Emisión 1 2 3 4 5 6 7 8 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 METROCB06U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 30 DE ABRIL DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/05/2010 4.45421 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 85,016,064.80 378,679,406.00 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 130,461.82 580,095.62 Prepagos 110,280.20 491,211.13 Pagos totales 0.00 0.00 Amortización por Convenios del mes 545.42 2,378.88 Adjudicados del mes 61,814.18 275,333.33 Quebranto 24,950.49 111,134.73 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 84,688,012.69 377,219,252.31 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados 130,461.82 580,095.62 Pre-pagos de Principal 110,280.20 491,211.13 Pagos totales 0.00 0.00 Amortización por Convenios del mes 545.42 2,378.88 Monto total de pago de Principal 241,287.44 1,073,685.63 Intereses Ordinarios 525,285.56 2,339,732.20 Intereses OrdinariosAmortización por Convenio del mes 4,295.51 19,133.09 Intereses Moratorios 9,841.85 43,837.67 Intereses MoratoriosAmortización por Convenio del mes 384.41 1,712.26 Comisión administración 86,319.86 384,486.77 Comisión AdministraciónAmortización por Convenio del mes 301.49 1,342.91 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 43,653.63 194,442.43 Cobertura 16,109.46 71,754.94 Prima de cobertura Swap SHF Neta 27,544.16 122,687.49 Prima de Cobertura Amortización por Convenio del mes 320.86 1,429.18 Seguro de Vida 25,532.20 113,725.78 Seguro Vida Amortización por Convenio del mes 113.41 505.16 Seguro Desempleo 2,969.18 13,225.37 Seguro Desempleo Amortización por Convenio del mes 0.00 0.00 Seguro Daños + IVA 2,836.93 12,636.28 Seguro Daños Amortización por Convenio del mes 12.61 56.15 Comisión conservación 9.66 43.02 Total de Depósitos en el Periodo 927,055.14 4,128,238.96 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 43,653.63 194,442.43 Cobertura total a pagar SHF 59,868.17 266,665.38 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -28,505.53 -126,969.63 Saldo a favor SHF 31,362.63 139,695.75 Saldo a favor de Metrofinanciera 15,148.10 67,472.80 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera 36 37 38 39 40 41 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DIAS TOTALES 42 43 44 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 45 46 47 48 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 49 50 51 52 Saldo Inicial Dacion en Pago Venta Dacion en Pago Dacion de Pago del mes Saldo Final de Dacion en Pago 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Crédito Adjudicado Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento WATM (dias) WAC (tasa) Saldo Insoluto al Inicio del Periodo No. De Créditos 602 103 77 54 133 969 RESUMEN DE CARTERA 836 70,750,182.68 83.54% No. De Créditos 8.00 0.00 1.00 9.00 No. De Créditos 6.00 0.00 0.00 6.00 No. De Créditos 970 0 1 0 0 969 OTROS INDICADORES 110,280.20 0.13% 0.00% 0.13% 1.55% 1.47% 11.76% 8,598 14/11/2033 231.34 8.91 58.69% 10.44% 8.70% 5.71% 16.46% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) Cartera Vencida ( 90 - 180 días) Cartera Vigente % del Portafolio 49,706,548 8,838,640 7,370,465 4,834,529 13,937,830 84,688,013 40 3,974,491 4.69% 93 9,963,339 11.76% Total de Cartera 969 84,688,012.70 100.00% Saldo Insoluto Pesos 2,477,585.87 0.00 275,333.33 2,752,919.20 Saldo Insoluto Pesos 2,395,614.82 0.00 0.00 2,395,614.82 Al mes de Marzo se depositaron excedentes pendientes por aplicar de $763,861.38 de los cuales al mes de Abril se aplicaron $452,294.87 , se realizaron depósitos por $1,004,572.10 quedando en total $1,306,117.61 pendiente por aplicar al mes de Febrero quedando $64,918.14 de pagos pendientes por identificar. Al mes de Marzo se tenia con un importe de litigios de $356,363.24 de los cuales al mes de Abril se aplico el importe $44,545.33 y se reportaron nuevos litigios por $61,284.04 quedando en total $373,101.95 de litigios acumulables al mes de Abril. Dentro del deposito de la cobranza del mes de Abril se pagaron Litigios correspondiente a este mes por $61,284.04