CERTIFICACION EN PLD

INTRODUCCIÓN
Desde el 2012, y dada la problemática que han presentado los intermediarios en los últimos años, principalmente los
Intermediarios Financieros No Bancarios en materia de promoción, análisis de crédito, operación y seguimiento de los
acreditados finales; así como de la administración de la cartera y de puntos críticos en aspectos de control interno, riesgos,
gobierno corporativo, planeación estratégica y disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero, hacen
indispensable que el personal operativo de los IF cuenten con un nivel de conocimientos en estas áreas. Lo que implica la
necesidad de fortalecer las competencias de todo su personal a fin de asegurar que su proceso de crédito se realice con
altos niveles de eficiencia.
En este sentido, para tener una mayor cobertura en la atención de la capacitación, a partir del 2013, se ha estado
implementando los cursos a distancia utilizando la plataforma Webex, apoyándonos en instituciones educativas de
reconocido prestigio, lo que representa al intermediario ahorros sustanciales en traslados, viáticos, tiempo laboral y permite
que el empleado se capacite en línea dentro de su oficina y en el horario de trabajo, lo que al término de las sesiones, se
incorpora de manera inmediata a sus actividades laborales.
En este año los eventos de capacitación contaran con un alto componente de actualización en las diferentes áreas de
conocimiento de cada tema.
Estamos convencidos que el fortalecimiento de las competencias de todo su personal asegura que su proceso de crédito se
realice con altos niveles de eficiencia que permitan asegurar el cumplimiento de la misión institucional
Por último, las empresas calificadoras como Fitch, Estándar & Poors, HR Ratings, Moodys y Verum, emiten una calificación
que les permite acceder a mejores condiciones de fondeo ante instituciones como FIRA, esta calificación viene acompañada
de una serie de recomendaciones que les ayuda a mejorar su desempeño financiero, operativo y su perfil de riesgo, por
ende, a la posibilidad de obtener una mejor calificación en el mediano plazo. FIRA, como respuesta, ha trabajado en los
últimos dos años en un programa de capacitación y certificación al personal directivo y operativo, atendiendo los principales
temas que las calificadoras toman en cuenta para su evaluación y fomentando procesos de mejora continua en sus socios
de negocios.
Como complemento, FIRA dispone de apoyos tecnológicos y financieros establecidos en las Reglas de Operación del
Programa que Canaliza Apoyos para el Fomento a los Sectores Agropecuario, Forestal, Pesquero y Rural, entre las cuales
está la Capacitación, que es un elemento que coadyuva en mejorar el perfil de riesgo de los IFNB.
CERTIFICACIÓN DE OFICIALES DE CUMPLIMIENTO EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE
OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL
TERRORISMO PARA SOFOMES
Objetivo: Preparar conforme a las disposiciones de la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, al oficial de cumplimiento y demás profesionales que presten servicios a las
SOFOMES No Reguladas, que tenga responsabilidad en la verificación del cumplimiento de dichas
disposiciones y puedan obtener la certificación que emite la CNBV en este tema. Por la importancia del tema,
este evento se impartirá en forma virtual para la preparación del examen de certificación, y presencial con la
finalidad de atender de manera directa con el instructor casos y dudas.
Perfil del Participante: Directores generales de las SOFOMES no reguladas, oficiales de cumplimiento y
personal estratégico que apoya en la atención de este tema
Duración: 40 horas modalidad virtual y 16 horas modalidad presencial.
TEMAS
Antecedentes
• Leyes del sector financiero
• Nueva ley de PLD y su relación con las Disposiciones para la certificación.
Que es la Ley y el Reglamento de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Supuestos del artículo 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal
Las Disposiciones preliminares
El trámite y obtención del Certificado
El procedimiento de evaluación
Expedición del certificado
La renovación de la certificación
La certificación de personas morales
Revocación de la certificación
Disposiciones y transitorias
El Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo
• Concepto
• Antecedentes
• Etapas
• Tipificación
• Penas aplicables
• Diferencias entre lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo
Organismos y Foros Internacionales que participan en la Prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo
• Comité de Basilea
• GAFI
• ONU
• Grupo Egmont
• Grupo Wolsfberg
• Fondo Monetario Internacional y Banco Mundial
Prevención y Combate del Lavado de Dinero y financiamiento al Terrorismo en el Sistema Financiero
Mexicano
• Instrumentos internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo que ha suscrito México
• Autoridades encargadas de diseñar el marco normativo
• Órganos encargados de supervisar el régimen
• Tipologías publicadas por la UIF
Régimen de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en el Sistema Financiero
Mexicano
• Leyes y disposiciones del sector financiero
• Política de Identificación del cliente y del usuario.
• Política de conocimiento del cliente y del usuario.
• Reporte de operaciones relevantes.
• Reporte de operaciones inusuales.
• Reporte de operaciones internas preocupantes.
• Estructuras internas.
• Capacitación y difusión.
• Sistemas automatizados.
• Monitoreo – Auditoría Interna
• Conservación de documentos
• Lista de personas bloqueadas
Detección y Gestión de Riesgos en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo
• Guía de enfoque basado en riesgos
• Gestión de los riesgos
• Norma ISO 31000:2009
Detección y Gestión de Riesgos en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo
• Guía de enfoque basado en riesgos
• Gestión de los riesgos
• Norma ISO 31000:2009
Auditoría en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
• Estándares internacionales
• Norma ISO 19011
• Informe de auditoría
• Supervisión de la CNBV
Oficial de Cumplimiento, Auditor, Integrantes del Comité de Comunicación y Control.
• Oficial de cumplimiento
• Comité de comunicación y Control
• Auditor Interno y externo independiente
Análisis de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita (La Nueva Ley PLD).
• Objeto de la Ley
• Actividades vulnerables
• Del régimen aplicable a las entidades financieras
Planteamiento, basado en la experiencia, de situaciones o eventos en la materia dentro del sector.
IMPARTE:
Finpraxis, S.A. de C.V.
Inscripción e información:
Teléfonos 01(55) 5659 7971, (55) 6394 2434
Alejandro Franco García a.franco@finpraxis.com
Adán González a.gonzalez@finpraxis.com