PROGRAMAS DE ESTUDIO NOMBRE DE LA ASIGNATURA: Financiamiento de las operaciones de comercio exterior CICLO ESCOLAR: Quinto cuatrimestre CLAVE DE LA ASIGNATURA: L1NE109 OBJETIVO(S) GENERAL(ES) DE LA ASIGNATURA: Al finalizar el curso el alumno será capaz de: Diseñar alternativas de financiamiento y procedimientos de pago mediante el uso de programas de financiamiento nacionales e internacionales que se ajusten a las necesidades del comercio exterior TEMAS Y SUBTEMAS 1. Funcionamiento de los bancos comerciales y de las organizaciones auxiliares de crédito 1.1 Regulación de la banca comercial en México 1.2 Regulación de la banca comercial en otros países: Estados Unidos y Canadá; Europa y Asia 1.3 Almacenes nacionales de depósito 1.4 Arrendadoras financieras 1.5 Empresas de factoraje financiero 1.6 El factoraje internacional 1.7 Uniones de crédito 1.8 Sociedades de ahorro y de préstamo 1.9 Circuitos financieros internacionales 2. Medios de pago de las operaciones de comercio internacional 2.1 Formas tradicionales de pago de las operaciones de comercio internacional 2.2 Pagos directos y pagos realizados vía acuerdo entre las partes: ventajas y desventajas 2.3 La carta abierta 2.4 La letra de cambio 2.5 El pagaré 2.6 El cheque 2.7 El giro bancario internacional 2.8 La carta de crédito y el comercio internacional 2.9 Remesas 2.10 Alternativas de pago para los negocios internacionales 2.11 Estrategia de financiamiento de la empresa que realiza negocios internacionales 3. Programas de financiamiento a los negocios internacionales 3.1 Opciones de financiamiento: cómo financiar las operaciones de comercio exterior 3.2 Banca comercial y banca de fomento 3.3 Exportadores directos 3.4 Pre-exportadores 3.5 Exportación 3.6 Importación de corto y largo plazo 3.7 Financiamiento al amparo del Eximbank 4. Financiamiento de las operaciones de comercio exterior 4.1 Análisis de las ventas internacionales en el corto plazo 4.2 Necesidades de financiamiento de las ventas en el corto plazo 4.3 Análisis de las ventas internacionales en el mediano y largo plazo 4.4 Necesidades de financiamiento de las ventas en el mediano y largo plazo 4.5 Programas de financiamiento al comercio exterior en México 4.6 Programas de financiamiento al comercio exterior en otros países 5. Opciones de financiamiento de las operaciones de comercio exterior en el largo plazo 5.1 Introducción al mercado de dinero y capital 5.2 Principios de inversión: liquidez, rendimiento, plazo, riesgo 5.3 Instrumentos de renta fija de corto y largo plazo 5.4 Estructura temporal de las tasas de interés 5.5 Cálculo de los rendimientos de bonos (nominal, corriente, rendimiento al vencimiento, esperado a redención, realizado) 6. Créditos documentarios (la carta de crédito) 6.1 Concepto de crédito documentario 6.2 Partes que intervienen en el crédito comercial 6.3 Obligaciones de los bancos 6.4 Ventajas para el comprador del crédito 6.5 Ventajas para el vendedor del crédito 6.6 Tipos de créditos comerciales 6.7 Modalidades del crédito comercial 6.8 Reglas y usos de los sistemas crediticios 6.9 Requisitos y documentación necesaria para la apertura de un crédito 7. Optimización del costo financiero en las operaciones de comercio exterior 7.1 Elementos del crédito 7.2 Monto, plazo y tasa 7.3 Tasa de referencia 7.4 Tasa preferencial 7.5 Sobretasa o tasa de negociación 7.6 Tasa real 7.7 Teoría general de los contratos internacionales 7.7.1 La falta de un modelo uniforme para acordar negocios internacionales 7.7.2 Del of contract en los Estados cuyo sistema jurídico es el common law 7.7.3 Los principios UNIDROIT en la contratación internacional de mercancías 7.7.4 Elaboración esquemática de un contrato internacional (proemio, declaraciones y cláusulas) 7.7.5 Objeto y obligaciones de las partes, precio y mecanismos de pago, declaraciones y garantías de las partes, y penas convencionales por violación a las obligaciones de las partes 7.7.6 Disposiciones generales y cesión de derechos 7.7.7 Integridad del contrato, idioma oficial del contrato, índice y título de las cláusulas del contrato 7.7.8 Ley aplicable y análisis de los artículos 12, 13, 14 y 15 del Código Civil Federal 7.7.9 Solución de controversias, sujeción a tribunales institucionales, sujeción al arbitraje comercial 7.8 Contrato de compraventa internacional de mercancías, de acuerdo con la Convención de la Organización de Naciones Unidas para la compraventa internacional de mercaderías 7.8.1 Estructura de la convención 7.8.2 Mercancías excluidas 7.8.3 Formación del contrato, la oferta y aceptación de la oferta 7.8.4 Aplicación del derecho doméstico en materia de validez y otros elementos esenciales del contrato 7.8.5 Obsolescencia de la convención 7.8.6 El modelo de contrato de compraventa internacional de mercancías de la Cámara Internacional de Comercio ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE CON LA CONDUCCIÓN DEL DOCENTE: Preguntas reflexivas a través del foro sobre la importancia de la carta de crédito Debate mediante el foro de varios temas del curso Escucha activa de podcast de varios temas en cada unidad Análisis del financiamiento y procedimiento de pagos DE MANERA INDEPENDIENTE: Lecturas proporcionadas en cada unidad para la elaboración de diversas actividades Observación de SITEC de los principales temas de cada unidad Ejercicios sobre medios de pago Exposición en presentación Power Point acerca de los temas regulación financiera, medios de pago, programas de financiamiento, el financiamiento, programas de México y resolución de cuestionarios o ejercicios Visita virtual de sitios web como apoyo en la búsqueda de información CRITERIOS Y PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN Y ACREDITACIÓN Evaluación parcial 40% Entrega de actividades prescritas por el docente Evidencias de desempeño Reporte de lecturas Cuestionarios Reporte de exposición Fichas de trabajo Experiencias de aprendizaje colaborativo en línea Participación Instrumentos de evaluación Rúbricas Evaluación final Entrega del trabajo integrador Evidencias de desempeño Reporte de investigación documental Solución de proyecto Instrumentos de evaluación Rúbricas 60%