ZAIRA DE SINGH SECTOR CASINOS LEY 23

IMPACTO DE LA LEY No.23
DE 27 DE ABRIL DE 2015
“Que adopta medidas para prevenir el Blanqueo de Capitales, el financiamiento
del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción
masiva y dicta otras disposiciones”
Sector No Financiero
(Industria de Juegos de Suerte y Azar)
Por: Zaira Paz de Singh
IMPACTO DE LA LEY 23 EN SUJETO NO FINANCIERO
(INDUSTRIA DE JUEGO DE SUERTE Y AZAR)
IMPACTO POSITIVO
DESAFIOS
1. Premura de la Ley =
reciprocidad
entre
organismos de supervisión y
sujetos obligados
2. Criterios de valoración para
la aplicación de sanciones
1.
art.22 D.E.363
3. Persona de Enlace
4. Evaluación
de
Terceros
(Auditorías)
5. Derecho de amparo legal
para cubrir gastos necesarios
para su defensa (art.58)
6. Responsabilidad Corporativa
2.
Nuevas funciones y mayor
responsabilidad
•
Debida
diligencia
Enfoque
basado
en
riesgo
•
Reporte
de
Transacciones
Designación de presupuesto
para hacer contrataciones e
implementar
herramientas
tecnológicas
•
Monitoreo
•
Consulta
•
Alertas
IMPACTO DE LA LEY 23 EN SUJETO NO FINANCIERO
(INDUSTRIA DE JUEGO DE SUERTE Y AZAR)
Res. JD-005-015
Reglamento específico para Casinos, Juegos de Suerte y Azar
Debida Diligencia / Cliente
Básica
Ampliada
Clientes
(agentes)
que
realicen transacciones en
efectivo o cuasi-efectivo de
$2K o más:
Peps y Clientes que soliciten
apertura de cuentas en
custodia o de crédito de
10mil o más. Además se
debe documentar:
•
verificar
su
documento
garantizar que la
transacción
está
vinculadas con la
actividad de juego
•
Actividad Económica
(carta
de
trabajo,
declaración de renta o
referencias crediticias)
•
Herramienta
de
identificación de PEP
•
Aprobación de la alta
gerencia
Prohibición
(Res.005 art.6 y 7)
•
Prohibido emitir cheques al portador o a nombre de
terceros. Los cheques de pagos de premios a nombre del
cliente.
•
Se prohíbe establecer o mantener relación con un cliente
que no facilita la información requerida.
•
Cambiar efectivo por efectivo de 10mil o más o emitir
cheque o realizar transferencia a cambio de efectivo de
10mil o más. Además se debe implementar medidas que
garanticen que el cambio de efectivo y cheque es con el
ánimo de involucrarse en juego.
REPORTES
(Ley 23 art.53 y 54, res.005 art.13y14)
RTM: Reporte de Transacción
Múltiple
RTE: Reporte de Transacción en
Efectivo o Cuasi -Efectivo
RTS: Reporte de Transacción
Sospechosa
Gracias