solicitud de cuenta para el plan de ahorro para la educación

SOLICITUD DE CUENTA PARA EL PLAN DE
AHORRO PARA LA EDUCACIÓN UNIVERSITARIA
DE ARIZONA DE FIDELITY (PLAN 529)
Por favor, complete esta solicitud para establecer una cuenta del Plan 529 en Fidelity Investments. Debe presentar una
solicitud por cada cuenta que desee establecer. Luego, envíe su(s) solicitud(es) completa(s) a Fidelity Investments,
P.O. Box 770001, Cincinnati, OH 45277-0036. Si tiene preguntas, simplemente llámenos al 1-800-544-1262.
1
ESTABLECIMIENTO DE SU CUENTA
Por favor, seleccione el tipo de cuenta que desea abrir y complete la información del propietario de la
cuenta. Para abrir una cuenta se requiere completar todos los campos en negrita.
2
PERFIL FINANCIERO
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) y otras entidades
reguladoras de la industria exigen que obtengamos la información de esta sección.
Para establecer su cuenta se requiere que seleccione una estrategia de inversión. Si desea obtener más
información sobre sus opciones de inversión, por favor, visite Fidelity.com/college o remítase al Paquete
Informativo del Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity.
3 FINANCIAMIENTO DE SU CUENTA
Para abrir su cuenta se requiere un depósito mínimo de $50, o usted puede establecer aportaciones
automáticas por tan solo $15 al mes. Puede pagar con cheque o mediante la transferencia de activo (de
su cuenta bancaria o de otra cuenta). Simplemente marque la(s) casilla(s) que corresponda(n) para el
financiamiento de su cuenta.
4
FIRMA
Por favor, asegúrese de firmar su solicitud con tinta. No podemos procesar su solicitud sin su
firma y fecha.
¿PREGUNTAS?
Para obtener más información
1-800-544-1262
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 1 de 7
1
ESTABLECIMIENTO DE SU CUENTA
SELECCIONE EL TIPO DE CUENTA QUE DESEA ABRIR (OBLIGATORIO)
Para abrir una cuenta se requiere completar todos los campos en negrita.
Elija una opción solamente
Cuenta Individual (la más habitual)
Si desea establecer un fideicomiso como Participante de esta cuenta del Plan 529 o invertir su activo de una Cuenta (de Custodia) UGMA/
UTMA en esta cuenta del Plan 529, seleccione una de las opciones siguientes y luego siga los pasos enumerados. Por favor, tenga en
cuenta lo siguiente: Usted no puede establecer un Participante Sucesor en los dos tipos de cuenta que se mencionan a continuación.
Además, en el caso de la Cuenta de Custodia del Plan 529, el Menor será el propietario de la cuenta, y se utilizará su número de Seguro
Social a los fines de la declaración de impuestos.
Cuenta UGMA/UTMA (de custodia): Deseo invertir activo de cuentas UGMA/UTMA (de custodia) en esta cuenta de Custodia del
Plan 529.
1. Suministre la información del Custodio a continuación.
2. Suministre la información del Menor en la Sección 2.
3. Suministre el estado en el cual se llevan a cabo las Donaciones o Transferencias Uniformes al Menor: ______________________
Cuenta Fiduciaria: Deseo establecer un fideicomiso como Participante de esta cuenta del Plan 529.
La Cartera de Depósitos Bancarios no es una opción de inversión que reúna los requisitos para Registros de Cuentas Fiduciarias.
1. Suministre el nombre del Fideicomiso (en el campo “Nombre”) y el Número de Identificación Tributaria a continuación.
2. Suministre la fecha en la que fue establecido el Fideicomiso:
3. P
resente un formulario de Certificación Fiduciaria de Poderes de Inversión (529 TCIP, por sus siglas en inglés), en Fidelity, junto
con esta solicitud de cuenta nueva. El Formulario 529 TCIP es requerido para establecer esta cuenta y puede encontrarse a continuación de esta solicitud o descargarse de Fidelity.com/college.
INFORMACIÓN SOBRE EL PARTICIPANTE (PROPIETARIO DE LA CUENTA)
Nombre legal completo _____________________________________________________________________________________________________________________
Primer nombre
Segundo nombre
Fecha de nacimiento (mm/dd/aaaa) ___________________________
Apellido
Dirección de correo electrónico ____________________________
Número de Seguro Social _________________________ o Número de Identificación del Contribuyente _________________________
Domicilio permanente ______________________________________________________________________________________________________________________
(que no sea apartado postal)
Calle
______________________________________________________________________________________________________________________
Ciudad Dirección postal
(si es diferente de la de arriba)
Estado CÓDIGO POSTAL
__________________________________________________________________________________________________________________________________________ Calle
______________________________________________________________________________________________________________________
Ciudad Números telefónicos Noche
País de ciudadanía
EE. UU.
Estado CÓDIGO POSTAL
Ext. _________________
Día
Otro
País de
residencia fiscal
EE. UU.
Otro
Ciudadanía
Indique su
condición
de ciudadanía.
Marque una opción y adjunte
la copia de una identificación
del gobierno válida y
vigente que tenga número
y una foto. Para reclamar
una condición tributaria que
no pertenezca a los Estados
Unidos, también complete
y envíe un Formulario
W-8BEN del Servicio de
Rentas Internas (Internal
Revenue Service, IRS).
Soy ciudadano de los Estados Unidos.
Soy ciudadano extranjero. Se debe completar la información en esta casilla.
Residente permanente
Residente no permanente
No residente de los
de los Estados Unidos
de los Estados Unidos
Estados Unidos
País de ciudadanía
País de residencia fiscal
Ciudad, estado/provincia y país de nacimiento
Pasaporte
Documento de autorización de empleo
Tarjeta de extranjero con residencia permanente
expedida por el Departamento de Seguridad
Nacional (Department of Homeland Security, DHS)
Documento nacional de identidad extranjero
1.9860661.102032250101
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 2 de 7
1
ESTABLECIMIENTO DE SU CUENTA
Condición de empleo
(CONTINUACIÓN)
Empleado
No empleado
Jubilado Ocupación ________________________________________ (si está jubilado o no está empleado, indique su fuente de ingreso)
Empleado autónomo Si es empleado autónomo y el domicilio de su compañía es el mismo domicilio legal de su casa,
por favor, anote aquí sus iniciales para constatar que trabaja fuera de su casa: Nombre y domicilio del Empleador _______________________________________________________________________________ Nombre Calle Ciudad
Estado
CÓDIGO POSTAL
Asociaciones
La normativa de la industria exige que Fidelity determine si usted o alguien de su hogar está asociado a una compañía de servicios financieros o es una
persona de control de una empresa.
Si usted está asociado a un corredor/agente de valores, a una bolsa de valores, a una firma miembro de una bolsa de
valores, o a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA), o a un
agente de valores municipales, o es empleado de estos, suministre el nombre y la dirección de la compañía a continuación.
Tenemos acuerdos
de consentimiento
existentes con muchas
firmas. Si su firma
no es una de ellas,
nos comunicaremos
con la oficina de
cumplimiento de
normas de su firma.
compliance office.
Nombre de la compañía
Dirección de la compañía
Ciudad
Estado/Provincia
Código postal
País
Si usted o un integrante familiar o del hogar es director, ejecutivo o accionista del 10 % de una compañía con acciones que
coticen en bolsa o una persona de control de una compañía que cotice en bolsa conforme a la Regla 144 de la Comisión de
Valores y Bolsa (Securities and Exchange Commission, SEC), debe proporcionar la información que se solicita a continuación.
Simbolo de operaciones o numero del CUSIP
Nombre de la compañía
2
BENEFICIARIO DESIGNADO
(INFORMACIÓN DEL ESTUDIANTE)
Suponemos que el domicilio permanente es el mismo, a menos que se indique lo contrario.
Relación del Participante con el Beneficiario (elija una opción):
Nombre legal completo
Primer nombre
Padre
Segundo nombre
Fecha de nacimiento (mm/dd/aaaa) ___________________________
Abuelo
Otro
Apellido
Dirección de correo electrónico ____________________________
Número de Seguro Social _________________________ o Número de Identificación del Contribuyente _________________________
Domicilio permanente ______________________________________________________________________________________________________________________
(que no sea apartado postal)
Calle
______________________________________________________________________________________________________________________
Ciudad Dirección postal
(si es diferente de la de arriba)
Estado CÓDIGO POSTAL
__________________________________________________________________________________________________________________________________________ Calle
______________________________________________________________________________________________________________________
Ciudad País de ciudadanía
Ciudadanía
EE. UU.
Indique su
condición
de ciudadanía.
Marque una opción y adjunte
la copia de una identificación
del gobierno válida y
vigente que tenga número
y una foto. Para reclamar
una condición tributaria que
no pertenezca a los Estados
Unidos, también complete
y envíe un Formulario
W-8BEN del Servicio de
Rentas Internas (Internal
Revenue Service, IRS).
Otro
Estado País de
residencia fiscal
EE. UU.
CÓDIGO POSTAL
Otro
Soy ciudadano de los Estados Unidos.
Soy ciudadano extranjero. Se debe completar la información en esta casilla.
Residente permanente
Residente no permanente
No residente de los
de los Estados Unidos
de los Estados Unidos
Estados Unidos
País de ciudadanía
País de residencia fiscal
Ciudad, estado/provincia y país de nacimiento
Pasaporte
Documento de autorización de empleo
Tarjeta de extranjero con residencia permanente
expedida por el Departamento de Seguridad
Nacional (Department of Homeland Security, DHS)
Documento nacional de identidad extranjero
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 3 de 7
3
STABLECIMIENTO DE UN PARTICIPANTE SUCESOR (PROPIETARIO DE LA CUENTA)
E
EN ESTA CUENTA (OPTATIVO) DISPONIBLE ÚNICAMENTE PARA EL REGISTRO DE CUENTA INDIVIDUAL
Para nombrar un participante sucesor en esta cuenta del Plan 529, usted necesitará suministrar la siguiente información. Esta persona
se convertirá en el propietario de la cuenta en caso de que usted fallezca. Usted puede actualizar el Participante Sucesor de esta cuenta
en cualquier momento. Por favor, tenga en cuenta lo siguiente: EL PARTICIPANTE SUCESOR DEBE TENER AL MENOS 18 AÑOS DE
EDAD Y DEBE SER RESIDENTE DE LOS ESTADOS UNIDOS. Además, usted no puede nombrar un Participante Sucesor en una cuenta
de Custodia o Fideicomiso del Plan 529.
Nombre Relación con el Participante
4
Seguro Social o Número de Identificación Tributaria
Fecha de nacimiento (mm/dd/aaaa)
PERFIL FINANCIERO DEL PARTICIPANTE
(OBLIGATORIO)
SU OBJETIVO DE INVERSIÓN
Usted debería elegir sus inversiones de acuerdo con sus objetivos, marco de tiempo y tolerancia a la fluctuación del mercado. De las
inversiones líquidas a corto plazo que buscan preservar el capital (aceptando los rendimientos más bajos a cambio de estabilidad) a
las inversiones a largo plazo que buscan el crecimiento máximo (pero que pueden tolerar fluctuaciones muy amplias en los valores
del mercado), puede elegir la estrategia que sea mejor para usted. Simplemente marque el casillero a continuación que coincida más
exactamente con su objetivo de inversión.
Prefiero no responder en este momento.
Por favor, seleccione un perfil. (Para determinar su perfil, utilice la información que encontrará abajo).
1
A corto plazo
2
Conservador
6
Equilibrado
3
Crecimiento
5
Crecimiento
agresivo
4
Más
agresivo
MODELO DE
COMBINACIÓN DE
CARTERA
A corto plazo
Bonos
Acciones extranjeras
Acciones estadounidenses
Menor riesgo
Marco de tiempo más corto
Mayor riesgo
Marco de tiempo más largo
A Corto Plazo: Usted busca preservar su capital y puede aceptar los rendimientos más bajos a cambio de estabilidad de precio.
Conservador: Usted busca reducir al mínimo las fluctuaciones en los valores del mercado, adoptando una estrategia orientada al ingreso con cierto potencial de revalorización del capital.
Equilibrado: Usted busca el potencial de revalorización del capital y cierto nivel de ingreso, y puede tolerar fluctuaciones moderadas en el valor del mercado.
Crecimiento: Usted tiene preferencia por el crecimiento y puede tolerar fluctuaciones importantes en el valor del mercado.
Crecimiento Agresivo: Usted busca un crecimiento agresivo y pude tolerar fluctuaciones amplias en los valores del mercado, en especial a corto plazo.
El más Agresivo: Usted busca un crecimiento muy agresivo y pude tolerar fluctuaciones muy amplias en los valores del mercado, en especial a corto plazo.
Generalmente, entre las clases de activo, las acciones pueden presentar más riesgo y volatilidad a corto plazo que los bonos o instrumentos a corto plazo, pero pueden suministrar
rendimientos potenciales más altos a largo plazo. Aunque los bonos, por lo general, presentan menos riesgo y volatilidad a corto plazo que las acciones, los bonos implican riesgo
de tasas de interés (cuando las tasas de interés suben, los precios de los bonos generalmente bajan, y viceversa) y riesgo de impago, o el riesgo de que un emisor no realice pagos en
concepto de ingreso o principal. Además, los bonos y los instrumentos a corto plazo implican mayor riesgo que las acciones en cuanto al riesgo de inflación, o el riesgo de que el
rendimiento de una inversión no se mantenga al ritmo de los aumentos de los precios de bienes y servicios. Finalmente, las inversiones extranjeras, especialmente las realizadas en
mercados emergentes, implican mayores riesgos y pueden ofrecer rendimientos potenciales más altos que las inversiones estadounidenses.
Por favor, marque una sola casilla en cada columna.
INGRESOS ANUALES
(de todas las fuentes)
Inferior a $20,000
$20,000–$50,000
$50,001–$100,000
Superior a $100,000
1
2
3
4
PATRIMONIO NETO
LÍQUIDO ESTIMADO
PATRIMONIO NETO ESTIMADO
(sin incluir la residencia)
Inferior a $30,000
$30,000–$50,000
$50,001–$100,000
$100,001–$500,000
Superior a $500,000
1
1
2
3
4
Inferior a $15,000
$15,000–$50,000
$50,001–$100,000
$100,001–$500,000
Superior a $500,000
1
1
2
3
4
CATEGORÍA TRIBUTARIA
FEDERAL
<15 %
25 %
>28 %
1
2
3
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 4 de 7
4
PERFIL FINANCIERO DEL PARTICIPANTE
(OBLIGATORIO, CONTINUACIÓN)
Por favor, tenga en cuenta lo siguiente:
Si usted no piensa utilizar esta cuenta de ahorro para la educación universitaria del Plan 529 para gastos de educación superior para un
beneficiario designado, por favor, llame a Fidelity al 1-800-544-1914.
5
SELECCIÓN DE LAS INVERSIONES
Usted puede invertir sus aportaciones al Plan 529 de acuerdo con una estrategia basada en la edad o con una estrategia personalizada.
Las Estrategias Basadas en la Edad están diseñadas para la edad de su beneficiario, de acuerdo con la fecha de nacimiento indicada en
la Sección 2. Las Carteras Basadas en la Edad son administradas para cambiar en forma sistemática la asignación de activo de agresiva a
conservadora con el paso del tiempo, a medida que el beneficiario se acerca a la edad universitaria. Hasta que se modifiquen, todas las
aportaciones futuras al Plan 529 se invertirán de acuerdo con las instrucciones de inversión detalladas en esta sección. Si desea obtener
más información sobre sus opciones de inversión, por favor, visite Fidelity.com/college o remítase al Paquete Informativo del Plan de
Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity.
Elija una opción solamente
Se requiere elegir una opción. Su cuenta no podrá establecerse si usted no selecciona
una estrategia.
Las Carteras Basadas en la Edad (Fondos de Fidelity) están diseñadas para generar rendimientos con el propósito de superar
un índice de mercado importante a largo plazo. Estas carteras invierten únicamente en fondos de Fidelity administrados por
gerentes de cartera que se dedican exclusivamente a ellos y que toman las decisiones de inversión con el respaldo del método
de investigación de las inversiones patentado de Fidelity.
Las Carteras Basadas en la Edad (Fondos Índice de Fidelity) están diseñadas para generar rendimientos que reproduzcan
estrechamente el desempeño de un índice de mercado importante a largo plazo. Estas carteras invierten únicamente en fondos índice
de Fidelity y pueden mantener en un nivel bajo los costos de transacción y otros gastos porque se administran pasivamente. Esto
significa que sus inversiones se ven determinadas por los valores que en el momento se mantienen en el índice respectivo.
Las Carteras Basadas en la Edad (Múltiples Firmas), como nuestras Fidelity Fund Portfolios, están diseñadas para generar
rendimientos con el propósito de superar un índice de mercado importante a largo plazo, y están administradas por gerentes de
cartera de Fidelity que se dedican exclusivamente a ellas. Estas carteras proporcionan la oportunidad de diversificar sus fondos
en varias compañías de fondos.
Estrategia Personalizada
Cree su propia combinación de inversiones de cualquiera de las Carteras del Plan 529 a continuación (utilice incrementos del 5 %).
Cartera Basada en la Edad (Fondos de Fidelity)
Cartera Basada en la Edad (Fondos Índice de Fidelity) Cartera Basada en la Edad (Múltiples Firmas)
Cartera de Crecimiento Agresivo (Fondos de Fidelity)
Cartera de Crecimiento Moderado (Fondos de Fidelity) Cartera Conservadora (Fondos de Fidelity)
Cartera de Crecimiento Agresivo (Fondos Índice de Fidelity)
Cartera de Crecimiento Moderado (Fondos Índice de Fidelity)
Cartera Conservadora (Fondos Índice de Fidelity)
Cartera 500 Index
Cartera Índice del Mercado Total
Cartera Índice Internacional
Cartera Índice del Tesoro Intermedio
Cartera del Mercado Monetario
Cartera de Depósito Bancario*
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
_______________
Total (debe sumar el 100 %) %
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
Por favor, utilice incrementos del 5 %.
100 %
*Si bien los depósitos subyacentes reúnen los requisitos para estar asegurados por la FDIC, conforme a los límites para el seguro de depósitos federales vigentes, las
Unidades de la Cartera de Depósitos Bancarios no están aseguradas ni garantizadas por la FDIC ni por ninguna otra agencia gubernamental. Usted es responsable
de vigilar el monto total de su activo en depósito en el banco depositario, incluidos los montos mantenidos directamente en el banco depositario. Tales depósitos
mantenidos en la misma capacidad de propiedad en el banco depositario están sujetos a ser considerados en forma global y el límite de cobertura de seguro actual
de la FDIC es de $250,000. Por favor, consulte el Paquete Informativo del Plan 529 para obtener más detalles.
La Cartera de Depósitos Bancarios no es una opción de inversión que reúna los requisitos para Registros de Cuentas Fiduciarias.
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 5 de 7
6
FINANCIAMIENTO DE SU CUENTA
CONSULTE LA “INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE TRANSFERENCIA ELECTRÓNICA DE FONDOS (EFT)” AL FINAL DE
ESTA SOLICITUD.
FINANCIAMIENTO INICIAL (marque las opciones que correspondan)
La inversión mínima inicial (suma global) es de $50. Si usted está financiando esta cuenta con una transferencia desde una cuenta de
corretaje de Fidelity que no sea una cuenta de jubilación, por favor, asegúrese de que los fondos estén disponibles en su cuenta básica. Si
usted está financiando esta cuenta con el producto de una cuenta de fondo mutuo de Fidelity, su fondo mutuo se venderá y estará sujeto
a todos los honorarios de compraventa aplicables, como se especifica en el prospecto del fondo mutuo. El monto mínimo de inversión
para cualquier aportación no periódica subsiguiente es de $25.
A.
B.
E
nvíe un cheque.
Se adjunta un cheque por el monto de $
, a la orden de Fidelity Brokerage Services LLC.
Transfiera desde una cuenta de Fidelity de fondo mutuo o de corretaje que no sea una cuenta de jubilación (para inversión
inicial o aportaciones periódicas).
Transfiera $
desde mi cuenta de corretaje básica de Fidelity. Número
Venda
(acciones) o $
y transfiera el producto desde el
siguiente fondo mutuo de Fidelity:
.
Mi número de cuenta es:
.
C.
Transferencia de Fondos (Rollover) desde otro Plan de la Sección 529, una cuenta de Ahorro para la Educación de Coverdell o
un Bono de Ahorro Estadounidense que reúna los requisitos. (Si usted marca esta casilla, debe leer la sección 7 de esta solicitud).
APORTACIONES PERIÓDICAS (marque las opciones que correspondan)
La inversión mínima para establecer las aportaciones automáticas de Fidelity es de $15 al mes o $45 por trimestre. Este plan de
inversión automática le permite elegir una fecha mensual o trimestral para realizar una inversión automática desde su banco o desde la
cuenta de fondos mutuos o de corretaje de Fidelity a su cuenta del Plan 529.
E
stablecimiento de Transferencia Electrónica de Fondos desde su cuenta bancaria. Por favor, adjunte
un cheque anulado o un formulario de depósito de ahorro preimpreso de su banco que no sea de libreta de
ahorro. La Transferencia Electrónica de Fondos (Electronic Funds Transfer, EFT) le permite transferir dinero
entre su banco y su cuenta del Plan 529. Para establecer esta función, al menos un nombre en común debe
coincidir exactamente entre su cuenta bancaria y el nombre del registro de cuenta de la Sección 1, y se deberá
presentar obligatoriamente junto con esta solicitud un cheque anulado o talón de depósito que contenga la
información ABA o ACH del banco. Si no puede presentar un cheque anulado o un talón de depósito, podrá
establecer la EFT luego de abrir su cuenta, visitando Fidelity.com/updateaccountfeatures o completando un
formulario por separado titulado Transferencia Electrónica de Fondos (EFT) y Transferencia Bancaria.
Adjunte un
cheque o talón de
depósito aquí.
De su cuenta de fondos mutuos o de corretaje de Fidelity.
Mi número de cuenta de Fidelity
Por favor, suministre la información a continuación:
Monto: $
(Si no se suministra, el monto será de $15).
Trimestral ($45 como mínimo)
Frecuencia:Mensual ($15 como mínimo)
(Si no se suministra, la frecuencia será mensual. Las inversiones trimestrales se realizarán
en marzo, junio, septiembre y diciembre, a menos que usted especifique lo contrario).
Tiempo:Transfiera los fondos el
día del mes.
(Si no se suministra, la transferencia tendrá lugar el día 20 del mes).
E
stablecimiento de Depósito Directo. Complete el formulario de financiación adjunto para establecer un plan de aportación
periódica de su cheque de salario.
032250105
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 6 de 7
7
TRANSFERENCIA DE FONDOS (ROLLOVER) (OPTATIVO)
Lea esta sección solamente si desea transferir activo desde otro Plan de la Sección 529, una cuenta de Ahorro para la Educación de
Coverdell o un Bono de Ahorro Estadounidense que reúna los requisitos.
Marque aquí si desea que Fidelity inicie su transferencia de fondos desde otro Plan 529 para financiar esta cuenta. Se le enviará por
correo un formulario de transferencia de fondos luego de que su cuenta del Plan 529 sea establecida.
Si usted ya tomó un reparto de otro Plan conforme a la Sección 529, una Cuenta de Ahorro para la Educación de Coverdell, o un Bono de
Ahorro Estadounidense que reúna los requisitos, adjunte un cheque (pagadero a Brokerage Services LLC) y la documentación pertinente en
la que se refleje la porción correspondiente a las ganancias de la aportación de transferencia. La tabla a continuación detalla la documentación
adecuada requerida de acuerdo con el tipo de aportación por transferencia de fondos. Hasta que Fidelity reciba la documentación adecuada, que
refleje la parte de ganancias de la aportación, Fidelity debe tratar el monto completo de la aportación como ganancias.
Para realizar este tipo de transferencia de fondos...
Aportación por transferencia de fondos desde
otro Plan 529
...Usted debe adjuntar la documentación adecuada descrita a continuación.
Un estado de cuenta emitido por el proveedor del reparto del Plan 529,
que muestra la parte de ganancias del reparto
Aportación por transferencia de fondos desde una cuenta de ahorro para educación de Coverdell
Un estado de cuenta emitido por la institución financiera que actuó
como fideicomisario o custodio de la cuenta de ahorro para educación,
que muestra las bases y ganancias de la cuenta
Aportación de transferencia proveniente de la redención de Bonos de ahorro estadounidenses calificados
Un estado de cuenta o formulario 1099-INT emitido por la institución
financiera que rescató los bonos, que muestra los intereses provenientes
de la redención de bonos
8
FIRMA DEL PROPIETARIO DE LA CUENTA Y FECHA
Por favor, asegúrese de leer todo el contenido de las siguientes páginas, así como de firmar, fechar y devolver las
páginas 1 a 7, cuando presente esta solicitud a Fidelity.
Para ayudar al gobierno en su lucha contra el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, las leyes federales exigen que antes de abrir su cuenta Fidelity
obtenga su nombre, fecha de nacimiento, domicilio y un número de identificación emitido por el gobierno, y que verifique la información. En ciertas circunstancias, Fidelity
puede obtener y verificar información comparable correspondiente a cualquier persona autorizada a realizar operaciones en una cuenta o a usufructuarios de ciertas entidades.
En el caso de ciertas entidades, tales como fideicomisos, sucesiones, corporaciones, sociedades u otras organizaciones, se requiere documentación adicional. Si Fidelity no puede
verificar esta información, su cuenta puede ser restringida o cerrada. Fidelity no será responsable de ninguna pérdida o daño (incluyendo, pero no limitado a, oportunidades
perdidas) que puedan resultar si su cuenta está restringida o es cerrada.
• El Servicio de Rentas Internas no requiere de su consentimiento para ninguna
disposición del presente documento, a excepción de las certificaciones requeridas
para evitar retenciones retroactivas.
• Esta cuenta está regida por una cláusula de arbitraje previo a cualquier controversia,
que se encuentra en la última página del Acuerdo del Cliente. Acuso recibo de la
cláusula de arbitraje previo a cualquier controversia.
Al firmar abajo, usted reconoce que ha leído, comprendido y aceptado quedar sujeto a las disposiciones de esta solicitud, incluidos los Términos y condiciones de esta cuenta, en la página siguiente.
NOMBRE DEL PROPIETARIO EN LETRA DE IMPRENTA
FIRMA
FIRMA DEL PROPIETARIO X
FECHA
FECHA DE HOY MM-DD-AAAA
El formulario continúa en la página siguiente.
454127.15.1
032250106
Solicitud de Cuenta para el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity (Plan 529) pág. 7 de 7
9
TÉRMINOS Y CONDICIONES DE ESTA CUENTA
Acuerdo de Participación:
Al firmar en la sección anterior:
• Acepto participar en el Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity. Confirmo haber leído, entendido y aceptado los términos y condiciones
establecidos en el Acuerdo de Participación que se presenta por separado.
• Entiendo que el Acuerdo de Participación y su aplicación se regirán por las leyes del Estado de Arizona y no están sujetos a arbitraje. Deberá cubrir en forma
individual y colectiva todas las cuentas que yo pueda abrir o volver a abrir. Deberá cubrir a los causahabientes, y el Acuerdo de Participación deberá ser vinculante para los
herederos, ejecutores, administradores, sucesores y causahabientes del abajo firmante.
• Entiendo que es mi responsabilidad leer el Paquete Informativo. He leído y entendido los términos y condiciones establecidos en el Paquete Informativo que se presenta por
separado, y acepto dichos términos y condiciones, tal como se encuentran actualmente vigentes y como puedan ser ocasionalmente modificados.
• Por medio del presente documento, solicito a Fidelity Brokerage Services LLC y a National Financial Services LLC (colectivamente “Fidelity”) abrir una cuenta de corretaje del
Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity a nombre de quien figura como Participante en esta solicitud. En las cuentas UGMA/UTMA del Plan
529, una cuenta de corretaje del Plan de Ahorro para la Educación Universitaria de Arizona de Fidelity es abierta a nombre del custodio (que figura como Participante en esta
solicitud) para beneficio del Menor.
• Confirmo haber leído y entendido los términos establecidos en el Acuerdo del Cliente, y acepto dichos términos. Tengo al menos 18 años de edad y mayoría de edad en el
estado en el cual resido. Entiendo que ustedes darán mi nombre a emisores de cualquier tipo de valores mantenidos en mi cuenta, por lo que yo podría recibir información
importante acerca de los mismos, a menos que yo les notifique por escrito que no deseo recibirla. Por medio del presente documento, ratifico cualquier instrucción telefónica de
conformidad con esta autorización y acepto que Fidelity no será responsable por ninguna pérdida, obligación, costo o gasto que sean el resultado de actuar de acuerdo con tales
instrucciones. Entiendo que las llamadas telefónicas a Fidelity pueden ser grabadas, y doy mi consentimiento para que se realicen dichas grabaciones.
• Entiendo que el Acuerdo del Cliente y su aplicación se regirán por las leyes del Commonwealth de Massachusetts. Deberá cubrir en forma individual y colectiva todas
las cuentas que yo pueda abrir o volver a abrir en Fidelity. Deberá cubrir a los sucesores y causahabientes de Fidelity, y este Acuerdo deberá ser vinculante con los herederos,
ejecutores, administradores, sucesores y causahabientes del abajo firmante.
• Sólo para Clientes de FAAB: Por medio del presente documento, autorizo y solicito a Fidelity el pago seguro del monto indicado más arriba para que yo lo invierta mediante
el inicio de asientos de débito en la cuenta indicada en el banco nombrado anteriormente (“BANCO”), y autorizo y solicito que el BANCO acepte cualquiera de esos asientos
de débito iniciados por Fidelity para tal cuenta y acredite, como fue solicitado, el mismo a mi cuenta de Fidelity, sin ninguna otra autorización relacionada con lo descrito. Por
medio del presente documento, ratifico cualquier instrucción impartida de conformidad con esta autorización y acepto que Fidelity no será responsable por ninguna pérdida,
obligación, costo o gasto que sean el resultado de actuar de acuerdo con tales instrucciones.
• Doy mi consentimiento para que me envíen a mí, y a cualquier otro inversionista que comparta mi dirección, sólo una copia de los documentos de los accionistas de los fondos
mutuos de Fidelity, tales como prospectos e informes de los accionistas (los “Documentos”). Mis documentos, si se mantienen en las cuentas que reúnen los requisitos, serán
enviados a mi hogar en forma colectiva indefinidamente; sin embargo, puedo revocar este consentimiento en cualquier momento contactándome con Fidelity al 800-343-3548 para
comenzar a recibir múltiples copias dentro de los 30 días. A medida que en el futuro se disponga de otros Documentos correspondientes a otras inversiones, estos documentos
también podrán ser enviados a mi hogar en forma colectiva de acuerdo con esta autorización o cualquier aviso o acuerdo que recibí o que celebré con Fidelity o sus proveedores
de servicios.
• Certifico bajo pena de perjurio que: (1) soy persona estadounidense (incluido extranjero residente de los EE. UU.) y el número de Seguro Social o el número de
identificación de contribuyente provisto más arriba es correcto; y (2) no estoy sujeto a la retención de respaldo por parte del Servicio de Rentas Internas (IRS)
porque: (a) estoy exento de retenciones de respaldo; o (b) el Servicio de Impuestos Internos (IRS) no me ha notificado que estoy sujeto a retenciones de respaldo
como resultado de que no se haya informado sobre todos los intereses o dividendos; o (c) el IRS me ha notificado que ya no estoy sujeto a retenciones de respaldo.
(Tache el punto 2 si no es aplicable a usted).
• Acepto adoptar y comprometerme con los términos y condiciones del Acuerdo del Cliente, tal como se encuentran actualmente vigentes y como puedan ser modificados.
También certifico que la información suministrada más arriba es precisa y veraz.
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