Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Empresa estatal de derecho privado de la Corporación
FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene participación
accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
Su misión es promover el acceso a la vivienda única y
adecuada, principalmente de las familias con menores
ingresos, a través de la articulación entre el Estado y los
Sectores Inmobiliario y Financiero, impulsando su
desarrollo.
Su visión es ser el referente en la solución de
necesidades de vivienda y la reducción del déficit
habitacional, generando bienestar.
Entorno Macroeconómico
La economía peruana al I Trimestre 2015, ha mostrado
una caída respecto a las previsiones realizadas a inicios
del año, explicado principalmente por un estancamiento
de la inversión pública, el decrecimiento del sector
minero e hidrocarburos, pesquero, la coyuntura
internacional desfavorable y el menor crecimiento
económico de China, el principal comprador de
commodities y minerales.
El producto bruto interno - PBI al I Trimestre 2015,
registró un crecimiento 1.23%, inferior en 3.68 puntos
porcentuales respecto al crecimiento registrado al mismo
periodo del año anterior (4.91%), debido principalmente
a las menores exportaciones de metales, al fenómeno
del niño que incidió sobre el débil desempeño del sector
primario y a dificultades para acelerar las inversiones
públicas.
La tasa de inflación acumulada de los últimos 12
meses alcanzó el 3.02%, situándose por encima del
rango meta del Banco Central de Reserva previsto, entre
1% y 3%, y menor a la registrada en el mismo periodo
del año anterior (3.38%), producto del comportamiento a
la alza de los precios en los alimentos, servicios
educativos y tarifas eléctricas.
El tipo de cambio bancario (compra-venta) promedio al
I Trimestre 2015 se situó en S/. 3.091 por dólar
americano, reflejando una depreciación del nuevo sol de
10.12% respecto al mismo periodo del año 2014 (S/.
2.807).
FMV
La tasa de interés interbancaria promedio al I
Trimestre 2015 se ubicó en 3.4%, inferior en 15.2%
respecto al mismo periodo del año anterior (4.01%). Por
su parte, la tasa interbancaria en moneda extranjera se
ubicó en 0.23%, superior en 0.08 puntos porcentuales
respecto al año anterior (0.15%).
Las reservas internacionales netas (RIN) al I Trimestre
2015 alcanzaron los US$ 61,323 MM, inferior en US$
3,631 MM a lo registrado en el mismo periodo del año
anterior (US$ 64,954 MM).
La cotización promedio del petróleo WTI alcanzó los
US$ 47.9 por barril, menor en 52.4% respecto al mismo
periodo del año anterior (US$ 100.6)
El riesgo país promedio al I Trimestre 2015, medido por
el spread del EMBIG Perú, fue de 184 pb., 17 pb más de
lo registrado en mismo periodo del año anterior (167
pb.).
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 28 de febrero del
2015 están compuestas por 66 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
CRAC
10
CMAC
12
Edpymes
11
Empresas
FONAFE
4
Empresas
Financieras
12
Banca Múltiple
17
Al 28 de febrero del 2015, la banca múltiple está
conformada por 17 empresas, las que registran activos
por S/. 303,029 MM, pasivos por S/. 272,755 MM y
patrimonio por S/. 36,557 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
303,029
272,755
47,049
Ent. Financieras
Fonafe
38,438
36,557
8,611
Activo
Pasivo
Patrimonio
Cabe indicar, que al mes de febrero de 2015, los créditos
hipotecarios otorgados por el sistema financiero sumaron
S/. 35,167.3 MM, incrementándose en 14% respecto al
mismo período del año anterior. Por su parte, el sector
construcción creció 1.2% debido a la moderada
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
expansión de la actividad inmobiliaria y la contracción de
la inversión pública.
Créditos Hipotecarios por Tipo de Empresa del
Sistema Financiero
(En %)
Banca
Múltiple,
95.7%
Banco de la
Nación, 0.4%
Cajas Rurales,
0.6%
Empresas
Financieras,
0.2%
Cajas
Municipales,
Edpymes,
2.6%
0.5%
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, como: Nuevo Crédito
Mivivienda, Programa Complementario Techo Propio,
Miconstrucción y Micasa Más.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al I Trimestre 2015, los créditos otorgados por el FMV
fueron de 2,126, disminuyendo en 25.5% respecto al año
anterior, según el detalle siguiente:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
1,918 créditos, en comparación con el año anterior
disminuyó en 25%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado 31
créditos, disminuyendo en 75% respecto al año
anterior.
 Miconstrucción: Se desembolsó 169 créditos,
disminuyendo en 6% en comparación con el año
anterior.
 Micasa Más: Se desembolsó 5 créditos de este nuevo
producto.
 Miterreno: Se desembolsó 3 créditos de este nuevo
producto.
Operativo Institucional (POI) que presenta la entidad
financiera.
Hechos Relevantes
 Mediante AD N° 001-2014/016-FONAFE, se aprobó el
Presupuesto Consolidado de las Empresas bajo el
ámbito del FONAFE y de ESSALUD para el Año 2015.
 Mediante DS N° 354-2014-EF, se dictaron medidas de
austeridad en el gasto público y de ingresos del
personal aplicables al año 2015 para las empresas y
entidades bajo el ámbito de FONAFE; y, de Essalud.
 En enero del 2015, se decide elevar el bono del buen
pagador a S/. 17 mil para la compra de viviendas cuyo
costo sea hasta S/. 65 mil.
 En febrero del 2015, se acordó con municipio de
Lambayeque la edificación de un megaproyecto
multifamiliar para 4 mil viviendas.
Evaluación Financiera
Respecto al I Trimestre 2014, los activos
(S/. 7,429.4 MM) aumentaron en 19%, debido a las
mayores colocaciones de préstamos que fueron
brindados a Cofide.
Activos
(En MM de S/.)
5,083
4,323
2,346
1,929
I Trim 14
I Trim 15
Corriente
No Corriente
Los pasivos (S/. 4,168.6 MM) se incrementaron en
34%, debido a las mayores deudas y emisiones
internacionales de bonos contraídos con el mercado
Suizo.
El patrimonio (S/. 3,260.8 MM) aumentó en 4%, debido
a la venta y mejora en la valorización de bonos
soberanos en el Año 2014.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,281
3,142
3,261
El Plan Operativo
2,241
El plan operativo al I trimestre 2015, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
90%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Monto de créditos desembolsados (64%), debido a la
rigurosa evaluación a los clientes trabajadores
independientes e informales por parte de las IFI.
Nivel de cumplimiento del Plan de Gestión de Procesos
(44%), debido al retraso en la ejecución del Plan
FMV
887
869
I Trim 14
P. Corriente
I Trim 15
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos por intereses (S/. 85.4 MM) aumentaron
en 19%, debido a los mayores intereses generados por
las colocaciones del Nuevo Crédito MIVIVIENDA.
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
Los gastos por intereses (S/. 40.1 MM) aumentaron en
38%, debido a los intereses por la emisión de bonos en
el mercado suizo.
La utilidad del ejercicio (S/. 21.8 MM) aumentó en 39%,
debido a las menores provisiones y al efecto cambiario
de los swaps.
Los gastos de capital (S/. 0.2 MM), alcanzaron un nivel
de ejecución de 150% respecto a su marco, debido al
mayor desembolso para la obtención de licencias
Microsoft.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
0.2
0.2
Utilidad Neta
0.1
(En MM de S/.)
85
72
0.03
I Trim 14
25
23
16
I Trim 14
Ingresos
22
I Trim 15
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
Ratios Financieros
I Trim 14
I Trim 15
Var.
Liquidez
2.22
2.64

Solvencia
0.99
1.28

El saldo final de caja (S/. 1,370.0 MM), se ejecutó en
S/. 450.9 MM por encima de su marco, debido a la
recuperación del capital de colocaciones crediticias y
menores desembolsos por colocaciones.
I Trim 15
Presupuestado
El resultado económico (S/. 35.3 MM), se ejecutó 92%
respecto a su marco, debido a la liquidación de contratos
forwards y mayor ejecución de programa de inversiones.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 10.1 MM), se
ejecutó en 116% respecto a su marco, debido a la mayor
participación de trabajadores.
La población laboral de la empresa alcanzó a 224, menor
en 16.7% registrado el I Trimestre del año anterior.
Población Laboral
Planilla
200
Evaluación Presupuestal
Los ingresos operativos (S/. 109.9 MM) se ejecutaron
en 109%, respecto a su marco, debido a la liquidación de
contratos forwards.
Los egresos operativos (S/. 76.9 MM) tuvieron un nivel
de ejecución del 123% respecto a su marco, debido a la
liquidación de contratos forwards.
FMV
Ejecutado
Servicios de
Terceros
24
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Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
CARTERA DE CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
Nuevos Soles
Productos Vigentes
Nuevos Soles
Productos No Vigentes
Nuevos Soles
RIESGO DE CARTERA - En miles de nuevos soles
Nuevos Soles
Normal
Miles Nuevos Soles
Problema Potencial
Miles Nuevos Soles
Deficiente
Miles Nuevos Soles
Dudoso
Miles Nuevos Soles
Perdida
Miles Nuevos Soles
PREMIO AL BUEN PAGADOR
Número
PREMIO AL BUEN PAGADOR
Nuevos Soles
MONTO DE RECUPERACIONES
Nuevos Soles
BFH DESESEMBOLSADOS
Número
Adquisición de Vivienda Nueva
Número
Construcción en Sitio Propio
Número
Mejoramiento de Vivienda
Número
BFH DESESEMBOLSADOS
Nuevos Soles
Adquisición de Vivienda Nueva
Nuevos Soles
Construcción en Sitio Propio
Nuevos Soles
Mejoramiento de Vivienda
Nuevos Soles
NÚMERO BENEFICIARIOS
Número
PERSONAL
Planilla
Número
Gerentes
Número
Ejecutivos
Número
Profesionales
Número
Técnicos
Número
Administrativos
Número
Locación de Servicios
Número
Servicios de Terceros
Número
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
Número
TOTAL
Número
RUBROS
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2015
AL I TRIM 2015
4,679,915,712
5,940,700,420
5,450,300,841
4,090,866,358
5,405,318,798
4,917,127,106
589,049,353
535,381,622
533,173,734
5,290,801,275
5,940,700,420
N/D
4,958,940,460
5,594,698,501
N/D
112,614,866
92,811,353
N/D
53,639,009
63,765,106
N/D
81,525,513
92,382,754
N/D
84,081,427
97,042,706
N/D
78,060
90,313
86,883
670,836,456
808,646,456
768,144,456
74,777,847
86,088,606
444,737,955
7,997
164,034
175,671
845
38,827
38,797
7,152
121,194
132,748
0
4,013
4,126
140,265,117
2,219,230,534
2,880,218,108
15,529,850
153,314,133
571,121,050
124,735,267
2,065,861,396
2,281,487,958
0
55,005
27,609,100
42,908
1,149,201
1,181,913
207
12
16
78
88
13
1
61
60
329
208
12
15
76
91
14
18
12
70
308
200
10
14
72
87
16
0
24
71
295
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Ratio de Apalancamiento
UNIDAD DE
MEDIDA
Número de veces
MARCO
AL I TRIM 2015
1.47
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL I TRIM 2015 CUMPLIMIENTO
1.28
87.1%
Rentabilidad Patrimonial - ROE
Porcentaje
0.62
0.67
100.0%
Margen de ingresos financieros
Porcentaje
20.82
25.50
100.0%
Monto de créditos desembolsados
Ratio de eficiencia de desembolso de Bonos
Familiares Habitacionales
Implementación del Programa de Responsabilidad
Social Empresarial
Número de centros autorizados
S/. Millones
390
248
63.6%
Porcentaje
100
224
100.0%
Porcentaje
25
56
100.0%
Número
776
818
100.0%
Número de familias atendidas
Número
29,160
80,475
100.0%
Número de convenios firmados
Número
836
867
100.0%
22.40
9.81
43.8%
28.80
29.55
100.0%
10.00
10.00
100.0%
38.20
30.20
79.1%
Nivel de cumplimiento del Plan de Gestión por
Porcentaje
Procesos
Implementación de la Gestión Integral de Riesgos
Porcentaje
Implementación del Código de Buen Gobierno
Porcentaje
Corporativo
Nivel de implementación de los proyectos TIC
Porcentaje
priorizados
TOTAL CUMPLIMIENTO
90.3%
Inversiones FBK
En Nuevos Soles
PROGRAMA DE INVERSIONES
ADQUISICION DE SOFTWARE Y LICENCIAS
DESARROLLO DE SOFTWARE
OTROS EQUIPOS
MOBILIARIO
OTROS
TOTAL
FMV
MARCO
ANUAL 2015
5,829,000
158,000
78,402
37,700
877,000
6,980,102
MARCO
I TRIM 2015
0
83,000
25,034
9,850
0
117,884
EJECUCIÓN
I TRIM 2015
89,405
71,988
12,300
3,170
0
176,863
NIVEL
EJECUCIÓN
87%
49%
32%
150%
DIFERENCIA
89,405
-11,012
-12,734
-6,680
0
58,979
PART %
51%
41%
7%
2%
0%
100%
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
Estado de Situación Financiera
En Nuevos Soles
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
Estado de Resultados Integrales
En Nuevos Soles
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2015
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2014
341,668,636
0
365,122,083
0
1,202,235,187
VAR %
1,370,896,062
0
364,085,005
0
583,729,623
301.2
0.0
-0.3
0.0
-51.4
0
0
0.0
0
19,948,123
0
377,458
1,929,351,487
0
0
0
27,080,814
0
116,633
2,345,908,137
0
0
0.0
35.8
0.0
-69.1
21.6
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,026,600
767,424
9,195,826
4,312,172,895
4,323,162,745
6,252,514,232
3,164,167,889
0
0
417,250
0
800,719
2,040,211
0
5,080,620,042
5,083,460,972
7,429,369,109
4,670,073,038
0
0
425,585
0
-22.0
165.9
-100.0
17.8
17.6
18.8
47.6
0.0
0.0
2.0
0.0
0
0
0.0
604,454,408
261,320,338
0
0
0
0
2,869,094
869,061,090
0
0
303,268,690
580,090,974
0
0
0
2,590,685
977,071
887,353,005
0
0
-49.8
122.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-65.9
2.1
0.0
0.0
0
0
0.0
2,234,051,958
6,103,118
0
1,232,546
2,241,387,622
3,110,448,712
0
3,050,653,965
34,247
49,862,508
-29,078,560
54,925,199
15,668,161
3,142,065,520
6,252,514,232
3,164,167,889
3,278,159,624
2,682,714
0
373,802
3,281,216,140
4,168,569,145
0
3,109,899,030
0
57,012,500
8,001,190
64,109,056
21,778,188
3,260,799,964
7,429,369,109
4,670,073,038
46.7
-56.0
0.0
-69.7
46.4
34.0
0.0
1.9
-100.0
14.3
-127.5
16.7
39.0
3.8
18.8
47.6
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL I TRIM 2014
AL I TRIM 2015
71,587,248
85,390,774
19.3
578,162
3,429,744
493.2
0
0
0.0
0
4,453,424
80,574
0
0
66,021,045
454,043
29,059,292
0
0
0
3,839,259
14,421
0
0
77,871,202
236,148
40,075,157
0
0
0
0
0
0
0
0
5,836,667
3,268,690
0
0
0
0
0
12,581,362
0
0
0
10,641,263
42,527,956
0
42,527,956
1,532,257
0
125,180
1,407,077
28,870
0
0
0
28,870
0
24,326,701
0
0
0
12,479,766
45,315,617
0
45,315,617
1,560,783
0
130,201
1,430,582
23,792
0
0
0
23,792
0.0
-13.8
-82.1
0.0
0.0
17.9
-48.0
37.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-44.0
0.0
0.0
0.0
93.4
0.0
0.0
0.0
17.3
6.6
0.0
6.6
1.9
0.0
4.0
1.7
-17.6
0.0
0.0
0.0
-17.6
6.4
44,031,343
46,852,608
-5,449,974
-11,219,238
0
0
0
0
0
0
-1,430,902
0
-3,564,870
-454,202
38,581,369
9,563,395
5,488,629
3,981,963
92,803
-177,445
28,840,529
6,015,002
0
5,606,539
0
0
-550,779
0
56,265,741
0
-67,065,878
131,678
35,633,370
9,493,773
6,001,782
3,422,299
69,692
-185,980
25,953,617
1,205,494
0
761,968
0
0
0
0
0
0
346,610
61,853
22,825,527
462,220
510,379
48,159
0
0
0
0
381,673
61,853
24,748,123
144,240
172,987
28,747
0.0
0.0
0.0
10.1
0.0
8.4
-68.8
-66.1
-40.3
23,287,747
7,619,586
15,668,161
24,892,363
3,114,175
21,778,188
-59.1
39.0
105.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-4,032.2
0.0
1,781.3
-129.0
-7.6
-0.7
9.3
-14.1
-24.9
4.8
-10.0
-80.0
0.0
-86.4
0.0
0.0
6.9
-5-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2015
Flujo de Caja
En Nuevos Soles
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiamiento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiamiento Largo Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
En Nuevos Soles
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2015
AL I TRIM 2015 EJEC %
182,342,590
201,813,991
110.7
4,561,341
111,784
2.5
93,001,873
107,084,395
115.1
0
0
0.0
0
0
0.0
639,718
697,054
109.0
84,139,658
93,920,758
111.6
605,912,634
328,963,391
54.3
60,380
32,558
53.9
3,625,068
2,893,400
79.8
5,880,713
3,603,129
61.3
15,502,133
10,425,224
67.3
14,613,015
9,538,292
65.3
889,118
886,932
99.8
4,277,752
177,915
4.2
44,334,888
63,342,244
142.9
532,231,700
248,488,921
46.7
-423,570,044
-127,149,400
30.0
793,417,948
31,709,821
4.0
0
0
0.0
0
0
0.0
793,417,948
31,709,821
4.0
836,994,676
27,905,277
3.3
121,884
149,884
123.0
0
0
0.0
121,884
149,884
123.0
836,872,792
27,755,393
3.3
0
0
0.0
0
2,425,802
0.0
91,574,560
720,776,082
787.1
91,574,560
718,350,280
784.4
-467,146,772
-120,919,054
25.9
743,316,307
0
0.0
444,047,164
0
0.0
444,047,164
0
0.0
448,226,880
0
0.0
4,179,716
0
0.0
0
0
0.0
4,179,716
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
299,269,143
0
0.0
299,269,143
0
0.0
300,000,000
0
0.0
730,857
0
0.0
0
0
0.0
730,857
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
271,696,496
-124,712,995
-45.9
647,374,696
1,494,731,208
230.9
919,071,192
1,370,018,213
149.1
4,473,039
3,793,941
84.8
MARCO
EJECUCIÓN
RUBRO
AL I TRIM 2015
AL I TRIM 2015
1. INGRESOS
101,163,190
109,949,567
1.1 Venta de bienes
0
0
1.2 Venta de servicios
5,969,439
1,542,337
1.3 Ingresos financieros
94,119,251
108,155,969
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
1.6 Otros
1,074,500
251,261
2. EGRESOS
62,593,457
76,864,384
2.1. Com pra de bienes
71,248
38,420
2.1.1
Insumos y suministros
36,578
19,746
2.1.2
Combustibles y lubricantes
27,000
10,880
2.1.3
Otros
7,670
7,794
2.2. Gastos de personal (GIP)
4,510,661
7,458,537
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
3,118,722
2,835,017
2.2.1.1 Básica (GIP)
3,092,847
2,802,713
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
0
0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
0
10,104
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
25,875
22,200
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
0
17,545
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
291,189
257,329
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
67,150
51,850
2.2.5. Capacitación (GIP)
83,200
28,661
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
950,400
4,268,135
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
204,600
126,112
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
0
0
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
12,100
6,003
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
213,775
3,793,941
2.2.7.10 Otros (GIP)
519,925
342,079
2.3. Servicios prestados por terceros
6,939,241
4,254,964
2.3.1. Transporte y almacenamiento
262,070
63,577
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
257,370
153,749
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
3,250,354
2,447,790
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
276,710
0
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2,540,835
2,340,409
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
432,809
107,381
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
0
0
2.3.4 Mantenimiento y reparación
245,163
38,220
2.3.5 Alquileres
505,000
183,398
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y limp. (GIP)
35,575
15,112
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
31,740
15,112
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
3,835
0
2.3.7 Publicidad y publicaciones
526,961
652,703
2.3.8 Otros
1,856,748
700,415
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
63,390
3,096
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
290,353
78,377
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
1,503,005
618,942
2.4. Tributos
119,084
58,558
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
17,600
3,084
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
101,484
55,474
2.5. Gastos diversos de gestión
5,047,746
209,941
2.5.1. Seguros
105,272
15,745
2.5.2. Viáticos (GIP)
486,434
86,326
2.5.3. Gastos de representación
1,500
0
2.5.4 Otros
4,454,540
107,870
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
71,158
32,889
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
4,383,382
74,981
2.6. Gastos financieros
45,905,477
64,843,964
2.7 Otros
0
0
RESULTADO DE OPERACIÓN
38,569,733
33,085,183
3. GASTOS DE CAPITAL
117,884
176,863
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
117,884
176,863
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
117,884
176,863
3.2. Inversión financiera
0
0
3.3. Otros
0
0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
4.1 Aportes de capital
0
0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
4.3 Otros
0
0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
2,425,802
5.1 Ingresos por Transferencias
91,574,560
720,776,082
5.2 Egresos por Transferencias
91,574,560
718,350,280
RESULTADO ECONOMICO
38,451,849
35,334,122
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
6.1.1 Financiam iento Largo Plazo
0
0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
6.1.2 Financiam iento Corto Plazo
0
0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
6.2.1 Financiam iento Largo Plazo
0
0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
6.2.2 Financiam iento Corto Plazo
0
0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
SALDO FINAL
38,451,849
35,334,122
GIP - TOTAL
8,707,925
10,122,127
Im puesto a la Renta
1,282,650
3,114,175
NIVEL
EJEC %
108.7
0.0
25.8
114.9
0.0
0.0
23.4
122.8
53.9
54.0
40.3
101.6
165.4
90.9
90.6
0.0
0.0
85.8
0.0
0.0
0.0
88.4
77.2
34.4
0.0
449.1
0.0
0.0
61.6
0.0
0.0
0.0
49.6
0.0
1,774.7
65.8
61.3
24.3
59.7
75.3
0.0
92.1
24.8
0.0
15.6
36.3
42.5
47.6
0.0
0.0
123.9
37.7
4.9
0.0
27.0
41.2
49.2
17.5
54.7
4.2
15.0
17.7
0.0
2.4
46.2
1.7
141.3
0.0
85.8
150.0
150.0
0.0
150.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
787.1
784.4
91.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
91.9
116.2
242.8
-6-