balance consolidado y condensado entidad

REPUBLICA DEL ECUADOR
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS
BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO
(En USD DOLARES)
ENTIDAD:
OFICINA EN:
FECHA:
BANCO SOLIDARIO S.A.
QUITO
31 DE DICIEMBRE DEL 2015
CODIGO
CODIGO OFICINA: 1037
DESCRIPCION
31-dic-14
31-dic-15
1
ACTIVO
11
1101
1102
1103
1104
1105
12
FONDOS DISPONIBLES
Caja
Depósitos para encaje
Bancos y otras instituciones financieras
Efectos de cobro inmediato
Remesas en tránsito
OPERACIONES INTERBANCARIAS
79.347.092,43
9.668.129,54
35.220.416,15
33.735.486,08
713.060,66
10.000,00
0,00
73.020.295,89
11.366.817,64
20.970.557,92
39.877.827,82
805.092,51
0,00
0,00
13
1301
1302
1303
1304
1305
1306
1307
1399
INVERSIONES
Para negociar de entidades del sector privado
Para negociar del estado o de entidades del sector público
Disponibles para la venta de entidades del sector privado
Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado
Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector público
De disponibilidad restringida
(Provisión para inversiones)
38.627.143,80
0,00
0,00
28.711.519,66
9.520.829,41
0,00
0,00
398.782,56
-3.987,83
61.489.562,61
0,00
0,00
25.108.957,17
8.354.529,69
0,00
27.850.667,14
177.180,41
-1.771,80
14
1401
140105,10,15
140120
140125
1402
CARTERA DE CREDITOS
Cart comercial priorita x vencer
Cart comerc por ven 1 a 180 días
Cart come por ven 181 a 360 día
Cart come por ven mas 360 días
Cred de cons prioritario x vence
531.628.794,12
500.038,66
476.159,29
20.393,09
3.486,28
249.839.240,76
482.161.681,37
469.862,35
469.862,35
0,00
0,00
193.547.043,29
140205,10,15
140220
140225
1403
Créd consumo por vencer 1 a 180 dias
Créditos consumo vencer 360 dia
Crédito consumo vencer +360 dia
Cred de inmobiliario por vencer
149.366.240,75
63.982.771,29
36.490.228,72
2.072.977,31
120.077.908,20
46.447.468,18
27.021.666,91
1.081.373,47
140305,10,15
140320
140325
1404
140405,10,15
140420
140425
1408
1410
1411
1412
1413
1414
1418
1419
1420
1421
1422
1423
1424
1425
1426
1427
1428
1442
1444
1449
1450
1451
1452
1465
1466
1468
1499
15
16
17
18
19
1901
1902..1990
1999
Cred inmobiliario vencer 1 a 180 dias
Cred inmobiliario vencer 360 dia
Cred inmobili vencer +360 dias
Crédito microempresa por vencer
Crédito microemp por vencer 1 a 180 dias
Cartera micro x vencer 360 dias
Cartera micro x vencer +360 dias
Cred de vivie int. publi x venc
Cons prioritario refinan x venc
Cred inmobili refina x vencer
Créd micro refina por vencer
Cred productivo refina x vencer
Cred comerc ordin refinan x venc
Cons prioritario reestr x venc
Cred inmobili reestruc vencer
Créditos micro reestruc vencer
Cred product reestruc x vencer
Cred comer ordin reestru vencer
Cred cons ordin reestruc x vence
Viv int. publi reestr vencer
Comer prioritario no dev inter
Cons prioritari no devga interes
Cred inmobili no devenga interes
Créd microempre no devenga int
Cons prioritari reest no dev int
Créd micro reest no devenga int
Cart comercial priorita vencida
Cred de cons prioritario vencida
Créditos de inmobiliario vencida
Créditos microempresa vencida
Comercial prioritario reestr ven
Cons prioritario reestruur venc
Cré micro reestructurada vencida
(Provisiones para créditos incobrables)
DEUDORES POR ACEPTACIONES
CUENTAS POR COBRAR
B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD
PROPIEDADES Y EQUIPO
OTROS ACTIVOS
Inversiones en acciones y participaciones
Otras cuentas de "otros activos"
(Provisión para otros activos irrecuperables)
414.726,95
356.685,78
1.301.564,58
275.603.679,95
105.721.678,03
80.172.138,97
89.709.862,95
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
4.481.433,79
0,00
942.967,30
0,00
0,00
0,00
0,00
371.342,04
15.890.351,90
237.808,41
12.383.614,84
1.742.220,49
181.957,99
627.953,60
4.907.847,81
86.344,09
2.948.837,51
3,00
173.678,27
22.776,84
-41.386.280,44
0,00
11.462.950,46
668.838,64
14.772.363,79
60.969.071,12
0,00
62.770.441,23
-1.801.370,11
290.878,02
236.270,54
554.224,91
282.192.310,86
110.668.364,64
81.957.691,23
89.566.254,99
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1.342.709,51
0,00
887.926,11
0,00
0,00
0,00
0,00
277.385,69
19.864.557,84
248.720,13
15.289.738,47
781.010,25
178.552,57
366.661,89
6.448.734,09
73.574,48
3.275.913,99
3,00
88.329,30
16.298,06
-44.269.023,98
0,00
8.432.903,21
555.595,19
12.633.829,48
36.456.647,51
0,00
38.071.653,98
-1.615.006,47
1
4
TOTAL DEL ACTIVO
GASTOS
737.476.254,36
148.212.117,27
674.750.515,26
140.108.160,66
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS
2
PASIVO
21
2101
2102
2103
210305
210310
210315
210320
210325
210330
2104
2105
22
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Depósitos a la vista
Operaciones de reporto
Depósitos a plazo
De 1 a 30 días
De 31 a 90 días
De 91 a 180 días
De 181 a 360 días
De más de 361 días
Depósitos por confirmar
Depósitos de garantía
Depósitos restringidos
OPERACIONES INTERBANCARIAS
23
OBLIGACIONES INMEDIATAS
24
ACEPTACIONES EN CIRCULACION
25
CUENTAS POR PAGAR
26
OBLIGACIONES FINANCIERAS
27
VALORES EN CIRCULACION
28
OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP.
29
OTROS PASIVOS
TOTAL DEL PASIVO
885.688.371,63
814.858.675,92
473.495.224,26
88.212.035,67
0,00
378.459.868,18
77.704.114,90
101.041.729,40
82.695.494,52
76.439.336,97
40.024.692,39
554.500,00
0,00
6.823.320,41
0,00
414.548.765,86
71.356.088,03
0,00
337.337.062,42
83.669.006,88
89.283.939,88
70.412.176,61
66.704.868,55
26.738.570,50
528.500,00
0,00
5.855.615,41
0,00
793.245,19
518.424,89
0,00
0,00
30.131.637,53
25.783.441,77
112.736.770,97
123.228.050,08
0,00
0,00
0,00
0,00
3.580.035,95
2.409.935,33
620.736.913,90
566.488.617,93
3
PATRIMONIO
31
CAPITAL SOCIAL
84.000.000,00
92.944.000,00
3101
32
Capital pagado
PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES
84.000.000,00
0,00
92.944.000,00
0,00
33
3301
3302
3303
3304
3305
3310
RESERVAS
Legales
Generales
Especiales
Reserva para readquisición de acciones propias
Revalorización del patrimonio
Por resultados no operativos
17.853.977,25
10.888.801,96
0,00
4.660.472,98
0,00
2.304.702,31
0,00
14.145.719,14
11.840.755,03
0,00
261,80
0,00
2.304.702,31
0,00
34
OTROS APORTES PATRIMONIALES
35
SUPERAVIT POR VALUACIONES
36
3601
3602
3603
RESULTADOS
Utilidades y excedentes acumulados
(Pérdidas Acumuladas)
Utilidades y excedentes del ejercicio
3
5
15.588,52
15.588,52
4.526.528,30
4.048.665,82
10.343.246,39
823.715,67
0,00
9.519.530,72
-2.892.076,15
-10.376.740,67
0,00
7.484.664,52
TOTAL DEL PATRIMONIO
INGRESOS
116.739.340,46
157.731.647,99
108.261.897,33
147.592.825,18
TOTAL GENERAL DE PASIVO Y PATRIMONIO
737.476.254,36
822.343.340,44
6
CUENTAS CONTINGENTES
61
64
6401
6402
6404
6405
DEUDORAS
ACREEDORAS
Avales
Fianzas y garantías
Créditos aprobados no desembolsados
Compromisos futuros
0,00
209.169.342,52
0,00
544.108,57
208.625.233,95
0,00
0,00
185.748.737,26
0,00
325.603,93
185.423.133,33
0,00
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES
209.169.342,52
185.748.737,26
208.495.924,70
32.107.791,70
74.063,35
0,00
176.314.069,65
235.278.318,11
46.430.357,83
9.639,18
0,00
188.838.321,10
1.435.904.145,65
1.801.454,77
0,00
287.053.945,33
1.147.048.745,55
1.340.169.134,24
555.478,99
0,00
240.369.395,31
1.099.244.259,94
7
CUENTAS DE ORDEN
71
7103
7105
7106
DEUDORAS
Activos castigados
Operaciones activas con empresas vinculadas
Operaciones activas con entidades del grupo financiero
Otras cuentas de orden deudores
74
7402
7403
7404
ACREEDORAS
Operaciones pasivas con empresas vinculadas
Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas
Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD
Otras cuentas de orden acreedoras
TOTAL CUENTAS DE ORDEN
1.644.400.070,35
1.575.447.452,35