Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 30 de setiembre
de 2013 están compuestas por 63 entidades.
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio y Miconstrucción.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al IV trimestre 2013, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
11,301 créditos, que en comparación con el año
anterior aumenta en 14%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
1,100 créditos, reduciéndose en 6% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 763 créditos.
El Plan Operativo
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Estatales
4
Edpymes
10
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
9
Cajas
Municipales
13
Difundir y posicionar los productos del FMV (89%),
debido a que solamente se realizaron 2 campañas
publicitarias de las 3 programadas inicialmente.
Empresas
Financieras
11
Al 30 de noviembre del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 261,008 MM, pasivos por S/. 236,059 MM y
patrimonio por S/. 24,949 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 38,472 MM, pasivos por S/. 30,931 MM y patrimonio
por S/. 7,541 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
261,008
236,059
El plan operativo al IV trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
99%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Bancos Estatales
Identificar el déficit y demanda de vivienda (90%), debido
principalmente al retraso en la contratación de la
consultoría originado por la revisión de la metodología
por parte del MVCS inicialmente no prevista.
Hechos Relevantes
 En enero de 2013 el FMV realizó su primera emisión
de bonos en el mercado internacional por
US$ 500 MM.
 En agosto del 2013 la clasificadora de riesgo crediticio
Standard & Poor’s elevó la calificación crediticia del
FMV de BBB a BBB+.
Evaluación Financiera
38,472
Activo
30,931
Pasivo
24,949
7,541
Patrimonio
Operaciones
Respecto al IV trimestre 2012, los activos
(S/. 5,194.9 MM) aumentaron en 45%, debido
principalmente al ingreso de US$ 500 MM provenientes
de la primera emisión de bonos realizada por el FMV en
enero del 2013.
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
FMV
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
IV Trim 12
IV Trim 13
Var.
Liquidez
2.41
1.67

Solvencia
0.15
0.66

Activos
(En MM de S/.)
4,094
2,960
El saldo final de caja (S/. 408.5 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 117%, como consecuencia de la
disminución en la gestión de las inversiones financieras.
1,101
614
IV Trim 12
Evaluación Presupuestal
IV Trim 13
Corriente
No Corriente
Los pasivos (S/. 2,068.6 MM) se incrementaron en
S/. 1,590 MM, debido principalmente a la emisión de
bonos en el mercado internacional por US$ 500 MM.
El patrimonio (S/. 3,126.3 MM) aumentó en 1%, debido
principalmente a la capitalización de utilidades del
ejercicio 2012.
Estructura de Financiamiento
Los ingresos operativos (S/. 270.7 MM) alcanzaron el
98% de lo previsto, debido principalmente al menor
rendimiento de los portafolios de inversiones y a los
menores ingresos por recuperación de acreencias y
venta de inmuebles adjudicados.
Los egresos operativos (S/. 108.3 MM) tuvieron un
nivel de ejecución respecto a la meta prevista de 101%,
debido principalmente a las pérdidas no previstas
obtenidas por la liquidación de contratos de cobertura.
(En MM de S/.)
3,126
3,095
1,408
Los gastos de capital (S/. 1.0 MM), alcanzaron un nivel
de ejecución de 104% respecto a su marco, debido
principalmente a la adquisición de equipos necesarios
para el control de visitas y ordenador de colas.
661
255
Gastos de Capital
224
(En MM de S/.)
IV Trim 12
IV Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos por intereses (S/. 248.7 MM) son
mayores en 29%, debido principalmente a los mayores
ingresos por el incremento de las colocaciones del
Nuevo Crédito Mivivienda y mayores ganancias por las
inversiones disponibles para la venta.
1.0
0.9
0.5
IV Trim 12
IV Trim 13
Presupuestado
Los gastos por intereses (S/. 87.3 MM) aumentaron en
132%, debido principalmente al registro de los intereses
por la primera emisión de bonos.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 65.8 MM) se redujo
en 28%, como resultado de los mayores gastos por la
emisión de bonos y pérdidas por diferencia de cambio
(S/. 22 MM).
1.0
Ejecutado
El resultado económico (S/. 151.0 MM), tuvo un nivel
de ejecución de 93% debido principalmente al menor
resultado operativo.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 27.5 MM), se
ejecutó al 78% debido principalmente a los menores
gastos en honorarios profesionales dado la postergación
de consultorías relacionadas con la emisión local.
Utilidad Neta
Población Laboral
(En MM de S/.)
Planilla
196
249
193
128
92
89
66
IV Trim 12
Ingresos
IV Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
Servicios de
Terceros
22
Locadores
1
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013
11,309
40,500
13,164
11,309
40,500
13,164
1,113,573,620
2,543,500,000
1,403,253,944
1,113,573,620
2,543,500,000
1,403,253,944
9,945
17,000
11,301
124,312,500
212,500,000
141,262,500
496,349,529
370,050,313
400,090,060
19,770
21,731
29,516
4,199
9,596
5,033
15,226
11,199
24,483
345
936
0
17,500
20,644
23,914
4,498
10,280
3,414
12,597
9,265
20,492
405
1,099
8
298,985,481
364,998,340
418,109,646
79,710,750
190,180,000
62,608,950
216,503,676
165,465,850
355,445,691
2,771,055
9,352,490
55,005
124,349
259,398
161,901
93
10
14
56
11
2
128
31
43
295
214
12
17
80
89
16
0
31
48
293
196
12
13
76
82
13
1
22
52
271
Plan Operativo
Gestión de activos y pasivos (ALM)
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Estructuración de titulización de flujos del FMV
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
ROE
Porcentaje
1.50
2.12
100.0%
Ejecución presupuestal de egresos operativos
Porcentaje
100.00
100.54
100.0%
Eficiencia operativa
Porcentaje
25.00
41.07
100.0%
Difundir y posicionar los productos del FMV
Porcentaje
100.00
88.89
88.9%
Créditos hipotecarios bajo los programas administrados por el FMV
Unidades
13,511
13,164
97.4%
Participación del FMV en el mercado hipotecario
Identificar y caracterizar el déficit y demanda de vivienda a nivel
nacional
Generación y/o renovación de suelo urbano a nivel nacional así como
el desarrollo de proyectos inmobiliarios
Desembolsos de bonos familiares habitacionales (BFH)
Porcentaje
32.00
37.18
100.0%
Porcentaje
100.00
90.00
90.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Unidades
20,644
23,914
100.0%
Satisfacción de clientes
Porcentaje
80.00
81.48
100.0%
Cumplir con la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Generar viviendas a través de la adjudicación de concursos públicos
Unidades
11,000
11,100
100.0%
Desarrollo del modelo de gestión por procesos
Implementación y sistematización de un modelo integral de evaluación
de riesgos
Implementación del plan anual de tecnologías de la información
Porcentaje
100.00
99.00
99.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementar del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementación del código de Buen Gobierno Corporativo (BGC)
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementación del sistema de control interno (SCI)
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementar el plan operativo institucional
Porcentaje
100.00
97.74
97.7%
Fortalecimiento de la cultura organizacional
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Satisfacción laboral
Proceso de relevamiento y documentación de los principales procesos
institucionales
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Porcentaje
100.00
90.00
90.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
98.5%
PRINCIPALES INDICADORES
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
100.00
100.00
100.0%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Estado de Situación Financiera
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
Estado de Resultados Integrales
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013
VAR %
340,476,445
0
0
0
272,387,228
408,505,758
0
337,177,418
0
341,366,303
20.0
0.0
0.0
0.0
25.3
673,307
0
-100.0
0
0
0
0
613,536,980
0
0
0
13,722,713
0
439,311
1,101,211,503
0
0
0.0
0.0
0.0
0.0
79.5
0.0
0.0
0
0
0.0
0
1,355,803
325,821
0
2,951,047,537
2,959,939,629
3,573,476,609
2,350,203,241
0
0
10,082,500
0
0
0.0
1,122,035
825,425
7,841,888
4,083,880,053
4,093,669,401
5,194,880,904
2,896,170,122
0
0
162,572
0
-17.2
153.3
0.0
38.4
38.3
45.4
23.2
0.0
0.0
-98.4
0.0
0
0
0.0
0
241,467,018
0
0
0
0
3,110,441
254,659,959
0
0
402,524,548
254,961,997
0
0
0
0
2,864,966
660,514,083
0
0
0.0
5.6
0.0
0.0
0.0
0.0
-7.9
159.4
0.0
0.0
0
0
0.0
215,596,639
2,009,197
0
6,272,038
223,877,874
478,537,833
0
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
967,036
91,660,436
3,094,938,776
3,573,476,609
2,350,203,241
1,399,138,081
6,760,613
0
2,181,007
1,408,079,701
2,068,593,784
0
3,050,653,965
34,247
43,283,528
-29,797,045
-3,677,373
65,789,798
3,126,287,120
5,194,880,904
2,896,170,122
549.0
236.5
0.0
-65.2
528.9
332.3
0.0
2.8
0.0
26.9
0.0
-480.3
-28.2
1.0
45.4
23.2
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013
192,753,399
248,711,984
29.0
13,917,908
12,207,584
-12.3
0
0
0.0
0
0
0.0
245,226
6,861,762
0
0
170,213,022
1,515,481
37,699,045
0
0
12,147,249
301,732
0
0
222,642,776
1,412,643
87,330,142
0
0
4,853.5
-95.6
0.0
0.0
30.8
-6.8
131.7
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
4,973,230
2,967,460
-40.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
0
32,725,815
155,054,354
0
155,054,354
7,568,715
0
7,186,749
381,966
69,282
0
0
0
69,282
45,287,713
0
157,311
0
38,917,658
161,381,842
0
161,381,842
6,877,699
0
498,177
6,379,522
123,149
0
0
0
123,149
0.0
0.0
0.0
0.0
18.9
4.1
0.0
4.1
-9.1
0.0
-93.1
1,570.2
77.8
0.0
0.0
0.0
77.8
162,553,787
168,136,392
3.4
4,911,345
-31,666,646
-744.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
-51,910
0
18,851,657
0
-13,880,634
-7,768
167,465,132
32,709,520
18,073,291
14,290,879
345,350
-677,045
134,078,567
6,120,723
0
5,219,810
0
0.0
0
-100.0
-6,832,657
0.0
-4,219,974
-122.4
0
0.0
-22,126,928
59.4
1,512,913 -19,576.2
136,469,746
-18.5
40,087,141
22.6
17,904,878
-0.9
21,914,779
53.3
267,484
-22.5
-680,064
0.4
95,702,541
-28.6
6,566,159
7.3
0
0.0
5,684,814
8.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
654,062
246,851
127,957,844
400,011
400,011
0
0
0
0
633,935
247,410
89,136,382
1,010,047
1,039,186
29,139
0.0
0.0
0.0
-3.1
0.2
-30.3
152.5
159.8
0.0
128,357,855
90,146,429
-29.8
36,697,419
91,660,436
24,356,631
65,789,798
-33.6
-28.2
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 EJEC %
457,306,639
463,904,227
101.4
1,072,788
785,387
73.2
238,886,490
234,977,091
98.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,943,203
3,351,979
85.0
213,404,158
224,789,770
105.3
1,589,690,298
1,534,145,107
96.5
264,519
245,909
93.0
12,112,038
10,192,171
84.1
24,644,903
18,654,224
75.7
59,710,331
56,845,315
95.2
55,419,476
52,846,522
95.4
4,290,855
3,998,793
93.2
3,192,384
2,067,530
64.8
35,916,743
40,867,491
113.8
1,453,849,380
1,405,272,467
96.7
-1,132,383,659
-1,070,240,880
94.5
2,504,752,628
1,320,725,250
52.7
0
0
0.0
0
0
0.0
2,504,752,628
1,320,725,250
52.7
3,014,105,154
1,630,497,200
54.1
788,847
839,011
106.4
224,209
0
0.0
564,638
839,011
148.6
3,013,316,307
1,629,658,189
54.1
0
0
0.0
-61,877
-3,557,317
5,749.0
415,204,345
438,504,725
105.6
415,266,222
442,062,042
106.5
-1,641,798,062
-1,383,570,147
84.3
1,658,100,076
1,458,100,076
87.9
1,274,821,000
1,274,821,000
100.0
1,274,821,000
1,274,821,000
100.0
1,274,821,000
1,274,821,000
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
383,279,076
183,279,076
47.8
-216,720,924
-216,720,924
100.0
0
0
0.0
216,720,924
216,720,924
100.0
216,720,924
216,720,924
100.0
0
0
0.0
600,000,000
400,000,000
66.7
600,000,000
400,000,000
66.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
5,810,615
0.0
0
5,810,615
5,810,615
0
10,491,399
339,767,475
350,258,874
0
0
0
0
68,719,314
339,767,475
408,486,789
0.0
0.0
0.0
0.0
655.0
100.0
116.6
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
277,002,008
270,656,696
97.7
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
6,800,208
6,429,480
94.5
1.3 Ingresos financieros
264,284,164
260,386,919
98.5
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
0.0
1.6 Otros
5,917,636
3,840,297
64.9
2. EGRESOS
107,736,361
108,315,567
100.5
2.1. Compra de bienes
312,146
290,669
93.1
2.1.1
Insumos y suministros
190,098
190,636
100.3
2.1.2
Combustibles y lubricantes
63,748
55,153
86.5
2.1.3
Otros
58,300
44,880
77.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
19,524,542
17,286,267
88.5
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
11,232,001
10,095,546
89.9
2.2.1.1 Básica (GIP)
9,297,389
8,498,864
91.4
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
179,469
140,427
78.2
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
1,635,168
1,388,980
84.9
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
119,975
67,275
56.1
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
821,063
755,491
92.0
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
797,850
786,461
98.6
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
172,550
172,550
100.0
2.2.5. Capacitación (GIP)
202,500
113,519
56.1
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
6,298,578
5,362,700
85.1
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
33,000
2,718
8.2
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
200,000
138,548
69.3
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
66,000
63,304
95.9
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
4,998,028
4,384,338
87.7
2.2.7.10 Otros (GIP)
1,001,550
773,792
77.3
2.3. Servicios prestados por terceros
29,303,107
23,039,123
78.6
2.3.1. Transporte y almacenamiento
499,849
334,709
67.0
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
506,385
476,651
94.1
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
12,724,536
7,883,625
62.0
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
2,203,015
1,542,242
70.0
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
4,061,579
1,908,191
47.0
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
4,239,948
2,248,030
53.0
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2,219,994
2,185,162
98.4
2.3.4 Mantenimiento y reparación
829,146
691,420
83.4
2.3.5 Alquileres
1,874,038
1,835,595
97.9
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
667,975
471,519
70.6
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
557,379
369,700
66.3
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
110,596
101,819
92.1
2.3.7 Publicidad y publicaciones
7,701,208
7,320,915
95.1
2.3.8 Otros
4,499,970
4,024,689
89.4
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
300,692
208,104
69.2
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
1,325,273
1,086,717
82.0
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2,874,005
2,729,868
95.0
2.4. Tributos
14,716,149
14,679,929
99.8
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
111,546
96,668
86.7
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
14,604,603
14,583,261
99.9
2.5. Gastos diversos de gestión
3,767,031
2,467,006
65.5
2.5.1. Seguros
358,793
297,695
83.0
2.5.2. Viáticos (GIP)
786,393
487,840
62.0
2.5.3. Gastos de representación
6,000
1,774
29.6
2.5.4 Otros
2,615,845
1,679,697
64.2
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
102,705
91,572
89.2
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2,513,140
1,588,125
63.2
2.6. Gastos financieros
40,105,586
50,552,573
126.0
2.7 Otros
7,800
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
169,265,647
162,341,129
95.9
3. GASTOS DE CAPITAL
950,000
990,033
104.2
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
950,000
990,033
104.2
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
950,000
990,033
104.2
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
-6,610,000
-10,375,176
157.0
5.1 Ingresos por Transferencias
400,197,953
417,631,682
104.4
5.2 Egresos por Transferencias
406,807,953
428,006,858
105.2
RESULTADO ECONOMICO
161,705,647
150,975,920
93.4
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
161,705,647
150,975,920
93.4
GIP - TOTAL
35,432,116
27,515,644
77.7
Impuesto a la Renta
18,151,829
24,359,296
134.2
-5-