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Guía para las evaluaciones de protección al cliente — Hoja de resumen
¿Qué es una evaluación de protección al cliente?
Una evaluación de protección al cliente es una herramienta de diagnóstico confidencial que una institución
financiera (IF) puede utilizar para examinar minuciosamente su implementación de los siete Principios de
Protección al Cliente. Conduce a una IF por un proceso de revisión interna para identificar fortalezas,
debilidades y, en última instancia, oportunidades para ampliar sus prácticas de protección al cliente.
¿Cuáles son los beneficios para su institución?
Una evaluación puede beneficiar a su institución, ya que se califica en qué medida usted cumple con los
estándares de protección al cliente, establece un punto de partida para fortalecer sus prácticas, minimiza sus
riesgos y mejora sus ganancias, y lo prepara para la certificación en protección al cliente
(http://smartcampaign.org/certification/all-about-certification).
¿Qué tipo de evaluación es mejor para su institución?
Existen tres tipos de evaluación, y su elección dependerá de sus objetivos y de los recursos que pueda dedicar.
Las tres evalúan a su institución en comparación con los siete Principios de Protección al Cliente. Entre sus
opciones se incluyen: 1) una autoevaluación realizada internamente por su personal, 2) una autoevaluación
acompañada, a cargo de su personal y una persona entrenada en la metodología de la evaluación para guiarlo, o
3) una evaluación externa por agentes externos, denominada evaluación Smart.
Las tres opciones se enumeran en orden de menor a mayor en cuanto a consumo de tiempo y costo. Por supuesto,
cuanto más tiempo y recursos su institución dedique al proceso, más completo será el panorama de las prácticas
de su institución y más objetivos serán los resultados.
Para decidir qué tipo de evaluación es adecuada para su institución, consulte la Sección 2 (página 4) de Guía
para las evaluaciones de protección al cliente.
¿Por dónde comienza mi institución?
En primer lugar, debe conocer la herramienta de evaluación, disponible aquí: http://smartcampaign.org/tools-aresources/41. Esta herramienta enumera los estándares que se utilizan en los tres tipos de evaluaciones.
Luego, debe elegir entre los tres tipos de evaluación enumerados anteriormente. Presupuestar tiempo y recursos
para el proceso y elegir un evaluador externo, si es necesario. Encuentre una lista de evaluadores Smart aquí:
http://smartcampaign.org/certification/assessments/lead-assessors
http://smartcampaign.org/certification/assessments/support-assessors
Una vez que haya seleccionado un tipo de evaluación y un evaluador Smart, debe aprender más sobre el proceso
de evaluación revisando la Sección 3 (página 7) de la Guía para las evaluaciones de protección al cliente.
¿Qué puede hacer su institución con los resultados?
Hay muchas cosas que su institución puede hacer para aprovechar al máximo los resultados. Una evaluación
puede utilizarse para implementar un plan de acción directamente a partir del análisis de vacíos, a fin de abordar
las debilidades y prepararse para una certificación en protección al cliente. Además, una institución puede
compartir sus resultados con clientes, inversionistas y pares.
¡Comuníquese con the Smart Campaign si desea más información! comments@smartcampaign.org