Invesbot Términos y Condiciones Narrativa del documento Contenido Invesbot Términos y condiciones Narrativa del documento Definiciones 1. ¿Qué es Invesbot? 2. ¿Por qué este documento? 3. ¿Cuáles son las condiciones para el uso de Invesbot? 1 1 1 Operación de la solución 4. ¿Cómo funcionan los planes de inversión? 5. ¿Cuál es el retorno esperado? 6. ¿Cómo se compone y recompone el portafolio de inversiones? 7. ¿Cuáles son los activos y operaciones admisibles? 8. ¿Cómo se reinvierten los rendimientos? 9. ¿Cuáles son las reglas para la inversión en fondos deInversión colectiva (fics)? 10. ¿Cuáles son los horarios para el uso de Invesbot? 11. ¿Cómo se pueden hacer los aportes para invertir a través de Invesbot? 12. ¿Cómo y cuándo se pueden hacer retiros? 13. ¿Dónde encuentro información sobre los activos admisibles? 14. ¿Cómo se realiza la asesoría? 1 1 2 2 2 3 3 3 3 4 4 Condiciones económicas 15. ¿cuál es la remuneración por el uso de la solución? 5 Aspectos generales 16. ¿Cómo se modifica este reglamento? 17. ¿Cuáles son las reglas frente al uso de datos personales? 5 6 Terminación y liquidación 18. ¿Cuándo se termina la relación? 19. ¿Cuáles son las reglas frente a situaciones de lavado de activos y financiación de terrorismo? 20. ¿Cuáles son las causales frente a situaciones de lavado de activos y financiación de terrorismo? 21. ¿Cuáles son las reglas frente a la liquidación? 6 6 6 7 Definiciones 1. ¿Qué es Invesbot? Es una solución que Valores Bancolombia S.A. Comisionista de Bolsa (“Valores Bancolombia”) presta a sus clientes. Es una plataforma tecnológica que buscar optimizar el manejo de los portafolios de inversiones a través de estrategias de inversión dinámicas, que se monitorean por un aplicativo o equipo de personas, y se estructuran a partir de los planes de inversión y preferencias definidas por cada cliente. 2. ¿Por qué este documento? Este documento establece los términos y condiciones que el cliente deberá aceptar para el uso de Invesbot. 3. ¿Cuáles son las condiciones para el uso de invesbot? Para hacer uso de Invesbot el cliente debe estar vinculado como cliente a Valores Bancolombia y cumplir con las obligaciones de actualización de información que se le solicite. Estar vinculado como cliente a Bancolombia S.A en caso tal que el plan de inversión incluya Fondos de Inversión Colectiva, FICs, administrados por Fiduciaria. Operación de la Solución 4. ¿Cómo funcionan los planes de inversión? Las condiciones del plan de Inversión son definidas por el cliente, quien autoriza a Valores Bancolombia para tomar las decisiones de inversión que estime más convenientes para el cumplimiento de los planes, buscando optimizar la relación riesgo rentabilidad. Las obligaciones de Valores Bancolombia son de medio y no de resultado, por lo cual no puede garantizar el cumplimiento efectivo de dichos planes de inversión. 5. ¿Cuál es el retorno esperado? Con la aceptación de este reglamento, el cliente declara que conoce, entiende y acepta que: La inversión en el mercado de valores y en Fondos de Inversión Colectiva (FICs) implica asumir riesgos tales como el de mercado, de liquidez y de contraparte. 1 Por esta razón, a pesar de que Valores Bancolombia hará su mejor esfuerzo para que el cliente obtenga el mejor resultado posible con sus inversiones, no garantiza algún resultado determinado. 6. ¿Cómo se compone y recompone el portafolio de inversiones? El cliente autoriza a Valores Bancolombia para tomar decisiones sobre su portafolio de inversión sin que se requiera de su aprobación previa, siempre y cuando dichas decisiones de inversión se enmarquen en el presente reglamento. Por lo anterior, Valores Bancolombia puede: Estructurar un portafolio de inversiones inicial y realizar las recomposiciones que estime pertinentes para lograr los planes de inversión fijados por el cliente. Cuando se estructure el portafolio de inversión por primera vez o cada vez que se realice una recomposición o rebalanceo de este, se informará al cliente la composición de su portafolio. 7. ¿Cuáles son los activos y operaciones admisibles? El cliente autoriza que el portafolio esté integrado por los siguientes activos admisibles: Renta Variable. Fondos de Inversión Colectiva (FICs) administrados por Fiduciaria Bancolombia S.A. o Valores Bancolombia S.A El Cliente autoriza a Valores Bancolombia para que realice, a su discreción, operaciones de compra y venta de valores, así como constituciones, adiciones, retiros y cancelaciones en FICs. Valores Bancolombia determinará a través de sus órganos internos: Los emisores en los cuales se podrá invertir. Qué activos se restringirán de la canasta de activos admisibles. El cliente manifiesta que conoce y acepta que Bancolombia es la matriz de Valores Bancolombia y Fiduciaria Bancolombia. Acepta que se invierta en títulos emitidos por Bancolombia o en FICs que inviertan en dichos títulos. 8. ¿Cómo se reinvierten los rendimientos? Salvo que el cliente expresamente haya dado una instrucción de pago diferente, este instruye a Valores Bancolombia para que: Los rendimientos de las inversiones sean reinvertidos en: La cuenta del cliente en FIC Renta Liquidez. En alguna de las demás opciones del portafolio constituido a través de la solución. 2 9. ¿Cuáles son las reglas para la inversión en fondos de inversión colectiva (fics)? El cliente manifiesta que autoriza para que sus activos se inviertan en FICs administrados por Fiduciaria Bancolombia S.A. o Valores Bancolombia S.A., ambas filiales de Bancolombia S.A. Estos documentos se encuentran disponibles en los sitios web de Fiduciaria Bancolombia y Valores Bancolombia. La inversión en FICs requiere que el cliente conozca sus reglamentos y prospectos. Es responsabilidad del cliente consultar dichos reglamentos y prospectos. Al aceptar el presente reglamento, el cliente manifiesta que conoce, entiende y acepta la información consignada en dichos documentos. 10. ¿Cuáles son los horarios para el uso de invesbot? El cliente podrá ingresar a Invesbot todos los días de la semana en cualquier horario. Sin embargo, las decisiones de inversión definidas por Valores Bancolombia se ejecutarán en los periodos de tiempo determinados por Valores Bancolombia como adecuados para realizar el rebalanceo del portafolio de sus clientes. Teniendo en cuenta: Los horarios de funcionamiento de los sistemas de negociación o registro de la Bolsa de Valores de Colombia (BVC) Los horarios establecidos para realizar aperturas, adiciones, retiros o cancelaciones de FICs. La disponibilidad de la solución se sujeta a di¬versos factores que pue¬den llegar a afectar su debido funcionamiento. En dichos casos, Valores Bancolombia im¬plementará planes de contingencia para restablecer el servicio de la solución a la mayor brevedad, y de ser posible, pondrá a disposición del cliente mecanismos alternos para atender sus necesidades. 11. ¿Cómo se pueden hacer los aportes para invertir a través de invesbot? Los aportes de dinero se deben realizar en recursos monetarios, no se recibirán aportes en especie y el cliente podrá realizar aportes adicionales en el momento que desee. En caso de tener una operación en proceso, podrá realizar la adición de dinero una vez esta finalice. Valores Bancolombia podrá establecer montos mínimos y máximos para realizar inversiones, los cuales podrá modificar en cualquier momento sin la previa autorización del cliente. Estos cambios se informarán a través de la Invesbot. 12. ¿Cómo y cuándo se pueden hacer retiros? El cliente podrá solicitar retiros de recursos de Invesbot cuando lo desee. En caso de tener una operación en proceso podrá solicitar el retiro una vez esta finalice. 3 Este proceso estará sujeto a que las condiciones del mercado sean adecuadas y permitan la negociación del portafolio de inversión del cliente. 13. ¿Dónde encuentro información sobre los activos admisibles? La información sobre los activos que Valores Bancolombia establece como admisibles para Invesbot, está disponible en el sitio web de Invesbot y en el sitio web de Valores Bancolombia en la sección de información elaborada por el equipo de investigaciones económicas del Grupo Bancolombia. Así mismo, el cliente podrá acceder a la información financiera, económica, contable, jurídica y administrativa de los diferentes emisores de Valores, a través del Registro Nacional de Valores y Emisores disponible en el sitio web de la Superintendencia Financiera de Colombia. La rentabilidad histórica y demás información de interés sobre los FICs del Grupo Bancolombia, está disponible para su consulta en los sitios web de Fiduciaria Bancolombia y Valores Bancolombia. 14. ¿Cómo se realiza la asesoría? Las propuestas de inversión serán estructuradas a partir de la información suministrada por el cliente a través de Invesbot y del perfil de riesgo asignado al cliente por Valores Bancolombia a partir de la encuesta de perfil de riesgo como cliente. De esta forma, Valores Bancolombia da cumplimiento al deber de asesoría profesional previsto en el Decreto 2555 de 2010 y sus normas reglamentarias. En todo caso, el cliente podrá comunicarse con su gerente comercial, o a la línea de atención de inversiones del Grupo Bancolombia, con el fin de obtener información y asesoría adicional a la brindada por Invesbot. Con la aceptación de este reglamento el cliente manifiesta que conoce y acepta que: Para cumplir los planes de inversión fijados, Valores Bancolombia podrá realizar inversiones con una composición de activos que difiera del perfil de riesgo asignado al cliente por Valores Bancolombia. En este caso, Valores Bancolombia le solicitará la actualización de su encuesta de perfil de riesgo o la aceptación de la propuesta de inversión, asumiendo los riesgos que genere la inversión 4 Condiciones Económicas 15. ¿Cuál es la remuneración por el uso de la solución? Por el uso de Invesbot, Valores Bancolombia no generará un costo; las comisiones que se cobrarán se deben a la prestación de los activos ofrecidos a través Invesbot. Aplican de la siguiente manera: Por inversiones en Fondos de Inversión Colectiva, FICs, el administrador del fondo, incluyendo a Valores Bancolombia, cobrará la remuneración establecida en el reglamento de cada fondo. Por inversiones en títulos de renta variable, una comisión fija de $37.500 más IVA por cada composición o recomposición de portafolio y adicionalmente cobrará un 0.3% sobre el valor de las operaciones de compra y venta ejecutadas, más IVA sobre la comisión. Estas comisiones serán descontadas del portafolio del cliente. Los costos por el uso de los proveedores de infraestructura del mercado de valores a usar Invesbot, se entienden incorporados en las comisiones antes relacionadas. Otras condiciones frente a las comisiones: La incorporación de otros activos admisibles en las estrategias de inversión dará lugar a la modificación del presente reglamento, en el cual se especificará el valor de la comisión y la forma de cálculo. Aspectos Generales 16. ¿Cómo se modifica este reglamento? Este reglamento puede ser modificado en cualquier momento, entre otras causas, por: Modificación de las políticas de operación de Invesbot. Inclusión de nuevas funcionalidades. En caso de modificaciones, al ingresar a Invesbot se le solicitará al cliente aceptar las nuevas condiciones como requisito para seguir operando a través Invesbot. Si el cliente no acepta las modificaciones, Valores Bancolombia podrá dar por terminado el acceso a Invesbot y procederá con la liquidación del presente contrato, conforme al numeral 21. Tratándose de modificaciones a la remuneración de Valores Bancolombia, los cambios al reglamento serán informados a través del sitio web de Valores Bancolombia o a través de Invesbot con al menos quince días calendario de antelación a la fecha efectiva del cambio. 5 17. ¿Cuáles son las reglas frente al uso de datos personales? Para la prestación de los servicios ofrecidos a través de Invesbot, Valores Bancolombia podrá realizar acuerdos, alianzas o contratos con terceros, necesarios para el óptimo funcionamiento de Invesbot y la adecuada prestación de servicios ofrecidos a través de éste. Razón por la cual, es necesario que dichos terceros puedan acceder a cierta información del cliente, tal como composición de su portafolio de inversiones, perfil de riesgo, planes de inversión, dirección de correo electrónico, entre otros. Por lo anterior, al aceptar el presente reglamento: El cliente autoriza a Valores Bancolombia para que comparta, transmita, transfiera y divulgue con los terceros que presten a Valores Bancolom¬bia los servicios de administración de Invesbot: análisis de inversiones, estructuración de algoritmos para la elaboración de estrategias y recomendaciones de inversión, composición de portafolios de inversión, entre otros servicios asociados al funcionamiento de Invesbot, la información financiera y personal del cliente, en la medida en que esta información sea necesaria para el correcto funcionamiento de Invesbot y prestación de los servicios ofrecidos a través de este. 18. Conflictos de interés En la ejecución de las funciones descritas en el presente Reglamento, Valores Bancolombia actuará de acuerdo al Código de Ética del Grupo Bancolombia, el cual contiene las políticas aplicables en materia de administración de conflictos de interés. Terminación y liquidación 19. ¿Cuándo se termina la relación? El cliente podrá realizar la solicitud de cancelación en cualquier momento a través de Invesbot y en caso de que decida hacerlo, se procederá con la liquidación conforme al numeral 21 de este contrato. Excepción: si el plan de inversión tiene una operación en proceso, podrá realizar la solicitud de cancelación una vez esta finalice. 20. ¿Cuáles son las reglas frente a situaciones de lavado de activos y financiación de terrorismo? Ante la ocurrencia de cualquiera de los eventos del numeral 20, Valores Bancolombia podrá quitarle al cliente los permisos para el uso de Invesbot, así como terminar unilateralmente la relación jurídica existente con él, sin lugar al pago de indemnización alguna por parte de Valores Bancolombia. 6 21. ¿Cuáles son las causales frente a situaciones de lavado de activos y financiación de terrorismo? El cliente se obliga a implementar las medidas tendientes a evitar que sus operaciones puedan ser utilizadas como instrumentos para el ocultamiento o manejo de inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades ilícitas o para dar apariencia de legalidad a estas actividades. En tal sentido, el cliente, conoce y acepta que Valores Bancolombia por terminado de manera unilateral e inmediata la relación comercial existente sin que haya lugar al pago de indemnización alguna de las parte de Valores Bancolombia cuando el cliente, -en caso de ser persona jurídica -sus administradores, asociados directos e indirectos con una participación mayor o igual al 5% en el capital social, sus directivos o agentes en condición de tales se encuentren o llegaren a ser: (i) Se utilice Inversí o pretende hacerlo, para la realización de cualquier actividad ilícita. (ii) Sea, investigado, acusado y/o condenado en proceso judicial, administrativo o fiscal, adelantado por autoridad nacional o extranjera, relacionado con una presunta comisión del delito de lavado de activos, delitos fuente de lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT) o administración de recursos relacionados con dichas actividades, violación a una norma anticorrupción, o delitos contra la administración pública. (iii) Se encuentre incluido en listas vinculantes para el control de lavado de activos y financiación del terrorismo administradas por cualquier autoridad nacional o extranjera, tales como la lista de la Oficina de Control de Activos en el Exterior – OFAC-, la lista de la Organización de las Naciones Unidas y otras listas públicas relacionadas con el tema del lavado de activos y financiación del terrorismo; (iv) Figure en requerimientos de entidades de control, noticias, titulares de prensa, tanto a nivel nacional como internacional, por la presunta comisión de delitos fuentes de lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT); o cualquier violación a una norma anticorrupción, (v) Suministre información falsa, incompleta o dudosa para el uso de Inversí o cualquier otro producto o servicio ofrecido por Valores Bancolombia o para la actualización de la información y documentación de acuerdo con la ley o se negara a actualizar o soportar la misma cuando Valores Bancolombia lo requiera. 22. Declaraciones y obligaciones del cliente relacionadas con el lavado de activos y financiación del terrorismo Con ocasión al presente acuerdo, el cliente declara que: (i) Todos sus fondos provienen de actividades de origen lícito. De igual forma, declara que no ha violado ni violará disposiciones anticorrupción, antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo, ni pretende violarlas en el marco de la prestación de los bienes y servicios. (ii) Se obliga para con Valores Bancolombia a: a) Entregar información, cuando Valores Bancolombia así lo requiera, incluyendo, pero sin limitarse a la identidad de sus administradores y socios directos o indirectos hasta llegar al beneficiario final con el 5% o más de participación, b) Dar respuesta a las inquietudes que, en cualquier momento, Valores Bancolombia le formule en 7 relación con noticias, investigaciones, acusaciones o sanciones que puedan versar sobre el mismo, sus administradores y socios directos o indirectos hasta llegar al beneficiario final con el 5% o más, empleados o subcontratistas, c) Reportar a Valores Bancolombia cualquier investigación, acusaciones o sanciones en relación con la presunta violación de cualquier disposición anticorrupción, antilavado o contra la financiación del terrorismo, que haya iniciado una autoridad en su contra o sobre cualquiera de sus administradores o socios directos o indirectos que tengan más del 5% de participación en la compañía. d) Así mismo, reportar cualquier avance de los procesos sancionatorios revelados. Esto deberá informarse dentro de los siguientes tres (3) días siguientes al conocimiento de los hechos. 23. ¿Cuáles son las reglas frente a la liquidación? Una vez terminado el contrato, se procederá a la liquidación de la siguiente forma: Si el cliente no desea que se liquide su portafolio, deberá comunicarse con su gerente comercial o a través de la línea de inversiones del Grupo Bancolombia con el fin de recibir asesoría sobre otras opciones de manejo para su portafolio. Una vez realizado lo anterior, deberá instruir a Valores Bancolombia respecto de la forma a través de la cuál desea continuar administrando sus inversiones. En caso de no impartir instrucciones conforme al anterior numeral, el cliente instruye a Valores Bancolombia para que se proceda con la liquidación del portafolio, siguiendo las siguientes reglas: i. La liquidación de las inversiones se realizará cuando las condiciones de mercado así lo permitan. ii. Una vez se liquiden las inversiones, los recursos quedarán a disposición del inversionista entre 2 y 5 días hábiles siguientes a la fecha de inicio de liquidación de las inversiones. iii. En caso de que el cliente no imparta instrucción para la entrega de los recursos, estos serán invertidos por Valores Bancolombia, discrecionalmente, en el FIC Renta Liquidez administrado por Valores Bancolombia o en otro FIC de alta liquidez. Si el cliente decide liquidar su portafolio deberá tener en cuenta que, de tener inversiones en FICs con pacto de permanencia, se generará una penalidad por retiro anticipado, cuyo valor está establecido en los respectivos reglamentos. 8
