Iván Alemán Loza

NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y
LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE
LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y
OTROS DELITOS FINANCIEROS
Iván Alemán Loza
Vicepresidente de Procesos Preventivos
Comisión Nacional de Bolsa y de Valores
México
I. OBJETO DE LA CNBV
Procurar
estabilidad de las
entidades.
Procurar correcto
funcionamiento del
Sistema Financiero.
Mantener y fomentar el sano y equilibrado
desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en
protección de los intereses del público.
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II. FIN ÚLTIMO DE LA SUPERVISIÓN EN PLD/FT
NACIONALES/
EXTRANJERAS Y
ORGANISMOS
INTERNACIONALES
Autoridades
Gestión de riesgos
Enfoque de riesgos
Involucramiento de la Alta
autoridad/entidades supervisadas
Dirección
APLICACIÓN EFECTIVA DE
CRITERIOS, MEDIDAS Y
PROCEDIMIENTOS
CULTURA INSTITUCIONAL DE
PREVENCIÓN
Área de negocio & Compliance
3
III. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE INSPECCIÓN
*
**
***
****
4
IV. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE
VIGILANCIA (Manuales e informe de auditoría)
A) Entidades financieras
452
235
5
V. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE
VIGILANCIA (Manuales y estructuras internas)
B) Centros cambiarios y transmisores de dinero
100%
100%
90%
80%
70%
56%
60%
50%
53%
40%
100%
44%
30%
26%
20%
10%
0%
0%
2012
2013
Julio 2014
septiembre2014
Centros cambiarios
Transmisores de dinero
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VI. TABLERO DE CONTROL
7
VII. COORDINACIÓN CON ENTIDADES
La CNBV implementó un programa de diagnóstico de oportunidades en
instituciones financieras, conocido como “Programa Conoce a tu Entidad” con el
fin de analizar los modelos de negocio (operaciones, estructura, clientes,
geografía, productos y servicios) de cada una de las entidades financieras, y con
ello fortalecer sus procesos, herramientas, mitigantes y administración del riesgo
en la materia.
Al cierre de 2014 se llevaron a cabo reuniones con las entidades financieras más
representativas del sector de instituciones de banca múltiple, casas de bolsa,
casas de cambio, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades
financieras populares y uniones de crédito.
Lo anterior, es acorde al numeral 22 de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgo
para el Sector Bancario” del GAFI.
8
VIII. DICTAMEN TÉCNICO
Centros cambiarios
Registrados
al 8 de
septiembre
de 2014
Registros
Renovados
Registros
nuevos
Transmisores de dinero
Registrados
al 8 de
septiembre
de 2014
Registros
Renovados
Registros
nuevos
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IX. CERTIFICACIÓN
• Derivado de la Reforma Financiera, la Comisión Nacional Bancaria
y de Valores (CNBV) adquirió la facultad de certificar a los oficiales
de cumplimiento y demás profesionales que verifiquen el
cumplimiento de la normativa aplicable en materia de prevención de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
• Dicha certificación es obligatoria no sólo para aquellos que en lo
sucesivo desempeñen dichas funciones, sino también para los que
actualmente las realizan.
• Lo anterior, es acorde a lo establecido por GAFI en el numeral 23
de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector
Bancario”.
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IMPLICACIONES Y OBJETO
•
•
•
Implicaciones
•
•
•
Objeto
Estandarizar los conocimientos;
Revalorar el papel del oficial de
cumplimiento;
Control de los auditores externos
independientes;
Mayor competencia en el sector, y
Mejor oferta en la capacitación.
Fortalecimiento de
la confianza en el
sector
Constatar a una fecha determinada, que las personas que
verifican el cumplimiento normativo en materia de PLD/FT,
cuentan con los conocimientos adecuados para realizar dicha
actividad, de conformidad con los más altos estándares
internacionales en materia.
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ASPECTOS GENERALES DEL PROCESO
Proceso
Obligados
 Auditores externos independientes;
 Oficiales de cumplimiento, y
 Demás profesionales que coadyuven con la CNBV o las entidades y
personas supervisadas por ésta.
Instituciones
involucradas
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CALENDARIO POR SECTOR
Instituciones de
crédito, casas de
bolsa y
SOFOMES
reguladas
Junio 2015
Fecha de evaluación:
29 de agosto de 2015
Sedes:
• Distrito Federal;
• Nuevo León, y
• Guadalajara
Casas de
cambio,
almacenes
generales de
depósito y
uniones de
crédito
SOCAPS,
SOFIPOS
sociedades
financieras
comunitarias,
organismos de
integración
financiera rural
Sociedades
operadoras y
distribuidoras de
fondos de
inversión,
asesores en
inversión,
centros
cambiarios y
transmisores de
dinero
Septiembre 2015
Enero 2016
Abril 2016
Fecha de evaluación: 28
de noviembre
Sedes:
• Distrito Federal;
• Nuevo León;
• Guadalajara, y
• Sonora.
Fecha
de
evaluación: 23 de
abril de 2016
Fecha
de
evaluación: 2 de
julio de 2016
SOFOMES no
reguladas y
Financiera
Nacional de
Desarrollo
Agropecuario,
Rural, Forestal y
Pesquero
Agosto 2016
Fecha
de
evaluación: 29 de
octubre de 2016
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ETAPAS DEL PROCESO
Registro y
obtención de
folio y
contraseña
1
Presentación
de la solicitud
2
Cotejo de la
documentación
3
Examinación
4
Expedición del
Certificado
5
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PROCEDIMIENTO
Podrá enviarse una nueva
solicitud de Certificación.
Desahoga
Prevención de 5
días hábiles
INICIO
DEL
PROCESO
Ingreso
al portal
de la
CNBV
Registro y
obtención
de numero
de folio y
contraseña
Solicitud para
la Obtención
del
Certificado
Personas
Físicas
Anexar la
documentación
señalada en las
disposiciones
Envío de Solicitud
y Documentación
Cumple
con los
requisitos
Personas
Morales
Acuse de
aceptación
de Solicitud
Negativo
60 días
naturales
Renovación
del Certificado
Cotejo de
Documentación
90 días
naturales
Fin del
Proceso
CNBV
emite el
Certificado
5 días
hábiles
Positivo
Publicación
de los
Resultados
Revocación del
Certificado
30 días
naturales
Evaluación
20 días
hábiles
Interrupción del proceso
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