activos -a noviembre de 2013
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JUNTA DIRECTIVA Presidente Juan Carlos Escotet R. DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Flavel Castañeda de Ledanois María Josefina Fernández M. Oscar Doval García Daisy Josefina Veliz E. Miguel Ángel Marcano C. Olga E. Marcano de Vaamonde Sergio Saggese Ciammino COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL Bs. Bs. Bs. 1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 9.231.461.152,30 AUDITORES EXTERNOS Márquez, Perdomo & Asociados (Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL) BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2013 (Expresado en Bs.) Pasivo y Patrimonio Activo Noviembre-13 Disponibilidades 44.131.826.958 Banco Central de Venezuela 34.969.422.862 Bancos y corresponsales del exterior 259.406.616 Efectos de cobro inmediato 4.294.038.855 Efectivo 4.125.499.629 Bancos y otras instituciones financieras del 483.458.996 país Oficina matriz y sucursales (Provisión para disponibilidades) -0-0- Inversiones EN TÍTULOS VALORES 58.315.529.680 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 2.838.124.085 Inversiones en títulos valores para negociar-0- Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 14.297.305.542 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 30.461.526.507 Inversiones de disponibilidad restringida 281.434.225 Inversiones en otros títulos valores 10.437.139.321 Cartera de CrÉditos 99.303.722.015 Créditos reestructurados 48.599.331 (Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) 101.857.118.387 641.762.565 2.142.404 (3.245.900.672) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 1.994.673.722 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0- Rendimientos por cobrar por inversiones en743.338.253 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.126.522.013 Comisiones por cobrar 196.489.654 Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (71.676.198) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 4.672.323 Inversiones en sucursales -0- BIENES REALIZABLES 13.117.947 OTROS ACTIVOS 1.604.566.332 Inversiones en empresas filiales y afiliadas 4.672.323 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO TOTAL DEL ACTIVO 1.638.360.357 207.006.469.334 Noviembre-13 Pasivo Captaciones del PÚblIco 183.087.828.356 Depósitos a la Vista 145.143.798.891 Cuentas corrientes no remuneradas 68.792.977.824 Cuentas corrientes remuneradas 65.907.833.183 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 -0 Depósitos y Certificados a la vista 10.442.987.884 Otras obligaciones a la vista 4.128.497.865 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 33.404.541.552 Depósitos a plazo 410.990.048 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 951.858 Otros Financiamientos Obtenidos 2.307.796.334 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 1.715.934.792 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 591.861.542 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 48.790.627 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 15.734.157 Gastos por pagar por captaciones del público 14.381.890 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.352.267 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por-0intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 5.803.133.477 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 191.264.234.809 GESTIÓN OPERATIVA 5.260.773.373 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.282.505.964 AJUSTES AL PATRIMONIO 285.020.513 RESULTADOS ACUMULADOS 7.540.815.925 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 158.009.036 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 10.481.461.152 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 207.006.469.334 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 29.626.883.241 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 11.542.003.996 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 148.156.538 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 9.175.687.284 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 15.679.417 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 444.322.564.852 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 27.632.465 PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 435.623.027 318.000 2.429.575.600 -0- -0- 2.865.516.627 1.171.706.841 10.804.850 443.356.238 -0- -0- 1.625.867.929 22.309.767 -0- 119.904.809 -0- -0- 142.214.576 Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.149.609.899 Cartera agrícola acumulada 15.811.105.940 Captaciones de entidades oficiales 5.599.227.573 Microcréditos6.675.850.601 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 1.952.819.987 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.262.627.504 Juan Carlos Escotet Índice de adecuación de patrimonio contable 10.08% Presidente Créditos otorgados a la actividad manufacturera 6.847.668.261 -0- -0- -0- -0- -0- -0- Alexis Ríos B. Miguel Ángel Marcano C. Vicepresidente de Contabilidad Presidente Ejecutivo y Análisis Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/07/2013 al 30/11/2013 Noviembre-13 Ingresos Financieros 9.370.656.218 Ingresos por disponibilidades 2.171.389 Ingresos por inversiones en títulos valores 2.321.077.463 Ingresos por cartera de créditos 6.991.754.578 Ingresos por otras cuentas por cobrar 53.889.492 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 1.763.296 Gastos Financieros 1.850.332.858 Gastos por captaciones del público 1.832.360.335 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 14.551.413 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 3.421.110 MArgen Financiero Bruto 7.520.323.360 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 164.921.674 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 940.332.033 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 940.332.033 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0- 397.322.094 2.451.712.050 3.468.174.524 -0- -0- 6.317.208.668 2.026.961.729 2.462.834.900 6.461.011.171 -0-010.950.807.800 María de la Cruz Campos E. Auditor Interno (Expresado en Bs.) Noviembre-13 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos 6.744.913.001 3.119.477.147 626.464.225 9.237.925.923 Margen de Intermediación Financiera 3.371.921.852 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 1.224.529.771 Gastos de personal 1.307.973.576 Gastos Generales y Administrativos 771.288.936 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 68.129.569 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 5.866.004.071 MARGEN OPERATIVO BRUTO 78.056.278 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 48.207.584 Ingresos operativos varios 8.213.492 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 517.795.261 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios 5.466.259.180 -015.485.807 5.450.773.373 Resultado Bruto Antes de Impuestos 190.000.000 Impuesto sobre la renta 5.260.773.373 Resultado Neto Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV. RIF: J-07013380-5 Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL Entes DescentralizadosTotal y Otros Organismos con Régimen Especial
