Paraguay - Carlos Peralta

MEDIDAS PARA MITIGAR EL IMPACTO DE LA CRISIS FINANCIERA INTERNACIONAL EN
LAS MIPYMES DEL PARAGUAY.
RESUMEN EJECUTIVO
1. Impacto de la crisis económica internacional sobre el desempeño de las MIPYMES
vinculadas al comercio exterior
La crisis internacional que afecta actualmente al Paraguay y a toda la economía mundial
impacta negativamente en el desarrollo de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas, lo que
ha motivado el diseño e implementación de políticas públicas para mitigar sus efectos
negativos. A pesar de que la crisis económica desatada a mediados del año 2008, como
consecuencia de la falta de regulación del sistema financiero e inmobiliario en los Estados
Unidos de América, desencadenó una tormenta financiera de grandes proporciones a escala
global, los efectos sobre la economía paraguaya se vieron atenuados dada la escasa
vinculación del mercado doméstico de capitales con el mercado global de capitales.
El sector MIPYMES está siendo afectado por la actual crisis, principalmente en los siguientes
aspectos:
1.1.
Reducción del crédito y dificultades de acceso al mismo
La drástica disminución de la liquidez en el sistema financiero mundial ocasionó una
retracción en la oferta de créditos a las MIPYMES en el sistema bancario local.
Aumentaron las tasas de interés a partir del segundo semestre del año 2008 y se
incrementaron las exigencias de acceso
al crédito para las MIPYMES, por ser
consideradas un sector de alto riesgo. Las restricciones en la oferta de crédito se dieron
tanto en los préstamos de mediano y largo plazo para inversiones fijas, como también para
el financiamiento de las necesidades de caja y de actividades comerciales en el mercado
interno y externo.
Las restricciones en la oferta de crédito afectan principalmente a las Micro y Pequeñas
Empresas, por ser las más vulnerables
1.2. Disminución de la demanda interna y externa de bienes y servicios
Un efecto inmediato de la crisis financiera internacional fue la drástica disminución de la
demanda de productos en el mercado global, lo que dificulta a las PYMES poder colocar
sus bienes y servicios en el mercado internacional, sobre todo en los EE.UU., en la Unión
Europea y en China.
En el caso del Paraguay, cayeron las exportaciones de los comodities, que constituyen
más del 90% del valor de las exportaciones totales. El impacto negativo empezó a
registrarse a partir del segundo semestre del 2008, por el doble efecto de la disminución de
las cantidades demandadas y de los precios de los productos. Los rubros afectados son
principalmente la carne, las oleaginosas y los cereales.
La diminución de las exportaciones de productos afectó en forma directa a las PYMES
exportadoras y en forma indirecta a las MIPYMES que son proveedoras de aquellas.
La crisis se hizo sentir primero en el sector agrícola. Los precios bajaron de manera
importante reduciendo de manera significativa los márgenes de los productores. La
situación se vio agravada con la sequía de casi 6 meses, que afectó al sector productivo
desde noviembre de 2008.
Actualmente existe una leve recuperación de las exportaciones de los comodities, que las
PYMES paraguayas colocan en el mercado internacional, tanto en volumen como en
precio.
2. Diseño e instrumentación de estrategias para la mitigación del impacto de la
crisis económica internacional en las MIPYMES
En Paraguay es escasa la información estadística sobre las MIPYMES. Sin embargo
existe un reconocimiento de su importancia en la generación del empleo y en su aporte al
producto interno bruto, a las exportaciones y a las inversiones del país, al igual que en
todos los países de América Latina. Por esta razón el Gobierno y el sector privado del
Paraguay se han preocupado por el diseño y la implementación de políticas públicas que
busquen proteger el desarrollo de las MIPYMES, principalmente de las más pequeñas y
vulnerables.
Las medidas anticrisis fueron diseñadas e implementadas principalmente por el Ministerio
de Hacienda y el Banco central del Paraguay. Y se describen a continuación:
Objetivos del Plan Anticrisis, de corto plazo
 Defender el empleo a través de la mayor ejecución de obras públicas y concesiones de
crédito al sector privado, sin generar grandes desequilibrios macroeconómicos.
 Sostener el consumo interno mediante el otorgamiento de transferencias condicionadas a
los sectores más vulnerables.
 Facilitar líneas de crédito para las MIPYMES y la agricultura familiar.
 Dar liquidez al sistema financiero y velar por su solidez.
Objetivos del Plan de Mediano Plazo
 Acelerar la gestión, aprobación y ejecución de los proyectos de inversión para mejorar las
condiciones de competitividad, el desarrollo del sector privado y la generación de empleo.
 Modernizar la administración pública y fortalecer el desarrollo institucional del Estado.
 Crear las condiciones para el crecimiento económico sustentable.
Fases del Plan Anticrisis en Ejecución
1ra Fase Desde Octubre/2008:
Dar liquidez al sistema bancario y ampliar el espacio fiscal 2008
2da Fase Desde enero/2008 - Política fiscal expansiva y líneas de crédito al sector
privado
 El Crédito Agrícola de Habilitación (CAH) dispone de US$ 30 millones que beneficiarán a
30.000 pequeños productores agropecuarios.
 El Banco Nacional de Fomento (BNF) dispone de US$ 125,4 millones para préstamos a
las MIPYMES.
 Agencia Financiera de Desarrollo (AFD-Banca Estatal de 3er. Piso) dispone de US$ 155
millones para canalizar créditos a través del sistema financiero.
3ra Fase - Medidas financieras y crediticias destinadas a los sectores productivos.
 Líneas de crédito especial para el levantamiento de cosecha y exportación, a través de la
AFD, US$ 50 millones.
 Fondos “Mi Casa” de la AFD para el BNF: US$ 10 millones para 400 soluciones
habitacionales.
 Gestión de recursos financieros de mediano plazo para fondeo de la AFD: BID US$ 50
millones.
4ta Fase Créditos, contingencia y concesiones.
 Préstamos del BID de US$ 105 millones.
 Préstamos del BID de Contingencia de US$ 300 millones, con impacto en el aumento del
consumo.
 Préstamo Banco Mundial de Apoyo a Políticas de Desarrollo (DPL) por US$ 100
millones.
 Préstamo del BID para Políticas de Desarrollo (PBL) por US$ 100 millones.
Otras medidas mitigadoras.
 Habilitación de una línea de crédito del Banco BBVA a las PYMES, en el marco de un
Programa Mundial de Financiamiento para el Comercio, lanzado por la Corporación
Financiera Internacional, Miembro del Grupo del Banco Mundial. Este crédito está
destinado a facilitar el acceso de las PYMES al mercado internacional, con una amplia
gama de servicios innovadores en medios de pago y soluciones transnacionales.
 Línea de crédito de US$ 61 millones del Banco Mundial para emprendedores, lo que
permitirá proveer diversos servicios mediante la utilización intensiva de mano de obras y
de materias primas. El Gobierno paraguayo ha flexibilizado la Ley de Contrataciones
Públicas, para permitir una mayor participación de las PYMES en los procesos de
Licitación relacionados con las compras del estado.
 Dinamización de las micro finanzas destinadas al financiamiento de pequeños
emprendimientos desarrollados por la micro empresas. La Red de Micro Finanzas tiene
como meta incorporar a unas 600 mil MIPYMES paraguayas al mercado financiero.
 El Ministerio de Industria y Comercio ha intensificado los servicios a las MIPYMES para
que mejoren su competitividad y el entorno de los negocios, a través de Programas tales
como: Desarrollo Empresarial para las PYMES (PR100), Ventanilla Única del Exportador
(VUE), Red de Inversiones y Exportaciones (REDIEX) Sistema Unificado de Apertura de
Empresas (SUAE) y MAQUILA, entre otros.
 El Banco Central del Paraguay está promoviendo el factoring para las PYMES, a través
de la Resolución No. 1 de julio de 2009, que reglamenta las operaciones del factoring del
sistema financiero. El factoring permite al empresario contar en un plazo breve con un
flujo de caja para resolver situaciones de apremio o de pagos pendientes.
 El Ministerio de Obras Públicas y Comunicaciones está preparando un paquete de obras
viales a ser licitadas en el segundo Semestre del año 2009, varias de ellas a través de
contratos de participación público-privada.
3. Cooperación entre ALADI y Organismos Gubernamentales vinculados a MIPYMES
La ALADI puede desempeñar un rol de gran importancia para promover acciones
tendientes a consolidar la región latinoamericana como bloque económico y para
contribuir a la disminución de las asimetrías existentes entre cuatro países de mayor
tamaño económico de la región y el resto de las naciones latinoamericanas. Estas
acciones facilitarán un mayor desarrollo de las MIPYMES de la región y pueden abrir
oportunidades para un amplio intercambio de bienes y servicios intra región.
Se sugiere promover las siguientes acciones de cooperación y coordinación entre la
ALADI y los Organismos Gubernamentales vinculados a las MIPYMES:
3.1. Desarrollo de cadenas productivas con amplia participación de las
MIPYMES.
3.2. Acuerdos comerciales entre los países de la región
3.3. Creación de una instancia permanente para el diseño e implementación de
políticas de apoyo al mejoramiento de la competitividad de las MIPYMES.
3.4. Creación de un observatorio regional de MIPYMES, para la construcción
de un sistema de información sistematizado y para medir el desempeño de la
implementación de políticas públicas de apoyo a las MIPYMES.