¿Cómo transfiero las ganancias de mi plan de acciones? Como proveedor de servicios de los planes de acciones de su empresa, Morgan Stanley ofrece una forma automatizada de transferir sus ganancias en dólares estadounidenses directamente a la institución financiera que elija. Se pueden configurar instrucciones de transferencia electrónica en StockPlan Connect, nuestro sitio web para participantes en el plan de acciones, como alternativa al envío de un cheque por correo ordinario. Enviaremos las ganancias a su banco, agencia de valores u otra institución financiera tras la fecha de liquidación del ejercicio de la opción sobre acciones o la venta de estas. StockPlan Connect ¿Cómo puedo configurar las instrucciones de transferencia en StockPlan Connect? PASO 1: VAYA A LA PANTALLA DE INSTRUCCIONES DE PAGO a a. Haga clic en el enlace de Perfil b. Haga clic en la pestaña Instrucciones de pago b PASO 2: INICIE EL PROCESO AÑADIR NUEVAS INSTRUCCIONES DE TRANSFERENCIA EN DÓLARES ESTADOUNIDENSES c. Haga clic en el botón Añadir nuevas c 1 Morgan Stanley | 2015 transferencia de ganancias del plan de acciones PASO 3: SELECCIONE TIPO DE BANCO d. Seleccione la institución financiera. e. Haga clic en el botón Siguiente d e nota: Serán necesarios distintos tipos de información para configurar y guardar instrucciones de transferencia en StockPlan Connect, según el tipo de cuenta a la que vaya a transferir fondos. Consulte el gráfico a continuación. INSTITUCIÓN FINANCIERA: ES NECESARIO SU: DONDE LOCALIZAR LA INFORMACIÓN Cuenta bancaria estadounidense Número de tránsito y ruta / ABA y número de cuenta bancaria Ambos números suelen figurar en la parte inferior de sus cheques bancarios y resguardos de ingreso. Además, su número de cuenta aparece en su extracto de cuentas. Llame a su banco o busque estos números en el sitio web de su banco para verificarlos Cuenta bancaria no estadounidense Número de tránsito y ruta / ABA y número de cuenta del banco intermediario o SWIFT / Reino Unido Código SORT del banco intermediario estadounidense de su institución financiera. En ocasiones, se hace referencia al banco intermediario como banco corresponsal. SWIFT / Reino Unido El campo de código SORT precisa de 11 caracteres; si su código es de 8 caracteres, añada XXX al final del código para que tenga 11 caracteres. Además, es necesario el nombre de su institución financiera internacional, información de dirección y su número de cuenta personal. Si su número de cuenta tiene más de 28 caracteres, las instrucciones de transferencia no se pueden configurar en línea, por lo que tendrá que ponerse en contacto con el Centro de atención al cliente de Morgan Stanley. Debe comenzar poniéndose en contacto con su banco internacional o consultando el sitio web de su banco. Pida ponerse en contacto con el departamento de transferencias entrantes y solicite el número de tránsito y ruta del banco intermediario estadounidense. También se pueden consultar los números de tránsito y ruta en el sitio web de los Servicios Financieros de la Reserva Federal http: //www.fededirectory.frb.org /search.cfm; no obstante, confirme con su banco el número de tránsito y ruta. Cuenta de agencia de valores Número de ruta / ABA y número de cuenta del banco intermediario. También necesitará el nombre y la dirección de su agencia de valores, así como su número de cuenta personal de la agencia de valores. Esta cuenta la crea y mantiene su agente de valores. Debe ponerse en contacto con su agente de valores para solicitar esta información. Cuenta de cooperativa de crédito Número de ruta / ABA y número de cuenta del banco intermediario. También necesitará el nombre y la dirección de su cooperativa de crédito, así como su número de cuenta personal de la cooperativa de crédito. Esta cuenta la crea y mantiene su cooperativa de crédito. Debe ponerse en contacto con su cooperativa de crédito para solicitar esta información. PASO 4: introduzca información de CUENTA de banco estadounidense f. Introduzca el número de ruta (número ABA) de su banco y el número de su cuenta bancaria. Recuerde que estos campos dependen del tipo de institución financiera seleccionada. g. Haga clic en el botón Siguiente f g 2 Morgan Stanley | 2015 transferencia de ganancias del plan de acciones PASO 5: revisión y firma electrónica h. Revise la información de su institución financiera de destino i. Introduzca su contraseña de StockPlan Connect para firmar electrónicamente su solicitud h j. Haga clic en el botón Siguiente i j PASO 6: confirmar recepción de instrucciones P. ¿Qué sucede si olvido introducir la información de ruta del banco, el número de cuenta o código k. Revise la página de confirmación Swift o si introduzco información incorrecta? R. Si no introduce su información bancaria o introduce información incorrecta en el momento de realizar la configuración, le env ia remos la s g a na ncia s de sus transacciones por cheque, lo que tendrá como consecuencia que se rechace su transferencia. Es importante que su banco le facilite el número de cuenta o el código Swif t correctos para evitar el envío incorrecto de fondos. l. Haga clic en el botón Finalizar k l Cuando haya realizado los pasos 1 a 6, aparecerán en la página de Instrucciones de pago sus instrucciones de transferencia en dólares estadounidenses. nota: Puede editar o eliminar sus instrucciones de transferencia en cualquier momento haciendo clic en los enlaces editar o eliminar. 3 Morgan Stanley | 2015 transferencia de ganancias del plan de acciones P. Cuando realizo una transacción en StockPlan Connect, ¿cómo puedo nota: Al hacer clic en el enlace editar/eliminar se abrirá la pantalla Perfil: Instrucciones de pagos, en la cual puede ver o editar su información de instrucciones de transferencia electrónica. No obstante, su transacción no se guardará. También puede editar sus instrucciones de transferencia electrónica tras haber enviado su operación. Dispone de dos días hábiles tras ejecutarse la orden (T +2) para editar estas instrucciones. Si la información editada no se presenta antes de las 16.00 h de la fecha correspondiente a dos días posteriores a la operación, sus ganancias se remitirán según las instrucciones de transferencia electrónica que tenemos registradas. seleccionar una transferencia electrónica de fondos para el envío de mis ganancias? R. Una vez que configure sus instrucciones de transferencia, puede introducir sus transacciones a través de los botones Ejercer opciones o Vender acciones en StockPlan Connect. En la página Vender/ Ejercer se le pregunta "¿Cómo desea que le sean remitidas las ganancias?" En la casilla desplegable Método de envío, seleccione la preferencia de pago. Si no ha establecido previamente instrucciones de transferencia, también puede hacerlo en este momento. Si dispone de planes de acciones de más de una empresa, puede copiar fácilmente sus instrucciones de transferencia a todas sus empresas. Esta operación se puede realizar en el momento de la configuración o puede hacer clic en el enlace "Utilizar para todas las empresas" y seguir los pasos para confirmar las instrucciones que desee transmitir. P. ¿Cuánto cuesta transferir R. En el caso de transferencias a cuentas de bancos, P. ¿Cuáles son las alternativas a las ganancias de una venta a mi cooperativas de crédito y agencias de valores de transferir las ganancias? cuenta bancaria? EE.UU., se suelen recibir las ganancias el día en R. Al seleccionar en StockPlan Connect el método de R. Suele aplicarse una comisión de 25 dólares que se liquida la operación, lo cual suele producirse envío de las ganancias, también puede seleccionar a las transferencias de fondos federales, la cual se aproximadamente tras tres días hábiles desde la recepción mediante cheque por correo postal normal deduce de sus ganancias de la venta. Esta comisión la eje c ución de la t ra n sacción . E n el c a s o o envío urgente. Si tiene una cuenta de agencia de aparece bajo la sección de ganancias estimadas en de t ra nsferencia s a ba ncos inter naciona les, valores de Morgan Stanley, puede depositar sus la pantalla Ejercer opciones o Vender acciones. Morgan Stanley envía los fondos en la fecha de ganancias de ventas en su cuenta de agencia de valores. liquidación, abonando el banco receptor los fondos P. ¿Cómo puedo obtener en la cuenta según su política al respecto. confirmación de que mis fondos han sido transferidos? P. He recibido una cantidad inferior R. Una vez que recibamos confirmación de que a la de la transferencia original; su banco ha aceptado los fondos, puede ponerse ¿por qué se han cobrado comisiones en contacto con el Centro de atención al cliente adicionales? de Morga n Sta nley pa ra obtener un número R. Morgan Stanley no cobrará comisiones adicionales de referencia de confirmación. aparte de nuestra comisión de transferencia estándar. Su banco receptor o los bancos intermediarios, P. ¿Cuánto tengo que esperar para no obstante, pueden cobrar una tarifa plana o un recibir mis ganancias? porcentaje de la cantidad en dólares que se transfiera. © 2015 Morgan Stanley Smith Barney LLC. Miembro SIPC. P. ¿Con quién puedo ponerme en contacto para recibir asistencia adicional? R. Póngase en contacto con el Centro de atención al cliente de Morgan Stanley llamando al: 1-866-7227310 o 1-801-617-7435 CRC1119926 CS 8134635 02/15