Estafas vía Internet en Costa de Marfil

Oficina Económica y Comercial
de la Embajada de España en Accra
Estafas vía
Internet en
Costa de Marfil
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Estafas vía
Internet en
Costa de Marfil
Este estudio ha sido realizado por Ravi Mehtani
bajo la supervisión de la Oficina Económica y
Comercial de la Embajada de España en Accra
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Abril 2012
ESTAFAS VÍA INTERNET EN COSTA DE MARFIL
ÍNDICE
ÍNDICE
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I. INTRODUCCIÓN
4
II. CASOS HABITUALES
A. ECOWAS
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B. OTRAS OPORTUNIDADES DE NEGOCIO FRAUDULENTAS
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C. CHATARRA y RAÍLES
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D. ORO
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III. QUÉ PODEMOS HACER POR USTED
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IV. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
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I.
INTRODUCCIÓN
Los intentos de estafa a través de Internet se han convertido en una herramienta de fraude
muy extendida en África occidental. Aunque es muy difícil saber quién está detrás de ellos, el
esquema seguido para operar suele ser similar. En esta nota pretendemos ayudarle a identificar una estafa.
La mayoría de las ofertas fraudulentas recibidas por Internet suelen provenir de contactos directos: los suplantadores de organismos o instituciones oficiales requerirán sus servicios o le
hablarán de un pedido de sus productos. Existe gran variedad de posibilidades de engaño,
pero la urgencia en las negociaciones, la confidencialidad, los pedidos de grandes cantidades, las respuestas poco concisas y la demanda en algún momento de la negociación de dinero por adelantado, son las características comunes en todos los tipos de propuesta falsas.
Por tanto, todas las empresas que reciban ofertas sospechosamente atractivas, que carezcan
de una lógica comercial, o que simplemente susciten desconfianza, deben extremar las precauciones, actuar siempre empleando el sentido común y desconfiar de las peticiones de dinero por adelantado, aunque éstas sean de pequeña cuantía. Normalmente suelen alegar
que es necesario el pago en concepto de inscripciones o registros, siendo éste el fin mismo
de la estafa, y donde los timadores obtienen el rédito de su actividad, por muy irrisoria que
parezca la cantidad demandada, en comparación con los supuestos beneficios del negocio
propuesto.
Si es demasiado bueno para ser verdad, es una estafa. Y recuerde la regla de oro:
ECOWAS en un correo electrónico = estafa
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II.
CASOS HABITUALES
A. ECOWAS
Es el fraude más común: alguien dice representar a ECOWAS y ofrece un contrato por adjudicación directa a la empresa. Son siempre estafas, pues las organizaciones internacionales
no contratan así. Se aprovechan del desconocimiento que hay en España acerca de África y
de la reputación de corrupción y tratos extraños que tiene el continente para estafar. Mas no
se deje engañar: ECOWAS en un correo electrónico = estafa. Al igual que sucede cuando
recibe uno de esos correos nigerianos en los que le hablan de una herencia o un familiar
atrapado o cosas similares, según uno lee ECOWAS en un correo electrónico lo que debería
hacer es mandar el mensaje a la papelera sin contemplaciones.
Si por curiosidad quiere seguir leyendo, hay tres modos de detectar que es una estafa:
1) Saber qué es ECOWAS y cómo contrata.
2) Usar el sentido común.
3) Analizar la documentación que envían.
La Economic Community of West African States, ECOWAS (Comunidad Económica de los
Estados de África Occidental, CEDEAO, en sus siglas en español) es la organización que
agrupa a quince países del África occidental y que fue fundada en 1975. Cada país miembro
cuenta con una unidad de representación, que en el caso de Ghana depende del Ministerio
de Asuntos Exteriores e Integración Regional; en el momento de escribir esta nota, el director
de la ECOWAS National Unit en Ghana es el señor Kodzo ALABO. Su labor desde Ghana es
la de coordinar la implementación de las decisiones de ECOWAS y prestar todo el apoyo posible (publicar los anuncios de licitación, buscar proveedores nacionales que ya trabajen con
el Gobierno local…), pero en ningún caso licitar o gestionar contratos públicos. Esa labor
está centralizada en la sede central en Abuya, Nigeria. Todas las licitaciones que propone
ECOWAS se publican en los periódicos de mayor tirada en todos sus estados miembros (teóricamente debería hacerlo también en su web, en el apartado de servicios, pero no está actualizada). Si quiere tener conocimiento de las licitaciones de ECOWAS, acuda a alguno
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de los sistemas internacionales que existen, como www.dgmarket.com o el sistema de
alertas Oportunidades de Negocio Internacionales de ICEX: todo lo que no esté en los
sistemas de alertas reconocidos es una estafa.
Aun así, imaginemos que la licitación no hubiera entrado por descuido en los canales habituales. Use a continuación el sentido común para disipar dudas: no se puede ganar una licitación o concurso público sin haberse presentado. ECOWAS no compra cosas que no necesite una organización internacional, como electrodomésticos, alimentos (embutidos, aceite o
magdalenas), maquinas de fisioterapia o productos de limpieza, por poner algunos ejemplos.
Y, por último, de los millones de empresas que hay en el planeta, ¿iban justo a seleccionar la
suya? Nada cuadra: ¿por qué iba una organización internacional a contactarle directamente?
¿Por qué a usted, en lugar de a una empresa china o india o francesa o británica (por baratas
o por familiaridad lingüística o cultural)? Además, tenga presente que la clave de hacer negocios en África es estar, ver y dejarse ver: aquí no se firman pedidos por intercambiar correos
electrónicos, y menos con una organización internacional. Encontrarle puede ser fácil: los estafadores habrán obteniendo sus datos a través de directorios on-line o redes sociales. Le solicitarán presupuesto de alguno de sus productos. Posteriormente, le anunciarán ser adjudicatario de un concurso (¡sin tan siquiera discutir los precios!), enviarán documentos falsificados
y garantizarán el pago por parte de ECOWAS pidiendo a cambio tan sólo una comisión por su
labor de agente intermediario (normalmente del 2%). Como se ve, el proceso no es acorde
con lo habitual.
El momento clave es cuando, con el pretexto de registrar la empresa, inscribir los productos o
realizar cualquier otra gestión, solicitan el envío de dinero. Por residual que parezca la cantidad (comparada con el importe del supuesto contrato) ahí es donde reside la estafa. Además,
una vez hayan logrado su objetivo inicial, lejos de darse por satisfechos, intentarán obtener
más dinero inventando nuevas trabas burocráticas, aprovechando el hecho de que es difícil
reconocer haber sido victima de una estafa y asumir la pérdida de la primera cantidad entregada.
Veamos ahora la tercera clave: los documentos. Nunca debería llegar al paso de analizar la
documentación: al leer “ECOWAS” en el correo, debería haberlo borrado porque ninguna organización internacional contrata por correo electrónico. Aun así, podría haberse leído el texto por curiosidad o rutina, pero al hacerlo debería entender que es un disparate. Pero puede
haber llegado hasta el final. Vamos a aplicar las reglas anteriores de prudencia y sentido
común para identificar documentos falsos.
Veamos algunos ejemplos:
Este primer ejemplo es un certificado de agente, lo cual es ya sospechoso porque una organización internacional no obliga a que se contrate con ella a través de un agente, ya que
eso encarece innecesariamente el proceso de contratación. Fijémonos en más detalles.
1. La sede central de ECOWAS está en Abuya, la capital de Nigeria. En Ghana, como
hemos visto, sólo existe la ECOWAS National Unit, que actúa como oficina de representaOficina Económica y Comercial de la Embajada de España en Accra
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ción, dependiente del Ministerio de Asuntos Exteriores. Además, su apartado de correos es
P.O. Box M53, Accra.
2. El departamento al que hace mención, Contract Procurement Office, no
existe. Además más abajo lo llama
Contract Procurement Board y en el
sello sólo consta Contract Procurement.
3. La dirección es incorrecta, no existe
ningún Ecowas Building en el barrio
Osu en Accra. La calle Independent
Road no existe. Usted no tiene por
qué saberlo, pero busque en Google
Maps, Bing Maps o similar.
4. ECOWAS no certifica agentes que
operen en su nombre, y en ningún
caso puede licitar desde Ghana.
5. ¿Por qué ponen el escudo nacional
de Ghana? ¿Pero no es un contrato
de una organización internacional?
¿En qué quedamos?
Es común que le envíen pasaportes
o registros de empresas con el objetivo de ganarse su confianza. Olvídese. No le acercarán a la auténtica
identidad del estafador. Es cierto
que la verificación de la inscripción
de una empresa en el Registro General constituye un primer filtro útil,
pero piense dos cosas: uno, que
probablemente nunca haya visto
una auténtica certificación registral
ghanesa (o nigeriana o camerunesa), de modo que no puede saber si
lo que le aportan es cierto; dos, que
una correcta inscripción en dicho
Registro no supone necesariamente
una actividad mercantil lícita. Es decir, que si no está en el Registro,
es una estafa, pero que esté en el
Registro no quiere decir que no
sea una estafa.
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En este ejemplo, la foto de pasaporte con fondo rosado es un indicativo claro de que se trata
de un documento falsificado. Este ejemplo es muy burdo, pero busque en Internet el nombre de su contacto. Tal vez aparezca en la lista de estafadores.
Los objetivos perseguidos con este tipo de procedimientos son muy diversos:
•
Obtener referencias de un banco internacional junto con una factura pro-forma (proforma invoice en inglés) para organizar fraudes bancarios.
•
Obtener previa confirmación del pedido la carta de invitación que se exige (entre
otros requisitos) para emitir el visado a Europa o Estados Unidos.
•
Recibir materiales promocionales o muestras de productos. El destinatario procede
normalmente a vender este material o lo utilizan para obtener futuros beneficios ante otras
empresas. Al final supone un gasto inútil de correo y la consiguiente pérdida del material para la empresa remitente, además del riesgo de que los estafadores usen incorrectamente los
productos de la empresa.
•
Convencer a la empresa occidental de la necesidad de registrar el producto en alguna
institución o asociación inexistente. Para este trámite suelen solicitar cantidades que pueden
variar entre pocos cientos hasta incluso varios miles de euros o dólares utilizando documentos falsos o retocados previamente. Busque en Internet ese organismo, institución o asociación; llame, si existe (pero no al teléfono dado por el estafador, sino al que encuentre en
Internet en fuentes de confianza), y pregunte por el trámite. O léase el procedimiento en
algún informe oficial, como la Guía País que publica esta Oficina Económica y Comercial.
•
Solicitar una tasa para realizar transferencias internacionales haciéndose pasar
por una ficticia autoridad de regulación de pagos internacionales.
Una manera más sutil de ganarse su confianza es presentarse como un agente y mandarle
un supuesto documento para una licitación. Fijémonos en el siguiente ejemplo, con el que los
estafadores pretenden obtener la máxima información posible sobre la empresa, para utilizarla en su propio beneficio. Este documento parece mucho más real que los anteriores, pero
examinémoslo minuciosamente y verá que vuelven a aparecer elementos habituales que le
permiten identificarlo como una estafa:
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1. En este caso el departamento encargado es llamado Contract Awarding Committee,
que tampoco existe. Usted, además, ya sabe que no hay en Ghana nadie de ECOWAS
que licite nada.
2. Además, la dirección es imprecisa (sólo un apartado de correos) y usa un número de
teléfono móvil como único dato de contacto. Toda organización seria debe tener un número de contacto fijo, que en Accra comienzan con el prefijo 302. Aun así, en Ghana nadie
de ECOWAS licita nada…
3. El logotipo de ECOWAS empleado es falso. En el usado en la marca de agua parece
que la zona de influencia de la organización alcanza hasta el norte de África, cuando realmente ECOWAS agrupa sólo países del África occidental.
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Veamos otro documento que representa la confirmación del pedido por parte de la Organización.
1. El uso de tipos de letra distintos en un mismo documento muestra la falta de seriedad.
2. La dirección no existe y el teléfono de contacto e incluso el fax corresponden a líneas móviles (recuerde que en Accra los teléfonos deben empezar por +233 302… y que nadie de
ECOWAS licita nada en Accra).
3. El departamento que realiza el pedido en esta ocasión lo hacen llamar Contract Procurement Service, que no existe.
4. La inclusión de sellos, logotipos y firmas con editores de imagen hacen ver claramente que
se trata de una estafa.
5. La marca de agua de este documento es el escudo de Ghana, cuando se trata supuestamente del contrato de una organización internacional.
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Aquí hay otro similar, y volvemos a ver los mismos elementos: el escudo de Ghana, los logotipos mal hechos (fíjese en el de arriba a la izquierda y verá que no es el de la marca de
agua), las direcciones falsas, la falta de teléfonos y de un timbre adecuado, el departamento
inexistente… y un producto que no parece normal que esté en la lista de la compra de un organización de burócratas (en este caso trajes y guantes de seguridad).
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Por último, antes de proceder a la solicitud de dinero, o pedir una carta de invitación para visitar las instalaciones de la empresa, en este caso en España, pueden enviar documentos de
confirmación o aceptación de la operación, dando por garantizado el negocio. Más de lo mismo: unidad inexistente, dirección inexistente, teléfono que no es un fijo de Accra porque no
empieza por +233 (0) 302…, licitación de ECOWAS desde Accra, etcétera.
ECOWAS en un correo electrónico = estafa. Borre inmediatamente el correo y no pierda el
tiempo.
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B. OTRAS OPORTUNIDADES DE NEGOCIO FRAUDULENTAS
Desgraciadamente, aunque muchas de las estafas por correo hacen referencia a
ECOWAS/CEDEAO, hay muchos otros supuestos organismos: la Ghana Purchasing Comission, la Niger Delta Development Commission (desde Nigeria) o el Bureau d´Enquete Financier (de Costa de Marfil) son ejemplos de organismos ficticios inventados por los estafadores,
o reales suplantados, para engañar a empresarios y particulares con el único objetivo de lucrarse. Busque en Google: no use los enlaces que le hayan podido facilitar.
En todos los casos, se debe actuar con sentido común, desconfiando de las propuestas de
negocio con grandes rentabilidades en cortos periodos de tiempo, con premura en las negociaciones, imprecisiones en los datos ofrecidos y, sobre todo, que en algún momento soliciten
dinero por adelantado, cualquiera que sea el pretexto.
Aunque no sea ECOWAS, los puntos que demuestran que se trata de un timo son análogos:
- Empresas que se ponen en contacto por Internet, que solicitan un catálogo de productos,
y que inmediatamente realizan importantes pedidos sin discutir ni siquiera el precio.
- Ofrecen pagar la totalidad del pedido por adelantado dando toda clase de facilidades,
haciendo creer que no existe ningún riesgo.
- En general suelen exigir mucha rapidez en las operaciones excusándose en la expiración
de contratos estatales o en el contacto con otras empresas de la competencia. Además suelen ser muy insistentes enviando varios correos al día e incluso realizando llamadas telefónicas.
- Como teléfono de contacto sólo dan números móviles. Incluso el supuesto fax corresponde
con un número de móvil.
- Las direcciones suelen ser imprecisas y muchas veces inexistentes.
- Los correos electrónicos suelen estar mal redactados, e incurren en contradicciones.
- Nunca responden a cuestiones técnicas puesto que realmente desconocen el producto
que pretenden adquirir.
- Muchas veces se solicita el envío de dinero a través de empresas de transferencias de
fondos internacionales tipo MoneyGram o Western Union, puesto que son difícilmente rastreables.
Los objetivos perseguidos por los estafadores son los mismos que los enumerados en el
apartado anterior. Por tanto, se debe prestar especial atención ante la recepción de cualquier tipo de propuesta proveniente de los países de esta zona y desconfiar de los negocios fáciles y aparentemente muy beneficiosos. En África se puede hacer mucho dinero, pero hay que venir, ver y dejarse ver. Los negocios se hacen en persona.
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Este documento es utilizado por estafadores de Costa de Marfil con la intención de hacer
creer a sus victimas que existe una prohibición para la transferencia de capitales por importe
superior a 3.000 euros, y pretender cobrar una tasa de 5.000 euros a las personas contactadas.
El organismo al que hace referencia el documento, Bureau d´Enquete Financier, no existe y
por tanto, la dirección y los teléfonos de contacto son falsos.
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C. CHATARRA Y RAÍLES
Según la legislación de Ghana, la exportación de chatarra está prohibida desde noviembre
de 2002, así como la exportación de raíles usados, puesto que son propiedad del Estado y
ningún particular tiene el derecho a comerciar con ellos sin el consentimiento del Gobierno.
Es ilegal, así que borre este tipo de correos aún más rápidamente que los que contengan alguna referencia a “ECOWAS”.
D. ORO
Aunque no suele ser a través de internet, los fraudes con el oro son muy comunes. La Oficina
Económica y Comercial publicó una nota al respecto. No haga ningún caso a las ofertas que
le lleguen con el oro: ¿por qué le iban a vender a usted el oro más barato de lo que se vende
en los mercados internacionales? ¿Quién iba a querer dejar de ganar dinero?
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III.
QUÉ PODEMOS HACER POR USTED
Desde esta Oficina Económica y Comercial, ante la consulta de empresas que han sido contactadas por otras empresas o individuos con dudosas intenciones, sólo podemos realizar
una labor informativa y alertar de los riesgos de realizar operaciones vía Internet con empresas de esta zona. Si fuera solicitado, podríamos prestar el servicio personalizado de identificar y verificar los datos de las empresas locales, servicio que es de pago (y que, recuerde,
no garantiza que la empresa esté metida en algo legal: simplemente garantiza que se ha registrado conforme a Derecho). Sin embargo, en ningún caso nuestra función es la de emprender acciones legales contra las empresas o particulares que hayan efectuado la
estafa.
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IV.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Como podemos constatar, existen multitud de métodos para atraer la atención de empresarios extranjeros hacia supuestas oportunidades de negocio muy atractivas en Ghana (y países de la zona). La imaginación casi ilimitada de los estafadores hace imposible enumerar todas las posibles artimañas empleadas para embaucar a empresarios españoles. Además,
aprenden rápido: no olvide que esto es una industria. Los estafadores mejoran rápidamente sus cartas, su presentación, sus técnicas. Pero lo esencial no cambia: ECOWAS no
contrata sin acudir a licitaciones, no se presenta a usted (que probablemente nunca ha
estado en África) mediante un agente, no pide dinero por adelantado para trámites burocráticos.
Por tanto, la única recomendación posible ante la recepción de una oferta como las enumeradas anteriormente o que sigan un esquema similar, es la de guiarse siempre por el sentido
común, y en el caso de sospechar romper todo tipo de comunicación con el interlocutor. Si
se decidiera continuar con las negociaciones, se debe procurar no facilitar ningún dato comprometedor de la empresa y, sobre todo, no acceder nunca a la entrega de dinero por adelantado.
El Ministerio de Asuntos Exteriores y Cooperación de España, en su sección de
“Recomendaciones de viaje” a Ghana, incluye un apartado donde advierte de los peligros de
los negocios on-line con empresas ghanesas.
También la autoridad ghanesa de licitaciones públicas (Public Procurement Authority) incluye
en su página web un aviso sobre la proliferación de organizaciones ficticias ofreciendo contratos públicos en nombre del Gobierno de Ghana.
Incluso la Embajada de Francia en Costa de Marfil dispone de información muy interesante
sobre los timos electrónicos sufridos por ciudadanos europeos en los países de ésta área geográfica.
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Recuerde los tres puntos fundamentales:
1) Las organizaciones internacionales, aunque sean africanas, no contratan por
correo electrónico ni a través de oscuros agentes. Borre el mensaje sin titubear.
a. La sede está en Abuya (Nigeria).
b. Las ECOWAS National Unit no contratan.
2) Use el sentido común.
a. No se pueden ganar concursos o licitaciones a las que una empresa no se ha
presentado.
b. Se debe desconfiar de cualquier contacto que exija toma de decisiones en un
corto espacio de tiempo. Suelen ser muy insistentes en sus comunicaciones,
enviando muchos correos electrónicos y realizando llamadas telefónicas.
c. No acceda a envíos de dinero por adelantado, y menos aún a través de compañías de transferencia internacional, tipo MoneyGram o Western Union.
d. No haga en África lo que no haría en España: enviar por adelantado dinero a
un contacto que resulta ser un completo desconocido.
e. Busque información de fuentes oficiales: la propia ECOWAS o la Guía País de
la Oficina Económica y Comercial.
3) Analice la documentación que envían (¡aunque ya debería haber borrado el
mensaje!).
a. Le darán direcciones falsas. Los teléfonos serán móviles. Las unidades no
existirán. Busque en Google.
b. Los documentos suelen ser bastante chapuceros: confusión de logotipos, marcas de agua, tipos de letra, errores de ortografía…
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