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ASAMBLEA
ÓRGANOS DE
GOBIERNO
CONSEJO
DIRECCIÓN
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De naturaleza no lucrativa, benéfica y social, Caixa Catalunya es una institución independiente de toda empresa, entidad o corporación. Como caja de ahorros, entidad financiera, se rige por el Decreto legislativo 1/1994, del 6 de abril, y por las leyes posteriores que lo han modificado, por las otras normas legales que le sean aplicables,
por los Estatutos y Reglamentos y por los acuerdos de sus órganos de gobierno.
Informe Anual 2007
El objeto social de Caixa Catalunya es el fomento de la previsión en general y del ahorro en todas las modalidades autorizadas; la captación, custodia, administración e inversión de los fondos confiados en activos seguros y rentables de interés general; el
fomento del desarrollo económico y social en su ámbito de actuación de acuerdo con
los principios que inspiran la responsabilidad social y el buen gobierno de la empresa,
y la realización de obras benéficas y sociales.
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1. ÓRGANOS DE GOBIERNO
El gobierno, la administración, la representación y el control de Caixa Catalunya corresponden, de acuerdo con la ley y los Estatutos, a la Asamblea General, al Consejo
de Administración y a la Comisión de Control.
La Actuación de los órganos de gobierno es colegiada, independientemente del origen de su representatividad, y va dirigida, en todos los casos, en beneficio exclusivo
de los intereses de Caixa Catalunya, de sus impositores y de la función social de ésta.
Los cargos de los órganos de gobierno tienen carácter honorífico y gratuito, y no pueden originar ninguna otra percepción que las dietas por asistencia y desplazamiento
establecidas por la misma Caja, de acuerdo con las reglas que determine el protectorado ejercido por el Departament d’Economia i Finances de la Generalitat de
Catalunya.
El ejercicio del cargo de Presidente es retribuido. Su dedicación no es exclusiva, y
sus incompatibilidades son las establecidas en los Estatutos para los otros miembros
del Consejo de Administración. En todo caso, el Presidente no puede ostentar cargos
de administración o dirección en empresas que realicen actividades que de forma directa entren en competencia con las que realizan Caixa Catalunya o sus filiales.
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1.1. Asamblea General
En la Asamblea están representados la corporación fundadora, con 55 consejeros
generales; los impositores, con 60 consejeros generales; las corporaciones locales,
con 25 consejeros generales, y el personal de la Entidad, con 20 consejeros generales. Transitoriamente, con el objetivo de cumplir con la Ley estatal 62/2004 y el
Decreto de la Generalitat 311/2004, la Asamblea estará compuesta por 161 miembros, de los cuales 26 corresponden a corporaciones locales, fruto del nombramiento
de un representante del Ayuntamiento de Madrid.
En 2007 se ha hecho una Asamblea General Ordinaria, en la cual se han aprobado
por amplia mayoría todos los puntos del orden del día, relacionados básicamente con
el cierre de ejercicio.
De acuerdo con la actual redacción del artículo 21 del texto refundido de la ley de cajas, todos los consejeros generales son elegidos para un periodo de seis años. La renovación de la Asamblea se hace cada tres años, por mitades, dentro de cada grupo
de representación, respetando la proporcionalidad entre éstos.
Los acuerdos se toman por mayoría simple de votos de los asistentes, excepto en determinados casos previstos en los Estatutos.
1.2. Consejo de Administración
Es un órgano delegado de la Asamblea General y tiene encomendados el gobierno, la
gestión, la administración y la representación de Caixa Catalunya. En 2007 ha realizado 16 reuniones.
Lo integran 21 vocales designados entre los miembros de cada uno de los sectores
de representación: 8 procedentes del grupo de los impositores, 7 de la corporación
fundadora, 3 de las corporaciones locales y consejos comarcales y 3 del personal.
Los vocales son nombrados por la Asamblea General entre los miembros de cada
sector de representación a propuesta de la mayoría del sector representativo, del
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La Asamblea General es el órgano supremo de gobierno de Caixa Catalunya, y lo integran 160 miembros.
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Consejo de Administración o de una cuarta parte de los miembros de la Asamblea.
Sin embargo, se prevé la posibilidad de nombrar hasta dos vocales del Consejo de
Administración, uno en representación de las corporaciones locales y otro en representación de los impositores, entre personas que no sean miembros de la Asamblea
pero que cumplan los requisitos adecuados de profesionalidad.
Informe Anual 2007
Los acuerdos se adoptan por mayoría de votos de los asistentes, excepto en los casos previstos en los Estatutos.
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Entre los miembros designados por la corporación fundadora, el Consejo nombra el
Presidente, que a la vez lo es de la Entidad y que es un cargo no ejecutivo. Asimismo,
nombra dos Vicepresidentes, el primero entre los vocales procedentes del grupo de
los impositores, y el segundo entre los vocales procedentes de las corporaciones locales.
A las reuniones del Consejo de Administración asiste el Director General, que es a la
vez el Secretario de las comisiones delegadas.
Actualmente hay constituidas cuatro comisiones delegadas del Consejo de
Administración para el tratamiento de cuestiones específicas: la Ejecutiva, la de
Obras Sociales, la de Inversiones y la de Retribuciones.
1.3. Comisión de Control
Tiene por objeto velar para que la gestión del Consejo de Administración se ajuste a
las líneas generales de actuación señaladas por la Asamblea General y a los fines propios de la Entidad. Además, asume las funciones del Comité de Auditoría, de acuerdo
con la Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero del año 2002.
La integran 7 miembros, elegidos por la Asamblea General entre sus componentes
que no tienen la condición de vocal del Consejo de Administración y en representación de los sectores que están presentes. El presidente, elegido por la Comisión entre sus miembros, es un vocal procedente del grupo de impositores.
Durante el ejercicio 2007, esta Comisión se ha reunido 15 veces.
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2. DIRECCIÓN
DIRECTOR GENERAL
DIRECCIÓN DE
PLANIFICACIÓN
ESTRATÉGICA
DIRECCIÓN
GENERAL
ADJUNTA DE
NEGOCIO
DIRECCIÓN
FINANCIERA Y
DE INVERSIONES
SECRETARIO
GENERAL
DIRECCIÓN
DE MEDIOS
DIRECCIÓN
DE CONTROL
DIRECCIÓN
DE NEGOCIO
Bajo esta estructura organizativa, los comités y órganos de gestión y control que operan en la Entidad son:
• Comité de Dirección. Debate y decide aspectos generales de la dirección de la
Entidad, con periodicidad semanal. Además, hay un comité ampliado, el Comité de
Áreas, de periodicidad mensual, al cual asisten también todos los directores de área.
• Comité de Activos y Pasivos. Aprueba las estrategias de inversión y marca las políticas de gestión, cobertura, medición y control de los riesgos de mercado estructurales del balance, a la vez que establece los límites de riesgo y revisa mensualmente
los niveles de riesgo de tipo de interés estructural, para poder tomar acciones correctoras en caso de considerarlo necesario.
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La estructura organizativa de la Entidad vigente a 31 de diciembre, que agrupa a las
principales líneas de actividad en direcciones, dependientes de la Dirección General,
se configura de la siguiente forma:
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• Comité de Productos y Precios. Aprueba las características de los productos que
comercializa la Entidad y presenta las propuestas de precios, tanto de activo como
de pasivo, así como la fijación de las comisiones. La periodicidad de las reuniones
es como mínimo mensual.
• Comité de Auditoría. Analiza las auditorías en las cuales se han observado situaciones de riesgo o de deterioro significativas y propone medidas correctoras que garanticen una reconducción de la situación. La periodicidad de las reuniones es mensual.
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• Comité de Prevención de Blanqueo de Dinero. Debate y propone a la Entidad la
política a desarrollar para prevenir el blanqueo de capitales y analiza las comunicaciones significativas relativas a operaciones sospechosas de blanqueo que le son
presentadas. La periodicidad de las reuniones es como mínimo bimensual.
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• Órgano de Control del Reglamento Interno de Conducta en los Mercados de
Valores. Vela por el cumplimiento del Reglamento Interno de Conducta, de acuerdo
con lo establecido por la legislación vigente sobre transparencia y sobre la actuación de las entidades financieras en los mercados de valores. La periodicidad de las
reuniones es como mínimo cuatrimestral.
• Comité de Liquidez. Analiza la situación del mercado, define las actuaciones a emprender, supervisa las acciones en curso y baraja el horizonte temporal de liquidez
de la Entidad. Se convoca bajo determinadas circunstancias definidas en el Plan de
Contingencia de Liquidez.
3. ACTUACIÓN EN LA TOMA DE PARTICIPACIONES
El Director General tiene que someter a la consideración previa del Consejo de
Administración todas las operaciones de las sociedades filiales que así lo exijan de
acuerdo con la normativa establecida. Los representantes de la Entidad en los consejos de las sociedades en que la participación sea minoritaria también tienen que seguir este procedimiento.
Asimismo, todas las operaciones, inversiones o desinversiones de las sociedades filiales
o participadas mayoritariamente que sean estratégicas requieren la autorización previa
del Consejo, que debe recibir un dictamen favorable de la Comisión de Inversiones si la
inversión o desinversión supera el límite del 3% de los recursos propios.
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En general, el régimen de administración de las participaciones en entidades del Grupo
–excepto en los casos en los que normativamente deba haber un órgano colegiado de gobierno y en el de las sociedades inmobiliarias pertenecientes al Grupo Procam, porque hay
una participación equilibrada en el capital con el socio promotor– se corresponde con un
administrador único, que acostumbra a ser la misma Entidad, representada habitualmente
por el responsable del área de Caixa Catalunya con la que funcionalmente se relacionan.
Cuando se trata de una participación financiera, la política seguida habitualmente es
la de ejercer directamente los derechos políticos consiguientes a la participación con
el nombramiento, como representante, de uno de los altos ejecutivos de la Entidad.
Hay, pues, directivos que desarrollan, en representación de la Entidad, diversas funciones en las sociedades filiales y en las principales participadas, pero ninguna de estas personas percibe retribución por este motivo.
Todas las operaciones efectuadas en sociedades con participación mayoritaria de los
miembros del Consejo de Administración y de la Comisión de Control y de la Dirección
General tienen que ser autorizadas por el Consejo y comunicadas al Departament
d’Economia i Finances de la Generalitat de Catalunya, que las tiene que autorizar expresamente. Actualmente no hay operaciones significativas del Grupo Caixa Catalunya
en sociedades controladas por consejeros generales o por el Director General.
4. RETRIBUCIONES RECIBIDAS POR LOS MIEMBROS DE LOS
ÓRGANOS DE GOBIERNO Y POR EL PERSONAL DIRECTIVO
Las retribuciones recibidas por los miembros del Consejo y de las comisiones delegadas y de la Comisión de Control han ascendido a 1.062 miles de euros. Ni el Director
General ni los Directores Generales Adjuntos perciben ninguna remuneración por la
asistencia a las reuniones de los órganos de gobierno.
Asimismo, Caixa Catalunya no tiene contraídas obligaciones con relación a los miembros de los órganos de gobierno antiguos y actuales en materia de pensiones, por su
condición de consejeros. En cambio, tiene concertada una póliza de seguro de accidentes para los miembros de los órganos de gobierno, mientras ostentan esta condición, cuyas primas han ascendido a 19 miles de euros en el ejercicio 2007.
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El total de las remuneraciones percibidas por los 9 miembros del Comité de Dirección
a lo largo del ejercicio 2007 en concepto de sueldos y otras remuneraciones análogas
es de 3.210 miles de euros, mientras que las obligaciones contraídas en materia de
pensiones o de pago de primas de seguros de vida ascienden a 664 miles de euros.
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La representación en sociedades cotizadas o en sociedades en las que la Entidad tiene una presencia o representación significativa no es a título personal, sino que se realiza en representación de Caixa Catalunya. Por este motivo, las remuneraciones derivadas de esta participación siempre son percibidas por la Entidad y no por la persona
física designada.
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En consecuencia, las empresas filiales no tienen registrado ningún gasto por concepto de sueldo, dieta u otras remuneraciones a favor de ningún miembro de los órganos
de gobierno ni del personal directivo, en el ejercicio de sus funciones de representación de la Entidad matriz. Igualmente, los miembros de los órganos de gobierno y del
personal directivo de la Entidad no han recibido ninguna remuneración por la representación de la Entidad en sociedades cotizadas o en otras sociedades en las que la
Entidad tiene una presencia o representación significativa.
5. OPERACIONES DE CRÉDITO, AVAL O GARANTÍA
La concesión de créditos, avales y garantías a los vocales del Consejo, a los miembros de la Comisión de Control, al Director General o a sus cónyuges, ascendientes,
descendentes y colaterales hasta segundo grado, y también a las sociedades en las
cuales estas personas tengan una participación de relevancia, debe ser autorizada
por el Consejo de Administración de Caixa Catalunya y se debe comunicar al
Departament d’Economia i Finances de la Generalitat de Catalunya, que la tiene que
autorizar.
Se necesitan también estas autorizaciones para que las personas a las que hace referencia el párrafo anterior puedan enajenar a Caixa Catalunya bienes o valores propios
o emitidos por la entidad en la que participan o ejercen el cargo.
En 2007 se han formalizado, en condiciones de mercado, 19 operaciones crediticias
o de aval, por un importe, a 31 de diciembre, de 8.341 miles de euros, con los vocales
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Por otra parte, se han formalizado -con la aprobación previa del Consejo- 3 operaciones de crédito, aval o garantía, por un importe total, a 31 de diciembre, de 2.802 miles
de euros, con los grupos políticos con representación en las corporaciones locales y
asambleas legislativas que participan en el proceso electoral de renovación de los órganos de gobierno de Caixa Catalunya.
Asimismo, las operaciones crediticias formalizadas con instituciones públicas, entes
territoriales incluidos, que han nombrado consejeros generales suman, a 31 de diciembre, 130.617 miles de euros.
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del Consejo y los miembros de la Comisión de Control y familiares en primer grado y
con empresas o entidades con relación a las cuales los anteriores se encuentran en
alguna de las situaciones previstas en la ley marco de ordenación del mercado de valores.