CURSO DE FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO PARA CENTROS CAMBIARIOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO. O B J E T I V O: El objetivo de este curso es que una vez teniendo conocimiento de la normatividad existente para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicable a centros cambiarios publicadas a través del Diario Oficial de la Federación y las actualizaciones en la materia, se brinden las herramientas necesarias a la o los Oficiales de Cumplimiento de los Centros Cambiarios para implementar el seguimiento y en consecuencia cumplimiento de la normatividad que les permita realizar un trabajo eficiente, de calidad y con el menor costo posible a fin de minimizar el riesgo de los centros cambiarios ante la infiltración en sus negocios de recursos de procedencia ilícita o de financiamiento al terrorismo, así como de multas de la autoridad supervisora que pudieran causar un daño de difícil reparación al centro cambiario. T E M A R I O: 1.- En qué consiste la figura de Oficial de Cumplimiento para el cumplimiento de la norma dentro de la estructura de los Centros Cambiarios a) Definición. b) Fundamento legal. 2.- Análisis de la Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito de fecha 03 de Agosto del 2011. 3.- Ventajas de contar con un órgano colegiado (Comité de Comunicación y Control) para el cumplimiento de la normatividad. a) b) c) d) e) Responsabilidad compartida. Integración. Sesiones. Diferentes enfoques en el análisis de las operaciones sujetas a un posible reporte. Distribución de funciones en más de una persona. 4.- Nombramiento del Oficial de Cumplimiento. a) Perfil b) Responsabilidad c) Mecanismos para el nombramiento. 5.- Análisis de las funciones del Oficial de Cumplimiento. a) Iniciales b) Esporádicas c) Periódicas - Diarias - Semanales - Mensuales - Trimestrales 6.- Desarrollo de las funciones del Oficial de Cumplimiento. a) Políticas de identificación y conocimiento del cliente y criterios políticas y procedimientos para su debida aplicación. b) Valorar las políticas y procedimientos mencionados anteriormente para corregir las fallas, deficiencias u omisiones. c) Tener conocimiento de las operaciones de alto riesgo que se realicen para formular recomendaciones en caso procedente. d) Conocer de conductas inapropiadas de funcionarios o empleados que conlleven a contravenir las disposiciones legales o las políticas y procedimientos internos. e) Establecer criterios para determinar el nivel de riesgo de los clientes de acuerdo a su actividad, instrumentos, montos y plazas de operación, así como dar a conocer dichos criterios entre el personal. f) Difundir entre el personal las listas oficiales emitidas por organismos internacionales de personas vinculadas con actividades terrorista, con su financiamiento o bien con otras actividades ilícitas. g) Coordinar las actividades de monitoreo de las operaciones, así como las investigaciones que en su caso deban seguirse sobre posibles operaciones inusuales o preocupantes. (Caso Práctico) h) Dictaminar las operaciones que en su caso se presenten para análisis, como posibles operaciones inusuales o preocupantes. (Caso Práctico) i) Documentar las resoluciones que se adopten, respecto de las operaciones sujetas a análisis para su posible reporte, tanto si el dictamen determina su reporte o bien el no reportarlas. (Caso Práctico) j) Aprobar los programas anuales de capacitación para el personal en el tema relacionado con prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. k) Informar a los niveles directivos de las empresas respecto de las conductas inapropiadas de funcionarios y empleados relacionadas con el cumplimiento de las disposiciones legales y políticas y procedimientos internos para que se apliquen las medidas disciplinarias que se requieran. l) Servir como órgano interno de consulta respecto de la aplicación de las Disposiciones legales y de las políticas y procedimientos internos. m) Fungir como enlace entre la CNBV y el centro cambiario. n) Resolver todos los asuntos que se sometan a su consideración, relativos a prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. 7.- El Oficial de Cumplimiento, en la práctica, interactuando con la CNBV. a).- Registro b).- Layout - Reportes - Catálogos Autoridades y organismos reguladores Localidades Monedas Tipos de operación Instrumentos Monetarios Actividades Económicas d).- Entrega de criterios, medidas y procedimientos sobre las políticas de identificación y conocimiento del Usuario. d).- Entrega de modificaciones a los criterios, medidas y procedimientos sobre las políticas de identificación y conocimiento del Usuario en caso de que las hubiera. e).- Reporte de operaciones - Layout (Caso práctico) - Catálogos f).- Actualización anual de la información. - Cuándo y cómo 8.- El Oficial de Cumplimiento, en la práctica, desarrollando sus funciones. a).- Evaluando un sistema automatizado. b).- Capacitación al personal c).- Integración de expedientes d).- Alta de los usuarios e).- Clasificación de riesgo. f).- Perfil del usuario. g).- Monitoreo de operaciones. h).- Modificación de riesgo y perfil del usuario. i).- Atendiendo información proporcionada por el personal. j).- Atendiendo información detectada por el propio Oficial de Cumplimiento k).- Dictaminando una posible operación inusual o interna preocupante. 9.- El Oficial de Cumplimiento, atendiendo una visita de inspección ordinaria de la CNBV. a).- Tipos de visitas de inspección b).- Notificación de la visita c).- Alcance de la visita d).- Acta de apertura e).- Solicitud de información. f).- Actas parciales. g).- Observaciones h).- Acta de cierre. 10.- Recomendaciones 11.- Conclusiones 12.- Evaluación