balance general al 31 de enero del 2016

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BALANCE GENERAL
AL 31 DE ENERO DEL 2016
Cuenta
Descripción
General
Total
1
ACTIVOS
167,385,755.08
167,385,755.08
11
INVERSIONES
88,258,732.30
88,258,732.30
1101
FINANCIERAS
67,836,379.97
67,836,379.97
110101
RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE
58,134,750.20
58,134,750.20
11010101
Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador
14,582,215.78
14,582,215.78
11010102
Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional
33,131,216.46
33,131,216.46
11010103
Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional
10,421,317.96
10,421,317.96
110102
RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO
-
-
11010201
Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador
-
-
11010202
Títulos emitidos por el sistema financiero nacional
-
-
11010203
Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales
110103
RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE
11010301
Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador
11010302
Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional
11010303
Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales
110104
RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO
-
-
11010401
Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador
-
-
11010402
Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional
-
-
11010403
Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional
110105
RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE
11010501
Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas
11010502
Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento
110106
11010601
11010602
Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera
-
-
11010603
Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras
-
-
110107
RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO
-
-
11010701
Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales
-
-
11010702
Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera
-
-
11010703
Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras
-
-
110108
RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE
11010801
Acciones de sociedades nacionales
-
-
11010802
Inversiones en Asociadas nacionales
-
-
11010803
Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales
-
-
11010804
Inversiones en Subsidiarias nacionales
-
-
11010805
Cuotas de fondos de inversión nacionales
-
-
11010806
Cuotas de otros fondos y fideicomisos
110109
RENTA VARIABLE AL COSTO
-
-
11010901
Acciones de sociedades nacionales
-
-
11010902
Inversiones en Asociadas nacionales
-
-
11010903
Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales
-
-
11010904
Inversiones en Subsidiarias nacionales
-
-
11010905
Cuotas de fondos de inversión nacionales
-
-
11010906
Cuotas de otros fondos y fideicomisos
-
-
110110
RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE
-
-
11011001
Acciones de sociedades extranjeras
-
-
11011002
Inversiones en Asociadas extranjeras
-
-
-
-
2,007,145.76
2,007,145.76
591,001.92
591,001.92
1,416,143.84
8,274.15
-
1,416,143.84
8,274.15
-
8,274.15
8,274.15
RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE
7,668,951.22
7,668,951.22
Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales
7,668,951.22
7,668,951.22
17,258.64
17,258.64
17,258.64
17,258.64
11011003
Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros
-
-
11011004
Inversiones en Subsidiarias extranjeras
-
-
11011005
Cuotas de fondos de inversión extranjeros
-
-
11011006
Cuotas de otros fondos y fideicomisos
-
-
110111
RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO
-
-
11011101
Acciones de sociedades extranjeras
-
-
11011102
Inversiones en Asociadas extranjeras
-
-
11011103
Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros
-
-
11011104
Inversiones en Subsidiarias extranjeras
-
-
11011105
Cuotas de fondos de inversión extranjeros
-
-
11011106
Cuotas de otros fondos y fideicomisos
-
-
110112
OTRAS INVERSIONES
-
-
11011201
Préstamos sobre pólizas de vida
-
-
110198
Provision Fluctuación de Valores
-
-
110199
(Deterioro Acumulado de inversiones Financieras)
-
-
11019901
Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija
-
-
11019902
Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable
1102
CAJA y BANCOS
110201
Caja
110202
Bancos
11020201
Moneda Nacional
11020202
Moneda Extranjera
110299
Sobregiros (Crédito)
1103
ACTIVOS FIJOS
20,168,960.15
20,168,960.15
110301
Bienes Raíces
18,872,789.41
18,872,789.41
11030101
Inmuebles Terminados
17,284,693.73
17,284,693.73
11030102
Inmuebles en Construcción
11030103
Terrenos
11030199
110302
253,392.18
253,392.18
10,460.00
10,460.00
242,932.18
242,932.18
242,932.18
-
-
242,932.18
-
-
5,165,614.20
5,165,614.20
Depreciación Bienes Raices
(3,577,518.52)
(3,577,518.52)
Muebles Equipos y Vehículos
1,155,426.16
1,155,426.16
11030201
Equipos de Computación
1,793,614.24
1,793,614.24
11030202
Muebles y Equipos
904,623.07
904,623.07
11030203
Vehículos
11030299
Depreciación muebles, equipos y vehículos
110303
Activos No Depreciables
140,744.58
140,744.58
12
DEUDORES POR PRIMAS
45,436,573.62
45,436,573.62
1201
PRIMAS POR COBRAR
45,259,330.47
45,259,330.47
120101
Por Vencer
40,039,664.53
40,039,664.53
120102
Vencidas
120199
Provisión (Crédito)
1202
PRIMAS DOCUMENTADAS
177,243.15
177,243.15
120201
Por Vencer
133,709.54
133,709.54
120202
Vencidas
48,575.86
48,575.86
120203
Cheques Protestados
7,713.25
7,713.25
120299
Provisión (Crédito)
13
DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS
26,071,276.23
26,071,276.23
1301
Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados
14,921,296.25
14,921,296.25
1302
Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos
1,811,987.88
1,811,987.88
1303
Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados
1,432,314.39
1,432,314.39
1304
Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos
427,073.81
427,073.81
1305
Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros
9,355,355.16
9,355,355.16
130501
Vida
803,658.16
(2,346,469.31)
803,658.16
(2,346,469.31)
6,830,660.25
6,830,660.25
(1,610,994.31)
(1,610,994.31)
(12,755.50)
-
(12,755.50)
-
130502
Generales
9,355,355.16
9,355,355.16
1399
Provisiones
(1,876,751.26)
(1,876,751.26)
14
OTROS ACTIVOS
7,619,172.93
7,619,172.93
1401
DEUDAS DEL FISCO
1,856,110.97
1,856,110.97
140101
Anticipos Fiscales
1,856,110.97
1,856,110.97
140102
Otros Impuestos
1402
DEUDORES VARIOS
3,053,092.78
3,053,092.78
140201
Deudas de Intermediarios de Seguros
1,101,115.68
1,101,115.68
140202
Deudores Relacionados
52,011.71
52,011.71
140203
Deudas del Personal
140204
Otras Cuentas por Cobrar
2,457,355.47
2,457,355.47
14020401
Obligaciones por Otros Conceptos
2,457,355.47
2,457,355.47
140205
Intereses por Cobrar
393,245.62
393,245.62
140206
Anticipos Fonsat
140299
Provisión (Crédito)
1403
DIFERIDOS
140301
Gastos de Establecimiento y Reorganización
140302
Gastos Anticipados
140303
Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso
140304
Reaseguros no Proporcionales
140305
140306
140307
Gastos por Leasing
2
PASIVOS
21
2101
-
-
(950,635.70)
2,709,969.18
-
-
-
(950,635.70)
2,709,969.18
-
219,931.17
219,931.17
1,171,519.45
1,171,519.45
247,282.09
247,282.09
Programas de Computación
341,466.41
341,466.41
Comisiones sobre Primas Anticipadas
729,770.06
729,770.06
-
-
131,973,233.84
131,973,233.84
RESERVAS TECNICAS
77,167,763.04
77,167,763.04
DE RIESGOS EN CURSO
38,446,320.66
38,446,320.66
210101
PRIMAS NO DEVENGADAS
38,446,320.66
38,446,320.66
210102
RIESGOS NO EXPIRADOS
-
-
210103
ESPECIALES PARA REASEGUROS
-
-
2102
RESERVAS MATEMATICAS
-
-
210201
RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL
-
-
210202
RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES
-
-
210203
OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS
2103
RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES
210301
Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales
21030101
Siniestros Liquidados por pagar Vida
21030102
Siniestros Liquidados por Pagar Generales
210302
Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales
21030201
Siniestros por Liquidar Vida
21030202
Siniestros por Liquidar Generales
23,181,869.25
23,181,869.25
210303
Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados
11,113,237.55
11,113,237.55
21030301
Siniestros ocurridos y no reportados Vida
21030302
Siniestros ocurridos y no reportados generales
210304
Seguros Vencidos-Vida
210305
Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida
2104
RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS
210401
Reservas Catastroficas
-
-
21040101
Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto
-
-
21040102
Eventos retencion neta
210402
Desviacion de siniestralidad
21040201
Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo
21040202
Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual
-
-
36,190,585.14
36,190,585.14
1,895,478.34
1,895,478.34
-
-
1,895,478.34
1,895,478.34
23,181,869.25
23,181,869.25
-
11,113,237.55
1,124,148.80
1,124,148.80
-
11,113,237.55
1,124,148.80
1,124,148.80
39,910.65
39,910.65
372,148.99
372,148.99
21040203
Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad
597,946.45
597,946.45
21040204
Ramo Fianzas
114,142.71
114,142.71
2105
RESERVAS DE ESTABILIZACION
1,391,663.75
1,391,663.75
210501
PARA RAMOS NUEVOS
210502
PARA RAMOS EXISTENTES
2106
Otras Reservas
22
REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS
2201
Primas por Pagar Reaseguros Cedidos
2202
Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados
2203
Primas por Pagar Coaseguros Cedidos
2204
Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados
23
OTRAS PRIMAS POR PAGAR
207,095.62
207,095.62
2301
Primas por Pagar Asegurados
207,095.62
207,095.62
2302
Otras Primas
24
OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO
6,943,426.53
6,943,426.53
2401
Corto Plazo
6,943,426.53
6,943,426.53
2402
Largo Plazo
25
OTROS PASIVOS
2501
250101
-
-
1,391,663.75
1,391,663.75
15,044.69
15,044.69
10,286,630.02
10,286,630.02
9,126,983.20
9,126,983.20
18,132.29
18,132.29
1,141,514.53
1,141,514.53
-
-
-
-
-
-
37,368,318.63
37,368,318.63
IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR
4,960,166.17
4,960,166.17
IVA
1,448,188.15
1,448,188.15
250102
Impuesto a la Renta
2,578,436.70
2,578,436.70
250103
Impuesto Municipales
250104
Retenciones por Impuestos a la Renta
250105
Retenciones Judiciales
250106
Aportes y Descuentos para el IESS
166,928.53
166,928.53
250107
Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos
328,759.50
328,759.50
25010701
Por primas de seguros
322,918.38
322,918.38
25010702
Por comisiones asesores productores de seguros, persona natural
150.68
150.68
25010703
Por comisiones asesores productores de seguros, persona juridica
5,199.25
5,199.25
25010704
Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales
25010705
Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural
25010706
Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica
25010707
Por Honorarios inspectores de riesgos, persona natural
17.99
17.99
25010708
Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica
107.53
107.53
25010709
Por activos
-
-
25010790
Otros
-
-
250108
Otros Impuestos
250109
Fonsat
-
-
25010901
Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito
-
-
25010902
Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito
-
-
250110
Retencion por contribución Seguro Social Campesino
46,206.34
46,206.34
25011001
Retenciones periodo en curso
46,206.34
46,206.34
25011002
Retenciiones por el periodo 2001-2007
2502
CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL
250201
Remuneraciones por Pagar
250202
Fondos de Reserva
250203
250204
250290
Otras cuentas por pagar al personal
2504
Intereses por pagar obligaciones en circulación
-
-
250401
Papeles comerciales en circulación a corto plazo
-
-
250402
Obligaciones en circulación a largo plazo
-
-
323,854.53
-
-
323,854.53
-
-
39.53
39.53
326.14
326.14
67,792.42
-
67,792.42
-
3,544,931.71
3,544,931.71
686,772.15
686,772.15
7,487.96
7,487.96
Reserva Jubilación Patronal
1,638,875.15
1,638,875.15
Participacion a empleados
1,136,278.93
1,136,278.93
75,517.52
75,517.52
2590
OTROS PASIVOS POR PAGAR
259001
Dividendos por Pagar
259002
Deudas con Empresas Relacionadas
259003
Deudas con Intermediarios
25900301
Asesores productores de seguros persona Natural
949,361.13
949,361.13
25900302
Asesores productores de seguros persona Juridica
6,298,418.64
6,298,418.64
25900303
Intermediarios de Reaseguros
-
-
259004
Regularización de Divisas
-
-
259005
Proveedores
5,341,094.75
5,341,094.75
259006
Primas Anticipadas
3,782,578.84
3,782,578.84
25900601
De polizas registradas en el mes actual-pagadas
25900602
De polizas registradas en meses anteriores-pagadas
25900603
De polizas registradas en el mes actual-no pagadas
25900604
De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas
259007
259008
259009
Aportes para Futuras Capitalizaciones
259010
Deudas con inspectores de Riesgos
25901001
Deudas con inpectores de riesgos persona Natura
6,491.20
6,491.20
25901002
Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica
19,744.13
19,744.13
259011
Deudas con Ajsutadores de siniestros
4,470.67
4,470.67
25901101
Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural
522.80
522.80
25901102
Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica
3,947.87
3,947.87
26
Valores en circulación
-
-
2601
Papeles comerciales en circulación a corto plazo
-
-
2602
Obligaciones en circulación a largo plazo
-
-
3
PATR I M O N I O
33,973,242.09
33,973,242.09
31
CAPITAL
18,948,930.00
18,948,930.00
3101
CAPITAL PAGADO
18,948,930.00
18,948,930.00
3102
CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS)
32
RESERVAS
17,246,515.97
17,246,515.97
3201
LEGALES
2,326,369.20
2,326,369.20
3202
ESPECIALES
5,746,704.97
5,746,704.97
320201
APORTE DE ACCIONISTAS
41,693.18
41,693.18
320202
UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES
5,705,011.79
5,705,011.79
3203
REVALORIZACION DEL PATRIMONIO
-
-
3204
DIVIDENDOS ACCION
-
-
3205
OTRAS
-
-
3206
RESERVA DE CAPITAL
9,173,441.80
9,173,441.80
34
RESULTADOS
(2,222,203.88)
(2,222,203.88)
3401
ACUMULADOS
(2,222,203.88)
(2,222,203.88)
340101
Utilidades
4,705,595.41
4,705,595.41
340102
(Pérdidas)
(6,927,799.29)
(6,927,799.29)
3402
DEL EJERCICIO
-
-
340201
Utilidades
-
-
340202
(Pérdidas)
-
-
28,863,220.75
7,247,779.77
28,863,220.75
7,247,779.77
274,538.36
274,538.36
3,160,584.56
3,160,584.56
35.00
35.00
347,420.92
347,420.92
Reaseguros no Proporcionales
9,597,183.06
9,597,183.06
Otras Cuentas por Pagar
2,863,878.33
2,863,878.33
26,235.33
-
26,235.33
-
4
EGRESOS
30,063,043.01
30,063,043.01
41
GASTOS DE ADMINISTRACION
2,144,790.66
2,144,790.66
4101
DEL PERSONAL
1,228,445.47
1,228,445.47
410101
Sueldos y sobresueldos
599,202.37
599,202.37
410102
Gastos de representación
410103
Viáticos y gastos de viaje
10,503.79
10,503.79
410104
Subsidios e indemnizaciones
410105
Honorarios
20,000.00
20,000.00
410106
Aportes al I.E.S.S.
72,648.86
72,648.86
410107
Fondo de reserva
42,446.60
42,446.60
410108
Décimos sueldos
61,588.53
61,588.53
410109
Vacaciones
24,526.13
24,526.13
410110
Jubilación patronal
-
-
410111
Impuesto a la renta
-
-
410112
Seguros del Personal
15,462.84
15,462.84
410113
Participación utilidades
333,049.96
333,049.96
410114
Gastos no especificados
49,016.39
49,016.39
4102
VARIOS
916,345.19
916,345.19
410201
Arriendos
40,616.24
40,616.24
410202
Luz, agua y teléfono
29,121.47
29,121.47
410203
Seguros de muebles, equipos y vehículos
6,145.96
6,145.96
410204
Papelería y útiles de oficina
7,446.10
7,446.10
410205
Publicaciones y propaganda
24,940.78
24,940.78
410206
Comunicaciones
4,553.81
4,553.81
410207
Movilizaciones
410208
Honorarios profesionales
41020801
Inspectores de riesgo Persona Natural
5,390.94
5,390.94
41020802
Inspectores de riesgo Persona Juridica
11,705.37
11,705.37
41020890
Otros
530,083.16
530,083.16
410209
Cuotas y donativos
7,572.90
7,572.90
410210
Gastos judiciales
410211
Gastos de computación
410212
Gastos Leasing
410213
Otros gastos
42
4201
420101
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
-
-
420102
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
-
-
420103
SEGUROS GENERALES
4202
POR COASEGUROS
420201
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
-
-
420202
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
-
-
420203
SEGUROS GENERALES
4203
POR REASEGUROS ACEPTADOS
420301
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
-
-
420302
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
-
-
420303
SEGUROS GENERALES
189,698.46
189,698.46
4204
POR OTROS CONCEPTOS
383,973.17
383,973.17
420401
Por Intermediarios de Reaseguros
420490
Otros
43
PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES
4301
EN EL PAIS
4302
AL EXTERIOR
1,826,451.32
1,826,451.32
44
PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS
1,238,844.88
1,238,844.88
4401
EN EL PAIS
4402
AL EXTERIOR
4403
Primas de Coaseguros Cedidos
45
LIQUIDACIONES Y RESCATES
-
-
21,133.70
21,133.70
547,179.47
547,179.47
4,415.03
4,415.03
90,355.30
90,355.30
-
-
132,864.43
132,864.43
COMISIONES PAGADAS
1,958,103.36
1,958,103.36
POR SEGUROS
1,357,738.08
1,357,738.08
1,357,738.08
1,357,738.08
26,693.65
26,693.65
26,693.65
26,693.65
189,698.46
189,698.46
-
-
383,973.17
383,973.17
1,826,451.32
1,826,451.32
-
-
418.85
418.85
1,238,426.03
1,238,426.03
2,828,975.22
2,828,975.22
4501
POR ANULACIONES
-
-
450101
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
-
-
450102
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
-
-
450103
SEGUROS GENERALES
-
-
4502
POR CANCELACIONES
450201
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
450202
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
450203
SEGUROS GENERALES
4503
DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS:
-
-
450301
POR ANULACIONES
-
-
450302
POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES
-
-
4504
CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA
-
-
4505
VENCIMIENTOS DOTALES VIDA
-
-
4506
RESCATES VIDA
-
-
4507
PAGOS RENTA VIDA
-
-
4508
DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA
-
-
4509
DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS:
450901
SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL
450902
SEGUROS DE VIDA EN GRUPO
450903
SEGUROS GENERALES
1,247.33
1,247.33
46
SINIESTROS PAGADOS
5,367,235.65
5,367,235.65
4601
DE SEGUROS
5,052,675.67
5,052,675.67
4602
DE COASEGUROS
12,998.95
12,998.95
4603
DE REASEGUROS ACEPTADOS
7,163.58
7,163.58
4604
GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS
194,095.08
194,095.08
460401
Honorarios de Ajustadores de siniestros
58,651.54
58,651.54
46040101
Persona Natural
11,241.09
11,241.09
46040102
Persona Juridia
47,410.45
47,410.45
460402
Gastos judiciales
460490
Otros
4605
PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS
47
OTROS EGRESOS
4701
INTERESES PAGADOS
470101
Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros
470102
Sobre Préstamos Recibidos
470103
Sobre Obligaciones en circulación
470104
Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual
4702
OTROS
73,594.08
73,594.08
470201
Por compra venta, sorteo y custodia de valores
11,293.17
11,293.17
470202
Por diferencia de cambio
470203
Por venta de activos fijos
470204
Por otros conceptos
14,093.42
14,093.42
470205
Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Fija
48,207.49
48,207.49
470206
Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Variable
-
-
470207
Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija
-
-
470208
Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable
-
-
470209
Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable
4703
PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES
470301
Provisión fluctuación de valores
-
-
470302
Amortización gastos de establecimeinto y reorganización
-
-
470303
Depreciaciones de activos fijos
138,641.59
138,641.59
4704
CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS
540,521.51
540,521.51
2,827,727.89
2,827,727.89
1,247.33
-
2,827,727.89
2,827,727.89
1,247.33
-
820.00
820.00
134,623.54
134,623.54
100,302.37
100,302.37
4,333,686.25
4,333,686.25
52,881.58
52,881.58
52,881.58
-
-
138,641.59
52,881.58
-
-
138,641.59
470401
Contribución Superintendencia de Bancos
470402
Impuestos Municipales
470403
Impuesto a la renta
470404
Impuesto a la Salida de Divisas
470490
Otros Impuestos
4705
PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO
48
CONSTITUCION DE RESERVAS
4801
PARA RIESGOS EN CURSO
480101
PRIMAS NO DEVENGADAS
480102
RIESGOS NO EXPIRADOS
-
-
480103
ESPECIALES PARA REASEGUROS
-
-
4802
PARA SEGUROS DE VIDA
-
-
480201
RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL
-
-
480202
RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES
-
-
4803
PARA SINIESTROS PENDIENTES
8,027,308.13
8,027,308.13
480301
Siniesros por liquidar Vida y Generales
6,429,472.49
6,429,472.49
48030101
Siniestros por liquidar Vida
48030102
Siniestros por liquidar Generales
6,429,472.49
6,429,472.49
480302
Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales
1,597,835.64
1,597,835.64
48030201
Siniestros Ocurridos y no reportados Vida
48030202
Siniestros Ocurridos y no reportados Generales
480303
Dividendos Acumulados Polizas De Vida
-
-
4804
PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS
-
-
480401
Reservas Catastroficas
-
-
48040101
Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto
-
-
48040102
Eventos retencion neta
-
-
480402
Desviacion de siniestralidad
-
-
48040201
Vida Grupo, medica y maritimo
-
-
48040202
Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual
-
-
48040203
Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad
-
-
48040204
Ramo Fianzas
4805
PARA ESTABILIZACION
480501
Ramos Nuevos
480502
Ramos Existentes
4806
PARA OTRAS RESERVAS
-
-
49
PERDIDAS Y GANANCIAS
-
-
4901
Utilidad
5
INGRESOS
31,502,322.16
31,502,322.16
51
PRIMA EMITIDA
14,869,904.09
14,869,904.09
5101
DE SEGUROS DIRECTOS:
12,011,537.50
12,011,537.50
510101
Vida individual
-
-
510102
Vida en grupo
-
-
510103
Seguros generales
12,011,537.50
12,011,537.50
5102
DE REASEGUROS ACEPTADOS:
2,594,883.13
2,594,883.13
510201
en el país
2,594,883.13
2,594,883.13
510202
del exterior
5103
DE COASEGUROS ACEPTADOS
263,483.46
263,483.46
52
COMISIONES RECIBIDAS
314,508.88
314,508.88
5201
POR SEGUROS
5202
POR COASEGUROS
5203
POR REASEGUROS CEDIDOS
520301
en el país
-
-
70,773.83
70,773.83
445,368.17
445,368.17
4,901.61
4,901.61
19,477.90
19,477.90
3,528,047.49
3,528,047.49
10,364,955.67
10,364,955.67
945,983.72
945,983.72
945,983.72
945,983.72
-
1,597,835.64
1,391,663.82
1,391,663.82
-
-
-
-
1,597,835.64
1,391,663.82
1,391,663.82
-
-
-
8,910.96
8,910.96
305,597.92
305,597.92
146.59
146.59
520302
del exterior
5204
POR OTROS CONCEPTOS
53
RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS
832,226.11
832,226.11
5301
RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS:
370,746.12
370,746.12
530101
en el país
530102
del exterior
5302
RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS
5303
SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS
5304
SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS
-
-
5305
SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS
-
-
54
RENDIMIENTO DE INVERSIONES
316,134.92
316,134.92
5401
DE RENTA FIJA
316,134.92
316,134.92
540101
Renta Fija Tipo I a Valor Razonable
147,730.76
147,730.76
540102
Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado
540103
Renta Fija Tipo II a Valor Razonable
540104
Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado
540105
Renta Fija Tipo III a Valor Razonable
540106
Renta Fija Internacional a Valor Razonable
540107
Renta Fija Internacional a Costo Amortizado
540108
Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija
5402
DE RENTA VARIABLE
-
-
540201
Renta Variable Nacional a Valor Razonable
-
-
540202
Renta Variable Nacional al Costo
-
-
540203
Renta Variable Internacional a Valor Razonable
-
-
540204
Renta Variable Internacional al Costo
-
-
540205
Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Variable
-
-
55
OTRAS RENTAS
5501
Intereses sobre obligaciones
5502
Intereses de préstamos sobre pólizas de vida
5503
Otros
56
OTROS INGRESOS
5601
POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS
5602
POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS
5603
POR DIFERENCIA DE CAMBIO
5604
POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS
5605
POR OTROS CONCEPTOS
5606
RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION
-
-
560601
Utilidad por Exposición a la Inflación
-
-
56060101
Activos no monetarios
57
LIBERACION DE RESERVAS
5701
570101
570102
RIESGOS NO EXPIRADOS
-
-
570103
ESPECIALES PARA REASEGUROS
-
-
5702
DE SEGUROS DE VIDA
-
-
570201
RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL
-
-
570202
RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES
5703
DE SINIESTROS PENDIENTES
7,078,286.41
7,078,286.41
570301
SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES
6,613,538.05
6,613,538.05
57030101
Siniestros liquidados por pagar vida
57030102
Siniestros Liquidados por Pagar Generales
570302
Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales
305,451.33
-
370,746.12
305,451.33
-
370,746.12
47,759.62
47,759.62
413,720.37
413,720.37
11,795.79
49,771.35
106,837.02
2,508.63
-
11,795.79
49,771.35
106,837.02
2,508.63
-
2,508.63
2,508.63
3,153,909.40
3,153,909.40
2,201.80
3,151,707.60
-
2,201.80
3,151,707.60
-
12,013,130.13
12,013,130.13
DE RIESGOS EN CURSO
2,093,499.97
2,093,499.97
PRIMAS NO DEVENGADAS
2,093,499.97
2,093,499.97
-
-
-
-
6,613,538.05
6,613,538.05
464,748.36
464,748.36
57030201
Siniestros Ocurridos y no reportados Vida
57030202
Siniestros Ocurridos y no reportados Generales
570303
Dividendos Acumulados Polizas De Vida
-
-
5704
DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS
-
-
570401
Reservas Catastroficas
-
-
57040101
Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto
-
-
57040102
Eventos retencion neta
-
-
570402
Desviacion de siniestralidad
-
-
57040201
Vida Grupo, medica y maritimo
-
-
57040202
Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual
-
-
57040203
Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad
-
-
57040204
Ramo Fianzas
-
-
5705
DE ESTABILIZACION
570501
Ramos Nuevos
570502
Ramos Existentes
5706
DE OTRAS RESERVAS
58
Perdidas y Ganancias
-
-
5801
PERDIDAS
-
-
6
CONTINGENTES
-
-
63
Acreedotas en contra
-
-
6301
Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007
-
-
64
Acreedora
-
-
6401
Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino 2001-2007
-
-
7
CUENTAS DE ORDEN
71
DEUDORAS
7101
7102
7190
Otras
72
ACREEDORAS
464,748.36
2,838,555.24
-
464,748.36
2,838,555.24
-
2,838,555.24
2,838,555.24
2,788.51
2,788.51
0.00
0.00
167,281,648.97
167,281,648.97
Valores en Custodia
70,313,803.21
70,313,803.21
Valores en Garantía
94,483,274.65
94,483,274.65
2,484,571.11
2,484,571.11
167,281,648.97
167,281,648.97
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