Acta 04-15 Sesión Ordinaria número cero cuatro dos mil quince del día lunes dos de febrero del dos mil quince. Inicio de la sesión a las diecisiete horas con diez minutos en el Colegio de Periodistas. Presentes: Guillermo Cubillos Sánchez Jéssica Zeledón Alfaro Gustavo Zeledón Cantillo Martín Chinchilla Castro Ricardo Osorno Fallas Roger Herrera Hidalgo Presidente Secretaria Vocal I Tesorero Fiscal Administrador Ausente con Justificación Rosa Isabel Argüello Mora Vocal II ARTÍCULO PRIMERO: 1.1 Lectura y aprobación del Acta #03-2015 de la sesión ordinaria del lunes 26 de enero del 2015. Acuerdo 01-04: Se aprueba el acta con las correcciones pertinentes. ARTÍCULO SEGUNDO: CONTROL DE ACUERDOS 2.1 Ver control de acuerdos ARTÍCULO TERCERO: CRÉDITOS 3.1 La colegiada solicita crédito personal fiduciario, por un monto de ¢6.000.000.00, a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢113.122.37. Acuerdo 02-04: Se aprueba la solicitud de crédito personal fiduciario a la colegiada por un monto de ¢6.000.000.00 a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢113.122.37. Cumple con lo establecido en el Reglamento de Crédito y la recomendación técnica del administrador. 3.2 La colegiada solicita crédito sin fiador, por un monto de ¢3.000.000.00 a un plazo de 48 meses, tasa de interés del 21% y cuota mensual de ¢93.871.89. 1 Acuerdo 03-04: Se aprueba la solicitud de crédito sin fiador a la colegiada por un monto de ¢3.000.000.00 a un plazo de 48 meses, tasa de interés del 21% y cuota mensual de ¢93.871.89. Cumple con lo establecido en el Reglamento de Crédito y la recomendación técnica del administrador. Esto con la condición de que el dinero será emitido por medio de cheque a las instituciones financieras donde presenta las deudas pendientes. El directivo Gustavo Zeledón se abstiene en su aprobación en razón de que considera que el crédito tiene una condición de riesgo ya que no aporta activos ni pasivos, ya que luego de analizar la solicitud considera que debería de ser un crédito con garantía fiduciaria. 3.3 La colegiada solicita crédito personal fiduciario por un monto de ¢6.000.000.00 a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢113.122.37. Acuerdo 04-04: Se aprueba la solicitud de crédito personal fiduciario a la colegiada por un monto de ¢5.802.800.00 a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢109.404.39. El monto aprobado se ajusta a la garantía aportada por la colegiada. Se condiciona el desembolso a la entrega del Reporte de Operaciones Crediticias de la SUGEF. 3.4 La colegiada solicita crédito personal fiduciario por un monto de ¢6.000.000.00 a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢113.122.37. Acuerdo 05-04: Se aprueba la solicitud de crédito personal fiduciario a la colegiada por un monto de ¢6.000.000.00 a un plazo de 96 meses, tasa de interés del 16% y cuota mensual de ¢113.122.37. Cumple con lo establecido en el Reglamento de Crédito y la recomendación técnica del administrador. ARTÍCULO CUARTO: SUBSIDIOS Tipo de Subsidio Monto Nacimiento ¢110.000.00 Nacimiento ¢110.000.00 Nacimiento ¢110.000.00 Se conocen los subsidios de acuerdo con la Política de subsidios aprobada. 2 ARTÍCULO QUINTO: CORRESPONDENCIA 5.1 Criterio legal del licenciado Alejandro Delgado Faith en relación con consulta realizada mediante oficio FM-0F-74-14. Se conoce ARTÍCULO SEXTO: ASUNTOS VARIOS DE LA ADMINISTRACIÓN 6.1 Solicitud de ayuda dentro del Programa Social Solidario del colegiado. Acuerdo 06-04: Aprobar la ayuda dentro del Programa Social Solidario Reembolsable al colegiado por la suma de ¢1.000.312.00 correspondiente a 3 cuotas de su operación de crédito hipotecario. El dinero se girará directamente a la institución. La suma deberá ser reembolsada al Fondo de Mutualidad en el plazo de un año sin intereses contados a partir de la fecha de firma de la letra de cambio. (Acuerdo en firme). 6.2 Condiciones a requerir para el estudio Actuarial del Fondo de Mutualidad periodo 2015. Se traslada para la sesión #5 6.3 Modificaciones al Estatuto del Fondo de Mutualidad. Acuerdo 07-04: Enviar a la Junta Directiva las modificaciones propuestas al Estatuto del Fondo de Mutualidad, con el fin de discutirlas en audiencia con algunos directivos del Consejo de Administración el martes 3 de febrero. (Acuerdo en firme) 6.4 Convenio empresarial con la empresa Clínica Beauty Concept, San Pedro. Ofrece un 20% de descuento en todos los tratamientos que brinda la clínica. Ver brochure. Acuerdo 08-04: Se aprueba convenio empresarial con la empresa Clínica Beauty Concept, San Pedro. Ofrece un 20% de descuento en todos los tratamientos que brinda la clínica. 6.5 Convenio empresarial con el Hotel Punta Leona. Ofrecen un 15% sobre tarifas al público en habitaciones Selvamar con desayuno incluido, en apartamentos equipados y paquetes de hospedaje, desayuno, almuerzo y cena estilo buffet. Adicionalmente ofrecen tarifas especiales de temporada. Aplica para colegiados y funcionarios. 3 Acuerdo 09-04: Se aprueba convenio empresarial con el Hotel Punta Leona. Ofrece un 15% sobre tarifas. Aplica para colegiados y funcionarios. 6.6 Información sobre el fondo de avales y garantías del Banco Popular. Se conoce. ARTÍCULO SÉPTIMO: INICIATIVAS Publicidad para la oficina del Fondo de Mutualidad. Acuerdo 10-04: Solicitar al departamento de Proveeduría iniciar con el proceso de contratación para instalar una puerta nueva en la oficina del Fondo de Mutualidad por un monto máximo de ¢300.000.00. La misma deberá tener información publicitaria del Fondo. Los recursos se tomarán de la partida “Promoción y divulgación” establecida en el Presupuesto. (Acuerdo en firme). Temas a replantear sobre el Programa Social Solidario. El fiscal Ricardo Osorno plantea retomar el tema del Programa Social Solidario para una futura revisión. Capacitación del Banco Nacional sobre Proyecciones Económicas periodo 2015. Acuerdo 11-04: Se aprueba la participación en la capacitación impartida por funcionarios de BN Valores las proyecciones económicas periodo 2015, a desarrollarse el mes de marzo 2015. El administrador comunica que el impuesto sobre la renta rondara aproximadamente los 10.2 millones de colones según proyecciones emitidas por el contador general del Colper. Se analiza en detalle la situación actual y se insta al administrador a coordinar con la dirección ejecutiva para analizar alternativas. 4 Se levanta la sesión a las veinte horas con cuarenta y cinco minutos. Guillermo Cubillos Sánchez Presidente Jéssica Zeledón Alfaro Secretaria 5