Llámanos al 0-500 miamigo (642.64.46) Directores Principales Bernardo Velutini Octavio Juan Andrés Rodriguez Bezara Gustavo Gómez- Ruiz Rodríguez Juan Luis Fernández Tomás Paúl Kis Torok Agencias: Caracas - Valencia - Maracay - Maracaibo Capital Suscrito y Pagado Bs. 35.000.000 / Reserva de Capital y Superavit Bs. 116.487.757,50 DIC - 2014 DISPONIBILIDADES 610.801.553 408.894.737 12.655.405 559.272.370 2.003.337 202.361 0 36.668.080 0 11.589.535 326.534.247 632.971 327.751 0 69.810.233 0 Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 668.637.741 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) PASIVO JUN - 2014 3.383.000 78.896.445 205.006.922 CAPTACIONES DEL PÚBLICO Cuentas corrientes según convenio Cambiario N° 20 Depósitos y Certificados a la vista 252.247.313 744.908 0 0 CARTERA DE CRÉDITOS 893.004.926 639.080.681 Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) 913.184.687 2.521.767 10.942.249 0 (33.643.777) 653.382.626 10.615 3.441.986 507.991 (18.262.537) 0 OBLIGACIONES CON EL B.C.V. 0 0 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0 0 53.000.000 209.149.676 53.000.000 209.149.676 0 0 0 0 0 0 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0 0 Gastos por pagar por obligaciones con el B.C.V. 0 0 0 0 2.872.754 2.820.949 2.668.033 0 2.299.120 0 0 204.721 0 521.829 0 0 0 0 0 0 31.022.926 33.927.992 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0 0 OTRAS OBLIGACIONES 0 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 36.528.814 24.074.926 OTROS ACTIVOS 47.962.644 51.911.763 2.276.859.695 1.927.137.078 TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 0 TOTAL DEL PASIVO 0 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 0 GESTIÓN OPERATIVA 0 0 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (Régimen prestacional de vivienda y hábitat ) 0 0 0 0 0 CAPITAL SOCIAL 35.000.000 35.000.000 0 Capital pagado 35.000.000 35.000.000 0 0 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 1.929.610.286 1.538.444.811 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS 0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 40.000.000 0 17.643.108 17.422.615 644.901 644.901 57.775.737 64.097.727 424.011 0 INVERSIONES CEDIDAS 0 0 RESERVAS DE CAPITAL CARTERA AGRÍCOLA DEL MES 0 0 0 0 82.548.795 45.247.004 924.979.445 451.569.163 CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 0 0 (ACCIONES EN TESORERÍA ) 0 0 TOTAL DEL PATRIMONIO 9,46% CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA AJUSTES AL PATRIMONIO 0 10,03% TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 0 151.487.757 117.165.243 0 41.615.349 63.395.027 0 0 0 276.582 0 0 0 (36.528.585) (31.187.632) Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el BCV Gastos por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros (30.488.682) 0 (24.285.890) 0 0 (5.854.723) (185.180) 0 0 0 0 0 (6.901.742) 0 0 0 0 0 MARGEN FINANCIERO BRUTO 103.782.548 73.822.744 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 214.271 375.626 (16.700.623) (16.700.623) (7.901.204) (7.901.204) 0 0 MARGEN FINANCIERO NETO 87.296.196 66.297.166 Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 37.754.247 (8.983.336) 45.969.515 (8.856.762) MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario MARGEN OPERATIVO BRUTO PATRIMONIO 0 51.319.405 88.715.146 0 GASTOS FINANCIEROS Ingresos por recuperaciones de activos financieros 2.125.371.938 1.809.971.835 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y surcursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros 0 0 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Gastos por pagar por captaciones del público BIENES DE USO 1.564.174 0 0 (590.023) INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 405.355 10.036.603 0 (1.382.190) 0 0 446.081.429 0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) BIENES REALIZABLES 54.494.675 0 474.764.095 0 0 11.881.043 5.575.770 0 0 237.669.099 0 0 11.570.718 9.735.489 0 0 0 830.822.480 0 Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 1.100.954.436 144.282.276 86.828.184 16.866.790 INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 1.331.398.584 94.151.359 120.900.666 19.924.017 0 1.813.387.630 0 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 2do. Sem. 1er. Sem. 2014 2014 140.311.133 105.010.376 JUN - 2014 2.038.476.258 1.564.073.218 Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 785.902.826 Depósitos de ahorro Depósitos a plazo 38.383.000 Títulos valores emitidos por la institución 494.527.605 0 Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores 380.385.973 965.401 0 0 INTERÉSES Y COMISIONES POR COBRAR DIC - 2014 Comisario Principal José Miguel Uzcátegui Lima Comisario Suplente Mayra Alejandra Gutiérrez Villareal ESTADOS DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERIODOS DEL 01 DE JULIO AL 31 DE DICIEMBRE 2014 Y DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO 2014 (EXPRESADO EN BOLÍVARES) BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE 2014 Y AL 30 DE JUNIO 2014 (EXPRESADO EN BOLÍVARES) ACTIVO Directores Suplentes Andrés Emilio Velutini Ana Carolina Mc Peck Rincón Carlos Reyna Pares Martín Prosperi Álvarez José Miguel Tineo Raga Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO 116.067.107 103.409.919 (119.651.386) (98.802.900) (43.532.777) (63.981.500) (11.206.607) (42.523.649) (48.136.386) (7.485.251) (930.502) (657.614) (3.584.279) 4.607.019 113.867 0 119.648 (119.222) 37.847.930 0 371.408 (1.008.906) 0 (2.631.511) 0 (2.422.341) (6.101.497) 39.395.110 0 0 0 0 (6.101.497) 39.395.110 Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO Aplicación del Resultado Neto Reserva Legal UTILIDADES ESTATUTARIAS Junta Directiva Funcionarios y Empleados Otras Reservas de Capital RESULTADOS ACUMULADOS APORTE LOSEP 2.276.859.695 1.927.137.078 0 0 0 (6.101.497) 39.395.110 0 0 0 0 0 0 0 7.879.022 0 0 0 206.189 31.309.899 401.991 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) PERSONAS NATURALES TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES,MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Otros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL 0 0 0 0 0 0 Inversión Garantía Administración Características mixtas PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS SEMESTRE 1. PATRIMONIO Dic-14 1.1 (Patrimonio + Gestión Operativa) X 100 = Activo Total 9,46 Dic-13 9,81 2. SOLVENCA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS 2.1 Provisión para Cartera de Créditos Cartera de Créditos Bruta 1.2 2.2 Cartera Inmovilizada Bruta Activo Improductivo X 100 = 477,43 396,70 (Patrimonio + Gestión Operativa) Cartera de Créditos Bruta SEMESTRE Dic-14 X 100 = X 100 = 3,63 1,18 Dic-13 2,17 0,36 SEMESTRE 3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1_/ 3.1 3.2 ( Gastos de Personal + Gastos Operativos) Activo Productivo Promedio ( Gastos de Personal + Gastos Operativos) Ingresos Financieros Dic-14 X 100 = X 100 = 13,89 80,78 Dic-13 17,09 95,88 SEMESTRE 4. RENTABILIDAD 1_/ 4.1 4.2 Resultado Neto Activo Promedio Resultado Neto Patrimonio Promedio Dic-14 X 100 = X 100 = 1,76 27,61 Dic-13 1,56 21,61 SEMESTRE 5. LIQUIDEZ 5.1 5.2 Disponibilidades Captaciones del Público Dic-14 X 100 = (Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores) X 100 = Captaciones del Público Dic-13 29,96 22,97 43,89 53,60 1_/ ANUALIZADOS CALCULADOS EN BASE A SALDOS PROMEDIO Bernardo Velutini Octavio DIRECTOR PRINCIPAL Carlos Sahmkow PRESIDENTE EJECUTIVO Carmen Ramírez H. GERENTE EJECUTIVO DE CONTABILIDAD Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada y en el BCV www.reconversionbcv.org.ve José C. López J AUDITOR GENERAL RIF J - 31594102 - 3