Banco Agropecuario (AGROBANCO)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Banco Agropecuario
(AGROBANCO)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida a través de escritura
pública el 17.06.2002. Tiene participación accionaria de
FONAFE de 100%.
Su objetivo es financiar la producción en el agro, la
ganadería, la acuicultura, la forestación y las actividades
de transformación y comercialización de los productos
del sector agropecuario.
El Mercado
En relación a la cartera de créditos directos
(S/. 433.4 MM), se incrementó con respecto al I trimestre
del año anterior en S/. 166.1 MM, estando constituidas
en su mayor parte por los créditos otorgados a las
cadenas productivas.
Distribución de los Créditos Directos
(En MM de S/.)
Otros
Créd. Ganadero
Créd. Inclusivo
PFE
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de febrero
sumaron 64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
10
Asimismo, a febrero del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 238,226 MM, pasivos por S/. 214,962 MM y
patrimonio por S/. 23,264 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 37,345 MM, pasivos por S/. 29,434 MM y patrimonio
por S/. 7,911 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
238,226
Bancos Estatales
214,962
37,345
Activo
0.3
6.8
0
17.1
0
12.5
12.2
31.0
Al I Trim
2012
350.3
15.6
Créd. Agrícola
239.2
PFE: Producto Financiero Estructurado
El Plan Operativo
El plan operativo al I trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento de
98%, siendo los siguientes indicadores los de menor
ejecución:
Eficiencia administrativa (79%), el nivel de ejecución se
debió principalmente a los mayores gastos de personal y
al menor número de desembolsos.
Empresas
Financieras
11
Cajas
Municipales
13
Agroequipo
Al I Trim
2013
15.7
Avance de ejecución de proyectos de automatización
(80%), debido principalmente a la mayor cantidad de
nuevos procesos por implementar en el presente año.
Hechos Relevantes
 Con fecha 30.01.2013, FONAFE realizó el último
desembolso (S/. 50 MM) a favor de Agrobanco en
virtud del aumento de capital social de Agrobanco en
S/. 100 MM, aprobado por la Junta General de
Accionistas del 04.07.2012.
 Con fecha 25.03.2013, FONAFE aprobó la
conformación de una comisión de trabajo integrada por
representantes de Agrobanco y FONAFE, MINAG,
MEF, y PROINVERSION, para elaborar una propuesta
de fortalecimiento de Agrobanco.
Evaluación Financiera
29,434
Pasivo
23,264
7,911
Patrimonio
Operaciones
Respecto al I trimestre 2012, los activos
(S/. 527.9 MM) aumentaron en 63%, debido
principalmente a las mayores colocaciones crediticias
financiadas con recursos de terceros.
Al I trimestre 2013, la cartera de créditos total de
Agrobanco ascendió a S/. 490.4 MM, de los cuales, el
88% corresponde a créditos de primer piso y 12% a
créditos de segundo piso. Asimismo, respecto del mismo
período del año anterior, la cartera de créditos se ha
incrementado en S/. 194.0 MM equivalente a 66%.
Agrobanco
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Ratios Financieros
Activos
(En MM de S/.)
I Trim 12
I Trim 13
Var.
Liquidez
11.37
6.56

Solvencia
0.15
0.29

513
312
El saldo final de caja (S/. 12.6 MM) alcanzó un nivel de
ejecución de 34% debido principalmente a las mayores
colocaciones crediticias.
15
13
I Trim 12
Corriente
I Trim 13
No Corriente
Evaluación Presupuestal
Los pasivos (S/. 119.7 MM) aumentaron en 186%,
debido principalmente a la utilización de la línea de
crédito de Cofide por S/. 52 MM, Banco de Comercio por
S/. 15 MM, Interbank por S/. 8 MM, Banco de la Nación
por S/. 10 MM y del Banco Continental por S/. 6 MM.
El patrimonio (S/. 408.2 MM) aumentó en 44%, debido
al aporte de capital de FONAFE (S/. 100 MM) y a la
acumulación de resultados del ejercicio.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
408
Los ingresos operativos (S/. 12.9 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 99% debido principalmente a los
menores ingresos financieros percibidos.
Los egresos operativos (S/. 11.4 MM) se ejecutaron en
112% respecto a la meta, como consecuencia del mayor
gasto financiero por deuda con IFIS, mayor gasto en
alquileres, mantenimiento y honorarios profesionales.
Los gastos de capital (S/. 1.5 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 83% debido principalmente a la demora
presentada en los procesos de adquisición de mobiliario
y equipo.
283
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
78
27
1.8
41
14
1.5
I Trim 12
1.1
I Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
0.4
Los ingresos por intereses (S/. 19.8 MM) se
incrementaron en 54%, principalmente por el crecimiento
de los ingresos por intereses de créditos, asociados al
crecimiento de la cartera de créditos.
I Trim 12
I Trim 13
Presupuestado
Ejecutado
Los gastos por intereses (S/. 1.4 MM) aumentaron en
184%, debido a la mayor utilización de líneas de
adeudados para sostener el crecimiento.
El resultado económico (S/. 50.0 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 98% debido principalmente a los menores
ingresos financieros percibidos y los mayores gastos
operativos.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 7.1 MM) aumentó
en 176%, debido a los mayores ingresos provenientes
del incremento de las colocaciones.
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 6.9 MM)
alcanzó un nivel de ejecución de 104%, debido a los
mayores gastos en honorarios profesionales.
Utilidad Neta
Población Laboral
(En MM de S/.)
20
Planilla
246
13
8
3
Locadores
211
3
I Trim 12
Ingresos
7
I Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
Servicios de
Terceros
32
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
Agrobanco
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
RUBROS
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
+ rendimiento devengado
- provision para prest. de cobranza dudosa
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES ( Numero de Creditos)
INDICE DE MOROSIDAD (cartera morosa/Cartera de Creditos)
MONTO DE RECUPERACIONES
NÚMERO DE OFICINAS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Services
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
267,327,378
251,238,088
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
273,742,248
4,450,114
2,551,379
3,703,451
11,816,780
296,263,973
22,263
22,725
4.73
12,183,615
51
434,833,397
8,036,393
4,034,168
5,855,791
15,684,354
468,444,102
30,885
32,379
2.93
13,786,860
30
464,724,106
8,755,140
2,079,889
2,697,443
12,111,095
490,367,673
28,988
36,109
2.33
17,294,012
72
234
10
30
67
107
20
20
32
32
300
8
35
102
128
27
105
32
32
246
7
22
90
100
27
211
32
32
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
MARCO
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013
393,501,170
433,367,673
295,626,730
362,739,544
5,090,258
2,803,799
15,644,199
31,258,930
31,037,966
19,047,921
17,255,885
2,471,289
2,179,503
10,680,219
4,388,294
6,375,567
1,834,993
7,856,172
2,007,233
418,897
13,067,809
6,784,982
26,193
635,651
77,439
1,390,624
206,631
1,741,727
309,675
29,000,000
44,500,000
57,000,000
296,327,378
438,001,170
490,367,673
20,209,699
23,932,718
33,196,679
(21,113,261)
(22,652,393)
(23,022,712)
295,423,817
439,281,495
500,541,639
22,720
32,373
36,103
22,541
24,336
30,696
419
885
163
2,573
307
1,568
2,837
203
7
879
562
525
1
647
37
15
1,076
753
1
33
5
114
8
1
4
5
6
6
22,725
32,379
36,109
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
Número
21
12
8
TOTAL
Número
307
449
497
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Rentabilidad patrimonial - ROE
Rentabilidad operativa - ROA
Ingresos financieros y no financieros
Proporción de cartera neta respecto a los activos
Morosidad contable
Nivel de apalancamiento
Colocaciones de primer piso
Colocaciones de segundo piso
Clientes atendidos
Colocaciones en sierra y selva
Aprobación de test de comprensión de la capacitación y asistencia
técnica de los productores asistentes a las actividades de
capacitación
Cumplimiento de la directiva de transparencia
Operaciones desembolsadas dentro de lo programado
Eficiencia operativa
Proporción de desembolsos ejecutados respecto al total de
desembolsos aprobados
Eficiencia administrativa
Avances de ejecución de proyectos de automatización
Agrobanco
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Porcentaje
Millones Nuevos
Soles
Porcentaje
Porcentaje
Número de veces
Millones Nuevos
Soles
Millones Nuevos
Soles
Número
Porcentaje
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
1.80
2.03
100.0%
1.30
6.20
100.0%
21.00
21.95
100.0%
88.00
3.30
1.24
92.55
2.33
1.29
100.0%
100.0%
100.0%
402.00
433.40
100.0%
45.00
57.00
100.0%
10,000
65.00
12,475
66.00
100.0%
100.0%
Porcentaje
90.00
90.00
100.0%
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
100.00
90.00
50.30
100.00
97.00
46.60
100.0%
100.0%
100.0%
90.00
96.00
100.0%
390.00
470.00
25.00
20.00
TOTAL CUMPLIMIENTO
79.0%
80.0%
97.6%
Porcentaje
Nuevos Soles
Porcentaje
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Agrobanco
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
VAR %
11,759,606
0
0
295,360,411
356,097
10,292,450
0
0
499,190,268
886,821
-12.5
0.0
0.0
69.0
149.0
54,280
120,679
122.3
0
0
0
4,392,450
311,922,845
0
0
0
2,889,530
513,379,748
0
0
0.0
0.0
0.0
-34.2
64.6
0.0
0.0
0
0
0.0
0
1,984,748
897,500
9,652,283
0
12,534,531
324,457,376
0
0
0
4,781,020
1,621,335
8,112,755
0
14,515,110
527,894,858
0
0
0.0
140.9
80.7
-15.9
0.0
15.8
62.7
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
4,334,319
17,135,105
3,370,989
0
0
0
2,594,217
27,434,631
0
0
54,531,051
18,892,831
2,062,171
0
693,210
0
2,122,224
78,301,487
0
0
1,158.1
10.3
-38.8
0.0
0.0
0.0
-18.2
185.4
0.0
0.0
0
0
0.0
14,415,390
0
0
0
14,415,390
41,850,021
41,412,755
0
0
0
41,412,755
119,714,242
238,602,970
60,490,000
0
0
-19,070,119
2,584,504
282,607,355
324,457,376
0
338,602,970
60,490,000
0
0
1,954,797
7,132,849
408,180,616
527,894,858
0
187.3
0.0
0.0
0.0
187.3
186.1
0.0
41.9
0.0
0.0
0.0
-110.3
176.0
44.4
62.7
0.0
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL I TRIM 2012
AL I TRIM 2013
12,901,717
19,844,116
53.8
193,027
85,975
-55.5
0
0
0.0
0
0
0
12,708,691
0
0
0
502,540
0
0
0
0
0
19,758,141
0
0
0
1,427,230
0
0
0
0
0
0
0
0
400,553
1,257,332
0
0
0
0
101,987
0
0
0
12,399,177
2,776,294
9,622,884
1,569,488
0
1,569,488
0
-351,133
0
0
0
-351,133
169,898
0
0
0
18,416,886
2,119,685
16,297,201
2,102,070
0
2,102,070
0
-511,632
0
0
0
-511,632
10,841,238
17,887,639
20,182
30,586
0
0
0
0
0
0
0
0
21,357
-1,175
10,861,420
7,556,899
4,896,366
2,402,397
64,033
194,102
3,304,522
35,985
0
28,213
0
0
0
0
0
0
31,409
-823
17,918,225
9,664,134
5,857,830
3,463,585
55,317
287,402
8,254,091
65,869
0
60,977
7,772
4,892
0
0
0
0
0
0
3,268,536
-86,030
199,011
285,041
0
0
0
0
0
0
8,188,222
1,367,578
1,448,777
81,199
3,182,506
598,002
2,584,504
9,555,800
2,422,951
7,132,849
0.0
0.0
0.0
55.5
0.0
0.0
0.0
184.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
213.9
0.0
0.0
66.6
0.0
0.0
0.0
48.5
-23.7
69.4
33.9
0.0
33.9
0.0
45.7
0.0
0.0
0.0
45.7
65.0
51.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
47.1
-30.0
65.0
27.9
19.6
44.2
-13.6
48.1
149.8
83.0
0.0
116.1
-37.1
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
150.5
-1,689.7
628.0
-71.5
200.3
305.2
176.0
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
NIVEL
EJECUCIÓN
MARCO
RUBRO
AL I TRIM 2013 EJEC %
AL I TRIM 2013
103.0
73,295,159
71,155,046
INGRESOS DE OPERACION
0.0
0
0
Venta de Bienes y Servicios
102.8
12,791,368
12,444,968
Ingresos Financieros
0.0
0
0
Ingresos por participacion o dividendos
0.0
0
0
Donaciones
0.0
69,676
0
Ingresos Complementarios
0.0
0
0
Retenciones de tributos
102.9
60,434,115
58,710,078
Otros
151.0
151,024,461
100,008,491
EGRESOS DE OPERACION
85.4
313,770
367,488
Compra de Bienes
97.1
5,668,717
5,840,676
Gastos de personal
111.1
2,743,145
2,469,267
Servicios prestados por terceros
83.9
55,318
65,934
Tributos
83.9
55,318
65,934
Por Cuenta Propia
0.0
0
0
Por Cuenta de Terceros
119.3
676,984
567,399
Gastos diversos de Gestion
118.7
1,866,399
1,572,897
Gastos Financieros
156.7
139,700,128
89,124,830
Otros
269.4
-77,729,302
-28,853,445
FLUJO OPERATIVO
100.0
50,000,000
50,000,000
INGRESOS DE CAPITAL
100.0
50,000,000
50,000,000
Aportes de Capital
0.0
0
0
Ventas de activo fijo
0.0
0
0
Otros
67.4
1,213,547
1,800,000
GASTOS DE CAPITAL
67.4
1,213,547
1,800,000
Presupuesto de Inversiones - FBK
0.0
0
0
Proyecto de Inversion
67.4
1,213,547
1,800,000
Gastos de capital no ligados a proyectos
0.0
0
0
Inversion Financiera
0.0
0
0
Otros
0.0
0
0
TRANSFERENCIAS NETAS
0.0
0
0
Ingresos por Transferencias
0.0
0
0
Egresos por Transferencias
-149.6
-28,942,849
19,346,555
SALDO ECONOMICO
343.4
33,846,164
9,856,198
FINANCIAMIENTO NETO
0.0
0
0
Financiam iento Externo Neto
0.0
0
0
Financiam iento largo plazo
0.0
0
0
Desembolsos
0.0
0
0
Servicios de Deuda
0.0
0
0
Amortizacion
0.0
0
0
Intereses y comisiones de la deuda
0.0
0
0
Financiam iento corto plazo
0.0
0
0
Desembolsos
0.0
0
0
Servicio de la Deuda
0.0
0
0
Amortizacion
0.0
0
0
Intereses y comisiones de la deuda
343.4
33,846,164
9,856,198
Financiam iento Interno Neto
7,551,983 -6,224.4
-121,328
Financiam iento Largo PLazo
0.0
7,870,978
0
Desembolsos
262.9
318,995
121,328
Servicio de la Deuda
245.9
298,348
121,328
Amortizacion
0.0
20,647
0
Intereses y comisiones de la deuda
263.5
26,294,181
9,977,526
Financiam iento Corto Plazo
994.5
99,227,790
9,977,526
Desembolsos
0.0
72,933,609
0
Servicio de la Deuda
0.0
72,927,937
0
Amortizacion
0.0
5,672
0
Intereses y comisiones de la Deuda
0.0
0
0
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892
0.0
0
0
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
0.0
0
0
PAGO DE DIVIDENDOS
0.0
0
0
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
0.0
0
0
Adelanto de Dividendos ejercicio
16.8
4,903,315
29,202,753
FLUJO NETO DE CAJA
100.0
7,699,006
7,699,006
SALDO INICIAL DE CAJA
34.2
12,602,321
36,901,759
SALDO FINAL DE CAJA
0.0
0
0
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
0.0
RESULTADO PRIMARIO
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
13,102,790
12,915,022
98.6
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
0
0
0.0
1.3 Ingresos financieros
13,102,790
12,792,075
97.6
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
122,947
0.0
1.6 Otros
0
0
0.0
2. EGRESOS
10,221,539
11,397,638
111.5
2.1. Compra de bienes
245,001
313,769
128.1
2.1.1
Insumos y suministros
157,500
225,267
143.0
2.1.2
Combustibles y lubricantes
87,501
88,502
101.1
2.1.3
Otros
0
0
0.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
5,865,765
5,668,718
96.6
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
4,388,727
4,202,557
95.8
2.2.1.1 Básica (GIP)
3,502,530
3,415,676
97.5
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
278,769
216,575
77.7
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
587,136
543,741
92.6
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
20,292
26,565
130.9
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
342,498
313,970
91.7
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
386,805
314,984
81.4
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
62,286
47,818
76.8
2.2.5. Capacitación (GIP)
66,069
27,839
42.1
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
619,380
761,550
123.0
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
168,249
165,000
98.1
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
202,914
159,514
78.6
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
24,999
50,925
203.7
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
36,000
62,709
174.2
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
187,218
296,535
158.4
2.2.7.10 Otros (GIP)
0
26,867
0.0
2.3. Servicios prestados por terceros
1,777,500
2,743,146
154.3
2.3.1. Transporte y almacenamiento
140,001
254,226
181.6
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
279,999
528,897
188.9
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
377,499
666,699
176.6
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
150,000
162,480
108.3
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
69,999
77,846
111.2
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
69,999
265,581
379.4
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
87,501
160,792
183.8
2.3.4 Mantenimiento y reparación
140,001
305,659
218.3
2.3.5 Alquileres
279,999
460,583
164.5
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
210,000
308,703
147.0
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
140,001
228,056
162.9
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
69,999
80,647
115.2
2.3.7 Publicidad y publicaciones
157,500
117,587
74.7
2.3.8 Otros
192,501
100,792
52.4
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
52,500
54,258
103.3
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
140,001
46,534
33.2
2.4. Tributos
105,000
55,318
52.7
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
5,001
314
6.3
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
99,999
55,004
55.0
2.5. Gastos diversos de gestión
440,001
676,984
153.9
2.5.1. Seguros
125,001
142,343
113.9
2.5.2. Viáticos (GIP)
125,001
189,115
151.3
2.5.3. Gastos de representación
15,000
14,163
94.4
2.5.4 Otros
174,999
331,363
189.4
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
174,999
331,363
189.4
2.6. Gastos financieros
1,788,272
1,939,703
108.5
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
2,881,251
1,517,384
52.7
3. GASTOS DE CAPITAL
1,800,000
1,493,984
83.0
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
1,800,000
1,493,984
83.0
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
1,800,000
1,493,984
83.0
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
50,000,000
50,000,000
100.0
4.1 Aportes de capital
50,000,000
50,000,000
100.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
5.2 Egresos por Transferencias
0
0
0.0
RESULTADO ECONOMICO
51,081,251
50,023,400
97.9
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
51,081,251
50,023,400
97.9
GIP - TOTAL
6,630,765
6,887,493
103.9
Impuesto a la Renta
1,499,310
2,422,951
161.6
Agrobanco
-5-