Datos Jefe de Seguridad de Datos Sub Gerencia de Sub Gerencia de Programas & Ingeniería de Proyectos Procesos Jefes de Proyecto TI Sub Gerencia Arquitectura, Innovación BI Sub Gerencia Sub Gerencia de Jefe de Gestión Diseño & Ingeniería de & Aseguramiento Entrega de Srv Software de Calidad Sub Gerencia de Sub Gerencia de Infraestructura & Gestión de la Comunicación Demanda Jefes de Ingeniería de Procesos Jefe de Arquitectura Jefe de Diseño de Software Jefe de Desarrollo Gestor de Gestión de Calidad Gestores de Ingeniería de Procesos Jefe de innovación Jefe de Diseño de Servicio Jefe de Mantenimiento Gestor Asegurador de Calidad Administrador de Infraestructura Jefe de BI Jefe de Entrega de Servicio Jefe de Soporte Gestor de la Configuración Analista de Infraestructura Gestor de la Capacitación Gestor de la Métricas & Estándar • Jefe de Seguridad Informática TI debe potenciar su área para soportar la estrategia de negocio. Analista de Seguridad Informática Jefe de Infraestructura Analista de Gestión de la Demanda COMPETENCIAS TI • TI debe potenciar su equipo de profesionales para soportar la estrategia de negocio. PERFIL PROFESIONAL • TI debe seleccionar los perfiles profesionales para soportar la estrategia de negocio. CAPACIDADES • TI debe reducir la brecha de capacidades para soportar la estrategia de negocio. METODOLOGIAS - SGC • TI debe adoptar metodologías de gestión de proyectos y desarrollo que fomente la calidad METODOLOGIAS - SGS • TI debe adoptar metodologías de gestión de servicios que fomenten la calidad. METODOLOGIAS - SGSI • TI debe adoptar metodologías de gestión de seguridad de la información HERRAMIENTAS • TI debe adoptar herramientas que fomenten productividad y calidad. MODELOS DE INDUSTRIA TI debe adoptar y adaptar modelo de industria de seguros que permita la estandarización MODELO IAA • • • • • • • • IAA es un conjunto de normas para la industria de los seguros (Procesos, términos de negocio, componentes, modelos y datos comunes). IAA es base para el diseño de aplicaciones con vida útil más allá de 20 años IAA esta integrado con herramientas de desarrollo IAA reduce significativamente las fases de análisis y diseño de los proyectos IAA conduce a la alta calidad análisis y diseño reduciendo rediseño IAA permite tener componentes reusables IAA permite la Integración con tecnologías actuales (diseño de componentes / objeto, XML, Java, DB2, etc.) IAA permite reducir el riesgo y el costo de hacerlo bien y a la primera vez. Fuente: IAA Insurance Application Architecture - 2012 MODELO IAA • Foundation Models, Process Models, Service Models, Information Models MODELO DE PROCESOS • Business Process Models, Interface Design Models, Application Component Models SISTEMAS HEREDADOS • • • • • Sistema Core de Vida en AS/400 25 años. • Sistema Core de RRGG en Cliente/Servidor 15 años. • Sistema Core de Salud Cliente/Servidor 10 años. • Poca capacidad de procesamiento y almacenamiento Falta de integridad referencial entre los cores. Redundancia de bases de datos. Interfaces asistidas e interfases punto a punto. No se contaba con apoyo punto a punto en la venta con los canales ARQUITECTURA TECNOLOGICA 1/2 ARQUITECTURA TECNOLOGICA 2/2 SISTEMAS TRANSFORMADOS • • • • • • Arquitectura Orientada a Servicios Creación del Catalogo de Servicios Corporativos Creación de la Estructura Corporativa de Datos Integración Referencial del ECD Creación de Tramas Estándares Clonables Elevada capacidad de procesamiento. • • • • • Desarrollo de plataforma tecnológica que integra Canales de Venta y Sistemas Cores. Estandarización de componentes intermedios necesarios para los cores. Implantación SGC/SGS/SGSI. Establecimiento del gobierno de datos corporativo Mejora continua en la arquitectura RESULTADOS • (a) (c) (b) (d) Soluciones Tecnológicas para los (a) Canales Tradicionales, (b) FFVV, (c) WEB, (d) No Tradicionales CANAL TRADICIONAL • • • • • • • • • • • • • Portal web de corredores Configuración de productos y planes por canal Tradicional, Colectivas y Modulares Autonomía de comisiones previamente configurado Autonomía de recargos o descuentos Generación de cotizaciones o propuestas digitales Integración con proveedores inspectores Integración con operadores de pasarelas de pago Emisión de pólizas y certificados digitales automática a partir de cotizaciones generadas Disponibilidad en la nube de las pólizas Operaciones de endosos con valor y sin valor Operaciones de renovación de pólizas y certificados Integración con los Sistemas Core. Procesamiento de Tramas y Emisiones Masivas Atención de consultas post venta CANAL NO TRADICIONAL • • • • • • • Resolución de Homonimias: Permite corregir datos diferentes de los clientes. Validación de datos y condiciones por lotes Registro de altas, pagos, bajas integrados con Cores Emisión por lotes / renovaciones Monitoreo y control detallado de lotes procesados para productos Vehiculares, Desgravamen, DTC, Sepelio, EPS, SCTR Salud, SCTR Pensión, Compra Protegida. Escalabilidad de productos para crecimiento en nuevos canales masivos Tiempo de procesamiento optimizados CANAL FUERZA DE VENTAS Integración con sistema de prospección de oportunidades de ventas Cotización de Productos Vehicular, Accidentes, Vida Integración con modulo de inspecciones Emisión de pólizas digitales Generación de certificado digitales o impresión física Endosos de cesión de derecho Integración con los Sistemas Cores CANAL WEB Accesibilidad por parte del cliente y mayor Información para el Web informativa, información de las pólizas y coberturas CANAL WEB - VENTAS • • Nuevos y atractivos productos en un mercado en crecimiento, planes Accesibles e informativos, Practicidad de comprar, Facilidad de pago para el cliente, Oportunidad de crecimiento del canal Web. CANAL WEB - INFORMACION • • Información de buscador de clínicas según póliza, Servicios Vehiculares, Chofer de reemplazo, Auxilio mecánico Buscador de talleres según condiciones de la póliza, Integración con google maps para mostrar referencias CANAL WEB • • Rimac Facebook es una solución que permite concretar una compra sin salir de la red social. Rímac Widget es una solución que permite desde una pagina de negocios embeber funcionalidad tecnológica CONCLUSIONES LA ESTRATEGIA DE QUERER SER UNA EMPRESA CENTRADA EN LOS CLIENTES REQUIERE TRANSFORMAR LA PLATAFORMA TECNOLÓGICA EL ÁREA DE TECNOLOGÍAS DE LA INFORMACIÓN SE DEFINEN COMO HABILITADOR DE SOLUCIONES DE NEGOCIO EL ÁREA DE TI DEBE ENTENDER LAS NECESIDADES DEL NEGOCIO COMPROMETIÉNDOSE A SATISFACERLAS LA EMPRESA DEBE POTENCIAR EL ÁREA DE TECNOLOGÍA PARA SOPORTAR LA ESTRATEGIA DE NEGOCIO TI DEBE POTENCIAR SU ÁREA PARA SOPORTAR LA ESTRATEGIA DE NEGOCIO TI DEBE POTENCIAR SU EQUIPO DE PROFESIONALES TI TI DEBE REDUCIR LA BRECHA DE CAPACIDADES DE PROFESIONALES TI TI DEBE ADOPTAR METODOLOGÍAS DE TRABAJO QUE FOMENTEN LA CALIDAD TI DEBE ADOPTAR HERRAMIENTAS QUE FOMENTEN LA PRODUCTIVIDAD TI DEBE ADOPTAR Y ADAPTAR MODELOS DE INDUSTRIA QUE PERMITA LA ESTANDARIZACIÓN Y LA ACELERACION DEL CONOCIMIENTO. GRACIAS http://www.rimac.com.pe/