Bs. 85.000.000,00 85.000.000,00 1.624.345.167,17 Capital Suscrito: Capital Pagado: Reservas de Capital: RIF: J-09028384-6 Balance General al 30 de Junio de 2015 Bs. ACTIVO 1. DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y Otras Instituciones Financieras del País Bancos y Corresponsales del Exterior Oficina Matriz y Sucursales Efectos de Cobro Inmediato (Provisión para Disponibilidades) 2. INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el B.C.V. y Operaciones Interbancarias Inversiones en Títulos Valores para Negociar Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta Inversiones en Títulos Valores Mantenidos hasta su Vencimiento Inversiones de Disponibilidad Restringida Inversiones en Otros Títulos Valores (Provisión para Inversiones en Títulos Valores) 3. CARTERA DE CRÉDITOS Créditos Vigentes Créditos Reestructurados Créditos Vencidos Créditos en Litigio (Provisión para Cartera de Créditos) 4. INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos Comisiones por Cobrar Rendimientos y Comisiones por Cobrar por Otras Cuentas por Cobrar (Provisión para Rendimientos por Cobrar y Otros) 5. INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en Empresas Filiales y Afiliadas Inversiones en Sucursales (Provisión para Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales) 6. BIENES REALIZABLES 7. BIENES DE USO 8. OTROS ACTIVOS 9. T O T A L D E L A C T I V O INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA Inversiones Cedidas Cartera Agrícola del Mes Cartera Agrícola Acumulada Captaciones de Entidades Oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según Legislación Vigente Créditos Hipotecarios según Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Indice de Solvencia Patrimonial Créditos Otorgados a la Actividad Manufacturera Bs. SEMESTRE II SEMESTRE I Junio 2015 Diciembre 2014 8.494.420.200 831.851.465 6.303.640.711 75 4.590.533 0 1.354.343.241 (5.825) 5.316.751.669 694.465.800 4.055.904.321 184 6.244.205 0 560.142.984 (5.825) 7.194.688.992 36.410.000 0 3.270.191.290 3.556.891.557 30.846.242 300.349.903 0 6.811.119.458 10.474.000 0 3.327.410.110 3.139.647.887 29.598.711 304.001.778 (13.028) 13.183.942.913 13.496.832.446 17.582.489 55.654.036 12.986.454 (399.112.512) 8.852.858.203 9.114.804.681 217.346 49.004.572 18.323.407 (329.491.803) 171.337.783 0 106.798.735 77.708.128 428.090 0 (13.597.170) 136.985.431 0 105.290.327 42.101.870 689.594 0 (11.096.360) 0 0 0 0 0 0 0 0 1.667 300.206.385 523.212.304 428.945 151.334.765 331.401.625 29.867.810.244 21.600.880.096 Bs. Bs. 0 79.706.000 1.836.136.071 1.434.284.833 541.596.332 198.976.581 598.808.986 8,55% 1.255.216.638 0 83.522.000 1.029.965.478 936.368.049 287.381.178 164.891.586 498.505.544 9,07% 952.933.233 Bs. PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO 1. CAPTACIONES DEL PÚBLICO Bs. SEMESTRE II SEMESTRE I Junio 2015 Diciembre 2014 27.144.493.937 19.271.460.449 Depósitos en Cuentas Corrientes Cuentas Corrientes No Remuneradas Cuentas Corrientes Remuneradas Ctas. Corrientes S/Conv. Cambiario N° 20 Depósitos y Certificados a la Vista Otras Obligaciones a la Vista Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Títulos Valores Emitidos por la Institución Captaciones del Público Restringidas Derechos y Participaciones sobre Títulos o Valores 15.652.915.264 2.098.526.361 14.988.981 1.505.029.843 19.649.807.785 13.308.803.230 10.622.188.630 1.869.845.649 67.123.086 749.645.865 220.692.756 0 7.582.902.578 69.152.877 0 285.277 0 0 1.004.894 176.775.152 176.775.152 0 0 0 0 0 98.269 7.614.737 7.614.737 0 0 0 0 0 0 828.478.088 0 0 28.158.465.077 0 2. OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 3. CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANAVIH 4. OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta un Año Obligaciones con Instituciones Financieras del País a más de un Año Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior hasta un Año Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior a más de un Año Obligaciones por Otros Financiamientos hasta un Año Obligaciones por Otros Financiamientos a más de un Año 5. OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA 6. INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por Pagar por Captaciones del Público Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V. Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Pagar por Otras Obligaciones Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas 7. 8. 9. 10. 11. ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTION OPERATIVA PATRIMONIO 1. CAPITAL SOCIAL 104.190.823 0 6.167.099.959 69.396.450 0 317.323 0 0 589.724 42.350 42.350 0 0 0 0 0 98.269 2.715.706 2.519.200 0 0 0 196.506 0 0 578.372.979 0 0 20.231.626.813 0 85.000.000 Capital Pagado 85.000.000 2. 3. 4. 5. 6. 7. OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TITULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 8. (ACCIONES EN TESORERIA) 9. T O T A L D E L P A T R I M O N I O TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 0 1.140.443 88.784.486 315.691.452 674.930.297 211.892.388 0 1.709.345.167 29.867.810.244 203.706.605 0 1.369.253.283 21.600.880.096 Bs. Cuentas Contingentes Deudoras Activos de los Fideicomisos Otros Encargos de Confianza Cuentas Deudoras por Otros Encargos de Confianza (Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat) Otras Cuentas Deudoras de los Fondos de Ahorro para la Vivienda Otras Cuentas de Orden Deudoras Otras Cuentas de Registro Deudoras 85.000.000 85.000.000 0 1.140.443 89.421.572 317.938.272 1.003.952.492 1.025.179.560 946.248.013 0 912.966.771 160.000 84.279.507.118 2.286.341 Bs. 1.200.838.182 753.630.089 0 813.847.358 0 56.759.054.222 2.405.887 PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Bs. Tipos de Fideicomisos Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros Total Personas Naturales 8.050 0 550.005.254 0 0 550.013.304 Personas Jurídicas 312.828 0 289.701 0 0 602.529 Administración Central 0 0 0 0 0 0 Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital Entes Descentralizados y Otros Organismos 0 0 41.478.744 0 0 41.478.744 0 0 18.610.657 0 0 18.610.657 Total con Régimen Especial 320.878 0 610.384.356 0 0 610.705.234 Estado de Resultados del 01 de Enero de 2015 al 30 de Junio de 2015 Bs. INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por Disponibilidades Ingresos por Inversiones en Títulos Valores Ingresos por Cartera de Créditos Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales Ingresos por Oficina Principal y Sucursales Bs. Bs. SEMESTRE II SEMESTRE I SEMESTRE II SEMESTRE I Junio 2015 Diciembre 2014 Junio 2015 Diciembre 2014 1.720.396.393 45 388.017.287 1.331.064.457 1.314.604 0 0 1.233.855.256 75 396.607.434 836.166.264 1.081.483 0 0 1.259.343.199 876.642.712 887.135.937 407.534.478 326.322.919 138.769.971 14.508.569 586.499.554 227.809.269 252.171.327 97.350.066 9.168.892 MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA MENOS: GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de Personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario Bs. Otros Ingresos Financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por Captaciones del Público Gastos por Obligaciones con el B.C.V. Gastos por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH Gastos por Otros Financiamientos Obtenidos Gastos por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera Gastos por Obligaciones Subordinadas Gastos por Otras Obligaciones Gastos por Oficina Principal y Sucursales Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por Recuperaciones de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros Gastos por Incobrabilidad de Créditos y Otras Cuentas por Cobrar Constitución de Provisión y Ajustes de Disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO Otros Ingresos Operativos Otros Gastos Operativos 0 497.697.213 497.100.382 0 0 458.660 0 0 0 0 138.171 1.222.699.180 429.771 72.108.492 72.108.492 0 1.151.020.459 185.901.147 77.578.407 0 387.083.613 378.804.661 0 0 6.022.559 2.156.000 0 0 0 100.393 846.771.643 232.617 79.365.803 79.365.803 0 767.638.457 168.476.321 59.472.066 MARGEN OPERATIVO BRUTO Gastos por Depreciación, Amortización y Desvalorización de Bienes Diversos Gastos Operativos Varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos Extraordinarios Gastos Extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto Sobre la Renta RESULTADO NETO APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO: RESERVA LEGAL UTILIDADES ESTATUTARIAS Junta Directiva Funcionarios y Empleados OTRAS RESERVAS DE CAPITAL RESULTADOS ACUMULADOS APORTE LOSEP Dr. Angel Gonzalo Medina Vivas Presidente Lic. Nelly Rad de Roa Vicepresidente de Administración 372.207.262 13.231.962 0 18.592.793 60.528 0 38.527.708 365.443.781 6.829.309 2.160.165 370.112.925 0 370.112.925 Ingresos por Bienes Realizables Ingresos por Programas Especiales Ingresos Operativos Varios Gastos por Bienes Realizables Lic. Janeth Lima Gerente General de Contraloría 290.143.158 13.745.453 0 45.227.896 461.090 0 33.375.723 315.279.694 758.929 1.237.840 314.800.783 0 314.800.783 37.011.292 37.011.292 0 31.480.078 31.480.078 0 0 329.447.195 0 280.167.908 3.654.438 3.152.797 Lic. María Eugenia Montilva Vivas Contador General Junta Directiva Presidente Dr. Angel Gonzalo Medina Vivas Vicepresidente Lic. José Alfredo Galeazzi Mogollón Directores Principales Sr. Pietro Pellizzari Conte Directores Suplentes Dr. Félix Alberto Hernández Mogollón Ing. Landi Pellizzari Conte Srta. Sandra Galeazzi Mogollón Lic. Francisco Javier Gutiérrez Sánchez Lic. Nelly Rad de Roa Lic. Reina Elizabeth Ortíz Reyes Dr. Luis Francisco Indriago Acosta Dr. Luis Enrique Mogollón Carrillo Dr. Samuel Darío Mogollón T.S.U. Carlos G. Galeazzi Mogollón Dra. María Hortensia Sánchez de Briceño Sr. Oscar Galeazzi Mogollon Comisarios Suplentes Lic. Yuseth Andreína Mejía Franklin Comisarios Principales Lic. Mayerling Grisel Contreras Moreno Lic. Maidi Daniela Guedez Tovar 100 Oficinas a Nivel Nacional 0500-SOFITEL (7634835) Lic. Marlene Roxana Briceño Ramirez www.sofitasa.com Auditores Externos Lara Marambio & Asociados Banco Sofitasa Banco Universal C.A. 7ma. Avenida esquina Calle 4, Ed. Banco Sofitasa. San Cristóbal, Edo. Táchira 5001. Venezuela. Telefono: 0276-3404555. Telex: 76.429.