Emisión METROCB06U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE JULIO DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/08/2010 4.416042 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO 82,908,042.46 366,125,397.65 144,124.73 636,418.99 66,272.26 292,661.06 433,585.32 1,913,308.70 548.50 2,369.27 61,442.65 271,333.33 54,768.19 241,858.62 82,147,300.81 362,765,930.57 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO 8 Pagos de Principal Programados 144,124.73 636,418.99 9 Pre-pagos de Principal 66,272.26 292,661.06 10 Pagos totales 433,585.32 1,913,308.70 11 Amortización por Convenios del mes 548.50 2,369.27 12 Monto total de pago de Principal 644,530.81 2,844,758.02 13 Intereses Ordinarios 600,698.83 2,652,711.28 14 Intereses OrdinariosAmortización por Convenio del mes 3,210.53 14,177.84 15 Intereses Moratorios 15,160.74 66,950.48 16 Intereses MoratoriosAmortización por Convenio del mes 310.08 1,369.32 17 Comisión administración 92,341.23 407,782.76 18 Comisión AdministraciónAmortización por Convenio del mes 331.24 1,462.76 19 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 50,776.24 224,230.03 20 Cobertura 12,993.10 57,378.06 21 Prima de cobertura Swap SHF Neta 37,783.19 166,852.17 22 Prima de Cobertura Amortización por Convenio del mes 247.41 1,092.58 23 Seguro de Vida 27,957.01 123,459.34 24 Seguro Vida Amortización por Convenio del mes 129.98 573.98 25 Seguro Desempleo 3,367.87 14,872.66 26 Seguro Desempleo Amortización por Convenio del mes 0.00 0.00 27 Seguro Daños + IVA 3,106.52 13,718.53 28 Seguro Daños Amortización por Convenio del mes 14.45 63.79 29 Comisión conservación 9.86 43.53 30 Total de Depósitos en el Periodo 1,429,199.76 6,309,889.04 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF 31 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 50,776.24 224,230.03 32 Cobertura total a pagar SHF 59,031.19 260,684.23 33 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -18,925.79 -83,577.08 34 Saldo a favor SHF 40,105.40 177,107.15 35 Saldo a favor de Metrofinanciera 31,850.46 140,652.95 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS 1 2 3 4 5 6 7 8 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados (Cobrados) Prepagos Pagos totales Amortización por Convenios del mes Adjudicados del mes Quebranto Saldo Final de los Créditos Hipotecarios Status de la Cartera 36 37 38 39 40 41 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DIAS TOTALES No. De Créditos 42 43 44 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 45 46 47 48 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 49 50 51 52 Saldo Inicial Dacion en Pago Venta Dacion en Pago Dacion de Pago del mes Saldo Final de Dacion en Pago 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Crédito Adjudicado Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 59 T otal prepagos (totales y parciales). Udis 60 Prepago Parcial/Saldo inicial 61 Prepago T otal/Saldo Inicial 62 (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial 63 T asa constante de prepago (total y parcial) 64 T asa constante de prepago parcial Evento 65 de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) 66Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) 67 Fecha de vencimiento 68 WAT M (dias) 69 WAC (tasa) Saldo Insoluto al Inicio del 572 106 63 53 146 940 RESUMEN DE CARTERA Cartera Vigente 794 67,028,797.30 81.60% Periodo 47,675,158 8,749,195 5,701,787 4,902,658 15,118,504 82,147,301 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) 34 3,426,919 4.17% % del Portafolio 58.04% 10.65% 6.94% 5.97% 18.40% 100.00% Cartera Vencida Total de Cartera (Más de 180 días) 112 940 146.00 11,691,585 82,147,300.82 ########### 14.23% 100.00% No. De Créditos Saldo Insoluto Pesos 10.00 3,769,451.20 0.00 0.00 1.00 271,333.33 11.00 4,040,784.53 No. De Créditos Saldo Insoluto Pesos 6.00 2,395,614.82 0.00 0.00 0.00 0.00 6.00 2,395,614.82 No. De Créditos 951 10 1 0 0 940 OTROS INDICADORES 499,857.58 0.08% 0.52% 0.60% 7.02% 1.47% 14.23% 8,506 14/11/2033 228.36 8.91 Al mes de Junio se depositaron excedentes pendientes por aplicar de $736,804.77 de los cuales al mes de Julio se aplicaron $441,739.65 , se realizaron depósitos por $416,995.85 quedando en total $712,060.97 pendiente por aplicar al mes de Junio quedando $101,493.85 de pagos pendientes por identificar. Al mes de Junio se tenia con un importe de litigios de $608,965.62 de los cuales al mes de Julio se aplico importe $72,856.00 y se reportaron nuevos litigios por $161,417.62 quedando en total $697,527.24 de litigios acumulables al mes de Julio. Dentro del deposito de la cobranza del mes de Julio se pagaron Litigios correspondiente a este mes por $161,417.62