Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de febrero
sumaron 64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
10
Al I trimestre 2013, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
2,598 créditos, que en comparación con el año anterior
aumenta en 11%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
251 créditos, habiéndose reducido en 5% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 141 créditos.
 Mismateriales: Su promoción se inició en setiembre de
2012 y su lanzamiento se tiene previsto para el
segundo semestre de 2013.
El Plan Operativo
El plan operativo al I trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
73%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Empresas
Financieras
11
Cajas
Municipales
13
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio, Miconstrucción y Mismateriales.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Asimismo, a febrero del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 238,226 MM, pasivos por S/. 214,962 MM y
patrimonio por S/. 23,264 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 37,345 MM, pasivos por S/. 29,434 MM y patrimonio
por S/. 7,911 MM.
Estructura del Balance
Implementación del código de Buen Gobierno
Corporativo (BGC) (0%), debido a importantes cambios
organizacionales vinculados a la definición de nuevos
lineamientos estratégicos para el 2013 acompañados de
modificaciones en su estructura organizacional.
Desarrollo del modelo de gestión por procesos (4%),
debido a la revalorización de prioridades efectuadas al
interior del Departamento de Desarrollo Organizativo
dado la modificación de su estructura organizacional.
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
238,226
214,962
37,345
Activo
29,434
Pasivo
23,264
7,911
Patrimonio
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
FMV
Hechos Relevantes
Bancos Estatales
 En enero de 2013 el FMV realizó su primera emisión
de bonos en el mercado internacional por
US$ 500 MM.
 En el I trimestre 2013 el FMV realizó 07 Ferias de
Vivienda Popular en distintas ciudades del país.
Evaluación Financiera
Respecto al I trimestre 2012, los activos
(S/. 4,687.2 MM) aumentaron en 33%, debido
principalmente al mayor disponible y a los mayores
saldos de la parte no corriente del Fideicomiso con
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
COFIDE, por los créditos otorgados del Nuevo Crédito
Mivivienda.
Activos
(En MM de S/.)
3.233
2.504
Ratios Financieros
I Trim 12
I Trim 13
Var.
Liquidez
4.31
5.36

Solvencia
0.17
0.50

El saldo final de caja (S/. 798.8 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 39% debido principalmente a la
reducción del monto emitido de títulos de deuda.
1.454
1.029
Evaluación Presupuestal
I Trim 12
Corriente
I Trim 13
No Corriente
Los pasivos (S/. 1,572.0 MM) se incrementaron en
S/. 1,065 MM, debido principalmente a la emisión de
bonos en el mercado internacional por US$ 500 MM.
El patrimonio (S/. 3,115.1 MM) aumentó en 3%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2012 y los
mayores resultados acumuldos.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,115
3,026
Los ingresos operativos (S/. 64.9 MM) superaron en
11% a lo previsto debido principalmente a los mayores
ingresos obtenidos de las colocaciones, del portafolio de
inversiones y por las ganancias obtenidas por los
vencimientos de los contratos de cobertura.
Los egresos operativos (S/. 12.1 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 72%, debido
principalmente al menor gasto ejecutado en consultorías,
y publicidad y publicaciones.
Los gastos de capital (S/. 8.3 Mil), alcanzaron sólo un
nivel de ejecución de 13% respecto a su marco,
básicamente porque aún no se ha concretado la
adquisición de equipos y licencias de software.
1,301
Gastos de Capital
239
(En MM de S/.)
271
268
I Trim 12
0,1
I Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
0,1
Los ingresos por intereses (S/. 55.8 MM) son mayores
en 22%, debido principalmente a los mayores ingresos
por el incremento de las colocaciones del Nuevo Crédito
Mivivienda y mayor disponible.
0,0
0,0
I Trim 12
I Trim 13
Presupuestado
Los gastos por intereses (S/. 16.9 MM) aumentaron en
100%, debido principalmente al registro de los gastos por
la primera emisión de bonos en el mercado internacional.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 21.8 MM) se redujo
en 3%, como resultado de los mayores gastos por la
emisión de bonos.
Utilidad Neta
Ejecutado
El resultado económico (S/. 38.9 MM), tuvo un nivel de
ejecución de 82% debido principalmente al saldo
negativo que resultó de las transferencias netas.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 6.4 MM), se
ejecutó al 76% debido principalmente a que se
mantienen vacantes plazas CAP presupuestadas para el
presente ejercicio.
(En MM de S/.)
56
Población Laboral
46
28
28
22
I Trim 12
Ingresos
22
I Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
Locadores
129
Planilla
96
Servicios de
Terceros
30
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013
2,614
4,363
2,990
2,614
4,363
2,990
252,618,071
438,452,000
312,895,257
252,618,071
438,452,000
312,895,257
2,350
3,491
2,598
29,375,000
43,637,500
32,475,000
73,382,353
69,819,465
81,837,473
4,749
5,276
5,959
895
2,045
862
3,653
2,686
5,097
201
545
0
2,383
3,589
3,703
1,228
1,482
815
1,074
2,107
2,886
81
0
2
40,301,625
64,057,730
65,408,934
21,556,900
27,417,000
14,813,800
18,190,685
36,640,730
50,581,359
554,040
0
13,775
21,299
32,409
28,989
98
8
14
60
14
2
108
31
214
12
17
80
89
16
0
31
96
8
17
58
11
2
129
30
35
272
48
293
43
298
MARCO
AL I TRIM 2013
4.00
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
4.00
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
100.0%
93.2%
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Gestión de activos y pasivos (ALM)
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
ROE
Porcentaje
3.10
2.89
Ejecución presupuestal de egresos operativos
Porcentaje
16.00
9.22
57.6%
Eficiencia operativa
Porcentaje
48.00
50.34
100.0%
Difundir y posicionar los productos del FMV
Porcentaje
25.00
15.67
62.7%
Créditos hipotecarios bajo los programas administrados por el FMV
Unidades
4,363
2,990
68.5%
Participación del FMV en el mercado hipotecario
Porcentaje
30.00
35.55
100.0%
Identificar y caracterizar el déficit y demanda de vivienda a nivel nacional
Porcentaje
25.00
25.00
100.0%
Generación y/o renovación de suelo urbano a nivel nacional así como el
desarrollo de proyectos inmobiliarios
Porcentaje
25.00
25.00
100.0%
Desembols de bonos familiares habitacionales (BFH)
Unidades
3,589
3,703
100.0%
Cumplir con la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Desarrollo del modelo de gestión por procesos
Porcentaje
50.00
2.00
4.0%
Implementación y sistematización de un modelo integral de evaluación de
riesgos
Porcentaje
70.00
30.00
42.9%
Implementar del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
25.00
25.00
100.0%
Implementación del código de Buen Gobierno Corporativo (BGC)
Porcentaje
25.00
0.00
0.0%
Implementación del sistema de control interno (SCI)
Porcentaje
25.00
25.00
100.0%
Implementar el plan operativo institucional
Porcentaje
25.00
18.13
72.5%
Proceso de relevamiento y documentación de los principales procesos
institucionales
Porcentaje
50.00
2.00
4.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
72.5%
FMV
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de
Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de
Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc. Conj.
(Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
VAR %
223,771,197
0
233,434,254
0
572,052,825
799,258,447
0
303,265,020
0
351,054,976
257.2
0.0
29.9
0.0
-38.6
0
611,455
0.0
0
0
0
0
1,029,258,276
0
0
0
0
0
0
1,454,189,898
0
0
0.0
0.0
0.0
0.0
41.3
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,708,343
0
2,222,928
2,499,841,218
2,503,772,489
3,533,030,765
2,884,765,063
1,255,210
385,647
7,816,213
3,223,510,041
3,232,967,111
4,687,157,009
2,059,453,373
0
9,238,442
0
0
2,495,785
0
-26.5
0.0
251.6
28.9
29.1
32.7
-28.6
0.0
0.0
-73.0
0.0
0
0
0.0
0
215,753,774
0
0
0
0
13,625,535
238,617,751
0
266,374,272
0
0
0
0
2,606,165
271,476,222
0
0
0.0
23.5
0.0
0.0
0.0
0.0
-80.9
13.8
0.0
0.0
0
0
0.0
267,445,024
625,150
0
0
268,070,174
506,687,925
1,284,694,249
9,813,140
0
6,034,445
1,300,541,834
1,572,018,056
2,889,343,941
34,247
34,117,484
0
80,414,248
22,432,920
3,026,342,840
3,533,030,765
2,884,765,063
2,968,159,573
34,247
34,117,483
-1,479,335
92,470,299
21,836,686
3,115,138,953
4,687,157,009
2,059,453,373
380.4
1,469.7
0.0
0.0
385.1
210.3
0.0
2.7
0.0
0.0
0.0
15.0
-2.7
2.9
32.7
-28.6
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva
del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Exter. Y
Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para la
Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A
LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
FMV
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
45,667,011
3,026,777
0
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
55,792,148
5,676,657
0
VAR %
22.2
87.5
0.0
0
0
0.0
1,598,249
0
0
0
40,815,499
226,486
8,413,705
0
0
1,879,997
0
0
0
48,086,433
149,061
16,854,523
0
0
17.6
0.0
0.0
0.0
17.8
-34.2
100.3
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
746,211
8,053,874
979.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
37,253,306
0
37,253,306
2,125,414
0
2,109,972
15,442
22,918
0
0
0
22,918
0
0
0
38,937,625
0
38,937,625
1,614,979
0
125,029
1,489,950
17,961
0
0
0
17,961
0.0
0.0
0.0
4.5
0.0
4.5
-24.0
0.0
-94.1
9,548.7
-21.6
0.0
0.0
0.0
-21.6
39,355,802
40,534,643
3.0
3,138,853
798,264
-74.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
-49,809
0
6,842,485
0
-3,952,033
298,210
42,494,655
8,443,376
3,917,336
4,247,924
97,227
180,889
34,051,279
6,465,196
0
6,465,196
0
0
0
-2,127,900
0
1,938,042
988,122
41,332,906
8,523,633
3,980,989
4,488,614
54,030
161,389
32,647,884
4,162,507
0
4,049,721
0.0
-100.0
0.0
-131.1
0.0
-149.0
231.4
-2.7
1.0
1.6
5.7
-44.4
-10.8
-4.1
-35.6
0.0
-37.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
0
0
27,586,083
2,216,187
2,216,187
0
0
0
0
50,933
61,853
28,485,377
353,208
0
0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
3.3
-84.1
-100.0
0.0
29,802,270
28,838,586
-3.2
7,369,350
22,432,920
7,001,900
21,836,686
-5.0
-2.7
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2013
AL I TRIM 2013 EJEC %
58,040,030
108,947,996
187.7
150,433
185,296
123.2
54,298,169
60,265,210
111.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,893,674
1,675,845
88.5
1,697,754
46,821,645
2,757.9
21,830,869
339,966,843
1,557.3
114,061
57,308
50.2
3,156,928
1,753,651
55.5
7,169,945
3,234,106
45.1
11,059,497
18,759,528
169.6
10,917,924
18,110,860
165.9
141,573
648,668
458.2
255,438
137,439
53.8
75,000
3,129,554
4,172.7
0
312,895,257
0.0
36,209,161
-231,018,847
-638.0
141,274,300
487,061,164
344.8
0
0
0.0
0
0
0.0
141,274,300
487,061,164
344.8
437,127,492
839,466,166
192.0
63,492
7,808
12.3
0
0
0.0
63,492
7,808
12.3
437,064,000
839,458,358
192.1
0
0
0.0
0
-9,861,680
0.0
64,057,730
61,184,680
95.5
64,057,730
71,046,360
110.9
-259,644,031
-593,285,529
228.5
1,995,775,493
1,058,100,076
53.0
2,040,000,000
1,274,821,000
62.5
2,040,000,000
1,274,821,000
62.5
2,040,000,000
1,274,821,000
62.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
-44,224,507
-216,720,924
490.0
-44,224,507
-216,720,924
490.0
0
0
0.0
44,224,507
216,720,924
490.0
41,770,319
216,720,924
518.8
2,454,188
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
5,810,615
0.0
0
5,459,488
5,459,488
0
1,730,671,974
339,767,475
2,070,439,450
0
0
0
0
0
459,003,932
339,767,475
798,771,407
0
0.0
0.0
0.0
0.0
26.5
100.0
38.6
0.0
RUBRO
1. INGRESOS
1.1 Venta de bienes
1.2 Venta de servicios
1.3 Ingresos financieros
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
1.5 Ingresos complementarios
1.6 Otros
2. EGRESOS
2.1. Compra de bienes
2.1.1
Insumos y suministros
2.1.2
Combustibles y lubricantes
2.1.3
Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
2.2.5. Capacitación (GIP)
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
2.2.7.10 Otros (GIP)
2.3. Servicios prestados por terceros
2.3.1. Transporte y almacenamiento
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4. Tributos
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
2.5. Gastos diversos de gestión
2.5.1. Seguros
2.5.2. Viáticos (GIP)
2.5.3. Gastos de representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6. Gastos financieros
2.7 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3. GASTOS DE CAPITAL
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyectos de inversión
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
3.2. Inversión financiera
3.3. Otros
4. INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5. TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6. FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicio de la deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP - TOTAL
Impuesto a la Renta
MARCO
AL I TRIM 2013
58,500,303
0
1,597,218
55,205,331
0
0
1,697,754
16,933,773
134,592
82,199
16,598
35,795
3,714,033
1,969,974
1,947,024
0
0
22,950
0
0
0
177,399
56,100
51,500
0
1,459,060
0
0
0
0
0
0
15,000
0
1,104,720
339,340
8,564,348
88,510
158,958
3,969,403
245,000
2,449,724
118,629
1,156,050
155,572
486,211
363,874
211,174
0
152,700
2,489,848
851,972
45,508
0
219,860
586,604
141,573
57,900
83,673
301,417
91,634
69,090
1,500
139,193
14,958
124,235
4,077,810
0
41,566,530
63,492
63,492
0
63,492
0
0
0
0
0
0
0
64,057,730
64,057,730
41,503,038
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
41,503,038
8,396,726
6,168,213
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2013
64,883,000
0
1,591,790
61,785,092
0
0
1,506,118
12,111,807
67,627
48,448
12,168
7,011
3,423,915
1,869,308
1,812,682
33,093
10,258
13,275
0
0
11,095
164,082
35,700
6,208
0
1,337,522
0
0
0
0
0
0
2,847
0
1,334,675
0
3,918,097
85,347
62,362
2,599,870
1,051,447
488,647
122,130
937,646
87,089
329,178
81,058
57,165
0
23,893
152,210
520,983
14,235
0
186,665
320,083
72,730
16,168
56,562
162,184
22,787
70,846
226
68,325
14,201
54,124
4,467,254
0
52,771,193
8,302
8,302
0
8,302
0
0
0
0
0
0
-18,831,567
53,352,991
72,184,558
33,931,324
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
33,931,324
6,390,790
7,001,900
NIVEL
EJEC %
110.9
0.0
99.7
111.9
0.0
0.0
88.7
71.5
50.2
58.9
73.3
19.6
92.2
94.9
93.1
0.0
0.0
57.8
0.0
0.0
0.0
92.5
63.6
12.1
0.0
91.7
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
19.0
0.0
120.8
0.0
45.7
96.4
39.2
65.5
429.2
19.9
103.0
81.1
56.0
67.7
22.3
27.1
0.0
15.6
6.1
61.2
31.3
0.0
84.9
54.6
51.4
27.9
67.6
53.8
24.9
102.5
15.1
49.1
94.9
43.6
109.6
0.0
127.0
13.1
13.1
0.0
13.1
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
83.3
112.7
81.8
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
81.8
76.1
113.5
-5-