Banco Agropecuario (AGROBANCO)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Banco Agropecuario
(AGROBANCO)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida a través de escritura
pública el 17.06.2002. Tiene participación accionaria de
FONAFE de 100%.
Su objetivo es financiar la producción en el agro, la
ganadería, la acuicultura, la forestación y las actividades
de transformación y comercialización de los productos
del sector agropecuario.
En relación a la cartera de créditos directos
(S/. 656.1 MM), se incrementó con respecto al III
trimestre del año anterior en S/. 362.8 MM, estando
constituidas en su mayor parte por los créditos agrícolas.
Distribución de los Créditos Directos
(En MM de S/.)
PFE
Creditierra
Créd. Inclusivo
El Mercado
Créd. Pecuario
Credifinca
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de agosto de
2013 están compuestas por 63 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Estatales
4
Edpymes
10
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
9
Cajas
Municipales
13
Empresas
Financieras
11
Al 31 de agosto del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 255,534 MM, pasivos por S/. 232,059 MM y
patrimonio por S/. 23,475 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 38,333 MM, pasivos por S/. 31,045 MM y patrimonio
por S/. 7,288 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
Agroequipo
AL III TRIM
2013
40.9
2.7
14.0
12.9
23.0
Otros
AL III TRIM
2012
-
4.1 28.4
28.8
30.9
52.6
437.5
21.5
Créd. Agrícola
252.1
PFE: Producto Financiero Estructurado
El Plan Operativo
El plan operativo al III trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento de
99%, siendo los siguientes indicadores los de menor
ejecución:
Rentabilidad patrimonial - ROE (94%), debido a la menor
utilidad por los mayores gastos en servicios financieros
por la mayor utilización de líneas de créditos y adeudos.
Rentabilidad operativa - ROA (94%), debido a la razón
enteriormente explicada.
Hechos Relevantes
 Con fecha 30.01.2013, FONAFE realizó el último
desembolso (S/. 50 MM) a favor de Agrobanco en
virtud del aumento de capital social de Agrobanco en
S/. 100 MM, aprobado por la Junta General de
Accionistas del 04.07.2012.
 El 03.07.2013 se efectuó el desembolso del primer
préstamo internacional a favor de Agrobanco por la
suma de US$ 45 MM otorgado por el Citibank.
255,534
232,059
38,333
Activo
Bancos Estatales
31,045
Pasivo
23,475
7,288
Evaluación Financiera
Respecto al III trimestre 2012, los activos
(S/. 770.6 MM) aumentaron en 106%, debido
principalmente a las mayores colocaciones crediticias.
Patrimonio
Activos
(En MM de S/.)
Operaciones
Al III trimestre 2013, la cartera de créditos total de
Agrobanco ascendió a S/. 686.6 MM, de los cuales, el
96% corresponde a créditos de primer piso y 4% a
créditos de segundo piso. Asimismo, respecto del mismo
período del año anterior, la cartera de créditos se ha
incrementado en S/. 351.8 MM equivalente a 105%.
Agrobanco
771
375
13
III Trim 12
Corriente
18
III Trim 13
No Corriente
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Los pasivos (S/. 368.6 MM) aumentaron en S/. 300 MM,
debido principalmente a la mayor utilización de líneas de
créditos y adeudos con terceros (Cofide S/.153.5 MM,
Citibank S/.125.1 MM, Interbank S/.0.6 MM, Banco de la
Nación por S/. 6.8 MM y CRAC Luren S/. 25 MM).
El saldo final de caja (S/. 57.5 MM) alcanzó un nivel de
ejecución de 124% debido principalmente a los mayores
préstamos obtenidos.
El patrimonio (S/. 419.7 MM) aumentó en 32%, debido
al aporte de capital de FONAFE (S/. 75 MM) y a la
acumulación de resultados del ejercicio.
Los ingresos operativos (S/. 57.1 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 90% debido principalmente a los
menores ingresos financieros percibidos, dado que el
mayor crecimiento de las colocaciones se da a partir del
segundo semestre del presente año.
Estructura de Financiamiento
Evaluación Presupuestal
(En MM de S/.)
420
319
54
289
80
15
III Trim 12
III Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los egresos operativos (S/. 43.9 MM) se ejecutaron en
105% respecto a la meta, como consecuencia del mayor
gasto financiero por deuda con IFIS y mayor gasto en
servicio de seguridad.
Los gastos de capital (S/. 6.6 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 99% debido principalmente a la demora
presentada en los procesos de adquisición de equipos.
Los ingresos por intereses (S/. 71.0 MM) se
incrementaron en 70%, principalmente por el crecimiento
de los intereses por créditos, asociados al crecimiento de
la cartera en S/. 351.8 MM.
Los gastos por intereses (S/. 10.0 MM) aumentaron en
S/. 8 MM, debido a la mayor utilización de líneas de
adeudados para sostener el crecimiento.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
6.7
1.3
1.1
III Trim 12
La ganancia neta del ejercicio (S/. 18.7 MM) aumentó
en 39%, debido a los mayores ingresos provenientes del
incremento de las colocaciones.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
6.6
III Trim 13
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 56.6 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 87% debido principalmente a los menores
ingresos financieros percibidos y los mayores gastos
operativos.
71
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 22.8 MM)
alcanzó un nivel de ejecución de 97%, debido a los
menores gastos de personal y honorarios profesionales.
42
25
15
19
13
Población Laboral
III Trim 12
Ingresos
Planilla
282
III Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
III Trim 12
III Trim 13
Var.
Liquidez
6.94
9.65

Solvencia
0.22
0.88

Agrobanco
Servicios de
Terceros
35
Locadores
24
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
RUBROS
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES ( Numero de Creditos)
INDICE DE MOROSIDAD (cartera morosa/Cartera de Creditos)
MONTO DE RECUPERACIONES
NÚMERO DE OFICINAS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Services
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013
293,325,598
512,929,047
656,058,799
262,409,580
223,530,306
451,098,143
827,747
11,520,159
5,482,561
20,799,730
44,756,924
52,649,416
4,835,711
44,487,694
19,596,521
1,731,393
5,973,607
12,648,572
0
60,494,360
30,949,160
0
21,411,582
9,320,662
52,880
43,408,440
23,044,002
2,642,366
46,687,903
28,803,673
26,193
3,180,755
1,578,442
0
7,477,318
1,107,230
0
0
981,481
0
0
18,798,936
41,500,000
44,500,000
30,500,000
334,825,598
557,429,047
686,558,799
331,807,667
555,724,900
705,674,815
20,596
47,461
36,439
19,306
20,683
24,016
253
1,066
1,430
189
4,259
482
720
4,116
3,704
5
553
15
0
5,598
3,448
0
1,981
9
3
4,017
153
119
4,320
2,258
1
176
41
0
692
14
0
0
2
0
0
867
6
6
11
20,602
47,467
36,450
308,342,962
7,948,668
1,926,035
3,535,424
13,072,510
334,825,599
19,840
20,602
3.98
37,696,601
48
548,543,053
10,568,206
4,045,392
6,590,111
20,669,878
590,416,640
45,277
47,467
2.79
62,469,926
42
650,527,226
14,935,641
5,107,177
4,930,894
11,057,861
686,558,799
32,511
36,439
1.92
50,315,371
72
239
8
23
60
120
28
40
32
32
12
323
305
8
35
105
130
27
20
32
32
18
375
282
6
26
123
100
27
24
35
35
11
352
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Rentabilidad patrimonial - ROE
Rentabilidad operativa - ROA
Ingresos financieros y no financieros
Proporción de cartera neta respecto a los activos
Morosidad contable
Estados financieros con opinión favorable
Nivel de apalancamiento
Colocaciones de primer piso
Colocaciones de segundo piso
Clientes atendidos
Colocaciones en sierra y selva
Aprobación de test de comprensión de la capacitación y asistencia
técnica de los productores asistentes a las actividades de
capacitación
Cumplimiento de la directiva de transparencia
Operaciones desembolsadas dentro de lo programado
Implementación del Código de Buen Gobierno Coorporativo - CBGC
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Eficiencia operativa
Proporción de desembolsos ejecutados respecto al total de
desembolsos aprobados
Eficiencia administrativa
Avance de ejecución de proyectos de automatización
Evaluación de desempeño
Indice de satisfacción del personal
Agrobanco
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Porcentaje
Millones Nuevos
Soles
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Número de veces
Millones Nuevos
Soles
Millones Nuevos
Soles
Número
Porcentaje
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
5.69
5.32
93.5%
4.94
4.66
94.3%
75.60
75.81
100.0%
84.12
1.99
1
1.75
84.06
1.92
1
1.88
99.9%
96.5%
100.0%
100.0%
620.00
655.99
100.0%
30.00
30.50
100.0%
38,000
60.00
40,929
61.21
100.0%
100.0%
Porcentaje
90.00
93.30
100.0%
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
100.00
95.00
60.00
60.00
48.80
99.00
95.00
60.00
56.76
48.30
99.0%
100.0%
100.0%
94.6%
100.0%
95.00
98.00
100.0%
410.00
383.38
75.00
75.00
30.00
90.00
30.00
83.00
TOTAL CUMPLIMIENTO
100.0%
100.0%
100.0%
100.0%
99.0%
Porcentaje
Nuevos Soles
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Estado de Situación Financiera
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Agrobanco
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012
Estado de Resultados Integrales
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2013
VAR %
37,944,168
0
0
331,807,667
1,028,348
59,944,604
0
0
703,740,483
1,209,361
58.0
0.0
0.0
112.1
17.6
29,471
147,004
398.8
0
0
0
3,810,646
374,620,300
0
0
0
0
0
5,571,329
770,612,781
0
0
0.0
0.0
0.0
46.2
105.7
0.0
0.0
0
0
0.0
0
2,154,780
1,033,948
9,652,283
0
12,841,011
387,461,311
1,716,482,760
0
0
0
0
0
8,220,445
2,466,272
7,042,755
0
17,729,472
788,342,253
0
0
0
0
0
0.0
281.5
138.5
-27.0
0.0
38.1
103.5
-100.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
26,685,568
22,744,053
2,863,188
0
0
0
1,676,799
53,969,608
0
0
29,758,912
36,021,049
2,764,204
0
5,271,519
0
6,067,459
79,883,143
0
0
11.5
58.4
-3.5
0.0
0.0
0.0
261.8
48.0
0.0
0.0
0
0
0.0
14,986,291
0
0
0
14,986,291
68,955,899
0
238,602,970
85,490,000
0
0
-19,070,119
13,482,561
318,505,412
387,461,311
1,716,482,760
288,743,693
0
0
0
288,743,693
368,626,836
0
340,362,280
60,490,000
195,487
0
0
18,667,650
419,715,417
788,342,253
0
1,826.7
0.0
0.0
0.0
1,826.7
434.6
0.0
42.6
-29.2
0.0
0.0
-100.0
38.5
31.8
103.5
-100.0
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2013
41,815,131
70,973,816
69.7
779,256
633,044
-18.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
41,035,857
0
0
18
1,979,157
0
0
0
0
70,340,772
0
0
0
9,787,105
0
0
0.0
0.0
71.4
0.0
0.0
-100.0
394.5
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,842,655
7,886,660
328.0
0
0
0.0
0
1,357,058
0.0
136,502
543,387
298.1
0
0
0
39,835,974
-4,641,103
35,194,871
4,961,905
0
4,961,905
0
1,499,692
0
0
0
1,499,692
0
0
0
61,186,711
-5,404,115
55,782,596
4,562,210
0
4,562,210
0
2,098,370
0
0
0
2,098,370
0.0
0.0
0.0
53.6
16.4
58.5
-8.1
0.0
-8.1
0.0
39.9
0.0
0.0
0.0
39.9
38,657,084
58,246,436
50.7
74,099
274,149
270.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
0
0
77,490
-3,391
38,731,183
22,778,016
14,748,717
7,860,894
168,405
-617,304
15,335,863
-153,355
0
130,038
0
0
0
0
0
278,824
-4,675
58,520,585
31,890,681
19,404,478
12,152,173
334,030
-1,012,620
25,617,284
-815,713
0
197,397
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
259.8
37.9
51.1
40.0
31.6
54.6
98.3
64.0
67.0
431.9
0.0
51.8
23,317
41,185
76.6
0
0
0.0
0
0
0
0
0
15,182,508
907,071
920,355
13,284
0
0
0
577,131
0
24,801,571
4,465,153
4,574,331
109,178
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
63.4
392.3
397.0
721.9
16,089,579
29,266,724
81.9
2,607,018
13,482,561
10,599,074
18,667,650
306.6
38.5
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 EJEC %
INGRESOS DE OPERACION
419,989,783
360,993,147
86.0
Venta de Bienes y Servicios
0
0
0.0
Ingresos Financieros
63,358,764
56,772,788
89.6
Ingresos por participacion o dividendos
0
0
0.0
Donaciones
0
0
0.0
Ingresos Complementarios
270,047
375,306
139.0
Retenciones de tributos
0
0
0.0
Otros
356,360,972
303,845,053
85.3
EGRESOS DE OPERACION
648,485,712
604,383,709
93.2
Compra de Bienes
1,211,798
1,119,671
92.4
Gastos de personal
18,806,790
18,818,929
100.1
Servicios prestados por terceros
9,916,127
9,537,486
96.2
Tributos
319,186
334,030
104.7
Por Cuenta Propia
319,186
334,030
104.7
Por Cuenta de Terceros
0
0
0.0
Gastos diversos de Gestion
2,081,120
2,189,753
105.2
Gastos Financieros
8,963,100
11,890,172
132.7
Otros
607,187,591
560,493,668
92.3
FLUJO OPERATIVO
-228,495,929
-243,390,562
106.5
INGRESOS DE CAPITAL
50,000,000
50,000,000
100.0
Aportes de Capital
50,000,000
50,000,000
100.0
Ventas de activo fijo
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
GASTOS DE CAPITAL
6,699,804
6,622,301
98.8
Presupuesto de Inversiones - FBK
6,699,804
6,622,301
98.8
Proyecto de Inversion
0
0
0.0
Gastos de capital no ligados a proyectos
6,699,804
6,622,301
98.8
Inversion Financiera
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
Egresos por Transferencias
0
0
0.0
SALDO ECONOMICO
-185,195,733
-200,012,863
108.0
FINANCIAMIENTO NETO
223,748,979
249,795,617
111.6
Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
Financiam iento largo plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicios de Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
Financiam iento corto plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
Financiam iento Interno Neto
223,748,979
249,795,617
111.6
Financiam iento Largo PLazo
136,411,703
249,278,419
182.7
Desembolsos
141,121,056
379,233,001
268.7
Servicio de la Deuda
4,709,353
129,954,582
2,759.5
Amortizacion
2,072,837
127,318,066
6,142.2
Intereses y comisiones de la deuda
2,636,516
2,636,516
100.0
Financiam iento Corto Plazo
87,337,276
517,198
0.6
Desembolsos
392,800,288
515,364,325
131.2
Servicio de la Deuda
305,463,012
514,847,127
168.5
Amortizacion
305,003,069
513,836,610
168.5
Intereses y comisiones de la Deuda
459,943
1,010,517
219.7
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892
0
0
0.0
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
0
0
0.0
PAGO DE DIVIDENDOS
0
0
0.0
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
0
0
0.0
Adelanto de Dividendos ejercicio
0
0
0.0
FLUJO NETO DE CAJA
38,553,246
49,782,754
129.1
SALDO INICIAL DE CAJA
7,699,006
7,699,006
100.0
SALDO FINAL DE CAJA
46,252,252
57,481,760
124.3
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
0
0
0.0
RESULTADO PRIMARIO
-185,195,733
-200,012,863
108.0
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
63,628,811
57,148,094
89.8
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
0
0
0.0
1.3 Ingresos financieros
63,358,764
56,772,788
89.6
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
270,047
375,306
139.0
1.6 Otros
0
0
0.0
2. EGRESOS
41,777,621
43,890,042
105.1
2.1. Compra de bienes
1,244,832
1,119,670
89.9
2.1.1
Insumos y suministros
868,325
803,197
92.5
2.1.2
Combustibles y lubricantes
376,507
316,473
84.1
2.1.3
Otros
0
0
0.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
19,036,798
18,818,930
98.9
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
14,168,862
13,090,281
92.4
2.2.1.1 Básica (GIP)
11,466,776
10,666,750
93.0
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
673,127
630,485
93.7
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
1,859,151
1,710,089
92.0
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
169,808
82,957
48.9
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
1,088,706
1,062,916
97.6
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
1,129,445
1,023,492
90.6
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
171,511
138,994
81.0
2.2.5. Capacitación (GIP)
129,236
106,171
82.2
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2,349,038
3,397,076
144.6
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
545,225
1,036,339
190.1
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
509,073
568,523
111.7
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
77,910
59,930
76.9
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
162,843
155,616
95.6
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
901,650
1,495,409
165.9
2.2.7.10 Otros (GIP)
152,337
81,259
53.3
2.3. Servicios prestados por terceros
10,119,995
9,537,487
94.2
2.3.1. Transporte y almacenamiento
897,464
961,882
107.2
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
1,564,965
1,824,235
116.6
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2,773,974
2,190,442
79.0
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
512,481
502,694
98.1
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
1,128,335
428,125
37.9
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
641,336
903,496
140.9
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
491,822
356,127
72.4
2.3.4 Mantenimiento y reparación
708,615
546,795
77.2
2.3.5 Alquileres
1,722,543
1,586,490
92.1
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
872,917
938,166
107.5
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
580,924
669,960
115.3
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
291,993
268,206
91.9
2.3.7 Publicidad y publicaciones
881,108
1,054,618
119.7
2.3.8 Otros
698,409
434,859
62.3
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
219,913
223,212
101.5
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
478,496
211,647
44.2
2.4. Tributos
319,186
334,030
104.7
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
12,420
7,057
56.8
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
306,766
326,973
106.6
2.5. Gastos diversos de gestión
2,093,710
2,189,753
104.6
2.5.1. Seguros
557,057
452,234
81.2
2.5.2. Viáticos (GIP)
476,839
585,556
122.8
2.5.3. Gastos de representación
49,371
60,841
123.2
2.5.4 Otros
1,010,443
1,091,122
108.0
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
1,010,443
1,091,122
108.0
2.6. Gastos financieros
8,963,100
11,890,172
132.7
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
21,851,190
13,258,052
60.7
3. GASTOS DE CAPITAL
6,675,790
6,622,301
99.2
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
6,675,790
6,622,301
99.2
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
6,675,790
6,622,301
99.2
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
50,000,000
50,000,000
100.0
4.1 Aportes de capital
50,000,000
50,000,000
100.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
5.2 Egresos por Transferencias
0
0
0.0
RESULTADO ECONOMICO
65,175,400
56,635,751
86.9
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
65,175,400
56,635,751
86.9
GIP - TOTAL
23,380,441
22,756,306
97.3
Impuesto a la Renta
9,992,322
10,599,074
106.1
Agrobanco
-5-