UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS CARRERA: NRC: ALUMNO (A): FECHA: TEMA: Tecnología Superior en Mecánica Aeronáutica 11145 Fuentes Visarrea Mijael Sebastian 23/12/2021 PLAN DE ORGANIZACIÓN-PLAN DE INVERSIÓN Y PRESUPUESTO Desarrollo: Consultar en internet sobre el plan de organización y el plan de inversión. PLAN DE ORGANIZACIÓN. Un plan organizacional puede ayudar a una empresa a establecer y lograr objetivos importantes durante un período establecido para hacer crecer su negocio. Los planes organizacionales tienen cinco pasos y pueden involucrar el desarrollo de la fuerza laboral, la planificación financiera, la planificación de productos y servicios y las metas de expansión. Una organización puede abordar la mayoría de los aspectos de su negocio a través de un plan organizacional y encontrar formas de crecer en una dirección específica. En este artículo, definimos qué es un plan organizacional, cuáles son los tipos de objetivos de planificación organizacional y cómo crear un plan organizacional. Hay cuatro tipos de objetivos de planificación organizacional, aunque un plan organizacional puede incluir uno o más de estos tipos: 1. Planificación del desarrollo de la fuerza laboral. La planificación del desarrollo de la fuerza laboral es un tipo de objetivo que se centra en los empleados de una empresa, este objetivo puede incluir una creciente diversidad e inclusión, ofreciendo oportunidades de capacitación adicionales para los empleados o aumentando las promociones internas, la fuerza laboral de cada organización influye en el trabajo que produce la empresa, por lo que invertir en aumentar las posibilidades de la fuerza laboral puede aumentar la productividad y las ganancias. 2. Planificación Financiera. La planificación financiera involucra las finanzas de una empresa y cómo deben usarse, como parte de un plan organizacional, esto podría incluir elegir nuevas inversiones, asignar fondos de manera diferente o trabajar con un profesional para determinar cómo usar las ganancias, la mayoría de las organizaciones quieren proteger su salud financiera y aumentar sus ganancias tanto como sea posible, al mismo tiempo que hacen crecer su empresa, esto puede ser una gran parte de eso. 3. Planificación de productos y servicios. UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS La planificación de productos y servicios tiene que ver con lo que realmente vende una empresa, quizás una organización decida ofrecer nuevos productos o cambiar la forma en que enfoca su estrategia de mercado actual, hay muchas formas en que una empresa puede crear objetivos y oportunidades para lo que vende, y esos objetivos pueden mejorar todas las demás áreas de la empresa. 4. Planificación de expansión. La planificación de la expansión es un tipo de objetivo relacionado con el crecimiento de la organización, esto podría significar la apertura de una nueva ubicación, el crecimiento de las operaciones a un tamaño mayor o la organización de una fusión, la planificación de la expansión puede ser desafiante pero también muy gratificante, ya que tiene el potencial de aumentar las ganancias y permitir una fuerza laboral más grande que produce más productos o servicios. Cómo crear un plan organizacional Hay cinco pasos para crear un plan organizacional que normalmente funcionan en un ciclo: 1. Desarrollar un plan estratégico Un plan estratégico es la mirada de más alto nivel en una empresa, y cualquier objetivo establecido en esta etapa será grandes y globales. Este es el punto en el que la mayoría de los gerentes de alto nivel revisan el estado actual de la organización y deciden los objetivos para un período determinado, como un año o cinco años. Algunas organizaciones piden a otros empleados que participen en la planificación estratégica, ya que incluir más de la administración puede dar una visión diferente de lo que una empresa debería aspirar. Estos objetivos deben alinearse con la misión y los valores de la organización y deben ser importantes para el éxito de la empresa. Debido a la escala de las metas del plan estratégico, a menudo se dividirán en metas más pequeñas y manejables en otros pasos del proceso de planificación organizacional. • • • • • • Las formas de desarrollar un plan estratégico incluyen: Recopilación de datos de la empresa como métricas de rendimiento Revisión de la misión y los valores de la empresa Realización de un análisis FODA Establecer metas basadas en la información anterior Relacionado: Guía de análisis FODA. 2. Crea un plan táctico La etapa del plan táctico de la planificación organizacional toma el plan estratégico y lo convierte en metas que son más accesibles y medibles, si la planificación estratégica involucró solo a gerentes de alto nivel, la planificación táctica incluirá también a otros gerentes. Por ejemplo, si UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS tiene un plan estratégico de diez años con múltiples objetivos, es probable que desee dividir esos objetivos en pedazos que van desde algunos años hasta una vez por trimestre. También es importante que un plan táctico incluya formas de medir el progreso hacia estos objetivos, quizás el plan estratégico incluya diversificar la fuerza laboral de la empresa durante los próximos cinco años, en la etapa de planificación táctica, puede decidir que cada trimestre entrevistará y contratará un cierto porcentaje de candidatos diversos, tener un porcentaje específico le permite medir si esos objetivos se están cumpliendo. 3. Proyectos de planes operativos Los planes operativos colocan los objetivos de los planes estratégicos y tácticos en las operaciones diarias. Los planes operativos son el trabajo que realiza regularmente para lograr los objetivos de los planes estratégicos y tácticos, es posible que deba crear nuevas políticas de la empresa, cambiar los flujos de trabajo o trabajar con consultores para hacer sugerencias sobre las formas de alcanzar sus objetivos, los empleados de todos los niveles pueden participar en este paso de la planificación organizacional. Si sus objetivos están relacionados con la diversidad, por ejemplo, su objetivo de planificación estratégica es diversificar su fuerza laboral durante los próximos cinco años y sus objetivos de planificación táctica son entrevistar y contratar un porcentaje determinado de candidatos diversos, los planes operativos relacionados con estos objetivos podrían ser cómo planea reclutar nuevos candidatos diversos para entrevistar, formas de minimizar los prejuicios inconscientes en el lugar de trabajo y nuevas direcciones para el personal de recursos humanos. 4. Ejecuta los planes La ejecución de los planes es un paso clave en el proceso de planificación organizacional, ya que es cuando las organizaciones toman toda la planificación de los pasos anteriores y la utilizan en las operaciones del día a día, así es como una organización puede lograr los objetivos que se han establecido, ya que cada nuevo proceso y procedimiento establecido como un plan operativo y utilizado durante la ejecución del plan debe lograr los objetivos de planificación táctica y estratégica. Por lo tanto, si la organización ha creado planes operativos sobre cómo reclutar a diversos candidatos, enseñe a los empleados a minimizar los prejuicios inconscientes y a aumentar la capacitación del personal de recursos humanos en particular, en la etapa de ejecución del plan, todos esos planes deberían entrar en vigencia. RR.HH. ha impartido formación especializada y también ha impartido formación guiada sobre prejuicios inconscientes para todos los empleados, además de practicar nuevos métodos de contratación para encontrar candidatos que, de otro modo, podrían haberse perdido. 5. Revisar y revisar UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS La etapa de revisión y revisión es importante y debe realizarse con regularidad para garantizar que la organización esté logrando los objetivos necesarios, el tiempo de revisión y revisión variará según los objetivos de la organización, pero esto debe planificarse desde el comienzo del proceso de planificación organizacional, los departamentos y equipos individuales pueden revisar su desempeño y proporcionar datos a la gerencia, mientras que la gerencia observará el desempeño general y cualquier dato relevante en toda la organización. Si las metas y las métricas no se están cumpliendo y parece que las metas del plan estratégico no se están logrando con los otros pasos, la revisión y revisión pueden permitir que una organización vea cómo cambiar los planes para cumplir esas metas, de esta manera, en lugar de esperar a ver si las cosas funcionan, la organización y los empleados involucrados podrán cambiar los planes rápidamente para cumplir con los objetivos. Por ejemplo, tal vez una organización descubra que el objetivo de su plan estratégico de tener una fuerza laboral más diversa durante los próximos cinco años no se está cumpliendo porque incluso con un aumento en la contratación de empleados diversos, esos empleados no son retenidos, con el fin de no solo contratar, sino mantener, empleados diversos, a través del proceso de revisión y revisión, la organización agrega otro objetivo del plan operativo de capacitación interna sobre más temas de diversidad e inclusión, esto no significa que los otros objetivos operativos no fueran importantes, sino que la organización se ha dado cuenta de que necesitan agregar procesos adicionales para lograr los objetivos del plan estratégico. PLAN DE INVERSIÓN Hacer un plan de inversión implica más que simplemente elegir algunas acciones para invertir dinero. Debe considerar su situación financiera actual y sus metas para el futuro. También es importante definir su cronograma y cuánto riesgo está dispuesto a asumir para determinar su asignación óptima de activos. Todos estos pasos ayudan a mitigar cualquier riesgo que pueda encontrar en el mercado de valores. A su vez, planificar antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar es sumamente prudente. 1) Evalúe su situación financiera actual. El primer paso para hacer un plan de inversión para el futuro es definir su situación financiera actual. Necesita calcular cuánto dinero tiene para invertir. Puede hacer esto haciendo un presupuesto para evaluar su ingreso disponible mensual después de los gastos y ahorros de emergencia. Esto le permitirá determinar cuánto puede invertir razonablemente. También es importante considerar qué tan accesibles o líquidas necesita que sean sus inversiones. Si necesita sacar provecho de su inversión rápidamente, querrá invertir en activos más líquidos, como acciones, en lugar de algo como bienes raíces. UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS 2) Defina los objetivos financieros El siguiente paso para hacer un plan de inversión es definir sus objetivos financieros. ¿Por qué estás invirtiendo? ¿Para qué esperas ganar dinero? Esto puede ser cualquier cosa, desde comprar un automóvil en unos pocos años hasta jubilarse cómodamente muchos años más adelante. También debe definir la línea de tiempo de su objetivo o el horizonte de tiempo. ¿Con qué rapidez desea ganar dinero con sus inversiones? ¿Quiere ver un crecimiento rápido o está interesado en ver un crecimiento de la inversión a lo largo del tiempo? Todos sus objetivos se pueden resumir en tres categorías principales: seguridad, ingresos y crecimiento. La seguridad es cuando busca mantener su nivel actual de riqueza, los ingresos son cuando desea que las inversiones proporcionen ingresos activos para vivir y el crecimiento es cuando desea generar riqueza a largo plazo. Puede determinar la mejor ruta de inversión para usted según en cuál de estas tres categorías se encuentran sus objetivos. 3) Determine la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal En términos generales, cuanto más joven sea, más riesgo podrá correr, ya que su cartera tiene tiempo para recuperarse de las pérdidas. Si es mayor, debe buscar inversiones menos riesgosas y, en cambio, invertir más dinero por adelantado para estimular el crecimiento. Figura 1 tolerancia al riesgo y el horizonte temporal Además, las inversiones más riesgosas tienen el potencial de generar ganancias significativas, pero también pérdidas importantes. Arriesgarse en una acción o terreno infravalorado podría resultar fructífero, o podría perder su inversión. Si está buscando generar riqueza a lo largo de los años, es posible que desee elegir una ruta de inversión más segura. Determinar su horizonte temporal es bastante simple en comparación con su contraparte de riesgo. Básicamente, el término significa cuándo desea comenzar a sacar provecho de sus inversiones para alcanzar su objetivo financiero final. Para la gran mayoría de los estadounidenses, el horizonte temporal es básicamente sinónimo de jubilación. Al determinar su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal, puede crear una asignación de activos confiable para usted. Esto implica tomar su perfil de inversionista, averiguar en qué debe UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS invertir y qué porcentaje de su cartera general debe ocupar cada tipo de inversión. Intente usar la calculadora de asignación de activos de SmartAsset para comenzar. 4) Decida en qué invertir El último paso es decidir dónde invertir. Hay muchas cuentas diferentes que puede utilizar para sus inversiones. Su presupuesto, objetivos y tolerancia al riesgo lo ayudarán a guiarlo hacia los tipos de inversión adecuados para usted. Considere valores como acciones, bonos y fondos mutuos, opciones a largo plazo como planes 401 (k) e IRA, cuentas de ahorro bancarias o CD y planes 529 para ahorros para la educación. Incluso puede invertir en bienes raíces, arte y otros artículos físicos. Dondequiera que utilice su dispositivo para invertir, asegúrese de diversificar su cartera. No quiere poner todo su dinero en acciones y arriesgarse a perderlo todo si el mercado de valores cae, por ejemplo. Es mejor asignar sus activos a algunos tipos de inversión diferentes que se ajusten a sus objetivos y tolerancia al riesgo para maximizar su crecimiento y estabilidad. Una vez que llegue a este paso del proceso, puede ser apropiado buscar un asesor financiero. Un asesor puede ayudarlo a determinar las mejores formas de invertir su dinero en función de su situación financiera actual y sus metas. 5) Supervise y reequilibre sus inversiones. Una vez que haya realizado sus inversiones, no es aconsejable dejarlas en paz. De vez en cuando, debe verificar el rendimiento de sus inversiones y decidir si necesita reequilibrar. Figura 2 inversiones. Por ejemplo, tal vez no esté invirtiendo suficiente dinero en sus inversiones mensualmente y no esté en camino de alcanzar sus metas, o tal vez esté depositando más de lo necesario y se haya adelantado a lo programado. Tal vez desee mover su dinero a una inversión más estable a medida que se acerca al logro de sus objetivos a largo plazo, o tal vez sus inversiones estén funcionando bien y quiera asumir aún más riesgos para alcanzar sus objetivos antes. Una vez que sienta que su plan de inversión está en buena forma, querrá considerar reequilibrar su cartera. Esto implica devolver la composición de su cartera a su asignación de activos prevista. Por ejemplo, digamos que sus inversiones en acciones se desempeñaron mucho mejor que el resto UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS de su cartera. Para mantener su asignación de activos adecuada en su lugar, puede tener sentido vender algunas de sus acciones y redistribuir ese dinero a otros tipos de inversión. Estos podrían incluir bonos, CD, ETF y más. PLAN PRESUPUESTARIO Un presupuesto es una estimación de ingresos y gastos durante un período de tiempo futuro específico y, por lo general, se compila y reevalúa periódicamente. Se pueden hacer presupuestos para una persona, un grupo de personas, una empresa, un gobierno o cualquier otra cosa que genere y gaste dinero. Para administrar sus gastos mensuales, prepararse para los eventos impredecibles de la vida y poder pagar artículos caros sin endeudarse, el presupuesto es importante. Llevar un registro de cuánto gana y gasta no tiene por qué ser una tarea penosa, no requiere que sea bueno en matemáticas y no significa que no pueda comprar las cosas que desea. Simplemente significa que sabrá a dónde va su dinero, tendrá un mayor control sobre sus finanzas. Proceso de desarrollo presupuestario El proceso comienza estableciendo supuestos para el próximo período presupuestario. Estos supuestos están relacionados con las tendencias de ventas proyectadas, las tendencias de costos y las perspectivas económicas generales del mercado, la industria o el sector . Se abordan y controlan los factores específicos que afectan los gastos potenciales. El presupuesto se publica en un paquete que describe los estándares y procedimientos utilizados para desarrollarlo, incluidas las suposiciones sobre los mercados, las relaciones clave con los proveedores que ofrecen descuentos y explicaciones de cómo se realizaron ciertos cálculos. El presupuesto de ventas es a menudo el primero en desarrollarse, ya que los presupuestos de gastos posteriores no se pueden establecer sin conocer los flujos de efectivo futuros. Los presupuestos se desarrollan para todas las diferentes subsidiarias, divisiones y departamentos dentro de una organización. Para un fabricante, a menudo se desarrolla un presupuesto separado para materiales directos, mano de obra y gastos generales. Todos los presupuestos se incorporan al presupuesto maestro, que también incluye estados financieros presupuestados, pronósticos de entradas y salidas de efectivo y un plan de financiamiento general. En una corporación, la alta dirección revisa el presupuesto y lo presenta para su aprobación a la junta directiva. Bibliografía Budget. (2021, 18 marzo). Investopedia. Recuperado 23 de diciembre de 2021, de https://www.investopedia.com/terms/b/budget.asp UNIVERSIDAD DE LAS FUERZAS ARMADAS ESPE UNIDAD DE GESTIÓN DE TECNOLOGÍAS How To Create an Organizational Plan. (s. f.). Indeed Career Guide. Recuperado 23 de diciembre de 2021, de https://www.indeed.com/career-advice/career-development/organizational-plan Klimashousky, D. (2021, 5 noviembre). Making an Investment Plan: A Step-by-Step Guide. SmartAsset. Recuperado 23 de diciembre de 2021, de https://smartasset.com/investing/how-tomake-an-investment-plan Your investment plan | Vanguard. (s. f.). Investor. Recuperado 23 de diciembre de 2021, de https://investor.vanguard.com/investing/how-to-invest/investment-plan
